金融銷(xiāo)售年度總結范文
總結是對某一階段的工作、學(xué)習或思想中的經(jīng)驗或情況進(jìn)行分析研究的書(shū)面材料,它能夠給人努力工作的動(dòng)力,讓我們抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)總結吧。你所見(jiàn)過(guò)的總結應該是什么樣的?下面是小編整理的金融銷(xiāo)售年度總結范文,僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。
金融銷(xiāo)售年度總結1
回顧20xx年,這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由于金融環(huán)境整體萎縮,我們公司在20xx年的經(jīng)營(yíng)中也是舉步維艱,但是在董事長(cháng)的正確領(lǐng)導和同事們的共同努力下,我們做到效益最大化,風(fēng)險最小化,緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標,堅持依法合規審慎經(jīng)營(yíng),適度信貸規模,嚴控信貸風(fēng)險,進(jìn)一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量、促進(jìn)了信貸業(yè)務(wù)較好的發(fā)展,F將我一年來(lái)的工作總結如下,不妥之處懇請董事長(cháng)批評指正:
一、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)完成情況
公司到目前20xx年實(shí)現總收入萬(wàn)元,其中貸款利息收入萬(wàn)元。
二、工作措施及開(kāi)展情況
1、以發(fā)展為宗旨,不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量。
20xx年,我公司在堅持穩中發(fā)展的同時(shí)提高服務(wù)態(tài)度,立足主動(dòng)熱情,實(shí)現客戶(hù)滿(mǎn)意度不斷提高。為了對貸款實(shí)行專(zhuān)業(yè)化管理,信貸部制定了:貸款發(fā)放的操作規程,對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式,對貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時(shí),公司堅持邊工作邊學(xué)習的原則,堅持周五下午學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識,周一早晨例會(huì ),對一周的工作進(jìn)行總結。
2、以“規范”為前提,全面提升貸款管理水平
創(chuàng )建農戶(hù)小額貸款管理示范點(diǎn)。公司為做好小額農貸發(fā)放的試點(diǎn),對惠民縣農戶(hù)重點(diǎn)扶持。為了防范信貸風(fēng)險,今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺賬管理,建立檔案信息,嚴格進(jìn)行考評考核,保證到期貸款按時(shí)收回。
3、以“控險”為核心,全方位化解信貸風(fēng)險
根據董事長(cháng)的有關(guān)要求,我們不斷在工作中化解風(fēng)險,結合我公司實(shí)際情況,對貸款建立風(fēng)險預警機制,每月末對下一月的貸款戶(hù),逐筆建立預警催收臺賬,做到按時(shí)、定時(shí)催收貸款本息。
一是要求信貸員對發(fā)放的貸款進(jìn)行了全面整理,杜絕違規貸款的情況發(fā)生。
二是嚴格執行貸款五級分類(lèi),實(shí)現風(fēng)險管理。按照“按月分類(lèi)、實(shí)時(shí)調整”的原則開(kāi)展風(fēng)險分類(lèi)工作。
三是及時(shí)做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監控工作。發(fā)現不良貸款信號時(shí)及時(shí)采取措施并向董事長(cháng)反饋信息,定期發(fā)給客戶(hù)到期貸款通知。
三、存在的問(wèn)題
回顧一年來(lái)的工作,我們雖然做出來(lái)較大的努力,但與董事長(cháng)的要求還有很大的差距,主要表現在:一是信貸人員素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高,思想方面認識還不夠;二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量還有待提高,三是貸后管理還有待加強。
四、下一步工作計劃
1、認清形勢,及早謀劃。由于受到國內整體金融環(huán)境的影響,預計20XX年金融業(yè)將面臨更大的壓力,對信貸運營(yíng)勢必帶來(lái)影響。因此,要精心組織,確!叭缫豢臁,圓滿(mǎn)完成工作目標。
一是及早研究。要充分認識同業(yè)強勁的發(fā)展勢頭和市場(chǎng)競爭異常激烈的嚴峻形勢,仔細分析資金市場(chǎng)走勢;
二是及早謀劃。要進(jìn)一步發(fā)揮連續作戰精神,把握工作主動(dòng)權,組織員工認真學(xué)習銀監會(huì )文件精神;
三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案,制定計劃。確保有壓力、有信心;
四是行動(dòng)要快。公司員工都要齊抓共管,努力克服思想松懈、紀律渙散、行動(dòng)緩慢的現象,確保明年信貸工作穩步、健康、有序開(kāi)展。
2、科學(xué)發(fā)展、統籌兼顧,進(jìn)一步加大信貸營(yíng)銷(xiāo)力度。
一是繼續加大對“三農”貸款的投放力度。強化為農服務(wù)意識,積極推廣農戶(hù)聯(lián)保貸款、小額信用貸款、切實(shí)解決農民貸款難,緊緊扎根農村,努力擴大小額信貸零售業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額。
二是加大對優(yōu)良客戶(hù)的培植,保證信貸額度。在今年的基礎上,根據企業(yè)的行業(yè)、性質(zhì)及產(chǎn)品的市場(chǎng)前景、技改投入等實(shí)際情況,對明年的企業(yè)信貸額度,貸款結構進(jìn)行合理的調整,確保企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)。對貸款的發(fā)放,在保證無(wú)風(fēng)險和合法審查的前提下,減少環(huán)節,提高辦事效率。
3、落實(shí)制度,強化問(wèn)責機制,全方位化解信貸風(fēng)險。
一是解放思想,積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業(yè)要杜絕形成的不良貸款,
二是加大貸款三查力度。明確收貸責任,嚴禁向高風(fēng)險企業(yè)和個(gè)人投放貸款,同時(shí)要杜絕重放輕收的`思想觀(guān)念,加大貸后檢查力度,及時(shí)發(fā)現貸款風(fēng)險趨勢,杜絕不良貸款發(fā)生。
4、結合貸款五級分類(lèi),強化信貸業(yè)務(wù)培訓。
一是每月進(jìn)行一次全面的貸款五級分類(lèi)。以經(jīng)理為首,帶領(lǐng)信貸員對貸款客戶(hù)共同調查、分析,使信貸人員在實(shí)際工作中不斷充實(shí)自己的業(yè)務(wù)知識水平。
二是執行信貸人員例會(huì )制度。加強對信貸人員政治覺(jué)悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓,不斷強化合規經(jīng)營(yíng)和盡職意識,不斷學(xué)習先進(jìn)管理經(jīng)驗,找出存在的差距,糾正不足?傊,我將緊緊圍繞信貸扶農的工作目標,加強信貸管理制度建設,突出對貸款的監控,有效化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險,促使公司信貸工作邁上新臺階。
金融銷(xiāo)售年度總結2
回顧走過(guò)的20XX年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結合自身工作崗位,一年來(lái)取得了部分成績(jì),但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調整,安排了低柜銷(xiāo)售人員,個(gè)人業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人綜合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下,建設隊伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品市場(chǎng),加大營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是20XX年度金融銷(xiāo)售個(gè)人工作總結:
一、20XX年具體工作總結:
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作:
1.抓基礎工作,做好銷(xiāo)售,挖掘理財客戶(hù)群;通過(guò)前臺柜臺輸送,運用銀掌柜crm系統,重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù),新增vip貴賓客戶(hù);
2.進(jìn)一步完善客戶(hù)基礎資料,運用銀掌柜crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售,積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效;
3.加強了宣傳,通過(guò)報社、移動(dòng)短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4.結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓與學(xué)習情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學(xué)習下,今年7月通過(guò)了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,并于10月取得資格證書(shū);通過(guò)afp系統規范培訓,經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí),根據不同的客戶(hù),適當地配置各種金融產(chǎn)品,把為客戶(hù)創(chuàng )造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為服務(wù)客戶(hù)的能力,結合我行實(shí)際情況參加it藍圖培訓,不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足:
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前,我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)(受營(yíng)銷(xiāo)人員,業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專(zhuān)業(yè)性理財。
不足處:
1.基礎理財客戶(hù)群(中、高端客戶(hù))較少,對客戶(hù)信息資料了解不全(地址、號碼、)缺少對客戶(hù)的維護;
2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo),沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息;
三、來(lái)年工作打算
1.在鞏固已取得的成績(jì)基礎上,了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng),應對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),
2.不斷加強素質(zhì)培養,作好及參加培訓;進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作,有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。
4.結合我行工作實(shí)際加強學(xué)習,做好it藍圖新系統上線(xiàn)工作,做好20xx年。
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