證券公司工作總結模板匯總6篇
總結是事后對某一階段的學(xué)習、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料，它可以使我們更有效率，讓我們來(lái)為自己寫(xiě)一份總結吧。那么我們該怎么去寫(xiě)總結呢？以下是小編為大家整理的證券公司工作總結6篇，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
證券公司工作總結 篇1
一、 主要完成工作
�。ㄒ唬� 每日實(shí)時(shí)監控
1、異常交易監控包括：大單拉漲停、高買(mǎi)低賣(mài)、同一營(yíng)業(yè)部對倒，尾市拉升、買(mǎi)入風(fēng)險警示板股票等，對有重點(diǎn)監控賬戶(hù)參與的要求營(yíng)業(yè)部提示客戶(hù)參與操作風(fēng)險。
2、新股交易監控包括：兩交所重新修訂了監管要求，根據要求設定出具體閥值，對新股實(shí)時(shí)進(jìn)行監控。新股上市10日內對參與封漲停、開(kāi)盤(pán)集合競價(jià)、連續申報競價(jià)、累計買(mǎi)入等大額實(shí)時(shí)監控，對預警賬戶(hù)要求營(yíng)業(yè)部提示客戶(hù)參與炒新風(fēng)險。
3、監察員工（含經(jīng)紀人）是否有持倉股票。
4、員工用機和手機委托實(shí)時(shí)監控：本年度共監控392筆涉及44家營(yíng)業(yè)部，總共發(fā)放異常情況反饋表169份，合規問(wèn)責通知單22份。
5、根據每日監控情況編制經(jīng)紀業(yè)務(wù)監控日志共225份。
6、港股通異常交易監控：自11月開(kāi)通以來(lái)，交易量不活躍，我部主要對賬戶(hù)透支，新開(kāi)戶(hù)不足50萬(wàn)等進(jìn)行監控。
7、對營(yíng)業(yè)部員工合規展業(yè)加強監控，今年對1-8月交易較頻繁傭金較高、相同地址、有相同客戶(hù)經(jīng)理的賬戶(hù)進(jìn)行篩選，共篩選出421筆，涉及31家營(yíng)業(yè)部的275個(gè)賬戶(hù)和146名員工，要求相關(guān)營(yíng)業(yè)部對客戶(hù)回訪(fǎng)，并將情況反饋我部留存，經(jīng)營(yíng)業(yè)部反饋未發(fā)現員工代客理財情況。
8、融資融券備崗等。
�。ǘ┟吭鹿ぷ�
1、定期編制經(jīng)紀業(yè)務(wù)監控月報，發(fā)送至各營(yíng)業(yè)部及總部部門(mén)總經(jīng)理。
2、每月對全部相同手機委托，人工篩查出有共同客戶(hù)經(jīng)理的賬戶(hù)，進(jìn)行客戶(hù)回訪(fǎng)，6月-11月總共對59個(gè)手機進(jìn)行回訪(fǎng)，將回訪(fǎng)情況通知到營(yíng)業(yè)部，再由營(yíng)業(yè)部落實(shí)后，做書(shū)面情況說(shuō)明，由總經(jīng)理簽字后反饋我部留存。經(jīng)回訪(fǎng)有員工代理嫌疑的3個(gè)電話(huà)，都要求營(yíng)業(yè)部落實(shí)員工后整改。
�。ㄈ┢渌ぷ�
1、配合滬、深兩交易所協(xié)助監控并督查重點(diǎn)帳戶(hù)，對賬戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤監控，嚴防出現參與股票炒作的行為。
2、做好風(fēng)控檔案的整理。年初將上一年度的風(fēng)險監控日志、異常情況反饋表、合規問(wèn)責通知單等裝訂成冊歸檔，并將電子版刻錄保存留檔，保證風(fēng)控工作的完整性。
3、兼職部門(mén)內勤和第七黨支部的部分工作。
主要做好上下級信息交流的中轉站，及時(shí)傳達公司下發(fā)指示精 神做到了不讓領(lǐng)導安排的工作在自己這里延誤，不讓辦理的事項在自己手里積壓，培養服務(wù)意識，為部門(mén)每一位同事做好服。
積極參與公司布置的各項工作，代表我部門(mén)和第七黨支部向公 司投稿和黨員學(xué)習心得體會(huì )等3份。
二、工作計劃
經(jīng)紀業(yè)務(wù)監控工作，主要是針對客戶(hù)異常交易和員工合規展業(yè)的監控。今年根據業(yè)務(wù)需要，陸續增加了監控項目（員工手機、相同MAC地址等）加強對員工合規的監控。今年年底股市異�；鸨�，開(kāi)戶(hù)數量猛增，為了防止員工為了開(kāi)戶(hù)而不合規展業(yè)，請信息技術(shù)部支持增加了員工見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)數量的監控。風(fēng)控崗作為公司后臺支持部門(mén)，隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng )新，我個(gè)人會(huì )認真學(xué)習新業(yè)務(wù)，跟上公司發(fā)展步伐，努力做好新業(yè)務(wù)開(kāi)展的風(fēng)險監控，更好的把監控工作做好。
證券公司工作總結 篇2
在柜臺實(shí)習的時(shí)間盡管短暫，但是卻讓我學(xué)到了很多東西，這 對我今后的工作將有很大的幫助。 下面我把我在柜臺實(shí)習的情況及收獲，感悟整理成文。不光是為了完成工作任務(wù)，更重要的是為了總結 經(jīng)驗與不足，為做好今后的工作奠定基礎。 在整個(gè)實(shí)習期間，我了解到證券柜臺業(yè)務(wù)包括開(kāi)立股東賬戶(hù)，資金賬戶(hù)，辦理各種委托方式，銀證聯(lián)網(wǎng)，查詢(xún)，交割單打印，對帳單打印等。經(jīng)過(guò)近兩周的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶(hù)全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對于轉戶(hù)， 銷(xiāo)戶(hù)， 客戶(hù)普通信息修改， 客戶(hù)特殊信息修改以及創(chuàng )業(yè)板， 基金， 權證交易的開(kāi)通也都有所了解。 這些對我今后在客服部的工作都有很 大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶(hù)對相 關(guān)問(wèn)題的咨詢(xún)，提高服務(wù)質(zhì)量。
在實(shí)習的過(guò)程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫(xiě)客戶(hù)資料的時(shí)候，會(huì )出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作"粗心"是一大忌，往往工作中一個(gè)小小的疏忽，最終會(huì )造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認真對待的一個(gè)問(wèn)題，要努力改 掉這個(gè)壞毛病。無(wú)論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做 每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的 做好本職工作，勝任自己所在的崗位！
在實(shí)習報告的最后， 感謝領(lǐng)導為我提供這一次寶貴的柜臺實(shí)習機會(huì )，感謝柜臺員工的無(wú)私幫助。希望在今后的工作中，大家能夠繼 續一起努力，互幫互助，為營(yíng)業(yè)部再創(chuàng )佳績(jì)貢獻出自己的一份力量！
證券公司工作總結 篇3
四月的稅改給五月的行情帶來(lái)了無(wú)限的期望，畢竟，大盤(pán)這幾個(gè)月的走勢有些太熊了。行情似冰，可我卻沒(méi)有停下手上的工作，我開(kāi)始帶起了自己的團隊，也開(kāi)始找到了不一樣的酸甜與苦辣。
年后的兩個(gè)月，我承認我與客戶(hù)之間的溝通少了一些，一方面因為市場(chǎng)的持續冷淡。我了解大家的心情，雖然在下跌的過(guò)程中從未間斷的給大家做出提醒，但是收效甚微，好多人都是抱著(zhù)XX年持股才能掙錢(qián)的心態(tài)堅守到了現在，換來(lái)的卻是市值攔腰斬半的慘痛代價(jià)。另一方面，我一直在有條不紊的進(jìn)行著(zhù)營(yíng)銷(xiāo)團隊的管理工作。
首先，從XX年的2月18日開(kāi)始的有獎開(kāi)戶(hù)活動(dòng)告一段落，這一次的活動(dòng)依然是公司統一在全國范圍內開(kāi)展的，而且營(yíng)業(yè)部還制定了對營(yíng)銷(xiāo)團隊開(kāi)發(fā)客戶(hù)的獎勵方案，對銀行網(wǎng)點(diǎn)銀行員工介紹客戶(hù)的獎勵方案。我首先的工作就是統技所有的數據。在這次活動(dòng)中，截止到5月1日，所有營(yíng)銷(xiāo)代表8名開(kāi)戶(hù)數共計199戶(hù)，其中有效戶(hù)100戶(hù)，入金量472，7829元，在統計完每一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)代表所開(kāi)發(fā)客戶(hù)的情況后，與經(jīng)理核對，我又將銀行員工介紹的客戶(hù)挑選出來(lái)，按戶(hù)進(jìn)行現金獎勵。其中，獎勵的發(fā)放工作已經(jīng)和經(jīng)理共同發(fā)放完畢。因為客戶(hù)經(jīng)理的離職，我去了農行進(jìn)行駐點(diǎn)工作。在那里，我也深深的體會(huì )到了一名營(yíng)銷(xiāo)代表的內心感受。其實(shí)營(yíng)銷(xiāo)就是一種溝通，溝通的方式，溝通的時(shí)宜都需要自己去把握。盡量將客戶(hù)對自己的反感程度降至最低，這樣才能把握機會(huì )，讓他樂(lè )意接受我們的產(chǎn)品。然而大家在溝通上或許表現的并不是很到位，有自尊心方面的原因，有性格上面的局限，有節奏上把握的不準，所以很多人并沒(méi)有去有效的溝通，可能與之交流的僅僅只是一張無(wú)聲的宣傳單。有了這次的經(jīng)歷，再有自己的思索，因而也在后來(lái)交行的駐點(diǎn)工作中切實(shí)用到了。
服務(wù)部新入一名營(yíng)銷(xiāo)代表，培訓工作開(kāi)始了。除了每天下午對她進(jìn)行基礎培訓之外呢，我想，我更多的是在向她傳遞我們這一行所需要的職業(yè)操守和對工作的態(tài)度。在每一次接聽(tīng)咨詢(xún)電話(huà)，在每一次接待客戶(hù)的工作當中，讓她正
真意義上的理解自己的工作是一種服務(wù)性質(zhì)的工作。后來(lái)，我還單獨帶她進(jìn)駐交行。和她分享我工作上的一些心得：什么樣的客戶(hù)有潛力，什么樣的客戶(hù)不值得去發(fā)掘，什么樣的年齡層客戶(hù)我們需要等等，在這些時(shí)間里，除了傳授，我也通過(guò)了實(shí)踐掌握了很多更深更實(shí)際的方法。
應全營(yíng)業(yè)部號召，我們將盡量的安排客戶(hù)遷往家中進(jìn)行網(wǎng)上交易。開(kāi)始時(shí)，只是采取閉市后教學(xué)的方式，很多人都是隔夜就忘，工作進(jìn)展很慢。后來(lái)經(jīng)過(guò)與營(yíng)業(yè)部人員的溝通后，根據現有的條件，我們將現在的大戶(hù)室單獨辟出一間，起名為“網(wǎng)上交易實(shí)戰室”，選在每天開(kāi)市時(shí)間進(jìn)行真實(shí)環(huán)境的培訓，充分的調動(dòng)了客戶(hù)的積極性。目前，所有的培訓工作仍然在繼續，我手上的數據中也抓到了一些想回家的客戶(hù)的信息。因此，六月份我將工作的重點(diǎn)放在了和這些客戶(hù)的溝通上，讓他們滿(mǎn)意并且放心的回家做網(wǎng)上交易。
寫(xiě)工作總結的時(shí)候，正趕上央行繼續加存款準備金率1個(gè)百分點(diǎn)，而且美國市場(chǎng)在油價(jià)飆升10美元的消息下出現暴跌，心情真的很沉重。但不管怎樣，工作還是要繼續，路還是要走下去。
證券公司工作總結 篇4
剛過(guò)去的20__年，對我來(lái)說(shuō)，這是不斷積累的一年，也是不斷進(jìn)步的一年。
一個(gè)好的營(yíng)銷(xiāo)團隊必須有好的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理，20__年末營(yíng)銷(xiāo)總監張雷經(jīng)理的到來(lái)改變了以往的營(yíng)銷(xiāo)模式，10年營(yíng)業(yè)部在新增有效戶(hù)和理財營(yíng)銷(xiāo)等上都有突破;對團隊高速發(fā)展作出了不可磨滅的貢獻，我能身在這樣的團隊是很幸運的。
在營(yíng)銷(xiāo)渠道上，我也和大部分同事一樣，都采用的銀行渠道、小區渠道、關(guān)系網(wǎng)渠道、投資俱樂(lè )部渠道、網(wǎng)絡(luò )電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)渠道等來(lái)挖掘客戶(hù)。誰(shuí)都知道證券營(yíng)銷(xiāo)是一項需要不斷積累的工作，壓力很大，但平時(shí)更需要投入足夠的耐心。同樣的一個(gè)問(wèn)題，不同客戶(hù)反復的問(wèn)你十幾遍，你都得耐心解答。在初次見(jiàn)到客戶(hù)時(shí)，一定要仔細傾聽(tīng)，而不是迫不及待地向客戶(hù)灌輸技術(shù)指標或理財銷(xiāo)售產(chǎn)品情況。這樣的話(huà)客戶(hù)可能很快就會(huì )表露出不耐煩的情緒。急于求成往往有可能導致功虧一簣。有時(shí)一周下來(lái)，一個(gè)客戶(hù)都沒(méi)搞定，必然會(huì )很著(zhù)急，但卻始終只能堅持，耐心坦誠地與客戶(hù)交流才能完成自己所定的任務(wù)。
在機構戶(hù)及大戶(hù)方面自己年初時(shí)曾投入了很大精力去攻克，想找幾個(gè)大點(diǎn)的來(lái)?yè)螕螆?chǎng)面，但也許是我經(jīng)驗不足或許是能力還不夠，最后往往以失敗告終。記得當時(shí)有一個(gè)機構戶(hù)都已經(jīng)和我預約好了，后來(lái)沒(méi)想到他自己偷偷去復外營(yíng)業(yè)部開(kāi)了也不找我，只是把我當成“問(wèn)路人”了…在這方面我還得繼續向前輩學(xué)習，希望在20__年里年有所改觀(guān)。
在中小戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)上，我整年都是采用“快餐營(yíng)銷(xiāo)”模式，速戰速決，連帶開(kāi)發(fā)。也就是一般不持續很長(cháng)時(shí)間花費大量精力去追某幾個(gè)客戶(hù)，也不投入較大財力請老客戶(hù)吃飯或送禮品什么的。只是平常多抽空在QQ、MSN或電話(huà)上與客戶(hù)聊聊天，聊一些客戶(hù)喜歡的話(huà)題。比如我在一個(gè)公司一連串開(kāi)了10多位客戶(hù)，都是他們相互轉介紹的。剛開(kāi)始第一位辦理的客戶(hù)是在論壇上認識的，我倆當時(shí)為一個(gè)國際熱點(diǎn)話(huà)題在論壇上相互爭辯了許久，后來(lái)干脆直接加聯(lián)系方式又聊到半夜，聊得非常投機。后來(lái)有一次他問(wèn)我是做什么的，我也沒(méi)避諱什么，告訴他我是證券公司的，就這樣第二天他就把自己300萬(wàn)打新股的戶(hù)從其他券商轉到了我這。
新客戶(hù)開(kāi)發(fā)非常重要，但同樣重要的是對現有客戶(hù)的維護。我一直本著(zhù)客戶(hù)就是朋友的原則，將客戶(hù)當朋友。這點(diǎn)至關(guān)重要，這樣做的目的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹(shù)立及滿(mǎn)足證券交易的基本要求;就個(gè)人層面來(lái)講，這也是一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)人員的職業(yè)操守及后續開(kāi)發(fā)能力的體現。因為營(yíng)銷(xiāo)工作的終極目標，就是要做到能讓你的客戶(hù)為你帶來(lái)(介紹)新的客戶(hù)。對現有客戶(hù)的培養，最基本的就是證券交易軟件的正確使用及證券知識的普及，同時(shí)要不斷的向客戶(hù)灌輸證券市場(chǎng)的風(fēng)險意識，客戶(hù)資產(chǎn)的縮水代表著(zhù)交易量的萎縮，我們只有盡的努力，將潛在客戶(hù)發(fā)展成現有客戶(hù)，將現有客戶(hù)培養成優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，才能使客戶(hù)資產(chǎn)有效的實(shí)現保值增值，這個(gè)雙贏(yíng)局面的實(shí)現，是我們與客戶(hù)共同追求的目標。
總體來(lái)說(shuō)，過(guò)去的一年里新增有效戶(hù)突破了300戶(hù)，新增資產(chǎn)5000余萬(wàn)，相比09年有了很大的提高;在銷(xiāo)售經(jīng)驗與新客戶(hù)洽談工作上，都取得了一定進(jìn)步，為接下來(lái)的20__年樹(shù)立了信心。
證券公司工作總結 篇5
20xx年對于我來(lái)說(shuō)，應該是忙碌、學(xué)習、領(lǐng)悟和慶幸的一年。
這一年來(lái)，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經(jīng)濟危機的影響，很多客戶(hù)采取保守、觀(guān)望的態(tài)度，需要調整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債
券等；然后春節前后，宏觀(guān)經(jīng)濟略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶(hù)又有些按捺不住，要繼續進(jìn)行股票和權證的短線(xiàn)操作，在對市場(chǎng)進(jìn)行了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進(jìn)行了對比，建議這些客戶(hù)可以選擇一些防御類(lèi)行業(yè)的股票或者資源類(lèi)的上市公司，盡量回避權證類(lèi)的高風(fēng)險品種，對于保守的客戶(hù)，也建議可以適當嘗試etf產(chǎn)品的二級市場(chǎng)投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤(pán)上漲的幅度，收益較為穩妥，這段時(shí)間的工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數據，反復研究，又要向客戶(hù)耐心的介紹各品種的特點(diǎn)，得出的結論的理由，以及一些品種在操作上的簡(jiǎn)單技巧和注意事項并隨時(shí)與客戶(hù)進(jìn)行溝通，交流彼此對市場(chǎng)的看法；接著(zhù)是“創(chuàng )業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時(shí)間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中：“創(chuàng )業(yè)板”開(kāi)通手續，公司是下達了任務(wù)指標的，采取了很多聯(lián)系和通知客戶(hù)的措施，而通過(guò)對學(xué)習各國創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)的資料，特別是參加了天津地區持證人繼續教育活動(dòng)，聽(tīng)了老師對風(fēng)險投資和創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)的分析后，覺(jué)得大多數客戶(hù)非常不適合參與創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng )業(yè)板股票的資料進(jìn)行了非常深入的分析并及時(shí)傳達各客戶(hù)；第四季度，市場(chǎng)通脹預期愈演愈烈，大盤(pán)也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個(gè)股依然活躍，新入市的客戶(hù)依然滿(mǎn)倉操作，并們有及時(shí)地調整倉位，一旦大盤(pán)調整會(huì )有風(fēng)險很大，建議客戶(hù)要控制好倉位，保留較大比例的帳戶(hù)資金，等待時(shí)機。以上這些行為包含著(zhù)大量的查閱資料，分析對比，思考總結和交流溝通的工作，怎一個(gè)“忙”字了得？
也正是因為這一年來(lái)不同以往的忙碌，積累了更多的經(jīng)驗，督促自己去學(xué)習更多的知識，了解更多類(lèi)型的投資品種和市場(chǎng)，提升了自己適應更多不同變化的能力。
通過(guò)在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來(lái)，漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：
謙虛：只有保持謙虛的態(tài)度，才能讓自己學(xué)習到更多的東西，使自己的知識和意念�！靶隆�。
嚴謹：對各種產(chǎn)品和市場(chǎng)要認真研究和分析，對不同客戶(hù)也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議。
圓通：面對公司任務(wù)和客戶(hù)利益，要積極對待，既不能逃避也不能推脫，盡量運用自己的知識和經(jīng)驗尋找二者的平衡點(diǎn)，只要肯花心思，是可以做到“雙贏(yíng)”的。
誠懇：無(wú)論如何，只用誠心誠意為客戶(hù)著(zhù)想，站在客戶(hù)的角度，作出的投資規劃才是正真適合客戶(hù)本身的，也才是最能讓他們接受和認可的。
長(cháng)期以來(lái)我都是以這樣的態(tài)度在工作，也正因為如此，與很多客戶(hù)成為了知心朋友，今年的市場(chǎng)變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財師的培訓和學(xué)習，較早的對國際金融市場(chǎng)有了些了解，在進(jìn)行分析和規劃時(shí)等到了充分的運用，被客戶(hù)非常認可和贊同，使他們對這一年來(lái)的投資成績(jì)非常滿(mǎn)意，我們之間的友情加深了，對我也更加信賴(lài)，因此，讓我非常感激，相信自己應該有能力為更多的人提供更好的服務(wù)！
證券公司工作總結 篇6
今年的股票市場(chǎng)一直處于冷清低迷的狀態(tài)，在大盤(pán)市盈率處于歷史最低階段，我只能耐心持有我的銀行股，另外就是不斷地學(xué)習和思考。成為一個(gè)成功的投資人必須學(xué)習和培養正確的投資理念、較強的企業(yè)分析能力和很好的情緒控制能力，圍繞這個(gè)目標，總結今年的工作和學(xué)習情況，制定明年的計劃，不斷提高和進(jìn)步。
一、價(jià)值投資思路
1、投資理念的認識
開(kāi)卷有益，今年主要學(xué)習了《證券分析》《經(jīng)濟學(xué)原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術(shù)》《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)》《烏合之眾》幾本書(shū)。巴菲特們已經(jīng)堅持了70多年的價(jià)值投資理念，實(shí)踐證明是正確的，我不需要也沒(méi)能力再去發(fā)明研究新的投資理念。通過(guò)向名人學(xué)習吸取他們的經(jīng)驗和教訓，不斷總結完善自己的投資理念。
價(jià)值投資理論很簡(jiǎn)單，一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念，堅持好股好價(jià)+適度分散+耐心持有的價(jià)值投資原則。
好股首先必須是業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單的。業(yè)務(wù)越簡(jiǎn)單就越容易理解，對未來(lái)判斷的確定性就越高，成功的概率越大，投資才是最安全的。這些企業(yè)最好是身邊的能經(jīng)常接觸到可以隨時(shí)了解經(jīng)營(yíng)情況的，對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式及未來(lái)發(fā)展變化能準確分析判斷的，能力圈范圍內的企業(yè)。
第二就是選擇的企業(yè)必須有成長(cháng)性。成長(cháng)是價(jià)值的源泉，一個(gè)人只有通過(guò)學(xué)習和成長(cháng)才能夠成為一個(gè)成功的人士；一個(gè)企業(yè)只有通過(guò)不斷的發(fā)展才能成長(cháng)壯大，具有強大的風(fēng)險控制能力和贏(yíng)利能力；一個(gè)國家只有發(fā)展才能真正成為一個(gè)強國，人民生活幸福安逸。企業(yè)的成長(cháng)使企業(yè)的價(jià)值不斷提高，只有投資具有成長(cháng)性的企業(yè)才能給價(jià)值投資者帶來(lái)滿(mǎn)意的收益和安全邊際。歷史上產(chǎn)生的大牛股都是在企業(yè)高速發(fā)展的階段產(chǎn)生的，xx年的有色金屬業(yè)發(fā)展和股市的表現證明了成長(cháng)與收益的強相關(guān)性。
成長(cháng)性分為三種，第一種是因產(chǎn)品具有護城河特征價(jià)格不斷上漲帶來(lái)業(yè)績(jì)成長(cháng)的大眾情人型；第二種是因規模擴張或同時(shí)價(jià)格上漲引起業(yè)績(jì)增長(cháng)的芝麻開(kāi)花型；第三種是因經(jīng)濟周期的波動(dòng)帶來(lái)的業(yè)績(jì)增長(cháng)的否極泰來(lái)型。這些都是我們平時(shí)要關(guān)注和尋找的投資標的。預測企業(yè)的未來(lái)是否具有成長(cháng)性是非常困難的，特別是對復雜和不熟悉的行業(yè)，因信息的不對稱(chēng)和局限性或個(gè)人能力的問(wèn)題更容易錯誤判斷。為避免判斷失誤在選擇企業(yè)時(shí)一定要遵照簡(jiǎn)單的選股原則，另一方面要不斷學(xué)習和研究不斷擴大能力圈范圍。成長(cháng)是美麗的，但投資成長(cháng)必須時(shí)刻防止成長(cháng)的陷阱，不要為成長(cháng)性付出過(guò)高的價(jià)格。特別是經(jīng)過(guò)券商包裝過(guò)剛上市的新股、熱門(mén)概念股題材股、大家都在追逐的熱門(mén)高成長(cháng)股。
第三選擇的股票必須具有很低的價(jià)格，即具備很大的安全邊際。價(jià)值投資最重要的一條就是投資的產(chǎn)品必須具有很大的安全邊際，安全邊際就是買(mǎi)入的股票的價(jià)格要遠遠低于其內在價(jià)值，只有以一個(gè)很低的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)才是安全的，才是一個(gè)好的價(jià)格。出現好價(jià)的時(shí)機往往出現在經(jīng)濟不景氣，大盤(pán)大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時(shí)候，企業(yè)因經(jīng)濟低迷、暫時(shí)的困難、偶爾的質(zhì)量問(wèn)題、天災人禍等原因而變得前景暗淡股價(jià)大幅下跌的時(shí)候，也就是在鄧普頓的極度悲觀(guān)點(diǎn)出現的時(shí)候，這時(shí)人們過(guò)度悲觀(guān)的.主流偏向形成的趨勢與股票價(jià)格之間自我強化，產(chǎn)生錯誤的報價(jià)，聰明的投資者能夠把握好機會(huì )，獲得滿(mǎn)意的投資收益，反身性理論解釋了巴菲特別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪的逆向投資道理。期貨公司個(gè)人工作總結范文期貨公司個(gè)人工作總結范文。在逆向投資中的極度悲觀(guān)點(diǎn)是很難預測準確的，但是大致的區域是可以預測的。正象格雷厄姆在證券分析中說(shuō)的買(mǎi)早了你必須做好買(mǎi)入后還會(huì )下跌的心理準備，只要能夠根據大盤(pán)歷史市盈率的運行規律做出決策，在底部區域內買(mǎi)入堅定信念耐心持有，一定能夠成功。
適度分散的道理我理解的很透徹，不適度分散就會(huì )吃大虧。我不是巴菲特，對企業(yè)現狀及其未來(lái)的分析和認識遠遠達不到能力圈要求的程度，別說(shuō)別的企業(yè)包括銀行，就是我工作將近20xx的企業(yè)，它詳細的財務(wù)狀況，市場(chǎng)份額的變化，未來(lái)的發(fā)展趨勢，戰略規劃，在行業(yè)內變化的競爭格局，外部因素的影響等我也不敢信心滿(mǎn)滿(mǎn)地保證能判斷正確，因此在投資中為避免黑天鵝事件的發(fā)生，適度分散是必須的。
耐心持有是手段不是目的，誰(shuí)都想今天買(mǎi)入明天漲停，但絕大多數是今天在認為的最低點(diǎn)買(mǎi)入后明天又創(chuàng )新低，不過(guò)沒(méi)太大關(guān)系，在市場(chǎng)參與者的偏向影響下的股市中，尋求最低點(diǎn)是徒勞無(wú)益的，只要是在底部區域中買(mǎi)入就具備安全邊際，耐心等待影響主流偏向基本因素的變化，從而引起其形成的基本趨勢與股票價(jià)格之間自我強化，形成牛市中的價(jià)格大幅上漲，實(shí)現投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說(shuō)的利好和價(jià)值發(fā)現，比如重組、收購、規模擴張、競爭力增強、銷(xiāo)售量上升、產(chǎn)品價(jià)格上漲等能引起收益大幅增長(cháng)預期的因素。這些基本因素什么時(shí)候出現，我們并不知道，即使出現了它什么時(shí)候能引起主流偏向的變化，還不知道，但是靠專(zhuān)業(yè)的感覺(jué)和判斷知道肯定會(huì )出現，所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內的企業(yè)，就能更確定地判斷出這些因素的出現。
2、企業(yè)分析
企業(yè)分析的任務(wù)是發(fā)現好企業(yè)，對企業(yè)基本面進(jìn)行分析和研究了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式和盈利模式，做到這些并不復雜，銀行、制造業(yè)、農業(yè)、釀酒、煤炭等行業(yè)通過(guò)研究企業(yè)年報都能搞清楚，但是影響利潤變化的因素卻很難把握，特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業(yè)。但是研究身邊的能力圈范圍內的企業(yè)就比較容易，企業(yè)規模的發(fā)展變化、企業(yè)產(chǎn)品及原材料價(jià)格的變化、企業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時(shí)了解和掌握，不需要準確的數據就能判斷出這個(gè)企業(yè)是好還是壞。對電解鋁來(lái)說(shuō)自備電廠(chǎng)的建設、電解節能技術(shù)的應用、新疆煤電鋁項目的建設會(huì )大幅降低生產(chǎn)成本增加收益，運營(yíng)轉型工作的開(kāi)展會(huì )提高管理能力減少浪費，投資身邊的公司可以降低投資風(fēng)險。
企業(yè)分析的另一個(gè)任務(wù)是對企業(yè)進(jìn)行估值。只有當好企業(yè)具有好價(jià)錢(qián)的時(shí)候才是好股票，只有投資具有很高性?xún)r(jià)比的股票才能給投資者帶來(lái)收益�！蹲C券分析》告訴我們要正確評估股票內在價(jià)值就有必要用懷疑的眼光對資產(chǎn)負債表和損益表進(jìn)行仔細分析，去除非經(jīng)常性損益，確定企業(yè)真實(shí)的收益，按照估價(jià)原則進(jìn)行價(jià)值評估。
對企業(yè)估值首先是定性估值分析，然后才是定量估值分析。定性分析就是對著(zhù)鏡子問(wèn)自己兩個(gè)問(wèn)題：第一，你要投資的企業(yè)的明天會(huì )不會(huì )變得更好？第二，現在這個(gè)價(jià)格是不是很便宜？如果答案是肯定的這個(gè)企業(yè)就是可以投資的。對企業(yè)進(jìn)行估值的目的是要買(mǎi)到偏宜的股票，什么時(shí)候股票會(huì )變得偏宜？經(jīng)濟形勢惡化、人們對未來(lái)的預期變差爭相出售股票的時(shí)候。股價(jià)大幅下跌甚至腰折以上，對業(yè)績(jì)穩定的非周期股、業(yè)績(jì)波動(dòng)的周期股、成長(cháng)股都會(huì )變得十分偏宜。估值本身是個(gè)模糊的估計，越復雜趆容易出錯。股價(jià)大幅下跌才是真的便宜，在大盤(pán)低迷的時(shí)候，買(mǎi)入熟悉的企業(yè)不用費神去估值就能達到投資的目的。
常用的定量估值指標是市盈率和市凈率，它表面看非常簡(jiǎn)單，但要掌握估值的靈魂，給一支股票估算出較為準確的價(jià)值卻是不容易的，不僅需要對企業(yè)的過(guò)去十分熟悉，還要能夠預測企業(yè)未來(lái)的發(fā)展及盈利能力，了解市盈率和市凈率估值中隱藏的含義，并結合起來(lái)分析，更能反映出股票具有的風(fēng)險和機會(huì )。
市盈率是最常用的估值指標，市盈率=股價(jià)/每股凈利潤，利潤=收入—費用在損益表中收入和費用在很多情況下被人為的會(huì )計調整含有大量水分，而以此數據計算得出的市盈率則更是會(huì )出現很大的偏差，這也是單一市盈率估值法的一個(gè)局限性。由于收益的大幅波動(dòng)它并不總是能反映企業(yè)真實(shí)的盈利能力，因此用市盈率估值時(shí)，經(jīng)常會(huì )出現靜態(tài)市盈率很高，但動(dòng)態(tài)低估的假象，或反之，即使利潤中不含水分，市盈率的高低也不能作為判斷企業(yè)價(jià)值是否高估或低估。
沒(méi)有調查研究就沒(méi)有發(fā)言權，脫離了具體企業(yè)，只簡(jiǎn)單看市盈率就下結論的投資人，很容易落入市盈率的陷阱。那些沒(méi)有護城河、沒(méi)有定價(jià)權而因競爭加劇收益急劇下降的企業(yè)，收益已增長(cháng)好幾年的強周期行業(yè)，蘊藏高風(fēng)險的高財務(wù)杠桿型企業(yè)、重資產(chǎn)型企業(yè)，虧錢(qián)也得干停產(chǎn)虧得更多的化工類(lèi)、冶煉類(lèi)企業(yè)，被先進(jìn)技術(shù)淘汰型的企業(yè)，過(guò)度依賴(lài)被別人控制容易出現業(yè)績(jì)的大幅波動(dòng)型的企業(yè)，因投資者對企業(yè)的未來(lái)收益有悲觀(guān)趨勢導致股價(jià)大幅下跌，容易形成當前的低市盈率陷阱即價(jià)值陷阱。我們不但要防范15倍PE以下的價(jià)值陷阱，還要防范30倍PE之上的成長(cháng)陷阱，認認真真的做企業(yè)深度研究，實(shí)事求是，具體企業(yè)具體分析，才能挖掘出真正被錯誤定價(jià)的企業(yè)。
市凈率是股價(jià)與每股凈資產(chǎn)的比值。因凈資產(chǎn)的變化相對很慢，相當于一個(gè)常數，可以認為PB的變化與股價(jià)成正比。如果PB=2它反映的是你愿意用2倍凈資產(chǎn)的價(jià)格把這個(gè)企業(yè)買(mǎi)下來(lái)嗎？如果企業(yè)的長(cháng)期的凈資產(chǎn)收益率較高，投資者愿意用較高的價(jià)格買(mǎi)下企業(yè)，市凈率就高。反之市凈率就低。正常情況下市凈率與凈資產(chǎn)收益成正比，當企業(yè)具有壟斷特征能給企業(yè)帶來(lái)穩定的長(cháng)期較高收益的公司理應獲得高的市凈率和市盈率，但是資金具有趨利特性，高成長(cháng)高收益的行業(yè)在競爭的壓力下很快會(huì )變得無(wú)利可圖，高成長(cháng)沒(méi)有持久性，所以高市盈率和高市凈率也沒(méi)有持久性。
單獨用市盈率或市凈率對企業(yè)估值存在很多低市盈率陷阱或成長(cháng)陷阱，綜合分析市盈率和市凈率能充分了解投資中存在的風(fēng)險和機會(huì )的內在邏輯。
低PB低PE：如果發(fā)生在熊市末期并且行業(yè)到了景氣最低點(diǎn)，說(shuō)明股價(jià)充分調整到了低位，是安全的投資。如果企業(yè)的業(yè)績(jì)還未充分反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)困境則是一種低市盈率陷阱；
低PB高PE：強周期股因行業(yè)不景氣業(yè)績(jì)大幅下滑甚至虧損，股價(jià)大幅下跌形成，雖然到了企業(yè)經(jīng)營(yíng)的底部區間，但并一定是股價(jià)的底部，因PE較高如果市場(chǎng)形勢不好仍然有較大的下跌空間，轉變?yōu)榈蚉B低PE釋放風(fēng)險。如果企業(yè)的基本面發(fā)生了變化向好的方向快速發(fā)展，則這種股票會(huì )成為很好的投資機會(huì )；
高PB低PE：說(shuō)明業(yè)績(jì)的高速增長(cháng)已經(jīng)充分反映在了股價(jià)的大幅上漲中，是一種值得警惕的現象，連續性的高增長(cháng)基本是個(gè)神話(huà)，投資任何一個(gè)紅極一時(shí)的產(chǎn)品都會(huì )讓你傾家蕩產(chǎn)，當股價(jià)反映了高增長(cháng)的時(shí)候基本就快走到了懸崖邊了，下一步就是花樣跳水比賽了；
高PB高PE：它反映的是一個(gè)極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場(chǎng)，一些題材股或短期業(yè)績(jì)突增大幅上漲后又下落的股票容易出現的風(fēng)險。
不同的PB、PE組合代表不同的內涵，識別清楚是機會(huì )還是陷阱的唯一方法就是了解企業(yè)知道企業(yè)的未來(lái)是什么。
3、情緒控制
投資者進(jìn)入股市懷揣著(zhù)一個(gè)共同的目標，都是為了獲取投資收益實(shí)現財務(wù)自由。價(jià)值投資理論雖然簡(jiǎn)單，但它是一門(mén)學(xué)問(wèn)，它是反常態(tài)反大眾化的逆向投資理論，要求投資者必須具備極強的情緒控制能力，克制自己不被大眾的情緒所傳染。只有通過(guò)不斷學(xué)習和總結才能理解價(jià)值投資理論，面對充滿(mǎn)誘惑和片面觀(guān)點(diǎn)導向的市場(chǎng)，價(jià)值投資者必須獨立思考，才能做出正確決策。反之，那些沒(méi)有正確投資理念沒(méi)有主見(jiàn)的投資群體，不管是偉大的科學(xué)家還是一個(gè)凡人，不管是世俗的老人還是剛踏入社會(huì )的年青人，天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網(wǎng)絡(luò )財經(jīng)新聞等媒體片面觀(guān)點(diǎn)的暗示和誘惑，隨波逐流，最終走向失敗。
價(jià)值投資者還必須培養強大的自信心，特別是在底部區域內買(mǎi)入后股價(jià)仍然繼續下跌的時(shí)候�！稙鹾现姟穼θ后w的情緒及控制力進(jìn)行了研究具有強大個(gè)性足以不被群體情緒感染的人寥寥無(wú)幾，面對廣大股民悲觀(guān)情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開(kāi)熱鬧的股市，不去人多的地方，能盡量避免大眾情緒的傳染，聰明的投資者在投資過(guò)程中他們往往選擇獨處。巴菲特為躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮，離開(kāi)充滿(mǎn)暗示和誘惑的地方。逃避也是一種制勝策略。
二、悲觀(guān)的市場(chǎng)、滿(mǎn)滿(mǎn)的倉位
1、今年全球的經(jīng)濟形式仍然很不樂(lè )觀(guān)，歐債危機繼續發(fā)酵，希臘、法國等西歐國家面臨國家破產(chǎn)，美國、日本也被國際評級機構下調國家信用評級，國內很多企業(yè)經(jīng)營(yíng)慘淡因虧損減員關(guān)門(mén)的不在少數。敘利亞國內戰亂、波斯灣局勢不斷緊張，中國周邊也沒(méi)清靜，黃巖島釣魚(yú)山領(lǐng)土爭端愈演愈烈，美日、美韓、美菲頻繁聯(lián)合軍演，在家門(mén)口耀武揚威，國內掀起抵制日貨熱潮，遼寧號航母下海試用掀起新一輪軍備競賽，不知道各國是靠軍費支出來(lái)刺激經(jīng)濟還是在轉移人們的視線(xiàn)。經(jīng)濟的蕭條和混亂的國際局勢共同攪局，A股市場(chǎng)一片蕭條，投資者情緒極度悲觀(guān)，上證大盤(pán)市盈率最低降至13處于歷史最低階段。
鄧普頓的極度悲觀(guān)點(diǎn)理論極是正確，最悲觀(guān)的時(shí)候正是買(mǎi)進(jìn)的最佳時(shí)機，每每看到股票下跌而變得便宜的時(shí)候，我就把我所有資金買(mǎi)進(jìn)，等到極度樂(lè )觀(guān)的時(shí)候我再高價(jià)賣(mài)給他們。
2、目前的倉位：民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行全部是銀行股。
目前銀行仍然是比較安全穩健的投資目標。在我們國家銀行業(yè)具有壟斷特性，同時(shí)在國家嚴厲的監管下經(jīng)營(yíng)穩健投資風(fēng)險很低，銀行是國家利用貨幣政策調控宏觀(guān)經(jīng)濟的執行機構，它承擔了貨幣創(chuàng )造、信用和交易媒介、提供服務(wù)等眾多重要職能，只要銀行不做極端愚蠢的決策破產(chǎn)倒閉的概率極低，在國家發(fā)生經(jīng)濟危機涉及銀行安全時(shí)，政府會(huì )毫不猶豫地出手拯救，在全國人民的支援下銀行很快會(huì )轉危為安。期貨公司個(gè)人工作總結范文工作總結。20xx年來(lái)美國的次貸危機、歐債危機時(shí)的銀行業(yè)無(wú)一例外得到了政府的庇護，這是其它行業(yè)所不具備的特征；銀行由政府罩著(zhù)自然就有較強的盈利能力，20xx年民招興的凈資產(chǎn)收益率達24%遠高于其它行業(yè)。
雖然過(guò)去的業(yè)績(jì)并不能代表未來(lái)，但仍然對未來(lái)具有較大的參考價(jià)值。銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，只要國家的經(jīng)濟向前發(fā)展，國民GDP增加，貨幣供應量增加，銀行未來(lái)的收益必定增加；銀行的盈利模式較為簡(jiǎn)單容易理解，我們平時(shí)能接觸到，銀行存貸款利率的變化都能隨時(shí)了解，沒(méi)有極端的經(jīng)濟嚴重下滑的情況下盈利情況基本可控；目前投資銀行的最大優(yōu)勢是價(jià)格很便宜。價(jià)值投資理念最重要的一條就是安全邊際，足夠低的價(jià)格就是最大的安全邊際，是控制風(fēng)險的利器，目前人們對銀行的一些不利因素比如政府債風(fēng)險、經(jīng)濟危機下的壞帳風(fēng)險、利率市場(chǎng)化、發(fā)展小微企業(yè)的風(fēng)險等問(wèn)題的擔憂(yōu)導致銀行目前的市盈率低于5倍、市凈率僅1。1倍，同時(shí)每年5%的分紅率相當于一年期的存款利息，這樣便宜的股票值得持有。
兗州煤業(yè)雖然只買(mǎi)了幾百股但是仍然需要對失敗的原因進(jìn)行深思，20xx年7月4日33。23元買(mǎi)入，20xx年4月13日因資金需要被迫23。19賣(mài)出，虧損30%，若堅持持股到20xx年11月12日的17。58元則損失47%，資金縮水一半顯然是一次非常失敗的投資，這次投資的教訓仍然是在決定投資時(shí)把風(fēng)險當作了機會(huì )，在同一個(gè)地方栽了跟頭。未來(lái)的增長(cháng)是機會(huì )，正在發(fā)生的高增長(cháng)可能是高風(fēng)險。買(mǎi)入兗州煤業(yè)的時(shí)候正是煤炭?jì)r(jià)格高企，煤炭企業(yè)業(yè)績(jì)優(yōu)良生意紅極一時(shí)的時(shí)候，煤炭的未來(lái)一片光明，可是現在由于經(jīng)濟危機的影響國內及全球經(jīng)濟形式惡化，煤炭需求量突然大幅減少，煤價(jià)大幅下跌煤炭無(wú)人問(wèn)津，兗州煤業(yè)20xx年前三季度業(yè)績(jì)較上年下降21%，股價(jià)下跌約50%。實(shí)踐再一次證明：每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì )讓它的擁有者窮困潦倒。
以后大家熱捧的熱門(mén)股、熱門(mén)題材股、高速成長(cháng)股及各種熱門(mén)投資產(chǎn)品不管什么原因不下跌50%以上看都別看。當然現在兗州煤業(yè)下跌50%以后，在人們對其失望的時(shí)候適當地進(jìn)行投資，我認為獲勝的概率大于失敗的概率。還有新疆區域的鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)在目前市場(chǎng)蕭條的時(shí)候、股價(jià)已經(jīng)大幅下跌的時(shí)候、業(yè)績(jì)快要否極泰來(lái)的時(shí)候，我認為到投資的時(shí)候了，另外還有一個(gè)原因，現在內地企業(yè)特別是電解鋁企業(yè)的西進(jìn)必然掀起新疆的公路、鐵路建設房地產(chǎn)建設的發(fā)展，由于新疆的地域壟斷性從而引起新疆地區的水泥、鋼材等行業(yè)的迅速復蘇。這只是個(gè)人的想法，我對水泥、鋼材行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢和競爭形式還不了解不能作為投資依據。
路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。沒(méi)有隨隨便便的成功，明年的任務(wù)仍然是不斷地學(xué)習、思考和總結，多讀企業(yè)年報，從董事長(cháng)的角度和高度分析和思考影響企業(yè)未來(lái)利潤增長(cháng)的重大問(wèn)題，追蹤銀行經(jīng)營(yíng)形勢的變化，培養企業(yè)分析能力。
【證券公司工作總結模板匯總6篇】相關(guān)文章：
05-03
07-18
教師思想工作總結模板匯總8篇02-19
【必備】教師思想工作總結模板匯總7篇02-14
教師年度思想和工作總結模板匯總8篇01-30
【必備】教師思想工作總結模板匯總七篇02-14