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信用社稽核審計工作總結

時(shí)間:2020-08-10 11:49:16 工作總結 我要投稿

信用社稽核審計工作總結

  20xx年,農村信用社又一次踏上新的改革征途,農村合作銀行已正式運行,并按照合行組建的相關(guān)要求正在逐步付諸實(shí)施。二次創(chuàng )業(yè)的號令又一次在全縣響亮提出,全員積極響應聯(lián)社號召,勤儉辦社、艱苦奮斗,踴躍投身二次創(chuàng )業(yè)中;藢徲嫻ぷ骶o緊圍繞上級主管部門(mén)的要求和聯(lián)社年初工作會(huì )議確立的總體工作思路,結合年初稽核審計工作安排意見(jiàn),迅速轉變稽核審計工作理念,推動(dòng)內部稽核審計由合規性稽核審計向風(fēng)險管理稽核審計轉變,進(jìn)一步創(chuàng )新稽核審計工作方法,重點(diǎn)圍繞執規執紀、合規守法經(jīng)營(yíng)、內控制度執行、規范管理、風(fēng)險防范等情況開(kāi)展全面的稽核審計。有效促進(jìn)農村信用社依法合規經(jīng)營(yíng)、穩健發(fā)展。

信用社稽核審計工作總結

  一、稽核審計工作成績(jì)及基本做法

  (一)完善崗位責任制,落實(shí)稽核包片責任。

  1、制定崗位責任制,按照省聯(lián)社相關(guān)管理制度,結合我縣實(shí)際細化了稽核審計的各種管理制度;實(shí)行稽核包片責任制,把全縣信用社每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)到人到稽核包片,不留死角,實(shí)行誰(shuí)包片誰(shuí)負責、誰(shuí)檢查誰(shuí)負責、誰(shuí)簽字誰(shuí)負責的稽核管理責任制,實(shí)行稽核審計責任追究制度,進(jìn)一步夯實(shí)了管理責任,增強了稽核人員工作責任心。

  2、年初制定了《20xx年稽核審計工作安排意見(jiàn)》,對全年序時(shí)稽核、專(zhuān)項稽核和內審工作進(jìn)行統籌安排,作到稽核審計工作年度有總體安排意見(jiàn),季度有分段實(shí)施部署,月度有進(jìn)度和考核,作到任務(wù)明確。

  3、實(shí)行周工作安排和月度例會(huì )制度,每周周一對本周的工作內容作出具體的安排,并組織實(shí)施到位;每月對每個(gè)稽核人員根據周工作安排的工作任務(wù)完成情況進(jìn)行集中匯報,檢查落實(shí),查漏補缺,并按照工作任務(wù)完成情況嚴格考核兌現,進(jìn)一步激發(fā)了稽核人員的工作熱情和工作責任心。

  (二)規范檢查行為,細化檢查內容。

  1、規范稽核檢查程序和稽核檢查行為。今年以來(lái),稽核審計部對省聯(lián)社下發(fā)的11項稽核審計管理制度再次組織稽核人員認真學(xué)習,熟練掌握運用指導稽核審計工作,按照《陜西省農村信用社稽核審計工作管理辦法》和《陜西省農村信用社稽核審計工作質(zhì)量控制辦法》規范稽核檢查程序,從編制稽核工作實(shí)施方案、下發(fā)稽核通知到現場(chǎng)檢查,現場(chǎng)檢查工作底稿、撰寫(xiě)事實(shí)確認書(shū)、稽核工作報告、稽核結論到下發(fā)稽核整改通知書(shū),規范了稽核審計工作流程,同時(shí)對稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案,加強了稽核檔案管理工作。

  2、對各項檢查內容按照“作業(yè)式、格式化”進(jìn)行列表細化,從會(huì )計管理工作、財務(wù)管理工作、信貸業(yè)務(wù)操作流程、信貸風(fēng)險防范、安全保衛工作、內控制度執行以及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性等詳細制定稽核方案和稽核檢查表格,依照稽核方案和檢查表逐項開(kāi)展檢查,確;藱z查工作精細化,不留死角。

  3、針對信用社登記簿多、登記不規范和存在顧此失彼的現象,與聯(lián)社各部門(mén)磋商,牽頭統一了各類(lèi)登記簿,印制《xx縣農村信用社內控管理登記簿一覽表》,發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn),統一了制式、規范登記內容和要求,達到了統一規范。

  (三)認真做好各項稽核檢查工作。

  1、組織實(shí)施了20xx年度會(huì )計決算真實(shí)性專(zhuān)項稽核工作,提前介入,超前運作,組織人力全面進(jìn)行稽核檢查,確保真實(shí)、準確;得到了上級管理部門(mén)組織的真實(shí)性大檢查的肯定;

  2、全面完成全年序時(shí)稽核工作任務(wù)。隨著(zhù)稽核審計工作的進(jìn)一步規范,稽核人員進(jìn)一步加強對新業(yè)務(wù)的學(xué)習,放棄節假日休息時(shí)間,全身心投入到序時(shí)稽核檢查工作中,集中精力全面完成全縣xx個(gè)社(部)的序時(shí)稽核工作,對xx個(gè)重點(diǎn)單位實(shí)施了后續跟蹤稽核審計和二次稽核審計。全年累計發(fā)出稽核現場(chǎng)檢查事實(shí)確認書(shū)xx份,發(fā)現存在問(wèn)題568條,現場(chǎng)糾改223條,限期整改345條,現場(chǎng)處罰xx人次,罰金38000元,發(fā)出整改通知書(shū)46份,通過(guò)后續稽核和各社回執的整改報告看,已基本整改到位。做到扶正糾偏、規范管理、防范風(fēng)險,并將序時(shí)稽核報告及時(shí)向聯(lián)社領(lǐng)導送閱,使聯(lián)社領(lǐng)導全面掌握各信用社制度執行和落實(shí)情況,準確做出管理決策,通過(guò)強有力監督檢查,進(jìn)一步促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)規范健康快速發(fā)展。

  3、根據省聯(lián)社的通知要求,組織實(shí)施了我縣農村信用社20xx—20xx年新增貸款的專(zhuān)項稽核工作,進(jìn)一步掌握了新增貸款質(zhì)量,促進(jìn)了信貸管理工作。

  4、對聯(lián)社財務(wù)會(huì )計部資金清算中心、信息管理部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)險管理部等部門(mén)執行政策、貸款管理、風(fēng)險防范、規范流程操作等方面進(jìn)行了稽核審計和審議評價(jià),進(jìn)一步規范了管理部門(mén)的管理及操作行為。

  5、服務(wù)大局,服從上級主管部門(mén)的臨時(shí)工作調配,積極配合參與各級組織的檢查工作。一是按照辦事處年度決算真實(shí)性檢查要求,我縣抽調6人對xx聯(lián)社年度決算真實(shí)性進(jìn)行了為期8天的稽核檢查;二是抽調2人利用5天時(shí)間對xx聯(lián)社原理事長(cháng)任職期間的經(jīng)濟責任進(jìn)行了審計;三是抽調一人參加了省聯(lián)社組織對xx聯(lián)社為期一個(gè)月的年度真實(shí)性稽核檢查;四是參加了省聯(lián)社組織的.對xx辦事處原主任的離任審計;五是抽調4人,利用一周時(shí)間,參加了市辦組織對xx聯(lián)社的貸款五級分類(lèi)及冒名貸款稽核檢查;六是參加了市辦事處組織對xx聯(lián)社的財務(wù)管理的稽核檢查。通過(guò)積極參與檢查,進(jìn)一步鍛煉和提升了稽核人員的稽核檢查水準,拓展了稽核人員的視野,同時(shí),在稽核檢查過(guò)程中也學(xué)習了兄弟聯(lián)社先進(jìn)的管理經(jīng)驗和做法。

  (四)認真做好各項內部審計工作。

  1、由于今年聯(lián)社加大了崗位交流力度,一次提拔交流xx位社(部)主任、部門(mén)經(jīng)理,因此,在聯(lián)社領(lǐng)導的重視支持下,稽核審計部集中時(shí)間、精力利用一個(gè)月的時(shí)間,對社(部)主任、部門(mén)經(jīng)理離任及經(jīng)濟責任進(jìn)行了稽核審計,對任期內的政策制度執行和責任制履行進(jìn)行全面稽核審計,給予客觀(guān)公正的評價(jià),全年共實(shí)施社(部)主任離任審計xx人次,開(kāi)展職工離崗審計xx人次,作到了離崗必審計。

  2、認真實(shí)施財務(wù)審計工作。根據聯(lián)社審計委員會(huì )安排,按季組織對全縣信用社財務(wù)制度執行情況進(jìn)行稽核審計,集中時(shí)間對各社20xx年下半年,20xx年一至三季度財務(wù)管理情況,費用列支的真實(shí)性和合規性進(jìn)行了全面審計,進(jìn)一步促進(jìn)和規范了農村信用社財務(wù)管理行為。

  3、按照聯(lián)社安排,組織實(shí)施對聯(lián)社后勤管理工作進(jìn)行了審計,通過(guò)審計,暴露出了后勤管理中存在的薄弱環(huán)節,對進(jìn)一步加強和規范后勤管理工作起到了積極的促進(jìn)作用。

  (五)及時(shí)準確報送“1104”工程報表,按月準確上報,按季做好監管核心指標分析和監管評級打分,準確預測經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。

  為健全和完善農村信用社的風(fēng)險監管體系,實(shí)現對農村信用社的持續、分類(lèi)監管和風(fēng)險預警。一是加強與業(yè)務(wù)、風(fēng)險、財務(wù)和信息等部門(mén)的溝通配合,報表人員加班加點(diǎn)、認真細致,從未出現數據差錯,保證了報表的真實(shí)性、準確性和及時(shí)性,得到了安康銀監局的好評。二是按照全新的商業(yè)銀行監管核心指標口徑,按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等四個(gè)方面23個(gè)風(fēng)險監測指標、70個(gè)輔助指標進(jìn)行計算分析和預警,并計算出監管評級得分,為聯(lián)社組建農村合作銀行提供了詳實(shí)的指標數據,為領(lǐng)導經(jīng)營(yíng)決策和風(fēng)險管理提供了有效理論依據。三是按照安康銀監分局要求,準確、及時(shí)、真實(shí)報送《日常監管事項報告》,雙周五定期報送,從未間斷和出現任何披露。

  (六)認真落實(shí)督辦各級檢查的整改工作。

  今年以來(lái),各級各部門(mén)都加大了管理力度,因此,組織的檢查比較頻繁。據不完全統計,銀監、人民銀行及行業(yè)主管部門(mén)共檢查10余次,審計、公安、稅務(wù)等其他部門(mén)共檢查也近10次。一是積極配合,認真做好接待工作;二是認真組織落實(shí)整改工作,按照各檢查組檢查提出存在的問(wèn)題及要求積極監督落實(shí)好整改。

  二、稽核審計工作特點(diǎn)

 。ㄒ唬╊I(lǐng)導重視。聯(lián)社理事會(huì )、聯(lián)社領(lǐng)導高度重視支持本單位的稽核審計工作,一是加強領(lǐng)導,協(xié)調、指導稽核審計工作,聯(lián)社班子在分工時(shí),確定由年富力強、有多年稽核工作經(jīng)驗的副主任分管稽核審計工作;二是在我縣信用社人員非常緊缺的情況下,抽調政治可靠、業(yè)務(wù)素質(zhì)強的骨干力量充實(shí)稽核審計隊伍;三是聯(lián)社理事長(cháng)、主任、監事長(cháng)、分管領(lǐng)導親自安排、過(guò)問(wèn)、督辦稽核審計工作,從稽核審計工作安排意見(jiàn)、稽核審計項目、稽核審計報告等都要擠出時(shí)間審閱和批示,確保了稽核審計工作質(zhì)量。

 。ǘ┴熑蚊鞔_。隨著(zhù)崗位的交流調整,人員的充實(shí),針對人員編制及時(shí)制訂《稽核審計部工作職責》、《稽核審計部工作制度》、《稽核審計部崗位職責》等,詳細制訂了每個(gè)崗位每個(gè)人的崗位責任制,明確各崗位的分工和責任,確保了即分工負責又團結協(xié)作的稽核審計工作新格局。

 。ㄈ┛己说轿。建立健全各種考核機制,制訂《稽核審計考核辦法》,實(shí)行按月、按年對信用社的經(jīng)營(yíng)真實(shí)性、內控制度執行、合規守法經(jīng)營(yíng)、規范操作等方面進(jìn)行考核。同時(shí),制訂《稽核審計部崗位考核辦法》,實(shí)施按月對稽核人員崗位職責履行情況的嚴格考核機制,宏揚了正氣,教育鞭策了后進(jìn)。

 。ㄋ模┕ぷ饔行。由于領(lǐng)導重視,稽核審計工作超前運作,安排得當,年初有安排,季度有分段實(shí)施部署,月度有評比考核,使稽核審計工作的開(kāi)展忙而不亂,有條不紊、規范有序進(jìn)行。

 。ㄎ澹┏Wゲ恍。內部稽核審計工作是為領(lǐng)導提供正確決策和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)保駕護航的清道工,不能有絲毫的松懈和馬虎,因此,稽核審計工作自覺(jué)作到常抓不懈,堅持常年作好常規序時(shí)稽核不斷當,確保序時(shí)稽核時(shí)間的延續性;結合年度工作整體安排抓好各類(lèi)專(zhuān)項稽核審計工作不放松,確保單項重點(diǎn)工作安排到哪,稽核審計工作同步到位。

 。┏躏@成效。由于領(lǐng)導重視抓部門(mén),部門(mén)重視抓落實(shí)、抓稽核檢查,信用社的內部管理工作有了明顯轉變,正在逐步走向科學(xué)化、制度化、規范化。

  三、存在不足及20xx年稽核審計工作設想

  一年來(lái),稽核審計工作在上級主管部門(mén)的正確領(lǐng)導下,在聯(lián)社理事會(huì )、聯(lián)社領(lǐng)導的重視支持下,分管領(lǐng)導的親自指揮督戰,工作穩步有序推進(jìn),部門(mén)全體員工克服種種困難,放棄節假日的休息時(shí)間,加班加點(diǎn)工作在一線(xiàn),實(shí)現了既定的目標任務(wù)。但工作還存在有不足之處:一是由于部門(mén)人員大多數時(shí)間都在各信用社稽核檢查,回到單位的時(shí)間也不統一,所以組織學(xué)習的時(shí)間相對較少;二是由于人員少,稽核檢查只能單兵作戰,時(shí)間要求又較緊,加之檢查的內容全面,難免有顧此失彼現象;三是一人稽核審計不符合有關(guān)規定,容易出現差錯等。

  20xx年工作設想。積極探索以風(fēng)險為導向的內部控制稽核審計方法,推動(dòng)內部稽核審計由合規性稽核審計向風(fēng)險管理稽核審計轉變,進(jìn)一步促進(jìn)我縣農村信用社依法合規經(jīng)營(yíng),穩健發(fā)展。一是積極圍繞農村合作銀行的組建工作,認真做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性以及各類(lèi)風(fēng)險控制環(huán)節的稽核審計;二是在加大內部稽核審計的同時(shí)注重加強各類(lèi)風(fēng)險管理的外部稽核審計,如:定期實(shí)施對存貸款客戶(hù)的核對、走訪(fǎng)、調查、了解工作。進(jìn)一步了解被稽核審計對象對各類(lèi)風(fēng)險控制環(huán)節的管理狀況;三是注重常序時(shí)稽核和各種專(zhuān)項稽核審計并重的原則,將序時(shí)稽核分解為各類(lèi)專(zhuān)項稽核,便于集中精力全面徹底的對被稽核審計事項進(jìn)行稽核審計。

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