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風(fēng)險合規部工作匯報（精選19篇）
在各個(gè)領(lǐng)域，越來(lái)越多的人或聽(tīng)或寫(xiě)匯報，匯報就是把某個(gè)階段做的工作，進(jìn)行全面系統的分析、研究后報告給上級領(lǐng)導，那么，優(yōu)秀的匯報內容都是怎么寫(xiě)的？以下是小編收集整理的風(fēng)險合規部工作匯報，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
風(fēng)險合規部工作匯報 1
20xx年在支行各位領(lǐng)導正確領(lǐng)導及同仁的支持配合下，風(fēng)險合規部緊緊圍繞年初我部制定的工作目標、任務(wù)和要求，認真履行了部門(mén)職責， 通過(guò)日常合規工作，全面建立有效的合規風(fēng)險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長(cháng)效機制，切實(shí)加強合規風(fēng)險管理，推動(dòng)合規文推動(dòng)合規文化建設，保障我行依法、合規、穩健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)部門(mén)全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，較好的完成了年初制定的工作目標�，F將20xx工作情況匯報如下:
一、加強合規風(fēng)險管理，提高合規管理水平
有效通過(guò)部門(mén)聯(lián)動(dòng)，把控信貸風(fēng)險。20xx年風(fēng)險合規部人員參與貸款預審會(huì )17次，通過(guò)會(huì )議成員的討論，更好地掌握客戶(hù)的風(fēng)險情況，為我行貸款的風(fēng)險防范起到了積極的作用。個(gè)人貸款審查崗梳理審查審批發(fā)現的常見(jiàn)問(wèn)題4次，共計xx0條，(如工資流水少工資字樣及說(shuō)明、征信單位名稱(chēng)與收入證明單位名稱(chēng)不一致、少聯(lián)網(wǎng)核查等)檔案崗梳理檔案移交問(wèn)題110條，并組織相關(guān)信貸從業(yè)人員對這些常見(jiàn)問(wèn)題進(jìn)行整改，以此提高信貸員上報貸款的質(zhì)量與效率。積極做好貸后服務(wù)支撐工作，每日做好客戶(hù)經(jīng)理對各自管戶(hù)貸款還款提醒工作，每日監控逾期情況及根據貸后檢查情況及時(shí)做好預警信息反饋工作、積極開(kāi)展資產(chǎn)保全工作，對于不良類(lèi)貸款，通過(guò)加大逾期清收、呆帳核銷(xiāo)、資產(chǎn)保全、司法執行等多方式進(jìn)行不良資產(chǎn)處臵、在今年下半年百日清收工作中清收回逾期款11.4萬(wàn)元名列大連地區行第二名。
二、加強合規文化建設，做好合規宣傳教育
做好合規信息報送。根據分行要求，及時(shí)總結合規經(jīng)驗，每月及時(shí)報送分行風(fēng)險合規信息，按月召開(kāi)地區金融資金安全會(huì )議、按季召開(kāi)反洗錢(qián)、案件防控、全面風(fēng)險內控管理委員會(huì )會(huì )議，并得到分行風(fēng)險合規部徐丹副總經(jīng)理表?yè)P。積極開(kāi)展合規知識教育，加強合規知識學(xué)習。按照年初制定的學(xué)習計劃每月組織一次合規知識集中學(xué)習，特別是利用全行學(xué)習“合規大行動(dòng)”有利契機，組織全行員工參加總行合規知識測試，通過(guò)此次合規知識測試進(jìn)一步強化了員工合規意識，測試成績(jì)及格率在98%以上。
三、全面開(kāi)展信用風(fēng)險管理工作
推動(dòng)資產(chǎn)分類(lèi)工作常態(tài)化運行。為及時(shí)、客觀(guān)反映我行信貸資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值，監測信貸資產(chǎn)質(zhì)量，參照《中國郵政儲蓄銀行大連分行資產(chǎn)分類(lèi)日常監測方案實(shí)施細則》要求，風(fēng)險合規部認真組織開(kāi)展了20xx年1-4季度存量資產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險分類(lèi)重檢工作。為真實(shí)反映我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，根據張大宇行長(cháng)工作指示精神，結合支行實(shí)際情況，風(fēng)險合規部聯(lián)合個(gè)金、公司部對截止10月末支行的存量小額貸款開(kāi)展了專(zhuān)項風(fēng)險排查，對借款人貸款用途、經(jīng)營(yíng)情況及還款能力等要素進(jìn)行核實(shí)并做出客觀(guān)評價(jià)，測算實(shí)際風(fēng)險水平及貸款回收可能性，旨在摸清業(yè)務(wù)發(fā)展中各類(lèi)風(fēng)險隱患，有效防控風(fēng)險。
四、做好操作風(fēng)險管理及反洗錢(qián)工作及
加強銀行與郵政局合作，建立網(wǎng)點(diǎn)合規檢查、業(yè)務(wù)條線(xiàn)檢查每月通報制度。風(fēng)險合規部對網(wǎng)點(diǎn)檢查、業(yè)務(wù)條線(xiàn)檢查發(fā)現的問(wèn)題，每月匯總問(wèn)題通報，下發(fā)或轉發(fā)至責任部門(mén)、單位，加強整改力度，尤其對屢查屢犯、風(fēng)險隱患大的問(wèn)題，嚴厲考核責任人，確保達到警示、改正作用。同時(shí)，在監督檢查的基礎上，將檢查與業(yè)務(wù)指導相結合，通過(guò)培訓、教育、檢查、指導幾個(gè)方面控制操作風(fēng)險的發(fā)生。今年年初整改落實(shí)郵政代理網(wǎng)點(diǎn)(菜市街郵政所)非實(shí)名制違規辦理業(yè)務(wù)問(wèn)題，從源頭上杜絕了此類(lèi)屢禁屢犯問(wèn)題的發(fā)生。截止目前，風(fēng)險合規部已對全轄20個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了現場(chǎng)的檢查與督導，檢查覆蓋率達到100%，共考核責任人員89人次，處罰金額5550元。成立中國郵政儲蓄銀行旅順口區支行反洗錢(qián)領(lǐng)導小組，有效安排支行反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。發(fā)揮反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò )員信息觸角作用。由各部門(mén)，二級支行反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò )員做好條線(xiàn)的`反洗錢(qián)工作的跟蹤，落實(shí)。加強反洗錢(qián)宣傳與教育活動(dòng)。通過(guò)LED屏滾動(dòng)播放宣傳標語(yǔ)，發(fā)放反洗錢(qián)宣傳材料，粘貼宣傳畫(huà)報等多種活動(dòng)進(jìn)行廣泛的宣傳，提升全員的反洗錢(qián)意識，有效規避洗錢(qián)風(fēng)險。
五、20xx年工作打算
20xx年，我部將在做好日常工作的同時(shí)，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作:
1、完善貸后管理制度，強化貸后管理措施。
20xx年，我部將根據行領(lǐng)導的安排，進(jìn)一步完善、細化各類(lèi)管理臺賬表簿，進(jìn)一步加強精細化管理，認真組織學(xué)習，全面落實(shí)貸后管理各項制度，進(jìn)一步規范我行貸后管理工作。
2、加大現場(chǎng)檢查頻率，做好風(fēng)險預警。
20xx年，我部將組織對全行信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行不少于五次的現場(chǎng)全面檢查和不定期的抽查，主要檢查信貸政策的落實(shí)情況。有無(wú)違背信貸政策、原則和總行(部)有關(guān)規定發(fā)放貸款的情況;新增貸款的投向及效果;信貸業(yè)務(wù)是否按規定進(jìn)行雙人調查、核保、核押;信貸管理系統數據錄入的及時(shí)性和錄入數據資料的準確性;貸后管理情況，貸后檢查報告是否詳實(shí)，貸款風(fēng)險分類(lèi)結果是否準確。
3、不良資產(chǎn)管理工作。
20xx年我行不良資產(chǎn)管理工作重點(diǎn)將放在抵債資產(chǎn)的處臵工作上。對已經(jīng)形成風(fēng)險的信貸資產(chǎn)根據有理有利的原則，認真做好資產(chǎn)的評估、入賬、保管、變現等工作，并按照擬收回入賬、變現等環(huán)節的審批權限報分行審批，同時(shí)要采取積極、穩妥、靈活的措施，及早變現，做好其他資產(chǎn)的保值增值工作，防止和避免發(fā)生新的損失。
風(fēng)險合規部工作匯報 2
銀行的宗旨就是為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。近年來(lái)，隨著(zhù)服務(wù)行業(yè)服務(wù)水平的不斷提高，大眾對服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化、完美化要求越來(lái)越高。伴隨著(zhù)我行網(wǎng)點(diǎn)的轉型，全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細化、規范化邁進(jìn)。時(shí)間過(guò)得很快，在今年這一年時(shí)間里，我與派駐機構一起進(jìn)行了案件風(fēng)險排查、客戶(hù)信息補錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識的培訓學(xué)習、數據遷移、不規范數據清理、銀企對賬、反洗錢(qián)、運營(yíng)印章及掛失業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)自查等。并且在這一年時(shí)間里，為了全面了解和掌握派駐機構的風(fēng)險控制現狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進(jìn)一步提高派駐機構的合規操作意識和風(fēng)險防范能力，與此同時(shí)也深深意識到，還有許多需要學(xué)習和改進(jìn)之處，下面就工作情況匯報如下：
一、日常工作情況
在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進(jìn)行履職，每日對內部賬戶(hù)、風(fēng)險科目及大額頻繁交易等進(jìn)行實(shí)時(shí)監控及賬務(wù)核對；對事中履職情況進(jìn)行監督，主要監督和督促事中復核按照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實(shí)時(shí)審核和核銷(xiāo)，同時(shí)對合規性進(jìn)行監控。
二、風(fēng)險管控情況
1、對現金及重要空白憑證實(shí)時(shí)監控，每周至少保證一次徹底盤(pán)庫；對授權業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格監督和；
2、對特殊業(yè)務(wù)、“屢查屢犯”業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監控；
3、對員工進(jìn)行不定期培訓，學(xué)習各項規章制度，對同業(yè)發(fā)生的經(jīng)典案例進(jìn)行深入剖析、討論，吸取經(jīng)驗教訓。
三、制度執行情況
嚴格落實(shí)各項規章制度，保證各項業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，讓員工養成遵守規章制度的習慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓、不折不扣執行。
四、取得的`主要成績(jì)
1、業(yè)務(wù)差錯率有所降低，網(wǎng)點(diǎn)無(wú)重大和較大差錯，一般差錯比例較往年有所降低；
2、業(yè)務(wù)技能水平有所提高，通過(guò)上半年的不斷練習，年內達標合格率100%，百分之九十以上達級。
五、不足及改進(jìn)
1、業(yè)務(wù)知識還不是很全面，尤其核心銀行系統的不斷上線(xiàn)更新，新文件、新業(yè)務(wù)的不斷改進(jìn)，還有很多業(yè)務(wù)知識需要學(xué)習。為此，我不斷向領(lǐng)導和同事討教，時(shí)刻關(guān)注信箱，不停學(xué)習新業(yè)務(wù)新規定；
2、管控能力有待進(jìn)一步提高，在實(shí)際工作中不斷積累經(jīng)驗，提高自己的管理監督能力。
風(fēng)險合規部工作匯報 3
“細節決定成敗，細節決定存亡”，這一點(diǎn)對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對一個(gè)帳戶(hù)的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細節，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規管理年活動(dòng)對于增強農發(fā)行業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好合規文化，促進(jìn)農發(fā)行事業(yè)的健康成長(cháng)，提高防控金融風(fēng)險的能力有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。通過(guò)這次認真學(xué)習，都感悟頗多，現將我個(gè)人的學(xué)習心得匯報如下:
一、認真學(xué)習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規經(jīng)營(yíng)的理念。
要加強法律法規、規章制度的學(xué)習，提高思想素質(zhì)，1/11這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習，就能認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長(cháng)效機制建設中。
抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機制，實(shí)現四個(gè)轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識，增強執行力，嚴格落實(shí)內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。
二要“查”。建立監督檢查長(cháng)效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)�；D變�；说认嚓P(guān)檢查部門(mén)要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結合，現場(chǎng)檢查與調取掌握監控相結合，對違規問(wèn)題查實(shí)、查清、查準，檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門(mén)要2/11加強事后監督和事中復核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時(shí)查補，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價(jià)。要加快機構扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對于發(fā)現問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問(wèn)責，對責任人要問(wèn)責。通過(guò)加強教育，加強檢查，及時(shí)糾錯，嚴格問(wèn)責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經(jīng)營(yíng)意識，建設合規文化系統工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內部環(huán)境。
三、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系。
農發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規避。
二是不合規的現象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患。
一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀(guān)花，盡責不實(shí)。
四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系。各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應的'措施和方法。二是建立“三條五線(xiàn)”的合規防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對合規風(fēng)險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責;四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規，誰(shuí)受益誰(shuí)擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。
風(fēng)險合規部工作匯報 4
一、主要業(yè)績(jì)情況
截止20xx年xx月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù)，經(jīng)統計個(gè)人業(yè)務(wù)共計。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。
二、工作開(kāi)展情況
�。ㄒ唬┙∪嘤柋O管，提升風(fēng)險意識
一是加強對員工的教育力度，提高員工對執行制度重要性的認識。有計劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習，全年共開(kāi)展了次培訓活動(dòng)，使員工掌握了各項制度的具體規定，熟悉各項操作規程，使員工能夠真正認識到執行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運作的基礎。二是增強員工的責任心。加大風(fēng)險控制宣傳力度，嚴格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認真、細致、合規、合法辦理意識，規范操作。三是加大監督力度，確保制度落實(shí)。內控制度的建設、完善、落實(shí)，離不開(kāi)檢查、稽查和監督。通過(guò)加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開(kāi)展定時(shí)和不定時(shí)隨機抽查，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，提出整改意見(jiàn)，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責任感。
�。ǘ┥钭ワL(fēng)險核心，發(fā)揮職能效用
一是加強授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監測，提高對信貸風(fēng)險的預判能力。積極穩妥應對大額信貸風(fēng)險，切實(shí)降低損失和負面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，做好貿易背景、保證金來(lái)源等真實(shí)性的調查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調查、審查和審批等崗位職責。
二是加強臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險。多層次開(kāi)展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節、新員工等方面的檢查、輔導專(zhuān)項活動(dòng)，提高會(huì )計部位的風(fēng)險防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會(huì )計基礎規范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監督系統，著(zhù)手開(kāi)發(fā)會(huì )計電子檔案系統。
三是加強安全保衛管理，提高風(fēng)險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強安全保衛隊伍建設，強化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責任制。著(zhù)力抓好遠程監控中心的規范化建設，充分發(fā)揮其遠程監管功能。
四是加強員工行為管理，提高風(fēng)險案防基礎。以防范員工道德風(fēng)險為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進(jìn)行全面規范。探索實(shí)施分級家訪(fǎng)制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細節。定期召開(kāi)案情通報會(huì )和案防分析會(huì )，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺(jué)性。加強重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負責人、客戶(hù)經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強制休假制度。
五是加強內部審計管理，發(fā)揮審計監督作用。不斷完善審計組織體系建設，組建審計隊伍。重點(diǎn)組織內控評價(jià)、經(jīng)濟責任、信息科技風(fēng)險等審計，開(kāi)展內部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進(jìn)審計規范性建設。
三、履職情況總體評價(jià)
古語(yǔ)云：以史為鑒，可以明得失�；仡�20xx年工作情況，在變幻莫測的市場(chǎng)中，我雖取得了一定的.成績(jì)，同時(shí)我從中發(fā)現了多處不足之處，主要變現為：
一是部分員工還存在著(zhù)僥幸心理，員工業(yè)務(wù)知識掌握不夠，對業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)了解不透，規范操作意識沒(méi)有得到強化，工作責任感嚴重缺乏，造成制度執行不到位和理解不透徹，操作不規范等潛伏性風(fēng)險。
二是部門(mén)與部門(mén)之間的交流力度不夠，使得雖然風(fēng)險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。
三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒，但是針對部分基礎崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風(fēng)險。
四、下一步工作重點(diǎn)和建議
一是深化信貸風(fēng)險管理。在思想上、行動(dòng)上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執行信貸風(fēng)險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏，切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實(shí)行貸前風(fēng)險介入。實(shí)施信貸經(jīng)營(yíng)安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險控制機制，把好貸前風(fēng)險控制。貸款實(shí)施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險措施，對貸款項目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場(chǎng)、技術(shù)、效益調研和評估。把握好貸款使用過(guò)程的風(fēng)險，監督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強化風(fēng)險意識為核心，全面增強客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險意識。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險問(wèn)題，必須加強客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險意識教育，從提高客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)這一基礎性工作抓起。建立良好的合規經(jīng)營(yíng)企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應當具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶(hù)經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺(jué)自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險極小化而努力工作。
四是在管理信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，堅持風(fēng)險與收益相匹配的原則，將風(fēng)險意識落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節中去；在介入信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，更要貫穿風(fēng)險調整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險管理機制。
風(fēng)險合規部工作匯報 5
我行結合各部門(mén)及各條線(xiàn)工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續學(xué)習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開(kāi)展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險�，F將本年度案件風(fēng)險排查工作總結匯報如下：
一、主要工作
一直以來(lái)，我行領(lǐng)導高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)等方面的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
�。ㄒ唬┱J真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)156份，實(shí)行分管責任，明確工作職責，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責任落實(shí)到人，不留死角。
�。ǘ┘訌婎I(lǐng)導，周密部署，確保案件防控工作有序開(kāi)展。為確保案件防控工作有序開(kāi)展，我行高度重視，先后召開(kāi)多次會(huì )議，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細化活動(dòng)內容，明確目標，落實(shí)職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進(jìn)內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類(lèi)案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控、工作打下基礎。
�。ㄈ┘訌娭贫冉ㄔO，規范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務(wù)規范在執行中遇到的問(wèn)題，監管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節及崗位職責，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節的流程及職責進(jìn)行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控。
�。ㄈ┒ㄆ趯�(shí)施案防日常工作檢查，結合外部案例及我行實(shí)際，開(kāi)展相關(guān)知識的學(xué)習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求，開(kāi)展了“反對洗錢(qián)專(zhuān)項檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習與培訓計劃，對學(xué)習與培訓的內容、安排、學(xué)習重點(diǎn)等進(jìn)行了明確�？傂懈鞑块T(mén)按月對員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習與培訓，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統向各支行轉發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學(xué)習傳達，并做好學(xué)習記錄。根據下發(fā)文件管理部門(mén)對傳達文件的學(xué)習情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導，提高員工案件防控意識。認真傳達學(xué)習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實(shí)際，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的'薄弱環(huán)節，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險的發(fā)生。
�。ㄋ模┘訌妴T工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪(fǎng)制度》，開(kāi)展了多次對員工不良行為的專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專(zhuān)項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪(fǎng)表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規建設的學(xué)習培訓計劃，每周三為內審、財務(wù)會(huì )計例會(huì )，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì )。深入開(kāi)展學(xué)習“合規建設與五個(gè)基本規范”要求各部門(mén)負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實(shí)行晨會(huì )和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話(huà)、內部詢(xún)問(wèn)、實(shí)際走訪(fǎng)的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén)、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。嚴格遵守各項規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，未發(fā)現有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認真組織員工學(xué)習總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，為我行穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎。
二、存在的不足及薄弱環(huán)節
�。ㄒ唬┎糠謫T工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒(méi)有將案件防范各項措施真正落到實(shí)處。
�。ǘ├碚搶W(xué)習學(xué)習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時(shí)的學(xué)習還存在著(zhù)“走過(guò)場(chǎng)”的應付現象，真正通過(guò)學(xué)習來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
�。ㄈI(yè)務(wù)培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著(zhù)隨意性的現象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
風(fēng)險合規部工作匯報 6
根據銀監局文件要求，我行進(jìn)行了風(fēng)險排查、問(wèn)題整改及對整體案防工作進(jìn)行了分析，并結合自身實(shí)際情況提出并建立了長(cháng)效機制和工作措施，并將案件防控工作逐步常態(tài)化，有效地促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展�，F將案件防控工作開(kāi)展情況匯報如下：
一、加強領(lǐng)導，全力抓好案件防控工作
我行將案件風(fēng)險排查納入常態(tài)化工作內容，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì )銀監局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項重點(diǎn)工作，穩步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我銀行案防工作實(shí)行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負責案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實(shí)。目前，我銀行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
二、強化教育，筑牢思想防線(xiàn)思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。
思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個(gè)重要因素，為此，我們著(zhù)重抓了以下幾方面工作：
�。ㄒ唬┏掷m開(kāi)展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。我銀行以各項規章制度的學(xué)習培訓為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規章制度的培訓活動(dòng)。使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我銀行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎。
�。ǘ╅_(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強員工防范意識。我銀行注重將業(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。20xx年全年開(kāi)展多次各種警示教育，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì )，深刻反思，汲取教訓。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。
�。ㄈ┒ㄆ诜治霭阜拦ぷ髑闆r。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì )、例會(huì )等形式，講案防、說(shuō)安全，時(shí)刻提醒員工合規操作。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì )，及時(shí)傳導監管部門(mén)案防工作精神，加強政策傳導和風(fēng)險提示，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。設立微信群，開(kāi)展學(xué)習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
�。ㄋ模┓e極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習活動(dòng)。在全行范圍內開(kāi)展“案防責任重于一切”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習、開(kāi)心得交流會(huì )等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設，進(jìn)一步提升內控執行力加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。
20xx年全行以強化規章制度和案防長(cháng)效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現管理規范化、經(jīng)營(yíng)合規化、工作標準化。
�。ㄒ唬┩晟瓢阜拦ぷ骺己嗽u價(jià)機制。20xx年全年，我銀行以?xún)瓤毓芾碇邪阜酪鬄樽ナ�，進(jìn)一步強化考核評價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節提出防范案件風(fēng)險的要求，通過(guò)對案件防控工作的`考核，努力實(shí)現違規違紀風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結合起來(lái)，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問(wèn)題。堅持每月自查，監事會(huì )每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點(diǎn)管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”。
�。ǘ⿵娀瘑T工違規行為的管理。在對基層機構負責人和各部門(mén)案防工作考核的基礎上，按照監管部門(mén)的要求，強化員工違規行為的管理。依據《員工日常行為規范》的要求，引導和督促各級部門(mén)和工作人員遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)。
四、強化內控管理，把內控管理工作落到實(shí)處
20xx年全年著(zhù)重解決基礎管理薄弱問(wèn)題，努力構建案件防控長(cháng)效機制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
�。ㄒ唬└叨戎匾曒啀�、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，我銀行嚴格按照監管部門(mén)要求，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎。
�。ǘ└叨戎匾晫~工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶(hù)每季度存款對賬，目前，我行對公存款對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對賬，對對賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
�。ㄈ└叨戎匾暟阜乐贫鹊穆鋵�(shí)工作。一、進(jìn)一步規范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長(cháng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。二、嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風(fēng)險的快速反應能力，及時(shí)報告；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問(wèn)責，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內控案防工作能力的提升。
�。ㄋ模└叨戎匾暟踩芾�，做實(shí)安保工作。20xx年全年，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實(shí)行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛管理辦法》等規章制度。
風(fēng)險合規部工作匯報 7
我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習,并結合郵政金融機構風(fēng)險管控實(shí)際,認真按照《xx銀行業(yè)金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現將自查的情況匯報如下:
一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實(shí)施有效監控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩定、健康發(fā)展。
二、認真開(kāi)展省、州局安排的“對銀行帳戶(hù)管理及大額現金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機構內部職工挪用資金買(mǎi)彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經(jīng)營(yíng)成果。
三、認真落實(shí)資金票款安全局長(cháng)負責制，實(shí)行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的案件防控領(lǐng)導小組，明確工作職責，實(shí)行績(jì)效考核制度和問(wèn)責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個(gè)職工均發(fā)有舉報卡。
四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開(kāi)展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專(zhuān)項檢查與常規檢查相結合，對查出的問(wèn)題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。
五、認真按照《關(guān)于印發(fā)%26lt；xx州郵政金融內部控制評價(jià)試行辦法%26gt；的通知》(x郵金管〔20xx〕105號)和《xx州郵政金融內控制度評價(jià)、現場(chǎng)處罰標準及打分表》要求，積極開(kāi)展郵政金融內控評價(jià)活動(dòng)。在開(kāi)展內控評價(jià)的同時(shí)，對中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)三級權限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶(hù)、大額權限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營(yíng)銷(xiāo)排查等高風(fēng)險環(huán)節開(kāi)展經(jīng)常性的'檢查，及時(shí)排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。
六、為強化郵政金融管理，結合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現金支付實(shí)行分級審批制度管理的通知》、《調整20xx年儲匯周轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應急預案。
七、不足之處:
一是部分班組、支局長(cháng)以及相關(guān)管理人員未認真履行檢查職責；
二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達到要求，稽查深度、力度不夠。
三是操作風(fēng)險管理制度不夠完善，制度執行不力。
四是安防設施不達標，網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足。
五是代理保險業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監督和制約機制。
通過(guò)開(kāi)展此次自查活動(dòng)，認真對照《指引》和相關(guān)案件防控規定要求，努力做到進(jìn)一步加強案件防控工作，建立案件防控長(cháng)效機制，進(jìn)一步做好案件防控基礎工作，完善制度和措施并提高執行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續、快速、健康發(fā)展。
風(fēng)險合規部工作匯報 8
商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、管理風(fēng)險從中獲得收益的高風(fēng)險經(jīng)營(yíng)行業(yè)，因而防范和化解風(fēng)險是銀行的永恒主題。隨著(zhù)經(jīng)濟金融全球化發(fā)展，在大量金融產(chǎn)品提供給消費者的同時(shí)，銀行業(yè)所面臨的操作風(fēng)險也越來(lái)越大。作為商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理如何應對防范日益復雜多變的風(fēng)險，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險管理的長(cháng)效機制，以提升銀行的競爭力，這是一門(mén)風(fēng)險管理科學(xué)。
一、商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理在工作中存在的風(fēng)險
1、道德風(fēng)險。商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理對外是代表著(zhù)銀行與客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽(yù)和形象，使得銀行客戶(hù)經(jīng)理在與客戶(hù)打交道時(shí)，會(huì )使客戶(hù)對客戶(hù)經(jīng)理充滿(mǎn)信任。因此客戶(hù)經(jīng)理和客戶(hù)很容易建立起較為牢固的關(guān)系。如果某位客戶(hù)經(jīng)理的道德出現偏差，將會(huì )存在很大的風(fēng)險。
2、素質(zhì)風(fēng)險�？蛻�(hù)經(jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營(yíng)銷(xiāo)人員，因此他們的`業(yè)務(wù)水平，政策水平，分析判斷能力和個(gè)人素質(zhì)的高低在一定的程度上影響著(zhù)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的高低。
3、形象風(fēng)險。由于客戶(hù)經(jīng)理對外代表銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)維系，因此他對外是一個(gè)商業(yè)銀行的形象。如果客戶(hù)經(jīng)理在與客戶(hù)交往過(guò)程中存在以權謀私，怠慢客戶(hù)，言行粗俗等情況，必然會(huì )影響到銀行形象和合作關(guān)系，會(huì )給銀行帶來(lái)客戶(hù)流失風(fēng)險。
4、挖轉風(fēng)險�？蛻�(hù)經(jīng)理大多數是各家商業(yè)銀行的銷(xiāo)售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理都有自己的忠實(shí)客戶(hù)，加上他們手上掌握著(zhù)大量的高端客戶(hù)的信息，因此成為挖轉的重點(diǎn)對象。如果一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理被他行挖走，他手上的客戶(hù)必然大部分資產(chǎn)隨之轉戶(hù)，造成客戶(hù)流失風(fēng)險。
二、對客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險管理的建議
1、用人制度高水準，嚴要求�？蛻�(hù)經(jīng)理代表著(zhù)銀行去服務(wù)客戶(hù)，其提供的服務(wù)質(zhì)量和結果會(huì )關(guān)系到銀行客戶(hù)的前途命運，因此必須嚴格把好客戶(hù)經(jīng)理資格認定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位。
2、培訓認證制度化，常態(tài)化�？蛻�(hù)經(jīng)理是未來(lái)商業(yè)銀行的精英，但是目前的客戶(hù)經(jīng)理因工作經(jīng)驗，知識結構，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務(wù)還有一定的差距，所以銀行應加強客戶(hù)經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓。
3、強化內控機制建設，加大商業(yè)銀行內部稽核力度。
總之，要防范風(fēng)險最根本還應從治本入手，要有針對性地加強對客戶(hù)經(jīng)理理想信念、思想道教育，建立良好的合規文化，要引導他們樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和榮辱觀(guān)，要教育他們珍惜現有的工作、生活環(huán)境、愛(ài)崗敬業(yè)，樂(lè )于奉獻，自覺(jué)抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業(yè)道教育，引導他們學(xué)規學(xué)法，增道意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長(cháng)鳴，加強對有不良行為員工的轉化教育，嚴防道風(fēng)險。
風(fēng)險合規部工作匯報 9
在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶(hù)對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿(mǎn)和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現有內部風(fēng)險積極進(jìn)行防控。郵儲銀行為全面提升內部風(fēng)險防控意識，提高綜合競爭力，認真學(xué)習現代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)驗，從穩健經(jīng)營(yíng)出發(fā)，從為城鄉居民提供基礎金融服務(wù)和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過(guò)不斷加強銀行內部管理和風(fēng)險控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟效益。
根據隊伍的現狀，確定內部風(fēng)險的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實(shí)好培訓計劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、管理理念。改善員工的知識和專(zhuān)業(yè)結構，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險，主要采取了以下幾方面措施：
1.加強領(lǐng)導。
內部風(fēng)險防控的`最終目標是要實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)自主內部控制功能的提升，把推進(jìn)內部風(fēng)險防控作為提高員工滿(mǎn)意度和客戶(hù)滿(mǎn)意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動(dòng)全行內部安全意識，實(shí)現工作目標的重中之重的工作來(lái)抓。作為對內部風(fēng)險防控的內容、步驟、目標和要求都進(jìn)行明確，為降低內部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據。
2.堅持原則。
堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著(zhù)“穩定內部風(fēng)險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng )效能力。根據不同的區域和經(jīng)濟條件，加強對基礎網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險進(jìn)行建設，各部門(mén)要對自身的安全問(wèn)題執行情況進(jìn)行全面檢查、監督和評價(jià)考核，對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)形象建設工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。
3.建立機制。
控制銀行內部風(fēng)險是為了更好的為客戶(hù)提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷(xiāo)售，但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實(shí)和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來(lái)增加服務(wù)的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險控制文化和合規文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。
4.完善措施。
通過(guò)專(zhuān)業(yè)的合規風(fēng)險教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統一的標準，規范網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)模式，實(shí)現服務(wù)標準化和客戶(hù)體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷(xiāo)售能力，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內部控制的全面轉型，實(shí)現企業(yè)經(jīng)濟效益的穩步提高。
風(fēng)險合規部工作匯報 10
自從20xx年參加郵政工作以來(lái)，先后從事過(guò)柜員、合規經(jīng)理等工作，每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗，在領(lǐng)導的言傳身教、關(guān)心培養下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學(xué)習，對工作精益求精，個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習打下了良好的基礎，現將工作學(xué)習情況總結如下:
一、政治思想方面
認真加強思想政治學(xué)習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導，深入領(lǐng)會(huì )中央和省市的一系列重大方針、政策。樹(shù)立健康、陽(yáng)光的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，加強與工作領(lǐng)域相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識的.學(xué)習，使思想認識和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會(huì )經(jīng)驗和工作經(jīng)驗。
二、學(xué)習方面
通過(guò)自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險合規涉及的業(yè)務(wù)知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務(wù)和突發(fā)事件。并根據日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學(xué)習新業(yè)務(wù)知識，努力適應新變化、新任務(wù)對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
三、工作方面
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時(shí)在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，合規既是一種行為規范，更是一種文化，構建良好的銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規經(jīng)理，我每天都按照合規經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規定開(kāi)展工作，嚴格執行內控制度，防范風(fēng)險發(fā)生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協(xié)調網(wǎng)點(diǎn)拓展各項金融業(yè)務(wù)，積極完成上級交待辦理的各項事情。
四、生活方面
我時(shí)刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養和人格品質(zhì)的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養的重點(diǎn)。不受社會(huì )上一些不良風(fēng)氣的影響，從一點(diǎn)一滴的小事做起，生活中勤儉節樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
五、存在的問(wèn)題及改進(jìn)
雖然我在領(lǐng)導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績(jì)，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，業(yè)務(wù)知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進(jìn)，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
風(fēng)險合規部工作匯報 11
今年以來(lái)，我們監管辦事處在分局、縣委、縣人大、縣政府的正確領(lǐng)導下，認真貫徹落實(shí)分局年初工作會(huì )議精神，緊緊圍繞著(zhù)分局確定的工作思路和目標，更新理念，落實(shí)責任，依法開(kāi)展監管，促進(jìn)轄區經(jīng)濟金融平穩健康發(fā)展。
一、主要工作情況
1、認真貫徹分局工作會(huì )議精神
年初分局工作會(huì )議結束后，我辦事處組織全體人員認真學(xué)習會(huì )議精神，簽訂工作目標責任書(shū)，并向縣政府領(lǐng)導進(jìn)行了匯報，向被監管機構傳達了會(huì )議精神，根據分局總體部署和轄區實(shí)際情況，我們主要采取的監管措施：
一是全面落實(shí)監管責任制，進(jìn)一步完善監管長(cháng)效機制，加大案件專(zhuān)項治理和風(fēng)險防控工作，確保轄區銀行業(yè)金融機構穩健運行。
二是進(jìn)一步加強銀行業(yè)金融機構的監管，指導轄區銀行業(yè)科學(xué)發(fā)展，提升準入監管的科學(xué)性。
三是進(jìn)一步加強高管人員的監管，促使高管人員遵紀守法，依法合規經(jīng)營(yíng)。
四是著(zhù)力改進(jìn)監管工作方法，推行分類(lèi)監管，認真開(kāi)展現場(chǎng)和非現場(chǎng)監管，不斷提高監管效能。
2、認真落實(shí)監管責任制
一是健全監管責任制，落實(shí)“責任到人，加強考核，嚴格問(wèn)責”的監管責任制，做到權責對等，分工明確，責任到人，將每一個(gè)監管對象、每一項監管業(yè)務(wù)分解落實(shí)到具體的監管人員，明確監管人員的監管職責，監管任務(wù)。二是實(shí)行分類(lèi)監管，根據每個(gè)被監管機構情況不同、風(fēng)險狀況不同，采取分類(lèi)監管措施，對癥下藥、持續監管，確保風(fēng)險隱患得到有效化解。
3、開(kāi)展高管人員的年度履職考核和日常監管
為切實(shí)加強對轄內銀行業(yè)金融機構高管人員準入、履職、退出全過(guò)程連續動(dòng)態(tài)的`監管，確保銀行業(yè)金融機構審慎經(jīng)營(yíng)、穩健發(fā)展。我們辦事處根據分局考核方案，嚴格對全轄農商銀行18名，商業(yè)銀行4名，郵政銀行5名高管人員20xx年度履職情況進(jìn)行了考評，進(jìn)一步促使其認真履行職責、依法合規經(jīng)營(yíng)；對轄區銀行業(yè)金融機構高管人員進(jìn)行了監管談話(huà)，針對性的提出監管意見(jiàn)。嚴格執行銀行業(yè)金融機構高管人員動(dòng)態(tài)全程管理暫行辦法和履職積分暫行管理辦法，進(jìn)一步加強了對高管人員日常履職行為的監管。
4、認真搞好非現場(chǎng)監管，提高非現場(chǎng)監管有效性
在非現場(chǎng)監管工作中，我們辦事處針對機構多，監管人員少的實(shí)際情況，采取分工負責，責任到人的辦法。
一是嚴格實(shí)行非現場(chǎng)監管資料專(zhuān)收制度，做好報表的收集、匯總、分析等工作，強化數據質(zhì)量管理，對數據重要變化情況及時(shí)分析，發(fā)現有突出問(wèn)題的及時(shí)提出改進(jìn)措施和建議，不斷提高監測分析質(zhì)量和水平，努力做到識別風(fēng)險早，判斷風(fēng)險準，提示風(fēng)險快，切實(shí)增強非現場(chǎng)監管的有效性。
二是認真做好監管評級工作，重點(diǎn)做好貸款偏離度、不良貸款率、資本充足率、備覆蓋率等指標的評價(jià)。
三是嚴格實(shí)行監管人員列席被監管機構董事會(huì )會(huì )議，定期或不定期與高管人員進(jìn)行監管談話(huà)，使非現場(chǎng)監管更具有針對性、指導性和有效性。
5、認真開(kāi)展現場(chǎng)檢查工作
今年，我們辦事處要根據分局的安排，重點(diǎn)做好表外業(yè)務(wù)、集中度和偏離度檢查，開(kāi)展對近三年來(lái)監管部門(mén)通過(guò)非現場(chǎng)和現場(chǎng)提出的意見(jiàn)、建議等落實(shí)情況的檢查，進(jìn)一步落實(shí)整改情況。加強現場(chǎng)檢查質(zhì)量控制，進(jìn)一步規范現場(chǎng)檢查行為。
6、加強轄區機構管理工作
一是加強機構的日常管理和監管巡查，督促銀行業(yè)金融機構嚴格按照《金融許可證管理辦法》的要求，切實(shí)做好金融許可證保管和信息公示工作。
二是按照“先規劃、再論證、后準入”的工作程序，切實(shí)加強市場(chǎng)準入的初審工作，重點(diǎn)做好農商銀行譚坪和尉莊的機構規范管理工作和城郊支行的遷址工作。
7、加強綜合工作管理
一是積極組織全辦人員開(kāi)展了政治理論學(xué)習和業(yè)務(wù)學(xué)習，開(kāi)展“監管大課堂”和“三大模塊測試”學(xué)習，不斷提高員工政治覺(jué)悟、道德水平、政策水平和業(yè)務(wù)能力。
二是加強黨風(fēng)廉政建設，簽訂了目標責任書(shū)，嚴格執行“約法三章”，規范行為，樹(shù)立務(wù)實(shí)、高效、廉潔、勤政的良好形象。
三是嚴格落實(shí)《保密工作責任書(shū)》和《互聯(lián)網(wǎng)管理制度》、《計算機保密安全管理制度》，認真做好保密工作，加強計算機安全管理，全年未發(fā)生任何失泄密事件。
四是積極開(kāi)展調研和信息工作，針對轄區內經(jīng)濟金融運行中出現的新情況、新問(wèn)題及時(shí)了解分析，開(kāi)展了對縣域小微型企業(yè)和農戶(hù)借貸需求的調查，分別撰寫(xiě)了《對xxx縣小微型企業(yè)生存經(jīng)營(yíng)狀況的調查報告》、《縣域不同收入層農戶(hù)借貸需求分析》、《縣城小額貸款公司業(yè)務(wù)發(fā)展值得關(guān)注》、《縣域煤炭?jì)r(jià)格大幅波動(dòng)對銀行信貸資金影響的一些思考》的調研文章，其中三篇被采用，為上級提供參考依據。
二、工作不足
20xx年，通過(guò)全辦人員的努力工作，各項工作進(jìn)展順利，內部管理得到加強，全面提高了年初確定的奮斗目標，在認真總結工作的同時(shí)，我們也清醒的認識到工作存在的差距和不足，主要表現在：
一是人員少，工作頭緒多，顧此失彼的現象；
二是非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查之間的聯(lián)動(dòng)效應還有有待進(jìn)一步提升。
三、明年工作打算
一是認真學(xué)習貫徹銀監會(huì )、山西銀監局、臨汾銀監分局工作會(huì )議精神，結合我縣實(shí)際，加強自身建設，繼續落實(shí)監管責任制，認真履行監管職責，完成監管工作任務(wù)。
二是繼續深入開(kāi)展風(fēng)險防控和案件專(zhuān)項治理，確保轄區銀行業(yè)金融機構不發(fā)生金融案件。
三是進(jìn)一步加強高管人員的監管，促使高管人員遵紀守法，依法合規經(jīng)營(yíng)。
四是進(jìn)一步改進(jìn)監管工作方法，認真開(kāi)展現場(chǎng)和非現場(chǎng)監管，不斷提高監管效能。
風(fēng)險合規部工作匯報 12
20xx年，是我在x工作的第一年，在各級領(lǐng)導指導帶領(lǐng)下，面對財務(wù)工作復雜的問(wèn)題，不斷創(chuàng )新、不斷改進(jìn)，基本上完成了各項工作任務(wù)，現將這一年工作做一個(gè)簡(jiǎn)要總結。
一、修正了財務(wù)管理理念
在未加入xx之前，我所認為的財務(wù)管理概念是比較模糊，財務(wù)工作也一直是屬于算賬型的，缺少經(jīng)營(yíng)管理的概念和意識，加入燕之坊后，特別是每次財務(wù)會(huì )議都讓我增加了很多的財管知識，提升了我對財務(wù)管理更加細致的理解，特別是財務(wù)分析，讓我深刻體會(huì )到合理分析是企業(yè)管理的重要途徑之一，是戰略決策的重要依據，促使我從一個(gè)算帳型的財務(wù)逐漸向管理型轉變，向理性數據轉變，為我后期的財務(wù)工作指明了方向。
二、嚴守財經(jīng)制度、認真履行職責，按月提報報表
在這半年以來(lái)，作為財務(wù)部負責人，我本著(zhù)客觀(guān)、嚴謹、細致的工作態(tài)度，復核各項會(huì )計憑證和原始單據，對不真實(shí)、不合理、不合程序的資金支出，堅決不予結算，努力加強控制預算額度，嚴格遵循資金審批權限及程序，保證了資金支出手續齊全完整;每月按照燕之坊要求，準時(shí)出具數據報表，對收入、成本、毛利異常的深入調查并追究，從而保證了收入、利潤核算的正確性。
三、防范稅務(wù)風(fēng)險
為了公司穩健經(jīng)營(yíng)發(fā)展，在稅務(wù)方面適當進(jìn)行稅務(wù)籌劃以及會(huì )計處理，主要將上半年流轉稅稅負由原來(lái)的每月.2%提升至下半年每月1%，將原先的增值稅專(zhuān)用發(fā)票數量由34份增加至7份，彌補了收入無(wú)法開(kāi)票結算的問(wèn)題，為了解決稅負存在的風(fēng)險，定期與稅務(wù)科長(cháng)電話(huà)溝通，認真仔細聽(tīng)取稅務(wù)意見(jiàn)并改進(jìn)，使財務(wù)核算更加有效的完成使公司規避稅務(wù)風(fēng)險，使我們建立了良好的'稅企關(guān)系。
四、建立健全財務(wù)管理，實(shí)施有效財務(wù)監控，減少資金流失
剛擔任我區財務(wù)負責人時(shí)，核查中發(fā)現各部門(mén)流程存在很多漏洞，從而導致財務(wù)核算工作的難度，無(wú)法從財務(wù)角度規避虧損風(fēng)險，為了加強整個(gè)業(yè)務(wù)流程中財務(wù)控制，使財務(wù)管理工作更加正規化，針對財務(wù)管理中的薄弱環(huán)節提出改進(jìn)意見(jiàn)，并最終出具《財務(wù)管理制度》，為公司提高經(jīng)濟效益。
1.采購環(huán)節：
為了規避采購環(huán)節帶來(lái)的風(fēng)險，我財務(wù)部要求采購部必須做好以下幾點(diǎn)：
(1)淘汰不合格供應商，建立長(cháng)期合作，主要為了貨款結算，爭取有利于我區的方式，保證合法開(kāi)票、質(zhì)量安全，貨款有保障。通過(guò)這個(gè)方式，半年以來(lái)，采購共淘汰不合格供應商近1家左右，取得供應商返利85元，直接為公司創(chuàng )造近萬(wàn)元的凈利潤。
(2)必須開(kāi)具符合政策規定的有效發(fā)票。在這以前，我區采購存在大量代開(kāi)票情況，直接給公司帶來(lái)較大稅務(wù)風(fēng)險，通過(guò)淘汰不合格供應商，按照財務(wù)要求的手續，開(kāi)具發(fā)票，直接解決了亂票、多票行為，保證了會(huì )計核算的有效性。
(3)調整貨款支付時(shí)間，我財務(wù)部要求采購貨款必須到貨延后一月至兩月支付，且全部對公結算，主要是為了規避采購環(huán)節存在的不確定性因素帶來(lái)的損失，確保貨物質(zhì)量有保障，也同時(shí)起到占用供應商資金達到融資的效果。
2.銷(xiāo)售環(huán)節：
企業(yè)的可持續發(fā)展必須靠盈利來(lái)支撐，而盈利主要來(lái)自于收入，為此銷(xiāo)售環(huán)節的財務(wù)管控非常重要，為了使銷(xiāo)售環(huán)節實(shí)施有效監控，保證最終利潤的實(shí)現，我財務(wù)主要在對外價(jià)格流程上加強管控，上半年我區購銷(xiāo)外賣(mài)單品虧損嚴重，導致整體毛利率下降，為此下半年我財務(wù)部在購銷(xiāo)價(jià)格方面提出要求，必須填制購銷(xiāo)外賣(mài)申請單，先由財務(wù)審核毛利，正常的財務(wù)批準即可發(fā)貨，非正常毛利的由我區總經(jīng)理批準后在發(fā)貨，并且財務(wù)部在每月月底制定購銷(xiāo)外賣(mài)價(jià)格表，雖然不能完全為市場(chǎng)提供全方位的指導，但是基本上提高了購銷(xiāo)毛利率1%，從而做到了事先指導的作用，確保了經(jīng)濟效益完成。
3.倉庫管理
倉庫是存貨管理的主要部門(mén)，資金占用，部門(mén)職能在經(jīng)營(yíng)管理中職責是重中之重，因此在倉庫管理方面作了以下調整：
內部控制上，制單和審核分開(kāi)，制單員的部分職能直接劃入財務(wù)部管理，其中：在制單流程上，購銷(xiāo)外賣(mài)單據必須見(jiàn)到財務(wù)部主管審核簽字的申請單方可制單，從而起到了避免購銷(xiāo)外賣(mài)負毛利的效果;在物流開(kāi)單上，運費單位價(jià)格按照財務(wù)主管與物流事先確定的價(jià)格執行，且必須按照財務(wù)主管要求的方式登記明細表，方便核查，從而達到物流費用監控效果。
倉庫收貨環(huán)節：為了規避地采貨物質(zhì)量的風(fēng)險，我財務(wù)要求采購、倉庫、品管在收貨環(huán)節必須檢測貨物質(zhì)量與數量，且檢測安全后在單據上簽字，無(wú)品管簽字的入庫單，一律不予支付貨款，從而做到事先控制質(zhì)量風(fēng)險。
倉庫日常管理上：結合我區內部的情況，倉庫日常管理一直較差，為了改善這種狀況，我對倉庫管理調整了作業(yè)方式，實(shí)行“小分工、大合作”，對倉庫衛生、碼放分區分個(gè)人管理，由倉庫主管統一指揮，發(fā)貨、配貨工作團結完成，日常管理每2天整理一次，截止到x月x日，因倉庫人員變動(dòng)波動(dòng)較大，雖然在管理上未能做到制度規定要求，相比上半年，有所好轉，我堅信，只要適當調整考核力度及標準，一定可改善倉庫管理水平。
倉庫盤(pán)點(diǎn)上實(shí)行月底大盤(pán)，平時(shí)星期日抽盤(pán)幾個(gè)變動(dòng)較大的貨物，雖然改進(jìn)了方式，但是倉庫依然存在較多損耗，相比上半年，損耗明顯降低。
4.資產(chǎn)管理。
資產(chǎn)監管是財務(wù)管理中重要職責之一，為了確保公司資產(chǎn)安全完整，我財務(wù)部作了以下方面調整：一是資產(chǎn)增加，必須事先申請，且采取以舊換新方式，使公司盡量減少資金流，對新增加的固定資產(chǎn)，及時(shí)更新卡片;二是資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)中，對于未入賬的資產(chǎn)單獨表外登記，從而確保了公司資產(chǎn)安全完整。
5.應收賬款管理
應收賬款是營(yíng)運資金指標科目之一，在xx年出現過(guò)3萬(wàn)元壞賬，經(jīng)我多次強烈向我區總經(jīng)理發(fā)出催款函，必須解決壞賬現象，誰(shuí)經(jīng)辦誰(shuí)負責，并提供解決辦法，截止到xx年12月31日，所有壞賬損失可能性消失，從而為公司挽回了損失，預計在20xx年2月收回所有壞賬。
五、綜述
雖然在公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)環(huán)節作了一些調整，起到管控的效果，但是因各部門(mén)個(gè)人能力水平及責任心問(wèn)題，無(wú)法解決全部問(wèn)題，需要在20xx年繼續努力完成完善財務(wù)管理，xx年度財務(wù)存在問(wèn)題：
(1)報表上，存貨占用資金太大，部份銷(xiāo)售成本一直未確認，應收債權比重太小，存在近千萬(wàn)元收入未確認。
(2)會(huì )計核算上：我區財務(wù)部雖然編制3人，但是整體專(zhuān)業(yè)知識在有些方面不夠專(zhuān)業(yè)，需要待提高。
(3)稅務(wù)風(fēng)險上：流轉稅稅負偏低，截止達xx年12月，稅負.7%，存在一定的稅務(wù)風(fēng)險。
(4)財務(wù)分析上：xx年因部份財務(wù)數據不全，導致財務(wù)分析不夠全面，其次分析項目不夠完整，未能明顯未經(jīng)營(yíng)管理提供指導性意見(jiàn)。
針對以上問(wèn)題，我財務(wù)部會(huì )在新的年度加強專(zhuān)業(yè)學(xué)習，鉆研財務(wù)管理細節，主要加強銷(xiāo)售額與回款核查環(huán)節、倉庫物流、費用控制、資產(chǎn)調入調出、存貨出入庫上財務(wù)管理，使財務(wù)部門(mén)成為真正的創(chuàng )造效益部門(mén)。
風(fēng)險合規部工作匯報 13
20xx年，在行領(lǐng)導的重視和支持下，風(fēng)險合規部全面貫徹落實(shí)董事會(huì )下達的各項經(jīng)營(yíng)管理指標和可持續發(fā)展的指導意見(jiàn)，緊密?chē)@“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，通過(guò)日常合規工作，全面建立有效的合規風(fēng)險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長(cháng)效機制，切實(shí)加強合規風(fēng)險管理，推動(dòng)合規文化建設，保障全行依法、合規、穩健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，客服各種歷史遺留問(wèn)題，“疾風(fēng)知勁草”，丹徒蒙銀村鎮銀行帶著(zhù)使命，堅定的負重前行。
一、20xx年主要工作完成情況
�。ㄒ唬l塊結合，建立健全合規管理組織體系
有效的合規風(fēng)險管理架構是合規風(fēng)險管理的基礎，建立健全的合規風(fēng)險管理組織體系是合規風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規風(fēng)險管理，重新修訂了合規管理崗位責任制，增強了合規管理透明度，有利于及早發(fā)現潛在的違規事件，使合規風(fēng)險管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節，建立了縱橫貫通的合規風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò )和體系結構，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規管理工作，為本行合規風(fēng)險防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規開(kāi)展奠定了堅實(shí)基礎。
�。ǘ┩晟茩C制，建立合規風(fēng)險識別和報告管理流程
一是開(kāi)展各業(yè)務(wù)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險報告分析會(huì )，對存在的合規風(fēng)險進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層營(yíng)業(yè)機構在制度建設、合規培訓、責任追究等方面的合規風(fēng)險控制情況，尤其是全面掌握合規風(fēng)險管理中存在的問(wèn)題以及對存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并根據有關(guān)規定，對有關(guān)責任人員進(jìn)行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規風(fēng)險自查自糾體系。
二是制定合規議事制度，成立風(fēng)險委員會(huì )、財務(wù)委員會(huì )、審貸委員會(huì )，進(jìn)一步規范了風(fēng)險合規領(lǐng)域的管控，使本行合規風(fēng)險管理趨于完善，為合規風(fēng)險實(shí)施精細化管理，創(chuàng )建合規文化提供有力制度保障。
三是建立合規檢查信息臺賬。把控原則性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問(wèn)題歸類(lèi)管理，屢查屢犯將視問(wèn)題的輕重對業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負責人進(jìn)行工資績(jì)效考評，獎優(yōu)罰劣，以?xún)?yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉向重大差錯，并逐步成為合規風(fēng)險管理的長(cháng)效機制。
�。ㄈ┤珕T參與，倡導和培育良好的合規文化
一是全員逐級簽訂《堅持依法合規經(jīng)營(yíng)、杜絕屢查屢犯行為承諾書(shū)》、《堅持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書(shū)》。
二是各部門(mén)定期按照內部管理制度和崗位職責進(jìn)行自查自糾，對薄弱環(huán)節進(jìn)行培訓和輔導，常年持續性的進(jìn)行普法合規宣導，培育員工的合規意思，建立本行的合規文化。
�。ㄋ模┿”M職守，切實(shí)做好日常合規管理工作
一是梳理行內規章制度。規章制度是全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規范，為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習、貫徹、執行，提高堅持制度、按章辦事的自覺(jué)性和有效性，風(fēng)險合規部對現有的各類(lèi)內部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監事會(huì )、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會(huì )計結算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險合規、科技信息等八大類(lèi)規章制度，并整理成冊。通過(guò)對規章制度的系統梳理和匯編，以進(jìn)一步規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規管理中應有的作用，形成規范自律的長(cháng)效機制。
二是制定《票據業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉貼現業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細規定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)作了必要提示，能夠對票據業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導作用，從而進(jìn)一步規范票據業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據業(yè)務(wù)的穩健發(fā)展。
三是修改信貸合同文本。隨著(zhù)《民法通則》、《物權法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我行原來(lái)信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規定，需要根據新的法律法規作出修改和完善。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險，風(fēng)險合規部對我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂，共修訂《個(gè)人購房合同/擔保合同》、《個(gè)人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個(gè)人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責任保證合同》、《最高額保證合同》、《個(gè)人定期存單質(zhì)押合同》、《股權質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個(gè)品種，新合同文本預計將于2020年初投入使用，并制定《合同填寫(xiě)規范和風(fēng)險點(diǎn)》，規避填制合同過(guò)程已發(fā)生的法律風(fēng)險。
四是開(kāi)展合規檢查。為貫徹落實(shí)鎮江銀保監分局關(guān)于《中國銀保監會(huì )鎮江監管分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險機構風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮銀行于9月10日組織召開(kāi)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”工作會(huì )議，會(huì )議既是對丹徒蒙銀村鎮銀行合規與案防工作的.總結，又是深入推進(jìn)全行合規工作的再動(dòng)員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門(mén)負責人參加了本次會(huì )議。隨后，行里召開(kāi)黨員干部會(huì )議，對排查行動(dòng)起到了表率作用。
五是做好日常合規咨詢(xún)工作。積極要求各部門(mén)向風(fēng)險合規部門(mén)提出合規咨詢(xún)和建議，合規部門(mén)根據自身的責任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提出的合規咨詢(xún)和建議，認真、耐心的積極解答，并提供合規和法律指導與幫助，避免了合規風(fēng)險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng )新提供必要的合規評估和支持。
�。ㄎ澹┮员拘欣娉霭l(fā)，從源頭上規范業(yè)務(wù)行為，控制法律風(fēng)險；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險，為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉化工作。在長(cháng)達兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長(cháng)統一指揮下風(fēng)險合規部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動(dòng)的清收措施。風(fēng)險合規部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊，人手少的困難，完成了18戶(hù)案件的訴訟審批手續以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復雜，是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒，根據事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。
以上是20xx年風(fēng)險合規部在合規管理方面的主要情況以及本行目前在合規管理方面所做的重要工作。我部將繼續努力，不斷提升合規管理水平，保證本行各項業(yè)務(wù)持續、健康、協(xié)調發(fā)展。
二、存在的主要問(wèn)題
�。ㄒ唬┙⒘己玫暮弦幬幕沃氐肋h
近年來(lái)在全行牢固樹(shù)立合規創(chuàng )造價(jià)值和合規人人有責的合規理念，提高全體員工誠信意識與主動(dòng)合規的直覺(jué)性收效顯著(zhù)，但合規文化建設在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運行過(guò)程中員工的合規理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固，違規事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執行力不強或執行存在偏差現象依然需要重視。
�。ǘ┖弦庯L(fēng)險管理機制需進(jìn)一步完善
我行風(fēng)險合規部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的現象較為普遍。未能真正履行合規管理職責，缺乏責任心；檢查、督導不到位，發(fā)現問(wèn)題做不到及時(shí)報告，影響了合規管理工作的客觀(guān)性和真實(shí)性。
�。ㄈ┖弦幑芾硭接写M(jìn)一步提高
合規風(fēng)險管理缺乏科技支撐。當前本行合規風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶(hù)關(guān)系建立以及客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規風(fēng)險，對合規風(fēng)險進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時(shí)發(fā)現和提示風(fēng)險點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規性測試。
三、20xx年工作思路
�。ㄒ唬┏珜Ш团嘤己玫暮弦幬幕�，加快合規文化建設進(jìn)程。
在20xx年合規風(fēng)險管理機制建設的基礎上，20xx年我部將進(jìn)一步提高合規風(fēng)險管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規文化建設和完善。
一是通過(guò)合規文化活動(dòng)平臺，全員參與，傳導合規知識，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，營(yíng)造良好的合規文化氛圍；
二是與各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)第一負責人簽署合規經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規工作要求并接受全員監督，以合規行動(dòng)兌現合規承諾，使全行員工進(jìn)一步樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)意識，表明嚴格遵守國家法律法規，合法守規經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心。
�。ǘ┩晟坪弦幑芾頇C制，制定完善的合規風(fēng)險管理流程和規章制度。
從流程管理、崗責體系、績(jì)效管理等方面入手，探索合規管理新途徑，有效發(fā)揮合規風(fēng)險管理崗位的監督職能，讓其承擔起平行制約和行為監督的責任，協(xié)調和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現對風(fēng)險的及時(shí)監控。進(jìn)一步優(yōu)化合規風(fēng)險管理流程，實(shí)現合規風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規風(fēng)險管理的效率。
�。ㄈ┙乐斠幏兜闹贫润w系，引導合規風(fēng)險管理工作的有序開(kāi)展。
一是結合全行各項制度的推廣應用，對現有制度繼續進(jìn)行清理，制訂統一的《業(yè)務(wù)操作指南》；
二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門(mén)在出臺和修改制度前充分調研，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)，各部門(mén)要及時(shí)反映執行制度的情況，實(shí)現上下聯(lián)動(dòng)，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；
三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來(lái)的規章制度進(jìn)行后評估。把各類(lèi)基本制度、管理辦法、實(shí)施細則、操作規程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監督、檢查和評價(jià)的重要內容，從強化流程控制入手，對風(fēng)險控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節進(jìn)行重點(diǎn)評估，及時(shí)發(fā)現并彌補制度設計和執行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在2020年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線(xiàn)意見(jiàn)，在充分論證的基礎上，編制《信貸格式合同匯編》。
�。ㄋ模└鶕C合業(yè)務(wù)核心系統升級換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進(jìn)流程的合規建設。
一是按照合規管理和新系統的要求，配合科技和前臺業(yè)務(wù)部門(mén)為新核心系統提供必要的合規測試、審核和支持；
二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統升級換代為契機，推動(dòng)信貸管理、事后監督、風(fēng)險預警等外圍風(fēng)險管理系統改造，規范業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險流程控制，提高合規風(fēng)險管理技控手段，提升合規風(fēng)險管理科技含量；
三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標準、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，規范各項業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
�。ㄎ澹⿲⒑弦幖{入績(jì)效考核范圍，通過(guò)激勵約束機制，體現對合規價(jià)值的鼓勵和重視，將合規風(fēng)險管理能力作為考核評價(jià)各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負責人的重要內容。
�。┙ㄔO高素質(zhì)的員工隊伍，奠定實(shí)施合規風(fēng)險管理的人力資源基礎。
加快合規風(fēng)險管理人才的培育，對合規風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續有效的差別化培訓，建立高素質(zhì)復合型的合規風(fēng)險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制，使整個(gè)合規風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。
風(fēng)險合規部工作匯報 14
長(cháng)期以來(lái)，銀行業(yè)都是一個(gè)高風(fēng)險的金融行業(yè)，在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中時(shí)刻與風(fēng)險相伴，這就要求我們時(shí)刻把合規管理、守法經(jīng)營(yíng)放在首位，建立有效的合規風(fēng)險管理體系，嚴格執行業(yè)務(wù)操作規范，在企業(yè)內樹(shù)立工作人員合規操作的理念，形成守法經(jīng)營(yíng)的良好氛圍。
但目前金融業(yè)在守法合規管理方面仍存一些不容忽視的問(wèn)題：部分員工守法合規意識淡薄，一些違規問(wèn)題屢查屢犯，導致案件時(shí)有發(fā)生，給銀行自身帶來(lái)了極大的負面影響。從近幾年金融系統發(fā)生的案件可以看出，違規經(jīng)營(yíng)是造成風(fēng)險隱患的最主要原因。
“十案九違章”，有法不守，違規操作，監督不力，都反應出銀行內控管理上的漏洞�！扒Ю镏�，潰于蟻穴”，縱觀(guān)銀行案件的形成與發(fā)生，大多是由日積月累的違規操作造成的，沉痛的教訓一次次警示我們，要真正防止相應案件的發(fā)生，就要有規章制度作保障，而制度的關(guān)鍵在于落實(shí)，不落實(shí)就是一紙空文。上級部門(mén)曾多次強調：要切實(shí)防止有法不守、違規操作的現象。只有嚴格落實(shí)各項規章制度，樹(shù)立職工合規操作的理念，才能規范有據、懲治有章，達到在嚴格的規章制度面前無(wú)法犯罪，在健全的監督機制下不能犯罪的效果。
業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話(huà)題。隨著(zhù)市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過(guò)程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險——合規風(fēng)險的重要性開(kāi)始顯現出來(lái)。合規風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎和核心的作用，合規風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。
一、樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)意識。
首先，加強合規經(jīng)營(yíng)，是防范操作風(fēng)險的需要。開(kāi)展合規經(jīng)營(yíng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機構賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于每條業(yè)務(wù)線(xiàn)的每個(gè)環(huán)節，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預防風(fēng)險。第三，合規經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續發(fā)展。
二、構建和完善金融合規制度體系
�。ㄒ唬┙⒔∪黜椫贫�。沒(méi)有規矩不成方圓，制度是實(shí)現企業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理目標的行為準則。必須對無(wú)章可循或雖有規章但已不適應當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門(mén)應進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂。
�。ǘ┱J真執行各項制度。制度是要強制硬性執行的，保證其各方協(xié)調運轉和全方位安全的`基本法則，它不同于道德準則，不是規勸、倡導，而是必須。就目前迫切需要完善建設的就有建設強有力的合規體制，建立有效的合規風(fēng)險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導各崗位人員的行為，使廣大員工明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進(jìn)一步認識到違反規章制度操作規程的危害性。
三、建立有效的監督、激勵、獎懲機制
�。ㄒ唬┮购弦幹贫鹊膱绦杏行�，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺(jué)、主動(dòng)的監督意識。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責任。
�。ǘ┿y行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規的重要性，采用全面評估方法實(shí)施績(jì)效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風(fēng)險有功者給予獎勵。對內控制度執行好的部門(mén)和個(gè)人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內在動(dòng)力，進(jìn)而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。
四、建立企業(yè)合規文化
�。ㄒ唬┖弦庯L(fēng)險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業(yè)內部自上而下的所有
從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規章管理制度，自覺(jué)維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。合規文化是合規風(fēng)險管理重要環(huán)節，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風(fēng)險。
�。ǘ╋L(fēng)險無(wú)小事，合規心中留。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個(gè)重要特征是自覺(jué)性，銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導致風(fēng)險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規文化”的管理理念還遠遠沒(méi)有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。因此加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。
在進(jìn)行合規理念建設的同時(shí)，還應大力宣傳先進(jìn)典型，對員工進(jìn)行警示教育、風(fēng)險防范教育，使員工認識到守法經(jīng)營(yíng)的重要性，從源頭上預防案件的發(fā)生，在銀行內部營(yíng)造一種守法管理的氛圍。
有了理念和氛圍，“守法合規”就成為了企業(yè)文化的一部分，在業(yè)務(wù)上是監督，在與客戶(hù)的關(guān)系上是責任，對自身也是一種保護！有了守法合規的管理，我們的企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展才有更精準嚴謹的業(yè)務(wù)支持；與客戶(hù)的溝通交流更加自信有力，得到充分的理解；守法合規的管理保護了我們自身的利益，也維護了客戶(hù)的權益。就讓我們攜起手來(lái)，堅持合規管理、守法經(jīng)營(yíng)，防微杜漸，每天多一分仔細，每天多一分嚴謹，做好每筆業(yè)務(wù)，完成每一項工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻出自己的全部力量。
風(fēng)險合規部工作匯報 15
20xx年，在總行領(lǐng)導的正確指導下,緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險、合規部門(mén)的管理職責，扎實(shí)工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類(lèi)、不良貸款監測、清收及貸款風(fēng)險審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險管理與合規管理職責，較好地發(fā)揮了部門(mén)的職能作用�，F將工作做如下匯報：
一、部門(mén)工作職責履行情況
1、做好風(fēng)管部職責內的報表、報告制作和報送工作。一是及時(shí)做好各類(lèi)報表的制作和報送工作；二是做好風(fēng)險分類(lèi)相關(guān)報表；三是做好不良資產(chǎn)監測報表；四是做好銀保監辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報告及相關(guān)報表；五是及時(shí)向人行報送風(fēng)險監測指標報告及相關(guān)報表；六是及時(shí)向監管部門(mén)報送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。
2、全力抓好全行貸款分類(lèi)和監測工作。每月末，我部均能及時(shí)監測全行貸款臺帳，督促各點(diǎn)嚴格按照相關(guān)規定做好當月新增貸款的分類(lèi)確認工作及部分存量貸款的分類(lèi)調整工作。通過(guò)以上工作，及時(shí)監測我行貸款的遷徙情況，為我行不良貸款的管理打好了基礎。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執行工作，積極協(xié)助支行清收不良貸款
根據各支行上報的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，維護我行的合法權益。
4、做好貸款的審查工作。
根據總行工作安排，做好支行上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作，嚴控信增風(fēng)險、及時(shí)輔導和糾正各基層點(diǎn)貸款檔案資料的.合規、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類(lèi)的準確性情況。
二、工作中存在的問(wèn)題
我部能較好的履行部門(mén)職能工作，積極發(fā)揮本部門(mén)的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務(wù)作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績(jì)不理想，貸款起訴后執行難問(wèn)題依然突出；二是組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓及深入基層進(jìn)行指導的工作仍有待加強；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。四是部門(mén)職能的強化及作用仍有待于增強。
三、工作思路
為進(jìn)一步提高風(fēng)險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險，針對2022度風(fēng)險與合規管理工作中存在的問(wèn)題，我部擬在2023年的風(fēng)險與合規工作做出如下安排：
1、繼續加強管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監測貸款情況，及時(shí)發(fā)現風(fēng)險點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時(shí)向法院執行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭使執行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。
3、加大對基層的服務(wù)、指導、協(xié)調、管理和培訓。加大對基層點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓、現場(chǎng)輔導和檢查等方式，切實(shí)提高客戶(hù)經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。
4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門(mén)職責的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執行落實(shí)方面做好各項。
風(fēng)險合規部工作匯報 16
自從20xx年參加郵政工作以來(lái)，先后從事過(guò)柜員、合規經(jīng)理等工作，每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗，在領(lǐng)導的言傳身教、關(guān)心培養下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學(xué)習，對工作精益求精，個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習打下了良好的基礎，現將工作學(xué)習情況總結如下:
一、政治思想方面
認真加強思想政治學(xué)習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導，深入領(lǐng)會(huì )中央和省市的一系列重大方針、政策。樹(shù)立健康、陽(yáng)光的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，加強與工作領(lǐng)域相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，使思想認識和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會(huì )經(jīng)驗和工作經(jīng)驗。
二、學(xué)習方面
通過(guò)自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險合規涉及的業(yè)務(wù)知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務(wù)和突發(fā)事件。并根據日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學(xué)習新業(yè)務(wù)知識，努力適應新變化、新任務(wù)對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
三、工作方面
多年的`工作經(jīng)歷，使我熟知各項業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時(shí)在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，合規既是一種行為規范，更是一種文化，構建良好的銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規經(jīng)理，我每天都按照合規經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規定開(kāi)展工作，嚴格執行內控制度，防范風(fēng)險發(fā)生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協(xié)調網(wǎng)點(diǎn)拓展各項金融業(yè)務(wù)，積極完成上級交待辦理的各項事情。
四、生活方面
我時(shí)刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養和人格品質(zhì)的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養的重點(diǎn)。不受社會(huì )上一些不良風(fēng)氣的影響，從一點(diǎn)一滴的小事做起，生活中勤儉節樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
五、存在的問(wèn)題及改進(jìn)
雖然我在領(lǐng)導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績(jì)，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，業(yè)務(wù)知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進(jìn)，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
風(fēng)險合規部工作匯報 17
本人xxx，根據總行“合規文化建設年”活動(dòng)精神，本人結合自身履職情況開(kāi)展了合規風(fēng)險全面自查，現將有關(guān)情況報告如下：
一、基本情況
本人xxx，漢族，xx年xx月出生，中共黨員，xx年xx月參加工作，xx年xx月—xx年xx月?lián)蝬xx員，xx年xx月—xx年xx月?lián)呜敃?huì )科技部xx，xx年xx月至今擔任財會(huì )科技部xx。一直以來(lái)在本職崗位上從事轄內計算機軟硬件、計算機網(wǎng)絡(luò )、其他外圍電子設備的管理以及計算機制度的制定等工作，xx年年初擔任電子銀行部經(jīng)理一職，負責全行信息化建設發(fā)展規劃、計算機培訓計劃、計算機及網(wǎng)絡(luò )維護、電子銀行業(yè)務(wù)的培訓指導、管理推廣和營(yíng)銷(xiāo)以及各項業(yè)務(wù)系統的應用、推廣及人員培訓等工作。
二、存在問(wèn)題
�。ㄒ唬┚C合業(yè)務(wù)素質(zhì)欠缺，需要加強自身學(xué)習
隨著(zhù)科技的發(fā)展，技術(shù)的進(jìn)步，各項新業(yè)務(wù)層出不窮，發(fā)行金農卡，發(fā)展POS商戶(hù)，投放ATM機，以及短信業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行的相繼開(kāi)通，每一項新業(yè)務(wù)的推出，都需要從思想上提高認識，在學(xué)習中不斷實(shí)踐，只有這樣才能在平時(shí)的業(yè)務(wù)處理中及時(shí)解決遇到的問(wèn)題，為更好的.推動(dòng)業(yè)務(wù)奠定基
礎。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)知識更加欠缺，日后需要加強這方面的業(yè)務(wù)學(xué)習，提升自身綜合素質(zhì)。
�。ǘ┘訌婋娮釉O備維護管理，更好發(fā)揮科技支撐力根據各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)的實(shí)際情況合理配備資源，做好物盡其力，應加強電子設備的維護，平時(shí)要督促網(wǎng)點(diǎn)對個(gè)人使用的電子設備的保養，保證其使用效果以及延長(cháng)其使用壽命，配合廠(chǎng)商做好各類(lèi)電子設備的巡檢工作，保證各硬件設備的穩定運行，為各項業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供強有力的保障。
�。ㄈ┘訌婋娮鱼y行業(yè)務(wù)輔導，發(fā)揮前臺營(yíng)銷(xiāo)的優(yōu)勢從我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進(jìn)度來(lái)看，各網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì)參差不齊，前臺業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員對電子銀行業(yè)務(wù)熟悉度很欠缺，無(wú)法讓客戶(hù)得到滿(mǎn)意的答復或解決客戶(hù)的問(wèn)題，給電子銀行業(yè)務(wù)的推進(jìn)帶來(lái)了一定的困難。當然這跟電子銀行業(yè)務(wù)的輔導力度也是相輔相成的，業(yè)務(wù)輔導很欠缺，前臺對電子銀行業(yè)務(wù)不熟悉，不能充分的發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)勢。
三、整改措施
對上述問(wèn)題的產(chǎn)生本人深入的進(jìn)行了分析，平時(shí)要加強了解和學(xué)習其他崗位的業(yè)務(wù)知識，全面的熟悉我行的業(yè)務(wù)知識；加強日常電子設備保養，提高設備的巡檢頻率，保障各項業(yè)務(wù)的發(fā)展；加強網(wǎng)點(diǎn)電子銀行業(yè)務(wù)的輔導，經(jīng)常性舉辦員工各項業(yè)務(wù)的培訓工作，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
風(fēng)險合規部工作匯報 18
20xx年，風(fēng)險合規部在行領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì )議的講話(huà)精神，自覺(jué)踐行依法合規經(jīng)營(yíng)理念，提高員工合規意識。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)進(jìn)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規文化建設，確保全行合規、穩健經(jīng)營(yíng)，不消失重大違規事情，將是風(fēng)險合規部下一步的工作要點(diǎn)。
一、20xx年工作總結
1、根據“急用先行”原則，完善內掌握度建設。整章建制始終是我行持續重視的工作。今年以來(lái)，在行領(lǐng)導的指導和關(guān)心下，我部門(mén)制定了《xx村鎮銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理方法》、《xx村鎮銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的`管理；同時(shí)，我行結合業(yè)務(wù)部門(mén)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際狀況，先后修訂了《xx村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》、《xx村鎮銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì )工作規章》等規章制度，起草了《xxx》、《xxx》等制度的商量稿，進(jìn)一步完善了內掌握度建設。
2、嚴格貸款審核，提升審批效率。20xx年，我部門(mén)以《xx村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》等信貸制度為理論依據，嚴格貸款發(fā)放、授信用信等各項信貸業(yè)務(wù)的審查審批工作。截至20xx年12月，我部共審各類(lèi)業(yè)務(wù) 筆，組織召開(kāi)信貸管理委員會(huì ) 次，累計審核貸款 萬(wàn)元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門(mén)加強與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，簡(jiǎn)化客戶(hù)簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強化合規檢查，有效防范風(fēng)險。20xx年，我部門(mén)按季度組織人員對各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規檢查，通過(guò)現場(chǎng)檢查、查看監控錄像、查閱信貸檔案、談話(huà)了解等方法，準時(shí)發(fā)覺(jué)和訂正了一些違規行為。同時(shí)，針對客戶(hù)經(jīng)理對風(fēng)險點(diǎn)的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深化等狀況，我部門(mén)結合實(shí)際狀況，制定了《貸前調查表》、《風(fēng)險預警表》等，引導員工深化開(kāi)展貸前調查，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查與預警，有效防范了信貸風(fēng)險。
4、強化員工風(fēng)險培訓與學(xué)習，增加風(fēng)險防范意識。20xx年，風(fēng)險合規部在培訓與學(xué)習方面一是組織全行客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)展了多次不同形式的合規培訓與訓練。培訓的主要內容包括貸款調查的方式、步驟以及留意事項、貸款風(fēng)險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過(guò)程中應留意的法律風(fēng)險等。二是通過(guò)OA下發(fā)各類(lèi)合規風(fēng)險文件、法律風(fēng)險文件以及信貸操作過(guò)程中的留意事項等，有效關(guān)心客戶(hù)經(jīng)理提升對風(fēng)險點(diǎn)的認識，增加風(fēng)險防范意識。
5、加強不良貸款清收處臵工作。20xx年以來(lái)，我部門(mén)一方面加強法院等部門(mén)的溝通聯(lián)系，主動(dòng)利用司法部門(mén)進(jìn)行信貸逾期客戶(hù)的催收。另一方面加強對客戶(hù)經(jīng)理的引導，要求客戶(hù)經(jīng)理在貸款調查過(guò)重加強對客戶(hù)資產(chǎn)的調查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作供應線(xiàn)索。在銀行內部，風(fēng)險合規部加大了貸款風(fēng)險的排查力度，要求客戶(hù)經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查，建立風(fēng)險預警機制，對發(fā)覺(jué)風(fēng)險隱患的貸款要準時(shí)書(shū)面上報，提前化解。
二、存在的問(wèn)題
1、風(fēng)險合規部在宏觀(guān)上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結合我行經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)份額以及行業(yè)分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險合規部包括事后監督人員僅有3人，導致風(fēng)險合規部的崗位職責在落實(shí)過(guò)程中存在不夠深化等問(wèn)題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍舊較低，格外是未開(kāi)展風(fēng)險針對性較強的專(zhuān)項檢查，如對貸款用途的跟蹤調查、貸后檢查的落實(shí)狀況等，客戶(hù)經(jīng)理對風(fēng)險點(diǎn)的認識未能有效提高，對貸款貸后調查仍流于形式。
4、風(fēng)險合規部與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通溝通還有待加強。
風(fēng)險合規部工作匯報 19
20xx年，合規風(fēng)險部在總行黨委的正確領(lǐng)導下，緊緊圍繞總行制定的工作目標，轉變角色、理順思路、引導穩健經(jīng)營(yíng)和合規管理理念，堅持風(fēng)險防范和業(yè)務(wù)發(fā)展并重，切實(shí)履行部門(mén)職責，提高工作時(shí)效和質(zhì)量，狠抓部門(mén)服務(wù)與管理，較好地完成了本部門(mén)20xx年各項工作任務(wù)�，F對全年各項工作總結如下：
一、以“內控合規風(fēng)險管理系統”為抓手，持續推進(jìn)全行流程建設工作。
在20xx年流程銀行建設、搭建“內控合規風(fēng)險管理系統”的基礎上持續改進(jìn)流程銀行建設工作。一是在20xx年3月、10月對xx個(gè)流程文件進(jìn)行梳理，根據部分業(yè)務(wù)實(shí)際操作及在業(yè)務(wù)檢查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題，對流程文件與實(shí)際操作及相關(guān)規定不一致情況，對相關(guān)部門(mén)新增及修訂的各類(lèi)辦法和實(shí)施細則與內控系統中相對應辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時(shí)間、將修改申請及相應流程文件報至我部門(mén)進(jìn)行實(shí)時(shí)調整。二是實(shí)時(shí)將全部門(mén)新增制度、修改制度導入合規系統，及時(shí)為全行員工提供制度、流程依據。三是按季收集外部法律、法規、條例，同時(shí)導入內控合規風(fēng)險管理系統，為本行業(yè)務(wù)在開(kāi)展中規避監管風(fēng)險提供制度支持。截止12月末，全行部門(mén)上線(xiàn)各類(lèi)業(yè)務(wù)流程xx個(gè)，通過(guò)不斷完善、修訂，現已更新各類(lèi)內部制度xx個(gè)，外部規章及條例5442個(gè)，促進(jìn)了本行內部運行機制與流程改革的進(jìn)一步完善。
二、持續加強各職能部門(mén)條線(xiàn)管控能力，充分發(fā)揮自律監管再監督的職能作用。
繼續加強合規體系建設，結合自律監管再監督工作，進(jìn)一步優(yōu)化修訂《自律監管再監督實(shí)施細則》，將開(kāi)展自律監管工作的范圍擴大至每個(gè)部門(mén)和分支機構，在原修訂的9個(gè)職能部門(mén)基礎上，增加5個(gè)經(jīng)營(yíng)部門(mén)，對于無(wú)向下管理職能的部室，強調自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監管檢查，強化自我檢查，主動(dòng)整改，引導人人主動(dòng)合規、部室自我管理的氛圍。
20xx年一季度，結合區聯(lián)社南疆審計分中心對我行20xx年自律監管審計情況，合規風(fēng)險部梳理制定了《xx農商銀行自律監管再監督管理辦法》，對自律監管再監管實(shí)施的范圍、頻率及原則進(jìn)行了規范，并要求各部門(mén)在各自職責的基礎上，結合《辦法》要求，對各部門(mén)自律監管實(shí)施細則進(jìn)行修訂，對開(kāi)展自律監管的時(shí)間、范圍和頻次進(jìn)行明確，修訂后的《細則》經(jīng)合規風(fēng)險部審查后各自，進(jìn)一步規范了自律監管工作，強化了第一道防線(xiàn)的管控作用。
加強和規范本行各部室自律監管工作，有效提高內部監控力度，根據《關(guān)于調整的通知》（xx農商發(fā)〔20xx〕260號）及《xx農商銀行關(guān)于印發(fā)自律監管再監督管理辦法的通知》（xx農商發(fā)〔20xx〕99號），結合各部門(mén)制定的自律監管實(shí)施細則，并制定《xx農商銀行20xx年下半年自律監管再監督方案》及《xx農商銀行20xx年上半年自律監管再監督方案》于20xx年2月、8月組織人員對13個(gè)部門(mén)，下半年及20xx年上半年部門(mén)自律監管工作職責履行情況進(jìn)行了現場(chǎng)監督檢查，進(jìn)一步規范我行自律監管工作，加強內部管控力度。
三、開(kāi)展各類(lèi)現場(chǎng)、非現場(chǎng)檢查，督促業(yè)務(wù)條線(xiàn)合規開(kāi)展工作。
今年以來(lái)，外部風(fēng)險案件頻發(fā)，銀監部門(mén)加大對各商業(yè)銀行監管力度，逐步開(kāi)展對票據、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)等方面的監管檢查，合規風(fēng)險部從防范外部監管風(fēng)險及加強內部管理、控制風(fēng)險的角度，開(kāi)展了多方位的檢查。
�。ㄒ唬╋L(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)專(zhuān)項檢查。根據20xx年9月10日的各項業(yè)務(wù)流程及20xx年11月下發(fā)《xx農商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)實(shí)施細則（試行）的通知》（〔20xx〕459號）和《xx農商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險經(jīng)理考核管理辦法的通知》（xx農商發(fā)〔20xx〕469號）要求，制定《xx農商銀行風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)流程專(zhuān)項檢查方案》，于20xx年1月對20xx年9月—20xx年12月發(fā)放的各類(lèi)貸款（含公司類(lèi)、零售類(lèi)）貸款風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)全流程進(jìn)行了專(zhuān)項檢查。
�。ǘ┌醇鹃_(kāi)展xx管理工作檢查。根據《關(guān)于調整“xx農商銀行信貸資產(chǎn)轉讓及不良貸款清收處置領(lǐng)導小組”職責的通知》（xx農商發(fā)〔20xx〕274號）要求，對資產(chǎn)保全部、計劃財務(wù)部、運營(yíng)管理部、公司銀行部、總行營(yíng)業(yè)部、對檢查存在的問(wèn)題向行領(lǐng)導進(jìn)行了匯報，并出具了檢查情況通報下發(fā)相關(guān)部門(mén)，督促各相關(guān)部門(mén)認真履職。
�。ㄈ╅_(kāi)展工作專(zhuān)項檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作部門(mén)及崗位職責，我部查找相關(guān)規定、撰寫(xiě)檢查方案，于20xx年4月抽查公司類(lèi)、個(gè)人類(lèi)、20xx年下半年—20xx年4月30日存量110筆貸款檔案，對征信管理工作崗位職責履行、制度執行情況、征信登記情況、查詢(xún)情況做全面專(zhuān)項檢查。
�。ㄋ模╅_(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查。為加強本行銀行卡業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)穩健、有序發(fā)展，防范銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，于20xx年6月組織開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)展專(zhuān)項檢查，依據區聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)規章制度，對轄內17家支行（營(yíng)業(yè)部）、1家分理處、運營(yíng)管理部和信息科技部銀行卡制度建設、銀行卡（片）管理和銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)操作等三大方面進(jìn)行專(zhuān)項檢查。
�。ㄎ澹┌醇緦θ齻�(gè)經(jīng)營(yíng)部門(mén)新增信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規性檢查。為了逐步規范經(jīng)營(yíng)部門(mén)業(yè)務(wù)合規操作，每季末對三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門(mén)新增信貸業(yè)務(wù)（公司類(lèi)貸款、個(gè)人類(lèi)貸款、委托貸款）進(jìn)行合規檢查，采取非現場(chǎng)檢查方式，根據實(shí)際情況每季度調閱不低于10%—30%的業(yè)務(wù)檔案，對存在的問(wèn)題與客戶(hù)經(jīng)理溝通確認、督促整改。重點(diǎn)對200萬(wàn)以上新增貸款進(jìn)行全面檢查，按季出具檢查報告，及時(shí)提出合規建議、風(fēng)險提示，提高信貸條線(xiàn)人員合規意識和制度執行力。
�。┦跈鄨绦星闆r專(zhuān)項檢查。根據《xx農商銀行關(guān)于印發(fā)業(yè)務(wù)轉授權方案的通知》（xx農商發(fā)〔20xx〕425號）《xx農商銀行關(guān)于修訂業(yè)務(wù)轉授權方案的通知》（xx農商發(fā)〔20xx〕394號）、《信貸管理基本制度》等的相關(guān)規定，制定《xx農商銀行授權執行情況的檢查方案》，采取非現場(chǎng)檢查方式從20xx年8月21日—20xx年9月15日，對全行20xx年1月1日至20xx年7月31日業(yè)務(wù)授權執行情況進(jìn)行專(zhuān)項檢查，其中抽查信貸審批類(lèi)200筆、財務(wù)授權類(lèi)97筆、資金業(yè)務(wù)類(lèi)163筆（含理財、債券、同業(yè)、轉貼現、大額存單）、大額支付類(lèi)92筆資料。
�。ㄆ撸╅_(kāi)展中長(cháng)期貸款分期還款計劃落實(shí)情況專(zhuān)項檢查。為促進(jìn)本行信貸業(yè)務(wù)審慎發(fā)展，加強信貸資金質(zhì)量，規范中長(cháng)期信貸業(yè)務(wù)管理工作，揭示、糾正中長(cháng)期信貸業(yè)務(wù)執行分期還款情況中存在的問(wèn)題及風(fēng)險點(diǎn)，根據《中國銀監會(huì )關(guān)于規范中長(cháng)期貸款還款方式的通知》（銀監發(fā)【20xx】103號）、《關(guān)于分期還款賬務(wù)處理的通知》（本行20xx年9月30日下發(fā)的通知），與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組，于20xx年9月—10月對本行零售銀行部661戶(hù)、金額3.29億元，公司銀行部152戶(hù)、金額38.77億元中長(cháng)期貸款的分期還款計劃制定、落實(shí)、執行等情況進(jìn)行全面檢查。
�。ò耍╅_(kāi)展按揭貸款抵押物權證專(zhuān)項檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量，經(jīng)總行領(lǐng)導研究部署安排，于20xx年10月3日至20xx年10月12日組織專(zhuān)人對按揭貸款抵押物權證進(jìn)行了全面細致的現場(chǎng)核查（截止20xx年9月末，我行共計有29家房產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司的按揭貸款有存量余額，筆數1492筆，余額達42951.989萬(wàn)元。有抵押物的按揭貸款合計1057筆，金額28964.6萬(wàn)元（現房抵押245筆，金額6525.1萬(wàn)元，在建工程預抵押812筆，金額22439.5萬(wàn)元），無(wú)抵押物的按揭貸款435筆，金額13987.389萬(wàn)元），核查工作覆蓋面達到100%。
四、適時(shí)開(kāi)展離任審計。
根據人員離崗審計的通知及《xx農商銀行關(guān)于修訂離任離崗審計辦法的通知》（xx農商發(fā)[20xx]44號）文件的規定，對信貸管理部貸款審查崗、風(fēng)險經(jīng)理崗，運營(yíng)管理部放款審核崗，零售銀行部客戶(hù)經(jīng)理及城區支行客戶(hù)經(jīng)理離任審計、對擬離開(kāi)本行的支行柜員及機關(guān)員工共計26人進(jìn)行了離任審計，調閱信貸檔案合計1309筆，出具離任審計報告26份。
五、以銀監局“合規文化建設年”活動(dòng)為契機，結合本行實(shí)際，開(kāi)展xx農商銀行合規文化建設年活動(dòng)。
根據20xx年全國銀行業(yè)監管會(huì )議、新疆銀行業(yè)、xx地區銀行業(yè)監管工作會(huì )議及自治區聯(lián)社工作會(huì )議精神，依據《銀監分局辦公室關(guān)于印發(fā)〈xx地區銀行業(yè)金融機構合規文化建設年工作方案〉和〈xx地區銀行業(yè)合規文化建設年工作任務(wù)分解表〉的通知》（xx銀監辦發(fā)〔20xx〕63號）要求，結合x(chóng)x農商銀行實(shí)際，制定《xx農商銀行“合規文化建設年”工作方案》，并于20xx年5月在總行七樓會(huì )議室召開(kāi)“合規文化建設年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì )，突出主體責任，變被動(dòng)合規為主動(dòng)合規，進(jìn)一步深入推進(jìn)合規建設，將各項工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個(gè)崗位，達到“月月有活動(dòng)、季季有、半年有小結、年終大總結”，掀起全行員工合規文化建設的大氛圍。
一是進(jìn)一步完善組織體系，重塑制度流程。
二是開(kāi)展形式多樣強化教育活動(dòng)，營(yíng)造合規文化建設活動(dòng)大氛圍。
三是加大合規風(fēng)險排查，全面自查自糾。
六、結合實(shí)際，開(kāi)展有針對性的法律合規知識培訓，定期召開(kāi)案例分析及法律合規知識培訓。
基于xx農商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過(guò)程中存在的風(fēng)險狀況，結合本行及他行近期出現的信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險實(shí)際案例，定期召開(kāi)xx農商銀行案例分析及法律合規培訓會(huì )議，以合規使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風(fēng)險防范、以及信貸業(yè)務(wù)辦理及回收過(guò)程的法律實(shí)務(wù)、合規管理為主題，結合案例分析，開(kāi)展培訓。截止20xx年12月末，累計開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)法律法規培訓6次，參訓近230人次。
七、開(kāi)展各類(lèi)制度、合同協(xié)議等合規審查、合規咨詢(xún)、風(fēng)險提示
對相關(guān)部門(mén)的合規咨詢(xún)、合規審查事項，做到急客戶(hù)所急，第一時(shí)間開(kāi)展合規審查，對需交律師開(kāi)展法律性審查的事項，積極與律師溝通，督促早回復，早辦理業(yè)務(wù)。截止12月末，回復各類(lèi)法律業(yè)務(wù)咨詢(xún)155份、下發(fā)風(fēng)險提示書(shū)3份、審核各類(lèi)制度、辦法下達合規審核意見(jiàn)書(shū)23份。
八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監局業(yè)務(wù)檢查及本部門(mén)檢查發(fā)現問(wèn)題為基礎，重視跟蹤落實(shí)整改。
按照xx銀監分局對xx農商銀行同業(yè)業(yè)務(wù)現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的要求，組織金融市場(chǎng)部、計劃財務(wù)部、審計部對列示問(wèn)題進(jìn)行整改，并將整改和追究情況形成整改及責任追究報告報送銀監局。對xx審計分中心提出的有關(guān)自律監管再監督方面存在的問(wèn)題進(jìn)行逐項整改，并形成整改報告報送審計部。按照銀監局關(guān)于“兩加強兩遏制”回頭看整改問(wèn)責工作的要求，對本行自開(kāi)展“兩加強兩監制”工作及回頭看中發(fā)現問(wèn)題的整改情況及問(wèn)責情況進(jìn)行追蹤落實(shí)，向銀監局報送落實(shí)整改問(wèn)責情況的報告及報表。對新疆銀監局關(guān)于統計現場(chǎng)檢查評估發(fā)現問(wèn)題，組織信貸管理部、計劃財務(wù)部、人力資源部等相關(guān)部門(mén)對存在問(wèn)題逐項落實(shí)整改，對存在問(wèn)題進(jìn)行了追究處理，向監管部門(mén)報送了整改及問(wèn)責情況報告。
通過(guò)組織相關(guān)部門(mén)對外部檢查發(fā)現問(wèn)題進(jìn)行核查反饋，安排人員對發(fā)現問(wèn)題逐項逐筆跟蹤落實(shí)整改情況，對問(wèn)題產(chǎn)生原因進(jìn)行分析并提出后期整改要求，提升了業(yè)務(wù)部門(mén)合規辦理業(yè)務(wù)的意識，為后期業(yè)務(wù)合規開(kāi)展奠定基礎。
九、加強風(fēng)險監測、積極開(kāi)展“三違反”“三套利”“四不當”“亂象治理”等風(fēng)險自查，提高本行風(fēng)險自我防控能力。
為全面貫徹落實(shí)本行風(fēng)險管理政策，實(shí)現對重大風(fēng)險指標的監管和風(fēng)險預警，根據《中國銀監會(huì )關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構全面風(fēng)險管理指引的通知》（銀監發(fā)〔20xx〕44號）規定、銀監局關(guān)于監管評級的相關(guān)規定，結合本行管理的實(shí)際情況，制定了《新疆xx農村商業(yè)銀行股份有限公司重大風(fēng)險控制指標監測預警方案》，并于每季度定期開(kāi)展指標監測預警，提示指標控制部門(mén)做好管控工作。
制定xx農商銀行“違法、違規、違章”行為專(zhuān)項治理工作自查方案，組織相關(guān)部門(mén)，制度建設、合規管理、風(fēng)險管理、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中有無(wú)違法、違規、違章情況開(kāi)展自查，并按要求形成自查報告報送監管部門(mén)。
根據xx銀監局關(guān)于開(kāi)展“監管套利”“空轉套利”、“關(guān)聯(lián)套利”行為專(zhuān)項治理行為自查的要求，制定xx農商銀行“監管套利”、“空轉套利”、“關(guān)聯(lián)套利”專(zhuān)項治理工作自查方案，組織相關(guān)部門(mén)對本行同業(yè)、理財、貼現、信貸等業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，按要求形成自查報告報送監管部門(mén)。
為進(jìn)一步規范xx農商銀行業(yè)務(wù)行為，進(jìn)一步防控金融風(fēng)險，結合“三違反”“三套利”“四不當”專(zhuān)項自查工作，組織相關(guān)部門(mén)針對股權和對外投資、機構及高管、規章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風(fēng)險、監管履職、內外勾結違法、非法金融活動(dòng)十個(gè)方面的內容進(jìn)行自查，并對自查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了整改和追究，向銀監部門(mén)做了報告。
組織開(kāi)展了同業(yè)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，對本行發(fā)展戰略和經(jīng)營(yíng)定位是否偏離“三農”和小微企業(yè)，資金業(yè)務(wù)是否存在規模擴大、增速過(guò)快、占比過(guò)高等現象，以及資金流動(dòng)是否存在異常；近年來(lái)規模擴張速度是否過(guò)快，擴張方式是否主要通過(guò)同業(yè)與金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，并向監管部門(mén)做了報告。
十、重視內部教育培訓，提高部門(mén)人員專(zhuān)業(yè)技能素質(zhì)。
合規風(fēng)險部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強，對本行各項業(yè)務(wù)知識均能達到一定的掌握程度，本部門(mén)員工普遍業(yè)務(wù)知識較單一，實(shí)際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺(jué)需要學(xué)習的知識和內容多，學(xué)習和提升的要求迫切；針對這種狀況，我部門(mén)堅持內部定期集中學(xué)習，對近期新發(fā)文件、各類(lèi)制度、監管部門(mén)規章、風(fēng)險提示、相關(guān)法條等輪流組織學(xué)習，組織者要搜集資料、提前解讀、屆時(shí)負責講解，這一做法有效提升了部門(mén)員工的整體素質(zhì)；同時(shí)，部門(mén)鼓勵自學(xué)，引導年輕人利用好業(yè)余時(shí)間，參加各類(lèi)職業(yè)資格類(lèi)考試，拓寬知識面，提高履職能力。目前部門(mén)5名員工中一名中級職稱(chēng)、一名助理級、三名正在報考中級職稱(chēng)，形成比、學(xué)、趕、超、積極向上的良好氛圍。
十一、重視案件防控工作，落實(shí)案件防控各項舉措。
積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了《xx農商銀行20xx年度案件防控工作計劃》，并開(kāi)展了涉及多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、多個(gè)重要崗位的風(fēng)險排查；組織力量對案件風(fēng)險防控重要環(huán)節如授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢(xún)對賬、輪崗休假等關(guān)鍵環(huán)節制度執行情況開(kāi)展檢查，對員工8小時(shí)以外行為管控進(jìn)行排查，防范案件風(fēng)險的發(fā)生。
按季完成對全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規違紀檔案并按季向全行公示；篩選強制休假各崗位主要風(fēng)險點(diǎn)，配合人力資源部實(shí)施重要崗位的強制休假；完成本行案件風(fēng)險排查相關(guān)報表并匯總各縣聯(lián)社數據，按季度撰寫(xiě)案件防控工作報告，報送區聯(lián)社，及當地銀監局；與監察部門(mén)共同組成案件防控及黨風(fēng)廉政建設考核小組對全行19個(gè)支行、15個(gè)部門(mén)進(jìn)行了上半年案件防控考核工作，形成《xx農商銀行20xx年上半年案件防控考核情況報告》下發(fā)全行。
十二、完成其他相關(guān)工作
履行風(fēng)險管理委員會(huì )辦公室職責，按季組織召開(kāi)風(fēng)險管理委員會(huì )會(huì )議，對大額貸款風(fēng)險分類(lèi)情況進(jìn)行認定審議，并于會(huì )后及時(shí)形成會(huì )議紀要下發(fā)。
抽調人員配合審計部門(mén)開(kāi)展上、下半年兩次遵循性審計，并抽調人員配合x(chóng)x審計分中心對xx地區各縣市開(kāi)展審計工作。
按照行內安排，完成了每個(gè)季度各職能部門(mén)日常工作及重點(diǎn)工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門(mén)的績(jì)效考核工作。
抽調人員配合審計部門(mén)開(kāi)展不良貸款責任認定工作。
按照行內安排，做好干部下沉及結對扶貧工作。
十三、本年度工作中存在的問(wèn)題：
�。ㄒ唬╅_(kāi)展合規風(fēng)險相關(guān)知識培訓的深度和廣度仍需加強，全員合規意識還有待進(jìn)一步強化，今后需加強對合規人員的培訓和提升，接受先進(jìn)的合規理念和合規知識，通過(guò)培訓和轉培訓帶動(dòng)全行觀(guān)念和知識的進(jìn)一步更新。
�。ǘ┦苋藛T素質(zhì)及信息渠道限制的影響，適應新形勢、不斷跟進(jìn)新業(yè)務(wù)要求的力度不足。隨著(zhù)及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，各項新業(yè)務(wù)層出不窮，同時(shí)金融監管不斷加強，對后續金融機構的.各項業(yè)務(wù)開(kāi)展提出了新的挑戰，合規檢查及合規審查工作也面對新的要求，后續在學(xué)習新業(yè)務(wù)、適應新形勢方面將持續加強內部培訓，鼓勵自學(xué)，有效提升人員素質(zhì)，不斷跟進(jìn)監管要求及外部變化。
�。ㄈ╋L(fēng)險監測需進(jìn)一步強化。發(fā)揮好牽頭作用，進(jìn)一步強化風(fēng)險監測管控職能，針對全行各項風(fēng)險數據、風(fēng)險事件需持續跟蹤監測，并做到風(fēng)險預警監督工作，提高風(fēng)險管控力度。
�。ㄋ模┍灸甓却婵钊蝿�(wù)完成率未達100%。后續將進(jìn)一步加強存款營(yíng)銷(xiāo)力度，嚴格執行部門(mén)內績(jì)效考核，督促部門(mén)成員完成任務(wù)。
十四、20xx年工作計劃：
�。ㄒ唬┘訌妼χ攸c(diǎn)業(yè)務(wù)的合規檢查，加大案件風(fēng)險排查的力度和廣度，持續開(kāi)展對三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門(mén)新發(fā)放貸款合規檢查的同時(shí)，逐步開(kāi)展對新開(kāi)辦業(yè)務(wù)、案件風(fēng)險高發(fā)環(huán)節、xx管理等多維度的檢查，筑牢案件風(fēng)險防范的籬笆。對照我行已實(shí)施的各類(lèi)業(yè)務(wù)辦法及流程文件，一方面檢查發(fā)現業(yè)務(wù)辦理中存在的問(wèn)題，持續規范；另一方面在檢查過(guò)程中收集業(yè)務(wù)辦法及流程文件中與現行業(yè)務(wù)不相適應的部分，集中統一組織相關(guān)部門(mén)修訂完善。
�。ǘ├^續加強合規體系建設，結合自律監管再監督工作，進(jìn)一步強化第一道防線(xiàn)的管控作用，突出部門(mén)管理條線(xiàn)，對于無(wú)向下管理職能的部室或分支機構，則強調自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監管檢查，強化自我檢查，主動(dòng)整改，引導人人主動(dòng)合規、部室自我管理的氛圍。
�。ㄈ┘訌姾弦幚砟詈头珊弦幹R的培訓力度，通過(guò)參加區聯(lián)社相關(guān)培訓、外部培訓、自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習等多種方式提升合規人員自身素質(zhì)的同時(shí)，加大對全行培訓力度，有針對性地對檢查中發(fā)現問(wèn)題、風(fēng)險高發(fā)的業(yè)務(wù)環(huán)節、本行業(yè)務(wù)咨詢(xún)及法律服務(wù)過(guò)程中發(fā)現的薄弱環(huán)節開(kāi)展培訓，解決工作中實(shí)際問(wèn)題，有效提升員工合規意識，增強解決實(shí)際問(wèn)題的能力。
�。ㄋ模┘訌婏L(fēng)險管理，通過(guò)匯總分析違規記錄，查找和發(fā)現風(fēng)險易發(fā)的部位、環(huán)節、實(shí)施風(fēng)險識別、風(fēng)險預警，有針對性地組織開(kāi)展風(fēng)險排查，防患于未然。
�。ㄎ澹┘訌妼ν獠勘O管制度的學(xué)習和解讀，加強學(xué)習新業(yè)務(wù)、新知識的力度，更快更好地適應外部形勢變化，做好制度辦法的合規審查及新業(yè)務(wù)的合規審核，推進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)合規開(kāi)展。
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