- 相關(guān)推薦
新資本管理實(shí)施推行方案范文
一、工作目標
強化銀監系統監管干部及銀行業(yè)金融機構對《辦法》的學(xué)習應用，實(shí)現轄內銀行業(yè)法人機構向新監管標準的平穩過(guò)渡。以落實(shí)新《辦法》為契機，全面推動(dòng)各法人機構實(shí)現精細化管理，提升資本管理能力，轉變發(fā)展方式，進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)結構，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟水平，走資本節約型的可持續發(fā)展道路。
二、組織領(lǐng)導
為強化組織領(lǐng)導，強力推動(dòng)方案內容貫徹落實(shí)，成立銀監局“新資本管理辦法實(shí)施推行工作領(lǐng)導小組”。領(lǐng)導小組辦公室設在城商處，由城商處負責牽頭組織協(xié)調各部門(mén)工作，法規處、城商處、非銀處、合作處、統計處各指定一名聯(lián)絡(luò )員。
三、實(shí)施步驟及主要工作
�。ㄒ唬┬麄鲃�(dòng)員階段（11月中旬）
1、強化銀監系統宣傳動(dòng)員力度。宣傳動(dòng)員活動(dòng)期間，省局各監管處要以處室為單位，積極開(kāi)展集體學(xué)習及小組討論活動(dòng)，系統研究《辦法》核心內容以及相關(guān)文件，尤其法人監管處室要結合監管實(shí)際，就新監管標準對所轄機構的影響深入開(kāi)展討論，做到理論聯(lián)系實(shí)際，運用學(xué)習和研究成果指導具體監管工作，改進(jìn)監管方法，提升監管理念。各屬地監管部門(mén)要成立《辦法》推行活動(dòng)領(lǐng)導小組及辦公室，制定活動(dòng)方案，建立工作機制，強化宣傳動(dòng)員力度，認真組織干部職工學(xué)習《辦法》并積極開(kāi)展討論及調研活動(dòng)，營(yíng)造良好氛圍。
2、強化法人機構宣傳動(dòng)員力度。省局城商處、合作處、非銀處以及各屬地監管部門(mén)分別負責組織所轄法人機構大力開(kāi)展宣傳動(dòng)員工作，強化各法人機構對新資本管理辦法實(shí)施工作的重視程度。
轄內各法人機構要做好如下四方面準備工作：一是認真學(xué)習領(lǐng)會(huì )本方案精神，統一思想，高度重視，準確把握活動(dòng)要求；二是盡快建立《辦法》推進(jìn)領(lǐng)導組織。落實(shí)一把手責任制，組建由董事長(cháng)、行長(cháng)（總經(jīng)理）為正、副負責人，各相關(guān)部門(mén)主要負責人為成員的推進(jìn)《辦法》實(shí)施工作的組織機構，制定專(zhuān)門(mén)的工作制度，明確界定董事會(huì )、高管層、牽頭部門(mén)以及參與部門(mén)的職責與權限，確保推行工作落實(shí)到位；三是制定本機構《辦法》具體推行方案，明確資本計量方式選擇、風(fēng)險管理框架構建、內部資本充足率評估程序建立、資本達標計劃以及資本補充規劃等事宜，并于11月20日前報送對口監管部門(mén)和屬地監管分局備案；四是組織本機構有關(guān)部門(mén)、人員召開(kāi)學(xué)習動(dòng)員大會(huì )，高管層帶頭學(xué)習《辦法》，并組織相關(guān)部門(mén)（如計財部）負責人和一線(xiàn)員工開(kāi)展集中學(xué)習和個(gè)人自學(xué)活動(dòng)，尤其做好新資本充足率報表填報人員及資本計量人員的前期準備工作。
�。ǘ⿲W(xué)習培訓階段（11月下旬）
為進(jìn)一步強化銀監系統干部職工及轄內法人機構從業(yè)人員對《辦法》的理解和應用，省局擬組織開(kāi)展針對省局黨委、銀監系統全體干部，非現場(chǎng)監管人員以及機構報表填報人員二個(gè)不同層面的培訓活動(dòng)。各分局負責做好本局員工、轄內法人機構有關(guān)人員參訓的組織工作。
1、召開(kāi)黨委中心組（擴大）學(xué)習會(huì )議。擬邀請銀監會(huì )專(zhuān)家授課，采取視頻會(huì )議的形式，組織全系統干部職工學(xué)習《辦法》發(fā)布背景，資本定義，信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險等相關(guān)內容。（機關(guān)黨委主辦，城商處協(xié)辦）
2、開(kāi)展非現場(chǎng)監管人員以及機構填報人員專(zhuān)項培訓活動(dòng)。為確保新資本充足率報表的順利報送，擬邀請銀行業(yè)機構專(zhuān)家授課，采取視頻培訓的方式，組織局機關(guān)相關(guān)處室、各銀監分局、監管辦非現場(chǎng)監管人員、所轄銀行業(yè)法人機構的相關(guān)部門(mén)負責人及報表填報人員就如何填報資本統計報表以及需要注意的要點(diǎn)開(kāi)展報表填報專(zhuān)項培訓。（城商處主辦，非銀處、合作處、統計處協(xié)辦）
�。ㄈ┙M織填報階段（11月-12月底）
1、組織開(kāi)展新資本充足率報表試填報及后續測算工作。由省局城商處、非銀處、合作處分別組織轄法人機構以9月末數據為基礎開(kāi)展新資本充足率報表試填報工作。各法人機構要成立跨部門(mén)工作小組，確定牽頭人和牽頭部門(mén)，協(xié)調分工，認真填報。試填報工作期間，由城商處、非銀處、合作處、統計處以及各屬地監管部門(mén)分別委派指導小組深入對口機構實(shí)地指導試填報工作，確保試填報工作順利開(kāi)展。
在完成新資本充足率報表試填報工作的基礎上，城商處、非銀處、合作處及各屬地監管部門(mén)負責督促轄內法人機構依照《辦法》要求開(kāi)展好資本充足率測算工作，著(zhù)重分析新資本管理辦法對各機構資本充足率產(chǎn)生的影響，并針對有關(guān)測算結果，指導各機構做好資本管理籌備工作，及早研究制定新監管標準達標計劃和后期資本補充規劃。
試填報工作完成以后，各法人機構要就試填報以及后續測算工作開(kāi)展情況于12月7日前形成書(shū)面報告報送屬地監管部門(mén)，各分局、省聯(lián)社于12月10日前形成匯總報告報送省局對口監管處室。
2、搭建交流反饋平臺。為更好的指導新資本充足率報表的試填報工作，我局擬由省局統計處牽頭，指派專(zhuān)門(mén)聯(lián)絡(luò )人，充分利用銀監局內網(wǎng)平臺和省銀行業(yè)信息共享平臺及時(shí)交流反饋試填報工作中發(fā)現的問(wèn)題和情況，為正式報送工作的順利開(kāi)展夯實(shí)基礎。
3、開(kāi)展正式填報工作。在上述各項工作的基礎上，相關(guān)監管處室、各屬地監管部門(mén)負責指導各機構做好2019年新資本充足率報表正式填報工作。
�。ㄋ模┏椴槎綄щA段（2019年一季度）
我局擬于明年一季度對各法人機構填報工作以及實(shí)施新辦法工作情況開(kāi)展抽查督導工作。抽查督導工作將組成多個(gè)督導組，分別由城商處、非銀處、合作處、統計處以及各分局負責人帶隊，分別抽取部分城商行、省聯(lián)社、農村合作金融機構、村鎮銀行、財務(wù)公司開(kāi)展抽查督導工作。
�。ㄎ澹┛偨Y提升階段（2019年啟動(dòng)）
各監管處室、各屬地監管分局要對《辦法》推進(jìn)工作進(jìn)行全面深入總結，做好調查研究，并以此為契機，全面提升各機構的資本管理能力，推動(dòng)轄內法人機構做好四個(gè)“強化”：
1、強化資本約束，完善資本管理機制，逐步實(shí)現轉型發(fā)展。一是指導各法人機構結合自身實(shí)際對新資本管理辦法深入開(kāi)展研究，以落實(shí)《辦法》為契機，把外在的監管要求轉化為內生的機制要求，落實(shí)一把手負責制，成立專(zhuān)班負責資本規劃與管理，強化資本管理的組織結構性；二是督促各機構按照《辦法》要求制定與資本占用掛鉤的考核評價(jià)機制，積極開(kāi)展資本節約型業(yè)務(wù)，根據新辦法風(fēng)險權重的變化，優(yōu)化業(yè)務(wù)結構，減少高風(fēng)險權重業(yè)務(wù)，降低資本消耗，轉變經(jīng)營(yíng)方式，走內涵式發(fā)展道路；三是推動(dòng)各機構完善資本補充機制，強化資本補充的科學(xué)性和規劃性。指導各機構著(zhù)手制定資本中長(cháng)期規劃，充分考慮未來(lái)三至五年的資本補充情況和風(fēng)險狀況。嚴格增資擴股行為，確保每次增資擴股至少滿(mǎn)足3年資本需求，徹底扭轉“水多了加面、面多了加水”、頻繁依賴(lài)增資擴股的被動(dòng)局面。積極引導各機構自下而上推動(dòng)資本工具創(chuàng )新，參與信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，努力強化內源性資本補充。
2、強化風(fēng)險管理，推動(dòng)完善風(fēng)險管理框架。一是強化全面風(fēng)險管理。要求各法人機構進(jìn)一步完善風(fēng)險管理機制，做好資本規劃，確保資本能夠覆蓋所面臨的全部風(fēng)險種類(lèi)，要把過(guò)去過(guò)于集中于信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險的管控發(fā)展為全面風(fēng)險管控，除第一支柱要求的信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險外，還要審慎評估包含個(gè)體風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、系統性風(fēng)險的各類(lèi)風(fēng)險。二是提高資產(chǎn)質(zhì)量分類(lèi)的準確性。督促各法人機構切實(shí)做好貸款五級分類(lèi)管理，建立切實(shí)可行的風(fēng)險分類(lèi)操作細則和實(shí)施標準，完善相關(guān)會(huì )計核算及準備金計提等配套制度，嚴格執行審慎的貸款準備金制度，提足各類(lèi)損失準備。
3、強化信息披露，確保信息真實(shí)完整。要求各機構嚴格按照《辦法》要求進(jìn)一步完善信息披露機制，做好資本充足率的信息披露工作，并確保信息的真實(shí)性、準確性及完整性。
4、強化人才培養，做好人才儲備。督促轄內法人機構就新資本管理辦法廣泛開(kāi)展培訓，加大培訓力度，為管理人員以及基層操作人員提供學(xué)習機會(huì )，同時(shí)主動(dòng)吸納人才，為全面貫徹落實(shí)《辦法》打好人力資源基礎。
四、工作要求
相關(guān)處室、屬地監管部門(mén)要把新資本管理辦法的推行工作作為一項重要任務(wù)列入工作日程，精心組織，細化方案，多層次、多維度做好《辦法》的實(shí)施準備工作，做到“三個(gè)結合”，即將對資本充足率指標的定量監管與銀行完善治理架構、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險控制、資本管理機制、信息系統優(yōu)化整合等定性要求相結合；將資本監管與現場(chǎng)檢查、非現場(chǎng)監管以及市場(chǎng)準入等常規監管相結合；將對銀行資本充足率的最低要求與第二支柱的監督檢查和第三支柱的信息披露相結合，切實(shí)抓緊抓好，確保推行工作取得實(shí)效。
【新資本管理實(shí)施推行方案】相關(guān)文章：
5S管理推行實(shí)施方案10-20
考核管理實(shí)施方案06-04
管理提升實(shí)施方案09-11
物資管理實(shí)施方案08-10
安全管理實(shí)施方案11-05
夜市管理實(shí)施方案06-20
學(xué)生管理實(shí)施方案09-28
班級管理實(shí)施方案09-17
項目管理實(shí)施方案11-24