銀行信用風(fēng)險排查自查報告范文
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銀行信用風(fēng)險排查自查報告1
按照省聯(lián)行、銀監局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治x款信用領(lǐng)域案件問(wèn)題，最大限度防止外部騙貸類(lèi)案件發(fā)生，進(jìn)一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況，依據《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區內x款進(jìn)行風(fēng)險排查，現將情況報告如下：
一、成立組織，加強領(lǐng)導
成立信貸風(fēng)險領(lǐng)導小組，負責信用行信貸風(fēng)險自查組織、推進(jìn)和落實(shí)等工作。組成人員如下：
組長(cháng)：xx
副組長(cháng)：xx
成員：xx
二、信貸風(fēng)險排查情況
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截止排查20xx年x月xx日，我行各項x款xx筆，余額xxxx萬(wàn)元，五級分類(lèi)全為正常類(lèi)x款，其中助學(xué)x款共xx筆，金額共計xx萬(wàn)元；抵押農戶(hù)x款xx筆，金額共計xxx萬(wàn)元；抵押農村工商業(yè)x款x筆，金額共計xxx萬(wàn)元。
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領(lǐng)導小組以我行20xx年x月xx日各項x款余額為基數，應核對xx筆，金額xx萬(wàn)元；已核對xx筆，金額xx萬(wàn)元；核對率達100%。通過(guò)認真排查，排查結果如下：
�。�1）我行無(wú)編造虛假理由騙取x款案件，x款用途全部真實(shí)，我行x款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
�。�2）我行無(wú)使用虛假合同騙取x款案件，發(fā)放x款時(shí)我行信貸人員認真審查經(jīng)濟合同內容，并沒(méi)有發(fā)現偽造、變造或者無(wú)效的.經(jīng)濟合同；
�。�3）我行無(wú)使用虛假證明文件騙取x款案件，x款發(fā)放時(shí)我行全部做到進(jìn)行與公安系統聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過(guò)認真審核，不給犯罪分子可乘之機。
�。�4）我行無(wú)利用擔保騙取x款案件，我行發(fā)放x款時(shí)，全部嚴格按照程序審核抵質(zhì)押物及擔保人擔保條件，沒(méi)有使用虛假的產(chǎn)權憑證或存單、票據辦理抵質(zhì)押騙取x款或者通過(guò)超出抵押物價(jià)值重復擔保等情況的發(fā)生。
�。�5）我行無(wú)通過(guò)空殼公司申請x款案件。
三、排查認定：
此次排查共調閱了xx20xx年x月份到xx20xx年x月份信貸檔案共xxx份，確認我行并沒(méi)有騙貸類(lèi)案件的發(fā)生。
銀行信用風(fēng)險排查自查報告2
按照區委區政府“建設科技南開(kāi)、實(shí)現科學(xué)發(fā)展”和“搶抓新機遇、構筑新優(yōu)勢、實(shí)現新發(fā)展”的工作要求，金融辦今年在區委區政府的正確領(lǐng)導下，緊密?chē)@全區的重點(diǎn)工作，以良好的作風(fēng)扎實(shí)開(kāi)展“調結構、惠民生、上水平”活動(dòng)，認真履行對全區金融機構的協(xié)調服務(wù)、協(xié)助監管等職能，推動(dòng)各項工作再上新水平，現將今年工作情況總結如下：
一、今年工作完成情況
(一)積極引進(jìn)金融企業(yè)，高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)
今年金融辦重點(diǎn)圍繞打造南開(kāi)區億元樓宇的工作目標，把引進(jìn)金融企業(yè)與樓宇經(jīng)濟建設緊密結合，克服區內樓宇規模數量不足、品牌樓宇不多的客觀(guān)難題，借助區內新載體資源，努力引進(jìn)金融機構入駐我區重點(diǎn)樓宇，高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)。
截止目前，在我區新注冊并開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融企業(yè)總共19家，其中包括銀行8家，股權投資企業(yè)6家，股權投資管理企業(yè)1家，融資性擔保公司1家，小額貸款公司2家，其他企業(yè)1家�，F已獲得籌建批籌小額貸款公司4家，正在組建的股權投資企業(yè)2家。完成招商引資額47420萬(wàn)元，完成年工作目標的118.56%。
(二)強化協(xié)稅護稅責任，提高金融企業(yè)稅收貢獻率
截至9月份，金融辦105家協(xié)稅單位完成協(xié)稅19450.82萬(wàn)元，完成年工作目標的88.85%，完成年沖刺目標的83.54%。2020xx年實(shí)行新的金融機構分稅體制以來(lái)，金融業(yè)對我區的稅收貢獻率逐年增長(cháng)，金融辦堅持以下做法：一是努力發(fā)展高稅源企業(yè)，比如深圳發(fā)展銀行天津分行;二是與區財政局、稅務(wù)局及工商局定期核對數據，形成追稅工作機制，追稅企業(yè)有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，目前正在和有關(guān)部門(mén)共同協(xié)商，盡最大努力增加留區稅收。
(三)落實(shí)金融服務(wù)業(yè)項目，推進(jìn)服務(wù)業(yè)綜合改革試點(diǎn)工作
根據區2020xx年服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項目責任分解情況，金融辦高度重視、狠抓落實(shí)，全力推進(jìn)2個(gè)金融服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項目，其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤通小額貸款公司，總注冊資本金10000萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)金融辦多次輔導幫助企業(yè)修改公司籌建材料，目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開(kāi)業(yè)運營(yíng)，潤通小額貸款公司已經(jīng)市、區金融辦約談后獲批籌建，進(jìn)入開(kāi)業(yè)材料的準備及現場(chǎng)辦公環(huán)境的準備階段。
(四)搭建金融服務(wù)橋梁，重點(diǎn)解決中小企業(yè)融資難題
在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下，構建銀企互動(dòng)雙贏(yíng)的關(guān)系，是促進(jìn)經(jīng)濟和金融健康發(fā)展的有效途徑。5月份，金融辦組織召開(kāi)了深化“調惠上”活動(dòng)服務(wù)企業(yè)座談會(huì )，中國銀行南開(kāi)支行、亞聯(lián)財小額貸款等9家金融機構以及天合力藥物研發(fā)公司、哇點(diǎn)科技公司等12家科技型中小企業(yè)負責人參會(huì )，雙方就融資貸款需求進(jìn)行了有效對接，初步構筑了銀企對接的平臺。
為解決有融資需求的企業(yè)與金融機構信息不對稱(chēng)問(wèn)題，今年金融辦投資建設金融網(wǎng)絡(luò )服務(wù)平臺，現平臺已經(jīng)正式上線(xiàn)使用，并最終與天津OTC市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò )連通，通過(guò)平臺的載體作用實(shí)現金融機構與企業(yè)融資信息的有效對接。
天津創(chuàng )投之家有限公司作為今年我區服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項目，在金融服務(wù)領(lǐng)域大膽創(chuàng )新，不斷搭建銀企對接新橋梁，截至目前，共舉辦17場(chǎng)企業(yè)見(jiàn)面會(huì )、股權融資對接會(huì )，已為全市超過(guò)500家科技型中小企業(yè)提供融資服務(wù)，服務(wù)金額逾30億元，為中小企業(yè)提供“一對一、全流程、診斷式”服務(wù)。
(五)抓好企業(yè)上市工作，引導支持中小企業(yè)加速發(fā)展
我區中小企業(yè)眾多，認定為科技型中小企業(yè)的達2400余家，加快中小企業(yè)發(fā)展離不開(kāi)金融的支持。為了擴大企業(yè)直接融資渠道，全面推動(dòng)有條件企業(yè)上市是金融辦的一項重要工作。今年按照市金融辦關(guān)于建立上市企業(yè)后備資源信息庫相關(guān)工作的要求，金融辦建立了上市后備資源信息庫，并與區科信委全力配合，已完成區內94家科技型中小企業(yè)的信息錄入工作，為今后培育上市源奠定基礎。
天津股權交易所是經(jīng)國務(wù)院批準設立的全國性非上市公眾公司股權交易平臺，已經(jīng)成為中小企業(yè)、科技型成長(cháng)型企業(yè)直接融資的重要渠道。天津尚學(xué)教育投資股份有限公司于今年5月3日在天津股權交易所掛牌上市，首次融資金額達1185萬(wàn)元。該企業(yè)是注冊在我區的.一家教育咨詢(xún)機構，于2020xx年12月2日完成股份制改造工作，為擴大企業(yè)規模、拓展經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，該企業(yè)選擇在天交所上市融資，是我區在天交所上市的首家企業(yè)，成為我區中小企業(yè)借助資本市場(chǎng)快速發(fā)展成功案例。金融辦將以此為契機，努力挖掘上市后備資源，引導支持中小企業(yè)快速發(fā)展。
(六)認真履行監管職能，保證金融業(yè)健康有序發(fā)展
為了加強對我區融資性擔保公司和小額貸款公司的監督管理，規范公司經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，今年金融辦首次開(kāi)展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區注冊并獲得經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔保機構10家，注冊資本達74900萬(wàn)元;小額貸款公司7家，注冊資本達70000萬(wàn)元。10家擔保公司2020xx年度在保責任余額達到147019.23萬(wàn)元，擔保業(yè)務(wù)收入1225.12萬(wàn)元;7家小額貸款公司2016年度累計放貸104筆，放貸總額達到84400萬(wàn)元，實(shí)現凈利潤3278萬(wàn)元，不良貸款率為0%。
建立小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監管系統。為提高小額貸款公司內部管理水平和防控風(fēng)險能力，有效提升監管服務(wù)工作效率和水平，按照市金融辦的相關(guān)要求，金融辦建立了小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監測系統，專(zhuān)門(mén)負責我區注冊的小額貸款公司動(dòng)態(tài)監管工作。目前我區注冊的6家小額貸款公司的完整信息全部錄入系統，并責成專(zhuān)人負責監測小貸公司報送數據情況，督促公司按要求逐日上報數據。
(七)做好金融風(fēng)險排查工作，維護金融秩序和社會(huì )穩定
近年來(lái)，非法集資案件呈上升態(tài)勢，目前我市出現多起借助私募股權基金進(jìn)行非法集資的案件，嚴重擾亂了經(jīng)濟金融秩序，危害廣大人民群眾的切身利益。為了嚴厲打擊非法集資活動(dòng)，嚴防非法集資引發(fā)區域性和系統性風(fēng)險，我市出臺了《天津市打擊非法集資專(zhuān)項整治工作方案》，金融辦全力配合區發(fā)改委按照工作方案的具體要求，于今年3月份迅速展開(kāi)股權投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。
一是逐戶(hù)走訪(fǎng)已注冊的股權投資基金公司和基金管理公司，與企業(yè)簽訂《守法經(jīng)營(yíng)告知書(shū)》，與企業(yè)高管正式約談，告知企業(yè)防范風(fēng)險及配合監管部門(mén)監管等注意事項，并向企業(yè)下發(fā)市金融辦印制的宣傳小冊子。
二是按照市發(fā)改委下發(fā)的《天津股權投資企業(yè)和股權投資管理機構管理辦法補充通知》的有關(guān)內容,要求已注冊企業(yè)提供相關(guān)材料，歸入檔案進(jìn)行規范管理。
三是制定《南開(kāi)區股權投資基金及基金管理機構設立流程》，安排專(zhuān)人負責股權投資基金及股權投資管理公司的約談、設立、變更、備案等相關(guān)工作，規范股權投資企業(yè)及股權投資管理機構發(fā)展，嚴格防范金融風(fēng)險及非法集資等非法金融活動(dòng)。
(八)加強金融知識培訓，提升金融服務(wù)的能力
金融辦自成立以來(lái)，金融業(yè)務(wù)知識培訓工作常抓不懈，從領(lǐng)導到干部都把金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習作為一項重要工作。隨著(zhù)金融服務(wù)工作的不斷深入開(kāi)展，金融辦充分認識到加強金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提高金融業(yè)務(wù)能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監局等部門(mén)的有關(guān)金融業(yè)務(wù)方面的培訓總共30次。金融辦還邀請到立信中聯(lián)閩都會(huì )計師事務(wù)所、第一創(chuàng )業(yè)證券天津黃河道證券營(yíng)業(yè)部分別針對財務(wù)報表知識及證券業(yè)務(wù)知識為工作人員開(kāi)展了相關(guān)培訓，組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔保機構從業(yè)人員風(fēng)險管理專(zhuān)題培訓班。
二、明年重點(diǎn)工作要點(diǎn)
1、金融服務(wù)與科技型中小企業(yè)發(fā)展結合，多層次多渠道擴大融資。
2、金融服務(wù)與大項目落地結合，助推我區服務(wù)業(yè)綜合改革。
3、以“新三板”試點(diǎn)為契機，全力幫扶企業(yè)上市。
4、嚴格金融監管職能，做好監管工作。
5、加強金融風(fēng)險防范，打擊非法集資活動(dòng)。
6、強化金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習。
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