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銀行員工的自查報告

時(shí)間:2021-04-20 09:50:28 報告 我要投稿

銀行員工的自查報告

  忙碌而又充實(shí)的工作在時(shí)間的催促下告一段落了,回看這段時(shí)間的工作,有驚喜,也存在著(zhù)問(wèn)題,為此一定要做好總結,寫(xiě)好自查報告喔。如何把自查報告做到重點(diǎn)突出呢?以下是小編精心整理的銀行員工的自查報告,歡迎大家分享。

銀行員工的自查報告

  銀行員工的自查報告1

  工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規定》、《員工違規行為處理規定》構建了一套完整的與員工行為規范守則,作為一線(xiàn)員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養、職業(yè)紀律、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析,自我檢查。

  一、職業(yè)道德方面

  我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命,忠于工行;履行職責,回報社會(huì );胸懷整體,顧全大局;愛(ài)崗敬業(yè),恪盡職守;品行端正,誠實(shí)守信;服務(wù)為本,客戶(hù)至上;穩健合規,防范風(fēng)險”。

  二、職業(yè)素養方面

  我明確了作為一線(xiàn)員工的基本服務(wù)規范、行為禮儀規范、經(jīng)營(yíng)操作規范和客戶(hù)服務(wù)規范,用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動(dòng)客戶(hù)、以自己最飽滿(mǎn)的熱情去面對客戶(hù),讓他們感覺(jué)到我們的真誠。把真心、誠心的服務(wù)風(fēng)采展現給客戶(hù),為客戶(hù)提供全方位、貼心的服務(wù),表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著(zhù)微笑與客戶(hù)說(shuō)的第一句話(huà):“您好!請問(wèn)您要辦理什么業(yè)務(wù)?”從“謝謝、對不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起,服務(wù)體現周到,細節決定成敗。因為,我們代表的不僅僅是我們自己,而是整個(gè)工商銀行。

  三、職業(yè)紀律方面

  我沒(méi)有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀律和情緒低落、工作消極的行為;沒(méi)有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習、業(yè)務(wù)學(xué)習等集體活動(dòng)的行為;利用工作便利收受客戶(hù)紅包、禮品、手續費,索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷(xiāo)各種費用、謀取個(gè)人私利的行為。沒(méi)有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動(dòng);信用卡惡意透支,的行為等,一切遵照行為規范嚴格執行。

  四、職業(yè)安全方面

  我意識到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護,也是對他人的關(guān)愛(ài),在工作中提高警惕意識和安全意識,掌握安全基本技能,平時(shí)按照規則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù),積極參加各種形式的應急演練,以避免不必要的風(fēng)險事故。

  通過(guò)對《員工行為規范手冊》和《操作風(fēng)險防范手冊》的學(xué)習和自查,加深了我對員工行為的規范和防范風(fēng)險意識的建設,更堅定了我執行行為規范的決心。

  銀行員工的自查報告2

  為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度的落實(shí),我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后,縣行領(lǐng)導班子高度重視,首先是召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì )議,在會(huì )議上認真學(xué)習了相關(guān)文件并明確專(zhuān)人負責此項工作。會(huì )議后,對我行的重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度工作進(jìn)行了自查,現將自查情況匯報如下。

  一、加強組織領(lǐng)導,確保自查工作順利開(kāi)展

  我行接到通知后,縣行黨支部立即召開(kāi)了行務(wù)會(huì )對文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習,行長(cháng)親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度自查領(lǐng)導小組,行長(cháng)親自擔任組長(cháng),兩位副行長(cháng)為副組長(cháng),二部一室主任為成員。為順利開(kāi)展重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開(kāi)端。為切實(shí)做好自查工作,縣行合正在開(kāi)展的“銀行業(yè)內控和案防制度執行年”活動(dòng),展開(kāi)了更細、更深入的自查工作,實(shí)行“雙管齊下”工作方針,查找問(wèn)題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度自查工作落到實(shí)處。

  二、自查情況

 。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環(huán)節輪崗制度,每三年進(jìn)行一次崗位輪換,為有效推動(dòng)各項業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節工作的安全性。在強制休假方面,我行按照上級行文件的規定,要求休假人員休假時(shí)間必須達到5—10個(gè)工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開(kāi)展。今年以來(lái),我行休假人員為2人。

 。ǘ┛h行領(lǐng)導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規定文件精神,我行正副行長(cháng)屬于異地交流任職,縣行行長(cháng)任行長(cháng)在我行任職未滿(mǎn)三年,年齡不足50周歲?h行兩位副行長(cháng)年齡不足45歲,我行行長(cháng)在本地任職未達到5年。

 。ㄈ⿹Q戶(hù)管理及客戶(hù)管理工作情況。我行在貸款客戶(hù)的.管理中,堅持兩個(gè)以上客戶(hù)經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶(hù)管理。今年以來(lái),我行客戶(hù)經(jīng)理應換戶(hù)管理人數三,換戶(hù)管理人數三次。確保了換戶(hù)管理工作的有效開(kāi)展,為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎。

  農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴、從謹,并且堅持與實(shí)際工作相合,督促了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度”的落實(shí),堅持突出重點(diǎn)與全面自查相合,在檢查信貸、財務(wù)、會(huì )計等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí),全面了解了“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況,經(jīng)過(guò)自查我行在“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假”等內控制度落實(shí)不存在問(wèn)題。

  銀行員工的自查報告3

  20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮銀行“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神,內審合規部自查要點(diǎn)為“內部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告。

  一、我行內控體系較為健全,組織結構設置符合自身特點(diǎn),明確了內部控制和相關(guān)職能部門(mén)的責任、權限和信息報告路線(xiàn)。我行主要發(fā)起行為xx銀行,同時(shí)吸收當地優(yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮銀行,股權結構較為合理,為良好公司治理奠定堅實(shí)的股權基礎。

  我行按照現代企業(yè)制度要求,建立了完善以“三會(huì )一層”即股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )及高級管理層為主體的治理結構并設立風(fēng)險管理委員會(huì )、提名委員會(huì )、薪酬委員會(huì )、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、信息科技管理委員會(huì )和資產(chǎn)負債管理委員會(huì )六個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )。但尚未建立獨立董事制度。

  我行各個(gè)治理主體的職責邊界較清晰,并制定了股東大會(huì )議事規則、董事會(huì )議事規則、監事會(huì )議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則,但各項議事規則有待進(jìn)一步完善。

  我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理,即在整個(gè)銀行塑造“以客戶(hù)為中心”的企業(yè)文化,提高市場(chǎng)反應速度,改善服務(wù)水平;并通過(guò)業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營(yíng)集中化,提高銀行運作效率,實(shí)現成本節約與規模效益,促進(jìn)價(jià)值創(chuàng )造與績(jì)效進(jìn)步,并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段,內部組織架構不完善,距流程銀行要求還有較大差距,但我行在20xx年成立了內審合規部門(mén),隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展,20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構。

  二、各部門(mén)、各崗位之間職責分離、相互制約,并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見(jiàn)反饋。認真執行輪崗和強制休假制度,并向監管當局按季度上報人員、安防非現場(chǎng)監管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門(mén)之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《xx村鎮銀行內部控制評價(jià)試行辦法》,定期對內部制度的健全性等進(jìn)行評價(jià),但評價(jià)效果有待提高。

  我行20xx年成立內審合規部門(mén),建立了內部審計及合規管理的相關(guān)規章制度,并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構進(jìn)行審計,但審計結果未及時(shí)上報監管部門(mén)。我行的內部控制缺陷被發(fā)現和被報告后能夠及時(shí)得到解決和糾正,并能夠及時(shí)糾正和整改外部監管機構發(fā)現的內部控制方面的問(wèn)題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度,完善組織架構,有效開(kāi)展內外部審計工作,在高管層的科學(xué)領(lǐng)導下,20xx年我行未發(fā)生案件。

  三、我行正逐步建立及完善各項內控制度,建立了存款、會(huì )計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范,我行業(yè)務(wù)部已制定如下規章制度:貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農戶(hù)貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類(lèi)管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門(mén)設置、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規章制度開(kāi)展業(yè)務(wù)。

  四、我行的風(fēng)險管理能夠對信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行較為持續的監控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專(zhuān)門(mén)設立了履行內部控制、風(fēng)險管理和審計職能的部門(mén)和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責和崗位,但制度和職責未及時(shí)更新,手段和技術(shù)不夠完善。

  我行董事會(huì )能夠根據本行的情況,制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度,但并沒(méi)有明確的風(fēng)險偏好;高級管理層制定了監測和管理風(fēng)險的程序和方法;但沒(méi)有結合本行特點(diǎn),開(kāi)發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統,不能對對各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行準確的計量和管理。

  銀行員工的自查報告4

  為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查,本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強化風(fēng)險管理,扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范,增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識,減少案件風(fēng)險隱患,確保安全、穩健運行,我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng),F將有關(guān)檢查情況報告如下,請審查。

  第一,個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面

  截至自查之日,我行個(gè)人貸款余額為xx萬(wàn)元,其中“隨薪貸”余額xxx萬(wàn)元,其他個(gè)人貸款余額xx萬(wàn)元。為強化對不良貸款存量的管理和控制,我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的要求,及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng),并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款,截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬(wàn)元!半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《x銀x辦發(fā)(xx號)》等相關(guān)規則制度執行,不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。

  第二,客戶(hù)管理系統方面

  根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求,我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù),到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際,我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓和學(xué)習,通過(guò)培訓,全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。

  第三,客戶(hù)關(guān)系維護方面

  由于我行人員不足,尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理,大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此,我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責,維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓,以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

  第四,基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面

  我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件,及時(shí)傳達至每一位員工,并根據《xx銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售,但由于基金行情等原因,從20xx年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功,故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格,現正組織人員學(xué)習和培訓,以取得相關(guān)資格證書(shū)。

  第五,個(gè)人理財及貴金屬方面

  在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料,保管也尚不完善。對此,以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。

  通過(guò)自查,發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此,我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改,并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。

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