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銀行廉政風(fēng)險排查報告（精選7篇）
在我們平凡的日常里，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，其在寫(xiě)作上有一定的技巧。你知道怎樣寫(xiě)報告才能寫(xiě)的好嗎？下面是小編整理的銀行廉政風(fēng)險排查報告，希望對大家有所幫助。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 1
為積極響應國家關(guān)于加強金融行業(yè)廉政建設的號召，我行近期組織開(kāi)展了全面深入的廉政風(fēng)險排查工作。本次排查旨在挖掘潛在風(fēng)險點(diǎn)，強化內控機制，確保業(yè)務(wù)運營(yíng)廉潔高效。通過(guò)細致梳理各項業(yè)務(wù)流程、審查關(guān)鍵崗位權責、分析歷史案例，我們形成了以下排查報告。
一、排查范圍與方法
排查覆蓋了全行所有業(yè)務(wù)部門(mén)及關(guān)鍵崗位，包括但不限于信貸審批、財務(wù)管理、資金管理、客戶(hù)信息管理等高風(fēng)險領(lǐng)域。采用問(wèn)卷調查、個(gè)別訪(fǎng)談、資料審核、系統檢測等多種方式，結合大數據分析技術(shù)，對廉政風(fēng)險進(jìn)行全面掃描。
二、主要風(fēng)險點(diǎn)及表現
1. 信貸審批環(huán)節：發(fā)現部分信貸審批流程中存在信息不對稱(chēng)問(wèn)題，個(gè)別審批人員可能因信息掌握不全或受外部因素影響，導致審批決策存在偏差。同時(shí)，審批記錄不夠詳盡，難以追溯審批全過(guò)程。
2. 財務(wù)管理領(lǐng)域：財務(wù)管理系統權限分配不夠嚴謹，存在越權操作風(fēng)險。部分費用報銷(xiāo)審批流程不夠透明，存在虛假報銷(xiāo)的可能性。
3. 資金運作方面：資金調度和投資的.決策過(guò)程中，缺乏充分的市場(chǎng)調研和風(fēng)險評估，可能導致資金配置不合理，增加潛在損失。
4. 客戶(hù)信息保護：客戶(hù)信息管理系統安全防護措施不足，存在數據泄露風(fēng)險。部分員工對客戶(hù)信息保護意識淡薄，可能導致客戶(hù)信息被不當使用。
三、整改建議與措施
1. 優(yōu)化信貸審批流程：加強信貸審批的信息透明度，確保審批人員能夠全面掌握借款人信息。實(shí)施審批全程記錄制度，確保每一筆審批都有據可查。
2. 強化財務(wù)管理內控：重新評估并調整財務(wù)管理系統權限設置，確保權限分配合理且符合最小權限原則。加強費用報銷(xiāo)的審核力度，引入第三方審計機構進(jìn)行定期審查。
3. 完善資金運作機制：建立資金運作前的全面市場(chǎng)調研和風(fēng)險評估機制，確保資金配置的科學(xué)性和合理性。加強對資金運作過(guò)程的監控，及時(shí)發(fā)現并糾正不當行為。
4. 加強客戶(hù)信息保護：升級客戶(hù)信息管理系統安全防護措施，定期進(jìn)行安全漏洞掃描和修復。加強員工信息安全培訓，提高全員信息安全意識。
四、后續行動(dòng)計劃
為確保整改措施得到有效落實(shí)，我行將成立專(zhuān)項工作組，負責監督整改工作的執行情況。同時(shí)，建立廉政風(fēng)險排查長(cháng)效機制，定期對各業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行風(fēng)險排查，及時(shí)發(fā)現并處置潛在風(fēng)險。此外，還將加強與監管機構的溝通協(xié)作，共同維護金融市場(chǎng)的廉潔穩定。
通過(guò)本次廉政風(fēng)險排查，我們深刻認識到廉政建設對于銀行持續健康發(fā)展的重要性。未來(lái)，我行將繼續秉持“廉潔從業(yè)、合規經(jīng)營(yíng)”的原則，不斷提升內控管理水平，為打造一流銀行品牌貢獻力量。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 2
為深入貫徹黨中央關(guān)于全面從嚴治黨的戰略部署，進(jìn)一步加強我行黨風(fēng)廉政建設，提升風(fēng)險防控能力，確保各項業(yè)務(wù)穩健運行，我行于本周期內組織開(kāi)展了全面的廉政風(fēng)險排查工作。本次排查目的是通過(guò)細致梳理業(yè)務(wù)流程、深入剖析潛在風(fēng)險點(diǎn)，構建更加嚴密有效的`廉政風(fēng)險防控體系。
一、排查范圍與方法
排查工作覆蓋了全行所有部門(mén)及分支機構，重點(diǎn)聚焦信貸審批、財務(wù)管理、采購招標、人事任免、客戶(hù)服務(wù)等關(guān)鍵領(lǐng)域。采用問(wèn)卷調查、個(gè)別訪(fǎng)談、資料審查、數據分析等多種方式，結合內外部審計、監管檢查反饋，對可能存在的廉政風(fēng)險進(jìn)行了全方位、多層次的排查。
二、排查結果
1. 信貸審批環(huán)節：發(fā)現部分信貸項目審批流程中存在信息不對稱(chēng)、盡職調查不充分的問(wèn)題，增加了決策失誤和利益輸送的風(fēng)險。
2. 財務(wù)管理領(lǐng)域：個(gè)別分支機構存在費用報銷(xiāo)審核不嚴、預算執行監控不到位的情況，可能導致資金濫用或挪用。
3. 采購招標過(guò)程：部分采購項目招標信息公示不夠透明，評標標準設定主觀(guān)性強，存在供應商選擇不公的風(fēng)險。
4. 人事任免管理：干部選拔任用中存在民主推薦程序執行不嚴格、考察評價(jià)不夠全面的問(wèn)題，可能影響人事決策的公正性和有效性。
5. 客戶(hù)服務(wù)方面：少數員工利用職務(wù)便利，為客戶(hù)提供不當便利，損害銀行聲譽(yù)和客戶(hù)利益，存在職業(yè)道德風(fēng)險。
三、風(fēng)險分析與評估
針對上述排查結果，我們進(jìn)行了深入分析，認為這些風(fēng)險點(diǎn)若不及時(shí)有效治理，不僅可能引發(fā)合規風(fēng)險、操作風(fēng)險，還可能滋生腐敗現象，嚴重影響銀行的健康發(fā)展和社會(huì )形象。因此，必須采取有力措施，從源頭上預防和化解這些風(fēng)險。
四、整改措施與建議
1. 強化信貸審批流程：優(yōu)化信貸審批系統，引入大數據風(fēng)控模型，提高審批效率和準確性；加強貸前調查和貸后管理，確保信息真實(shí)完整。
2. 完善財務(wù)管理制度：建立健全費用報銷(xiāo)和預算管理制度，強化內部審計監督，確保每一筆支出都有據可依、合規透明。
3. 提升采購透明度：完善采購招標機制，實(shí)行電子化招標，公開(kāi)招標信息，明確評標標準，確保采購過(guò)程公開(kāi)、公平、公正。
4. 規范人事任免程序：嚴格執行干部選拔任用規定，加大民主推薦和考察力度，引入第三方評估，確保人事決策的科學(xué)性和公正性。
5. 加強員工教育與監督：定期開(kāi)展職業(yè)道德教育和廉政警示教育，建立員工行為監測系統，對異常行為進(jìn)行及時(shí)預警和處置。
本次廉政風(fēng)險排查工作是我行持續深化黨風(fēng)廉政建設的重要舉措。通過(guò)排查，我們更加清晰地認識到當前面臨的廉政風(fēng)險挑戰，也明確了下一步的工作方向和重點(diǎn)。未來(lái)，我們將繼續堅持問(wèn)題導向，不斷完善風(fēng)險防控機制，營(yíng)造風(fēng)清氣正的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，為銀行的持續健康發(fā)展提供堅強保障。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 3
隨著(zhù)金融行業(yè)的快速發(fā)展，銀行業(yè)作為國民經(jīng)濟的血脈，其廉政建設工作顯得尤為重要。為確保銀行業(yè)務(wù)穩健運行，防范各類(lèi)廉政風(fēng)險，我行近期組織了一次全面深入的廉政風(fēng)險排查工作。
一、排查范圍與方法
本次排查覆蓋了全行所有業(yè)務(wù)部門(mén)及分支機構，包括但不限于信貸審批、財務(wù)管理、采購招標、客戶(hù)服務(wù)、人力資源管理等關(guān)鍵環(huán)節。采用問(wèn)卷調查、訪(fǎng)談交流、資料審查、數據分析等多種方式，結合內外部審計和監管要求，對潛在廉政風(fēng)險進(jìn)行了系統梳理和深入分析。
二、主要風(fēng)險點(diǎn)
1. 信貸審批流程：部分信貸項目審批過(guò)程中，存在信息不透明、決策依據不充分、審批標準執行不嚴等問(wèn)題，可能導致權力尋租和利益輸送。
2. 財務(wù)管理：財務(wù)報銷(xiāo)、資金管理、成本核算等環(huán)節，發(fā)現有費用列支不規范、預算控制不嚴格、資產(chǎn)處置不合規等現象，增加了財務(wù)風(fēng)險和廉政隱患。
3. 采購與招標：部分采購項目未嚴格按照公開(kāi)、公平、公正原則進(jìn)行，存在供應商選擇不透明、評標標準不明確、合同簽訂不規范等問(wèn)題，易滋生腐敗行為。
4. 客戶(hù)服務(wù)：在客戶(hù)服務(wù)過(guò)程中，個(gè)別員工利用職務(wù)之便，為客戶(hù)提供不當便利，或泄露客戶(hù)信息以謀取私利，損害了銀行聲譽(yù)和客戶(hù)權益。
5. 人力資源管理：?jiǎn)T工招聘、晉升、考核等環(huán)節，存在評價(jià)標準不明確、程序不透明、監督機制不健全等問(wèn)題，可能引發(fā)不公平競爭和利益交換。
三、問(wèn)題成因分析
上述風(fēng)險點(diǎn)的存在，主要歸因于制度建設不完善、監督機制不到位、員工廉潔意識薄弱以及信息科技應用不足等多方面因素。部分制度更新滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展，監督機制缺乏獨立性和有效性，員工教育培訓不足，加之金融科技手段應用不充分，共同構成了廉政風(fēng)險滋生的土壤。
四、改進(jìn)措施與建議
1. 完善制度建設：修訂和完善信貸審批、財務(wù)管理、采購招標、客戶(hù)服務(wù)、人力資源管理等相關(guān)制度，明確標準、流程和責任，確保各項操作有章可循。
2. 強化監督機制：建立健全內部監督體系，加強紀檢監察部門(mén)獨立性，引入第三方審計，實(shí)施定期和不定期的風(fēng)險評估，確保監督全覆蓋、無(wú)死角。
3. 提升員工素質(zhì)：加強員工廉潔從業(yè)教育，定期舉辦廉政培訓，提高員工法律意識和職業(yè)道德水平，營(yíng)造風(fēng)清氣正的工作氛圍。
4. 推進(jìn)科技應用：利用大數據、人工智能等技術(shù)手段，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高透明度，實(shí)現對關(guān)鍵環(huán)節的`智能監控和預警，減少人為干預。
5. 暢通舉報渠道：建立高效、保密的舉報機制，鼓勵員工和內外部利益相關(guān)方積極舉報違紀違法行為，對舉報線(xiàn)索及時(shí)調查處理，形成有效震懾。
通過(guò)本次廉政風(fēng)險排查，我行深刻認識到廉政建設工作的長(cháng)期性和復雜性。未來(lái)，我們將持續深化廉政風(fēng)險防控機制建設，不斷優(yōu)化內部管理，提升服務(wù)質(zhì)量，確保銀行業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，為構建和諧社會(huì )貢獻力量。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 4
為加強銀行的廉政建設，防范和化解廉政風(fēng)險，本次排查工作圍繞制度執行、客戶(hù)關(guān)系、內部管理及監督機制等方面展開(kāi)。
在制度執行方面，檢查發(fā)現個(gè)別部門(mén)對相關(guān)規章制度的理解存在偏差，加之個(gè)別員工對廉潔從業(yè)要求重視程度不夠，導致在實(shí)際工作中存在一定的操作漏洞。為此，需加強對全體員工的'培訓，確保每位員工都能全面理解并嚴格遵守各項制度。
在客戶(hù)關(guān)系方面，部分客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)互動(dòng)頻繁，個(gè)別情形下與客戶(hù)的關(guān)系過(guò)于密切，可能引發(fā)利益輸送的風(fēng)險。要加強對客戶(hù)關(guān)系的管理，制定清晰的客戶(hù)接待標準和禮品接受規定，防止因關(guān)系過(guò)于親密而導致的廉政風(fēng)險。
內部管理中，發(fā)現個(gè)別崗位存在權力集中現象，缺乏必要的制衡機制，容易造成腐敗苗頭。建議建立健全崗位輪換制度及工作交接機制，避免因長(cháng)期負責某項工作的人員缺乏監督而導致的風(fēng)險隱患。
在監督機制方面，監控和審計功能尚且不足。部分內部審計未能覆蓋所有關(guān)鍵環(huán)節，導致個(gè)別違規行為未能及時(shí)發(fā)現。需加強內部審計的力度，制定常態(tài)化的審計計劃，確保所有業(yè)務(wù)環(huán)節都在監督之下。
通過(guò)本次排查，明確了廉政風(fēng)險的主要源頭，并提出了相應的整改措施。期望通過(guò)持續的努力，進(jìn)一步加強銀行的廉政建設，為維護良好的金融環(huán)境貢獻力量。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 5
按照《xx市銀監分局辦公室轉發(fā)監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
一、工作準備
為做好此次非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長(cháng)的非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組，實(shí)行“一把手”負責制，層層落實(shí)排查責任和任務(wù)；二是在內容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或實(shí)施民間借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：
一是加強組織領(lǐng)導；
二是強化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現風(fēng)險案件及時(shí)處置移交。
三、專(zhuān)項排查過(guò)程
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責做了具體分工，風(fēng)險管理部門(mén)主要負責本行轄內、本部門(mén)員工涉嫌參與或實(shí)施非法集資、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負責各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶(hù)管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類(lèi)貸款、資金營(yíng)運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況；風(fēng)險管理部門(mén)負責根據排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢(xún)轄內每名員工的個(gè)人信用報告；安排專(zhuān)人對員工個(gè)人信用報告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的'對外擔保、高額負債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴格核查，未發(fā)現我行信貸從業(yè)人員與客戶(hù)存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發(fā)現我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在此次專(zhuān)項非法集資排查中，有涉及社會(huì )融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習時(shí)間在全行范圍內組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習，通過(guò)學(xué)習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 6
為認真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開(kāi)展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》（20xx33號）文件精神，同時(shí)針對可能產(chǎn)生員工不規范行為的幾個(gè)方面，為維護我宣城皖南農村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據上級的指導要求開(kāi)展影子銀行風(fēng)險排查工作，現將排查情況匯報如下：
一、堅持“預防為主，防治結合”的理念
首先，抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著(zhù)正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；第二，著(zhù)力抓好內控制度建設，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設，通過(guò)完備的內部管理制度，構筑堅固防線(xiàn)，將化解風(fēng)險關(guān)口前移，推動(dòng)管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執制不嚴者及時(shí)給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強組織領(lǐng)導。我行領(lǐng)導高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作，為保證派工工作落于實(shí)處，同時(shí)為了明確相關(guān)責任人的責任，特成立以xxx為組長(cháng)的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過(guò)組織全體員工學(xué)習監管部門(mén)下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會(huì )其精神，加強對員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過(guò)持續開(kāi)展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認識違規行為的嚴重危害和后果，提高風(fēng)險防范意識，從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
三、排查工作情況
在行長(cháng)的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現、紀律表現、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結合員工個(gè)人崗位特征，具體排查了以下幾個(gè)方面：
1.授意、指示、強令有關(guān)人員違規辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營(yíng)、交易等活動(dòng)提供方便或提供、泄露客戶(hù)信息，謀取不正當利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實(shí)際控制的融資性擔保機構進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營(yíng)利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來(lái)的擔保、保證等其他活動(dòng)，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的`。尤其要加大對員工賬戶(hù)資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來(lái)源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí)，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據買(mǎi)賣(mài)、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。
同時(shí)在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過(guò)了家訪(fǎng)這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪(fǎng)活動(dòng)全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過(guò)此次排查，發(fā)現我行員工在各個(gè)方面表現正常，不存在上述的幾種行為
四、總結
截止目前，我行不存在員工違規行為，但是我行將繼續加強對此項工作的監督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續開(kāi)展學(xué)教活動(dòng)，做到道理常講，警鐘常敲；二是加強企業(yè)文化建設，為員工成長(cháng)與發(fā)展營(yíng)造良好的氛圍；三是員工家訪(fǎng)及談心活動(dòng)，要更加細致耐心，范圍要更加廣泛，內容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項規章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線(xiàn)。
同時(shí)我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強崗位規范建設。結合實(shí)際工作，加強對崗位的規范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規范要求；從根本上杜絕員工違規行為的發(fā)生。
銀行廉政風(fēng)險排查報告 7
根據銀監局《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)操作風(fēng)險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務(wù)的監督管理，查找單位存款及系統內往來(lái)賬戶(hù)對賬的風(fēng)險隱患，進(jìn)一步規范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強銀行案件風(fēng)險防控為目標，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險排查工作，現將檢查情況報告如下：
一、基本情況
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發(fā)揮內控制度作用，加強對重點(diǎn)環(huán)節、重要事項的監督控制，通過(guò)全面落實(shí)區分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風(fēng)險防范水平，各類(lèi)支付結算業(yè)務(wù)、現金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶(hù)管理工作也因嚴格執行規章制度，我行的賬戶(hù)管理工作從開(kāi)戶(hù)資料審核、賬戶(hù)使用、賬戶(hù)管理、銷(xiāo)戶(hù)等方面均得到了規范。
二、檢查工作的組織及工作情況
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風(fēng)險經(jīng)理、會(huì )計監管員、運營(yíng)主管等人員對賬戶(hù)管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。
三、檢查情況
�。ㄒ唬┵~戶(hù)管理
經(jīng)查我行今年開(kāi)立的賬戶(hù)資料齊全、手續合規，保證了賬戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合規性。開(kāi)戶(hù)手續完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權人領(lǐng)取。新開(kāi)立的賬戶(hù)均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)手續齊全、合規。但存在如下問(wèn)題：
1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶(hù)于20xx年7月19日開(kāi)戶(hù)，于20xx年7月24日延期，賬戶(hù)于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶(hù)。
2、未在規定期限內到人民銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續，阿拉善經(jīng)濟開(kāi)發(fā)區力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開(kāi)戶(hù)，于7月18日在人行開(kāi)戶(hù)。
�。ǘ┿y企對賬情況：我行
一、二季度銀企對賬率100%，均賬實(shí)相符。
�。ㄈ┕衩鏄I(yè)務(wù)基礎控制
1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應關(guān)系，
2、柜員管理：支行嚴格執行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶(hù)類(lèi)交易的規定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的.任職期限進(jìn)行排查，不存在超期限任職情況。
�。ㄈ┕衩嬷匾马棻O督管理
1、柜員交接監督：會(huì )計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執行《中國農業(yè)銀行柜員現金箱管理規定》和《農行內蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細則》要求交接現金和重空，未發(fā)現長(cháng)短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務(wù)，監交人未認真履行工作職責，當時(shí)未發(fā)現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時(shí)該憑證一并被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過(guò)調閱監控錄像和現場(chǎng)查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進(jìn)行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規定頻率對柜員現金、重空進(jìn)行檢查，賬實(shí)、賬款均相符。
3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類(lèi)印章按規定使用，不存在預先在各類(lèi)重空或有價(jià)單證上簽章的現象。
4、預留印鑒管理：今年我行無(wú)掛失預留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線(xiàn)后我行指定運營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，未發(fā)現違規操作轉移客戶(hù)資金或侵占存款的現象。
�。ㄋ模┲Ц督Y算業(yè)務(wù)
1、支付結算審核：經(jīng)查，大額支付憑證印鑒清晰、真實(shí)、齊全，柜員能夠按照規定進(jìn)行驗印。保證金賬戶(hù)按承兌業(yè)務(wù)逐筆開(kāi)立，不存在挪用保證金現象。查詢(xún)查復業(yè)務(wù)及時(shí)、合規。中間業(yè)務(wù)收費嚴格按照《收費標準》進(jìn)行收費，收入及時(shí)入賬。
2、現金業(yè)務(wù)審核：經(jīng)調閱錄像和現場(chǎng)查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現逆程序操作現象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權人審批，手續齊全合規。
3、特殊業(yè)務(wù)審核：沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規，均由主管審批簽字，并登記在“會(huì )計主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，無(wú)他人代辦現象。查詢(xún)、凍結、扣劃業(yè)務(wù)手續齊全、全法，未發(fā)現逆程序操作現象。
4、其他業(yè)務(wù)事項審核：柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫(huà)面，重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
�。ㄎ澹┻\營(yíng)主管授權管理：運營(yíng)主管在授權前對授權業(yè)務(wù)進(jìn)行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進(jìn)行核對，在確定業(yè)務(wù)正確、合規時(shí)予以授權。今年我行有一筆運營(yíng)主管轉授權業(yè)務(wù)，轉授權和撤銷(xiāo)轉授權均在“會(huì )計主管工作日志”進(jìn)行登記。
�。┻\營(yíng)主管對ARMS系統管理：我行運營(yíng)主管及時(shí)核銷(xiāo)預警信息，未發(fā)生不及時(shí)核銷(xiāo)情況。因運營(yíng)主管對制度規定學(xué)習不夠，出現了一筆違規核銷(xiāo)差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務(wù)，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷(xiāo)。主管對上級行的督辦信息及時(shí)回復，未出現延誤。
�。ㄆ撸┫到y內往來(lái)對賬基本規定：我行開(kāi)立1戶(hù)系統內往來(lái)賬戶(hù)，與盟分行進(jìn)行清算，對賬工作由運營(yíng)副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來(lái)賬賬相符。
�。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況
1、我行今年以來(lái)共簽發(fā)4份，金額為640萬(wàn)元的單位定期存單，均資料齊全，手續合規。
2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過(guò)100萬(wàn)元的現金和轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，涉及19筆13042萬(wàn)元，經(jīng)查支付手續齊全、合規，未發(fā)現違規違紀現象。
�。ň牛┢渌麡I(yè)務(wù)檢查：
截止20xx年8月末，發(fā)放貸款58788萬(wàn)元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
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