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銀行數據安全檢查報告（通用7篇）
在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，其在寫(xiě)作上有一定的技巧。那么一般報告是怎么寫(xiě)的呢？下面是小編整理的銀行數據安全檢查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行數據安全檢查報告 1
為認真貫徹關(guān)于州銀監局轉發(fā)的《開(kāi)展銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡(luò )安全自查工作的通知》精神，我行專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò )安全為主題的會(huì )議，并草擬了網(wǎng)絡(luò )安全責任制和有關(guān)規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網(wǎng)絡(luò )安全工作。嚴格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò )安全方面的各項規定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò )安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來(lái)未發(fā)現泄密問(wèn)題。
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來(lái)，我行加強組織領(lǐng)導，強化宣傳教育，落實(shí)工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等）的管理，采取專(zhuān)人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實(shí)行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網(wǎng)絡(luò )安全情況
一是網(wǎng)絡(luò )安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò )隔離卡，采用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動(dòng)存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò )安全責任，強化了網(wǎng)絡(luò )安全工作。
二是日常管理方面切實(shí)抓好內網(wǎng)、外網(wǎng)和應用軟件“五層管理”，確�！吧婷苡嬎銠C不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光盤(pán)、硬盤(pán)、優(yōu)盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等管理、維修和銷(xiāo)毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；
二是網(wǎng)絡(luò )安全，包括網(wǎng)絡(luò )結構、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等；三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設備使用合理，軟件設置規范，設備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統相關(guān)設備的應用一直采取規范化管理，硬件設備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產(chǎn)品；防雷地線(xiàn)正常，對于有問(wèn)題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設備運行基本穩定，沒(méi)有出現雷擊事故；UPS基本運轉正常。網(wǎng)站系統安全有效，無(wú)任何安全隱患。
四、通訊設備運轉正常
我行網(wǎng)絡(luò )系統的組成結構及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規定；網(wǎng)絡(luò )使用的各種硬件設備、軟件和網(wǎng)絡(luò )接口是也過(guò)安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來(lái)運轉基本正常。
五、嚴格管理、規范設備維護
我行對電腦及其設備實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負責”的`管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時(shí)在行內開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一�！惫ぷ鞯挠袡C組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專(zhuān)門(mén)設置了網(wǎng)絡(luò )設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對外來(lái)維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進(jìn)行登記，規范設備的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò )安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò )安全及系統安全的有關(guān)知識進(jìn)行了培訓。期間，大家對實(shí)際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了詳細的咨詢(xún)，并得到了滿(mǎn)意的答復。
七、自查存在的問(wèn)題及整改意見(jiàn)
我們在管理過(guò)程中發(fā)現了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節，今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。
�。ㄒ唬⿲τ诰�(xiàn)路不整齊、暴露的，立即對線(xiàn)路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
�。ǘ┘訌娫O備維護，及時(shí)更換和維護好故障設備。
�。ㄈ┳圆橹邪l(fā)現個(gè)別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò )安全工作。
銀行數據安全檢查報告 2
一、郵政監管中心成立以來(lái)取得的成績(jì)
自郵政監管中心成立以來(lái)，工作重點(diǎn)是憑證糾錯。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的工作，錯誤率已經(jīng)明顯降低。根據我行的調查數據，我幾年前采取行動(dòng)后，監管中心一直沒(méi)有成立。自年以來(lái)，已篩選出16種不同類(lèi)型的前臺業(yè)務(wù)錯誤，共涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、代開(kāi)業(yè)務(wù)等典型錯誤。自老年后監管中心成立以來(lái)，隨著(zhù)監管力度的不斷加強、監管程序的不斷規范和監管領(lǐng)域的不斷延伸，從xx到xx的16種不同類(lèi)型的前臺業(yè)務(wù)錯誤被篩選出來(lái)，也是285種典型錯誤，涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、代發(fā)業(yè)務(wù)等。差錯率同比下降了10% .從以上數據對比中不難看出，我行動(dòng)后，監管中心的實(shí)際作用和工作效果是明顯的。
崗監中心成立之初，我們只是對銀行的內部會(huì )計業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)辦理流程、業(yè)務(wù)執行等進(jìn)行監督管理，但在一些薄弱環(huán)節往往會(huì )出現重復調查、重復違法的情況。為了避免這種現象，我們仔細分析了問(wèn)題的原因，找出了問(wèn)題的癥結所在:主要原因是員工對自己的業(yè)務(wù)不精通。即使他們認識到工作中的錯誤，他們也非常依賴(lài)經(jīng)驗和習慣性的做法，這導致他們在審查憑證和處理業(yè)務(wù)時(shí)出現慣性錯誤。認識到這一點(diǎn)后，我行崗監中心一方面加大了崗監力度，另一方面在監督管理中發(fā)現了銀行內部會(huì )計業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)辦理流程和業(yè)務(wù)執行中的不足和不足，并對癥下藥，通過(guò)有效轉化和充分利用銀行崗監數據，提高員工的思想認識、業(yè)務(wù)素質(zhì)和辦公能力。從而促進(jìn)我行內部會(huì )計業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)處理流程和業(yè)務(wù)執行的科學(xué)化、準確化和現實(shí)化。
二、我行加強后監管數據轉化利用的主要措施
為實(shí)現監管資源的轉化和利用，監管中心根據日常監管數據，積極整合監管資源，篩選與個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、代發(fā)業(yè)務(wù)等相關(guān)的典型錯誤。，作為總行員工等級考核中證書(shū)糾錯技能的試題庫。
一是合理確定培訓內容，進(jìn)行針對性培訓。
對于錯誤率較高的業(yè)務(wù)類(lèi)型，如個(gè)人開(kāi)戶(hù)、續費、取款、轉卡、跨行轉賬及單位現金支付、手機空中充值及單位現金支取等。、經(jīng)常出現以下幾個(gè)方面的業(yè)務(wù)處理錯誤:未提取存款人有效憑證或提取錯誤、未加蓋結算章、未填寫(xiě)轉賬業(yè)務(wù)客戶(hù)欄、未由客戶(hù)簽字、賬戶(hù)名稱(chēng)與現金支付單賬戶(hù)名稱(chēng)不一致、現金支付單文字金額不正確、現金支付單大寫(xiě)金額不一致、未填寫(xiě)現金支付單賬戶(hù)名稱(chēng)賬號、更改現金支付單金額，記賬賬號與客戶(hù)支付賬號不一致，未填寫(xiě)現金支付單小寫(xiě)金額，未加蓋結算章。自崗位督導中心成立以來(lái)，共為員工組織了一系列有針對性的專(zhuān)業(yè)培訓。
二、合理確定重點(diǎn)內容，有針對性地進(jìn)行指導。
憑證糾錯不僅是業(yè)務(wù)處理的重要環(huán)節，也是保證業(yè)務(wù)處理程序真實(shí)性和準確性的重要程序。是依靠員工自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，找出不符合法律法規、規章制度、操作規程等的錯誤要素的業(yè)務(wù)技能測試。，并根據正確的業(yè)務(wù)操作做出正確的回答。為了不斷提高我行會(huì )計質(zhì)量，確保準確操作，崗監中心定期對員工進(jìn)行憑證糾錯指導和實(shí)踐，有效促進(jìn)了崗監成果的轉化和利用。
三是合理分析薄弱環(huán)節，針對性監管。
根據《風(fēng)險排查方案》等上級精神，郵政監管中心加強了對重要空白憑證管理、大額授權、銷(xiāo)戶(hù)掛失等特殊業(yè)務(wù)和薄弱環(huán)節的監管，將潛在風(fēng)險降至最低。以《會(huì )計基礎工作規范》為中心，有針對性地進(jìn)行監督檢查和事后監督數據的有效轉化和充分利用，并將錯誤及時(shí)反饋給業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行糾正和整改，確保工作有序開(kāi)展。
四是合理修訂實(shí)施細則，進(jìn)行針對性管理。
加強實(shí)施，完善各項制度，及時(shí)修訂發(fā)布符合新制度要求的各種會(huì )計出納崗位規則、管理制度和工作流程，極大增強制度的指導性和實(shí)用性，通過(guò)制度約束進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)管理人員的思想覺(jué)悟和服務(wù)意識，形成差錯考核的長(cháng)效機制。以業(yè)務(wù)差錯率作為崗位績(jì)效考核的重要指標，從制度上不斷規范業(yè)務(wù)辦理行為，充分發(fā)揮崗位監管數據轉化利用的動(dòng)態(tài)作用。
三、我監督了我行動(dòng)后數據轉換和利用的主要成果
通過(guò)崗位監督中心的不懈努力，崗位監督的數據轉化和利用工作取得了顯著(zhù)成效，具體表現在:
一是員工糾錯意識明顯增強。員工的差錯率作為考核內容納入員工的績(jì)效考核，與福利獎金直接掛鉤，直接影響員工的經(jīng)濟效益，從而大大提升員工工作的積極性和主動(dòng)性。員工工作態(tài)度更認真，專(zhuān)業(yè)性明顯增強，能積極校對每一張憑證，做好每一項業(yè)務(wù)。
二是員工整體素質(zhì)明顯提高。在崗位督導中心的組織下，在員工的積極配合下，有針對性地開(kāi)展各種培訓活動(dòng)，讓員工熟練掌握自己的業(yè)務(wù)，充分利用業(yè)余時(shí)間補課�；谥渌鶓渌啡钡脑瓌t，學(xué)習內容不僅涵蓋基本的專(zhuān)業(yè)知識和操作技能，還包括各專(zhuān)業(yè)會(huì )計與管理、金融法規等方面的規章制度和業(yè)務(wù)操作流程。開(kāi)展全面系統定期學(xué)習，全方位提高自身綜合素質(zhì)。同時(shí)，員工的協(xié)調合作能力也得到了很大提高，從而提高了整體工作質(zhì)量。
三是業(yè)務(wù)出錯率明顯降低。自崗監中心成立以來(lái)，本行不斷加大崗監檢查力度，開(kāi)展多種形式的監督檢查活動(dòng)，通過(guò)提高員工糾錯意識、加強員工專(zhuān)業(yè)培訓、規范各項監管制度，有效實(shí)現了崗監數據的轉化和利用，充分發(fā)揮了崗監中心的職能作用，全行差錯率逐年下降。根據統計數據，我行在、和中發(fā)現了業(yè)務(wù)錯誤。在過(guò)去的四年里，錯誤率每年至少降低10%，最高可達10% .
四是內部工作效率明顯提高。隨著(zhù)員工業(yè)務(wù)能力的不斷提高和錯誤率的大幅降低，修改和返工的情況逐年減少，極大地節省了辦公資源，明顯提高了辦公效率。過(guò)去需要時(shí)間才能完成的業(yè)務(wù)現在只需要一點(diǎn)時(shí)間就可以完全完成。工作效率的提高為我行業(yè)務(wù)范圍的不斷擴大提供了內部保障，同時(shí)也樹(shù)立了我行良好的`工作形象和行業(yè)聲譽(yù)，為進(jìn)一步拓展業(yè)務(wù)渠道奠定了堅實(shí)的基礎和條件。
四、崗位監督中數據轉換和利用的不足
事后監督工作是交易核算后最重要的一道防線(xiàn)，實(shí)現事后監督數據的合理轉化和利用是加強事后監督工作的有效形式和直接方法。崗位監督中數據的合理轉化和利用是“防患于未然”的環(huán)節，是有效避免失誤的最直接有效的工作措施。就目前的工作情況來(lái)看，崗位督導中的工作還沒(méi)有達到規范化、科學(xué)化的效果，所以在數據利用和轉化方面自然存在一些不足，主要表現在:
第一，思想認識不足。他們大多單方面依靠崗位監督中心的監督工作，往往在“死羊”之后開(kāi)始“補上”，大大增加了工作程序的復雜程度，無(wú)疑會(huì )造成辦公資源和人力資源的極大浪費。
第二，關(guān)注度不夠。辦理業(yè)務(wù)失誤后，被監管中心發(fā)現培訓內容已經(jīng)掌握，沒(méi)必要再花時(shí)間學(xué)習研究。但是在實(shí)踐中會(huì )反復犯錯。主要原因是學(xué)習態(tài)度不端正，學(xué)習積極性和主動(dòng)性不夠高，對專(zhuān)業(yè)知識的掌握似是而非，模棱兩可。
第三，培訓不夠。由于工作人員的時(shí)間限制，很難抽出時(shí)間進(jìn)行集中系統的專(zhuān)業(yè)知識培訓，給崗位監管中數據的利用和轉化造成了很大困難。未能及時(shí)充分利用和轉化監理數據，導致后期監理工作缺乏即時(shí)性。
動(dòng)詞（verb的縮寫(xiě)）對郵政監管中數據轉換和利用的建議實(shí)現后監管數據的轉化和利用是促進(jìn)金融業(yè)有序發(fā)展的保障，其作用毋庸置疑。如何加強事后監管數據的轉化和利用，是金融業(yè)管理中亟待解決的問(wèn)題。要不斷加強和提高郵政監管數據轉換和利用水平，必須從以下幾個(gè)方面進(jìn)行努力和嘗試。
第一，要提高人員素質(zhì)。首先，要提高銀行廣大員工的工作意識、工作能力和協(xié)調能力。建設一支素質(zhì)過(guò)硬、業(yè)務(wù)過(guò)硬的員工隊伍，在認真履行職責的基礎上不斷完善知識結構，有效避免錯誤或最大限度降低錯誤率。二是提高崗位監管人員的工作能力和防范能力。崗位監督人員的素質(zhì)對崗位監督工作的質(zhì)量起著(zhù)決定性的作用。因此，必須把提高監事素質(zhì)作為內部管理的重點(diǎn)來(lái)抓。不僅要提高監管人員的素質(zhì)和能力，還要不斷提高崗位監管中數據轉換和利用的能力，使其真正適應監管和會(huì )計業(yè)務(wù)新政策的變化和要求。要選拔業(yè)務(wù)能力強、責任心強、政治品行強的人員充實(shí)崗位監管管理隊伍，維護監管隊伍穩定，在加強監管管理的同時(shí)積極開(kāi)展監管資料的轉化利用，推進(jìn)防控屏障。
第二，要配備先進(jìn)的設施。信息技術(shù)不斷引入并廣泛應用于行業(yè)崗位監管體系，加強對會(huì )計和各種業(yè)務(wù)流程的監管和防范，建立科學(xué)完善的操作風(fēng)險防控體系。采用集中監管模式，應用OCR光學(xué)字符識別技術(shù)，開(kāi)發(fā)和應用事后監管系統，可以及時(shí)完善票據識別系統數據的更新和使用，充分發(fā)揮高科技在銀行業(yè)監管管理中的作用，從人防向技防轉變，及時(shí)準確發(fā)現業(yè)務(wù)處理中的錯誤，實(shí)現事后監管數據的真實(shí)性和有效性，從事后監管向事前監控轉變。有針對性地確定培訓內容，培訓員工，有針對性地增強專(zhuān)業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力。
第三，要加強制度約束。崗位監督數據的利用和轉化將形成一個(gè)系統，由硬性指標來(lái)實(shí)施。誤差達到規定限值后，必須啟動(dòng)數據轉換和利用程序，強制進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓和考核，嚴格執行培訓和考核程序，使員工真正掌握相關(guān)業(yè)務(wù)，提高部門(mén)的有效監管。
一方面要建立健全崗位監管中數據轉化利用的各項制度、方法和措施，明確轉化利用的職責，落實(shí)轉化利用的職責，明確轉化利用的方法和程序。
另一方面，提高員工對轉化利用制度的執行力，保證制度的嚴格執行。能夠將事后監管的管理數據真正轉化利用到實(shí)際操作中，構建嚴密的“防火墻”，抵御各種金融風(fēng)險，保證行業(yè)的順利發(fā)展。
銀行數據安全檢查報告 3
根據《中國人民銀行xx分行轉發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（xx【20xx】40號）、《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（xx發(fā)【20xx】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，解放思想心得體會(huì ) 我行立即成立金融統計工作自查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、成立自查專(zhuān)班，認真組織實(shí)施
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，農商行副行長(cháng)xxx為組長(cháng)，財務(wù)、信貸、資金運營(yíng)部門(mén)負責人為成員的工作小組，并召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過(guò)學(xué)習提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點(diǎn)內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計工作自查情況
�。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行xx市支行檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問(wèn)題：20xx年7月，我行按照貴行x銀檢意字（20xx）第02-6號，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見(jiàn)書(shū)，我行對照意見(jiàn)書(shū)提出的問(wèn)題，逐項予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類(lèi)、企業(yè)規模分類(lèi)不準的問(wèn)題，我行首先組織信貸員學(xué)習大中小企業(yè)最新版分類(lèi)標準、行業(yè)分類(lèi)標準，其次根據貴行要求對信貸風(fēng)險系統進(jìn)行數據清理。經(jīng)貴行檢查和醫院工作總結 驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關(guān)管理規定，
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析，統計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統計專(zhuān)業(yè)基礎知識和一定的計
算機操作技能，統計人員實(shí)行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
5、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認真開(kāi)展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。.通過(guò)對歷年來(lái)現場(chǎng)檢查統計數據的情況，上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完安全演講稿 整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
�。ㄒ唬┐�、貸款統計歸屬與統計數據的'準確性。
截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬(wàn)元，存款總額中，單位存款214925萬(wàn)元，個(gè)人存款678989 萬(wàn)元，應解匯款及保證金xx450萬(wàn)元，各項貸款余額為448264萬(wàn)元，其中正常類(lèi)貸款為438502萬(wàn)元，關(guān)注類(lèi)貸款為1144萬(wàn)元，次級類(lèi)貸款為1746萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款為6835萬(wàn)元，損失類(lèi)貸款為37萬(wàn)元。我行各項金融統計數據主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統，分別通過(guò)信貸臺賬系統和業(yè)務(wù)報表系統等自動(dòng)取數，保障了金融統計數據的真實(shí)性和準確性。我行在自查期間
通過(guò)對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類(lèi)報表中存貸款統計數據進(jìn)行了認真核對，認為上報數據及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規，未發(fā)現重要錯報和遺漏情況，也沒(méi)有發(fā)現統計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統計數據的準確性.我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒(méi)有將數據混入其他統計科目填報。
2、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。無(wú)虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。
3、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類(lèi)。
�。ǘ┡c信托、證券、保險等金融機構往來(lái)情況。我行只半年工作總結 涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險xx分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理財險發(fā)生額64.9萬(wàn)元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險發(fā)生額167.8萬(wàn)元，我行與上述保險機構無(wú)其他資金往來(lái)。
�。ㄈ┗刭�、投資業(yè)務(wù)統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬(wàn)元，其中國債5000萬(wàn)元；央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為xx2084萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115708萬(wàn)元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬(wàn)元，其中央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119083萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115682萬(wàn)元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬(wàn)元，其中央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119080萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115654萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應急賬戶(hù)2萬(wàn)元（除3月份季度結息外無(wú)其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，在買(mǎi)入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬(wàn)元，40000萬(wàn)元，69220萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬(wàn)元，在賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，自查核對無(wú)誤。
�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉 培訓工作計劃 農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬(wàn)元，無(wú)保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬(wàn)元、110493萬(wàn)元、142257萬(wàn)元、2950萬(wàn)元，地方政府融資平臺貸款9660萬(wàn)元，涉農貸款354575萬(wàn)元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門(mén)等要求的報送口徑，經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善，基本能系統生成監管部門(mén)要求的數據。另一方面，出于保證專(zhuān)項統計數據質(zhì)量，在我行多次信貸培訓會(huì )議上，信貸系統培訓負責人專(zhuān)門(mén)針對系統基礎數據輸入進(jìn)行了培訓和強調，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過(guò)自查，上述報送的數據符合實(shí)際情況。
�。ㄎ澹�20xx我行新增存款用于當地貸款情況。20xx年，我行年度新增存款xx2846萬(wàn)元，年度新增可貸額度79449萬(wàn)元，年度新增貸款94008萬(wàn)元，剔除社團貸款21628萬(wàn)元，投放本地新增貸款為72380萬(wàn)元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當地貸款的比例為91.1%，達到了考核標準。
�。├碡斉c資金信托業(yè)務(wù)我行未開(kāi)展。
四、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
自查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì)，加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習，努力提高統計水平和統計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無(wú)損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為各級領(lǐng)導決策提供有力依據。
銀行數據安全檢查報告 4
我行于年成立了事后監督中心。自事后監督中心成立以來(lái)，不但在控制資金風(fēng)險、促進(jìn)會(huì )計核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理流程上發(fā)揮了重要作用，同時(shí)對于銀行事后監督數據轉化利用方面充分發(fā)揮了事后監督中心的有效職能。
一、事后監督中心成立以來(lái)的情況和取得的工作效果
事后監督中心成立以來(lái)，工作重點(diǎn)放在了憑證糾錯上，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的工作，差錯率明顯降低，經(jīng)我行調查數據顯示：年以前，我行事后監督中心尚未成立，自年——年一年間，前臺業(yè)務(wù)差錯中篩選出16種不同類(lèi)型，涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)等共筆典型差錯。從年事后監督中心成立以后，隨著(zhù)監督力度不斷加大，監督程序不斷規范和監督領(lǐng)域的不斷延伸，在20xx年至20xx年的前臺業(yè)務(wù)差錯中篩選出同樣的16種不同類(lèi)型，也是涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)等共285筆典型差錯，差錯率較年同比減少了xx%，由以上數據比對不難看出，我行事后監督中心的實(shí)際作用和工作效果明顯顯現。
成立事后監督中心之初，我們只是對銀行內部會(huì )計核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序、業(yè)務(wù)執行情況進(jìn)行監督管理，但一些工作薄弱環(huán)節上經(jīng)常會(huì )出現屢查屢犯的現象。為了避免這種現象，我們認真分析了問(wèn)題原因，找出了問(wèn)題癥結：主要原因是工作人員對于本職業(yè)務(wù)的熟練度不夠，即使認識到工作失誤，但由于倚重于經(jīng)驗性和習慣性做法，導致在審核憑證和辦理業(yè)務(wù)上的慣性錯誤。認識到這點(diǎn)后，我們事后監督中心一方面在事后監督上加大工作力度，另一方面通過(guò)在監督管理中發(fā)現銀行內部會(huì )計核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序以及業(yè)務(wù)執行情況等項工作上存在的欠缺和不足，進(jìn)而針對不足對癥下藥，通過(guò)對銀行事后監督數據的有效轉化和充分利用，來(lái)提高工作人員的思想認識、提高工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、提高工作人員的辦公能力。進(jìn)而促進(jìn)銀行內部會(huì )計核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序以及業(yè)務(wù)執行情況的科學(xué)化、準確化、真實(shí)化水平。
二、我行對加強事后監督數據轉化利用的主要做法
為實(shí)現監督資源的轉化利用，我行事后監督中心根據日常監督數據，積極整合監督資源，從涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)等方面的典型差錯進(jìn)行篩選，作為總行員工等級考核中憑證糾錯技能考試題庫。
一是合理確定培訓內容，有針對性的進(jìn)行培訓。對于監督檢查出來(lái)個(gè)人開(kāi)戶(hù)、續存、支取、卡，折轉賬、跨行轉賬和單位繳現、手機空中充值以及單位取現等差錯率較高的業(yè)務(wù)類(lèi)型，經(jīng)常出現的未摘錄存款人有效證件或摘錄錯誤、未加蓋清訖章、轉賬業(yè)務(wù)客戶(hù)欄未填寫(xiě)、未經(jīng)客戶(hù)簽名、記帳戶(hù)名與現金繳款單戶(hù)名不一致、現金繳款單大寫(xiě)金額錯、現金繳款單大小寫(xiě)金額不一致、現金繳款單繳款戶(hù)名賬號未填寫(xiě)、現金繳款單金額更改、記賬賬號與客戶(hù)填寫(xiě)繳款賬號不一致、現金繳款單小寫(xiě)金額未填寫(xiě)、未蓋清訖章等方面的業(yè)務(wù)辦理錯誤，有針對性地進(jìn)行強化培訓，逐步提高職工辦理業(yè)務(wù)的熟練程度。自事后監督中心成立以來(lái)，共組織員工針對性地開(kāi)展專(zhuān)業(yè)培訓次，共培訓人次。
二是合理確定重點(diǎn)內容，有針對性的進(jìn)行指導。憑證糾錯是業(yè)務(wù)辦理的重要環(huán)節，也是保證業(yè)務(wù)辦理程序真實(shí)性、準確性的重要程序。是憑借員工自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，找出電子影像憑證上不符合法律法規、規章制度、操作規程等規定的錯誤要素，并按照正確業(yè)務(wù)操作作出正確回答的一項業(yè)務(wù)技能測試。為不斷提高我行會(huì )計核算質(zhì)量，保證準確無(wú)誤進(jìn)行操作，事后監督中心對員工進(jìn)行了經(jīng)常性地憑證糾錯指導和練習，從而有效促進(jìn)了事后監督成果的轉化利用。
三是合理分析薄弱環(huán)節，有針對性的進(jìn)行監督。按照風(fēng)險排查方案等上級精神，事后監督中心對于重要空白憑證管理、大額授權、抹賬、掛失等特殊業(yè)務(wù)和薄弱環(huán)節上加大監督力度，將風(fēng)險隱患控制在最低。以《會(huì )計基礎工作規范》為中心，有針對性地開(kāi)展監督檢查和事后監督數據的有效轉化和充分利用工作，及時(shí)將出現的差錯反饋給業(yè)務(wù)辦理部門(mén)，進(jìn)行及時(shí)糾錯和整改落實(shí)，從而保證了工作的有序開(kāi)展。
四是合理修訂實(shí)施細則，有針對性的進(jìn)行管理。強化執行，完善各項制度，及時(shí)修訂并印發(fā)了適應新體制要求的各項會(huì )計出納崗位細則、管理制度和工作流程，使制度的指導性和實(shí)用性大大增強，通過(guò)制度約束進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)辦理人員的思想意識和服務(wù)意識，形成錯差考核的長(cháng)效機制。將業(yè)務(wù)錯差率作為職工作業(yè)績(jì)考核的重要指標，從制度上不斷規范業(yè)務(wù)辦理行為，充分發(fā)揮事后監督數據轉化利用的能動(dòng)作用。
三、我行事后監督數據轉化利用的主要成績(jì)
經(jīng)過(guò)事后監督中心堅持不懈的努力，事后監督數據轉化利用工作取得了明顯效果，主要表現在：一是員工糾錯意識明顯增強。將職工的差錯率作為考核內容納入到員工績(jì)效考核中，與效益獎金直接掛鉤，這樣就直接關(guān)系到了員工的經(jīng)濟收益，從而極大促進(jìn)了職工工作的積極性和主動(dòng)性，員工的工作態(tài)度更加認真，敬業(yè)精神明顯增強，能夠積極主動(dòng)認真校對每一項憑證，做好每一項業(yè)務(wù)。
二員工整體素質(zhì)明顯提高。在事后監督中心的組織下和員工的積極配合下，有針對性地開(kāi)展各類(lèi)培訓活動(dòng)，使員工對本職業(yè)務(wù)能夠做到熟練掌握，并充分利用業(yè)余休息時(shí)間進(jìn)行補課充電，本著(zhù)應知應會(huì )和缺什么補什么的原則，學(xué)習內容不但涵蓋了基本專(zhuān)業(yè)知識和操作技能，同時(shí)包括各專(zhuān)業(yè)核算、管理等方面的規定制度和業(yè)務(wù)操作流程、金融法律法規等，進(jìn)行全面系統和經(jīng)常性學(xué)習，全方位提高自身的綜合素質(zhì)，同時(shí)職工的協(xié)調配合能力也有了大幅提高，進(jìn)而提高了整體工作素質(zhì)。
三是業(yè)務(wù)差錯率明顯降低。自事后監督中心成立以來(lái)，我行不斷加大事后監督檢查力度，開(kāi)展多種形式的監督檢查活動(dòng)，從提高職工的糾錯意識、加強職工的專(zhuān)業(yè)培訓、規范各項監督制度，有效實(shí)現了事后監督數據轉化利用，從而充分發(fā)揮了事后監督中心的職能作用，全行差錯率成逐年下降趨勢。據統計數據顯示，我行年共查出業(yè)務(wù)差錯起，年共查出業(yè)務(wù)差錯起，年共查出業(yè)務(wù)差錯起，年共查出業(yè)務(wù)差錯起，四年來(lái)每年差錯率最少降低%，最多降低達個(gè)百分點(diǎn)。
四是內部工作效率明顯提升。隨著(zhù)職工業(yè)務(wù)能力的不斷曾強和差錯率的極大降低，修改和返工的情況逐年減少，這樣就極大節約了辦公資源，明顯提高了辦公效率，以前需要時(shí)間辦結的業(yè)務(wù)，現在僅用時(shí)間就徹底辦結。工作效率的提升為我行的業(yè)務(wù)范圍不斷拓展提供了內因保障，同時(shí)樹(shù)立了我行良好的工作形象和行業(yè)信譽(yù)，為進(jìn)一步拓展業(yè)務(wù)渠道夯實(shí)了基礎、提供了條件。
四、事后監督數據轉化利用工作存在的不足
事后監督工作是在交易完成核算后的最重要的一道防線(xiàn)，實(shí)現事后監督數據的合理轉化利用是加強事后監督工作的有效形式和直接方法。事后監督數據的合理轉化利用是一個(gè)“防患于未然”的環(huán)節，是有效避免差錯的.最直接、最有效的工作措施，就目前工作狀況看，在事后監督工作上尚未達到規范科學(xué)的效果，那么數據利用和轉化上自然存在著(zhù)一些不足，主要表現在：一是思想認識不足。大多片面依賴(lài)于事后監督中心的監督工作，往往是在“亡羊”后開(kāi)始“補牢”，這樣大大增加了工作程序的繁瑣程度，無(wú)疑會(huì )對辦公資源和人力資源造成極大的浪費。
二是重視程度不夠，在辦理業(yè)務(wù)上出現差錯后，經(jīng)監督中心檢查發(fā)現，并針對性地進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓時(shí)，部分員工認為培訓內容已經(jīng)掌握，沒(méi)必要花費時(shí)間進(jìn)行學(xué)習和研究，但在實(shí)踐操作中又會(huì )反復出錯，這主要原因在于學(xué)習態(tài)度不端正，學(xué)習積極性和主動(dòng)性不夠高，對于專(zhuān)業(yè)知識掌握上似是而非、模糊不清。
三是培訓力度不夠。由于工作人員時(shí)間所限，很難抽出業(yè)余時(shí)間來(lái)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)知識的集中系統培訓，這為事后監督數據的利用和轉化工作造成了很大困難。不能夠及時(shí)將監督數據做好充分的利用和轉化，導致事后監督工作的即時(shí)性不強。
五、對于事后監督數據轉化利用工作的建議
實(shí)現事后監督數據轉化利用是促進(jìn)金融行業(yè)有序發(fā)展的保證，其作用是毋庸置疑的，如何加強事后監督數據轉化利用工作，是金融行業(yè)管理亟待解決的問(wèn)題。要不斷加強和提高事后監督數據轉化利用工作水平，就必須從以下幾方面作出努力和嘗試。
一是要提高人員素質(zhì)。首先要提高銀行廣大職工的工作意識、工作能力和協(xié)調配合能力。打造一支素質(zhì)過(guò)硬、業(yè)務(wù)精良的員工隊伍，在切實(shí)履行職責的基礎上不斷改善知識結構，有效避免差錯或將差錯率降至最低限度。其次是提高事后監督工作人員的工作能力和預防能力，事后監督人員素質(zhì)的高低，對事后監督工作的質(zhì)量起著(zhù)決定性的作用。因此，必須把提高監督人員素質(zhì)作為內部管理工作的重點(diǎn)抓緊、抓好，不但要切實(shí)提高監督隊伍的素質(zhì)和能力，還要不斷提高事后監督數據轉化和利用能力，使之真正適應監督會(huì )計核算業(yè)務(wù)新政策的變化和要求，要選配專(zhuān)業(yè)能力強、工作責任心強、政治品行強的人員充實(shí)到事后監督管理工作的隊伍中來(lái)，保持監督隊伍的穩定性，在加強監督管理的同時(shí)積極開(kāi)展監督數據轉化利用工作，將防控關(guān)口前移，盡量做到防患于未然。
二是要配備先進(jìn)設施。將信息技術(shù)不斷引入并廣泛應用到行業(yè)事后監督系統中來(lái)，加強對會(huì )計核算和各種業(yè)務(wù)流程的監管防控力度，建立起一套科學(xué)完善的操作風(fēng)險防控體系。采用集中式監督模式，應用OCR光學(xué)字符識別技術(shù)，通過(guò)開(kāi)發(fā)應用事后監督系統，及時(shí)完善票據識別系統數據的更新使用，充分發(fā)揮高科技對于銀行業(yè)的監督管理作用，由人防向技防轉變，及時(shí)準確發(fā)現業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中發(fā)生的差錯，實(shí)現事后監督數據的真實(shí)性和有效性，由事后監督向事中、事前監控轉移。有針對性地確定培訓內容，對職工進(jìn)行培訓，有針對性地增強專(zhuān)業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力的強化提高。
三是要加強制度約束。將事后監督數據的利用和轉化形成制度，以硬性指標進(jìn)行貫徹落實(shí)，在發(fā)生差錯達到規定限額后，必須啟動(dòng)數據轉化利用程序，強制性進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓和考核，嚴格執行培訓考核程序，真正使工作人員達到熟練掌握相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)提高部門(mén)的重視力度的有效監督目的。
一方面，建立健全事后監督數據轉化和利用的各項制度辦法和措施，明確轉化利用職責、落實(shí)轉化利用責任，明確轉化利用的方式方法和程序步驟。
另一方面，提高員工對轉化利用制度的執行力，保證制度嚴格執行。使事后監督管理數據真正轉化和利用到實(shí)踐操作上來(lái)，為抵御各項金融風(fēng)險，保證行業(yè)的順利發(fā)展構筑一道嚴密的“防火墻”。
銀行數據安全檢查報告 5
為貫徹落實(shí)中國銀保監會(huì )辦公廳下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展監管數據質(zhì)量專(zhuān)項治理的通知》要求和總、省行黨委工作安排，確保實(shí)現監管數據“零差錯”目標，xx行xx市分行把提高數據質(zhì)量作為助力全行高質(zhì)量發(fā)展的核心要務(wù)，采取“三提升三強化”全面增強數據治理的自覺(jué)性和主動(dòng)性，推進(jìn)監管數據質(zhì)量穩步提升。
一、提升思想認識，強化組織領(lǐng)導。
該行充分認識提升監管數據質(zhì)量的重要意義，制定工作方案，及時(shí)成立數據治理工作領(lǐng)導小組，落實(shí)“一把手”負責制，既掛帥，又親自部署數據質(zhì)量治理工作，親自把關(guān)協(xié)調關(guān)鍵環(huán)節。按部室設置數據報送A、B角崗位，明確職責，層層壓實(shí)責任，推動(dòng)數據治理工作扎實(shí)有效開(kāi)展。
二、提升導向思維，強化查改能力。
堅持“嚴”“實(shí)”標準，以解決問(wèn)題為導向，緊抓重點(diǎn)，定期召開(kāi)監管數量質(zhì)量治理調度會(huì )，扎實(shí)開(kāi)展自查整改工作。一是明確責任分工。采取條線(xiàn)負責、先縱后橫方式，即各業(yè)務(wù)條線(xiàn)逐一梳理條線(xiàn)負責內容，明確要求，對下指導，及時(shí)形成自查整改報告。二是建立問(wèn)題整改臺賬。建立《xx行xx市分行數據質(zhì)量問(wèn)題臺賬》，及時(shí)登記數據問(wèn)題，認真分析問(wèn)題原因，持續跟蹤問(wèn)題整改進(jìn)度，強化督促指導，提升發(fā)現問(wèn)題解決問(wèn)題的能力。三是推進(jìn)上下聯(lián)動(dòng)。樹(shù)牢“一盤(pán)棋”思想，任何一個(gè)環(huán)節出問(wèn)題都會(huì )影響全轄的防控意識。市分行機關(guān)主動(dòng)發(fā)揮示范帶頭作用，走在前、作表率，縣級支行按照工作要求，在限定時(shí)間內完成工作任務(wù)，確保決策有方、指揮有力、協(xié)調有序、執行有效。
三、提升管理能力，強化考核指揮。
認真貫徹“主動(dòng)預防、加強控制、及時(shí)處理”的管控策略，強化考核指揮棒，將監管數據質(zhì)量報送工作納入全行經(jīng)營(yíng)績(jì)效綜合考核體系，著(zhù)力改善數據源頭質(zhì)量狀況。一是積極開(kāi)展日常監督檢查。結合業(yè)務(wù)條線(xiàn)檢查和非現場(chǎng)檢查，定期通報發(fā)現問(wèn)題，根據考核情況處罰扣分，倒逼各行各條線(xiàn)重視問(wèn)題預防和整改，有效提升監管數據報送質(zhì)量。二是強化員工合規履職意識。主動(dòng)圍繞員工合規意識較弱，緊迫感責任感不強，認真分析原因，摸清工作上的差距，組織開(kāi)展業(yè)務(wù)知識競賽，提升合規履職的'業(yè)務(wù)技能。要求重要業(yè)務(wù)違規的責任人、副主管、主管寫(xiě)思想匯報，向市分行黨委報告，切實(shí)提升員工違規成本，強化合規意識。三是培訓數據治理文化。立足打造“個(gè)人品牌”、“部門(mén)品牌”，著(zhù)力強化引導、教育、培訓和管理工作，為數據質(zhì)量工作“各盡所能、各得其所”提供充分的條件和持續的推動(dòng)力。
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為認真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開(kāi)展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》（20xx33號）文件精神，同時(shí)針對可能產(chǎn)生員工不規范行為的幾個(gè)方面，為維護我宣城皖南農村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據上級的指導要求開(kāi)展影子銀行風(fēng)險排查工作，現將排查情況匯報如下：
一、堅持“預防為主，防治結合”的理念
首先，抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著(zhù)正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；
第二，著(zhù)力抓好內控制度建設，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設，通過(guò)完備的內部管理制度，構筑堅固防線(xiàn)，將化解風(fēng)險關(guān)口前移，推動(dòng)管理水平不斷提高；
第三，有效提高各項制度執行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執制不嚴者及時(shí)給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強組織領(lǐng)導。我行領(lǐng)導高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作，為保證派工工作落于實(shí)處，同時(shí)為了明確相關(guān)責任人的責任，特成立以xx為組長(cháng)的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過(guò)組織全體員工學(xué)習監管部門(mén)下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會(huì )其精神，加強對員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過(guò)持續開(kāi)展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認識違規行為的嚴重危害和后果，提高風(fēng)險防范意識，從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
三、排查工作情況
在行長(cháng)的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現、紀律表現、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結合員工個(gè)人崗位特征，具體排查了以下幾個(gè)方面：
1、授意、指示、強令有關(guān)人員違規辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中弄虛作假、欺上瞞下的。
2、利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營(yíng)、交易等活動(dòng)提供方便或提供、泄露客戶(hù)信息，謀取不正當利益的。
3、利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實(shí)際控制的'融資性擔保機構進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4、本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營(yíng)利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5、涉嫌民間借貸，參與民間資金往來(lái)的擔保、保證等其他活動(dòng)，或為民間融資提供便利的。
6、有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶(hù)資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來(lái)源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí)，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據買(mǎi)賣(mài)、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。
同時(shí)在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過(guò)了家訪(fǎng)這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪(fǎng)活動(dòng)全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過(guò)此次排查，發(fā)現我行員工在各個(gè)方面表現正常，不存在上述的幾種行為。
四、總結
截止目前，我行不存在員工違規行為，但是我行將繼續加強對此項工作的監督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續開(kāi)展學(xué)教活動(dòng)，做到道理常講，警鐘常敲；
二是加強企業(yè)文化建設，為員工成長(cháng)與發(fā)展營(yíng)造良好的氛圍；
三是員工家訪(fǎng)及談心活動(dòng)，要更加細致耐心，范圍要更加廣泛，內容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項規章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線(xiàn)。
同時(shí)我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強崗位規范建設。結合實(shí)際工作，加強對崗位的規范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規范要求；從根本上杜絕員工違規行為的發(fā)生。
銀行數據安全檢查報告 7
近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據豫銀監辦發(fā)號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡系統科技風(fēng)險現場(chǎng)檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的'各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：
一是ATM保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險柜密碼，出納員掌管ATM保險柜和電子門(mén)鑰匙。
二是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。
三是裝入或取出ATM現鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機）、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復核，中途不得換人。
四是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機過(guò)程必須選擇監控器下進(jìn)行。
五是裝鈔完畢對外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測試，檢查錢(qián)箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無(wú)誤后方可投入使用。
六是在外部服務(wù)商提供ATM維護服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機不受到外部人員控制，確保ATM機正常運行。
四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：
此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
五、關(guān)于檢查監督情況方面：
對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
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