基金從業(yè)資格考試題庫（精選14套）
在各個(gè)領(lǐng)域，我們都要用到考試題，考試題是命題者按照一定的考核目的編寫(xiě)出來(lái)的。一份好的考試題都是什么樣子的呢？下面是小編精心整理的基金從業(yè)資格考試題庫（精選14套），希望對大家有所幫助。
基金從業(yè)資格考試題庫 1
2013年證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試模擬練習題8
1．下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（ ）。A．基金管理人運用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅B．從2008年4月24日起，基金買(mǎi)賣(mài)股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買(mǎi)賣(mài)股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅。
2.基金市場(chǎng)上存在著(zhù)的兩大需求主體，下列說(shuō)法準確的是（ ）。A. 保守型投資者和激進(jìn)型投資者B. 激進(jìn)型投資者和穩健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個(gè)人投資者和機構投資者
3.（ ）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A. 目標市場(chǎng)細分B. 目標市場(chǎng)選擇C. 目標市場(chǎng)檢測D. 目標市場(chǎng)定位
4.為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風(fēng)險收益配比與投資者自己風(fēng)險偏好最為相似的投資組合，體現了基金銷(xiāo)售的（ ）的原則。A. 差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類(lèi)別型
5.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制包括評估市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰略和計劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現目標�？刂七^(guò)程主要包括（ ）：A. 人員控制和費用控制B. 預算控制和風(fēng)險控制C. 風(fēng)險控制和宣傳控制D. 預算控制和后臺控制
6.下列哪項業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)。（ ）A.基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)B.交易密碼重置C.銷(xiāo)戶(hù)D.基金轉換
7.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應當準確清晰,以下說(shuō)法不準確的是（ ）A.在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jì)穩健”、“業(yè)績(jì)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述B.當集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機”等詞語(yǔ)提示投資者C.不得使用“坐享財富增長(cháng)”、“安心享受成長(cháng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述
8. 封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（ ）。A．1個(gè)月B．2個(gè)月C．3個(gè)月D．6個(gè)月
9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達到核準規模的（ ）以上A．50%B．60%C．70%D．80%
10.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（ ），并應當歸入基金財產(chǎn)A．20%B．25%C．30%D．35%
二、多項選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫(xiě)在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）1. 基金信息披露的原則包括 ( ）兩種形式A. 實(shí)質(zhì)性原則B. 形式性原則C．公平性原則D．完整性原則
2．基金信息披露的主要義務(wù)人為（ ）A. 基金管理人B. 基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人
3.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（ ）等環(huán)節A. 基金募集B. 上市交易C．投資運作D．凈值披露
4．貨幣市場(chǎng)基金投資組合報告的內容有（ ）A. 基金資產(chǎn)組合B．債券回購融資情況C．債券投資組合D．攤余成本法與影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度
5、我國對證券市場(chǎng)的監督管理應遵循的原則包括（ ）。A． 依法管理原則；B ．保護投資者利益原則；C． 公開(kāi)、公平和公正原則；D ．行政監管與自律相結合的原則。
6、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )的工作目標是（ ）。A．國家對證券業(yè)實(shí)行集中統一監督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；B．為會(huì )員服務(wù)，維護會(huì )員的合法權益；C．維持證券業(yè)的正當競爭秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開(kāi)、公平、公正；D．推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩定發(fā)展；
7、屬于證券交易所的監管內容的是（ ）A ．基金在交易所內的投資交易活動(dòng)B ．會(huì )員的交易行為C． 上市基金的信息披露D． 以上均正確
8、基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（ ）。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之十；B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的百分之十；C．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的'股票數量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；D．違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
9、現階段我國基金已出現的類(lèi)型有（ ）A、LOFB、ETFC、創(chuàng )新型封閉式D、分級基金
10、我國現階段的基金銷(xiāo)售渠道有（ ）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢(xún)機構D、證券登記結算公司
三、判斷題。（跟據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）1． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項有權自行召集持有人大會(huì )。（ ）
2. 投資者繳納基金份額認購款時(shí)，即表明其對基金合同的承認和接受，此時(shí)基金合同成立。（ ）
3、基金投資人放棄接受調查的，基金銷(xiāo)售機構可以不再評價(jià)該基金投資人的風(fēng)險承受能力。（ ）
4、《證券投資基金銷(xiāo)售機構內部控制指導意見(jiàn)》中規定，會(huì )計系統的內部控制包括：在內部，每日完成各銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷(xiāo)售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶(hù)和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬。（ ）
5、1993年中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著(zhù)我國全國性基金市場(chǎng)的誕生。（ ）
試題答案
一、單項選擇題:CDDBB DBCDB
二、多項選擇題：1、AB2、ABD3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABCD9、ABCD10、ABC
三、判斷題：1、對 2、對 3、錯4、錯5、對
基金從業(yè)資格考試題庫 2
2017基金從業(yè)私募股權投資考前練習及答案（1）
1.以下( )不屬于財務(wù)盡職調查報告的內容。
A.目標企業(yè)法律風(fēng)險的識別
B.評估目標企業(yè)的財務(wù)健康程度
C.評估目標企業(yè)的內控程序及業(yè)務(wù)的主要流程
D.提供交易條款的述議
答案：A
2.股權投資基金的項目主要的來(lái)源有( )。
�、�.依托創(chuàng )新證券投資銀行業(yè)務(wù)、收購兼并業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)衍生出來(lái)的直接投資機會(huì )，具有貼近一級投資市場(chǎng)、退出渠道暢通、資金回收周期短以及投資回報豐厚等特點(diǎn)
�、�.與國內外股權投資機構結為策略聯(lián)盟，實(shí)現信息共享，聯(lián)合投資
�、�.跟蹤和研究國內外新技術(shù)的發(fā)展趨勢以及資本市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，通過(guò)資料調研、項目庫推薦、訪(fǎng)問(wèn)企業(yè)等方式尋找項目信息
�、�.分別到項目企業(yè)獨立展開(kāi)盡職調查
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
3.投資決策委員會(huì )的設立應符合關(guān)聯(lián)交易備查制度的要求，確保不存在 ( )。
A.關(guān)聯(lián)交易
B.風(fēng)險損失
C.利益沖突
D.投資失策
答案：C
4.關(guān)于項目退出，以下說(shuō)法不正確的是( )。
A.是指當所投資的企業(yè)達到預定條件時(shí)，股權投資基金將投資的資本及時(shí)收回的過(guò)程
B.股權投資基金在項目立項時(shí)，就要為項目設計退出方式
C.具體的退出方式包括上市轉讓或掛牌轉讓退出
D.行業(yè)通常所指的回購、并購等不屬于退出方式
答案：D
5.股權投資基金的募集機構需要就合格投資者身份盡到審查義務(wù)，判斷投資者是否具備承擔相應投資風(fēng)險的.能力，應以一定的( )作為衡量標準，并且對投資者所能承擔的風(fēng)險能力進(jìn)行測試。
A.資本和收入
B.資產(chǎn)價(jià)值和收入
C.資本和資產(chǎn)價(jià)值
D.以上都不對
答案：B
6.基金募集過(guò)程中，募集機構應當恪盡職守、誠實(shí)守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行說(shuō)明義務(wù)、反洗錢(qián)義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，承擔( )等相關(guān)責任。
A.特定對象確定
B.投資者適當性審查
C.基金推介及合格投資者確認
D.以上都對
答案：D
7.實(shí)務(wù)中( )通常均不作為課稅主體，也無(wú)代扣代繳個(gè)稅的法定義務(wù)，由投資者自行繳納相應稅收。
�、�.信托計劃 Ⅱ.資管計劃
�、�.契約型基金 Ⅳ.公司型基金
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
8.對于有限責任的公司型基金，投資者人數的最高限制是( )人。
A.10
B.20
C.50
D.200
答案：C
9.如果基金在募集中超過(guò)了募集人數標準，無(wú)論募集機構與投資者溝通方式是否滿(mǎn)足“特定化”標準，都將構成( )。
A.公開(kāi)發(fā)行
B.非公開(kāi)發(fā)行
C.成功發(fā)行
D.未成功發(fā)行
答案：A
10.股權投資基金常用的估值方法中，相對估值法可分為( )。
�、�.市盈率法
�、�.市凈率法
�、�.市現率法
�、�.市銷(xiāo)率法
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案：A
基金從業(yè)資格考試題庫 3
2017年基金從業(yè)考試《法律法規》試題
1.基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細分原則中，完成市場(chǎng)細分后，銷(xiāo)售機構有能力向某一細分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)是指（ ）。
A.可測原則
B.易入原則
C.成長(cháng)原則
D.識別原則
正確答案:B
解題思路：銷(xiāo)售機構市場(chǎng)細分必須切合實(shí)際，能夠對基金銷(xiāo)售工作起到積極、有效的作用，因此銷(xiāo)售機構在進(jìn)行市場(chǎng)細分時(shí)應遵循以下原則：①易入原則;②可測原則;③成長(cháng)原則;④識別原則;⑤利潤原則。其中，易入原則是指完成市場(chǎng)細分后，銷(xiāo)售機構有能力向某一細分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細分市場(chǎng)易于開(kāi)發(fā)，便于進(jìn)入。
2.在基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中，（ ）是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素。
A.微觀(guān)環(huán)境
B.宏觀(guān)環(huán)境
C.政治環(huán)境
D.法律環(huán)境
正確答案:A
解題思路：通常，營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境由微觀(guān)環(huán)境和宏觀(guān)環(huán)境組成。微觀(guān)環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營(yíng)銷(xiāo)渠道、投資者、競爭對手及公眾;宏觀(guān)環(huán)境是指能影響整個(gè)微觀(guān)環(huán)境的、廣泛的社會(huì )性因素，包括人口、經(jīng)濟、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。
3.下列選項中，貨幣市場(chǎng)基金特殊信息披露方面，不包括（ ）。
A.基金收益公告
B.基金份額凈值
C.影子價(jià)格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形
D.貨幣市場(chǎng)基金凈值表現
正確答案:B
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金的特殊信息披露內容具體包括基金收益公告、影子價(jià)格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場(chǎng)基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場(chǎng)基金凈值表現;④貨幣市場(chǎng)基金投資組合報告。
4.下列各項中，（ ）屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的具體表現。
A.規范性
B.多樣性
C.有形性
D.非持續性
正確答案:A
解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，有其特殊性�；鹗袌�(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的'特殊性具體表現在規范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續性和適用性五個(gè)方面。
5.開(kāi)放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（ ）日起到辦理認購的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認購申請的受理情況。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正確答案:C
解題思路：認購開(kāi)放式基金通常分開(kāi)戶(hù)、認購和確認三個(gè)步驟。其中，關(guān)于確認方面，投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認購申請的受理情況。認購申請無(wú)效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶(hù)。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。
基金從業(yè)資格考試題庫 4
基礎會(huì )計考試題庫及答案
1.股權投資基金的項目退出的主要方式有( )。
�、�.股份上市轉讓
�、�.掛牌轉讓退出
�、�.股權轉讓退出
�、�.清算退出
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ
【答案及解析】A
2.隨著(zhù)我國新三板市場(chǎng)的.興起和相關(guān)交易制度的日趨完善，( )成為股權投資基金的重要退出方式。
A.清算退出
B.股權轉讓退出
C.IPO
D.新三板掛牌退出
【答案及解析】C
3.對我國企業(yè)來(lái)說(shuō)，海外IP0市場(chǎng)主要以( )等市場(chǎng)為主。
�、�.NASDAQ
�、�.NYSE
�、�.LME
�、�.香港主板
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案及解析】C
4.發(fā)行人募集資金用途符合規定是指( )。
�、�.發(fā)行人募集資金原則上應當用于主營(yíng)業(yè)務(wù)
�、�.募集資金應當有明確的使用方向
�、�.募集資金數額和投資項目應當與發(fā)行人現有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規模、財務(wù)狀況、技術(shù)水平和管理能力等相適應
�、�.發(fā)行人董事會(huì )應當對募集資金投資項目的可行性進(jìn)行認真分析
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案及解析】A
5.股權投資基金被投資企業(yè)項目在境內申報上市的流程包括( )。
�、�.成立股份公司并進(jìn)行上市前輔導
�、�.上市申報和核準
�、�.促銷(xiāo)和發(fā)行
�、�.股票上市及后續
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案及解析】A
6.我國上市公司股票交易實(shí)行漲跌幅限制，ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅不得超過(guò)( )。
A.3%
B.5%
C.8%
D.10%
【答案及解析】B
7.我國資本市場(chǎng)分為( )。
�、�.場(chǎng)外市場(chǎng)
�、�.主板
�、�.中小板
�、�.創(chuàng )業(yè)板
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案及解析】A
8.從賣(mài)方的角度來(lái)看，并購的流程主要包括( )步驟。
A.前期準備-盡職調查-價(jià)值評估-協(xié)商履約
B.前期準備-選擇并購顧問(wèn)-價(jià)值評估-協(xié)商履約
C.前期準備-盡職調查-準備營(yíng)銷(xiāo)材料-協(xié)商履約
D.前期準備-市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)-價(jià)值評估-支付款項
【答案及解析】A
做題過(guò)程中遇到問(wèn)題、心得、方法，一定要及時(shí)總結整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時(shí)回歸教材，需要答疑的及時(shí)向老師請教。在做題時(shí)，要獨立思考分析，不要依賴(lài)答案。
基金從業(yè)資格考試題庫 5
基金從業(yè)考試《基金法律法規》歷年真題解答
1、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險最大的是( )�！締芜x題】
A.基金投資
B.債券投資
C.股票投資
D.國債投資
正確答案:C
答案解析:
選項C符合題意：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;
選項B不符合題意：債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;
選項A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩健的投資品種;
選項D不符合題意：國債是國家信用的主要形式，故風(fēng)險最小。
2、( )不可以開(kāi)立基金賬戶(hù)�！締芜x題】
A.16歲個(gè)體小王
B.17歲在讀大學(xué)生
C.23歲應屆畢業(yè)生
D.65歲退休干部小李
正確答案:B
答案解析:我國相關(guān)法律法規規定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿(mǎn)18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。A選項，16歲個(gè)體小王具有一定的收入。所以本題答案為B。
3、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶(hù)的方法，說(shuō)法正確的是( )�！締芜x題】
A.緣故法是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)
B.緣故法是通過(guò)現有客戶(hù)介紹新客戶(hù)，主要針對間接客戶(hù)型群體
C.介紹法利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)
D.采用陌生拜訪(fǎng)法的.不足之處在于營(yíng)銷(xiāo)人員無(wú)法逐步建立屬于自己的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )
正確答案:A
答案解析:本題答案為A。選項B，介紹法針對間接客戶(hù)型群體，是通過(guò)現有客戶(hù)介紹新客戶(hù);C項，緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā);D項，采用陌生拜訪(fǎng)法可以使營(yíng)銷(xiāo)人員逐步建立屬于自己的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )。
4、客戶(hù)服務(wù)人員應站在客戶(hù)的角度，理解客戶(hù)。在出現分歧時(shí)，急客戶(hù)之所急，耐心細致地與客戶(hù)溝通好具體細節，不能臆測客戶(hù)需求。這體現了基金客戶(hù)服務(wù)( )的原則�！締芜x題】
A.客戶(hù)至上
B.有效溝通
C.安全第一
D.專(zhuān)業(yè)規范
正確答案:B
答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶(hù)服務(wù)人員都應站在客戶(hù)的角度，理解客戶(hù)，尊重客戶(hù)，一切為客戶(hù)著(zhù)想，為客戶(hù)提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現分歧時(shí)，更要急客戶(hù)之所急，耐心細致地與客戶(hù)溝通好具體細節，不能臆測客戶(hù)需求，切忌草率行事。
5、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是( )�！締芜x題】
A.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位
B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷
C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用
D.基金信息披露是一種自愿性信息披露
正確答案:D
答案解析:基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節中，依照法律法規規定向社會(huì )公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運行機制，增強市場(chǎng)參與各方對市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(地區)證券市場(chǎng)監管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。
6、基金客戶(hù)服務(wù)宣傳與推介工作的內容不包括( )�！締芜x題】
A.對以往銷(xiāo)售的歷史數據進(jìn)行收集、評價(jià)、總結，針對擬銷(xiāo)售的目標市場(chǎng)識別潛在客戶(hù)，找到有吸引力的市場(chǎng)機會(huì )
B.在宣傳與推介過(guò)程中綜合運用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息
C.遵循銷(xiāo)售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性
D.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)，向投資人提供投資人權益須知
正確答案:C
答案解析:選項C準確說(shuō)法為：遵循銷(xiāo)售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性。對以往銷(xiāo)售的歷史數據進(jìn)行收集、評價(jià)、總結，針對擬銷(xiāo)售的目標市場(chǎng)識別潛在客戶(hù)，找到有吸引力的市場(chǎng)機會(huì ) 。在宣傳與推介過(guò)程中綜合運用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息 ，在投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)，向投資人提供投資人權益須知。
7、基金年度報告在會(huì )計年度結束后（ ）日內經(jīng)過(guò)審計后予以公告。
【單選題】
A.15
B.30
C.60
D.90
正確答案:D
答案解析:基金年度報告在會(huì )計年度結束后90日內經(jīng)過(guò)審計后予以公告。
8、下列關(guān)于證券投資基金說(shuō)法正確的是（ ）�！締芜x題】
A.基金評價(jià)機構對證券投資基金進(jìn)行評價(jià)無(wú)需通過(guò)公開(kāi)形式發(fā)布基金評價(jià)結果
B.晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評獎業(yè)務(wù)資格的機構
C.2011年5月中國證券報社獲得首批基金評獎業(yè)務(wù)資格
D.2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立
正確答案:D
答案解析:
9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（ ）的信息�！締芜x題】
A.書(shū)面
B.電子
C.書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)
D.書(shū)面和電子
正確答案:C
答案解析:選項C正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息。
基金從業(yè)資格考試題庫 6
2016年基金考試《基金基礎》必做復習題
1、 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是以投資者的( )為核心，圍繞這一核心展開(kāi)一系列的售前、售中、售后活動(dòng)。
A. 收益
B. 需求
C. 目標
D. 特征
2、 在確定目標市場(chǎng)與投資者上，基金銷(xiāo)售機構面臨的重要問(wèn)題之一就是( )
A. 分析投資者的真實(shí)需求
B. 細分目標市場(chǎng)
C. 區分投資者類(lèi)型
D. 分析投資者風(fēng)險承受能力
3、 對穩健型投資者的`投資特點(diǎn)描述正確的是( )
A. 追求投資高收益同時(shí)能承擔較大的風(fēng)險
B. 在考慮投資回報率的同時(shí)檢查穩健操作
C. 以安全、保值為目的
D. 規避一切可以防范的風(fēng)險
4、 在制定市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計劃中，下列哪項內容是為了提供用于完成計劃目標的主要營(yíng)銷(xiāo)方法和策略?( )
A. 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)現狀
B. 市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機會(huì )
C. 目標市場(chǎng)和可能存在的問(wèn)題
D. 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰略
5、 投資咨詢(xún)服務(wù)時(shí)基金銷(xiāo)售的( )服務(wù)，是客戶(hù)服務(wù)中最重要的環(huán)節之一。
A.“售前”
B.“售中”
C.“售后”
6、 專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機構申請基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不低于( )萬(wàn)元人民幣，取得基金從業(yè)資格的人員不少于( )人。
A.3000;30
B.3000;50
C.5000;30
D.5000;50
基金從業(yè)資格考試題庫 7
2017基金從業(yè)私募股權投資考前練習及答案（3）
1.不動(dòng)產(chǎn)基金，是指主要投資于（ ）的股權投資基金，也叫作房地產(chǎn)投資基金。
A.土地
B.建筑物等土地定著(zhù)物
C.以上都不是
D.包括A和B
答案：D
2.（ ）可以由公司管理團隊自行管理，或者委托專(zhuān)業(yè)的基金機構擔任基金管理人。
A.合伙型基金
B.契約型基金
C.股權投資基金
D.公司型基金
答案：D
3.（ ）不具有法律實(shí)體地位。
A.合伙型基金
B.契約型基金
C.股權投資基金
D.公司型基金
答案：B
4.政府引導基金通常通過(guò)投資于（ ），引導社會(huì )資金進(jìn)人早期創(chuàng )業(yè)投資領(lǐng)域。
A.股權投資基金
B.母基金
C.定增基金
D.創(chuàng )業(yè)投資基金
答案：D
5.（ ）(基金中的基金)是以股權投資基金為主要投資對象的基金。
A.股權投資母基金
B.股權投資子基金
C.衍生基金
D.衍生產(chǎn)品
答案：A
6.（ ）既是基金份額持有者又是公司股東，按照公司章程行使相應權利、承擔相應義務(wù)和責任。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投資者
D.發(fā)起人
答案：C
7.從投資者權利角度看，投資者作為公司的股東，可通過(guò)股東大會(huì )(股東會(huì ))和董事會(huì )委任并監督（ ）。
A.基金托管人
B.經(jīng)理人
C.基金運作人
D.基金管理人
答案：D
8.在我國，目前股權投資基金只能以（ ）方式募集。
A.非公開(kāi)
B.公開(kāi)
C.公開(kāi)和非公開(kāi)都可以
D.以上都不對
答案：A
9.股權投資基金這一資產(chǎn)類(lèi)別在投資者的資產(chǎn)配置中通常具有（ ）的特點(diǎn)。
A.低風(fēng)險、低期望收益
B.低風(fēng)險、高期望收益
C.高風(fēng)險、低期望收益
D.高風(fēng)險、高期望收益
答案：D
10.與資本流動(dòng)相對應的'股權投資基金運作的四個(gè)階段是（ ）。
A.募資
B.投資
C.管理和退出
D.以上都是
答案：D
基金從業(yè)資格考試題庫 8
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題精選
1、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述，不正確的是（ ）�！締芜x題】
A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀(guān)性、及時(shí)性原則
B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價(jià)，必須由基金銷(xiāo)售機構的特定部門(mén)完成
C.禁止基金銷(xiāo)售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品
D.基金投資人的風(fēng)險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個(gè)類(lèi)型
正確答案:B
答案解析:B項，對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價(jià)，可以由基金銷(xiāo)售機構的特定部門(mén)完成，也可以由第三方的基金評級與評價(jià)機構提供。由基金評級與評價(jià)機構提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機構應當要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)方法及其說(shuō)明；基金銷(xiāo)售適用性應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀(guān)性、及時(shí)性原則；禁止基金銷(xiāo)售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品；基金投資人的風(fēng)險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個(gè)類(lèi)型。
2、基金公司、部門(mén)及員工不得參與的市場(chǎng)行為不包括（ ）�！締芜x題】
A.通過(guò)單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續買(mǎi)賣(mài)，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格
B.為客戶(hù)提供風(fēng)險評估及投資建議
C.以自己為交易對象，進(jìn)行不轉移所有權的自買(mǎi)自賣(mài)，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量
D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象
正確答案:B
答案解析:
3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規相關(guān)要求的是（ ）�！締芜x題】
A.登載完整的風(fēng)險提示函
B.使用“凈值歸一”等表述
C.使用“坐享財富增長(cháng)”的表述
D.預測基金的證券投資業(yè)績(jì)
正確答案:A
答案解析:使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述，使用“坐享財富增長(cháng)”“安心享受成長(cháng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述，預測基金的證券投資業(yè)績(jì)均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規定。
4、公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規行為的，中國證監會(huì )可以（ ）�！締芜x題】
A.責令整頓
B.全權接管
C.頒布限制令
D.責令更換
正確答案:D
答案解析:依據《證券投資基金法》的規定，公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規行為或者重大風(fēng)險的，中國證監會(huì )可以責令更換。
5、公司內部控制的核心是（ ），制定內部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)�！締芜x題】
A.成本控制
B.人員控制
C.風(fēng)險控制
D.效益控制
正確答案:C
答案解析:公司內部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內部控制制度應當以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)。
6、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告�！締芜x題】
A.1個(gè)月
B.2個(gè)月
C.3個(gè)月
D.6個(gè)月
正確答案:B
答案解析:基金管理人應當在每個(gè)季度結束之日起15個(gè)工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上�；鸷贤Р蛔�2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。
7、下列關(guān)于現金替代相關(guān)內容的敘述中，正確的是（ ）�！締芜x題】
A.現金替代是指用于替代組合證券的全部現金
B.采用現金替代是為了提高基金運作的效率
C.現金替代分為禁止現金替代和可以現金替代
D.基金托管人在制定具體的.現金替代方法時(shí)遵循公平、公開(kāi)的原則
正確答案:B
答案解析:B項說(shuō)法正確，采用現金替代是為了提高基金運作的效率；A項應為：現金替代是指申購和贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規定，用于替代組合證券中部分證券的一定數量的現金；C項應為：現金替代分為三種類(lèi)型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代；D項應為：基金管理人在制定具體的現金替代方法時(shí)遵循公平、公開(kāi)的原則，以保護基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。
8、依據所承擔的職責與作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體不包括（ ）�！締芜x題】
A.基金當事人
B.基金市場(chǎng)服務(wù)機構
C.社會(huì )力量
D.基金監管機構和自律組織
正確答案:C
答案解析:依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機構、基金監管機構和自律組織三大類(lèi)。
9、基金管理公司制定內部控制制度應當遵循的原則不包括（ ）�！締芜x題】
A.合法、合規性原則
B.全面性原則
C.審慎性原則
D.公開(kāi)、公平、公正原則
正確答案:D
答案解析:基金管理公司制定內部控制制度應當遵循以下原則：合法、合規原則、全面性原則、審慎性原則、適時(shí)性原則。
基金從業(yè)資格考試題庫 9
基金從業(yè)考試《基金法律法規》歷年真題匯編(2)
1.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.有利于投資者的價(jià)值判斷
B.有利于防止利益沖突與利益輸送
C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率
D.能有效防止操縱市場(chǎng)
【答案】D
【解析】基金信息披露的作用主要表現在4個(gè)方面：
�、儆欣谕顿Y者的價(jià)值判斷;
�、谟欣诜乐估鏇_突與利益輸送;
�、塾欣谔岣咦C券市場(chǎng)的效率;
�、苣苡行Х乐剐畔E用。
【考點(diǎn)】基金信息披露概述
2.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是（ ）。
�、�.反映的是債權債務(wù)關(guān)系，是一種債權憑證
�、�.是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩健的投資品種
�、�.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
�、�.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類(lèi)以及其投資的對象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩健的投資品種。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性
3.（ ）是指基金管理公司內部部門(mén)和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.獨立性原則
D.相互制約原則
【答案】D
【解析】相互制約原則指基金管理人內部部門(mén)和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
【考點(diǎn)】合規管理概述
4.以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.基金公司通過(guò)報紙、電視、網(wǎng)絡(luò )等新聞媒體，以開(kāi)設投資者教育專(zhuān)欄、制作專(zhuān)題節目、舉辦各類(lèi)咨詢(xún)活動(dòng)等方式向社會(huì )公眾宣講證券市場(chǎng)基礎知識，提示投資風(fēng)險
B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì )和講座兩種形式
C.基金代銷(xiāo)機構也結合客戶(hù)和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作
【答案】B
【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現場(chǎng)與非現場(chǎng)兩種形式�，F場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì )及基金公司組織的報告會(huì )、專(zhuān)題討論會(huì )、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現場(chǎng)形式主要是除現場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現場(chǎng)教育工作形式開(kāi)展靈活，通常以某一教育主題為活動(dòng)主線(xiàn)，現場(chǎng)的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在。
【考點(diǎn)】投資者教育工作
5.董事會(huì )對公司的合規管理承擔最終責任，履行的合規職責不包括（ ）。
A.審議批準合規政策，監督合規政策的實(shí)施，并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估
B.審議批準公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決
C.根據總經(jīng)理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項
D.決定公司合規管理部門(mén)的'設置及其職能
【答案】B
【解析】董事會(huì )對公司的合規管理承擔最終責任，履行合規職責包括以下幾點(diǎn)：
�、賹徸h批準合規政策，監督合規政策的實(shí)施，并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估。
�、诟鶕偨�(jīng)理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項。
�、蹧Q定公司合規管理部門(mén)的設置及其職能。
【考點(diǎn)】合規管理機構設置
6.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內容的是（ ）。
�、�.發(fā)售基金
�、�.公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件
�、�.提交備案申請
�、�.資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金募集發(fā)售工作內容有發(fā)售基金、公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)。
【考點(diǎn)】基金募集信息披露
7.（ ）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監會(huì )認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶(hù)做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
A.證券投資咨詢(xún)機構
B.證券公司
C.基金管理公司
D.基金投資顧問(wèn)
【答案】D
【解析】基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監會(huì )認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶(hù)做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
【考點(diǎn)】基金客戶(hù)服務(wù)流程
8.基金的銷(xiāo)售機構人員在銷(xiāo)售基金時(shí)，不正確的行為是（ ）。
A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險承受能力調查
B.根據投資者的風(fēng)險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品
C.向投資人承諾收益
D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況
【答案】C
【解析】基金是存在一定投資風(fēng)險的金融產(chǎn)品，投資者應根據自己的收益偏好和風(fēng)險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買(mǎi)者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒(méi)有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒(méi)有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進(jìn)行不當競爭。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性
9.下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（ ）。
A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則
B.申報價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣
C.采用競價(jià)成交的方式
D.實(shí)行T+1交收制度
【答案】B
【解析】封閉式基金的報價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；鸬纳陥髢r(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍�；饐喂P最大數量應當低于100萬(wàn)份。故選項B錯誤。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回
10.一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（ ）的銷(xiāo)售服務(wù)費，用于基金的持續銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。
A.0.25
B.0.5
C.1
D.1.5
【答案】A
【解析】貨幣市場(chǎng)基金的手續費貨幣市場(chǎng)基金手續費較低，通常申購和贖回費率為0。一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于0.25%的銷(xiāo)售服務(wù)費，用于基金的持續銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回
11.以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是（ ）。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜臺交易方式
D.電信網(wǎng)絡(luò )交易方式
【答案】A
【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：
�、儆泄潭▓�(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式;
�、谠诟鹘鹑跈C構柜臺上買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式;
�、垭娦啪W(wǎng)絡(luò )交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回
12.基金半年度報告的披露特點(diǎn)不包括（ ）。
A.半年度報告不要求審計
B.管理人報告需要披露內部監察報告
C.財務(wù)報表附注的披露
D.只需披露當期的數據和指標
【答案】B
【解析】基金半年度報告的披露特點(diǎn)是半年度報告不要求審計，財務(wù)報表附注的披露，只需披露當期的數據和指標。
【考點(diǎn)】基金主要當事人的信息披露義務(wù)
13.下列屬于基金巨額贖回的是（ ）。
A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%
B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購申請為基金總份額的6%
C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%
D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購申請為基金總份額的2%
【答案】A
【解析】開(kāi)放式基金巨額贖回的認定及處理單當中，單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回
14.以下選項中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是（ ）。
A.從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者
B.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)
C.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實(shí)體企業(yè)股權等資產(chǎn)實(shí)現增值
D.從效果來(lái)看，可以增加居民的財富
【答案】D
【解析】資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實(shí)體企業(yè)股權等資產(chǎn)實(shí)現增值。
【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)
15.下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.對于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣
B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記
C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷(xiāo)機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進(jìn)行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶(hù)，然后將確認后的申購和贖回數據信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機構，各代銷(xiāo)機構再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)
D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過(guò)代銷(xiāo)機構網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機構總部，由代銷(xiāo)機構總部將本代銷(xiāo)機構的申購和贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構
【答案】B
【解析】對于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說(shuō)法錯誤。
基金從業(yè)資格考試題庫 10
基金從業(yè)資格考試專(zhuān)項試題：?jiǎn)雾椷x擇題
1、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監管應遵循（ ）原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。
A、連續性
B、有效性
C、審慎性
D、公平性
正確答案:A
解題思路：題干是基金銷(xiāo)售監管的連續性原則的要求。在基金監管中還應貫徹有效性原則，處理好監管成本和監管效益之間的關(guān)系，做到市場(chǎng)能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。
2、T日，客戶(hù)在某一基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)提交開(kāi)放式基金的`認購申請后，最早要在（ ）日才可以查詢(xún)認購申請的受理情況。
A、T+1
B、T+2
C、T+3
D、T+4
正確答案:B
解題思路：銷(xiāo)售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認購申請的受理情況。認購申請無(wú)效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶(hù)。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。
3、下列基金銷(xiāo)售人員的客戶(hù)服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內容的是（ ）。
A、開(kāi)展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法
B、為客戶(hù)提供投資咨詢(xún)建議，推介符合適用性原則的基金
C、協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結果
D、向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)、客戶(hù)投資的辦法和路徑、辦法
正確答案:A
解題思路：銷(xiāo)售人員的客戶(hù)服務(wù)內容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶(hù)提供的各項服務(wù)。其主要內容包括：向客戶(hù)介紹證券市場(chǎng)基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關(guān)法律規定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類(lèi)型基金的風(fēng)險收益特征;開(kāi)展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項為售中服務(wù)的內容;D項為售后服務(wù)的內容。
4、證券市場(chǎng)的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為（ ）決定價(jià)格。
A、資產(chǎn)
B、資本
C、價(jià)值
D、上市公司
正確答案:B
解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格。證券的價(jià)格是證券市場(chǎng)上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場(chǎng)的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動(dòng)關(guān)系，提供了證券的合理定價(jià)機制�？梢�(jiàn)，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為資本決定價(jià)格。
5、下列選項中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（ ）。
A、專(zhuān)業(yè)性
B、一次性
C、適用性
D、持續性
正確答案:B
解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，有其特殊性，主要體現在以下五個(gè)方面：規范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續性及適用性。
基金從業(yè)資格考試題庫 11
基金從業(yè)資格考試真題及答案
第1題合伙協(xié)議應列明合伙企業(yè)（ ）事項。
�、�.終止
�、�.解散
�、�.合并
�、�.清算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第2題并購投資的考察重點(diǎn)是（ ）。
�、�.管理團隊、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結構
�、�.產(chǎn)品服務(wù)、發(fā)展戰略及市場(chǎng)因素
�、�.融資運用、發(fā)展戰略以及風(fēng)險分析
�、�.為管理團隊和產(chǎn)品服務(wù)部分
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
第3題基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)�；鸸芾砣�、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸人其（ ）。
A.固定資產(chǎn)
B.無(wú)形資產(chǎn)
C.固有財產(chǎn)
D.凈資產(chǎn)
參考答案：C
第4題基金份額上市交易后，有下列（ ）情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報國務(wù)院證券監督管理機構備案：
A.基金合同期限屆滿(mǎn)
B.基金份額持有人大會(huì )決定提前終止上市交易
C.基金合同約定的其他情形
D.基金合同沒(méi)有約定的或者基金份額上市交易規則規定的終止上市交易的其他情形
參考答案：A
第5題違反《證券投資基金法》規定，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金的，有以下處罰措施（ ）。
�、�.責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息
�、�.沒(méi)收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款
�、�.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告
�、�.直接負責的主管人員和其他直接責任人員并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第6題股權投資基金的信息披露應當包含的內容有（ ）。
�、�.基金承擔的費用和業(yè)績(jì)報酬安排
�、�.可能存在的利益沖突
�、�.涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁
�、�.基金的投資收益分配情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第7題申請人提出的合伙企業(yè)設立申請，企業(yè)登記機關(guān)審查后不予登記的.，應當（ ）。
A.給予書(shū)面答復，并說(shuō)明理由
B.口頭告知申請人
C.給予書(shū)面答復，并口頭說(shuō)明理由
D.給予書(shū)面答復，申請人有需要的說(shuō)明理由
參考答案：A
第8題適用《私募投資基金募集行為管理辦法》的情況有（ ）。
�、�.以非公開(kāi)方式向投資者募集資金的私募基金管理人
�、�.以公開(kāi)方式向投資者募集資金的私募基金管理人
�、�.以非公開(kāi)方式向投資者募集資金的在中國證監會(huì )注冊取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的募集機構
�、�.以公開(kāi)方式向投資者募集資金的在中國基金業(yè)協(xié)會(huì )注冊取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的募集機構
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
第9題在股權自由現金流量貼現模型中，股權的內在價(jià)值等于（ ）。
A.企業(yè)未來(lái)可自由支配現金流之和
B.企業(yè)當前貨幣資金、短期投資和長(cháng)期投資之和
C.未來(lái)各年股權自由現金流量用權益資本成本貼現得到的現值之和
D.企業(yè)稅后現金流之和
參考答案：C
第10題公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，必須（ ）。
�、�.遵守法律、行政法規
�、�.遵守社會(huì )公德、商業(yè)道德
�、�.接受政府和社會(huì )公眾的監督
�、�.承擔社會(huì )責任
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
做題過(guò)程中遇到問(wèn)題、心得、方法，一定要及時(shí)總結整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時(shí)回歸教材，需要答疑的及時(shí)向老師請教。在做題時(shí)，要獨立思考分析，不要依賴(lài)答案。
基金從業(yè)資格考試題庫 12
2017基金考試資格考試《基金基礎》備考練習（4）
1. 以下不屬于金融市場(chǎng)的是(B)
A.上海黃金交易所
B.北京石油交易所
C.中國外匯交易中心
D.銀行間同業(yè)拆解中心
2. 以下屬于投資概念的描述，錯誤的是(D)
A.投資未來(lái)收益具有不確定性
B.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時(shí)間
C.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率
D.投資的產(chǎn)出會(huì )大于投入
3. 按交易標的物分類(lèi)，金融市場(chǎng)類(lèi)別不包括(C)
A.票據市場(chǎng)
B.黃金市場(chǎng)
C.藝術(shù)品市場(chǎng)
D.外匯市場(chǎng)
4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是(B)
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據基金合同成立
C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司
D.公司設有董事會(huì )，代表投資者的利益行使職權
5. 關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是(B)
A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要
B.銀行儲蓄的目標客戶(hù)是保守型客戶(hù)，基金目標客戶(hù)是激進(jìn)型客戶(hù)
C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證
D.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲蓄利率相對固定
6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jì)。下列做法合規的是(D)
A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機會(huì )
B.任命投資總監兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究員調研獲得的深度報告，優(yōu)先向該基金管理人提供
7.私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會(huì )申請登記需要申報的.信息，下列描述錯誤的是(A)
A.高級管理人利害關(guān)系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級管理人員基本信息
8.基金管理人職責終止事由，下列不屬于的是(C)
A.依法撤銷(xiāo)
B.持有人大會(huì )解聘
C.連續2年虧損
D.依法取消基金管理資格
9.申請開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機構應(B)
A.繳納風(fēng)險抵押金
B.制定完善的資金清算流程
C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員
D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準
10.某基金公司不負有監管職責的從業(yè)人員甲發(fā)現本公司銷(xiāo)售部門(mén)員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(D)
A.無(wú)需主動(dòng)向監管機構提供違法違規線(xiàn)索
B.無(wú)需舉報違法行為，但如果相關(guān)監管部門(mén)對此進(jìn)行調查要予以配合
C.立即向上級部門(mén)或者監管機構報告
D.應當及時(shí)制止并向上級部門(mén)或者監管機構報告
基金從業(yè)資格考試題庫 13
基金從業(yè)資格真題題庫
1. 以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中， 不屬于職業(yè)道德的特征的是( )。
A. 規范性
B. 繼承性
C. 特殊性
D. 普遍性
參考答案： D
2. 基金管理人設監事會(huì )，監事會(huì )的負責對象為( )。
A. 股東會(huì )
B. 管理層
C. 董事長(cháng)
D. 董事會(huì )
參考答案： A
3. 關(guān)于開(kāi)放性基金份額轉換， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金份額轉換一般采用已知價(jià)法
B. 基金份額轉換過(guò)程中通常還會(huì )收取一定的轉換費
C. 基金份額轉換整體的綜合費用較低
D. 基金份額轉換過(guò)程中投資者不需要先贖回已持有的份額
參考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售機構出現基金宣傳推介材料的違規情形，對其采取的行政監管措施不包括( )。
A. 責令基金管理公司進(jìn)行整改
B. 對在 6 個(gè)月內出現一次被出具監管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分發(fā)基金宣傳材料前， 應當事先將材料報送中國證監會(huì )
C. 對直接負責的基金管理公司高級管理人員采取監管談話(huà)等措施
D. 對基金公司出具監管警示函
參考答案： B
5. 基金募集機構應當通過(guò)問(wèn)卷調查等方式了解投資者信息，問(wèn)卷內容應包括但不限于( )。
�、�.投資者的職業(yè)
�、�.投資者的學(xué)歷
�、�.投資者的計劃投資期限
�、�.投資出現波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： C
6. 基金會(huì )計在對特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計劃進(jìn)行估值時(shí)， 符合專(zhuān)業(yè)審慎原則的是
( )。
A. 為了提高工作效率， 直接按照最簡(jiǎn)單的計算方法對該品種進(jìn)行估值
B. 咨詢(xún)會(huì )計師和律師， 由會(huì )計師和律師決定估值方法
C. 與相關(guān)部門(mén)討論估值技術(shù)及合規要求，同時(shí)征詢(xún)律師、會(huì )計師、托管行等的意見(jiàn)， 經(jīng)公司估值委員會(huì )審議后， 采取適當的方法進(jìn)行估值
D. 應盡量減少投資人在開(kāi)放期的退出規模，以使得資產(chǎn)管理計劃單位凈值穩定
參考答案： C
7. 基金銷(xiāo)售機構應根據規定，監測客戶(hù)現金收支或款項劃轉情況，及時(shí)向中國反洗錢(qián)檢測分析中心報告。中國反洗錢(qián)檢測分析中心是為（ ） 履行組織協(xié)調國家反洗錢(qián)工作職責而設立的收集、分析、檢測和提供反洗錢(qián)情報的專(zhuān)門(mén)組織。
A. 中國銀行保險監督管理委員會(huì )
B. 中國人民銀行
C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
D. 中國證券監督管理委員會(huì )
參考答案： B
8. 私募基金管理人應當按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項是( )。
A. 基金的'銷(xiāo)售機構及基金承擔的費用
B. 基金投資收益分配
C. 基金的資產(chǎn)負債表
D. 基金公司計提的風(fēng)險準備金
參考答案： D
9. 為避免造成不公平對待投資者的情況，某基金銷(xiāo)售機構對所有投資投資者履行相同的適當性義務(wù)， 該銷(xiāo)售機構違反了基金銷(xiāo)售適用性的哪一條指導原則?
A. 及時(shí)性原則
B. 全面性原則
C. 投資人利益優(yōu)先選擇
D. 差異性原則
參考答案： D
10. 投資者將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機構的 LOF 份額轉托管到乙證券經(jīng)營(yíng)機構，屬于
�。� ）的系統內轉托管。
A. 場(chǎng)外到場(chǎng)內
B. 場(chǎng)外到場(chǎng)外
C. 場(chǎng)內到場(chǎng)外
D. 場(chǎng)內到場(chǎng)內
參考答案： D
做題過(guò)程中遇到問(wèn)題、心得、方法，一定要及時(shí)總結整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時(shí)回歸教材，需要答疑的及時(shí)向老師請教。在做題時(shí)，要獨立思考分析，不要依賴(lài)答案。
基金從業(yè)資格考試題庫 14
08年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案（3）
21．我國封閉式基金在發(fā)行期限內募集的資金超過(guò)該基金批準規模的（ ）方可成立：
A．70%B．80%C．90%D．60%
22．開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售機構不包括（ ）。
A．商業(yè)銀行B．保險公司C．證券公司D．擔保公司
23．基金變更不包括（ ）。
A．封閉式基金轉為開(kāi)放式基金B．封閉式基金清算
C．封閉式基金擴募D．封閉式基金續期
24．根據《證券投資基金管理暫行辦法》，一個(gè)基金持有一家上市公司的股票，不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的（ ）。
A．10%B．20%C．30%D．15%
25．基金清算帳冊以及有關(guān)文件由（ ）來(lái)保存。
A．基金托管人B．基金發(fā)起人C．基金管理人D．基金清算小組
26．在我國，基金發(fā)起人不包括（ ）。
A．證券公司B．信托投資公司C．基金管理公司D．金融咨詢(xún)公司
27．在我國，基金發(fā)起人的`實(shí)收資本不少于（ ）。
A．2億元人民幣B．3億元人民幣C．4億元人民幣D．1億元人民幣
28．證券投資管理的指導性原則不包括（ ）。
A．合規性原則B．誠實(shí)信用原則C．合理性原則D．投資分散化原
29．證券投資管理的的作業(yè)流程不包括（ ）。
A．確定投資目標B．信息管理C．資產(chǎn)配置D．投資選擇E．風(fēng)險管理
30．貨幣市場(chǎng)上交易的金融產(chǎn)品不包括（ ）。
A．短期國債B．公司債券C．大額可轉讓存單D．回購協(xié)議
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