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基金從業(yè)資格考試題庫（精選10套）
在日常學(xué)習和工作中，我們都不可避免地要接觸到試題，試題可以幫助主辦方了解考生某方面的知識或技能狀況。什么樣的試題才能有效幫助到我們呢？下面是小編為大家整理的基金從業(yè)資格考試題庫（精選10套），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
基金從業(yè)資格考試題庫1
1.下列募集資金的行為不屬于可能構成非法吸收公眾存款罪的是()。
A.向投資者發(fā)售虛構的基金
B.冒充境外某知名企業(yè)的代理機構在境內募集資金
C.以自有房產(chǎn)抵押向親友借款投資某公司
D.以不存在的某個(gè)項目作為投資標額募集資金
答案：C
解析：通常，違反國家金融管理法律規定，向社會(huì )公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)符合以下四個(gè)條件即屬于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
(1)未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;(2)通過(guò)媒體、推介會(huì )、傳單、手機短信等途徑向社會(huì )公開(kāi)宣傳;(3)承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物、股權等方式還本付息或者給付回報;(4)向社會(huì )公眾即社會(huì )不特定對象吸收資金。未向社會(huì )公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。從這四個(gè)條件可以看出，堅守股權投資基金非公開(kāi)方式向合格投資者募集、不承諾保本保收益的底線(xiàn)要求，是防范走向非法集資犯罪的有效方式。
2.投資機構一般通過(guò)參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的信息，一般情況下，投資機構不參加被投資企業(yè)的()
A.股東大會(huì )(股東會(huì ))
B.經(jīng)營(yíng)層
C.監事會(huì )
D.董事會(huì )
答案：B
解析：
投資機構通過(guò)參與被投資企業(yè)的股東大會(huì )(股東會(huì ))、董事會(huì )和監事會(huì )，可以全面了解與公司發(fā)展相關(guān)的重要信息，并通過(guò)行使相應職權促進(jìn)被投資企業(yè)的良性發(fā)展，并保護投資機構的利益。
3.某基金2016年1月1日投資A公司100萬(wàn)元，獲得A公司20%股權份額，2016年12月31日基金通過(guò)協(xié)議轉讓持有的A公司所有股份獲得144萬(wàn)元，在持有期間A公司沒(méi)有分配股利，在不考慮稅費的情況下，該基金投資獲得的內部收益率為( )。
A.50%
B.44%
C.30%
D.20%
答案：B
解析：內部收益率就是資金流入現值總額與資金流出現值總額相等、凈現值等于零時(shí)的折現率。R=(1+R1)(1+R2)...(1+Rn)，這題，收益時(shí)間為一年，期間沒(méi)有分紅，則內部收益率=(期末-期初)/期初=44/100=44%。
4.關(guān)于保密條款，通常不屬于具體約定事項的是()
A.保密信息的內容
B.保密地域
C.違約責任
D.保密期限
答案：B
解析：
保密義務(wù)是雙方共同的義務(wù)。對股權投資基金而言，其在投資過(guò)程中知悉的目標公司的非公開(kāi)的技術(shù)、產(chǎn)品、市場(chǎng)、客戶(hù)、商業(yè)計劃、財務(wù)計劃等信息通常均屬于商業(yè)秘密;對目標公司而言，其在融資過(guò)程中所知悉的股權投資基金的非公開(kāi)的盡職調查方法與流程、投資估值意見(jiàn)、投資框架協(xié)議及投資協(xié)議條款等信息通常均屬于商業(yè)秘密。通常，保密條款應列明保密信息的具體內容、保密期限及違約責任。
5.股權投資基金銷(xiāo)售機構應()
�、�.在中國證監會(huì )注冊取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格
�、�.成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的會(huì )員
�、�.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )登記成為私募基金管理人
�、�.接受基金管理人的委托(簽署銷(xiāo)售協(xié)議)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：可以從事股權投資基金募集行為的合格主體有以下兩類(lèi)：第一類(lèi)是在基金業(yè)協(xié)會(huì )辦理股權投資基金管理人登記的機構，其可以自行募集其設立的股權投資基金;第二類(lèi)是在中國證監會(huì )注冊取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員的機構(基金銷(xiāo)售機構)，也可以受股權投資基金管理人的委托募集股權投資基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法應承擔的責任。
6.在我國，股權投資基金行業(yè)的自律規則不包括()。
A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》
B.《私募投資基金募集行為管理辦法》
C.《證券投資基金法》
D.《私募投資基金管理人內部控制指引》
答案：C
解析：2014年1月，基金業(yè)協(xié)會(huì )根據《證券投資基金法》以及中國證監會(huì )的授權，發(fā)布《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》，初步構建我國私募基金市場(chǎng)的自律管理體制;
為了規范股權投資基金管理人的內部管理，指導股權投資基金管理人建立完善的內部控制制度，基金業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布了《私募投資基金管理人內部控制指引》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《內控指引》)�！秲瓤刂敢访鞔_了股權投資基金內部控制的原則和應當采取的措施，股權投資基金管理人應建立健全內部控制機制，明確內部控制職責，完善內部控制措施，強化內部控制保障，持續開(kāi)展內部控制評價(jià)和監督。
7.中國證監會(huì )及其派出機構可以對以下哪些主體的違法違規行為進(jìn)行行政處罰?
�、�、股權投資基金管理人
�、�、股權投資基金托管人
�、�、股權投資基金銷(xiāo)售機構
�、�、股權投資基金估值核算機構
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
解析：股權投資基金管理人、托管人、銷(xiāo)售機構及其他相關(guān)服務(wù)機構及其從業(yè)人員違反法律、行政法規、行政規章的規定，中國證監會(huì )及其派出機構可以對其采取以下行政監管措施：(1)責令改正;(2)監管談話(huà);(3)出具警示函;(4)公開(kāi)譴責
8.下述選項中，不符合股權投資基金的合格投資者認定標準的是( )。
A.持有價(jià)值 500 萬(wàn)元房產(chǎn)的無(wú)收入的大學(xué)在校學(xué)生
B.社會(huì )保障基金
C.持有市值 350 萬(wàn)元股票的某工廠(chǎng)流水線(xiàn)員工
D.凈資產(chǎn) 1800 萬(wàn)元的單位投資者
答案：A
解析：合格投資者制度起源于美國。1929～1933年“大蕭條”發(fā)生后，美國對證券行業(yè)的監管體系進(jìn)行了重構，出臺了一系列法律，要求基金管理人和基金均需向美國證券交易委員會(huì )申請注冊。符合條件的非公開(kāi)發(fā)行的股權投資基金，可以豁免注冊，其中的`條件之一就是向合格投資者募集。
西方國家的合格投資者標準經(jīng)歷了一些變化，現行合格投資者標準通常具備以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是原則要求投資者具有一定的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力;二是要求投資者認購的基金份額達到某一最低要求;三是根據投資者的資產(chǎn)規�；蚴杖胨脚袛嗥滹L(fēng)險承擔能力;四是認可某些持有特定金融牌照(如商業(yè)銀行)或其他大型專(zhuān)業(yè)投資機構(如養老基金)及其高級管理人員為當然合格投資者。
我國的合格投資者認定標準與其他主要國家的標準大致類(lèi)似。按照我國《證券投資基金法》的規定，合格投資者是指“達到規定資產(chǎn)規�；蛘呤杖怂�，并且具備相應的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力、其基金份額認購金額不低于規定限額的單位和個(gè)人”。
9.企業(yè)境內上市的形式不包括()
A.企業(yè)的股東以持有的企業(yè)股權為對價(jià),認購上市公司定向發(fā)行的新股進(jìn)而實(shí)現企業(yè)間接上市
B.通過(guò)與上市公司進(jìn)行中大資產(chǎn)重組,進(jìn)而實(shí)現間接上市
C.境內首次公開(kāi)發(fā)行上市
D.通過(guò)收購上市公司控股股東的股權成為上市公司的母公司,進(jìn)而實(shí)現間接上市
答案：D
解析：境內首次公開(kāi)發(fā)行上市、所投資企業(yè)除了股票首次公開(kāi)發(fā)行并上市外，還可以通過(guò)參與上市公司重大資產(chǎn)重組或借殼上市等方式間接上市，間接上市成功的，股權投資基金持有的被投資企業(yè)股份(股權)也可以轉變成為相關(guān)上市公司的股份，通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)轉讓實(shí)現退出。
10.某投資管理公司因管理失誤未在規定期限內備案首只私募基金而被注銷(xiāo)基金管理人登記，該公司管理層對注銷(xiāo)的后果進(jìn)行討論，該公司的說(shuō)法正確的是()。
A.基金管理人登記被注銷(xiāo)后納入黑名單無(wú)法在從事股權投資管理業(yè)務(wù)B.基金管理人登記被注銷(xiāo)不會(huì )影響公司的股權投資管理業(yè)務(wù)C.基金管理人登記被注銷(xiāo)意味著(zhù)公司不能從事任何的業(yè)務(wù)D.公司如果有真實(shí)股權投資基金業(yè)務(wù)的，可以再次申請基金管理人登記
答案：D
解析：被注銷(xiāo)登記的私募基金管理人若因真實(shí)業(yè)務(wù)需要，可按要求重新申請私募基金管理人登記。對符合要求的申請機構，中國基金業(yè)協(xié)會(huì )將以在官方網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為該申請機構再次辦結登記手續。
11.從募集主體機構的角度看，我國股權投資基金的募集方式包括()。
A.上市募集
B.公開(kāi)募集
C.廣告募集
D.自行募集
答案：D
解析：股權投資基金的募集，可分為自行募集和委托募集。自行募集是指基金管理人直接募集其管理的基金，委托募集是指基金管理人委托第三方機構代為募集基金。
12.關(guān)于合伙型基金的架構及特點(diǎn)描述錯誤的是( )。
A.普通合伙人可自行擔任基金管理人或者委托專(zhuān)業(yè)的基金管理機構擔任基金管理人
B.至少由1個(gè)普通合伙人和1個(gè)有限合伙人組成
C.基金由基金管理人具體負責投資運作，有限合伙人可以參與投資決策
D.普通合伙人對基金的債務(wù)承擔無(wú)限連帶責任，有限合伙人以其認繳的出資額為限對基金債務(wù)承擔責任
答案：C
解析：合伙型基金主要有以下特點(diǎn)：
第一，合伙型基金本質(zhì)上是一種合伙關(guān)系。合伙型基金常以有限合伙形式設立，有限合伙人與普通合伙人承擔的責任不同，這也就決定了它們對有限合伙企業(yè)的權利也不相同。有限合伙人承擔有限責任，因此僅需按照有限合伙協(xié)議的約定按期、足額繳納認繳出資;普通合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔無(wú)限連帶責任，受普通合伙人委托的基金管理人或自任基金管理人的普通合伙人負責基金投資等重大事項的管理與決策，對有限合伙企業(yè)的責任是執行合伙事務(wù)。
第二，有利于避免雙重納稅。有限合伙企業(yè)并不是獨立的法人，不能獨立于合伙人而存在，必須依附于各合伙人的契約關(guān)系，按照我國稅法，有限合伙企業(yè)不是企業(yè)所得稅的納稅主體，而是由合伙人承擔納稅義務(wù)，有利于避免雙重征稅問(wèn)題。
13.關(guān)于政府引導基金的描述正確的是
A.政府引導基金通常投資于基礎設施基金
B.政府引導基金通常投資于并購基金
C.政府引導基金通常投資于定向增發(fā)投資基金
D.政府引導基金通常投資于創(chuàng )業(yè)投資基金
答案：D
解析：政府引導基金是一類(lèi)特殊的母基金，主要是通過(guò)投資于創(chuàng )業(yè)投資基金，達到支持創(chuàng )業(yè)投資基金發(fā)展的目的。具體來(lái)說(shuō)，政府引導基金是由政府設立并按市場(chǎng)化方式運作的政策性基金，主要通過(guò)扶持創(chuàng )業(yè)投資基金發(fā)展，引導社會(huì )資金進(jìn)入創(chuàng )業(yè)投資領(lǐng)域。政府引導基金本身不直接從事創(chuàng )業(yè)投資業(yè)務(wù)。
14.某股權投資基金認繳總額五億元，于基金設立時(shí)一次繳清。門(mén)檻收益率為 8%并按照單利計算，超額收益為二八模式并不實(shí)行追趕機制，在不考慮管理費、托管和稅收等費用的情況下，基金存續期五年后所有投資退出，基金清算可分配總金額為八億元，則基金管理人與投資者分別獲得分配金額為()
A.管理人分配獲得 0.52 億元，投資者分配獲得 7.48 億元
B.管理人分配獲得 0.6 億元，投資者分配獲得 7.4 億元
C.管理人分配獲得 0.2 億元，投資者分配獲得 7.8 億元
D.管理人分配獲得 0.8 億元，投資者分配獲得 7.2 億元
答案：C
解析：在設置了門(mén)檻收益率條款的股權投資基金里，向全體基金投資者返還投資本金后，還應繼續向基金投資者進(jìn)行分配，直至投資者獲得按照門(mén)檻收益率計算的投資回報(門(mén)檻收益)之后，才開(kāi)始向基金管理人分配業(yè)績(jì)報酬。業(yè)績(jì)報酬分配模式為“二八模式”，即基金收益或超額收益的20%作為業(yè)績(jì)報酬分配至基金管理人，80%分配至基金投資者。
題目明確為無(wú)追趕機制，即門(mén)檻收益后的剩余收益按照“二八模式”分別分配至基金管理人與基金投資者。
分配如下： 第一輪分配：先返還基金投資者的投資本金，向投資者分配5億元;分配完成后剩余可分配資金3億元。 第二輪分配：向投資者返還門(mén)檻收益。全體投資者可分得門(mén)檻收益金額為：5×8%×5=2(億元);分配完成后剩余可分配資金1億元。 第三輪分配：按照20%：80%的比例向基金管理人與基金投資者分配，基金管理人可分配業(yè)績(jì)報酬為1×20%=0.2(億元);基金投資者可分配金額為1×80%=0.8(億元)。 因此，全體基金投資者可分得金額為5+2+0.8=7.8億元;基金管理人可分得金額為0.2億元。
15.關(guān)于股權投資基金的投資對象私人股權，不包括( )
A.未上市企業(yè)股權
B.上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的依法可轉換為普通股的優(yōu)先股
C.上市企業(yè)公開(kāi)發(fā)行和交易的普通股
D.上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的依法可轉換為普通股的可轉換債券
答案：C
解析：國內所稱(chēng)“股權投資基金”，其全稱(chēng)應為“私人股權投資基金”是指主要投資于“私人股權”的投資基金。前述私人股權即非公開(kāi)發(fā)行和交易的股權，包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的普通股、可轉換為普通股的優(yōu)先股和可轉換債券。
16.股權投資基金組織形式中，具有獨立法人實(shí)體地位的是()
A.有限責任公司型基金和股份有限公司型基金
B.有限合伙型基金和信托(契約)型基金
C.信托(契約)型基金和股份有限公司型基金
D.有限責任公司型基金和有限合伙型基金
答案：A
17.不屬于可申請基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的主體是( )
A.證券投資咨詢(xún)機構
B.證券公司
C.商業(yè)銀行
D.財務(wù)公司
答案：D
解析：可以從事股權投資基金募集行為的合格主體有以下兩類(lèi)：第一類(lèi)是在基金業(yè)協(xié)會(huì )辦理股權投資基金管理人登記的機構，其可以自行募集其設立的股權投資基金;第二類(lèi)是在中國證監會(huì )注冊取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員的機構(基金銷(xiāo)售機構)，也可以受股權投資基金管理人的委托募集股權投資基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法應承擔的責任。
股權投資基金管理人委托基金銷(xiāo)售機構募集股權投資基金的，應當簽訂書(shū)面基金銷(xiāo)售協(xié)議，并且協(xié)議中關(guān)于基金管理人與基金銷(xiāo)售機構權利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分應當作為基金合同的附件。若基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內容不一致的，以基金合同附件為準。
18.股權投資基金管理人履行重大事項臨時(shí)披露義務(wù)中，下述不屬于重大事項信息的是()
A.投資者數量超過(guò)法律法規規定
B.基金托管人的托管費率變更
C.基金管理人發(fā)生重大事項變更
D.基金發(fā)生清盤(pán)或清算
答案：A
解析：一般來(lái)說(shuō)，重大事項包括基金管理人和托管人發(fā)生重大事項變更、股權投資基金發(fā)生重大損失、管理費率或者托管費率變更、清盤(pán)或者清算、重大關(guān)聯(lián)交易、提取業(yè)績(jì)報酬等。
19.關(guān)于投資協(xié)議和投資備忘錄中的估值條款，以下說(shuō)法正確的是()
A.保證股權投資基金作為投資人對一些重大事項的一票否決權
B.股權投資基金作為投資人投入一定金額的資金可在目標公司中獲取相應股權比例
C.保證投資方對了解的目標公司商業(yè)秘密不得泄露
D.保證不會(huì )因公司以更低發(fā)行價(jià)進(jìn)行新一輪融資導致投資人股權貶值
答案：B
20.關(guān)于從事股權投資基金業(yè)務(wù)的基金管理人，以下說(shuō)法正確的是( )
A.不得向投資者承諾保本，也不得承諾最低收益
B.可以向投資者承諾保本，但不得承諾最低收益
C.可以向投資者承諾保本或者承諾最低收益
D.不得向投資者承諾保本，但可以承諾最低收益
答案：A
解析：不得口頭或者通過(guò)簽訂回購協(xié)議、承諾函等方式直接或者間接向投資者承諾投資本金不受損失或者最低收益，或者預測收益率。
21.以下關(guān)于公司型基金基本稅負描述錯誤的是( )
A.基金的自然人投資者以股息紅利形成取得的分配需承擔雙重征稅
B.基金的公司投資者以股息紅利形式取得的分配需承擔雙重征稅
C.基金所投項目若通過(guò)并購和回購等非上市股權轉讓方式退出，不屬于增值稅征稅范圍
D.基金所投項目上市后通過(guò)二級市場(chǎng)退出時(shí)需按照稅務(wù)機關(guān)的要求繳納增值稅
答案：B
解析：從基金投資者層面看，公司型基金的投資者作為公司股東從公司型基金獲得的分配是公司稅后利潤的分配，因此投資者是公司時(shí)，以股息紅利形式獲得分配時(shí)可按照上述《企業(yè)所得稅法》的規定免稅;自然人投資者需繳納股息紅利所得稅(適用稅率為20%)并由基金代扣代繳，因而需承擔雙重征稅(公司所得稅與個(gè)人所得稅)
22.關(guān)于基金銷(xiāo)售協(xié)議， 表述錯誤的是( )。
A. 基金銷(xiāo)售協(xié)議中相關(guān)內容的說(shuō)明應當由基金管理人負責向投資者說(shuō)明
B. 基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內容不一致的，以基金合同附件為準
C. 基金銷(xiāo)售協(xié)議中關(guān)于私募管理人與基金銷(xiāo)售機構權利義務(wù)劃分以及其他設計投資者利益的部分應當作為基金合同的附件
D. 私募基金管理人委托基金銷(xiāo)售機構募集私募基金的，應當以書(shū)面形式簽訂銷(xiāo)售協(xié)議
參考答案： A
解析：股權投資基金管理人委托基金銷(xiāo)售機構募集股權投資基金的，應當簽訂書(shū)面基金銷(xiāo)售協(xié)議，并且協(xié)議中關(guān)于基金管理人與基金銷(xiāo)售機構權利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分應當作為基金合同的附件。若基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內容不一致的，以基金合同附件為準。
23.股權投資基金投資者可以從基金收益分配中獲得( )
�、�.本金
�、�.投資收益
�、�.管理費
�、�.業(yè)績(jì)報酬
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：B
解析：管理費是股權投資基金運營(yíng)成本中的重要組成，是基金管理人向基金收取的費用。通常情況下，管理人因為其管理可以獲得相當于基金利潤一定比例的業(yè)績(jì)報酬(Carry)。比較常見(jiàn)的業(yè)績(jì)報酬分配模式為“二八模式”，即基金收益或超額收益的20%作為業(yè)績(jì)報酬分配至基金管理人，80%分配至基金投資者。所以，Ⅲ、Ⅳ不選。
24. 以下關(guān)于信托( 契約) 型股權投資基金的增資、退出、收益分配與清算， 描述錯誤的是( )。
A. 信托( 契約) 型股權投資基金收益分配和風(fēng)險承擔原則由基金合同約定
B. 信托( 契約) 型股權投資基金不具備法人實(shí)體地位
C. 封閉式運作的信托( 契約)型股權投資基金，存續期間不能申購( 增資)和贖回( 退出)
D. 信托( 契約) 型基金份額轉讓的價(jià)格由基金托管人計算， 基金管理人復核
參考答案： D
25. 通過(guò)內部控制， 股權投資基金管理人對運營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險進(jìn)行( )。
A. 識別、評價(jià)和回避
B. 確認、管理和回避
C. 識別、評價(jià)和管理
D. 識別、管理和消除
參考答案： C
基金從業(yè)資格考試題庫2
1. 以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中， 不屬于職業(yè)道德的特征的是( )。
A. 規范性
B. 繼承性
C. 特殊性
D. 普遍性
參考答案： D
2. 基金管理人設監事會(huì )，監事會(huì )的負責對象為( )。
A. 股東會(huì )
B. 管理層
C. 董事長(cháng)
D. 董事會(huì )
參考答案： A
3. 關(guān)于開(kāi)放性基金份額轉換， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金份額轉換一般采用已知價(jià)法
B. 基金份額轉換過(guò)程中通常還會(huì )收取一定的轉換費
C. 基金份額轉換整體的綜合費用較低
D. 基金份額轉換過(guò)程中投資者不需要先贖回已持有的份額
參考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售機構出現基金宣傳推介材料的違規情形，對其采取的行政監管措施不包括( )。
A. 責令基金管理公司進(jìn)行整改
B. 對在 6 個(gè)月內出現一次被出具監管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分發(fā)基金宣傳材料前， 應當事先將材料報送中國證監會(huì )
C. 對直接負責的基金管理公司高級管理人員采取監管談話(huà)等措施
D. 對基金公司出具監管警示函
參考答案： B
5. 基金募集機構應當通過(guò)問(wèn)卷調查等方式了解投資者信息，問(wèn)卷內容應包括但不限于( )。
�、�.投資者的職業(yè)
�、�.投資者的學(xué)歷
�、�.投資者的計劃投資期限
�、�.投資出現波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： C
6. 基金會(huì )計在對特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計劃進(jìn)行估值時(shí)， 符合專(zhuān)業(yè)審慎原則的是
( )。
A. 為了提高工作效率， 直接按照最簡(jiǎn)單的計算方法對該品種進(jìn)行估值
B. 咨詢(xún)會(huì )計師和律師， 由會(huì )計師和律師決定估值方法
C. 與相關(guān)部門(mén)討論估值技術(shù)及合規要求，同時(shí)征詢(xún)律師、會(huì )計師、托管行等的意見(jiàn)， 經(jīng)公司估值委員會(huì )審議后， 采取適當的方法進(jìn)行估值
D. 應盡量減少投資人在開(kāi)放期的退出規模，以使得資產(chǎn)管理計劃單位凈值穩定
參考答案： C
7. 基金銷(xiāo)售機構應根據規定，監測客戶(hù)現金收支或款項劃轉情況，及時(shí)向中國反洗錢(qián)檢測分析中心報告。中國反洗錢(qián)檢測分析中心是為()履行組織協(xié)調國家反洗錢(qián)工作職責而設立的收集、分析、檢測和提供反洗錢(qián)情報的專(zhuān)門(mén)組織。
A.中國銀行保險監督管理委員會(huì )
B.中國人民銀行
C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
D.中國證券監督管理委員會(huì )
參考答案： B
8. 私募基金管理人應當按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項是( )。
A. 基金的銷(xiāo)售機構及基金承擔的費用
B. 基金投資收益分配
C. 基金的資產(chǎn)負債表
D. 基金公司計提的風(fēng)險準備金
參考答案： D
9. 為避免造成不公平對待投資者的情況，某基金銷(xiāo)售機構對所有投資投資者履行相同的適當性義務(wù)， 該銷(xiāo)售機構違反了基金銷(xiāo)售適用性的哪一條指導原則?
A. 及時(shí)性原則
B. 全面性原則
C. 投資人利益優(yōu)先選擇
D. 差異性原則
參考答案： D
10. 投資者將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機構的 LOF 份額轉托管到乙證券經(jīng)營(yíng)機構，屬于
()的系統內轉托管。
A. 場(chǎng)外到場(chǎng)內
B. 場(chǎng)外到場(chǎng)外
C. 場(chǎng)內到場(chǎng)外
D. 場(chǎng)內到場(chǎng)內
參考答案： D
11. 關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)功能， 以下表述錯誤的是( )。
A. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟體系有效配置資源
B. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)
C. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠使投資融資更加便利
D. 資產(chǎn)管理行業(yè)將資金需求方和提供方連接起來(lái)并收取費用，提高了金融市場(chǎng)的交易成本
參考答案： D
12. 關(guān)于證券投資基金的概念和運作方式，以下表述正確的是( )。
A. 投資者可以通過(guò)投資證券基金獲得更高的投資收益
B. 證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財產(chǎn)托管
C. 證券投資基金可以由基金投資者自己進(jìn)行投資管理
D. 證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金匯集起來(lái)，形成獨立財產(chǎn)
參考答案： D
13. A 公募基金管理公司的股東 B 公司是一家基金服務(wù)機構，關(guān)于兩者業(yè)務(wù)合作的可行性， 以下說(shuō)法正確的是( )。
A. B 公司不得查閱 A 公司賬冊
B. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)，并對其接觸的基金未公開(kāi)信息承擔保密義務(wù)
C. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)， 但不得接觸基金的未公開(kāi)信息
D. B 公司可以為 A 公司開(kāi)展基金托管服務(wù)
參考答案： B
14. 關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的性質(zhì)和組成， 以下表述錯誤的是( )。
A. 《證券投資基金法》關(guān)于“ 基金行業(yè)協(xié)會(huì )”的章節詳細規定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的性質(zhì)、組成以及主要職責
B. 基金管理人、基金托管人應當加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )，基金服務(wù)機構等其他機構可以加入協(xié)會(huì )成為會(huì )員
C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場(chǎng)
的政府監管機構
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員依據《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員管理辦法》的規定參與協(xié)會(huì )治理
參考答案： C
15. 某銀行開(kāi)展與基金管理公司的合作， 根據基金銷(xiāo)售適用性的要求， 以下做法正確的是( )。
�、�.對基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險等級設置
�、�.對該投資者進(jìn)行分類(lèi)
�、�.對基金管理公司產(chǎn)品的未來(lái)業(yè)績(jì)表現進(jìn)行預測和評估
�、�.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進(jìn)行匹配
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： A
16. 關(guān)于公募基金年度報告， 下列表述正確的是( )。
A. 基金年度報告應披露近 5 年每年的基金收益分配情況
B. 基金年度報告的財務(wù)會(huì )計報告應當經(jīng)過(guò)審計
C. 基金年度報告須經(jīng) 3/4 以上獨立董事簽字同意， 并由董事長(cháng)簽發(fā)
D. 基金年度報告應當在每年結束之日起 60 日內編制完成并公告
參考答案： B
17. 關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶(hù)至上要求，以下表述錯誤的是( )。
A. 應采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突
B. 執業(yè)中發(fā)現與投資人產(chǎn)生利益沖突時(shí)，以投資人利益優(yōu)先即可，無(wú)需向所在機構報告
C. 不得在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送
D. 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)
參考答案： B
18. 關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的適時(shí)性原則，以下理解正確的是( )。
�、窆緫敶_保其制定的風(fēng)險控制制度具有一定前瞻性
�、蚬緫敻鶕䞍炔凯h(huán)境的變化及時(shí)對風(fēng)險進(jìn)行評估
�、蠊緫敻鶕獠恳蛩氐淖兓{整其風(fēng)險管理政策和措施
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案： B
19. 關(guān)于 QDII 基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是( )。
A.QDII 基金可投資于境外市場(chǎng)不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭
B.QDII 基金禁止投資于遠期合約、互換
C.QDII 基金可投資于公募基金， 也可投資于基金掛鉤的結構性投資產(chǎn)品
D.QDII 基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬
參考答案： D
20. 關(guān)于基金管理人內部控制的有效性原則， 以下表述正確的是( )。
A. 內部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內部控制政策與措施能夠適應基金監管的法律法規要求
B. 內部控制有效性原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運作成本， 提高經(jīng)濟效益
C. 內部控制有效性是指內控制度在必要時(shí)可以由高管特批“ 繞彎”
D. 內部控制有效性要求基金管理人的內部控制制度只需精準的針對相關(guān)基金管理人員， 無(wú)需涉及所有人
參考答案： A
21. 根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規定， 關(guān)于基金宣傳推介材料， 以下表述錯誤的'是( )。
A. 基金宣傳資料在面向特定群體展示時(shí)，才可以通過(guò)誘導性表述促成客戶(hù)交易
B. 基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺， 也投資者了解基金的主要渠道
C. 基金宣傳推介資料必須符合監管機構等出臺的相關(guān)法規
D. 基金管理公司和基金銷(xiāo)售機構不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jì)
參考答案： A
22. 以下哪一項屬于研究業(yè)務(wù)控制主要內容( )。
A. 建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程
B. 建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統
C. 健全投資決策授權制度， 明確界定投資權限
D. 建立投資風(fēng)險評估與管理制度
參考答案： A
23.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )可以對基金從業(yè)人員采取的紀律處分措施不包括( )。
A. 取消基金從業(yè)資格
B. 書(shū)面警示
C. 采取證券市場(chǎng)禁入措施
D. 認定為不適當人選
參考答案： C
24. 下列關(guān)于基金財產(chǎn)的運用， 合規的是( )。
A 購買(mǎi)上市公司定向增發(fā)的股票
B 用于發(fā)起設立有限合伙企業(yè)
C 購買(mǎi)基金托管人的股權
D 用于承銷(xiāo)公開(kāi)發(fā)行的股票和債券
參考答案： A
25. 根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的規定，以下不屬于高級管理人員的是( )。
A. 副總經(jīng)理
B. 合規風(fēng)控負責人
C. 財務(wù)負責人
D. 總經(jīng)理
參考答案： C
26. 兩只證券投資基金， 其中基金 A 高度重視流動(dòng)性， 必須保留一定的現金資產(chǎn); 基金 B 的基金份額固定， 投資管理人以根據預先設定的投資計劃進(jìn)行長(cháng)期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的類(lèi)型， 以下正確的是( )。
A 基金 A 是封閉式基金，基金 B 是開(kāi)放式基金
B 基金 A 和基金 B 都是封閉式基金
C 基金 A 和基金 B 都是開(kāi)放式基金
D 基金 A 是開(kāi)放式基金，基金 B 是封閉式基金
參考答案： D
27. 關(guān)于開(kāi)放式基金出現巨額贖回的處理， 以下表述錯誤的是( )。
A. 當發(fā)生巨額贖回且部分逾期贖回時(shí)， 基金管理人應當通知基金份額持有人， 說(shuō)明有關(guān)處理方法， 同時(shí)在指定媒介上予以公告
B. 基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于上一日基金總份額的百分之十，對其余贖回申請可以延期辦理
C. 基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，轉入下一個(gè)
開(kāi)放日辦理的贖回申請， 不享有贖回優(yōu)先權
D. 基金管理人對未辦理的贖回份額，可按發(fā)生巨額贖回當日的價(jià)格，延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理
參考答案： D
28. 關(guān)于基金管理人的合規性風(fēng)險， 以下表述正確的是( )。
�、�、在具體風(fēng)險事件中，合規風(fēng)險可表現為操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險或道德風(fēng)險
�、�、合規風(fēng)險包括投資合規性風(fēng)險、操作合規性風(fēng)險、反洗錢(qián)合規性風(fēng)險等
�、�、不公平對待不同投資組合屬于投資合規性風(fēng)險
�、�、對有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料保存屬于反洗錢(qián)合規性風(fēng)險管理的主要舉措之一
A. Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案： C
29. 與傳統的指數基金相比，關(guān)于上市交易型開(kāi)放式指數基金(ETF)的優(yōu)勢， 以下表述錯誤的是( )。
A. 跟蹤某一標的市場(chǎng)指數， 復制效果好
B. 買(mǎi)賣(mài)更方便， 可以在交易日隨時(shí)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)
C. 管理費用更低， 交易成本更低
D. 無(wú)套利機會(huì )， 相對更加公平
參考答案： D
30. 投資者張某打算用 1000 萬(wàn)閑置人民幣資金進(jìn)行投資,基金銷(xiāo)售機構工作人員小王向他推薦了 4 支基金,a 是公募貨幣基金,b 是公募股票基金,c 是私募股權基金,d 是私募藝術(shù)品基金。假設張某是該基金銷(xiāo)售機構認定的高風(fēng)險承受能力合格投資者,則以上 4 種基金可以向他推薦的有( )。
A. a、b、c、d
B. a、b、c
C. b、c、d
D. a、c、d
參考答案： A
31. 關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是( )。
A 投資者教育不應被視為是對市場(chǎng)參與者監管工作的替代
B 存在廣泛適用的投資者教育計劃
C 投資者教育有固定的推廣模式
D 投資者教育有成熟的經(jīng)驗可以遵循
參考答案： A
32. 基金管理人在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)， 為了確保在設定的風(fēng)險權限額度內進(jìn)行投資決策， 應建立( )。
A. 投資風(fēng)險評估與管理制度
B. 投資決策授權制度
C. 業(yè)務(wù)交流制度
D. 實(shí)質(zhì)性審查制度
參考答案： A
33. 關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標， 以下表述錯誤的是( )。
A. 有效維護公司股東及基金投資者利益
B. 自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規范運作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
C. 在風(fēng)險最小化的前提下， 確�；鹜顿Y人利益最大化
D. 將風(fēng)險管理納入各部門(mén)和所有員工年度績(jì)效考核范圍
參考答案： D
34. 關(guān)于基金管理人的職責， 以下說(shuō)法正確的是( )。
A. 基金管理人不得將基金份額的注冊登記職能委托給其他服務(wù)機構
B. 基金管理人可以將基金資產(chǎn)的投資運作委托給其它服務(wù)機構承擔
C. 基金管理人可以對基金份額持有人大會(huì )議事事項行使表決權
D. 基金管理人可以將基金產(chǎn)品的設計職能委托給其他服務(wù)機構
參考答案： D
35. 關(guān)于基金管理公司董事會(huì )風(fēng)險管理的職責，如下說(shuō)法錯誤的是( )。
A. 董事會(huì )制定公司風(fēng)險管理戰略和風(fēng)險應對策略
B. 董事會(huì )對風(fēng)險管理的有效性承擔直接責任
C. 董事會(huì )確定公司風(fēng)險管理總體目標
D. 董事會(huì )批準公司基本風(fēng)險管理制度
參考答案： B
36. A 基金是一只普通開(kāi)放式證券投資基金， 于2016年成立。投資者甲于2017年 2 月 7 日上午 10:00 申購了 A 基金 10150 元， 申購費率 1.5%。A 基金于 2 月
6 日至 2 月 8 日的基金份額凈值如下所示： 日期： 2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分別對應的基金份額凈值為 2.05、2.0 和 2.1。假設該筆申購成功，投資者
甲可得到的 A 基金份額是()份。
A. 4878.05
B. 4761.9
C. 5000
D. 5075
參考答案： C
37. 基金管理人風(fēng)險管理的內部環(huán)境要素包括( )。
�、�.員工的誠信、道德價(jià)值觀(guān)和勝任能力
�、�.管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格
�、�.管理層分配權利和劃分責任、組織和開(kāi)發(fā)員工的方法
�、�.董事會(huì )給予的關(guān)注和指導
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： D
38. 應當對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調查和評價(jià)的機構或部門(mén)包括( )。
�、窕鸸芾砣说闹变N(xiāo)業(yè)務(wù)部門(mén)
�、蚧痄N(xiāo)售機構
�、蟮谌交鹪u級與評價(jià)機構
�、艋鹜泄苋说娘L(fēng)險控制部門(mén)
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
參考答案： B
39. 某基金公司剛成立，投資總監兼任督察長(cháng)，違背了合理管理的( )。
A. 獨立性原則
B. 客觀(guān)性原則
C. 協(xié)調性原則
D. 專(zhuān)業(yè)性原則
參考答案： A
40. 在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權利義務(wù)由()確定。
A. 基金公司章程
B. 基金合同
C. 基金托管協(xié)議
D. 基金招募說(shuō)明書(shū)
參考答案： B
41、關(guān)于QDII基金的認購，以下表述錯誤的是( )。
�、�.QDII基金份額面值都為1元
�、�.QDII計價(jià)貨幣只能是人民幣
�、�.QDII基金管理人應具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的資格
�、�.QDII基金管理人應具備合格境內機構投資者的資格
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
答案：
42.在信息披露方面，貨幣市場(chǎng)基金與其他普通公募基金存在的差異包括( )。
�、�.貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告
�、�.在披露時(shí)間上，貨幣市場(chǎng)基金除了封閉期收益公告和開(kāi)放日收益公告，還會(huì )披露節假日收益公告
�、�.采用攤余成本法計價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金需公告偏離度信息
�、�.除季報、半年報和年報之外，貨幣市場(chǎng)基金還需編制月報并公告
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：
43.A股票型基金的申購費率，以下申購費率不合規的是( )。
A.申購金額≥500萬(wàn)，前端收費的申購費率1000元
B.持有時(shí)間1年以?xún)?含)，后端收費的申購費率1.80%
C.持有時(shí)間2年以上，后端收費的申購費率0.00%
D.申購金額<100萬(wàn)，前端收費的申購費率1.5%
基金從業(yè)資格考試題庫3
一、單項選擇題(以下每小題各有四項備選 答案，其中只有一項是符合題意的正確答案。多進(jìn)、錯選、不選均不得分。本題共30分.每小題1分。)
語(yǔ)文課本中的文章都是精選的比較優(yōu)秀的文章,還有不少名家名篇。如果有選擇循序漸進(jìn)地讓學(xué)生背誦一些優(yōu)秀篇目、精彩段落,對提高學(xué)生的水平會(huì )大有裨益�，F在,不少語(yǔ)文教師在分析課文時(shí),把文章解體的支離破碎,總在文章的技巧方面下功夫。結果教師費勁,學(xué)生頭疼。分析完之后,學(xué)生收效甚微,沒(méi)過(guò)幾天便忘的一干二凈。造成這種事倍功半的尷尬局面的關(guān)鍵就是對文章讀的不熟。常言道“書(shū)讀百遍,其義自見(jiàn)”,如果有目的、有計劃地引導學(xué)生反復閱讀課文,或細讀、默讀、跳讀,或聽(tīng)讀、范讀、輪讀、分角色朗讀,學(xué)生便可以在讀中自然領(lǐng)悟文章的思想內容和寫(xiě)作技巧,可以在讀中自然加強語(yǔ)感,增強語(yǔ)言的感受力。久而久之,這種思想內容、寫(xiě)作技巧和語(yǔ)感就會(huì )自然滲透到學(xué)生的語(yǔ)言意識之中,就會(huì )在寫(xiě)作中自覺(jué)不自覺(jué)地加以運用、創(chuàng )造和發(fā)展。 1.使用支出法核算國民收入時(shí)，政府提供的保障性住房的購房支出應計入：
一般說(shuō)來(lái)，“教師”概念之形成經(jīng)歷了十分漫長(cháng)的歷史。楊士勛（唐初學(xué)者，四門(mén)博士）《春秋谷梁傳疏》曰：“師者教人以不及，故謂師為師資也”。這兒的“師資”，其實(shí)就是先秦而后歷代對教師的別稱(chēng)之一�！俄n非子》也有云：“今有不才之子……師長(cháng)教之弗為變”其“師長(cháng)”當然也指教師。這兒的“師資”和“師長(cháng)”可稱(chēng)為“教師”概念的雛形，但仍說(shuō)不上是名副其實(shí)的“教師”，因為“教師”必須要有明確的傳授知識的對象和本身明確的職責。 A.投資
B.居民個(gè)人消費
C.政府購買(mǎi)
D.凈出口
2.財政支出的增大可能擠出企業(yè)和私人的投資，“擠出效應”的大小取決于政府支出引起的某一中介指標上升的幅度，該中介指標是：
A.匯率
B.貨幣供應量
C.利率
D.儲蓄
3.現代世界各國金融系統的核心是：
A.投資銀行
B.中央銀行
C.商業(yè)銀行
D.銀行業(yè)監督管理委員會(huì )
4.20M年我國啟動(dòng)了完善人民幣忙率形成機制的改革，其核心內容是：
A.建立單一的、有管理的固定匯率制
B.建立單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制
C.建立參考一籃子貨幣計算人民幣多邊匯率指數的固定匯率制
D.建立參考一籃子貨幣計算人民幣多邊匯率指數的、有管理的浮動(dòng)匯率制
5.國際儲備作為對外金融資產(chǎn)，屬于國際收支項目中的：
A.經(jīng)常項目
B.資本項目
C.平衡項目
D.長(cháng)期資本
6.某投資項目的標準離差率為75%，風(fēng)險報酬系數為20%，國債的年利率為5%，則該投資項目的投資報酬率為：
A. I0%
B.15%
C .16%
D .20%
7.某企業(yè)計劃建立一項償債基金，以便在5年后以其本利和一次性?xún)斶�一筆長(cháng)期借款。該企業(yè)從現在起每年年初存人銀行30000元，銀行存款年利率為5%(FVIFA =5.526)。該項償債基金第5年末的終值是：
A.57000元
B.150000元
C.165780元
D.174069元
8.下列有關(guān)財務(wù)預算的表述中，正確的是：
A.財務(wù)預算報表主要服務(wù)于企業(yè)管理者
B.財務(wù)預算報表只能反映企業(yè)部分業(yè)務(wù)情況
C.財務(wù)預算報表與實(shí)際財務(wù)報表的作用相同
D.財務(wù)預算報表主要服務(wù)于企業(yè)外部利益相關(guān)者
9.因債券發(fā)行人不能履行債券條款規定的義務(wù)，無(wú)法接期支付利息或償還本金的投資風(fēng)險是：
A.利率風(fēng)險
B.違約風(fēng)險
C.流動(dòng)性風(fēng)險
D.通貨膨脹風(fēng)險
10.甲企業(yè)生產(chǎn)A產(chǎn)品， 年固定成本為40000元，單位變動(dòng)成本為120元，年銷(xiāo)售量為1000件，市場(chǎng)售價(jià)為每件200元，則甲企業(yè)的經(jīng)營(yíng)杠桿系數為：
A.1
B.2
C. 3
D. 4
11.下列各項中，屬于商業(yè)信用籌資方式的是：
A.應付票據
B.融資租賃
C.抵押借款
D.保證借款
12.下列各項中，有權領(lǐng)取本期股利的股東資格登記截止日期是：
A.宣告日
B.除息日
C.股權登記日
D.股利發(fā)放日
13.股份公司只能用當期利潤或留用利潤來(lái)分配股利，不能用公司出售股票而募集的資本發(fā)放股利。這種影響股利政策的因素是：
A.資本保全的約束
B.企業(yè)積累的約束
C.企業(yè)利潤的約束
D.償債能力的約束
14.某企業(yè)的銷(xiāo)售凈利率為20%，總資產(chǎn)周轉率為0.5，資產(chǎn)負債率為50%，則該企業(yè)的股東權益報酬率為：
A. 5%
B.10%
C .20%
D.40%
15.某公司發(fā)行面值為1000元的債券，票面利率為8%，期限為5年，每年年末支付一次利息，如果市場(chǎng)利率為10% (，5=0621, =3.791), 則與該債券的.價(jià)值最接近的數值為：
A.869元
B.924元
C. 931元
D.1000元
16.下列各項中，能夠體現實(shí)質(zhì)重于形式會(huì )計信息質(zhì)量要求的是：
A.將未決訴訟確認為預計負債
B.將融資租入設備確認為固定資產(chǎn)
C.對會(huì )計政策變更進(jìn)行追溯調整
D.對交易性金融資產(chǎn)采用公允價(jià)值計量
17.2019年6月15日，甲公司將持有的出票日期為2019年4月15日、期限3個(gè)月、 面值100000元、票面年利率10%的商業(yè)匯票到銀行貼現，貼現年利率為12%，則貼現所得金額為：
A .99000元
B.100000元
C 101475元
D.102500元
18.企業(yè)購入交易性金融資產(chǎn)，支付的交易費用應借記的科目是：
A.交易性金融資產(chǎn)
B.投資收益
C.管理費用
D.應收股利
19.下列各項中，應通過(guò)“投資收益”科目核算的是：
A.長(cháng)期股權投資發(fā)生的減值損失
B.長(cháng)期股權投資的處置凈損益
C.可供出售金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)的金
D.取得持有至到期投資支付的交易費用
20.企業(yè)融資租賃取得的固定資產(chǎn)，其入賬價(jià)值的確定方法是：
A.談資產(chǎn)的公允價(jià)值與最低租賃付款額 孰低
B.該資產(chǎn)的公允價(jià)值與最低租賃付款額 孰高
C.該資產(chǎn)的公允價(jià)值與最低租賃付款額 現值孰低
D.該資產(chǎn)的公允價(jià)值與最低租賃付款額 現值孰高
21下列各項中，能夠引起所有者權益總額發(fā)生變化的是：
A. 以資本公積轉增資本
B. 宣告發(fā)放現金股利
C. 支付已宣告發(fā)放的現金股利
D.以盈余公積彌補虧損
22.某企業(yè)年初“利潤分配-未分配利潤”科目借方余額為50萬(wàn)元，本年度稅后利潤為80萬(wàn)元，按1O%提取法定盈余公積，按1O%提取任意盈余公積，則企業(yè)本年末“利潤分配-未分配利潤”科目貸方余額為：
A .14萬(wàn)元
B. 24萬(wàn)元
C .30萬(wàn)元
D.64萬(wàn)元
23.長(cháng)期股權投資采用權益法核算下，被投資企業(yè)宣告發(fā)放現金股利時(shí)，投資企業(yè)應貸記的會(huì )計科目是：
A.長(cháng)期股權投資
B.投資收益
C.應收股利
D.其他業(yè)務(wù)收入
24.下列稅金中，不通過(guò)“營(yíng)業(yè)稅金及附加”科目核算的是：
A.消費稅
B.營(yíng)業(yè)稅
C.房產(chǎn)稅
D.城市維護建設稅
25.下列各項中，應列入現金流量表“投資活動(dòng)產(chǎn)生的現金流量”的是：
A.支付在建工程借款的利息
B.融資租人固定資產(chǎn)支付的租金
C.購建固定資產(chǎn)支付的現金
D.吸收投資收到現金
26.下列各項中，屬于法律關(guān)系主體的是：
A.法人
B.知識產(chǎn)權
C.物
D.運輸行為
27.除法律另有規定外，違法行為在一定期限內未被行政機關(guān)發(fā)現的，不再給予行政處罰。該期限是：
A .6個(gè)月
B. l年
C.2年
D.5年
28.縣級國庫庫款的支配權屬于：
A.縣級人民代表大會(huì )
B.縣級人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )
C.縣級人民政府
D.縣級人民政府財政部門(mén)
29.我國增值稅的基本稅率是：
A 3%
B.6%
C .13%
D.17%
30.基本票據行為是指：
A.出票
B.背書(shū)
C.承兌
D.保證
二、多項選擇題(以下每小題各有五項備選 答案，其中有二至四項是符合題意的正確答案，全部選對得滿(mǎn)分。多選、錯選、 不選均不得分。在無(wú)多選和錯選的情況 下，選對一項得0. 5分。本題共40分， 每小題2分。)
31.國民經(jīng)濟中實(shí)際存在的部門(mén)有：
A.消費者
B.企業(yè)
C.政府
D.國外
E.市場(chǎng)
32.下列各項財政政策中，被稱(chēng)作市場(chǎng)經(jīng)濟
“自動(dòng)穩定器”的有：
A.轉移性支出
B.累進(jìn)的所得稅制度
C.購買(mǎi)性支出
D.增值稅
E.資源稅
33.下列經(jīng)濟活動(dòng)中，屬于投資銀行業(yè)務(wù)范圍
的有：
A. 開(kāi)展轉賬結算業(yè)務(wù)
B. 發(fā)放中長(cháng)期貸款
C. 為國家重點(diǎn)項目、重點(diǎn)產(chǎn)品和基礎產(chǎn)業(yè)提供金融支持
D.參與企業(yè)的創(chuàng )建和改組活動(dòng)
E.為企業(yè)提供投資和財務(wù)咨詢(xún)服務(wù)
34.作為一種貨幣政策工具，直接信用控制的手段包括：
A.最高利率限制
B.信用配額
C.流動(dòng)性比率
D.再貼現政策
E.直接干預
35.布雷頓森林體系的主要內容包括：
A.成員國匯率實(shí)行聯(lián)合浮動(dòng)
B.美元與黃金掛鉤
C.其他國家貨幣與美元掛鉤，并與美元建立固定比價(jià)
D.實(shí)行固定匯率制度
E.實(shí)行浮動(dòng)匯率制度
36.下列關(guān)于投資組合風(fēng)險的表述中，正確的有：
A.可分散風(fēng)險屬于系統性風(fēng)險
B.可分散風(fēng)險通常用β系數來(lái)度量
C.不可分散風(fēng)險通常用β系數來(lái)度量
D.不可分散風(fēng)險屬于特定公司的風(fēng)險
E.投資組合的總風(fēng)險可以分為可分散風(fēng)險與不可分散風(fēng)險
37.下列各項中，影響投資項目?jì)炔繄蟪曷实囊蛩赜校?/p>
A.項目初始投資額
B.項目年營(yíng)業(yè)現金流量
C.項目的必要報酬率
D.項目營(yíng)業(yè)期
E.項目建設期
38.下列各項中，影響產(chǎn)品邊際貢獻的因素有：
A.銷(xiāo)售單價(jià)
B.單位變動(dòng)成本
C.產(chǎn)銷(xiāo)量
D.單位固定成本
E.固定成本總額
39.下列各項中，屬于影響公司股利政策的股東因素有：
A.現金流量
B.投資機會(huì )
C.規避所得稅
D.企業(yè)積累的約束
E.控制權的稀釋
40.下列各項財務(wù)比率中，適用于分析營(yíng)運能力的有：
A.速動(dòng)比率
B.資產(chǎn)增長(cháng)率
C.資產(chǎn)報酬率
D.存貨周轉率
E.應收賬款周轉率
41.下列資產(chǎn)負債表項目中，應當根據總賬科目期末余額直接填列的有：
A.長(cháng)期股權投資
B.應收賬款
C.預付賬款
D.交易性金融資產(chǎn)
E.預計負債
42.下列有關(guān)無(wú)形資產(chǎn)會(huì )計處理的表述中，正確的有：
A.企業(yè)自行研發(fā)無(wú)形資產(chǎn)，研究階段的支出全部費用化
B.企業(yè)自行研發(fā)無(wú)形資產(chǎn)，開(kāi)發(fā)階段的支出全部資本化
C.無(wú)形資產(chǎn)減值一經(jīng)確認，以后期間不得轉回
D.攤銷(xiāo)無(wú)形資產(chǎn)時(shí)，應貸記“無(wú)形資產(chǎn)”科目
E.無(wú)形資產(chǎn)的攤銷(xiāo)可以采用年限平均法
43.將企業(yè)承諾的產(chǎn)品質(zhì)量保證確認為“預計負債”，應同時(shí)滿(mǎn)足的條件有：
A.該義務(wù)是企業(yè)承擔的現時(shí)義務(wù)
B.該義務(wù)是企業(yè)承擔的潛在義務(wù)
C.該義務(wù)的金額無(wú)法可靠地計量
D.該義務(wù)的金額能夠可靠地計量
E.該義務(wù)的履行很可能導致經(jīng)濟利益流出企業(yè)
44.下列各項資產(chǎn)中，應根據發(fā)生的減值借記“資產(chǎn)減值損失”科目的有：
A.交易性金融資產(chǎn)
B.應收賬款
C.可供出售金融資產(chǎn)
D.持有至到期投資
E.長(cháng)期股權投資
45.下列各項中，屬于增值稅一般納稅企業(yè)外
購存貨取得成本的有：
A.專(zhuān)用發(fā)票上列明的采購價(jià)格
B.專(zhuān)用發(fā)票上列明的增值稅
C.購人時(shí)發(fā)生的進(jìn)口關(guān)稅
D.采購過(guò)程中發(fā)生的保險費
E.運輸途中的合理?yè)p耗
46.下列規范性文件中，在全國范圍內適用的有：
A.憲法
B.法律
C.行政法規
D.地方性法規
E.自治條例
47.審計機關(guān)的審計處理權包括：
A.要求被審計單位提供財務(wù)會(huì )計報告
B.向政府有關(guān)部門(mén)通報審計結果
C.責令被審計單位限期退還違法所得
D.查詢(xún)被審計單位以個(gè)人名義在金融機構的存款
E.責令被審計單位按照國家統一的會(huì )計制度進(jìn)行處理
48.行政訴訟的特有原則有：
A.一事不再罰
B.一般不適用調解
C.以書(shū)面審查為主要方式
D.被告對其所做出的具體行政行為負舉證責任
E.人民法院一般只審查具體行政行為的合法性，不審查適當性
49.企業(yè)在計算其應納稅所得額時(shí)，不得扣除的項目有：
A.稅收滯納金
B.被沒(méi)收財物的損失
C.贊助支出
D.向投資者支付的股息
E.企業(yè)按規定計算的固定資產(chǎn)折舊
50.股份有限公司可以收購本公司股份的情形包括：
A.減少公司注冊資本
B. 將股份獎勵給本公司職工
C.與持有本公司股份的其他公司合并
D. 股東對股東大會(huì )作出的合并決議持有異議，要求公司收購其股份
E.股東對股東大會(huì )作出的增加注冊資本的決議持有異議，要求公司收購其股
三、綜合分析題
案例一
(一)資料
某企業(yè)2019年末的資產(chǎn)總額為9900萬(wàn)元，其中：貨幣資金500萬(wàn)元，應收賬款600萬(wàn)元，存貨800萬(wàn)元，周定資產(chǎn)6000萬(wàn)元，無(wú)形資產(chǎn)2000萬(wàn)元;所有者權益為5500萬(wàn)元。
該企業(yè)2019年初應收賬款余額400萬(wàn)元，存貨余額700萬(wàn)元;2019年銷(xiāo)售收人16000萬(wàn)元，銷(xiāo)售成本9600萬(wàn)元，賒銷(xiāo)比例為60%;年末流動(dòng)比率為1.9。全年按360天計算。
(二)要求：根據上述資料，為下列問(wèn)題從備選答案中選出正確的答案。
51.下列各項中屬于流動(dòng)資產(chǎn)的有：
A.貨幣資金 B.應收賬款
C.存貨 D.無(wú)形資產(chǎn)
52.談企業(yè)2019年末的非流動(dòng)負債為 ：
A.1OOO萬(wàn)元 B .l 900萬(wàn)元
C.3400萬(wàn)元 D .4400萬(wàn)元
53.該企業(yè)2019年應收賬款周轉天數為：
A.11.25天 B.18.75天
C 22.5天 D.32.81天
54.該企業(yè)2019年存貨周轉次數為：
A .12次 B.12.8次
C.13.7次 D 21.3次
55.下列各項中，能夠反映該企業(yè)資本結構的是：
A.流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負債之間的比例關(guān)系
B.流動(dòng)資產(chǎn)與非流動(dòng)負債之間的比例關(guān)系
C.非流動(dòng)負債與所有者權益之間的比例關(guān)系
D.非流動(dòng)資產(chǎn)與所有者權益之間的比例關(guān)系
?案例二
(一)資料
甲公司為制造企業(yè)，屬于增值稅一般納稅人，適用的增值稅稅率為17%，2019年發(fā)生的部分業(yè)務(wù)如下：
1.6月16日，甲公司銷(xiāo)售一批商品，不含增值稅價(jià)格1000萬(wàn)元，給予購貨方5%的商業(yè)折扣：;此外，雙方約定現金折扣條件為“2/10、l/20、n/30”，現金折扣不包括增值稅。
2.6月18日，甲公司購入一臺機器設備，入賬價(jià)值為960萬(wàn)元，預計凈殘值為30萬(wàn)元，預計使用年限為5年，按年數總和法計提折舊。
3.6月20日，甲公司出售一棟辦公樓，取得變價(jià)收人200萬(wàn)元，應交營(yíng)業(yè)稅10萬(wàn)元，該辦公樓賬面原價(jià)500萬(wàn)元，已提折舊360萬(wàn)元。
4.6月30日，甲公司對生產(chǎn)設備進(jìn)行檢修，發(fā)生修理費用5萬(wàn)元，以銀行存款支付。 5.2019年度，甲公司確認主營(yíng)業(yè)務(wù)收人890萬(wàn)元，其他業(yè)務(wù)收入30萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)外收入70萬(wàn)元，主營(yíng)業(yè)務(wù)成本500萬(wàn)元，其他業(yè)務(wù)成本20萬(wàn)元，管理費用130萬(wàn)元，銷(xiāo)售費
用70萬(wàn)元，資產(chǎn)減值損失10萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)外支出20萬(wàn)元。假定未發(fā)生其他業(yè)務(wù)。
(二)要求：根據上述資料，為下列問(wèn)題從備選答案中選出正確的答案。
56.6月16日甲公司應確認的銷(xiāo)售收入金額為：
A .931萬(wàn)元 B. 950萬(wàn)元
C .980萬(wàn)元 D.1000萬(wàn)元
57.6月18日購入的設備，甲公司2019年應計提的折舊額為：
A.155萬(wàn)元 B.160萬(wàn)元
C.310萬(wàn)元 D .320萬(wàn)元
58.6月20日甲公司出售辦公樓應交納的營(yíng) 業(yè)稅，應借記的會(huì )計科目是：
A.營(yíng)業(yè)稅金及附加 B.應交稅費
C.固定資產(chǎn)清理 D.固定資產(chǎn)
59.6月30日發(fā)生的固定資產(chǎn)修理費，應借記的會(huì )計科目是：
A.生產(chǎn)成本 B.周定資產(chǎn)
C.在建工程 D.管理費用
60.2019年度，甲公司利潤表中營(yíng)業(yè)利潤的金額為：
A. 170萬(wàn)元 B.190萬(wàn)元
C. 240萬(wàn)元 D. 260萬(wàn)元
?案例三
(一)資料
2019年6月，自然人甲、乙與其他投資人采取發(fā)起設立方式，共同投資設立了A股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)A公司)。2009年7月，A公司首次公開(kāi)發(fā)行股票。2009年9月， A公司股票在某證券交易所上市。2019年3月，A公司對外公告的2019年度報告顯示： A公司2019年度利潤總額為2000萬(wàn)元，通過(guò)公益組織向某災區捐款300萬(wàn)元。
2019年4月，乙在參加A公司董事會(huì )過(guò)程中，獲悉A公司計劃收購B公司部分股份。會(huì )議結束后，乙預測A公司股票會(huì )因此而上漲，于是在A(yíng)公司相關(guān)收購信息尚未公告的情況下，從證券市場(chǎng)上大量購進(jìn)A公司股票。
2019年6月，證券交易所發(fā)現A公司的財務(wù)會(huì )計報告有虛假記載，可能誤導投資者。 (二)要求：根據上述資料，為下列問(wèn)題從備選答案中選出正確的答案。
61.下列關(guān)于A(yíng)公司發(fā)起人的表述中，正確的為：
A.發(fā)起人不得超過(guò)50人
B.發(fā)起人應當認購A公司設立時(shí)的全部注冊資本
C.發(fā)起人可以分期繳付出資
D.發(fā)起人須有半數以上在中國境內有住
62.假設在2019年6月，甲打算轉讓其持有的A公司的部分股份，有關(guān)其可否轉讓 的下列表述中，正確的為：
A.不能轉讓?zhuān)驗榘l(fā)起人持有的股份不得轉讓
B.不能轉讓?zhuān)驗锳公司股票上市不足1年
C.可以轉讓?zhuān)驗楣煞萦邢薰镜墓煞菘梢宰杂赊D讓
D.可以轉讓?zhuān)驗锳公司已經(jīng)成立1年以上
63.對A公司2019年向某災區的捐款，在計算應納稅所得額時(shí)可以扣除的數額為：
A.0 B.150萬(wàn)元
C. 240萬(wàn)元 D .300萬(wàn)元
64.乙利用^公司尚未公告的擬收購B公司股份的信息購買(mǎi)股票，該行為屬于：
A.內幕交易 B.證券欺詐
C.操縱證券市場(chǎng) D.發(fā)布虛假信息
65.針對A公司在財務(wù)會(huì )計報告中作虛假記載并可能誤導投資者的情形，證券交易所可以：
A.暫停A公司股票上市交易
B.終止A公司股票上市交易
C.向中國證監會(huì )請求暫停A公司股票上市交易
D.向中國證監會(huì )請求終止A公司股票上市交易
參考答案
一、 單項選擇題
1. A 2.C 3.B
4. D 5.C
6. D
投資報酬率=5%+20%×75%=20%
7. D
終值=30000 ×5.526×(1+5%)=174069元
8.A 9.B 10.B
經(jīng)營(yíng)杠桿系數==
ll. A 12.C 13. A
14.C 股東權益報酬率=20%x 0.5×= 20%
15. B 債券價(jià)值=1000×8%×3.791+1000x0.621=303.28+621=924.28元
16. B
17.C 貼現息=100000×(1+10%× )×l2%× =1025
貼現所得金額=票據到期價(jià)值-貼現息=102 5OO -1025 =101475
18. B 19.B 20.C
21. B 22.B 23.A
24. C 25.C 26.A
27. C 28.D 29.D
30. A
二、多項選擇題
31.ABCD 32.AB
33. BDE 34.BCD
35. BCD 36.CE
37.ABDE 38.ABC
39.CE 40.DE
41. DE 42.ACE
43. ADE 44.BCDE
45. ACDE 46.ABC
47. CE 48.BDE
49. ABCD 50.ABCD
三、綜合分析題
案例一
51. ABC
52.C 流動(dòng)比例=
流動(dòng)負債= =1000萬(wàn)元
非流動(dòng)負債=9900-5500-1000=3400萬(wàn)元
53.B 應收帳款周轉天數= =18.75天
54.B
存貨周轉次數= =12.8次
55.C
案例二
56.B 1000×(1-5%) =950(萬(wàn)元)
57. A 2019年應計提折舊額=(960 -30)×5/15 ×6/12 =155(萬(wàn)元)
58.C 59.D
60.B 營(yíng)業(yè)利潤= (890+30) - (500+20 +130 +70 +10) =190(萬(wàn)元)
元)
案例三
61.BCD 62.B
63. C 64.A
65. A
基金從業(yè)資格考試題庫4
1、某股票的前收盤(pán)價(jià)為 10 元，經(jīng)每 10 股分紅 0.5 元的現金紅利后，該股票的除息參考價(jià)為()
A. 9.95 元
B. 10.5 元
C. 10.05 元
D. 9.5 元
參考答案：A
2、關(guān)于全國銀行間同業(yè)拆借中心，以下表述錯誤的是()
A. 對通過(guò)交易系統展開(kāi)的債券交易活動(dòng)進(jìn)行監控
B. 為市場(chǎng)投資者提供報價(jià)平臺
C. 為市場(chǎng)參與主體提供托管，交易結算等服務(wù)
D. 為市場(chǎng)投資者交易提供電子成交登記服務(wù)
參考答案：B
3、在我國早期證券市場(chǎng)中曾經(jīng)有一類(lèi)投資者，對市場(chǎng)上所有的股票，每一只都少量購買(mǎi)甚至只買(mǎi)一手，業(yè)內將其稱(chēng)為股票集郵投資者或者股票收藏投資者，這類(lèi)投資者的投 資方法體現了其分散投資和被動(dòng)管理的策略。以下哪一類(lèi)基金的出現，是的這類(lèi)投資者 的想法的以更好地實(shí)現?()
A.QDII 基金
B.混合基金
C.股票型指數基金
D.靈活配置型基金
參考答案：C
4、關(guān)于債券的發(fā)行主體，以下表述正確的是()
�、駠鴤秦斦看碇醒胝l(fā)行的
�、驀鴤鶎儆谏虡I(yè)銀行債券 Ⅲ地方政府債由中央政府負責償還 Ⅳ特種金融債券的發(fā)行必須經(jīng)中國人民銀行批準
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：D
5、普通股股東享有的基本權利，包括()
�、袷Ｓ嗍找娴囊髾� Ⅱ表決權 Ⅲ優(yōu)先清償權 Ⅳ監管權
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：D
6、關(guān)于資本市場(chǎng)線(xiàn)和證券市場(chǎng)線(xiàn)，以下表述錯誤的是()
A. 證券市場(chǎng)線(xiàn)能為每一個(gè)風(fēng)險資產(chǎn)進(jìn)行定價(jià)
B. 證券市場(chǎng)線(xiàn)描述了單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險溢價(jià)與市場(chǎng)風(fēng)險直接的函數關(guān)系
C. 資本市場(chǎng)線(xiàn)描述了有效組合的市場(chǎng)溢價(jià)與組合標準差之間的函數關(guān)系
D. 資本市場(chǎng)線(xiàn)是基于資本資產(chǎn)定價(jià)模型進(jìn)行定價(jià)
參考答案：D
7、以下常見(jiàn)的股票市場(chǎng)指數中，包含成份股數量最少的是()
A. 滬深 300 指數
B. 道瓊斯股票價(jià)格平均指數
C. 上證綜指
D. 標準普爾 500 指數
參考答案：B
8、不屬于在基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費用是()
A. 申購費
B. 銷(xiāo)售服務(wù)費
C. 基金轉換費
D. 贖回費
參考答案：B
9、根據《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細則》，用于融資融券的標的證券上市交易的時(shí)間需超過(guò)()個(gè)月
A. 6
B. 12
C. 3
D. 9
參考答案：C
10、基金投資交易執行過(guò)程中的風(fēng)險主要體現在()
A. 滾動(dòng)性風(fēng)險
B. 信用風(fēng)險
C. 操作風(fēng)險
D. 市場(chǎng)風(fēng)險
參考答案：C
11、關(guān)于收益率曲線(xiàn)，以下表述正確的是()
�、袷找媛是�(xiàn)描述的是利率的期限結構 Ⅱ收益率曲線(xiàn)描述的是利率的風(fēng)險結構 Ⅲ在一段時(shí)期內，收益率曲線(xiàn)的形狀和位置通常保持不變 Ⅳ不同時(shí)點(diǎn)上，收益率曲線(xiàn)的形狀和位置通常不一樣
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
12、以時(shí)間為橫軸、以收益率為縱軸，反映私募股權基金投資收益率與時(shí)間關(guān)系的曲線(xiàn)
叫做()
A. β曲線(xiàn)
B. α曲線(xiàn)
C. K 曲線(xiàn)
D. J 曲線(xiàn)
參考答案：D
13、關(guān)于利率互換合約的兩種形式，以下表述正確的是()
A. 基礎互換采用凈額支付方式
B. 基礎互換指雙方不同本金的交換
C. 息票互換采用全額支付方式
D. 息票互換指不同參照利率的互換
參考答案：A
14、下列不屬于法瑪界定的有效市場(chǎng)類(lèi)別的是()
A. 半弱有效
B. 半強有效
C. 強有效
D. 弱有效
參考答案：A
15、關(guān)于基金業(yè)績(jì)評價(jià)，以下表述正確的是()
�、癫煌鹪诓煌瑫r(shí)間區間內的收益不可比 Ⅱ不同基金在不同時(shí)間區間內的風(fēng)險不可比 Ⅲ不同基金在不同時(shí)間區間內的收益可比 Ⅳ不同基金在不同時(shí)間區間內的風(fēng)險可比
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
16、關(guān)于私募股權投資采取的主要退出機制，以下表述錯誤的是()。
A.破產(chǎn)清算
B.借殼上市
C.大宗交易
D.首次公開(kāi)發(fā)行
參考答案：C
17、關(guān)于編制證券價(jià)格指數時(shí)所使用的加權平均法，下列表述正確的是()。
A.為使指數均衡，一般來(lái)說(shuō)，在市場(chǎng)上地位越重要的證券所分配到的權數越小
B.派式加權法是一種特殊的加權方法，樣本證券的權重都相等
C.目前市場(chǎng)上股票指數大多為上市股數加權
D.加權平均法按照樣本股票在市場(chǎng)上的不同地位賦予其不同的權重
參考答案：D
18、以下具體投資品種的估值方式表述錯誤的是()。
A.交易所上市的股票一般以其估值日在交易所掛牌的市價(jià)進(jìn)行估值
B.交易所上市的股指期貨合約一般以估值當日結算價(jià)進(jìn)行估值
C.交易所上市的資產(chǎn)支持證券，一般采用成本進(jìn)行估值
D.交易所上市的債券一般以其估值日在交易所掛牌的市價(jià)進(jìn)行估值
參考答案：D
19、關(guān)于被動(dòng)投資的跟蹤誤差，以下表述正確的是()。
A.基金運行的管理費和托管費不會(huì )增加跟蹤誤差
B.投資組合總收益波動(dòng)率越大，跟蹤誤差越大
C.被動(dòng)投資的目標是在成本允許的情況下，盡量減少跟蹤誤差
D.跟蹤誤差=證券組合的真實(shí)收益率-基準組合的收益率
參考答案：C
20、某 2 年期債券的面值為 1000 元，票面利率為 6%，每年付息一次，現在市場(chǎng)收益為 8%，其市場(chǎng)價(jià)格為 964.29 元，則麥考利久期為()。
A.1.94 年
B.2.04 年
C.1.75 年
D.2 年
參考答案：A
21、關(guān)于股票發(fā)行價(jià)格的說(shuō)法正確的是()。
A.發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行
B.股票面值與股票的投資價(jià)值有著(zhù)必然聯(lián)系
C.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，發(fā)行股票募集的資金也等于股本總和
D.面值高于發(fā)行價(jià)格稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行
參考答案：A
22、假設某股票最高價(jià)格為 20 元，某投資者下達一項指令，當股票價(jià)格跌破 18 元時(shí)， 全部賣(mài)出所持股票。該投資者下達的指令類(lèi)型是()。
A.限價(jià)買(mǎi)入指令
B.止損買(mǎi)入指令
C.止損賣(mài)出指令
D.限價(jià)賣(mài)出指令
參考答案：C
23、短期融資券由( )承銷(xiāo)并采用無(wú)擔保的方式發(fā)行，通過(guò)市場(chǎng)招標確定發(fā)行利率。
A.中國人民銀行
B.證券公司
C.商業(yè)銀行
D.政策性銀行
參考答案：C
24、根據有關(guān)規定，基金運作費用不包括( ) 。
A.律師費
B.過(guò)戶(hù)費
C.分紅手續費
D.持有人大會(huì )費用
參考答案：B
25、關(guān)于被動(dòng)投資與跟蹤誤差，以下表述錯誤的是( ) 。
A.被動(dòng)投資執行的越差，跟蹤誤差越小
B.被動(dòng)投資構建的組合與目標指數相比跟蹤誤差盡可能小
C.被動(dòng)投資試圖復制某一業(yè)績(jì)基準即指數的收益和風(fēng)險
D.跟蹤誤差主要衡量一個(gè)股票組合相對于基準組合的偏離程度
參考答案：A
26、目前，我國對以發(fā)行證券投資基金方式募集資金( )營(yíng)業(yè)稅。
A.不征收
B.征收 4%
C.征收 5%
D.征收 10%
參考答案：A
27、以下表述錯誤的是( )。
A.特許金融債券是指經(jīng)財政部批準，由部分金融機構發(fā)行的，所籌集的資金專(zhuān)門(mén)用于償還不規范證券回購債務(wù)的有價(jià)憑證
B.政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機構，即國家開(kāi)發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行
C.金融債券是由銀行和其他金融機構經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券
D.證券公司債和證券公司短期融資券由證券公司發(fā)行
參考答案：A
28、合格投資者在上次投資額度獲批后( )年內不能再次提出增加投資額度的申請。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：A
29、反映企業(yè)一定時(shí)期總體經(jīng)營(yíng)成果的會(huì )計報表是( ) 。
A.資產(chǎn)負債表
B.利潤表
C.所有者權益表
D.現金流量表
參考答案：B
30、以下關(guān)于股票型基金風(fēng)險的說(shuō)法錯誤的是( ) 。
A.股票型基金通過(guò)設置個(gè)股最高比例控制個(gè)股風(fēng)險
B.股票型基金的凈值增長(cháng)率差別不大
C.股票型基金可以通過(guò)分散投資降低非系統性風(fēng)險
D.股票型基金風(fēng)險高于混合型、貨幣型基金風(fēng)險
參考答案：B
31、關(guān)于股票型基金的投資組合構建，以下說(shuō)法錯誤的是( ) 。
A.基金股票投資組合構建通常有自上而下和自下而上兩種策略
B.基金行業(yè)與風(fēng)格受基金合同約束
C.基金股票投資范圍、目標、投資比例都由基金合同約定
D.基金個(gè)股選擇與投資比例不受約束
參考答案：D
32、 ( )可以用來(lái)衡量投資回報的'風(fēng)險水平。
A.標準差
B.眾數
C.中位數
D.均值
參考答案：A
33、相對封閉式基金，開(kāi)放式基金特有的財務(wù)會(huì )計報表分析內容是( ) 。
A.分紅能力分析
B.份額變動(dòng)分析
C.投資風(fēng)格分析
D.持倉結構分析
參考答案：B
34、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說(shuō)法中，錯誤的是( ) 。
A.基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監管法規會(huì )規定一個(gè)最小的估值頻率
B.對開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō).估值的時(shí)間通常與開(kāi)放申購、贖回的時(shí)間不一致
C.目前，我國的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值
D.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值
參考答案：B
35、關(guān)于基金估值程序，以下說(shuō)法錯誤的是( ) 。
A.基金托管人對基金管理人的計算結果進(jìn)行復核
B.基金托管人對基金管理人的計算結果復核無(wú)誤對外公布
C.基金日常估值由基金管理人進(jìn)行
D.基金估值的第一責任人是基金管理人
參考答案：B
36、關(guān)于基金的下行風(fēng)險，以下表述錯誤的是( ) 。
A.股票型基金的下行風(fēng)險一定高于債券型的基金的風(fēng)險
B.下行風(fēng)險衡量當市場(chǎng)下跌時(shí)基金所面臨的風(fēng)險
C.基金的下行風(fēng)險越大，基金投資者可能承擔的損失越大
D.基金的下行風(fēng)險越大，基金的保本能力越差
參考答案：A
37、交易過(guò)程中的顯性成本不包括( ) 。
A.交易傭金
B.過(guò)戶(hù)費
C.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差
D.印花稅
參考答案：C
38、下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A.相較個(gè)人投資者，基金的機構投資者資本實(shí)力更雄厚且投資能力更專(zhuān)業(yè)
B.基金銷(xiāo)售機構對不同類(lèi)型投資者提供統一、標準化的投資服務(wù)
C.個(gè)人投資者可以分為零售投資者、富裕投資者、高凈值投資者和超高凈值投資者
D.私募基金的投資者通常是機構投資者或者是經(jīng)驗豐富的個(gè)人投資者，且投資者數量較少
參考答案：B
39、以下關(guān)于估值責任的表述，錯誤的是( ) 。
A.基金管理人在計算份額凈值時(shí)，可參考估值工作小組意見(jiàn)的，但不能免除其估值責任
B.基金托管人對管理人的估值結果負有復核責任
C.基金托管人對基金管理人的估值原則和程序有異議時(shí)，以基金管理人的意見(jiàn)為準
D.基金估值的責任人是基金管理人
參考答案：C
40、對于一些重大事務(wù)的決定，如公司合并、分立、解散等需要()投票表決通過(guò)。
A.獨立董事
B.股東
C.執行董事
D.監事
參考答案：B
41.關(guān)于機構投資者買(mǎi)賣(mài)基金涉及的所得稅，表述正確的
A.機構投資者從基金分配中獲得的收入，暫免所得稅
B.內地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認從香港基金分配得到的收益，暫免征所得稅
C.機構投資者在境內買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，暫免征所得稅
D.內地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認買(mǎi)賣(mài)基金份額取得的差價(jià)收入，暫免征所得稅
參考答案：A
42.關(guān)于GIPS收益率計算的規定，表述錯誤的是
A.在計算收益時(shí)，必須計入投資組合中持有的現金及現金等價(jià)物的收益
B.自2010年1月1日起，投資管理機構必須至少每月一次計算組合群收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權計算
C.投資組合的收益需采用反映期初價(jià)值及對外現金流的方法
D.必須采用已實(shí)現收益率，既包括所有已實(shí)現的回報以及損失并加入收入
43.面值100元的5年期債券，利率6%，市價(jià)95元，求到期收益率。
解析：到期收益率一般用Y表示，債券市場(chǎng)價(jià)格和到期收益率的關(guān)系式為：
式中：P表示債券市場(chǎng)價(jià)格;C表示每期支付的利息;n表示時(shí)期數;M表示債券面值。
44.營(yíng)業(yè)收入500萬(wàn)，銷(xiāo)售收入450萬(wàn)，運營(yíng)成本350萬(wàn)，銷(xiāo)售費用100萬(wàn)，稅費75萬(wàn)，求銷(xiāo)售利潤率。
解析：銷(xiāo)售利潤率=凈利潤/銷(xiāo)售收入
45.資管評級業(yè)務(wù)范圍不包括
46.開(kāi)放式基金會(huì )計核算包括哪幾期：日?月份?半年度?季度?
解析：傳統的會(huì )計分期一般以年度、半年、季度和月份為單位，分期反映會(huì )計主體的財務(wù)狀況。但對于證券投資基金來(lái)說(shuō)，這種期間的劃分遠遠不能滿(mǎn)足投資者的需要。因此，從及時(shí)性原則出發(fā)，基金會(huì )計期間劃分必然更加細化，即以周甚至是日為核算披露期間。目前，我國的基金會(huì )計核算均已細化到日。
47.交易部是執行的部門(mén)，不包括：結算?審核?反饋?執行
48.凈額交收的是：集中競價(jià)的A股?ETF申購?……
49.100元的2年零息債券90元，100元3年度85元，求2年后的遠期利率……
50.對投資組合管理能力的評價(jià)包括哪三個(gè)部分?
解析：基金作為一個(gè)投資組合，其投資管理的三大根本能力為風(fēng)險管理能力、證券選擇能力和時(shí)機選擇能力。
51.不屬于基金暫停估值的情形是
解析：當基金有以下情形時(shí)，可以暫停估值：
(1)基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)。
(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)。
(3)占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值。
(4)如出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會(huì )導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的。
(5)中國證監會(huì )和基金合同認定的其他情形。
52.買(mǎi)斷式回購，說(shuō)法錯誤的是……
53.關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)，正確的是……考查概念。
解析：不動(dòng)產(chǎn)(real estate)是指土地以及建筑物等土地定著(zhù)物，相對動(dòng)產(chǎn)而言，強調財產(chǎn)和權利載體在地理位置上的相對固定性。房地產(chǎn)是不動(dòng)產(chǎn)中的主要類(lèi)別。
54.GIPS收益率的規定，錯誤的是
解析：GIPS收益率計算的相關(guān)規定
(1)必須采用總收益率，即包括實(shí)現的和未實(shí)現的回報以及損失并加上收入。
(2)必須采用經(jīng)現金流調整后的時(shí)間加權收益率。不同時(shí)期的回報率必須以幾何平均方式相關(guān)聯(lián)。最低要求為：自2005年1月1日起，必須采用經(jīng)每日加權現金流調整后的時(shí)間加權收益率;自2010年1月1日起，必須在所有出現大額對外現金流的日子對投資組合進(jìn)行實(shí)際估值。
(3)投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權計算，或采用其他能反映期初價(jià)值及對外現金流的方法。
(4)在計算收益時(shí)，必須計人投資組合中持有的現金及現金等價(jià)物的收益。
(5)所有的收益計算必須扣除期內的實(shí)際買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支，而不得使用估計的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支。
(6)自2006年1月1日起，投資管理機構必須至少每季度一次計算組合群的收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權計算。自2010年1月1日起，必須至少每月一次計算組合群收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權計算。
(7)若實(shí)際的直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支無(wú)法從綜合費用中確定并分離出來(lái)，則在計算未扣除費用收益時(shí)，從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支的部分，而不得使用估計出的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支;計算已扣除費用收益時(shí)，必須從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支及投資管理費用的部分，而不得使用估計的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支。
55.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)說(shuō)法
解析：全國銀行間同業(yè)拆借中心主要為市場(chǎng)的投資者提供報價(jià)平臺，為其交易提供電子成交登記服務(wù)，并按照中國人民銀行的有關(guān)規定，對通過(guò)交易系統開(kāi)展的債券交易活動(dòng)進(jìn)行監測。
中央結算公司主要為市場(chǎng)的發(fā)行人、投資人等各類(lèi)參與主體提供國債、金融債券、企業(yè)債券和其他固定收益證券的發(fā)行、登記、托管、交易結算、信息發(fā)布等服務(wù)，并負責維護中債綜合業(yè)務(wù)平臺的正常運行。
基金從業(yè)資格考試題庫5
1.國際化基金的投資標的通常以()為主要區域。
A.中國
B.歐洲
C.歐、美、中等國家
D.歐、美、日等發(fā)達國家和新興市場(chǎng)國家
答案：D2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案
2.監管機構應采取下述監管措施確保投資者的合法權益，其中說(shuō)法錯誤的是()。
A.向投資者充分披露有關(guān)信息
B.保護客戶(hù)資產(chǎn)
C.盡量確保證券投資基金的大多數資產(chǎn)公平、準確的定價(jià)
D.證券投資基金的份額贖回
答案：C
3.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數的()。
A.20%
B.15%
C.10%
D.5%
答案：C
4.())作為歐洲第一、世界第八大金融中心，且擁有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場(chǎng)、全世界20%的管理資產(chǎn)�；饛臉I(yè)資格考試真題及答案
A.盧森堡
B.愛(ài)爾蘭
C.法國
D.德國
答案：A
5.下列關(guān)于QFII托管人資格規定的說(shuō)法中，正確的'是()。
A.每個(gè)合格投資者只能委托1個(gè)托管人，且不可以更換托管人
B.實(shí)收資本不少于70億元人民幣
C.最近3年沒(méi)有重大違反外匯管理規定的記錄
D.外貿商業(yè)銀行境內分行在境內持續經(jīng)營(yíng)5年以上
答案：C基金從業(yè)資格考試真題
6.金融市場(chǎng)的國際化趨勢主要表現在()。
�、�.國際融資證券化
�、�.證券投資國際化
�、�.證券交易國際化
�、�.金融貿易跨國化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
7.下列關(guān)于各國基金國際化的概況，說(shuō)法正確的是()。
�、�.英國基金經(jīng)常通過(guò)與東道圍國內的基金進(jìn)行合作來(lái)進(jìn)行國際化發(fā)售，以降低募集成本
�、�.盧森堡是歐洲第一個(gè)推行UCITS指令的國家，是目前全球最大的UCITS基金注冊地
�、�.愛(ài)爾蘭之所以成為廣受認可的國際投資基金中心，是由于其在國際合作、國內監管以及稅收等方面具有優(yōu)勢基金從業(yè)資格考試準考證
�、�.英國基金的國際化投資是伴隨著(zhù)其他國家的證券市場(chǎng)開(kāi)放而不斷往前推進(jìn)的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
8.除中國證監會(huì )另有規定外，QDII基金不得有下列行為()。
�、�.購買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)
�、�.購買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
�、�.參與未持有基礎資產(chǎn)的賣(mài)空交易
�、�.投資于政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
9.從風(fēng)險分散角度來(lái)看，投資基金國際化的意義是()�；饛臉I(yè)資格考試題庫
�、�.較大幅度地減少非系統性風(fēng)險
�、�.對于系統性風(fēng)險的對沖能起到一定的作用
�、�.通過(guò)在發(fā)展中國家和發(fā)達國家進(jìn)行資產(chǎn)分配，可以在一定程度上減少發(fā)達國家證券投資收益下降的沖擊
�、�.能夠自由地選擇投資地域和投資標的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D基金從業(yè)資格考試試題
10.合格境外機構投資者在經(jīng)批準的投資額度內，可以投資于()。
�、�.在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證
�、�.在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品
�、�.證券投資基金
�、�.股指期貨
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
基金從業(yè)資格考試題庫6
1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區別的說(shuō)法中，準確的是()。
�、�.法律主體資格不同
�、�.投資者的地位不同
�、�.基金營(yíng)運依據不同
�、�.監管機構不同
V.交易場(chǎng)所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
答案：B
解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營(yíng)運依據不同。
2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，準確的是()。
A.投資者教育有固定的推廣模式
B.存有廣泛適用的投資者教育計劃
C.投資者教育不應被視為是對市場(chǎng)參與者監管工作的替代
D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗能夠遵循
答案：C
解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應有助于監管者保護投資者;投資者教育不應被視為是對市場(chǎng)參與者監管工作的替代;證券經(jīng)營(yíng)機構理應承擔各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節;投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式;不存有廣泛適用的投資者教育計劃;投資者教育不能也不應等同于投資咨詢(xún)。
3.基金管理公司董事會(huì )審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過(guò)的是()。
I.公司重大關(guān)聯(lián)交易
II.基金重大關(guān)聯(lián)交易
III.公司審計事務(wù)
�、�.基金審計事務(wù)
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III
答案：A
解析：董事會(huì )審議下列事項，理應經(jīng)過(guò)2/3以上的獨立董事通過(guò)：
�、俟炯盎鹜顿Y運作中的重大關(guān)聯(lián)交易;
�、诠竞突饘徲嬍聞�(wù)，聘請或者更換會(huì )計師事務(wù)所;
�、酃竟芾淼幕鸬陌肽甓葓蟾婧湍甓葓蟾�;
�、芊�、行政法規和公司章程規定的其他事項。
4.甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這個(gè)行為下列表述準確的是()。
�、�.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶(hù)至上的職業(yè)道德要求
�、�.違反了守法合規的職業(yè)道德要求
�、�.屬于操縱市場(chǎng)的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶(hù)至上職業(yè)道德規范，也違 反了守法合規職業(yè)道德要求。保護投資者合法權益是基金業(yè)的生命線(xiàn)，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。所以，客戶(hù)至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線(xiàn)。
5.各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì )報送基金備案手續的內容不包括( )。
A.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類(lèi)別
B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議
C.基金收益分配原則、執行方式
D.采取委托管理方式的，理應報送委托管理協(xié)議
答案：C
解析：《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人理應根據基金業(yè)協(xié)會(huì )的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類(lèi)別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，理應報送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會(huì )規定的其他信息。C項屬于基金合同理應包括的內容。
6.按照基金運作方式，證券投資基金能夠劃分為()。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.開(kāi)放式基金和封閉式基金
D.契約型基金和公司型基金
答案：C
解析：按照基金運作方式，證券投資基金能夠劃分為開(kāi)放式和封閉式基金。
7.基金銷(xiāo)售機構應妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年起至少保持()
5年
10年
20年
15年
答案：D
解析：基金管理人、基金銷(xiāo)售機構理應建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料�？蛻�(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。
8.基金公司合規管理的目標包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規風(fēng)險管理體系 Ⅱ實(shí)現對合規風(fēng)險的有效識別和管理 Ⅲ促動(dòng)基金管理人人員的穩定 Ⅳ確�；鸸芾砣艘婪ê弦幗�(jīng)營(yíng)
A. ⅡⅢⅣ
B. ⅠⅢⅣ
C. ⅠⅡⅣ
D. ⅠⅡⅢ
答案：C
9.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )能夠對基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()
A. 取消基金從業(yè)資格
B. 書(shū)面警告
C. 采取證券市場(chǎng)禁入措施
D. 認定為不適當人選
答案：D
10.根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是()
A. 基金宣傳資料在面對特定群體展示時(shí)，才能夠通過(guò)誘導性表述促成客戶(hù)交易
B. 基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道
C. 基金宣傳推介材料必須符合監管機構等出臺的相關(guān)法規
D. 基金管理公司和基金銷(xiāo)售機構不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jì)
答案：A
11.按《公開(kāi)募集證券投資基金運作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動(dòng)終止。
A. 5000萬(wàn)元
B. 1000萬(wàn)元
C. 1億元
D. 2億元
答案：D
12.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，準確的是()
A. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購和贖回前，理應披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值
B. 封閉式基金每周披露的信息理應包括資產(chǎn)凈值和份額凈值
C. 封閉式基金每日披露的信息理應包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值
D. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購和贖回前，理應披露每個(gè)開(kāi)放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值
答案：B
3.某證券投資基金合同生效剛滿(mǎn)10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jì)登載，下列做法錯誤的是()。
A. 登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績(jì)表現
B. 基金業(yè)績(jì)表現數據經(jīng)過(guò)基金托管人復核
C. 在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數，對其過(guò)往充足長(cháng)時(shí)間的實(shí)際收益率實(shí)行了模擬
D. 登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jì)，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績(jì)并不構成對本基金業(yè)績(jì)表現的保證
答案：A
14.關(guān)于基金銷(xiāo)售相關(guān)數據的保存，準確的是()
A. 每天備份，異地妥善存放
B. 每周備份，公司庫房妥善存放
C. 每周備份，已定妥善存放
D. 每天備份，公司庫房妥善存放
答案：A
15.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設的風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)委員會(huì )的職責，以下表述錯誤的是()
A. 針對內控機制薄弱環(huán)節，提出控制措施和解決方案
B. 審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系
C. 最終批準公司風(fēng)險管理的基本制度
D. 識別并評估各項業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險
答案：C
16.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說(shuō)法錯誤的是()
A. 通過(guò)不同的產(chǎn)品對金融資產(chǎn)實(shí)行合理定價(jià)
B. 增大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度
C. 能夠滿(mǎn)足投資者多樣化的投資需求
D. 能夠促動(dòng)市場(chǎng)經(jīng)濟體系實(shí)行有效的資源配置
答案：B
17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規負責人理應保持業(yè)務(wù)獨立性規定的'是()
A. 合規負責人兼任公司董事會(huì )秘書(shū)
B. 合規負責人同時(shí)分管公司產(chǎn)品部
C. 合規負責人同時(shí)分管監察稽核部和風(fēng)險管理部
D. 合規負責人兼任公司工會(huì )主席
答案：C
18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()
A.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請報告
B.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請報告
C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告
D.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
答案：D
19.關(guān)于基金管理人對基金銷(xiāo)售機構實(shí)行審慎調查必須了解的信息，以下表述錯誤的是()
A. 了解該基金銷(xiāo)售機構的盈利狀況和盈利水平
B. 了解該基金銷(xiāo)售機構的內部控制情況、賬戶(hù)管理制度
C. 了解該基金銷(xiāo)售機構銷(xiāo)售人員水平和持續營(yíng)銷(xiāo)水平
D. 了解該基金銷(xiāo)售機構的信息管理平臺建設情況
答案：A
20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應為()
A.2019年2月28日
B.2018年5月31日
C.2018年8月31日
D.2018年3月31日
答案：C
21.關(guān)于普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者，以下說(shuō)法準確的是()
A. 專(zhuān)業(yè)投資者必須是法人機構或金融機構發(fā)行的產(chǎn)品
B. 符合轉化條件的專(zhuān)業(yè)投資者能夠自主選擇轉化為普通投資者，只需書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機構
C. 自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機構
D. 基金銷(xiāo)售機構理應自動(dòng)將符合轉化條件的普通投資者轉化為專(zhuān)業(yè)投資者
答案：B
22.基金年度報告的內容應包括()Ⅰ經(jīng)審計的基金財務(wù)會(huì )計報告 Ⅱ基金托管人報告 Ⅲ基金管理人報告 Ⅳ更新的基金合同
A. ⅠⅢⅣ
B. ⅠⅡⅢⅣ
C. ⅠⅡⅢ
D. ⅡⅢⅣ
答案：C
23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是( )。
A.基金經(jīng)理
B.公司研究部門(mén)負責人
C.分管投資的高級管理人員
D.基金會(huì )計
答案：D
24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述準確的是( )。
A.股票是信用憑證，基金是受益憑證
B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實(shí)業(yè)領(lǐng)域
C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大
D.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權關(guān)系，基金是信托關(guān)系
答案：D
25.根據債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類(lèi)不包括( )。
A.可轉換債券基金
B.金融債券基金
C.政府債券基金
D.企業(yè)債券基金
答案：A
26.《證券投資基金法》規定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)()。
A.能夠由基金管理人辦理，也能夠委托中國證監會(huì )認定的其他機構辦理
B.只能委托中國證監會(huì )認可的第三方獨立機構辦理
C.只能由基金管理人辦理
D.只能由銷(xiāo)售機構辦理
答案：A
27.關(guān)于基金認購，以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A.認購的最終結果要待基金募集結束后才能確認
B.認購申請被確認無(wú)效的，認購資金將退回投資者資金賬戶(hù)
C.投資人辦理認購申請時(shí)，需按照銷(xiāo)售機構規定的方式部分繳款
D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷(xiāo)
答案：C
28.以下不屬于金融市場(chǎng)構成要素的是()。
A.金融工具
B.金融交易的組織方式
C.市場(chǎng)參與者
D.外部環(huán)境
答案：D
29.關(guān)于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述準確的是()
A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據持有期限分段設置申購費率
B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據申購金額分段設置申購費率
C.前端收費方式下，能夠根據持有期限分段設置申購費率;后端收費方式下，能夠根據申購金額分段設置申購費率
D.前端收費方式下，能夠根據申購金額分段設置申購費率，后端收費方式下，能夠根據持有期限分段設置申購費率
答案：D
30下列屬于基金合同特別約定事項的是()。
A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務(wù)
B.基金募集的目的和基金名稱(chēng)
C.基金收益分配原則、執行方式
D.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費用的原則
答案：A
31.基金管理人內部控制的原則不包括( )。
A.有效性原則
B.相互依賴(lài)原則
C.成本效應原則
D.健全性原則
答案：B
32.關(guān)于基金認購費，以下表述錯誤的是( )。
A.后端收費模式在認購時(shí)不收取認購費
B.認購金額產(chǎn)生的利息需收取認購費
C.后端收費模式的認購費率隨投資時(shí)間的延長(cháng)而遞減
D.不同的認購金額能夠設置不同的認購費率
答案：B
33.我國當前只能由依法設立的( )擔任基金管理人。
A.基金投資者
B.基金管理公司
C.基金份額持有人
D.基金托管銀行
答案：B
34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節是( )。 Ⅰ、基金資產(chǎn)保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、會(huì )計核算 Ⅳ、投資運作監督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
35.基金投資運作過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險不包括( )。
A.信用風(fēng)險
B.信息技術(shù)風(fēng)險
C.市場(chǎng)風(fēng)險
D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以?xún)确蓊~的風(fēng)險
答案：D
36.開(kāi)放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人很多于( )人。
A.100
B.200
C.500
D.1000
答案：B
37.基金管理人理應自收到核準文件之日起( )個(gè)月內實(shí)行基金份額的發(fā)售。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案：D
38.按照法律形式分類(lèi)，投資基金的主要類(lèi)別不包括( )。
A.公司型基金
B.契約型基金
C.開(kāi)放型基金
D.有限合伙型基金
答案：C
39.當前可申請從事基金代理銷(xiāo)售的機構不包括( )。
A.證券投資咨詢(xún)機構
B.商業(yè)銀行
C.基金評價(jià)機構
D.保險公司
答案：C
40.基金管理人應建立電子信息數據的( )和備份制度，重要數據理應( )并且長(cháng)期保存。
A.即時(shí)保存;本地備份
B.即時(shí)保存;異地備份
C.定期保存;本地備份
D.定期保存;異地備份
答案：B
41.以下不屬于我國開(kāi)放式基金注冊登記體系模式的是( )。
A.內置和外置兼有的“混合”模式
B.委托中央國債登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式
C.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式
D.基金管理人自建登記系統的“內置”模式
答案：B
42.我國分級基金的募集包括( )和( )兩種方式。
A.合并募集;分開(kāi)募集
B.現金募集;非現金募集
C.直銷(xiāo)募集;分銷(xiāo)募集
D.場(chǎng)內募集;場(chǎng)外募集
答案：A
43.關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回，以下描述不準確的是( )。
A.出現巨額贖回時(shí)，基金管理人能夠根據基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回
B.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回
C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回
D.基金連續2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請
答案：B
44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價(jià)，以下表述準確的是( )。
A.基金銷(xiāo)售機構不能對基金產(chǎn)品實(shí)行風(fēng)險評估
B.基金評級與評價(jià)機構提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機構理應要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)方法及其說(shuō)明
C.根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級至少分為4個(gè)等級
D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)結果不能作為銷(xiāo)售機構向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據
答案：B
45.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結算資金的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.相關(guān)機構破產(chǎn)或清算時(shí)，其結算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)
B.在基金投資人結算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉
C.由基金銷(xiāo)售機構、基金銷(xiāo)售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集
D.禁止挪用
答案：A
46.證券投資基金的運作中的三個(gè)主要當事人是指基金的( )。
A.管理人、托管人和持有人
B.發(fā)起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、發(fā)起人和持有人
答案：A
47.下列不屬于公募基金特征的是()。
A.主要以具有較強風(fēng)險承受水平的富裕階層為目標客戶(hù)
B.遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門(mén)的嚴格監管
C.能夠面向社會(huì )公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定
D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與
答案：A
基金從業(yè)資格考試題庫7
1.基金半年度報告()披露內部監察工作情況，年度報告()披露內部監察工作情況。
A.無(wú)須，無(wú)須
B.必須，必須
C.必須，無(wú)須
D.無(wú)須，必須
答案：D
2.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。
I、基金銷(xiāo)售機構總部應當負責制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序
�、�、基金銷(xiāo)售機構應當制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險承受能力匹配的方法
III、在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設并維護與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的功能模塊
�、�、基金銷(xiāo)售分支機構應在總部的指導和管理下實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
3.確認基金份額持有人權利及其法律效力的行為是()
A.基金信息披露
B.基金的投資
C.基金份額登記
D.基金的收益分配
答案：C
4.我國開(kāi)放式基金的贖回價(jià)格是以()為基礎加減有關(guān)費用計算的。
A.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格
B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系
C.基金發(fā)行時(shí)的面值
D.基金份額凈值
答案：D
5.商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應向()進(jìn)行注冊并取得相應資格
A.中國人民銀行
B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
C.中國銀保監會(huì )
D.工商注冊登記所在地的中國證監會(huì )派出機構
答案：D
6.關(guān)于基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是()
A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進(jìn)行信息披露
B.基金信息披露的對象是基金的投資人
C.規范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送
D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說(shuō)明書(shū)和基金托管協(xié)議
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大會(huì )的召開(kāi)，議事規則
B.基金份額發(fā)售安排信息
C.基金風(fēng)險提示
D.基金當事人的權利義務(wù)
答案：C
8.基金公司管理層在公司年度總結大會(huì )上承諾把風(fēng)險控制在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位，體現了基金公司()原則
A.全面性
B.獨立性
C.最高性
D.權責匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統于()
揭示
A.次2個(gè)交易日
B.當日
C.次1個(gè)交易日
D.下1個(gè)節假日前
答案：C
10.關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險共擔的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯誤的是()
A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔
B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報酬
C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有
D.基金投資收益可以根據基金合同約定分配而不按份額比例分配
答案：C
11.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()
A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(cháng)期投資
B.開(kāi)放式基金強調流動(dòng)性管理
C.開(kāi)放式基金需要保留一定的現金資產(chǎn)
D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對較弱的證券
答案：A
12.關(guān)于基金監管原則，以下說(shuō)法正確的是()
A.基金監管應遵循“公平/公信/公正”的三公原則
B.基金監管的首要目標是促進(jìn)基金行業(yè)規模的壯大
C.根據適度監管原則，政府監管范圍應當嚴格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域
D.為了貫徹高效監管原則，政府監管必要時(shí)應當對基金機構的內部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預
答案：C
13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標準時(shí)，私募基金銷(xiāo)售人員以下做法中不嚴謹的是()
A.審查投資者自行取來(lái)的由其打印的證券賬戶(hù)持倉信息截圖
B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負債表，并確認是否加蓋該單位公章或財務(wù)章
C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章
D.審查由銀行柜臺出具的存款證明，并核驗銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期
答案：A
14.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)是，應當依據的因素不包括()
A.基金托管人的資本規模
B.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向/投資范圍和投資比例
C.基金的過(guò)往業(yè)績(jì)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金的歷史規模和持倉比例
答案：A
15.甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。
�、�.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶(hù)至上的職業(yè)道德要求
�、�.違反了守法合規的職業(yè)道德要求
�、�.屬于操縱市場(chǎng)的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶(hù)至上職業(yè)道德規范，也違 反了守法合規職業(yè)道德要求。保護投資者合法權益是基金業(yè)的生命線(xiàn)，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶(hù)至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線(xiàn)。
16.基金銷(xiāo)售機構應妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務(wù)的當事人包括()。
�、�.基金管理人
�、�.基金托管人
�、�.基金經(jīng)理
�、�.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )的份額持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和運作過(guò)程中，負有信息披露義務(wù)的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì )的基金份額持有人。他們應當依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準確性和完整性。
18.基金管理人應在每年結束后()內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)
站上披露年度報告
A.30日
B.15個(gè)工作日
C.90日
D.60日
答案：C
19.以下各項中屬于基金管理人內部控制基本要素的是()
A.控制成本
B.控制利潤
C.控制目標
D.控制環(huán)境
答案：D
20.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()
A.證券經(jīng)營(yíng)機構應當將投資者教育納入各項業(yè)務(wù)環(huán)節
B.投資者教育是投資咨詢(xún)活動(dòng)的一種表現形式
C.投資者教育沒(méi)有固定模式
D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃
答案：B
21.根據《證券投資資金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì )日常機構的規定，以下選項中錯誤的是()。
A.日常機構有權召集基金份額持有人大會(huì )
B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)
C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì )應當設有日常機構
D.日常機構由基金份額持有人大會(huì )選舉產(chǎn)生的人員組成
答案:C
22.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。
A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規范性特征，一般不具備完整的規范結構
B.基金職業(yè)道德是在長(cháng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規范
C.基金職業(yè)道德是一般社會(huì )道德、職業(yè)道德基本規范在基金行業(yè)的具體化
D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務(wù)和責任
答案：A
23.在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下應明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的是()。
A.部門(mén)業(yè)務(wù)規章
B.業(yè)務(wù)操作手冊
C.基本管理制度
D.內部控制大綱
答案：D
24.基金銷(xiāo)售人員需由所在機構進(jìn)行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。
A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )或基金公司
B.基金公司或銷(xiāo)售機構
C.中國證監會(huì )
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )或銷(xiāo)售機構
答案：B
25根據現行法律法規，符合一定要求，可以向證監會(huì )申請成為基金銷(xiāo)售機構的主體包括()項。
�、�.保險經(jīng)理公司
�、�.保險代理公司
�、�.信托公司
�、�.期貨公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金銷(xiāo)售機構是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機構。國內的基金銷(xiāo)售機構可分為直銷(xiāo)機構和代銷(xiāo)機構兩種類(lèi)型。(1)直銷(xiāo)機構是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司�；鸸鹃_(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式：一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護機構客戶(hù)和高凈值個(gè)人客戶(hù)，二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺。(2)代銷(xiāo)機構是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢(xún)機構以及獨立基金銷(xiāo)售機構。
26.投資者可通過(guò)etf進(jìn)行套利交易，這主要是由于etf()的`特點(diǎn)。
A.實(shí)行一級市場(chǎng)與二級市場(chǎng)并存的交易制度
B.被動(dòng)操作指數基金
C.獨特的實(shí)物申購、贖回機制
D.只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易
答案：A
27.以下不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內容的是()。
A.目標設定
B.資產(chǎn)負債
C.內部環(huán)境
D.風(fēng)險應對與評估
答案：B
28.對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。
A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律
B.法律與道德的評價(jià)標準都是相同的
C.法律的內容比較明確，道德沒(méi)有特定的表現形式
D.相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性
答案：B
29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養，以下選項錯誤的是()。
A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀(guān)念
B.側重內在自我學(xué)習，不需要外在教育灌輸
C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
D.深刻領(lǐng)會(huì )基金職業(yè)道德規范
答案：B
30.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。
A.股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險
B.股票的價(jià)格會(huì )受到投資者買(mǎi)賣(mài)的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資買(mǎi)賣(mài)的影響
C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內連續變化
D.投資者可以評估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀(guān)的
答案：C
31.基金銷(xiāo)售人員從事銷(xiāo)售活動(dòng)的禁止性情形包括()。
A.根據機構投資者的需求提供公募基金持倉明細月報
B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險
C.征得投資者的同意后推介基金
D.引導投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統開(kāi)戶(hù)交易
答案：A
32.收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，基金管理人要對持續持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案：D
解析：在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中，基金管理人收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
33.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)時(shí)，應當依據的因素不包括()。
A.基金的過(guò)往業(yè)績(jì)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
B.基金托管人的資本金規模
C.基金的歷史規模和持倉比例
D.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
答案：B
34.《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規定，下列各項中不屬于禁止行為()
A.向基金管理人出資
B.從事承擔無(wú)限責任的投資
C.承銷(xiāo)證券
D.運用基金財產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人控股股東發(fā)行的證券
答案：D
35.基金管理公司董事會(huì )審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過(guò)的是()。
I公司重大關(guān)聯(lián)交易
II基金重大關(guān)聯(lián)交易
III公司審計事務(wù)
�、艋饘徲嬍聞�(wù)
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、 II、III
答案：A
36.基金監管的首要目標是()。
A.維護市場(chǎng)秩序
B.監管基金機構的穩健運行
C.保護投資人及其相關(guān)當事人的合法權益
D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展
答案：C
37.基金管理人應當在基金份額發(fā)售前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件，公
布上述文件的時(shí)間是()。
A.基金份額發(fā)售的三日前
B.基金份額發(fā)售的五日前
C.基金份額發(fā)售的當日
D.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前
答案：A
38.銷(xiāo)售機構向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應當履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。
I可能直接導致本金虧損的事項
�、蚩赡苤苯訉е鲁^(guò)原始本金損失的事項
III因經(jīng)營(yíng)機構的業(yè)務(wù)或財產(chǎn)狀況變化影響客戶(hù)判斷的重要是由
�、敉顿Y者適當性匹配意見(jiàn)
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案：D
39.根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，以下投資者中與私募基金合格投
資者標準不符的是()。
A.持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元的孫某
B.持有150萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60元的張某
C.持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某
D.凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元的某單位
答案：A
40.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的投資策略，以下說(shuō)法錯誤的是()。
A.開(kāi)放式基金注重基金流動(dòng)性
B.開(kāi)放式基金需要保留一部分現金
C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長(cháng)期性證券
D.封閉式基金可以投資流動(dòng)性較弱的證券
答案：C
解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內可進(jìn)行長(cháng)期投資。
41.關(guān)于基金份額的轉換的規則，以下說(shuō)法正確的是()。
A.基金份額的轉換不需要額外支付轉換費用
B.-般采用未知價(jià)法
C.按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數量
D.基金份額的轉換不需繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費
答案：B
42.對于基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jì)登載，以下說(shuō)法錯誤的是()
A.基金業(yè)績(jì)表現數據應當經(jīng)基金托管人復核或摘取自基金定期報告
B.計算業(yè)績(jì)表現數據應按照有關(guān)法律法規的規定或者行業(yè)公認的準則
C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當登載當年年初以來(lái)的業(yè)績(jì)
D.應當登載自合同生效當年開(kāi)始所有完整會(huì )計年度的業(yè)績(jì)
答案：C
43.以下材料中，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長(cháng)檢查，出具合規意見(jiàn)書(shū)的是()。
A.基金宣傳推介材料
B.托管協(xié)議
C.基金合同
D.基金招募說(shuō)明書(shū)
答案：A
44 .某基金公司在對研究員的績(jì)效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為()
A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jì)評價(jià)體系
B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度
C.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程
D.建立研究報告質(zhì)量評價(jià)體系
答案：D
45.關(guān)于開(kāi)放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()
A.不可以由基金管理人辦理
B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會(huì )認定的其他機構辦理
C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認定的其他機構辦理
D.只可以由基金管理人辦理
答案：B
46.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購和贖回費用及銷(xiāo)售服務(wù)費,下列說(shuō)法錯誤的是( )
A.銷(xiāo)售服務(wù)費由申購人承擔,不從基金資產(chǎn)計提
B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產(chǎn)
C.基金管理人可以根據情況調整申購費率
D.贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的 25%計入基金資產(chǎn)
答案：A
47.關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是( )
A.私募基金管理人申請登記,應當通過(guò)私募基金登記備案系統,如實(shí)填報相關(guān)信息
B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )完成備案，即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同
C.申請登記期間,登記事項發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應當及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )并變更申請登記內容
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )可以采取向相關(guān)專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì )征詢(xún)意見(jiàn)等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查
答案：B
48.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險,以下表述正確的是( )
A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入
B.基金相對股票風(fēng)險更高
C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類(lèi)以及其投資對象
D.基金相對債券風(fēng)險更低
答案：C
49.關(guān)于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是( )
A.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責終止
B.被基金份額持有人大會(huì )解任的,基金托管人職責終止
C.在履行法定職責時(shí)存在失誤,基金托管人職責終止
D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責終止
答案：C
50. 基金管理人公司監察稽核控制，錯誤的是
A.公司督察長(cháng)應當定期或不定期向全體董事報送工作報告
B.公司應當設立監察稽核部門(mén)。對董事會(huì )負責
C.督察長(cháng)根據履行職責的需要，有權調閱公司相關(guān)文件、檔案
D.公司董事會(huì )和經(jīng)理層應當重視和支持監察稽核工作
答案：B
基金從業(yè)資格考試題庫8
1. 關(guān)于股票估值方法， 以下模型和方法屬于內在價(jià)值法的是( )。
A. 市盈率模型
B. 經(jīng)濟附加值模型
C. 市銷(xiāo)率模型
D. 企業(yè)價(jià)值倍數
參考答案： B
2. 使用內在價(jià)值法對股票實(shí)行估值， 不同的現金流決定了不同的現金流貼現模型， 股利貼現模型(DDM)采用的現金流是( )。
A. 權益自由現金流
B. 留存收益
C. 現金股利
D. 企業(yè)自由現金流量
參考答案： C
3. 關(guān)于個(gè)人投資者的總體特征，以下表述準確的是( )。
A. 資金雄厚， 投資規模大
B. 投資行為規范
C. 投資管理專(zhuān)業(yè)
D. 常常需要借助基金銷(xiāo)售服務(wù)機構實(shí)行投資
參考答案： D
4. 以下關(guān)于回撤的說(shuō)法， 準確的是( )。
A. 回撤無(wú)法衡量損失的大小
B. 比較不同基金的回撤指標時(shí)， 應盡量控制在同一個(gè)評估期間
C. 回撤衡量投資管理人對上行風(fēng)險以及下行風(fēng)險的控制水平
D. 回撤能夠衡量損失的可能概率
參考答案： B
5. 某投資者通過(guò)借入所在證券公司資金購買(mǎi)有價(jià)證券的交易方式為( )。
A. 買(mǎi)空交易
B. 期貨交易
C. 賣(mài)空交易
D. 現貨交易
參考答案： A
6. 對于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價(jià)值：FV=S*(1-LoMD)，其中 LoMD=P/S，看跌期權 P 的品種為( )。
A. 百慕大期權
B. 美式期權
C. 亞式期權
D. 歐式期權
參考答案： C
7. 某機構希望在 F 公司盈利較多時(shí)，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機構應該投資 F 公司發(fā)行的哪一種金融工具?( )
A. 普通股
B. 長(cháng)期債券
C. 累積優(yōu)先股
D. 非累積優(yōu)先股
參考答案： A
8. 關(guān)于基金資產(chǎn)估值， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金資產(chǎn)凈值是計算投資者申購基金份額、贖回基金凈額的基礎，也是評價(jià)基金投資業(yè)績(jì)的基礎指標之一
B. 基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和
C. 基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負債按一定的原則和方法實(shí)行估算， 進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程
D. 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值
參考答案： A
9. 關(guān)于戰術(shù)資產(chǎn)配置， 以下描述錯誤的是( )。
A. 戰術(shù)資產(chǎn)配置的周期較短， 一般在一年以?xún)?/p>
B. 戰術(shù)資產(chǎn)配置注重市場(chǎng)的短期波動(dòng)， 管理短期的投資收益和風(fēng)險
C. 戰術(shù)資產(chǎn)配置在動(dòng)態(tài)調整資產(chǎn)配置狀態(tài)時(shí)，需要再次估計投資者偏好與風(fēng)險承受水平或投資目標是否發(fā)生變化
D. 戰術(shù)資產(chǎn)配置的有效性存有爭議，戰術(shù)資產(chǎn)配置對戰略資產(chǎn)配置的偏離往往被限制在一定范圍內
參考答案： C
10.2018年 4 月， 港交所放行同股不同權。對于某些大型科技公司，需要持續再融資， 但創(chuàng )始人的股權可能會(huì )持續地被攤薄， 而這些創(chuàng )始人又是核心人物， 不愿失去控制權。此次同股不同權改革針對的就是這類(lèi)公司�！� 同股不同權”中的“ 權” 在這個(gè)語(yǔ)境下是指()。
A. 分紅權
B. 投票權
C. 知情權
D. 清償權
參考答案： B
11. 關(guān)于上升收益率曲線(xiàn)，以下說(shuō)法準確的是( )。
A. 上升收益率曲線(xiàn)也叫正向收益率曲線(xiàn)
B. 上升收益率中曲線(xiàn)一般發(fā)生在新興國家債券市場(chǎng)
C. 上升收益中曲線(xiàn)只適用于政府債券
D. 上升收益率曲線(xiàn)表示短期債券收益率較高
參考答案： A
12. 以下風(fēng)險類(lèi)型不屬于投資風(fēng)險的`是( )。
A. 政策風(fēng)險
B. 流動(dòng)性風(fēng)險
C. 商業(yè)風(fēng)險
D. 信用風(fēng)險
參考答案： C
13. 與平均收益率低的基金相比， 平均收益率高的基金的基金經(jīng)理的投資水平
( )。
A. 一樣
B. 高
C. 低
D. 信息不足， 無(wú)法比較
參考答案： D
14. 我國場(chǎng)內證券交易結算費用中，過(guò)戶(hù)費的最終收取方是( )。
A. 證券交易所
B. 券商
C. 國家稅務(wù)機關(guān)
D.中國結算公司
參考答案： D
15. 久期配比策略( duration matching strategy) 的不足之一是( )。
A. 相對于現金配比策略， 可供選擇的債券更少
B. 為了滿(mǎn)足負債的需要， 債券管理者可能不得不在價(jià)格極低時(shí)拋出債券
C. 策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿(mǎn)足未來(lái)現金需求
D. 策略限制性強， 彈性很小， 可能會(huì )排斥很多缺乏良好現金流量特性的債券
參考答案： B
16. 一下關(guān)于現金流量表的說(shuō)法， 準確的是( )。
A. 現金流量表基金結構為兩部分： 經(jīng)營(yíng)性現金流和投資性現金流
B. 現金流量表無(wú)法反映企業(yè)的長(cháng)期資本籌集狀況
C. 現金流量表可反映企業(yè)的資本結構
D. 現金流量表可評價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現金凈流量的水平
參考答案： D
17. 使用內在價(jià)值法對股票實(shí)行估值， 不同的現金流決定了不同的現金流貼現模型， 股利貼現模型(DDM)采用的現金流是( )。
A. 權益自由現金流
B. 留存收益
C. 現金股利
D. 企業(yè)自由現金流量
參考答案： C
18. 關(guān)于各類(lèi)資本的比較， 以下描述準確的是( )。
A. 公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的清償順序中，優(yōu)先股股東優(yōu)于債券持有人， 所以稱(chēng)為優(yōu)先股
B. 優(yōu)先股股東既有固定的股息， 到期還能獲得本金
C. 普通股股東能夠選出董事， 組成董事會(huì )以代表他們監督公司的日常運行
D. 有限責任公司中，法定代表人有自己的資產(chǎn)，在公司發(fā)生損失時(shí)，需要承擔公司全部損失
參考答案： C
19. 假設基于每日收益計算得到的下行標準差為 8%， 一年的交易日數量為 252 天， 年化的下行標準差應為( )。
A.0.5%
B.3%
C.127%
D.2.16%
參考答案： C
20. A 公募證券基金租用 B 券商的交易單元，傭金比率為 0.1%， 由 C 銀行托管，2017年 2 月 14 日在上交所賣(mài)出股票金額2000萬(wàn)元，買(mǎi)入股票金額 3000 萬(wàn)元。
在銀行間債券市場(chǎng)賣(mài)出債券金額 1500 萬(wàn)元。A 基金次日 10：40 還在深交所綜合協(xié)議交易平臺申報賣(mài)出 D 上市公司股票， 該股票當日 13：50 盤(pán)中停牌， 14：40 恢復交易。A 基金在深交所協(xié)議平臺申報的交易可能的確認時(shí)間是( )。
A. 13：40
B. 15：20
C. 因為該股票停牌， 當日交易申報不能被接受
D. 10：50
參考答案： B
21. 關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法中錯誤的是( )。
A. 發(fā)行時(shí)， 面值的總和部分計入股本， 超額部分計入資本公積
B. 以面值發(fā)行的股票稱(chēng)之為平價(jià)發(fā)行
C. 溢價(jià)發(fā)行時(shí)， 募集的資金小于股本的總和
D. 股票的票面價(jià)值對初次發(fā)行時(shí)的定價(jià)有一定參考意義
參考答案： C
22. 因為資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率，以下表述錯誤的是( )。
A. 資產(chǎn)收益率相比凈資產(chǎn)收益率，更能衡量企業(yè)獲利對于股東的價(jià)值
B. 凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)化股東財富水平的比率
C. 資產(chǎn)收益高，說(shuō)明企業(yè)有較強的利用資產(chǎn)創(chuàng )造利潤的水平，在增加收入和節約資金使用等方面取得了較好效果
D. 對于同一個(gè)企業(yè)， 資產(chǎn)負債率越低，資產(chǎn)收益率與凈資產(chǎn)收益率越接近
參考答案： A
23. 根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布的最新固定收益估值標準， 當前交易所債券一般使用的估值方法是( )。
A. 收盤(pán)價(jià)
B. 第三方估值機構提供的當日估值全價(jià)估值
C. 初始取得成本
D. 第三方估值機構提供的當日估值凈價(jià)估值
參考答案： D
24. 關(guān)于買(mǎi)空交易， 以下表述錯誤的是( )。
A. 融資交易結束時(shí)，該公司股票價(jià)格沒(méi)有發(fā)生變化，投資者無(wú)需支付融資的貸款利息
B. 當前， 上海證券交易所規定融資融券保證金比例不得低于 50%
C. 融資即投資者借入資金購買(mǎi)證券， 也叫買(mǎi)空交易
D. 維持擔保比例的計算公式為(現金+信用證券賬戶(hù)內證券市值總和)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數量× 當前市價(jià)+利息及費用總和)
參考答案： A
25. 關(guān)于衍生工具的特點(diǎn)， 以下表述錯誤的是( )。
A. 只要支付少量保證金或者權利金就能夠買(mǎi)入的特性屬于杠桿性
B. 因為缺少交易對手而不能平倉會(huì )導致結算風(fēng)險
C. 每一種衍生工具都會(huì )影響交易者在未來(lái)某一時(shí)間的現金流
D. 我國的股指期貨滬深 300 指數合約與滬深 300 股票指數走勢密切相關(guān)
參考答案： D
26. T 公司2016年的利潤表中，營(yíng)業(yè)收入 15 億元，營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)稅金及附加共計 10 億元，銷(xiāo)售費用 1 億元，管理費用 1 億元，財務(wù)費用 1 億元，沒(méi)有其他成本費用或營(yíng)業(yè)利潤調整項。則 T 公司2016年營(yíng)業(yè)利潤為( )。
A.5 億元
B.15 億元
C.2 億元
D. 0
參考答案： C
27. 流動(dòng)性風(fēng)險管理的主要措施不包括( )。
A. 分析投資組合持有人結構和特征， 注重投資者申贖意愿
B. 密切注重行業(yè)的周期性、市場(chǎng)競爭、價(jià)格、政策環(huán)境和個(gè)股的基本面變化， 構造股票投資組合， 分散非系統性風(fēng)險
C. 即時(shí)對投資組合資產(chǎn)實(shí)行流動(dòng)性分析和跟蹤，包括計算各類(lèi)證券的歷史平均交易量、換手率和相對應的變現周期， 注重投資組合內資產(chǎn)流動(dòng)性結構和投資組合品種類(lèi)型等因素的流動(dòng)性匹配情況
D. 制定流動(dòng)性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適合投資組合日常運作需要
參考答案： B
28. 期貨市場(chǎng)的風(fēng)險管理功能， 以下表述準確的是( )。
�、�.期貨交易能夠使風(fēng)險在具有不同風(fēng)險偏好的投資者直接實(shí)行轉移和再分配
�、�.期貨市場(chǎng)能夠提升金融系統抵御風(fēng)險的水平
�、�.期貨交易能夠消除金融市場(chǎng)系統風(fēng)險
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
參考答案： A
29. 以下交易中不需要債券實(shí)行質(zhì)押的是( )。
A. 債券協(xié)議回購
B. 債券買(mǎi)斷式回購
C. 債券借貸
D. 債券質(zhì)押式回購
參考答案： B
30. 關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的制定， 以下說(shuō)法準確的是( )。
�、�、應考慮投資者的需求、財務(wù)狀況、投資限制和偏好等因素
�、�、應根據投資者需求變化實(shí)行更新調整
�、�、制定投資政策說(shuō)明書(shū)有助于投資者確定切合實(shí)際的投資目標
�、�、有助于投資管理人更有效地執行滿(mǎn)足投資者需求的投資策略
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： A
31. 債券甲面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 98 元， 期限 5 年， 債券乙面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 95 元，期限 3 年。對于債券甲和債券乙的到期收益率判斷準確的是( )。
A. 債券甲的到期收益率比債券乙更接近其當期收益率
B. 債券甲與債券乙的到期收益率和當期收益率是反向變動(dòng)
C. 無(wú)法判斷債券甲與債券乙的到期收益率與當期收益率的偏離水準
D. 債券甲的到期收益率比債券乙更偏離其當期收益率
參考答案： A
32. 利率上升 5%，債券久期是 1.5，那么債券價(jià)值( )。
A 上漲 5%
B 下降 5%
C 上漲 7.5%
D 下降 7.5%
參考答案： D
33. 某資產(chǎn)管理公司負責人認為： 每位投資者的需求和自身情況都極有可能隨著(zhù)時(shí)間而改變， 定期的客戶(hù)交流會(huì )議是一個(gè)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)需求、投資目標或者投資限制是否發(fā)生變化的時(shí)機， 如果確實(shí)發(fā)生了變化， 那么投資組合經(jīng)理需要修訂投資策略說(shuō)明， 并調整投資組合以符合這些修訂策略。請問(wèn)上述觀(guān)點(diǎn)最可能反映了投資組合管理流程中的( )環(huán)節。
A. 監控和再平衡
B. 業(yè)績(jì)歸因
C. 績(jì)效評估
D. 業(yè)績(jì)度量
參考答案： A
34. QDII 展開(kāi)境外證券投資業(yè)務(wù)，需獲得( )批準的境外證券投資業(yè)務(wù)許可， 同時(shí)在( )申請境外證券投資的額度。
A.中國銀監會(huì )、外匯管理局
B.中國證監會(huì )、中國銀監會(huì )
C.中國證監會(huì )、外匯管理局
D. 外匯管理局、中國證監會(huì )
參考答案： C
35. 某中國內地投資者在2016年 1 月 7 日通過(guò)基金互認的方式賣(mài)出香港基金份額取得的轉讓差價(jià)收入2000元整， 應繳納的個(gè)人所得稅為( )。
A. 200 元
B. 400 元
C. 300 元
D. 0 元
參考答案： D
36. 關(guān)于債券的凸性， 以下表述最準確的是( )。
A. 凸性描述了價(jià)格-收益率曲線(xiàn)的斜率
B. 債券價(jià)格隨利率的變化關(guān)系是非線(xiàn)性的
C. 對于債券收益的較大變化， 久期能夠比凸性給出更好的利率敏感性測度
D. 當收益率變化幅度越來(lái)越大時(shí)， 凸性對債券價(jià)格的影響越來(lái)越小
參考答案： B
37. 證券 a 與 b 之間的相關(guān)系數為 0.5，證券 a 與 c 之間的相關(guān)系數為-0.5，那
么( )。
A. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性不可比較
B. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性強
C. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性強度相同
D. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性弱
參考答案： C
38. 一個(gè)債券面值為 100 元， 票面利率為 5%， 期限為 4 年， 到期收益率為 6%， 則其麥考利久期為( )年。
A. 4
B. 3.72
C.3.51
D.2.5
參考答案： B
29. 下列證券中屬于銀行間債券市場(chǎng)交易的品種是( )。
�、�.中小企業(yè)集合票據
�、�.商業(yè)存單
�、�.債券基金
�、�.國際機構債券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： B
40. 可供基金實(shí)行利潤分配的金額為( )。
A. 期末未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現部分的孰低數
B. 未分配利潤
C. 本期已實(shí)現收益
D. 期末未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現部分的孰高數
參考答案： A
41.關(guān)于可轉換債券，以下說(shuō)法準確的是()
A.同時(shí)具有普通債券和權益特征
B.擁有轉股權，持有可轉債就相當于持有了標的股票
C.票面利率高于普通公司債券
D.擁有轉股權，轉股時(shí)間由持有人決定
答案：A
基金從業(yè)資格考試題庫9
1. 關(guān)于股票估值方法， 以下模型和方法屬于內在價(jià)值法的是( )。
A. 市盈率模型
B. 經(jīng)濟附加值模型
C. 市銷(xiāo)率模型
D. 企業(yè)價(jià)值倍數
參考答案： B
2. 使用內在價(jià)值法對股票進(jìn)行估值， 不同的現金流決定了不同的現金流貼現模型， 股利貼現模型(DDM)采用的現金流是( )。
A. 權益自由現金流
B. 留存收益
C. 現金股利
D. 企業(yè)自由現金流量
參考答案： C
3. 關(guān)于個(gè)人投資者的總體特征，以下表述正確的是( )。
A. 資金雄厚， 投資規模大
B. 投資行為規范
C. 投資管理專(zhuān)業(yè)
D. 常常需要借助基金銷(xiāo)售服務(wù)機構進(jìn)行投資
參考答案： D
4. 以下關(guān)于最大回撤的說(shuō)法， 正確的是( )。
A. 最大回撤無(wú)法衡量損失的大小
B. 比較不同基金的最大回撤指標時(shí)， 應盡量控制在同一個(gè)評估期間
C. 最大回撤衡量投資管理人對上行風(fēng)險以及下行風(fēng)險的控制能力
D. 最大回撤可以衡量損失的可能概率
參考答案： B
5. 某投資者通過(guò)借入所在證券公司資金購買(mǎi)有價(jià)證券的交易方式為( )。
A. 買(mǎi)空交易
B. 期貨交易
C. 賣(mài)空交易
D. 現貨交易
參考答案： A
6. 對于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價(jià)值：FV=S*(1-LoMD)，其中 LoMD=P/S，看跌期權 P 的品種為( )。
A. 百慕大期權
B. 美式期權
C. 亞式期權
D. 歐式期權
參考答案： C
7. 某機構希望在 F 公司盈利較多時(shí)，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機構應該投資 F 公司發(fā)行的哪一種金融工具?( )
A. 普通股
B. 長(cháng)期債券
C. 累積優(yōu)先股
D. 非累積優(yōu)先股
參考答案： A
8. 關(guān)于基金資產(chǎn)估值， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金資產(chǎn)凈值是計算投資者申購基金份額、贖回基金凈額的基礎，也是評價(jià)基金投資業(yè)績(jì)的基礎指標之一
B. 基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和
C. 基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負債按一定的原則和方法進(jìn)行估算， 進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程
D. 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值
參考答案： A
9. 關(guān)于戰術(shù)資產(chǎn)配置， 以下描述錯誤的是( )。
A. 戰術(shù)資產(chǎn)配置的周期較短， 一般在一年以?xún)?/p>
B. 戰術(shù)資產(chǎn)配置關(guān)注市場(chǎng)的短期波動(dòng)， 管理短期的投資收益和風(fēng)險
C. 戰術(shù)資產(chǎn)配置在動(dòng)態(tài)調整資產(chǎn)配置狀態(tài)時(shí)，需要再次估計投資者偏好與風(fēng)險承受能力或投資目標是否發(fā)生變化
D. 戰術(shù)資產(chǎn)配置的有效性存在爭議，戰術(shù)資產(chǎn)配置對戰略資產(chǎn)配置的偏離往往被限制在一定范圍內
參考答案： C
10.2018年 4 月， 港交所放行同股不同權。對于某些大型科技公司，需要不斷再融資， 但創(chuàng )始人的股權可能會(huì )不斷地被攤薄， 而這些創(chuàng )始人又是核心人物， 不愿失去控制權。此次同股不同權改革針對的就是這類(lèi)公司�！� 同股不同權”中的“ 權” 在這個(gè)語(yǔ)境下是指()。
A. 分紅權
B. 投票權
C. 知情權
D. 清償權
參考答案： B
11. 關(guān)于上升收益率曲線(xiàn)，以下說(shuō)法正確的是( )。
A. 上升收益率曲線(xiàn)也叫正向收益率曲線(xiàn)
B. 上升收益率中曲線(xiàn)一般發(fā)生在新興國家債券市場(chǎng)
C. 上升收益中曲線(xiàn)只適用于政府債券
D. 上升收益率曲線(xiàn)表示短期債券收益率較高
參考答案： A
12. 以下風(fēng)險類(lèi)型不屬于投資風(fēng)險的是( )。
A. 政策風(fēng)險
B. 流動(dòng)性風(fēng)險
C. 商業(yè)風(fēng)險
D. 信用風(fēng)險
參考答案： C
13. 與平均收益率低的基金相比， 平均收益率高的基金的基金經(jīng)理的投資能力
( )。
A. 一樣
B. 高
C. 低
D. 信息不足， 無(wú)法比較
參考答案： D
14. 我國場(chǎng)內證券交易結算費用中，過(guò)戶(hù)費的最終收取方是( )。
A. 證券交易所
B. 券商
C. 國家稅務(wù)機關(guān)
D.中國結算公司
參考答案： D
15. 久期配比策略( duration matching strategy) 的不足之一是( )。
A. 相對于現金配比策略， 可供選擇的債券更少
B. 為了滿(mǎn)足負債的需要， 債券管理者可能不得不在價(jià)格極低時(shí)拋出債券
C. 策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿(mǎn)足未來(lái)現金需求
D. 策略限制性強， 彈性很小， 可能會(huì )排斥許多缺乏良好現金流量特性的債券
參考答案： B
16. 一下關(guān)于現金流量表的說(shuō)法， 正確的是( )。
A. 現金流量表基金結構為兩部分： 經(jīng)營(yíng)性現金流和投資性現金流
B. 現金流量表無(wú)法反映企業(yè)的長(cháng)期資本籌集狀況
C. 現金流量表可反映企業(yè)的資本結構
D. 現金流量表可評價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現金凈流量的能力
參考答案： D
17. 使用內在價(jià)值法對股票進(jìn)行估值， 不同的現金流決定了不同的現金流貼現模型， 股利貼現模型(DDM)采用的現金流是( )。
A. 權益自由現金流
B. 留存收益
C. 現金股利
D. 企業(yè)自由現金流量
參考答案： C
18. 關(guān)于各類(lèi)資本的比較， 以下描述正確的是( )。
A. 公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的清償順序中，優(yōu)先股股東優(yōu)于債券持有人， 所以稱(chēng)為優(yōu)先股
B. 優(yōu)先股股東既有固定的股息， 到期還能獲得本金
C. 普通股股東可以選出董事， 組成董事會(huì )以代表他們監督公司的日常運行
D. 有限責任公司中，法定代表人有自己的資產(chǎn)，在公司發(fā)生損失時(shí)，需要承擔公司全部損失
參考答案： C
19. 假設基于每日收益計算得到的下行標準差為 8%， 一年的交易日數量為 252 天， 年化的下行標準差應為( )。
A.0.5%
B.3%
C.127%
D.2.16%
參考答案： C
20. A 公募證券基金租用 B 券商的交易單元，傭金比率為 0.1%， 由 C 銀行托管，2017年 2 月 14 日在上交所賣(mài)出股票金額2000萬(wàn)元，買(mǎi)入股票金額 3000 萬(wàn)元。
在銀行間債券市場(chǎng)賣(mài)出債券金額 1500 萬(wàn)元。A 基金次日 10:40 還在深交所綜合協(xié)議交易平臺申報賣(mài)出 D 上市公司股票， 該股票當日 13:50 盤(pán)中停牌， 14:40 恢復交易。A 基金在深交所協(xié)議平臺申報的交易可能的`確認時(shí)間是( )。
A. 13:40
B. 15:20
C. 由于該股票停牌， 當日交易申報不能被接受
D. 10:50
參考答案： B
21. 關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法中錯誤的是( )。
A. 發(fā)行時(shí)， 面值的總和部分計入股本， 超額部分計入資本公積
B. 以面值發(fā)行的股票稱(chēng)之為平價(jià)發(fā)行
C. 溢價(jià)發(fā)行時(shí)， 募集的資金小于股本的總和
D. 股票的票面價(jià)值對初次發(fā)行時(shí)的定價(jià)有一定參考意義
參考答案： C
22. 由于資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率，以下表述錯誤的是( )。
A. 資產(chǎn)收益率相比凈資產(chǎn)收益率，更能衡量企業(yè)獲利對于股東的價(jià)值
B. 凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率
C. 資產(chǎn)收益高，說(shuō)明企業(yè)有較強的利用資產(chǎn)創(chuàng )造利潤的能力，在增加收入和節約資金使用等方面取得了較好效果
D. 對于同一個(gè)企業(yè)， 資產(chǎn)負債率越低，資產(chǎn)收益率與凈資產(chǎn)收益率越接近
參考答案： A
23. 根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布的最新固定收益估值標準， 目前交易所債券一般使用的估值方法是( )。
A. 收盤(pán)價(jià)
B. 第三方估值機構提供的當日估值全價(jià)估值
C. 初始取得成本
D. 第三方估值機構提供的當日估值凈價(jià)估值
參考答案： D
24. 關(guān)于買(mǎi)空交易， 以下表述錯誤的是( )。
A. 融資交易結束時(shí)，該公司股票價(jià)格沒(méi)有發(fā)生變化，投資者無(wú)需支付融資的貸款利息
B. 目前， 上海證券交易所規定融資融券保證金比例不得低于 50%
C. 融資即投資者借入資金購買(mǎi)證券， 也叫買(mǎi)空交易
D. 維持擔保比例的計算公式為(現金+信用證券賬戶(hù)內證券市值總和)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數量× 當前市價(jià)+利息及費用總和)
參考答案： A
25. 關(guān)于衍生工具的特點(diǎn)， 以下表述錯誤的是( )。
A. 只要支付少量保證金或者權利金就可以買(mǎi)入的特性屬于杠桿性
B. 因為缺少交易對手而不能平倉會(huì )導致結算風(fēng)險
C. 每一種衍生工具都會(huì )影響交易者在未來(lái)某一時(shí)間的現金流
D. 我國的股指期貨滬深 300 指數合約與滬深 300 股票指數走勢密切相關(guān)
參考答案： D
26. T 公司2016年的利潤表中，營(yíng)業(yè)收入 15 億元，營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)稅金及附加共計 10 億元，銷(xiāo)售費用 1 億元，管理費用 1 億元，財務(wù)費用 1 億元，沒(méi)有其他成本費用或營(yíng)業(yè)利潤調整項。則 T 公司2016年營(yíng)業(yè)利潤為( )。
A.5 億元
B.15 億元
C.2 億元
D. 0
參考答案： C
27. 流動(dòng)性風(fēng)險管理的主要措施不包括( )。
A. 分析投資組合持有人結構和特征， 關(guān)注投資者申贖意愿
B. 密切關(guān)注行業(yè)的周期性、市場(chǎng)競爭、價(jià)格、政策環(huán)境和個(gè)股的基本面變化， 構造股票投資組合， 分散非系統性風(fēng)險
C. 及時(shí)對投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤，包括計算各類(lèi)證券的歷史平均交易量、換手率和相應的變現周期， 關(guān)注投資組合內資產(chǎn)流動(dòng)性結構和投資組合品種類(lèi)型等因素的流動(dòng)性匹配情況
D. 制定流動(dòng)性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要
參考答案： B
28. 期貨市場(chǎng)的風(fēng)險管理功能， 以下表述正確的是( )。
�、�.期貨交易可以使風(fēng)險在具有不同風(fēng)險偏好的投資者直接進(jìn)行轉移和再分配
�、�.期貨市場(chǎng)能夠提高金融系統抵御風(fēng)險的能力
�、�.期貨交易能夠消除金融市場(chǎng)系統風(fēng)險
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
參考答案： A
29. 以下交易中不需要債券進(jìn)行質(zhì)押的是( )。
A. 債券協(xié)議回購
B. 債券買(mǎi)斷式回購
C. 債券借貸
D. 債券質(zhì)押式回購
參考答案： B
30. 關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的制定， 以下說(shuō)法正確的是( )。
�、�、應考慮投資者的需求、財務(wù)狀況、投資限制和偏好等因素
�、�、應根據投資者需求變化進(jìn)行更新調整
�、�、制定投資政策說(shuō)明書(shū)有助于投資者確定切合實(shí)際的投資目標
�、�、有助于投資管理人更有效地執行滿(mǎn)足投資者需求的投資策略
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： A
31. 債券甲面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 98 元， 期限 5 年， 債券乙面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 95 元，期限 3 年。對于債券甲和債券乙的到期收益率判斷正確的是( )。
A. 債券甲的到期收益率比債券乙更接近其當期收益率
B. 債券甲與債券乙的到期收益率和當期收益率是反向變動(dòng)
C. 無(wú)法判斷債券甲與債券乙的到期收益率與當期收益率的偏離程度
D. 債券甲的到期收益率比債券乙更偏離其當期收益率
參考答案： A
32. 利率上升 5%，債券久期是 1.5，那么債券價(jià)值( )。
A 上漲 5%
B 下降 5%
C 上漲 7.5%
D 下降 7.5%
參考答案： D
33. 某資產(chǎn)管理公司負責人認為： 每位投資者的需求和自身情況都極有可能隨著(zhù)時(shí)間而改變， 定期的客戶(hù)交流會(huì )議是一個(gè)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)需求、投資目標或者投資限制是否發(fā)生變化的絕佳時(shí)機， 如果確實(shí)發(fā)生了變化， 那么投資組合經(jīng)理需要修訂投資策略說(shuō)明， 并調整投資組合以符合這些修訂策略。請問(wèn)上述觀(guān)點(diǎn)最可能反映了投資組合管理流程中的( )環(huán)節。
A. 監控和再平衡
B. 業(yè)績(jì)歸因
C. 績(jì)效評估
D. 業(yè)績(jì)度量
參考答案： A
34. QDII 開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)，需獲得( )批準的境外證券投資業(yè)務(wù)許可， 同時(shí)在( )申請境外證券投資的額度。
A.中國銀監會(huì )、外匯管理局
B.中國證監會(huì )、中國銀監會(huì )
C.中國證監會(huì )、外匯管理局
D. 外匯管理局、中國證監會(huì )
參考答案： C
35. 某中國內地投資者在2016年 1 月 7 日通過(guò)基金互認的方式賣(mài)出香港基金份額取得的轉讓差價(jià)收入2000元整， 應繳納的個(gè)人所得稅為( )。
A. 200 元
B. 400 元
C. 300 元
D. 0 元
參考答案： D
36. 關(guān)于債券的凸性， 以下表述最準確的是( )。
A. 凸性描述了價(jià)格-收益率曲線(xiàn)的斜率
B. 債券價(jià)格隨利率的變化關(guān)系是非線(xiàn)性的
C. 對于債券收益的較大變化， 久期可以比凸性給出更好的利率敏感性測度
D. 當收益率變化幅度越來(lái)越大時(shí)， 凸性對債券價(jià)格的影響越來(lái)越小
參考答案： B
37. 證券 a 與 b 之間的相關(guān)系數為 0.5，證券 a 與 c 之間的相關(guān)系數為-0.5，那
么( )。
A. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性不可比較
B. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性強
C. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性強度相同
D. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性弱
參考答案： C
38. 一個(gè)債券面值為 100 元， 票面利率為 5%， 期限為 4 年， 到期收益率為 6%， 則其麥考利久期為( )年。
A. 4
B. 3.72
C.3.51
D.2.5
參考答案： B
29. 下列證券中屬于銀行間債券市場(chǎng)交易的品種是( )。
�、�.中小企業(yè)集合票據
�、�.商業(yè)存單
�、�.債券基金
�、�.國際機構債券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： B
40. 可供基金進(jìn)行利潤分配的金額為( )。
A. 期末未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現部分的孰低數
B. 未分配利潤
C. 本期已實(shí)現收益
D. 期末未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現部分的孰高數
參考答案： A
41.關(guān)于可轉換債券，以下說(shuō)法正確的是()
A.同時(shí)具有普通債券和權益特征
B.擁有轉股權，持有可轉債就相當于持有了標的股票
C.票面利率高于普通公司債券
D.擁有轉股權，轉股時(shí)間由持有人決定
答案：A
基金從業(yè)資格考試題庫10
1.企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，以下幾類(lèi)投資者中最先獲得企業(yè)資產(chǎn)清償的是()
A. 次級債券持有人
B. 優(yōu)先無(wú)保證債券持有人
C. 有保證債券持有人
D. 企業(yè)股權持有人
答案：C
2.已知某公司的凈資產(chǎn)收益率是 10%，銷(xiāo)售利潤率是 10%，權益乘數是 2，年均總資產(chǎn)是 1000 萬(wàn)元，該公司的年銷(xiāo)售收入是()
A.2000萬(wàn)元
B. 1000 萬(wàn)元
C. 500 萬(wàn)元
D. 100 萬(wàn)元
答案：C
3.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯誤的是()
A. 普通股的股東享有收益權、表決權
B. 公司在盈利不足時(shí)，也須按約定的股息率支付優(yōu)先股股息
C. 優(yōu)先股的股息率是固定的
D. 優(yōu)先股相比普通股有優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)的權利
答案：B
4.假設在某固定時(shí)間段內某基金的平均收益率為40%，標準差為0.5，一年短期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為()。
A.0.65
B.0.7
C.0.6
D.0.8
答案：B
解析：夏普比率=(組合的平均收益-無(wú)風(fēng)險收益)/標準差=(40%-5%)/0.5=0.7
5、關(guān)于有效市場(chǎng)理論和被動(dòng)投資，以下表述正確的是()
A. 在半強有效證券市場(chǎng)中，基本面分析方法仍是有效的
B. 在現實(shí)中，被動(dòng)投資和主動(dòng)投資是完全對立的，不存在介于二者之間的投資策略
C. 被動(dòng)投資者認為除了靠一時(shí)的運氣之外，系統性的跑贏(yíng)市場(chǎng)是不可能的
D. 在強有效證券市場(chǎng)中，主動(dòng)投資仍能獲得超額收益
答案：C
6、已知名義利率為8%，實(shí)際利率為6%，則通貨膨脹率為()
A. 8%
B. 5%
C. 6%
D. 2%
答案：D
解析：通貨膨脹率=8%-6%=2%。
7、關(guān)于滬深300指數，以下表述錯誤的是()
A. 滬深300價(jià)格指數實(shí)時(shí)發(fā)布，全收益指數每日收盤(pán)后發(fā)布
B. 以2004年12月31日為基期，基點(diǎn)為1000點(diǎn)
C. 以總股本為權重，采用幾何平均法計算
D. 由中證指數有限公司編制
答案：C
8、關(guān)于浮動(dòng)利率債券，下列表述錯誤的是()
A. 浮動(dòng)利率債券在每個(gè)利息支付日利息由上一支付日的基準利率和利差共同決定
B. 浮動(dòng)利率債券的利差在發(fā)行時(shí)可以反映不同債券發(fā)行人的信用
C. 浮動(dòng)利率債券可以設置浮動(dòng)利率的上限和下限
D. 浮動(dòng)利率債券的利差反映已發(fā)行債券在其償還期內發(fā)行人信用的改變
答案：D
9、關(guān)于權益類(lèi)證券風(fēng)險溢價(jià)的表述，正確的選項是()
A. 風(fēng)險資產(chǎn)的期望收益率與其風(fēng)險溢價(jià)正相關(guān)
B. 只有非系統性風(fēng)險才要求相應的風(fēng)險溢價(jià)
C. 當無(wú)風(fēng)險資產(chǎn)收益率上升時(shí)，風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險溢價(jià)隨之上升
D. 風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險溢價(jià)上升時(shí)，無(wú)風(fēng)險資產(chǎn)收益率隨之上升
答案：A
10、關(guān)于私募股權的概念，以下表述正確的是()
A. 通常采用非公開(kāi)募集的形式籌集資金
B. 投資僅包含股權投資，不包含債權
C. 私募股權投資是指對已上市公司的投資
D. 可在公開(kāi)市場(chǎng)上進(jìn)行交易滾動(dòng)性較好
答案：A
11、已知基金F的夏普比率為0.5，證券市場(chǎng)的夏普比率為0.6，則以下說(shuō)法正確的是()
A. 基金F風(fēng)險調整后的收益要低于整個(gè)市場(chǎng)水平
B. 基金F的收益率比整個(gè)市場(chǎng)水平好
C. 基金F風(fēng)險調整后的收益要高于整個(gè)市場(chǎng)水平
D. 基金F的收益率比整個(gè)市場(chǎng)水平差
答案：A
12、關(guān)于股票的價(jià)值和價(jià)格，以下表述錯誤的是()
A. 股票的理論價(jià)值是指股票未來(lái)收益的現值
B. 股票的理論價(jià)值與賬面價(jià)值很可能由較大出入
C. 股票的賬目?jì)r(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格
D. 各種價(jià)值模型計算出來(lái)的“內在價(jià)值”只是股票真實(shí)內在價(jià)值的估計
答案：C
13、關(guān)于土地投資，以下表述正確的是()
A. 土地投資只能通過(guò)出租來(lái)獲取投資收益
B. 基于未被開(kāi)發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高，土地投資可能具有較高投機性
C. 土地投資只能通過(guò)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差來(lái)獲取投資收益
D. 土地投資價(jià)值受宏觀(guān)環(huán)境和法律法規因素影響很小
答案：B
14、作為債券結算的主要結算方式，全額結算的劣勢是()
A. 結算成本較高
B. 需要結算系統和資金清算系統緊密結合
C. 降低結算本金風(fēng)險
D. 不利于市場(chǎng)參與者監控資金結算
答案：A
解析：全額結算缺點(diǎn)在于會(huì )對頻繁交易的做市商有較高的資金要求，其資金負擔較大，結算成本較高。故A項符合題意。
15、以下用于管理投資交易操縱風(fēng)險的是()
A. 建立交易對手信用評級制度
B. 嚴格劃分交易員權限，完善內部審核機制
C. 密切關(guān)注基本面變化，構造組合進(jìn)行分散化投資
D. 分析投資組合持有人結構特征，關(guān)注投資者申贖意愿
答案：B
16、 貨幣市場(chǎng)工具一般是指( )。
A.長(cháng)期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險債證券
B.短期的、具有低流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險債證券
C.長(cháng)期的、具有高流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險債證券
D.短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險債證券
答案：D
17、 對于滬港通及深港通的重要意義，以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量
B.完善國內資本市場(chǎng)
C.構建良好的人民幣外流機制
D.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)
答案：C
解析：滬港通及深港通的開(kāi)展，在內地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)。其重要意義表現為以下四個(gè)方面：(1)刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量。(2)推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)。(3)構建良好的人民幣回流機制。人民幣國際化要求人民幣具備良好的流動(dòng)性。(4)完善國內資本市場(chǎng)。滬港通及深港通構建，將倒逼內地資本市場(chǎng)制度進(jìn)行改革，形成更加完善的監管、交易制度。
18.關(guān)于均值/中位數與分位數，以下說(shuō)法錯誤的是()
A. 對同一組數據來(lái)說(shuō)，中位數就是大小處于正中間位置的那個(gè)數值
B. 有些時(shí)候，一組數據的均值與中位數相同
C. 中位數就是上50%分位數
D. 投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來(lái)作為評價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績(jì)的基準
答案：D
19.關(guān)于衍生品的.交易場(chǎng)所，以下說(shuō)法錯誤的是()
A.期貨合約只在交易所交易
B.互換合約常在場(chǎng)外交易
C.期權合約只在交易所交易
D.遠期合約常在場(chǎng)外交易
答案：C
20.以下不承擔匯率風(fēng)險的基金是()
A.貨幣ETF
B.原油基金
C.港股通基金
D.海外債券基金
答案：A
21、 關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法中錯誤的是( )。
A.發(fā)行時(shí)，面值的總和部分計入股本，超額部分計入資本公積
B.以面值發(fā)行的股票稱(chēng)之為平價(jià)發(fā)行
C.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，募集的資金小于股本的總和
D.股票的票面價(jià)值對初次發(fā)行時(shí)的定價(jià)有一定參考意義
答案：C
22、 以下關(guān)于普通股的說(shuō)法，正確的選項是( )。
A.普通股的股利是固定的，不隨公司盈利的變化而變化
B.普通股股東享有表決權，即決定公司一切重大事務(wù)的決策權
C.普通股股東有權在公司支付債券和優(yōu)先股股息之前分配股利
D.普通股均可在股票交易所交易
答案：B
23.以下交易所中，不屬于商品期貨交易所的是()。
A.大商所
B.鄭商所
C.中商所
D.上期所
答案：C
解析：大商所：大連商品交易所，是經(jīng)國務(wù)院批準的四家期貨交易所之一。
24、 關(guān)于衍生工具的定義和特點(diǎn)，以下表述正確的是( )。
A.因為操作人員人為錯誤導致的風(fēng)險被稱(chēng)為結算風(fēng)險
B.在未來(lái)買(mǎi)入合約標的資產(chǎn)的一方成為空頭
C.具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和低風(fēng)險性等四個(gè)顯著(zhù)特點(diǎn)
D.衍生工具是指一種衍生類(lèi)合約，其價(jià)值取決于一種或者多種基礎資產(chǎn)
答案：D
25、 已知通貨膨脹率為3%，實(shí)際利率為4%，則名義利率為( )。
A.7%
B.4%
C.1%
D.3%
答案：A
26、 關(guān)于跟蹤誤差，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風(fēng)險低
B.是度量一個(gè)股票組合相對于某基準組合偏離度的重要指標
C.復制誤差、現金存留、各項費用、分紅和交易沖擊成本等會(huì )導致跟蹤誤差產(chǎn)生
D.一般僅適用于主動(dòng)投資管理者的業(yè)績(jì)考核
答案：D
27、 下列關(guān)于政府債券的表述，錯誤的是( )。
A.地方政府債可以由地方政府自主發(fā)行
B.國債可以由地方政府代理發(fā)行
C.地方政府債可以由中央財政代理發(fā)行
D.我國政府債券包括國債和地方政府債
答案：B
28、關(guān)于另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)和局限性，以下說(shuō)法錯誤的是()。
A.另類(lèi)投資采取高杠桿模式運作
B.另類(lèi)投資產(chǎn)品與傳統證券相關(guān)性較高
C.另類(lèi)投資能獲取多元化的收益并分散風(fēng)險
D.另類(lèi)投資的經(jīng)理人通常不公開(kāi)所投資的產(chǎn)品信息
答案：B
解析：另類(lèi)投資的局限性包括：①缺乏監管和信息透明度：②流動(dòng)性較差，杠桿率偏高：③估值難度大，難以對資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準確評估。
另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)是：①提高收益：②分散風(fēng)險。投資者們將另類(lèi)投資產(chǎn)品納入他們的投資組合中，其主要理由之—就是能夠通過(guò)投資組合的多元化來(lái)提高其擔資回報。通過(guò)多元會(huì )不僅僅能夠提高投資者的回報，同時(shí)還能達到分散風(fēng)險的目的。
29、 關(guān)于基金公司投資管理業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法錯誤的是()。
A.基金公司投資管理業(yè)務(wù)受中國證監會(huì )監管
B.投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)
C.投資管理部門(mén)體現著(zhù)基金公司的核心競爭力
D.基金公司的主要利潤來(lái)源是所管理產(chǎn)品的投資收益
答案：D
30、 基金管理人對外披露基金凈值前，負有復核基金凈值準確性義務(wù)的機構有()。
A.基金公司稽核監督部門(mén)
B.相關(guān)監管機構
C.第三方銷(xiāo)售機構
D.托管人
答案：D
31、 股票投資過(guò)程中，以下屬于非系統性風(fēng)險的為( )。
A.匯率大幅波動(dòng)
B.股票大盤(pán)指數的波動(dòng)風(fēng)險
C.上市公司財務(wù)投資失敗
D.央行頒布新的貨幣政策
答案：C
32、 在單筆交易規模較大的債券市場(chǎng)中，比較適合的結算方式是( )。
A.雙邊凈額結算
B.逐筆交易
C.券款凈額結算
D.多邊凈額結算
答案：B
33、 下列不屬于期貨市場(chǎng)基本功能的是( )。
A.風(fēng)險管理
B.價(jià)格發(fā)現
C.宏觀(guān)調控工具
D.投機
答案：C
34、 基金托管人對基金資產(chǎn)估值負有( )責任。
A.復核
B.監督
C.直接估值
D.披露
答案：A
35、 我國封閉式基金的估值頻率是( )。
A.每個(gè)交易日
B.每月
C.每周
D.每半個(gè)月
答案：A
36、 下表述不符合資本市場(chǎng)理論的前提假設的是( )。 A.投資者對各種資產(chǎn)的預期收益率、風(fēng)險、及資產(chǎn)間相關(guān)性都具有相同的判斷
B.投資不可以分割，投資數量固定
C.投資者的買(mǎi)賣(mài)行為不會(huì )改變證券價(jià)格
D.投資者都擁有相同信息
答案：B
37、 根據我國證券市場(chǎng)有關(guān)規定，除權，除息日為()。
A.A股、B股的權益登記日的次日
B.A股、B股的權益登記日的次一交易日
C.A股的權益登記日(B股的最后交易日)的次日
D.A股的權益登記日(B股的最后交易日)的次一交易日
答案：D
38.關(guān)于我國證券投資基金場(chǎng)內證券交易市場(chǎng)，以下說(shuō)法正確的是()
A. 上海證券交易所采用公司制，深圳證券交易所采用會(huì )員制
B. 上海證券交易所和深圳證券交易所都采用公司制
C. 上海證券交易所采用會(huì )員制，深圳證券交易所采用公司制
D. 上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會(huì )員制
答案：D
39.關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)，以下選項不屬于其組成內容的是()
A. 交易機制
B. 投資限制
C. 托管費率
D. 業(yè)績(jì)比較基準
答案：C
40、 以下關(guān)于股票票面價(jià)值的說(shuō)法，錯誤的選項是()。
A.股票發(fā)行價(jià)格高于面值成為溢價(jià)發(fā)行，其中超出面值的部分計入公司負債
B.股票以面值發(fā)行成為平價(jià)發(fā)行
C.若股票面值與每股凈資產(chǎn)背離，則股票面值與股票投資價(jià)值直接沒(méi)有必然的聯(lián)系
D.股票的票面價(jià)值又稱(chēng)面值，記在股票票面上標明的金額
答案：A
41、 關(guān)于市場(chǎng)有效性，以下說(shuō)法錯誤的是()。
A.強有效市場(chǎng)意味著(zhù)即便那些擁有“內部信息”的市場(chǎng)參與者也不能憑借該信息獲得超額收益
B.在強有效市場(chǎng)下，任何為了預測未來(lái)證券價(jià)格走勢而對歷史價(jià)格，成交量等信息所進(jìn)行的技術(shù)分析都是徒勞的
C.半強有效的市場(chǎng)下，價(jià)格對公開(kāi)信息的反應是瞬間完成的
D.在強有效市場(chǎng)上，任何投資者不管采用任何分析方法，都不可能重復地，更不可能連續地取得成功
答案：C
42、關(guān)于債券當期收益率和到期收益率的關(guān)系，以下說(shuō)法錯誤的是()
A.當期收益率總是與到期收益率反向變動(dòng)
B.債券市場(chǎng)價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當期收益率越偏離到期收益率
C.債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(cháng)，則其當期收益率越接近到期收益率
D.當期收益率未考慮投資債券的資本損益，到期收益率則考慮了投資債券的資本損益
答案：A
43、 關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險，以下表述錯誤的是()
A.一般來(lái)說(shuō)，零息債券的通貨膨脹風(fēng)險大于浮動(dòng)利率債券
B.通貨膨脹使得物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買(mǎi)力下降
C.浮動(dòng)利率債券因其利率是浮動(dòng)的，因此不會(huì )面臨通貨膨脹風(fēng)險
D.一般來(lái)說(shuō)，固定利率債券的通貨膨脹風(fēng)險大于浮動(dòng)利率債券
答案：C
解析：對于中長(cháng)期債券而言，債券貨幣收益的購買(mǎi)力有可能隨著(zhù)物價(jià)的上漲而下降，從而使債券的實(shí)際收益率降低，這就是債券的通貨膨脹風(fēng)險，C項說(shuō)法錯誤。
44、預期損失的優(yōu)勢體現在以下哪些方面()Ⅰ、風(fēng)險敏感性度量 Ⅱ、尾部風(fēng)險度量 Ⅲ、風(fēng)險因子收益 Ⅳ、次可加性
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
答案：C
45、風(fēng)險價(jià)值VAR的估算方法包括以下哪些選項()Ⅰ、參數法 Ⅱ、蒙特卡洛模擬法 Ⅲ、現金流折現法 Ⅳ、歷史模擬法
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
46、 關(guān)于期貨市場(chǎng)具有價(jià)格發(fā)現功能的原因描述錯誤的是( )
A.投機者并不重要，只有套期保值交易才能對價(jià)格發(fā)現起到作用
B.標準化合約增加了市場(chǎng)的流動(dòng)性
C.期貨市場(chǎng)中的供求關(guān)系
D.市場(chǎng)參與者對未來(lái)價(jià)格變化趨勢的預測
答：A
47、在現值計算中，利率i也稱(chēng)為()
A. 利滾利
B. 貼現率
C. 名義利率
D. 股息率
答案：B
48、 關(guān)于基金公司投資交易流程，以下表述錯誤的是( )
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達交易指令
B.基金公司投資交易流程包括風(fēng)險控制環(huán)節
C.交易員必須嚴格遵照公司公平交易制度執行交易指令
D.交易員收到投資指令后有權選擇適當時(shí)機完成指令
答案：A
解析：在自主權限內，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統向交易室下達交易指令。
49、 某企業(yè)的凈利潤為2.1億元，凈資產(chǎn)收益率為30%，權益乘數為2，則總資產(chǎn)為( )。
A.4.2
B.3.5
C.14
D.7
答案：C
50、關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險，以下說(shuō)法錯誤的是()
A. 對通脹風(fēng)險特別敏感的投資者可購買(mǎi)通貨膨脹聯(lián)結債卷
B. 浮動(dòng)利息債券因其利息是浮動(dòng)的，因此避免了通脹風(fēng)險
C. 大多數種類(lèi)的債券都是面臨通脹風(fēng)險
D. 隨著(zhù)物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買(mǎi)力下降
答案：B
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