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基金從業(yè)資格證考試試題（精選18套）
在各個(gè)領(lǐng)域，只要有考核要求，就會(huì )有考試題，借助考試題可以更好地檢查參考者的學(xué)習能力和其它能力。大家知道什么樣的考試題才是好考試題嗎？下面是小編為大家收集的基金從業(yè)資格證考試試題，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
基金從業(yè)資格證考試試題 1
2018基金從業(yè)資格《私募股權投資基金》杠桿收購基金投資分析習題
1.杠桿收購基金構建財務(wù)模型是為了實(shí)現測算投資回報、評估交易融資結構和（ ）三個(gè)目標。
A.估值
B.評價(jià)
C.定價(jià)
D.核算
答案：A
解析：杠桿收購基金構建財務(wù)模型是為了實(shí)現三個(gè)目標：評估交易融資結構、測算投資回報、估值。
2.在杠桿收購基金的投資分析中，通過(guò)構建杠桿收購財務(wù)模型是為了實(shí)現（ ）。
�、� 評估交易融資結構
�、� 測算投資回報
�、� 估值
�、� 投資收益最大化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：杠桿收購基金構建財務(wù)模型是為了實(shí)現三個(gè)目標：評估交易融資結構、測算投資回報、估值。
基金從業(yè)資格證考試試題 2
2018基金從業(yè)資格《私募股權投資基金》信托型基金概念習題
1.按照《中華人民共和國證券投資基金法》，信托型基金的`投資者人數不得超過(guò)（ ）人。
A.20
B.50
C.10
D.200
答案：D
解析：對于信托(契約)型基金，按照《中華人民共和國證券投資基金法》，投資者不得超過(guò)200人。
2.不同組織形式的基金，沒(méi)有獨立法人主體地位的基金包括（ ）。
A.公司型基金、合伙型基金和契約型基金
B.合伙型基金和契約型基金
C.公司型基金和合伙型基金
D.公司型基金和契約型基金
答案：B
解析：公司型基金是企業(yè)法人實(shí)體。合伙型基金不具有獨立的法人地位。信托(契約)型基金不具有獨立的法人地位。
基金從業(yè)資格證考試試題 3
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習題沖刺及答案(3)
1. 公司減少注冊資本，回購自己股票的，必須短期內（ ）。
A. 賣(mài)出
B. 注銷(xiāo)
C. 轉讓
D. 留存
【答案】B
【解析】上冊181頁(yè)，股票回購會(huì )減少流通在外的股份，購回的股票會(huì )被注銷(xiāo)或以庫存股的形式存在。
2. 資本市場(chǎng)線(xiàn)反映了有效投資組合的回報率與以( )表示的風(fēng)險之間的線(xiàn)性關(guān)系。
A. 標準差
B. 協(xié)方差
C. 殘差
D. 方差
【答案】A
【解析】上冊P298，資本市場(chǎng)線(xiàn)指出了以標準差來(lái)表示的有效投資組合的風(fēng)險(以標準差來(lái)度量)與回報率之間是一種線(xiàn)性關(guān)系。
3. 債券到期收益率隱含兩個(gè)重要假設，一個(gè)是投資者持有至到期，另一個(gè)是( )。
A. 票面利率不變
B. 計息方式不發(fā)生變化
C. 利息再投資收益率不變
D. 債券市場(chǎng)價(jià)格不變
【答案】C
【解析】上冊P211，債券到期收益率隱含兩個(gè)重要假設，一個(gè)是投資者持有至到期，另一個(gè)是利息再投資收益率不變。
4. 因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來(lái)源是( )。
A. 證券結算風(fēng)險資金
B. 保險機構
C. 中國證監會(huì )
D. 交易所
【答案】A
【解析】下冊第36頁(yè)，因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來(lái)源是證券結算風(fēng)險基金。
5. 下列說(shuō)法正確的是( )。
A. 遠期合約、期權合約和信用違約互換合約僅使買(mǎi)方暴露在違約風(fēng)險中
B. 遠期合約交易一方可以取消交易，無(wú)需對方同意
C. 遠期合約實(shí)物交割比例較高
D. 我國期貨合約實(shí)物交割比例較低，交易價(jià)格無(wú)日漲停板限制
【答案】C
【解析】上冊P235，遠期合約雙方均暴露在對方的違約風(fēng)險中，且不得隨意取消，我國的期貨合約有每日價(jià)格最大波動(dòng)限制。
6. 某基金的業(yè)績(jì)比較基準為中證全債指數，則以下關(guān)于該基金的表述錯誤的是( )。
A. 債券投資比例不受約束
B. 屬于債券型基金
C. 組合構建需要考慮流動(dòng)性和杠桿率
D. 組合構建需要考慮信用結構、期限結構、組合久期
【答案】A
【解析】上冊P312，由題意描述可知該基金屬于債券型基金，故其債券投資比例應符合債券型基金的要求，A錯誤。
7. 關(guān)于投資者要求與資產(chǎn)配置，以下表述錯誤的是( )。
A. 人壽保險公司理賠預期較為確定，可以對保費收入的投資做長(cháng)期規劃
B. 投資期限越長(cháng)，投資者越能夠承擔更大的風(fēng)險
C. 一個(gè)投資款來(lái)源于石油收入的海外財富基金投資期限通常較短
D. 沒(méi)有短期大額資金需求的中年人投資期限可長(cháng)于20年
【答案】C
【解析】上冊P280，投資者需求。一個(gè)投資款來(lái)源于石油收入的海外財富基金，可能是為了下一代的福利而投資，它的`投資期限會(huì )更長(cháng)，甚至是幾十年，C錯誤。
8. 假設某投資者持有10000份基金A，T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權日進(jìn)行利潤分配，每10份分配現金0.5元，T+2日該基金份額凈值為1.635元，除權后該基金的基金份額凈值為( )元，該投資者可分的現金股利( )元。
A. 1.585，500
B. 1.635，5000
C. 1.135，5000
D. 1.630，500
【答案】A
【解析】下冊90頁(yè)，每10分分配現金0.5元，則每一份分配現金0.05元，基金份額凈值減少0.05元，則現在的基金份額凈值為1.635-0.05=1.585元，該投資者分得的現金股利=10000×0.05=500元，A正確。
9. 關(guān)于我國證券交易所，以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A. 證券交易所的設立和解散，由國務(wù)院決定
B. 證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買(mǎi)賣(mài)，但可以決定證券交易的價(jià)格
C. 證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設施，組織和監督證券交易，實(shí)行自律管理的法人
D. 證券交易所應當創(chuàng )造公開(kāi)、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境，保證證券交易所的職能正常發(fā)揮
【答案】B
【解析】下冊P36，證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買(mǎi)賣(mài)，也不能決定證券交易的價(jià)格，所以B錯誤。
10. 凈資產(chǎn)收益率的驅動(dòng)因素中反映營(yíng)運效率的是( )。
A. 銷(xiāo)售利潤率
B. 資產(chǎn)負債率
C. 總資產(chǎn)收益率
D. 總資產(chǎn)周轉率
【答案】D
【解析】上冊P148，根據杜邦分析法，凈資產(chǎn)收益率=銷(xiāo)售利潤率×總資產(chǎn)周轉率×權益乘數，其中，總資產(chǎn)周轉率是反映企業(yè)營(yíng)運效率的比率。
基金從業(yè)資格證考試試題 4
基金從業(yè)資格證歷年試題
第1題合伙協(xié)議應列明合伙企業(yè)（ ）事項。
�、�.終止
�、�.解散
�、�.合并
�、�.清算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第2題并購投資的考察重點(diǎn)是（ ）。
�、�.管理團隊、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結構
�、�.產(chǎn)品服務(wù)、發(fā)展戰略及市場(chǎng)因素
�、�.融資運用、發(fā)展戰略以及風(fēng)險分析
�、�.為管理團隊和產(chǎn)品服務(wù)部分
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
第3題基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)�；鸸芾砣�、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸人其（ ）。
A.固定資產(chǎn)
B.無(wú)形資產(chǎn)
C.固有財產(chǎn)
D.凈資產(chǎn)
參考答案：C
第4題基金份額上市交易后，有下列（ ）情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報國務(wù)院證券監督管理機構備案：
A.基金合同期限屆滿(mǎn)
B.基金份額持有人大會(huì )決定提前終止上市交易
C.基金合同約定的其他情形
D.基金合同沒(méi)有約定的或者基金份額上市交易規則規定的終止上市交易的其他情形
參考答案：A
第5題違反《證券投資基金法》規定，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金的，有以下處罰措施（ ）。
�、�.責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息
�、�.沒(méi)收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款
�、�.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告
�、�.直接負責的主管人員和其他直接責任人員并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第6題股權投資基金的信息披露應當包含的內容有（ ）。
�、�.基金承擔的`費用和業(yè)績(jì)報酬安排
�、�.可能存在的利益沖突
�、�.涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁
�、�.基金的投資收益分配情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第7題申請人提出的合伙企業(yè)設立申請，企業(yè)登記機關(guān)審查后不予登記的，應當（ ）。
A.給予書(shū)面答復，并說(shuō)明理由
B.口頭告知申請人
C.給予書(shū)面答復，并口頭說(shuō)明理由
D.給予書(shū)面答復，申請人有需要的說(shuō)明理由
參考答案：A
第8題適用《私募投資基金募集行為管理辦法》的情況有（ ）。
�、�.以非公開(kāi)方式向投資者募集資金的私募基金管理人
�、�.以公開(kāi)方式向投資者募集資金的私募基金管理人
�、�.以非公開(kāi)方式向投資者募集資金的在中國證監會(huì )注冊取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的募集機構
�、�.以公開(kāi)方式向投資者募集資金的在中國基金業(yè)協(xié)會(huì )注冊取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的募集機構
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
第9題在股權自由現金流量貼現模型中，股權的內在價(jià)值等于（ ）。
A.企業(yè)未來(lái)可自由支配現金流之和
B.企業(yè)當前貨幣資金、短期投資和長(cháng)期投資之和
C.未來(lái)各年股權自由現金流量用權益資本成本貼現得到的現值之和
D.企業(yè)稅后現金流之和
參考答案：C
第10題公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，必須（ ）。
�、�.遵守法律、行政法規
�、�.遵守社會(huì )公德、商業(yè)道德
�、�.接受政府和社會(huì )公眾的監督
�、�.承擔社會(huì )責任
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
第11題私募基金風(fēng)險揭示書(shū)中投資者對基金合同中投資者權益相關(guān)重要條款應確認（ ）。
�、�.當事****利義務(wù)
�、�.費用及稅收
�、�.糾紛解決方式
�、�.基金運營(yíng)策略
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
第12題股權投資基金行業(yè)有力地推動(dòng)了（ ）在我國的發(fā)展，為互聯(lián)網(wǎng)等新興產(chǎn)業(yè)在我國的發(fā)展發(fā)揮了重大作用。
A.直接融資和資本市場(chǎng)
B.直接融資和基金
C.間接融資和資本市場(chǎng)
D.間接融資和基金
參考答案：A
第13題公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應當事先向（ ）申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。
A.中國證監會(huì )
B.基金管理人
C.基金份額持有人
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
參考答案：B
第14題募集機構不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金（ ）。
�、�.公開(kāi)出版資料
�、�.公共、門(mén)戶(hù)網(wǎng)站鏈接廣告、博客等
�、�.未設置特定對象確定程序的募集機構官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介
�、�.未設置特定對象確定程序的電話(huà)、短信和電子郵件等通訊媒介
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
第15題基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應當遵守（ ）經(jīng)營(yíng)規則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險管理制度，有效防范和控制風(fēng)險。
A.收支平衡
B.審慎
C.收益性
D.風(fēng)險中性
參考答案：B
第16題私募基金推介材料內容包括但不限于（ ）。
�、�.中國基金業(yè)協(xié)會(huì )私募基金管理人以及私募基金誠信信息
�、�.私募基金的外包情況
�、�.私募基金募集結算資金專(zhuān)用賬戶(hù)及其監督機構信息
�、�.明確指出該文件不得轉載或給第三方傳閱
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
第17題在向投資者推介基金之前，募集機構應當采取問(wèn)卷調查等方式發(fā)行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力進(jìn)行評估。這屬于股權投資基金募集流程中的（ ）步驟。
A.特定對象的確定
B.投資者適當性匹配
C.基金風(fēng)險揭示
D.合格投資者確認
參考答案：A
第18題關(guān)于合格境外有限合伙人，以下說(shuō)法不正確的是（ ）。
A.英文簡(jiǎn)稱(chēng)是QFLP
B.是指境外機構投資者通過(guò)資格審批和外匯資金的監管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于境內的基金
C.QFLP在北京、上海、天津、深圳、重慶、青島等少數城市和地區進(jìn)行試點(diǎn)
D.中國證監會(huì )對于境外投資人的資格認定、境內管理人的資格認定、基金最低規模認定、結匯流程等進(jìn)行了規定
參考答案：D
第19題（ ）擔任基金托管人的，由國務(wù)院證券監督管理機構會(huì )同國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構核準
A.商業(yè)銀行
B.中央銀行
C.投資銀行
D.外資銀行
參考答案：A
第20題除特殊普通合伙企業(yè)之外，普通合伙企業(yè)由（ ）組成，合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔（ ）。
A.普通合伙人無(wú)限連帶責任
B.普通合伙人和有限合伙人無(wú)限連帶責任
C.有限合伙人有限責任
D.有限合伙人無(wú)限連帶責任
參考答案：A
基金從業(yè)資格證考試試題 5
2017年9月私募股權投資基金基礎知識真題及答案(網(wǎng)友版)
1、已登記的股杈投資基金管理人A公司未按照規定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )報送基金管理人經(jīng)審計的年度財務(wù)報告,對A公司的處罰或措施不包括（ ）。
A.有關(guān)A公司新發(fā)起設立的基金產(chǎn)品備案申請被暫停受理
B.如后期A(yíng)公司相應整改完畢,將至少6個(gè)月后才能恢復正常機構公示狀態(tài)
C.A公司將被要求停止運營(yíng)其所管理的基金產(chǎn)品
D.基金管理人公示平臺對外公示了A公司為“異常機構”
參考答案：C
2、根據《公司法》,對采用有限責任公司形式的股權投資基金設立條件描述錯誤的是（ ）
A股東人數沒(méi)有上限
B.股東共同制定公司章程
C.有符合公司章程規定的全體股東認繳的出資額
D.有公司住所
參考答案：A
3、某家公司擬申請股權投資基金管理人登記,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )在受理其申請登記材料后,發(fā)現其被列入企業(yè)信用信息公示系統嚴重違法公示企業(yè)名單,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的下述做法符合規定的是
A.要求該公司進(jìn)行整改,整改完成后予以登記
B.列入異常機構名單
C.不予登記
D.接受申請并予以登記
參考答案：C
4、關(guān)于投資協(xié)議中的回購權條款,企業(yè)創(chuàng )始人一般不需要關(guān)注（ ）
A.觸發(fā)條件
B.回購時(shí)間
C.回購價(jià)格
D.股東的其他投資資產(chǎn)
參考答案：D
5、募集機構應當妥善保存投資者及其他與基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（ ）年
A.5
B.8
C.3
D.10
參考答案：D
6、股權投資基金與目標企業(yè)簽訂投資協(xié)議時(shí),（ ）賦予了股權投資基金對一些特定重大事項的一票否決權
A.回購條款
B.保密條款
C.反攤薄條款
D.保護性條款
參考答案：D
7、某股權投資基金到期擬進(jìn)行清算,基金存續期限一共5年�；鸪闪r(shí)次性全部實(shí)繳資金5億元,全部投資退出9億元,存續期間共產(chǎn)生稅費500萬(wàn)元�；鸷贤s定,基金投資者按照出資比例進(jìn)行分配,基金設置8%(單利)的門(mén)檻收益。超出門(mén)檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績(jì)報酬,無(wú)追趕機制。以下選項,不屬于股權投資基金清算與收益分配原則的一項是（ ）。
A.優(yōu)先向基金投資者返還投資本金
B.向基金投資者分配門(mén)檻收益之后,基金管理人才可以參與業(yè)績(jì)報酬的分配
C.業(yè)績(jì)報酬屬于基金的'費用,應當優(yōu)先向管理人分配業(yè)績(jì)報酬,再向投資者返還本金
D.基金應當清理完所有債務(wù)和產(chǎn)生的費用后,才能向基金投資者和管理人進(jìn)行分配
參考答案：C
8、關(guān)于貼現現金流法的兩種模型,以下說(shuō)法正確的是（ ）
A.公司的內在價(jià)值等于未來(lái)各年公司自由現金流量用權益資本成本貼現得到的現值之和
B.公司自由現金流量是歸屬于公司股東的現金流量
C.股權自由現金流量貼現模型中,股權的內在價(jià)值等于未來(lái)各年股權自由現金流量用公司的加權平均資本貼貼現得到的現值之和
D.股權自由現金流量指公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現金流量在扣除業(yè)務(wù)發(fā)展的投資需求和對其他資本提供者的分配之后能夠分配給股東的現金流量
參考答案：D
9、關(guān)于基金的內部收益率(IRR),以下說(shuō)法錯誤的是（ ）
A.計算IRR時(shí)不考慮所得稅影響
B.IRR體現了投資資金的時(shí)間價(jià)值
C.IRR是指截止某一特定時(shí)點(diǎn),基金資金流入值現值加上資產(chǎn)凈值總額與資金流出值現值總額相等時(shí)的折現率
D.IRR的計算,往往是在基金處于投資期時(shí)
參考答案：D
10、關(guān)于企業(yè)估值,（ ）不屬于運用清算價(jià)值法對企業(yè)估值時(shí)需要采取的步驟
A.估算單個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包的變現價(jià)值
B.計算并確定折扣率
C.選擇與目標企業(yè)較為接近的上市公司作為參考
D.將企業(yè)分拆成可供出售的幾個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包
參考答案：C
基金從業(yè)資格證考試試題 6
2016年基金從業(yè)《法律法規職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范》強化習題(1)
1.保障公司為客戶(hù)提供服務(wù)的持續性是（ ）的目標。
A.基金管理人的前臺
B.基金管理人中臺部門(mén)
C.基金管理人的后臺
D.投資、研究、銷(xiāo)售等部門(mén)
2.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（ ）。
A.重大遺漏
B.不當競爭
C.虛假記載
D.誤導性陳述
3.（ ）是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。
A.市場(chǎng)風(fēng)險
B.合規風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.信用風(fēng)險
4.基金客戶(hù)服務(wù)“客戶(hù)永遠是第一位”的宗旨體現的核心理念不包括（ ）。
A.良好的客服形象
B.良好的技術(shù)
C.良好的客戶(hù)關(guān)系
D.良好的客戶(hù)體驗
5.基金從業(yè)人員在宣傳銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，以下做法正確的是（ ）。
A.向投資人做出保證最低收益的承諾
B.向投資人做出投資不受損失的承諾
C.妥善保管交易數據
D.交易結束后損毀交易數據
6.關(guān)于職業(yè)道德的特征，說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.具有特殊性
B.具有抽象性
C.具有規范性
D.具有繼承性
7.（ ）是指在目標市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險承受能力、有可能購買(mǎi)或者再次購買(mǎi)基金的客戶(hù)。
A.明確目標客戶(hù)市場(chǎng)
B.市場(chǎng)細分
C.客戶(hù)尋找
D.客戶(hù)介紹
8.基金上市交易公告書(shū)的編制主體是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金托管人與基金托管人
D.基金份額持有人
9.基金管理公司督察長(cháng)履行職責的范圍為（ ）。
A.公司運作的主要環(huán)節
B.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節
C.基金運作的主要環(huán)節
D.公司稽核部的人員設置及業(yè)務(wù)管理
10.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺的表述，不正確的是（ ）。
A.信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實(shí)用性、系統化的原則
B.后臺管理系統直接面對基金投資人
C.自助式前臺系統應當對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能
D.后臺管理系統功能應當限制在基金銷(xiāo)售機構內部使用
11.公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括（ ）。
A.欺騙或欺詐任何公司現有或將來(lái)的客戶(hù)
B.對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)
C.對客戶(hù)或將來(lái)的客戶(hù)構成欺詐或欺騙的行為
D.代表客戶(hù)履行職責的行為
12.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)的具體方式，說(shuō)法不正確的是（ ）。
A.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(cháng)的信息資料
B.通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)
C.電話(huà)服務(wù)中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開(kāi)辟人工坐席與語(yǔ)音系統
D.講座、推介會(huì )和座談會(huì )的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會(huì )
13.基金管理人設監事會(huì )，監事會(huì )向股東會(huì )負責，監事會(huì )職權不包括（ ）。
A.檢查公司的財務(wù)
B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規或者公司章程的.行為進(jìn)行監督
C.列席股東大會(huì )會(huì )議
D.提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì )
14.（ ）針對直接關(guān)系型群體。
A.緣故法
B.介紹法
C.陌生拜訪(fǎng)法
D.電話(huà)約訪(fǎng)法
15.業(yè)務(wù)管理部門(mén)中合規文化的基礎是（ ）。
A.職業(yè)操守
B.職業(yè)道德
C.職業(yè)
技能
D.職業(yè)目標
16.客戶(hù)服務(wù)部門(mén)提供并優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)的方式不包括（ ）。
A.電話(huà)服務(wù)中心
B.“一對一”專(zhuān)人服務(wù)
C.客戶(hù)情緒體驗
D.互聯(lián)網(wǎng)的應用
17.基金管理人內部控制機制不包括（ ）。
A.員工自律
B.各部門(mén)主管(包括監察稽核)的檢查監督
C.行業(yè)自律
D.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監督控制
18.投資者繳納基金份額認購款項時(shí)，即表明其對（ ）的承認和接受，此時(shí)基金合同成立。
A.基金托管協(xié)議
B.基金合同
C.基金招募說(shuō)明書(shū)
D.基金臨時(shí)公告
19.（ ）原則是基金管理人內部部門(mén)和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
A.獨立性
B.健全性
C.相互制約
D.成本效益
20.依據《證券投資基金法》和（ ）及其他法律法規的相關(guān)規定，基金銷(xiāo)售機構應當建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度，做好銷(xiāo)售人員的業(yè)務(wù)
培訓
工作，加強對基金銷(xiāo)售行為的管理。
A.《證券法》
B.《證券投資基金法》
C.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》
D.《證券投資基金運作管理辦法》
參考答案
1-5 BCBDC
6-10 BCABB
11-15 DDCAA
16-20 CCBCC
基金從業(yè)資格證考試試題 7
基金從業(yè)考試《基金法律法規》歷年真題匯編(3)
1.基金管理人應當自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起（ ）日內，向證監會(huì )提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】D
【解析】基金管理人應當自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會(huì )提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。
【考點(diǎn)】基金的募集與認購
2.金融資產(chǎn)一般分為（ ）。
A.股權類(lèi)和基金類(lèi)金融資產(chǎn)
B.股權類(lèi)和債權類(lèi)資產(chǎn)
C.基金類(lèi)和債權類(lèi)金融資產(chǎn)
D.證券類(lèi)和股票類(lèi)金融資產(chǎn)
【答案】B
【解析】金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權關(guān)系和債權關(guān)系。一般分為債權類(lèi)金融資產(chǎn)和股權類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。債權類(lèi)金融資產(chǎn)以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主。
【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)
3.公開(kāi)募集基金合同的內容包括（ ）。
�、�.基金的運作方式
�、�.基金份額贖回程序
�、�.開(kāi)放式基金的基金份額總額
�、�.爭議解決方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】第Ⅲ項的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額”。
【考點(diǎn)】基金募集信息披露
4.下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機構的是（ ）。
A.基金管理人、基金投資人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投資人
D.基金投資者、基金監管者
【答案】B
【解析】基金管理人和基金托管人既是基金當事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機構。
【考點(diǎn)】基金募集信息披露
5.因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應該（ ）。
A.不承擔責任
B.承擔全部責任
C.承擔連帶責任
D.承擔一小部分責任
【答案】A
【解析】基金托管人不承擔責任的情形中包括：因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機構人員行為規范
6.下列關(guān)于對沖基金的說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.對沖基金即是“風(fēng)險對沖過(guò)的基金”
B.對沖基金是采取公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金
C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式
D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買(mǎi)空賣(mài)空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風(fēng)險
【答案】B
【解析】對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項錯誤。
【考點(diǎn)】投資基金
7.金融市場(chǎng)參與者中，（ ）的作用比較特殊。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機構
D.個(gè)人和企業(yè)居民
【答案】C
【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機構的作用較為特殊。
首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。
其次，金融機構在金融市場(chǎng)上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng )造金融工具，也在市場(chǎng)上購買(mǎi)各類(lèi)金融工具;既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。
金融機構作為機構投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。
【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)
8.公司各機構、部門(mén)、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，這體現的是基金管理公司內部控制的（ ）原則。
A.健全性
B.有效性
C.獨立性
D.相互制約
【答案】C
【解析】獨立性指基金管理人各機構、部門(mén)和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。
【考點(diǎn)】合規管理概述
9.基金管理人的內部控制機制的層次包括（ ）。
�、�.員工自律
�、�.各部門(mén)主管的檢查監督
�、�.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監督控制
�、�.董事會(huì )或者其領(lǐng)導下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的檢查、監督、控制和指導
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金管理人內部控制機制一般包括4個(gè)層次：
�、賳T工自律;
�、诟鞑块T(mén)主管(包括監察稽核)的檢查監督;
�、酃竟芾韺訉θ藛T和業(yè)務(wù)的監督控制;
�、芏聲�(huì )或者其領(lǐng)導下的.專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的檢查、監督、控制和指導。
【考點(diǎn)】?jì)炔靠刂茩C制
10.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是（ ）。
A.在我國，基金的信息披露具有強制性
B.基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預見(jiàn)的
C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績(jì)進(jìn)行預測的準確性
D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類(lèi)
【答案】C
【解析】在我國，基金的信息披露具有強制性，披露時(shí)間一般是可以事先預見(jiàn)的，可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類(lèi)。
【考點(diǎn)】基金信息披露概述
11.封閉式基金（ ）公布基金單位資產(chǎn)凈值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
【答案】B
【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開(kāi)申購和贖回后，則會(huì )披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計凈值。
【考點(diǎn)】基金運作信息披露
12.以下選項中，（ ）不是證券投資基金的特點(diǎn)。
A.集合理財、專(zhuān)業(yè)管理
B.個(gè)人自愿、風(fēng)險自擔
C.利益共享、風(fēng)險共擔
D.組合投資、分散風(fēng)險
【答案】B
【解析】證券投資基金的特點(diǎn)：
�、偌侠碡�、專(zhuān)業(yè)管理;
�、诮M合投資、分散風(fēng)險;
�、劾婀蚕�、風(fēng)險共擔;
�、�?chē)栏癖O管、信息透明;
�、莳毩⑼泄�、 保障安全。
【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規范
13.申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（ ）。
�、�.基金合同期限為5年以上
�、�.基金募集金額不低于5億元人民幣
�、�.基金份額持有人不少于2 000人
�、�.基金的募集符合《證券投資基金法》規定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】申請封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：
�、倩鸬哪技稀蹲C券投資基金法》的規定;
�、诨鸷贤谙逓�5年以上;
�、刍鹉技痤~不低于2億元人民幣;
�、芑鸱蓊~持有人不少于1 000人;
�、莼鸱蓊~上市交易規則規定的其他條件。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回
14.基金監管的基本原則有（ ）。
�、�.保障投資人利益原則
�、�.適度監管原則
�、�.高效監管原則
�、�.審慎監管原則
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金監管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：
�、俦Ｕ贤顿Y人利益原則：保障投資人利益原則是基金監管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現，基金監管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。
�、谶m度監管原則：政府監管體現了政府對經(jīng)濟的干預。
�、鄹咝ПO管原則：所謂高效監管，是指基金監管活動(dòng)不僅要以?xún)r(jià)值最大化的方式實(shí)現基金監管的根本目標，而且還要通過(guò)基金監管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。
�、芤婪ūO管原則：市場(chǎng)經(jīng)濟是法治經(jīng)濟，政府干預也須依法進(jìn)行。政府基金監管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據。
�、輰徤鞅O管原則;
�、薰_(kāi)、公平、公正監管原則：公開(kāi)、公平、公正監管原則，也稱(chēng)“ 三公” 原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監管的基本原則。
基金特別是公開(kāi)募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之一，因此，證券市場(chǎng)的“ 三公” 原則也同樣適用于基金活動(dòng)和基金監管。
【考點(diǎn)】基金監管概述
15.基金管理公司的督察長(cháng)直接對（ ）負責。
A.董事會(huì )
B.股東大會(huì )
C.中國證監會(huì )
D.監事會(huì )
【答案】A
【解析】基金管理公司的督察長(cháng)直接對董事會(huì )負責。
基金從業(yè)資格證考試試題 8
基金從業(yè)資格考試《法律法規》復習必做題（四）
1、 下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（ ）。
A.基金管理人應在每年結束后60日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文
B.基金管理人應在上半年結束后90日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文
C.基金管理人應在每季結束后30個(gè)工作日內，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告
D.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì )的，應至少提前30日公告大會(huì )的召開(kāi)時(shí)間、會(huì )議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項
2、 下列基金銷(xiāo)售機構中不屬于代銷(xiāo)機構的是（ ）。
A.基金公司
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.證券投資咨詢(xún)機構
3、 1993年上市的淄博基金募集規模為（ ）億元人民幣。
A.1
B.5
C.10
D.20
4、 基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（ ）。
A.凈值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集
5、下列選項中，屬于基金管理人進(jìn)行合規管理時(shí)應當遵循的有關(guān)準則的是（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6、 從公司層面來(lái)看，美國資產(chǎn)管理機構不包括（ ）。
A.銀行
B.保險公司
C.信托公司
D.專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司
7、 合規管理的（ ）原則是指合規人員在對業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應當堅持統一標準來(lái)對違規行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。
A.獨立性
B.客觀(guān)性
C.公正性
D.專(zhuān)業(yè)性
8、 （ ），經(jīng)中國證監會(huì )批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規模為20億元的'兩只封閉式基金——“基金開(kāi)元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
9、關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的區別，下列說(shuō)法中正確的是（ ）。
A.I、Ⅳ
B.B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
10、 下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，錯誤的是（ ）。
A.是一種長(cháng)期投資工具
B.主要功能是分散投資
C.投資基金無(wú)風(fēng)險
D.投資基金可能帶來(lái)收益，也可能承擔損失
11、 基金職業(yè)道德教育的主要內容包括（ ）。
A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀(guān)念
B.領(lǐng)會(huì )基金職業(yè)道德規范
C.落實(shí)基金職業(yè)道德教育
D.灌輸基金職業(yè)道德規范
12、 下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是（ ）。
A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實(shí)業(yè)領(lǐng)域
C.基金的投資收益與風(fēng)險介于股票和債券之間
D.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨立財產(chǎn)的集合投資方式
13、（ ）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì )團體法人。
A.中國證監會(huì )
B.中國銀監會(huì )
C.基金業(yè)協(xié)會(huì )
D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
14、 下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，錯誤的是（ ）。
A.鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃
B.投資者教育不應被視為是對市場(chǎng)參與者監管工作的替代
C.投資者教育存在一個(gè)固定的模式
D.投資者教育不能也不應等同于投資咨詢(xún)
15、 廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基金行業(yè)自律組織、基金內部監督部門(mén)以及（ ）對基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監督或管理。
A.專(zhuān)業(yè)評估機構
B.審計機構
C.會(huì )計機構
D.社會(huì )力量
16、 基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應根據投資者的風(fēng)險承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。這體現的是4Ps理論的（ ）。
A.規范性
B.持續性
C.適用性
D.服務(wù)性
17、 對其他非常規基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過(guò)（ ）。
A.3個(gè)月
B.4個(gè)月
C.5個(gè)月
D.6個(gè)月
18、 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì )召開(kāi)時(shí)間的（ ）以后、（ ）以?xún)�，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會(huì )。
A.1個(gè)月;3個(gè)月
B.2個(gè)月;3個(gè)月
C.3個(gè)月;6個(gè)月
D.3個(gè)月;9個(gè)月
19、 內部控制的（ ）指內部控制應當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)(或機構)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.獨立性原則
D.成本效益原則
20、（ ）是指專(zhuān)門(mén)融通1年以?xún)榷唐谫Y金的場(chǎng)所。
A.債券市場(chǎng)
B.貨幣市場(chǎng)
C.開(kāi)放式基金市場(chǎng)
D.股票市場(chǎng)
1-5 DAACD
6-10 CCBCC
11-15 DDCCD
16-20 CDCAB
基金從業(yè)資格證考試試題 9
基金從業(yè)資格考試《法律法規》復習必做題（一）
單選題
1、( )是指基金銷(xiāo)售機構提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應用系統。
A、輔助式前臺系統
B、自助式前臺系統
C、后臺管理系統
D、信息管理平臺應用系統的支持系統
正確答案：B
答案解析：自助式前臺系統，是指基金銷(xiāo)售機構提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務(wù)操作的應用系統，包括基金銷(xiāo)售機構網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)自助系統和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、移動(dòng)通信等非現場(chǎng)方式實(shí)現的自助系統。
2、基金管理人董事會(huì )可以下設( ),負責對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰略，評估公司風(fēng)險管理狀況。
A、風(fēng)險管理部
B、合規與風(fēng)險管理委員會(huì )
C、合規管理部
D、合規與風(fēng)險控制部
正確答案：B
答案解析：基金管理人董事會(huì )可以下設合規與風(fēng)險管理委員會(huì )負責，對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰，評估公司風(fēng)險管理狀況。
3、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎上( )。
A、風(fēng)險共擔
B、買(mǎi)者自慎
C、收益共享
D、買(mǎi)者自負
正確答案：B
答案解析：相對于實(shí)質(zhì)性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎上買(mǎi)者自慎。
4、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是( )。
A、分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
B、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額
C、對基金份額持有人大會(huì )審議事項行使表決權
D、對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
正確答案：B
答案解析：在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額�；鸱蓊~持有人享有下列權利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉讓或者申請贖回其持有的.基金份額;④按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )或者召集基金份額持有人大會(huì );⑤對基金份額持有人大會(huì )審議事項行使表決權;⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權利。公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開(kāi)披露的基金信息資料;非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務(wù)會(huì )。
5、在確定目標市場(chǎng)與客戶(hù)上，基金銷(xiāo)售機構面臨的重要問(wèn)題之一是( )。
A、分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境
B、分析投資人的真實(shí)需求
C、設計營(yíng)銷(xiāo)組合
D、提高專(zhuān)業(yè)化水平
正確答案：B
答案解析：在確定目標市場(chǎng)與客戶(hù)上，基金銷(xiāo)售機構面臨的重要問(wèn)題之一是分析投資人的真實(shí)需求。
6、( )不是契約型基金與公司型基金的主要區別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的地位不同
C、基金的營(yíng)運依據不同
D、投資人不同
正確答案：D
答案解析：契約型基金與公司型基金的區別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營(yíng)運依據不同。
7、我國國內保本基金為實(shí)現保本的目的，主要選擇的投資策略是( )
A、對沖保險策略
B、動(dòng)態(tài)比例投資組合保險策略
C、衍生金融工具組合保險策略
D、CPPI
正確答案：D
答案解析：固定比例投資保險策略英文簡(jiǎn)稱(chēng)CPPI。
8、下列屬于合規管理基本原則的是( ).
A、獨立性
B、健全性
C、規范性
D、全面性
正確答案：A
答案解析：合規管理的基本原則有：①獨立性;②客觀(guān)性;③公正性;④專(zhuān)業(yè)性;⑤協(xié)調性原則。
9、( )對公司的合規管理承擔最終責任。
A、督察長(cháng)
B、合規與風(fēng)險控制部門(mén)
C、合規與風(fēng)險管理委員會(huì )
D、董事會(huì )
正確答案：D
答案解析：董事會(huì )對公司的合規管理承擔最終責任。
10、基金公司總經(jīng)理對存在問(wèn)題不整改或者整改末達到要求的，督察長(cháng)應當向
( )報告。
A、董事會(huì )
B、中國證監會(huì )
C、中國證監會(huì )相關(guān)派出機構
D、以上選項都正確
正確答案：D
答案解析：基金公司總經(jīng)理對存在問(wèn)題不整改或者整改未達到要求的，督察長(cháng)應當向公司董事會(huì )、中國證監會(huì )及相關(guān)派出機構報告。
基金從業(yè)資格證考試試題 10
2013年證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試模擬練習題6
1、與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（ ）A、流動(dòng)性較差B、風(fēng)險較低C、門(mén)檻通常較高D、信息披露程度一般不夠及時(shí)透明
2、2001年9月，第一只開(kāi)放式股票型基金（ ）基金設立，標志著(zhù)我國基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng )新B、華夏回報C、博時(shí)價(jià)值增長(cháng)D、南方績(jì)優(yōu)成長(cháng)
3、我國規范的基金管理公司最早成立于（ ）年A、1998B、1999C、2000D、2001
4、下面選項中哪個(gè)股票型基金分類(lèi)的說(shuō)法不是按照行業(yè)類(lèi)型分類(lèi)的：（ ）A、房地產(chǎn)基金B、科技股基金C、資源類(lèi)股票型基金D、成長(cháng)型基金
5、某股票型基金半年內股票交易金額為100億元，該階段內披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉率為（ ）。A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%
6、按照《基金法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在（ ）以上。A、80%B、60%C、50%D、30%
7、債券型基金面臨風(fēng)險較多，其中債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險屬于（ ）。A、利率風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、提前贖回風(fēng)險D、通貨膨脹風(fēng)險
8、對于基金管理公司考察時(shí)，哪項是沒(méi)必要重點(diǎn)考慮的（ ）。A、股權結構B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗C、人力資源優(yōu)勢D、公司的人數規模
9、為能夠保證本金安全或實(shí)現最低回報，保本型基金通常會(huì )將大部分資金投資于與基金到期日一致的'（ ）。A、股票B、債券C、衍生品D、基金
10．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（ ）的股東。A．20%B．25%C．33%D．50%
基金從業(yè)資格證考試試題 11
2017基金考試資格考試《基金基礎》備考練習（4）
1. 以下不屬于金融市場(chǎng)的是(B)
A.上海黃金交易所
B.北京石油交易所
C.中國外匯交易中心
D.銀行間同業(yè)拆解中心
2. 以下屬于投資概念的描述，錯誤的是(D)
A.投資未來(lái)收益具有不確定性
B.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時(shí)間
C.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率
D.投資的產(chǎn)出會(huì )大于投入
3. 按交易標的`物分類(lèi)，金融市場(chǎng)類(lèi)別不包括(C)
A.票據市場(chǎng)
B.黃金市場(chǎng)
C.藝術(shù)品市場(chǎng)
D.外匯市場(chǎng)
4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是(B)
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據基金合同成立
C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司
D.公司設有董事會(huì )，代表投資者的利益行使職權
5. 關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是(B)
A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要
B.銀行儲蓄的目標客戶(hù)是保守型客戶(hù)，基金目標客戶(hù)是激進(jìn)型客戶(hù)
C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證
D.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲蓄利率相對固定
6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jì)。下列做法合規的是(D)
A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機會(huì )
B.任命投資總監兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究員調研獲得的深度報告，優(yōu)先向該基金管理人提供
7.私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會(huì )申請登記需要申報的信息，下列描述錯誤的是(A)
A.高級管理人利害關(guān)系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級管理人員基本信息
8.基金管理人職責終止事由，下列不屬于的是(C)
A.依法撤銷(xiāo)
B.持有人大會(huì )解聘
C.連續2年虧損
D.依法取消基金管理資格
9.申請開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機構應(B)
A.繳納風(fēng)險抵押金
B.制定完善的資金清算流程
C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員
D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準
10.某基金公司不負有監管職責的從業(yè)人員甲發(fā)現本公司銷(xiāo)售部門(mén)員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(D)
A.無(wú)需主動(dòng)向監管機構提供違法違規線(xiàn)索
B.無(wú)需舉報違法行為，但如果相關(guān)監管部門(mén)對此進(jìn)行調查要予以配合
C.立即向上級部門(mén)或者監管機構報告
D.應當及時(shí)制止并向上級部門(mén)或者監管機構報告
基金從業(yè)資格證考試試題 12
2017年9月基金法律法規真題及答案(網(wǎng)友版)
1、投資者未被收取銷(xiāo)售服務(wù)費，持有基金 5 個(gè)月，收取贖回費應符合( )。
A.收取不低于 0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)
B.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產(chǎn)
C.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 75%計入基金財產(chǎn)
D.應當將不低于贖回費總額的 25%計入基金財產(chǎn)
參考答案. B
2、投資者贖回 100000 份基金，昨日基金凈值是 1.024，當日基金凈值是 1.025，贖回費率是 0.25%，那么贖回費是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
參考答案. A
3、基金年度報告要披露上市基金前( )名持有人的.名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
參考答案. A
4、下列關(guān)于金融機構的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A.金融機構是金融市場(chǎng)上最重要的中介機構
B.金融機構是儲蓄轉化為投資的重要渠道
C.金融機構在金融市場(chǎng)上充當資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D.金融機構是貨幣政策的傳遞者和承受者，金融機構作為機構投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用
參考答案. C
5、目前我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以?xún)?含 397 天)的債券
B.期限在 1 年以?xún)?含 1 年)的債券回購
C.期限在 1 年以?xún)?含 1 年)的中央銀行票據
D.期限在 1 年以?xún)?含 1 年)的可轉換債券
參考答案. D
6、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是( )。
�、�、未知價(jià)交易原則
�、�、確定價(jià)原則
�、�、金額贖回原則
�、�、份額贖回原則
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案. D
7、貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持( )元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
參考答案. A
8、下列不屬于內控健全性原則的是( )。
A.內部控制應當包括公司的各項業(yè)務(wù)
B.內部控制應當包括公司的各個(gè)部門(mén)(或機構)和各級人員
C.涵蓋到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節
D.以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果
參考答案. D
9、 下列屬于基金重大事件的是( )。
�、�、開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并按期全額支付
�、�、基金托管人的基金托管部門(mén)負責人發(fā)生變動(dòng)
�、�、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟
�、�、基金份額凈值計價(jià)錯誤金額達基金份額凈值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案. D
10、ETF 建倉期不超過(guò)( )。
A.1 個(gè)月
B.2 個(gè)月
C.3 個(gè)月
D.6 個(gè)月
參考答案. C
基金從業(yè)資格證考試試題 13
基金從業(yè)資格證考試《證券投資基金基礎知識》練習題（5）
1、基金所持股票按市值規模不同可被分為（ ）
A．大盤(pán)型
B．中盤(pán)型
C．小盤(pán)型
D．價(jià)值型
2、依據投資理念的不同，基金可分為（ ）
A．主動(dòng)型基金
B．被動(dòng)型基金
C．成長(cháng)型基金
D．價(jià)值型基金
3、根據是否可以直接在二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)股票，可以將債券型基金分為（ ）
A．純債券型基金
B．片債券型基金
C．超短債基金
D．股債型基金
4、下面哪個(gè)是QDII可能面臨的風(fēng)險：（ ）
A．系統性風(fēng)險
B．非系統性風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．匯率風(fēng)險
5、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)應當考慮的因素包括：（ ）
A．基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B．基金的歷史規模和持倉比例
C．基金的`過(guò)往業(yè)績(jì)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D．基金成立以來(lái)有無(wú)違規行為發(fā)生
6、作為對債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區別（ ）。
A．債券型基金收益的穩定性不如債券
B．債券型基金沒(méi)有確定的到期日
C．投資風(fēng)險不同
D．投資對象完全不同
參考答案：1、ABC 2、AB 3、AB 4、ABCD 5、ABCD 6、ABC
基金從業(yè)資格證考試試題 14
2016年基金從業(yè)《法律法規職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范》強化習題(2)
1.基金銷(xiāo)售機構通過(guò)電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專(zhuān)業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶(hù)服務(wù)方式中的（ ）。
A.講座、推介會(huì )和座談會(huì )
B.媒體和宣傳手冊的應用
C.互聯(lián)網(wǎng)應用
D.“一對一”專(zhuān)人服務(wù)
2.（ ）需要基金監管機構的檢查人員現場(chǎng)察看、聽(tīng)取匯報、查驗資料。
A.非現場(chǎng)檢查
B.日常檢查
C.現場(chǎng)檢查
D.年度檢查
3.與政府監管機構相比，基金業(yè)協(xié)會(huì )更側重在（ ）的層面對基金從業(yè)人員的執業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監管。
A.內幕信息
B.
法律法規
C.職業(yè)道德
D.執業(yè)規范
4.內部控制防范和化解風(fēng)險的途徑不包括（ ）。
A.建立組織機制
B.運用管理方法
C.實(shí)施操作程序與控制措施
D.分散化投資
5.下列不屬于促銷(xiāo)策略的是（ ）。
A.派發(fā)各種宣傳資料
B.基金產(chǎn)品推介會(huì )
C.費率打折
D.設計費用優(yōu)惠政策
6.在忠誠敬業(yè)方面，基金從業(yè)人員應當做到（ ）。
A.不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)
B.防止所在機構資產(chǎn)損壞、丟失
C.不得接受利益相關(guān)方的.賄賂或對其進(jìn)行商業(yè)賄賂
D.抵制來(lái)自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾
7.內部控制必須隨著(zhù)有關(guān)法律、法規的調整和經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等外部環(huán)境的變化及時(shí)修改或完善，這體現了制定內部控制制度的（ ）原則。
A.審慎性
B.全面性
C.適時(shí)性
D.合規性
8.（ ）不可以開(kāi)立基金賬戶(hù)。
A.16歲個(gè)體小王
B.17歲在讀大學(xué)生
C.23歲應屆畢業(yè)生
D.65歲退休干部小李
9.良好的職業(yè)道德風(fēng)尚包括（ ）。
A.為客戶(hù)服務(wù)
B.對單位負責
C.為行業(yè)爭光
D.以上全部
10.基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷(xiāo)售費用的具體支付項目和使用情況以及從（ ）中支付的客戶(hù)維護費總額。
A.基金管理費
B.基金托管費
C.基金交易費用
D.基金運作費用
1-5 BCCDD6-10 BCBDA
基金從業(yè)資格證考試試題 15
基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試模擬試題及答案解析四
51.股票投資風(fēng)格指數是對股票投資風(fēng)格進(jìn)行（ ）的指數。
A.風(fēng)險評價(jià)
B.業(yè)績(jì)評價(jià)
C.資產(chǎn)評價(jià)
D.負債評價(jià)
52.常見(jiàn)的市場(chǎng)異常策略不包括（ ）。
A.小公司效應
B.低市盈率效應
C.行業(yè)周期效應
D.被忽略的公司效應
53.以投資期分析為基礎，債券互換的類(lèi)型不包括( )。
A.替代互換
B.市場(chǎng)問(wèn)利差互換
C.交叉互換
D.稅差激發(fā)互換
54.選擇債券指數化投資的`原因不包括（ ）。
A.可獲得超越市場(chǎng)的收益
B.經(jīng)驗證據表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jì)并不好
C.指數化組合管理所收取的管理費用更低
D.選擇指數化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力
55.（ ）是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線(xiàn)的一點(diǎn)。
A.兩極策略
B.子彈式策略
C.梯式策略
D.指數化策略
56.某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現價(jià)格為98元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為（ ）。
A.1.5%
B.4.5%
C.6%
D.9%
57.使用現金比例變化法，首先需要確定基金的（ ）。
A.投資目標
B.特殊現金比例
C.投資結構
D.正�，F金比例
58.對管理公司本身表現的衡量屬于（ ）。
A.基金衡量
B.公司衡量
C.微觀(guān)衡量
D.絕對衡量
59.特雷諾指數考慮的是（ ）。
A.總風(fēng)險
B.市場(chǎng)風(fēng)險
C.非系統風(fēng)險
D.部門(mén)風(fēng)險
60.假設某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%、 -3%，那么該基金的簡(jiǎn)單年化收益率和精確年化收益率分別為（ ）。
A.2%：1.51%
B.1.51%;2%
C.0.5%;0.38%
D.0.38%;0.5%
基金從業(yè)資格證考試試題 16
2021年6月基金從業(yè)《基金法律法規》真題：第四章
1、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權投資基金，擬募集金額50億元，預計投資者數量較多。該基金管理人考慮節省基金托管費用，計劃不對該基金進(jìn)行托管，對此，以下表述正確的是（ ）
A.該基金規模較大且投資者人數較多，因此基金管理人必須對該基金進(jìn)行托管
B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進(jìn)行托管，但必須同時(shí)明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制
C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對該私募基金不進(jìn)行托管，但必須事先取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的批準
D.基金管理人可自行決定不對該基金進(jìn)行托管，但節省托管費用不是充分理由
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應當共同簽訂基金合同;基金合同明確約定不托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施、保管機制和糾紛解決機制。
【考點(diǎn)】非公開(kāi)募集基金的基金合同的必備條款
【章節】第四章第五節掌握
2、關(guān)于基金托管人，下列說(shuō)法錯誤的是（ ）。
�、�.基金管理人與基金托管人可以為同一機構，但需做好業(yè)務(wù)隔離
�、�.基金財產(chǎn)必負獨立于基金托管人的自有財產(chǎn)
�、�.基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任
�、�.基金托管人與提供估值核算等服務(wù)的基金服務(wù)機構可以為同一機構，但需做好業(yè)務(wù)隔離
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：
基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監會(huì )會(huì )同中國銀監會(huì )核準;其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監會(huì )核準�；鸸芾砣伺c基金托管人不可以為同一機構。
【考點(diǎn)】對基金托管人的監管
【章節】第四章第三節掌握
3、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準確，制作宣傳材料的機構應對其內容負責、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內容，以下表述錯誤的是( )
A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績(jì)
B.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款
C.在產(chǎn)品申購期購買(mǎi)的貨幣市場(chǎng)基金，本金是安全的
D.基金投資有風(fēng)險，購買(mǎi)基金須謹慎
參考答案：C
參考解析：
基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②預測基金的證券投資業(yè)績(jì);③違規承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險等可能使投資人認為沒(méi)有風(fēng)險的或者片面強調集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;⑦中國證監會(huì )規定的其他情形。
【考點(diǎn)】對基金宣傳推介材料的監管
【章節】第四章第四節掌握
4、根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的自律規則規定，關(guān)于股權投資基金管理人募集資金，以下表述錯誤的是( )
A.委托有資質(zhì)的銷(xiāo)售機構宣傳推介其管理的基金
B.自行宣傳推介股權投資基金
C.委托銷(xiāo)售機構募集基金的，可以豁免管理人的募集應承擔的責任
D.委托銷(xiāo)售機構推介基金應當建立遴選機利
參考答案：C
參考解析：
委托募集并不能豁免基金管理人依法應承擔的責任。
【考點(diǎn)】對非公開(kāi)募集基金推介方式的限制
【章節】第四章第五節掌握
5、關(guān)于基金托管人應當履行的職責,以下表述錯誤的是（ ）
A.監督基金管理人的投資運作
B 編制基金財務(wù)會(huì )計報告、中期和年度基金報告
C.安全保管基金財產(chǎn)
D.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格
參考答案：B
參考解析：
基金托管人職責包括：①安全保管基金財產(chǎn);②按照規定開(kāi)設基金財產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù);③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶(hù)，確�；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立;④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項;⑦對基金財務(wù)會(huì )計報告、中期和年度基金報告出具意見(jiàn);⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;⑨按照規定召集基金份額持有人大會(huì );⑩按照規定監督基金管理人的投資運作。
【考點(diǎn)】基金托管人的職責
【章節】第四章第三節掌握
6、李某為A上市公司的財務(wù)總監，參與B公司資產(chǎn)注入A公司的會(huì )議，當日通過(guò)微信暗示王某買(mǎi)入A公司股票，王某買(mǎi)入該股票并于內幕信息公開(kāi)后拋售，獲利50萬(wàn)元，以下說(shuō)法正確的是（ ）
�、�.中國證監會(huì )可以對A公司進(jìn)行停牌處理
�、�.中國證監會(huì )可以?xún)鼋Y王某資金賬戶(hù)中的資金
�、�.中國證監會(huì )可以依法將李某、王某涉嫌內幕交易案件移送司法機關(guān)處理
�、�.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )可以對李某采取終身證券市場(chǎng)禁入措施
A.Ⅰ、Ⅲ 、 Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅳ
參考答案：A
參考解析：
依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會(huì )依法履行職責，有權采取下列監管措施：
1.檢查;2.調查取證;3.限制交易;4.行政處罰(中國證監會(huì )可以采取的行政處罰措施主要包括：沒(méi)收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫�；蛘叱蜂N(xiāo)基金從業(yè)資格、暫�；蛘叱蜂N(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責令停業(yè)等)。
【考點(diǎn)】中國證監會(huì )對基金行業(yè)的監管措施
【章節】第四章第二節掌握
7、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )辦理其金備案手續時(shí)需要報送基本信息，下列說(shuō)法錯誤的是( )
A.有限合伙型基金應當報送公司章程
B.應報送主要投資方向的信息
C.采用委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議
D.契約型基金應當報送基金合同
參考答案：A
參考解析：
根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業(yè)協(xié)會(huì )的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：
(1)主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類(lèi)別;(選項B正確)
(2)基金合同(契約型基金)、公司章程(公司型基金)或者合伙協(xié)議(有限合伙型);
(3)資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)的，應當報送基金招募說(shuō)明書(shū);
(4)以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營(yíng)業(yè)執照正副本復印件;
(5)采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議;(選項C正確)
(6)委托托管機構托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議;
(7)基金業(yè)協(xié)會(huì )規定的其他信息。
【考點(diǎn)】對非公開(kāi)募集基金運作的監管
【章節】第四章第五節掌握
8、證券期貨市場(chǎng)誠信信息的采集主體包括（ ）
�、�.基金公司員工
�、�.基金份額持有人
�、�.基金管理人的監事
�、�.基金托管人托管部門(mén)的級管理人員
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
以上都屬于證券期貨市場(chǎng)誠信信息的采集主體。
【考點(diǎn)】證券期貨市場(chǎng)誠信信息采集的對象
【章節】第四章第一節理解
9、基金銷(xiāo)售機構可以收取一定的'基金銷(xiāo)售費用，關(guān)于基金銷(xiāo)售費用中所包含的具體費用項目，以下表達錯誤的是（ ）。
A.包括認購費
B.包括申購費
C.包括銷(xiāo)售服務(wù)費
D.包括管理費
參考答案：D
參考解析：
基金管理人與基金銷(xiāo)售機構應在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購(認購)費、贖回費、銷(xiāo)售服務(wù)費等銷(xiāo)售費用的分成比例，并據此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費用確認基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。
【考點(diǎn)】對公募基金銷(xiāo)售費用的監管
【章節】第四章第四節掌握
10、按照現行法律法規的規定，可以擔任公募基金管理人的機構包括（ ）。
�、�.基金管理公司
�、�.證券資產(chǎn)管理公司
�、�.保險資產(chǎn)管理公司
�、�.銀行理財子公司
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。而擔任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監會(huì )按照規定核準的其他機構擔任。所謂“中國證監會(huì )按照規定核準的其他機構”，是指依據中國證監會(huì )2013年2月18日發(fā)布的《資產(chǎn)管理機構開(kāi)展公募證券投資基金管理暫行規定》，在股東、高級管理人員、經(jīng)營(yíng)期限、管理的基金財產(chǎn)規模等方面符合規定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專(zhuān)門(mén)從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機構，向中國證監會(huì )申請開(kāi)展公開(kāi)募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國證監會(huì )依法核準，即取得擔任公開(kāi)募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格。
【考點(diǎn)】對基金管理人的監管
【章節】第四章第四節掌握
11、關(guān)于基金的處理方式 ，以下說(shuō)法正確的是（ ）。
A.在募集期屆滿(mǎn)后10日內，由管理人返還投資者已繳納的款項
B.僅返還投資者凈認購金額
C.管理人、托管人、銷(xiāo)售機構有權在募集資金中計提因募集行為而產(chǎn)生的費用和應得的按酬
D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行同期存款利息補償投資者
參考答案：D
參考解析：
基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。
【考點(diǎn)】基金募集失敗的處理
【章節】第四章第四節掌握
12、基金監管的首要目標是（ ）。
A.規范證券投資活動(dòng)
B.保護投資人合法權益
C.促進(jìn)證券投資基金發(fā)展
D.促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展
參考答案：B
參考解析：
依法保護投資人及相關(guān)當事人的合法權益，是基金監管的首要目標。
【考點(diǎn)】基金監管的目標
【章節】第四章第一節掌握
13、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機構保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（ ）年。
A.15
B.10
C.5
D.20
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機構保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于10年。
【考點(diǎn)】私募基金的信息披露和報送
【章節】第四章第四節掌握
14、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是（ ）
A.法律法規規定了私募基金合同的必備條款
B.用于規范基金管理人和基金托管人之間的權利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無(wú)關(guān)
C.用于規范基金份額持有人之間的權利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)
D.私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益
參考答案：A
參考解析：
BC兩項，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。
D項，私募基金合同不得向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失。
【考點(diǎn)】非公開(kāi)募集基金合同
【章節】第四章第五節掌握
15、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是（ ）
A.會(huì )員包括普通會(huì )員、聯(lián)席會(huì )員、觀(guān)察會(huì )員、特別會(huì )員
B.協(xié)會(huì )章程需報中國證監會(huì )備案
C.權力機構為理事會(huì )
D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織
參考答案：C
參考解析：
基金行業(yè)協(xié)會(huì )的權力機構為全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )，協(xié)會(huì )章程由會(huì )員大會(huì )制定，并報中國證監會(huì )備案。
【考點(diǎn)】基金業(yè)協(xié)會(huì )的性質(zhì)和組成
【章節】第四章第二節掌握
基金從業(yè)資格證考試試題 17
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎知識習題精選(2)
1.以下不屬于基金投資風(fēng)格分析的是( )。
A.基金持倉成長(cháng)性分析
B.基金持倉股本規模分析
C.基金持倉行業(yè)分析
D.基金持倉集中度分析
考點(diǎn)：基金財務(wù)會(huì )計報告分析的主要內容
答案：C
解析：不同基金有不同投資風(fēng)格，根據基金的投資組合情況可以從不同角度進(jìn)行分析，以了解基金的投資風(fēng)格。(1)持倉集中度分析。通過(guò)計算持倉的前10只股票占基金凈值的比例可以分析基金是否傾向于集中投資。(2)基金持倉股本規模分析。通過(guò)基金持有股票的股本規模分析，可以了解基金所投資的上市公司股票的規模偏好。(3)基金持倉成長(cháng)性分析。通過(guò)分析基金所持有的股票的成長(cháng)性指標，可以了解基金投資的上市公司的成長(cháng)。故本題選C選項。
2.假設某基金某日持有的某三種股票的數是分別為150萬(wàn)股、280萬(wàn)股和370萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為32元、25元和18元，銀行存款為10000萬(wàn)元，對托管人或管理人應付的報酬為3000萬(wàn)元，應付稅費為4500萬(wàn)元，已出售的基金份額為20000萬(wàn)份，則基金份額凈值為( )元。
A.1.25
B.1.048
C.1.368
D.1.055
考點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值的概念
答案：B
解析：本題考查基金份額凈值的計算，基金份額凈值=(基金資產(chǎn)-基金負債)/基金總份額=(150×32+280×25+370×18+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。故本題選B選項。
3.當日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起( )基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起( )基金的分配權益。
A.享有，不享有
B.不享有，不享有
C.享有，享有
D.不享有，享有
考點(diǎn)：基金利潤分配
答案：A
解析：當日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權益。
4.關(guān)于估值頻率的說(shuō)法，下列各項錯誤的是( )。
A.我國開(kāi)放式基金與每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值
B.封閉式基金每日披露一次基金份額凈值
C.海外基金多數是每個(gè)交易日估值
D.封閉式基金每個(gè)交易日要進(jìn)行估值
考點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值的概念
答案：B
解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值。故本題選B選項。
5.收益率曲線(xiàn)在以( )為橫坐標，以( )為縱坐標的直角坐標系上顯示出來(lái)。
A.期限、收益率
B.收益率、期限
C.時(shí)間、收益率
D.收益率、時(shí)間
考點(diǎn)：利率期限結構和信用利差
答案：A
解析：收益率曲線(xiàn)在以期限為橫坐標，以收益率為縱坐標的直角坐標系上顯示出來(lái)。故本題選A選項。
6.如果市場(chǎng)不是有效市場(chǎng)，基金管理人( )。
A.買(mǎi)入“價(jià)值低估”的股票和“價(jià)值高估”的股票
B.賣(mài)出“價(jià)值低估”的股票和“價(jià)值高估”的股票
C.買(mǎi)入“價(jià)值低估”的股票，賣(mài)出“價(jià)值高估”的股票
D.賣(mài)出“價(jià)值低估”的股票，買(mǎi)入“價(jià)值高估”的.股票
考點(diǎn)：市場(chǎng)有效性
答案：C
解析：在無(wú)效的市場(chǎng)條件下，基金管理人有可能通過(guò)對股票的分析和其良好的判斷力以及信息方面的優(yōu)勢，識別出錯誤定價(jià)的股票，通過(guò)買(mǎi)入價(jià)值低估的股票、賣(mài)出價(jià)值高估的股票，獲取超出市場(chǎng)平均水平的收益率，或者在獲得同等收益的情況下承擔較低的風(fēng)險水平。故本題選C選項。
7.債券收益率曲線(xiàn)中( )是一種正常形態(tài)。
A.上升收益率曲線(xiàn)
B.反轉收益曲線(xiàn)
C.水平收益曲線(xiàn)
D.下降收益曲線(xiàn)
考點(diǎn)：利率期限結構和信用利差
答案：A
解析：債券收益率曲線(xiàn)的類(lèi)型中上升收益率曲線(xiàn)是一種正常形態(tài)，故本題選A選項。
8.以下不屬于與基金利潤有關(guān)的財務(wù)指標的是( )。
A.本期利潤
B.本期已實(shí)現收益
C.期初可供分配利潤
D.未分配利潤
考點(diǎn)：基金利潤
答案：C
解析：與基金利潤有關(guān)的財務(wù)指標：本期利潤、本期已實(shí)現收益、期末可供分配利潤、未分配利潤。C錯誤。故本題選C選項。
9.下列對ETF基金份額申購贖回的說(shuō)法正確的是( )。
A.申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式
B.一般最小申購、贖回單位為10萬(wàn)份
C.投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數倍
D.申購、贖回申請提交后可以撤銷(xiāo)
考點(diǎn)：ETF的上市交易與申購、贖回
答案：C
解析：A選項，申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，故A選項錯誤;B選項，一般最小申購、贖回單位為50萬(wàn)份或100萬(wàn)份�；鸸芾砣擞袡鄬ζ溥M(jìn)行更改，并在更改前至少3個(gè)工作日在至少一種中國證監會(huì )指定的信息披露媒體公告，故B選項錯誤;D選項，申購、贖回申請提交后不得撤銷(xiāo)，故D選項錯誤;綜上，故本題選C選項。
10.( )是證券投資基金會(huì )計核算的責任主體，承擔主會(huì )計責任。
A.基金管理人與基金托管人
B.基金管理人
C.證券投資基金
D.基金托管人
考點(diǎn)：基金會(huì )計核算的特點(diǎn)
答案：B
解析：基金會(huì )計的責任主體是對基金進(jìn)行會(huì )計核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承擔主會(huì )計責任。故本題選B選項。
基金從業(yè)資格證考試試題 18
2017基金從業(yè)私募股權投資考前練習及答案（2）
1.不動(dòng)產(chǎn)基金，是指主要投資于（ ）的股權投資基金，也叫作房地產(chǎn)投資基金。
A.土地
B.建筑物等土地定著(zhù)物
C.以上都不是
D.包括A和B
答案：D
2.（ ）可以由公司管理團隊自行管理，或者委托專(zhuān)業(yè)的基金機構擔任基金管理人。
A.合伙型基金
B.契約型基金
C.股權投資基金
D.公司型基金
答案：D
3.（ ）不具有法律實(shí)體地位。
A.合伙型基金
B.契約型基金
C.股權投資基金
D.公司型基金
答案：B
4.政府引導基金通常通過(guò)投資于（ ），引導社會(huì )資金進(jìn)人早期創(chuàng )業(yè)投資領(lǐng)域。
A.股權投資基金
B.母基金
C.定增基金
D.創(chuàng )業(yè)投資基金
答案：D
5.（ ）(基金中的基金)是以股權投資基金為主要投資對象的.基金。
A.股權投資母基金
B.股權投資子基金
C.衍生基金
D.衍生產(chǎn)品
答案：A
6.（ ）既是基金份額持有者又是公司股東，按照公司章程行使相應權利、承擔相應義務(wù)和責任。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投資者
D.發(fā)起人
答案：C
7.從投資者權利角度看，投資者作為公司的股東，可通過(guò)股東大會(huì )(股東會(huì ))和董事會(huì )委任并監督（ ）。
A.基金托管人
B.經(jīng)理人
C.基金運作人
D.基金管理人
答案：D
8.在我國，目前股權投資基金只能以（ ）方式募集。
A.非公開(kāi)
B.公開(kāi)
C.公開(kāi)和非公開(kāi)都可以
D.以上都不對
答案：A
9.股權投資基金這一資產(chǎn)類(lèi)別在投資者的資產(chǎn)配置中通常具有（ ）的特點(diǎn)。
A.低風(fēng)險、低期望收益
B.低風(fēng)險、高期望收益
C.高風(fēng)險、低期望收益
D.高風(fēng)險、高期望收益
答案：D
10.與資本流動(dòng)相對應的股權投資基金運作的四個(gè)階段是（ ）。
A.募資
B.投資
C.管理和退出
D.以上都是
答案：D
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