銀行存款自查報告(8篇)
在我們平凡的日常里，我們使用報告的情況越來(lái)越多，報告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。相信很多朋友都對寫(xiě)報告感到非�？鄲腊�，下面是小編為大家整理的銀行存款自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行存款自查報告1
為貫徹落實(shí)朔州市銀監辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執行年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開(kāi)展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實(shí)施方案要求，我部門(mén)聯(lián)合營(yíng)業(yè)部、事后監督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現將有關(guān)情況報告如下：
一、自查工作的開(kāi)展情況
根據我部門(mén)針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開(kāi)展了為期一個(gè)月的自查工作，通過(guò)對銀行卡相關(guān)規章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問(wèn)題臺賬，通過(guò)自查尋找問(wèn)題，發(fā)現問(wèn)題，解決問(wèn)題。
二、規章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統，所以我部門(mén)在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎上，結合我行實(shí)際情況加以修改，認真梳理了《XXXXX銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《XX卡業(yè)務(wù)操作流程》《XXXXX銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《XXXXX銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《XXXXX銀行自助機具吞卡處理操作流程》《XXXXX銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學(xué)習，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風(fēng)險能控制。
三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況
至20xx年3月，我行發(fā)行“XX卡”XX張。
�。�1）針對銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補卡等風(fēng)險類(lèi)交易，嚴格按照《XXXXX銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過(guò)檢查掛失登記臺賬、客戶(hù)辦卡留存賬戶(hù)資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中基本按照我行規定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶(hù)信息填寫(xiě)不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。
�。�2）針對銀行卡片保管，我行XX卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷(xiāo)卡過(guò)程中，按照相關(guān)規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實(shí)銀行卡賬戶(hù)實(shí)名制，廢卡專(zhuān)人保管、登記，統一銷(xiāo)毀。
�。�3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶(hù)的安全用卡。
�。�4）持卡人合法權益方面，在營(yíng)業(yè)前臺、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險提示，提醒客戶(hù)不要將密碼泄露，不要設置太簡(jiǎn)單的密碼，提醒客戶(hù)妥善保管銀行卡等。要求客戶(hù)在辦理前閱讀開(kāi)卡協(xié)議書(shū)，如實(shí)填寫(xiě)開(kāi)卡申請表本人親筆簽名確認。
�。�5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統不支持同一客戶(hù)超過(guò)3張銀行卡。因我行規定XX卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì )計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。
�。�6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴格按照本地化管理、確保機構的真實(shí)性，并通過(guò)對現有收單業(yè)務(wù)的商戶(hù)進(jìn)行一一核查和抽查賬戶(hù)流水等途徑，加強交易監測，發(fā)現兩戶(hù)經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶(hù)進(jìn)行資料的完善并將機具收回。
三、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議
經(jīng)自查，我行還存在以下問(wèn)題
�。�1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；
�。�2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；
�。�3）加大自助設備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓、制度的學(xué)習，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調發(fā)展。
銀行存款自查報告2
為堅決貫徹執行中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )下發(fā)的《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》、《中國銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》，及xx省銀行協(xié)會(huì )下發(fā)的《xx省銀行業(yè)協(xié)會(huì )銀行卡行業(yè)自律公約》和xx市銀行業(yè)金融機構負責人共同簽署的《xx市銀行業(yè)關(guān)于維護市場(chǎng)秩序、促進(jìn)健康發(fā)展的承諾書(shū)》精神，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān)和正確的經(jīng)營(yíng)理念，合規開(kāi)展各項存款、個(gè)人住房貸款及銀行卡等業(yè)務(wù)，切實(shí)規范市場(chǎng)競爭行為，積極維護正常的金融秩序，杜絕金融信譽(yù)風(fēng)險，近日我聯(lián)社依據實(shí)際情況，積極開(kāi)展《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》自查自糾工作，現就此自查情況報告如下：
一、成立領(lǐng)導小組，制定工作職責，明確具體目標。我聯(lián)社就自身的《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》開(kāi)展自查自糾工作本身是一敏感而影響深遠的主題，對我聯(lián)社而言此項工作開(kāi)展的成功與否將可能直接影響到未來(lái)的市場(chǎng)競爭力問(wèn)題，不能有絲毫的懈怠和大意，為此聯(lián)社領(lǐng)導極其重視，專(zhuān)門(mén)成立了以領(lǐng)導小組，明確了工作目標和部門(mén)責任人及由聯(lián)社合規等部門(mén)組織全轄各分支機構對《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》中的情況和制度進(jìn)行了全面梳理。同時(shí)明確此項工作意義和具體目標，加強社內員工開(kāi)展存款及個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)的自律行為，堅決杜絕高息攬存和違反監管部門(mén)人個(gè)住房貸款政策。
二、加強宣傳教育,營(yíng)造環(huán)境。一方面加強對全縣信用社員工開(kāi)展《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》的宣傳教育,增強服務(wù)意識、服務(wù)理念合規意識、合規理念,為提升服務(wù)質(zhì)量及合法合規公平競爭打下堅實(shí)的基礎。組織全體員工反復學(xué)習《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》、《中國銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》、《xx省銀行業(yè)協(xié)會(huì )銀行卡行業(yè)自律公約》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、金融法律法規、業(yè)務(wù)操作規程和金融業(yè)務(wù)知識,通過(guò)采取專(zhuān)題學(xué)習、輔導講座和崗位培訓等方式方法增強學(xué)習教育的針對性和效果,以強化全員的思想認識和服務(wù)意識,提高員工的整體綜合素質(zhì)和職業(yè)道德標準,建立我聯(lián)社健康的企業(yè)文化。另一方面加大對社會(huì )公眾和客戶(hù)的宣傳教育力度,形成農村信用社和社會(huì )互動(dòng),爭取社會(huì )公眾的理解和支持,為營(yíng)造和諧金融環(huán)境提供有力的社會(huì )保障�？h聯(lián)社組織相關(guān)部室進(jìn)行不定期檢查，對違反服務(wù)公約的，特別是經(jīng)顧客舉報屬實(shí)的，要采取措施，或調離原崗位，或給予其它相應處罰。
三、審慎存款經(jīng)營(yíng)，嚴格遵循公約要求。現我聯(lián)社將吸收存款、發(fā)放貸款作為其主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和盈利手段，因此為保證我國銀行業(yè)依法合規經(jīng)營(yíng)，維護銀行業(yè)合理有序、公平競爭的市場(chǎng)環(huán)境，共同抵制行業(yè)內不正當競爭行為，防范金融風(fēng)險,促進(jìn)銀行業(yè)健康運行和發(fā)展�！吨袊y行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》第十二條規定“會(huì )員單位應嚴格按照有關(guān)規定開(kāi)展存款業(yè)務(wù)，不得以下列形式吸收客戶(hù)存款:”。但近期我社也從個(gè)別客戶(hù)處了解到，確實(shí)存在某些銀行為擴大市場(chǎng)占有率，緩解資金壓力,存在以貼息、現金獎勵、高息攬存、贈送物品等方式變相吸收存款的違規行為。審視我聯(lián)社的存款來(lái)源，主要途徑有：
1、長(cháng)期良好合作的老客戶(hù)自愿存款；
2、客戶(hù)經(jīng)理吸收存款；
3、地域優(yōu)勢產(chǎn)生的就地居民存款�？蛻�(hù)經(jīng)理吸收存款的主要方式是下鄉或者深入居民積極主動(dòng)地宣傳國家金融政策和省聯(lián)社及我縣聯(lián)社的存貸款制度，同時(shí)全轄開(kāi)展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)競賽活動(dòng)，柜臺上不斷努力提高服務(wù)質(zhì)量，以標準化和微笑服務(wù)吸引客戶(hù)自愿存款，即經(jīng)自查未發(fā)現違反《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》的行為。
四、繼續規范個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)，嚴防信貸風(fēng)險。我聯(lián)社針對個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)中已相應制定了《xx縣農村信用合作聯(lián)社個(gè)人住房（商業(yè)房）按揭貸款管理辦法》。在辦法中明確按照《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》等法律法規進(jìn)行抵押物管理，規范抵押登記及審批流程，落實(shí)了抵押物價(jià)值評估和抵押登記手續，以確保抵押權合法有效。在自查中未發(fā)現有客戶(hù)經(jīng)理違反《中國銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》、《xx縣農村信用合作聯(lián)社個(gè)人住房（商業(yè)房）按揭貸款管理辦法》及有關(guān)法律、法規、規章及監管要求，干預或者影響個(gè)人住房貸款市場(chǎng)秩序，損害其他銀行合法權益的行為，在辦理此類(lèi)貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中也未發(fā)現有突破或變相突破監管利率底線(xiàn)或價(jià)格底線(xiàn)招攬客戶(hù)。
三、明確方向，提高服務(wù)質(zhì)量，加強監督。現在，銀行業(yè)市場(chǎng)競爭越來(lái)越激烈，對行業(yè)自律行為的要求也越來(lái)越高，誰(shuí)能為客戶(hù)提供高效、便捷、低成本的服務(wù)，誰(shuí)便能贏(yíng)得客戶(hù)贏(yíng)得市場(chǎng)，為此我聯(lián)社今后將從以下幾方面加強業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為監督：
1、明確發(fā)展目標，制定合理存款計劃，減少無(wú)謂的經(jīng)營(yíng)障礙。
2、提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，加大市場(chǎng)宣傳力度，以老客戶(hù)帶新客戶(hù)為主要吸收存款途徑，不斷鞏固和擴大客戶(hù)資源。
3、完善個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的管理辦法，加大社內和客戶(hù)雙線(xiàn)監督力度，加大違規懲處力度，堅決杜絕違法違約放貸等違反金融市場(chǎng)秩序的行為。
銀行存款自查報告3
為配合國家外匯管理局以“維護國家經(jīng)濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢(qián)跨境流動(dòng)”為主題的違法違規資金專(zhuān)項檢查，同時(shí)也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩定、持續運行，根據要求對支行XXXX年度的外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報如下：
一、自查相關(guān)內容
我支行檢查人員于XXXX年XX月XX日對支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日發(fā)生的經(jīng)常項目、資本項目、國際收支等三大類(lèi)外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿易、服務(wù)貿易、個(gè)人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內容進(jìn)行自查。其中：
1．出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯XXX筆，全部為貿易項下的款項，無(wú)轉口貿易和非貿易等服務(wù)貿易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶(hù)核查，我支行已按規定出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)XXX筆，客戶(hù)簽收手續齊全。
2．結售匯業(yè)務(wù)：結匯業(yè)務(wù)XXX筆，售匯業(yè)務(wù)XX筆，結匯業(yè)務(wù)全部是貿易項下出口收匯結匯，無(wú)其他項下結匯業(yè)務(wù)。結售匯業(yè)務(wù)嚴格執行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。 3．資本金業(yè)務(wù):我支行開(kāi)立一戶(hù)資本金賬戶(hù)，且已銷(xiāo)戶(hù)。在操作中嚴格按照資本金賬戶(hù)管理辦法，及時(shí)在直投系統中進(jìn)行了業(yè)務(wù)反饋，無(wú)資本金收匯及結匯業(yè)務(wù)發(fā)生。
4．境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款XX筆，其中預付貨款XX筆全部進(jìn)入國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺進(jìn)行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿易信貸登記管理系統（預付貨款部分）操作指引》的指引進(jìn)行審核，貨到付款X筆按照我行業(yè)務(wù)操作規范進(jìn)行賬務(wù)處理。
5．境內匯款業(yè)務(wù)：境內匯款X筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。
6．個(gè)人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個(gè)人外幣現鈔結匯業(yè)務(wù)XX筆，售付匯業(yè)務(wù)XX筆，均按照外管及我行操作規程要求辦理，留存客戶(hù)身份證復印件及其他相應檔案，無(wú)超權限、超限額等現象。
7．對外付款/承兌通知書(shū)業(yè)務(wù)：對外付款XX筆，都為信用證項下付款，款項根據分行要求申報，申報內容正確手續齊全。
8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質(zhì)為服務(wù)項下收款客戶(hù)已提供相應合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規程要求辦理入帳。
二、落實(shí)整改情況
本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進(jìn)一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執行，以保證我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規、有序的發(fā)展。
銀行存款自查報告4
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內控制度建設的規范及有效性，加強服務(wù)收費管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現業(yè)務(wù)可持續發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個(gè)檢查小組對基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數58500筆，涉及金額達29250萬(wàn)元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點(diǎn)項目，并對自查具體情況進(jìn)行了認真分析，現將有關(guān)事項報告如下:
一: 印、證的管理
此次對我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查,未發(fā)現長(cháng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導批準,未辦理交接.登記手續的現象;印章名稱(chēng)完全合規合法。
二:大額款項支付管理
這次對全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查,柜臺大額支付都實(shí)行了分級授權和雙簽制度,每筆大額支取款項都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.，特大交易都進(jìn)行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三：特殊業(yè)務(wù)的處理
對于存款的凍結.查詢(xún)和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律.行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當事人證件都通過(guò)公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)核查系統進(jìn)行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。
四：會(huì )計核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì )計科目情況，暫未發(fā)現賬外吸儲，賬外運營(yíng)的問(wèn)題；嚴格執行了日均存款統計制度；會(huì )計檔案管理都合規達標。
五:帳戶(hù)管理
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴格執行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立.變更和撤銷(xiāo)程序都是合規有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現了實(shí)名制，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴格的審查.對公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶(hù)都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機構信用代碼證發(fā)放率100%.新農保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴格管理，實(shí)行了日對賬制。
六：存款利率執行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息.付息都是按照國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季及時(shí)計提，存款利息都進(jìn)行了準確無(wú)誤的計付。
七：案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人
員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的'重要指標，我社還成立了專(zhuān)項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務(wù)穩步經(jīng)營(yíng)，管理.防范工作打下了良好的基礎。
八：重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節，建立了分類(lèi)匯總登記簿和分戶(hù)賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內外核對無(wú)誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷(xiāo)號.作廢等手續，會(huì )計主管按時(shí)定月對重要空白憑證進(jìn)行了盤(pán)底查庫制度. 以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現問(wèn)題，但并不代表以后不會(huì )發(fā)生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防范措施，嚴格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩步增長(cháng)！
銀行存款自查報告5
省聯(lián)社XXX辦事處：
根據《XXX銀監局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展農村中小金融機構存款業(yè)務(wù)自查的通知》（贛銀監辦發(fā)[20xx]XX7號）文件精神，以及《XXX省農村信用社（農商銀行）存款業(yè)務(wù)檢查工作實(shí)施方案》要求，我聯(lián)社于20xx年8月1日至8月28日開(kāi)展了銀監會(huì )提出的關(guān)于對制度建設等“二十條”存款業(yè)務(wù)內容進(jìn)行了全面檢查工作，現就工作開(kāi)展情況匯報如下：
一、加強領(lǐng)導、精心組織
�。ㄒ唬榱舜_保我縣農村信用社存款業(yè)務(wù)自查工作的有序開(kāi)展，縣聯(lián)社成立了以理事長(cháng)為組長(cháng)，其他班子成員為副組長(cháng)，各科室負責人為成員的工作領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組辦公室設在稽核監察科，負責組織協(xié)調各部門(mén)，班子成員帶隊下鄉到各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，自查工作全面開(kāi)展。為確保工作落到實(shí)處，領(lǐng)導小組下設督導和檢查工作小組，由分管領(lǐng)導包片負責對各部門(mén)、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作開(kāi)展情況的現場(chǎng)檢查和督導。
�。ǘ┲贫恕禭XX縣農村信用社存款業(yè)務(wù)檢查工作實(shí)施方案》（]XX農信聯(lián)社字[20xx]XX號），明確了此次活動(dòng)的工作目標與要求，具體實(shí)施的時(shí)間與步驟。
二、工作的開(kāi)展情況
按照市辦工作實(shí)施方案要求，由監事長(cháng)帶隊，抽調財務(wù)會(huì )計、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險合規、稽核監察等部門(mén)人員，成立檢查工作小組，機關(guān)各科室、部門(mén)負責對本部門(mén)包片網(wǎng)點(diǎn)的檢查工作，對全縣]XX個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐一開(kāi)展了檢查。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負責人為第一責任人，指定了專(zhuān)人負責如實(shí)填報檢查附表，及時(shí)形成自查報告，并對檢查報表數據的真實(shí)性與完整性負責。同時(shí)，由各班子成員根據各自包片網(wǎng)點(diǎn)帶隊深入基層網(wǎng)點(diǎn)督促指導。在檢查過(guò)程中，及時(shí)梳理存在的問(wèn)題和風(fēng)險隱患，標本兼治提出整改意見(jiàn)和具體整改措施，確保風(fēng)險點(diǎn)及時(shí)排除。本次存款業(yè)務(wù)檢查主要是對以下內容進(jìn)行重點(diǎn)排查：
1、制度建設：一是存取款業(yè)務(wù)制度。對于超過(guò)5萬(wàn)（含5萬(wàn)）大額存取款現金進(jìn)行預約登記制度，超過(guò)10萬(wàn)（含10萬(wàn)）大額支取現金業(yè)務(wù)上報聯(lián)社計劃信貸科審批，超過(guò)20萬(wàn)（含20萬(wàn)）大額支取現金業(yè)務(wù)上報聯(lián)社計劃信貸科及分管領(lǐng)導審批，并預留客戶(hù)身份信息。對于辦理開(kāi)戶(hù)必須提供本人及其代理人身份證件。各項存取業(yè)務(wù)均建立了完善的業(yè)務(wù)操作流程和內控制度，有效防范了存取冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險。二是“四項制度”。對重要崗位人員強制輪崗(休假)、干部交流、親屬回避、員工親屬經(jīng)商辦企業(yè)等情況進(jìn)行全面檢查，對員工異常行為的監測分析情況及對“九種人”監督情況進(jìn)行檢查，按照“四項制度”規定逐一進(jìn)行排查，截止]XX月末，我社共有員工]XX人，]XX人待崗，在崗人員]XX人，根據在同一部門(mén)同一崗位任職達五年的網(wǎng)點(diǎn)（含分社）的主任和科室負責人必須交流，在同一崗位任職達三年的會(huì )計和信貸員必須交流，對在同一網(wǎng)點(diǎn)工作滿(mǎn)一年的柜員必須輪崗的原則，截止到報告日，共計對XX人進(jìn)行了干部交流，XX人進(jìn)行了輪崗，XX人實(shí)施了強制休假，XX名員工進(jìn)行了親屬回避。
2、崗位設臵：我聯(lián)社共有員工XX人，XX人待崗，在崗人員XX人，其中正股級干部XX人，副股級干部XX人，委派會(huì )計XX人，信貸員XX人，柜員XXXX人，科員XX人�；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)設有主任1人、委派會(huì )計1人、信貸員1-2人、柜員2-3人，崗位職責清晰，業(yè)務(wù)流程科學(xué)。根據不同業(yè)務(wù)能力和崗位要求，各基層網(wǎng)點(diǎn)柜員、信貸員崗位設定了一級權限2名，三級權限1名，主任和委派會(huì )計權限為四級，符合我縣實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范要求，有效達到風(fēng)險有效制約和控制。
3、存款考核與問(wèn)責機制：聯(lián)社制定了存款考核方案，按月對每個(gè)員工進(jìn)行考核，并與績(jì)效工資掛鉤。在網(wǎng)點(diǎn)大廳內重要的醒目位臵掛有《XXX省農村信用社“二十條禁令”》和《七不準規定公示牌》等規章制度宣傳牌，有效的做到了客戶(hù)對網(wǎng)點(diǎn)工作人員的監督，防止工作人員違規等經(jīng)營(yíng)現象發(fā)生，產(chǎn)生不良的社會(huì )影響，損壞農信社社會(huì )形象。
4、賬戶(hù)管理方面：按照“網(wǎng)點(diǎn)排查100%、賬戶(hù)排查100%、資金排查100%”的要求，對全縣所有網(wǎng)點(diǎn)的單位結算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理、支付結算管理、印鑒管理、對賬管理、異常交易行為等方面開(kāi)展全面合規檢查。截至20xx年8月底，在檢查的XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中，有XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)有對公存款賬戶(hù)。檢查中發(fā)現的主要問(wèn)題有賬戶(hù)資料不全、開(kāi)戶(hù)單位名稱(chēng)與開(kāi)戶(hù)許可證不符、印鑒卡與開(kāi)戶(hù)申請書(shū)上的印章不同。針對上述檢查中發(fā)現的問(wèn)題，已責成相關(guān)責任人及時(shí)整改，現已全部整改到位。同時(shí)，對于個(gè)人結算賬戶(hù)我網(wǎng)點(diǎn)嚴格實(shí)行實(shí)名制操作辦理，并對有效身份證件實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，堅決杜絕假冒名等無(wú)效身份證件進(jìn)行辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，防止虛假賬戶(hù)，損壞客戶(hù)利益。
5、對賬情況：針對銀企對賬問(wèn)題，聯(lián)社專(zhuān)門(mén)成立了對賬中心，該中心人員不負責記賬，按照與客戶(hù)簽訂的協(xié)議，每月或每季發(fā)出對賬單與客戶(hù)對賬，能做到對賬、記賬崗位分離，并能雙人交叉對賬。針對對公存款賬戶(hù)，我聯(lián)社均免費為客戶(hù)提供了短信簽約服務(wù)，有效防范了資金風(fēng)險的產(chǎn)生。
6、現金庫房管理方面：各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設有庫柜員一名，網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行每月會(huì )計查庫不得少于4次，網(wǎng)點(diǎn)負責人查庫不得少于2次制度，其中月底網(wǎng)點(diǎn)負責人必查，月中抽查；每日主辦會(huì )計要實(shí)行卡把兩次，對柜員尾箱賬實(shí)、賬賬要予以監督核對；按照各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求，對每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)現金明確的限定額度，并監督及時(shí)上介，保障了網(wǎng)點(diǎn)正常運營(yíng)和現金風(fēng)險防范；對于柜員之間相互調劑現金，提出了各網(wǎng)點(diǎn)委派會(huì )計簽字授權制度；庫房堅持實(shí)行雙人管庫、同進(jìn)同出、定期更換密碼等制度。
7、重要空白憑證管理方面：建立了重要空白憑證領(lǐng)用登記簿，重要空白憑證和有價(jià)單證使用（銷(xiāo)號）登記簿，詳細記錄了每一張重要憑證的入庫、出庫、領(lǐng)取、銷(xiāo)號、作廢等記錄，建立起百�？ǖ戎匾瞻卒N(xiāo)號臺帳，做到了重要空白憑證科學(xué)規范管理；并要求網(wǎng)點(diǎn)負責人每月不得少于2次對庫柜員保管的重要空白憑證進(jìn)行檢查，保證網(wǎng)點(diǎn)的重要憑證的安全性和完整性。同時(shí)，在未使用重要空白憑證管理上，不得允許柜員等員工事先在重要空白憑證上先預留網(wǎng)點(diǎn)公章等章印，切實(shí)防止重要空白憑證流出網(wǎng)點(diǎn)，導致點(diǎn)經(jīng)濟利益風(fēng)險發(fā)生。
8、印、證分管制度等方面：由領(lǐng)導帶隊到各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突擊檢查，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均能將各類(lèi)業(yè)務(wù)用章及個(gè)人名章保管妥善，沒(méi)有長(cháng)期不用且未上繳封存的業(yè)務(wù)用章；不存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況；印章名稱(chēng)與《金融許可證》名稱(chēng)相符；柜員、會(huì )計休假時(shí)辦理了交接、登記手續。
9、大額款項支付管理方面：聯(lián)社建立了5萬(wàn)以上（含）支取提起預約制度和臺帳登記制度，對于大額存取，客戶(hù)必須提供有效身份證件才能予以辦理，對于超過(guò)現金10萬(wàn)元或20萬(wàn)元以上轉賬需聯(lián)社計劃信貸科和分管領(lǐng)導審批。網(wǎng)點(diǎn)辦理不同等額現金存取業(yè)務(wù)時(shí)，實(shí)行了不同權限級別操作制度，5萬(wàn)以下，實(shí)行一級柜員權限、5萬(wàn)-20萬(wàn)實(shí)行三級柜員權限、20萬(wàn)以上實(shí)行四級權限管理制度，有效制約和防范現金等操作風(fēng)險的發(fā)生。
10、特殊業(yè)務(wù)處理方面：他人或單位查詢(xún)、扣劃或凍結存款賬戶(hù)時(shí)，均要求經(jīng)辦人員（兩人以上）出示身份證、工作證及司法機關(guān)和其它有權部門(mén)出具的查詢(xún)、扣劃、凍結通知書(shū)，并復印了相關(guān)資料進(jìn)行登記；對于掛失當事人和代理人均以通過(guò)公安部門(mén)身份核查系統的核查；操作人員嚴格按照授權、掛失等相關(guān)規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失業(yè)務(wù)。
11、會(huì )計核算：按照會(huì )計準則制定了存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理機制，按照省聯(lián)社規定會(huì )計科目進(jìn)行核算；經(jīng)排查，不存在賬外吸儲、賬外經(jīng)營(yíng)問(wèn)題；聯(lián)社每月對全縣網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了日均存款統計，并與績(jì)效工資掛鉤；會(huì )計檔案均指定了專(zhuān)人保管，造冊登記，明確了各類(lèi)會(huì )計檔案保管時(shí)限。
12、存款業(yè)務(wù)事后監督制度：針對各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當日發(fā)生的存取款業(yè)務(wù)，委派會(huì )計均能在當日勾對流水，及時(shí)有效的做到了事后監督檢查；并按照《銀行業(yè)金融機構建立存款風(fēng)險滾動(dòng)式檢查制度的指導意見(jiàn)》（銀監發(fā)200985號）要求，每季由財務(wù)和稽核部門(mén)分別對各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，下發(fā)整改通知書(shū)要求定期整改到位，整改情況與員工績(jì)效工資掛扣。
13、存款業(yè)務(wù)IT系統建設：目前辦理所有存取款業(yè)務(wù)均使用省聯(lián)社研發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統，該系統涵蓋了所有結算賬戶(hù)辦理各類(lèi)業(yè)務(wù)需求，并將數據報備省聯(lián)社；同時(shí)，規定連接業(yè)務(wù)系統的計算機不得與外網(wǎng)混用，否則處以紀律處分或行政處分等措施；針對辦理的各項業(yè)務(wù)風(fēng)險情況分析需要，省聯(lián)社研發(fā)了XXX省農村信用社異常交易信息實(shí)時(shí)監測管理系統，實(shí)時(shí)對辦理的各項業(yè)務(wù)進(jìn)行監測，聯(lián)社稽核監察科按月形成分析報告上報市辦。
14、存款利率執行情況：我網(wǎng)點(diǎn)嚴格按照中國人民銀行規定的存款利率進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，不存在私自多付或少付利息現象，同時(shí)，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳顯眼位臵擺放利率電子顯示屏，讓社會(huì )實(shí)時(shí)參與和監督網(wǎng)點(diǎn)存款利率執行情況。
15、違規吸收存款情況：經(jīng)查，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不存在以循環(huán)質(zhì)押、貸款返存、傭金、贈送貴重禮品和報銷(xiāo)費用等方式爭攬存款的情況；不存在通過(guò)借款企業(yè)、資金掮客等不正當手段吸收存款的情況；不存在直接或變相的高息攬儲現象；不存在公款私存、套取利息、壓?jiǎn)�、壓票等違規行為；不存在期末通過(guò)不當手段人為沖高存款問(wèn)題，以及內部員工違規攬儲現象。攬儲業(yè)務(wù)均按照中國人民銀行和銀監會(huì )要求開(kāi)展業(yè)務(wù)。
XX、操作風(fēng)險防控：聯(lián)社所有從業(yè)人員均接受了省聯(lián)社相關(guān)業(yè)務(wù)技能培訓，并取得了相關(guān)資質(zhì)證明，從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平較高，能適應滿(mǎn)足業(yè)務(wù)水平的發(fā)展需要；柜面人員業(yè)務(wù)權限明確，分成了一級權限、三級權限和四級權限，無(wú)越權辦理業(yè)務(wù)現象；由于網(wǎng)點(diǎn)現配有指紋進(jìn)入核心系統，不需要定期更換密碼；所有員工調離崗位必須經(jīng)過(guò)聯(lián)社黨委會(huì )，由辦公室下文并出具介紹信，待變動(dòng)人員交接結束后變更或注銷(xiāo)之前的業(yè)務(wù)權限。在辦理移交時(shí)，聯(lián)社稽核監察科人員負責監交，明確責任認定。
17、案件防控工作：根據《XXX省銀監局辦公室關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)案防建設提升年”活動(dòng)指導方案的通知》（贛銀監辦發(fā)20xx36號）要求，我聯(lián)社于20xx年4月初至6月開(kāi)展了“銀行業(yè)案防建設提升年”主題活動(dòng)，聯(lián)社制定了《XXX聯(lián)社關(guān)于開(kāi)展“銀行業(yè)案防建設提升年”活動(dòng)的實(shí)施方案》（橫農信聯(lián)社字[20xx]39號），對轄內所有網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展了全面檢查，并形成報告上報銀監部門(mén)和上級主管部門(mén)，檢查各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均能按照銀監會(huì )操作風(fēng)險“十三條”有關(guān)規定；聯(lián)社每季組織稽核監察部門(mén)、會(huì )計部門(mén)對轄內所有網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展檢查，檢查內容涵蓋所有業(yè)務(wù)；聯(lián)社每年組織兩次員工觀(guān)看案件防控教育警示片，同時(shí)，要求所有員工學(xué)習銀監會(huì )下發(fā)的各類(lèi)案件通報，聯(lián)社始終堅持“勤教育、嚴內控、重防范、強監督”的治社理念，扎扎實(shí)實(shí)地開(kāi)展案件防范工作。
18、安保措施：各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行了標準化改造，金庫設臵合理，取得了XXX省公安廳頒發(fā)的安全設施合格證件，以及消防部門(mén)的驗收合格證明；網(wǎng)點(diǎn)裝有紅外線(xiàn)和遠程等監控，做到了網(wǎng)點(diǎn)周邊圈覆蓋，并對監控信息進(jìn)行長(cháng)時(shí)間保留；同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行三人守庫和值班制度，并每月實(shí)行測警二次、消防防暴演練一次制度。做到了科技安保、人員結合的科學(xué)有效制度。
19、收費管理：能?chē)栏癜凑铡吨袊y監會(huì )辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監辦發(fā)2008264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機構免除部門(mén)服務(wù)收費的通知》（銀監辦發(fā)201122號）的相關(guān)要求，合理確定并根據監管要求及時(shí)調整存款相關(guān)服務(wù)項目的收費標準，并將業(yè)務(wù)收費項目及標準張貼在各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)大廳內，起到了告知客戶(hù)和接受社會(huì )監督的作用。在此之間，我網(wǎng)點(diǎn)不存在亂收費現象。
20、收費核算：20xx年財管系統上線(xiàn)以來(lái)，各項收費、支出款項均計入了相應會(huì )計科目進(jìn)行核算，嚴格按照省聯(lián)社規定的標準計提，不存在收費不入賬或亂收費等現象，不存在擠占、挪用各項業(yè)務(wù)費用的情況。
三、下一步工作打算
根據此次檢查活動(dòng)方案要求，在深度風(fēng)險排查整治的基礎上，繼續做好制度執行情況的梳理、匯總、分析、評價(jià)工作，以合規建設為重點(diǎn)，全面推進(jìn)防險控案長(cháng)效機制建設。
�。ㄒ唬┘腥ψズ眠`規問(wèn)題整改。一是深刻剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因。此次活動(dòng)一系列的風(fēng)險排查，暴露出基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中仍存在問(wèn)題，對這些問(wèn)題要進(jìn)行全面梳理，專(zhuān)題研究，深刻剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，明確癥結所在，加快改進(jìn)。二是針對性提出整改意見(jiàn)。圍繞發(fā)現的問(wèn)題，針對工作中的薄弱環(huán)節和具體違規現象制定整改方案，逐項提出整改意見(jiàn)、整改措施和整改時(shí)限，確保及時(shí)整改到位。三是嚴格落實(shí)違規問(wèn)題的整改責任。對排查發(fā)現的問(wèn)題，逐筆落實(shí)整改責任人，不折不扣地整改到位，不留死角，不留隱患；對未按期整改到位的相關(guān)責任人的責任追究，從嚴從重毫不留情的處理到位。對再次發(fā)生同性同類(lèi)違規行為的，將按照現有規定，從嚴從重進(jìn)行處理。四是加強整改工作督導力度。聯(lián)社將成立整改督導工作組，對檢查整改工作情況進(jìn)行督導，確保各項整改措施的有效落實(shí)。
�。ǘ⿵娀枷胝谓逃�，加大培訓提高素質(zhì)，逐步創(chuàng )建良好的企業(yè)文化。我們農信社要切實(shí)貫徹落實(shí)中國人民銀行、銀監部門(mén)規定，建立對員工合規經(jīng)營(yíng)文化、職業(yè)道德操守、風(fēng)險管理意識等方面的案件防控教育培訓制度，有組織、有計劃地開(kāi)展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，以構建合規的農村合作金融文化為主線(xiàn)，大力開(kāi)展愛(ài)崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、規范操作、廉潔從業(yè)等規范教育，進(jìn)一步增強全體員工防范操作風(fēng)險意識，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點(diǎn)，營(yíng)造對違規的“零容忍”，達到“人人內控、內控人人”，建立起自覺(jué)遵守規章制度、自覺(jué)執行內控要求，自覺(jué)抵制違規行為的良好企業(yè)文化，把全體員工的敬業(yè)意識、防范意識、創(chuàng )新意識和團隊力量激發(fā)出來(lái)，著(zhù)力打造具有特色的信合品牌，切實(shí)為珍惜崗位、防范案件筑牢思想防線(xiàn)。
銀行存款自查報告6
市分行：
根據總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統計工作自查整改的通知》（XXXXX號）及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統計執法大檢查的通知》（XXXXXXXX號）的要求，充分結合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認真學(xué)習。按照文件要求對本行的統計工作進(jìn)行了重點(diǎn)自查，現將自查情況上報如下：
根據總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統計制度的貫徹執行情況進(jìn)行了自查。
1、結合本次檢查方案進(jìn)行自查，對于重點(diǎn)自查的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群（C3系統）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報表數據一致無(wú)誤。
2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營(yíng)明細指標統計月報表（GE0907表）的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標進(jìn)行自查，我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問(wèn)題。
3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表（GE09XX表）是根據C3系統操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數據并與ABIS相關(guān)數據核對后上報，數據準確。
一、統計工作管理情況
我行統計機構設在財會(huì )運營(yíng)部，統計崗位也設在財會(huì )部，配備一名統計人員，對本崗位統計業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認真學(xué)習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學(xué)習，熟練掌握統計指標、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類(lèi)系統對報表的影響，加強數據審核。
二、下一步工作要求
通過(guò)這次自查，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質(zhì)量，對統計工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節，加強整改，在今后的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質(zhì)量。
銀行存款自查報告7
地區中心支行創(chuàng )建青年文明號工作領(lǐng)導小組：
根據銀大創(chuàng )字[20xx]3號文件精神，我支行及時(shí)組織自查工作，現將自查情況匯報如下：中國人民銀行xx縣支行貨幣信貸股是我支行青年文明號集體，共有職工三人，平均年齡34歲。近年來(lái)，人行xx縣支行貨幣信貸與統計股緊緊圍繞上級行金融工作重點(diǎn)，認真貫徹國家金融方針政策，結合地方經(jīng)濟發(fā)展實(shí)際狀況，創(chuàng )造性地開(kāi)展各項工作。他們以創(chuàng )建一流的工作業(yè)績(jì)、創(chuàng )建一流的隊伍、創(chuàng )建一流的工作風(fēng)貌作為工作標尺，針對縣級人民銀行工作的特點(diǎn)，以貫徹國家貨幣信貸政策，拉動(dòng)地方經(jīng)濟發(fā)展為主線(xiàn)，以調查研究、金融統計工作為基點(diǎn)，不斷提高基層中央銀行貫徹國家貨幣政策的針對性和有效性，為地方經(jīng)濟持續健康發(fā)展作出了不懈的努力。在貨幣信貸工作取得實(shí)效的同時(shí)，人行xx支行貨幣信貸與統計股其他工作也取得了較好的成績(jì)，調查研究工作在
20xx-20xx年全區人行系統評比中獲得第一名，金融統計工作在20xx-20xx年全區人行系統評比中獲得第一名。貨幣信貸與統計股的同志也多次受到支行與上級行的表彰。今年十月該股室被哈爾濱中心支行授予20xx-20xx年度黑龍江轄區人民銀行系統金融統計先進(jìn)集體。
1、加強思想建設，提高干部隊伍整體素質(zhì)。我支行貨幣信貸股是青年文明號集體，該集體人員素質(zhì)高，三名職工全部為本科學(xué)歷，兩名同志為中國共產(chǎn)黨黨員。有較高的政治素質(zhì)和較強的業(yè)務(wù)能力，學(xué)習氛圍濃厚，比、學(xué)、趕、幫、超蔚然成風(fēng)，加強理論學(xué)習，提高思想素質(zhì)擺在各項學(xué)習任務(wù)的首要位置，在做好日常業(yè)務(wù)工作的同時(shí)，從不放松對思想政治理論、金融法律法規、制度和專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習。認真學(xué)習鄧小平理論和"三個(gè)代表"重要思想，并結合開(kāi)展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育有針對性開(kāi)展政治思想教育工作。嚴格執行《統計法》和《中國人民銀行法》等法律法規。同時(shí)利用每周三科內集中學(xué)習的時(shí)間，集中學(xué)習沈陽(yáng)分行、哈中支和本行工作會(huì )議精神、《建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系實(shí)施綱要》以及人民銀行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員張毅剛同志先進(jìn)事跡等內容。通過(guò)科內集中學(xué)習和個(gè)人自學(xué)相結合的方式，先后開(kāi)展了四五普法知識、新統計制度、調統工作考評辦法以及征信管理知識等內容的學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使職工的思想覺(jué)悟得到提高，增強了責任感、使命感，進(jìn)一步樹(shù)立了政治意識、大局意識，為開(kāi)展好各項業(yè)務(wù)工作起到了較好的促進(jìn)作用。為全面落實(shí)分行黨委提出的提高思想水平、提高責任意識、提高業(yè)務(wù)能力、提高工作質(zhì)量和提高辦事效率的五項要求做出了不懈的努力。他們在不斷的學(xué)習與實(shí)踐中實(shí)現自我提高，（黨風(fēng)廉政建設自查報告）并且有效的帶動(dòng)全行職工勤奮學(xué)習扎實(shí)工作。
2、開(kāi)展黨風(fēng)廉政教育，加強各項法律、法規和人民銀行各項規章制度的學(xué)習，杜絕了違法違紀現象。貨幣信貸股認真貫徹支行黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作有關(guān)規定，擺正位置，杜絕吃、拿、卡、要、報現象，逐步提高辦事效率和服務(wù)水平。
一是年初與主管領(lǐng)導簽訂了黨風(fēng)廉政建設責任狀，明確了責任。按照支行糾正行業(yè)不正之風(fēng)和行業(yè)作風(fēng)建設工作方案的要求，在辦公室醒目位置設立了意見(jiàn)簿，及時(shí)收集、整理前來(lái)辦事人員的意見(jiàn)，杜絕門(mén)難進(jìn)、臉難看、事難辦現象。
二是股內人員定期學(xué)習四大紀律、八項要求，以及人總行九項具體要求和八個(gè)堅持、八個(gè)反對，并在實(shí)際工作中認真貫徹執行，保證黨風(fēng)廉政建設落實(shí)到位。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告。
三是充分發(fā)揮紀檢監督員的監督作用，不僅保證各項業(yè)務(wù)正常開(kāi)展，同時(shí)也加大了黨風(fēng)廉政建設的廣度和深度。
3、認真貫徹積極穩健的貨幣政策，著(zhù)力支持地方經(jīng)濟。一年來(lái)，貨幣信貸股充分利用支農再貸款、窗口指導等貨幣政策工具，積極疏通貨幣政策傳導渠道，力爭實(shí)現國家貨幣政策與地方產(chǎn)業(yè)政策的有效對接。一是及時(shí)轉發(fā)貨幣政策的相關(guān)文件，把國家貨幣政策意圖及時(shí)傳遞到金融機構、企業(yè)、居民。積極引導金融機構信貸投放，滿(mǎn)足地方經(jīng)濟發(fā)展對信貸資金的需求。二是適時(shí)發(fā)放支農再貸款，為三農經(jīng)濟提供必要的資金支持。20xx年，該股根據縣農村信用聯(lián)社的申請，在做好貸前調查的基礎上，并經(jīng)支行支農再貸款審核委員會(huì )集體討論，我支行共三次向縣農村信用聯(lián)社發(fā)放再貸款，累計金額XX0xxxx元，較好的解決了農信社支農資金不足問(wèn)題，也為農村信用社的發(fā)展奠定了較好的社會(huì )基礎。為保證支農再貸款的合規使用，真正發(fā)揮再貸款的支農作用，我們嚴格按照上級行的有關(guān)規定管理再貸款，一方面我們設立了再貸款臺帳，及時(shí)上報各類(lèi)監管報表，定期上報再貸款總結報告。另一方面我們強化檢查監督。20xx年對農村信用社支農再貸款使用情況共進(jìn)行了三次檢查。在9月上旬的檢查中我們發(fā)現了聯(lián)社違規使用再貸款問(wèn)題。根據規定，我們于9月20日提前收回了其違規使用的50xxxx元支農再貸款，嚴肅了國家金融政策。截止XX月20日，今年我支行發(fā)放的XX0xxxx元支農再貸款已全部收回。20xx年累計發(fā)放支農再貸款70xxxx元，截止目前，已收回再貸款40xxxx元。20xx年對農村信用社進(jìn)行了三次檢查，第一次檢查支農再貸款的使用情況，第二次檢查農村信用社改革情況，第三次檢查農村信用社改革情況及同業(yè)拆借、存款準備金情況。三是定期召開(kāi)金融聯(lián)席會(huì )議，發(fā)揮窗口指導的導向作用。20xx年，該股室組織金融機構召開(kāi)了四次金融聯(lián)席會(huì )議，20xx年組織召開(kāi)三次經(jīng)濟金融聯(lián)席會(huì )議，便于金融機構更加充分地理解中央銀行意圖，也解決了貨幣政策在支持地方經(jīng)濟中存在的一些突出問(wèn)題，更有利于地方經(jīng)濟的持續發(fā)展。
4、積極穩步推進(jìn)農村信用社改革的資金支持工作。農村信用社改革是我國金融領(lǐng)域的大事，事關(guān)農民增收、農業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的大局。根據上級行部署，20xx年著(zhù)重做了以下工作：一是完成20xx年末資不抵債數據測算上報工作。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告
5、廣泛開(kāi)展調查研究，提高研究水平。調查研究工作是中央銀行的一項基礎性工作。我支行黨組歷來(lái)十分重視調研工作。行級領(lǐng)導帶頭搞調研。為把調查研究工作做到實(shí)處，年初我們制定了全行調研工作計劃，并經(jīng)支行行務(wù)會(huì )討論通過(guò)執行。一是根據哈爾濱中心支行和地行年度調研工作要點(diǎn)，成立了專(zhuān)項課題組。經(jīng)過(guò)全行職工的共同努力，20xx年共完成各類(lèi)調研文章31篇，其中：行級領(lǐng)導完成9篇，被地行采用15篇，其中：行級領(lǐng)導9篇。我行還向全區首屆金融理論研討會(huì )議上報研討文章9篇，有5篇獲獎。其中：行級領(lǐng)導3篇。20xx年，我支行共完成調研、理論文章36篇，被地行采用XX篇，李英林同志《縣級人民銀行內部控制存在的主要問(wèn)題和及對策》，高國華同志的《加強監督檢查防范化解風(fēng)險》被人民日報社編寫(xiě)的《新形勢下的金融風(fēng)險管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共寫(xiě)出經(jīng)濟金融形勢分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析縣內經(jīng)濟金融運行狀況，通過(guò)橫向、縱向的比較分析，發(fā)現和研究縣域經(jīng)濟金融運行中存在的一些突出問(wèn)題，針對問(wèn)題，提出有針對性的建議和措施，為地方經(jīng)濟發(fā)展出謀劃策。今年六月根據地區中心支行要求，完成了貸款卡年審任務(wù)，20xx年共有xxxx借款企業(yè)參加了年審，20xx年共有xxxx企業(yè)參加年審，新辦貸款卡三戶(hù)，并將14xxxx辦理貸款卡的企業(yè)健全了檔案。
6、認真貫徹統計制度，強化統計服務(wù)意識。幾年來(lái)，該股室認真貫徹金融統計制度，高質(zhì)高效完成日常統計報表，針對人民銀行統計制度的臨時(shí)變更、統計程序的升級、報表歸屬的修改，都能按照要求同步進(jìn)行更新，保證了統計數據及時(shí)、準確上報。一是做好統計工作，為各級領(lǐng)導決策提供依據。按照上級行的有關(guān)時(shí)限規定，及時(shí)上報各類(lèi)金融統計數據，月后5日上報金融統計數據分析，定期做好金融統計數據備份。20xx年8月和10月根據地區中心支行要求，對金融機構金融統計數據的真實(shí)性、準確性進(jìn)行了現場(chǎng)檢查，對農村信用社現金收支月報中歸屬不正確問(wèn)題進(jìn)行了糾正，確保統計數據的真實(shí)性。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告書(shū)籍讀后感-名著(zhù)讀后感-小說(shuō)讀后感-教師讀后感等-中小學(xué)生讀后感。20xx年10月對我縣金融機構統計數據報送情況進(jìn)行了檢查，未發(fā)現違規、違法行為。二是做好基礎性的監管工作，防范系統性金融風(fēng)險。主要包括：按月上報城鄉信用社存款準備金監測報表、同業(yè)拆借報表、城市信用社利率季度監測報表、報告、按季上報城市信用社經(jīng)營(yíng)情況報表、報告，防范城市信用社的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，保證其正常運作。
7、積極響應地區中心支行團委的號召，努力開(kāi)展青年工作。為了適應新時(shí)期青年工作發(fā)展的新要求，全面推進(jìn)支行青年工作，該股室在支行黨組的領(lǐng)導下，根據廣大青年的特點(diǎn)和需要，積極組織和參與文娛、體育活動(dòng)以及各種業(yè)務(wù)競賽，在各種活動(dòng)中，他們能夠發(fā)揚團隊精神，意志堅強，勇于拼搏，取得優(yōu)異的成績(jì)。堅持不懈的學(xué)習，造就了這個(gè)集體每位職工過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，成為我支行的業(yè)務(wù)能手，各項比賽成績(jì)突出，他們以自身的榜樣作用帶動(dòng)青年學(xué)習文化、科學(xué)知識，熱愛(ài)本職工作，做有理想、有道德、有文化的社會(huì )主義新人。并從自身做起，帶動(dòng)全行職工開(kāi)展節約示范行動(dòng)和社會(huì )公益活動(dòng)，積極參與植樹(shù)、捐贈、扶貧救困等社會(huì )公益活動(dòng)，受到群眾和輿論的好評。
8、具有良好的精神風(fēng)貌和忘我的工作熱情，積極投身金融改革與創(chuàng )新。我支行貨幣信貸股的職工朝氣蓬勃，思想積極向上，愛(ài)崗敬業(yè)，并積極投身于金融改革，將理論與實(shí)踐相結合深入基層搞調研，根據金融改革的具體形勢、重點(diǎn)、難點(diǎn)進(jìn)行深入分析，撰寫(xiě)金融改革理論文章。
9、扎實(shí)開(kāi)展保持黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用。通過(guò)保持共產(chǎn)黨先進(jìn)性教育活動(dòng)的開(kāi)展，使黨員的政治性、大局觀(guān)、責任感有了明顯增強。黨員普遍認識到保持黨員先進(jìn)性不僅要從思想上保持先進(jìn)，更要在實(shí)際工作中、在具體行動(dòng)里來(lái)實(shí)踐和體現先進(jìn)性，時(shí)時(shí)處處發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，踐行“三個(gè)代表”重要思想。
通過(guò)認真的自查，我們認為我支行青年文明號-----貨幣信貸股人員素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強，有較強的競爭意識和創(chuàng )新意
識，積極投身金融改革，業(yè)績(jì)突出，成為全行學(xué)習的楷模，有效的帶動(dòng)全行各項工作的開(kāi)展，達到地區中心支行青年文明號考核標準。
銀行存款自查報告8
XXX農村信用聯(lián)社安康辦事處：
根據省聯(lián)社農信聯(lián)發(fā)[今年]2XX號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現將有關(guān)情況報告如下:
一、銀行卡業(yè)務(wù)規章制度建立及執行
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來(lái)，嚴格執行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結合我縣實(shí)際情況，制定了《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）章程》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規程（暫行）》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法(暫行)》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內部安全管理制度(暫行)》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《XXX農村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時(shí)將其下發(fā)至轄內各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求職工認真學(xué)習并貫徹執行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)嚴格按照XXX農村信用社聯(lián)合社制定公告收費標準執行。
二、銀行卡卡片管理
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，
我縣聯(lián)社委托XXX農村信用社聯(lián)合社負責富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )系統中有關(guān)重要空白憑證規定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會(huì )計部專(zhuān)人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷(xiāo)毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
三、銀行卡跨行差錯處理
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時(shí)有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開(kāi)展,依據《XXX農村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專(zhuān)項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行卡差錯核實(shí)工作，并根據銀行卡差錯核實(shí)情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實(shí)行首問(wèn)負責制，一般問(wèn)題響應時(shí)效三個(gè)工作日，最長(cháng)不超過(guò)五個(gè)工作日，緊急問(wèn)題即時(shí)響應，差錯處理報告單實(shí)行專(zhuān)管專(zhuān)夾專(zhuān)人管理。
四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規范性
為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實(shí)行專(zhuān)人專(zhuān)夾保管。
五、銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)
發(fā)行富秦卡就是為了解決長(cháng)期制約信用社發(fā)展的結算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網(wǎng)點(diǎn)能享受到無(wú)差別、無(wú)障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時(shí)客戶(hù)服務(wù)電話(huà)10106262，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報電話(huà)0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開(kāi)展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來(lái)我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專(zhuān)版（專(zhuān)題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過(guò)在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語(yǔ)標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)宣傳，通過(guò)各基層網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行實(shí)地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點(diǎn)分布咨詢(xún)電話(huà)，方便群眾咨詢(xún)。積極利用相關(guān)文化活動(dòng)，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。
六、檢查中發(fā)現的不足及今后工作要求
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規章制度開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如有少數經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，組織轄內操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓，指導各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加強內部管理，規范業(yè)務(wù)操作規
程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會(huì )計、稽核部門(mén)相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規章制度執行情況進(jìn)行監督,嚴格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過(guò)程是否符合操作程序,是否合規合法。及時(shí)糾正會(huì )計核算和業(yè)務(wù)過(guò)程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據合法有效，處理結果真實(shí)可靠，資金收付正確安全，及時(shí)揭露違章、違紀、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中汲取教訓，總結經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
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