公司管理制度及流程

　　在現在社會(huì )，很多情況下我們都會(huì )接觸到制度，制度泛指以規則或運作模式，規范個(gè)體行動(dòng)的一種社會(huì )結構。這些規則蘊含著(zhù)社會(huì )的價(jià)值，其運行表彰著(zhù)一個(gè)社會(huì )的秩序。大家知道制度的格式嗎？下面是小編幫大家整理的公司管理制度及流程，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

公司管理制度及流程1

　　為保障住宅區房屋的構造安全和外觀(guān)統一，根據建立部令（第110號）《住宅室內裝飾裝修管理》的，現對本住宅區房屋裝修的有關(guān)事宜規定如下：

　　一、裝修申報程序：

　　1、住戶(hù)裝修住宅，必須提前７天向物業(yè)公司申報，填寫(xiě)《住宅裝修申請表》，如實(shí)填報裝修工程、范圍、標準、時(shí)間、詳細的施工圖和提供施工隊伍名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)執照、資質(zhì)等級、法人代表的有效證件、施工負責人的有效證件（復印件）等，送物業(yè)公司審批。

　　2、審批通過(guò)后與物業(yè)公司簽訂《星河名居裝修管理效勞協(xié)議》。

　　3、按照《星河名居房屋裝修預交押金和收取綜合效勞費的標準》收取押金。

　　4、工程完工后，經(jīng)物業(yè)公司驗收，無(wú)違章或滲、漏、堵、損壞等情況．可退回押金；假設有上述問(wèn)題，從押金中扣除賠償費用和罰款，多退少補；完工半年內，如發(fā)現上述問(wèn)題，由裝修戶(hù)負責修復和賠償。

　　5、工程驗收合格后，物業(yè)公司收取管理押金的10%作為管理效勞費，包括施工隊伍的管理、裝修人員出入證、施工許可證等。

　　6、住戶(hù)裝修申請時(shí)必須繳清所有費用方可辦理裝修手續。

　　二、裝修范圍：

　　1、不擅自改變房屋的柱、梁、版、承重墻、屋面防水隔熱層，上下水管道、電路等；

　　2、屋面面積只許鑿毛，地面裝修材料不準用超重材料，地面裝修材料厚度不得超過(guò)50毫米；

　　3、不得封閉陽(yáng)臺、平臺或改變陽(yáng)臺、平臺的用途；

　　4、不得擅自改變原有外門(mén)窗的`規格、形狀以及外墻面的裝飾；

　　5、空調室外分體機必須按物業(yè)管理公司指定的位置安裝，打洞時(shí)必須由專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)展操作，以防外墻破損，并保證空調架必須按規定進(jìn)展粉刷；

　　6、不隨意改動(dòng)有線(xiàn)光纖線(xiàn)路、網(wǎng)絡(luò )線(xiàn)路，并留好檢測口；

　　7、制止改動(dòng)煤氣管道，假設確需改動(dòng)必須到市煤氣公司營(yíng)業(yè)所申請，由煤氣公司負責改動(dòng)；

　　三、裝修施工管理：

　　1、裝修時(shí)間必須在上午8：00—12：00、下午14：00—18：00，不得擅自延長(cháng)裝修時(shí)間，以免影響他人的休息，只有無(wú)噪音的工作經(jīng)過(guò)向物業(yè)公司申請批準前方可按規定延長(cháng)。

　　2、裝修垃圾應該及時(shí)的清運，按物業(yè)公司指定的位置和時(shí)間進(jìn)展堆放、清運。

　　3、如額外使用公用設施，如：供電增容等，還應承擔相應的費用。

　　4、施工人員必須在物業(yè)公司保衛部根據相關(guān)規定備案登記，辦理出入證。

　　5、非房屋所有權人進(jìn)展裝修應出據房屋所有權人的同意書(shū)、委托書(shū)或相關(guān)書(shū)面證明；

　　四、違章裝修處分：

　　1、責令停工。

　　2、責令恢復原狀。

　　3、扣留或沒(méi)收工具。

　　4、停水、停電。

　　5、賠償經(jīng)濟損失。

　　6、視情節扣除管理押金。

　　7、根據省、市、區的有關(guān)規定進(jìn)展罰款。 以上幾種處分可同時(shí)進(jìn)展。

　　五、未盡事宜皆以國家相關(guān)法律、法規、制度規定的為準。

公司管理制度及流程2

　　盤(pán)縣見(jiàn)合擔保有限責任公司風(fēng)險控制流程管理制度（試行）

　　本管理制度按擔保業(yè)務(wù)程序共分為七章，分別是：

　�。ㄒ唬┦芾�，客戶(hù)申請受理與項目立項。

　�。ǘ�）調查，包括項目初審和項目綜合分析。

　�。ㄈ�）審批，包括項目融資方案審批、擔保調查審批、放款審批。

　�。ㄋ模┓趴�，包括面簽合同、落實(shí)反擔保措施、擔保收費、貸款發(fā)放。

　�。ㄎ澹┍：蠊芾�，包括崗位設置、工作內容和客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)制度。

　�。�六）風(fēng)險預警，包括責任劃分、處置方式、預警方法和違規處罰。

　�。ㄆ撸┐鷥斄鞒坦芾�，包括風(fēng)險客戶(hù)認定、代償流程、債權追償、項目終結和代償損失責任認定與處罰。

　　業(yè)務(wù)完結。

　　第一章

　　受理

　　客戶(hù)向公司申請擔保時(shí)，經(jīng)客戶(hù)經(jīng)理與其初步接洽后，基本符合擔保條件的，發(fā)給其擔保申請表。企業(yè)應按擔保申請表要求和實(shí)際情況完整、準確、真實(shí)的逐項填寫(xiě)，同時(shí)提供下列材料：

　�。ㄒ唬�擔保申請人的基本資料

　　A、法人

　　1、營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證、組織機構代碼證、工商信息查詢(xún)單；

　　2、公司簡(jiǎn)介、驗資報告、公司章程；

　　3、法人代表身份證、法人代表簡(jiǎn)歷及簽字樣本；

　　4、申請擔保的董事（股東）會(huì )決議及董事（股東）會(huì )成員簽字樣本；

　　5、借款用途有關(guān)的證明材料（購銷(xiāo)合同、合作協(xié)議等）；

　　6、近二年財務(wù)審計報告、近三個(gè)月財務(wù)報表（資產(chǎn)負債表、損益表、現金流量表）、銀行對賬單和近三個(gè)月的稅單及水電費清單；

　　7、貸款卡及密碼銀行信貸登記咨詢(xún)系統信息單，與報表不符應詳細說(shuō)明；

　　8、主要存貨明細、固定資產(chǎn)明細、應收賬款明細及賬齡分析表、或有負債情況表等；

　　9、反擔保人/物/企業(yè)的有關(guān)資料；

　　10、其他有關(guān)資料（如生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或投資項目取得的環(huán)保許可證明，醫藥、衛生、采礦等特殊行業(yè)持有有權部門(mén)頒發(fā)的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)許可證明等）。

　　B、自然人

　　1、個(gè)人簡(jiǎn)介；

　　2、身份證件及婚姻證明（如身份證、公務(wù)員證、教師證、警官證等）；

　　3、銀行征信報告；

　　4、工作及收入證明；

　　5、近三個(gè)月的水費、電費、煤氣費、或其它能證明其住址的付款收據；

　　6、家庭/個(gè)人資產(chǎn)清單；

　　7、擔保能力的證明，如房產(chǎn)證復印或其它資產(chǎn)證明。

　　C、其他組織（略）

　�。ǘ�）信用反擔保人的基本資料

　　1、法人

　　參照擔保申請人為法人的資料；

　　2、自然人

　　參照擔保申請人為自然人的資料。

　�。ㄈ�）反擔保物的基本資料

　　1、抵/質(zhì)押物清單；

　　2、抵/質(zhì)押物權利憑證或購置發(fā)票；

　　3、抵/質(zhì)押物評估報告（由公司簽約的專(zhuān)業(yè)評估公司提供）；

　　4、抵/質(zhì)押物財產(chǎn)保險單，（財產(chǎn)保險到公司簽約的保險公司購買(mǎi)）；

　　5、股東會(huì )或董事會(huì )同意設立抵/質(zhì)押的決議；

　　6、其他有關(guān)資料。

　�。ㄋ模┓磽�保方式為抵押或質(zhì)押應提供的材料

　　1、抵押物、質(zhì)物清單；

　　2、抵押物、質(zhì)物權利憑證（并經(jīng)政府管理機構查詢(xún)或確認）；

　　3、抵押物、質(zhì)物評估報告；

　　4、股東會(huì )或董事會(huì )同意抵押、質(zhì)押的決議；

　　5、其他有關(guān)材料。

　　企業(yè)所提供的復印件要加蓋公章。

　　業(yè)務(wù)主辦必須核對原件，并對材料的真實(shí)性負責，在復印件上加蓋“此復印件與原件一致”的印章并簽名確認。

　　業(yè)務(wù)主辦可根據企業(yè)實(shí)際情況對材料的種類(lèi)和內容進(jìn)行刪選和添加。

　　第二章

　　調查

　　調查環(huán)節包括項目初審和項目綜合分析。

　　項目初審主要通過(guò)資料審核和實(shí)地調查（包括企業(yè)實(shí)地調查和家訪(fǎng)調查），獲取擔保項目、擔保申請企業(yè)及反擔保人真實(shí)全面的信息，通過(guò)綜合分析評價(jià)形成結論，即調查報告。

　　初審結束后，經(jīng)過(guò)一定的授權和審批流程，如果需要時(shí)可向申請企業(yè)出具擔保意向書(shū)。

　　調查環(huán)節應注意以下四個(gè)方面的內容：資料審核、實(shí)地調查、綜合分析評價(jià)和調查報告。

　　一、資料審核：

　　資料審核的信息來(lái)源除了從企業(yè)，還應從其他途徑如銀行、財稅、供應商、上下游客戶(hù)和供電供水等處獲��；

　　對材料信息審核過(guò)程中需進(jìn)一步明確、補充，發(fā)現的漏洞、疑點(diǎn)列為下一步實(shí)地調查的重點(diǎn)；

　　二、實(shí)地調查：

　　1、風(fēng)險部確定一名風(fēng)險經(jīng)理與項目經(jīng)理同時(shí)進(jìn)行實(shí)地調查，項目金額超出公司授權范圍，公司主管業(yè)務(wù)的副總和項目終審人或授權終審審批人必須參加實(shí)地調查；

　　2、實(shí)地調查前，要列出調查提綱，明確調查目標以保證調查的質(zhì)量和效率；

　　3、實(shí)地調查應了解企業(yè)和項目背景，了解企業(yè)負責人的信用和能力，考察企業(yè)管理團隊和整體素質(zhì)，企業(yè)市場(chǎng)競爭情況、銷(xiāo)售和利潤，弄清借款用途和還款來(lái)源；

　　4、主要核實(shí)企業(yè)現金流的真實(shí)情況，生產(chǎn)型企業(yè)，通過(guò)考察企業(yè)主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，核實(shí)企業(yè)存、發(fā)貨明細判斷企業(yè)生產(chǎn)銷(xiāo)售情況；貿易型企業(yè)，通過(guò)核實(shí)企業(yè)上、下游客戶(hù)情況判斷企業(yè)銷(xiāo)售獲利情況；

　　三、項目綜合分析：

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　　項目綜合分析是在資料審核和實(shí)地調查的基礎上，對已經(jīng)獲取的信息進(jìn)行綜合判斷、分析、比較和評價(jià)，得出分析結論，并最終形成調查報告。綜合分析的要點(diǎn)包括：

　　1、分析、判斷擔保申請人的主體資格、還款意愿；

　　2、分析環(huán)境對企業(yè)的影響，主要包括：企業(yè)在行業(yè)中的地位、產(chǎn)品的市場(chǎng)競爭能力等；

　　3、分析企業(yè)的還款能力，主要通過(guò)對其現金流的分析掌握企業(yè)的真實(shí)財務(wù)狀況和償債能力，預測企業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢，預計在未來(lái)的借款期間是否能夠產(chǎn)生足夠的現金流來(lái)償還借款；

　　四、調查報告：

　　調查報告應包括但不限于以下主要內容，并認真填寫(xiě)公司統一設計的《項目調查表》（表式附后）。

　　a）擔保申請人的背景情況；

　　b）項目的基本情況；

　　c）產(chǎn)品銷(xiāo)售及市場(chǎng)預測分析；

　　d）財務(wù)狀況及償債能力分析；

　　e）借款用途計劃及還款來(lái)源；

　　f）銀行負債及或有負債情況；

　　g）反擔保措施；

　　h）綜合分析風(fēng)險程度；

　　i）其他需要說(shuō)明的問(wèn)題；

　　j）調查結論。

　　第三章

　　審批

　　一、項目審批流程

　　1、對于擔保金額在人民幣500萬(wàn)元（含）以?xún)�，且有效資產(chǎn)最高90%的抵押價(jià)值覆蓋的項目，其業(yè)務(wù)審批流程為：項目經(jīng)理→業(yè)務(wù)部門(mén)審核→業(yè)務(wù)副總審批→風(fēng)險部審批→授權終審人→報送銀行審批（融資方案、內部審批意見(jiàn)、擔保意向函）→繳納保費→借款人面簽合同文本→落實(shí)反擔保手續→法務(wù)部審核→與銀行簽署擔保合同并出具擔保函→向銀行出具放款通知書(shū)→資料歸檔；

　　除此以外的業(yè)務(wù)審批流程：基本與上述流程相同，但終審人終審前要經(jīng)過(guò)評審會(huì )審議。

　　2、風(fēng)險部對項目進(jìn)行可行性、合規性審核，審查財務(wù)數據獨立給出額度意見(jiàn)。并按照公司授權執行否決權；

　　3、法務(wù)部對項目本身及合同文本的合法性進(jìn)行審查；

　　4、內部合同文本由公司股東會(huì )授權給評審會(huì )有權終審人簽字終審。對銀行等外部金融機構簽署保證合同、借款合同等對外合同文本時(shí)，由總經(jīng)理或總經(jīng)理授權人簽字。

　　二、復議

　　1、復議項目指公司規定無(wú)須上評審會(huì )審批的項目，審批未獲通過(guò)，業(yè)務(wù)主管提出復議申請的項目；或是已上評審會(huì )，但由于調查資料欠缺或反擔保物不足，但資料齊全后尚可考慮審批的'項目，此復議項目在評審會(huì )上直接由評審委員決議；

　　2、復議由負責該項目的業(yè)務(wù)部門(mén)申請，風(fēng)險部組織并召集召開(kāi)評審會(huì )進(jìn)行審批，并做好《項目評審會(huì )會(huì )議紀要》；

　　3、對于評審會(huì )審批結論為不同意的項目，原則上不鼓勵重新復議。確需重新復議的，應增加相應的反擔保措施，降低項目的風(fēng)險系數，以增加項目重新通過(guò)的概率，減少人力物力的重復和浪費；

　　4、提交給評審會(huì )的復議項目業(yè)務(wù)申報書(shū)應簡(jiǎn)要說(shuō)明前次的審批意見(jiàn)，對前次審批中提出的不同意理由逐一作出分析，為審批中需關(guān)注的重要情況提供決策信息；

　　5、同一筆項目最多只能復議一次。

　　三、貸款評審委員會(huì )（評審會(huì )）

　　1、評審會(huì )即貸款審批評議委員會(huì )，負責對各報批項目和復議項目的審批；

　　2、評審會(huì )組成：見(jiàn)《評審會(huì )工作條例》

　　3、評審會(huì )召集程序：

　�。�1）、評審會(huì )召開(kāi)前一天，風(fēng)險部將會(huì )議內容、會(huì )議地點(diǎn)、會(huì )議時(shí)間等通知參加會(huì )議人員；

　�。�2）、業(yè)務(wù)部門(mén)必須在評審會(huì )召開(kāi)前一天，將項目審批材料紙質(zhì)或電子文本發(fā)至評審會(huì )成員，以便評審會(huì )成員預先閱讀了解項目情況；

　�。�3）、評審會(huì )成員必須按時(shí)參加，因特殊情況不能出席時(shí)，必須事先向召集人（風(fēng)險部、總經(jīng)辦）請假。若參會(huì )的評審會(huì )成員人數未達評審會(huì )成員總數三分之二的，則會(huì )議改期進(jìn)行。風(fēng)險部應另行確定時(shí)間、地點(diǎn)，并通知評審會(huì )成員；

　�。�4）、項目經(jīng)理報告項目調查情況，風(fēng)險經(jīng)理報告風(fēng)險調查評估情況；

　�。�5）、與會(huì )評審會(huì )人員質(zhì)詢(xún)，項目經(jīng)理與風(fēng)險經(jīng)理答疑；

　�。�6）、與會(huì )評審會(huì )人員從合法性、安全性、效益性等方面對項目進(jìn)行綜合分析并提出具體評審意見(jiàn)；

　�。�7）、會(huì )議評審采用簽字表決制，參會(huì )評審人員須在《項目評審會(huì )會(huì )議紀要》上明確填寫(xiě)意見(jiàn)并簽字，不得棄權，三分之二以上的與會(huì )評審會(huì )人員同意視為項目評審通過(guò)；

　�。�8）、授權終審人根據貸審會(huì )意見(jiàn)進(jìn)行項目終審，對評審通過(guò)項目，授權終審人執行一票否決權；

　�。�9）評審會(huì )的會(huì )議紀要及表決結果視為檔案的一部分必須進(jìn)行歸檔。

　　第四章

　　放款

　　放款環(huán)節包括簽訂合同、落實(shí)反擔保措施、擔保收費、貸款放款審批、出具放款通知書(shū)。

　　放款審批流程：項目經(jīng)理→財務(wù)部審批→風(fēng)險部審批→法務(wù)部審批→終審人終審

　　一、簽訂合同

　　公司對合同的簽訂實(shí)行面簽制。程序如下：

　　1、法務(wù)部統一擬定業(yè)務(wù)有關(guān)的所有法律文件，包括委托保證合同、抵押反擔保合同、質(zhì)押反擔保合同、信用反擔保合同及其他須準備的法律文書(shū)等，公司核準使用后統一由法務(wù)部出具，并加蓋“合同文本校驗章”；

　　2、需要簽訂法律文件時(shí)，風(fēng)險經(jīng)理告知法務(wù)部項目融資方案（包括借款主體情況以及反擔保措施），項目經(jīng)理按照法務(wù)部的要求提供相應的書(shū)面材料做參考，法務(wù)部依據上述材料書(shū)面告知項目經(jīng)理以及負責該項目的風(fēng)險經(jīng)理需要準備的法律合同文本并擬定相應其他法律文件；

　　3、需要當事人（包括股東代表、法人代表、董事會(huì )成員、共有人、反擔保人/企業(yè)等）簽字蓋章時(shí)，須由項目經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理必須同時(shí)在現場(chǎng)面簽；

　　4、若借款主體或反擔保人要求對公司提供的法律文件進(jìn)行變動(dòng)的，風(fēng)險經(jīng)理應立即向風(fēng)險總監匯報，并經(jīng)法務(wù)部審核通過(guò)后，方能進(jìn)行變動(dòng)；

　　5、所有合同文本及相關(guān)法律文件在交由公司有權簽字人簽字前必須經(jīng)法務(wù)部進(jìn)行合法性審核，加蓋法律審核印章。

　　二、落實(shí)反擔保措施

　　1、對獲得批準擔保的企業(yè)/自然人，必須以其合法有效、易于變現的資產(chǎn)作抵押或質(zhì)押，或提供認可的第三方信用擔保作反擔保，反擔保金額應大于擔保金額，原則上不能重復抵/質(zhì)押，根據審批情況，可同時(shí)采用一種或幾種反擔保措施。不允許有純信用風(fēng)險敞口；

　　2、反擔保措施的落實(shí)工作，是在必要的法律手續齊備后，于放款前由項目經(jīng)理與風(fēng)險部共同跟進(jìn)辦理。業(yè)務(wù)量較大時(shí)，風(fēng)險部可指派專(zhuān)人進(jìn)行集中辦理登記、公證等事宜；

　　3、反擔保措施不能落實(shí)的，放款環(huán)節中止繼續進(jìn)行；

　　4、如最終經(jīng)風(fēng)險部確認反擔保措施無(wú)法落實(shí)的，由項目經(jīng)理重新修改融資方案，重新報批；

　　5、抵、質(zhì)押物的抵、質(zhì)押值計算，原則上應以我司簽約認可的第三方評估公司給出的書(shū)面正式評估報告中的評估凈值為計算依據；

　　6、借款主體所有股東、高管及財務(wù)主管必須做個(gè)人連帶責任保證；

　　7、反擔保措施的具體要求：

　　A、抵押

　　對抵押物的總體要求是：足值、可變現、且變現能力強，我公司對抵押反擔保的具體要求有：

　�。�1）持有紅本房地產(chǎn)證的商品房抵押的，應到國土局辦理抵押登記，簽署授權委托書(shū)并辦理公證。反擔保金額為評估凈值的100%；

　�。�2）不能辦理抵押登記的非商品房（含持有綠本房地產(chǎn)證的房地產(chǎn)、褐本房屋所有權證的房地產(chǎn)等）、土地、農村集體土地、宅基地等房地產(chǎn)，僅作參考；

　�。�3）按揭中的商品房能夠辦理二次抵押登記的，應該辦理二次抵押登記，并辦理授權委托公證。不能辦理的，僅作參考；

　�。�4）擔保金額200萬(wàn)以上的業(yè)務(wù)，紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)或變現性強的抵/質(zhì)押物的評估凈值必須占借款金額的50%以上，敞口部分可以采用個(gè)人信用、企業(yè)信用等保證方式進(jìn)行補充，不允許有純信用敞口，特殊情況須經(jīng)評審會(huì )同意。200萬(wàn)元以下的業(yè)務(wù)，不規定必須有紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)作為抵押物；

　�。�5）對于與銀行合作的抵押加擔保類(lèi)的融資項目，擔保金額可放大到評估凈值的100%。但原則上不論是抵押給我司作為反擔保，還是直接抵押給銀行，抵押物必須辦理完善相應的法律和抵押登記手續；

　�。�6）以機器設備抵押，必須是產(chǎn)權明晰、價(jià)值較高的大型成套通用設備，購置發(fā)票齊全，設備成新率在70%以上，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理應按有關(guān)規定在工商局辦理抵押登記手續，并辦理授權委托公證；

　�。�7）以車(chē)輛抵押，要求產(chǎn)權明晰，設備成新率在70%以上，營(yíng)運用途的使用期在三年以?xún)�，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理按有關(guān)規定在車(chē)管所辦理抵押登記手續，并辦理授權抵押公證；

　�。�8）以船舶抵押，必須權屬清晰，購置手續完備，成新率在70%以上，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理按規定到海事部門(mén)辦理抵押登記手續，并辦理授權委托公證；

　�。�9）對于符合抵押反擔保條件的機器設備、交通工具等，除了辦理相應的法律手續外，還應由抵押人向保險公司購買(mǎi)以我公司為第一受益人的財產(chǎn)保險，期限為擔保期限加上六個(gè)月延長(cháng)期之和；

　�。�10）承諾抵押、包票留置、海關(guān)監管設備等無(wú)法辦理抵押登記手續的不動(dòng)產(chǎn)不得以抵押方式作為反擔保措施。

　　B、質(zhì)押

　�。�1）對易保管、易變現且價(jià)格相對穩定的存貨可作質(zhì)押，但必須采用委托專(zhuān)業(yè)監管公司監管的形式，反擔保額不超過(guò)質(zhì)物評估凈值的50%，其價(jià)值可由公司聘請第三方專(zhuān)業(yè)人士評估確定；

　�。�2）應收賬款質(zhì)押。付款方經(jīng)考察核實(shí)必須是誠信企業(yè)，信用記錄良好。必須由借款人、擔保人、付款方簽署正式的三方協(xié)議（或簽署債權轉讓形式的三方協(xié)議），付款方必須書(shū)面承諾按時(shí)將應付款打入擔保方認可的賬戶(hù)，擔保方應對該賬戶(hù)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的監管，以保障借款及時(shí)歸還；

　�。�3）股權質(zhì)押。股權質(zhì)押企業(yè)必須是國際、國內或當地知名企業(yè)、行業(yè)內的龍頭企業(yè)或可預見(jiàn)的具有良好發(fā)展前瞻性的企業(yè)。股權質(zhì)押企業(yè)必須經(jīng)過(guò)出借人或擔保方的批準認可，在款項未能按時(shí)歸還的情況下，出借人及擔保方能夠通過(guò)參股的方式實(shí)現其質(zhì)押權益；

　�。�4）上市公司股票質(zhì)押，應到股票托管機構辦理股權質(zhì)押登記，同時(shí)由第三方證券公司進(jìn)行托管，簽署三方協(xié)議，規定賣(mài)出止損點(diǎn)，保障質(zhì)押人權益；

　�。�5）特殊情況須經(jīng)評審會(huì )同意；

　　出現以下情況之一的不得采取質(zhì)押作為反擔保措施：

　�。�1）質(zhì)押物不能滿(mǎn)足足值、可變現和變現性強的特點(diǎn)；

　�。�2）不能夠找到信譽(yù)可靠的第三方進(jìn)行托管、監管或者倉管；

　�。�3）難以在質(zhì)押期間內完好保存；

　�。�4）質(zhì)押物及其憑證難以辨認真偽；

　�。�5）質(zhì)押物難以準確的以貨幣衡量其價(jià)值；

　�。�6）其他信息不對稱(chēng)因素。

　　C、第三方信用反擔保

　�。�1）信用反擔保人和信用反擔保企業(yè)的反擔保資格的審核條件、提交材料應等同于擔保申請人和擔保申請企業(yè)；

　�。�2）反擔保企業(yè)的財務(wù)狀況、償債能力（如主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、凈利潤、凈資產(chǎn)、現金流量?jì)糁担┑确矫娴木C合實(shí)力應優(yōu)于擔保申請人；

　�。�3）原則上要求擔保申請企業(yè)的法人代表、財務(wù)負責人、主要負責人/實(shí)際控制人作為第三方信用反擔保人承擔無(wú)限連帶責任；

　�。�4）鼓勵同行業(yè)或上下游企業(yè)等采取互保聯(lián)保的方式作為信用反擔保；

　�。�5）個(gè)人信用反擔保人擔保金額的量化標準：

　　公司原則上只允許以下各類(lèi)人員進(jìn)行個(gè)人信用反擔保。

　　國家政府公務(wù)員、國家公立學(xué)校正式教師、市、區級以上醫院正式醫生、銀行正式員工可擔保金額為人民幣10——30萬(wàn)，如已婚并在當地有房產(chǎn)，可擔保金額為人民幣30——50萬(wàn)。

　　一、擔保收費

　　擔保費原則上應在借款合同生效之日一次性收取，擔保期限超過(guò)二年的可以分年度收費，擔保期限不足一年按實(shí)際期限收費。保證金應按銀行規定比例在公司向銀行出具保證合同前繳存。

　　二、貸款放款審批

　　擔保費繳納及保證金繳存憑證必須交財務(wù)人員進(jìn)行審核并在放款審批表上簽字確認，然后根據審批流程進(jìn)行審批后，由風(fēng)險管理部出具放款通知書(shū)，交項目經(jīng)理通知銀行放款。

　　第五章

　　保后管理

　　一、保后管理的崗位設置

　　保后管理工作實(shí)行業(yè)務(wù)部與風(fēng)險部雙線(xiàn)管理的方式進(jìn)行，各自按照不同的工作重點(diǎn)進(jìn)行獨立的保后管理。

　　業(yè)務(wù)部門(mén)：定期走訪(fǎng)客戶(hù)，保持對客戶(hù)的維護和管理，定期以《保后檢查表》的形式向風(fēng)險部書(shū)面匯報保后管理情況。

　　風(fēng)險部：負責保后管理制度建設，動(dòng)態(tài)更新臺賬數據，客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)，對業(yè)務(wù)部的《保后檢查表》獨立進(jìn)行抽查，工作量較大時(shí)可抽調其他部門(mén)員工進(jìn)行保后調查。負責安排財務(wù)一同對不良業(yè)務(wù)的清收催收工作

　　財務(wù)部及時(shí)向風(fēng)險部提供客戶(hù)的還本付息及欠款信息。

　　法務(wù)部主要負責清收與代償過(guò)程中的案件訴訟等法律事宜。

　　二、保后管理的工作內容

　　放款后十天內，業(yè)務(wù)部門(mén)必須將完整的業(yè)務(wù)資料按《檔案管理辦法》的規定，及時(shí)到檔案室歸檔，并錄入業(yè)務(wù)數據庫，保證后續保后管理介入的及時(shí)性，保障資產(chǎn)管理工作的順利進(jìn)行。

　　業(yè)務(wù)發(fā)生的當月業(yè)務(wù)部和風(fēng)險部的保后管理人員開(kāi)始介入，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)反饋，及時(shí)化解風(fēng)險。

　　對于正常類(lèi)客戶(hù)，業(yè)務(wù)部門(mén)保后管理人員至少每月對客戶(hù)電話(huà)跟蹤一次，每季度上門(mén)走訪(fǎng)一次，每季度向風(fēng)險部提交《保后檢查表》，書(shū)面報告保后跟蹤情況，包括企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、資金使用情況、落實(shí)還款的資金安排、客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)等。遇到風(fēng)險，及時(shí)采取必要措施，及時(shí)化解風(fēng)險，協(xié)助客戶(hù)保持良好的信用記錄。

　　對于關(guān)注類(lèi)和風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，視業(yè)務(wù)具體情況和領(lǐng)導批示加強保后管理的頻率。

　　風(fēng)險部監督業(yè)務(wù)部門(mén)定期進(jìn)行保后管理，依據業(yè)務(wù)部門(mén)上交的《保后檢查表》，結合自身判斷，決定是否親自上門(mén)抽查。工作量較大時(shí)，可抽調其他部門(mén)員工進(jìn)行協(xié)助調查。

　　風(fēng)險部依據保后管理情況，對客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險分類(lèi)確認，上報公司領(lǐng)導，將動(dòng)態(tài)更新的還本付息信息及跟蹤情況登記業(yè)務(wù)臺賬。

　　賬務(wù)部應及時(shí)將還本付息的數據報風(fēng)險部保后管理人員，風(fēng)險部負責保后管理人員定期對臺賬進(jìn)行更新，并上報公司領(lǐng)導。

　　發(fā)生代償后，業(yè)務(wù)移交資產(chǎn)部進(jìn)入清收程序，如清收不能結清代償款項，則進(jìn)入反擔保資產(chǎn)處置程序。

　　三、保后管理的客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)制度

　　公司對擔保業(yè)務(wù)的客戶(hù)實(shí)行風(fēng)險分類(lèi)管理，分類(lèi)必須遵循真實(shí)性與及時(shí)性的原則。

　�。ㄒ唬┿y行貸款擔保業(yè)務(wù)分類(lèi)標準

　　1、正常類(lèi)：

　　能夠正常還本付息、支付擔保費用，沒(méi)有足夠的理由懷疑客戶(hù)不能按時(shí)足額還款。

　　2、關(guān)注類(lèi)：

　　出現了按時(shí)歸還借款的不利影響因素，但不會(huì )對借款人整體經(jīng)營(yíng)造成大的影響，預計到期內能夠足額歸還借款。

　　3、風(fēng)險類(lèi)：

　　借款人還款能力出現明顯問(wèn)題，及時(shí)執行反擔保也可能造成一定損失。

　�。ǘ�）民間融資（銀行委托貸款）擔保業(yè)務(wù)分類(lèi)標準

　　1、正常類(lèi)：

　　能夠正常還本付息，并按時(shí)支付擔保費用的客戶(hù)為正常類(lèi)客戶(hù)。

　　2、關(guān)注類(lèi)：

　　利息和本金的償還出現逾期，逾期時(shí)間為一期內（一期為一個(gè)月）；

　　申請辦理了延期手續，經(jīng)公司審批通過(guò)，且于五天內支付了延期利息和擔保費用的客戶(hù)；

　　3、風(fēng)險類(lèi)：

　�。�1）還款意愿不強，無(wú)法進(jìn)行正常的聯(lián)系溝通，同時(shí)不符合延期條件；

　�。�2）申請延期但未獲通過(guò)，借款已經(jīng)到期；

　�。�3）在借款合同執行期內或延期期間，不能按約定支付本金、利息和擔保費用且時(shí)間超過(guò)一期以上的客戶(hù)。

　�。ㄈ�）分類(lèi)管理具體實(shí)施：

　　項目經(jīng)理依據以上分類(lèi)標準，動(dòng)態(tài)及時(shí)的進(jìn)行風(fēng)險分類(lèi)的初分，每月初5個(gè)工作日前，定期對所有在�？蛻�(hù)進(jìn)行統一分類(lèi)定級上報風(fēng)險部，風(fēng)險部保后管理人員對分類(lèi)的準確性進(jìn)行認定，并上報公司領(lǐng)導進(jìn)行審批。

　　對于風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，經(jīng)領(lǐng)導審批確認后，風(fēng)險部應立即移交給法務(wù)部，由法務(wù)部決定是否起訴或移交財務(wù)部進(jìn)行催收清償。如需移交財務(wù)部進(jìn)行清償，法務(wù)部應立即移交給財務(wù)部。移交給財務(wù)部的風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，以財務(wù)部為主導全面負責催收清償，法務(wù)部提供法務(wù)方面的支持與援助。財務(wù)部（資產(chǎn)管理部）應全面及時(shí)介入，了解業(yè)務(wù)情況，制定催收清償方案并加以執行。法務(wù)部應積極提供法律支援，并尋求通過(guò)法律途徑解決問(wèn)題的方案。業(yè)務(wù)主辦業(yè)務(wù)暫停，無(wú)條件配合催收清償工作。

　　第六章

　　風(fēng)險預警

　　保后風(fēng)險預警管理的目標是促進(jìn)本公司業(yè)務(wù)審慎、穩健經(jīng)營(yíng)、加強和提高本公司風(fēng)險管理水平、增強全體員工風(fēng)險管理責任感、實(shí)現全公司風(fēng)險預警信息共享、第一時(shí)間預報風(fēng)險、明確責任、防止風(fēng)險蔓延。

　　一、風(fēng)險預警責任劃分

　　項目經(jīng)理為第一責任人、業(yè)務(wù)部門(mén)負責人為第二責任人、財務(wù)部、風(fēng)險部負責人為第三責任人、公司總經(jīng)理為第四責任人。

　　1、項目經(jīng)理：客戶(hù)出現風(fēng)險信號時(shí)，業(yè)務(wù)主辦應在第一時(shí)間上報風(fēng)險部；

　　2、業(yè)務(wù)部門(mén)負責人：項目經(jīng)理負責收集風(fēng)險信號和具體管理責任，并由部門(mén)負責人確保預警信息及相應處理意見(jiàn)第一時(shí)間上報，對重大緊急風(fēng)險信號，可直接以電話(huà)、傳真等形式在第一時(shí)間報告上級主管領(lǐng)導，正式書(shū)面資料可酌情次日報告；

　　3、財務(wù)（資產(chǎn)）部、風(fēng)險部：負責對全公司業(yè)務(wù)風(fēng)險監督管理日常工作、負責風(fēng)險信息整理、通報和風(fēng)險預警提示，擬定預案和風(fēng)險退出辦法、對重大風(fēng)險預警信息負責向上級匯報并提請及時(shí)處理；

　　4、公司總經(jīng)理：對重大風(fēng)險預警信息做出批示。

　　責任人及各部門(mén)應按照風(fēng)險部下發(fā)的風(fēng)險預警提示、處置意見(jiàn)書(shū)認真落實(shí)相關(guān)措施，同時(shí)風(fēng)險部負責風(fēng)險提示、處置意見(jiàn)整改、跟蹤督促、并對整改情況進(jìn)行稽核檢查。

　　二、風(fēng)險預警處置方式

　　預警信號出現后，項目經(jīng)理要及時(shí)匯報，并深入企業(yè)及有關(guān)部門(mén)了解情況：

　　1、尋找風(fēng)險信息源；

　　2、對風(fēng)險預警信息進(jìn)行分析和判斷；

　　3、采取必要的應急保護措施，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險蔓延。

　�。�1）風(fēng)險程度較輕，但有必要引起關(guān)注的，由風(fēng)險部提出風(fēng)險預警意見(jiàn)書(shū)報上級領(lǐng)導簽發(fā)“風(fēng)險預警提示”表格見(jiàn)附件一。

　�。�2）關(guān)注類(lèi)貸款中風(fēng)險程度一般，但有繼續擴大趨勢，由風(fēng)險部門(mén)提出風(fēng)險處置意見(jiàn)書(shū)報上級領(lǐng)導簽發(fā)“風(fēng)險處置意見(jiàn)書(shū)”表格見(jiàn)附件二。

　�。�3）風(fēng)險程度明顯或存在道德風(fēng)險隱患，由風(fēng)險部、資產(chǎn)部、法務(wù)部提出風(fēng)險處置意見(jiàn)，報上級領(lǐng)導簽發(fā)“風(fēng)險處置意見(jiàn)書(shū)”，同時(shí)各部門(mén)執行總經(jīng)理下發(fā)的新任務(wù)。

　　風(fēng)險部根據業(yè)務(wù)部門(mén)提供的風(fēng)險信號做出風(fēng)險處置措施下發(fā)到業(yè)務(wù)部實(shí)施：

　　1、加強對客戶(hù)財務(wù)狀況、現金流量、存款賬戶(hù)的跟蹤檢查；

　　2、幫助客戶(hù)改善經(jīng)營(yíng)管理或財務(wù)管理；

　　3、要求借款人提出更詳細的還款計劃及相關(guān)應急預案；

　　4、加強對貸款抵押物的監控和管理；

　　5、完善落實(shí)擔保手續，或追加、更換必要的擔保；

　　6、進(jìn)一步完善貸款手續的合法性，補齊相關(guān)的貸款資料；

　　7、列入關(guān)注對象，調整保后管理的客戶(hù)類(lèi)別加大檢查頻度；

　　8、收回到期貸款后不再辦理繼續擔保；

　　9、提前收回部分或全部貸款，或在合同中增加相應的保護性條款；

　　10、加強貸款催收，依法向保證人追償債務(wù)或處置融資擔保的抵（質(zhì)）押物，或與客戶(hù)協(xié)商以資抵貸；

　　11、介入企業(yè)改制、兼并、購買(mǎi)、分立、租賃等重大事件，落實(shí)我公司債權；

　　12、與政府部門(mén)或其他有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，采取多種渠道維護我公司債權；

　　13、依法提起訴訟；

　　14、提請法院宣告其破產(chǎn)還債；

　　15、其他有助于風(fēng)險控制的措施。

　　三、風(fēng)險預警方法

　　針對不同還款方式客戶(hù)，各部門(mén)采取不同化解風(fēng)險的辦法：

　�。ㄒ唬┟吭逻�款客戶(hù)

　　對有逾期記錄的客戶(hù)單獨建賬，臺賬中應明確客戶(hù)逾期具體情況�？蛻�(hù)所有聯(lián)系方式、反擔保措施、信用擔保人聯(lián)系方式。

　　風(fēng)險審核員應于每月的25日到各經(jīng)辦行打印每月等額還款客戶(hù)還款明細，做到第一時(shí)間掌握客戶(hù)逾期情況。

　　1、逾期期限未超過(guò)一個(gè)月

　　發(fā)現客戶(hù)逾期，風(fēng)險審核員應打電話(huà)通知客戶(hù)同時(shí)通知業(yè)項目經(jīng)理，綜合支持人員催款時(shí)間期限：知曉逾期開(kāi)始七個(gè)工作日內。在催款期間項目經(jīng)理應該積極配合綜合管理人員催收款。

　　風(fēng)險審核員如在規定時(shí)間內客戶(hù)仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第八日業(yè)務(wù)主辦應協(xié)同綜合管理員走訪(fǎng)客戶(hù)，了解客戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況及逾期原因，同時(shí)將以下資料提交至風(fēng)險部：提交客戶(hù)聯(lián)系方式、所能找到客戶(hù)的住所、反擔保措施方案、信用反擔保人聯(lián)系方式。項目經(jīng)理催款期限：綜合管理員移交后七個(gè)工作日內。在綜合管理人員移交至項目經(jīng)理時(shí)，綜合管理人員應通知風(fēng)險部。

　　如項目經(jīng)理在七個(gè)工作日內客戶(hù)仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第十五個(gè)工作日項目經(jīng)理應把工作移交至資產(chǎn)部，資產(chǎn)管理人員不僅要電話(huà)催收同時(shí)應走訪(fǎng)客戶(hù)了解情況，認真督促并根據客戶(hù)情況提出處理意見(jiàn)。

　　2、借款人逾期期限未超過(guò)二個(gè)月

　　如果客戶(hù)已經(jīng)逾期一個(gè)月，項目經(jīng)理應交接手上所有業(yè)務(wù)配合資產(chǎn)管理人員催收逾期款項，應向風(fēng)險部提交客戶(hù)逾期原因、客戶(hù)將如何歸還該筆貸款等。如催款一周客戶(hù)仍未歸還逾期款，項目經(jīng)理回業(yè)務(wù)部門(mén)繼續工作，剩下催款任務(wù)由資產(chǎn)部派專(zhuān)人負責該客戶(hù)，并隨時(shí)向風(fēng)險部門(mén)匯報情況。

　　3、借款人逾期期限未超過(guò)三個(gè)月

　　借款人在逾期兩期但尚未到三期，資產(chǎn)部門(mén)應向風(fēng)險部提交（1）、反擔保措施變現方法。（2）、借款人將如何歸還該筆貸款（還款機率有多大）（3）、對借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況仍正常只是短期出現資金緊張，詢(xún)問(wèn)借款人是否有其他房產(chǎn)，如有考慮拆借。

　　如果借款人出現逾期三期，這該筆業(yè)務(wù)由資產(chǎn)部移交至清收組，同時(shí)信息綜合員將訴訟相關(guān)材料送至法務(wù)部。該階段由公司總經(jīng)理負責。

　�。ǘ�）一次性還款

　　對一次性還款客戶(hù)，風(fēng)險部建立還款提醒表，對到期前三個(gè)月客戶(hù)必須及時(shí)通知項目經(jīng)理，以文件形式發(fā)送給項目經(jīng)理。

　　1、到期前三個(gè)月

　　到期前三個(gè)月必須督促客戶(hù)準備還貸資金，項目經(jīng)理應每周打電話(huà)友情提醒客戶(hù)其還貸資金準備情況。并結合企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況上交企業(yè)還款計劃表。同時(shí)給以書(shū)面實(shí)行給借款人送發(fā)《貸款到期提醒通知書(shū)》。

　　2、到期前1個(gè)月

　　到期前一個(gè)月必須督促客戶(hù)準備還貸資金，項目經(jīng)理應和財務(wù)（資產(chǎn)管理）人員一起回訪(fǎng)客戶(hù)，了解客戶(hù)資金具體安排。對于企業(yè)基本面較好短期還款出現困難的客戶(hù)，可上報公司同意后，協(xié)調債權人，對主債務(wù)予以展期，進(jìn)行展期審計后視具體情況決定是否展期及期限。

　　3、到期前十天

　　到期前十天，項目經(jīng)理應停止手上所有業(yè)務(wù)，直至客戶(hù)按時(shí)還款為止。在此期間，項目經(jīng)理和財務(wù)（資產(chǎn)管理）人員應在企業(yè)蹲點(diǎn)，及時(shí)掌握企業(yè)還貸資金的籌集情況。貸款到期日，若客戶(hù)不能還款，則由公司代為償還。

　　4、風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)的移交和代償處置

　　對存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、道德風(fēng)險，可能或正在侵害擔保債權的風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，經(jīng)領(lǐng)導審批確認后，風(fēng)險部應立即移交資產(chǎn)部代償（具體制度見(jiàn)下文）。

　　四、風(fēng)險預警違規處罰

　　對出現的風(fēng)險預警信息未及時(shí)上報，因拖延、隱瞞上報風(fēng)險預警信息，致使業(yè)務(wù)風(fēng)險未及時(shí)處置，使風(fēng)險蔓延、造成經(jīng)濟損失的，將追究具體責任人。

　　以上措施均由風(fēng)險部及公司總經(jīng)理負責協(xié)調，各部門(mén)必須主動(dòng)配合、認真落實(shí)，確保信息渠道通暢，切實(shí)做好風(fēng)險控制工作。

　　第七章代償流程管理

　　本著(zhù)“誠信為本，纖毫必償”的企業(yè)核心理念，以及“及早預警、提前代償、快速處置、減少損失”的經(jīng)營(yíng)原則，為保障擔保債權如期實(shí)現，特制定此辦法。

　　一、風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)的認定

　　1、基于借款人經(jīng)營(yíng)的原因，反擔保人要求解除擔保責任；

　　2、借款人存在大額債務(wù)，因訴訟賬戶(hù)被凍結、財產(chǎn)被保全；

　　3、借款人不能按期支付利息或無(wú)正當理由要求貸款展期；

　　4、借款人主要投資項目失��；

　　5、借款人的法定代表人或主要責任人信用卡經(jīng)常大額透支且逾期支付；

　　6、借款人或其法定代表人或主要負責人對銀行或擔保單位的后續跟蹤檢查避而不見(jiàn)；

　　7、反擔保的抵押物、質(zhì)押物，被轉移、查封或拍賣(mài)；

　　8、借款人或其法定代表人或主要負責人被公、檢、法機關(guān)，海關(guān)，稅務(wù)等國家機關(guān)立案調查；

　　9、借款人或其法定代表人或主要負責人涉嫌重大案件；

　　10、借款人出現重大訴訟或產(chǎn)品質(zhì)量糾紛、內部股權糾紛、知識產(chǎn)權糾紛、勞動(dòng)糾紛；

　　11、借款人出現重大責任事故；

　　12、出現其他影響貸款按期償還的原因。

　　二、風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)代償的流程

　　風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)代償的基本原則是：及早介入，提前代償，第一時(shí)間控制擔保債權，盡量減少代償損失。具體流程如下：

　　1、業(yè)務(wù)部對風(fēng)險信息進(jìn)行分析和判斷，形成風(fēng)險預警報告，第一時(shí)間報送風(fēng)險部；

　　2、風(fēng)險部根據業(yè)務(wù)部的報告立即核實(shí)，并進(jìn)行分析和判斷，形成風(fēng)險預警意見(jiàn)書(shū)報公司總經(jīng)理，同時(shí)抄報業(yè)務(wù)部總經(jīng)理及公司業(yè)務(wù)副總；

　　3、風(fēng)險部召集財務(wù)部、法務(wù)部提出風(fēng)險處置意見(jiàn)，報公司總經(jīng)理；

　　4、公司總經(jīng)理決定立即代償或到期代償

　　5、風(fēng)險部向合作銀行發(fā)出預警通報；

　　6、合作銀行向客戶(hù)發(fā)出貸款提前到期通知；

　　7、合作銀行出具代償通知書(shū)；

　　8、財務(wù)部辦理代償手續；

　　9、銀行出具代償確認書(shū)，并協(xié)助辦理相關(guān)法律手續。

　　三、代償債權的追償

　　1、代償后，法務(wù)部應決定是否立即提起訴訟并報公司總經(jīng)理批準，同時(shí)，財務(wù)部應開(kāi)始進(jìn)行全面催收，在與客戶(hù)及反擔保人進(jìn)行初步溝通并對其資產(chǎn)進(jìn)行初步了解后，資產(chǎn)部應擬定資產(chǎn)清收方案報公司總經(jīng)理批準，就催收情況每周形成報告提交公司總經(jīng)理并抄送法務(wù)部。

　　2、對于需要提起訴訟的，法務(wù)部應準備相應的證據材料以及客戶(hù)的資產(chǎn)情況，配合律師進(jìn)行訴訟。

　　3、對于暫時(shí)不需要提起訴訟的，由資產(chǎn)部負責全面催收。在催收過(guò)程中，資產(chǎn)部認為需要提起訴訟的，應告知法務(wù)部提起訴訟，法務(wù)部依據資產(chǎn)部的報告認為需要提起訴訟的，應與資產(chǎn)部進(jìn)行討論，并形成報告提交公司總經(jīng)理決定是否立即起訴。

　　4、在對代償客戶(hù)進(jìn)行處理的過(guò)程中，法務(wù)部應積極提供法律支援，并尋求通過(guò)法律途徑解決問(wèn)題的方案。

　　四、項目結束

　　1、最終清償的，項目結束。

　　2、進(jìn)入訴訟的執行階段后，法院宣布執行終止且資產(chǎn)部門(mén)的清收工作無(wú)法繼續進(jìn)行的，項目結束，由公司專(zhuān)家評審會(huì )對代償損失進(jìn)行評估，并按如下規定進(jìn)行代償損失責任認定及處罰。

　　五、代償損失責任認定與處罰措施

　�。ㄒ唬┐鷥敁p失責任認定

　　發(fā)生代償以后，公司財務(wù)部、法務(wù)部協(xié)調展開(kāi)追償，清收追償工作截止時(shí)間以每年底公司聘請的專(zhuān)家評審委員會(huì )評審為準，經(jīng)過(guò)評審后，確認對公司造成損失的，公司將追究相關(guān)責任人的經(jīng)濟和法律責任。

　　代償責任劃分為前期調查責任、中期審查責任、后期審批責任三個(gè)層次，每個(gè)層次實(shí)行主責任人制度。

　　前期調查主責任人為經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門(mén)總監。承擔業(yè)務(wù)前期盡職調查是否真實(shí)，業(yè)務(wù)資料是否真實(shí)、完整，保后管理是否及時(shí)、到位的責任。具體經(jīng)辦的主辦人、協(xié)辦人負有連帶次要責任。

　　中期審查的主責任人為風(fēng)險部總監和法務(wù)部總監。承擔業(yè)務(wù)中期調查不實(shí)、判斷失誤、風(fēng)險防范措施設置不當、反擔保措施未能監督落實(shí)、法律手續不完備、法律文本重大失誤、出現重大法律瑕疵等責任。具體經(jīng)辦的風(fēng)險經(jīng)理和法律審核員承擔連帶次要責任。

　　后期審批的主責任人為終審人。負有判斷失誤、把關(guān)不嚴的審批責任。業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、評審會(huì )所有參與評審簽字的成員均負有連帶次要責任。

　�。ǘ�）代償損失責任處罰措施

　　由于自身能力、業(yè)務(wù)水平、疏忽失誤等客觀(guān)原因造成公司損失的，公司將視情節的嚴重程度給予崗位調整、下放學(xué)習、罰款等行政和經(jīng)濟處罰；由于玩忽職守、串通造假、惡意欺詐、謀取私利、收受賄賂等主觀(guān)因素給公司造成損失的，業(yè)務(wù)崗公司直接予以辭退，管理崗直接降為業(yè)務(wù)崗，領(lǐng)導層建立引咎辭職機制；情節非常嚴重的，移交公安機關(guān)追究其刑事民事法律責任。

　　第八章

　　業(yè)務(wù)完結

　　客戶(hù)還清貸款本息，結清所有欠款、費用等債權債務(wù)關(guān)系，分別到銀行和我公司辦理完相關(guān)手續，退還權利憑證，注銷(xiāo)抵/質(zhì)押登記，退還質(zhì)物后，業(yè)務(wù)完結。

　　客戶(hù)到我公司辦理業(yè)務(wù)結清手續時(shí)，應持有銀行出具并蓋章的《貸款結清證明》和《貸款賬戶(hù)還款明細清單》，財務(wù)部應在《業(yè)務(wù)結清單》上簽字證明貸款本息費用全部結清，方能確認業(yè)務(wù)完結，風(fēng)險部等其他部門(mén)方能辦理退還權利憑證和注銷(xiāo)抵押登記等后續手續。

公司管理制度及流程3

　　一、請購極其規定

　　1、請購的定義

　　請購是指某人或者某部門(mén)根據生產(chǎn)需要確定一種或幾種物料，并按照規定的格式填寫(xiě)一份要求獲得這些物料的單子的整個(gè)過(guò)程。

　　2、請購單的要素

　　完整的請購單應包括以下要素：

　　請購的部門(mén)；

　　請購物品所屬項目

　　請購的用途

　　請購的物品名稱(chēng)、規格、數量

　　請購物品的樣品、圖紙和技術(shù)資料

　　請購物品的需求時(shí)間

　　請購如有特殊請備注

　　請購單填寫(xiě)人

　　請購部門(mén)主管

　　請購單審核人

　　采購副總審核

　　財務(wù)審核人

　　公司總經(jīng)理

　　3、請購單及其提報規定

　　請購單應按照要素填寫(xiě)完整、清晰，由公司領(lǐng)導審核審核批準后報采購部門(mén)；

　　請購部門(mén)在提報申請單時(shí)應要求采購部接收人簽字并備份；

　　涉及的請購數量過(guò)多時(shí)可附件清單的形式進(jìn)行提交，為提高效率該清單的`電子文檔也需一并提交；

　　遇公司生產(chǎn)、生活急需的物資，公司領(lǐng)導不在的情況下可以電話(huà)請示，征得同意后提報采購部門(mén)，簽字確認后手續后補

　　如果是單一來(lái)源采購或指定采購廠(chǎng)家及品牌的產(chǎn)品，請購部門(mén)必須作出書(shū)面說(shuō)明

　　請購單的更改和補充應以書(shū)面形式由公司領(lǐng)導簽字后報采購部。

　　二、請購單的接收及分發(fā)規定

　　1、請購的接收要點(diǎn)

　　采購部在接收請購單時(shí)應檢查請購單的填寫(xiě)是否按照規定填寫(xiě)完整、清晰，檢查請購單是否經(jīng)過(guò)公司領(lǐng)導審批；

　　接收請購單時(shí)應遵循無(wú)計劃不采購，名稱(chēng)規格等不完整不清晰不采購，圖紙及技術(shù)資料不全不采購，庫存已超儲值積壓的物資不采購的原則；

　　通知倉庫管理人員核查該物資是否有庫存；

　　對于不符合規定和撤銷(xiāo)的請購物資應及時(shí)通知請購部門(mén)。

　　2、請購單的分發(fā)規定

　　對于請購單采購部應按照人員分工和崗位職責進(jìn)行分工處理；

　　對于緊急請購項目應優(yōu)先處理；

　　無(wú)法于請購部門(mén)需求日期辦妥的應通知請購部門(mén)。

　　重要的項目采購前應征求公司相關(guān)領(lǐng)導的建議。

　　三、詢(xún)價(jià)及其規定

　　1、詢(xún)價(jià)前應認真查看請購單的品名、規格、數量、名稱(chēng)，了解圖紙及其技術(shù)要求，遇到問(wèn)題應及時(shí)與請購部門(mén)溝通；

　　2、屬于相同類(lèi)型或屬性近似的產(chǎn)品應整理、歸類(lèi)集中采購；

　　3、詢(xún)價(jià)時(shí)對于相同規格和技術(shù)要求應對不同品牌進(jìn)行詢(xún)價(jià)；

　　4、比價(jià)采購的單位均應具備一定的資質(zhì)和實(shí)力，具有提供或完成我公司所需物資的能力；

　　四、比價(jià)、議價(jià)

　　1、對廠(chǎng)商的供應能力，交貨時(shí)間及產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行確認；

　　2.對于合格供貨商的價(jià)格水平進(jìn)行市場(chǎng)分析，是否價(jià)格最低，所報價(jià)格的綜合條件更加突出；

　　五、合同的簽訂及其規定

　　1、合同正文應包含的要素

　�。�1）合同名稱(chēng)、編號、簽訂時(shí)間、簽訂地點(diǎn)；

　�。�2）采購物品的規格、名稱(chēng)、數量、單價(jià)、總價(jià)及合同金額，清單、技術(shù)文件與確認圖紙是合同部可分割的部分；

　�。�3）付款方式

　�。�4）工期

　�。�5）質(zhì)量保證期

　�。�6）其他約定

　　2、合同簽訂及其規定

　�。�1）如涉及到技術(shù)問(wèn)題及公司機密的，注意保密責任；

　�。�2）擬定合同條款時(shí)一定將各種風(fēng)險降至最低；

　　3、合同執行

　�。�1）已簽訂合同由采購部項目負責人負責跟進(jìn)，由采購部負責人進(jìn)行監督，如出現問(wèn)題，采購部應及時(shí)提出建議或補救措施，并及時(shí)通知請購部門(mén)及相關(guān)領(lǐng)導；

　�。�2）已簽訂的合同在執行期間，應及時(shí)掌握合作單位對于合同義務(wù)和責任的履行情況，跟蹤并督促其保證質(zhì)量，按時(shí)履約；

　�。�3）合同在履行期間應按照雙方約訂嚴格執行合同，遇未盡事宜應及時(shí)協(xié)商并簽訂補充合同；

　　六：報驗與入庫

　　1、供應單位已經(jīng)履行完畢的合同，采購部應及時(shí)通知質(zhì)檢部門(mén)進(jìn)行驗收；

　　2、標的物在運達公司后采購部應及時(shí)通知請購部門(mén)，由請購部門(mén)及時(shí)安排卸貨與搬運。

公司管理制度及流程4

　　為了提高公司采購效率、明確崗位職責、有效降低采購成本，滿(mǎn)足工公司對優(yōu)質(zhì)資源的需求，進(jìn)一步規范物資采購流程，加強與各部門(mén)間的配合，采購流程管理制度。

　　一、請購及其規定

　　1．請購的定義

　　請購是指某人或者某部門(mén)根據生產(chǎn)需要確定一種或幾種物料，并按照規定的格式填寫(xiě)一份要求獲得這些物料的單子的整個(gè)過(guò)程。

　　2．請購單的要素

　　完整的請購單應包括一下要素：

　�。�1）請購的部門(mén)；

　�。�2）請購物品所屬項目；

　�。�3）請購的用途；

　�。�4）請購的物品名；

　�。�5）請購的物品數量；

　�。�6）請購的物品規格；

　�。�7）請購物品的樣品、圖紙或技術(shù)資料等；

　�。�8）請購的物品的需求時(shí)間；

　�。�9）請購如有特殊需要請備注；

　�。�10）請購單填寫(xiě)人；

　�。�11）請購部門(mén)主管；

　�。�12）請購單審核人；

　�。�13）采購副總審核；

　�。�14）財務(wù)審核人；

　�。�15）公司總經(jīng)理。

　　3．請購單及其提報規定

　�。�1）請購單應按照要素填寫(xiě)完整、清晰，由公司領(lǐng)導審核批準后報采購部門(mén)；

　�。�2）固定資產(chǎn)申購按照附表一（固定資產(chǎn)購置申請表）的格式進(jìn)行填寫(xiě)提報；

　�。�3）其他材料設備及工程項目申購按照附表二（物資采購申請表）的格式填寫(xiě)提報；

　�。�4）日常零星采購按照公司印制的按照附表三（物資采購審批單）的格式填寫(xiě)提報；

　�。�5）請購部門(mén)在提報請購單是應要求采購部簽字接收人請購部門(mén)備份；

　�。�6）涉及的請購數量過(guò)多時(shí)可以附件清單的形式進(jìn)行提交，為提高效率該清單的電子文檔也需一并提交；

　�。�7）遇公司生產(chǎn)、生活急需的物資，公司領(lǐng)導不在的情況，可以電話(huà)或其他形式請示，征得同意后提報采購部門(mén)，簽字確認手續后補。

　�。�8）如果是單一來(lái)源采購或指定采購廠(chǎng)家及品牌的產(chǎn)品，請購部門(mén)必須作出書(shū)面說(shuō)明。

　�。�9）請購單的更改和補充應以書(shū)面形式由公司領(lǐng)導簽字后報采購部。

　　4．公司物資請購單的`提報部門(mén)

　�。�1）公司經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)的物資、勞務(wù)、固定資產(chǎn)、工程及其他項目由生產(chǎn)部門(mén)提報；

　�。�2）公司生活及辦公的物資、固定資產(chǎn)、服務(wù)或其他生活及辦公項目由辦公室提報；

　�。�3）公司各部門(mén)專(zhuān)用的物資由各部門(mén)自行提報。

　　二、請購單的接收及分發(fā)規定

　　1、請購的接收要點(diǎn)

　�。�1）采購部在接收請購單時(shí)應檢查請購單的填寫(xiě)是否按照規定填寫(xiě)完整、清晰，檢查請購單是否經(jīng)過(guò)公司領(lǐng)導審批；

　�。�2）接收請購單時(shí)應遵循無(wú)計劃不采購，名稱(chēng)規格等不完整清晰不采購，圖紙及技術(shù)資料不全不采購，庫存已超儲積壓的物資不采購的原則；

　�。�3）通知倉庫管理人員核查請購物資是否有庫存；

　�。�4）對于不符合規定和撤銷(xiāo)的請購物資應及時(shí)通知請購部門(mén)。

　　2、請購單的分發(fā)規定

　�。�1）對于請購單采購部應按照人員分工和崗位職責進(jìn)行分工處理；

　�。�2）對于緊急請購項目應優(yōu)先處理；

　�。�3）無(wú)法于請購部門(mén)需求日期辦妥的應通知請購部門(mén)；

　�。�4）重要的項目采購前應征求公司相關(guān)領(lǐng)導的建議。

　　3、采購周期的規定

　�。�1）單次采購金額預算在1萬(wàn)元以下的零星采購項目或預算在1萬(wàn)元以下可市區采購的物資及產(chǎn)品的采購周期不應超過(guò)5天；

　�。�2）單次采購金額預算在1萬(wàn)元以上的項目比價(jià)采購，采購周期不應超過(guò)15天

　�。�3）單次采購金額預算在20萬(wàn)元以上的項目采購部自行招標采購，采購周期不應超過(guò)40天；

　�。�4）單次采購金額預算在100萬(wàn)元以上的項目可委托代理招標公司代理招標，采購周期不應超過(guò)60天；

　�。�5）請購部門(mén)應按照以上（1）—（4）條中規定的時(shí)間提前提包請購單采購部如未能按時(shí)完成采購任務(wù)時(shí)應向公司領(lǐng)導說(shuō)明原因；

　�。�6）遇到緊急采購應匯報公司領(lǐng)導采取快速優(yōu)先采購的策略；

　　三、詢(xún)價(jià)及其規定

　　1．詢(xún)價(jià)請應認真審閱請購單的品名、規格、數量、名稱(chēng)，了解圖紙及其技術(shù)要求，遇到問(wèn)題應及時(shí)的與請購部門(mén)溝通；

　　2．屬于相同類(lèi)型或屬性近似的產(chǎn)品應整理、歸類(lèi)集中打包采購；

　　3．對于緊急請購項目應優(yōu)先處理；

　　4．所有采購項目上必須向生產(chǎn)廠(chǎng)家或服務(wù)商直接詢(xún)價(jià)，原則能不通過(guò)其代理或各種中介機構詢(xún)價(jià)；

　　5．對于請購部門(mén)需求的物資或設備如有成本較低的替代品可以推薦采購替代品；

　　6．遇到重要的物資、項目或預估單次采購金額大于10萬(wàn)的采購情況，詢(xún)價(jià)前應先向公司相關(guān)領(lǐng)導匯報擬邀請報價(jià)或投標單位的基本情況，按照附表四（擬報價(jià)/招標單位名單）的格式提報公司領(lǐng)導批準方可詢(xún)價(jià)或發(fā)放標書(shū)；

　　7．詢(xún)價(jià)時(shí)對于相同規格和技術(shù)要求應對不同品牌進(jìn)行詢(xún)價(jià)；

　　8．除固定資產(chǎn)外單次采購金額在1萬(wàn)元以下項目可以自行采購；單次采購金額預算金額在1萬(wàn)元以上的所有項目都應要求至少三家上的供應商參與比價(jià)或招標采購，比價(jià)或招標項目應至少邀請四家以上單位參與；單次采購金額預算價(jià)格在20萬(wàn)元以上的項目應由采購部組織招標，公司相關(guān)領(lǐng)導參與監督；單次采購金額預算價(jià)格在100萬(wàn)元以上的項目由公司領(lǐng)導決定是否委托第三方機構代理招標；

　　9．比價(jià)采購或招標采購所邀請的單位均應具備一定資質(zhì)和實(shí)力，具有提供或完成我公司所需物資和項目的能力；

　　10．比價(jià)采購或招標采購應按照附表五（材料或設備詢(xún)價(jià)表）的格式或擬定完整的招標文件格式進(jìn)行詢(xún)價(jià)；

　　11．在詢(xún)價(jià)時(shí)遇到特殊情況應書(shū)面報請公司領(lǐng)導批示。

　　四、比價(jià)、議價(jià)

　　1．對廠(chǎng)商的供應能力，交貨時(shí)間及產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行確認；

　　2．對于合格供應商的價(jià)格水平進(jìn)行市場(chǎng)分析，是否其他廠(chǎng)商的價(jià)格最低，所報價(jià)格的綜合條件更加突出；

　　3．收到供應單位第一次報價(jià)或進(jìn)行開(kāi)標后應向公司領(lǐng)導匯報情況，設定議價(jià)目標或理想中標價(jià)格；

　　4．重要項目應通過(guò)一定的方法對于目標單位的實(shí)力，資質(zhì)進(jìn)行驗證和審查，如通過(guò)進(jìn)行實(shí)地考察了解供應商的各方面的實(shí)力等；

　　5．參考目標或理想中標價(jià)格與擬合作單位或擬中標單位進(jìn)行價(jià)格及條件的進(jìn)一步談判。

　　五、比價(jià)、議價(jià)結果匯總

　　1．比價(jià)比價(jià)、議價(jià)匯總前應匯報公司相關(guān)領(lǐng)導，征得同意后方可匯總；

　　2．比價(jià)、議價(jià)結果匯總應按照附表六（比價(jià)/招標匯總表）的格式完整列出報價(jià)、工期、付款方式及其他價(jià)格條件、列出擬選用單位及選用理由，按照一定順序逐一審核；

　　3．如比價(jià)、議價(jià)結果未通過(guò)公司領(lǐng)導審核應進(jìn)行修改或重新處理。

　　六、合同的簽訂及其規定。

　　1．合同

　　合同是當事人或當事雙方之間設立、變更、終止民事關(guān)系的協(xié)議。依法成立的合同，受法律保護。廣義合同指所有法律部門(mén)中確定權利、義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。目前我們的采購工作主要涉及工礦產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)合同。

　�。�1）合同正文應包含的要素

　　1）合同名稱(chēng)、編號、簽訂時(shí)間、簽訂地點(diǎn)；

　　2）采購物品/項目的名稱(chēng)/、規格、數量/工程量、單價(jià)、總價(jià)及合同總額，清單、技術(shù)文件與確認圖紙是合同不可分割的部分；

　　3）包裝要求；

　　4）合同總額應含稅，含運達公司的總價(jià)，特殊情況應注明；

　　5）付款方式；

　　6）工期；

　　7）質(zhì)量保證期；

　　8）質(zhì)量要求及規范；

　　9）違約責任和解決糾紛的辦法；

　　10）雙方的公司信息；

　　11）其他約定。

　�。�2）合同簽訂及其規定

　　1）如涉及到技術(shù)問(wèn)題及公司機密的，注意保密責任；

　　2）擬定合同條款時(shí)一定要將各種風(fēng)險降低到最低；

　　3）為防止合同工程量追加或追加無(wú)依據，打包采購時(shí)要求供貨方提供分項報價(jià)清單；

　　4）遇貨物訂購數量較多且價(jià)值較大或難清點(diǎn)的情況時(shí)務(wù)必請廠(chǎng)商派代表來(lái)場(chǎng)協(xié)助清點(diǎn)；

　　5）質(zhì)保期一定要明確從什么時(shí)候開(kāi)始并應盡量要求廠(chǎng)商延長(cháng)產(chǎn)品質(zhì)保期；

　　6）詳細約定發(fā)票的提供時(shí)間及要求；

　　7）針對不同的合同約定不同的付款方式，如設備類(lèi)的合同一般應分按照預付款、驗收款，調試服務(wù)款、質(zhì)量保證金的順序明確付款額度、付款時(shí)間和付款條件等。

　　8）與初次合作的單位合作時(shí)，應少付預付款或不付預付款；

　　9）違約責任一定要詳細、具體；

　　10）比價(jià)/招標匯總表巡簽完畢后方可進(jìn)行合同的簽訂工作；

　　11）合同簽定簽應按照附表七（合同審查批準單）的格式對合同初稿進(jìn)行巡簽審查；

　　12）合同巡簽審查通過(guò)后應由公司領(lǐng)導簽字，加蓋公司合同章方可生效；

　　13）簽訂的所有合同應及時(shí)報送財務(wù)部門(mén)。

　　七、付款及合同執行

　　1．付款規定

　�。�1）所有已簽訂合同付款時(shí)應參照公司《修造船公司材料采購付款及報銷(xiāo)流程V1修改版》及《修造船公司資金支出審批及報銷(xiāo)簽字權限及管理制》中的相關(guān)規定執行；

　�。�2）按照進(jìn)度付款的采購項目必須確保質(zhì)檢合格方可付款；

　�。�3）按照貴司規定和合同約定達到付款條件的合同在付款時(shí)應填寫(xiě)附表八（資金支出審批單）或附表九（付款審批單），該審批單巡簽完畢后提交財務(wù)部付款；

　�。�4）財務(wù)部門(mén)在接到付款審批單后應在3天內付款，以免影響合同的執行和供貨周期，遇特殊情況限延期付款的應及時(shí)的通知采購部并匯報公司領(lǐng)導。

　　2．合同執行

　�。�1）已簽訂合同由采購部項目負責人負責跟進(jìn)，由采購部負責人進(jìn)行監督，如出現問(wèn)題，采購部應及時(shí)提出建議或補救措施，并及時(shí)通知請購部門(mén)及公司領(lǐng)導；

　�。�2）已簽訂的合同在執行期間，應及時(shí)掌握合作單位對于合同義務(wù)和責任的履行情況，跟蹤并督促其保質(zhì)保量，按時(shí)履約；

　�。�3）合同在履行期間應按照上方約定嚴格執行合同，遇未盡事宜應及時(shí)協(xié)商并簽訂補充合同；

　　七、報驗與入庫

　　1．報驗

　�。�1）供應單位已經(jīng)履行完畢的合同，采購部應及時(shí)的通知質(zhì)檢部門(mén)進(jìn)行驗收；

　�。�2）對于不同類(lèi)型的合同的標的物的驗收標準參照公司質(zhì)檢部門(mén)的相關(guān)規定執行；

　�。�3）達到質(zhì)檢和報驗條件的合同標的物應在第一時(shí)間報請質(zhì)檢部門(mén)進(jìn)行質(zhì)檢、驗收；

　�。�4）質(zhì)檢部門(mén)在接到采購部報驗通知后應及時(shí)報驗，并出具報驗結果證明書(shū)，對于質(zhì)檢不及時(shí)延誤生產(chǎn)部門(mén)使用或不能入庫的情況質(zhì)檢部門(mén)應負主要責任；

　�。�5）用于公司生活和辦公的物資不在公司質(zhì)檢部質(zhì)檢范圍之內。

　　2．入庫

　�。�1）公司所有的生產(chǎn)材料、設備及外協(xié)加工件入庫前均應通過(guò)質(zhì)檢部門(mén)的檢驗或驗收；

　�。�2）合同標的物在運達公司后采購部應及時(shí)通知請購部門(mén)，由請購部門(mén)及時(shí)安排卸貨與搬運；

　�。�3）質(zhì)檢部門(mén)未及時(shí)驗收的合同標的物，倉庫在收到送貨清單后應將其作為暫存物資接受；

　�。�4）質(zhì)檢部門(mén)已經(jīng)驗收的產(chǎn)品倉庫應及時(shí)的入庫，并及時(shí)出具入庫清單；

　�。�5）外協(xié)加工件應按照原材料入庫；

　�。�6）質(zhì)檢合格后的固定資產(chǎn)及服務(wù)按照公司財務(wù)規定不入庫。

公司管理制度及流程5

　　一、目的加強文件檔案管理，規范公司文件檔案的收集、歸檔程序和方法，確保公司檔案的完整性、準確性和系統性。提供符合公司需求和保證管理體系有效運行的證據。

　　二、適用范圍適用于公司及各部門(mén)檔案的收集、整理、分類(lèi)、利用及歸檔。

　　三、術(shù)語(yǔ)和定義1、檔案：指公司過(guò)去和現在各級部門(mén)及員工從事業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、企業(yè)管理、宣傳等活動(dòng)中所直接形成的對企業(yè)有保存價(jià)值的各種文字、圖表、賬冊、憑證、報表、電腦盤(pán)片、聲像、膠卷、榮譽(yù)實(shí)物、證件等不同形式的歷史記錄。

　　2、檔案管理：就是指檔案的收集、整理、鑒定、保管、統計、提供利用等活動(dòng)。四、職責1、行政人事部：

　　1）負責公司檔案的集中管理和制度執行及檢查工作，并負責督促指導部門(mén)檔案管理；

　　2）建立健全公司檔案管理制度，指導、監督和檢查執行情況；

　　3）收集、整理、分類(lèi)、鑒定、統計、保管公司的檔案和其他資料；

　　4）負責公司檔案的利用和銷(xiāo)毀管理，監控檔案利用和銷(xiāo)毀的全過(guò)程，確保公司檔案的安全；

　　5）提高檔案信息的利用效率，促進(jìn)信息傳遞和溝通；

　　6）負責組織學(xué)習和培訓檔案管理辦法、使用知識。

　　2、其他各部門(mén)相關(guān)人員：

　　1）負責在工作變動(dòng)時(shí)，做好或協(xié)助移交工作，并及時(shí)通知行政人事部；

　　2）向行政人事部移交合同或文件資料原件或復印件；

　　3）負責本部門(mén)文件資料或合同復印件的日常收集、標識、貯存、保管、利用、歸檔；

　　4）財務(wù)部負責按規定獨立建檔保管財務(wù)檔案資料；

　　3、各部門(mén)檔案主管人員1）負責部門(mén)檔案的管理。

　　4、各部門(mén)負責人1）負責對部門(mén)檔案管理監督檢查。

　　五、工作程序1、檔案資料的收集1）各部門(mén)相關(guān)人員負責對本部門(mén)日常工作中形成的合同及文件資料進(jìn)行收集，并編制部門(mén)《文件（合同）管理記錄目錄》 。

　　2）各部門(mén)文件、合同等資料原件需要保存的'，各部門(mén)分別進(jìn)行整理，并編制《移交目錄》每季度向行政人事部移交。

　　a)歸檔范圍及移交時(shí)間：每季度結束后次月10日前。

　　b)檔案資料的標識各部門(mén)對各自保管的檔案資料編號，編號規則見(jiàn)后。

　　c)檔案資料的日常管理：

　�、烹娮宇�(lèi)合同或其他需要保管的電子文件，應當及時(shí)存放于指定電腦硬盤(pán)內。

　�、莆募�、合同資料要登記詳細信息，并編制《文件（合同）管理記錄目錄》，以便檢索利用。

　�、俏募�資料、合同要科學(xué)排列，按編號順序存放于文件盒內，并加以標識，整齊排放在文件／檔案柜中。

　　d)檔案借閱(1)借閱檔案要履行借閱手續，填寫(xiě)《借閱審批單》 。借閱檔案原件只限在公司內，不能帶出；

　　必須帶出公司查閱的，需依照借閱權限由相關(guān)領(lǐng)導批準；

　�、茩n案外借一般只借復印件，需借原件者須經(jīng)總經(jīng)理批準，借閱的檔案交還時(shí)，必須當面點(diǎn)交清楚，如發(fā)現遺失或損壞，應立即報告直接上級；

　�、墙栝啓n案用完后，應及時(shí)送還，如超過(guò)借閱時(shí)間，須重新辦理手續；

　�、冉铏n人必須愛(ài)護檔案，不得擅自涂改、污損、勾畫(huà)、剪裁、抽取、拆卸、調換、摘抄、翻印、復印、攝影，不得轉借或損壞；

　　e)檔案銷(xiāo)毀⑴對已失去利用價(jià)值的檔案，銷(xiāo)毀時(shí)，必須寫(xiě)申請銷(xiāo)毀報告，編制銷(xiāo)毀目錄，報部門(mén)總經(jīng)理批準，批準后方可銷(xiāo)毀。

　�、茍绦袖N(xiāo)毀任務(wù)時(shí)，必須由行政人事部人員監銷(xiāo)，監銷(xiāo)人不得少于二人，并在銷(xiāo)毀目錄上簽字。最后，把銷(xiāo)毀目錄和批準手續文件，一并存檔永久保存。

　　2、檔案管理細則1）檔案資料的歸檔范圍⑴公司對外發(fā)出的公文，如給政府的請示報告類(lèi)公文等；

　�、乒�司收到的公文，如政府職能部門(mén)發(fā)來(lái)的與本公司有關(guān)的條例、規定、命令、決定、決議、指示、計劃、核準文件、證書(shū)等文件；

　�、潜竟�司與其他單位來(lái)往的文書(shū)及權益文書(shū)等；

　�、裙�司領(lǐng)導的批示、指示等；

　�、芍匾�的會(huì )議材料，包括會(huì )議的通知、決議、總結、領(lǐng)導人講話(huà)、典型發(fā)言、會(huì )議簡(jiǎn)報、會(huì )議記錄等；

　�、史从彻�司主要職能活動(dòng)的報告、總結、工作日記、工作備忘等；

　�、斯�司的各種工作計劃、計劃考核/ 總結、報告、統計報表及簡(jiǎn)報；

　�、瘫竟�司與有關(guān)單位、個(gè)人簽訂的合同、協(xié)議書(shū)等文件正本及過(guò)程材料；

　�、捅竟�司干部任免的文件材料、員工獎勵、處分、考核的文件材料、本公司員工勞動(dòng)、工資、福利方面的文件材料等人事檔案資料；

　�、伪竟�司發(fā)布的各類(lèi)廣告、宣傳材料；

　�、媳竟�司的歷史沿革、大事記及反映本公司重要活動(dòng)的剪報、照片、錄音、錄像等；

　�、型獬龉珓�(wù)活動(dòng)（如學(xué)習、考察、調查研究、參加會(huì )議等）所獲得或形成的檔案資料；

　�、沿攧�(wù)檔案資料；

　�、腋鞣N實(shí)物檔案；

　�、悠渌�具有利用和保存價(jià)值的文件資料。

　　3、檔案資料的歸檔要求⑴歸檔的文件資料必須完整、真實(shí)、準確，如請示和批復、復印本和正式稿和附件等必須齊全。

　�、埔话阗Y料按一份原件歸檔，重要文件和高使用率文件可以根據需要，按二份原件存檔。經(jīng)辦部門(mén)根據實(shí)際需要留存復印件或影印本。如因業(yè)務(wù)處理需要，原稿須由經(jīng)辦部門(mén)保管，應經(jīng)總經(jīng)理批準后妥善保存，行政人事部以影印本歸檔。

　�、锹曄駲n案攝錄必須詳細記錄事由、時(shí)間、地點(diǎn)、主要人物、背景、攝錄者，歸檔聲像資料必須是原版，在清晰、完整的特殊情況下可歸檔拷貝件。

　�、茸游募�應有相應的紙質(zhì)文件、資料一并歸檔保存，并做好電子文件存儲設備信息的備份工作。

　�、筛鞣N實(shí)物檔案（獎品、獎杯、錦旗、獎?wù)�、證書(shū)、牌匾、饋贈品等）必須原件歸檔，并保持其完好無(wú)損。

　　4、檔案資料的歸檔時(shí)間⑴即時(shí)歸檔下列文件（含電子、聲像資料等）應在傳閱、辦理結束或取得后即時(shí)歸檔：

　　a)公司規定的密級文件；

　　b)重要文件，如政府批文、核準文件、證照等；

　　c)合同、協(xié)議書(shū)等正本及過(guò)程資料；

　　d)公司干部任免的文件材料以及關(guān)于職工獎勵、處分、考核的文件材料；

　　e)其他認為需要即時(shí)歸檔的資料。

　�、贫ㄆ跉w檔a)部門(mén)應在每月底前整理歸檔當月文件，編制檔案清單交行政人事部；

　　b)部門(mén)每年3月底前歸檔上年度文件與資料，并移交公司行政人事部；

　�、请娮勇曄駲n案的歸檔a)重要電子聲像檔案應實(shí)時(shí)進(jìn)行、隨辦隨歸。

　　b)一般電子聲像檔案歸檔應定期完成，一般每三個(gè)月一次制成光盤(pán)脫機保管。

　　c)每年3月底前必須向行政人事部移交上一年度的所有歸檔電子文件數據集，行政人事部核實(shí)后刻錄成光盤(pán)等載體脫機保管。

　　5、檔案交接⑴部門(mén)內檔案交接部門(mén)檔案管理人員（兼）工作變動(dòng)或離職的，要填寫(xiě)《檔案移交清單》，由部門(mén)負責人指定的接收人核實(shí)無(wú)誤后簽字，行政人事部見(jiàn)證。

　　6、檔案移交公司的流程a)經(jīng)辦部門(mén)檢查文件或檔案，編制移交清單；

　　b)行政人事部根據移交清單，查收案卷與文件，并與部門(mén)每月提交的檔案清單核對；

　　c)檔案完整、齊全且符合公司要求，移交雙方在移交清單上（一式兩份）簽字，雙方各保存一份；

　　7、檔案保管⑴檔案編號a)檔案按類(lèi)別應賦予統一名稱(chēng)，其名稱(chēng)應簡(jiǎn)明扼要，以充分表示檔案內容性質(zhì)為原則，并且要有一定范疇，不能籠統含糊。

　　b)檔案分類(lèi)各級名稱(chēng)經(jīng)確定后，應參照《檔案分類(lèi)編號表》，將所有分類(lèi)各級名稱(chēng)及其代表數字編號，用一定順序依次排列，以便查閱。

　　c)檔案分類(lèi)編號內應預留若干空檔，以備將來(lái)組織擴大或業(yè)務(wù)增多時(shí)，隨時(shí)增補之用。

　　d)檔案分類(lèi)及編號的增補、修訂等由行政人事部結合工作和部門(mén)要求，組織實(shí)施修訂。任何部門(mén)和個(gè)人不得隨意修改。

　　e)建立《檔案目錄》存于案卷盒內，便于查閱。

　　8、附則：本辦法由公司行政人事部制定并負責解釋。

　　六、相關(guān)記錄1、 《文件（合同）管理記錄目錄》 2、 《文件檔案移交目錄》 3、 《檔案移交清單表》 4、 《檔案借閱審批單》 5、 《檔案分類(lèi)編號表》 6、 《檔案管理流程》文件（合同）管理記錄目錄記錄編號:日期：

　　序號文件（合同）編號標題需抄送的相關(guān)部門(mén)接收原/復接收人備注部門(mén)移交目錄記錄編號:日期：

　　序號文件（合同）編號標題名稱(chēng)頁(yè)數原/復備注移交單位移交人日期收件單位日期注：本表一式貳份，移交人、收件人各執一份。

　　記錄編號:移交性質(zhì)檔案類(lèi)別合計移交說(shuō)明接收意見(jiàn)檔案移交清單表日期：

　　□離職□調崗□歸檔檔案所屬年度保管期限數量永久長(cháng)期短期移交人：

　　接收人：

　　移交人（部門(mén)）接收人（部門(mén)）經(jīng)辦人：

　　經(jīng)辦人：

　　移交日期：

　　年月日接收日期：

　　年月日見(jiàn)證人：

　　日期：

　　年月日注：本表一式貳份，移交人、收件人各執一份。

　　檔案借閱審批單記錄編號:借閱部門(mén)借閱人日期：

　　借閱部門(mén)經(jīng)理總經(jīng)理副總行政人事部部門(mén)經(jīng)理使用目的序號借閱內容復印借閱歸還日期備注檔案目錄卷宗號：

　　目錄號：

　　部門(mén)：

　　日期：

公司管理制度及流程6

　　一、制定目的及范圍

　　為進(jìn)一步加強公司制度管理，健全企業(yè)采購制度，提高采購效率，明確崗位職責，降低采購成本，減少不必要的開(kāi)支，保證采購工作的正�；�、規范化，特制定本制度。

　　本制度涉及的采購類(lèi)別包括：項目采購（材料采購、工程采購）、采購、零星采購、應急采購。

　　本制度涉及的采購物品包括：?jiǎn)蝺r(jià)x萬(wàn)元以下的工程設備、工程原料、實(shí)驗器材、實(shí)驗藥劑、化學(xué)藥劑、勞保用品、辦公用品以及應急事件、突發(fā)事件中需要采購的物品。

　　本制度中有權申購的部門(mén)包括：工程部、研發(fā)部、咨詢(xún)部、市場(chǎng)部、辦公室、財務(wù)部。

　　二、采購原則

　　1、采購公司經(jīng)營(yíng)中一項重要的工作，各級管理人員和采購經(jīng)辦人必須高度重視。

　　2、采購必須堅持“秉公辦事、維護公司利益”的原則，并綜合考慮質(zhì)量、價(jià)格因素，擇優(yōu)選取。

　　3、各類(lèi)物資均應向正規商家采購，原則上要求所有采購物資均應開(kāi)具發(fā)票。

　　4、物資采購由需求部門(mén)負責采購、詢(xún)價(jià)及后期談判。

　　5、各部門(mén)應有專(zhuān)人負責采購事務(wù)，申購人與采購人不得為同一人。

　　三、采購流程

　　1一般采購流程采購申請

　　采購之前，申購人應向倉庫詢(xún)問(wèn)所需物資是否有庫存，以免重復采購。

　　采購之前，申購人依據所需物資的品名、規格、數量、需求日期及注意事項填寫(xiě)“申購單”。其中工程項目采購應提交工程預算，按采購原則進(jìn)行采購。

　　緊急采購時(shí)，由申購人在“申購單”上勾選“緊急”選項，以便各部門(mén)加快流轉，及時(shí)處理。

　　若撤銷(xiāo)采購，應立即通知采購人，以免造成浪費。申購：工程項目采購提交工程預算并經(jīng)公司負責人批準后由申購人填寫(xiě)“采購物資流轉單”，其他采購經(jīng)本部門(mén)負責人批準后，由申購人填寫(xiě)“采購物資流轉單”。詢(xún)價(jià)

　　各部門(mén)負責采購的人員分別詢(xún)價(jià)，提供三家以上供應商及價(jià)格，財務(wù)部提供歷史價(jià)格加以比對。

　　采購人詢(xún)價(jià)時(shí)應注意審查供應商的主體資格（經(jīng)營(yíng)狀態(tài)、是否按時(shí)年檢、有無(wú)失信記錄、是否涉及重大訴訟等），要求供應商提供聯(lián)系方式以便相關(guān)負責人核價(jià)。確定供應商后，應要求供應商提供證明主體資格的材料（企業(yè)提供營(yíng)業(yè)執照副本復印件、個(gè)人提供身份證復印件）。同時(shí)，采購人應在“采購物資流轉單”上注明所采購物資的商品名稱(chēng)、規格、型號等基本信息。

　　核價(jià)：采購人或相關(guān)負責人參考歷史價(jià)格對擬采購物資進(jìn)行核價(jià)，填寫(xiě)“采購物資流轉單”中的“核價(jià)結果、核價(jià)意見(jiàn)”。

　　審批：采購人將“采購物資流轉單”經(jīng)逐級審批，報公司各級負責人審批后，方能進(jìn)行采購。

　　采購實(shí)施與驗收入庫

　　“采購物資流轉單”經(jīng)各級負責人審批簽字且經(jīng)財務(wù)部備案后，由采購人辦理借支采購金額或通知財務(wù)辦進(jìn)貨款手續。

　　采購人按照核準的“采購物資流轉單”向供應商訂貨，并以電話(huà)、傳真等方式確定交貨日期或到市場(chǎng)采購。對于需要訂立買(mǎi)賣(mài)合同進(jìn)行采購的物資，應同時(shí)按公司合同審批程序進(jìn)行流轉。

　　所有采購物資到貨后，由采購人、申購人、入庫人協(xié)同，按照預定的采購質(zhì)量標準及數量進(jìn)行驗收，并辦理入庫手續。如因需立即使用不能及時(shí)入庫，應先由申購人、采購人驗收，在緊急情況解除后，及時(shí)辦理入庫手續。如采購物資質(zhì)量、數量不符合要求，應及時(shí)保存證據，與供應商協(xié)調退換貨事宜。采購人、入庫人驗收完畢后，應出具證明驗收合格的單據，交予財務(wù)部備案。

　　所有采購物資原則上要求貨票同行，采購人應在貨到后1個(gè)月內辦理報銷(xiāo)手續，因超過(guò)報銷(xiāo)時(shí)間財務(wù)部門(mén)不受理報銷(xiāo)的，責任由采購人承擔。

　　采購物資不論金額大小，一律由采購人簽字，財務(wù)部負責人審核，報公司總負責人核準簽字后方可報銷(xiāo)。采購人應將供應商的送貨單及我公司開(kāi)具的入庫單、物資采購流轉單、收款收據等單據交予財務(wù)部方可結款或開(kāi)具支票。

　　2特殊采購流程

　　集中計劃采購：凡屬日常辦公用品必須集中購買(mǎi)的，各部門(mén)應在每月25日前將審批通過(guò)的“采購物資流轉單”交至辦公室，由辦公室在月底統一購買(mǎi)。

　　零星采購

　　零星采購是指偶然發(fā)生的、所采購物資低于x元的采購（如因公司接待、聚會(huì )需要進(jìn)行的采購，場(chǎng)地調查、工程施工過(guò)程中因缺少配件、材料而臨時(shí)進(jìn)行的采購等），具有臨時(shí)性、偶發(fā)性、金額低的特點(diǎn)。

　　各部門(mén)人員需要進(jìn)行零星采購的，應首先以電話(huà)的方式征求本部門(mén)負責人，征得負責人同意后，堅持“必需、質(zhì)量、價(jià)格”的原則進(jìn)行采購。

　　采購人應選擇可靠的供應商進(jìn)行采購，采購時(shí)應購買(mǎi)注有品名、商標、制造廠(chǎng)商、保質(zhì)期等基本信息的合格商品。所購物資原則上要求供應商開(kāi)具發(fā)票，應供應商原因不能開(kāi)具發(fā)票的，應要求開(kāi)具收款收據。

　　零星采購原則上由采購人先行墊資采購。采購人完成采購后，應填寫(xiě)“物資采購流轉單”，按照一般采購程序完成流轉后，將“物資采購流轉單”、發(fā)票或收款收據交予財務(wù)，由財務(wù)進(jìn)行報銷(xiāo)，財務(wù)應在所有材料提交后x日內將采購人墊付金額退還采購人。零星采購采購人應對所采購物資的質(zhì)量負責，若所采購物資發(fā)生質(zhì)量問(wèn)題，由采購人與供應商協(xié)商退換貨事宜。

　　因場(chǎng)地調查、施工等工程需要而進(jìn)行的零星采購，應在完成采購后納入工程預算。因其他原因發(fā)生的零星采購，需要入庫的，應在采購完成后補辦入庫手續，由倉庫管理人員開(kāi)具入庫單，將入庫單交予財務(wù)部方可報銷(xiāo)。應急采購

　　應急采購是指公司因應急處置需要，而臨時(shí)進(jìn)行的采購。應急采購由公司應急處置小組進(jìn)行。

　　在接到應急處置任務(wù)后，應急處置小組負責人發(fā)現需要緊急購買(mǎi)材料、設備的，應先向倉庫管理人員詢(xún)問(wèn)，確定沒(méi)有所需材料、設備后，向上一級負責人匯報，得到上一級負責人同意后方可進(jìn)行采購。

　　應急采購無(wú)需進(jìn)行三方詢(xún)價(jià)，應以最便捷的方式進(jìn)行采購，兼顧價(jià)格和質(zhì)量。

　　應急采購結束后，應急處置小組負責人應編制應補填“采購物資流轉單”，按照一般采購流程進(jìn)行流轉。剩余物資要補辦入庫手續，取得入庫單。若應急采購無(wú)法開(kāi)具發(fā)票或收款收據的，應急處置小組負責人應作書(shū)面說(shuō)明，列明應急采購物資來(lái)源、價(jià)格等信息，報上一級負責人審批、簽字。

　　應急采購原則上由應急處置小組負責人墊付。采購完成后，應在x日內將“采購物資流轉單”、入庫單、發(fā)票、收款收據（說(shuō)明）交予財務(wù)部審核，財務(wù)部在所有材料提交后x日內將墊付金額退還墊資人。

　　采購

　　采購是指因部門(mén)生產(chǎn)需要，需定期進(jìn)行的采購。

　　需進(jìn)行采購的部門(mén)，應編制需求預算，逐級申報審批后，交予財務(wù)部審核、備案。

　　需求預算批準后，各部門(mén)采購人應從優(yōu)秀供應商名錄中選取三家進(jìn)行詢(xún)價(jià)，要求供應商提供蓋有公司公章的報價(jià)單。需要進(jìn)行招標的，按照相關(guān)程序進(jìn)行招標。

　　采購人詢(xún)價(jià)后，填寫(xiě)“采購物資流轉單”，逐級審批后，交予財務(wù)部備案。

　　“采購物資流轉單”獲批準后，采購人應與選定的供應商訂立合同，確定價(jià)格及付款方式。合同應按公司合同審批程序流轉。財務(wù)部按合同的約定支付價(jià)款。

　　采購進(jìn)行過(guò)程中，采購人應注意市場(chǎng)價(jià)格的.變化，若供應商供貨價(jià)格明顯高于市場(chǎng)價(jià)格，應及時(shí)與其協(xié)商，協(xié)商不成的，終止履行合同。

　　應采購需要訂立的合同，應為不固定總價(jià)合同，按季度或按進(jìn)行結算。

　　三、備案

　　1采購結束后，采購人應將采購單、采購物資流轉單、入庫單、發(fā)票或收款收據等材料復印兩份，原件交予財務(wù)部審核、付款，一份復印件留存本部門(mén)，一份復印件連同供應商主體證明材料、聯(lián)系方式交予公司法務(wù)保管。

　　2法務(wù)人員接受采購相關(guān)材料時(shí)應要求采購人填寫(xiě)材料接受清單，按照采購所屬項目進(jìn)行歸檔，以便日后查詢(xún)。

　　四、采購紀律

　　1采購人職責

　　建立供應商資料與價(jià)格記錄檔案。做好市場(chǎng)行情的經(jīng)常性調查。詢(xún)價(jià)、比價(jià)、議價(jià)及訂購作業(yè)。

　　所購物資的品質(zhì)、數量異常的處理及交期進(jìn)度的控制。做好平時(shí)的采購記錄及對賬工作。

　　2采購人行為規范

　　采購人員應嚴格按照本制度進(jìn)行采購作業(yè)，采購完成后及時(shí)進(jìn)行備案并確保備案材料真實(shí)、齊全。

　　若采購人員違反本制度進(jìn)行采購作業(yè)或沒(méi)有及時(shí)備案導致采購資料丟失或損毀的，第一次由分管負責人進(jìn)行批評教育，若再發(fā)生類(lèi)似事件，按嚴重程度給予采購人員降職、降薪、轉入試用期或予以辭退。

　　采購人員不能接受供應商任何形式的饋贈、回扣或賄賂；若因嚴重失職或違反本制度作出不適當行為的，給予辭退。給公司造成損失的，應賠償公司損失，情節嚴重涉及違法犯罪的，提交司法機關(guān)處理。

公司管理制度及流程7

　　為了提高公司采購效率、明確崗位職責、有效降低采購成本，滿(mǎn)足公司對優(yōu)質(zhì)資源的需求，進(jìn)一步規范物資采購流程，加強與各部門(mén)間的配合，特制定本制度。

　　一、請購及其規定

　　1、請購的定義

　　請購是指某人或者某部門(mén)根據生產(chǎn)需要確定一種或幾種物料，并按照規定的格式填寫(xiě)一份要求獲得這些物料的單子的整個(gè)過(guò)程。

　　2、請購單的要素

　　完整的請購單應包括以下要素：

　�、耪堎彽牟块T(mén)；

　�、普堎徫锲匪鶎夙椖�；

　�、钦堎彽挠猛�；

　�、日堎彽奈锲访�；

　�、烧堎彽奈锲窋盗�；

　�、收堎彽奈锲芬幐�；

　�、苏堎徫锲返臉悠�、圖紙或技術(shù)資料等；

　�、陶堎彽奈锲返囊�求時(shí)間；

　�、驼堎徣缬刑厥庑枰�請備注；

　�、握堎弳翁顚�(xiě)人；

　�、险堎彶块T(mén)主管；

　�、姓堎弳螌徍巳�；

　�、巡少徃笨倢徍�；

　�、邑攧�(wù)審核人；

　�、庸�司總經(jīng)理。

　　3、請購單及其提報規定

　�、耪堎弳螒�按照要素填寫(xiě)完整、清晰，由公司領(lǐng)導審核批準后報采購部門(mén)；

　�、乒潭ㄙY產(chǎn)申購按照附表一（固定資產(chǎn)購置申請表）的格式進(jìn)行填寫(xiě)提報；

　�、瞧渌�材料設備及工程項目申購按照附表二（物資采購申請表）的格式填寫(xiě)提報；

　�、热粘Ａ阈遣少彴凑展�司印制的按照附表三（物資采購審批單）的格式填寫(xiě)提報；⑸請購部門(mén)在提報請購單是應要求采購部簽字接收人請購部門(mén)備份；

　�、噬婕暗秸堎彅盗窟^(guò)多時(shí)可以附件清單的形式進(jìn)行提交，為提高效率該清單的單子文檔也需一并提交；

　�、擞龉�司生產(chǎn)、生活急需的物資，公司領(lǐng)導不在的情況，可以電話(huà)或其他形式請示，征得同意后提報采購部門(mén)，簽字確認手續后補。

　�、倘绻�是單一來(lái)源采購或指定采購廠(chǎng)家及品牌的產(chǎn)品，請購部門(mén)必須作出書(shū)面說(shuō)明。

　�、驼堎弳蔚母�改和補充應以書(shū)面形式由公司領(lǐng)導簽字后報采購部。

　　4、公司物資請購單的提報部門(mén)

　�、殴�司經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)的物資、勞務(wù)、固定資產(chǎn)、工程及其他項目由生產(chǎn)部門(mén)提報；

　�、乒�司生活及辦公的'物資、固定資產(chǎn)、服務(wù)或其他生活及辦公項目由辦公室提報；

　�、枪�司各部門(mén)專(zhuān)用的物資由各部門(mén)自行提報。

　　二、請購單的接收及分發(fā)規定

　　1、請購的接收要點(diǎn)

　�、挪少彶吭诮邮照堎弳螘r(shí)應檢查請購單的填寫(xiě)是否按照規定填寫(xiě)完整、清晰，檢查請購單是否經(jīng)過(guò)公司領(lǐng)導審批；

　�、平邮照堎弳螘r(shí)應遵循無(wú)計劃不采購，名稱(chēng)規格等不完整清晰不采購，圖紙及技術(shù)資料不全不采購，庫存已超儲積壓的物資不采購的原則；

　�、峭ㄖ獋}庫管理人員核查請購物資是否有庫存；

　�、葘τ诓环�合規定和撤銷(xiāo)的請購物資應及時(shí)通知請購部門(mén)。

　　2、請購單的分發(fā)規定

　�、艑τ谡堎弳尾少彶繎�按照人員分工和崗位職責進(jìn)行分工處理；

　�、茖τ诰o急請購項目應優(yōu)先處理；

　�、菬o(wú)法于請購部門(mén)需求日期辦妥的應通知請購部門(mén)；

　�、戎匾�的項目采購前應征求公司相關(guān)領(lǐng)導的建議。

　　3、采購周期的規定

　�、艈未尾少徑痤~預算在1萬(wàn)元以下的零星采購項目或預算在1萬(wàn)元以下可市區采購的物資及產(chǎn)品的采購周期不應超過(guò)5天；

　�、茊未尾少徑痤~預算在1萬(wàn)元以上的項目比價(jià)采購，采購周期不應超過(guò)15天；

　�、钦堎彶块T(mén)應按照以上規定的時(shí)間提前提報請購單采購部如未能按時(shí)完成采購任時(shí)應向領(lǐng)導說(shuō)明原因；

　�、扔龅骄o急采購應匯報公司領(lǐng)導采取快速優(yōu)先采購的策略。

　　三、詢(xún)價(jià)及其規定

　　1、詢(xún)價(jià)前應認真審閱請購單的品名、規格、數量、名稱(chēng)，了解圖紙及其技術(shù)要求，遇到問(wèn)題應及時(shí)的與請購部門(mén)溝通；

　　2、屬于相同類(lèi)型或屬性近似的產(chǎn)品應整理、歸類(lèi)集中打包采購；

　　3、對于緊急請購項目應優(yōu)先處理；

　　4、所有采購項目上必須向生產(chǎn)廠(chǎng)家或服務(wù)商直接詢(xún)價(jià)，原則能不通過(guò)其代理或各種中介結構詢(xún)價(jià)；

　　5、對于請購部門(mén)需求的物資或設備如有成本較低的替代品可以推薦采購替代品；

　　6、詢(xún)價(jià)時(shí)對于相同規格和技術(shù)要求應對不同品牌進(jìn)行詢(xún)價(jià)；

　　7、在詢(xún)價(jià)時(shí)遇到特殊情況應書(shū)面報請公司領(lǐng)導批示。

　　四、比價(jià)、議價(jià)

　　1、對廠(chǎng)商的供應能力，交貨時(shí)間及產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行確認；

　　2、對于合格供應商的價(jià)格水平進(jìn)行市場(chǎng)分析，是否其他廠(chǎng)商的價(jià)格最低，所報價(jià)格的綜合條件更加突出；

　　3、收到供應單位第一次報價(jià)后應向公司領(lǐng)導匯報情況，設定議價(jià)目標或理想中標價(jià)格。

　　4、重要項目應通過(guò)一定的方法對于目標單位的實(shí)力，資質(zhì)進(jìn)行驗證和審查，如通過(guò)進(jìn)行實(shí)地考察了解供應商的各方面的實(shí)力等；

　　5、參考目標價(jià)格與擬合作單位進(jìn)行價(jià)格及條件的進(jìn)一步談判。

　　五、比價(jià)、議價(jià)結果匯總

　　1、比價(jià)、議價(jià)匯總前應匯報公司相關(guān)領(lǐng)導，征得同意后方可匯總；

　　2、比價(jià)、議價(jià)結果匯總應按照附表六（比價(jià)/招標匯總表）的格式完整列出報價(jià)、工期、付款方式及其他價(jià)格條件、列出擬選用單位及選用理由，按照一定順序逐一審核；

　　3、如比價(jià)、議價(jià)結果未通過(guò)公司領(lǐng)導審核應進(jìn)行修改或重新處理。

　　六、合同的簽訂及其規定

　　1、合同：是當事人或當事雙方之間設立、變更、終止民事關(guān)系的協(xié)議。依法成立的合同，受法律保護。廣義合同指所有法律部門(mén)中確定權利、義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

　�。ㄒ唬┖贤�正文應包含的要素

　　(1)合同名稱(chēng)、編號、簽訂時(shí)間、簽訂地點(diǎn)；

　　(2)采購物品/項目的名稱(chēng)、規格、數量、單價(jià)、總價(jià)及合同總額，清單、技術(shù)文件與確認圖紙是不可分割的部分；

　　(3)包裝要求；

　　(4)合同總額應含稅，特殊情況應注明；

　　(5)付款方式；

　　(6)工期；

　　(7)質(zhì)量保證期；

　　(8)質(zhì)量要求及規范；

　　(9)違約責任和解決糾紛的辦法；

　　(10)雙方的公司信息；

　　(11)其他約定。

　�。ǘ�）合同簽訂及其規定

　　(1)如涉及到技術(shù)問(wèn)題及公司機密的，注意保密責任；

　　(2)擬定合同條款時(shí)一定要將各種風(fēng)險降低到最低；

　　(3)為防止合同工程量追加或追加無(wú)依據，打包采購時(shí)要求供貨方提供分項報價(jià)清單；

　　(4)遇貨物訂購數量較大且價(jià)格較大或難清點(diǎn)的情況時(shí)務(wù)必請廠(chǎng)商派代表來(lái)場(chǎng)協(xié)助清點(diǎn)；

　　(5)質(zhì)保期一定要明確從什么時(shí)候開(kāi)始并應盡量要求廠(chǎng)商延長(cháng)產(chǎn)品保質(zhì)期；

　　(6)詳細約定發(fā)票的提供時(shí)間及要求；

　　(7)與初次合作的單位合作時(shí)，應少付預付款或不付預付款；

　　(8)違約責任一定要詳細、具體；

　　(9)比價(jià)匯總表巡簽完畢后方可進(jìn)行合同的簽訂工作；

　　(10)合同簽訂應按照附表七（合同審查批準單）的格式對合同初稿進(jìn)行巡簽審查；

　　(11)合同巡簽審查通過(guò)后應由公司領(lǐng)導簽字，加蓋公司合同章方可生效；

　　(12)簽訂的所有合同應及時(shí)報送財務(wù)部門(mén)。

　　七、付款及合同執行

　　1、付款規定

　�、虐凑者M(jìn)度付款的采購項目必須確保質(zhì)檢合格方可付款；

　�、瓢凑召F公司規定和合同約定達到付款條件的合同在付款時(shí)應填寫(xiě)附表八（資金支出審批單），該審批單巡簽我那比后提交財務(wù)部付款；

　�、秦攧�(wù)部門(mén)在接到付款審批單后應在3天內付款，以免影響合同的執行和供貨周期，遇特殊情況狂延期付款的應及時(shí)通知采購部并匯報公司領(lǐng)導。

　　2、合同執行

　�、乓押炗喓贤�由采購部項目負責人負責跟進(jìn)，由采購部負責人進(jìn)行監督，如出現問(wèn)題，采購部應及時(shí)提出建議或補救措施，并及時(shí)通知請購部門(mén)及公司領(lǐng)導；

　�、埔押炗喌暮贤�在執行期間，應及時(shí)掌握合作單位對于合同義務(wù)和責任的履行情況，跟蹤并督促其保質(zhì)保量，按時(shí)履約；

　�、呛贤�在履行期間應按照上方約定嚴格執行合同，遇未盡事宜應及時(shí)協(xié)商并簽訂補充合同。

　　八、報驗與入庫

　　1、報驗

　�、殴�應單位已經(jīng)履行完畢的合同，采購部應及時(shí)的通知質(zhì)檢部門(mén)進(jìn)行驗收；

　�、茖τ诓煌�類(lèi)型的合同的標的物的驗收標準參照公司質(zhì)檢部門(mén)的相關(guān)規定執行；

　�、沁_到質(zhì)檢和報驗條件的合同標的物應在第一時(shí)間報請質(zhì)檢部門(mén)進(jìn)行質(zhì)檢、驗收；

　�、荣|(zhì)檢部門(mén)在接到采購部報驗通知后應及時(shí)報驗，并出具報驗結果證明書(shū)，對于質(zhì)檢不及時(shí)延誤生產(chǎn)部門(mén)使用或不能入庫的情況質(zhì)檢部門(mén)應負主要責任；

　�、捎糜诠�司生活和辦公的物資不在公司質(zhì)檢部質(zhì)檢范圍之內。

　　2、入庫

　�、殴�司所有的生產(chǎn)材料、設備及外協(xié)加工件入庫前均應通過(guò)質(zhì)檢部門(mén)的檢驗或驗收；

　�、坪贤瑯说奈镌谶\達公司后采購部應及時(shí)通知請購部門(mén)，由請購部門(mén)及時(shí)安排卸貨與搬運；

　�、琴|(zhì)檢部門(mén)未及時(shí)驗收的合同標的物，倉庫在收到送貨清單后應將其作為暫存物資接受；

　�、荣|(zhì)檢部門(mén)已經(jīng)驗收的產(chǎn)品倉庫應及時(shí)的入庫，并及時(shí)出具入庫清單；

　�、少|(zhì)檢合格后的固定資產(chǎn)及服務(wù)按照公司財務(wù)規定入庫。

公司管理制度及流程8

　　第一章 總則

　　一、為了加強公司內部管理，規范公司財務(wù)報銷(xiāo)行為,倡導一切以業(yè)務(wù)為重的指導思想，合理控制費用支出，結合本公司的具體情況特制定本制度。

　　第二章 借款報銷(xiāo)程序

　　一、借款報銷(xiāo)的審批權限

　　1.公司人員出差費用及日常費用支出須經(jīng)總經(jīng)理簽字；

　　2.各部門(mén)所有報銷(xiāo)單據必須經(jīng)總經(jīng)理審批。

　　三、借款流程

　　1.借款人員因公需要領(lǐng)用現金或支票時(shí)，應按規定填寫(xiě)《借款單》，注明借款事由、借款金額(大小寫(xiě)須完全一致，不得涂改)、支票或現金。經(jīng)總經(jīng)理審核簽字。

　　2.借款人員執審批后的“借款單”到財務(wù)部，財務(wù)負責人根據公司的資金狀況確定是否予以支付。若支付，經(jīng)會(huì )計制單、審核，由出納按照批準金額予以支付；

　　四、借款管理規定

　　1.出差借款：借款人員借款后必須及時(shí)報銷(xiāo)。差旅費借款必須在返回公司上班之日起3天內辦理報銷(xiāo)及還款手續。

　　2.其他臨時(shí)借款，如業(yè)務(wù)費、周轉金等，借款人員應及時(shí)報帳，除周轉金外其他借款原則上不允許跨月借支。

　　3.各項借款金額超過(guò)5000元應提前一天通知財務(wù)部備款。

　　五、報銷(xiāo)管理程序

　　1.借款銷(xiāo)賬時(shí)應以借款申請單為依據，據實(shí)報銷(xiāo)，超出申請單范圍使用的，須經(jīng)主管領(lǐng)導批準，否則財務(wù)人員有權拒絕銷(xiāo)帳;借款人員在任務(wù)完成之后要及時(shí)報銷(xiāo)，原則是前賬不清，后賬不借；

　　2.報銷(xiāo)時(shí)，報銷(xiāo)單上應注明所辦事由和用途，并附原始單據和發(fā)票，經(jīng)總經(jīng)理批準后到財務(wù)部報賬；

　　3.會(huì )計人員對報銷(xiāo)憑據的合法性、真實(shí)性、合理性予以復核；

　　第三章 差旅費報銷(xiāo)程序

　　一、費用標準:

　　直轄市

　　2.省會(huì )城市

　　3.縣級及以下

　　二、費用標準的補充說(shuō)明

　　1.住宿費報銷(xiāo)時(shí)必須提供住宿發(fā)票，實(shí)際發(fā)生額未達到住宿標準金額，不予補償；超出住宿標準部分由員工自行承擔。

　　2.實(shí)際出差天數的計算以所乘交通工具出發(fā)時(shí)間到返京時(shí)間為準，12：00以后出發(fā)(或12：00以前到達)以半天計，12：00以前出發(fā)(或12：00以后到達)以一天計。

　　3.伙食標準、交通費用標準實(shí)行包干制，依據實(shí)際出差天數結算，原則上采用額度內據實(shí)報銷(xiāo)形式，特殊情況無(wú)相關(guān)票據時(shí)可按標準領(lǐng)取補貼。

　　4.宴請客戶(hù)需由總經(jīng)理批準后方可報銷(xiāo)招待費，同時(shí)按比例(早餐20%、午餐或晚餐40%)扣減出差人當天的伙食補貼。

　　5.出差時(shí)由對方接待單位提供餐飲、住宿及交通工具等將不予報銷(xiāo)相關(guān)費用。

　　6.關(guān)于私事繞道的.報銷(xiāo)規定：趁出差或調動(dòng)工作之便，事先經(jīng)公司領(lǐng)導批準就近回家省親、辦事，所發(fā)生的車(chē)票，一律按直線(xiàn)距離報銷(xiāo)，多開(kāi)支的部分由個(gè)人自理，不發(fā)放繞道和在家期間的一切補助費；

　　7.出差期間市內交通費及業(yè)務(wù)招待費經(jīng)公司領(lǐng)導審批財務(wù)審核后報銷(xiāo)；

　　8.其他費用報銷(xiāo)標準按照有關(guān)規定審核報銷(xiāo)。

　　第四章 交通費、通訊費報銷(xiāo)程序

　　一、交通費報銷(xiāo)管理規定

　�。ㄒ唬┵M用標準：

　　1.員工因公需要用車(chē)可根據公司相關(guān)規定申請公司派車(chē)，在沒(méi)有車(chē)的情況下經(jīng)行政部車(chē)輛管理人員同意后可以乘坐出租車(chē)

　　2.市內因公公交車(chē)費應保存相應車(chē)票報銷(xiāo)。

　�。ǘ�）報銷(xiāo)辦法：

　　1、旅途中符合乘臥（從晚八時(shí)至次日晨七時(shí)之間，在車(chē)上過(guò)夜6小時(shí)以上或連續乘車(chē)時(shí)間超過(guò)12小時(shí)）而未乘坐臥鋪，特快按票價(jià)50%，其它列車(chē)票價(jià)60%予以補助。訂票費、退票費原則上不予報銷(xiāo)，如遇特殊情況需寫(xiě)書(shū)面匯報，報分管領(lǐng)導批準后，方可報銷(xiāo)。

　　2、對于自帶車(chē)輛人員，交通補助費予以取消（乘坐出租車(chē)辦事需經(jīng)主管領(lǐng)導同意）。

　　3、乘坐的出租車(chē)費用不在報銷(xiāo)范圍之內，但下列情況除外：

　�。�1）出差目的地偏遠，沒(méi)有公共交通工具的；

　�。�2）攜有巨款或重要文件須確保安全的；

　�。�3）收、發(fā)貨物笨重，搬運困難或時(shí)間緊迫的；

　�。�4）陪同重要客人外出的；

　�。�5）執行特殊業(yè)務(wù)或夜間辦事不方便的。

　　以上情況須請示部門(mén)主管同意后方可報銷(xiāo)。

　　2、通訊費報銷(xiāo)管理的規定

　�。�1）為了兼顧效率與公平的原則，員工的手機費用的報銷(xiāo)采用與崗位相關(guān)制，即依據不同崗位，根據員工工作性質(zhì)和職位不同設定不同的報銷(xiāo)標準，員工通訊費每人每月不得超過(guò)100元；銷(xiāo)售人員通訊費每人每月不得超過(guò)200元。

　�。�2）特殊情況由總經(jīng)理核定報銷(xiāo)金額。

　　第五章 報銷(xiāo)辦法

　　1.本人填寫(xiě)好報銷(xiāo)單，經(jīng)公司領(lǐng)導批準后由專(zhuān)人匯總統一交到財務(wù)部；

　　2.財務(wù)部按照規定核審后予以報銷(xiāo)。

　　第六章 附則

　　一、本規定由公司財務(wù)部負責解釋。

　　二、本制度經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì )議討論通過(guò)并由董事長(cháng)或其授權人簽字后生效。

　　三、本規定自發(fā)布之日起執行。

　　附：報銷(xiāo)流程圖

公司管理制度及流程9

　　江蘇長(cháng)江商業(yè)銀行股份有限公司成立于20xx年10月，是繼江蘇銀行、南京銀行之后的江蘇省內第三家城市商業(yè)銀行，總部位于江蘇省靖江市。多年來(lái)，在城市金融這塊沃土上勤奮耕耘，資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)以及主要核心監管指標等均已達到優(yōu)秀股份制商業(yè)銀行的標準�，F因本行業(yè)務(wù)發(fā)展和人才儲備需要，面向社會(huì )誠聘金融英才。無(wú)論您想在總行層面施展才華，還是想在本行跨區域經(jīng)營(yíng)中實(shí)現抱負，我們都將真誠歡迎！一旦加盟，本行將為您提供業(yè)內有競爭力的薪酬待遇、并為您構建良好的職業(yè)發(fā)展通道。如果您正在尋找良好的發(fā)展平臺，又或者您在外打拼三兩年卻始終未遇伯樂(lè )，請抓住機遇和契機，與“長(cháng)江”攜手共譜美好未來(lái)。

　　一、應聘基本條件

　　1、認同江蘇長(cháng)江商業(yè)銀行企業(yè)文化，正直誠信、敬業(yè)務(wù)實(shí)，無(wú)不良從業(yè)記錄。

　　2、有較好的溝通協(xié)調能力，具備良好的團隊合作意識，能夠承受較大的工作壓力，具有較強的文字表達能力。

　　3、應聘高層管理人員的，須具備本科學(xué)歷、中級以上技術(shù)職稱(chēng)，8年以上銀行相關(guān)崗位工作經(jīng)驗，專(zhuān)業(yè)知識扎實(shí)，有較強的團隊管理能力，年齡原則上在45周歲以下；應聘各部門(mén)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、分支行行長(cháng)的，須具備本科學(xué)歷，5年以上銀行相關(guān)崗位工作經(jīng)驗，年齡原則上在40周歲以下；應聘其他崗位的，須具備全日制本科學(xué)歷，至少3年以上銀行相關(guān)崗位工作經(jīng)驗，年齡在35周歲以下。

　　銀行從業(yè)經(jīng)驗豐富、且綜合條件特別優(yōu)秀者，可適當放寬學(xué)歷、年齡要求。

　　二、招聘崗位

　�。ㄒ唬┛傂懈邔庸芾砣藛T

　　信息總監1名

　　崗位描述：以本行戰略發(fā)展規劃為導向，負責組織制訂、實(shí)施全行信息科技戰略發(fā)展規劃；參與全行科技建設及管理決策；全面負責科技信息資源優(yōu)化配置和信息科技人才隊伍的建設等工作。

　　市場(chǎng)總監1名

　　崗位描述：根據本行戰略發(fā)展規劃，組織制訂全行公司業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展規劃；指導制訂業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略和公司類(lèi)、個(gè)人類(lèi)信貸產(chǎn)品研發(fā)、推廣方案；指導制訂業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度、操作流程和風(fēng)險防控措施；負責公司業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)人才隊伍的建設和管理。

　　運營(yíng)總監1名

　　崗位描述：負責全行內部運營(yíng)體系的建設以及資源整合；指導與運營(yíng)管理相關(guān)的策略、制度、流程的制訂與實(shí)施；負責各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)之間的協(xié)調與配合。

　　總審計師1名

　　崗位描述：負責組織制訂全行的審計工作章程及相關(guān)管理辦法、標準等重要規章制度；研究、策劃、建立本行的審計體系；牽頭組織總行及分支機構的現場(chǎng)審計和非現場(chǎng)審計工作。

　　人力資源總監1名

　　崗位描述：負責人力資源規劃、薪酬福利、員工關(guān)系、招聘培訓與績(jì)效考核等各模塊管理；負責組織制訂與人力資源相關(guān)的管理制度與實(shí)施細則，推進(jìn)全行現代化人力資源管理體系建設。

　�。ǘ�）總行各職能部室管理人員

　　1、董事會(huì )辦公室

　　副主任1名

　　崗位描述：協(xié)助董事會(huì )辦公室主任制定董事會(huì )辦公室工作目標、計劃及其相關(guān)管理政策，落實(shí)相關(guān)職責，監督、檢查各項任務(wù)執行情況；協(xié)助負責承辦股東大會(huì )、董事會(huì )、董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )會(huì )議；協(xié)調董事會(huì )辦公室內部工作，包括董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )相關(guān)工作和本董事會(huì )辦公室人員管理及職責分工。

　　戰略規劃崗1名

　　崗位描述：編制全行中長(cháng)期發(fā)展規劃，評估各業(yè)務(wù)條線(xiàn)以及各職能部門(mén)的中長(cháng)期發(fā)展規劃；關(guān)注與本行密切相關(guān)的經(jīng)濟金融信息和政策動(dòng)向，及時(shí)提出應對策略，供決策參考；關(guān)注同業(yè)競爭環(huán)境變化和競爭對手的最新動(dòng)態(tài)，加強分析、研究；

　　公司治理崗1名

　　崗位描述：組織擬訂和修訂公司章程、股東大會(huì )議事規則、董事會(huì )議事規則和相關(guān)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )工作規則等公司治理制度；研究宏觀(guān)經(jīng)濟、金融政策法規、同業(yè)競爭現狀和發(fā)展趨勢，撰寫(xiě)分析報告；關(guān)注日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，分析經(jīng)營(yíng)行為的科學(xué)性和合理性，做好調查研究工作，及時(shí)反饋。

　　投資者關(guān)系管理崗1名

　　崗位描述：擬訂本行股權管理制度，不斷研究、優(yōu)化本行股權結構，協(xié)助做好戰略投資者的引進(jìn)工作；負責本行股權管理工作；負責股權變更和轉讓的受理、報批和登記工作。

　　資本管理崗1名

　　崗位描述：分析本行資本充足情況并提出資本管理、考核建議；根據本行發(fā)展戰略目標結合資本充足率分析，制定資本管理規劃和業(yè)務(wù)結構戰略調整規劃；認真研究新資本管理辦法并推動(dòng)落實(shí)。

　　秘書(shū)崗3名

　　崗位描述：負責董事會(huì )、專(zhuān)門(mén)委員會(huì )、董事會(huì )辦公室重要文件的起草；起草董事長(cháng)、行長(cháng)講話(huà)材料；協(xié)助部門(mén)籌備股東大會(huì )、董事會(huì )、專(zhuān)門(mén)委員會(huì )等各類(lèi)會(huì )議，承擔重要的文字起草工作。

　　2、辦公室

　　主任、副主任各1名

　　崗位描述：在授權范圍內負責全行行政事務(wù)、綜合文秘、后勤保障、黨政工團等管理工作。

　　行政管理崗1名

　　崗位描述：參與制訂全行行政管理規范及制度，并監督實(shí)施；負責安排全行各類(lèi)會(huì )議、管理各類(lèi)會(huì )議設施；組織協(xié)調各類(lèi)接待活動(dòng)，落實(shí)各項相關(guān)后勤工作。

　　綜合文秘崗1名

　　崗位描述：負責總行層面及辦公室下發(fā)或上報的各類(lèi)常規性公文的撰寫(xiě)工作；行領(lǐng)導各類(lèi)會(huì )議材料的搜集、起草準備等工作；負責做好同政府機關(guān)、監管部門(mén)、重要客戶(hù)等有關(guān)單位的對外聯(lián)絡(luò )工作。

　　安全管理崗1名

　　崗位描述：負責全行安全預防的聯(lián)絡(luò )工作，監督、檢查各分支行的安全預防工作；對各營(yíng)業(yè)機構消防、安全設施定期檢查；根據安全檢查實(shí)際情況，提出防范措施，安排勤務(wù)，確保各營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全；負責公安、銀監等部門(mén)所需相關(guān)信息資料的整理與報送。

　　3、監察室

　　主任1名

　　崗位描述：負責檢查指導全行貫徹落實(shí)國家方針、政策、法律、法規，特別是金融方針、政策、制度的實(shí)施情況；負責按照干部管理權限，組織查處全行監察對象違法違紀違規案件和其他部門(mén)移送的案件；負責個(gè)人或單位對全行監察對象違法違紀違規行為的登記、批轉和核查。

　　黨建事務(wù)管理崗1名

　　崗位描述：認真學(xué)習機關(guān)工委下發(fā)的各類(lèi)文件，吃透精神，根據上級要求組織開(kāi)展黨建活動(dòng)，并形成書(shū)面材料；負責干部員工黨組織關(guān)系的轉接；負責黨費的收取與上繳；按照黨建要求，認真序時(shí)地記錄黨建工作臺帳，確保臺帳記載清晰、完整、及時(shí)。

　　紀檢監察崗1名

　　崗位描述：負責組織查處全行監察對象違法違紀違規案件和其他部門(mén)移送的案件；負責個(gè)人或單位對全行監察對象違法違紀違規行為的登記、批轉和核查；負資對全行執法監察的立項、組織實(shí)施、管理、統計和上報；負責做好全行監察干部的政治、業(yè)務(wù)培訓，不斷提高隊伍素質(zhì)。

　　4、品牌管理部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據本行戰略發(fā)展規劃，制訂全行品牌建設長(cháng)期規劃并組織實(shí)施；負責全行品牌推廣工作，總結和發(fā)展本行的企業(yè)文化；系統化地提煉、歸納、整理、升華企業(yè)文化；負責對員工進(jìn)行企業(yè)文化的傳播和灌輸；建立與各類(lèi)外部組織機構的公共關(guān)系協(xié)調機制和輿情風(fēng)險防范處理機制。

　　網(wǎng)站管理崗1名

　　崗位描述：參與制訂本行網(wǎng)站管理制度，歸口管理網(wǎng)站宣傳工作；負責網(wǎng)站欄目、外觀(guān)設計，對有關(guān)人員進(jìn)行更改欄目及內容的授權；負責網(wǎng)站的信息安全管理，制訂網(wǎng)站信息發(fā)布管理辦法。

　　行報編輯崗1名

　　崗位描述：負責確定每期行報的宣傳主題，與相關(guān)人員聯(lián)系約稿，并搜集、整理本行相關(guān)宣傳及報道素材；負責行報的編輯、校對、排版、制作、印刷、發(fā)行等工作；采訪(fǎng)報道本行重要新聞事件及典型活動(dòng)，撰寫(xiě)新聞稿或評論。

　　企業(yè)文化崗1名

　　崗位描述：根據全行戰略發(fā)展規劃、年度經(jīng)營(yíng)計劃，參與制訂全行企業(yè)文化建設方案；組織和指導全行各層面進(jìn)行部門(mén)文化建設和企業(yè)文化宣傳，并匯總各層面落實(shí)情況；策劃內部宣傳活動(dòng)，包括常規活動(dòng)與重要慶典活動(dòng)，制訂各活動(dòng)方案并協(xié)調落實(shí)。

　　營(yíng)銷(xiāo)策劃崗1名

　　崗位描述：協(xié)助擬訂營(yíng)銷(xiāo)策劃工作計劃，并監督落實(shí)；參與擬訂年度營(yíng)銷(xiāo)計劃和具體配套產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)推廣策劃方案；對方案實(shí)施后的效果進(jìn)行市場(chǎng)調查和評估，形成評估報告，并根據調查結果提供改進(jìn)建議，并及時(shí)對方案做出調整。

　　廣告宣傳管理崗1名

　　崗位描述：起草本行廣告宣傳工作總結和計劃；參與制訂對外宣傳管理規章制度，監督檢查執行情況；負責指導分支機構廣告宣傳工作，并進(jìn)行統計和考評；制訂全行廣告宣傳經(jīng)費的運用和分配計劃；審核對外宣傳的相關(guān)稿件。

　　5、人力資源部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：負責人力資源規劃、薪酬福利、員工關(guān)系、招聘培訓與績(jì)效考核等各模塊管理；負責組織制訂與人力資源相關(guān)的管理制度與實(shí)施細則，推進(jìn)全行現代化人力資源管理體系建設。

　　員工關(guān)系管理崗1名

　　崗位描述：管理和優(yōu)化長(cháng)江銀行的員工關(guān)系管理體系，并負責規劃中短期員工關(guān)系管理目標；參與研究、起草本行的勞動(dòng)合同管理辦法和《勞動(dòng)合同書(shū)》樣本；負責員工投訴、員工離職和勞動(dòng)糾紛等處理工作；組織開(kāi)展員工滿(mǎn)意度調查。

　　招聘管理崗1名

　　崗位描述：負責根據業(yè)務(wù)發(fā)展需求，收集、調查、統計各部門(mén)及分支行招聘需求，編制年度人員招聘計劃；參與制訂并執行招聘制度及流程；負責利用相關(guān)媒體發(fā)布招聘信息并收集、甄別應聘人員的相關(guān)資料，對關(guān)鍵崗位的錄用人員組織背景調查；負責內部競聘活動(dòng)的推廣宣傳，開(kāi)展內部競聘工作。

　　培訓中心負責人1名

　　崗位描述：分析培訓需求和員工職業(yè)發(fā)展路徑，制訂培訓工作計劃；制訂培訓管理辦法和實(shí)施細則，指導并推動(dòng)全行培訓工作；建立和完善全行培訓體系，優(yōu)化培訓管理工作流程；制訂培訓預算管理辦法，進(jìn)行預算控制和費用管理；負責新員工的培訓和在職員工的輪訓管理工作；負責本行內訓師隊伍的建設和管理以及本行內訓課程體系的建設。

　　培訓管理崗1名

　　崗位描述：根據本行人力資源發(fā)展戰略，建全培訓管理制度；負責審核培訓計劃內外費用的報銷(xiāo)；負責開(kāi)展培訓需求情況的調查及分析；負責培訓機構的聯(lián)系和篩選；負責培訓工作的具體組織和實(shí)施；負責對培訓結果的評估及對參訓人員培訓效果滿(mǎn)意度調查以及內訓師隊伍的組織和管理。

　　培訓教務(wù)崗1名

　　崗位描述：負責制訂全行年度培訓及專(zhuān)項培訓計劃；負責對外部培訓機構提交的課程大綱和內容進(jìn)行預審，結合本行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況，提出課程設置的改進(jìn)建議；負責針對新員工培訓、操作技能培訓等，研究、制訂本行內部培訓課程方案；負責對本行內訓師所設計的課程進(jìn)行審核和修改，提高內部培訓質(zhì)量。

　　小微貸款內訓師1名

　　崗位描述：設計和開(kāi)發(fā)小額貸款技術(shù)、業(yè)務(wù)流程及產(chǎn)品培訓課程，編制培訓教材，給江蘇長(cháng)江商業(yè)銀行小企業(yè)客戶(hù)經(jīng)理提供專(zhuān)業(yè)的課程講授；針對小企業(yè)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行現場(chǎng)帶教，幫助其快速掌握小貸技術(shù)流程，提高個(gè)人績(jì)效水平；協(xié)助開(kāi)展客戶(hù)經(jīng)理團隊日常管理及考核工作。

　　績(jì)效考核崗1名

　　崗位描述：擬訂本行業(yè)績(jì)考核和評價(jià)體系，完善業(yè)績(jì)考核政策和評價(jià)辦法，建立客觀(guān)、公正、規范的業(yè)績(jì)考核程序和評價(jià)反饋機制；組織開(kāi)展總行、分支機構的績(jì)效考核工作；負責建立和完善績(jì)效管理檔案。

　　人才管理崗1名

　　崗位描述：根據本行人力資源管理政策，負責全行高管人員、后備人才和核心人才的相關(guān)管理工作，構建良好的人才選拔培養機制；建立核心人才任職情況信息庫，對高管人員及核心人才檔案進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理；建立后備人才庫，對后備人才進(jìn)行有針對性的培養；根據風(fēng)險防范、人才培養需要，組織確定全行關(guān)鍵崗位和崗位輪換的規則、方式；負責落實(shí)員工職業(yè)發(fā)展規劃的制訂與實(shí)施。

　　人力資源規劃崗1名

　　崗位描述：根據全行經(jīng)營(yíng)戰略，開(kāi)展人力資源管理政策研究，參與相關(guān)人力資源管理制度、辦法和操作規程的制訂與完善；研究本行人力資源配置，形成以崗位為單位的人員分布、人員素質(zhì)結構及人力資源供求數據，為人力資源內部配置、外部招聘、培訓開(kāi)發(fā)提供基礎依據；

　　組織管理崗1名

　　崗位描述：根據全行組織規模及發(fā)展情況，管理全行組織架構和崗位體系，開(kāi)展定崗、定編和定責管理；牽頭開(kāi)展人力資源管理改進(jìn)項目。

　　6、機構與渠道管理部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：根據全行戰略發(fā)展規劃，組織制訂本行中長(cháng)期跨區域發(fā)展規劃和機構網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展規劃；負責網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準的制訂和服務(wù)質(zhì)量的管理；對投入運營(yíng)的網(wǎng)點(diǎn)現狀進(jìn)行分析，綜合比較效率水平、盈利能力等各項指標，撰寫(xiě)分析報告。

　　等級行管理與考核崗1名

　　崗位描述：研究制定本行等級行管理和考核辦法，并組織實(shí)施；定期組織對各分支行的業(yè)績(jì)考核，并根據管理辦法進(jìn)行等級評定；逐步建立并完善對各分支行的業(yè)績(jì)評價(jià)指標，建立科學(xué)合理的評價(jià)體系。

　　服務(wù)質(zhì)量管理崗1名

　　崗位描述：研究制定全行服務(wù)質(zhì)量標準，制定各崗位服務(wù)工作手冊；負責檢查監督全行各崗位的服務(wù)情況，及時(shí)糾正有關(guān)不良行為，并提出相應的改進(jìn)措施；對客戶(hù)的投訴行為進(jìn)行登記、處理、并建立有關(guān)臺賬；負責全行各崗位人員的服務(wù)培訓，編制崗位培訓手冊。

　　電子銀行渠道監控崗1名

　　崗位描述：負責調研市場(chǎng)需求，收集和匯總同業(yè)產(chǎn)品發(fā)展情況，提出本行電子銀行業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)新需求；負責制訂、完善電子銀行業(yè)務(wù)的各項規章制度；負責與電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的'第三方機構進(jìn)行溝通、協(xié)調、起草協(xié)議；負責開(kāi)展電子銀行產(chǎn)品的培訓，編制培訓資料，組織員工培訓；負責全行電子銀行各項運營(yíng)管理指標數據的統計分析工作，對分支行電子銀行的經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行指導、檢查、考核。

　　自助銀行渠道管理崗1名

　　崗位描述：根據客戶(hù)需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出全行ATM、自助銀行的發(fā)展規劃方案；完善、制訂自助機具的管理辦法和條例；管理及維護全行自助銀行及器具；走訪(fǎng)排查ATM、自助銀行，解決受理和投訴問(wèn)題；對離行式自助銀行現場(chǎng)服務(wù)人員每月定期進(jìn)行檢查。

　　機構規劃管理崗1名

　　崗位描述：負責擬制基本建設相關(guān)制度規范、操作流程以及管理辦法等，并對制度執行情況進(jìn)行檢查；負責全行辦公營(yíng)業(yè)用房改造裝飾功能、需求提出；對設計單位提交的初步設計方案、施工圖進(jìn)行初審；組織對工程項目的實(shí)施進(jìn)行全方位管理，對工程質(zhì)量、進(jìn)度、投資、安全四大目標負責；負責組織對隱蔽工程、工程竣工的驗收；負責組織工程資料的收集、整理、裝訂及移交歸檔。

　　7、市場(chǎng)管理部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：負責制訂全行公司信貸和小微信貸業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度、操作流程和風(fēng)險防控措施；根據全行經(jīng)營(yíng)計劃，制訂和調整業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方向和營(yíng)銷(xiāo)策略；指導公司類(lèi)、小微信貸產(chǎn)品的研發(fā)和市場(chǎng)推廣工作；制訂客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核管理辦法和操作流程，并落實(shí)實(shí)施；負責公司類(lèi)、小貸客戶(hù)經(jīng)理人才隊伍的建設和管理。

　　客戶(hù)經(jīng)理管理崗1名

　　崗位描述：根據本行相關(guān)規定，制定小微客戶(hù)經(jīng)理日常管理制度、培訓制度、等級評定制度、績(jì)效考核制度；配合編制全行年度小微業(yè)務(wù)團隊培訓計劃并組織實(shí)施；參與全行小微業(yè)務(wù)團隊培訓課程體系設計及全行內部員工兼職培訓師隊伍建設工作。

　　創(chuàng )新管理崗1名

　　崗位描述：結合我行實(shí)際提出產(chǎn)品創(chuàng )新需求；制訂產(chǎn)品開(kāi)發(fā)需求，參與開(kāi)發(fā)過(guò)程和用戶(hù)測試；制訂創(chuàng )新產(chǎn)品管理營(yíng)銷(xiāo)方案，并落實(shí)實(shí)施；參與組織新產(chǎn)品的培訓，編制產(chǎn)品銷(xiāo)售資料；組織客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行創(chuàng )新產(chǎn)品銷(xiāo)售和售后服務(wù)；分析產(chǎn)品投入市場(chǎng)的反饋，參與新產(chǎn)品的后評估；

　　產(chǎn)品經(jīng)理崗1名

　　崗位描述：負責編制信貸產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計劃；負責進(jìn)行市場(chǎng)調研，掌握市場(chǎng)需求，開(kāi)發(fā)和完善信貸產(chǎn)品功能和種類(lèi)；參與制訂相關(guān)產(chǎn)品的管理制度和操作流程；根據產(chǎn)品整合規劃，編制信貸產(chǎn)品手冊和宣傳手冊，配合開(kāi)展信貸產(chǎn)品知識培訓；負責新產(chǎn)品的渠道部署，新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品管理工作；協(xié)助策劃新產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和推廣方案。

　　產(chǎn)品管理與營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)崗1名

　　崗位描述：負責研究擬訂全行存款類(lèi)、貸款類(lèi)產(chǎn)品的年度發(fā)展戰略和規劃；負責調研市場(chǎng)需求，收集和匯總同業(yè)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品發(fā)展情況；制訂產(chǎn)品管理營(yíng)銷(xiāo)方案，并落實(shí)實(shí)施；參與組織新產(chǎn)品的培訓，編制產(chǎn)品銷(xiāo)售資料；組織客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售和售后服務(wù)；分析產(chǎn)品投入市場(chǎng)的反饋，參與新產(chǎn)品的后評估；受理客戶(hù)及分支行咨詢(xún)、投訴、情況反映和建議；定期搜集或調研，根據客戶(hù)、分支行對產(chǎn)品的意見(jiàn)或建議，及時(shí)優(yōu)化產(chǎn)品功能或流程。

　　網(wǎng)上融資管理與推動(dòng)崗1名

　　崗位描述：負責研究擬訂網(wǎng)上融資的的年度發(fā)展規劃；負責調研市場(chǎng)需求，收集和匯總同業(yè)網(wǎng)上融資發(fā)展情況；制訂網(wǎng)上融資方案，并落實(shí)實(shí)施；負責與外部公司、監管機構的交流，提供相關(guān)資料及審批材料。

　　8、電子銀行部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：根據本行電子銀行業(yè)務(wù)戰略發(fā)展規劃和目標，組織制訂手機銀行、網(wǎng)上銀行、呼叫中心等相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)策略和實(shí)施方案；建立和完善相關(guān)的制度、工作流程以及服務(wù)措施，優(yōu)化電子銀行組織架構建設，全面推動(dòng)電子銀行推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理崗1名

　　崗位描述：負責編制電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計劃；負責進(jìn)行市場(chǎng)調研，掌握市場(chǎng)需求，研究、分析同業(yè)產(chǎn)品信息，完善本行電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品；參與制訂相關(guān)產(chǎn)品的管理制度和操作流程；根據產(chǎn)品整合規劃，編制電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品手冊和宣傳手冊，配合開(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品培訓；負責新產(chǎn)品的渠道部署，新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品管理工作。

　　呼叫中心負責人1名

　　崗位描述：根據全行戰略發(fā)展規劃，制訂呼叫中心中長(cháng)期發(fā)展規劃并指導實(shí)施；制訂呼叫中心管理制度和管理流程并監督實(shí)施；優(yōu)化呼叫中心工作流程并不斷提出完善和改進(jìn)措施；妥善處理客戶(hù)投訴及意見(jiàn)，維護客戶(hù)關(guān)系，提高滿(mǎn)意度；負責定期收集歸納客戶(hù)意見(jiàn)和建議并形成報告，為本行決策層及相關(guān)部門(mén)決策和完善管理提供可靠依據。

　　呼叫中心綜合業(yè)務(wù)崗1名

　　崗位描述：根據全行戰略發(fā)展規劃，參與制訂呼叫中心管理制度和業(yè)務(wù)運營(yíng)流程，參與呼叫中心系統的建設和評估；根據部門(mén)經(jīng)營(yíng)目標，起草、制訂呼叫中心人員培訓、招聘方案，績(jì)效考核和等級評定制度；負責呼叫中心服務(wù)質(zhì)量控制體系、考核評價(jià)體系以及事后監督體系的搭建，推動(dòng)呼叫中心的服務(wù)質(zhì)量提升。

　　電子銀行業(yè)務(wù)管理崗1名

　　崗位描述：參與制訂網(wǎng)上銀行及手機銀行的管理制度和操作規程；負責網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務(wù)的對外宣傳；為客戶(hù)經(jīng)理提供相關(guān)業(yè)務(wù)知識培訓；負責解決分支機構、客戶(hù)日常業(yè)務(wù)中遇到的問(wèn)題；對須上門(mén)安裝網(wǎng)銀的客戶(hù)進(jìn)行服務(wù)；網(wǎng)上銀行、手機銀行安全證書(shū)管理。

　　9、銀行卡與電子銀行部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據本行銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展規劃，組織新產(chǎn)品的市場(chǎng)調研、設計和研發(fā)等工作；根據國家相關(guān)法律法規和監管部門(mén)的要求，組織修訂銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)的各項規章制度，完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理體系；組織實(shí)施銀行卡市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；負責相關(guān)業(yè)務(wù)人員的培訓支持與管理。

　　銀行卡業(yè)務(wù)管理崗1名

　　崗位描述：制訂年度整體營(yíng)銷(xiāo)推廣計劃，卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方案，活動(dòng)預算策劃及開(kāi)展包括大戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、合作項目洽談與簽約、卡業(yè)務(wù)宣傳等在內的卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，確�？�業(yè)務(wù)發(fā)展目標的實(shí)現；負責卡的宣傳工作，根據總行要求，制訂卡宣傳方案；根據長(cháng)江卡業(yè)務(wù)發(fā)展的進(jìn)度，定期及時(shí)統計并編制各項固定業(yè)務(wù)報表，并根據有關(guān)單位、部門(mén)要求，及時(shí)報送相關(guān)業(yè)務(wù)報表。

　　銀行卡業(yè)務(wù)促進(jìn)與推動(dòng)崗1名

　　崗位描述：調研分析市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢及客戶(hù)需求，制訂新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計劃，并落實(shí)實(shí)施；策劃和拓展銀行卡增值服務(wù)功能和嫁接新的業(yè)務(wù)品種，實(shí)現卡業(yè)務(wù)功能的擴展；拓展、簽約和維護特惠商戶(hù)以及合作單位，為長(cháng)江卡持卡人提供各種增值服務(wù)項目。

　　銀行卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理崗1名

　　崗位描述：負責編制銀行卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計劃；負責進(jìn)行市場(chǎng)調研，掌握市場(chǎng)需求，開(kāi)發(fā)和完善銀行卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品；參與制訂相關(guān)產(chǎn)品的管理制度和操作流程；根據產(chǎn)品整合規劃，編制銀行卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品手冊和宣傳手冊，配合開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品培訓；負責新產(chǎn)品的渠道部署，新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品管理工作；協(xié)助策劃新產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和推廣方案。

　　10、運營(yíng)管理部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：組織制訂全行運營(yíng)管理發(fā)展規劃和相關(guān)管理制度；負責組織會(huì )計核算、支付結算、反洗錢(qián)等相關(guān)管理工作，嚴格控制操作風(fēng)險；負責對柜面人員的日常結算業(yè)務(wù)、現金業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，提高柜面人員工作質(zhì)量和操作技能。

　　檢查督導崗1名

　　崗位描述：負責對全行會(huì )計、結算、柜面業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)規章制度落實(shí)及服務(wù)情況進(jìn)行檢查；負責組織各分支機構進(jìn)行會(huì )計柜面業(yè)務(wù)的自查和互查工作；負責檢查結果的跟蹤和反饋，根據檢查結果，提出處理意見(jiàn)，并督促整改；負責根據檢查情況，提交檢查報告，提出會(huì )計業(yè)務(wù)內部控制和風(fēng)險控制的意見(jiàn)和措施。

　　運營(yíng)管理崗1名

　　崗位描述：根據監管部門(mén)的有關(guān)政策法規和總行風(fēng)險管理框架，制訂符合風(fēng)險控制要求的柜面業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則；負責柜面業(yè)務(wù)操作標準的制訂和柜面業(yè)務(wù)的運營(yíng)管理，防范操作風(fēng)險；負責會(huì )計體系中的權限管理、授權、轉授權管理工作；根據日常業(yè)務(wù)運營(yíng)需要，提交增加、修改、關(guān)閉系統功能的需求。

　　反洗錢(qián)管理崗1名

　　崗位描述：負責按照人民銀行反洗錢(qián)工作的要求，制訂全行年度反洗錢(qián)工作計劃并組織實(shí)施；建立、健全反洗錢(qián)內控制度及操作流程，并檢查督促貫徹執行情況；負責開(kāi)展相關(guān)宣傳培訓工作，指導分支機構開(kāi)展反洗錢(qián)工作；負責日常反洗錢(qián)信息的收集、記錄、上報等工作，配合監管部門(mén)反洗錢(qián)的偵查工作。

　　11、計劃財務(wù)部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據全行戰略發(fā)展規劃、經(jīng)營(yíng)目標以及本部門(mén)的工作目標和任務(wù)，建立、健全各項財務(wù)管理制度；負責全行資金計劃管理、稅務(wù)管理、財務(wù)管理、報表管理以及分析決策等工作；負責本條線(xiàn)的業(yè)務(wù)培訓、工作督查等工作。

　　財務(wù)費用中心負責人1名

　　崗位描述：起草制定全行財務(wù)管理相關(guān)制度、管理辦法；負責年度財務(wù)收支計劃的編制，合理分解利潤目標；定期分析全行總體財務(wù)狀況，出具財務(wù)分析報告；確定各級內部賬核算科目；復核費用中心的日常財務(wù)核算；協(xié)助董辦溝通會(huì )計師事務(wù)所，組織稽核、驗資工作。

　　管理會(huì )計崗1名

　　崗位描述：根據有關(guān)政策和本行財務(wù)管理目標，擬訂并負責落實(shí)本行管理會(huì )計實(shí)施框架；根據會(huì )計環(huán)境及政策需要，及時(shí)組織修訂本行管理會(huì )計相關(guān)制度及實(shí)施方法，并督促制度及辦法的實(shí)施；

　　預算管理崗1名

　　崗位描述：參與制訂全行資金管理的各項規章制度、操作流程，檢查資金頭寸管理制度的執行情況并分析執行效果；負責本行系統內、外資金頭寸的日常管理工作；完成并提交本外幣資金頭寸缺口分析及解決方案；定期統計各類(lèi)頭寸資產(chǎn)的收益和成本，優(yōu)化頭寸資產(chǎn)的使用；起草、修訂全行預算管理制度、預算實(shí)施辦法、預算編制大綱等指導性文件，建立、完善預決算指標體系。

　　研究規劃崗1名

　　崗位描述：配合制訂全行年度財務(wù)發(fā)展規劃和部門(mén)工作計劃；制訂并不斷完善全行財務(wù)、資金等相關(guān)管理制度、操作規程；定期分析財稅、審計等政策的變化及政策變更對經(jīng)濟和金融環(huán)境的影響，提出相關(guān)管理建議；進(jìn)行銀行同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的對比分析，提出本行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的借鑒建議。

　　經(jīng)營(yíng)分析與考核崗1名

　　崗位描述：根據全行戰略發(fā)展規劃、經(jīng)營(yíng)目標以及本部門(mén)的工作目標和任務(wù)，做好各項經(jīng)營(yíng)統計分析工作；參與制定總行部門(mén)和各分支機構的績(jì)效考核辦法，并提出指導性建議；對目標考核及經(jīng)營(yíng)計劃完成情況進(jìn)行分析，按月撰寫(xiě)考核情況通報；負責日�？己讼到y的管理以及考核業(yè)績(jì)數據的維護。

　　資產(chǎn)負債管理崗1名

　　崗位描述：組織全行資產(chǎn)負債比例指標的編制、下達、調整、監測，建立相關(guān)監測臺賬，匯總、呈報各項監測報表；提出年度資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的總量發(fā)展和結構調整政策要點(diǎn)，協(xié)調平衡全行年度業(yè)務(wù)計劃；監控全行資產(chǎn)負債運行狀況和主要指標，定期進(jìn)行分析研究，為高層決策提供依據；制訂完善全行利率管理相關(guān)制度并監督執行；根據市場(chǎng)利率變動(dòng)及我行實(shí)際情況，適時(shí)提出內部資金轉移定價(jià)調整方案；負責各類(lèi)利率報表與分析材料的編制報送。

　　資金管理崗1名

　　崗位描述：負責起草制定全行資金管理辦法，并監督執行；負責資金頭寸的統計監測，保證各清算賬戶(hù)不發(fā)生透支；各部門(mén)資金頭寸管理執行情況的檢查、考核與監督；核定全行和營(yíng)業(yè)機構庫存現金限額；負責存放同業(yè)賬戶(hù)的審核；起草制定流動(dòng)性應急方案，定期開(kāi)展流動(dòng)性應急演練，協(xié)助配合風(fēng)險合規部進(jìn)行流動(dòng)性壓力測試。

　　資金交易崗1名

　　崗位描述：負責全行營(yíng)運資金的統一調度、配置和管理；負責全行資金頭寸管理；負責全行流動(dòng)性管理。負責資金業(yè)務(wù)的具體操作與管理；負責資金業(yè)務(wù)的有效運作，保證全行富余資金保值增值；負責同業(yè)金融業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)與維護；負責同業(yè)對手的維護與拓展，與同業(yè)建立良好合作關(guān)系。

　　財務(wù)管理崗1名

　　崗位描述：參與制訂并落實(shí)本行財務(wù)管理制度和實(shí)施細則，健全財務(wù)業(yè)務(wù)流程和內部控制制度。組織落實(shí)外部審計工作，協(xié)助相關(guān)部門(mén)做好本行對外信息披露工作。

　　投行業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據資金運營(yíng)部年度工作計劃制訂投行業(yè)務(wù)計劃及目標，并落實(shí)實(shí)施；建立并完善公司投行業(yè)務(wù)制度及操作規范；進(jìn)行資本市場(chǎng)投資對象的行業(yè)分析、企業(yè)財務(wù)分析和調研，組織投資銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)拓。

　　12、授信審查部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據國家有關(guān)法律法規、金融監管部門(mén)的管理規定，組織制訂和完善全行授信審查操作流程，指導督促授信管理辦法的執行；對各類(lèi)授信業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險分析和審查，確保授信審查工作的質(zhì)量、效率及合規性；負責授信審查人員的相關(guān)專(zhuān)業(yè)培訓。

　　公司業(yè)務(wù)審查崗1名

　　崗位描述：參與制訂公司業(yè)務(wù)授信審查管理制度和操作流程；對授信客戶(hù)進(jìn)行實(shí)地授信調查，撰寫(xiě)授信調查報告，對調查的真實(shí)性、準確性負責；協(xié)助客戶(hù)經(jīng)理辦理放款手續，落實(shí)放款前提條件；審核客戶(hù)經(jīng)理對授信客戶(hù)的信用等級評定；對授信資產(chǎn)進(jìn)行五級分類(lèi)的初評；負責對貸后風(fēng)險分析與監控，針對可能出現的資產(chǎn)風(fēng)險，提出化解和處置措施并監督客戶(hù)經(jīng)理落實(shí)。

　　風(fēng)險經(jīng)理管理崗1名

　　崗位描述：根據本行相關(guān)規定，制定風(fēng)險經(jīng)理日常管理制度、培訓制度、等級評定制度、績(jì)效考核制度；配合編制全行年度風(fēng)險經(jīng)理培訓計劃并組織實(shí)施；參與全行風(fēng)險經(jīng)理培訓課程體系設計及全風(fēng)險經(jīng)理培訓師隊伍建設工作。

　　政策研究管理崗1名

　　崗位描述：研究、分析信貸業(yè)務(wù)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險，學(xué)習借鑒同業(yè)先進(jìn)的授信風(fēng)險管理模式與實(shí)踐經(jīng)驗，形成提升本行授信風(fēng)險管控水平的方案；研究、整理國內外同業(yè)在授信業(yè)務(wù)調查、審查、評審、審批方面的先進(jìn)流程和方法，不斷改進(jìn)和優(yōu)化我行授信業(yè)務(wù)評審體系。

　　13、風(fēng)險管理部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據全行風(fēng)險管理建設總體目標，建立、健全風(fēng)險管理體系；制訂和完善風(fēng)險管理制度和操作流程，對全行業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、科技風(fēng)險及操作風(fēng)險等進(jìn)行識別、監測、報告和控制。

　　全面風(fēng)險管理主管1名

　　崗位描述：根據全行年度戰略發(fā)展目標與規劃，制訂風(fēng)險合規部的年度工作計劃及目標，并落實(shí)實(shí)施；組織建立逐級管理、分級經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險管理體系；組織制訂統一的包含信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險的全面風(fēng)險管理制度；研究、分析市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險先進(jìn)模式與業(yè)內實(shí)踐，明確對本行風(fēng)險管理的啟示。

　　信用風(fēng)險管理崗1名

　　崗位描述：從事信用風(fēng)險的識別、評估、計量、管理工作。

　　信息科技風(fēng)險管理崗1名

　　崗位描述：建立信息技術(shù)風(fēng)險管理架構，完善內部組織機構和工作機制；對全行信息技術(shù)相關(guān)的風(fēng)險因素進(jìn)行及時(shí)管控和風(fēng)險預防；定期對全行的信息系統安全狀況進(jìn)行評估，并提供評估結論和改進(jìn)建議；研究信息技術(shù)風(fēng)險管理的先進(jìn)模式，健全信用風(fēng)險管理體系。

　　風(fēng)險研究崗1名

　　崗位描述：協(xié)助制訂風(fēng)險管理年度工作計劃，構建全面、獨立、垂直的風(fēng)險管理框架體系；建立全行授權管理體系，跟進(jìn)日常授權管理工作；建立風(fēng)險管理機構、人員的管控流程，完善風(fēng)險管理體系內部管控模式；對本行各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行分析、評估，為制訂政策制度提供依據；綜合分析反映全行風(fēng)險狀況，提出完善各類(lèi)風(fēng)險管理的措施、意見(jiàn)；國家風(fēng)險管理政策、國內外先進(jìn)風(fēng)險管理模式和方法的收集、整理、研究。

　　新資本協(xié)議項目管理崗1名

　　崗位描述：認真研究新資本管理辦法并推動(dòng)落實(shí)；起草本行資本管理制度，報批后組織實(shí)施；負責研究擬訂本行并購、反并購、重組等資本運作方案以及全行重大對外投資方案，報批后組織實(shí)施；組織建立資本補充機制和補充渠道，配合經(jīng)營(yíng)層相關(guān)部門(mén)制訂資本配置規劃和方案，對方案的執行情況進(jìn)行跟蹤。

　　風(fēng)險政策崗1名

　　崗位描述：根據全行年度戰略發(fā)展目標與規劃，制訂風(fēng)險合規部的年度工作計劃及目標，并落實(shí)實(shí)施；組織建立逐級管理、分級經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險管理體系；組織制訂統一的包含信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險的全面風(fēng)險管理制度；研究、分析市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險先進(jìn)模式與業(yè)內實(shí)踐，明確對本行風(fēng)險管理的啟示；定期組織學(xué)習政策的更新情況與內容，并制訂相應的應對措施。

　　14、同業(yè)合作部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：負責制定和實(shí)施同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展策略與年度計劃：研究制定同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展策略、客戶(hù)與產(chǎn)品組合營(yíng)銷(xiāo)策略；制定同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展目標并負責分解、落實(shí)和推進(jìn)目標的實(shí)現；組織開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)研究；研究同行業(yè)價(jià)格策略；負責同業(yè)業(yè)務(wù)交易、產(chǎn)品推廣與管理、票據轉貼業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理和相關(guān)同業(yè)產(chǎn)品的銷(xiāo)售管理；組織推動(dòng)與其他金融機構的同業(yè)業(yè)務(wù)合作，推進(jìn)金融市場(chǎng)衍生產(chǎn)品的運用；負責同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理。

　　理財產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與管理崗1名

　　崗位描述：負責全行理財業(yè)務(wù)的管理與規劃，包括全年發(fā)行額度、年末存量，產(chǎn)品類(lèi)別與期限結構等；負責全行理財業(yè)務(wù)的政策研究與市場(chǎng)調研，牽頭制定理財業(yè)務(wù)管理相關(guān)制度，跟蹤、落實(shí)于理財業(yè)務(wù)研發(fā)和銷(xiāo)售有關(guān)的監管規章政策；負責向監管機構報送創(chuàng )新理財報備報告、全行理財業(yè)務(wù)開(kāi)展情況及有關(guān)統計報表；負責制定全行理財產(chǎn)品、代銷(xiāo)產(chǎn)品及代為推薦信托計劃合作機構準入標準及受理審查、并出具準入意見(jiàn)。

　　債務(wù)融資工具開(kāi)發(fā)與管理崗1名

　　崗位描述：負責債券融資工具的開(kāi)發(fā)；參與債務(wù)融資項目的前期營(yíng)銷(xiāo)、推進(jìn)；整理市場(chǎng)、行業(yè)和客戶(hù)基礎資料；參與債務(wù)融資項目的盡職調查，負責上報材料的撰寫(xiě)與制作；參與債務(wù)融資項目的分銷(xiāo)工作；

　　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理1名

　　崗位描述：制定資產(chǎn)負債管理政策、流程等；對各相關(guān)部門(mén)及下屬機構資產(chǎn)負債管理政策、流程的執行情況進(jìn)行檢查；管理頭寸和流動(dòng)性，調配資產(chǎn)負債結構；運用相關(guān)工具，分析、研究資產(chǎn)負債結構，研究確定流動(dòng)性、利率風(fēng)險管理措施等；調控資產(chǎn)負債運行狀況，合理安排頭寸。

　　同業(yè)業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理1名

　　崗位描述：負責同業(yè)信用開(kāi)拓與維護，同業(yè)市場(chǎng)產(chǎn)品開(kāi)拓與交易；負責同業(yè)額度的使用和管理，統籌資金及金融部門(mén)部本身及各分支部門(mén)同業(yè)額度的申請；經(jīng)審批同業(yè)額度后的管理，分配額度和監控額度的使用；協(xié)助完成票據轉貼現業(yè)務(wù)、資產(chǎn)轉讓、同業(yè)存放、互存、同業(yè)代付等業(yè)務(wù)；對各資金產(chǎn)品進(jìn)行開(kāi)發(fā)及市場(chǎng)拓展，并協(xié)助各業(yè)務(wù)部門(mén)、分行為其客戶(hù)設計理財產(chǎn)品或資金交易產(chǎn)品。

　　15、內控合規部

　　總經(jīng)理、副總經(jīng)理各1名

　　崗位描述：根據國家法律法規、監管規定和本行內控建設工作目標，負責制訂全行合規管理政策和制度，并對執行情況進(jìn)行指導和檢查；對本行各項政策、制度、操作流程等進(jìn)行合規性審查；負責對合同的審查、重要合同的擬訂以及參與重要合作項目的法律談判工作。

　　法律事務(wù)崗1名

　　崗位描述：參與制訂全行法律事務(wù)工作的相關(guān)規章制度及管理辦法；擬訂或審查各類(lèi)業(yè)務(wù)合同、采購合同、授權委托書(shū)和其他法律文書(shū)；為本行董事會(huì )、監事會(huì )、各部門(mén)等需求方提供法律咨詢(xún)；針對全行經(jīng)營(yíng)管理的各項工作提出獨立的法律建議；運用專(zhuān)業(yè)法律知識，參與產(chǎn)品研發(fā)等業(yè)務(wù)創(chuàng )新工作。

　　合規準入崗1名

　　崗位描述：參與全行新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、新制度制訂，對新產(chǎn)品、新制度進(jìn)行合規審查并提出相關(guān)建議和意見(jiàn)；定期開(kāi)展合規準入工作總結；定期組織對全行規章制度的合規性、有效性進(jìn)行審查、清理和匯編。

　　內控管理崗1名

　　崗位描述：負責內控建設、綜合治理、效能建設等組織管理工作；負責出具全行性的年度檢查方案，分階段落實(shí)各項業(yè)務(wù)檢查；負責出具檢查報告，提出整改意見(jiàn)；組織開(kāi)展會(huì )計核算工作，指導和督促、檢查有關(guān)制度的執行情況；負責組織本部門(mén)單證中心的各類(lèi)單證業(yè)務(wù)檢查，提出指導意見(jiàn)。

　　16、金融市場(chǎng)部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據本行經(jīng)營(yíng)戰略，確定和調整本部門(mén)經(jīng)營(yíng)方向和營(yíng)銷(xiāo)策略；負責本部門(mén)相關(guān)制度的制訂和部門(mén)組織架構設計、崗位設置和職責分解；牽頭組織金融市場(chǎng)部?jì)炔抠Y金管理系統、交易系統的建立和完善；負責票據、債券、投資等業(yè)務(wù)的開(kāi)展，牽頭推動(dòng)全行資金業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　　票據業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理崗1名

　　崗位描述：搜集市場(chǎng)需求信息，研究、分析同業(yè)產(chǎn)品信息，提出產(chǎn)品可行性分析報告；負責組織產(chǎn)品有關(guān)開(kāi)發(fā)、管理工作，妥善處理項目開(kāi)發(fā)過(guò)程中的各類(lèi)問(wèn)題；配合擬訂產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)計劃及收益目標，協(xié)助有關(guān)業(yè)務(wù)資格的申報工作；編制票據業(yè)務(wù)產(chǎn)品手冊和宣傳手冊，配合開(kāi)展票據業(yè)務(wù)產(chǎn)品培訓；制訂和完善業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險控制等管理辦法。

　　本幣債券投資崗1名

　　崗位描述：負責國債、央票、政策銀行債、短期融資券等債務(wù)工具的一級、二級市場(chǎng)投資交易；負責建立投資組合并根據市場(chǎng)動(dòng)態(tài)變化做出調整；負責跟蹤分析市場(chǎng)趨勢，撰寫(xiě)分析報告。

　　人民幣貨幣市場(chǎng)交易崗1名

　　崗位描述：負責在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行質(zhì)押式回購、同業(yè)借款、買(mǎi)斷式回購交易等詢(xún)價(jià)、報價(jià)和成交，協(xié)助中后臺完成結算、資金劃款等工作，配合行內相關(guān)部門(mén)進(jìn)行人民幣流動(dòng)性管理；對貨幣市場(chǎng)交易行情、流動(dòng)性狀況進(jìn)行分析、研究，定期完成貨幣市場(chǎng)交易及投資策略報告。

　　票據交易崗1名

　　崗位描述：根據金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)發(fā)展規劃，制訂票據業(yè)務(wù)年度工作計劃，并組織實(shí)施；負責票據業(yè)務(wù)；負責拓展、開(kāi)發(fā)同業(yè)客戶(hù)。

　　17、稽核審計部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：組織編制全行年度稽核審計工作計劃以及審計項目方案；研究銀行業(yè)內部控制政策，建立和持續完善全行審計管理體系；組織實(shí)施各種方式的審計，歸納、分析、報告審計結果并提出審計意見(jiàn)和管理建議。

　　現場(chǎng)審計專(zhuān)員（財務(wù)方向）

　　崗位描述：參與制訂資金財務(wù)審計管理制度和細則；負責對總行及分支機構各項財務(wù)收支、專(zhuān)項資金使用和核算情況等進(jìn)行審計；依據所收集、分析的數據，對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險提出稽核建議；配合外部審計機構進(jìn)行必要的調查取證工作；負責審計資料、文件的歸檔管理。

　　現場(chǎng)審計專(zhuān)員（運營(yíng)方向）

　　崗位描述：參與制訂會(huì )計業(yè)務(wù)審計管理制度和細則；負責對總行及分支機構各項會(huì )計結算業(yè)務(wù)等進(jìn)行審計；依據所收集、分析的數據，對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險提出稽核建議；配合外部審計機構進(jìn)行必要的調查取證工作；負責審計資料、文件的歸檔管理。

　　現場(chǎng)審計專(zhuān)員（信貸方向）

　　崗位描述：參與制訂本行信貸業(yè)務(wù)審計管理制度和細則；負責對公司和小企業(yè)授信業(yè)務(wù)的合法性、真實(shí)性、準確性進(jìn)行現場(chǎng)和非現場(chǎng)審計；對即將離任的有關(guān)管理人員和離職客戶(hù)經(jīng)理的工作狀況進(jìn)行客觀(guān)公正的全面審計；依據所收集、分析的數據，對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險提出稽核建議；配合外部審計機構進(jìn)行必要的調查取證工作；負責審計資料、文件的歸檔管理。

　　現場(chǎng)審計專(zhuān)員（電子渠道方向）

　　崗位描述：參與制訂電子銀行和銀行卡業(yè)務(wù)審計管理制度和細則；負責對總行及分支機構電子銀行和銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展情況進(jìn)行現場(chǎng)和非現場(chǎng)審計；依據所收集、分析的數據，對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險提出稽核建議；配合外部審計機構進(jìn)行必要的調查取證工作；負責審計資料、文件的歸檔管理。

　　現場(chǎng)審計專(zhuān)員（員工行為方向）

　　崗位描述：參與制訂電員工行為審計管理制度和細則；負責對總行及分支機構所屬員工進(jìn)行現場(chǎng)和非現場(chǎng)審計；依據所收集、分析的數據，對員工行為中存在的風(fēng)險提出稽核建議；配合外部審計機構進(jìn)行必要的調查取證工作；負責審計資料、文件的歸檔管理。

　　現場(chǎng)審計專(zhuān)員（信息科技方向）

　　崗位描述：參與制訂信息科技業(yè)務(wù)審計管理制度和細則；負責對全行信息科技產(chǎn)品的立項、設計、開(kāi)發(fā)、運行、改進(jìn)及日常維護等進(jìn)行科學(xué)性、合規性、安全性審計；依據所收集、分析的數據，對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險提出稽核建議；配合外部審計機構進(jìn)行必要的調查取證；負責審計資料文件的歸檔管理。

　　18、科技信息部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：負責組織制訂全行與信息科技相關(guān)的制度和操作流程，并對執行落實(shí)情況進(jìn)行監督和檢查；負責組織落實(shí)全行各類(lèi)系統環(huán)境、系統資源、信息安全、應用系統、網(wǎng)絡(luò )通訊、計算機設備的具體管理，確保其安全、高效、穩定、可靠；負責新業(yè)務(wù)系統建設、外包項目的立項、開(kāi)發(fā)、測試、驗收以及上線(xiàn)推廣等管理工作。

　　規劃研究與制度建設崗1名

　　崗位描述：根據全行戰略發(fā)展規劃，研究、制訂IT系統的發(fā)展規劃，擬訂部門(mén)年度工作計劃；協(xié)助制訂全行信息技術(shù)管理相關(guān)政策、制度和操作流程；負責制訂科技工作的各項規章制度和工作標準，并組織落實(shí)；搜集、研究各部門(mén)的信息化需求，結合監管部門(mén)相關(guān)要求，牽頭組織信息化項目建設；組織定期開(kāi)展信息化項目效果評估、分析。

　　網(wǎng)絡(luò )管理崗1名

　　崗位描述：負責了解網(wǎng)絡(luò )安全新技術(shù)，針對全行網(wǎng)絡(luò )管理現狀，提出網(wǎng)絡(luò )安全解決方案，參與制訂內部網(wǎng)絡(luò )管理制度及應急方案；負責全行計算機網(wǎng)絡(luò )的設計、實(shí)施和維護；負責建立網(wǎng)絡(luò )通信與訪(fǎng)問(wèn)安全策略，防范對網(wǎng)絡(luò )的未授權訪(fǎng)問(wèn)，保證網(wǎng)絡(luò )通信安全。

　　外包項目管理崗1名

　　崗位描述：根據總行信息科技戰略發(fā)展規劃和目標，負責對業(yè)務(wù)系統外包項目進(jìn)行前期調研、論證和立項；對已立項的項目進(jìn)行全過(guò)程的控制與管理；負責制訂質(zhì)量控制標準，并根據質(zhì)量控制標準監督項目實(shí)施；負責制訂項目的測試策略和計劃，組織對項目的各類(lèi)測試并形成測試分析報告；負責對已通過(guò)驗收的應用軟件進(jìn)行版本控制并協(xié)助制訂投產(chǎn)方案。

　　應用系統開(kāi)發(fā)維護崗1名

　　崗位描述：負責應用系統（核心業(yè)務(wù)或中間業(yè)務(wù)）的開(kāi)發(fā)及維護；負責配合業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行需求分析，制訂項目計劃和目標；負責應用系統自主設計、編碼、測試、持續改善和驗收等過(guò)程；負責與應用系統開(kāi)發(fā)商的技術(shù)協(xié)調與配合，并參與系統的開(kāi)發(fā)全過(guò)程；負責應用系統的培訓、部署和上線(xiàn)推廣；對應用系統項目在立項、評審階段進(jìn)行技術(shù)架構審核，管控項目實(shí)施進(jìn)度和質(zhì)量。

　　管理系統開(kāi)發(fā)維護崗1名

　　崗位描述：負責管理系統的開(kāi)發(fā)及維護；負責對管理系統投產(chǎn)前的測試及上線(xiàn)，上線(xiàn)后的更新、升級和持續改善；負責與管理系統開(kāi)發(fā)商的技術(shù)協(xié)調與配合工作，并參與系統的開(kāi)發(fā)；對項目在立項、評審階段進(jìn)行技術(shù)架構審核，管控項目實(shí)施進(jìn)度和質(zhì)量；負責與相關(guān)部門(mén)溝通細化開(kāi)發(fā)需求，明確系統建設項目實(shí)現目標和計劃。

　　19、公司銀行部

　　副總經(jīng)理1名

　　崗位描述：根據全行年度經(jīng)營(yíng)計劃，制訂部門(mén)相關(guān)管理制度和營(yíng)銷(xiāo)方案，組織推動(dòng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展；負責公司類(lèi)客戶(hù)的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、金融服務(wù)和關(guān)系維護等管理工作。

　　公司客戶(hù)經(jīng)理調查崗1名

　　崗位描述：負責營(yíng)銷(xiāo)公司銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品，拓展公司類(lèi)客戶(hù)；為客戶(hù)提供存款、貸款、理財等全方位的業(yè)務(wù)咨詢(xún)與服務(wù)；對公司信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸前調查和貸后管理。

　�。ㄈ�）江蘇省內地級市分行、直屬支行行長(cháng)5名

　　崗位描述：制訂分、支行年度及階段性工作計劃并組織、協(xié)調、督促其實(shí)施和落實(shí)；在總行授權范圍內，獨立地組織開(kāi)展中小企業(yè)信貸及市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作；對柜面服務(wù)、會(huì )計核算、風(fēng)險控制、員工隊伍等進(jìn)行全面管理。

　　三、應聘流程

　　1、下載《江蘇長(cháng)江商業(yè)銀行應聘報名表》并填寫(xiě)完整；

　　2、將上述報名表發(fā)送到xxxxxxx＠163.com，或郵寄至：江蘇省靖江市驥江路359號江蘇長(cháng)江商業(yè)銀行人力資源部郵編：xxxxxx。

　　四、相關(guān)說(shuō)明

　　1、本行對所有應聘者信息予以嚴格保密，僅用于招聘工作。應聘資料一律不予退還。

　　2、應聘者對個(gè)人填報信息的真實(shí)性、完整性負責，如與事實(shí)不符，本行有權取消錄用資格。

　　3、本招聘啟事長(cháng)期有效。每名應聘者最多可報2個(gè)崗位，經(jīng)審查符合條件者，將另行通知筆試、面試時(shí)間。

　　4、咨詢(xún)電話(huà)：顧小姐xxxxxxxx

　　咨詢(xún)郵箱：xxxxxxxx＠139.com（請勿投遞簡(jiǎn)歷至此郵箱）

公司管理制度及流程10

　　目的：

　　本制度的目的在于加強公司檔案管理，規范公司檔案的收集、歸檔程序和方法，確保公司檔案的完整性、準確性和系統性。同時(shí)，提供符合公司需求和保證管理體系有效運行的證據。

　　適用范圍：

　　本制度適用于公司及各部門(mén)檔案的收集、整理、分類(lèi)、利用及歸檔。

　　術(shù)語(yǔ)和定義：

　　1.檔案：指公司過(guò)去和現在各級部門(mén)及員工從事業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、企業(yè)管理、宣傳等活動(dòng)中所直接形成的對企業(yè)有保存價(jià)值的各種文字、圖表、賬冊、憑證、報表、電腦盤(pán)片、聲像、膠卷、榮譽(yù)實(shí)物、證件等不同形式的歷史記錄。

　　2.檔案管理：指檔案的收集、整理、鑒定、保管、統計、提供利用等活動(dòng)。

　　職責：

　　1.綜合部：

　　負責公司檔案的集中管理和制度執行及檢查工作，并負責督促指導部門(mén)檔案管理。

　　建立健全公司檔案管理制度，指導、監督和檢查執行情況。 收集、整理、分類(lèi)、鑒定、統計、保管公司的檔案和其他資料。

　　負責公司檔案的利用和銷(xiāo)毀管理，監控檔案利用和銷(xiāo)毀的全過(guò)程，確保公司檔案的安全。

　　提高檔案信息的利用效率，促進(jìn)信息傳遞和溝通。 負責組織研究和培訓檔案管理辦法、使用知識。

　　2.其他各部門(mén)相關(guān)人員：

　　負責在工作變動(dòng)時(shí)，做好或協(xié)助移交工作，并及時(shí)通知綜合部。

　　向綜合部移交合同或文件資料原件或復印件。

　　負責本部門(mén)文件資料或合同復印件的日常收集、標識、貯存、保管、利用、歸檔。

　　財務(wù)部負責按國家財政制度規定獨立建檔保管財務(wù)檔案資料。

　　3.各部門(mén)主管人員：

　　批準對自己部門(mén)資料或合同復印件的處置。

　　4.各部門(mén)經(jīng)理/副總：

　　負責對檔案管理監督檢查報告的審批。

　　工作程序：

　　1.檔案資料的收集：

　　各部門(mén)相關(guān)人員負責對本部門(mén)日常工作中形成的合同及文件資料進(jìn)行收集，并編制部門(mén)《文件（合同）管理記錄目錄》。

　　各部門(mén)文件、合同等資料原件需要保存的，各部門(mén)分別進(jìn)行整理，并編制《移交目錄》每季度向綜合部移交。

　　歸檔范圍及移交時(shí)間。

　　檔案資料的標識：綜合部及各部門(mén)對各自保管的檔案資料編號，編號規則見(jiàn)公司檔案管理規定。

　　檔案資料的日常管理：

　　電子類(lèi)合同或其他需要保管的電子文件，應當及時(shí)存放于檔案室指定電腦硬盤(pán)內或制作專(zhuān)門(mén)光盤(pán)進(jìn)行編號保存。

　　文件、合同資料要登記詳細信息，并編制《文件（合同）管理記錄目錄》，以便檢索利用。

　　文件資料和合同應按照編號順序存放于文件盒中，并加以標識，整齊排放在文件/檔案柜中。在檔案借閱時(shí)，應履行借閱手續，填寫(xiě)《檔案借閱審批單》。借閱檔案原件只限在公司內使用，不能帶出公司。如果必須帶出公司查閱，需要相關(guān)領(lǐng)導批準。一般情況下，檔案外借只借復印件。如果需要借原件，必須經(jīng)過(guò)總經(jīng)理批準。在歸還檔案時(shí)，必須當面點(diǎn)交清楚。如果發(fā)現遺失或損壞，應立即報告直接上級。借閱檔案用完后，應及時(shí)歸還。如果超過(guò)借閱時(shí)間，需要重新辦理手續。借檔人必須愛(ài)護檔案，不得擅自涂改、污損、勾畫(huà)、剪裁、抽取、拆卸、調換、摘抄、翻印、復印、攝影，不得轉借或損壞。

　　在檔案銷(xiāo)毀時(shí)，必須寫(xiě)申請銷(xiāo)毀報告，編制銷(xiāo)毀目錄，報部門(mén)經(jīng)理和部門(mén)分管副總鑒定，最后報總經(jīng)理的批準，方可銷(xiāo)毀。執行銷(xiāo)毀任務(wù)時(shí)，必須由綜合部人員監銷(xiāo)，監銷(xiāo)人不得少于兩人，并在銷(xiāo)毀目錄上簽字。最后，把銷(xiāo)毀目錄和部門(mén)經(jīng)理和總經(jīng)理的批準手續文件，一并存檔永久保存。

　　檔案資料的歸檔范圍包括公司對外發(fā)出的公文、公司收到的公文、本公司與其他單位來(lái)往的文書(shū)及權益文書(shū)、公司領(lǐng)導的批示、指示、重要的會(huì )議材料、反映公司主要職能活動(dòng)的報告、總結、工作日記、工作備忘等、公司的各種工作計劃、計劃考核/總結、報告、統計報表及簡(jiǎn)報、本公司與有關(guān)單位、個(gè)人簽訂的合同、協(xié)議書(shū)等文件正本及過(guò)程材料、本公司干部任免的文件材料、員工獎勵、處分、考核的文件材料、本公司員工勞動(dòng)、工資、福利方面的文件材料等人事檔案資料、本公司發(fā)布的各類(lèi)廣告、宣傳材料、本公司的歷史沿革、大事記及反映本公司重要活動(dòng)的.剪報、照片、錄音、錄像等、外出公務(wù)活動(dòng)所獲得或形成的檔案資料、財務(wù)檔案資料、各種實(shí)物檔案、其他具有利用和保存價(jià)值的文件資料。

　　歸檔的文件資料必須完整、真實(shí)、準確，如請示和批復、復印本和正式稿和附件等必須齊全。

　　1.一般資料應存檔一份原件，重要文件和高使用率文件可存檔兩份原件。經(jīng)辦部門(mén)可根據需要留存復印件或影印本。如果原稿需要由經(jīng)辦部門(mén)保管，應經(jīng)總經(jīng)理批準后妥善保存，綜合部則歸檔影印本。

　　2.聲像檔案攝錄必須詳細記錄事由、時(shí)間、地點(diǎn)、主要人物、背景、攝錄者。歸檔聲像資料必須是原版，在清晰、完整的特殊情況下可歸檔拷貝件。

　　3.子文件應與相應的紙質(zhì)文件、資料一并歸檔保存，并備份電子文件存儲設備信息。

　　4.各種實(shí)物檔案（獎品、獎杯、錦旗、獎?wù)�、證書(shū)、牌匾、饋贈品等）必須原件歸檔，并保持完好無(wú)損。

　　5.即時(shí)歸檔的文件包括公司規定的密級文件、重要文件、合同、協(xié)議書(shū)等正本及過(guò)程資料、公司干部任免的文件材料以及關(guān)于職工獎勵、處分、考核的文件材料、其他認為需要即時(shí)歸檔的資料。定期歸檔的文件應在每月底前整理歸檔當月文件，每年3月底前歸檔上年度文件與資料，并移交公司綜合部。電子聲像檔案應實(shí)時(shí)進(jìn)行、隨辦隨歸，一般電子聲像檔案應定期完成，每年3月底前必須向綜合部移交上一年度的所有歸檔電子文件數據集。

　　6.部門(mén)內檔案交接時(shí)，需填寫(xiě)《檔案移交清單》，由部門(mén)負責人指定的接收人核實(shí)無(wú)誤后簽字，綜合部見(jiàn)證。檔案移交公司的流程包括經(jīng)辦部門(mén)檢查文件或檔案、編制移交清單、綜合部查收案卷與文件并核對檔案清單、移交雙方在移交清單上簽字并各保存一份。

　　7.檔案應按類(lèi)別賦予統一名稱(chēng)，并參照《檔案分類(lèi)編號表》進(jìn)行編號。檔案分類(lèi)編號內應預留若干空檔，以備將來(lái)組織擴大或業(yè)務(wù)增多時(shí)，隨時(shí)增補之用。

　　d) 行政中心負責對檔案分類(lèi)及編號進(jìn)行增補和修訂，但任何部門(mén)和個(gè)人不得隨意修改。

　　e) 為方便查閱，建立《檔案目錄》存于案卷盒內。

公司管理制度及流程11

　　為了提高公司采購效率，明確崗位職責，有效降底采購成本，滿(mǎn)足公司對優(yōu)質(zhì)資源的需求，進(jìn)一步規范物質(zhì)采購流程，加強與各部門(mén)間的配合，特制訂本制度。

　　一、申購及其規定

　　1、申購的定義

　　申購是指某人或者某部門(mén)根據生產(chǎn)需要確定一種或幾種物料，并按照規定的格式填寫(xiě)一份要求獲得這些物料的單子整個(gè)過(guò)程，請參照附圖一

　　2、申購單的要素

　　完整的申購單應包括以下內容。

　　2.1申購部門(mén)

　　2.2申購物品所屬項目

　　2.3申購的用途

　　2.4申購物品的品名

　　2.5申購物品的數量

　　2.6申購物品的規格

　　2.7申購物品需求時(shí)間

　　2.8申購物品的單位

　　2.9申購如有特殊需要填寫(xiě)在備注一瀾

　　2.10申購填寫(xiě)人及所在的部門(mén)

　　2.11申請部門(mén)主管審核

　　2.12公司總經(jīng)理審核

　　3申購單及其提報規定

　　3.1申購單應按照要素填寫(xiě)完整，清晰，由公司領(lǐng)導審核批準后報采購部門(mén)。

　　3.2如遇公司生產(chǎn)急需的物資，公司領(lǐng)導不在的情況下，可以電話(huà)或者其它形式請示，征得同意后提報采購部門(mén)簽字確認手續后補上。

　　3.3申購單的更改和補充應以書(shū)面形式由公司領(lǐng)導簽字后報采購部

　　二、申購單的接收及分發(fā)規定

　　1．申購單位的接收要素

　　1.1采購部在接收申購單時(shí)應檢查申購單的`填寫(xiě)是否按照規定填寫(xiě)完整，清晰，檢查申購單是否經(jīng)過(guò)公司領(lǐng)導審批。

　　1.2接收申購單時(shí)應遵循無(wú)計劃不采購，名稱(chēng)規格等不完整不清晰不采購，庫存已超儲積壓的物資不采購的原則。

　　1.3通知倉庫管理人員核查申購物資是否有庫存。

　　1.4對于不符合規定和撤銷(xiāo)的申購單物資應及時(shí)通知申購部門(mén)

　　2.申購單的分發(fā)規定

　　2.1對于申購單采購部應按照人員分工和崗位職責進(jìn)行分工處理。

　　2.2對于緊急申購項目應優(yōu)先處理。

　　2.3無(wú)法于申購部門(mén)需求日期辦妥的應通知申購部門(mén)

　　2.4重要的項目采購前應征求公司相關(guān)領(lǐng)導的建議。

　　3、采購周期的規定

　　3.1詢(xún)好價(jià)后在本市區采購的物資及產(chǎn)品的采購周期不應超過(guò)3天. 3.2詢(xún)好價(jià)后非本市區采購的物資及產(chǎn)品的采購周期不應超過(guò)7天

　　3.3采購部如未能按時(shí)完成采購任務(wù)時(shí)應向公司領(lǐng)導說(shuō)明相關(guān)原因

　　3.4遇到緊急采購應匯報公司領(lǐng)導采取快速優(yōu)先采購的策略

　　三、詢(xún)價(jià)及其規定

　　3.1詢(xún)價(jià)請認真審閱申購單的品名，規格，數理，名稱(chēng)，單位，了解技術(shù)要求，遇到問(wèn)題應及時(shí)與申購部門(mén)溝通。

　　3.2屬于相同類(lèi)型或屬性近似的產(chǎn)品應該整理歸類(lèi)集中采購

　　3.3對于緊急申購項目應優(yōu)先處理

　　3.4所有采購項目上必須向生產(chǎn)廠(chǎng)家或服務(wù)商直接詢(xún)價(jià)，原則能不通過(guò)其代理或各種中價(jià)機構詢(xún)價(jià)。

　　3.5采購所開(kāi)發(fā)的供應商應具有一定資質(zhì)和實(shí)力，具有提高或完成我公司所需物資和項目的能力

　　3.6在詢(xún)價(jià)時(shí)遇到特殊情況應書(shū)面報請公司領(lǐng)導批示。

　　四、比價(jià)，議價(jià)

　　4.1對供應商的供應能力，交貨時(shí)間及產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行確認. 4.2對于合格供應商的價(jià)格水平進(jìn)行市場(chǎng)分析，是否其他廠(chǎng)商的價(jià)格最低，所報價(jià)的綜合條件更加突出。

　　4.3收到各供應商報價(jià)后應向公司領(lǐng)導匯報情況，設定議價(jià)目標或理想中的價(jià)格

　　4.4重要項目應通過(guò)一定的方法對于目標單位的實(shí)力，資質(zhì)進(jìn)行驗證和審查，通過(guò)進(jìn)行實(shí)地考察，了解供應商的各方面實(shí)力。

　　4.5 參考目標或理想價(jià)格與各供應商進(jìn)行價(jià)格及條件的進(jìn)一步談判

　　五、比價(jià)，議價(jià)結果匯總

　　5.1比價(jià)，議價(jià)匯總前應匯報公司相關(guān)領(lǐng)導，征得周意后方可匯總。

　　5.2比價(jià)，議價(jià)結果未通過(guò)公司領(lǐng)導審核，應進(jìn)行修改或重新處理。

　　六、合同的簽訂及其規定

　　1、合同

　　合同是當事人或當事雙方之間設立，變更，終于民事關(guān)系的協(xié)議，依法成立的合同，受法律保護，廣義合周指所有法律部門(mén)中確定權利，義務(wù)關(guān)系的協(xié)議

　　6.1.1合同正文應包含的要素

　　6.1.2合同名稱(chēng)，合同編號，簽訂地點(diǎn)

　　6.1.3采購物品名稱(chēng)，規格，數量，單價(jià)，總價(jià)及合同總額

　　6.1.4包裝要求

　　6.1.5合同總額應含稅，含運達公司的總價(jià)，特殊情況應說(shuō)明

　　6.1.6質(zhì)量要求及規范

　　6.1.7要求交貨日期

　　6.1.8付款方式

　　6.1.9違約責任和解決糾紛的辦法。

　　6.1.10雙方公司信息

　　6.2合同簽訂及其規定

　　6.2.1如涉及到技術(shù)問(wèn)題及公司機密的注意保密責任

　　6.2.2遇貨物訂購數量較多且價(jià)格較大或難清點(diǎn)的情況時(shí)務(wù)必請廠(chǎng)商派代表來(lái)現場(chǎng)協(xié)助清點(diǎn)

　　6.2.3質(zhì)保期一定要明確從什么時(shí)候開(kāi)始并應盡量要求廠(chǎng)商延長(cháng)產(chǎn)品的保期。

　　6.2.4詳細約定發(fā)票的提供時(shí)間及要求

　　6.2.5針對不同的合同約定不同的付款方式，如機器設備類(lèi)合同一般應分先付30%貨款，貨到檢查OK后再付60%貨款，尾款10%在三個(gè)月內付清。

　　6.2.6與初交合作的供應商合作時(shí)，應少付預付或不付預付款

　　6.2.7違約責任一定要詳細具體

　　6.2.8合同簽定應按照附圖二的格式進(jìn)行。

　　6.2.9合同審查后應由公司領(lǐng)導簽字加蓋合同公章方可生效。

　　6.2.10合同以傳真或其它形式給供應商后，要求供應商簽字蓋公司合同章回傳。

　　七、

　　1、付款及合同執行

　　7.1.1按照進(jìn)度付款的采購項目必須確保質(zhì)檢合格后方可付款

　　7.1.2按照供應商規定合同約定達到付款條件的合同進(jìn)行付款操作

　　7.1.3填寫(xiě)費用報銷(xiāo)單，該單審批簽字完畢后提交財務(wù)部，附圖三。

　　2、合同執行

　　7.2.1已簽訂合同由采購部項目負責人負責跟進(jìn)，采購部負責人進(jìn)行監督，如出現問(wèn)題采購部應及時(shí)提出建議或補救措施，并及時(shí)通知申購部門(mén)及公司領(lǐng)導。

　　7.2.2已簽訂的合同在執行期間應及時(shí)掌握合作單位對合同義務(wù)和責任的履行情況，跟蹤并督促其保質(zhì)保量按時(shí)履行。

　　7.2.3合同在履行期間應按照上方約定嚴格執行合同，遇未盡事宜應及時(shí)協(xié)商并簽訂補充合同。

　　八、驗貨與入庫

　　1 、驗貨

　　8.1.1供應商已經(jīng)履行完畢的合同采購部應及時(shí)通知品質(zhì)部門(mén)進(jìn)行驗收

　　8.1.2對于不同類(lèi)型的合同物資驗收標準參照公司品質(zhì)部的相關(guān)規定執行

　　8.1.3達到質(zhì)檢部報驗條件的合同物資應在第一時(shí)間報請品質(zhì)部門(mén)進(jìn)行質(zhì)檢與驗收。

　　8.1.4品質(zhì)部在接到采購部報驗通知后應及時(shí)檢驗，并出具檢驗結果證明書(shū)，對于品質(zhì)不及時(shí)延誤生產(chǎn)部門(mén)使用或不能入庫的情況品質(zhì)部負主要責任

　　8.1.5用于公司生活和辦公的物資不在公司品質(zhì)部的檢驗范圍之內。

　　2、入庫

　　8.2.1公司所有的生產(chǎn)材料，設備入庫前均應通知品質(zhì)部門(mén)檢驗或驗收

　　8.2.2合同標的物在運達公司后采購部應及時(shí)通知申購部門(mén)及時(shí)按排卸貨與搬運

　　8.2.3品質(zhì)部未及時(shí)檢驗的合同物資，倉庫在收到送貨清單后應將其作為暫存物資接受. 8.2.4品質(zhì)部門(mén)已經(jīng)檢驗的產(chǎn)品倉庫應及時(shí)入庫并出具入庫清單。

公司管理制度及流程12

　　一、企業(yè)職工參與

　　(一)召開(kāi)職工會(huì )或者職工代表會(huì )通過(guò);

　　(二)由企業(yè)工會(huì )參與制定;

　　(三)如果既未召開(kāi)職工會(huì )或者職工代表會(huì )，也未設立工會(huì )，則應通過(guò)適當方式，在制定規章制度的過(guò)程中使員工有提出意見(jiàn)、建議的權利，并且員工的建議和意見(jiàn)應充分映在規章制度的制定過(guò)程中。

　　值得注意的，企業(yè)在采取上述方式制定規章制度的過(guò)程中，應注意保留職工會(huì )、工會(huì )或者員工參與制定規章制度的證據。

　　二、規章制度的公示

　　(一)將規章制度交由每個(gè)員工閱讀，并且在閱讀后簽字確認，管理制度《公司制度發(fā)布流程》。閱讀規章制度的簽字確認，可以通過(guò)制作表格進(jìn)行登記，也可以制作單頁(yè)的聲明由員工簽字，內容包括員工確認“已經(jīng)閱讀”并且承諾“遵守”;

　　(二)在廠(chǎng)區將規章制度內容公告，并且將公告的現場(chǎng)進(jìn)行拍照、錄像等方式的記錄備案，并可由廠(chǎng)區的治安、物業(yè)管理等人員見(jiàn)證;

　　(三)召開(kāi)職工會(huì )公示，并以適當方式保留證據;

　　(四)托工會(huì )公示，并保留證據。

　　三、規章向勞動(dòng)行政部門(mén)報送備案

　　(一)企業(yè)規章制度生效及生效時(shí)間，應以是否符合規章制度生效要件為準，是否送交勞動(dòng)行政部門(mén)審查備案，并不影響規章制度的.效力;

　　(二)遇到勞動(dòng)糾紛需要適用企業(yè)規章制度時(shí)，如果證明規章制度生效的三個(gè)要件存在一定困難，那么，經(jīng)過(guò)勞動(dòng)行政部門(mén)審查和備案的程序在一定程度上能夠起到證明和使規章制度合法化的作用。

公司管理制度及流程13

　　公司采購流程管理制度

　　為了提高公司采購效率、明確崗位職責、有效降低采購成本，滿(mǎn)足公司對優(yōu)質(zhì)資源的需求，進(jìn)一步規范物資采購流程，加強與各部門(mén)之間的配合，特制訂本制度。

　　一、請購極其規定

　　1、請購的定義

　　請購是指某人或者某部門(mén)根據生產(chǎn)需要確定一種或幾種物料，并按照規定的格式填寫(xiě)一份要求獲得這些物料的單子的整個(gè)過(guò)程。

　　2、請購單的要素

　　完整的請購單應包括以下要素：

　�。�1）請購的部門(mén)；

　�。�2）請購物品所屬項目

　�。�3）請購的用途

　�。�4）請購的物品名稱(chēng)、規格、數量

　�。�5）請購物品的樣品、圖紙和技術(shù)資料

　�。�6）請購物品的需求時(shí)間

　�。�7）請購如有特殊請備注

　�。�8）請購單填寫(xiě)人

　�。�9）請購部門(mén)主管

　�。�10）請購單審核人

　�。�11）采購副總審核

　�。�12）財務(wù)審核人

　�。�13）公司總經(jīng)理

　　3、請購單及其提報規定

　�。�1）請購單應按照要素填寫(xiě)完整、清晰，由公司領(lǐng)導審核審核批準后報采購部門(mén)；

　�。�2）請購部門(mén)在提報申請單時(shí)應要求采購部接收人簽字并備份；

　�。�3）涉及的請購數量過(guò)多時(shí)可附件清單的形式進(jìn)行提交，為提高效率該清單的電子文檔也需一并提交；

　�。�4）遇公司生產(chǎn)、生活急需的物資，公司領(lǐng)導不在的情況下可以電話(huà)請示，征得同意后提報采購部門(mén)，簽字確認后手續后補。

　�。�5）如果是單一來(lái)源采購或指定采購廠(chǎng)家及品牌的產(chǎn)品，請購部門(mén)必須作出書(shū)面說(shuō)明。

　�。�6）請購單的更改和補充應以書(shū)面形式由公司領(lǐng)導簽字后報采購部。

　　二、請購單的接收及分發(fā)規定

　　1、請購的接收要點(diǎn)

　�。�1）采購部在接收請購單時(shí)應檢查請購單的填寫(xiě)是否按照規定填寫(xiě)完整、清晰，檢查請購單是否經(jīng)過(guò)公司領(lǐng)導審批；

　�。�2）接收請購單時(shí)應遵循無(wú)計劃不采購，名稱(chēng)規格等不完整不清晰不采購，圖紙及技術(shù)資料不全不采購，庫存已超儲值積壓的物資不采購的原則；

　�。�3）通知倉庫管理人員核查該物資是否有庫存；

　�。�4）對于不符合規定和撤銷(xiāo)的請購物資應及時(shí)通知請購部門(mén)。

　　2、請購單的.分發(fā)規定

　�。�1）對于請購單采購部應按照人員分工和崗位職責進(jìn)行分工處理；

　�。�2）對于緊急請購項目應優(yōu)先處理；

　�。�3）無(wú)法于請購部門(mén)需求日期辦妥的應通知請購部門(mén)。

　�。�4）重要的項目采購前應征求公司相關(guān)領(lǐng)導的建議。

　　三、詢(xún)價(jià)及其規定

　　1、詢(xún)價(jià)前應認真查看請購單的品名、規格、數量、名稱(chēng)，了解圖紙及其技術(shù)要求，遇到問(wèn)題應及時(shí)與請購部門(mén)溝通；

　　2、屬于相同類(lèi)型或屬性近似的產(chǎn)品應整理、歸類(lèi)集中采購；

　　3、詢(xún)價(jià)時(shí)對于相同規格和技術(shù)要求應對不同品牌進(jìn)行詢(xún)價(jià)；

　　4、比價(jià)采購的單位均應具備一定的資質(zhì)和實(shí)力，具有提供或完成我公司所需物資的能力；

　　四、比價(jià)、議價(jià)

　　1、對廠(chǎng)商的供應能力，交貨時(shí)間及產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行確認；

　　2對于合格供貨商的價(jià)格水平進(jìn)行市場(chǎng)分析，是否價(jià)格最低，所報價(jià)格的綜合條件更加突出；

　　五、合同的簽訂及其規定

　　1、合同正文應包含的要素

　�。�1）合同名稱(chēng)、編號、簽訂時(shí)間、簽訂地點(diǎn)；

　�。�2）采購物品的規格、名稱(chēng)、數量、單價(jià)、總價(jià)及合同金額，清單、技術(shù)文件與確認圖紙是合同部可分割的部分；

　�。�3）付款方式

　�。�4）工期

　�。�5）質(zhì)量保證期

　�。�6）其他約定

　　2、合同簽訂及其規定

　�。�1）如涉及到技術(shù)問(wèn)題及公司機密的，注意保密責任；

　�。�2）擬定合同條款時(shí)一定將各種風(fēng)險降至最低；

　　3、合同執行

　�。�1）已簽訂合同由采購部項目負責人負責跟進(jìn)，由采購部負責人進(jìn)行監督，如出現問(wèn)題，采購部應及時(shí)提出建議或補救措施，并及時(shí)通知請購部門(mén)及相關(guān)領(lǐng)導；

　�。�2）已簽訂的合同在執行期間，應及時(shí)掌握合作單位對于合同義務(wù)和責任的履行情況，跟蹤并督促其保證質(zhì)量，按時(shí)履約；

　�。�3）合同在履行期間應按照雙方約訂嚴格執行合同，遇未盡事宜應及時(shí)協(xié)商并簽訂補充合同；

　　六：報驗與入庫

　　1、供應單位已經(jīng)履行完畢的合同，采購部應及時(shí)通知質(zhì)檢部門(mén)進(jìn)行驗收；

　　2、標的物在運達公司后采購部應及時(shí)通知請購部門(mén)，由請購部門(mén)及時(shí)安排卸貨與搬運。

公司管理制度及流程14

　　資金付款流程及計劃管理制度 為進(jìn)一步規范公司財務(wù)管理制度，提高資金使用率，加大資金的流轉速度。同事避免公司各部門(mén)及客戶(hù)之間產(chǎn)生不必要的誤解，影響公司形象。根據公司實(shí)際情況，本著(zhù)方便、可行、效率的原則，對付款流程及計劃管理作如下規定：

　　1 人員組織安排：

　　1.1財務(wù)總監及融資計劃部從公司宏觀(guān)角度負責公司資金運作和統籌調度，負責計劃的審批和計劃外資金的協(xié)調和有關(guān)批準事項。

　　1.2融資部負責資金的具體計劃安排，具體落實(shí)公司資金管理政策，同時(shí)負責對資金使用情況進(jìn)行監督。

　　1.3財務(wù)部具體實(shí)施各種批準的資金計劃，辦理具體付款事宜，向融資部提供當月的資金計劃使用和客戶(hù)欠款情況。

　　1.4 各資金用款部門(mén)應積極配合財務(wù)部及融資計劃部，按時(shí)將當月經(jīng)總經(jīng)理、董事長(cháng)審批的資金計劃單報財務(wù)部及融資計劃部。

　　2 審批內容和審批權限 2.1 資金計劃的審批 資金計劃原則分為年度計劃、季度計劃（以年度計劃為準則）、月度計劃（以季度計劃為準則）和周計劃（以月度計劃為準則）。年度計劃、季度機化和月度計劃是方向目標性計劃，但周計劃必須是嚴密可執行的計劃。

　　年度、季度、月度計劃必須由各分管副總、財務(wù)總監、總經(jīng)理書(shū)面簽字并由總經(jīng)理報董事長(cháng)審批，周計劃根據需要由分管副總按月計劃報總經(jīng)理簽字后由財務(wù)部負責支付（原則上所有按月計劃支付項目在25號后支付）。財務(wù)部和相關(guān)用款部門(mén)依據批準的計劃嚴格落實(shí)。

　　2.2 付款審批單 計劃內資金項目在落實(shí)過(guò)程中，對于各用款部門(mén)按計劃提交的付款審批單，董事長(cháng)不在具體審批單（周計劃）上簽字。但部門(mén)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人和部門(mén)級負責人必須在付款審批單上簽字。

　　財務(wù)總監或其授權人和融資計劃部經(jīng)理須在具體付款審批單上簽字，特殊情況財務(wù)總監審批簽字后，無(wú)融資計劃部經(jīng)理簽字或者有融資計劃部經(jīng)理簽字無(wú)財務(wù)總監簽字審批，付款審批單可直接交出納辦理，事后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人必須補辦有關(guān)手續。

　　總之，付款審批單必須由部門(mén)的負責人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人簽字，財務(wù)總監及其書(shū)面授權的人員和融資計劃部經(jīng)理或其授權的主管人員書(shū)面簽字。出納才能依據批準手續齊備的付款審批單辦理付款。

　　2.3 計劃外的付款的審批 單筆計劃外付款超過(guò)5萬(wàn)元以上（包括5萬(wàn)元），周累計超過(guò)10萬(wàn)元上的（包括10萬(wàn)元）必須由總經(jīng)理報董事長(cháng)并簽字后、通知財務(wù)部和融資計劃部資按手續予以及時(shí)辦理。

　　特殊緊急付款的可以由總經(jīng)理會(huì )同財務(wù)總監及其書(shū)面授權的其他人員安排付款，事后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人必須及時(shí)補辦手續，否則財務(wù)總監及其書(shū)面授權的.其他人員和出納承擔相關(guān)責任。

　　2.4 出差借款（包括備用金）的審批 借款必須由分管副總和財務(wù)總監及其書(shū)面授權的其他人員及總經(jīng)理在借款單簽字審批后方可借款。但不得超過(guò)10000元，超過(guò)后報董事長(cháng)審批后方可辦理。

　　所有的借款必須經(jīng)財務(wù)部主管根據制度進(jìn)一步審核。

　　特殊緊急借款的可以主管副總由財務(wù)總監及其書(shū)面授權的其他人員安排付款，事后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人必須及時(shí)補辦手續，否則財務(wù)總監及其書(shū)面授權的其他人員和出納承擔相關(guān)責任 2.5 其他費用支付（非采購和工程性支出）的審批 費用審核人員首先按照公司制度和有關(guān)費用標準，審查單據合理性和合法性，由主管部門(mén)經(jīng)理及主管副總簽字審批，并由財務(wù)部審核簽字后交總經(jīng)理審批，出納在審查以上手續齊全后上予以支付。

　　3 付款流程 按照以上審批權限，規定的付款流程如下：

　　計劃外用款按按權限報總經(jīng)理和分管副總（包括其書(shū)面授權人員）審批 3.1 付款審批單流程 資金用款部門(mén)主管及相關(guān)負責人簽字審批 資金用款部門(mén)按批準簽字后的月度及周計劃填寫(xiě)申請單 各用款部門(mén)計劃員或客戶(hù)按完整手續領(lǐng)款 出納付款 根據權限和具體情況財務(wù)總監或其書(shū)面授權人簽字 原則上資金處長(cháng)或其授權的主管人員簽字審批， 業(yè)務(wù)流程中每一步由資金使用部門(mén)資金計劃員負責傳遞 3.2 借款流程 財務(wù)部處指定專(zhuān)人審核人簽字 根據權限財務(wù)總監或其書(shū)面授權人審批 出納付款 總經(jīng)理審批簽字（10000元以上董事長(cháng)簽字） 根據權限決定是否由分管副總簽字審批 借款人編制借款單 2222 3.3 其他費用流程 部門(mén)主管簽字審批 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人按規定提交費用發(fā)票或其他單據 出納付款 會(huì )計處指定專(zhuān)人審核人簽字 總經(jīng)理或董事長(cháng)簽字 根據權限決定是否由分管副總簽字審批 4 資金付款計劃的編制 4.1 編制依據 各資金用款部門(mén)根據本部門(mén)業(yè)務(wù)開(kāi)展需要和項目用款緊急程度，編制資金用款計劃，資金用款必須有主管副總、總經(jīng)理、董事長(cháng)審批簽字后提交給融資計劃部和財務(wù)部。

　　根據以下資料編制資金付款計劃：

　　供應部必須負責專(zhuān)人提供工程客戶(hù)和供應商的最新欠款余額。

　　財務(wù)部出納提供最新帳戶(hù)余額。

　　銷(xiāo)售部門(mén)提交收款計劃。收款計劃必須由部門(mén)負責人及主管副總審批簽字后提交給總經(jīng)理及融資計劃部。

　　4.2 計劃編制時(shí)間 年度計劃：每年12月20日前，各資金用款部門(mén)提交下年度計劃。

　　季度計劃：每季度末所在的月25日前，各資金用款部門(mén)提交下季度計劃。

　　月度計劃：每月27日，各資金用款部門(mén)提交下月計劃。

　　周計劃：

　　每周星期四前，各資金用款部門(mén)提交下周計劃。

　　相關(guān)資金用款部門(mén)必須按照合同及其他文件，結合下期業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，認真仔細編制付款計劃并經(jīng)批準后，在規定的期限內報送融資計劃部。逾期引起的一切相關(guān)責任由資金付款部門(mén)承擔。

　　融資計劃部會(huì )同財務(wù)部按計劃安排還所用資金，同時(shí)和資金付款部門(mén)負責協(xié)調向客戶(hù)辦理付款安排事宜。

　　5 費用付款審批報銷(xiāo)：

　　其他尚末涉及事項按公司借款管理制度、有關(guān)費用報銷(xiāo)制度和資金管理制度執行。

　　6 責任 資金用款部門(mén)負責延報計劃引起的一切責任，同時(shí)對數據填報質(zhì)量負責，填報主觀(guān)失誤及部門(mén)審核失誤，將追究部門(mén)負責人責任。

　　融資計劃部負責資金籌集和統籌調度，承擔安排失誤及反饋延誤的責任。

　　財務(wù)部對編制計劃所需的并且由財務(wù)部負責提供的資料負責，并對準確性負責。同時(shí)出納負責及時(shí)按計劃付款。

　　7 財務(wù)部及融資計劃部負責對本制度的解釋。以前與本規定的相悖的制度作廢。本制度自批準之日起執行。

公司管理制度及流程15

　　一 總則

　　為加強 采購 工作的管理，提高 采購工作的效率，制定本制度。所有的 采購 人員及相關(guān)人員均應以本制度為依據開(kāi)展工作。

　　二 采購 部人員職責及管理制度

　　1. 熱愛(ài)本職工作，勤于學(xué)習新技術(shù)，了解新產(chǎn)品，注意市場(chǎng)信息的積累。

　　2. 廉潔奉公，不徇私舞弊，不違法亂紀，勤儉節約，講究職業(yè)道德。

　　3. 負責公司生產(chǎn)所需材料的 采購 工作。

　　4. 負責供應商的開(kāi)發(fā)、管理及維護工作。

　　5. 堅決執行各項 采購 工作制度及公司各項規章制度。

　　6. 大項材料必須做招標工作，其他材料詢(xún)價(jià)必須三家供應商以上參與。

　　7. 積極了解材料的短缺、發(fā)貨、驗收等實(shí)際情況，早知道，早處理。

　　8. 及時(shí)協(xié)助財務(wù)部對照欠款數額或者合同要求安排對供應商進(jìn)行付款。

　　9. 做到每周一小結，每月一總結，每年一審核。

　　10. 完成領(lǐng)導交辦的其他工作。

　　三 采購 工作流程

　　采購部作為一個(gè)職能部門(mén)，在項目的具體實(shí)施中擔負了不可推卸的重要責任， 采購工作的好壞，直接影響了工程的質(zhì)量、工期、成本。建立高效、實(shí)用、完善的采購 工作流程 是提高 采購效率，較低成本最有效的方法。在項目實(shí)施的過(guò)程中， 采購 部需要生產(chǎn)、財務(wù)、質(zhì)檢等各個(gè)部門(mén)的大力支持才能順利的完成 采購工作，每個(gè)部門(mén)之間的聯(lián)系需要一個(gè)標準來(lái)規劃，來(lái)提升工作效率，減少工作失誤，為項目的順利實(shí)施做出各自的貢獻。

　　1. 在項目的初始運作階段， 采購部根據項目部、投標部的具體要求，配合進(jìn)行投標的材料報價(jià)，以更好的達到在以后的生產(chǎn)中控制成本的目的，更要避免發(fā)生投標價(jià)低于實(shí)際采購價(jià)的情況出現。

　　2. 項目正式運作后， 采購 部應該在第一時(shí)間開(kāi)始進(jìn)行所需材料的采購準備工作。生產(chǎn)計劃部門(mén)依據工程合同和對比庫存后的實(shí)際需求，對 采購 部下達《材料申購單》(附表 1 )此單由申請人填寫(xiě)，生產(chǎn)或者項目負責人簽字后生效，一試三份，一份申請人留存，一份發(fā)往 采購部，一份發(fā)往工廠(chǎng)或者生產(chǎn)基地。

　　3. 采購部接到《材料申購單》后，根據所需材料的規格，質(zhì)量要求，數量，生產(chǎn)地址等實(shí)際情況，向公司已經(jīng)確定的合格供應商中的 3 家— 5 家發(fā)出《材料詢(xún)價(jià)單》(附表 2 )。供應商根據要求確認價(jià)格后對我司的《材料詢(xún)價(jià)單》簽字，蓋公章后回傳，簽字蓋章的《材料詢(xún)價(jià)單》會(huì )做為以后向供應商付款的依據之一，需妥善保存。采購部根據幾家供應商的對比研究后確定其中的一家或者幾家進(jìn)行供貨。向其發(fā)出《材料訂購單》(附表 3 )，同時(shí)向收貨的工廠(chǎng)或者生產(chǎn)基地發(fā)送傳真件通知其準備收貨。

　　4. 供應商根據《材料訂購單》安排生產(chǎn)運輸，各項具體要求以與我司簽訂的供貨合同為準。隨貨攜帶各種合格證和材質(zhì)證明書(shū)。

　　5. 工廠(chǎng)和生產(chǎn)基地在所需材料到場(chǎng)后，應由專(zhuān)人負責材料的質(zhì)量、數量檢查，檢查中必須將供應商的送貨單與我司的《材料申購單》和《材料訂購單》相對照，質(zhì)量和數量都準確無(wú)誤后才能進(jìn)行收貨，然后填寫(xiě)《材料到貨單》(附表 4 )，相關(guān)責任人簽字后回傳 采購 部。

　　6. 工廠(chǎng)或者生產(chǎn)基地完成生產(chǎn)任務(wù)后，及時(shí)通知采購 部，由 采購部根據貨物情況和送貨地址等安排物流公司進(jìn)行運輸。建議物流公司相對固定，便于統一定價(jià)，統一結算，節約運輸成本。

　　7. 項目完成后， 采購 部根據與供應商簽訂的合同條款安排付款。付款時(shí)，采購部填寫(xiě)統一的《付款申請單》或者《支票領(lǐng)用單》，同時(shí)向財務(wù)部遞交此批次材料的《材料訂購單》和《到貨確認單》，如有需要， 采購部有義務(wù)向財務(wù)部提供《材料訂購單》以及各家供應商簽字蓋章的《材料詢(xún)價(jià)單》。由財務(wù)部根據實(shí)際情況安排付款額度。

　　8. 供應商應于付款前開(kāi)具出相符的增值稅發(fā)票或者普通發(fā)票，財務(wù)部在收到發(fā)票后即向供應商付款。

　　四 采購 部發(fā)展規劃

　　原材料 采購在任何一個(gè)公司都是決定生產(chǎn)、銷(xiāo)售的關(guān)鍵環(huán)節，早在幾年前，資深的管理專(zhuān)家就提出了：采購 成本降低 5% 企業(yè)利潤提升 10% 的'戰略觀(guān)點(diǎn)。但是時(shí)至今日，又有多少個(gè)公司能真正的做到這點(diǎn)呢?

　　降低 采購成本不是一個(gè)短期的目標，也不是短期內就可以達成的目標，而是一個(gè)公司必須要規劃、重視的長(cháng)遠發(fā)展策略，是需要長(cháng)期的工作經(jīng)驗的積累和公司整體的采購流程， 采購 制度的規范化來(lái)支撐的。需要公司的各個(gè)部門(mén)精誠合作，來(lái)完成這一共同目標。

　　我們 采購部的初步計劃如下，其中的時(shí)間和工作目標根據實(shí)際情況會(huì )作出相應調整，但是保證前進(jìn)的大方向永遠不變

　　(一)在 3 個(gè)月內完成 采購 體系的建立，包括 采購制度， 工作流程 ，供應商管理等制度。進(jìn)行供應商資格的初步審核，每種材料確定出 5 — 10 家候選供應商。開(kāi)始逐步實(shí)施 采購 工作流程 。

　　(二)在 6 個(gè)月內完善 采購體系，修正具體工作中出現的問(wèn)題。進(jìn)一步完善供應商系統的開(kāi)發(fā)和維護。讓 采購 工作流程走入正軌，高效，準確的運行。

　　(三)在 1 年內建立高效的 采購團隊，杜絕缺貨、少貨、次品、殘品、送貨不及時(shí)、報驗不及時(shí)等工作失誤，不出現一起由于 采購 工作失誤造成的公司損失，建立完善的采購管理體系，能初步感受到 采購 工作流程 高效、準確帶來(lái)的便利，能看到 采購 成本降低帶來(lái)的實(shí)際效果。

　　(四)在 2 年內建立起相對固定的 采購團隊和供應商隊伍。能切實(shí)看到由于 采購 成本降低而帶來(lái)的公司利潤上漲。

　　(五)大膽設想： 5 — 10 年后，公司以自主設計，自主研發(fā)牽頭，以符合科技進(jìn)步的產(chǎn)品、技術(shù)為主打，以完善的組織結構，人員搭配為根基，以高效、先進(jìn)的管理體系為依托，建立一個(gè)集研發(fā)、設計、生產(chǎn)、安裝、調試、售后服務(wù)為主線(xiàn)，涉及鋼結構工程設計、施工，通信工程設計、施工，物流，工業(yè)品貿易等跨行業(yè)的集團公司。爭取到時(shí)候每個(gè)省份和各大城市都能有我們公司的供應商，為公司的發(fā)展提供最大限度地支持。

　　目前起草的《 采購 部管理制度和 工作流程 》與《供應商管理辦法》只是依據原來(lái)在工程項目公司及生產(chǎn)廠(chǎng)家的 采購 工作中所積累的經(jīng)驗做的一個(gè)現行的暫時(shí)性的文件。還需要在試行的過(guò)程中不斷的發(fā)現問(wèn)題，修改失誤，爭取在幾個(gè)月內修改出一套完整的，適合公司具體情況的 采購 系統體系。希望公司領(lǐng)導，各個(gè)部門(mén)同事在具體實(shí)施中，多提寶貴意見(jiàn)，指出我們工作中的不足，促進(jìn)我們 采購 部工作的進(jìn)步，真正達到降低 采購 成本，推動(dòng)公司發(fā)展的目標

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