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銀行合規從我做起心得體會(huì )范文（通用26篇）
我們心里有一些收獲后，通常就可以寫(xiě)一篇心得體會(huì )將其記下來(lái)，它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習、工作生活狀態(tài)。那么心得體會(huì )該怎么寫(xiě)？想必這讓大家都很苦惱吧，以下是小編為大家收集的銀行合規從我做起心得體會(huì )范文，希望對大家有所幫助。
銀行合規從我做起心得體會(huì ) 1
在市行召開(kāi)“守規矩、防風(fēng)險、建設合規銀行”的專(zhuān)題會(huì )后，我深入學(xué)習了省聯(lián)社黨委書(shū)記、理事長(cháng)李亞華同志的重要講話(huà)精神，深刻認識到在當前經(jīng)濟金融形勢下我們面臨的七大風(fēng)險，深刻領(lǐng)悟到作為一名黨員干部必須嚴守五個(gè)規矩，深入了解了我行轉型發(fā)展為“三大銀行”的新目標。這份報告高屋建瓴，主題鮮明，目標明確，是今后一個(gè)時(shí)期我們全省農商行轉型發(fā)展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。
一是嚴守規矩，提升黨性。作為一名服務(wù)基層的黨員干部，我遵守黨的政治紀律、政治規矩；維護組織的各項紀律要求；做到心中有戒、廉潔奉公；帶頭踐行社會(huì )主義核心價(jià)值觀(guān)，樹(shù)立崇高道德追求。我會(huì )以身作則，帶領(lǐng)熊口支行的全體干部員工堅決服從市行黨委領(lǐng)導，不折不扣貫徹落實(shí)市行黨委各項決策部署。
二是防控風(fēng)險，查漏補缺。加強風(fēng)險防控，堅守不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)，是全省農商行面臨的重要任務(wù)。結合熊口支行的實(shí)際情況，我行將從信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、案件風(fēng)險等方面仔細篩選比對現階段存在的風(fēng)險漏洞，查漏補缺。嚴把大額增量貸款準入關(guān)和大額風(fēng)險貸款處置關(guān)；加強一線(xiàn)操作人員的'業(yè)務(wù)培訓，嚴格執行操作風(fēng)險防控十三條，規范業(yè)務(wù)操作行為；加強案防教育，提高案防工作的針對性和有效性。
三是抓好合規，改革創(chuàng )新。這次在專(zhuān)題會(huì )上提出的“三大銀行”目標，不僅是省聯(lián)社領(lǐng)導通過(guò)深入調研和汲取經(jīng)驗提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫(huà)了藍圖。這一目標將合規文化與銀行建設緊密結合，從責任、合規、智慧三方面著(zhù)手塑造出一個(gè)更有擔當、更規范和更創(chuàng )新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規建設，讓合規意識潛移默化在每個(gè)干部員工的內心。
在今后的工作中，我會(huì )在行內開(kāi)展多種形式的合規教育，積極響應市行組織的合規主題征文、合規知識考試、合規主題演講等活動(dòng)，帶動(dòng)全體員工全身心參與，深化全體員工對合規政策、合規意識、合規職責和合規理念的理解，充分認識到個(gè)人和單位的生存和發(fā)展都離不開(kāi)合規，讓合規成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護、共同追求、共同信仰的思想行動(dòng)自覺(jué)，爭做人人、事事、時(shí)時(shí)、處處合規的銀行，為潛江農商行的發(fā)展做出積極貢獻。
銀行合規從我做起心得體會(huì ) 2
合規是銀行所有員工的責任，樹(shù)立“合規人人有責”理念，使合規成為我們郵政每位員工的行為準則和自覺(jué)行動(dòng)，保證合規管理的貫徹落實(shí)。作為一名一線(xiàn)負責人，我深深的感受到合規操作的重要性。自己的一言一行都影響左右著(zhù)支局的每一位員工，影響著(zhù)每一位前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，影響著(zhù)公眾對郵政的認知。為此，一切要從自身做起，從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳、放不開(kāi)等錯誤觀(guān)念，制度和文件規定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能踐踏“雷區”。同時(shí)要教育支局員工進(jìn)一步增強法治意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養合規意識。
提高員工合規能力，就要求我們一切工作“從我做起、從一點(diǎn)一滴做起”，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，主動(dòng)學(xué)習業(yè)務(wù)、學(xué)習各項規章制度，熟悉自己的崗位工作和業(yè)務(wù)，具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識、資格與能力。全員共同去監督不良行為，共同去遏制違規行為的發(fā)生。嚴格按照規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到準確、快捷，保持文明規范的行為舉止，加強服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)意識，應變、協(xié)調、推介能力，努力提高自身服務(wù)能力，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。工作態(tài)度認真，堅守工作崗位，業(yè)務(wù)精益求精。平時(shí)做好工作中的每一項細節，細致做好每一項日常履職，多梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點(diǎn)，結合所在崗位可能產(chǎn)生風(fēng)險的環(huán)節，認真學(xué)習、防止風(fēng)險的發(fā)生。
在日常工作中，要求大家在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，絕不能有講人情，先辦后補，麻痹大意等有規不遵，有章不遁的現象存在。如果引起經(jīng)濟案件的發(fā)生，不僅使企業(yè)遭受聲譽(yù)風(fēng)險和經(jīng)濟損失，同時(shí)我們企業(yè)的一切努力都將功虧一簣！因此合規經(jīng)營(yíng)絕不是說(shuō)一說(shuō)，或是寫(xiě)在紙上就完了，而是要求我們每位員工用實(shí)際行動(dòng)去做，只有全員都積極參與、認真履行職責才能達到。
加強學(xué)習各項規章制度，把制度學(xué)習和業(yè)務(wù)提升放在同等高度去對待開(kāi)展工作，在制度下學(xué)習，在工作中提升，要求全體員工熟練掌握郵政儲蓄新的員工違規處理辦法的各項規章制度辦事，在日常工作中不斷總結學(xué)習，發(fā)現查找改正存在風(fēng)險點(diǎn)，做到合規發(fā)展。
強化風(fēng)險意識前移，日常工作中養成逐項排查，逐項分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險的本領(lǐng)的習慣。
合規是一把雙刃劍，一邊督促我們在規定的范圍內開(kāi)展工作，為我們日常工作的.開(kāi)展保駕護航，另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍，設置了一個(gè)高壓線(xiàn)，讓我們處處驚醒，不敢逾越雷池半步，合規的開(kāi)展，保證了我們職業(yè)生涯的順豐順水，更監督了我們工作的成長(cháng)開(kāi)展。
雖然辦法對我們的要求更高，處理的手段和處罰的標準也更高，但是面對現階段金融形式的日新月異發(fā)展和不斷變換的社會(huì )風(fēng)氣，更要求我們用更加規范嚴格的標準去要求我們自己，時(shí)時(shí)處處依法合規，做到盡職免責。
讓我們珍惜現有的工作、愛(ài)崗敬業(yè)，樂(lè )于奉獻，自覺(jué)抵制各種誘惑，遠離違法亂紀，具備良好的職業(yè)道德，遵章守法，主動(dòng)合規，自覺(jué)履職，嚴防風(fēng)險的發(fā)生，做一個(gè)合格的金融從業(yè)人。
銀行合規從我做起心得體會(huì ) 3
在日常學(xué)習教育活動(dòng)中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為農行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)帶給強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解：
一、增強職責意識，加強職責監督
首先，我們應真正認識職責心的重要性。不論在會(huì )計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時(shí)刻意識到自己所肩負的職責。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時(shí)還是閑時(shí)，不論人員是緊時(shí)還是松時(shí)，我們都要嚴格按章辦事，按規操作。如果我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細，把關(guān)不嚴，不思不想不探究新的風(fēng)險點(diǎn)，那么，潛在的風(fēng)險可能已構成，無(wú)心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時(shí)刻提醒自己：“我的.微小疏忽，可能給客戶(hù)帶來(lái)很大麻煩；我的微小失誤，可能給建行帶來(lái)巨大損失�！�
其次，職責心是一種約束。我們看過(guò)、聽(tīng)過(guò)很多的警示教育案例，多數案件的發(fā)生源于職責意識不強。案例中，有的人對身邊人違規的苗頭和跡象不聞不問(wèn)，視而不見(jiàn)；對行為特別的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無(wú)形中為作案人員開(kāi)了綠燈……因為職責心不強，我們未能及時(shí)發(fā)現和制止違規行為；因為職責心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個(gè)人在對自己負責的同時(shí)同樣對他人負責，那么，我們相互監督的制約機制就不是一句空話(huà)，實(shí)現平安建行的目標不會(huì )遙遠。
二、加強學(xué)習，提高自身素養，樹(shù)立牢固的職業(yè)操守
作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習雖然重要，但思想覺(jué)悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要通過(guò)學(xué)習來(lái)保證。一方面，我們應自覺(jué)學(xué)習，學(xué)習內部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為；多讀報多看新聞，學(xué)習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周?chē)h(huán)境的影響而無(wú)視職業(yè)操守。我們的周?chē)�，不乏穿名牌開(kāi)豪車(chē)的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守；在我們的員工周?chē)�，個(gè)別人破了制度，壞了規矩，僥幸獲得一時(shí)的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。
三、身體力行，做合規文化建設的踐行者
作為基層工作人員，首先，我就應認真學(xué)習業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，工作細致、扎實(shí)，不走過(guò)場(chǎng)。面對檢查時(shí)，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法；檢查中，人到心到，既動(dòng)腦又動(dòng)手，業(yè)務(wù)學(xué)習和業(yè)務(wù)理解相結合；檢查后，對問(wèn)題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。通過(guò)檢查督導，為我行的規范、核算水平的提升、風(fēng)險防控盡綿薄之力。
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俗話(huà)說(shuō)，“沒(méi)有規矩，不成方圓”，這是對合規文化重要性深入淺出的詮釋?zhuān)巧鐣?huì )發(fā)展、人類(lèi)進(jìn)步亙古不變的規律。如果把農行的各項工作比作一個(gè)天文數字，那么合規是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻共同組成了一串長(cháng)長(cháng)的0，沒(méi)有合規，再多的0也沒(méi)有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩��？每次都要拿著(zhù)印鑒對比半天，我經(jīng)常過(guò)來(lái)，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢(qián)點(diǎn)好，我一會(huì )把身份證給你送來(lái)，沒(méi)事兒，別太較真�！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰(shuí)簽字不都一樣嗎，你也太較真了�！惫ぷ髦�，這樣的情況時(shí)有發(fā)生�！拜^真”，聽(tīng)起來(lái)頗有輕視之意，但仔細琢磨起來(lái)，其實(shí)不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。
舉個(gè)常見(jiàn)的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補卡、重寫(xiě)磁條、密碼重置四類(lèi)高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個(gè)環(huán)節是填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個(gè)環(huán)節，有些客戶(hù)可能對于信息表中的一些必答項和選答項問(wèn)題回答比較模糊，而我們的柜員有時(shí)看到客戶(hù)如此著(zhù)急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會(huì )引發(fā)潛在的風(fēng)險。
金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險的行業(yè)，很多的.規章制度看似在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細想想，這么多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓里來(lái)的。從分行、支行各部門(mén)發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛(ài)心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶(hù)的陣地，也不僅僅是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的收付，而是用專(zhuān)業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規建設的舞臺。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽(tīng)言，而難于言之必效�！焙弦幷f(shuō)出口容易，寫(xiě)出來(lái)也不難，難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現問(wèn)題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規辯護。有的說(shuō)，馬虎了，小毛病下次就改；有的說(shuō)，這是微不足道的風(fēng)險嘛，經(jīng)驗告訴我不會(huì )有問(wèn)題的；還有的說(shuō)，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的�？墒俏乙f(shuō)，請勿以惡小而為之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個(gè)環(huán)節、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會(huì )引起違規與合規的較量！合規來(lái)不得半點(diǎn)馬虎，違規也沒(méi)有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會(huì )終止，悲劇才會(huì )不會(huì )再發(fā)生。
只有嚴格按章操作，慎小處微，認真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規中的條條框框，迅速掌握在規章的范圍內，什么能做，什么不能做；什么應當做，什么不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好柜面服務(wù)，守好面對客戶(hù)的第一道關(guān)口。只有讓“合規”深入每個(gè)人的意識，讓意識變?yōu)樾袨�，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實(shí)的保障。
讓我們一起想一想，你有沒(méi)有用過(guò)了期的身份證給客戶(hù)掛失存折自己卻沒(méi)有發(fā)現呢？你有沒(méi)有因為一時(shí)的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒(méi)有以經(jīng)常為同一客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項查詢(xún)其資料呢？你有沒(méi)有為了給客戶(hù)提供方便，在操作業(yè)務(wù)時(shí)身兼數職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？
作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚，標新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來(lái)真的很累，也許身體的疲憊會(huì )讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規服務(wù)應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，出國留學(xué)具備專(zhuān)業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現自己的風(fēng)采，創(chuàng )造集體的價(jià)值。
作為年輕員工，從前輩手中握過(guò)接力棒的時(shí)候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來(lái)臨的時(shí)候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節做起，樹(shù)立合規理念，倡導合規風(fēng)氣，營(yíng)造合規氛圍，從而實(shí)現“人人合規，事事合規，時(shí)時(shí)合規”的目標。
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業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話(huà)題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時(shí)穩步控制風(fēng)險，成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標。傳統的銀行風(fēng)險有市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險，隨著(zhù)市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過(guò)程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險——合規風(fēng)險的重要性開(kāi)始顯現出來(lái)。合規風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎和核心的作用，合規風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。
一、建立合規風(fēng)險管理的必要性
如果沒(méi)有相應的合規機制建設和合規文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結構的扁平化，可能會(huì )加劇銀行內控各環(huán)節上的失控，使銀行的內部控制機制失效。我國的銀行業(yè)一直沒(méi)有將合規視為風(fēng)險管理的一項活動(dòng)，很多銀行還只是把合規風(fēng)險板塊合并在法律部或者審計監察部門(mén)，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監管部門(mén)的要求進(jìn)行，并沒(méi)有主動(dòng)建立有效的合規管理機制，更沒(méi)有將合規作為一個(gè)重要的風(fēng)險源來(lái)管理，長(cháng)期以來(lái)合規一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域。因此，國內商業(yè)銀行建立長(cháng)效合規風(fēng)險管理機制勢在必行。
二、建立合規文化教育的重要性
合規風(fēng)險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業(yè)內部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規章管理制度，自覺(jué)維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業(yè)的各個(gè)層級的決策者在進(jìn)行決策時(shí)能主動(dòng)將企業(yè)風(fēng)險控制以及合規管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進(jìn)行決策的基本出發(fā)點(diǎn)。合規文化是合規風(fēng)險管理重要環(huán)節，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風(fēng)險。
風(fēng)險無(wú)小事，合規心中留。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個(gè)重要特征是自覺(jué)性，銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導致風(fēng)險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規操作，使這個(gè)號稱(chēng)英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個(gè)事件的客觀(guān)原因是巴林銀行的管理規章出現了漏洞，而直接原因是交易員知道規章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒(méi)有漏洞，因此，合規文化不僅需要在制度上，更需要體現在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規章的漏洞也不去利用或者違反。合規文化另一個(gè)重要特征是大眾性，即人人合規，讓合規的觀(guān)念和意識深深扎根于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)的每個(gè)流程和環(huán)節。近年來(lái)曝光的銀行內部的一些案件，恰恰說(shuō)明合規文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規文化”的管理理念還遠遠沒(méi)有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。因此加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。
三、強化合規管理，培養合規文化
1、制定科學(xué)合理的制度，組建有執行力的合規部門(mén)
在合規管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規風(fēng)險管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化風(fēng)險，明確責任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規章制度，還可以通過(guò)分析各個(gè)部門(mén)和崗位的差異性和實(shí)際情況，制作崗位手冊和操作程序，細化操作過(guò)程中的風(fēng)險，為每一個(gè)業(yè)務(wù)流程提供合規理論基礎。制度不應該是一成不變，要在實(shí)踐中不斷完善，修補各種因為發(fā)現或者新事物的出現而形成的漏洞，通過(guò)制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺(jué)行為。同時(shí)，組建一個(gè)強有力的.合規部門(mén)，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規部門(mén)應該是專(zhuān)職、獨立，能夠不受干擾的進(jìn)行工作，合規部門(mén)要選聘高素質(zhì)的合規人員，這些人員既要有相應的專(zhuān)業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營(yíng)管理，既要有理論知識，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗。合規部門(mén)的作用不僅體現在日常監察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運行中來(lái)，時(shí)時(shí)梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據。
2、培養合規意識，克服被動(dòng)心理
制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規思想和意識，才能實(shí)現“雙保險”。合規意識是銀行文化的重要組成部分，培養合規意識，不僅要倡導誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標準和行為操守準則，更要讓合規理念滲透到每個(gè)員工的思想中，讓員工認識到合規不僅僅是高層、合規部門(mén)以及合規工作人員的事，每位員工都應參與合規管理并履行職責，而且高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過(guò)程中的合規意識，并監督各部門(mén)樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)觀(guān)念。只有每個(gè)部門(mén)全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成內部誠信守則的合規氛圍。邯鄲農行金庫竊案中，庫管員盜取現金數千萬(wàn)元，如此巨大數額的現金，絕不可能在短時(shí)間內完成轉移，因此犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數名同犯，在不短的時(shí)間內，整個(gè)銀行都沒(méi)有發(fā)現。銀行內控制度執行不力，工作人員防范意識不強，為犯罪分子提供了客觀(guān)的條件便利。如果在日常檢查過(guò)程中，出現以人情代替制度，感情代替監督的情況，那么規章制度就成為了一紙空談。
3、建立有效的監督、激勵、獎懲機制
要使合規制度的執行有效，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺(jué)、主動(dòng)的監督意識。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責任。要實(shí)行責任認定細化，對每一次違規都要認定相關(guān)責任人，同時(shí)領(lǐng)導層要樹(shù)立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學(xué)習和認識，保證規章的傳達到位。銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規的重要性，采用全面評估方法實(shí)施績(jì)效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風(fēng)險有功者給予獎勵�？梢詫⒎e極探索和實(shí)現內控的結果與各部門(mén)目標同時(shí)考核，與各級管理人員績(jì)效考核掛鉤的方式，來(lái)引導和推動(dòng)內控管理目標實(shí)現。在績(jì)效考核之外，還要要制定另外的合規管理獎懲制度，建立合規質(zhì)量獎項，采用目標激勵、業(yè)績(jì)激勵以及物質(zhì)激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的部門(mén)和個(gè)人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內在動(dòng)力，進(jìn)而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。隨著(zhù)經(jīng)濟全球化的不斷增強，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨，銀行合規風(fēng)險管理的重要性越來(lái)越不容忽視。合規管理是風(fēng)險管理的重要組成部分，只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結合，才能減少各類(lèi)不應有的風(fēng)險。建設銀行合規風(fēng)險管理的建設任重而道遠，需要每個(gè)建行人共同的努力。
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合規教育有感？孟子曰：“不以規矩，不成方圓�！弊鳛樾氯胄械膯T工，我上的第一堂課就是如何規避風(fēng)險。明白風(fēng)險事件的關(guān)鍵點(diǎn)，熟悉掌握各項業(yè)務(wù)流程是作為一個(gè)工行員工最基本的素質(zhì)。所以在報道的第一天我就開(kāi)始每天背誦十大違規操作、八大禁止、六禁一公開(kāi)以及一類(lèi)風(fēng)險事件標準等一系列的準則，時(shí)刻提醒自己不能觸碰底線(xiàn)。
在認真觀(guān)看了十個(gè)風(fēng)險案例之后，我結合這些準則進(jìn)行了更深一步的了解。員工參與非法集資或民間借貸活動(dòng)，謀取高額利益；員工故意告知客戶(hù)虛假信息，誘使客戶(hù)進(jìn)行錯誤投資或收受客戶(hù)利益，從事?lián)p害銀行利益的活動(dòng)；截留或調換客戶(hù)的電子銀行身份認證工具，盜用、挪用客戶(hù)資金；員工違反人行利率和我行利率管理規定，擅自提高、降低利率，為本人或他人謀取利益。比對完這些風(fēng)險事件，我深深的感覺(jué)到金融行業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險的行業(yè)，這些規章制度的修訂一定是從這些經(jīng)驗教訓之中得來(lái)的。這些慘痛的教訓教育了我，一定要知法守法，絕不觸碰道德和法律的'底線(xiàn)！銀行的業(yè)務(wù)多種多樣，需要一定的時(shí)間去學(xué)習。但在思想覺(jué)悟上，必須立刻提高，不能有一點(diǎn)馬虎。樹(shù)立內控也是業(yè)務(wù)，安全也是收益，風(fēng)險管理創(chuàng )造價(jià)值，正面規范、反面禁止，行為監測規范處理。加強內控管理對于現代金融企業(yè)十分必要，不僅要唱響口號還要落實(shí)到實(shí)處，作為一個(gè)員工，掌握業(yè)務(wù)技巧，加強業(yè)務(wù)能力，還要在這些能力的基礎上增強合規意識。xx支行有很深的文化底蘊，大家目標一致，不斷奮進(jìn)，在出現了風(fēng)險事件之后進(jìn)一步反思和加強自身的內控管理，這對我們新入行的同志是壓力也是動(dòng)力，我會(huì )積極響應基礎強化年活動(dòng)，趁著(zhù)機會(huì )不斷學(xué)習業(yè)務(wù)，提高自身的思想覺(jué)悟，加強黨性建設。
勿以善小而不為，勿以惡小而為之。如何從自身開(kāi)始做起是我現在最應該思考的事情。為了達到對自身的要求，不斷加深自己的合規意識。我應該從以下幾點(diǎn)做起：
1、加強對員工一系列守則的背誦和抄寫(xiě)。通過(guò)一遍一遍的機械記憶，使自己在違規事件來(lái)臨之前立刻得到精神上的共鳴。
2、加強學(xué)習業(yè)務(wù)能力�？嗑毣竟�，通過(guò)考取上崗資格證書(shū)，多方面了解業(yè)務(wù)，可以私下找到老員工進(jìn)行交流，從經(jīng)驗和實(shí)際之中感受管控的重要性，在了解業(yè)務(wù)的同時(shí)提高思想覺(jué)悟。
3、認真學(xué)習《20xx年度案件風(fēng)險排查實(shí)施方案》。通過(guò)對最新的風(fēng)險事件的分類(lèi)，提高對風(fēng)險事件關(guān)鍵點(diǎn)的把握，不斷加深自己的法律意識和道德意識。
只有嚴格按照規章制度辦事，認真研究業(yè)務(wù)和法律條文，才能明白什么能做，什么不能做，什么該做，什么不該做。按照“一筆一清”的原則專(zhuān)業(yè)辦業(yè)務(wù)，才能守好面對客戶(hù)的第一道關(guān)。合規教育已經(jīng)深入我心，我會(huì )一直堅持，不斷深化思想意識，讓意識變成行動(dòng)，讓行動(dòng)成為一種習慣。
塑合規工文化，做合規工行人。今天我為工行而驕傲，明天工行為我而自豪。我會(huì )為工行付出汗水和努力，來(lái)詮釋我的意義。
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行為管理年是合規建設的一部分，通過(guò)行為管理年的開(kāi)展讓建行常德漢壽支行員工對合規、守則方面有較清晰、全面的`認識，不斷提高自身行為要求，增強合規意識，在業(yè)務(wù)實(shí)踐操作中加以運用。
合規操作是每個(gè)銀行人必須牢記于心的行為準則，在每筆業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中都要緊繃合規這根弦。無(wú)論是定期、活期存折、存單還是銀行卡掛失都有較大的風(fēng)險。我們?yōu)榭蛻?hù)辦理掛失業(yè)務(wù)一般是基于客戶(hù)的儲存介質(zhì)丟失才為他辦理，只有客戶(hù)明確提出介質(zhì)掉了，丟失了，我們才能辦理掛失，也能有效避免大部分風(fēng)險發(fā)生。不能引導客戶(hù)去辦理掛失，因為如果客戶(hù)賬戶(hù)里還有余額資金，銷(xiāo)戶(hù)又成功，余額通過(guò)現金給客戶(hù)，但客戶(hù)原有的儲存介質(zhì)沒(méi)有及時(shí)銷(xiāo)毀，后續他拿著(zhù)銀行卡或者存折過(guò)來(lái)說(shuō)我存折里還有錢(qián)，錢(qián)怎么不見(jiàn)了。這帶來(lái)的麻煩我們難以估料。
金融服務(wù)行業(yè)有它的敏感性。特別是對定期存折或存單，客戶(hù)拿著(zhù)身份證過(guò)來(lái)說(shuō)我名下有一張定期存單，但是放在家里了沒(méi)有帶過(guò)來(lái)，現在急著(zhù)用錢(qián)，要求取定期急用，那這個(gè)時(shí)候如果你給客戶(hù)出主意說(shuō)可以辦理掛失銷(xiāo)戶(hù)將定期取出來(lái)。表面上看你為客戶(hù)解決了問(wèn)題，但從合規的角度來(lái)看這是風(fēng)險操作，也不能算是優(yōu)質(zhì)服務(wù)，因為原始憑證還在客戶(hù)手里，他如果沒(méi)有及時(shí)銷(xiāo)毀又忘記定期已取出來(lái)，而是過(guò)了幾年翻出存單來(lái)取錢(qián)，又被告知定期已經(jīng)銷(xiāo)戶(hù)，客戶(hù)如果不是很清楚就必定會(huì )產(chǎn)生質(zhì)疑，處理不得當引發(fā)投訴輿情。雖然我們在系統內有憑證可查，但是這本不該發(fā)生的事在事先就可以采取措施及時(shí)制止的。婉拒客戶(hù)沒(méi)有介質(zhì)不能取定期，告知客戶(hù)及時(shí)銷(xiāo)毀已處理的存單，不引導客戶(hù)辦理掛失等等。
在風(fēng)險把控方面我們不能有一絲松懈，日常按規操作，防范人為風(fēng)險。努力完善風(fēng)險管理機制，讓合規行為在全行員工心中成為一種態(tài)度、一種意識、一種常規習慣。
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作為一名剛剛踏上工作崗位的大學(xué)畢業(yè)生，雖然接觸銀行業(yè)才短短的幾個(gè)月時(shí)間，但是卻深刻的體會(huì )到了，對工作必須要精益求精，盡心盡責，尤其是在學(xué)習了合規風(fēng)險后，更加明白了合規操作的必要性和重要性。
我是這樣理解合規風(fēng)險的。合規風(fēng)險和操作風(fēng)險是不同的。操作風(fēng)險是內部控制及治理機制的失效；而合規風(fēng)險是指銀行戰略、經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)的違法違規性。
在20xx年成都市分公司自查發(fā)現溫江一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)挪用客戶(hù)資金案件中，我總結了，網(wǎng)點(diǎn)作案成功的主要幾個(gè)原因：一是管理層管理不夠嚴格規范，才導致在這么長(cháng)的一段時(shí)間內，資金被挪用沒(méi)有被發(fā)現，當然，管理層對業(yè)務(wù)不熟練也是導致案件發(fā)生的一個(gè)重要原因；二是柜員自身缺乏合規意識，才會(huì )想著(zhù)挪用公款，她們這種做法既是對工作的不負責任，也是對自己、自己家人的不負責任。所以，提高整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員的合規意識是十分重要的，不僅會(huì )對員工自身，員工的.家庭，還會(huì )對整個(gè)公司造成巨大的影響。這是整個(gè)郵政代理金融業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，必須要做的且十分緊迫的事情，尤其是在服務(wù)范圍比較小和柜員比較少的網(wǎng)點(diǎn)，必須確保每天的金額以及空白憑證數量都是與系統金額和系統憑證數量相符合的。另外，管理層也應該提高自身業(yè)務(wù)能力，不斷學(xué)習，不斷充實(shí)自己，明確自己的職責，向下層員工隨時(shí)傳達上級文件，并且切實(shí)行使監督管理職責。
在20xx年8月，四川省南充閬中某一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)犯罪嫌疑人迫于我省數據大排查工作壓力向公安機關(guān)自首資金案件暴露。經(jīng)查，20xx年12月到20xx年8月期間，南充閬中某郵政儲蓄所普通柜員采用即存即取，直接盜取、重寫(xiě)磁條等手段竊取客戶(hù)資金。這個(gè)案件除了警示我們柜員自身要加強合格意識之外，銀行監管部門(mén)的監管力度也應該加強。一方面，要開(kāi)展風(fēng)險排查，傳導案防壓力。就是必須要對現金業(yè)務(wù)的可疑數據、案件風(fēng)險隱患、員工參與民間借貸和非法集資排查。另一方面，要建立風(fēng)險監測，主動(dòng)管理風(fēng)險。風(fēng)險監管部門(mén)要做到建立數據模型來(lái)提高案件排查的針對性，另外還要建設職能管控平臺來(lái)實(shí)現集中監控，防止類(lèi)似案件的發(fā)生。
作為一名普通柜員，我們自身也應該形成合規意識，并運用到實(shí)際生活中。首先，我們要遵守《四川省郵政公司金融關(guān)鍵崗位從業(yè)人員崗位輪換和強制休假暫行辦法》，嚴格按照要求進(jìn)行崗位輪換。其次，在業(yè)務(wù)辦理的時(shí)候，對于以下幾類(lèi)情況必須謹慎：在辦理取款、銷(xiāo)戶(hù)、匯款金額1萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)時(shí)，必須要按照規定檢驗存款憑證的真偽。？不能單人臨柜，臨時(shí)離開(kāi)柜臺，業(yè)務(wù)專(zhuān)用章和個(gè)人名章都應該有意識管理，不亂放，亂收；操作業(yè)務(wù)時(shí)，必須有兩個(gè)人同時(shí)在場(chǎng)，還有嚴格按照規定進(jìn)行柜員交接。對可疑的交易也應該時(shí)刻警惕小心。嚴格遵守規定，按照要求對客戶(hù)身份的真實(shí)性進(jìn)行查驗，當然對可疑的交易也應及時(shí)向上級報告，并由上級按照規定進(jìn)行相應的處理，還有，發(fā)現身邊的同事有違規操作的，我們要做的，不是視而不見(jiàn)，也不是聽(tīng)而不聞，包庇相當于共同犯罪。而是應該，給同事提醒警示，讓他/她明白這是違法犯罪行為，如果警示提醒沒(méi)有作用，他/她還是繼續違規操作，就應當及時(shí)向領(lǐng)導或者銀監會(huì )反應，由上級進(jìn)行相關(guān)的處理。
總而言之，通過(guò)這次的合規學(xué)習，讓我樹(shù)立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”和“合規促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名奮斗在一線(xiàn)崗位上的員工，就應該在日常工作中將合規管理真正運用到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，踏踏實(shí)實(shí)的從每一項具體的業(yè)務(wù)做起，真正將合規作為一種意識來(lái)培養，最終養成一種良好的工作習慣。
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一、學(xué)習合規，提高認識
首先，我部召開(kāi)了全體員的專(zhuān)項會(huì )議，聯(lián)社對部分員工通過(guò)省聯(lián)社的視頻會(huì )議學(xué)習專(zhuān)家的評論和案例分析，以及合規經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識有了一次全面而又認真學(xué)習機會(huì )，尤其是對合規手冊進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學(xué)習記錄，使得我和同事們對合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識。
其次，通過(guò)學(xué)習，糾正了我以往重經(jīng)營(yíng)，輕治理的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會(huì )積存成嚴峻的合規風(fēng)險，嚴峻的合規風(fēng)險會(huì )使我社經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng )。而加強合規治1理能夠減少違規風(fēng)險或因違規而補處罰的損失，還能夠保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價(jià)值。
二、及時(shí)整改，更新服務(wù)
合規人人有責、合規從我做起、合規制造價(jià)值和合規促進(jìn)進(jìn)展的理念。我作為一名會(huì )計主管，應當自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，并對我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶(hù)治理有關(guān)規定和蕪湖市RM銀行結算帳戶(hù)年檢工作方案，結合我部實(shí)際狀況對所有帳戶(hù)進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開(kāi)立企、事業(yè)單位的帳戶(hù)，現有一百三十多戶(hù)。首先，將不合規的帳戶(hù)進(jìn)行了全面清理，部分帳戶(hù)進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)處理。對通知不到的帳戶(hù)，進(jìn)行久懸處理。由于農村合作金融機構合規建設起步較晚，目前仍然是被動(dòng)合規，而不是主動(dòng)合規，所以我們更要堅持合規辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習，邊整改。 通過(guò)學(xué)習，我深刻認識到要更新服務(wù)意識。沒(méi)有優(yōu)質(zhì)的.服務(wù)就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的進(jìn)展。加強市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我部核心競爭潛力的當務(wù)之急。我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場(chǎng)競爭越來(lái)越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競爭中立于不敗之地。
三、合規經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效
通過(guò)正確認識和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規工作取得了一些可喜的成績(jì)。首先，合規經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規要求以來(lái)，柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下，得到了明顯的改善。盡管在執行合規治理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶(hù)不理解，但通過(guò)解釋最終都得到了客戶(hù)的認可。作為一名員工，特別是作為一名會(huì )計主管，更要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險治理技能，及時(shí)消除基礎治理工作存在的隱患，增強防范風(fēng)險的潛力，提升了在客戶(hù)中的信譽(yù)和社會(huì )地位。
以上三點(diǎn)是我對合規學(xué)習的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認識，不足之處歡迎批判指正。
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根據分行開(kāi)展行為管理我盡職大討論活動(dòng)的精神，在內控合規部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，以及在xx支行全體員工討論下，我認真，深入地參加了此次大討論活動(dòng)。通過(guò)此次活動(dòng)進(jìn)一步強化了我的合規操作的觀(guān)念，提高了風(fēng)險防范意識，并且明晰了崗位的責任。
本人認真學(xué)習了《xx市分行行為管理年工作實(shí)施方案》精神，以及《進(jìn)一步加強員工行為管理的方案》文件，通過(guò)學(xué)習和大討論進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)的危害性。以下是我在學(xué)習相關(guān)內控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會(huì )。
一、提高個(gè)人思想素質(zhì)，增強合規經(jīng)營(yíng)理念
加強個(gè)人思想教育，加強個(gè)人法律法規和規章制度學(xué)習，從源頭上杜絕違規違章行為的發(fā)生。加強對員工的風(fēng)險防范教育，使每個(gè)人都認識到銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，銀行是增強抗腐防變和明辨是非的能力。
二、落實(shí)精細化的管理，樹(shù)立正確銀行經(jīng)營(yíng)
落實(shí)精細化的管理，是提高經(jīng)濟效益的需要。#點(diǎn)內要實(shí)施#格化管理機制，#格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規檔案。促使#點(diǎn)員工從被動(dòng)控到主動(dòng)管轉變，促進(jìn)#點(diǎn)形成責任共同體，進(jìn)而提升#點(diǎn)的治理水平，達到正確的'經(jīng)營(yíng)模式。#點(diǎn)要建立健全的內控合規制度，用制度規范日常行為，用制度來(lái)約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節的不出現問(wèn)題，讓安全性，流動(dòng)性，效益性始終貫穿于整個(gè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程。
我相信每個(gè)人在思想形成合規經(jīng)營(yíng)的意識，在行為管理上盡責，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
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播種一種行為，收獲一種習慣；
播種一種習慣，收獲一種性格；
播種一種性格，收獲一種命運。有人說(shuō)合規是一種責任，一種意識，一種修養，一種保障，一種文化，其實(shí)簡(jiǎn)單的說(shuō)，它就是一種習慣，一種我們在日常工作中慢慢養成的習慣。
古人云：無(wú)規矩不成方圓。規矩是人類(lèi)生存和活動(dòng)的前提和基礎，人們總要在規和矩所形成的范圍活動(dòng)。世間萬(wàn)事萬(wàn)物都有規矩，小到日常生活，大到國家大事，家有家規，行有行規，國有國法。不論做什么事情都有它應有的規則、規定，人們都應該按照規定規則去辦。
合規是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個(gè)員工都必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。作為一個(gè)入行六年的員工，在這將近兩千個(gè)日夜里，慢慢的實(shí)現了合規思想上由“要我合規”到“我要合規”的轉變。
記得20xx年冬天，春節臨近，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)漸漸熱鬧起來(lái)，對公業(yè)務(wù)也隨著(zhù)各個(gè)公司進(jìn)入年終結算而變得忙碌。在手忙腳亂中，有一個(gè)對公單位的財務(wù)以有事詢(xún)問(wèn)為由將我叫到一邊，給了我一個(gè)信封。里面有一疊人民幣和他們單位另一個(gè)財務(wù)的`個(gè)人卡，讓我幫忙查一下這個(gè)卡的明細。一種不好的預感的油然而生，合規意識告訴我，錢(qián)不能收，忙也不能幫。于是我禮貌的拒絕客戶(hù)的信封，并以系統控制要本人拍照為由回絕了客戶(hù)的請求。果然，第二天該單位的另一個(gè)財務(wù)也就是卡的戶(hù)主來(lái)找我，說(shuō)明她跟公司的糾紛，希望我們要對她的所有信息保密，不要向該單位提供她的任何銀行信息和資料。我很肯定的告訴她，這些都是客戶(hù)的隱私，我們是不會(huì )隨意透露給任何人。于是得到了客戶(hù)本人的高度肯定。這個(gè)簡(jiǎn)答的事件也讓我意識到，再完善的規章制度，也有它沒(méi)辦法觸及到的盲點(diǎn)。就好像法律如此完善的體系，依然有法外需要道德約束的地方。那么建行的制度也一樣，在制度觸及不到的盲點(diǎn)，我們就必須形成一種合規的意識和習慣，約束我們在日常的工作中的行為規范。
如何讓合規深入人心，如何讓合規融入我們的實(shí)踐工作中并形成一種習慣，并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨，潤物無(wú)聲。我們每一個(gè)人都應該從自己做起，從小事做起，加強自我修養，加強人格鍛煉，恪守行業(yè)規范，為弘揚行為新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡責。
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合規文化建設是合規風(fēng)險管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設的一部分，如果將合規風(fēng)險管理作為企業(yè)文化建設的范疇，那合規風(fēng)險管理將停滯在意識領(lǐng)域，不利于銀行的風(fēng)險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規風(fēng)險的管理是最為有效的。
近年來(lái)隨著(zhù)銀行業(yè)監管部門(mén)不斷加大監管力度，銀行內部的操作風(fēng)險專(zhuān)項治理，使大家都充分認識到合規風(fēng)險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀(guān)而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂(lè )觀(guān)。一是對于合規風(fēng)險、合規文化的認識還存在偏差，這種認識的偏差導致銀行在追求金融創(chuàng )新，追求企業(yè)利潤的時(shí)候，忽視了合規風(fēng)險管理，忽視了銀行合規文化建設。二是銀行在進(jìn)行合規建設，制定設計合規制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規風(fēng)險管理或者說(shuō)……
一、要創(chuàng )建科學(xué)的合規管理機制
許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個(gè)"規"在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個(gè)"規"自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實(shí)建立合規風(fēng)險管理機制，就必須從涉及銀行整體的'企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績(jì)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規章制度，建立專(zhuān)業(yè)化的合規風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線(xiàn)和問(wèn)責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現合規風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。
二、要將合規文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層崗位員工之中去
要實(shí)現銀行經(jīng)營(yíng)目標在就必須在合規價(jià)值觀(guān)念和合規文化的培育上有統一的合規要求和員工行為規范。加強合規文化的教育要從上至下樹(shù)立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會(huì )、應用。要把合規管理要求結合到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類(lèi)不應有的合規風(fēng)險和操作風(fēng)險。
三、要用依法合規文化構筑預防案件的防線(xiàn)
從全國金融系統發(fā)生的案件表明，銀行違規違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規員工的共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。因此，要用依法合規文化構筑預防案件的防線(xiàn)，就要培育員工樹(shù)立“四種意識”，做到“三個(gè)加強”。
四種意識：
一是合規辦事意識，堅決剔除憑感覺(jué)辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；
二是責任意識，應本著(zhù)對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責，認真執行規章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素；
三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤；
四是保密意識，要做好銀行內部發(fā)展的保密，更要做好為客戶(hù)保密。三個(gè)加強是：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據有關(guān)規定進(jìn)行相應處罰；二是加強工作作風(fēng)建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線(xiàn)。三是加強培訓。
要通過(guò)一定方式對所有新上任的部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)負責人進(jìn)行上任前的合規培訓，通過(guò)培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門(mén)的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"了如指掌。而對那些經(jīng)過(guò)培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
四、合規文化建設必須以人為本
人是各種社會(huì )實(shí)踐的主體。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養、品行有著(zhù)直接的聯(lián)系。
首先要建立“人人有責”的合規文化。由于銀行內部風(fēng)險存在與各個(gè)環(huán)節、各個(gè)部門(mén)，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個(gè)人都是風(fēng)險的責任人……
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5月28日晚，xx支行開(kāi)展了“行為管理我盡責”的學(xué)習討論。會(huì )上，方主管先組織大家學(xué)習了《關(guān)于印發(fā)xx市分行20xx年行為管理年工作實(shí)施方案的通知》，及近期行內外違規警示案例，隨后大家觀(guān)看了行內監控錄像，并結合自身實(shí)際情況就合規行為談出了自己的心得理解。我作為一名社招新進(jìn)的建行人，對討論內容印象深刻，收益頗豐。
不以規矩，不能成方圓，銀行合規，制度建設和執行是保證。合規制度是水之源，木之本，銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展離不開(kāi)合規制度的建設，合規制度不僅是指導我們工作的指示燈，更是規范各部門(mén)順利工作的保障。違規案例發(fā)生的形式，內容各不相同，但究其原因都是鉆了制度的空子，心存僥幸心理。這警示我們首先要充實(shí)和完善各項規章制度，確保制度的健全性、時(shí)效性和可操作性，在面對相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，讓經(jīng)辦人員有規可循，有規必循！我們自身應當始終明確合規標準，不以情感代替制度，不以信任代替約束監督。
銀行業(yè)作為經(jīng)營(yíng)金融風(fēng)險的特殊行業(yè)，無(wú)論是任何崗位，都要堅持合規操作，合規行為。千里之堤潰于蟻穴。微小的違規操作，可能牽連整個(gè)業(yè)務(wù)不合規，最終造成風(fēng)險損失。因此，對合規的要求要貫穿于工作中的各個(gè)崗位，各個(gè)流程。銀行從業(yè)人員要嚴格執行合規制度，保持良好的職業(yè)操守，堅守底線(xiàn)，抵制外界的誘惑和壓力。這需要我們時(shí)刻保持初心，加強學(xué)習，轉變觀(guān)念，提高合規意識�！拔鹨陨菩《粸�，勿以惡心而為之”，當每位員工都自覺(jué)養成依法辦事，合規經(jīng)營(yíng)的良好習慣，整個(gè)銀行系統就會(huì )風(fēng)清氣正，形成自覺(jué)按規辦事的良好氛圍。
有效的監督對提升合規執行力尤為重要。有銀行違法發(fā)放帶貸款，挪用資金，造成巨大聲譽(yù)風(fēng)險及資金損失的'案例。這警醒我們，監督不到位，合規的執行就是一句空話(huà)。只有狠抓嚴懲，強責任、強管理、強監督，才會(huì )知敬畏、存戒懼、守底線(xiàn)。工作中，加強互相監督，崗位制約的作用，提醒身邊同事不要行差踏錯，關(guān)心同事工作外的行為，后臺監督人員，在強化日常風(fēng)險行為排查的同時(shí)，定期進(jìn)行稽核審查對特殊行為保持敏感性，及時(shí)防范案件風(fēng)險隱患。
沒(méi)有脫離業(yè)務(wù)的政治，更沒(méi)有脫離政治的業(yè)務(wù)。國有國法，行有行規，心中有合規，才能守護效益果實(shí)，才能放心發(fā)展。每一位員工都自覺(jué)養成依法辦事，合規經(jīng)營(yíng)的良好行為，不是對我們的約束，而是對我們的保護，更是興行強行的保障！合規行為無(wú)小事，合規經(jīng)營(yíng)，才能從源頭防范風(fēng)險，才能創(chuàng )造價(jià)值，確保建行的穩健發(fā)展！
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近日，總行在全行組織開(kāi)展合規文化建設大討論活動(dòng)，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性；本人通過(guò)這次的學(xué)習活動(dòng)總結了以下心得：
一、合規建設務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構建合規文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎，我們務(wù)必找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展；合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，合規是嚴肅的愛(ài)，是一種對每個(gè)人負職責的愛(ài)；
二、我們要著(zhù)力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進(jìn)合規文化推廣的根植；
合規文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍；合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì )保護你；很多人都認為一提到合規，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規管理時(shí)總會(huì )自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒；但是我們要明確這點(diǎn)合規文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本，合規與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的；合規像紅綠燈一樣維護著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔負著(zhù)為經(jīng)營(yíng)管理保駕護航的職責和使命；
三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的`飛行事故就可能造成一次空難；這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規操作，不給事故留下任何可乘之機；只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規大道上又好又快的發(fā)展；我們要經(jīng)常參加一些學(xué)內控制度，創(chuàng )合規文化的活動(dòng)，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現又好又快發(fā)展奠定了堅實(shí)的合規基礎；四合規文化建設是一項十分艱巨而又好處重大的系統工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng )新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開(kāi)展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規文化支撐
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根據省行開(kāi)展〝人人遵章。全行整改〞的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳。組織和動(dòng)員下，我認真。深入地參加了這次全行開(kāi)展的〝遵章。整改〞學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認真學(xué)習>文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的'重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南海〝光華〞案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規。規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀。違規。違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，〝十個(gè)案件九違章〞有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件。事故。教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
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第一段：引入合規意義和重要性
農商銀行作為一個(gè)金融機構，合規意識和規范行為是其職業(yè)道德和社會(huì )責任的重要體現。柜員作為農商銀行與客戶(hù)直接交流的紐帶，具有著(zhù)特殊的職責和責任。遵守合規規定不僅能夠維護農商銀行的聲譽(yù)和形象，也能夠提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，增強客戶(hù)的信任感。因此，作為一名農商銀行柜員，合規意識對于我的工作至關(guān)重要。
第二段：了解合規規范和制度
首先，作為柜員，我要熟悉并遵守農商銀行的合規規定和制度。這包括了解銀行業(yè)人員的基本行為準則、反洗錢(qián)和反恐怖融資規定、關(guān)于客戶(hù)隱私和信息保護的規定等。只有對這些合規規定有足夠的了解，才能在日常工作中注意避免違規行為，確保自己的行為符合法律法規要求。
第三段：注重業(yè)務(wù)操作中的合規要求
在柜員工作中，我始終注重業(yè)務(wù)操作中的合規要求。為了確�？蛻�(hù)信息的安全和保密，我嚴格按照規定的程序和流程進(jìn)行操作，確�？蛻�(hù)信息不外泄。同時(shí)，在處理客戶(hù)業(yè)務(wù)過(guò)程中，我也時(shí)刻注意遵守農商銀行的各項規定，不越權、不違規操作，并根據銀行的流程和規程，為客戶(hù)提供準確、高效的服務(wù)。
第四段：提高自身合規意識和能力
為了更好地履行合規責任，我不斷提高自身的合規意識和能力。通過(guò)梳理部門(mén)規章制度、參加各種培訓和學(xué)習活動(dòng)，我不斷提升對合規工作的認識和理解。同時(shí)，我也學(xué)習并了解相關(guān)法律法規的變化和更新，及時(shí)調整工作方式，確保自己的工作符合最新的合規要求。合規意識和能力的提升不僅有助于保護客戶(hù)利益，也是個(gè)人職業(yè)發(fā)展的重要保障。
第五段：合規的重要意義
堅持合規的工作態(tài)度和行為準則，可以樹(shù)立良好的行業(yè)形象，提高銀行的`市場(chǎng)聲譽(yù)。只有通過(guò)合規行為，農商銀行才能在競爭激烈的金融市場(chǎng)中取得客戶(hù)信任，吸引更多客戶(hù)資源。同時(shí)，合規行為也能夠避免涉及法律風(fēng)險和違規懲罰，保護農商銀行的利益和客戶(hù)的權益。因此，作為一名農商銀行柜員，我們應當時(shí)刻保持警惕，嚴格遵守合規規定，努力成為一名合規專(zhuān)業(yè)的柜員。
總結：合規對于農商銀行柜員來(lái)說(shuō)是一項重要的職責和要求。只有通過(guò)理解合規規定，注重業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的合規要求，提高自身合規意識和能力，才能夠保護客戶(hù)利益，提高銀行聲譽(yù)，為農商銀行的可持續發(fā)展貢獻力量。
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郵政是一個(gè)與人們日常生活密切相關(guān)的行業(yè)，它牽涉到人們的信件、包裹等重要物品的寄遞和傳遞。在郵政工作中，合規是非常重要的一個(gè)方面，它涉及到郵局的經(jīng)營(yíng)合法性、服務(wù)的規范性和安全性。在工作中，我不斷總結和實(shí)踐，逐漸領(lǐng)悟到了一些合規的心得體會(huì )。
首先，了解和遵守相關(guān)法律法規是做好郵政工作的基礎。作為從業(yè)人員，熟悉國家出臺的郵政法律法規，并始終遵循其中的規定是我們的職責所在。例如，我們要嚴格執行國家規定的郵件保密制度，確保郵件的安全和保密性。另外，我們要遵守國家規定的郵寄物品的禁止條例，嚴禁寄遞違禁品，以保障人身安全和社會(huì )穩定。今天的社會(huì )是一個(gè)法治社會(huì )，只有遵守法律法規，才能保證郵政行業(yè)的健康發(fā)展。
其次，堅持服務(wù)規范是提高合規水平的關(guān)鍵。我們要不斷提高服務(wù)意識和服務(wù)水平，以確保郵政服務(wù)的規范性。在這方面，我積極參加各種培訓和學(xué)習，不斷提高自己的.業(yè)務(wù)水平和服務(wù)技能。同時(shí)，我也注重與用戶(hù)的溝通和交流，努力理解用戶(hù)需求，提供滿(mǎn)足用戶(hù)需求的合規服務(wù)。例如，在處理用戶(hù)投訴和建議時(shí)，我注重及時(shí)回應，并及時(shí)改進(jìn)服務(wù)。保持規范的服務(wù)，既能滿(mǎn)足用戶(hù)的需求，也能提升郵政業(yè)務(wù)的合規性。
再次，建立健全的內部合規管理體系是工作的保障。只有建立健全的內部合規管理體系，才能夠確保工作的合規性。在郵政工作中，我們要嚴格按照規章制度辦事，確保每個(gè)環(huán)節都符合規定。同時(shí)，我們也要加強內部培訓和考核，提高員工的合規意識和能力。另外，監督和反饋機制也是重要的一環(huán)，通過(guò)監督檢查和用戶(hù)反饋，及時(shí)發(fā)現和糾正違規行為，確保郵政業(yè)務(wù)的合規性。
最后，加強合作共建共治，形成合規的工作氛圍。郵政行業(yè)是一個(gè)具有多方利益關(guān)系的行業(yè)，只有全體從業(yè)人員共同努力，形成合規的工作氛圍，才能夠確保良好的合規效果。因此，我們要與相關(guān)職能部門(mén)積極合作，共同制定和完善合規工作的相關(guān)制度和規范。同時(shí)，也要與用戶(hù)建立互信共贏(yíng)的合作關(guān)系，共同維護郵政行業(yè)的合規性。通過(guò)加強合作共建共治，形成合規的工作氛圍，才能夠推動(dòng)郵政行業(yè)向更加規范和合規的方向發(fā)展。
總之，合規是郵政行業(yè)的基本要求，我們要堅持遵守法律法規、堅持服務(wù)規范、建立健全內部合規管理體系，同時(shí)加強合作共建共治，形成合規的工作氛圍。只有通過(guò)不斷總結和實(shí)踐，我們才能夠提高郵政行業(yè)的合規水平，為人民群眾提供更好的郵政服務(wù)。
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老子常言道:“人法地，地法天，天法道，道法然�！贝笞匀挥米匀灰幝裳堇[生命的軌跡，而我們需用合規詮釋企業(yè)的實(shí)質(zhì)。一個(gè)不遵循合規的企業(yè)，它的發(fā)展一定背離了社會(huì )的發(fā)展規律，它的結局必將失敗，反之，只有遵循合規的企業(yè)，才能朝著(zhù)正確的方向欣欣向榮發(fā)展。
依稀記得兩年前，我通過(guò)嚴格的筆試和面試進(jìn)行天門(mén)農商銀行。從親身經(jīng)歷筆試到參加面試環(huán)節，初入職場(chǎng)，就感受到了合規的洗禮。合規是每一個(gè)金融行業(yè)的自我規范，也是每一位金融工作者的自我約束。在規范和自我約束的同時(shí)，合規也同等饋贈我們磅礴的力量，使我們擁有了正確的人生價(jià)值觀(guān)，堅守了自身的人格信仰。
上班第一天，父親再三叮囑與錢(qián)打交道必須認真仔細，毫厘之差，容不得半點(diǎn)馬虎。父親一向認真二字當頭，所以對剛入職銀行工作的我尤為嚴苛。來(lái)到第一站——宋市支行，跟著(zhù)師傅學(xué)習業(yè)務(wù)，慢慢發(fā)現業(yè)務(wù)操作流程正確的同時(shí)還應規范操作。比如，在辦理密碼掛失手續時(shí)，掛失申請書(shū)上客戶(hù)所填信息必須完整，還要留存客戶(hù)身份核查資料。一次，市行組織例行合規檢查，查閱掛失登記簿時(shí)，其中一個(gè)客戶(hù)沒(méi)有留存簽字筆跡信息，而這筆業(yè)務(wù)恰恰是自己所受理的�？上攵�，如果今后客戶(hù)來(lái)找自己的掛失底單，而沒(méi)有簽字信息，會(huì )有什么樣的后果？這個(gè)風(fēng)險，不言而喻。深深的`認識到這些最基本的業(yè)務(wù)規范就是給我們裝了一身盔甲，給予潛在的自我保護。
半年后輪崗到夏場(chǎng)支行，也是我工作的第二站。這里是農區大戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)，有位養豬大戶(hù)朱大姐，長(cháng)期在我行辦理存取款業(yè)務(wù)，和我們非常熟悉。有一次，她急急忙忙趕來(lái)說(shuō)要支取20萬(wàn)現金去支付飼料款，按照往常的慣例，朱大姐都是提前一天預約好，第二天再支取錢(qián)款，今天卻有點(diǎn)出乎意外，我們再三解釋人民銀行的法律規定，5萬(wàn)以上取款必須提前一天進(jìn)行預約才能支取。朱大姐給支行行長(cháng)通電話(huà)，請求寬松一下。支行行長(cháng)斬釘截鐵的告訴朱大姐，支取大額必須提前一天預約后才能支取，朱大姐得到行長(cháng)的嚴正態(tài)度，心中大為不快，往日的和諧因為今天的一點(diǎn)不如意搞的面紅耳赤。人情關(guān)系中最難抉擇，但還是毫不猶豫拒絕了朱大姐的要求。雖然不近人情，但保全了行業(yè)的基本底線(xiàn)。好在事后得到了朱大姐的理解，同時(shí)我也對自己的行業(yè)操守底線(xiàn)更加堅定，勿以惡小而為之，勿以善小而不為。
合規對內是我們對自己的約束，對外是我們對客戶(hù)違反行業(yè)規定的拒絕。入職兩年多，一直把合規看做自己的基本準則，各項規章條例始終按章遵守，不敢逾越。
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近年來(lái)，農商銀行日益發(fā)展壯大，其柜員隊伍也不斷壯大，但由于多數柜員缺乏合規意識，使得一些違規操作頻頻發(fā)生。為了解決這一問(wèn)題，農商銀行采取了一系列的合規培訓措施，如全員培訓、定期檢查等，使柜員們不斷加強對合規的理解。本文將從柜員合規的重要性、柜員合規的挑戰與困惑、柜員合規的解決方案以及柜員合規的心得體會(huì )四個(gè)方面，展開(kāi)討論。
首先，柜員合規的重要性不可忽視。作為一名農商銀行的柜員，我們不僅僅是一名銀行從業(yè)人員，更是一名金融從業(yè)人員，我們肩負著(zhù)保護客戶(hù)利益、維護金融穩定的責任。如果柜員違反合規規定，進(jìn)行不當操作，將會(huì )給客戶(hù)帶來(lái)巨大的損失，并對整個(gè)金融體系造成嚴重的沖擊。因此，柜員合規的重要性不言而喻。
其次，柜員合規在實(shí)踐中面臨著(zhù)一系列的挑戰與困惑。首先，柜員在面對利益沖突時(shí)難以自主抵制誘惑，尤其是在面對違規所帶來(lái)的利益誘惑時(shí)更是如此。其次，柜員在對合規規定理解不足時(shí)容易犯錯，特別是在金融法律法規不斷變化的背景下。再次，由于柜員工作壓力大、工作節奏快，加之日常工作中客戶(hù)需求反復變化，柜員在合規操作上常會(huì )因忽視規則而犯錯。由于這些因素的制約，柜員合規面臨著(zhù)諸多挑戰與困惑。
針對柜員合規的挑戰與困惑，農商銀行采取了一系列的解決方案。首先，農商銀行加強了柜員的合規培訓，通過(guò)定期培訓、在線(xiàn)學(xué)習、案例講解等方式提高柜員對合規意識的理解。其次，農商銀行建立了嚴密的內部監管體系，通過(guò)全員培訓和定期檢查，促使柜員自覺(jué)抵制違規操作。再次，農商銀行提供了專(zhuān)業(yè)的技術(shù)支持，優(yōu)化系統，提高操作效率，降低柜員違規的風(fēng)險。
在柜員合規的實(shí)踐中，我有一些心得體會(huì )。首先，合規意識要從自己做起，要時(shí)刻保持清醒的頭腦，遇到違規操作的誘惑要能夠堅決抵制。其次，要善于學(xué)習和總結，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平和合規意識，在業(yè)務(wù)操作中時(shí)刻留意合規規定的變化。再次，要嚴格執行合規操作規定，尤其是與客戶(hù)相關(guān)的'操作，要認真對待客戶(hù)需求變化，做到合規與服務(wù)并重。最后，要勇于舉報違規行為，有效維護金融秩序，保護客戶(hù)利益。
綜上所述，農商銀行柜員合規的重要性不言而喻，同時(shí)也面臨著(zhù)一系列的挑戰與困惑。為了解決這些問(wèn)題，農商銀行采取了一系列的解決方案，并通過(guò)柜員心得體會(huì )的分享，不斷加強柜員對合規的理解。最終，相信農商銀行的柜員將成為合規的守護者，創(chuàng )造更加和諧有序的金融環(huán)境。
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合規，對于業(yè)務(wù)操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的《守規矩防風(fēng)險建設合規銀行大討論》專(zhuān)題中，個(gè)個(gè)鮮明的案例回放，不僅使我們了解合規的重要性，更應在腦中懸掛警鐘，時(shí)刻敲響，規范自己的行為。
以下是我對合規教育活動(dòng)的幾點(diǎn)體會(huì )：
一、心正，行正。由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢(qián)打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業(yè)上，講求道與德。俗語(yǔ)說(shuō)：一失足成千古恨。如果不慎走錯路，就會(huì )迷失了方向，何談職業(yè)理想，何談社會(huì )貢獻，只能使自己陷于萬(wàn)劫不覆的深淵。
二、對人，對已，對工作，有責任心。作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態(tài)如何，都要首先告誡自己，認真投入工作當中，按照規程辦好每一筆業(yè)務(wù)，并認真做好六個(gè)方面的工作：第一，要求自己在辦理業(yè)務(wù)時(shí)一定要認真,細心，做到一次過(guò),盡量避免重復審查憑證;第二，統籌合理的安排自己的時(shí)間,不做無(wú)用功以便提高工作效率;第三，對于特殊的業(yè)務(wù)一定要在辦理時(shí)格外小心審核,合規操作;第四，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)同事間要相互提醒,發(fā)現有任何不合規的'問(wèn)題時(shí),一定要及時(shí)指出;第五，每日現金、重空一定要認真清點(diǎn);第六，登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實(shí)相符。 現在,正值中行it藍圖上線(xiàn)的特殊時(shí)期，正值我高新區支行升為管轄行的轉型時(shí)期，合規操作,對中行的發(fā)展有著(zhù)至關(guān)重要的作用。我們每個(gè)人都要明確在履行職責過(guò)程中自己該做什么、不該做什么，自覺(jué)規范、約束自身的行為。這不僅是對客戶(hù)負責，對單位負責，最終是對自己負責。
三、加強業(yè)務(wù)學(xué)習，提升合規意識。合規操作，必先熟知銀行的各項規章制度及實(shí)際工作中的各項規范。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，話(huà)說(shuō)“車(chē)行千里始有道”，因此，作為一線(xiàn)員工，不僅要提升自己的業(yè)務(wù)能力，同時(shí)也要學(xué)習如何規范操作，各項制度不能放松�？赡苡腥藭�(huì )說(shuō)“有些制度不過(guò)形式罷了”。其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續血的教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶(hù)的利益。
合規，對于銀行來(lái)說(shuō)，是一個(gè)永恒的話(huà)題。同時(shí)合規文化的建設也需要全體員工“從我做起”。
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進(jìn)入招商銀行從事儲蓄工作已經(jīng)四年多了,聽(tīng)得最多的就是合規操作。先開(kāi)始挺排斥的,覺(jué)得不過(guò)是一種老生常談、形式主義罷了,不覺(jué)得對自己有什么用。但通過(guò)去年至今分、支行一系列的教育培訓以及對多起案件的分析，揭示出日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的危害性，給我們一次次敲響了警鐘，它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著(zhù)我要嚴格遵守法律法規和各項規章制度，只有這樣，才能把工作干好，才能很好的保護自己。
作為招商銀行的一名基層員工，我深刻意識到，任何差錯、風(fēng)險、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì )經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀(guān)自然規律。從以往經(jīng)驗來(lái)看，正是由于日常工作中，個(gè)別員工執行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長(cháng)期得不到整改，有的經(jīng)驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。
拋棄影響你一生的壞習慣。規章制度對柜員保管的重要物品、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的保管方式進(jìn)行了明確規定，日間離柜簽退系統、印章、重要物品入柜上鎖保管，日終放入保管柜。這些都不是什么新鮮事兒，也不需要你去刻骨銘心，需要的.是你在工作中把這些要求形成習慣，而不是在檢查時(shí)刻意去“表演”，稍有疏忽在檢查人員的眼皮下還“演砸”，輕者招至這樣那樣的處罰。更可怕的是這種壞習慣一旦被別人盯上，某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤，飲恨終生。用5秒鐘簽退所有系統、用10秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、用1分鐘的時(shí)間將保管的現金放入尾箱并上鎖，這些花費不多的好習慣會(huì )保護你平安走過(guò)你的職業(yè)旅程。
因此，在落實(shí)內控制度，依法合規穩健經(jīng)營(yíng)上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為�！� 加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)操作，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續血的教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶(hù)的利益。
總而言之，合規文化建設對于我們金融行業(yè)來(lái)說(shuō),是一個(gè)永恒的話(huà)題。只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中才能把良好的企業(yè)文化將推向一個(gè)更高的層次,樹(shù)立起更為優(yōu)秀的銀行品牌形象。
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5月28日晚，xx支行開(kāi)展了“行為管理我盡責”的學(xué)習討論。會(huì )上，方主管先組織大家學(xué)習了《關(guān)于印發(fā)xx市分行20xx年行為管理年工作實(shí)施方案的通知》，及近期行內外違規警示案例，隨后大家觀(guān)看了行內監控錄像，并結合自身實(shí)際情況就合規行為談出了自己的心得理解。我作為一名社招新進(jìn)的建行人，對討論內容印象深刻，收益頗豐。
不以規矩，不能成方圓，銀行合規，制度建設和執行是保證。合規制度是水之源，木之本，銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展離不開(kāi)合規制度的建設，合規制度不僅是指導我們工作的指示燈，更是規范各部門(mén)順利工作的保障。違規案例發(fā)生的形式，內容各不相同，但究其原因都是鉆了制度的空子，心存僥幸心理。這警示我們首先要充實(shí)和完善各項規章制度，確保制度的健全性、時(shí)效性和可操作性，在面對相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，讓經(jīng)辦人員有規可循，有規必循！咱們自身應當始終明確合規標準，不以情感代替制度，不以信任代替約束監督。
銀行業(yè)作為經(jīng)營(yíng)金融風(fēng)險的特殊行業(yè)，無(wú)論是任何崗位，都要堅持合規操作，合規行為。千里之堤潰于蟻穴。微小的違規操作，可能牽連整個(gè)業(yè)務(wù)不合規，最終造成風(fēng)險損失。因此，對合規的要求要貫穿于工作中的各個(gè)崗位，各個(gè)流程。銀行從業(yè)人員要嚴格執行合規制度，保持良好的職業(yè)操守，堅守底線(xiàn)，抵制外界的誘惑和壓力。這需要我們時(shí)刻保持初心，加強學(xué)習，轉變觀(guān)念，提高合規意識�！拔鹨陨菩《粸�，勿以惡心而為之”，當每位員工都自覺(jué)養成依法辦事，合規經(jīng)營(yíng)的良好習慣，整個(gè)銀行系統就會(huì )風(fēng)清氣正，形成自覺(jué)按規辦事的'良好氛圍。
有效的監督對提升合規執行力尤為重要。有銀行違法發(fā)放帶貸款，挪用資金，造成巨大聲譽(yù)風(fēng)險及資金損失的案例。這警醒我們，監督不到位，合規的執行就是一句空話(huà)。只有狠抓嚴懲，強責任、強管理、強監督，才會(huì )知敬畏、存戒懼、守底線(xiàn)。工作中，加強互相監督，崗位制約的作用，提醒身邊同事不要行差踏錯，關(guān)心同事工作外的行為，后臺監督人員，在強化日常風(fēng)險行為排查的同時(shí)，定期進(jìn)行稽核審查對異常行為保持敏感性，及時(shí)防范案件風(fēng)險隱患。
沒(méi)有脫離業(yè)務(wù)的政治，更沒(méi)有脫離政治的業(yè)務(wù)。國有國法，行有行規，心中有合規，才能守護效益果實(shí)，才能放心發(fā)展。每一位員工都自覺(jué)養成依法辦事，合規經(jīng)營(yíng)的良好行為，不是對我們的約束，而是對我們的保護，更是興行強行的保障！合規行為無(wú)小事，合規經(jīng)營(yíng)，才能從源頭防范風(fēng)險，才能創(chuàng )造價(jià)值，確保建行的穩健發(fā)展！
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銀行是一種高風(fēng)險的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢(qián)打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會(huì )逐漸變成大風(fēng)險，所以合規已成為銀行發(fā)展前行中不可或缺的一部分。作為一名會(huì )計主管，合規經(jīng)營(yíng)，防控風(fēng)險更是我的職責所在，應從以下幾點(diǎn)提升自身的修養，確保我行的合規建設：
一、了解合規文化的內涵
合規文化"的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實(shí)現合規創(chuàng )造價(jià)值、合規監管有效互動(dòng)。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其"合規"成為銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺(jué)規范的行為。
二、認識合規的重要性
對于銀行來(lái)說(shuō)，發(fā)展和合規是個(gè)永恒的話(huà)題。合規既是發(fā)展的前提，又是發(fā)展的不竭動(dòng)力。銀行所面臨的三大風(fēng)險中，市場(chǎng)風(fēng)險和流動(dòng)性風(fēng)險基本上是不可控，但操作風(fēng)險是可控的，怎么避免操作性風(fēng)險最本質(zhì)的方法就是要合規。只有合規才能避免我們農行出現客戶(hù)糾紛，才能減少損失，同時(shí)提高客戶(hù)對這個(gè)品牌的信任度，才能使我行更健康的發(fā)展。
三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。各項規章制度的建立，是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。所以在日常的工作當中，面對每一位需要授權的業(yè)務(wù)的.客戶(hù)都要核查身份，多問(wèn)幾個(gè)問(wèn)題，核對柜員辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)性和準確性，以此來(lái)防控風(fēng)險。
四、增強自己的團隊意識
在網(wǎng)點(diǎn)中，我們就是一個(gè)互助的團體，我們也是一家人，要求大家對于不會(huì )的、不懂得、有疑惑的應該及時(shí)的向師傅請教。寧可慢一點(diǎn)，也不能恣意妄為。你是團隊中的一員，你要對大家負責，所以要從自身做起，嚴格遵守規定，同時(shí)要監督別人。只有每一個(gè)人都合規了，我們網(wǎng)點(diǎn)才能合規，才能為我行的發(fā)展貢獻自己的一份力。
也許一天工作下來(lái)真的很累,也許身體的疲憊會(huì )讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規服務(wù)應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，具備專(zhuān)業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現農行人的風(fēng)采，創(chuàng )造集體的價(jià)值。
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合規文化心得體會(huì )是銀行柜員們常常需要思考和總結的一個(gè)話(huà)題。作為銀行柜員，我們必須時(shí)刻牢記自己的職責，遵守相關(guān)法律法規和銀行的規章制度，以確保銀行業(yè)務(wù)的合規性。以下是我對合規文化的一些心得體會(huì )。
首先，作為銀行柜員，我們必須具備良好的道德素質(zhì)和職業(yè)操守。合規文化要求我們要以誠信和正直的態(tài)度對待工作和客戶(hù)。我們要遵循“一切為客戶(hù)，一切合乎規范”的原則，絕不以權謀私，利用職務(wù)之便謀取不正當利益。此外，在處理客戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，我們要堅守不泄露客戶(hù)信息的原則，嚴格保護客戶(hù)隱私。
其次，銀行柜員必須熟悉各項法律法規和銀行的規章制度。只有了解并遵守相關(guān)規定，才能確保銀行業(yè)務(wù)的合規性。我們要不斷學(xué)習和更新自己的法律知識，了解最新的法律法規變化，并將其應用到實(shí)際工作中。同時(shí)，我們還要仔細閱讀和理解銀行的內部規章制度，嚴格按照規定操作，確保自己的工作符合規定。
此外，合規文化要求我們始終保持高度的警覺(jué)性和風(fēng)險意識。作為銀行柜員，我們處理的是客戶(hù)的資金和財產(chǎn)，一絲不茍的操作和審慎的態(tài)度至關(guān)重要。我們要時(shí)刻警惕各種風(fēng)險，嚴格執行反洗錢(qián)、反恐怖融資等相關(guān)制度，及時(shí)發(fā)現和報告可疑交易。在工作中，我們還要時(shí)刻防范內外部的欺詐行為，保護客戶(hù)的權益，同時(shí)提高自身的反欺詐能力。
另外，銀行柜員還要不斷提高自身的合規意識和能力。銀行業(yè)務(wù)繁雜多樣，法律法規不斷變化，作為銀行柜員，必須保持敏感的合規意識。我們要定期參加合規培訓，掌握最新的合規知識，增強自己的合規意識和能力。只有不斷提高自己的合規素質(zhì)，才能更好地適應工作的`需要，并為顧客提供更好的服務(wù)。
最后，合規文化既是銀行的基本要求，也是我們作為銀行柜員的職業(yè)追求。銀行的合規文化建設需要所有員工的共同努力，每一個(gè)銀行柜員都應該成為合規文化的踐行者。通過(guò)建立和完善合規體系，加強合規監管，確保金融業(yè)務(wù)規范有序，不僅能保障銀行的可持續發(fā)展，也能為客戶(hù)提供更加安全可靠的金融服務(wù)。
總之，合規文化是銀行柜員必須時(shí)刻牢記的重要理念。只有通過(guò)堅持誠信、遵守規章制度、保持警覺(jué)性和提高自身素質(zhì)，我們才能做到業(yè)務(wù)的合規性。合規文化的建設需要每一個(gè)銀行柜員的付出和努力，只有我們共同努力，才能為銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展和客戶(hù)的滿(mǎn)意度作出貢獻。
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近日，總行在全行組織開(kāi)展合規文化建設大討論活動(dòng)，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人通過(guò)這次的學(xué)習活動(dòng)總結了以下心得：
一合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態(tài)機制作為根底，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的開(kāi)展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，"合規是嚴肅的愛(ài)，是一種對每個(gè)人負責任的愛(ài)".
二我們要著(zhù)力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原那么，接受合規約束、養成合規習慣的良好氣氛，促進(jìn)合規文化推廣的根植。
合規文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì )保護你。很多人都認為一提到合規，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、開(kāi)展也受到了影響，在接受合規管理時(shí)總會(huì )自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)"合規文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本",合規與業(yè)務(wù)開(kāi)展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著(zhù)業(yè)務(wù)開(kāi)展的秩序，擔負著(zhù)為經(jīng)營(yíng)管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規操作，不給"事故"留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規大道上又好又快的'開(kāi)展。我們要經(jīng)常參加一些"學(xué)內控制度，創(chuàng )合規文化"的活動(dòng)，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現又好又快開(kāi)展奠定了堅實(shí)的合規根底。
四合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng )新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開(kāi)展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！
銀行合規從我做起心得體會(huì ) 26
近年來(lái)，銀行業(yè)合規要求日益嚴格，合規培訓成為了每位銀行柜員必須接受的重要課程。最近我參加了一次關(guān)于銀行柜員合規課堂的培訓，通過(guò)這次培訓，讓我深刻認識到了銀行柜員合規的重要性，并且對我以后的工作產(chǎn)生了深遠的影響。以下是我對這次培訓的心得體會(huì )。
首先，合規意識是銀行柜員必須具備的重要素質(zhì)。在課堂中，老師強調了合規意識的重要性，合規不僅僅是一項法律要求，更是我們銀行柜員應該具備的職業(yè)道德。只有具備了正確的合規意識，我們才能夠在工作中做到知法、守法、用法，保障客戶(hù)利益的同時(shí)，也保護了自己的合法權益。這讓我明白了合規不僅僅是為了遵守規定，更是為了維護銀行的聲譽(yù)和信任。
其次，學(xué)習法律法規是銀行柜員的基本功。銀行業(yè)務(wù)繁雜復雜，許多業(yè)務(wù)操作都受到了法律法規的嚴格限制。在課堂上，老師講解了銀行業(yè)務(wù)中常見(jiàn)的法律風(fēng)險，例如洗錢(qián)風(fēng)險、合同風(fēng)險等。通過(guò)這次學(xué)習，我對相關(guān)法律法規有了更深入的了解，更加清楚地知道了哪些操作是可以的，哪些是不可以的。在以后的工作中，我將會(huì )更加謹慎地操作，確保自己的行為符合法律法規要求，避免出現不必要的糾紛和風(fēng)險。
再者，保護客戶(hù)信息是銀行柜員的一項重要職責。在課堂上，老師重點(diǎn)強調了客戶(hù)信息保護的重要性，我們作為柜員必須做到盡職盡責地保護客戶(hù)信息的安全。課堂上，我們學(xué)習了有關(guān)信息保護的法規和政策，了解了信息泄露的危害以及相關(guān)的處罰制度。我深知客戶(hù)信息的泄露不僅會(huì )損害客戶(hù)的利益，也會(huì )對銀行造成不可挽回的損失。因此，我將會(huì )加強對客戶(hù)信息的保護意識，時(shí)刻保持高度的警惕，做到真正意義上的客戶(hù)信息保密。
最后，誠信是銀行柜員最重要的品質(zhì)。在銀行柜臺工作，我們經(jīng)常接觸到各類(lèi)客戶(hù)，處理各種業(yè)務(wù)。誠信是我們與客戶(hù)建立起信任關(guān)系的基礎，也是我們在工作中不可或缺的品質(zhì)。在課堂上，我明白了誠信不僅僅是向客戶(hù)做出虛假承諾或故意隱瞞事實(shí)，還包括對業(yè)務(wù)操作的真實(shí)記錄和信息披露等方面。誠實(shí)守信的態(tài)度不僅會(huì )給客戶(hù)留下良好的`印象，也能夠提高我們自己的專(zhuān)業(yè)水平和個(gè)人聲譽(yù)。
通過(guò)這次銀行柜員合規課堂培訓，我深深體會(huì )到了銀行柜員合規的重要性。只有具備合規意識、熟悉法律法規、保護客戶(hù)信息以及誠實(shí)守信的品質(zhì)，我們才能更好地為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，維護銀行的聲譽(yù)和信任。我將會(huì )將這次培訓的學(xué)習成果付諸于實(shí)踐，不斷提升自己的合規水平和專(zhuān)業(yè)素養，做到合規合法、盡職盡責，為銀行的發(fā)展貢獻自己的力量。
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