銀行合規文化心得體會(huì )范文（通用5篇）
心中有不少心得體會(huì )時(shí)，好好地寫(xiě)一份心得體會(huì )，通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )，可使我們今后少走彎路。相信許多人會(huì )覺(jué)得心得體會(huì )很難寫(xiě)吧，下面是小編收集整理的銀行合規文化心得體會(huì )范文（通用5篇），希望對大家有所幫助。
銀行合規文化心得體會(huì )1
健全的合規風(fēng)險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內控體系、提高市場(chǎng)競爭力奠定了基礎。至此要構建未來(lái)和諧的農行，就要積極倡導合規文化，認真學(xué)習"十個(gè)嚴禁"做到堅決杜絕風(fēng)險，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執行能力。通過(guò)此次教育學(xué)習活動(dòng)，使我對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。
現就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結幾點(diǎn)體會(huì )。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻。
在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們行，每一個(gè)人所從事的`工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是我行存在和發(fā)展的必需。我行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。
作為一個(gè)金融單位的職工更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
"沒(méi)有規矩何成方圓"，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)"有心人"。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
銀行號稱(chēng)"三鐵："鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本"。正因為有了銀行的"三鐵"，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
銀行合規文化心得體會(huì )2
為打造xxx銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開(kāi)展“合規文化建設大討論”活動(dòng)，堅持以合規管理促經(jīng)營(yíng)、以改革創(chuàng )新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過(guò)程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節和重點(diǎn)領(lǐng)域，長(cháng)短結合，標本兼治，持續優(yōu)化制度流程，創(chuàng )新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質(zhì)，提升管理科學(xué)化、精細化和信息化水平，進(jìn)一步增強xxx銀行市場(chǎng)競爭力、風(fēng)險控制力和價(jià)值創(chuàng )造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的保障。
合規文化大討論，是落實(shí)“基礎管理提升年”活動(dòng)，不斷增強合規管理基礎的重要環(huán)節。開(kāi)展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響xxx銀行基本面最直觀(guān)、最突出的問(wèn)題進(jìn)行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開(kāi)展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程，努力做到時(shí)時(shí)合規、事事合規、處處合規，才能有限防控風(fēng)險，降低案件發(fā)生；只有深入開(kāi)展合規大討論，引導我們樹(shù)立全新的合規文化理念，才能深入推進(jìn)合規文化建設，進(jìn)而將“基礎管理提升年”活到落到實(shí)處，從肯本上增強合規管理基礎，確保xxx銀行穩健經(jīng)營(yíng)、長(cháng)治久安和科學(xué)發(fā)展。
一、加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。
開(kāi)展合規文化教育強化學(xué)習提高樹(shù)立xxx銀行良好形象。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作，杜絕違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護和提升xxx銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，使xxx銀行員工隊伍的.綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個(gè)等級。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
二、加強合規文化教育，是建立xxx銀行長(cháng)效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看，他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工熟悉到xxx銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進(jìn)；在xxx銀行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對xxx銀行的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。要通過(guò)人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)培育，以此建立我行的合規文化，進(jìn)而提高xxx銀行的凝聚力、核心競爭力。
其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái)，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規文化。最后要結合工作實(shí)際，認真開(kāi)展規范化服務(wù)，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢，認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng )新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高xxx銀行經(jīng)濟效益的需要。
加強合規文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經(jīng)濟資本占用，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來(lái)約束自己的操作，用制度規范日常自己的行為。結合工作實(shí)際，熟悉掌握一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。
“合規文化大討論”的學(xué)習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開(kāi)展“合規文化建設大討論”，引導我樹(shù)立全新的合規文化理念，為促進(jìn)xxx銀行發(fā)展做出自己應有的貢獻。
銀行合規文化心得體會(huì )3
根據四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì )關(guān)于20xx年合規線(xiàn)上學(xué)習的要求，在規定時(shí)間內保質(zhì)保量完成了38門(mén)合規課程的學(xué)習，合規是銀行穩健運行的重點(diǎn)，也是每一個(gè)員工都應履行的職責。結合平時(shí)實(shí)際工作，對職業(yè)道德、合規意識、監督防范意識有了更深刻的學(xué)習�，F就此次學(xué)習總結幾點(diǎn)心得體會(huì )。
隨著(zhù)銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來(lái)的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價(jià)值觀(guān)的引導，對價(jià)值觀(guān)的重要性認識不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標，把思想政治教育當軟任務(wù)，過(guò)于重視工作業(yè)績(jì)，思想政治教育脫離實(shí)際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過(guò)這些方面存在的問(wèn)題更要求我們員工要加強合規學(xué)習，遵守法律法規，恪守工作紀律。
1、增強合規意識，加大思想教育
對銀行員工的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、世界觀(guān)進(jìn)行全方面研討，增強自覺(jué)抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線(xiàn)員工經(jīng)常接觸大量現金的管理、使用，在這個(gè)過(guò)程中會(huì )面臨金錢(qián)的誘惑，可能會(huì )受欲望驅使，對管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會(huì )受一些不法分子的'腐蝕。把合規教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、管理、財務(wù)、分配等各個(gè)方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理。
堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險構筑思想防線(xiàn)。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結合起來(lái)，建立思想、制度、法律三道防線(xiàn)，內在約束和外在約束有機結合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規行為的發(fā)生。
通過(guò)思想道德教育，使員工認識到規范經(jīng)營(yíng)、嚴格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加強合規學(xué)習，增強風(fēng)險防范能力
雖然銀行內部規章制度已比較健全、嚴密，但仍然存在有章不循，違規得不到及時(shí)糾正，制度執行不嚴格，管理松懈等問(wèn)題。增強合規意識，加強合規學(xué)習，預防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線(xiàn)員工我們要全面加強柜臺服務(wù)，盡職盡責，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，特別是加強各項規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握各項規章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認真履行工作職責，有效進(jìn)行案件風(fēng)險防范。
3、嚴于律己，自我約束。
由于銀行工作的特殊性，日常工作開(kāi)展會(huì )有巨額資金的往來(lái)，會(huì )有金錢(qián)的誘惑和收入懸殊的對比，會(huì )讓個(gè)別員工價(jià)值觀(guān)、權力觀(guān)、利益觀(guān)扭曲，面對金錢(qián)誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過(guò)關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹(shù)立正確觀(guān)念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實(shí)自律基礎。算好經(jīng)濟賬、名譽(yù)賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個(gè)人廉潔自律意識，自我約束，嚴于律己。
總之，本次合規學(xué)習使我受益匪淺，深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實(shí)守信、勤勉盡責，堅持合規操作，嚴格執行廉潔從業(yè)的各項規定。想要獲得更加美好的未來(lái)，就需要靠我們每一個(gè)員工自律的努力與付出！
銀行合規文化心得體會(huì )4
作為銀行業(yè)，合規是市場(chǎng)的要求。我們銀行每天也在將合規建設當作重點(diǎn)工作來(lái)落實(shí)。在我的日常工作中，每一項工作都會(huì )和合規建設產(chǎn)生交集。每一個(gè)數字，每一個(gè)簽名，每一個(gè)印章，每一份情況說(shuō)明，每一次系統交接，都是依托于我行的制度要求，按規定來(lái)進(jìn)行辦理。合規文化對我行來(lái)說(shuō)，也是老生常談。存在即為合理，制度的產(chǎn)生畢竟有其必要性，合規文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會(huì )因為客觀(guān)情況的變化，出現不符常理的行為，這些行為有的是小事無(wú)關(guān)緊要，而有的將是致命的錯誤，將造成無(wú)可挽回的損失，這就是“惡”的設想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的.阻礙，也成為了我們隱形的保護傘。
誠然，合規有可能意味著(zhù)繁瑣，意味著(zhù)低效，也有可能意味著(zhù)人性化的缺失，可換個(gè)角度思考，正是由于制度的完善，規定的執行，我們才避免出現主觀(guān)錯誤，也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及，這何嘗不是合規創(chuàng )造效益的體現？我們在抱怨的同時(shí)，是不是也應該慶幸，正是制度的嚴格，才讓我們沒(méi)有機會(huì )沖破理智的防線(xiàn)，正是規定的死板，我們才能快樂(lè )生活，開(kāi)心工作。
曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務(wù)的時(shí)候，我抱怨過(guò)制度的死板與非人性化。在工作中經(jīng)常會(huì )因為制度的執行效率低下，產(chǎn)生客戶(hù)抱怨甚至導致客戶(hù)投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來(lái)說(shuō)，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內心中還是意識得到，合規的建設，制度的執行，才是企業(yè)的長(cháng)遠保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因為于長(cháng)遠來(lái)說(shuō)，合規意味著(zhù)客戶(hù)利益的保障，服務(wù)標準的提升，內部員工的保護，金融秩序的維護，企業(yè)的長(cháng)遠發(fā)展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會(huì )逐漸上升。我們在合規創(chuàng )造企業(yè)效益的同時(shí)，也在落實(shí)著(zhù)社會(huì )責任，作為一家異地城商行，合規建設是我們的自我要求，也是我們的義務(wù)體現。
當然，合規的建設不僅僅是一個(gè)人的責任，它是我們全行上下都需要高度重視并強硬落實(shí)的鐵業(yè)務(wù)。只有我們認識到位，足夠重視，抓緊落實(shí)，高效執行，我行的合規建設才會(huì )形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍，合規文化的建設才能更徹底。
優(yōu)秀文化的培育是一個(gè)循序漸進(jìn)的漫長(cháng)過(guò)程，因此，我們合規文化的建設也不能急于一朝一夕。我們合規文化的建設現在已經(jīng)有了初步的基礎，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹(shù)立風(fēng)險為本、合規先行理念，我堅信合規將與效益并存，我行的合規建設將實(shí)現量變到質(zhì)變的轉變。
銀行合規文化心得體會(huì )5
有句話(huà)說(shuō)的好，“思想決定行為，行為決定習慣，習慣決定性格，性格決定命運�！比伺c人之間的根本不同，或者說(shuō)決定人的命運的根本因素是思想。對一個(gè)企業(yè)組織來(lái)說(shuō)，這個(gè)道理同樣成立。決定一個(gè)企業(yè)能否穩健經(jīng)營(yíng)、基業(yè)長(cháng)期的根本因素就是其“思想”，也就是企業(yè)文化。
我們認為，企業(yè)文化是企業(yè)通過(guò)長(cháng)期的經(jīng)營(yíng)行為、管理理念所逐漸形成的精神核心，是積淀在員工心底的價(jià)值符號和內在指引。有了企業(yè)文化這個(gè)精神核心的操控，企業(yè)的行為就在可預期的范圍內合理進(jìn)行而不會(huì )偏離理性；有了企業(yè)文化這個(gè)價(jià)值符號的指引，企業(yè)的運轉就可以沿著(zhù)正確的軌道進(jìn)行而不會(huì )偏離方向。正是基于此，企業(yè)的穩健和可持續發(fā)展才成為可能。
銀行是直接經(jīng)營(yíng)貨幣的行業(yè)，因其特殊的業(yè)務(wù)屬性而成為高風(fēng)險行業(yè)，或者說(shuō)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的行業(yè)也不為過(guò)。要管理和駕馭風(fēng)險，最有效的辦法就是依法合規，堅持按法律和制度規定管理和運營(yíng)。要想實(shí)現銀行的穩健和可持續發(fā)展，不能只靠某個(gè)部門(mén)某個(gè)群體的“依法合規”，也不能只靠一時(shí)一地的“依法合規”，必須是銀行整體性的、長(cháng)期性的堅持依法合規經(jīng)營(yíng)，使依法合規經(jīng)營(yíng)成為一種文化，這就是“合規文化”。以合規文化之不變，可應人員、環(huán)境等等之萬(wàn)變；以合規文化之大道，可興銀行萬(wàn)古長(cháng)青之偉業(yè)。
合規文化的特點(diǎn)可以概括為八個(gè)字：“形神兼備、剛柔相濟”，下面分而論之。
先說(shuō)“形”與“神”——外在與內在的結合。望文生義，“合規文化”是“合規”與“文化”的結合�！昂弦帯奔词侵感袨榉戏�、法規、準則、制度等等之規范，是合規文化的有形存在；而“文化”則是指企業(yè)的精神內核和價(jià)值指引，表明合規已經(jīng)成為了員工合乎習慣、出自本能的潛意識。要倡導銀行合規文化，必須將其“形”與“神”結合起來(lái)，共同發(fā)揮作用。這主要表現在：第一，要加強有形的制度建設，建立責任主體明確、操作流程清晰、獎懲措施完備的規范體系，并且要嚴格執行規范體系，不讓規范體系成為一紙空文，對違背規范體系的行為必須懲戒，做到“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”。第二，要確保規范體系在橫向的各個(gè)部門(mén)形成的整體之間、縱向的在各級管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行，否則有違公平，進(jìn)而損傷規范體系的權威，使合規文化大打折扣。第三，要長(cháng)期堅持依法合規經(jīng)營(yíng)，持續的行為形成習慣，長(cháng)久的習慣形成傳統，久遠的傳統才會(huì )慢慢形成文化。而一旦形成了文化，則銀行就會(huì )走上自動(dòng)運行的健康軌道。
再說(shuō)“剛”與“柔”——法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大基本規范。法律對行為模式有清晰的規范，什么該做，什么不該做，規定的清清楚楚。不該做的做了，是亂作為，要受處罰；該做的沒(méi)做，是不作為，也要受處罰。法律是剛性的，來(lái)不得半點(diǎn)含糊，但缺點(diǎn)是成本太高，有些時(shí)候也難以發(fā)揮作用。道德是一種道義上的引導，倡導什么，反對什么，也是清清楚楚的。但道德是柔性的，沒(méi)有外化的強制措施，更多的是一種內在的評價(jià)和指引，所謂“革命靠自覺(jué)”。前面已從制度的建立和執行論及了法律規范功能的.發(fā)揮。在此要強調的是，制度不是萬(wàn)能的，不能管一切。人作為制度的執行者，總是處在被動(dòng)和強制中，這直接影響到制度執行的好壞。合規文化是法律與道德的共同載體。要使合規文化最大限度地發(fā)揮作用，必須將法律與道德結合起來(lái)，剛柔相濟，共同發(fā)揮作用，在有制度規范的領(lǐng)域，讓執行制度成為每個(gè)人的自覺(jué)自愿的行為；在制度顧及不到的地方，員工也能認識到合規文化是職業(yè)道德對自己的要求，從而自動(dòng)自發(fā)地依法合規操作。
合規文化是銀行健康成長(cháng)、持續發(fā)展和壯大的基礎和前提。要最大限度地發(fā)揮“形神兼備、剛柔相濟”的合規文化的作用，也必須將它們結合起來(lái)，不僅要做到“剛正有形”，就是以合理、完備的規范體系為依托，以嚴格的執行和獎懲為保證；還要做到“柔韌有神”，就是以依法合規的企業(yè)文化為精神，以自動(dòng)自發(fā)的職業(yè)道德為指引。
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