銀行合規文化心得體會(huì )范文五篇
當我們備受啟迪時(shí)，應該馬上記錄下來(lái)，寫(xiě)一篇心得體會(huì )，這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。相信許多人會(huì )覺(jué)得心得體會(huì )很難寫(xiě)吧，下面是小編整理的銀行合規文化心得體會(huì )范文五篇，歡迎閱讀與收藏。
銀行合規文化心得體會(huì )范文五篇1
現在人人都在提倡合規，那么合規到底怎么定義呢?
作為一名銀行人應該堅持“恪守道德”、“遵紀守法”、“勤勉盡職”、“保守秘密”、“公平競爭”等合規要求。
每一名員工都應以依法合規經(jīng)營(yíng)為基本標準，主動(dòng)合規，營(yíng)造濃厚的合規氛圍，讓合規成為企業(yè)文化的一部分。每一名員工都應掌握與其工作職責相關(guān)的規章制度，積極主動(dòng)地識別和化解合規風(fēng)險。每一名員工都應切實(shí)承擔與其工作崗位對應的合規責任，對其崗位經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的'合規性負責。
一、要培養合規意識，端正經(jīng)營(yíng)思想，抓合規文化教育。要充分認識違規經(jīng)營(yíng)的危害性，正確平衡市場(chǎng)發(fā)展和風(fēng)險防控及合規經(jīng)營(yíng)之間的關(guān)系，抓內控案防，對發(fā)現的違規經(jīng)營(yíng)苗頭，要堅決及時(shí)制止，避免形成重大風(fēng)險隱患。緊抓合規文化教育，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，提高合規操作意識，開(kāi)展警示教育活動(dòng)，樹(shù)立合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值，主動(dòng)合規的合規文化，同時(shí)，加強對各分支機構的檢查和督導力度，圍繞重點(diǎn)工作開(kāi)展風(fēng)險排查，一經(jīng)發(fā)現違規操作或風(fēng)險隱患，必須嚴肅問(wèn)責并督促整改，嚴防操作風(fēng)險。
二、抓規章制度執行。在規章制度執行前，首先要有完善的規章制度機制。在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，規章制度先行，要有規章制度，在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中才有執行的標準。其次員工要有意識地采取合規行為和手段，有時(shí)候我們工作中并不是缺少規章制度，而是缺乏對規章制度的執行，沒(méi)有讓我們的規章制度真正融入我們的經(jīng)營(yíng)工作中。有了規章制度，我們還必須具有主動(dòng)去遵循規章制度的意識，在工作中逐步養成主動(dòng)防控風(fēng)險的習慣，這也是案件防控的重點(diǎn)。
合規經(jīng)營(yíng)人人有責，合規經(jīng)營(yíng)創(chuàng )造價(jià)值，為避免財產(chǎn)損失和名譽(yù)損失，合規經(jīng)營(yíng)是必然的。
銀行合規文化心得體會(huì )范文五篇2
作為銀行業(yè)，合規是市場(chǎng)的要求。我們銀行每天也在將合規建設當作重點(diǎn)工作來(lái)落實(shí)。在我的日常工作中，每一項工作都會(huì )和合規建設產(chǎn)生交集。每一個(gè)數字，每一個(gè)簽名，每一個(gè)印章，每一份情況說(shuō)明，每一次系統交接，都是依托于我行的制度要求，按規定來(lái)進(jìn)行辦理。合規文化對我行來(lái)說(shuō)，也是老生常談。存在即為合理，制度的產(chǎn)生畢竟有其必要性，合規文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會(huì )因為客觀(guān)情況的變化，出現不符常理的行為，這些行為有的是小事無(wú)關(guān)緊要，而有的將是致命的錯誤，將造成無(wú)可挽回的損失，這就是“惡”的'設想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護傘。
誠然，合規有可能意味著(zhù)繁瑣，意味著(zhù)低效，也有可能意味著(zhù)人性化的缺失，可換個(gè)角度思考，正是由于制度的完善，規定的執行，我們才避免出現主觀(guān)錯誤，也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及，這何嘗不是合規創(chuàng )造效益的體現?我們在抱怨的同時(shí)，是不是也應該慶幸，正是制度的嚴格，才讓我們沒(méi)有機會(huì )沖破理智的防線(xiàn)，正是規定的死板，我們才能快樂(lè )生活，開(kāi)心工作。
曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務(wù)的時(shí)候，我抱怨過(guò)制度的死板與非人性化。在工作中經(jīng)常會(huì )因為制度的執行效率低下，產(chǎn)生客戶(hù)抱怨甚至導致客戶(hù)投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來(lái)說(shuō)，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內心中還是意識得到，合規的建設，制度的執行，才是企業(yè)的長(cháng)遠保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因為于長(cháng)遠來(lái)說(shuō)，合規意味著(zhù)客戶(hù)利益的保障，服務(wù)標準的提升，內部員工的保護，金融秩序的維護，企業(yè)的長(cháng)遠發(fā)展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會(huì )逐漸上升。我們在合規創(chuàng )造企業(yè)效益的同時(shí)，也在落實(shí)著(zhù)社會(huì )責任，作為一家異地城商行，合規建設是我們的自我要求，也是我們的義務(wù)體現。
當然，合規的建設不僅僅是一個(gè)人的責任，它是我們全行上下都需要高度重視并強硬落實(shí)的鐵業(yè)務(wù)。只有我們認識到位，足夠重視，抓緊落實(shí)，高效執行，我行的合規建設才會(huì )形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍，合規文化的建設才能更徹底。
優(yōu)秀文化的培育是一個(gè)循序漸進(jìn)的漫長(cháng)過(guò)程，因此，我們合規文化的建設也不能搞“大躍進(jìn)”，急于一朝一夕。我們合規文化的建設現在已經(jīng)有了初步的基礎，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹(shù)立風(fēng)險為本、合規先行理念，我堅信合規將與效益并存，我行的合規建設將實(shí)現量變到質(zhì)變的轉變。
銀行合規文化心得體會(huì )范文五篇3
對我們個(gè)人而言，合規操作不僅關(guān)系到個(gè)人工作的規范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤(pán)，就能使數百萬(wàn)元資金流失，給客戶(hù)和單位造成巨大損失;不懂合規，哪怕是小小的.一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時(shí)回家;擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規文化保障著(zhù)各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹(shù)立新時(shí)期的“合規文化”是規范行業(yè)服務(wù)標準行之有效的舉措，但是，如何讓“合規文化”深入人心，如何又讓“合規文化”融化在自己的實(shí)際行動(dòng)中并形成一種習慣，卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨，潤物無(wú)聲，我們每一個(gè)人應該從自己做起，從小事做起，加強自身修養，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規范，為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個(gè)人對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識的一點(diǎn)心得體會(huì )，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語(yǔ)有云：百行以德為首�？梢�(jiàn)古人早就講明了道德的重要性，做人，應該身先立德，做事，亦應該以德從業(yè)，堅決樹(shù)立與不良行為做斗爭的決心，萬(wàn)里長(cháng)城尚且是由一磚一石壘起來(lái)的，恪守行規、樹(shù)立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(cháng)城亦應由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事�！昂弦幬幕钡慕ㄔO與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長(cháng)期不懈的堅持，正所謂“循規蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴肅謹慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線(xiàn)，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節，千里長(cháng)堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說(shuō)的就是這個(gè)道理，與其“悔不當初”，不如從一開(kāi)始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規關(guān)，慎小處微，讓“合規”成為一種習慣。
銀行合規文化心得體會(huì )范文五篇4
根據四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì )關(guān)于20xx年合規線(xiàn)上學(xué)習的要求，在規定時(shí)間內保質(zhì)保量完成了38門(mén)合規課程的學(xué)習，合規是銀行穩健運行的重點(diǎn)，也是每一個(gè)員工都應履行的職責。結合平時(shí)實(shí)際工作，對職業(yè)道德、合規意識、監督防范意識有了更深刻的學(xué)習�，F就此次學(xué)習總結幾點(diǎn)心得體會(huì )。
隨著(zhù)銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來(lái)的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價(jià)值觀(guān)的引導，對價(jià)值觀(guān)的重要性認識不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標，把思想政治教育當軟任務(wù)，過(guò)于重視工作業(yè)績(jì)，思想政治教育脫離實(shí)際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過(guò)這些方面存在的問(wèn)題更要求我們員工要加強合規學(xué)習，遵守法律法規，恪守工作紀律。
1、增強合規意識，加大思想教育
對銀行員工的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、世界觀(guān)進(jìn)行全方面研討，增強自覺(jué)抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線(xiàn)員工經(jīng)常接觸大量現金的管理、使用，在這個(gè)過(guò)程中會(huì )面臨金錢(qián)的誘惑，可能會(huì )受欲望驅使，對管理的.資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會(huì )受一些不法分子的腐蝕。把合規教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、管理、財務(wù)、分配等各個(gè)方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理。
堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險構筑思想防線(xiàn)。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結合起來(lái)，建立思想、制度、法律三道防線(xiàn)，內在約束和外在約束有機結合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規行為的發(fā)生。
通過(guò)思想道德教育，使員工認識到規范經(jīng)營(yíng)、嚴格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加強合規學(xué)習，增強風(fēng)險防范能力
雖然銀行內部規章制度已比較健全、嚴密，但仍然存在有章不循，違規得不到及時(shí)糾正，制度執行不嚴格，管理松懈等問(wèn)題。增強合規意識，加強合規學(xué)習，預防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線(xiàn)員工我們要全面加強柜臺服務(wù)，盡職盡責，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，特別是加強各項規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握各項規章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認真履行工作職責，有效進(jìn)行案件風(fēng)險防范。
3、嚴于律己，自我約束。
由于銀行工作的特殊性，日常工作開(kāi)展會(huì )有巨額資金的往來(lái)，會(huì )有金錢(qián)的誘惑和收入懸殊的對比，會(huì )讓個(gè)別員工價(jià)值觀(guān)、權力觀(guān)、利益觀(guān)扭曲，面對金錢(qián)誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過(guò)關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹(shù)立正確觀(guān)念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實(shí)自律基礎。算好經(jīng)濟賬、名譽(yù)賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個(gè)人廉潔自律意識，自我約束，嚴于律己。
總之，本次合規學(xué)習使我受益匪淺，深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實(shí)守信、勤勉盡責，堅持合規操作，嚴格執行廉潔從業(yè)的各項規定。想要獲得更加美好的未來(lái)，就需要靠我們每一個(gè)員工自律的努力與付出!
銀行合規文化心得體會(huì )范文五篇5
為進(jìn)一步加強合規文化建設，促進(jìn)各項工作又好又快發(fā)展，用心建立“一流支行”，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開(kāi)了“合規管理年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì )，正式啟動(dòng)了為期一年的“合規管理年”活動(dòng)。支行領(lǐng)導班子、全體執行層人員、主辦客戶(hù)經(jīng)理、主辦會(huì )計、各營(yíng)業(yè)機構網(wǎng)點(diǎn)負責人、押運隊隊長(cháng)及有關(guān)部門(mén)、遠程監控室工作人員參加了此次會(huì )議，四川銀監局現場(chǎng)檢查七處二科文飛科長(cháng)、四川銀監局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會(huì )指導。
會(huì )議傳達了成都農商銀行20xx年案件防控暨安全保衛工作會(huì )精神，對“合規管理年”活動(dòng)的各項工作進(jìn)行了部署。
雙流支行此次“合規管理年”活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng)：
抓自查自糾到位。對照合規管理工作要求，組織各分支機構再一次分業(yè)務(wù)條線(xiàn)開(kāi)展案件風(fēng)險自查自糾。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的，可視其情節減輕或免予處罰;本系統及監管部門(mén)組織檢查發(fā)現問(wèn)題的，從重追究職責。
抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險意識、職責意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢(qián)觀(guān)等方面，深入剖析存在的問(wèn)題和不足。支行及各分支機構分層召開(kāi)剖析會(huì )，并由參會(huì )人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價(jià)，做到人人過(guò)關(guān)。
抓業(yè)務(wù)學(xué)習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽(yáng)信用社案件為重點(diǎn)，開(kāi)展案例學(xué)習討論和盡職教育，并適時(shí)開(kāi)展一次以合規管理和操作為主題的演講比賽。
以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機構案件風(fēng)險》為主要資料，對分支機構柜面人員和客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)展業(yè)務(wù)知識測試，低于規定分數線(xiàn)且補考不達標的，將下崗學(xué)習。指派業(yè)務(wù)潛力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶，根據幫扶對象合規操作狀況對導師進(jìn)行獎勵或處罰。四是抓工作監督到位。健全員工相互監督機制，強化全員監督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復核或審批人。業(yè)務(wù)各環(huán)節后手要對前手切實(shí)履行監督職責，后手發(fā)現前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規問(wèn)題，務(wù)必在專(zhuān)項登記簿上登記，作為單位考核員工合規工作的主要依據，并與收入掛鉤。監督過(guò)程中發(fā)現重大違規狀況的以及前手對指出問(wèn)題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務(wù)管理部門(mén)、稽核部門(mén)、支行領(lǐng)導直接報告。后手發(fā)現前手業(yè)務(wù)操作存在問(wèn)題不登記、不報告的，按違規操作處罰。五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶(hù)經(jīng)理兩大類(lèi)崗位，梳理制定一線(xiàn)崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構負責人的考核。用心開(kāi)展“我為合規管理獻計獻策”活動(dòng)，發(fā)揮全員智慧，提出合規工作改善措施和推薦。
抓量化考核到位。對執行層人員的考核單設“合規管理”類(lèi)考核指標。建立執行層人員考核末位調整(淘汰)制度�？己伺判锌亢蟮�，進(jìn)行誡勉談話(huà)。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執行層人員、排行最后的.2名副職執行層人員，調整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線(xiàn)發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開(kāi)展“合規操作評比活動(dòng)”，定期公布結果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實(shí)對于違反“五十個(gè)嚴禁”等嚴重違規行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類(lèi)違規“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監督發(fā)現問(wèn)題嚴格追究有關(guān)人員職責。
抓業(yè)務(wù)輔導到位�；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現問(wèn)題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門(mén)通報，各業(yè)務(wù)部門(mén)定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問(wèn)題，分析原因，提出措施，構成報告，印發(fā)各分支機構學(xué)習。九是抓人員排查到位。扎實(shí)開(kāi)展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學(xué)習等措施。
抓領(lǐng)導帶頭到位。支行領(lǐng)導及全體執行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執行各項合規工作要求，個(gè)性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
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