融資融券業(yè)務(wù)同步測試習題
一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項中，只有1項最符合題目要求，請選出正確的選項)
1.客戶(hù)融資買(mǎi)人標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于( )元。
A.5000萬(wàn)
B.1億
C.2億
D.5億
2.負責融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本的是證券公司的( )。
A.董事會(huì )
B.業(yè)務(wù)決策機構
C.業(yè)務(wù)執行機構
D.分支機構
3.用于記錄客戶(hù)委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權的證券的賬戶(hù)是( )。
A.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)
B.客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)
C.信用交易證券交收賬戶(hù)
D.客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)
4.用于存放客戶(hù)交存的、擔保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權的資金的賬戶(hù)是( )。
A.信用交易資金交收賬戶(hù)
B.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)
C.客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)
D.信用交易證券交收賬戶(hù)
5.客戶(hù)申請開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在存管銀行開(kāi)立( )。
A.信用證券賬戶(hù)
B.信用資金臺賬
C.信用交易擔保資金賬戶(hù)
D.信用資金賬戶(hù)
6.證券公司對客戶(hù)融資融券的額度按現行的規定不得超過(guò)客戶(hù)提交保證金的( )倍，期限不超過(guò)( )個(gè)月。
A.23
B.26
C.13
D.16
7.證券公司接受客戶(hù)融資融券交易委托時(shí)，融券賣(mài)出的申報價(jià)格不得低于該證券的( )。
A.前收盤(pán)價(jià)
B.開(kāi)盤(pán)價(jià)
C。最新成交價(jià)
D.收盤(pán)價(jià)
8.客戶(hù)融券賣(mài)出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于( )元。
A.2億
B.5億
C.8億
D.10億
9.客戶(hù)融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的標的證券為股票的，股東人數不少于( )。
A.500人
B.1000人
C.4000人
D.5000人
10.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的，應當具備最近2年各項風(fēng)險控制指標持續符合規定，最近6個(gè)月凈資本均在( )以上。
A.1億
B.5億
C.10億
D.12億
二、多項選擇題(小題所給出的4個(gè)選項中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求，請選出正確的選項)
1.證券公司根據與客戶(hù)的約定采取強制平倉措施的，應按照交易所規定的格式申報強制平倉指令，申報指令的內容包括( )。
A.客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)號碼
B.席位代碼
C.標的證券代碼
D.平倉標識
2.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當在商業(yè)銀行分別開(kāi)立( )。
A.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)
B.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)
C.客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)
D.信用交易證券交收賬戶(hù)
3.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開(kāi)立( )。
A.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)
B.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)
C.客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)
D.信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)
4.客戶(hù)申請開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立( )。
A.信用證券賬戶(hù)
B.信用資金臺賬
C.客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)
D.信用交易證券交收賬戶(hù)
5.客戶(hù)要在證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，應由客戶(hù)本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請，申請材料一般包括( )。
A.融資融券業(yè)務(wù)申請表
B.已在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的普通資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)
C.融資融券擔保品證明
D.客戶(hù)具有支配權的資產(chǎn)證明
6.證券公司受理向客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)申請后，應當辦理客戶(hù)征信，征信調查的內容一般包括( )。
A.客戶(hù)戶(hù)基本材料
B.投資經(jīng)驗
C.誠信記錄
D.還款能力
7.對( )的客戶(hù)，證券公司不得向其融資、融券。
A.在證券公司從事證券交易9個(gè)月
B.交易結算資金未納入第三方存管
C.證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人
D.缺乏風(fēng)險承擔能力或有重大違約記錄
8.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，選擇客戶(hù)的具體標準為( )。
A.從事證券交易時(shí)間：要求客戶(hù)在申請開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設普通證券賬戶(hù)并從事交易滿(mǎn)半年以上
B.賬戶(hù)狀態(tài)：客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續齊全、資料完備，資金賬戶(hù)與證券賬戶(hù)對應關(guān)系清晰，交易結算狀態(tài)正常
C.信譽(yù)狀況：客戶(hù)信譽(yù)良好，無(wú)重大違約記錄
D.資產(chǎn)狀況：具有符合要求的擔保品和較強的還款能力
9.下列關(guān)于融資融券交易的一般規則，說(shuō)法正確的有( )。
A.客戶(hù)融資買(mǎi)人證券后，可通過(guò)賣(mài)券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金
B.客戶(hù)賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款
C.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)不得買(mǎi)入或轉入除擔保物和交易所規定標的證券范圍以外的證券，但可用于從事交易所債券回購交易
D.客戶(hù)未能按期交足擔保物或者到期未償還融資融券債務(wù)的，證券公司應當根據約定采取強制平倉措施
10.證券公司融資融券的業(yè)務(wù)決策機構的職責為( )。
A.負責制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程
B.選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機構
C.確定對單一客戶(hù)和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率
D.確定客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類(lèi)
三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)
1.客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益，行使對證券發(fā)行人的權利。( )
2.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會(huì )批準。( )
3.客戶(hù)信用資金賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)的二級賬戶(hù)。( )
4.證券公司與客戶(hù)簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同后，為客戶(hù)開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶(hù)，客戶(hù)用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶(hù)只能有1個(gè)。( )
5.客戶(hù)在證券公司開(kāi)妥信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)后，應向證券公司提交不低于交易所和證券公司規定比例的融資融券保證金。保證金必須為現金。( )
6.客戶(hù)不得將已設定擔�；蚱渌谌綑嗬氨徊扇〔榉�、凍結等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶(hù)借出此類(lèi)證券。( )
7.在客戶(hù)融資融券期間，證券持有人的權益按照“客戶(hù)融資買(mǎi)入證券與客戶(hù)融券賣(mài)出證券的權益同歸客戶(hù)所有”的原則處理。( )
8.未了結相關(guān)融券交易前，客戶(hù)融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。( )
9.單只標的證券的融資余額降低至25%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復其融資買(mǎi)人，并向市場(chǎng)公布。( )
10.在以客戶(hù)名義開(kāi)立的客戶(hù)使用交易擔保證券賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)內，應當為每一客戶(hù)單獨開(kāi)立授信賬戶(hù)。( )
參考答案及解析
一、單項選擇題
1.D[解析]客戶(hù)融資買(mǎi)入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元。故D選項正確。
2.C[解析]證券公司的業(yè)務(wù)執行機構負責融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶(hù)的授信額度，對分支機構的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復核和監督。故C選項正確。
3.B[解析]客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)，用于記錄客P委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權的證券。故B選項正確。
4.C[解析]客戶(hù)信用交易擔保資金賬P，用于存放客P交存的、擔保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權的資金。故C選項正確。
5.D[解析]客戶(hù)申請開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和實(shí)名信用資金臺賬，在存管銀行開(kāi)立實(shí)名信用資金賬戶(hù)。故D選項正確。
6.B[解析]證券公司對客戶(hù)融資融券的額度按現行的規定不得超過(guò)客戶(hù)提交保證金的2倍，期限不超過(guò)6個(gè)月。故8選項正確。
7.C[解析]證券公司接受客戶(hù)融資融券交易委托時(shí)，融券賣(mài)出的申報價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)。當天沒(méi)有產(chǎn)生成交的.，申報價(jià)格不得低于其前收盤(pán)價(jià)。低于上述價(jià)格的申報為無(wú)效申報。故C選項正確。
8.C[解析]客戶(hù)融券賣(mài)出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。故C選項正確。
9.C[解析]客P融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的標的證券為股票的，股東人數不少于4000人。故C選項正確。
10.D[解析]證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的，應具備的條件之一為財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標持續符合規定，最近6個(gè)月凈資本均在12億以上。故D選項正確。
二、多項選擇題
1.ABCD[解析]證券公司根據與客戶(hù)的約定采取強制平倉措施的，應按照交易所規定的格式申報強制平倉指令，申報指令應包括客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)號碼、席位代碼、標的證券代碼、買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格、數量、平倉標識等內容。本題正確答案為ABCD。
2.BC[解析]證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)。融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)是在證券登記結算機構開(kāi)立的。故BC選項正確。
3.BCD[解析]證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)。融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)在商業(yè)銀行開(kāi)立。故BCD選項正確。
4.AB[解析]客戶(hù)申請開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和信用資金臺賬。而客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)是證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，在證券登記結算機構開(kāi)立的賬戶(hù)。故AB選項正確。
5.ABCD[解析]客戶(hù)要在證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，應由客戶(hù)本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請�？蛻�(hù)申請時(shí)應向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規定的相關(guān)材料。一般包括：融資融券業(yè)務(wù)申請表、有效身份證明文件、已在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的普通資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)、融資融券擔保品證明、客戶(hù)具有支配權的資產(chǎn)證明、住址證明等客戶(hù)征信所需的相關(guān)材料。本題正確答案為ABCD。
6.ABCD[解析]客戶(hù)征信調查的內容一般包括客戶(hù)基本材料、投資經(jīng)驗、誠信記錄、還款能力、融資融券需求等。本題正確答案為ABCD。
7.BCD[解析]對未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶(hù)，以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。本題正確答案為BCD。
8.ABCD[解析]以上選項均符合中國證監會(huì )《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》規定的證券公司選擇客戶(hù)的具體標準。除以上選項所列標準外，證券公司選擇的客戶(hù)的具體標準還有：客戶(hù)的投資風(fēng)格及業(yè)績(jì)(投資風(fēng)格穩健，無(wú)重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險承受能力)、關(guān)聯(lián)關(guān)系(非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人)。本題正確答案為ABCD。
9.ABD[解析]客戶(hù)信用證券賬戶(hù)不得買(mǎi)入或轉入除擔保物和交易所規定標的證券范圍以外的證券，也不得用于從事交易所債券回購交易。故選項C說(shuō)法錯誤。其他選項均符合融資融券交易的一般規則。本題正確答案為ABD。
10.ABCD[解析]證券公司融資融券的業(yè)務(wù)決策機構由相關(guān)高級管理人員及部門(mén)負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程、選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機構，確定對單一客戶(hù)和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例、可充抵保證金的證券種類(lèi)及折算率、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類(lèi)。本題正確答案為ABCD。
三、判斷題
1.A[解析]客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益，行使對證券發(fā)行人的權利。證券公司行使對證券發(fā)行人的權利，應當事先征求客戶(hù)的意見(jiàn)，并按照其意見(jiàn)辦理。
2.B[解析]證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )批準。未經(jīng)證監會(huì )批準，任何證券公司不得向客戶(hù)融資、融券，也不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。故本題說(shuō)法錯誤。
3.A[解析]客戶(hù)信用資金賬戶(hù)，是客戶(hù)在存管銀行開(kāi)立的用記載客戶(hù)交往的擔保資金的明細數據的賬戶(hù)。該賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)的二級賬戶(hù)。故本題說(shuō)法正確。
4.A[解析]證券公司與客戶(hù)簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同后，應當根據客戶(hù)的申請，按照證券登記結算機構的規定，為其開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶(hù)�？蛻�(hù)用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶(hù)只能有1個(gè)�？蛻�(hù)信用證券賬戶(hù)與其普通證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人的姓名或者名稱(chēng)應當一致。故本題說(shuō)法正確。
5.B[解析]客戶(hù)在證券公司開(kāi)妥信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)后，應向證券公司提交不低于交易所和證券公司規定比例的融資融券保證金。保證金應為現金或上市證券，上市證券的品種和折算率應為符合交易所和證券公司的規定。故本題說(shuō)法錯誤。
6.A[解析]證券公司向客戶(hù)收取的保證金以及客戶(hù)融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得全部資金，整體作為客戶(hù)對證券公司融資融券債務(wù)的擔保物。但客戶(hù)不得將已設定擔�；蚱渌谌綑嗬氨徊扇〔榉�、凍結等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶(hù)借出此類(lèi)證券。故本題說(shuō)法正確。
7.B[解析]在客戶(hù)融資融券期間，證券持有人的權益按照“客戶(hù)融資買(mǎi)入證券的權益歸客戶(hù)所有、客戶(hù)融券賣(mài)出證券的權益歸證券公司所有”的原則處理。故本題說(shuō)法錯誤。
8.A[解析]未了結相關(guān)融券交易前，客戶(hù)融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用，是融資融券交易原則之一。故本題說(shuō)法正確。
9.B[解析]單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。當該標的證券的融資余額降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。故本題說(shuō)法錯誤。
10.B[解析]在以證券公司名義開(kāi)立的客戶(hù)使用交易擔保證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)內，應當為每一客戶(hù)單獨開(kāi)立授信賬戶(hù)。故本題說(shuō)法錯誤。
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