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論網(wǎng)上證劵交易是存在風(fēng)險論文
論文導讀:于網(wǎng)上證券交易的很多投資者而言，使用電腦以及相應的應用軟件來(lái)進(jìn)行網(wǎng)上交易，并不是一件駕輕就熟的事。因為缺乏操作經(jīng)驗，又沒(méi)有面對面的交互，投資者就可能會(huì )因為操作不當而進(jìn)行了非本意的交易，由此產(chǎn)生糾紛，造成投資者的損失，降低網(wǎng)上證券交易的可信賴(lài)性。
關(guān)鍵詞:風(fēng)險分析,發(fā)展策略
一、網(wǎng)上證券交易的風(fēng)險分析
�。ㄒ唬┌踩燥L(fēng)險
安全性是網(wǎng)上證券交易中最受關(guān)注的風(fēng)險。網(wǎng)上證券交易的安全是贏(yíng)得客戶(hù)信賴(lài)的基石。網(wǎng)上證券交易的安全性風(fēng)險有幾個(gè)方面，系統缺陷、未授權訪(fǎng)問(wèn)、欺詐等。此外，證券公司的服務(wù)器也可能會(huì )遭到侵入，竊取投資者信息，篡改交易信息，或者進(jìn)行惡意攻擊，制造服務(wù)器故障，給投資者造成經(jīng)濟損失。
�。ǘ┘夹g(shù)性風(fēng)險
硬件的脆弱性、操作系統的缺陷、軟件設計的漏洞、網(wǎng)絡(luò )缺乏可靠保障等都決定了網(wǎng)上證券交易必然伴隨著(zhù)技術(shù)性風(fēng)險的產(chǎn)生。證券公司在系統設計，平臺搭建，實(shí)施和后續維護中的不足會(huì )造成風(fēng)險，如果證券公司沒(méi)有有效的內部控制程序和質(zhì)量保證手段，風(fēng)險就會(huì )延伸到各個(gè)網(wǎng)上交易的各個(gè)方面。
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準確成功的投資往往取決于投資者所獲取的信息的正確性和及時(shí)性。網(wǎng)上的信息有真有假，真假難辨，一旦投資者相信虛假信息，就會(huì )影響他們的投資決定，造成損失。
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我國在網(wǎng)上證券交易的立法顯得相對滯后。在一些業(yè)務(wù)領(lǐng)域立法還是空白狀態(tài)，增加了證券公司經(jīng)營(yíng)的不確定性。比如，對消費者權益的保護規則是否可適用于網(wǎng)上交易的投資者，網(wǎng)上交易協(xié)議的法律效應，信息披露和用戶(hù)信息隱私的保護等等，這些都需要由相關(guān)法律法規進(jìn)行明確，以此減少糾紛的產(chǎn)生，公平投資者和證券公司的責任承擔。
二、促進(jìn)我國網(wǎng)絡(luò )證券交易創(chuàng )新與發(fā)展的策略
�。ㄒ唬┘訌妼W(wǎng)上證券交易的監管
首先加強構建分工明確的監管隊伍，不管是縱向還是橫向分工，在進(jìn)行監管的過(guò)程中必須要有一支精通網(wǎng)上證券交易的專(zhuān)業(yè)人員隊伍，這支隊伍應當吸收一部分網(wǎng)絡(luò )技術(shù)人員、會(huì )計師、律師充實(shí)到監管隊伍當中，尤其是充實(shí)到基層的監管機構當中。其次加強對披露信息網(wǎng)站的監管力度，要主要針對證券公司的網(wǎng)上投資咨詢(xún)是否符合法律法規的內容，證券網(wǎng)站中是否有傳播虛假的、錯誤性的信息，證監會(huì )或者證券交易所應專(zhuān)門(mén)設置一個(gè)與投資者交流的信息平臺或窗口，以便接受投資者的監督。
�。ǘ┘涌炀W(wǎng)上證券交易的法制化建設
我國證監會(huì )已制定了《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》和《證券公司網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)核準程序》，但從其內容來(lái)看，還只是框架性的，尚未解決網(wǎng)上交易所涉及的眾多復雜問(wèn)題，因此應盡快出臺操作性更強、更具體的法規條文，完善各項技術(shù)和制度規范，保證網(wǎng)上交易安全可靠，為發(fā)展我國網(wǎng)上證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)創(chuàng )造良好的外部環(huán)境。
�。ㄈ┨岣呷痰慕�(jīng)營(yíng)管理能力
第一、開(kāi)展對投資者的技術(shù)培訓，投資者由于知識水平不對稱(chēng)和網(wǎng)絡(luò )安全意識不高，僅僅靠其自身的能力難以對網(wǎng)上證券交易中存在的潛在作用有明確的'認識，所以券商應加強對投資者的安全操作和便捷操作教育工作，提高投資者操作水平和利用交易技術(shù)的能力，樹(shù)立投資者科學(xué)操作意識。第二、提升券商的技術(shù)能力，券商的技術(shù)部門(mén)應當擺脫長(cháng)期以來(lái)扮演的用戶(hù)使用測試和軟件質(zhì)量監督的替別人“打工”的角色，使得證券公司具備核心系統的開(kāi)發(fā)條件。因此，國內券商應設法把公司內部的業(yè)務(wù)與技術(shù)精英整合在一起，打造自身最具有核心競爭力的業(yè)務(wù)，樹(shù)立自己的特色和品牌優(yōu)勢。第三、加強廣告宣傳，網(wǎng)絡(luò )時(shí)代的廣告宣傳作用是顯而易見(jiàn)的，網(wǎng)上證券交易是借助互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的，其發(fā)展壯大也離不開(kāi)廣告宣傳。廣告宣傳具有很強的客戶(hù)群體針對性，在某種意義上，可以說(shuō)網(wǎng)絡(luò )時(shí)代也是宣傳時(shí)代，許多好的交易網(wǎng)站都是通過(guò)宣傳而家喻戶(hù)曉。第四、開(kāi)展合作經(jīng)營(yíng)，在當今網(wǎng)絡(luò )互聯(lián)、信息共享的信息社會(huì )里，證券公司將不再單純依靠自身力量來(lái)發(fā)展業(yè)務(wù)，而是利用自身優(yōu)勢建立與銀行、郵電等行業(yè)的合作關(guān)系。各行業(yè)在優(yōu)勢互補、互惠互利的前提下聯(lián)手為客戶(hù)提供全方位、多層次的立體交叉服務(wù)。這種合作會(huì )給各方帶來(lái)成本的降低和客源的增加，從而達到增收節支、擴大業(yè)務(wù)的目的。
三、結論
隨著(zhù)21世紀電子網(wǎng)絡(luò )交易手段的不斷完善，對我國證券市場(chǎng)以及證券經(jīng)紀商來(lái)說(shuō)都意味著(zhù)更多的新機遇。網(wǎng)上交易的無(wú)量“錢(qián)”途也將在證券市場(chǎng)中逐步得以顯現。網(wǎng)上證券交易的創(chuàng )新水平、管理水平的、服務(wù)功能水平已成為衡量券商競爭力的主要指標，加強網(wǎng)上證券交易的創(chuàng )新與發(fā)展是我國券商在信息技術(shù)高速發(fā)展的今天所要去深刻關(guān)注與研究，是我國發(fā)展現代金融以及券商建立核心競爭力的關(guān)鍵之路。
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