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日子如同白駒過(guò)隙，不經(jīng)意間，我們又將接觸新的知識，學(xué)習新的技能，積累新的經(jīng)驗，做好計劃，讓自己成為更有競爭力的人吧。什么樣的計劃才是有效的呢？以下是小編收集整理的融資計劃6篇，歡迎大家分享。
融資計劃 篇1
第一部分:融資租賃方案及建議
一、對承租人融資方案及建議
1、租期：根據承租人的計劃，最佳時(shí)間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優(yōu)選擇。
2、點(diǎn)差：同期銀行基準利率 -*個(gè)點(diǎn)。原則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收益。
3、租金支付：根航運業(yè)習慣，租用是采用月初付款，屬預付性質(zhì)；根據金融業(yè)習慣，是采用月末付款，貸款期末還錢(qián)。融資租賃名為借物，實(shí)為借錢(qián)，兩者支付方式都行，從中商議選定。
4、首付：*%總船價(jià)，視為第0期租金支付。
5、殘值：*%總船價(jià)，期滿(mǎn)將按此支付給出租人，作為到期轉讓名義船價(jià)。
6、保證金，*%總船價(jià)，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實(shí)際控制，期間應計息但實(shí)際上不計息，期末歸還承租人。實(shí)際上則好與船舶殘值數額相等，可以對沖抵消。
7、建議風(fēng)險隔離，分攤成本。建議對于承租人所有的其它船舶，設立單船公司，作到單只船舶風(fēng)險的隔離；但經(jīng)營(yíng)管理由獨立的管理公司專(zhuān)業(yè)管理，既做到了精專(zhuān)，又分攤了船舶管理成本。
8、建議租期或承包運輸（coa）與現貨經(jīng)營(yíng)比例適中。期租或coa經(jīng)營(yíng)現金流量穩定，可穩定或鎖定租期限內收益，但不利于效益的最大化，不利于對市場(chǎng)的了解把控；現貨經(jīng)營(yíng)隨市場(chǎng)行情波動(dòng)，短期內可能有較好收益，更重要的是有利于經(jīng)營(yíng)團隊建設，充分把握市場(chǎng)脈搏，但收益及現金流量不穩定。兩種經(jīng)營(yíng)模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。
9、財務(wù)管理。安排好現金流量管理，做到有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽(yù)度，爭取更大更廣的資金支持。
10、船長(cháng)及船員的管理。讓船長(cháng)及船員愛(ài)船如愛(ài)家，對雇主忠誠，甘于付出。同時(shí)要求船長(cháng)及船員勝任，注重工作與休養相結合。
11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩定。嚴格執行自有ism管理體系。
12、技術(shù)管理。水上運輸技術(shù)性強，化工品運輸技術(shù)要求更高，承租人機務(wù)、海務(wù)專(zhuān)業(yè)隊伍要強，做到：高責任、高素質(zhì)、高標準。
13、成本管理。營(yíng)運成本的管理，如燃油價(jià)格鎖定。當對于人員工資獎金和備件物料采用嚴控不縮水的管理。
14、船舶維護維持保養。承租人有責任有義務(wù)讓船舶增值，保持良好的船風(fēng)船貌,按期按規維護維持保養�！救谫Y租賃公司計劃書(shū)】
15、保險。承租人、出租人、抵押權人為保險共同受益人，但抵押權人與出租人為優(yōu)先受益人。同時(shí)參加船舶商業(yè)險，和船東互保險。
二、對銀行貸款方案與建議
1、融資比例。承租人：出租人：銀行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項目的'貸款風(fēng)險；出租人*成資金，既與自身的資金實(shí)力相匹配，也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責，更進(jìn)一步降低了項目的貸款風(fēng)險。
2、貸款期：*年。相對于承租人方案中的*年，縮短了回收時(shí)間，降低了項目風(fēng)險；*年期滿(mǎn)，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續抵押貸款，條件不變，期限 *年。
3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%，以激勵出租人。
4、設立優(yōu)次級貸款分類(lèi)。對于承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款，優(yōu)先受益，優(yōu)先受償，優(yōu)先還款；出租人的1成資金為次級貸款（相對銀行而言），次于銀行受益，受償，還款。
5、船舶保險。銀行作為抵押權人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。
6、債權保證。承租人及其股東提供無(wú)限連帶擔保；出租人為借款人，自動(dòng)盡債權償還義務(wù)。
7、財權保證。船舶抵押給銀行。
8、資產(chǎn)管理。由出租人負責對船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺(jué)成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家，處理相關(guān)一切事務(wù)。
9、分部分核實(shí)。對于承租人，因處于擴張變化期，重點(diǎn)考核其管理能力，技術(shù)能力，發(fā)展前景。對于償還能力，重點(diǎn)考核標的船舶單船的現金流量，及擔保人的履約保證償還能力。
三、對出租人的租賃方案及建議
1、提供船舶總價(jià)1成的資金，承擔抵押債權償還義務(wù)。
2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營(yíng)運能力考核。
3、對擔保人（承租人主要股東）擔保能力考核。
4、負責船舶資產(chǎn)的管理，盡監管、跟蹤船舶資產(chǎn)營(yíng)運狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。
5、保證船舶租賃項目?jì)炔繄蟪曷剩╥rr）*%，杠桿租賃irr在*%間。
6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎上的*間。
7、服務(wù)費：*%總船價(jià)。計算依據：以租期7年計算，第一年*%總船價(jià)；第二年*%總船價(jià)，類(lèi)推最后一年*%，共計*%。支付時(shí)間，最佳方式：期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協(xié)商的彈性。
8、保險，代收代付。
9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用；直接強制執行作用；生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度，適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務(wù)相當有限�？紤]經(jīng)濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。
10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。
11、設立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產(chǎn)風(fēng)險隔離，船舶注冊登記到公司所有單船公司。
第二部分:項目計劃書(shū)
目的：項目運作按步驟分階段進(jìn)行，作到方向明確，有條不紊，無(wú)遺漏缺失。
第一階段
任務(wù)：確認承租人的租賃合作意向，確認銀行融資安排可能性。
文件名目：
1、租賃合作協(xié)議書(shū)：承/出租人明意愿、表態(tài)度，作到保密、或/和排他。
-立項類(lèi)文件
2、立項申請表
3、船舶技術(shù)規范
4、承租人/擔保人資料
5、項目方案設計
6、項目?jì)炔繄蟪?/p>
率測算
7、銀行貸款計劃預案
8、項目調查計劃書(shū)
第二階段
任務(wù)：核實(shí)船舶、承租人/擔保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫(xiě)項目報告提交內審委和銀行。
文件名目及內容：
1、船舶租賃項目報告-分項評分（附評分標準）
1）項目簡(jiǎn)介：
-承租人
-擔保人
-船舶
-資金安排：合作銀行
-租賃方案概要
2）承租人分析：管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢
3）擔保人分析：擔保能力
4）船舶分析：造船廠(chǎng)、船舶技術(shù)規范，船級評述、價(jià)格（購置、二手船處置、船價(jià)預測）分析，營(yíng)運收益
5）細分市場(chǎng)分析：
-同業(yè)競爭
-貨源分析
-船舶運力分析
-運價(jià)或租金走勢市場(chǎng)分析
-行業(yè)收益及前景分析
6）單船現金流量分析及預測
-租金（運費）收入分析
-營(yíng)運成本分析：船員工資、燃油成本（自營(yíng)運費收用）
7）銀行融資可行性分析
8）融資租賃方案分析
9）合同主要條款及特別條款約定
-承租人違約時(shí)，出租人有解約權，同時(shí)有對財權/債權追索的選擇權
-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時(shí)反應和沉默權。
-經(jīng)營(yíng)賬戶(hù)監管
-特別時(shí)期臨時(shí)監管營(yíng)運
-承租人違約時(shí)，船舶資產(chǎn)自由處置權，處置時(shí)有盡職免責。
-承租人無(wú)解約權
-延長(cháng)租期及提前還款選擇權
-船舶瑕疵免責
-有權在租期間設立抵押權
-出/承租人與抵押權人三方協(xié)議
-船舶登記文件
-保險項：商險、pni，油污特別險
-交還船約定
-所有權轉移
-優(yōu)先權、留置權
-承租人對租金無(wú)追索權
10）項目風(fēng)險分析
-法律：注冊、公證、優(yōu)先權
-營(yíng)運：欺詐、失誤
-環(huán)境：污染
-道德及信用：
-資產(chǎn)處置：流動(dòng)性
-租金支付風(fēng)險
11）結論：
第三階段
任務(wù)：合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調處理。
文件名目：
-合同類(lèi)：
1、船舶買(mǎi)賣(mài)合同
2、光船租用合同
3、貸款合同
4、擔保合同
5、船舶抵押合同
6、船舶保險合同
7、抵押權人、承/出租人三方協(xié)議
-輔助性文件
9、船舶交接書(shū)
10、商業(yè)發(fā)票
11、賣(mài)據
12、無(wú)債務(wù)保證書(shū)
13、董事會(huì )決議：承租人、擔保人
14、授權書(shū)
15、船級紀錄
16、交接船通知書(shū)
17、付款通知書(shū)
18、注銷(xiāo)證書(shū)
19、船舶照片及船名申請
-證書(shū)類(lèi)：
20、所有權證書(shū)
21、國籍證書(shū)
22、船體證書(shū)
23、機器設備證書(shū)
24、危險品營(yíng)運證書(shū)
25、載重線(xiàn)證書(shū)
26、配員證書(shū)
27、無(wú)線(xiàn)電使用證書(shū)
28、防油污證書(shū)
29、噸位證書(shū)
-圖紙類(lèi)：
30、總布置圖(ga)
31、中/橫/縱剖面圖
32、線(xiàn)型圖
-承租人（船舶）資質(zhì)類(lèi)：
33、ism證書(shū)
34、doc證書(shū)
35、船級檢驗報告
36、管理人員證書(shū)
第四階段
任務(wù)：運營(yíng)、監管、違約處理及期滿(mǎn)所有權轉移。
文件名目：
1、寬租通知
2、撤船通知
3、提前還款通知
融資計劃 篇2
一、項目簡(jiǎn)介
�。ㄒ唬┟Q(chēng)
個(gè)性化服飾定制
�。ǘ⿺M實(shí)施地點(diǎn)
廈門(mén)
�。ㄈ⿺M投資金額及注冊資本
4000萬(wàn)元
�。ㄋ模⿺M引進(jìn)股東及股本結構
股東名稱(chēng) 甲方 乙方 丙方 丁方 戊方
�。ㄎ澹┦袌�(chǎng)定位
一個(gè)從事個(gè)性化服飾定制服務(wù)的商業(yè)網(wǎng)站，致力于通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為用戶(hù)提供全面的個(gè)性化服飾體驗；消費群體定位在90年后出生的青年一代以及休閑服飾品牌運營(yíng)商。
北京服裝設計協(xié)會(huì )副會(huì )長(cháng)劉元風(fēng)指出：辦設計室要講究切入點(diǎn)，即市場(chǎng)定位，比如是民族式的，是專(zhuān)供演員、社會(huì )名流的，還是中式的、西式的等等，定位越細、越個(gè)性化越好。
出資額 出資形式 股份比例
�。┻\作模式簡(jiǎn)介
�。�1）個(gè)性化服飾設計。公司根據市場(chǎng)流行趨勢，設計一定數量的最新服飾款式，并提供給消費者；消費者亦可通過(guò)公司所提供的在線(xiàn)設計軟件或自己的服飾設計軟件，進(jìn)行DIY設計，從而實(shí)現服飾設計的個(gè)性化，由在線(xiàn)確認系統自動(dòng)確認后生成訂單合同；而針對那些市場(chǎng)比較流行的，無(wú)法通過(guò)系統確認的，將由公司設計師負責溝通，并進(jìn)行相應的修正確認后，生成訂單合同，并提供給生產(chǎn)部，由生產(chǎn)部負責下生產(chǎn)單給外包工廠(chǎng)，外包工廠(chǎng)加工完成后，通過(guò)品管部門(mén)的嚴格檢驗后，由物流部通過(guò)郵寄的方式提供給消費者。
�。�2）設計成果共享。消費者原創(chuàng )設計的服飾，其設計專(zhuān)有權歸消費者個(gè)人所有，經(jīng)審核后，均可掛到公司網(wǎng)站，由公司代為推廣銷(xiāo)售，設計者按其銷(xiāo)售額的20%提成，由此可一方面在實(shí)現展示自我個(gè)性化消費的同時(shí)，也達到了在與其他消費者進(jìn)行創(chuàng )意分享中，獲取相應的收入，其也許將會(huì )成為未來(lái)一種流行的生存方式。
二、產(chǎn)品與服務(wù)描述
公司提供的產(chǎn)品和服務(wù)主要為休閑服飾及相應的服務(wù)，具體體現為如下幾個(gè)方面：
A、公司自由設計隊伍設計的服飾
公司擁有自己的設計人員，每月將根據市場(chǎng)流行趨勢，推出一定數量款式的最新流行服飾，同時(shí)還將根據特定的節日或活動(dòng)（如情人節、圣誕節等）進(jìn)行有針對性的開(kāi)發(fā)，以供最終消費者更多的選擇。
B、消費者通過(guò)公司提供的.在線(xiàn)軟件進(jìn)行設計的服飾
為實(shí)現服飾設計的個(gè)性化，從而達到服飾產(chǎn)品與市場(chǎng)的零距離接觸，確保產(chǎn)品貼近最終消費者，公司提供在線(xiàn)開(kāi)發(fā)軟件，并根據大多消費者沒(méi)有接受專(zhuān)業(yè)服飾設計培訓的實(shí)際情況，把服飾拆分成數個(gè)標準化的部件，由此消費者就可通過(guò)簡(jiǎn)單易操作的在線(xiàn)DIY工具，把這些標準部件進(jìn)行簡(jiǎn)單的組合，從而加入到相對個(gè)性化的產(chǎn)品定制中，通過(guò)DIY工具，可以建立品種豐富、風(fēng)格獨特、操作簡(jiǎn)單、生產(chǎn)互動(dòng)化的線(xiàn)上個(gè)性化服飾定制平臺。
融資計劃 篇3
一、項目企業(yè)摘要
創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)摘要，是全部計劃書(shū)的核心之所在。
投資安排
擬建企業(yè)基本情況
其它需要著(zhù)重說(shuō)明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）
二、業(yè)務(wù)描述
企業(yè)的宗旨（200字左右） 主要發(fā)展戰略目標和階段目標
項目技術(shù)獨特性（請與同類(lèi)技術(shù)比較說(shuō)明）
介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計劃及所要實(shí)現的目標，主要包括：
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢
三、產(chǎn)品與服務(wù)
創(chuàng )業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng )意作一介紹。
主要有下列內容：
1、產(chǎn)品的名稱(chēng)、特征及性能用途;介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶(hù)的價(jià)值
2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現？為什么？
3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段
4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競爭力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來(lái)源及持續營(yíng)利的商業(yè)模式 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃。
四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
介紹企業(yè)所針對的市場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)戰略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷(xiāo)售金額、增長(cháng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，
目標市場(chǎng)，應解決以下問(wèn)題：
1、你的細分市場(chǎng)是什么？ 2、你的目標顧客群是什么？
3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？
4、你擁有多大的市場(chǎng)？你的目標市場(chǎng)份額為多大？
5、你的營(yíng)銷(xiāo)策略是什么？
行業(yè)分析，應該回答以下問(wèn)題：
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
2、現在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何？
3、該行業(yè)的總銷(xiāo)售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？
4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？
5、政府是如何影響該行業(yè)的？
6、是什么因素決定它的發(fā)展？
7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰略？
8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？
你將如何克服？ 競爭分析，要回答如下問(wèn)題：
1、你的主要競爭對手？
2、你的競爭對手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略？
3、可能出現什么樣的新發(fā)展？
4、你的核心技術(shù)（包括專(zhuān)利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現實(shí)物質(zhì)基礎是什么？
5、你的策略是什么？
6、在競爭中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢所在？
7、你能否承受、競爭所帶來(lái)的壓力？
8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競爭中所具備的優(yōu)勢？ 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，你的市場(chǎng)影響策略應該說(shuō)明以下問(wèn)題：
1、營(yíng)銷(xiāo)機構和營(yíng)銷(xiāo)隊伍
2、營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇和營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )的建設
3、廣告策略和促銷(xiāo)策略
4、價(jià)格策略
5、市場(chǎng)滲透與開(kāi)拓計劃
6、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中意外情況的應急對策
五、管理團隊
全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：
1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協(xié)議、獎懲制度及各部門(mén)的構成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)
2、 要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng )建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等） 關(guān)鍵人物之一企業(yè)共有多少全職員工（填數字） 企業(yè)共有多少兼職員工（填數字） 尚未有合適人選的關(guān)鍵職位？ 管理團隊優(yōu)勢與不足之處？ 人才戰略與激勵制度？
外部支持：公司聘請的法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì )計師事務(wù)所等中介機構名稱(chēng)。
六、財務(wù)預測
財務(wù)分析包括以下三方面的內容：
1、過(guò)去三年的歷史數據，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過(guò)去三年現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結報告書(shū)
2、投資計劃：
�。�1） 預計的風(fēng)險投資數額
�。�2） 風(fēng)險企業(yè)未來(lái)的籌資資本結構如何安排
�。�3） 獲取風(fēng)險投資的抵押、擔保條件
�。�4） 投資收益和再投資的安排
�。�5） 風(fēng)險投資者投資后雙方股權的比例安排
�。�6） 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制
�。�7） 投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度
3、融資需求
創(chuàng )業(yè)所需要的`資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實(shí)現公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途（詳細說(shuō)明資金用途，并列表說(shuō)明）
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說(shuō)明，資金其他來(lái)源，如銀行貸段等。 完成研發(fā)所需投入？ 達到盈虧平衡所需投入？ 達到盈虧平衡的時(shí)間？
項目實(shí)施的計劃進(jìn)度及相應的資金配置、進(jìn)度表。 投資與收益簡(jiǎn)述本期風(fēng)險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時(shí)間表？
七、資本結構
目前資本結構表
本期資金到位后的資本結構表
請說(shuō)明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）
八、投資者退出方式
股票上市：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說(shuō)明
股權轉讓?zhuān)和顿Y商可以通過(guò)股權轉讓的方式收回投資
股權回購：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權回購計劃應向投資者說(shuō)明
利潤分紅：投資商可以通過(guò)公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權利潤分紅計劃應向投資者說(shuō)明
九、風(fēng)險分析
企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策
詳細說(shuō)明項目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預見(jiàn)的風(fēng)險
十、其它說(shuō)明
您認為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？
請說(shuō)明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？
關(guān)于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經(jīng)理詳細的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人。
媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說(shuō)明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)內容真實(shí)性承諾。
融資計劃 篇4
項目名稱(chēng)：天門(mén)民生農產(chǎn)品股份有限公司
所在國家（地區）：中國
申報日期：20xx年04月12日
保 密 承 諾
本商業(yè)計劃書(shū)內容涉及商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開(kāi)。要求收到本商業(yè)計劃書(shū)時(shí)做出以下承諾：
妥善保管本商業(yè)計劃書(shū)，未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開(kāi)本商業(yè)計劃書(shū)涉及的本公司的商業(yè)秘密。
一、 項目基本情況
二、項目主要內容概述
�。ㄒ唬┢髽I(yè)的宗旨（200字左右）
�。ǘ╉椖刻岢龅谋尘昂捅匾�。包括： 1.國內外研究現狀和發(fā)展趨勢；
2.現有技術(shù)成果來(lái)源及其知識產(chǎn)權狀況；
3.技術(shù)的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度分析以及技術(shù)突破對產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步的重要意義和作用；
�。ㄈ╉椖繃鴥韧馐袌�(chǎng)分析。包括： 1.國內外現有份額和市場(chǎng)優(yōu)勢分析；
2.項目可能形成的產(chǎn)業(yè)規模和市場(chǎng)前景分析；
�。ㄋ模╉椖恐饕芯块_(kāi)發(fā)內容。包括：
1.項目的主要研究開(kāi)發(fā)內容、關(guān)鍵技術(shù)和創(chuàng )新點(diǎn)、先進(jìn)性和成熟度分析； 2.預期的主要技術(shù)指標、經(jīng)濟指標和達產(chǎn)規模（必須有具體量化指標）；
�。ㄎ澹╉椖繉�(shí)施的技術(shù)方案。包括： 1.技術(shù)路線(xiàn)、工藝流程；
2.可能存在的環(huán)境壓力及環(huán)境保護方案；
3.產(chǎn)品技術(shù)性能水平與國內外同類(lèi)產(chǎn)品的比較； 4.擬建公司的原材料供應及外部配套要求； 5.已經(jīng)獲得的自主知識產(chǎn)權；
�。╉椖款A期的總體目標和階段目標。包括： 1.項目總體目標（開(kāi)發(fā)年限、預期規模、預期效益）； 2.開(kāi)發(fā)的'分階段目標、進(jìn)度安排；
�。ㄆ撸╉椖繉�(shí)施的現有基礎。包括：
1.現有基礎和已完成的工作（生物醫藥項目要明確項目進(jìn)展，并提供臨床批件、臨床試驗報告、生產(chǎn)批件、（試）生產(chǎn)文號等相關(guān)證明文件）；
2.現有人員組成、運行機制（匿名描述）；
三、產(chǎn)品與服務(wù)
�。ㄒ唬┙榻B擬建企業(yè)的產(chǎn)品與服務(wù)。包括：
營(yíng)銷(xiāo)模式、利潤的來(lái)源、持續營(yíng)利、對客戶(hù)的價(jià)值等分析。
�。ǘ└偁帉κ址治黾氨容^
1.有哪些技術(shù)雷同的產(chǎn)品現在已在市場(chǎng)上出現及市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)情況； 2.有哪些相同技術(shù)的產(chǎn)品現在已在市場(chǎng)上出現及市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)情況； 3.待開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品與上述產(chǎn)品相比的相對優(yōu)勢和市場(chǎng)前景等分析；
四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
介紹企業(yè)對該項目的營(yíng)銷(xiāo)策略。包括： 1.市場(chǎng)分析和定位；
2.競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足；
3.營(yíng)銷(xiāo)戰略、模式和預期達到的目標； 4.營(yíng)銷(xiāo)團隊組成、結構和不足（匿名描述）；
五、財務(wù)預測
�。ㄒ唬┩顿Y概算表
單位：萬(wàn)元人民幣
�。ǘ┤谫Y計劃表
�。ㄈ└潘阏f(shuō)明
對以上概算表內各欄目作逐項說(shuō)明。
融資計劃 篇5
一、設立某某私募基金公司的目的
當前，我國國民經(jīng)濟持續、快速、健康發(fā)展，居民財富迅速積累，資本市場(chǎng)發(fā)展如火如荼、方興未艾。隨著(zhù)金融體制改革和金融領(lǐng)域對外開(kāi)放的推進(jìn)，股權分臵改革基本完成，資本市場(chǎng)法規制度建設的日趨完善，資本市場(chǎng)正處于難得的發(fā)展機遇期，為某某私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。
為分享我國金融改革發(fā)展的成果，實(shí)現企業(yè)多元化、跨越式發(fā)展目標，實(shí)現股東利益最大化，同時(shí)也為發(fā)展繁榮我國資本市場(chǎng)，為廣大投資者提供多層次的金融服務(wù)，擬組建某某私募基金公司。
二、某某私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景
近幾年來(lái)，伴隨著(zhù)我國國民經(jīng)濟的快速增長(cháng)，民間個(gè)人財富積累也不斷的高速增長(cháng)，使得整個(gè)社會(huì )對高端理財的需求出現了井噴現象，并且由于近年來(lái)公募基金表現持續低迷，諸多因素都催生并推動(dòng)了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展。據好買(mǎi)基金研究中心的統計顯示，截止xx年12月底，國內私募基金公司總計242家，運行的628只產(chǎn)品，總資產(chǎn)規模超過(guò)2萬(wàn)億。
從市場(chǎng)前景分析，私募基金業(yè)的發(fā)展得到?jīng)Q策部門(mén)的大力扶持，我國的私募基金市場(chǎng)仍存在較大空間。在短短數年時(shí)間內，中國的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長(cháng)，目前，我國私募基金市場(chǎng)初具規模。但與國外成熟市場(chǎng)相比，我國的私募基金市場(chǎng)無(wú)論從絕對資產(chǎn)規模還是相對經(jīng)濟總量的比例來(lái)說(shuō)，都存在著(zhù)較大差距。這說(shuō)明中國私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當可觀(guān)，同時(shí)受我國經(jīng)濟總量持續高速增長(cháng)、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場(chǎng)漸進(jìn)開(kāi)放和決策層大力發(fā)展機構投資者等利好因素的.影響，中國的私募基金業(yè)也正面臨著(zhù)良好的發(fā)展機遇。xx年的股指期貨上市，使得對沖基金更是剛剛在國內得到發(fā)展的可能。這些利好因素顯然是已進(jìn)入成熟成長(cháng)期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對這樣一個(gè)持續擴張、紛繁復雜的資本蛋糕，市場(chǎng)前景大有可為。
三、對沖基金產(chǎn)品原理及策略
對沖投資策略的重點(diǎn)是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩定、持續的投資回報。
相對價(jià)值套利策略：關(guān)注兩組相互關(guān)聯(lián)的證券的相對價(jià)值而不是絕對價(jià)值，通過(guò)對兩組證券雙邊下注來(lái)博取相對價(jià)值變化所帶來(lái)的收益。包括股票市場(chǎng)中性策略、可轉換套利和固定收益套利等。股票市場(chǎng)中性的投資者會(huì )同時(shí)進(jìn)行多頭和空頭方向的買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)，同時(shí)通過(guò)調整多空頭比例來(lái)確保投資組合是中性、甚至是部門(mén)和行業(yè)中性的�？赊D換套利則是針對可轉換債券而言的，可持有債券的多頭，同時(shí)以持有可轉換的股票或者以該股票為標的的權證或期權來(lái)對沖風(fēng)險。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價(jià)差變化規律從而獲利。
方向性策略：需要對相關(guān)市場(chǎng)的價(jià)格走勢進(jìn)行判斷的對沖基金策略。在實(shí)際交易中，可以針對不同行業(yè)、同行業(yè)不同個(gè)股、不同風(fēng)格（大盤(pán)/小盤(pán)、成長(cháng)/價(jià)值等）等條件構造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場(chǎng)中性，根據指數的中期走勢以75%-125%比例調整股指期貨的持倉。
期現、跨期套利策略：由于股指期貨市場(chǎng)和證券市場(chǎng)的投機性和波動(dòng)性，造成股指期貨和股票指數之間的基差經(jīng)常出現不合理的波動(dòng)，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機會(huì )，買(mǎi)入低估的股票組合，同時(shí)在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個(gè)市場(chǎng)恢復到合理的基差，同時(shí)平倉出場(chǎng)，賺取其中的差價(jià)。利用股指期貨期日不同的期貨合約價(jià)差之間的異常波動(dòng)，可以構建低風(fēng)險的跨期套利策略。
通過(guò)上述對沖策略，可以將基金資產(chǎn)通過(guò)適當分散化，買(mǎi)空賣(mài)空，嚴格控制市場(chǎng)敞口等手段實(shí)現長(cháng)期平穩的增長(cháng)，創(chuàng )造極低的下行風(fēng)險與極低的市場(chǎng)相關(guān)度。使得對沖基金可以在完全不對市場(chǎng)進(jìn)行預判的前提下買(mǎi)入并持有，并獲得穩定的收入，避免了跟隨大盤(pán)漲跌造成的投資回報的不確定性，實(shí)現穩定、持續的盈利。
四、企業(yè)注冊
公司的注冊形式不僅僅是簡(jiǎn)單的名字，他的組織形式?jīng)Q定了今后業(yè)務(wù)是否能夠順利開(kāi)展。目前市場(chǎng)中私募基金某某化有這樣幾種形式：一是以有限公司的形式注冊，以公司自有資金對外投資；二是以合伙制企業(yè)的形式注冊；三是以投資管理公司的形式注冊，之后和信托公司等機構合作，借用信托公司的平臺對外開(kāi)展業(yè)務(wù)。這幾種形式雖然各有優(yōu)點(diǎn)，但也存在相同的問(wèn)題，就是由于受到目前政策法規的限制，經(jīng)營(yíng)范圍比較單一，不太適應當下金融市場(chǎng)衍生工具快速發(fā)展的市場(chǎng)變化。有鑒于此，為了我們的某某私募機構能夠更好的適應市場(chǎng)變化，順利的開(kāi)展業(yè)務(wù)，建議采用私募股權基金管理公司的形式設立注冊，之后在具體運作每一個(gè)產(chǎn)品的時(shí)候，則是以有限合伙企業(yè)的形式展開(kāi)，這樣一種形式可以使我們有效地規避法規限制，靈活的選擇不同的金融工具，從而擴大我們的經(jīng)營(yíng)范圍。
四、對沖基金運作流程：
一.發(fā)行：通過(guò)信托，發(fā)售對沖基金產(chǎn)品。與信托公司組成合伙制企業(yè)運作。
二.資金募集：1.通過(guò)中介機構或自行募集自有資金。2.通過(guò)合作券商募集資金。 3.通過(guò)銀行募集及發(fā)售。
三．銀行托管。發(fā)行二級基金產(chǎn)品，兩級銀行托管制度。
四．資金成本：1.信托機構資產(chǎn)管理賬號：150萬(wàn)-300萬(wàn)，或總資本金1%2.中介機構募集資金成本：募集總資金量的1-1.5%3.二級銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發(fā)售銷(xiāo)售代理費用1%
五.募集期：1個(gè)月
六.運作期：封閉運行期1年。
五、商業(yè)運作盈利模式： 基金采用滾動(dòng)發(fā)售模式。
第一期暫不收取客戶(hù)管理費（1%）。認購費用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷(xiāo)費用，由資金管理賬戶(hù)直接劃轉至信托機構及托管銀行。
第二期基金開(kāi)始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開(kāi)始收取管理費，大大增加盈利。
滾動(dòng)發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛�，在固定投資不變的前提下，實(shí)現快速回收投入的目的。另在保持規模不變的前提下，專(zhuān)注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績(jì)的增長(cháng)�；饦I(yè)績(jì)的增長(cháng)將會(huì )提升基金在業(yè)內的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來(lái)主動(dòng)性合作的渠道。 預期一年內發(fā)售三期基金狀況，如下表： 第一期基金發(fā)售盈利情況預期：
第一期基金發(fā)售盈利預算表
基金規模 預期盈利率 1億 2億 3億 5億 25% 25% 25% 25% 預期盈利額 固定投入 資金成本1.5% 150萬(wàn) 300萬(wàn) 450萬(wàn) 750萬(wàn) 客戶(hù)利潤計提80% 20xx萬(wàn) 4000萬(wàn) 6000萬(wàn) 10000萬(wàn) 銀行計提盈利20% 100萬(wàn) 200萬(wàn) 300萬(wàn) 500萬(wàn) 毛利 50萬(wàn) 300萬(wàn) 550萬(wàn) 盈利率 14% 60% 85% 2500萬(wàn) 約計200萬(wàn) 5000萬(wàn) 7500萬(wàn) 12500萬(wàn) 105110% 0萬(wàn) （注：凈收益：預期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶(hù)利潤計提-銀行計提）
后期基金發(fā)售盈利情況預期：
第二、三期基金發(fā)售盈利預算表
第二期基金開(kāi)始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開(kāi)始收取管理費，大大增加盈利。
滾動(dòng)發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛�，在固定投資不變的前提下，實(shí)現快速回收投入的目的。另在保持規模不變的前提下，專(zhuān)注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績(jì)的增長(cháng)�；饦I(yè)績(jì)的增長(cháng)將會(huì )提升基金在業(yè)內的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來(lái)主動(dòng)性合作的渠道。
融資計劃 篇6
歲月不居！公司在鞏固與發(fā)展中走過(guò)了這重要的一年。時(shí)間催促我們即將告別20xx，憧憬激勵我們在20xx年開(kāi)創(chuàng )事業(yè)的新高。為了更好地完成工作，總結經(jīng)驗，揚長(cháng)避短，現將20xx年工作情況總結如下：
一、思想匯報
自進(jìn)入20xx年以來(lái)，我部門(mén)成員認真完成工作，努力學(xué)習，積極思考，工作能力逐步提高。伴隨著(zhù)公司的成長(cháng)，特別是我策劃部門(mén)所參與的各項實(shí)際工作，我們都能夠時(shí)時(shí)嚴格要求自己，做到謹小慎微。
此外，火車(chē)跑的快還靠車(chē)頭帶，年輕的我們參與著(zhù)建設年輕的公司，無(wú)論從業(yè)務(wù)能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領(lǐng)導的正確引導和幫助，使得我們的工作能力逐步提高，方向愈加明確。從而，對我部門(mén)乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎。
我部門(mén)的工作內容，要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識，跟上時(shí)代的潮流。每一天對于工作或者說(shuō)事業(yè)，每個(gè)人都有不同的認識和感受。自來(lái)到公司，同在一個(gè)辦公室中工作，在思想上早已有了共通點(diǎn)。
首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運用
正確的方法，找到正確的方向，進(jìn)而取得正確的結果。具體而言，工作不該是一個(gè)任務(wù)或者負擔，應該是一種樂(lè )趣，是一種享受，而只有你對它產(chǎn)生興趣，徹底的愛(ài)上它，才能充分的體會(huì )到其中的快樂(lè )。通過(guò)實(shí)際工作中我部門(mén)各成員的分工合作，我們更加充分的認識到，只有對業(yè)務(wù)的.努力探索和發(fā)現，找到工作的樂(lè )趣，才能毫無(wú)保留的為它盡我們最大的力量�？梢哉f(shuō)，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期間來(lái)不得半點(diǎn)勉強。
其次，是能力問(wèn)題，又可以分成專(zhuān)業(yè)能力和基本能力。專(zhuān)業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔責任的能力，冒險精神，以及發(fā)展潛力等，將直接決定工作的生命力。一年來(lái)投身到實(shí)踐工作中的我們，能力再次得到了很好的鍛煉與提高，兩種能力也得到了很好地協(xié)調發(fā)展和運作。
三、主要工作業(yè)績(jì)
1、開(kāi)拓融資渠道
繼續保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業(yè)及華能貴誠信托等金融機構的積極溝通，密切關(guān)注國家金融政策，并與**建設、**城建等大型企業(yè)建立戰略合作意向。
2、項目推進(jìn)情況
�。�1）編寫(xiě)《河北***項目及融資平臺簡(jiǎn)介》；
�。�2）編寫(xiě)《***關(guān)于赴北京與**公司座談情況的報告》；
�。�3）編寫(xiě)《河北省*****地塊合作開(kāi)發(fā)協(xié)議》；
�。�5）編寫(xiě)《***商住項目合作開(kāi)發(fā)方案》；
�。�6）編寫(xiě)《***地塊房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)價(jià)值分析報告》；
�。�7）編寫(xiě)《***開(kāi)發(fā)改造項目可行性研究報告》；
�。�8）編寫(xiě)《***項目情況報告》
�。�9）編寫(xiě)***項目《銷(xiāo)售包裝策劃建議方案》。
3、公司及部門(mén)建設
�。�1）制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。
�。�2）編寫(xiě)了《公司投融資發(fā)展探討》，初步確定了公司業(yè)務(wù)框架，即把***做為公司未來(lái)發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)。
�。�5）編寫(xiě)了《公司金融服務(wù)業(yè)發(fā)展探討》，對公司未來(lái)發(fā)展金融服務(wù)業(yè)業(yè)務(wù)初步探討。
四、20xx年計劃、展望
本著(zhù)公司重點(diǎn)發(fā)展業(yè)務(wù)板塊，為更好的完善公司整體業(yè)務(wù)結構，我部門(mén)明年將著(zhù)力從發(fā)展**業(yè)務(wù)開(kāi)始，逐步涉足于金融服務(wù)行業(yè)，實(shí)現公司金融業(yè)務(wù)起步，為公司進(jìn)一步做大金融服務(wù)業(yè)夯實(shí)基礎，積累經(jīng)驗。
公司開(kāi)展金融服務(wù)業(yè)可更好的服務(wù)石家莊金融發(fā)展及實(shí)體
經(jīng)濟，保證更好的完成政府交予的政治任務(wù)，符合《20xx-2013河北省金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規劃》及《河北省金融產(chǎn)業(yè)“十二五”發(fā)展規劃》未來(lái)幾年致力于合理規劃河北省金融產(chǎn)業(yè)布局的總體要求。
公司計劃發(fā)展***、***、***等金融服務(wù)業(yè)，但由于對開(kāi)展金融業(yè)務(wù)風(fēng)險控制、監控考核、發(fā)展環(huán)境等方面了解的不足，急需建立、完善開(kāi)展金融服務(wù)業(yè)的內部體系和管理結構，避免較大風(fēng)險，積累行業(yè)經(jīng)驗。結合自身實(shí)際及河北省金融發(fā)展環(huán)境，經(jīng)過(guò)斟酌比較，公司決定選擇從擔保行業(yè)開(kāi)始，待取得一定成績(jì)，形成一套投資、預算、監控、考核體系和管理模式之后，逐步發(fā)展其他金融業(yè)務(wù)。
公司將順應金融行業(yè)發(fā)展規律，推動(dòng)擔保公司金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理實(shí)現專(zhuān)業(yè)化、規范化、市場(chǎng)化，著(zhù)重秉承“規范、創(chuàng )新、協(xié)同”的經(jīng)營(yíng)管理理念，強化風(fēng)險防控、創(chuàng )新管理方式，積極發(fā)揮與公司實(shí)業(yè)板塊協(xié)同發(fā)展的優(yōu)勢，以?xún)?yōu)化企業(yè)機制、擴大企業(yè)規模、增強企業(yè)實(shí)力為重點(diǎn)工作目標，以預算、監控、考核為重要管理手段，在不斷優(yōu)化資產(chǎn)結構的同時(shí)，逐步提高擔保公司的市場(chǎng)競爭力和影響力，努力打造值得信賴(lài)的金融品牌。
隨著(zhù)公司發(fā)展壯大，將逐步引進(jìn)有實(shí)力及專(zhuān)業(yè)背景的股東，以提升公司商業(yè)價(jià)值，擴大公司規模，為建立資本、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、
人力資源可持續發(fā)展機制奠定基礎，使公司逐步發(fā)展成為實(shí)力較強的專(zhuān)業(yè)擔保機構。
未來(lái)經(jīng)濟又好又快發(fā)展將為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供新的空間。近幾年，我省經(jīng)濟規模不斷壯大，呈現增長(cháng)較快、結構優(yōu)化、效益提高的良好態(tài)勢。今后一個(gè)時(shí)期，我省經(jīng)濟將保持10%左右的年均增長(cháng)速度，人口將保持千分之六的年均增長(cháng)率，企業(yè)融資將逐步走向多元化，規模迅速擴大，為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供巨大商機。
省金融生態(tài)環(huán)境改善為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作，把發(fā)展金融業(yè)放在突出的位臵，作為一個(gè)重要的主導產(chǎn)業(yè)來(lái)發(fā)展，打造新的經(jīng)濟增長(cháng)極。在加強金融生態(tài)環(huán)境建設上，連續出臺了一系列政策措施，強化誠信建設，化解金融風(fēng)險，整頓和規范市場(chǎng)秩序，嚴厲打擊各種逃廢金融債務(wù)行為，為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展營(yíng)造了良好的社會(huì )環(huán)境。
2、繼續推進(jìn)其他方面工作
�。�1）加強信息收集，更為全面的掌握國家及地方針對房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、開(kāi)展金融服務(wù)的有關(guān)政策，準確把握投融資風(fēng)向，提高項目策劃水平，保障項目順利實(shí)施。
�。�2）夯實(shí)既有融資基礎，繼續開(kāi)拓新的融資渠道，加強對商業(yè)性銀行、信托機構及戰略投資者的溝通。
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融資計劃書(shū)范本08-10
精選融資計劃合集6篇08-26
實(shí)用的融資計劃三篇08-25