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關(guān)于融資計劃集錦十篇
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融資計劃 篇1
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附:摘要范本
綜合處理城市垃圾集成技術(shù)(MSWIT)
【摘要】
一、公司簡(jiǎn)介
北京康耐塑料制品有限公司是以開(kāi)發(fā)高科技術(shù)為主業(yè)的股份制私營(yíng)企業(yè),公司自1993年創(chuàng )立以來(lái),一直致力于(POET)塑料油化裂解技術(shù)的研制與開(kāi)發(fā)。本公司開(kāi)發(fā)的POET第二代工業(yè)機,通過(guò)二年的試運行,于1996年獲北京市科委頒發(fā)的科技成果鑒定證書(shū);1998年開(kāi)發(fā)出第三代新型工藝,被北京市科委列入1998年重大科技成果推廣計劃,同時(shí)榮獲全國光彩事業(yè)重點(diǎn)項目證書(shū)。
經(jīng)過(guò)先后三代工業(yè)機的試運行,公司于20xx年完成了第三代設備的工業(yè)化標準,經(jīng)北京市環(huán)境保護局監測,獲得環(huán)境保護標準通過(guò),本科研成果可立即投入商業(yè)化運行。 本公司的經(jīng)營(yíng)模式:以POET技術(shù)為核心,通過(guò)向世界各地垃圾處理場(chǎng)提供成套設備與使用權來(lái)擴大本技術(shù)的影響,形成世界性垃圾革命的發(fā)源地。
本公司的創(chuàng )業(yè)宗旨:以POET為核心,發(fā)展城市垃圾綜合集成處理技術(shù),逐步取代傳統的填埋和焚燒,造福人類(lèi)美好明天。
二、項目簡(jiǎn)介
【MSWIT】是綜合項目的總稱(chēng),本項目以POET(塑料垃圾油化技術(shù))為核心,通過(guò)與分選技術(shù)、有機肥制造技術(shù)、熱能高效發(fā)電技術(shù)、余熱制冷等成熟設備的有機結合,形成整體處理垃圾的集成體系(MSWIT)。
【MSWIT】技術(shù)的價(jià)值在于真正實(shí)現了城市垃圾的資源化,它不但將處理垃圾的負擔轉換為有利可圖的商業(yè)活動(dòng),更加重要的.意義在于徹底消除了城市垃圾所帶給人類(lèi)的污染。這個(gè)突破,正是各國政府和科學(xué)家們所追求的最佳結果。因此,本項目在國際上一經(jīng)發(fā)布,立刻引起世界各國的廣泛關(guān)注。
【MSWIT】集成技術(shù)是目前世界上獨一無(wú)二的、最優(yōu)秀的垃圾處理方式,開(kāi)創(chuàng )了世界城市固體垃圾綜合處理的嶄新前景,將引起世界性垃圾革命。
1. 技術(shù)水平:目前中國甚至世界上基本上處在單一裂解的技術(shù)水平(采用單一裂解工藝只能將廢塑料還原為生產(chǎn)汽柴油的原料,而絕對不可能直接成為燃油); POET的終端產(chǎn)品:高熱值潔凈輕燃油;熱值為11000大卡/kg,比重為0。8,可與世界市場(chǎng)上任何一種噴油嘴配合工作。
2. 產(chǎn)品工藝:本產(chǎn)品經(jīng)過(guò)長(cháng)達九年的研發(fā)與試運行,不斷改進(jìn),現已進(jìn)入產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)工業(yè)機的成熟階段。
3. 產(chǎn)品價(jià)值:改變處理城市垃圾模式(由公益模式改變?yōu)樯虡I(yè)模式),給使用者創(chuàng )造豐厚利潤的同時(shí),實(shí)現保護環(huán)境的目的。
四、行業(yè)市場(chǎng)
1. 市場(chǎng)現狀與前景:塑料垃圾是阻礙垃圾總回收的重要因素之一。由于塑料的障礙,美國乃至世界的環(huán)保垃圾處理技術(shù)遲遲不能形成綜合的集成。日本由于國土限制,焚燒量為世界第一、二惡英污染也是世界第一。盡管日本政府已經(jīng)把消滅焚燒作為國策,但至今仍然使用陳舊落后的夕陽(yáng)技術(shù)作為垃圾處理的主要手段。
2. 競爭對手:目前在垃圾集成技術(shù)領(lǐng)域,日本日立公司是我們唯一的潛在競爭對手。根據美國一家要求獲得POET獨家專(zhuān)利許可公司的介紹,日立公司的試驗室數據和本技術(shù)的比較是:1)本技術(shù)效率比日立領(lǐng)先63%;
2)本技術(shù)效率建立在已經(jīng)工業(yè)化基礎上,日立數據建立在試驗室基礎上;
3)本技術(shù)已經(jīng)進(jìn)行了PCT專(zhuān)利注冊(96個(gè)國家);
4)本技術(shù)已經(jīng)具備商業(yè)化條件,日立沒(méi)有商業(yè)化成本和費用的任何介紹。
3.競爭優(yōu)勢: POET技術(shù)是本公司參與世界性競爭的核心優(yōu)勢; PCT專(zhuān)利是本公司參與世界性競爭的法律保護; 不斷創(chuàng )新,積累龐大的技術(shù)儲備,接受任何技術(shù)挑戰; 前瞻的思想、創(chuàng )新的精神、務(wù)實(shí)作風(fēng)的管理團隊。
4.目標市場(chǎng):目標市場(chǎng)是全球性的。我們首先突破的目標市場(chǎng)是西方主要國家的垃圾處理商和成套設備供應商。
5.目標客戶(hù)(以美國49個(gè)州為例):
◆控制塑料垃圾的政府機構3091個(gè),按5%計算=154/臺套;
◆控制塑料垃圾的處理商3260個(gè),按5%計算=163/臺套;
◆為控制垃圾處理技術(shù)成套設備供應商提供POET核心設備(如美國的OCI、瑞典的 BAB等);
◆產(chǎn)生廢棄塑料的大型公司,如可口可樂(lè )和汽車(chē)公司等。
通過(guò)本公司與美國有代表性的MIC公司簽訂的永久性合作框架協(xié)議,便可反應出上述目標客戶(hù)對本項技術(shù)的渴望,同時(shí)也使我們發(fā)現,雖然本項技術(shù)的商業(yè)價(jià)值已得到業(yè)界的認可,但要有效占領(lǐng)市場(chǎng),還必需具備合理的經(jīng)濟規模和搶占市場(chǎng)的速度。
五、營(yíng)銷(xiāo)戰略
首先在北京、上海建立2—3個(gè)垃圾處理場(chǎng),帶動(dòng)國內市場(chǎng),在國外,本公司與MIC公司已簽訂了永久性合作框架協(xié)議,首先向美國提供一套我們的POET設備與該公司的聯(lián)合發(fā)電系統集成;集成成功后,在北美自由貿易區續建2—3個(gè)集成項目,進(jìn)而迅速向美國各地擴散,前三財年可產(chǎn)銷(xiāo)集成設備30臺/套,實(shí)現產(chǎn)值8000萬(wàn)美元;三至五年內公司將通過(guò)在美國上市,引進(jìn)資本2—3億美元,用于參股或兼并五家集成設備制造廠(chǎng),真正實(shí)現科研與產(chǎn)業(yè)相結合的跨國實(shí)業(yè)集團。
本項目在PCT專(zhuān)利保護下,委托國內外資深機械制造廠(chǎng)家分別生產(chǎn)系列設備,既能保證產(chǎn)品的質(zhì)量,又可在世界各地組織或兼并多家制造廠(chǎng),以滿(mǎn)足不斷擴大的市場(chǎng)需求。
七、管理隊伍
我們的企業(yè)之所以能夠取得今天的成功,不僅僅是技術(shù)上的先進(jìn)性,更重要的是我們有一支強有力的管理隊伍。
總裁:馬林(簡(jiǎn)歷附后);
市場(chǎng)總監:陳延平(簡(jiǎn)歷附后);
技術(shù)總監:余玄(簡(jiǎn)歷附后);
財務(wù)總監:待招聘。
八、股權結構
姜天夫 — 41% 郭五一 — 20% 陳延平 — 30% 徐貝貝 — 5% 姜天佑 — 2% 余玄 — 2%
九、財務(wù)預測 見(jiàn)附表。
十、資金需求
為順利完成本公司的營(yíng)銷(xiāo)計劃,項目需要新增投入資金300萬(wàn)美元用于下列目地:
1. 完成自動(dòng)化配套:12萬(wàn)美元;
2. 完成技術(shù)文件匯總和編制:12萬(wàn)美元;
3. 補充完善前段工序機件:12萬(wàn)美元;
4. 流動(dòng)資金:用于示范廠(chǎng)運轉:25萬(wàn)美元;
5. 流動(dòng)資金:用以預銷(xiāo)售/廣告/展覽/發(fā)布及管理開(kāi)支:25萬(wàn)美元;
6. 用于全球戰略的營(yíng)銷(xiāo)費用以及上市前的準備:214萬(wàn)美元。
本項目資金分二個(gè)階段注入:第一階段需投入資金86萬(wàn)美元,用于1—5項內容;第二階段投入資金214萬(wàn)美元,用于全球戰略的營(yíng)銷(xiāo)費用以及上市前的準備。
十一、股權分配
1. 本公司有形資產(chǎn)180萬(wàn)美元,無(wú)形資產(chǎn)1500萬(wàn)美元,總計約1680萬(wàn)美元; 2. 按投資人投入資金數額與公司總資產(chǎn)比例,享受持股比例; 3. 投資人以股東身份,有權參于管理和監督,并擔任公司的高級管理職務(wù); 4. 投資人有義務(wù)按照投資承諾履行當期和遠期投資責任; 5. 本公司不接受控股投資。
十二、結論
現代企業(yè)的成功需要市場(chǎng)機遇和充足的資金,更需要合理的組織結構和優(yōu)秀的管理隊伍及機制。本項目無(wú)論從市場(chǎng)機遇和技術(shù)含量上,均可謂不可多得,具有極大的發(fā)展前景。
本摘要由項目方供稿,由中技網(wǎng)整理撰寫(xiě)。
20xx年11 月22日
融資計劃 篇2
隨著(zhù)我國金融市場(chǎng)的逐步完善,新的金融工具和金融運作方式不斷出現。其中金融機構對不良資產(chǎn)進(jìn)行打包處置從無(wú)到有,從限定在國家計劃內由四家資產(chǎn)管理公司壟斷進(jìn)行開(kāi)始,逐步形成企業(yè)自主的多元開(kāi)放的市場(chǎng)運作模式。每年都有數千億的不良金融資產(chǎn)被打包出售,相應地有眾多的單位和個(gè)人加入了這一新興行業(yè)“淘金”。由于貸款活動(dòng)中以不動(dòng)產(chǎn)作為抵押比較受銀行青睞,因此在不良資產(chǎn)處置中比較多地涉及到轉讓土地使用權和銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題。在債務(wù)人、銀行、資產(chǎn)包購買(mǎi)和處置人、不動(dòng)產(chǎn)購買(mǎi)人之間,涉及多少道營(yíng)業(yè)稅,能否差額計稅,如何進(jìn)行扣除憑證管理,仁者見(jiàn)仁,各有各的理解。
一、金融資產(chǎn)包與抵押的基本含義:
。ㄒ唬┤魏涡袠I(yè)都是有風(fēng)險的,以信用為核心的金融體系更是如此。金融機構在發(fā)放貸款以后,由于種種原因致使貸款本息無(wú)法正常收回的事情時(shí)有發(fā)生。為盡可能減少因此發(fā)生的損失,銀行便將某一時(shí)期或某一類(lèi)應收未收的貸款項目進(jìn)行捆綁(即不良金融資產(chǎn)包)出售,將債權讓渡給愿意承接的單位或個(gè)人以取得一些收益。在債權轉讓的過(guò)程中,隨同貸款合同產(chǎn)生的抵押權同時(shí)轉移。承接不良資產(chǎn)者可能將該資產(chǎn)包直接轉讓出售,或者重新拆分再打包出售,也可以按照資產(chǎn)包中的項目,逐個(gè)行使債權人權利,催收本息以及對抵押物進(jìn)行處置。這就是不良金融資產(chǎn)包的基本含義。
。ǘ╆P(guān)于抵押,《中華人民共和國物權法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《物權法》)第三十三條做出了規定,“本法所稱(chēng)抵押,是指債務(wù)人或者第三人不轉移對本法第三十四條所列財產(chǎn)的占有,將該財產(chǎn)作為債權的擔保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí),債權人有權依照本法規定以該財產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該財產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。
前款規定的債務(wù)人或者第三人為抵押人,債權人為抵押權人,提供擔保的財產(chǎn)為抵押物!
該法第三十四條還規定,可以抵押的財產(chǎn)包括:1.抵押人所有的房屋和其他地上定著(zhù)物,和抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著(zhù)物等。
二、相關(guān)法律規定
金融資產(chǎn)包購買(mǎi)人對抵押的不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行處置過(guò)程中,受到國家法律的保護和約束。這主要是《物權法》和《中華人民共和國擔保法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《擔保法》)
。ㄒ唬段餀喾ā返南嚓P(guān)規定
我國《物權法》的相關(guān)規定主要有:
1.保債務(wù)的履行,債務(wù)人或者第三人不轉移財產(chǎn)的占有,將該財產(chǎn)抵押給債權人的,債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當事人約定的實(shí)現抵押權的情形,債權人有權就該財產(chǎn)優(yōu)先受償。
2.抵押權人在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)前,不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財產(chǎn)歸債權人所有。
3.抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。債權轉讓的,擔保該債權的抵押權一并轉讓?zhuān)闪碛幸幎ɑ蛘弋斒氯肆碛屑s定的除外。
4.債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當事人約定的實(shí)現抵押權的情形,抵押權人可以與抵押人協(xié)議以抵押財產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押財產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償。
。ǘ稉7ā返南嚓P(guān)規定
我國《擔保法》做出了與上述《物權法》相同的規定,同時(shí)進(jìn)一步做出如下規定:
1.訂立合同時(shí),抵押權人和抵押人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)抵押權人未受清償時(shí),抵押物的所有權轉移為債權人所有。
2.債權人在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)前,不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財產(chǎn)歸債權人所有。
3.債務(wù)履行期屆滿(mǎn)抵押權人未受清償的,可以與抵押人協(xié)議抵押物折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押物所得的價(jià)款受償;協(xié)議不成的,抵押權人可以向人民法院提起訴訟。
三、處置抵押不動(dòng)產(chǎn)的基本形式及分析
。ㄒ唬└鶕陨蠈竞x和相關(guān)法律的了解,我們發(fā)現在處理抵押不動(dòng)產(chǎn)時(shí)能夠采取以下五種方式:
1.由債權人監督債務(wù)人處置所抵押的不動(dòng)產(chǎn),以其收入清償債務(wù)。
2.債務(wù)人委托債權人代為處置所抵押不動(dòng)產(chǎn)。
3.債權人與債務(wù)人協(xié)商,將債務(wù)人所抵押不動(dòng)產(chǎn)轉讓給債權人。
4.債權人向法院申請,強制拍賣(mài)抵押不動(dòng)產(chǎn),并以拍賣(mài)所得優(yōu)先償還債權人。
5.債權人向法院申請,要求取得債務(wù)人所抵押不動(dòng)產(chǎn)所有權。
。ǘ┚C上所述,對處置抵押不動(dòng)產(chǎn)可以得出以下幾點(diǎn)認識
1.在資產(chǎn)包出售過(guò)程中,是債權人的變更,其他債權債務(wù)關(guān)系包括抵押關(guān)系是不變的。因此,無(wú)論是發(fā)放貸款的金融機構,還是通過(guò)競買(mǎi)取得債權(包括附帶的抵押權、擔保等)的單位和個(gè)人,并不直接或必然地獲得抵押物,而是取得債權人身份及于抵押物的優(yōu)先受償、提起訴訟等權利。
2.購置資產(chǎn)包的人要取得其中一項借貸關(guān)系中抵押物所有權,只有兩個(gè)途徑,一是與債務(wù)人達成以抵押物抵償債務(wù)協(xié)議,同時(shí)解除雙方的債權債務(wù)關(guān)系;二是通過(guò)向法院起訴,由法院裁定抵押物歸債權人所有,雙方債權債務(wù)關(guān)系同時(shí)消滅。因為抵押作為合同的一部分,按照法律規定不能與借貸合同分離。同時(shí)已抵押的不動(dòng)產(chǎn)不能夠發(fā)生所有權轉移,所以發(fā)生抵押不動(dòng)產(chǎn)轉移給債權人的行為,必然與借貸關(guān)系的消滅和抵押關(guān)系的解除相一致。
3.分清物權的具體內容。傳統的所有權,一般來(lái)說(shuō)包括占有、使用、處分、收益等四項權利,這四項權利是可以分離的。例如出租過(guò)程中所有人(出租人)出讓使用權從而獲得租金收入這樣的收益權。隨著(zhù)社會(huì )的.發(fā)展,像社會(huì )分工一樣,所有權的具體內容越來(lái)越豐富,從而逐步擴大完善到了物權的范疇。若干個(gè)人可以在同一物品上各自擁有不同的物權,形成錯綜復雜的經(jīng)濟關(guān)系,因而產(chǎn)生了終極所有權的概念。營(yíng)業(yè)稅法規對不動(dòng)產(chǎn)的征稅范圍,限定為銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)所有權、永久使用權和有限產(chǎn)權。這里的幾個(gè)概念要做理論的分析很難說(shuō)的清楚,但與抵押的概念和相關(guān)法律規定結合起來(lái),可以明確的是如果債權人沒(méi)有支付或約定支付相應的對價(jià),就不是一種銷(xiāo)售行為。而是一種單方面的行為。債權人對抵押不動(dòng)產(chǎn)所作的相關(guān)安排,是否構成銷(xiāo)售行為,一看有無(wú)買(mǎi)賣(mài)雙方的意思表示;二看有無(wú)交易的對價(jià)(即屬于有償或應被視同有償);三看有無(wú)可能,有無(wú)法律上的障礙。
四、營(yíng)業(yè)稅處理建議
通過(guò)以上分析,筆者對處置不良金融資產(chǎn)包中的不動(dòng)產(chǎn)活動(dòng)的基本結論是:
。ㄒ唬⿵膫鶆(wù)人(借款人)來(lái)說(shuō),毫無(wú)疑問(wèn),發(fā)生了銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為,不論是按照債權人意圖出售給第三方,還是直接出讓給債權人,都必須繳納銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅。
。ǘ⿲鹑跈C構來(lái)說(shuō),其打包出售不良資產(chǎn)的行為,是一種合同主體的變更行為,目前還不屬于營(yíng)業(yè)稅征稅范圍。對此,已有明確的文件規定不征收營(yíng)業(yè)稅。
。ㄈ⿲徺I(mǎi)不良金融資產(chǎn)包后進(jìn)行轉賣(mài),或是拆包重新整理轉賣(mài)的,同樣按照上述第(二)點(diǎn)辦理,不征收營(yíng)業(yè)稅。
。ㄋ模⿲τ谥苯犹幹玫盅翰粍(dòng)產(chǎn)的行為,應做具體分析:
1.對于第三條第(二)款第2項中表述的情況,即取得債權的人與債務(wù)人達成消滅債務(wù)關(guān)系以不動(dòng)產(chǎn)抵債的,或是通過(guò)法院定消滅債務(wù)關(guān)系以不動(dòng)產(chǎn)抵債的,不論是否辦理房產(chǎn)證(包括土地使用權證)過(guò)戶(hù)手續,在債權人轉讓該不動(dòng)產(chǎn)時(shí),都應繳納營(yíng)業(yè)稅。
2.對于債權人取得債務(wù)人同意(委托)將不動(dòng)產(chǎn)交拍賣(mài)機構拍賣(mài)的,或是債權人向法院起訴后由法院委托拍賣(mài)機構拍賣(mài)的,屬于債務(wù)人直接向終端客戶(hù)銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)的行為,通過(guò)購買(mǎi)金融資產(chǎn)包而成為債權人的單位和個(gè)人以及法院、拍賣(mài)機構,都不構成銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為,不是銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅納稅人。
3.對于債務(wù)人在債權人監督下,或按照債權人的意圖出售不動(dòng)產(chǎn),所得收入歸債權人所有的行為,對債權人來(lái)說(shuō)是采取催收方式收回債權,沒(méi)有發(fā)生銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為,與上述第2點(diǎn)屬于同一性質(zhì)。
。ㄎ澹┖侠泶_定營(yíng)業(yè)額
1.對于債務(wù)人來(lái)說(shuō),一般并不取得收入(收入直接到債權人那里去了)。其銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)的收入,應以其抵債金額確定。但拍賣(mài)所得大于欠款本息的,超過(guò)部分歸債務(wù)人所有,也應當作為營(yíng)業(yè)額計征營(yíng)業(yè)稅。
2.不動(dòng)產(chǎn)是債務(wù)人購置所得時(shí),購買(mǎi)價(jià)可以從營(yíng)業(yè)額中扣除。對于購買(mǎi)金融資產(chǎn)包的債權人來(lái)說(shuō),銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為應當繳納營(yíng)業(yè)稅時(shí),當然屬于銷(xiāo)售購置不動(dòng)產(chǎn)行為。其扣除的金額,可能的途徑有四種,一是按照全部資產(chǎn)包成交價(jià)格占資產(chǎn)包原始價(jià)格的比例,乘不動(dòng)產(chǎn)帳面價(jià)值得出的數字;二、按照資產(chǎn)包拍賣(mài)成交時(shí)的評估價(jià)。近年來(lái)不動(dòng)產(chǎn)價(jià)格飛漲,按照評估價(jià)對納稅人最有利。三是購買(mǎi)金融資產(chǎn)包時(shí)資產(chǎn)清單上列名的帳面價(jià)值(原始價(jià)格);四、按照債務(wù)人所欠貸款本息計算。
對于第一種方式,按照比例法計算將使扣除金額大大縮水,增加稅收負擔,特別是資產(chǎn)包中能夠有價(jià)值的主要就是抵押不動(dòng)產(chǎn),其他一些現金權益項目的價(jià)值形同虛設,因此,競買(mǎi)人接收的是資產(chǎn)包的全部,實(shí)際上是購買(mǎi)資產(chǎn)包中一些有價(jià)值的東西。這正是資產(chǎn)包的意義所在,虛虛實(shí)實(shí)魚(yú)龍混雜,但看得見(jiàn)的干貨以不動(dòng)產(chǎn)為最,因此,其縮小其價(jià)值不符合實(shí)際。按照資產(chǎn)包拍賣(mài)成交時(shí)的評估價(jià)計算缺乏可操作性,并且近年來(lái)房地產(chǎn)價(jià)格飛漲,按評估價(jià)必然增加扣除金額。按照資產(chǎn)包交易基礎資料中的原始價(jià)值作為扣除金額,可以看作是按照歷史客觀(guān)成本扣除,所以筆者認為比較合適。最后,按照貸款本息總額進(jìn)行扣除的方法,雖然與現行金融機構銷(xiāo)售抵債不動(dòng)產(chǎn),以銷(xiāo)售收入減去抵債本息后的余額繳納營(yíng)業(yè)稅的規定相一致,但貸款本息在資產(chǎn)包交易中已經(jīng)完全被修改,競買(mǎi)人考慮的是不動(dòng)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值而不是帳面上欠債數,而且利息的計算期間、利率水平等不確定性較大,因此,筆者也不建議采取這種方式。
融資計劃 篇3
一、執行總結:
本公司在前期,主要發(fā)展目標是將核心項目完善,促進(jìn)本公司的 發(fā)展,為本公司的 知名度打下基礎。完善核心項目的 不足,不斷提高核心項目的 技術(shù)。在中期的 發(fā)展目標是推出有競爭力的 新穎的 軟件項目,不斷完善本公司的 知名度,引進(jìn)多家公司的 融資,擴大公司規模,以便于開(kāi)發(fā)更多的 手機軟件,獲取更大的 市場(chǎng)。在后期的 發(fā)展目標是完善各個(gè)軟件項目,建立多家分公司,并將目光放眼國外市場(chǎng),有意向國外市場(chǎng)進(jìn)軍。本公司的 最終宗旨是 讓世界聽(tīng)到我們的 聲音,讓世界看到我們的 作品。打造更加優(yōu)越全能的 軟件,專(zhuān)業(yè)研發(fā)手機端軟件的 產(chǎn)品及服務(wù)。
在執行過(guò)程中,本公司將不斷完善公司內部制度,并打造一支技術(shù)領(lǐng)先、積極進(jìn)取并勇于創(chuàng )新的 團隊隊伍。本公司將找出執行過(guò)程中的 不足之處,及時(shí)糾正,并在一定程度上專(zhuān)注于軟件研發(fā),打造出更好的 先進(jìn)軟件。
二、項目簡(jiǎn)介:
2。1公司簡(jiǎn)介:
2。2項目概況:
本公司主要有手機數據庫——動(dòng)本、手機會(huì )員卡——卡卡、云影系統——電商寶三大核心業(yè)務(wù)!昂(jiǎn)單實(shí)用”是本公司的 產(chǎn)品理念。
動(dòng)本,指安裝在手機里的 移動(dòng)電話(huà)本。主要是將紙質(zhì)電話(huà)本轉化為數字化的 手機工具類(lèi)APP,它的 服務(wù)對象主要是以單位作為中心的 閉合性的 群體。它于20xx年3月上線(xiàn),目前已經(jīng)收到了10多萬(wàn)款項。它主要具有一鍵打電話(huà)發(fā)短信、個(gè)性分組、群公告、IM實(shí)時(shí)群聊、主界面——搜索欄、分享群、歡迎界面、群組詳情和右上方設置欄幾方面的 功能。它具有以下亮點(diǎn):其一,方便快捷且安全性強。簡(jiǎn)單實(shí)用,容易操作。其二,手機端與PC端的 信息共享,實(shí)時(shí)通訊
一并省錢(qián)到位。其三,數據實(shí)時(shí)同步更新,后臺進(jìn)行統一管理。
卡卡,這是一款與傳統會(huì )員卡完全不同的 手機軟件,這將提升了每個(gè)用戶(hù)的 存在感,并為創(chuàng )新時(shí)代重新建立人際關(guān)系以及商家和用戶(hù)關(guān)系,開(kāi)創(chuàng )出新型的 模式!它具有便于攜帶和支付的 特點(diǎn),并且同時(shí)能夠為商家實(shí)現輔助營(yíng)銷(xiāo)以及客商溝通的 功能,在相當大的 程度上使人們的 消費方式發(fā)生了改變。它的 客戶(hù)端是運行于A(yíng)ndroid和IOS平臺的 智能手機。它的' 未來(lái)方向是取代傳統實(shí)體會(huì )員卡,主要目的 是讓用戶(hù)在手機上的 使用更加簡(jiǎn)單和便捷,并且盡量減少使用手機時(shí)產(chǎn)生的 數據流量。
電商寶,是基于本地大型商圈內由傳統的 模式轉型為電商模式的 一個(gè)項目,它的 周邊有大型商圈—關(guān)林市場(chǎng)和寶龍市場(chǎng)等。
2。3經(jīng)營(yíng)模式:
本公司是屬于設計+生產(chǎn)+銷(xiāo)售(全方位)型的 經(jīng)營(yíng)模式。它的 特點(diǎn)是具備一定的 新產(chǎn)品的 開(kāi)發(fā)能力。本公司根據市場(chǎng)上的 需求,研發(fā)出迎合市場(chǎng)需求的 產(chǎn)品,并在同時(shí)對過(guò)去的 產(chǎn)品進(jìn)行改造;其次,在制造方面,本公司具有一定的 制造能力,能夠進(jìn)行生產(chǎn)新的 生產(chǎn)線(xiàn)的 建設。因此,能夠通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)自己的 產(chǎn)品來(lái)建立自己的 客戶(hù)群體。
2。4經(jīng)營(yíng)范圍:
軟件的 研究開(kāi)發(fā),通信綜合集成系統網(wǎng)絡(luò )的 設計、開(kāi)發(fā)、安裝、通信交換、終端設備的 銷(xiāo)售、安裝、維修服務(wù)。
2。5公司宗旨:
讓世界聽(tīng)到我們的 聲音,讓世界看到我們的 作品。打造更加優(yōu)越全能的 軟件,專(zhuān)業(yè)研發(fā)手機端軟件的 產(chǎn)品及服務(wù)。
三、市場(chǎng)分析:
3。1市場(chǎng)現狀綜述:
目前,我國已經(jīng)出現了軟件開(kāi)發(fā)公司的 崛起。由于生活水平和經(jīng)濟水平的 提高,越來(lái)越多的 人離不開(kāi)手機。隨著(zhù)科學(xué)技術(shù)地不斷進(jìn)步,手機的 軟件開(kāi)發(fā)也在緊跟潮流。隨之,多種電子產(chǎn)品的 頻繁出現,更加獲得了廣大的 市場(chǎng)。而這其中的 核心軟件也同時(shí)占據了一方市場(chǎng)。如今,手機的 市場(chǎng)持續增大,從而開(kāi)發(fā)手機端軟件產(chǎn)品研發(fā)和服務(wù)的 軟件企業(yè)也不斷增加,逐漸占據了大量的 市場(chǎng)份額。軟件開(kāi)發(fā),是一項科技項目,它的 成功研發(fā)可能引起整個(gè)市場(chǎng)格局的 轉變。而在這個(gè)行業(yè)中,巨額的 利潤也成了吸引廣大商家投資的 重要目的 。近幾年,相對應的 軟件開(kāi)發(fā)人才也不斷出現,因此手機軟件開(kāi)發(fā)公司的 設立也越來(lái)越多。面對手機軟件開(kāi)發(fā)行業(yè)在未來(lái)的 強有力的 沖擊,國內市場(chǎng)也將進(jìn)一步向其打開(kāi)。
3。2市場(chǎng)機會(huì ):
手機軟件開(kāi)發(fā)的 市場(chǎng)究竟有多大呢?近幾年來(lái),移動(dòng) 互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速。就目前全球移動(dòng)用戶(hù)已經(jīng)高達15億,而 互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)也已經(jīng)超過(guò)7億。在中國,移動(dòng)通信的 用戶(hù)總數也已經(jīng)超過(guò)了3。6億,而 互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)的 總數超過(guò)了1億。因此,巨大的 用戶(hù)量使中國成為了手機軟件開(kāi)發(fā)的 最具潛力的 市場(chǎng)。由于用戶(hù)在猛增,用戶(hù)的 消費意愿也在倍增,因此現在所有的 原來(lái)傳統的 各種手機軟件,都需要移動(dòng)化,更需要不斷更新,以此來(lái)滿(mǎn)足市場(chǎng)需求。
隨著(zhù)3G應用的 全面開(kāi)展,手機通訊正在進(jìn)行新一輪的 技術(shù)更新。據了解,3G的 平臺包括,如閱讀和股票軟件等內容,都需要不斷開(kāi)發(fā)新的 產(chǎn)品和技術(shù)。因此,手機的 軟件開(kāi)發(fā)市場(chǎng)高速發(fā)展將成為未來(lái)一段時(shí)間內的 必然趨勢。
融資計劃 篇4
第一部分 公司基本情況
一、公司基本情況:
湖南集方家居投資管理有限責任公司成立于20xx年,經(jīng)過(guò)10年的積累,20xx年通過(guò)對行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”,公司注冊資金1000萬(wàn)。成為集銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設計體系、融資體系,五大運營(yíng)體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團公司。
戰略上:裝飾行業(yè)主要是高度勞動(dòng)密集的手工制作為主流的作坊式運作模式,公司提出國際化設計,工廠(chǎng)化定制,模塊化施工,把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作,把復雜作坊運營(yíng)方式升級為模塊化規范運作,把區域性零散采購升級為規;到y采購,把個(gè)體競爭升級為產(chǎn)業(yè)集群競爭。
業(yè)務(wù)上:公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營(yíng)銷(xiāo)管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊,為運營(yíng)艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機會(huì )。
產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠(chǎng)化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設計,施工管理,材料配送,售后服務(wù)于一體的專(zhuān)業(yè)化裝飾集團。
二、目前公司主要股東情況:
三、目前公司內部部門(mén)設置情況:
第二部分 項目概況
一、項目概況
華僑星都項目位于長(cháng)沙市開(kāi)福區伍家嶺北,項目規劃用地4178㎡,建筑面積25993.52㎡。項目共計25層,其中包括地下二層,地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫(xiě)字樓十八層。項目規劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地,容積率≤8.4,建筑密度≤52%。
華僑星都原為長(cháng)沙市農行1998年建設為自用辦公用樓,由于省行規劃及政策調整原因,20xx年改由長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣(mài)后開(kāi)發(fā)建設建設;項目相對其他舊樓改造而言,債權清晰。
截至20xx年8月,項目已完成主體施工并已獲得規劃批準(已取得土地證,規劃用地許可證和規劃建設許可證已于20xx年6月3日完成進(jìn)窗公示【詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng):開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示】,并已進(jìn)入施工圖審查和投標程序,即將取得建設施工證)。
目前項目規劃外立面改造及內部裝修和開(kāi)發(fā)期為1年,湖南集方家居投
資管理有限責任公司即將對“華僑星都”項目及長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購,并投入后期開(kāi)發(fā)建設。
二、項目地塊優(yōu)勢
1)中央商務(wù)區
隨著(zhù)芙蓉路這條金融大脈向北延伸,喜來(lái)登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周,美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會(huì )等高端消費體依次排開(kāi)。深國投商業(yè)規劃、世紀金源mall開(kāi)業(yè)、北辰三角洲啟動(dòng),構成北城商業(yè)黃金三角,長(cháng)沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現雛形。
2)交通核心區
雄踞城市黃金中軸芙蓉路上,1號線(xiàn)地鐵口岸帶動(dòng)物業(yè)急速升值,伍家嶺波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造,連橫三一大道與銀盆嶺大橋,貫穿城市東西兩岸,暢達市區各大站點(diǎn),享受10分鐘經(jīng)濟圈,提速未來(lái)。
3)區域未來(lái)規劃
鐵1號線(xiàn)施工,福元路大橋、營(yíng)盤(pán)路過(guò)江隧道即將通車(chē), 大北城的交通路網(wǎng)正在升級;高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標建筑,將陸續密集呈現,輻射出北城樓宇經(jīng)濟的浦東效應;秀峰公園的開(kāi)門(mén)迎客、洪山公園的即將啟動(dòng)、瀏陽(yáng)河風(fēng)光帶的延長(cháng)線(xiàn)動(dòng)工、兩館一廳的即將開(kāi)放等,使大北城資源不斷升級,具備無(wú)限升值潛力。
三、目前定位
高品質(zhì)、高配置、高形象的寫(xiě)字樓成為未來(lái)發(fā)展趨勢,市場(chǎng)供應逐步遞增,城市中心多極化趨勢日益明顯,傳統中央商務(wù)圈逐漸向外擴散。本項目通過(guò)規劃調整以及外立面重新裝修和內部裝修,根據項目本區域的發(fā)展趨
勢、前景和客戶(hù)需求,一定期間內區域型中高端標桿寫(xiě)字樓將成為本項目的定位方向。
四、新規外立面(詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng):開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示)
五、基本數據
第三部分 行業(yè)及市場(chǎng)情況
一、行業(yè)簡(jiǎn)析
城市綜合體迎來(lái)井噴式發(fā)展 。據相關(guān)統計,20xx年長(cháng)沙至少有36個(gè)大型城市綜合體項目籌建或者面市,總建筑面積達1740萬(wàn)平方米,其中非住宅建筑面積至少有800萬(wàn)平方米。
二、長(cháng)沙寫(xiě)字樓市場(chǎng)供需情況
20xx年前,長(cháng)沙市寫(xiě)字樓年均供應量為19萬(wàn)平/年。
20xx年開(kāi)始,住宅調控下引發(fā)了商業(yè)地產(chǎn)投資熱潮,多個(gè)城市新中心規劃籌建寫(xiě)字樓,寫(xiě)字樓供應持續攀升,高檔品牌寫(xiě)字樓容易獲得市場(chǎng)較高認同。
三、項目周邊長(cháng)沙寫(xiě)字樓價(jià)格調查
第四部分 產(chǎn)品及市場(chǎng)定位
一、市場(chǎng)定位:區域中高端5A級寫(xiě)字樓
一方面:產(chǎn)品打造需體現項目區位優(yōu)勢,順應未來(lái)發(fā)展趨勢,通過(guò)形象和檔次的`提升避免與現有大量商住樓項目進(jìn)行價(jià)格競爭,并搶占更為廣泛的優(yōu)質(zhì)客源。
另一方面:考慮到本項目的局限性,應利用周邊商務(wù)資源等附加值,從局部和特色(商務(wù)配置、物業(yè)管理等方面)上打造專(zhuān)業(yè)、便捷、高效、超值的高檔商務(wù)平臺。
二、寫(xiě)字樓客戶(hù)群劃分:
三、項目核心客群
發(fā)展層面:以初具規模、需要專(zhuān)業(yè)化辦公場(chǎng)所的發(fā)展型中型企業(yè)為主,
國內大企業(yè)及外資、合資企業(yè)的辦事處、分公司為輔。
來(lái)源層面:客戶(hù)主要集中在伍家嶺、四方坪、河西濱江新城及北城等區域,或是市內辦公氛圍不夠濃厚的區域,以及一些較為老舊的商住樓、住宅辦公的樓宇內。
心理層面:以改善公司辦公條件(自用)目的為主。注重寫(xiě)字樓所處區域,具備很大增值潛力;強調樓宇品質(zhì)及商務(wù)配套;關(guān)注物業(yè)公司的管理水平。
四、產(chǎn)品定位
1、彈性商務(wù)空間,維持標準層59-140平5個(gè)戶(hù)型設計布局不變,商業(yè)裙樓部分設立公共衛生間
2、7-16層(分戶(hù)銷(xiāo)售)做精裝;17-23層(整層銷(xiāo)售)不做精裝,可根據客戶(hù)需求靈活把控。具體執行需依據市場(chǎng)實(shí)際情況而定。
3、為適應現代化辦公,全網(wǎng)絡(luò )地板,豪華酒店式大堂,大氣尊貴
4、采用進(jìn)口品牌鋒速電梯(如蒂森克勞伯等)助推商務(wù)效率。中央空調系統,承載高檔商務(wù)環(huán)境。
5、5A甲級智能標準配置
OAS辦公自動(dòng)化系統:﹥局域網(wǎng)系統
SAS保安自動(dòng)化系統:﹥門(mén)禁系統(電梯廳或大堂出入口)﹥防盜報警系統﹥閉路電視監控像系統﹥電子巡更系統﹥智能停車(chē)管理系統
BAS樓宇自動(dòng)化系統:﹥暖通空調系統﹥給水與排水系統﹥供配電與照明系統
第五部分 營(yíng)銷(xiāo)策略
一、入市時(shí)機
在北辰三角洲商務(wù)集群、芙蓉路金融中心、河西濱江商務(wù)區(奧克斯廣場(chǎng)、綠地中央廣場(chǎng)、世貿鉑翠灣等)尚未對本項目形成包圍之時(shí),并參考周邊兩個(gè)同類(lèi)項目的銷(xiāo)售情況,應盡快加速入市步伐,搶占先機。
二、銷(xiāo)售策略
目前市場(chǎng)各中高端寫(xiě)字樓銷(xiāo)售結合散賣(mài)和整層銷(xiāo)售兩種模式,以獲得更為廣泛的客戶(hù)來(lái)源,因此:7-16層分割銷(xiāo)售,精裝修;17-23層整層銷(xiāo)售,精裝修,但可根據客戶(hù)需求而定。保持標準層59-140平5個(gè)戶(hù)型的設計布局不變。
三、價(jià)格定位
1、靜態(tài)價(jià)格初判
寫(xiě)字樓整體均價(jià)(含精裝):120xx-13000 元/㎡
二、價(jià)格細分
一層整體均價(jià):35000元/㎡
二層整體均價(jià):28000元/㎡
三層整體均價(jià):21000元/㎡
四五層整體均價(jià):14000元/㎡
六~二十三層:120xx-13000元㎡
車(chē)位:10萬(wàn)/個(gè)
四、推廣定位
地段—高檔商務(wù)環(huán)境
產(chǎn)品—高端商務(wù)旗艦
北城首域●甲級智能寫(xiě)字樓
五、銷(xiāo)售執行
在建立良好銷(xiāo)售管理隊伍的情況下進(jìn)行聯(lián)合銷(xiāo)售
第六部分 融資說(shuō)明
一、項目投資規模及款項計劃
1、項目總投資16955萬(wàn)元(不含稅費),其中收購款120xx萬(wàn)元,建筑安裝工程費2350萬(wàn)元,公共設施配套費500萬(wàn)元,融資成本1060萬(wàn)元,開(kāi)發(fā)間接費1045萬(wàn)元等。
2、收購“華僑星都”付款方式:
1)總價(jià)款:120xx萬(wàn)元;
2)付款周期及方式:
(1)先簽訂框架協(xié)議,東林置業(yè)辦理完成三證(國土證、規劃用地許可證、規劃工程許可證);
(2)東林置業(yè)完成三證后,簽訂正式合同,集方家居支付首付款5000萬(wàn)元。
(3)在集方支付首付款后的15天內,雙方完成公司、項目各項交接,集方人員進(jìn)場(chǎng)開(kāi)展工作;東林置業(yè)完成四證辦理和其他相關(guān)手續并交接;法人名稱(chēng)、股份100%按集方家居要求變更。
(4)20xx年5月30日前,集方家居支付東林置業(yè)原股東二批款5000萬(wàn)元;
(5)20xx年12月30日前,集方家居付清東林置業(yè)原股東尾款20xx萬(wàn)元。
二、融資計劃
1、為保證項目實(shí)施,需要新增投資是多少 16955 萬(wàn)元, 新增投資中,需投資方投入 3000 萬(wàn)元,銀行借貸 7000 萬(wàn)元, 公司自身投入 20xx 萬(wàn)元。
2、投入資金的用途:前期收購款項以及代繳報建費用。 3、融資回報方式:
1)現金回報:根據協(xié)議,進(jìn)行股權和證件抵押,按融資款的額度,按期返還融,資款及利息;
2)回購方式:按銷(xiāo)售價(jià)格基礎上優(yōu)惠10%的價(jià)格簽定投資款和利息等值的商品房住宅預售合同。并可約定一定的期限內,集方公司按銷(xiāo)售價(jià)格回購。
第七部分 財務(wù)計劃
一、項目投資估算
項目總投資16955萬(wàn)元(不含稅費),其中收購款120xx萬(wàn)元,建筑安裝工程費2350萬(wàn)元,公共設施配套費500萬(wàn)元,融資成本1060萬(wàn)元,開(kāi)發(fā)間接費1045萬(wàn)元等。
二、項目銷(xiāo)售收入
銷(xiāo)售項目收購操作后,集方公司擬持有的自有物業(yè)包括商業(yè)2層、3層、4層、5層,共計四層。擬對商業(yè)首層、寫(xiě)字樓6-23層以及地下車(chē)庫對外銷(xiāo)售。根據對開(kāi)福區以及項目所在地附近房產(chǎn)項目市場(chǎng)的調查,商業(yè)的價(jià)格預計平均售價(jià)為35000元—45000元/
平米,住宅和公寓的平均售價(jià)7500-8000元/平米,寫(xiě)字樓平均售價(jià)為13000-18000元/平米。本項目保守預計項目可售部分首層商業(yè)35000元/平米,精裝修寫(xiě)字樓12000元-13000元/平米估計銷(xiāo)售收入。
三、還款來(lái)源、保障及計劃
1、三證齊全后,可向融資公司進(jìn)行證件抵押; 2、四證齊全后,進(jìn)行銀行貸款,支付融資款及利息;
3、收購合同完成后,可按集方公司持有的東林置業(yè)股份向投資方進(jìn)行抵押; 4、五證齊全后,可向投資公司進(jìn)行商業(yè)住宅預售合同簽定,并可在約定的時(shí)間周期內進(jìn)行回購。
四、財務(wù)分析: 1、稅前項目收支估算 1)全銷(xiāo)售收入估算
(1)項目成本:收購成本120xx萬(wàn)元+后續工程費用(內外裝修2350萬(wàn)元、附屬配套500萬(wàn)元)+融資成本1036萬(wàn)元+管理銷(xiāo)售費用431萬(wàn)元+不可預計614萬(wàn)元=16955萬(wàn)元
(2)項目收入:18層辦公樓16374萬(wàn)元+五層商業(yè)13551萬(wàn)元+車(chē)位1070萬(wàn)元=30995萬(wàn)元
(3)稅前利潤:項目收入-項目成本=30995萬(wàn)元-16955萬(wàn)元=14040萬(wàn)元,利潤率82.8%
2)持有物業(yè)銷(xiāo)售收入估算
(1)項目成本:收購成本120xx萬(wàn)元+后續工程費用(內外裝修2350萬(wàn)元、附屬配套500萬(wàn)元)+融資成本1036萬(wàn)元+管理銷(xiāo)售費用431萬(wàn)元+不可預計614萬(wàn)元=16955萬(wàn)元
(2)項目收入:18層辦公樓16374萬(wàn)元+首層商業(yè)7504萬(wàn)元+車(chē)位1070萬(wàn)元=24948萬(wàn)元
(3)稅前利潤:項目收入-項目成本=24948萬(wàn)元-16955萬(wàn)元=7993萬(wàn)元,利潤率47.14%
2、項目收支總結 從動(dòng)態(tài)投資的角度來(lái)看,集方持有物業(yè)的實(shí)際利潤=收入利潤+持有物業(yè)=7993萬(wàn)元+6047萬(wàn)元=14040萬(wàn)元,更具備可持久發(fā)展的基礎。
第八部分 項目實(shí)施進(jìn)度
第九部分 其他
本項目如能操作成功,對集方家居有重要的商業(yè)和社會(huì )價(jià)值:
2、本項目目前已經(jīng)封頂,基礎工程基本完成,避免了普通商業(yè)地產(chǎn)漫長(cháng)的操作周期; 3、本項目能在短期內提供五證,即可快速盤(pán)活;
4、本地商業(yè)區域已趨成熟,項目的操作有豐厚的投資回報率;
5、操作本項目投入資金較少,相對其他投資,風(fēng)險較小,在回報較大的基礎上能使集方有較好的品牌效益,并可將規劃理念得到實(shí)質(zhì)性的操作經(jīng)驗。
融資計劃 篇5
計劃書(shū)提綱xxx公司(或xxx項目)商業(yè)計劃書(shū)(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話(huà)傳真網(wǎng)址/電子郵箱報告目錄。
第一部分融資計劃書(shū)摘要
(整個(gè)計劃的概括)(文字在2-3頁(yè)以?xún)?
一.公司簡(jiǎn)單描述
二.公司的宗旨和目標(市場(chǎng)目標和財務(wù)目標)
三.公司目前股權結構四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略
七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介
八.核心經(jīng)營(yíng)團隊
九.公司優(yōu)勢說(shuō)明十.目前公司為實(shí)現目標的增資需求:原因、數量、方式、用途、償還
十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二.財務(wù)分析1.財務(wù)歷史資料(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤、成長(cháng))2.財務(wù)預計(后3-5年)3.資產(chǎn)負債情況。
第二部分融資計劃書(shū)綜述
第一章公司介紹
一.公司的宗旨(公司使命的表述)
二.公司簡(jiǎn)介資料
三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標
四.公司管理
1.董事會(huì )2.經(jīng)營(yíng)團隊3.外部支持(外聘人士/會(huì )計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì )等)。
第二章技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1.主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、價(jià)格等)2.產(chǎn)品特性3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介4.研發(fā)計劃及時(shí)間表5.知識產(chǎn)權策略6.無(wú)形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權/專(zhuān)利等)。
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應2.現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3.擴建設施、要求及成本,擴建后生產(chǎn)能力4.原有主要設備及需添置設備5.產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6.包裝與儲運。
第三章市場(chǎng)分析
一.市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分
二.目標市場(chǎng)的設定
三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析
四.目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況,產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況
五.市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )
六.行業(yè)政策。
第四章競爭分析
一.有無(wú)行業(yè)壟斷二.從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額三.主要競爭對手情況:公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占率等)四.潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。
第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
一.概述營(yíng)銷(xiāo)計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)
二.銷(xiāo)售政策的`制定(以往/現行/計劃)
三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等),各級資格認定標準政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)
五.銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預算)1.主要促銷(xiāo)方式2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估七.產(chǎn)品價(jià)格方案1.定價(jià)依據和價(jià)格結構2.影響價(jià)格變化的因素和對策
八.銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式,銷(xiāo)售周期的計算。
九.市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃,銷(xiāo)售目標(近期、中期),銷(xiāo)售預估(3-5年)銷(xiāo)售額、占有率及計算依據。
第六章投資說(shuō)明
一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)
二.資金使用計劃及進(jìn)度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)
四.資本結構五.回報/償還計劃
六.資本原負債結構說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)
七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據/定價(jià)憑證)
八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告)九.吸納投資后股權結構
十.股權成本
十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明
十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)十三.雜費支付(是否支付中介人手續費)。
第七章投資報酬與退出
一.股票上市
二.股權轉讓
三.股權回購
四.股利。
第八章風(fēng)險分析
一.資源(原材料/供貨商)風(fēng)險
二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險
三.研發(fā)風(fēng)險
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五.成本控制風(fēng)險
六.競爭風(fēng)險
七.政策風(fēng)險
八.財務(wù)風(fēng)險(應收帳款/壞帳)
九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴(lài))
十.破產(chǎn)風(fēng)險。
第九章經(jīng)營(yíng)預測
增資后3-5年公司銷(xiāo)售數量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(cháng)率、投資報酬率預估及計算依據。
第十章財務(wù)分析
一.財務(wù)分析說(shuō)明
二.財務(wù)資料預測
融資計劃 篇6
一、項目簡(jiǎn)介
長(cháng)春西客站是國家發(fā)改委批復(發(fā)改交運(20xx)876號)立項的國家重點(diǎn)建設項目“哈爾濱至大連鐵路客運高速專(zhuān)用線(xiàn)”的主要站點(diǎn)項目,哈爾濱至大連鐵路客運專(zhuān)用鐵路客車(chē)最高時(shí)速將達到每小時(shí)300公里以上。自長(cháng)春西客站乘坐高速鐵路客車(chē),3小時(shí)可以抵達大連,4小時(shí)則可以抵達北京。
長(cháng)春西客站位置在長(cháng)春市綠園區四環(huán)路以東,景陽(yáng)大路以南,西三環(huán)路以西,自立西街和警備路以北。
與長(cháng)春西客站項目配套,長(cháng)春西客站將建五個(gè)站臺和九條鐵路線(xiàn)。成為集高速鐵路、城際鐵路軌道交通、公路客運、城市公交、出租車(chē)為一體的綜合換乘中心,使居住、現代服務(wù)、購物、文化休閑與鐵路相結合。
長(cháng)春西客站項目占地面積40萬(wàn)平方米,規劃建筑面積57萬(wàn)平方米包括綜合換乘中心及各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。其中,換乘中心占地250000平方米,總建筑面積為375000平方米;房地產(chǎn)部分占地150000平方米,總建筑面積為195000平方米;其中高層104000平方米,多層78000平方米,商鋪13000平方米。
二、項目設計與建設單位
長(cháng)春西客站項目占地面積40萬(wàn)平方米,規劃建筑面積57萬(wàn)平方米的各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。
1、項目設計單位
長(cháng)春西客站設計方案由德國ASP公司、同濟大學(xué)、長(cháng)春市城鄉規劃設計研究院等三家單位設計。20xx年8月10日,建設部總規劃師陳為邦、建設部地鐵輕軌中心副主任秦國棟、清華大學(xué)規劃院副院長(cháng)梁偉;哈爾濱工業(yè)大學(xué)領(lǐng)導;深圳研究生院副院長(cháng)金廣君教授;中國城市規劃設計研究院副總規劃師朱子瑜;北京城建設計研究院總院院長(cháng)助理劉遷教授;長(cháng)春市城市科學(xué)院研究會(huì )副會(huì )長(cháng)閆有總工程師等8位專(zhuān)家參加了項目論證,對項目規劃和設計給予充分肯定和高度贊揚。
2、項目建設單位
吉林省發(fā)展改革委員會(huì )以吉資字(20xx)768號2文件批復長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司為長(cháng)春西客站項目的建設開(kāi)發(fā)單位。
長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司成立于20xx年,在吉林省具有一定的市場(chǎng)聲譽(yù)和行業(yè)影響力。。主要從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目,總資產(chǎn)約2億元人民幣。公司員工60人,其中高級職稱(chēng)10人,中級職稱(chēng)25人,初級職稱(chēng)10人。
三、項目可行性
長(cháng)春市現有鐵路編組站長(cháng)春站為客貨混合站,其客運和貨運的運營(yíng)能力已遠遠滿(mǎn)足不了吉林省現代經(jīng)濟增長(cháng)的速度。哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)的建設,必將大大推動(dòng)東北地區交通能力的提升和經(jīng)濟建設的'步伐。因此,哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)的建設得到了國家、地方省市的大力支持。
長(cháng)春西客站作為長(cháng)春市的主要交通樞紐,吉林省及長(cháng)春市各級領(lǐng)導對此項目給與了大力支持及高度關(guān)注。長(cháng)春市成立了西客站指揮部,部指揮為長(cháng)春市副市長(cháng),副總指揮長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)
公司董事長(cháng)曹玉紅。
作為哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)建設招標引進(jìn)的多元投資主體之一,國家和吉林省給予了一定的政策優(yōu)惠和扶植。長(cháng)春西客站項目由長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司自籌資金建設,長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司對長(cháng)春西客站擁有土地使用權和地面建筑(除鐵路交通、交換、控制外)的全部產(chǎn)權。國家鐵路局與長(cháng)春西客站的建設單位長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司簽訂15年的合作協(xié)議,合作期間,長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司依約按固定比例從售票收入中計提收入,鐵路局租用長(cháng)春西客站的辦公用房和配套設施并向長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司支付租金。合作期滿(mǎn),鐵路局整體租用長(cháng)春西客站50年。
長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司財務(wù)穩健,業(yè)績(jì)良好,具有很好的的營(yíng)運能力和融資信用保障。而長(cháng)春西客站擁有很好的政策支持和運營(yíng)收入保證,項目經(jīng)營(yíng)風(fēng)險很小,償債能力強。
據專(zhuān)業(yè)會(huì )計機構估算,長(cháng)春西客站主體項目在前三年建設期不產(chǎn)生收入,從第四年開(kāi)始,項目收入每年會(huì )穩定在99150萬(wàn)元。房地產(chǎn)部分在建設期前三年全部實(shí)現收入,其中,建設第二年房地產(chǎn)部分實(shí)現收入83460萬(wàn)元,第三年實(shí)現收入27828萬(wàn)元。
項目現金流量分析結果表明,從建設期第四年開(kāi)始,項目運營(yíng)實(shí)現正現金流,并且,從第六年開(kāi)始穩定保持68099萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)性?xún)衄F金流入。
粗略估算,在整個(gè)15年合作期間,項目整體運營(yíng)毛利潤在100億左右,其中,房地產(chǎn)部分毛利潤在5.46億元左右。
四、融資方案與還款計劃
1、融資方案
項目融資總額為30億元人民幣。其中,西客站主體投資
229859.63萬(wàn)元,;約占項目總投資的75.36%;房地產(chǎn)部分投資68140.37萬(wàn)元, 約占項目總投資的22.34%。流動(dòng)資金投資20xx萬(wàn)元, 約占項目總投資的0.66%。
西客站主體項目建設期為三年,投資按年度分三期進(jìn)行。第一期投資約為計劃投資的55%,第二期投資約為計劃投資的30%,第三期投資約為計劃投資的15%。
房地產(chǎn)項目建設期為二年,分兩期投資。第一期投資約為計劃投資的70%,第二期投資約為計劃投資的30%。
融資計劃 篇7
一、市場(chǎng)機會(huì )
國內家具市場(chǎng)目前的購買(mǎi)比例:一級市場(chǎng)大概為裝飾公司現場(chǎng)制做占70%,成品家具為13%,整體衣柜為17%;二、三級市場(chǎng)裝飾公司現場(chǎng)制作為60%,市場(chǎng)成品家具為30%,整體家具為10%。所以整體家具有著(zhù)不可忽視的市場(chǎng)潛力!
據業(yè)內資深人士分析,現在整體家具市場(chǎng)的前景與幾年前整體廚柜的興起狀態(tài)非常相似。無(wú)論是市場(chǎng)氛圍、消費者需求還是現階段消費水平,所有走勢都表明整體家具已到大舉進(jìn)入家庭的良好時(shí)機。所謂“先發(fā)制人,后發(fā)制于人”。根據國際著(zhù)名咨詢(xún)公司麥肯錫提供的調查數據:中國城市家庭中安裝整體家具的用戶(hù)還極少,其現有潛在客戶(hù)達到8000多萬(wàn)戶(hù),總體營(yíng)業(yè)額可達到5600億元。如此龐大、前景相當可觀(guān)的消費市場(chǎng),無(wú)論是新房裝修還是舊房改造,都確實(shí)讓家居商家心動(dòng)不已!
前幾年,整體家具在消費者心目中沒(méi)有形成什么消費意識,隨著(zhù)近幾年全國各地整體家具業(yè)的推動(dòng),現在在大型的建材市場(chǎng)已經(jīng)設立了專(zhuān)門(mén)的整體家具展示區域,在消費者心目中也已經(jīng)形成了消費概念,在裝修初期,首先不考慮家具在現場(chǎng)制作,而是想到去整體家具市場(chǎng)定制,況且現場(chǎng)制作的價(jià)格也在整體家具之上,市場(chǎng)的需求讓索菲亞、好萊客、歐派最近兩年的銷(xiāo)量都在3—4億。
另外,近幾年國民經(jīng)濟的不斷上升,消費者現在完全擁有了這種購買(mǎi)
能力,應該抓住這個(gè)黃金時(shí)期,讓企業(yè)迅速發(fā)展壯大。(實(shí)例:曾經(jīng)去現場(chǎng)測量的時(shí)候,女主人要求衣柜小一點(diǎn),簡(jiǎn)單一點(diǎn),少化錢(qián),男主人怒道:房子都一萬(wàn)多一平方買(mǎi)的,一個(gè)衣柜一萬(wàn)元算什么?)現在大力推行整體家具已經(jīng)刻不容緩。
二、產(chǎn)品特點(diǎn)
整體家具之所以備受青瞇,源泉于它既實(shí)現了工業(yè)化的生產(chǎn),又可以根據個(gè)人喜好或居住空間量身訂做,而它的.環(huán)保、時(shí)尚、品質(zhì)、專(zhuān)業(yè)等諸多方面更是傳統家具無(wú)法比擬的,凸顯了其成為現代家庭必備時(shí)尚家具的絕對優(yōu)勢和發(fā)展趨勢!
過(guò)去家庭裝修,人們選擇家具無(wú)非就是到家具店購買(mǎi)現成的,要不就是直接請木工現場(chǎng)制作。雖然購買(mǎi)的現成產(chǎn)品外形美觀(guān),可以隨意移動(dòng)擺放,品質(zhì)相對穩定,批量生產(chǎn)價(jià)格也相對便宜,但是存在空間尺寸不嚴密、與家居風(fēng)格難匹配等問(wèn)題,其人性化考量及個(gè)性化體驗也非常匱乏,每一家公司都有自己的特點(diǎn)、風(fēng)格、顏色等,可能A的床剛好合適,B的化妝臺很喜歡,但整體風(fēng)格又不匹配,所以消費者只能觀(guān)而嘆之!而現場(chǎng)制作雖可量身定做,但施工的環(huán)境差,品質(zhì)不易控制,專(zhuān)業(yè)化不足且產(chǎn)品粗糙,現場(chǎng)的萬(wàn)能膠、油漆造成室內污染等這樣那樣的問(wèn)題。另外造價(jià)也比較高!
整體衣柜:不僅兼具了二者的優(yōu)點(diǎn),更是彌補了二者的不足。它的多種準件組合搭配,可以適合不同尺寸和空間變化;它的工廠(chǎng)機械
化生產(chǎn),可以保證產(chǎn)品品質(zhì)并為家庭裝修降低成本;它的省時(shí)省力省麻煩的簡(jiǎn)單快捷安裝方式,非常適合追求簡(jiǎn)單生活的都市時(shí)尚家庭。它具有多功能的特點(diǎn):對于很多人來(lái)說(shuō),衣柜就是放衣服的地方,普通的衣柜都設計得非常簡(jiǎn)單,隔板都很少,時(shí)間一長(cháng),衣服就到底下去了,翻得亂七八糟,找得滿(mǎn)頭大汗。整體衣柜就不一樣了,它分掛放區、疊放區、內衣區、衣飾區、鞋襪區和被褥區,甚至每個(gè)區還可以根據自己的需要分得很細,就連抽屜都做成許多的小格子,分別放領(lǐng)帶、胸針、絲巾、項鏈等等,所有的衣服、飾品都一目了然,不僅方便取放,而且衣柜永遠都很整齊。
整體衣柜還有一個(gè)重要的組成部分,那就是移門(mén)。由于它是平行移動(dòng)的,與傳統的開(kāi)合式相比不僅更方便,也更節約空間。而且移門(mén)在顏色、材料上的選擇也更靈活自由,除了具有門(mén)的功能,它還是家庭裝修中非常時(shí)尚的裝飾元素。
整體書(shū)柜:隨著(zhù)企業(yè)用工制度的改革和人們就業(yè)觀(guān)念的轉變,從事第二職業(yè)的人越來(lái)越多。同時(shí),迎面而來(lái)的知識經(jīng)濟社會(huì )促使人們適應社會(huì )的發(fā)展,這為家庭辦公家具的開(kāi)發(fā)提供了廣闊的市場(chǎng)。如從事遠程辦公、CI規劃、軟件開(kāi)發(fā)、寫(xiě)作、財務(wù)會(huì )計、法律顧問(wèn)、家庭教育、企業(yè)管理等職業(yè)的人員,均可在家中完成一些工作,既免去了上下班的旅途奔波,又提高了個(gè)人辦公的獨立性和隱私性。
時(shí)下,電腦、打印機、傳真機、掃描儀等現代化辦公電器已快速進(jìn)入家庭,不少的消費者開(kāi)始在市場(chǎng)尋求與之相配套的家庭辦公家
具。整體書(shū)柜剛好可以完成消費者這個(gè)要求,整體書(shū)柜可以根據每個(gè)人辦公設備的需要來(lái)設計,還可以根據每個(gè)人對辦公設備擺放要求來(lái)制作!特別是繪畫(huà)者,要求書(shū)柜有較大的空間來(lái)珍藏作品等!
三、同類(lèi)產(chǎn)品分析
目前在國內整體家具行業(yè)年銷(xiāo)量上億的幾家公司有:索菲亞、好萊客、歐派廚柜今年也因看好這個(gè)行業(yè)而進(jìn)入整體家具。索菲亞是中國第一家開(kāi)始做整體家具的公司,特點(diǎn)體現在自身有板材開(kāi)發(fā)基地,所以擁有特殊的面板和顏色,還有吸塑的碳鋼移動(dòng)門(mén),造價(jià)便宜以吸引消費者,好萊客移動(dòng)門(mén)以很獨特的風(fēng)格成為賣(mài)點(diǎn),歐派起步比較晚,但是在初期有轟炸性的廣告,形成了一定的知名度。
目前的整體家具都是三聚氰氨材質(zhì)和鋁合金的結合產(chǎn)品,相對比較生硬,尤其在床、電視柜、門(mén)板等無(wú)法完成造型,所以家具很難提高美觀(guān)和檔次,再加上一些墻面裝飾板也沒(méi)法完成。
四、自身優(yōu)勢
我們有做裝修家具的多年功底,在油漆方面是整體家具行業(yè)目前其他公司無(wú)法達到的(有做油漆好的企業(yè)又沒(méi)有做定做家具的經(jīng)驗),剛好結合我們的優(yōu)勢,推行木皮與三聚氰氨的結合產(chǎn)品,以DIY為中心
的產(chǎn)品(目前在整體家具行業(yè)還沒(méi)有同類(lèi)產(chǎn)品)。但三聚氰氨無(wú)法完成造型和較好的工藝,我們可以利用貼皮的優(yōu)勢,可以達到成品家具的美觀(guān)和獨特的風(fēng)格!這是占據市場(chǎng)的賣(mài)點(diǎn)!
五、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)
綜上所述,我認為應該把整體家具同傳統家具進(jìn)行結合,推行一套DIY集成家具,從衣柜、床、到墻面裝飾板和地腳線(xiàn)等進(jìn)行一系列定制。
為了提高生產(chǎn)效率,我們設立幾種模塊,其中有一個(gè)模塊是可以任意調節大小的,這樣客戶(hù)可以結合自己現場(chǎng)購買(mǎi)幾件產(chǎn)品進(jìn)行組合就完成了。
另外由于以后使用過(guò)程中,如抽屜、層板等不夠用時(shí),可以再單獨購買(mǎi)回去添加。同時(shí)為了降低成本,柜體可以選擇三聚氰氨,表面進(jìn)行油漆處理,這樣真正可以達到物美價(jià)廉,在市場(chǎng)上有良好的競爭優(yōu)勢! 專(zhuān)業(yè)的公司在設計、生產(chǎn)、安裝的各個(gè)環(huán)節都會(huì )考慮到整體的和諧,盡一切可能讓家具與房子的裝修風(fēng)格和房屋空間相協(xié)調。除此之外,還可以根據消費者的需要設計個(gè)性化的方案,這樣,不僅房子不會(huì )出現整體性差、不夠和諧的尷尬,還會(huì )有一些與眾不同的個(gè)性特點(diǎn),看著(zhù)賞心悅目,住起來(lái)也是舒適無(wú)比。
融資計劃 篇8
時(shí)光荏苒,歲月飛逝,不知不覺(jué)間已逐漸離我們遠去,嶄新的20xx年正快步向我們走來(lái);厥走^(guò)去的一年,當初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我,自有幸加入財務(wù)部融資團隊后,在領(lǐng)導的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下,堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來(lái)有了一定的規劃,這種在人生轉軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的鼓舞,必將使我受用終生。
我于5月底來(lái)到公司財務(wù)部融資團隊工作,由于之前沒(méi)有接觸過(guò)融資方面的工作,所以?xún)刃倪是緊張的,呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域,雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習過(guò)財務(wù)方面的專(zhuān)業(yè)知識,可對于財務(wù)融資工作中的實(shí)際運用,自己可以說(shuō)是完全的門(mén)外漢,因此對即將開(kāi)展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑,不知這項工作會(huì )帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(cháng)。
部門(mén)領(lǐng)導的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我,也讓我這個(gè)初來(lái)財務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色,完成了角色的轉換。隨著(zhù)不斷地向領(lǐng)導和同事學(xué)習請教,我了解了財務(wù)融資工作在公司整個(gè)運轉過(guò)程中的重要性和必要性,也了解到自己作為其中一員承擔著(zhù)的責任,更明確了要潛心學(xué)習、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。
從最初的一無(wú)所知開(kāi)始,逐步在為各個(gè)融資項目準備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等,再到自己親自去負責某一個(gè)小的分解項目,如開(kāi)戶(hù)、押匯等,在不斷的學(xué)習和實(shí)踐中,我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗和技巧,得到了鍛煉與提高,當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面?偟膩(lái)說(shuō),主要總結為以下幾個(gè)方面:
1、融資項目方面工作情況。
從來(lái)到財務(wù)部開(kāi)始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項工作。在準備資料的過(guò)程中,我逐漸學(xué)習到了相關(guān)融資項目所需何種資料、流程等,也在準備過(guò)程中了解了公司的基本情況,熟悉了本部門(mén)的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時(shí),虛心請教,不斷學(xué)習,將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中,深印在腦海里。
例如最基礎的開(kāi)戶(hù)工作,自第一次跟隨同事在交行開(kāi)戶(hù)起,三次開(kāi)戶(hù)后,綜合各銀行要求,我便牢記了開(kāi)戶(hù)所需資料、流程、開(kāi)戶(hù)過(guò)程中可能遇到的`困難和相應的解決方案,以及歲開(kāi)戶(hù)資料的歸檔、賬號的保存等后續工作,這一期間共計在近十家銀行順利開(kāi)立一般結算戶(hù)及保證金戶(hù)、外幣戶(hù)等近三十個(gè)。
2、領(lǐng)導臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。
對領(lǐng)導臨時(shí)交辦的工作任務(wù),我以一絲不茍的精神和飽滿(mǎn)的熱情去對待,力爭及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財務(wù)部時(shí),領(lǐng)導交給我翻譯豐益集團財務(wù)報告的任務(wù),由于這份報告專(zhuān)業(yè)程度很高,對我也是有一定難度的,我克服了翻譯過(guò)程中的困難,盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息,終于及時(shí)的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來(lái)西亞長(cháng)青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導臨時(shí)交辦的任務(wù),我都以十二分的熱情積極投入,努力完成。
在配合其他同事方面,由于我們這個(gè)團隊本身就有很強的凝聚力和整體性,良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢,使得我們的配合十分的默契。無(wú)論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。
3、內勤和資料保管方面工作情況。
內勤方面的工作十分的瑣碎,要求細心和投入,我在接手這一工作后,也不斷以這樣標準來(lái)要求自己,盡最大努力配合同事更好的開(kāi)展工作。資料保管方面,按照領(lǐng)導要求,對發(fā)生的融資項目及時(shí)要求材料歸檔,與相關(guān)項目負責人主動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò ),并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。
在新的一年里,面對著(zhù)新的工作要求和公司發(fā)展形勢,我們財務(wù)融資工作有著(zhù)更重大的責任和使命,我們不僅僅是滿(mǎn)足公司發(fā)展,更要從部門(mén)努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展,而分解到我們每一個(gè)部門(mén)員工,我們也面臨著(zhù)新的任務(wù)和挑戰,但挑戰也是機遇,我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴格的要求自己,不斷成長(cháng)提高、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上,也會(huì )獲得更大的提高和收獲。
20xx年的融資工作在年初即已呈現出其紛繁復雜的一面,中國人民銀行在1月12日,調高存款準備金率50基點(diǎn)。之后監管層踩下信貸急剎車(chē),部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批,加之甚囂塵上的信貸關(guān)閉等消息使融資市場(chǎng)上產(chǎn)生了一定的恐慌,所有這些給我們今年的融資工作帶來(lái)了巨大的壓力。
面對巨大的壓力,我們并不能坐以待斃,應該積極的發(fā)揮我們的主觀(guān)能動(dòng)性,銳意創(chuàng )新,集思廣益,在嚴峻的信貸緊縮情況下,不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持,更要迎難而上,創(chuàng )造新的貸款額度,為集團整體發(fā)展做出更大貢獻。
首先,著(zhù)眼于集團長(cháng)遠的發(fā)展,我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個(gè)問(wèn)題上明確方向,面對當前錯綜復雜、一日千里的經(jīng)濟形勢,我們要進(jìn)行多方面的解讀和認識,把握住問(wèn)題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內容,避免被表面現象影響我們的判斷,并根據集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。
在中國,通貨膨脹的壓力卻已悄然升起,銀行貸款的沖動(dòng)依然強勁。今年第一個(gè)星期,銀行貸出近6000億元的貸款,截止到1月18日,國內銀行新增貸款已達1.2萬(wàn)億元,不僅遠快過(guò)去年下半年的貸款速度,甚至可以媲美初的瘋狂貸款。去年全國新增貸款9.59萬(wàn)億元,其中上半年高達7.37萬(wàn)億,而下半年已經(jīng)開(kāi)始緊縮新增貸款僅2.22萬(wàn)億,不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況,導致今年初貸款壓力大增,盡管央行和貨幣委再三強調要均衡放貸,結果還是以每周6000億的速度放貸,導致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長(cháng)可能已經(jīng)箭在弦上了。政府出于政策目的,正在制造工資上漲,連同已經(jīng)出現的食品價(jià)格和公用價(jià)格上漲,很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動(dòng)式的通脹。人民銀行調高準備金率,銀監會(huì )指導各大銀行重啟額度審批,其實(shí)只是貨幣環(huán)境正;牡谝徊。
盡管監管層踩下信貸急剎車(chē),部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批,但并不意味著(zhù)我們無(wú)資可融,無(wú)款可貸,因為監管部門(mén)對銀行貸款按月實(shí)行額度控制,超過(guò)額度就放不起來(lái),所以一旦貸款額度用光了,不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著(zhù)銀行放貸政策的改變,等到下個(gè)月或者下個(gè)季度,銀行有了新的貸款額度,就又可以發(fā)放貸款了,只要在下一波的放款時(shí)限內抓住機會(huì ),事先做好充分的準備,與銀行方面進(jìn)行充分的溝通,憑借我們自身強大的實(shí)力、以往良好的信譽(yù)和對銀行的優(yōu)異回報率,我們還是能創(chuàng )造出很大的新增貸款額度的。
作為銀行來(lái)說(shuō),也是要保證自己的生存和發(fā)展的,即使監管部門(mén)要求嚴格,但出于自身的考慮,對于像我們集團這樣的重點(diǎn)客戶(hù),還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的,或者是直接申請額度,或者是通過(guò)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度,因此我們要認清形勢,分門(mén)別類(lèi),對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。
總之,我們沒(méi)有必要對暫停放貸過(guò)于恐慌。只要敢于創(chuàng )新融資思路和方法,做好自身融資準備,通過(guò)以下幾點(diǎn),我們一定能夠的實(shí)現任務(wù)目標:
第一、目標,明確分解任務(wù),確定工作導向。方向比努力更重要,有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例,各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動(dòng)資金貸款3000萬(wàn),新增貿易融資1.7億,實(shí)現700萬(wàn)元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向,才能在更高的層面統籌規劃,理清思路,為實(shí)現這一工作任務(wù)打好基礎。
第二、蓄勢,夯實(shí)自身基礎,做好融資準備。促進(jìn)自身融資條件的完善,夯實(shí)融資基礎,從企業(yè)發(fā)展的長(cháng)遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開(kāi)立新戶(hù)、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò )關(guān)系梳理等基礎工作,時(shí)刻準備進(jìn)行新的融資項目,才能新的融資機遇出現時(shí)能第一時(shí)間占據資源,為企業(yè)的長(cháng)遠發(fā)展蓄勢。
第三、合作,加強溝通交流,展現企業(yè)實(shí)力。通過(guò)我們將集團的實(shí)力和發(fā)展前景展現在銀行面前,在當下政策導向下,銀行會(huì )更加慎重選擇貸款對象,傾向于規模大、盈利能力強、風(fēng)險小的大企業(yè),這些對我們也可以說(shuō)是一個(gè)機遇,憑借集團本身的強大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn),產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險意識強、長(cháng)期良好的合作關(guān)系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點(diǎn)。適當的自我推銷(xiāo)和展示是集團發(fā)展必不可少的工具。
第四、開(kāi)源,創(chuàng )新融資模式,滿(mǎn)足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行,也包括一些政策性?xún)A向的銀行,還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類(lèi),并作出與之特點(diǎn)相應的融資計劃,針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點(diǎn),做到“行盡其用”。
第五、節流,核算融資成本,選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產(chǎn)品使用前,進(jìn)行全面的成本核算,并將預期收益進(jìn)行縱向和橫向對比,在長(cháng)期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡,并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產(chǎn)品。在項目進(jìn)行過(guò)程中,全程進(jìn)行嚴格的成本統計和管控,將成本降至最低,從成本方面為企業(yè)做出貢獻。
總之,新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責任和使命,作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續開(kāi)拓創(chuàng )新,闊步向前,宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開(kāi)懷抱,在此謹借屈子的一句話(huà)表達我個(gè)人對新一年工作的態(tài)度,即“路漫漫其修遠兮,吾將上下而求索”。
融資計劃 篇9
甲方:陜西鑫橋國際酒店
乙方:百度外賣(mài)
一、活動(dòng)時(shí)間:xx年7月11日——xx年7月31日
具體時(shí)間:每天早上10:30分準時(shí)到達活動(dòng)地點(diǎn)
二、活動(dòng)地點(diǎn):和平村伯樂(lè )城市廣場(chǎng)
三、活動(dòng)內容:
1、甲乙雙方各自安排人員根據規定時(shí)間按時(shí)到達活動(dòng)地點(diǎn)。
2、由甲方安排人員將甲方的.外賣(mài)食品送到活動(dòng)地點(diǎn)。
3、甲乙雙方共同向顧客推廣小度掌柜APP,新用戶(hù)下載小度掌柜APP,同時(shí)在線(xiàn)下單需支付1元錢(qián)可購買(mǎi)甲方價(jià)值20元的食品。
食品品種、數量由甲方確定,(具體為魚(yú)香肉絲飯、回鍋肉飯、西紅柿炒雞蛋飯、土豆燉雞塊飯,每份飯外加一聽(tīng)冰峰)。
4、乙方每份訂單向甲方補助15元,甲方每筆訂單實(shí)際收入16元,乙方不再收取甲方的任何手續費、傭金等費用。
5、訂單合計金額滿(mǎn)100元后,乙方在兩個(gè)工作日內將錢(qián)轉到甲方指定賬戶(hù)。
附加條件:由甲方與伯樂(lè )城市廣場(chǎng)負責人聯(lián)系,借用場(chǎng)地。
甲方:陜西鑫橋國際酒店
乙方:百度外賣(mài)
xx年7月9日xx年7月9日
融資計劃 篇10
確立合理的體制,對各工作人員工作時(shí)間及薪水等做出明確規定,制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度,公司內討論達成一致意見(jiàn),并較好地貫徹執行。
嚴格遵照制度進(jìn)行管理;做好財政預算。
一、管理隊伍現狀
。1)總負責人
。2)技術(shù)開(kāi)發(fā)負責人
。3)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)負責人
。4)財務(wù)負責人
二、管理章程
為使公司的各項管理、組織實(shí)施做到有章可循,使公司的經(jīng)營(yíng)管理能適應市場(chǎng)經(jīng)濟及發(fā)展,根據公司成立以來(lái)的實(shí)際工作和總結,參考國家有關(guān)法律及相關(guān)規章制度,特制定公司管理章程。
第一章 人事管理規定
第一條 招聘計劃由用人事部門(mén)申請,行政部門(mén)審核,經(jīng)公司創(chuàng )始人投票同意,進(jìn)行招聘。
第二條 公司員工實(shí)行面向溫大公開(kāi)招聘制,在招聘過(guò)程中既注重實(shí)際工作能力。
第三條 行政部負責登記出勤記錄,并于每月3日前將上個(gè)月的員工出勤記錄、違紀扣款理由及人事變更情況報財務(wù)部,以便計算當月薪金。
第四條 員工請假應告知行政部門(mén)負責人,并填寫(xiě)“員工請假單”,行政部門(mén)考勤負責人備案;員工如有特殊原因,不能事先請假的,可用電話(huà)方式通知行政部門(mén)考勤負責人,辦理請假有關(guān)手續。
第五條 本公司提倡高效率的工作,不提倡加班,員工應在工作時(shí)間內完成本職工作任務(wù)。
第六條 凡員工因個(gè)人問(wèn)題要求辭職的,應提前15天以書(shū)面形式向所在部門(mén)提出辭職申請,由行政部門(mén)審核批準;員工在離職前必須向所屬部門(mén)主管辦理有關(guān)工作交接事項,交還公司的一切財物、文件及業(yè)務(wù)資料,由部門(mén)主管進(jìn)行審核;所有手續辦妥后,相關(guān)部門(mén)匯簽,由財務(wù)部發(fā)給員工應得到的最后工資。
第七條 本公司各部門(mén)確需辭退員工的,必須提前15天通知本人報行政部核實(shí),公司創(chuàng )始人批準后,方可辭退員工。
第八條 由于員工個(gè)人原因未辦理離職手續而自行離職的,或因個(gè)人過(guò)失給公司造成損失被解聘的,公司將扣除其當月工資,并保留追究其有關(guān)責任。
第二章 財務(wù)管理規定
為了加強會(huì )計基礎工作,建立規范的會(huì )計工作秩序,提高會(huì )計工作水平,根據《中華人民共和國會(huì )計法》及國家其他有關(guān)法律法規制定本規定。
第九條 公司財務(wù)會(huì )計人員應當根據審核無(wú)誤的會(huì )計原始憑證,登記會(huì )計帳
簿,做到數字準確,摘要清楚,登記及時(shí)。
第十條 公司各帳目應做到帳帳相符、帳證相符、帳實(shí)相符。
第十一條 公司會(huì )計人員要對公司各帳簿做到日清月結。
第十二條 健全現金日記帳,公司出納要對庫存現金日清月結,逐筆核對,發(fā)縣短缺溢余現象,必須查找出原因,及時(shí)上報和調整,如因本人工作態(tài)度等原因造成的問(wèn)題,必須根據公司管理章程,追究其責任。
第十三條 健全公司銀行存款日記帳,做到日清月結,季末及時(shí)做好銀行與公司對帳調節表,對未達帳項要及時(shí)核實(shí)處理,做到帳實(shí)相符。
第十四條 對業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營(yíng)數額和票據金額應核對相符,對已付出貨款而進(jìn)項單未回的,應及時(shí)通知對口部門(mén);對進(jìn)項單有疑義的,對業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額,需由業(yè)務(wù)負責人填寫(xiě)《付款通知書(shū)》,交財務(wù)辦理。
第十五條 對于現金的報銷(xiāo)、出差借款,要嚴格執行審批制度,認真核實(shí)報銷(xiāo)單據,未經(jīng)批準,一律不得報銷(xiāo)。
第十六條 公司的費用開(kāi)支實(shí)行計劃管理,各部門(mén)的各項開(kāi)支,先做好計劃,經(jīng)審批后方可開(kāi)支。
第三章 保密、檔案資料及印信管理
為保守公司機密,維護公司的合法權益,加強檔案資料管理工作,規范印信使用,特制定本規定。
第十七條 公司每個(gè)員工都要嚴格遵守保密規定,在思想上樹(shù)立高度的保密觀(guān)念,在行動(dòng)上養成良好的保密習慣;做好保密工作,對公司今后的發(fā)展起著(zhù)至關(guān)重要的作用。
第十八條 公司機密包括下列事項:
1、 公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展決策中的機密事項;
2、 人事決策中的機密事項;
3、 公司掌握的專(zhuān)有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶(hù)資料及合作渠道、 主要會(huì )議記錄等;
4、 投標項目的標底、合作條件、貿易條件;
5、 公司財務(wù)未公開(kāi)的預決算報告及各類(lèi)財務(wù)報表、統計報表;
6、 公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。
第十九條 公司工作人員發(fā)現公司機密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí),應當立即采取補救措施并及時(shí)報告。
第二十條 違反本保密規定故意或過(guò)失泄露公司秘密,為他人竊取、刺探、收買(mǎi)公司機密的,視情節及危害后果予以處罰,直至予以辭退并追究相關(guān)法律責任。
第四章 辦公行政事務(wù)管理
為了加強公司行政事務(wù)管理,促進(jìn)各項工作的順利開(kāi)展,提高工作效率 ,樹(shù)立文明辦公形象,特制定本規定。
第二十一條 上班時(shí)間:上午8:00―11:30,下午13:30―18:00;按時(shí)上下班,不得遲到早退;工作時(shí)間不準隨意離開(kāi)公司。
第二十二條 上班時(shí)著(zhù)裝整潔大方,坐姿端正,樹(shù)立良好的公司及個(gè)人形象。 第二十三條 辦公室嚴禁大聲喧嘩、吵鬧;自覺(jué)維護辦公室環(huán)境衛生,桌面
物品擺放整齊,涉及公司機密的文件不擺放在桌面,營(yíng)造良好的工作環(huán)境。 第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方,熱情周到,應主動(dòng)為客人送遞茶水,客人離開(kāi)后,及時(shí)收拾清理。
第二十五條 未經(jīng)公司同意,任何人不得擅自配置本公司大門(mén)鑰匙;佩帶鑰匙的員工需有責任心,妥善保管,不可隨意亂放或借出,不慎丟失的,應及時(shí)通紙板公室;員工離職時(shí),必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。
第二十六條 下班時(shí),隨手整理自己的辦公桌,存放好文件、材料,關(guān)閉電源、門(mén)窗。
第二十七條 公司不定期召開(kāi)會(huì )議,要求與會(huì )人員必須到場(chǎng),并做好會(huì )議記錄,參會(huì )人員須嚴守會(huì )議紀律、保守會(huì )議秘密,保持會(huì )場(chǎng)安靜,關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。
第二十八條 大件物品的購買(mǎi)、領(lǐng)用須按公司規定的開(kāi)支審批權限,經(jīng)總討論批準后才能辦理。
第二十九條 全體員工應自覺(jué)維護辦公場(chǎng)所環(huán)境衛生。
第三十條 辦公場(chǎng)所內均須保持整潔,不得堆積有礙空氣衛生及環(huán)境衛生的垃圾、雜物等。
第三十一條 保持飲水機清潔;愛(ài)護花卉,定期維護。
第三十二條 適當開(kāi)窗,保持室內空氣流通。
第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛生清潔用品使用完畢后,須歸位擺放。
第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除,必須合乎衛生的要求,放置于所規定的地點(diǎn),不得亂倒堆積。
第三十五條 每個(gè)員工都應保持自己辦公桌的整潔,與工作無(wú)關(guān)的私人物品不擺放在桌面,涉及公司機密的重要文檔不可隨意擺放,要妥善保存。 第三十六條 愛(ài)護辦公設備,防摔、防塵、防潮;注意安全使用電源。 第三十七條 除每天早上打掃衛生外,每星期五下午對辦公場(chǎng)所進(jìn)行一次認真掃除。
第五章 其它
第三十八條 本公司員工應自覺(jué)遵守公司的各項規定,如有違反公司相關(guān)規定的,視情節輕重進(jìn)行處罰。
第三十九條 未盡事宜,由公司根據實(shí)際情況修改及完善。
第四十條 本管理章程解釋權歸本公司所有。
三、外部支援
我們公司已與下列外部顧問(wèn)機構發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系:
律師事務(wù)所、會(huì )計事務(wù)所、顧問(wèn)咨詢(xún)公司
融資計劃
合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營(yíng)的現金流量的匹配的基本前提下,盡可能降低融資的成本,以提高股東的市場(chǎng)價(jià)值。在實(shí)際中,不同性質(zhì)的企業(yè)對融資方式和融資成本會(huì )有不同的考慮和側重。對于我們高成長(cháng)性公司,業(yè)務(wù)的擴張快,投資的預期回報率高,同時(shí)經(jīng)營(yíng)的現金流往往不穩定,財務(wù)風(fēng)險較大,債務(wù)融資不能保證資本擴張和業(yè)務(wù)擴展的需要,一般采用股權融資方式。股權融資的成本雖高,但由于一旦公司經(jīng)營(yíng)成功,投資的回報率遠超過(guò)股權的融資成本,對股東的價(jià)值并不造成損失。
1、為保證項目實(shí)施,需要的資金是60000。按照每個(gè)人在成立公司時(shí)的投入資金,以及自己在成立公司時(shí)所做的貢獻分別給予創(chuàng )始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權30%,于濤和張福亮各12000元分別占有股權20%,張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。
2、預計未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率
加權平均凈資產(chǎn)收益率=(凈利潤÷平均凈資產(chǎn))*100%
四、資金借貸
在借貸款方面,一是尋找投資公司,一公司現在的發(fā)展情況,以及現在提倡的環(huán)保政策,再加之現在很多貴重的物品卻應用的次數不多的情況下,我們的租賃公司會(huì )有很好的發(fā)展前景。因此,得到風(fēng)投的投資,來(lái)進(jìn)一步的擴大自己的規模以及影響力。在融資方面,我們還可以尋找新的股東加盟,來(lái)增加自己公司的資金。對于我們的.公司順應社會(huì )的發(fā)展,也順應節能環(huán)保的國家政策,因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額,相應的分與各個(gè)股東占有公司的股權。每個(gè)人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開(kāi)始的起步階段可以到其他公司走訪(fǎng),試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司,在這里互相協(xié)商合作的利益回報問(wèn)題?梢詼p少我們部分人員的股份來(lái)增加投資公司的股份,把投資公司納入到股東來(lái),同時(shí)可以向這些公司借鑒經(jīng)驗,可以更好的發(fā)展公司?梢耘c淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商,共同造就一個(gè)網(wǎng)上租賃店與實(shí)體租賃店同步的公司?克耐顿Y,我們的團隊,來(lái)進(jìn)一步苦熬占我們的規模。
而且我們是大學(xué)生創(chuàng )業(yè),可以根據國家的有關(guān)規定和相關(guān)的政策,在一段時(shí)期內免除稅收。
當進(jìn)入發(fā)展期時(shí),如果經(jīng)營(yíng)出現危機,需要第三方幫助解決資金問(wèn)題的企業(yè)時(shí)?梢袁F在的所持有的廠(chǎng)房、店鋪等為抵押向銀行貸款來(lái)緩解出現的資金短缺的情況。再者,如果因為抵押不足,所貸的款并不能滿(mǎn)足扭轉局勢解決公司目前所處的情況時(shí),向其他公司借款,并以較高利息向其借款,以達到能夠籌集到資金的目的。同時(shí)可以調節股份,吸納社會(huì )上的資金,來(lái)達到籌集資金,解決運營(yíng)危機的情況。第四還可以尋找風(fēng)險投資商,以現在社會(huì )的發(fā)展形勢來(lái)說(shuō)服其投資。當因為運營(yíng)資金狀況確實(shí)無(wú)法進(jìn)行時(shí),可以關(guān)閉實(shí)體店,只是運營(yíng)網(wǎng)上的店。運營(yíng)狀況良好,當需要增加店面時(shí)可以向銀行貸款,哈可以尋找風(fēng)險投資商,因為現在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會(huì )資金減少股份的稀釋。在此時(shí)可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。
五、未來(lái)發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策:
1)高校畢業(yè)生(含大學(xué)專(zhuān)科、大學(xué)本科、研究生)從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的,自批
準經(jīng)營(yíng)日起,1年內免交個(gè)體戶(hù)登記注冊費、個(gè)體戶(hù)管理費、經(jīng)濟合同示范文本工本費等。此外,如果成立非正規企業(yè),只需到所在區縣街道進(jìn)行登記,即可免稅3年。
2)大學(xué)畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內自主創(chuàng )業(yè),到創(chuàng )業(yè)實(shí)體所在地的工商部門(mén)辦理營(yíng)業(yè)執照,注冊資金(本)在50萬(wàn)元以下的,允許分期到位,首期到位資金不低于注冊資本的10%(出資額不低于3萬(wàn)元),1年內實(shí)繳注冊資本追加到50%以上,余款可在3年內分期到位
3)大學(xué)畢業(yè)生新辦咨詢(xún)業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位,經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準,免征企業(yè)所得稅兩年;新辦從事交通運輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位,經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準,第一年免征企業(yè)所得稅,第二年減半征收企業(yè)所得稅;新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對外貿易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉儲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位,經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準,免征企業(yè)所得稅一年。
4)各國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng )業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款,并簡(jiǎn)化程序,提供開(kāi)戶(hù)和結算便利,貸款額度在 2萬(wàn)元左右。貸款期限最長(cháng)為兩年,到期確定需延長(cháng)的,可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定,擔保最高限額為擔;鸬5倍,期限與貸款期限相同。
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