有關(guān)理財計劃模板匯編六篇

　　時(shí)光飛逝，時(shí)間在慢慢推演，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了在工作中有更好的成長(cháng)，該好好計劃一下接下來(lái)的工作了！想學(xué)習擬定計劃卻不知道該請教誰(shuí)？以下是小編整理的理財計劃6篇，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

理財計劃 篇1

　　理財目標：

　　1兩年內購買(mǎi)一套兩居室

　　2五年后養育一個(gè)孩子

　　3建立家庭應急基金，購買(mǎi)保險，提高家庭保障能力和風(fēng)險防范手段

　　家庭資產(chǎn)結構說(shuō)明：

　�。ㄒ唬┴搨�比率：0負債比率=負債總額/資產(chǎn)總額。

　　一般而言，家庭資產(chǎn)負債率控制在50%以下較為屬合理，而目前亞女士家庭的資產(chǎn)負債率為0，反應出亞女士家庭中對適度舉債不能理解，不會(huì )通利用銀行的錢(qián)來(lái)提高生活品質(zhì)，可以通過(guò)增加貸款的方式添置固定資產(chǎn)。在目前通貨膨脹的情況下，通過(guò)增加負債，擴大增值性資產(chǎn)的潛力很大，因此亞女士應立即負債。

　�。ǘ�）固定資產(chǎn)單一，并且沒(méi)有可保值或增值的固定資產(chǎn)。

　　亞女士的家庭中只有50000元的汽車(chē)固定資產(chǎn)，而汽車(chē)每月是消耗型的投入，再加上汽車(chē)行業(yè)這隨著(zhù)國外進(jìn)口的增長(cháng)，雖沒(méi)有電子產(chǎn)品一樣降價(jià)快，但汽車(chē)行情的價(jià)格下調也相當大，早期投入購買(mǎi)汽車(chē)，折舊周期更為縮小，根本就不存在固定資產(chǎn)升值一說(shuō)。

　�。ㄈ�）金融資金配置不合理，風(fēng)險系數高，資產(chǎn)收益率是負數。

　　整個(gè)家庭現有5萬(wàn)元的金融資產(chǎn)，但高風(fēng)險的股票除掉虧損1萬(wàn)元，還有3萬(wàn)元，占金融資產(chǎn)60%，其收益率=-1/（3+1）=-25%，反映出亞女士沒(méi)有對股市的風(fēng)險防范不到位。另外活期存款2萬(wàn)元，占金融資產(chǎn)的40%，雖然流動(dòng)性好，但收益率卻低，年收益為0、72%，加上通貨膨脹的因素，活期存款資產(chǎn)收益也為負數。

　�。ㄋ模┤狈�資本投資經(jīng)驗、精力和有效的投資策略。

　　亞女士股票投資不利，4萬(wàn)元的本金現值只有3萬(wàn)元，虧損較大，說(shuō)明亞女士缺乏資本市場(chǎng)的經(jīng)驗、精力和有效的投資策略，操作品種單一。

　　家庭財務(wù)狀況分析：

　�。ㄒ唬┙Y余比例低，開(kāi)支較為過(guò)度。

　　每月結余/每月收入＝2，200/9，000＝24、45%，中等以上收入家庭每月結余比例控制在50%，年度結余比例控制在40%左右都屬合理，而目前亞女士家庭的每月結余比例較低，僅交際、保鍵、其他費用三項是開(kāi)支中的大頭，占3200/6800=47%，汽車(chē)開(kāi)支占1000/6800=15%，二項非正�；�本生活支占整個(gè)支出的62%，應對支出加以適度控制。

　�。ǘ�）流動(dòng)性比率過(guò)高。

　　流動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出=20，000/2，600=7、7，一般而言，一個(gè)家庭流動(dòng)性資產(chǎn)可以滿(mǎn)足其3-4個(gè)月的開(kāi)支即可，亞女士家庭的流動(dòng)性比率過(guò)高，降低了資產(chǎn)的.收益性。

　�。ㄈ�）兩口子退休后，生活質(zhì)量將會(huì )嚴重下降。

　　現在兩人的月收入為6000+3000=9000元，隨著(zhù)亞女xx薪每年在按5%的速度增長(cháng)（包含通貨膨脹率因素），按理想狀態(tài)計算，30年后亞女xx薪為（6000*12）*[（1+5%）30）=2、6萬(wàn)元，而亞女士夫婦如果退休后，每月僅只能從社保系統上領(lǐng)取共計1200+800=2000元的養老金，只有現在的20xx/9000=22%比例，相當于生活質(zhì)量將下降4、5倍，與離退時(shí)工資水平將會(huì )差的更遠。

　�。ㄋ模┘彝ケｋU支出太少，家庭有效保障嚴重匱乏。

　　亞女士夫婦家庭保障沒(méi)有支出，這對一個(gè)凈資產(chǎn)近10多萬(wàn)元的家庭來(lái)說(shuō)，家庭保障相當滯后，特別是缺乏對作為家庭主要經(jīng)濟來(lái)源的亞女士的有效保障，一旦亞女士出現什么閃失，對整個(gè)家庭是嚴重的打擊。

理財計劃 篇2

　　理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據自身情況做一下理財規劃。有許多人認為自己不過(guò)是一個(gè)工薪階層，每個(gè)月的薪水都是固定的，不存在計劃的問(wèn)題，因為每月的衣食住行就把所有的工資都花完了，然后就等著(zhù)下個(gè)月的工資生活了，沒(méi)有多余的錢(qián)存在，所以也就沒(méi)有理財規劃的問(wèn)題。事實(shí)上，不同收入的人都需要做理財規劃。

　　一般來(lái)說(shuō)，建議從以下四個(gè)方面著(zhù)手，先把最基本的結構規劃好。

　　1.應急備用金。建議準備應急備用金(至少3～6個(gè)月的`支出)5000元左右，以現金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財富增值。

　　2.保險方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足，可考慮購買(mǎi)側重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費率越低。年保險費支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當超過(guò)。隨著(zhù)以后你的月收入的增多，可加大保險額度。

　　3.基金投資�？稍诓挥绊懻�常的生活下適當增加基金投資金額，這樣等3年或更長(cháng)時(shí)間后，會(huì )有可觀(guān)的大額資金供支配(如結婚、生小孩、子女教育費用、換房、買(mǎi)車(chē)等)。 理財產(chǎn)品也可以考慮。

　　4.房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買(mǎi)房，還款利息會(huì )低些，壓力也會(huì )小些;如沒(méi)有，可按正常的還款計劃執行，越早還款越好，以減輕負債帶來(lái)的壓力。

　　以上是比較基礎的方面，最重的是你要自己學(xué)習理財知識，經(jīng)常留意理財信息，在選擇投資理財產(chǎn)品時(shí)多對比。根據自身情況量力而行。

理財計劃 篇3

　　中秋、國慶大假將至，股市的閑置資金、生意款、過(guò)節費在假日如何博取更高的.收益？民生銀行針對雙節專(zhuān)項推出特別理財計劃，滿(mǎn)足廣大投資者需求。

　　何女士是民生銀行貴賓客戶(hù)，平時(shí)熱衷于投資股票，但最近倉位較輕。經(jīng)民生銀行專(zhuān)屬理財經(jīng)理提醒，由于雙節期間股市休市時(shí)間較長(cháng)，她可將股票賬戶(hù)中閑置資金轉到民生銀行貴賓卡上購買(mǎi)短期理財產(chǎn)品，一部分購買(mǎi)7天理財產(chǎn)品，一部分購買(mǎi)14天理財產(chǎn)品，該類(lèi)產(chǎn)品比7天通知存款利率收益要高出許多。更方便的是購買(mǎi)該類(lèi)產(chǎn)品不需要到銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行購買(mǎi)，何女士在網(wǎng)上輕松點(diǎn)擊，登錄民生銀行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站，選擇理財產(chǎn)品服務(wù)，即完成了購買(mǎi)，足不出戶(hù)，就讓自己的閑置資金博取了更高收益。

　　王先生自營(yíng)一家小企業(yè)，前期由于資金短缺，在民生銀行貸款100萬(wàn)。令他感到驚喜的是，貸款過(guò)后民生銀行理財經(jīng)理還為其定制了商貸通財富解決方案。根據王先生的具體情況，理財經(jīng)理首先為其定制了雙節期間的結算及現金管理規劃。一是定制商戶(hù)卡，該卡是民生銀行專(zhuān)門(mén)為貸款客戶(hù)定制的個(gè)性化銀行卡，具備結算方便、功能全面等特點(diǎn)，短信及時(shí)通、網(wǎng)銀等簽約類(lèi)產(chǎn)品可以幫助他及時(shí)了解資金劃撥動(dòng)態(tài)，提供了網(wǎng)上個(gè)人金融服務(wù)渠道，能極大地滿(mǎn)足客戶(hù)對資金流動(dòng)更方便、更安全的需要；二是辦理存抵貸，最大限度幫助客戶(hù)節省貸款利息支出；三是定制短期理財產(chǎn)品，期限7天到1年，滾動(dòng)發(fā)售，網(wǎng)銀柜臺都可購買(mǎi)，年收益率是同期儲蓄利率1~7倍。

理財計劃 篇4

　　一、家庭理財計劃可使家庭財政處于一個(gè)比較寬松的環(huán)境之下，并能夠確保家庭理財重點(diǎn)，兼顧其他方面，從而使家庭處于一種積極的穩步上升，成長(cháng)，健康發(fā)展的狀態(tài)。

　　二、家庭理財的計劃性可以使家庭成員養成一種良好的理財習慣，從而有助于學(xué)習和工作。

　　三、家庭理財計劃可避免家庭中財政空缺的隱患，便于家庭及時(shí)對癥下藥，及時(shí)采取措施，從而使家庭運作向良性發(fā)展，良性循環(huán)。

　　四、家庭理財不但有利于家庭財富增長(cháng)，也有利于整個(gè)社會(huì )財富的增長(cháng)，為國家的現代化建設奠定堅實(shí)的物質(zhì)基礎。

　　家庭理財重要性絕不是停留在口頭上，更應是每個(gè)家庭生活中必須認真制定，執行和檢查的準繩。家庭理財是通過(guò)家庭收支的科學(xué)管理，合理有效的.支配，使錢(qián)財非但不浪費，不貶值，而且還能增值，從而實(shí)現經(jīng)濟價(jià)值最大化的過(guò)程。

　　家庭理財主要包括哪些方面

　　一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)完備的家庭理財計劃包括八個(gè)方面：

　　1.職業(yè)計劃。選擇職業(yè)首先應該正確評價(jià)自己的性格、能力、愛(ài)好、人生觀(guān)，其次要收集大量有關(guān)工作機會(huì )、招聘條件等信息，最后要確定工作目標和實(shí)現這個(gè)目標的計劃。

　　2.消費和儲蓄計劃。你必須決定一年的收入里多少用于當前消費，多少用于儲蓄。與此計劃有關(guān)的任務(wù)是編制資產(chǎn)負債表、年度收支表和預算表。

　　3.債務(wù)計劃我們對債務(wù)必須加以管理，使其控制在一個(gè)適當的水平上，并且債務(wù)成本要盡可能降低。

　　4.保險計劃。隨著(zhù)你事業(yè)的成功，你擁有越來(lái)越多的固定資產(chǎn)，你需要財產(chǎn)保險和個(gè)人信用保險。為了你的子女在你離開(kāi)后仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的積蓄一掃而光。

　　5.投資計劃。當我們的儲蓄一天天增加的時(shí)候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動(dòng)性三者兼得。

　　6.退休計劃退休計劃主要包括退休后的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿(mǎn)足這些需求。光靠社會(huì )養老保險是不夠的，必須在有工作能力時(shí)積累一筆退休基金作為補充。

　　7.遺產(chǎn)計劃遺產(chǎn)計劃的主要目的是使人們在將財產(chǎn)留給繼承人時(shí)繳稅最低，主要內容是一份適當的遺囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財產(chǎn)作為禮物贈予繼承人。

　　8.所得稅計劃個(gè)人所得稅是政府對個(gè)人成功的分享，在合法的基礎上，你完全可以通過(guò)調整自己的行為達到合法避稅的效果

理財計劃 篇5

　　我叫xx，曾從事過(guò)酒類(lèi)銷(xiāo)售工作、駕校的人事管理以至到最后轉為個(gè)體消防工作的全部管理及運行模式。通過(guò)這些經(jīng)歷，讓我的人生積累了豐富的經(jīng)驗，同時(shí)也積攢了一定的人脈關(guān)系，為以后工作的發(fā)展和規劃奠定了良好的基礎。

　　順著(zhù)國家政策對網(wǎng)絡(luò )金融的扶持導向，經(jīng)過(guò)對恒昌財富的了解，憑著(zhù)以往的閱歷，我感覺(jué)到加入恒昌財富是我一直以來(lái)向往成功發(fā)展的一個(gè)最好的階梯！

　　來(lái)到恒昌財富我會(huì )以飽滿(mǎn)的熱忱和全心的精力，盡快熟悉專(zhuān)業(yè)知識，以團隊經(jīng)理的要求嚴于律己，結合以往的知識和經(jīng)驗，發(fā)揮團隊的優(yōu)勢，本著(zhù)公司與客戶(hù)合作共贏(yíng)的紐帶，以公司對客戶(hù)負責，客戶(hù)對公司信賴(lài)，滿(mǎn)意的原則，以積極向上踏實(shí)的態(tài)度去工作，現將我進(jìn)入公司前三個(gè)月的工作計劃匯報如下：

　　第一個(gè)月：

　　1、首先讓車(chē)隊隊員對公司的運營(yíng)模式加以了解，對理財知識進(jìn)行培訓，規范車(chē)隊日常行為，樹(shù)立良好的形象，為將來(lái)服務(wù)客戶(hù)做準備。

　　2、其次，制定計劃，讓每個(gè)隊員開(kāi)拓市場(chǎng)，以團隊為單位到人群比較集中的地方，宣傳本公司的理財產(chǎn)品，讓他們掌握和了解本公司的模式和運營(yíng)，以及安全情況，積累有理財意向的客戶(hù)及隱形客戶(hù)。

　　3、經(jīng)過(guò)追蹤回訪(fǎng)，及時(shí)了解客戶(hù)的動(dòng)態(tài)意向，為客戶(hù)解釋?zhuān)�穩定心態(tài)，做到客戶(hù)“高興而來(lái)，滿(mǎn)意而歸”，這樣我隊這一個(gè)月有了一定的成就感，也為我營(yíng)業(yè)部產(chǎn)生效益。

　　第二個(gè)月：

　　1、進(jìn)行業(yè)務(wù)知識精細化培訓，進(jìn)一步提升每個(gè)隊員的業(yè)務(wù)能力。經(jīng)過(guò)知識的武裝，能力提升了，隊員以個(gè)人為單位，分片區進(jìn)行市場(chǎng)調查，積累客戶(hù)信息，拓展業(yè)務(wù)。

　　2、爭取在短時(shí)間內在我縣開(kāi)拓市場(chǎng)，讓客戶(hù)“有所必求，有求必應”，逐漸成為穩定的'客戶(hù)。與此同時(shí)，進(jìn)行團隊擴展計劃，增加4人，業(yè)務(wù)在上個(gè)月的基礎上提升20%。

　　3、安排隊員調查客戶(hù)對我公司的所有理財產(chǎn)品的了解和信任度，并把公司的運營(yíng)模式和政策導向為客戶(hù)一一細心的講解清楚，直至他們從懷疑到肯定。（比如：風(fēng)控和還款風(fēng)險金到借款人的審核）

　　第三個(gè)月：

　　1、讓每個(gè)隊員不斷完善自身各方面的能力，提高素質(zhì)。以我公司為堅實(shí)的后盾，利用前兩個(gè)月的客戶(hù)和客戶(hù)源，讓每個(gè)隊員以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)，積極鞏固自己的客戶(hù)，努力讓客戶(hù)帶動(dòng)客戶(hù)，起到一個(gè)推薦作用，在客戶(hù)中為公司堅定一個(gè)很好地口碑。

　　2、這個(gè)月我會(huì )讓我對隊員預約所有的新老客戶(hù)，我會(huì )和他們親密的探討受益情況和有無(wú)安全隱患的問(wèn)題，真正做到服務(wù)客戶(hù)，滿(mǎn)意客戶(hù)的所需，從而也加深了客戶(hù)和我們的友誼。

　　3、在不斷地努力中，繼續提升業(yè)績(jì)，吸收新的隊員，完善我隊為公司所有的理財產(chǎn)品進(jìn)入我縣千家萬(wàn)戶(hù)而奮斗！

　　以上是我的計劃，我想信以我的拼搏精神和公司對我的信賴(lài)，一定會(huì )取得成績(jì)。在今后的工作中，我會(huì )不斷學(xué)習，努力提高自己的工作能力完善和加強工作計劃，高標準要求自己和我隊的每個(gè)隊員，盡全隊的力量，不辜負營(yíng)業(yè)部對我的厚望。

　　公司需要每個(gè)人的維護，業(yè)績(jì)需要每個(gè)團隊的努力和奮斗，相信我團隊的加入，能為公司注入新的活力，我團隊的付出能為營(yíng)業(yè)部交上一個(gè)美好的答卷。

理財計劃 篇6

　　新學(xué)期已經(jīng)接近尾聲，許多大一新同學(xué)也已經(jīng)逐步適應了大學(xué)生活，為了豐富同學(xué)們的生活，讓同學(xué)們在以后的.學(xué)習生活中對自己的生活、錢(qián)財有更好的規劃，我部門(mén)舉辦了此次理財知識講座，讓同學(xué)們對理財方面的知識有所了解。

　　活動(dòng)時(shí)間：20xx年10月20日

　　活動(dòng)地點(diǎn)：醫學(xué)院8104教室

　　參與人員：醫學(xué)院全體學(xué)生

　　活動(dòng)內容：

　　1、做好前期宣傳。讓各班班長(cháng)通知到各班，做好海報宣傳，并給各二級學(xué)原發(fā)出邀請函。

　　2、請來(lái)嘉賓，維持會(huì )場(chǎng)紀律，歡迎嘉賓講座。

　　3、嘉賓講座。

　　4、嘉賓與同學(xué)們進(jìn)行互動(dòng)交流，為同學(xué)們解難答疑。

　　5、會(huì )議結束后，歡送嘉賓，清理會(huì )場(chǎng)。

　　通過(guò)此次講座希望同學(xué)們能從中學(xué)習到一些關(guān)于理財方面的知識，習得一些實(shí)用的理財經(jīng)驗，提高自己的理財能力，對自己以后的生活、錢(qián)財的規劃有所幫助。

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