關(guān)于融資計劃匯編10篇
日子如同白駒過(guò)隙，我們的工作同時(shí)也在不斷更新迭代中，是時(shí)候開(kāi)始制定計劃了。我們該怎么擬定計劃呢？以下是小編為大家收集的融資計劃10篇，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
融資計劃 篇1
時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺(jué)間已逐漸離我們遠去，嶄新的20xx年正快步向我們走來(lái)�；厥走^(guò)去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財務(wù)部融資團隊后，在領(lǐng)導的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來(lái)有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的鼓舞，必將使我受用終生。
我于5月底來(lái)到公司財務(wù)部融資團隊工作，由于之前沒(méi)有接觸過(guò)融資方面的工作，所以?xún)刃倪�是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習過(guò)財務(wù)方面的專(zhuān)業(yè)知識，可對于財務(wù)融資工作中的實(shí)際運用，自己可以說(shuō)是完全的門(mén)外漢，因此對即將開(kāi)展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會(huì )帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(cháng)。
部門(mén)領(lǐng)導的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個(gè)初來(lái)財務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著(zhù)不斷地向領(lǐng)導和同事學(xué)習請教，我了解了財務(wù)融資工作在公司整個(gè)運轉過(guò)程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著(zhù)的責任，更明確了要潛心學(xué)習、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。
從最初的一無(wú)所知開(kāi)始，逐步在為各個(gè)融資項目準備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負責某一個(gè)小的分解項目，如開(kāi)戶(hù)、押匯等，在不斷的學(xué)習和實(shí)踐中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面�？偟膩�(lái)說(shuō)，主要總結為以下幾個(gè)方面：
1、融資項目方面工作情況。
從來(lái)到財務(wù)部開(kāi)始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項工作。在準備資料的過(guò)程中，我逐漸學(xué)習到了相關(guān)融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過(guò)程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門(mén)的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時(shí)，虛心請教，不斷學(xué)習，將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。
例如最基礎的開(kāi)戶(hù)工作，自第一次跟隨同事在交行開(kāi)戶(hù)起，三次開(kāi)戶(hù)后，綜合各銀行要求，我便牢記了開(kāi)戶(hù)所需資料、流程、開(kāi)戶(hù)過(guò)程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開(kāi)戶(hù)資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開(kāi)立一般結算戶(hù)及保證金戶(hù)、外幣戶(hù)等近三十個(gè)。
2、領(lǐng)導臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。
對領(lǐng)導臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿(mǎn)的熱情去對待，力爭及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財務(wù)部時(shí)，領(lǐng)導交給我翻譯豐益集團財務(wù)報告的任務(wù)，由于這份報告專(zhuān)業(yè)程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過(guò)程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時(shí)的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來(lái)西亞長(cháng)青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導臨時(shí)交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我們這個(gè)團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無(wú)論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。
3、內勤和資料保管方面工作情況。
內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來(lái)要求自己，盡最大努力配合同事更好的開(kāi)展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導要求，對發(fā)生的融資項目及時(shí)要求材料歸檔，與相關(guān)項目負責人主動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò )，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。
在新的一年里，面對著(zhù)新的工作要求和公司發(fā)展形勢，我們財務(wù)融資工作有著(zhù)更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿(mǎn)足公司發(fā)展，更要從部門(mén)努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展，而分解到我們每一個(gè)部門(mén)員工，我們也面臨著(zhù)新的任務(wù)和挑戰，但挑戰也是機遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長(cháng)提高、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上，也會(huì )獲得更大的提高和收獲。
20xx年的融資工作在年初即已呈現出其紛繁復雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調高存款準備金率50基點(diǎn)。之后監管層踩下信貸急剎車(chē)，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關(guān)閉等消息使融資市場(chǎng)上產(chǎn)生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來(lái)了巨大的壓力。
面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發(fā)揮我們的主觀(guān)能動(dòng)性，銳意創(chuàng )新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng )造新的貸款額度，為集團整體發(fā)展做出更大貢獻。
首先，著(zhù)眼于集團長(cháng)遠的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個(gè)問(wèn)題上明確方向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經(jīng)濟形勢，我們要進(jìn)行多方面的解讀和認識，把握住問(wèn)題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內容，避免被表面現象影響我們的判斷，并根據集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。
在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行貸款的沖動(dòng)依然強勁。今年第一個(gè)星期，銀行貸出近6000億元的貸款，截止到1月18日，國內銀行新增貸款已達1.2萬(wàn)億元，不僅遠快過(guò)去年下半年的貸款速度，甚至可以媲美初的瘋狂貸款。去年全國新增貸款9.59萬(wàn)億元，其中上半年高達7.37萬(wàn)億，而下半年已經(jīng)開(kāi)始緊縮新增貸款僅2.22萬(wàn)億，不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況，導致今年初貸款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強調要均衡放貸，結果還是以每周6000億的速度放貸，導致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長(cháng)可能已經(jīng)箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經(jīng)出現的食品價(jià)格和公用價(jià)格上漲，很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動(dòng)式的通脹。人民銀行調高準備金率，銀監會(huì )指導各大銀行重啟額度審批，其實(shí)只是貨幣環(huán)境正�；牡谝徊�。
盡管監管層踩下信貸急剎車(chē)，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著(zhù)我們無(wú)資可融，無(wú)款可貸，因為監管部門(mén)對銀行貸款按月實(shí)行額度控制，超過(guò)額度就放不起來(lái)，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著(zhù)銀行放貸政策的改變，等到下個(gè)月或者下個(gè)季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了，只要在下一波的放款時(shí)限內抓住機會(huì )，事先做好充分的準備，與銀行方面進(jìn)行充分的溝通，憑借我們自身強大的實(shí)力、以往良好的信譽(yù)和對銀行的優(yōu)異回報率，我們還是能創(chuàng )造出很大的新增貸款額度的。
作為銀行來(lái)說(shuō)，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監管部門(mén)要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點(diǎn)客戶(hù)，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過(guò)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門(mén)別類(lèi)，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。
總之，我們沒(méi)有必要對暫停放貸過(guò)于恐慌。只要敢于創(chuàng )新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過(guò)以下幾點(diǎn)，我們一定能夠的實(shí)現任務(wù)目標：
第一、目標，明確分解任務(wù)，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動(dòng)資金貸款3000萬(wàn)，新增貿易融資1.7億，實(shí)現700萬(wàn)元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統籌規劃，理清思路，為實(shí)現這一工作任務(wù)打好基礎。
第二、蓄勢，夯實(shí)自身基礎，做好融資準備。促進(jìn)自身融資條件的完善，夯實(shí)融資基礎，從企業(yè)發(fā)展的長(cháng)遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開(kāi)立新戶(hù)、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò )關(guān)系梳理等基礎工作，時(shí)刻準備進(jìn)行新的融資項目，才能新的融資機遇出現時(shí)能第一時(shí)間占據資源，為企業(yè)的長(cháng)遠發(fā)展蓄勢。
第三、合作，加強溝通交流，展現企業(yè)實(shí)力。通過(guò)我們將集團的實(shí)力和發(fā)展前景展現在銀行面前，在當下政策導向下，銀行會(huì )更加慎重選擇貸款對象，傾向于規模大、盈利能力強、風(fēng)險小的大企業(yè)，這些對我們也可以說(shuō)是一個(gè)機遇，憑借集團本身的強大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn)，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險意識強、長(cháng)期良好的合作關(guān)系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點(diǎn)。適當的自我推銷(xiāo)和展示是集團發(fā)展必不可少的工具。
第四、開(kāi)源，創(chuàng )新融資模式，滿(mǎn)足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性?xún)A向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類(lèi)，并作出與之特點(diǎn)相應的融資計劃，針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點(diǎn)，做到“行盡其用”。
第五、節流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產(chǎn)品使用前，進(jìn)行全面的成本核算，并將預期收益進(jìn)行縱向和橫向對比，在長(cháng)期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產(chǎn)品。在項目進(jìn)行過(guò)程中，全程進(jìn)行嚴格的成本統計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻。
總之，新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續開(kāi)拓創(chuàng )新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開(kāi)懷抱，在此謹借屈子的一句話(huà)表達我個(gè)人對新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。
融資計劃 篇2
一、項目企業(yè)摘要
創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)摘要，是全部計劃書(shū)的核心之所在。
投資安排
擬建企業(yè)基本情況
其它需要著(zhù)重說(shuō)明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）
二、業(yè)務(wù)描述
企業(yè)的宗旨（200字左右） 主要發(fā)展戰略目標和階段目標
項目技術(shù)獨特性（請與同類(lèi)技術(shù)比較說(shuō)明）
介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計劃及所要實(shí)現的目標，主要包括：
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢
三、產(chǎn)品與服務(wù)
創(chuàng )業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng )意作一介紹。
主要有下列內容：
1、產(chǎn)品的名稱(chēng)、特征及性能用途;介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶(hù)的價(jià)值
2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現？為什么？
3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段
4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競爭力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來(lái)源及持續營(yíng)利的商業(yè)模式 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃。
四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
介紹企業(yè)所針對的市場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)戰略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷(xiāo)售金額、增長(cháng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，
目標市場(chǎng)，應解決以下問(wèn)題：
1、你的細分市場(chǎng)是什么？ 2、你的目標顧客群是什么？
3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？
4、你擁有多大的市場(chǎng)？你的目標市場(chǎng)份額為多大？
5、你的營(yíng)銷(xiāo)策略是什么？
行業(yè)分析，應該回答以下問(wèn)題：
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
2、現在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何？
3、該行業(yè)的總銷(xiāo)售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？
4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？
5、政府是如何影響該行業(yè)的？
6、是什么因素決定它的發(fā)展？
7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰略？
8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？
你將如何克服？ 競爭分析，要回答如下問(wèn)題：
1、你的主要競爭對手？
2、你的競爭對手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略？
3、可能出現什么樣的新發(fā)展？
4、你的核心技術(shù)（包括專(zhuān)利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現實(shí)物質(zhì)基礎是什么？
5、你的策略是什么？
6、在競爭中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢所在？
7、你能否承受、競爭所帶來(lái)的壓力？
8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競爭中所具備的優(yōu)勢？ 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，你的市場(chǎng)影響策略應該說(shuō)明以下問(wèn)題：
1、營(yíng)銷(xiāo)機構和營(yíng)銷(xiāo)隊伍
2、營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇和營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )的建設
3、廣告策略和促銷(xiāo)策略
4、價(jià)格策略
5、市場(chǎng)滲透與開(kāi)拓計劃
6、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中意外情況的應急對策
五、管理團隊
全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：
1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協(xié)議、獎懲制度及各部門(mén)的構成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)
2、 要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng )建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等） 關(guān)鍵人物之一企業(yè)共有多少全職員工（填數字） 企業(yè)共有多少兼職員工（填數字） 尚未有合適人選的關(guān)鍵職位？ 管理團隊優(yōu)勢與不足之處？ 人才戰略與激勵制度？
外部支持：公司聘請的法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì )計師事務(wù)所等中介機構名稱(chēng)。
六、財務(wù)預測
財務(wù)分析包括以下三方面的內容：
1、過(guò)去三年的歷史數據，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過(guò)去三年現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結報告書(shū)
2、投資計劃：
�。�1） 預計的風(fēng)險投資數額
�。�2） 風(fēng)險企業(yè)未來(lái)的籌資資本結構如何安排
�。�3） 獲取風(fēng)險投資的抵押、擔保條件
�。�4） 投資收益和再投資的安排
�。�5） 風(fēng)險投資者投資后雙方股權的比例安排
�。�6） 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制
�。�7） 投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度
3、融資需求
創(chuàng )業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實(shí)現公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途（詳細說(shuō)明資金用途，并列表說(shuō)明）
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說(shuō)明，資金其他來(lái)源，如銀行貸段等。 完成研發(fā)所需投入？ 達到盈虧平衡所需投入？ 達到盈虧平衡的時(shí)間？
項目實(shí)施的計劃進(jìn)度及相應的資金配置、進(jìn)度表。 投資與收益簡(jiǎn)述本期風(fēng)險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時(shí)間表？
七、資本結構
目前資本結構表
本期資金到位后的資本結構表
請說(shuō)明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）
八、投資者退出方式
股票上市：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說(shuō)明
股權轉讓?zhuān)和顿Y商可以通過(guò)股權轉讓的方式收回投資
股權回購：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權回購計劃應向投資者說(shuō)明
利潤分紅：投資商可以通過(guò)公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權利潤分紅計劃應向投資者說(shuō)明
九、風(fēng)險分析
企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策
詳細說(shuō)明項目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預見(jiàn)的風(fēng)險
十、其它說(shuō)明
您認為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？
請說(shuō)明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？
關(guān)于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經(jīng)理詳細的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人。
媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說(shuō)明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)內容真實(shí)性承諾。
融資計劃 篇3
目錄
第一節 盛梅佳酒莊基本情況及未來(lái)一年發(fā)展戰略
一、 公司基本情況
二、 盛梅佳酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千 萬(wàn)，以擴大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購能力 三、 具體募資計劃
第二節紅酒及市場(chǎng)分析
一、公司產(chǎn)品、特點(diǎn)及優(yōu)勢
二、行業(yè)和市場(chǎng)
三、公司的獨特性和市場(chǎng)競爭力
四、競爭對手的優(yōu)勢及劣勢
第三節 融資需求和財務(wù)預測
一、 公司目前的財務(wù)狀況和資本結構
二、 融資需求
三、 財務(wù)分析匯總表 四、 財務(wù)分析
第四節 公司運營(yíng)和管理
一、 公司發(fā)展戰略
二、 公司的組織結構和管理模式
三、 人力資源規劃
四、 軟件開(kāi)發(fā)管理
五、 市場(chǎng)策略
六、 外部支持
七、 資本運營(yíng)
第五節 投資方的介入和退出
一、 投資建議
二、 投資方在公司經(jīng)營(yíng)管理中的地位和作用
三、 資本退出 第六節 風(fēng)險及對策
一、 風(fēng)險 二、 對策
第一節 公司基本情況及未來(lái)發(fā)展規劃
一、 公司基本情況 1、公司的成立與目標
盛梅佳酒莊是一家注重于高檔次酒類(lèi)銷(xiāo)售的專(zhuān)業(yè)品牌營(yíng)銷(xiāo)公司，是一家致力于現代時(shí)尚消費、健康生活，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、領(lǐng)先同類(lèi)產(chǎn)品消費理念、周到服務(wù)的企業(yè)。在其法國總的依托下，由北京國際紫禁紅酒莊園在中國大陸全權代理銷(xiāo)售法國金裝〃人頭馬干紅、幹白、冰紅、冰白葡萄酒。領(lǐng)先開(kāi)拓中國大陸葡萄酒市場(chǎng)，旗下產(chǎn)品法國金裝〃人頭馬干紅、干白葡萄酒，選用法國葡萄產(chǎn)品上等的葡萄和採用法國先進(jìn)的釀造設備及傳統的釀造工藝低溫發(fā)酵並用橡木桶藏釀而成。酒味醇厚，混合成熟果子、橡木的醇香味道，色澤寶石石紅色，獨特的酒瓶設計，集現代品味典雅于一身。 法定代表人：沈某某 成立時(shí)間：20xx年6月
經(jīng)營(yíng)宗旨：顧客的高滿(mǎn)意度、股東的高回報率、員工的廣闊發(fā)展空間
未來(lái)一年目標：盛梅佳酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬(wàn)，以擴大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購能力。
公司的技術(shù)、市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程
目前，公司已成功拉取拉美酒莊的獨家代售權，并投入資金
1000萬(wàn)用于酒莊建設。
公司將立足紅酒市場(chǎng)品牌開(kāi)發(fā)，積極開(kāi)拓全國市場(chǎng)。 2、 公司的股本結構
3、 公司股東基本情況
4、 公司組織管理、決策方式
組織管理的基本原則：公司圍繞產(chǎn)品市場(chǎng)，超越經(jīng)營(yíng)職
能，靈活地組織和管理。
融資計劃 篇4
第一部分 摘要
一、公司概況描述
二、公司的宗旨和目標
三、公司目前股權結構
四、已投入的資金及用途
五、公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六、 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略
七、主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介
八、 核心經(jīng)營(yíng)團隊
九、 公司優(yōu)勢說(shuō)明
十、目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
十一、 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二、 財務(wù)分析
1、財務(wù)歷史數據
2、財務(wù)預計
3、資產(chǎn)負債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一、公司的宗旨
二、公司簡(jiǎn)介資料
三、各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標
四、公司管理
1、董事會(huì )
2、經(jīng)營(yíng)團隊
3、外部支持
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一、技術(shù)描述及技術(shù)持有
二、產(chǎn)品狀況
1、主要產(chǎn)品目錄
2、產(chǎn)品特性
3、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介
4、研發(fā)計劃及時(shí)間表
5、知識產(chǎn)權策略
6、無(wú)形資產(chǎn)
三、產(chǎn)品生產(chǎn)
1、資源及原材料供應
2、現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3、擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力
4、原有主要設備及需添置設備
5、產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6、包裝與儲運
第三章 市場(chǎng)分析
一、市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分
二、目標市場(chǎng)的設定
三、產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析
四、目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和) 產(chǎn) 品排名及品牌狀況
五、市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )
六、行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一、有無(wú)行業(yè)壟斷
二、從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額
三、主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況
四、潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析
五、公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
一、概述營(yíng)銷(xiāo)計劃
二、銷(xiāo)售政策的制定
三、銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)
四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況
五、銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策
六、促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透
1、主要促銷(xiāo)方式
2、廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七、產(chǎn)品價(jià)格方案
1、 定價(jià)依據和價(jià)格結構
2、影響價(jià)格變化的因素和對策
免責聲明：本文僅代表作者個(gè)人觀(guān)點(diǎn),與本網(wǎng)無(wú)關(guān)。
融資計劃 篇5
目 錄
第一章 項目總論 ......................................................................................................... 1
1.1 項目概況 ........................................................................................................................ 2
1.1.1 項目名稱(chēng) ................................................................................................................. 2
1.1.2 項目性質(zhì) ................................................................................................................. 2
1.1.3 項目申辦單位 ......................................................................................................... 2
1.1.4 項目簡(jiǎn)介 ................................................................................................................. 2
1.1.5 項目建設地點(diǎn) ......................................................................................................... 2
1.1.6 項目建設內容及規模 ............................................................................................. 2
1.1.7 項目建設工期及實(shí)施進(jìn)度 ..................................................................................... 2
1.1.8 投資估算和資金籌措 ............................................................................................. 2
1.1.9 經(jīng)濟指標 ................................................................................................................. 2
1.2 編制依據及編制范圍 .................................................................................................... 2
1.2.1 編制依據 ................................................................................................................. 2
1.2.2 編制范圍 ................................................................................................................. 3
1.3 結論及建議 .................................................................................................................... 4
1.3.1 結論 ......................................................................................................................... 4
1.3.2 建議 ......................................................................................................................... 4
第二章 項目建設背景及必要性 ................................................................................. 5
2.1 項目建設背景 ................................................................................................................ 5
2.1.1 蘭州市教育資源缺乏 ............................................................................................. 5
2.1.2 蘭州市經(jīng)濟發(fā)展良好，受教育需求增加 ............................................................. 7
2.1.3 政府出臺一系列政策法規全面推進(jìn)素質(zhì)教育的發(fā)展，鼓勵開(kāi)辦民辦院校 ..... 9
2.1.4 XXX中學(xué)教育資源豐厚 ...................................................................................... 12
2.2 項目建設必要性 .......................................................................................................... 13
2.2.1 響應政府關(guān)于全面發(fā)展素質(zhì)教育，鼓勵民辦院校的政策 ............................... 13
2.2.2 順應安寧區教育事業(yè)發(fā)展要求 ........................................................................... 14
2.2.3 促進(jìn)蘭州市教育均衡發(fā)展 ................................................................................... 15
2.2.4 改善蘭州市教育環(huán)境，提升蘭州市教育水平 ................................................... 16
2.2.5 提高學(xué)生素質(zhì)文化水平，為私立學(xué)校的教育模式發(fā)展提供參考 ................... 17
第三章 市場(chǎng)分析 ....................................................................................................... 20
3.1 學(xué)齡人口趨勢分析 ...................................................................................................... 20
3.2 生源總量分析 .............................................................................................................. 21
3.3 蘭州市辦學(xué)能力現狀分析 .......................................................................................... 21
3.4 需求分析結論 .............................................................................................................. 22
第四章 項目規劃與建設規模 ................................................................................... 23
4.1 項目規劃 ...................................................................................................................... 23
4.2 建設規模 ...................................................................................................................... 24
4.2.1 建校規模 ............................................................................................................... 24
4.2.2 建筑內容及規模 ................................................................................................... 25
第五章 項目選址和主要建設條件 ........................................................................... 31
5.1 項目選址 ...................................................................................................................... 31
5.2 場(chǎng)址主要建設條件 ...................................................................................................... 32
5.2.1 地形地貌 ............................................................................................................... 32
5.2.2 氣象水文 ............................................................................................................... 33
5.2.3 教育資源 ............................................................................................................... 33
5.2.4 產(chǎn)業(yè)環(huán)境 ............................................................................................................... 34
5.3 基礎設施配套條件 ...................................................................................................... 34
5.3.1 供水 ....................................................................................................................... 34
5.3.2 供電 ....................................................................................................................... 35
5.3.3 交通 ....................................................................................................................... 35
第六章 建設方案 ....................................................................................................... 36
6.1 設計依據 ...................................................................................................................... 36
6.2 基本要求 ...................................................................................................................... 37
6.3 功能分區 ...................................................................................................................... 37
6.4 建筑工程方案設計 ...................................................................................................... 37
6.4.1 自然條件 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
6.4.2 建筑方案設計 ....................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第七章 總圖布置與公共工程 ................................................................................... 38
7.1 總圖布置 ...................................................................................................................... 38
7.1.1 總圖布置原則 ....................................................................................................... 38
7.1.2 總體規劃構思 ....................................................................................................... 39
7.1.3 總平面布置 ........................................................................................................... 39
7.2 公用工程 .................................................................................................................... 39
7.2.1 無(wú)障礙 ................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
7.2.2 給排水 ................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
7.2.3 供電 ....................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
7.2.4 綜合布線(xiàn) ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
第八章 項目管理 ....................................................................................................... 40
8.1 項目管理總則 .............................................................................................................. 40
8.2 項目建設管理單位及主要任務(wù) .................................................................................. 41
8.3 項目建設管理內容 ...................................................................................................... 41
8.3.1 工程監理 ............................................................................................................... 41
8.3.2 質(zhì)量管理 ............................................................................................................... 41
8.3.3 進(jìn)度控制 ............................................................................................................... 41
8.3.4 資金管理 ............................................................................................................... 41
8.3.5 合同管理 ............................................................................................................... 41
8.3.6 項目協(xié)調 ............................................................................................................... 41
8.3.7 竣工驗收 ............................................................................................................... 41
8.3.8 安全、文明施工管理 ........................................................................................... 41
8.4 工程招標 ...................................................................................................................... 41
8.4.1 招標范圍 ............................................................................................................... 41
8.4.2 招標方式 ............................................................................................................... 41
8.5 項目實(shí)施進(jìn)度 .............................................................................................................. 41
第九章 衛生、健康及安全 ....................................................................................... 42
9.1 衛生 .............................................................................................................................. 42
9.2 健康 .............................................................................................................................. 42
9.2.1 身體健康 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
9.2.2 心理健康 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
9.3 安全 .............................................................................................................................. 42
9.3.1 安全與衛生的因素識別 ....................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
9.3.2 防范措施 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十章 消防、環(huán)保、節能及綠化 ........................................................................... 43
10.1 消防 ............................................................................................................................ 43
10.2 環(huán)保 ............................................................................................................................ 43
10.2.1 環(huán)境保護措施原則與標準 ................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.2.2 主要污染源 ......................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.2.3 環(huán)境保護措施 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.3 節能與節水 ................................................................................................................ 43
10.3.1 依據與原則 ......................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.3.2 節能節水措施 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.4 綠化 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十一章 組織機構與管理團隊 ............................................................................... 44
11.1 組織機構 .................................................................................................................... 44
11.2 師資隊伍 .................................................................................................................... 44
第十二章 投資估算與資金籌措 ............................................................................... 45
12.1投資估算范圍和依據 ................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.1.1 投資估算范圍 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.1.2 投資估算依據 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.2 項目投資估算 ............................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.2 資金籌措 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十三章 財務(wù)預測 ................................................................................................... 46
13.1 財務(wù)假設 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2 財務(wù)預測 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2.1 收入預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2.2 成本預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2.3 利潤預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.3項目盈利能力分析 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.3.1 財務(wù)現金流量表預測 ......................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽
13.3.2 財務(wù)現金流量分析 ............................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.3.3 總投資收益率 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.4 財務(wù)評價(jià) .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十四章 社會(huì )效益分析 ........................................................................................... 46
14.1 推動(dòng)教育事業(yè)的發(fā)展 ................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
14.2 提升學(xué)生素質(zhì)文化水平 ............................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
14.3 部分解決社會(huì )就業(yè)問(wèn)題 ............................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十五章 結論與建議 ............................................................................................... 46
15.1 結論 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
15.2 建議 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
融資計劃 篇6
計劃書(shū)提綱xxx公司(或xxx項目)商業(yè)計劃書(shū)(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話(huà)傳真網(wǎng)址/電子郵箱報告目錄。
第一部分融資計劃書(shū)摘要
(整個(gè)計劃的概括)(文字在2-3頁(yè)以?xún)?
一.公司簡(jiǎn)單描述
二.公司的宗旨和目標(市場(chǎng)目標和財務(wù)目標)
三.公司目前股權結構四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略
七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介
八.核心經(jīng)營(yíng)團隊
九.公司優(yōu)勢說(shuō)明十.目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二.財務(wù)分析1.財務(wù)歷史資料(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤、成長(cháng))2.財務(wù)預計(后3-5年)3.資產(chǎn)負債情況。
第二部分融資計劃書(shū)綜述
第一章公司介紹
一.公司的宗旨(公司使命的表述)
二.公司簡(jiǎn)介資料
三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標
四.公司管理
1.董事會(huì )2.經(jīng)營(yíng)團隊3.外部支持(外聘人士/會(huì )計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì )等)。
第二章技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1.主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、價(jià)格等)2.產(chǎn)品特性3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介4.研發(fā)計劃及時(shí)間表5.知識產(chǎn)權策略6.無(wú)形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權/專(zhuān)利等)。
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應2.現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4.原有主要設備及需添置設備5.產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6.包裝與儲運。
第三章市場(chǎng)分析
一.市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分
二.目標市場(chǎng)的設定
三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析
四.目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況
五.市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )
六.行業(yè)政策。
第四章競爭分析
一.有無(wú)行業(yè)壟斷二.從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占率等)四.潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。
第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
一.概述營(yíng)銷(xiāo)計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)
二.銷(xiāo)售政策的制定(以往/現行/計劃)
三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)
五.銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預算)1.主要促銷(xiāo)方式2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估七.產(chǎn)品價(jià)格方案1.定價(jià)依據和價(jià)格結構2.影響價(jià)格變化的因素和對策
八.銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。
九.市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標(近期、中期)，銷(xiāo)售預估(3-5年)銷(xiāo)售額、占有率及計算依據。
第六章投資說(shuō)明
一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)
二.資金使用計劃及進(jìn)度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)
四.資本結構五.回報/償還計劃
六.資本原負債結構說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)
七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據/定價(jià)憑證)
八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告)九.吸納投資后股權結構
十.股權成本
十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明
十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)十三.雜費支付(是否支付中介人手續費)。
第七章投資報酬與退出
一.股票上市
二.股權轉讓
三.股權回購
四.股利。
第八章風(fēng)險分析
一.資源(原材料/供貨商)風(fēng)險
二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險
三.研發(fā)風(fēng)險
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五.成本控制風(fēng)險
六.競爭風(fēng)險
七.政策風(fēng)險
八.財務(wù)風(fēng)險(應收帳款/壞帳)
九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴(lài))
十.破產(chǎn)風(fēng)險。
第九章經(jīng)營(yíng)預測
增資后3-5年公司銷(xiāo)售數量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(cháng)率、投資報酬率預估及計算依據。
第十章財務(wù)分析
一.財務(wù)分析說(shuō)明
二.財務(wù)資料預測
融資計劃 篇7
一 公司介紹
公司始建于20xx年，公司堅持以焦煤和無(wú)煙煤為主大力發(fā)展煤炭產(chǎn)業(yè)。公司依托科技進(jìn)步，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持以“科學(xué)發(fā)展、安全發(fā)展、和諧發(fā)展”為指導，以“四化管理”為主線(xiàn)，以打造本質(zhì)安全型、生產(chǎn)效益型、環(huán)保清潔型、資源節約型、發(fā)展和諧型煤礦為目標，堅持靠改革增活力，靠管理提效益，大力推進(jìn)高產(chǎn)高效煤礦建設，裝備水平和管理水平持續提高，安全形勢持續穩定，提高煤炭產(chǎn)量和經(jīng)濟效益。
煤礦堅持以企業(yè)文化打造高標準全國文明煤礦，把培育優(yōu)秀的企業(yè)文化作為提高企業(yè)的管理水平、增強核心競爭力的根本。該礦構建實(shí)施了企業(yè)文化建設“211”系統工程。全面實(shí)施以人為本精細化管理，導入“SC”（標準化、安全、準時(shí)、清潔、素養、目標）行為規范和“4E”（每人、每事、每天、每處）工作標準，通過(guò)創(chuàng )建學(xué)習型組織和實(shí)施精細化管理兩條基本途徑，突出抓了安全文化、行為文化、“三基”文化、品牌文化、環(huán)境文化建設。公司目標愿景是：把煤礦建成生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)優(yōu)，綜合競爭實(shí)力強，持續發(fā)展后勁足，員工文明富有的全國一流煤礦。
根據煤炭市場(chǎng)狀況，公司擬建生產(chǎn)能力90萬(wàn)噸/年的優(yōu)質(zhì)無(wú)煙煤礦區，以滿(mǎn)足當地煤炭市場(chǎng)的需求，促進(jìn)地方經(jīng)濟的發(fā)展。
二 項目分析
1 項目基本情況
柴水溝-小西溝煤礦地處阿爾金山南麓，柴達木盆地北西邊緣部，屬典型的大陸荒漠性氣候。柴水溝煤礦位于海西州茫崖行委花土鎮北西方向約47公里的柴水東岔溝上游，小西溝煤礦位于花土鎮北西方向33公里，西距柴水溝煤礦16-18公里。315國道1230及1246里程碑處往北皆有十余公里的便道開(kāi)通二煤礦，交通非常便利。柴水溝煤礦東西長(cháng)7.4公里，南北平均寬1.6公里，面積12平方公里。小西溝煤礦東西長(cháng)5.3公里，南北寬2.1公里，面積11平方公里，
兩煤礦位于同一東西向煤條帶，其間十余公里范圍內亦可能有其他煤礦點(diǎn)出現。
柴水溝—小西溝煤礦儲量豐富，經(jīng)勘查儲量600多萬(wàn)噸，煤質(zhì)優(yōu)良。在柴水溝和小西溝建立礦區，擬建生產(chǎn)能力90萬(wàn)噸/年的優(yōu)質(zhì)無(wú)煙煤礦區，可開(kāi)采7年。主要煤種為優(yōu)質(zhì)無(wú)煙煤，煤化程度最深，含碳量最多，灰分不多，水分較少，發(fā)熱量很高，可達25000—32500kJ/kg, 揮發(fā)分釋出溫度較高。固定碳含量高，揮發(fā)分產(chǎn)率低，密度大，硬度大，燃點(diǎn)高，燃燒時(shí)不冒煙，黑色堅硬，有金屬光澤，以脂摩擦不致污染，燃燒時(shí)火焰短而少煙。不結焦。一般含碳量在90%以上，揮發(fā)物在10%以下。無(wú)角質(zhì)層厚度。熱值約6500—7000千卡/公斤。無(wú)煙煤塊煤主要應用是化肥，陶瓷，制造鍛造等行業(yè)；無(wú)煙粉煤主要應用在冶金行業(yè)用于高爐噴吹。是十分理想的工業(yè)化工、電力和動(dòng)力用煤，鐵路專(zhuān)線(xiàn)緊鄰敦煌直接秦皇島集散港，交通十分便利。
3 市場(chǎng)定位
根據煤礦自身情況和市場(chǎng)需求，依托最大的煤炭集散地秦皇島港和煤炭運輸的大動(dòng)脈大秦鐵路，開(kāi)展港口煤炭的`現貨交易、中遠期交易、探索期貨交易，公司采用市場(chǎng)化的運作模式，客戶(hù)自主選擇交易方式，以暢通交易渠道，提高交易效率，化解交易風(fēng)險，降低交易成本為宗旨，服務(wù)于煤炭產(chǎn)銷(xiāo)企業(yè)、服務(wù)于煤炭用戶(hù)、服務(wù)于煤炭運輸生產(chǎn)。建立一個(gè)服務(wù)一流、功能全面的下水煤炭的專(zhuān)業(yè)化交易市場(chǎng)。
4 項目建設
根據確定的露天礦出入溝位置，結合礦區地形、地勢條件，初步確定第一期項目建設規模，項目概算總投資17126萬(wàn)元。在基建期結束時(shí)露天礦年生產(chǎn)能力將達到90萬(wàn)噸；可開(kāi)采7年，基建工程將在3-4個(gè)月內完成。
根據確定的露天礦出入溝位置，結合礦區地形、地勢條件，為了簡(jiǎn)化地面布置，避免出現大而不全現象，利于生產(chǎn)，方便生活，盡量避開(kāi)污染源及噪音地帶，不壓煤或減少壓煤，統籌考慮礦區前、后期的發(fā)展，合理確定用地，依據工業(yè)場(chǎng)區布置原則確定。
礦區總平面布置及露天礦總平面布置根據現場(chǎng)地理條件設計。
5 生產(chǎn)工藝
根據煤層賦存條件，為減少初期基建工程量，降低初期生產(chǎn)剝采比及降低原煤開(kāi)采時(shí)的損失和貧化率，設計確定工作線(xiàn)沿走向布置，經(jīng)專(zhuān)家論證，公司決定按照實(shí)際地理條件設計確定如下原則：
1、新建一座年產(chǎn)90萬(wàn)噸規模的露天礦山，要求在1年內達產(chǎn)（90萬(wàn)噸/年）。
2、優(yōu)質(zhì)無(wú)煙煤煤綜合開(kāi)發(fā)利用；
3、充分利用現有通往二礦區的公路，砂石柏油路面；
4、選擇推薦技術(shù)可行、經(jīng)濟合理的采礦工藝；
5、裝備水平要結合礦山現狀和無(wú)外部電源特點(diǎn)進(jìn)行設備選型，要保持一定的先進(jìn)性；
6、公用設施、輔助生產(chǎn)設施及生活福利設施原則上與生產(chǎn)規模配套；
7、按方便生產(chǎn)，有利管理的原則進(jìn)行總圖布置；
8、用電負荷需要解決；
9、生活用水按截流蓄水或建水源井考慮；
10、礦山生產(chǎn)所需炸藥及爆破材料，礦山新建一座炸藥庫；
11、產(chǎn)品用戶(hù)主要為通過(guò)秦皇島煤炭集散港等外銷(xiāo)；
12、外部運輸車(chē)輛依靠社會(huì )運力解決考慮；
13、資金籌措按部分自籌，部分融資考慮，總投資控制在1.7126億元之內。 設計確定礦山采用機械鏟—汽車(chē)開(kāi)采工藝，隨著(zhù)企業(yè)經(jīng)濟的發(fā)展，資金的積累，礦山規模滾動(dòng)發(fā)展。礦山將對目前的開(kāi)采工藝進(jìn)行合理調整，本次采用的工藝方案、設備選型、開(kāi)拓開(kāi)采方式以及采區劃分、開(kāi)采程序將為礦山今后的發(fā)展打下堅實(shí)的基礎，并提供極為便利的條件。
根據確定的開(kāi)采工藝和運輸方式，煤層的采裝由前裝機完成。爆破后的煤塊度小，無(wú)需經(jīng)過(guò)二次破碎可直接裝車(chē)外運。
三 市場(chǎng)分析
1 市場(chǎng)分析展望
今年以來(lái)，在國家“擴內需、保增長(cháng)”一系列措施的強烈刺激下，煤炭市場(chǎng)在一季度觸及低點(diǎn)后，逐漸從底部回升，呈現出前松后緊、價(jià)格先抑后揚的總體態(tài)勢。市場(chǎng)形勢繼續向著(zhù)供應寬松、基本平衡、穩中趨緊轉化。目前部分品種、個(gè)別地區則出現供應偏緊的態(tài)勢。
從20xx年的簽訂合同看，各品種煤的價(jià)格均呈現上升的態(tài)勢，其中冶煉精煤上漲60-120元/噸、電煤價(jià)格上漲幅50-80元/噸，煤炭?jì)r(jià)格上漲的態(tài)勢基本確立。從經(jīng)濟發(fā)展來(lái)看，20xx年煤炭需求總體上仍處在從波動(dòng)周期的低谷向上攀升的狀態(tài)，國內供求關(guān)系基本平衡。
1 原煤產(chǎn)量持續快速增長(cháng)
今年以來(lái)，全國原煤產(chǎn)量持續保持快速增長(cháng)勢頭。統計數據顯示，3月份全國完成原煤產(chǎn)量27980.8萬(wàn)噸，僅略低于去年11、12
月份，同比大增23.75%，與2月份相比，增幅擴大11.89個(gè)百分點(diǎn)。
3月份，全國主要煤炭產(chǎn)區原煤產(chǎn)量均呈較快增長(cháng)勢頭，增幅多在兩位數。統計數據顯示，3月份，山西、內蒙、陜西原煤產(chǎn)量依次位列全國前三，分別完成原煤產(chǎn)量6112萬(wàn)噸、6064萬(wàn)噸和2712萬(wàn)噸，同比分別增長(cháng)60.76%、26.24%以及18.98%。3月份，以上三省原煤產(chǎn)量占全國比重達到53.2%，與1、2月份相比，分別提高0.7和0.2個(gè)百分點(diǎn)，煤炭生產(chǎn)的區域集中度持續提高。除了以上三省區之外，河南、貴州、四川、寧夏、新疆等主產(chǎn)區原煤產(chǎn)量增幅也均在兩位數以上。其中，處于資源整合過(guò)程中的河南3月份完成原煤產(chǎn)量1928萬(wàn)噸，同比增長(cháng)24.12%，雖然與月度最高產(chǎn)量相比，尚有一定差距，但仍處于歷史較高水平，可見(jiàn)資源整合尚未對河南煤炭產(chǎn)量造成較大影響；3月份，西南旱情較為嚴重的兩大煤炭主產(chǎn)區四川和貴州分別完成原煤產(chǎn)量1019萬(wàn)噸和1235萬(wàn)噸，分別同比增長(cháng)16.78%和18.94%；近年來(lái)原煤產(chǎn)量增長(cháng)勢頭正旺的寧夏、新疆3月份分別完成原煤產(chǎn)量574萬(wàn)噸和620萬(wàn)噸，分別同比增長(cháng)73.76%和14.68%。
2、各煤種需求表現不一
首先，進(jìn)入4月份，氣溫繼續回升，動(dòng)力煤進(jìn)入消費淡季，電煤需求有所回落。據中能電力燃料工業(yè)公司數據顯示，4月份，直供電廠(chǎng)日均耗煤量為319.1萬(wàn)噸，與3月份相比，減少13.1萬(wàn)噸，下降3.9%。此外，隨著(zhù)西南部分地區旱
情有所緩解，水電發(fā)電量有所回升，這也在一定程度上減少了電煤需求。3月份全國水電發(fā)電量為339.2億千瓦時(shí)，環(huán)比增加79.3億千瓦時(shí)，增長(cháng)30.5%，同比降幅由2月份的15.2%，縮小至2.6%。其中，旱情較為嚴重的西南五省區市，3月份合計完成水電發(fā)電量116.9億千瓦時(shí)，環(huán)比增加21.5億千瓦時(shí)，增長(cháng)22.5%。
其次，受鋼材產(chǎn)銷(xiāo)兩旺影響，煉焦煤需求保持良好態(tài)勢。由于需求旺盛，4月份，全國生鐵和粗鋼產(chǎn)量分別完成5162.3萬(wàn)噸和5540.3萬(wàn)噸，同比分別增長(cháng)23.0%和27.0%，前者產(chǎn)量略低于3月份，位居歷史第二，后者產(chǎn)量則再創(chuàng )月度新高。生鐵、粗鋼產(chǎn)量持續高位運行必然帶動(dòng)焦炭以及煉焦煤產(chǎn)量快速增長(cháng)。 再次，受氮肥需求疲軟等因素影響，無(wú)煙塊煤需求繼續疲軟。由于今年全國部分地區入春較晚，春播被迫推遲，再加上西南部分地區旱情較為嚴重，部分地塊無(wú)法下種，從而導致尿素等氮肥施用量受到一定影響。據有關(guān)數據顯示，全國尿素價(jià)格自3月初開(kāi)始持續小幅回落，直到目前為止，仍未顯示回升跡象。尿素價(jià)格的持續回落必將使其產(chǎn)量受到一定影響，從而影響無(wú)煙塊煤需求。
3、煤炭進(jìn)口繼續高位運行 出口依舊疲軟
雖然國內動(dòng)力煤價(jià)格正處于季節性回調，同時(shí)國際煤價(jià)又震蕩上揚，但是，3月份我國煤炭進(jìn)口依舊保持高位。海關(guān)數據顯示，3月份我國實(shí)現煤炭進(jìn)口1522萬(wàn)噸，與去年同期相比，增加950萬(wàn)噸，增長(cháng)165.3%。與進(jìn)口相比，出口依舊呈疲軟態(tài)勢。海關(guān)數據顯示，3月份我國實(shí)現煤炭出口226萬(wàn)噸，與去年同期相比減少1萬(wàn)噸，下降0.3%。
通過(guò)分國別煤炭進(jìn)口數據可以看出，今年以來(lái)，來(lái)自澳大利亞的煤炭進(jìn)口量逐步下滑，1、2、3月份分別為497萬(wàn)噸、329萬(wàn)噸、253萬(wàn)噸；來(lái)自印尼的煤炭進(jìn)口量勢頭不減；來(lái)自越南的煤炭進(jìn)口量有所減少；來(lái)自蒙古、俄羅斯等北方陸上鄰國以及來(lái)自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進(jìn)口量大幅增長(cháng)。 中國、印度等亞洲新興經(jīng)濟體的快速發(fā)展帶動(dòng)了亞太地區煤炭需求快速增長(cháng)，煤炭供求逐漸趨緊，煤價(jià)快速上揚。而歐、美地區經(jīng)濟復蘇較慢，煤炭需求較為疲軟，這些地區煤炭?jì)r(jià)格水平較低，再加上當前國際海運費尚處于較低水平，因此，今年以來(lái)，來(lái)自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進(jìn)口量快速增長(cháng)。
融資計劃 篇8
一、項目企業(yè)摘要
創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)摘要，是全部計劃書(shū)的核心之所在。
其它需要著(zhù)重說(shuō)明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）
二、業(yè)務(wù)描述
企業(yè)的宗旨（200字左右）
主要發(fā)展戰略目標和階段目標
項目技術(shù)獨特性（請與同類(lèi)技術(shù)比較說(shuō)明）
介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計劃及所要實(shí)現的目標，主要包括：
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢
三、產(chǎn)品與服務(wù)
創(chuàng )業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng )意作一介紹。主要有下列內容：
1、產(chǎn)品的名稱(chēng)、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶(hù)的價(jià)值
2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現？為什么？
3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段
4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競爭力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來(lái)源及持續營(yíng)利的商業(yè)模式
生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃。主要包括以下內容：
1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠(chǎng)房、土地等。
2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力
3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力
4、將要購置的生產(chǎn)設備
5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過(guò)程
四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
介紹企業(yè)所針對的市場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)戰略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷(xiāo)售金額、增長(cháng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，
目標市場(chǎng)，應解決以下問(wèn)題：
1、你的細分市場(chǎng)是什么？
2、你的目標顧客群是什么？
3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？
4、你擁有多大的市場(chǎng)？你的目標市場(chǎng)份額為多大？
5、你的營(yíng)銷(xiāo)策略是什么？
行業(yè)分析，應該回答以下問(wèn)題：
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
2、現在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何？
3、該行業(yè)的總銷(xiāo)售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？
4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？
5、政府是如何影響該行業(yè)的？
6、是什么因素決定它的發(fā)展？
7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰略？
8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？
競爭分析，要回答如下問(wèn)題：
1、你的主要競爭對手？
2、你的競爭對手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略？
3、可能出現什么樣的新發(fā)展？
4、你的核心技術(shù)（包括專(zhuān)利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現實(shí)物質(zhì)基礎是什么？
5、你的策略是什么？
6、在競爭中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢所在？
7、你能否承受、競爭所帶來(lái)的壓力？
8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競爭中所具備的優(yōu)勢？
市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，你的市場(chǎng)影響策略應該說(shuō)明以下問(wèn)題：
1、營(yíng)銷(xiāo)機構和營(yíng)銷(xiāo)隊伍
2、營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇和營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )的建設
3、廣告策略和促銷(xiāo)策略
4、價(jià)格策略
5、市場(chǎng)滲透與開(kāi)拓計劃
6、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中意外情況的應急對策
五、管理團隊
全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：
1、公司的管理機構，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協(xié)議、獎懲制度及各部門(mén)的構成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)
2、要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神
列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng )建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等）
企業(yè)共有多少全職員工（填數字）
企業(yè)共有多少兼職員工（填數字）
尚未有合適人選的關(guān)鍵職位？
管理團隊優(yōu)勢與不足之處？
人才戰略與激勵制度？
外部支持：公司聘請的法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì )計師事務(wù)所等中介機構名稱(chēng)。
六、財務(wù)預測
財務(wù)分析包括以下三方面的內容：
融資計劃 篇9
一、項目摘要
我司過(guò)醫院所有的醫療設備采取售后回租方式向貴公司融資。
1、項目方案
我院共申請融資金額為20xx萬(wàn)元，分兩次進(jìn)行。前期先做一筆1000萬(wàn)售后回租，用于補充醫院流動(dòng)資金。后期，再做一筆1000萬(wàn)元直租，用于新項目建設。
2、擔保方案
我院同意以醫院轉讓的方式進(jìn)行擔保。
同時(shí)醫院提供20xx平米左右的房產(chǎn)作為抵押擔保。
(土地于20xx年拍賣(mài)取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于******，性質(zhì)為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。 由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產(chǎn)需要拆遷補償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。)
二、基本情況
1、基本要素
企業(yè)名稱(chēng)：****醫院 組織機構代碼：
業(yè)務(wù)范圍：開(kāi)展腎臟病中西醫綜合治療;預防保健科/內科;呼吸內科專(zhuān)業(yè);心血管內科專(zhuān)業(yè);腎病學(xué)專(zhuān)業(yè)/婦產(chǎn)科;婦科專(zhuān)業(yè)/醫學(xué)檢驗科/醫學(xué)影像科/中醫科/中西醫結合科。
行業(yè)類(lèi)別：專(zhuān)科醫院 注冊地址：
實(shí)際辦公地址：
法定代表人及身份證號碼： 基本賬戶(hù)行：
注冊資金、幣種：1000萬(wàn)元人民幣
股東及出資金額、股權占比(如超過(guò)5個(gè)可僅列出前五個(gè))： 幣，投資人為***與***，醫院所在為****
4、公司治理結構(股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)層設置情況，公司董事的構成和比例，董事長(cháng)、總經(jīng)理和財務(wù)負責人的產(chǎn)生機制和相互監管約束機制。) 組織架構：董事會(huì )→董事長(cháng)→院長(cháng)→監事→各個(gè)管理部門(mén)。
醫院設董事會(huì )，股東是董事自然成員，董事長(cháng)一人，監事一人，其他股東為董事。董事長(cháng)由董事會(huì )選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。董事長(cháng)任期五年，可以連任。在創(chuàng )建初期，董事長(cháng)為醫院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫院達到二級甲等醫院規模后，董事長(cháng)不再必然擔任院長(cháng)，院長(cháng)可以是股東，可以是非股東。
醫院設監事一人，監事任期五年，可以連任。監事由董事會(huì )選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。監事在任期屆滿(mǎn)前，股東會(huì )不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事長(cháng)、院長(cháng)及財務(wù)負責人不得兼任監事。
董事長(cháng)和監事在任期屆滿(mǎn)前，董事會(huì )不得無(wú)故免除其職務(wù)。
醫院設立經(jīng)營(yíng)管理機構醫院管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)院委會(huì ))。在醫院創(chuàng )建之初，能夠有時(shí)間和精力在醫院工作的股東為自然的院委會(huì )成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會(huì )成員。院委會(huì )設院長(cháng)一人，不設立副院長(cháng)，并根據醫院情況設若干管理部門(mén)。在醫院達到二級甲等醫院規模后，根據董事會(huì )集體意見(jiàn)，由67%以上的股權同意選舉院長(cháng)(不設立副院長(cháng))，由院長(cháng)、辦公室主任、財務(wù)總監、臨床科室主任共同構成院委會(huì )，包括董事長(cháng)在內的所有股東不再是自然的院委會(huì )成員。并根據醫院情況設若干管理部門(mén)。
目前醫院人員有：1名董事長(cháng)兼院長(cháng)，1名副院長(cháng)，5名科室主任，7名專(zhuān)家，10名醫生，6名yao師，27名護理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。
管理架構如圖
5、主要股東及管理人員介紹
(3)辦公室主任基本情況
6、重大事項(包括但不限于重組改制、投資并購、股權變更、人事變更、訴訟違規、停產(chǎn)整頓、安全事故等)。
無(wú)。
三、所屬行業(yè)分析
我院主要開(kāi)展業(yè)務(wù)為腎臟病的中西醫綜合治療。主要服務(wù)范圍為*市與甘孜州。
腎病對人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個(gè)污水凈化站，擔負著(zhù)過(guò)濾、消除有害物質(zhì)的任務(wù)，保護對生命活動(dòng)中有重要作用的蛋白質(zhì)、水分和鹽類(lèi)不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現問(wèn)題，就無(wú)法消除體內多種有害物質(zhì)以及多余的水分，而且還會(huì )使大量營(yíng)養物質(zhì)流失，水液、酸堿平衡失調，使人體出現水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現象，直接發(fā)生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進(jìn)而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復發(fā)作，難以根治，用藥不當或濫用藥物又會(huì )傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫學(xué)界有“危及人類(lèi)生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱(chēng)謂。在中國，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會(huì )發(fā)展為尿毒癥。我國無(wú)論是透析，還是腎移植的患者數量每年都基本上會(huì )以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬(wàn)名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的花費為10萬(wàn)元，這無(wú)論是給國家，還是個(gè)人，都造成了巨大的經(jīng)濟損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱(chēng)為“花錢(qián)最多的疾病”。
中國患慢性腎病的人口大概占到總人口的接近1/10，而尿毒癥的患者達到20xx，腎衰竭的患者有超過(guò)10萬(wàn)，而且還以每年11%的速度增長(cháng)，患者群體將是一個(gè)很大的數目。而每個(gè)早期的腎病患者治療的話(huà)一個(gè)月要花費20xx元，要持續用藥3-5個(gè)月，尿毒癥患者的話(huà)就需要上萬(wàn)元一個(gè)月，需要治療持續一年時(shí)間，腎衰竭的患者換腎要20萬(wàn)以上，還有后面的移植手術(shù)后的排除藥物治療費用也是需要一個(gè)月3000元以上，如果是做血透的話(huà)一年也是十幾萬(wàn)以上的費用。預計整個(gè)市場(chǎng)總量可達到350億元，還將至少以10%的增長(cháng)率的發(fā)展的形勢。
終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現出11%的增長(cháng)發(fā)展速度。然而在20xx年以前，我國的RBT 9O% 以上集中在東部沿海地區和大、中城市。說(shuō)明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農村、西部地區的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當時(shí)醫保的有效報銷(xiāo)政策存在直接相關(guān)性。之前我國各地對透析治療的報銷(xiāo)政策差異很大，在覆蓋全國8.5 億人的新農合醫保中，把透析治療分為門(mén)診
報銷(xiāo)和住院報銷(xiāo)兩種，門(mén)診的報銷(xiāo)額度上限在5000-2 萬(wàn)/年左右，住院報銷(xiāo)的額度上限為8-10萬(wàn)。地方為了控制醫保支出，把大部分患者歸類(lèi)為門(mén)診患者，之前全年不到2 萬(wàn)元的最高報銷(xiāo)上限，相較于近10 萬(wàn)的治療費可謂杯水車(chē)薪，實(shí)際報銷(xiāo)比例僅為10%-30%。這導致很多家庭因病至窮，最后應無(wú)法負擔昂貴的治療費用只能放棄規范治療。
而隨著(zhù)醫保政策的改變，腎臟病的透析治療的報銷(xiāo)比率大幅度提高，西部以及廣大農村地區的透析行業(yè)面臨著(zhù)巨大的機遇。
目前醫院所在區域，腎臟病透析治療費用報銷(xiāo)比例情況為：城鎮居民報銷(xiāo)83%，城鎮職工報銷(xiāo)比例為90%，新農合報銷(xiāo)比例為70%【自費部分超過(guò)相應金額，會(huì )通過(guò)大病保險報銷(xiāo)的方式進(jìn)行再次報銷(xiāo)。超過(guò)起付線(xiàn)標準的合規醫療費個(gè)人負擔金額超6000元的(即起付線(xiàn)為6000元)，標準為：6000以上-2萬(wàn)元(含2萬(wàn)元)，賠付比例為50%;2萬(wàn)元以上-5萬(wàn)元(含5萬(wàn)元)，賠付比例為60%;5萬(wàn)元以上-10萬(wàn)元(含10萬(wàn)元)，賠付比例為71%;10萬(wàn)元以上的賠付比例為85%;實(shí)行分段累計計算，不設封頂線(xiàn)】。
總體來(lái)看，慢性腎病醫療市場(chǎng)廣闊，是國家民生醫療投資的行業(yè)，是健康產(chǎn)業(yè)，未來(lái)呈上升發(fā)展形勢，投資前景看好。
四、經(jīng)營(yíng)情況
1、醫院概況
我院依據《**市民營(yíng)資本舉辦醫療機構規劃》，經(jīng)**市衛生局批準設置，按二級乙等專(zhuān)科醫院標準建設，以****為主要服務(wù)區域，以腎臟病人為主要服務(wù)對象。主要展開(kāi)腎臟病篩查、血液凈化醫療和中西醫結合腎臟病臨床醫療服務(wù)。
醫院根據二級乙等醫院基本標準和臨床業(yè)務(wù)實(shí)際需求，配置了相關(guān)設備設施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠程會(huì )診系統、飛利浦50KV的X射線(xiàn)診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動(dòng)生化儀、全自動(dòng)尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動(dòng)血凝儀、電解質(zhì)儀、化學(xué)發(fā)光儀等設備設施。血液透析科開(kāi)放床位42張，配置費森尤斯血液透析機(20臺)、血液過(guò)濾機、二級血漿分離機等設備設施。醫院開(kāi)設三個(gè)住院科室，開(kāi)放住院床位20xx。
2、主要經(jīng)營(yíng)收入情況 我院為腎臟病專(zhuān)科醫院，主要收入分為門(mén)診收費、藥品收費、衛生材料收費、以及相應的藥品收費。在透析方面共有透析機20臺，病人每次透析時(shí)長(cháng)為3-4個(gè)小時(shí)，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數為2-3次左右。每月治療費用為5000-8000元左右。
3、競爭對手分析
醫院的主要競爭為當地的其他大中型醫院，例如**市人民醫院，*市中醫院等。根據當地政策，不同的醫院等級，收費不同，每相差一個(gè)等級，價(jià)格降低5%。與*市人民醫院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個(gè)等級，因為透析收費要便宜15%，金額為100元左右。
在腎臟病透析治療方面，目前我院為*市規模最大的醫院。目前醫院共配置20臺費森尤斯血液透析機，而其他醫院配置的透析機數量均較少，其中*市人民醫院10臺，其余醫院配置臺數均少于10臺。
五、財務(wù)情況
1、主要財務(wù)數據(單位：元)
應付債券+長(cháng)期借款。短期剛性負債=短期借款+應付票據(敞口)+應交稅金+一年內到期的長(cháng)期負債。
“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數值。
2、重點(diǎn)科目——應收賬款
醫院應收賬款三年上升趨勢明顯。應收賬款逐年增加的原因是：醫院在20xx年底正式成立，醫院經(jīng)過(guò)相應經(jīng)營(yíng)宣傳后，20xx年與20xx年業(yè)務(wù)量增長(cháng)，而其主營(yíng)的腎臟病透析等業(yè)務(wù)是醫療報銷(xiāo)項目，由于各地醫保局支付醫院存在一定不項中。
*市醫保報銷(xiāo)的正常的基本流程為，病人住院1個(gè)月時(shí)間，然后醫院每月進(jìn)行申報，醫保局審查需要一個(gè)月時(shí)間，然后上交情況到報銷(xiāo)費用支付醫院再需要一個(gè)月時(shí)間，總共為三個(gè)月左右。
在應收醫保統籌款中，*市與*區金額為982萬(wàn)元，占總額比例為31.7%，*市與*區醫保局支付醫�？铐棔r(shí)長(cháng)在2個(gè)月之內;其余地區大部分醫保局支付時(shí)間一般為4個(gè)月;較長(cháng)的為*縣、*縣與*縣醫保局，其中，*縣支付時(shí)間為6個(gè)月左右，*縣與*縣其支付時(shí)間為8個(gè)月。
雖然醫院下游應收賬款較多，但是均為醫保局欠款，醫保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財政狀況不同，醫�？钪Ц稌r(shí)間不同，然而財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風(fēng)險可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項目計劃風(fēng)險可控。
六、與金融機構合作情況
1、醫院關(guān)注類(lèi)、不良貸款及其他不良記錄情況說(shuō)明。 無(wú)。
3、醫院銀行借款分布：列表描述現有各家銀行借款分布情況。(單位：萬(wàn)元)
無(wú)。
七、或有負債分析
1、對外保證擔保、抵質(zhì)押情況：簡(jiǎn)述為其他企業(yè)的銀行授信提供擔保的情況，被擔保企業(yè)簡(jiǎn)況(與的關(guān)系、市場(chǎng)地位、經(jīng)營(yíng)狀況、資金實(shí)力、資信情況，前景等)，分析和判斷對外擔保的質(zhì)量、代償的可能性，并填寫(xiě)下表。
八、融資用途與還款來(lái)源分析
1、申請融資的理由及用途
我院本次共申請融資800萬(wàn)元，共分兩期。前期先做一筆400萬(wàn)售后回租，后期再做一筆400萬(wàn)的直租。
(1)前期售后回租主要用于補充醫院流動(dòng)資金。 (2)后期直租主要用于新項目的建設。
后期直租開(kāi)始時(shí)間為20xx年8月至10月，用于醫院新項目建設。 目前準備與兩家醫院進(jìn)行合作，根據8月左右與這兩家醫院洽談結果，決定400萬(wàn)資金先用于哪家醫院。
一是與**市一家慢性病醫院合作，建立腎臟病透析科室，規劃30張床位，前期投入10張床位10臺費森尤斯透析機，需求資金400萬(wàn)元左右(其中透析機220萬(wàn)，水處理器50萬(wàn))。
二是與***醫院進(jìn)行合作，建立泌尿內科，規模與**市相似，需求資金400萬(wàn)元。
2、還款來(lái)源分析(根據企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期、銷(xiāo)售收入、投資、融資情況分析可用來(lái)還款的資源來(lái)源，并判斷還款來(lái)源是否充足)
醫院的還款來(lái)源主要是醫院的營(yíng)業(yè)收入。
醫院20xx年營(yíng)業(yè)收入為6620萬(wàn)元，凈利潤為1672萬(wàn)元。我院的的營(yíng)業(yè)收入等呈明顯的上升趨勢。
經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的收入主要是由當地醫保局進(jìn)行支付，各地醫保局雖然由于當地財政狀況不同，在支付時(shí)長(cháng)上存在差別，但是基本會(huì )償付相應的醫�？铐�。同時(shí)，醫�？畹恼急茸畲蟮尼t保局為*市與**區，其財政狀況較好，醫�？钪Ц稌r(shí)間較短。因而，醫院的還款有很好的保障。
九、擔保分析
本次融資租賃項目的主要擔保方式為兩種：
1、醫院轉讓
我院同意以醫院轉讓的方式進(jìn)行融資擔保。 2、提供20xx平米左右房產(chǎn)作為抵押土地及房產(chǎn)于20xx年拍賣(mài)取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于雨城區對巖鄉對巖村，土地性質(zhì)為商住用地。
房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。
十、風(fēng)險分析
醫院的主要業(yè)務(wù)是負責**區域的腎臟病綜合治療，目前影響我院發(fā)展的主要因素包括：
1、行業(yè)風(fēng)險：隨著(zhù)醫療報銷(xiāo)政策的改善，腎臟病綜合治療費用的報銷(xiāo)比例提高，腎臟病治療行業(yè)面臨著(zhù)較好的發(fā)展機遇，行業(yè)風(fēng)險較小。
2、市場(chǎng)風(fēng)險：我國腎臟病患者數量眾多，而且腎臟病透析等治療對于病人而言屬于剛性需求，市場(chǎng)需求不存在巨大波動(dòng)，風(fēng)險較小。
3、競爭對手風(fēng)險：我院是當地最大的腎臟病治療專(zhuān)科醫院，相較于當地公立醫院，存在較大的價(jià)格優(yōu)勢，因為在腎臟病透析治療方面競爭力風(fēng)險較小。
4、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險：我院經(jīng)營(yíng)上存在應收賬款金額較多、周期長(cháng)的風(fēng)險。 但是均為醫保局欠款，應收賬款回收有強力的保障。同時(shí)財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風(fēng)險可控。
融資計劃 篇10
一、項目簡(jiǎn)介
長(cháng)春西客站是國家發(fā)改委批復(發(fā)改交運(20xx)876號)立項的國家重點(diǎn)建設項目“哈爾濱至大連鐵路客運高速專(zhuān)用線(xiàn)”的主要站點(diǎn)項目，哈爾濱至大連鐵路客運專(zhuān)用鐵路客車(chē)最高時(shí)速將達到每小時(shí)300公里以上。自長(cháng)春西客站乘坐高速鐵路客車(chē)，3小時(shí)可以抵達大連，4小時(shí)則可以抵達北京。
長(cháng)春西客站位置在長(cháng)春市綠園區四環(huán)路以東，景陽(yáng)大路以南，西三環(huán)路以西，自立西街和警備路以北。
與長(cháng)春西客站項目配套，長(cháng)春西客站將建五個(gè)站臺和九條鐵路線(xiàn)。成為集高速鐵路、城際鐵路軌道交通、公路客運、城市公交、出租車(chē)為一體的綜合換乘中心，使居住、現代服務(wù)、購物、文化休閑與鐵路相結合。
長(cháng)春西客站項目占地面積40萬(wàn)平方米，規劃建筑面積57萬(wàn)平方米包括綜合換乘中心及各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。其中，換乘中心占地250000平方米，總建筑面積為375000平方米;房地產(chǎn)部分占地150000平方米，總建筑面積為195000平方米;其中高層104000平方米，多層78000平方米，商鋪13000平方米。
二、項目設計與建設單位
長(cháng)春西客站項目占地面積40萬(wàn)平方米，規劃建筑面積57萬(wàn)平方米的各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。
1、項目設計單位
長(cháng)春西客站設計方案由德國ASP公司、同濟大學(xué)、長(cháng)春市城鄉規劃設計研究院等三家單位設計。20xx年8月10日，建設部總規劃師陳為邦、建設部地鐵輕軌中心副主任秦國棟、清華大學(xué)規劃院副院長(cháng)梁偉;哈爾濱工業(yè)大學(xué)領(lǐng)導;深圳研究生院副院長(cháng)金廣君教授;中國城市規劃設計研究院副總規劃師朱子瑜;北京城建設計研究院總院院長(cháng)助理劉遷教授;長(cháng)春市城市科學(xué)院研究會(huì )副會(huì )長(cháng)閆有總工程師等8位專(zhuān)家參加了項目論證，對項目規劃和設計給予充分肯定和高度贊揚。
2、項目建設單位
吉林省發(fā)展改革委員會(huì )以吉資字(20xx)768號2文件批復長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司為長(cháng)春西客站項目的建設開(kāi)發(fā)單位。
長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司成立于20xx年，在吉林省具有一定的市場(chǎng)聲譽(yù)和行業(yè)影響力。。主要從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目，總資產(chǎn)約2億元人民幣。公司員工60人，其中高級職稱(chēng)10人，中級職稱(chēng)25人，初級職稱(chēng)10人。
三、項目可行性
長(cháng)春市現有鐵路編組站長(cháng)春站為客貨混合站，其客運和貨運的運營(yíng)能力已遠遠滿(mǎn)足不了吉林省現代經(jīng)濟增長(cháng)的速度。哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)的建設，必將大大推動(dòng)東北地區交通能力的提升和經(jīng)濟建設的步伐。因此，哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)的建設得到了國家、地方省市的大力支持。
長(cháng)春西客站作為長(cháng)春市的主要交通樞紐，吉林省及長(cháng)春市各級領(lǐng)導對此項目給與了大力支持及高度關(guān)注。長(cháng)春市成立了西客站指揮部，部指揮為長(cháng)春市副市長(cháng)，副總指揮長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)
公司董事長(cháng)曹玉紅。
作為哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)建設招標引進(jìn)的多元投資主體之一，國家和吉林省給予了一定的政策優(yōu)惠和扶植。長(cháng)春西客站項目由長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司自籌資金建設，長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司對長(cháng)春西客站擁有土地使用權和地面建筑(除鐵路交通、交換、控制外)的全部產(chǎn)權。國家鐵路局與長(cháng)春西客站的建設單位長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司簽訂15年的合作協(xié)議，合作期間，長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司依約按固定比例從售票收入中計提收入，鐵路局租用長(cháng)春西客站的辦公用房和配套設施并向長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司支付租金。合作期滿(mǎn)，鐵路局整體租用長(cháng)春西客站50年。
長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司財務(wù)穩健，業(yè)績(jì)良好，具有很好的的營(yíng)運能力和融資信用保障。而長(cháng)春西客站擁有很好的政策支持和運營(yíng)收入保證，項目經(jīng)營(yíng)風(fēng)險很小，償債能力強。
據專(zhuān)業(yè)會(huì )計機構估算，長(cháng)春西客站主體項目在前三年建設期不產(chǎn)生收入，從第四年開(kāi)始，項目收入每年會(huì )穩定在99150萬(wàn)元。房地產(chǎn)部分在建設期前三年全部實(shí)現收入，其中，建設第二年房地產(chǎn)部分實(shí)現收入83460萬(wàn)元，第三年實(shí)現收入27828萬(wàn)元。
項目現金流量分析結果表明，從建設期第四年開(kāi)始，項目運營(yíng)實(shí)現正現金流，并且，從第六年開(kāi)始穩定保持68099萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)性?xún)衄F金流入。
粗略估算，在整個(gè)15年合作期間，項目整體運營(yíng)毛利潤在100億左右，其中，房地產(chǎn)部分毛利潤在5.46億元左右。
四、融資方案與還款計劃
1、融資方案
項目融資總額為30億元人民幣。其中，西客站主體投資
229859.63萬(wàn)元,;約占項目總投資的75.36%;房地產(chǎn)部分投資68140.37萬(wàn)元, 約占項目總投資的22.34%。流動(dòng)資金投資20xx萬(wàn)元, 約占項目總投資的0.66%。
西客站主體項目建設期為三年，投資按年度分三期進(jìn)行。第一期投資約為計劃投資的55%，第二期投資約為計劃投資的30%，第三期投資約為計劃投資的15%。
房地產(chǎn)項目建設期為二年，分兩期投資。第一期投資約為計劃投資的70%，第二期投資約為計劃投資的30%。
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