有關(guān)理財計劃匯總5篇

　　時(shí)間的腳步是無(wú)聲的，它在不經(jīng)意間流逝，我們的工作同時(shí)也在不斷更新迭代中，一起對今后的學(xué)習做個(gè)計劃吧。什么樣的計劃才是好的計劃呢？以下是小編幫大家整理的理財計劃5篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。

理財計劃 篇1

　　一、家庭理財計劃可使家庭財政處于一個(gè)比較寬松的環(huán)境之下，并能夠確保家庭理財重點(diǎn)，兼顧其他方面，從而使家庭處于一種積極的穩步上升，成長(cháng)，健康發(fā)展的狀態(tài)。

　　二、家庭理財的計劃性可以使家庭成員養成一種良好的理財習慣，從而有助于學(xué)習和工作。

　　三、家庭理財計劃可避免家庭中財政空缺的隱患，便于家庭及時(shí)對癥下藥，及時(shí)采取措施，從而使家庭運作向良性發(fā)展，良性循環(huán)。

　　四、家庭理財不但有利于家庭財富增長(cháng)，也有利于整個(gè)社會(huì )財富的增長(cháng)，為國家的現代化建設奠定堅實(shí)的物質(zhì)基礎。

　　家庭理財重要性絕不是停留在口頭上，更應是每個(gè)家庭生活中必須認真制定，執行和檢查的準繩。家庭理財是通過(guò)家庭收支的科學(xué)管理，合理有效的支配，使錢(qián)財非但不浪費，不貶值，而且還能增值，從而實(shí)現經(jīng)濟價(jià)值最大化的過(guò)程。

　　家庭理財主要包括哪些方面

　　一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)完備的家庭理財計劃包括八個(gè)方面：

　　1.職業(yè)計劃。選擇職業(yè)首先應該正確評價(jià)自己的性格、能力、愛(ài)好、人生觀(guān)，其次要收集大量有關(guān)工作機會(huì )、招聘條件等信息，最后要確定工作目標和實(shí)現這個(gè)目標的計劃。

　　2.消費和儲蓄計劃。你必須決定一年的收入里多少用于當前消費，多少用于儲蓄。與此計劃有關(guān)的任務(wù)是編制資產(chǎn)負債表、年度收支表和預算表。

　　3.債務(wù)計劃我們對債務(wù)必須加以管理，使其控制在一個(gè)適當的水平上，并且債務(wù)成本要盡可能降低。

　　4.保險計劃。隨著(zhù)你事業(yè)的成功，你擁有越來(lái)越多的固定資產(chǎn)，你需要財產(chǎn)保險和個(gè)人信用保險。為了你的子女在你離開(kāi)后仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的積蓄一掃而光。

　　5.投資計劃。當我們的儲蓄一天天增加的時(shí)候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動(dòng)性三者兼得。

　　6.退休計劃退休計劃主要包括退休后的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿(mǎn)足這些需求。光靠社會(huì )養老保險是不夠的，必須在有工作能力時(shí)積累一筆退休基金作為補充。

　　7.遺產(chǎn)計劃遺產(chǎn)計劃的主要目的是使人們在將財產(chǎn)留給繼承人時(shí)繳稅最低，主要內容是一份適當的遺囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財產(chǎn)作為禮物贈予繼承人。

　　8.所得稅計劃個(gè)人所得稅是政府對個(gè)人成功的分享，在合法的基礎上，你完全可以通過(guò)調整自己的行為達到合法避稅的效果

理財計劃 篇2

　　家庭理財就是管理自己的財富，進(jìn)而提高財富的效能的經(jīng)濟活動(dòng)。

　　理財也就是對資本金和負債資產(chǎn)的科學(xué)合理的運作。通俗的來(lái)說(shuō)，理財就是賺錢(qián)、省錢(qián)、花錢(qián)之道。理財就是打理錢(qián)財。

　　1消費和儲蓄計劃

　　你必須決定一年的收入里多少用于當前消費，多少用于儲蓄。與此計劃有關(guān)的任務(wù)是編制資產(chǎn)負債表、年度收支表和預算表。

　　2保險計劃

　　隨著(zhù)你事業(yè)的成功，你擁有越來(lái)越多的固定資產(chǎn)，你需要財產(chǎn)保險和個(gè)人信用保險。為了你的子女在你離開(kāi)后仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的積蓄一掃而光。

　　3退休計劃

　　退休計劃主要包括退休后的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿(mǎn)足這些需求。光靠社會(huì )養老保險是不夠的，必須在有工作能力時(shí)積累一筆退休基金作為補充。

　　4投資計劃

　　當我們的儲蓄一天天增加的時(shí)候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動(dòng)性三者兼得。

　　5遺產(chǎn)計劃

　　遺產(chǎn)計劃的主要目的是使人們在將財產(chǎn)留給繼承人時(shí)繳稅最低，主要內容是一份適當的遺囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財產(chǎn)作為禮物贈予繼承人。

理財計劃 篇3

　　今年春節，老師要求我們做一個(gè)“壓歲錢(qián)消費計劃”。對于老師布置的這個(gè)任務(wù)我是既興奮又緊張，興奮的是我可以做一個(gè)以前從未做過(guò)的事情，緊張的是我不知道自己是否能完成這項任務(wù)。

　　今年我收到了1000元壓歲錢(qián)，對了，其中有200元還是期末考試考得好爺爺奶奶給的‘獎金’呢！……這么多錢(qián)該怎么用呢？我想用300元捐給貧困地區的同學(xué)們，讓他們買(mǎi)些厚厚的羽絨服，和我們一起開(kāi)心過(guò)年。用100元買(mǎi)輔導書(shū)，讓我好好學(xué)習。用50元買(mǎi)一個(gè)新的書(shū)包，可以有新學(xué)期的新氣氛。50元買(mǎi)我盼望已久的玩具車(chē)，剩下的500元，我準備放入我的儲蓄罐里。我在想，每年都存點(diǎn)壓歲錢(qián)，以后會(huì )有很多用處。我在一天天長(cháng)大，以后也會(huì )有更多要做的事情，這樣子我有自己的存款也可以幫爸爸媽媽分擔一些。對于存在這的壓歲錢(qián)我已經(jīng)有自己的打算，就是爺爺奶奶年紀大了，身體不如以前健康了，我要存好多好多的錢(qián)，等以后過(guò)年的時(shí)候我來(lái)給爺爺奶奶買(mǎi)腦白金吃，這樣子他們就可以越活越年輕了。媽媽經(jīng)常教育我要孝順長(cháng)輩，我現在已經(jīng)是個(gè)小大人呢，我相信我會(huì )越來(lái)越懂事。

理財計劃 篇4

　　袁先生是上海一家高級拍賣(mài)行的拍賣(mài)師，拍賣(mài)這個(gè)行業(yè)屬于薪水較高的行業(yè)，據相關(guān)的招聘網(wǎng)站數據顯示，其平均工資達到將近一萬(wàn)元，但是拍賣(mài)師的行業(yè)并不輕松，據袁先生表述，大家看到的拍賣(mài)師在拍賣(mài)會(huì )上主持競價(jià)，只是整個(gè)拍賣(mài)過(guò)程的最后階段，實(shí)際上拍賣(mài)師的工作遠遠不止這些，一個(gè)優(yōu)秀的拍賣(mài)師對拍品應該有極好的把握能力，懂得尋找目標人群、合理定價(jià)，還要會(huì )做宣傳策劃。;做一筆就會(huì )累成狗，還有可能不成功;。拍賣(mài)行業(yè)的迅速崛起，使得這塊市場(chǎng)還非常不飽和，袁先生擁有四年的拍賣(mài)行經(jīng)驗，有望在接下來(lái)的幾年收入翻番。但是袁先生還是覺(jué)得有點(diǎn);心累;，覺(jué)得;世界那么大，他想去看看;

　　【理財目標】

　　早點(diǎn)存夠錢(qián)，說(shuō)走就走

　　【財務(wù)分析】

　　袁先生告訴理財師，他從小就很懶，能躺著(zhù)決不坐著(zhù)，最好有種工作叫作事兒少錢(qián)多離家近假期長(cháng)，盡管頭腦發(fā)達天賦異稟，但是依然夢(mèng)想著(zhù)能夠賺夠錢(qián)就躺在收益上睡大覺(jué)，然后養只貓。其實(shí)袁先生的愿望可以理解，因為其實(shí)很多人都是這樣想的，只是袁先生說(shuō)出來(lái)了而已�，F在袁先生擁有資金70萬(wàn)，其中30萬(wàn)的股票、40萬(wàn)的銀行存款，另在市區有兩處房產(chǎn)，其中一處已經(jīng)付清了全款，每月能收到租金5000元，另一處自住，每月需交房貸7000元。

　　【理財建議】

　　1、分解自己的計劃

　　袁先生希望能夠不干活每個(gè)月都有像現在工資那么高的收入，那么假設正常的每年投資收益有12%，或者是一個(gè)正常的優(yōu)質(zhì)的信托理財計劃為例，那么袁先生起碼要有本金150萬(wàn)�？紤]到還有物價(jià)飛漲的因素，以及以后還有教育子女、養家糊口的任務(wù)，這個(gè)數字起碼要乘以2，也就是300萬(wàn)。

　　2、減少自己的股票配置

　　袁先生總共有資金70萬(wàn)，股票占比在一半以上，還是挺危險的。雖然在這個(gè)行情下依然可能有盈利的機會(huì )，但是4000點(diǎn)之后，危機也慢慢地浮現出來(lái)，畢竟股市漲得太著(zhù)急了，政府的`態(tài)度也似乎還在觀(guān)望。而《大時(shí)代》告訴我們，及早撤離是股市贏(yíng)家的精髓。因此袁先生還是有得賺就撤吧，畢竟為了提前完成任務(wù)而理財;歷史倒退;不劃算。實(shí)在還是要在股票里轉，倒是可以試試像優(yōu)選定增基金這樣的定增類(lèi)理財產(chǎn)品，定增在股票當中屬于;牛市放大鏡;;熊市擋箭牌;，可以將其納入配置。

　　3、增加自己的固定收益類(lèi)理財產(chǎn)品的配置

　　為了提前完成任務(wù)，現在袁先生就可以投資固定收益類(lèi)理財產(chǎn)品來(lái)增加額外收益。一些穩利精選基金，類(lèi)似于固定收益類(lèi)理財產(chǎn)品中的FOF，年化收益率大多在10%左右，合理投資可以提前完成任務(wù)。

　　4、為自己配置商業(yè)保險

　　既然袁先生想要提前退休，那么之后的商業(yè)保險就是必須要交的，畢竟完全不工作的可行性還是相當小的，因為總會(huì )有一些事情是要用錢(qián)的，比如結婚啊，生孩子、養孩子，尤其是養個(gè)孩子就像給自己挖了個(gè)無(wú)底洞，幾乎經(jīng)不起一點(diǎn)意外，所以保險對于袁先生來(lái)說(shuō)是必不可少的。

　　5、努力賺到足夠的錢(qián)，賺到了就可以躺在收益上睡覺(jué)了

　　對于這一點(diǎn)，理財師也沒(méi)什么好說(shuō)的。只要你提前賺到了這輩子都花不完的錢(qián)，理論上，確實(shí)是可以隨時(shí)退休的。不過(guò)300萬(wàn)就照目前的工資數額來(lái)看，還要賺16年，所以還需要往上爬、做專(zhuān)家、繼續升職才行。袁先生加油。

理財計劃 篇5

　　 一、營(yíng)銷(xiāo)組織架構

　　為確保本次集合資產(chǎn)管理計劃順利發(fā)行，本公司內部特成立“集合資產(chǎn)管理計劃工作小組”，其中營(yíng)銷(xiāo)策劃組、銷(xiāo)售管理組、客戶(hù)服務(wù)組（參見(jiàn)圖7-1）具體負責本次計劃的營(yíng)銷(xiāo)組織工作。

　　圖7-1 計劃的營(yíng)銷(xiāo)組織架構

　　集合資產(chǎn)管理計劃工作小組

　　銷(xiāo)售管理組

　　客戶(hù)服務(wù)組

　　營(yíng)銷(xiāo)策劃組

　　二、代銷(xiāo)活動(dòng)組織安排

　　（一）組織安排

　　本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，對于代銷(xiāo)活動(dòng)的組織安排，**證券有限責任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”）擬定了以下基本思路：通過(guò)與代銷(xiāo)機構建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，充分調動(dòng)代銷(xiāo)機構的積極性，在為代銷(xiāo)機構提供人員培訓、市場(chǎng)推廣、業(yè)務(wù)指導、客戶(hù)服務(wù)等全方位支持的基礎上，充分發(fā)揮代銷(xiāo)機構現有的資源優(yōu)勢。將本公司代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理體系與代銷(xiāo)機構業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理體系有機結合，形成一個(gè)資源共享、優(yōu)勢互補的集合資產(chǎn)管理計劃代銷(xiāo)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)體系。

　　在本次計劃的代銷(xiāo)組織安排中，營(yíng)銷(xiāo)策劃組負責整個(gè)代銷(xiāo)活動(dòng)的組織策劃，與代銷(xiāo)機構共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式、宣傳推廣實(shí)施方案等，共同組織系列宣傳材料，聯(lián)合開(kāi)展投資者輔導工作。

　　銷(xiāo)售管理組負責代銷(xiāo)機構的市場(chǎng)調研，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓、業(yè)務(wù)指導與業(yè)務(wù)考評工作，及時(shí)準確地傳達相關(guān)信息。在發(fā)行過(guò)程中與代銷(xiāo)機構管理部門(mén)一起巡視各代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)，督促銷(xiāo)售活動(dòng)的開(kāi)展，就發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)。

　　客戶(hù)服務(wù)組負責為代銷(xiāo)機構的客戶(hù)提供全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)服務(wù)，收集客戶(hù)的反饋信息，跟蹤市場(chǎng)反應情況，及時(shí)準確地上報相關(guān)情況。

　　（二）協(xié)議簽訂

　　為規范代銷(xiāo)機構的銷(xiāo)售行為，保護投資者的合法權益，本公司根據中國證監會(huì )有關(guān)規定、《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃管理合同》及其他有關(guān)規定，本著(zhù)平等自愿、誠實(shí)信用的原則，與代銷(xiāo)機構簽訂了《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃銷(xiāo)售代理協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“代銷(xiāo)協(xié)議”），明確了本公司與代銷(xiāo)機構的權利義務(wù)關(guān)系。針對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規章制度。在具體業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，本公司將與代銷(xiāo)機構密切合作，嚴格執行相關(guān)規定，并做好風(fēng)險防范的事前、事中、事后控制工作。

　　（三）銷(xiāo)售活動(dòng)安排

　　1、按照中國證監會(huì )《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規定，對代銷(xiāo)機構進(jìn)行資格審查，以促使代銷(xiāo)機構的各項業(yè)務(wù)準備工作符合要求，確保集合資產(chǎn)管理計劃的銷(xiāo)售活動(dòng)順利開(kāi)展。

　　2、獲得批文前，銷(xiāo)售管理組配合代銷(xiāo)機構對其一級分支機構開(kāi)展市場(chǎng)調研、業(yè)務(wù)培訓，培訓內容包括本公司**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃簡(jiǎn)介、集合資產(chǎn)管理計劃投資指南、本集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)規則與業(yè)務(wù)流程以及客戶(hù)服務(wù)介紹等。同時(shí)要求代銷(xiāo)機構對其下一級分支機構開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓。

　　3、獲得批文后至發(fā)行前，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機構確定整體宣傳推廣方案，并組織實(shí)施，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達代銷(xiāo)機構指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。銷(xiāo)售管理組為代銷(xiāo)機構一級分支機構提供強化培訓，配合各重點(diǎn)地區舉辦路演推介會(huì )，為發(fā)行工作進(jìn)行市場(chǎng)策動(dòng)。

　　4、發(fā)行期間，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機構共同組織宣傳推廣活動(dòng)；銷(xiāo)售管理組負責各地區代銷(xiāo)機構的巡查工作，現場(chǎng)解決銷(xiāo)售過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題，向本公司總部及時(shí)準確地傳達相關(guān)信息；客戶(hù)服務(wù)組為銷(xiāo)售活動(dòng)提供全面客戶(hù)服務(wù)支持。

　　5、發(fā)行結束后，按照中國證監會(huì )的有關(guān)規定要求，由銷(xiāo)售管理組與代銷(xiāo)機構共同對整個(gè)集合資產(chǎn)管理計劃銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行總結，對各地區發(fā)行工作進(jìn)行考核評價(jià)，總結內容包括發(fā)行組織安排、銷(xiāo)售業(yè)績(jì)及客戶(hù)服務(wù)等。

　　三、直銷(xiāo)活動(dòng)組織安排

　　（一）組織安排

　　本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，直銷(xiāo)部分主要針對機構客戶(hù)及資金量充裕的個(gè)人客戶(hù)。本公司根據客戶(hù)需求特征及地域分布情況，對直銷(xiāo)組織活動(dòng)安排如下：

　　1、機構設置

　　目前，本公司在全國設有24家營(yíng)業(yè)部以及北京、上海2個(gè)地區管理總部，為直銷(xiāo)客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。公司集合資產(chǎn)管理計劃工作小組負責直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的統一管理與協(xié)調工作。

　　2、人員安排

　　為做好本集合資產(chǎn)管理計劃的直銷(xiāo)工作，本公司將充分調動(dòng)各方面資源，周密計劃，統籌安排。

　　在集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，從各部門(mén)抽調人員組成路演推介領(lǐng)導小組與各地區工作組，具體如下：

　�。�1）路演推介領(lǐng)導小組負責對整個(gè)路演推介工作的統籌安排與監督實(shí)施。負責人：張躍；

　�。�2）北方地區工作組負責華北、東北地區直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

　�。�3）華東地區工作組負責上海、江蘇、安徽、浙江、福建、山東等地區直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

　�。�4）南方地區工作組負責深圳、廣東、廣西、湖南、湖北等地區直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

　�。�5）西部地區工作組負責重慶、四川、云南、貴州、甘肅、新疆等地區直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作；

　　根據直銷(xiāo)客戶(hù)的特點(diǎn)，各工作組應由銷(xiāo)售管理組及本集合資產(chǎn)管理計劃相關(guān)投資、研究人員組成，從計劃的產(chǎn)品、投資、研究等方面向機構客戶(hù)進(jìn)行推介。

　　（二）銷(xiāo)售活動(dòng)安排

　　1、獲得證監會(huì )批文前的直銷(xiāo)客戶(hù)走訪(fǎng)工作

　　自著(zhù)手本集合資產(chǎn)管理計劃的發(fā)行準備工作開(kāi)始，本公司便將核心客戶(hù)群的培育作為工作重心，與重點(diǎn)客戶(hù)保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計劃的順利發(fā)行，本公司按照四大地區的分工對潛在客戶(hù)進(jìn)行了走訪(fǎng)，介紹了公司的運作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內容，同時(shí)與客戶(hù)加強了溝通，了解了客戶(hù)需求，為確定本集合資產(chǎn)管理計劃的銷(xiāo)售活動(dòng)安排提供了決策依據。

　　2、獲得證監會(huì )批文后的路演推介工作

　�。�1）本公司內部進(jìn)行各地區路演推介活動(dòng)的動(dòng)員工作，協(xié)調一致，合理安排；

　�。�2）各地區路演推介工作組全面展開(kāi)實(shí)際工作，加強對各地潛在客戶(hù)的推介、開(kāi)發(fā)工作；

　�。�3）在各地區的路演推介活動(dòng)，注意與代銷(xiāo)機構的協(xié)同配合，防止銷(xiāo)售活動(dòng)出現混亂。

　　3、本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間的直銷(xiāo)活動(dòng)

　�。�1）在就近接受各地直銷(xiāo)客戶(hù)認購的基礎上，深入挖潛客戶(hù)資源；

　�。�2）對首次認購金額超過(guò)500萬(wàn)元的客戶(hù)，本公司提供上門(mén)開(kāi)戶(hù)及認購辦理服務(wù)；

　�。�3）發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶(hù)，落實(shí)認購意向；

　�。�4）向本公司總部及時(shí)、準確地傳達相關(guān)銷(xiāo)售信息；

　�。�5）路演推介領(lǐng)導小組根據各地區的銷(xiāo)售情況，動(dòng)態(tài)調配公司資源。

【理財計劃】相關(guān)文章：

個(gè)人理財計劃07-23

理財計劃書(shū)精選01-11

理財顧問(wèn)工作計劃01-14

投資理財工作計劃12-15

理財銷(xiāo)售工作計劃10-21

有關(guān)個(gè)人理財計劃07-19

個(gè)人理財計劃15篇07-23

理財部工作計劃03-19

實(shí)用的理財計劃四篇06-20

精選理財計劃合集五篇08-28