個(gè)人理財規劃建議書(shū)
投資理財都是有風(fēng)險的，所以要謹慎。下面是公文站小編給大家整理收集的關(guān)于個(gè)人理財規劃建議書(shū)，希望對大家有幫助。
個(gè)人理財規劃建議書(shū)(一)
以下“三要素”，是理財師的核心理念，他們分別是：
要素一：關(guān)注客戶(hù)的需求比關(guān)注產(chǎn)品的銷(xiāo)售更重要;
要素二：運用技術(shù)方法解決客戶(hù)的財務(wù)問(wèn)題;
要素三：金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售是客戶(hù)財務(wù)問(wèn)題解決方案的附帶結果。
將“理財規劃核心三要素”運用到理財規劃方案的設計，可以解讀為以下幾點(diǎn)：
第一：關(guān)注客戶(hù)的需求，要求理財建議書(shū)設計制作關(guān)注客戶(hù)的閱讀及理解的方便及快樂(lè )程度。在面向大眾的理財教育中，老師的責任就是讓理財的內容親切易懂，且具有操作指導性。理財建議書(shū)也是一樣，如何在建議書(shū)的表達方面語(yǔ)言親切友好、結構合理可讀、思路嚴謹清晰、圖表簡(jiǎn)潔易懂，是設計者也就是理財師最重要要處理的問(wèn)題。
第二：關(guān)注客戶(hù)的需求也要看理財師對客戶(hù)生活目標和財務(wù)目標的溝通是否充分。理財目標的表達要求有時(shí)間和實(shí)際金額，明確而有序，全部建議書(shū)圍繞理財目標展開(kāi)。
第三：關(guān)注客戶(hù)的理財目標，必須運用理財規劃的基本理論和技術(shù)方法來(lái)進(jìn)行需求分析，而不是想當然的進(jìn)行，比如，有人想當然的將保險需求定義為保費支出占總收入的10%;養老需求簡(jiǎn)單的定義為退休時(shí)需要100萬(wàn)，這都不是真正的財務(wù)規劃的需求分析方法。有人將客戶(hù)的資產(chǎn)配置簡(jiǎn)單的根據所謂的風(fēng)險偏好來(lái)確定，并因此排列出532或者4411等類(lèi)似足球的資產(chǎn)配置陣形，都是沒(méi)有經(jīng)過(guò)正規理財規劃理論學(xué)習和訓練而表達的理財分析方法。
遺憾的是，經(jīng)常在一些媒體的《理財方案》等類(lèi)似的欄目中看到許多事實(shí)而非的方案讓人無(wú)所適從，來(lái)自銀行、保險、證券的理財顧問(wèn)給出的理財建議完全不同，這都是因為沒(méi)有運用理財規劃的技術(shù)方法解決客戶(hù)財務(wù)問(wèn)題而造成的。這里所講的理財規劃的技術(shù)方法是指理財規劃的需求分析的方法及基本原則。
個(gè)人理財規劃建議書(shū)(二)
前言：當您走在這個(gè)繁華似錦，燈紅酒綠的都市感受生活帶給您無(wú)比愜意的時(shí)候，您是否也曾居安思危細想過(guò)生活中各種各樣的危機呢?
亞洲金融風(fēng)暴已經(jīng)過(guò)去，但帶給我們的思考和教訓沒(méi)有過(guò)去，在這個(gè)社會(huì )不懂得經(jīng)濟，政治以及政策的'變化，必將為潮流所淹沒(méi).
中、工、農、建、交通五大國有銀行最近兩年陸續上市，在看到這些信息的時(shí)候各位曾想過(guò)其中的道理嗎?知道為什么要上市嗎?知道人民幣升值意味到什么嗎?
也許您有所了解，或許您好還不曾了解!在這里，我要告訴您的是：一個(gè)全面開(kāi)放的XX市場(chǎng)已經(jīng)向我們走來(lái)，中國的人民幣也將不久的未來(lái)就要走向國際自由匯兌市場(chǎng)，也就意味著(zhù)我們手中即使有錢(qián)也已不再像昨天那樣的安穩，那樣平靜了!
隨時(shí)都有可能面臨著(zhù)升值的機會(huì )，也同時(shí)面臨貶值的風(fēng)險，在這個(gè)自由匯兌的市場(chǎng)抓住了機遇您就是富翁，不懂規避風(fēng)險您就是下一個(gè)九七風(fēng)暴的繼承人!作為身價(jià)幾十萬(wàn)，甚至百萬(wàn)，千萬(wàn)的您，真的不在乎資金的風(fēng)險和機會(huì )嗎?您真的不愿更好的讓您的財富好好地增值嗎?還是聽(tīng)之任之?
趨勢所向，機會(huì )就在眼前。和90年代興起的股票一樣，中國將進(jìn)入一次大的金融浪潮!
近年來(lái),XX市場(chǎng)為越來(lái)越多的人所青睞，成為國際上投資者的新寵兒!今天，XX市場(chǎng)每天的交易額已達3萬(wàn)億美元，其規模已遠遠超過(guò)股票、期貨等其他金融商品市場(chǎng)，已成為當今全球最大的市場(chǎng)。
目前國際XX市場(chǎng)，主要貨幣英磅，歐元，澳元，瑞郎，加元以及日元，日均波動(dòng)上百點(diǎn)，一天二十四小時(shí)隨時(shí)隨地都有行情。為想從事XX理財的投資者提供一個(gè)高收益高回報的投資平臺。同時(shí)也為棄股炒匯的朋友一個(gè)重新掘金的機會(huì )!
個(gè)人理財建議：
例如：您的年收入的是20萬(wàn)人民幣，
(1)家庭日常生活費用，占用10萬(wàn)人民幣;
(2)旅游費用，占用5000元人民幣;
(3)意外保障，占用5000元人民幣;
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