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銀行一季度兩金一險工作總結
總結是把一定階段內的有關(guān)情況分析研究,做出有指導性的經(jīng)驗方法以及結論的書(shū)面材料,它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規律,從而掌握并運用這些規律,不如立即行動(dòng)起來(lái)寫(xiě)一份總結吧。那么總結應該包括什么內容呢?下面是小編整理的銀行一季度兩金一險工作總結,希望能夠幫助到大家。
“兩金一險”,即黃金、基金、保險,作為中間業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源,對于銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展有著(zhù)至關(guān)重要的作用。有幸被選中作為20xx年?yáng)|光支行旺季營(yíng)銷(xiāo)“兩金一險”產(chǎn)品經(jīng)理,我深感榮幸。如今一季度早已結束,回顧幾年銀行的“兩金一險”指標,我認為雖已有所為,但仍大有可為。
首先,銀行躉繳保險業(yè)績(jì)一直處于系統內領(lǐng)先地位。這來(lái)源于穩定的保險客戶(hù)源以及每位員工認真負責地維護。在本季度初,我便打出了所有一季度到期的保險名單,按照誰(shuí)營(yíng)銷(xiāo)誰(shuí)負責的原則,將名單按照當初的營(yíng)銷(xiāo)人分發(fā)下去,依次打電話(huà)聯(lián)系。以維護客戶(hù)通知產(chǎn)品到期為由,引導客戶(hù)來(lái)我網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行資金轉化和二次銷(xiāo)售。此舉頗有成效。讓客戶(hù)在感受到貼心的到期提醒服務(wù)的同時(shí),巧妙地推廣了我們的產(chǎn)品。但銀行的期交保險卻并不占優(yōu)勢,雖然也曾希冀用舉辦客戶(hù)活動(dòng)的方式促單、出單,但效果還是不很理想。究其原因,與客戶(hù)對期交保險的認識度不夠有很大的關(guān)系。本地居民多保守、固有思維難變,如果我們日后不能進(jìn)一步將期交保險的種種優(yōu)勢與特點(diǎn)詳細推介給客戶(hù),保險期繳方面我們很難有進(jìn)一步的突破。
其次,黃金銷(xiāo)售。其實(shí)對于節慶期間,尤其是過(guò)年期間,貴金屬的成交要比平時(shí)容易許多。所以銀行今年的黃金業(yè)績(jì)較以往有很大提升,很大程度上取決于客戶(hù)經(jīng)理對客戶(hù)把控能力的提升。這也讓我們對日后的黃金銷(xiāo)售產(chǎn)生了極大的希望。不是沒(méi)有市場(chǎng),只是要看我們如何去向客戶(hù)灌輸理念,如何去替客戶(hù)做好規劃。
最后,對比保險和黃金的銷(xiāo)售,基金更考核一名客戶(hù)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)度和經(jīng)驗儲備。雖然分行有推薦的基金池,我們省去了很大力氣在去茫;鸷V匈M力對比挑選優(yōu)秀基金,但基金市場(chǎng)詭譎多變,加上很多老基金客戶(hù)之前都有被“傷”過(guò)的先例,所以,基金的銷(xiāo)售也有很考驗人的地方。盡管如此,只要做到心中有數,打鐵還需自身硬,只要自己有足夠的專(zhuān)業(yè)知識,能為客戶(hù)答疑解惑,指點(diǎn)迷津,能合理地為客戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)配置,資產(chǎn)規劃,有了客戶(hù)的信任,再做什么推介都會(huì )變得容易很多。重點(diǎn)在于更多地是替客戶(hù)考慮,從理財角度出發(fā),而不是為了推銷(xiāo)產(chǎn)品而推銷(xiāo)。合理地資產(chǎn)配置,既要有保守的定期儲蓄,也需要有保值的價(jià)值物,更需要有更高合理收益的金融產(chǎn)品。
其實(shí),對于“兩金一險”,指標的完成更多地都是依靠客戶(hù)經(jīng)理,這是一直以來(lái)的慣例,今年也不例外。畢竟“二八定律”說(shuō)的沒(méi)錯,客戶(hù)經(jīng)理掌握的客戶(hù)既是他們的壓力,也是他們的資源。所以,“兩金一險”要想尋求突破,對客戶(hù)經(jīng)理的各項能力的培訓和關(guān)注是重點(diǎn),但也不要忽略了其他員工的能量,只有真正做到人人精業(yè)務(wù),人人懂產(chǎn)品,人人會(huì )營(yíng)銷(xiāo),人人能營(yíng)銷(xiāo),才能獲得更大地發(fā)展。成績(jì)都是大家的,汗水也是大家的。
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