稽核的工作計劃
篇一：稽核工作計劃
20xx年，是我xx聯(lián)社實(shí)行統一法人的第一年，是農村信用社繼續深化改革的關(guān)鍵年，也是進(jìn)一步強化農村信用社管理，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)發(fā)展上臺階的重要一年，在新的一年里，為了做好xx聯(lián)社的稽核工作，充分發(fā)揮稽核工作在信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的監督作用，根據《xxx農村信用社稽核工作暫行規定》《xxx農村信用社稽核工作報告規定》，結合本轄區工作實(shí)際，今年稽核科將改變以往稽核工作方式、方法，由稽核人員包片改為分組派駐制，日常以序時(shí)稽核為主，圍繞聯(lián)社中心工作，適時(shí)集中開(kāi)展專(zhuān)項稽核，做到稽核工作年度有計劃，月月有任務(wù)（工作計劃將以表格形式發(fā)至各組），以確�；斯ぷ鞯臄盗亢唾|(zhì)量，促進(jìn)我郊區聯(lián)社各項業(yè)務(wù)的迅速、健康發(fā)展�，F將2006年稽核工作具體安排如下：
一、工作安排。
�。ㄒ唬�、常規稽核：月度常規稽核計劃表由各小組組長(cháng)填制，稽核內容為《安徽省農村信用社稽核工作暫行規定》中第三十一條的實(shí)時(shí)稽核內容和定期稽核內容，在沒(méi)有專(zhuān)項稽核任務(wù)的情況下，常規稽核時(shí)間必需保證全年180天，常規稽核情況每月初由各小組組長(cháng)在稽核工作例會(huì )上書(shū)面匯報，在現場(chǎng)稽核時(shí)同時(shí)應登記稽核檢查登記簿。
�。ǘ�、專(zhuān)項稽核：
�。�1）開(kāi)展對農村信用社2005年度會(huì )計決算工作真實(shí)性專(zhuān)項稽核（2006年1月15日前結束）；
�。�2）、對轄內各網(wǎng)點(diǎn)（包括分社、儲蓄所）開(kāi)展重要憑證，印章保管、使用情況專(zhuān)項稽核（1——2月）；
�。�3）由各組稽核員牽頭，抽調組織力量，開(kāi)展信貸管理大檢查，稽核面為50％，重點(diǎn)是信貸支農情況以及貸款發(fā)放的真實(shí)性、合規性稽核，要求外部核對面為近兩年新增貸款戶(hù)數的10％——20％，（2——5月）；
�。�4）開(kāi)展業(yè)務(wù)收入、財務(wù)收支真實(shí)性，合規性專(zhuān)項稽核（6月末——7月初）；
�。�5）、選擇部分社，對其資本狀況、內控制度、風(fēng)險狀況及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規性、真實(shí)性等方面進(jìn)行了重點(diǎn)全面檢查。具體是：xxx、xxx、xx、xxx、xxx、xx、xx、xxx八個(gè)信用社（7月）。
�。�6）計算機操作專(zhuān)項稽核（8月）
�。�7）、對2005年度已進(jìn)行全面稽核的xx、xx、xx、xx、xx、xx、xx、xxx8個(gè)信
用社進(jìn)行后續稽核（10月）
�。�8）圍繞聯(lián)社中心工作和上級聯(lián)社指示，完成臨時(shí)性稽核任務(wù)
二、規范稽核工作程序
規范稽核工作程序和稽核工作行為，加強現場(chǎng)稽核管理，提高稽核質(zhì)量，控制稽核風(fēng)險，落實(shí)稽核工作責任制是對今年稽核工作人員提出的新要求，各稽核小組和稽核成員必須嚴格按照《xx省農村信用社稽核工作操作規程》實(shí)施現場(chǎng)稽核。注意重點(diǎn)：一是在稽核前要做好稽核準備，明確人員職責，制定稽核方案，稽核前下發(fā)“稽核通知書(shū)”；二是在稽核實(shí)施時(shí)要做好進(jìn)退場(chǎng)會(huì )議記要，以稽核底稿全面反映工作過(guò)程，注意稽核方法和工作技巧，力求全面、真實(shí)、準確的反映稽核工作情況，三是要在“稽核事實(shí)和評價(jià)的基礎上”做好總結和反饋，及時(shí)、全面地完成稽核報告和稽核項目總結。實(shí)行稽核責任追究制，各稽核員要對自已審查簽字的稽核內容全面負責。
三、加大稽核處罰力度
今年的稽核工作要以科學(xué)、合理地發(fā)放支農貸款、提高資產(chǎn)質(zhì)量、規范信貸操作行為以及狠抓財務(wù)收入等為重點(diǎn)，重點(diǎn)要加大有章不循，有令不止，違反信貸、財務(wù)制度，違規發(fā)放的壘大戶(hù)、跨區域、化整為零、越權貸款、亂開(kāi)支、下甩費用、隨意調整帳表數字、隨意在過(guò)渡性科目墊支不合理費用，息轉本、無(wú)正當理由擅自降低貸款利率，不執行“一分四雙”制度，不堅持錢(qián)、帳分管，不按時(shí)查崗查庫等違規違章和弄虛作假行為的處罰力度。凡在今后的稽核檢查中發(fā)現違反上述項目中的一項或聯(lián)社信貸、財務(wù)部門(mén)制訂的規章制度、辦法、細則的，稽核科將依據相關(guān)處罰規定下發(fā)“稽核意見(jiàn)書(shū)”和“稽核處罰決定”聯(lián)嚴肅處理，決不姑息遷就。
以上計劃妥否，請予審定。
篇二：下半年稽核部工作打算
一、工作思路：
以防控操作風(fēng)險為核心，推進(jìn)稽核審計任務(wù)制度化，稽核檢查程序化，稽核文檔格式化，稽核責任明晰化，稽核處罰標準化，擴大稽核審計范圍和深度，提升稽核審計能力，進(jìn)一步促進(jìn)我區聯(lián)社依法合規經(jīng)營(yíng)穩步發(fā)展。
二、具體工作：
1、安排兩次序時(shí)稽核。對2012年6-11月全面業(yè)務(wù)開(kāi)展稽核檢查，對存在的問(wèn)題通過(guò)現場(chǎng)輔導糾改、發(fā)整改通知書(shū)、限期整改、違規積分、以及處罰相關(guān)責任人等方式手段，強化合規意識，規避操作風(fēng)險。
2、安排兩次專(zhuān)項稽核。一是對信用社對公賬戶(hù)管理專(zhuān)項檢查主要是開(kāi)戶(hù)的合規性、使用的規范性、對賬的及時(shí)性檢查。二是對2011年新增貸款專(zhuān)項稽核檢查，重點(diǎn)是10萬(wàn)元以上貸款的全面檢查，充分揭示信貸管理風(fēng)險點(diǎn)，為進(jìn)一步體提高信貸工作質(zhì)量提供更可靠地決策依據。
3、加強后續稽核檢查，確保糾改到位。采取“人盯社”包片稽核 ，后續再稽核和整改到位。
三、工作措施
1、部門(mén)人員加強學(xué)習、強化培訓，推行稽核人員到一線(xiàn)業(yè)務(wù)崗位實(shí)踐制度，增強非現場(chǎng)稽核能力。
2、改進(jìn)稽核審計方式提高效率，非現場(chǎng)和現場(chǎng)稽核相結合，
合理收集業(yè)務(wù)操作風(fēng)險點(diǎn)，做到全方位、多角度、分層次地立體稽核。
3、加強內控建設，強力推進(jìn)稽核管理規范化。重點(diǎn)落實(shí)省聯(lián)社稽核審計“主審制”和辦事處的稽核審計工作問(wèn)責制。實(shí)施有效約束的質(zhì)量控制機制，完善內部審計工作責任制度，建立統一的《稽核人員工作日志》對下鄉執行任務(wù)和整理資料全程予以如實(shí)登記，制度管人管事的`長(cháng)效機制。
四、存在問(wèn)題：
1、稽核人員學(xué)習不夠，素質(zhì)有待提高。今年稽核人員變動(dòng)后，新到稽核崗位人員較多，雖然稽核審計部對稽核人員的學(xué)習培訓作了計劃，規定了稽核人員必學(xué)篇目和制度規定，規定了學(xué)習時(shí)間，但由于部門(mén)人員基本上都在信用社稽核檢查，回到單位的時(shí)間不統一，所以組織學(xué)習的時(shí)間相對較少。
2、稽核工作創(chuàng )新不夠。由于今年聯(lián)社成立事后監督中心，業(yè)務(wù)傳票統一上繳聯(lián)社保管，針對這一變化，稽核審計工作沒(méi)有相應的應對措施，對基層社的序時(shí)稽核不全面，容易留下死角。
3、稽核力量不足，稽核任務(wù)完成不理想。我聯(lián)社現有專(zhuān)職稽核人員5人，按省聯(lián)社標準不足，加之今年派員參加上級檢查和接待檢查次數較多，對自身稽核任務(wù)有所耽誤。
3、稽核的廣度和深度不夠。一是對會(huì )計出納業(yè)務(wù)的稽核在一定程度上停留在表面層次上，注重帳平款準，而對業(yè)務(wù)合法性，操作的合規性，以及操作風(fēng)險和道德風(fēng)險關(guān)注不夠。二是對貸款
業(yè)務(wù)的稽核檢查只停留在合同資料、要素的齊全性上，對貸款真實(shí)性以及貸款發(fā)放的合規性分析檢查不夠。
4、信息不對稱(chēng)，對一線(xiàn)人員素質(zhì)風(fēng)險防范不夠。在稽核過(guò)程中，更多的是看現場(chǎng)操作，而對柜員平時(shí)執行制度的情況了解不夠；報表、帳冊看得多，找職工座談少，對職工的所思、所想了解得少。
篇三：稽核組2工作總結暨工作計劃
第一部20xx年工作總結
20xx年，廣陽(yáng)營(yíng)銷(xiāo)中心稽核組以“發(fā)現問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題”為目標，通過(guò)強化基礎管理、細化管控措施、嚴格督促執行、落實(shí)效果跟蹤等措施，認真開(kāi)展稽核崗位工作，一年中，稽核組管轄范圍內的人工審核工單稽核準確率、稽核系統工單差錯率、客戶(hù)資料歸檔和準確率等考核指標均
較好完成公司規定指標，為廣陽(yáng)分公司業(yè)務(wù)發(fā)展把好了關(guān)口，現將這一年中的工作總結匯報如下：
一、強化業(yè)務(wù)通知學(xué)習，部門(mén)員工稽核能力不斷提升
2014年，稽核組重點(diǎn)強化基礎管理，狠抓業(yè)務(wù)通知的學(xué)習和掌握，努力提高各類(lèi)業(yè)務(wù)點(diǎn)的稽核能力。組內規定，對于公司新發(fā)的業(yè)務(wù)通知，做到及時(shí)查閱，主動(dòng)學(xué)習，有疑問(wèn)第一時(shí)間與業(yè)務(wù)部門(mén)溝通，及時(shí)、準確掌握新的稽核點(diǎn)�；私M定期組織對業(yè)務(wù)通知稽核點(diǎn)的集中學(xué)習和討論，通過(guò)互助提醒和稽核范圍輪換的方式，提高員工對稽核點(diǎn)的掌握能力，在市公司每月組織的稽核崗位考試中，廣陽(yáng)稽核組員工成績(jì)一直比較靠前。
二、認真做好稽核各項工作，確保各項稽核指標較好完成
2014年，廣陽(yáng)區月平均業(yè)務(wù)受理量在18000以上，全年20余萬(wàn)筆，稽核組員工認真履行崗位職責，對每單業(yè)務(wù)稽核點(diǎn)進(jìn)行100%核查，每月稽核發(fā)現一級錯單數百筆，及時(shí)與相關(guān)業(yè)務(wù)稽核一一核對，并在規定的時(shí)限內完成修改。1-12月期間，市公司二級稽核統計錯單結果顯示，廣陽(yáng)稽核組月度二級稽核錯單率均保持在0.04-0.15%
以?xún)龋ǹ己酥笜藶?.5%），稽核系統差錯率均低于2%的考核指標，紙質(zhì)客戶(hù)資料準確率和差錯率均高于99.8%，和其他縣區的二級錯單率相比，完成情況較好。
三、細化管控措施，加強稽核過(guò)程管控
1、強化業(yè)務(wù)通知管理。加強稽核崗位業(yè)務(wù)通知學(xué)習，歸納新發(fā)業(yè)務(wù)通知的稽核注意事項，及時(shí)傳達給業(yè)務(wù)稽核，對易錯點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)提示，保障稽核點(diǎn)的全覆蓋。
2、強化業(yè)務(wù)稽核管理。每周組織一次業(yè)務(wù)稽核錯單培訓會(huì )，定期將整月錯單進(jìn)行分類(lèi)匯總，并有針對性的進(jìn)行培訓指導。每周監督營(yíng)業(yè)廳業(yè)務(wù)稽核對營(yíng)業(yè)員的業(yè)務(wù)知識培訓是否到位，保障一線(xiàn)錄入人員熟知各類(lèi)業(yè)務(wù)通知，從源頭上控制錯單。
3、強化代理商管理。代理商門(mén)戶(hù)派專(zhuān)人負責，對易錯、常錯的業(yè)務(wù)稽核點(diǎn)以郵件方式通知后，通過(guò)電話(huà)再次傳達。定期對代理商錯單率進(jìn)行分析對比，針對基礎差的代理商進(jìn)行一對一重點(diǎn)培訓，對日�；斯ぷ髦幸族e點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)輔導。
4、強化客戶(hù)資料管理。及時(shí)傳達客戶(hù)資料新要求，并規范客戶(hù)資料的存檔流程，保障客戶(hù)資料的完整率、準確性。
四、存在的問(wèn)題
1、稽核崗位工作與分公司營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)安排的矛盾。因為涉及到錯單周報、月報的時(shí)限性，月初月底稽核組比較忙，而公司組織的各項促銷(xiāo)活動(dòng)一般都是五一、十一、元旦等法定節假日，一般都是月初月末，稽核員工既要參加營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)又要面對節假日期間直線(xiàn)上升的業(yè)務(wù)
受理量，部分稽核工作因急于上報而核實(shí)不全面。
2、代理商員工崗位技能與頻繁變動(dòng)業(yè)務(wù)通知的矛盾。部分代理商和渠道崗位急于發(fā)展業(yè)務(wù)量及新入職人員操作不熟練就上崗現象時(shí)有發(fā)生。錄入人員對業(yè)務(wù)通知學(xué)習不全面，且不按照業(yè)務(wù)通知要求辦理業(yè)務(wù)，導致錯單量較大且在錯單修改和后期簽審批等工作量較大，過(guò)程處理稍有不當，會(huì )發(fā)生客戶(hù)投訴和扣罰領(lǐng)導獎金等情況。
3.稽核系統與日常核查工作的矛盾。從10月份4G業(yè)務(wù)上線(xiàn)以來(lái)，BSS系統不能全面錄入4G業(yè)務(wù)，辦理部分4G業(yè)務(wù)時(shí)，需要同時(shí)在bbs系統和集約系統兩個(gè)系統中操作才能完成，而稽核崗位只能從bbs系統中稽核，不能進(jìn)入集約系統，導致部分稽核點(diǎn)核查不全面，增加了后續跟蹤工作量。
第二部分 20xx年工作計劃
一、繼續加強業(yè)務(wù)學(xué)習，重點(diǎn)提高業(yè)務(wù)稽核崗位能力，進(jìn)一步減少一級、二級錯單率。
二、加強制度管理，在廣陽(yáng)區范圍內制定靚號相關(guān)問(wèn)題的管理處罰辦法。
三、加強對代理商稽核業(yè)務(wù)的管理，逐步減少代理商錯單率。
四、加強與相關(guān)部門(mén)溝通，及時(shí)協(xié)調解決相關(guān)問(wèn)題。
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