稽核的工作計劃
篇一:稽核工作計劃
20xx年,是我xx聯(lián)社實(shí)行統一法人的第一年,是農村信用社繼續深化改革的關(guān)鍵年,也是進(jìn)一步強化農村信用社管理,促進(jìn)各項業(yè)務(wù)發(fā)展上臺階的重要一年,在新的一年里,為了做好xx聯(lián)社的稽核工作,充分發(fā)揮稽核工作在信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的監督作用,根據《xxx農村信用社稽核工作暫行規定》《xxx農村信用社稽核工作報告規定》,結合本轄區工作實(shí)際,今年稽核科將改變以往稽核工作方式、方法,由稽核人員包片改為分組派駐制,日常以序時(shí)稽核為主,圍繞聯(lián)社中心工作,適時(shí)集中開(kāi)展專(zhuān)項稽核,做到稽核工作年度有計劃,月月有任務(wù)(工作計劃將以表格形式發(fā)至各組),以確;斯ぷ鞯臄盗亢唾|(zhì)量,促進(jìn)我郊區聯(lián)社各項業(yè)務(wù)的迅速、健康發(fā)展,F將2006年稽核工作具體安排如下:
一、工作安排。
。ㄒ唬、常規稽核:月度常規稽核計劃表由各小組組長(cháng)填制,稽核內容為《安徽省農村信用社稽核工作暫行規定》中第三十一條的實(shí)時(shí)稽核內容和定期稽核內容,在沒(méi)有專(zhuān)項稽核任務(wù)的情況下,常規稽核時(shí)間必需保證全年180天,常規稽核情況每月初由各小組組長(cháng)在稽核工作例會(huì )上書(shū)面匯報,在現場(chǎng)稽核時(shí)同時(shí)應登記稽核檢查登記簿。
。ǘ、專(zhuān)項稽核:
。1)開(kāi)展對農村信用社2005年度會(huì )計決算工作真實(shí)性專(zhuān)項稽核(2006年1月15日前結束);
。2)、對轄內各網(wǎng)點(diǎn)(包括分社、儲蓄所)開(kāi)展重要憑證,印章保管、使用情況專(zhuān)項稽核(1——2月);
。3)由各組稽核員牽頭,抽調組織力量,開(kāi)展信貸管理大檢查,稽核面為50%,重點(diǎn)是信貸支農情況以及貸款發(fā)放的真實(shí)性、合規性稽核,要求外部核對面為近兩年新增貸款戶(hù)數的10%——20%,(2——5月);
。4)開(kāi)展業(yè)務(wù)收入、財務(wù)收支真實(shí)性,合規性專(zhuān)項稽核(6月末——7月初);
。5)、選擇部分社,對其資本狀況、內控制度、風(fēng)險狀況及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規性、真實(shí)性等方面進(jìn)行了重點(diǎn)全面檢查。具體是:xxx、xxx、xx、xxx、xxx、xx、xx、xxx八個(gè)信用社(7月)。
。6)計算機操作專(zhuān)項稽核(8月)
。7)、對2005年度已進(jìn)行全面稽核的xx、xx、xx、xx、xx、xx、xx、xxx8個(gè)信
用社進(jìn)行后續稽核(10月)
。8)圍繞聯(lián)社中心工作和上級聯(lián)社指示,完成臨時(shí)性稽核任務(wù)
二、規范稽核工作程序
規范稽核工作程序和稽核工作行為,加強現場(chǎng)稽核管理,提高稽核質(zhì)量,控制稽核風(fēng)險,落實(shí)稽核工作責任制是對今年稽核工作人員提出的新要求,各稽核小組和稽核成員必須嚴格按照《xx省農村信用社稽核工作操作規程》實(shí)施現場(chǎng)稽核。注意重點(diǎn):一是在稽核前要做好稽核準備,明確人員職責,制定稽核方案,稽核前下發(fā)“稽核通知書(shū)”;二是在稽核實(shí)施時(shí)要做好進(jìn)退場(chǎng)會(huì )議記要,以稽核底稿全面反映工作過(guò)程,注意稽核方法和工作技巧,力求全面、真實(shí)、準確的反映稽核工作情況,三是要在“稽核事實(shí)和評價(jià)的基礎上”做好總結和反饋,及時(shí)、全面地完成稽核報告和稽核項目總結。實(shí)行稽核責任追究制,各稽核員要對自已審查簽字的稽核內容全面負責。
三、加大稽核處罰力度
今年的稽核工作要以科學(xué)、合理地發(fā)放支農貸款、提高資產(chǎn)質(zhì)量、規范信貸操作行為以及狠抓財務(wù)收入等為重點(diǎn),重點(diǎn)要加大有章不循,有令不止,違反信貸、財務(wù)制度,違規發(fā)放的壘大戶(hù)、跨區域、化整為零、越權貸款、亂開(kāi)支、下甩費用、隨意調整帳表數字、隨意在過(guò)渡性科目墊支不合理費用,息轉本、無(wú)正當理由擅自降低貸款利率,不執行“一分四雙”制度,不堅持錢(qián)、帳分管,不按時(shí)查崗查庫等違規違章和弄虛作假行為的處罰力度。凡在今后的稽核檢查中發(fā)現違反上述項目中的一項或聯(lián)社信貸、財務(wù)部門(mén)制訂的規章制度、辦法、細則的,稽核科將依據相關(guān)處罰規定下發(fā)“稽核意見(jiàn)書(shū)”和“稽核處罰決定”聯(lián)嚴肅處理,決不姑息遷就。
以上計劃妥否,請予審定。
篇二:下半年稽核部工作打算
一、工作思路:
以防控操作風(fēng)險為核心,推進(jìn)稽核審計任務(wù)制度化,稽核檢查程序化,稽核文檔格式化,稽核責任明晰化,稽核處罰標準化,擴大稽核審計范圍和深度,提升稽核審計能力,進(jìn)一步促進(jìn)我區聯(lián)社依法合規經(jīng)營(yíng)穩步發(fā)展。
二、具體工作:
1、安排兩次序時(shí)稽核。對2012年6-11月全面業(yè)務(wù)開(kāi)展稽核檢查,對存在的問(wèn)題通過(guò)現場(chǎng)輔導糾改、發(fā)整改通知書(shū)、限期整改、違規積分、以及處罰相關(guān)責任人等方式手段,強化合規意識,規避操作風(fēng)險。
2、安排兩次專(zhuān)項稽核。一是對信用社對公賬戶(hù)管理專(zhuān)項檢查主要是開(kāi)戶(hù)的合規性、使用的規范性、對賬的及時(shí)性檢查。二是對2011年新增貸款專(zhuān)項稽核檢查,重點(diǎn)是10萬(wàn)元以上貸款的全面檢查,充分揭示信貸管理風(fēng)險點(diǎn),為進(jìn)一步體提高信貸工作質(zhì)量提供更可靠地決策依據。
3、加強后續稽核檢查,確保糾改到位。采取“人盯社”包片稽核 ,后續再稽核和整改到位。
三、工作措施
1、部門(mén)人員加強學(xué)習、強化培訓,推行稽核人員到一線(xiàn)業(yè)務(wù)崗位實(shí)踐制度,增強非現場(chǎng)稽核能力。
2、改進(jìn)稽核審計方式提高效率,非現場(chǎng)和現場(chǎng)稽核相結合,
合理收集業(yè)務(wù)操作風(fēng)險點(diǎn),做到全方位、多角度、分層次地立體稽核。
3、加強內控建設,強力推進(jìn)稽核管理規范化。重點(diǎn)落實(shí)省聯(lián)社稽核審計“主審制”和辦事處的稽核審計工作問(wèn)責制。實(shí)施有效約束的質(zhì)量控制機制,完善內部審計工作責任制度,建立統一的《稽核人員工作日志》對下鄉執行任務(wù)和整理資料全程予以如實(shí)登記,制度管人管事的`長(cháng)效機制。
四、存在問(wèn)題:
1、稽核人員學(xué)習不夠,素質(zhì)有待提高。今年稽核人員變動(dòng)后,新到稽核崗位人員較多,雖然稽核審計部對稽核人員的學(xué)習培訓作了計劃,規定了稽核人員必學(xué)篇目和制度規定,規定了學(xué)習時(shí)間,但由于部門(mén)人員基本上都在信用社稽核檢查,回到單位的時(shí)間不統一,所以組織學(xué)習的時(shí)間相對較少。
2、稽核工作創(chuàng )新不夠。由于今年聯(lián)社成立事后監督中心,業(yè)務(wù)傳票統一上繳聯(lián)社保管,針對這一變化,稽核審計工作沒(méi)有相應的應對措施,對基層社的序時(shí)稽核不全面,容易留下死角。
3、稽核力量不足,稽核任務(wù)完成不理想。我聯(lián)社現有專(zhuān)職稽核人員5人,按省聯(lián)社標準不足,加之今年派員參加上級檢查和接待檢查次數較多,對自身稽核任務(wù)有所耽誤。
3、稽核的廣度和深度不夠。一是對會(huì )計出納業(yè)務(wù)的稽核在一定程度上停留在表面層次上,注重帳平款準,而對業(yè)務(wù)合法性,操作的合規性,以及操作風(fēng)險和道德風(fēng)險關(guān)注不夠。二是對貸款
業(yè)務(wù)的稽核檢查只停留在合同資料、要素的齊全性上,對貸款真實(shí)性以及貸款發(fā)放的合規性分析檢查不夠。
4、信息不對稱(chēng),對一線(xiàn)人員素質(zhì)風(fēng)險防范不夠。在稽核過(guò)程中,更多的是看現場(chǎng)操作,而對柜員平時(shí)執行制度的情況了解不夠;報表、帳冊看得多,找職工座談少,對職工的所思、所想了解得少。
篇三:稽核組2工作總結暨工作計劃
第一部20xx年工作總結
20xx年,廣陽(yáng)營(yíng)銷(xiāo)中心稽核組以“發(fā)現問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題”為目標,通過(guò)強化基礎管理、細化管控措施、嚴格督促執行、落實(shí)效果跟蹤等措施,認真開(kāi)展稽核崗位工作,一年中,稽核組管轄范圍內的人工審核工單稽核準確率、稽核系統工單差錯率、客戶(hù)資料歸檔和準確率等考核指標均
較好完成公司規定指標,為廣陽(yáng)分公司業(yè)務(wù)發(fā)展把好了關(guān)口,現將這一年中的工作總結匯報如下:
一、強化業(yè)務(wù)通知學(xué)習,部門(mén)員工稽核能力不斷提升
2014年,稽核組重點(diǎn)強化基礎管理,狠抓業(yè)務(wù)通知的學(xué)習和掌握,努力提高各類(lèi)業(yè)務(wù)點(diǎn)的稽核能力。組內規定,對于公司新發(fā)的業(yè)務(wù)通知,做到及時(shí)查閱,主動(dòng)學(xué)習,有疑問(wèn)第一時(shí)間與業(yè)務(wù)部門(mén)溝通,及時(shí)、準確掌握新的稽核點(diǎn);私M定期組織對業(yè)務(wù)通知稽核點(diǎn)的集中學(xué)習和討論,通過(guò)互助提醒和稽核范圍輪換的方式,提高員工對稽核點(diǎn)的掌握能力,在市公司每月組織的稽核崗位考試中,廣陽(yáng)稽核組員工成績(jì)一直比較靠前。
二、認真做好稽核各項工作,確保各項稽核指標較好完成
2014年,廣陽(yáng)區月平均業(yè)務(wù)受理量在18000以上,全年20余萬(wàn)筆,稽核組員工認真履行崗位職責,對每單業(yè)務(wù)稽核點(diǎn)進(jìn)行100%核查,每月稽核發(fā)現一級錯單數百筆,及時(shí)與相關(guān)業(yè)務(wù)稽核一一核對,并在規定的時(shí)限內完成修改。1-12月期間,市公司二級稽核統計錯單結果顯示,廣陽(yáng)稽核組月度二級稽核錯單率均保持在0.04-0.15%
以?xún)龋ǹ己酥笜藶?.5%),稽核系統差錯率均低于2%的考核指標,紙質(zhì)客戶(hù)資料準確率和差錯率均高于99.8%,和其他縣區的二級錯單率相比,完成情況較好。
三、細化管控措施,加強稽核過(guò)程管控
1、強化業(yè)務(wù)通知管理。加強稽核崗位業(yè)務(wù)通知學(xué)習,歸納新發(fā)業(yè)務(wù)通知的稽核注意事項,及時(shí)傳達給業(yè)務(wù)稽核,對易錯點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)提示,保障稽核點(diǎn)的全覆蓋。
2、強化業(yè)務(wù)稽核管理。每周組織一次業(yè)務(wù)稽核錯單培訓會(huì ),定期將整月錯單進(jìn)行分類(lèi)匯總,并有針對性的進(jìn)行培訓指導。每周監督營(yíng)業(yè)廳業(yè)務(wù)稽核對營(yíng)業(yè)員的業(yè)務(wù)知識培訓是否到位,保障一線(xiàn)錄入人員熟知各類(lèi)業(yè)務(wù)通知,從源頭上控制錯單。
3、強化代理商管理。代理商門(mén)戶(hù)派專(zhuān)人負責,對易錯、常錯的業(yè)務(wù)稽核點(diǎn)以郵件方式通知后,通過(guò)電話(huà)再次傳達。定期對代理商錯單率進(jìn)行分析對比,針對基礎差的代理商進(jìn)行一對一重點(diǎn)培訓,對日;斯ぷ髦幸族e點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)輔導。
4、強化客戶(hù)資料管理。及時(shí)傳達客戶(hù)資料新要求,并規范客戶(hù)資料的存檔流程,保障客戶(hù)資料的完整率、準確性。
四、存在的問(wèn)題
1、稽核崗位工作與分公司營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)安排的矛盾。因為涉及到錯單周報、月報的時(shí)限性,月初月底稽核組比較忙,而公司組織的各項促銷(xiāo)活動(dòng)一般都是五一、十一、元旦等法定節假日,一般都是月初月末,稽核員工既要參加營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)又要面對節假日期間直線(xiàn)上升的業(yè)務(wù)
受理量,部分稽核工作因急于上報而核實(shí)不全面。
2、代理商員工崗位技能與頻繁變動(dòng)業(yè)務(wù)通知的矛盾。部分代理商和渠道崗位急于發(fā)展業(yè)務(wù)量及新入職人員操作不熟練就上崗現象時(shí)有發(fā)生。錄入人員對業(yè)務(wù)通知學(xué)習不全面,且不按照業(yè)務(wù)通知要求辦理業(yè)務(wù),導致錯單量較大且在錯單修改和后期簽審批等工作量較大,過(guò)程處理稍有不當,會(huì )發(fā)生客戶(hù)投訴和扣罰領(lǐng)導獎金等情況。
3.稽核系統與日常核查工作的矛盾。從10月份4G業(yè)務(wù)上線(xiàn)以來(lái),BSS系統不能全面錄入4G業(yè)務(wù),辦理部分4G業(yè)務(wù)時(shí),需要同時(shí)在bbs系統和集約系統兩個(gè)系統中操作才能完成,而稽核崗位只能從bbs系統中稽核,不能進(jìn)入集約系統,導致部分稽核點(diǎn)核查不全面,增加了后續跟蹤工作量。
第二部分 20xx年工作計劃
一、繼續加強業(yè)務(wù)學(xué)習,重點(diǎn)提高業(yè)務(wù)稽核崗位能力,進(jìn)一步減少一級、二級錯單率。
二、加強制度管理,在廣陽(yáng)區范圍內制定靚號相關(guān)問(wèn)題的管理處罰辦法。
三、加強對代理商稽核業(yè)務(wù)的管理,逐步減少代理商錯單率。
四、加強與相關(guān)部門(mén)溝通,及時(shí)協(xié)調解決相關(guān)問(wèn)題。
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