銀行設立基金管理機構試點(diǎn)管理方案

　　第一章 總則

　　第一條 為落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩定發(fā)展的若干意見(jiàn)》（國發(fā)〔2004〕3號），保證商業(yè)銀行設立基金管理公司試點(diǎn)工作順利進(jìn)行，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》以及《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱(chēng)商業(yè)銀行，是指在中華人民共和國境內經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國銀監會(huì )）批準設立的國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行。

　　第三條 本辦法所稱(chēng)基金管理公司，是指在中華人民共和國境內由商業(yè)銀行直接出資作為主要股東、經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì )）批準設立、從事基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

　　第四條 商業(yè)銀行設立的基金管理公司，按照《中華人民共和國證券投資基金法》規定的業(yè)務(wù)范圍募集和管理基金。試點(diǎn)初期，既可以募集和管理貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金，投資固定收益類(lèi)證券，也可以募集和管理其它類(lèi)型的基金。

　　第五條 中國人民銀行會(huì )同中國銀監會(huì )和中國證監會(huì )，負責商業(yè)銀行設立基金管理公司的綜合協(xié)調工作。

　　第二章 申請審批程序

　　第六條 申請投資基金管理公司的商業(yè)銀行，應按照中國銀監會(huì )的有關(guān)規定報送材料，在試點(diǎn)期間應同時(shí)抄報中國人民銀行。中國銀監會(huì )從商業(yè)銀行總體風(fēng)險監管的角度，審查商業(yè)銀行投資基金管理公司的資格，并依法出具商業(yè)銀行可以對外投資的監管意見(jiàn)。

　　第七條 經(jīng)中國銀監會(huì )出具同意投資基金管理公司監管意見(jiàn)的商業(yè)銀行，應按照《證券投資基金管理公司管理辦法》等有關(guān)法律法規，向中國證監會(huì )報送申請設立基金管理公司的有關(guān)材料，中國證監會(huì )依法進(jìn)行審批。

　　商業(yè)銀行申請設立基金管理公司的有關(guān)材料在試點(diǎn)期間應同時(shí)抄報中國人民銀行。

　　第八條 鼓勵商業(yè)銀行采取股權多元化方式設立基金管理公司。

　　第九條 除本辦法規定的條款外，商業(yè)銀行設立的基金管理公司的條件及股東資格，按照《證券投資基金管理公司管理辦法》的有關(guān)規定執行。

　　第三章 風(fēng)險控制

　　第十條 商業(yè)銀行設立的基金管理公司，應建立良好的公司治理結構。商業(yè)銀行應當嚴格按照“法人分業(yè)”的原則，與其出資設立的基金管理公司之間建立有效的風(fēng)險隔離制度，報中國銀監會(huì )備案。

　　第十一條 商業(yè)銀行僅以出資額對所設立的基金管理公司承擔有限責任，并通過(guò)基金管理公司的股東會(huì )依法行使股東權利，不得越過(guò)股東會(huì )、董事會(huì )干預公司的經(jīng)營(yíng)管理。

　　第十二條 商業(yè)銀行與其設立的基金管理公司不得違反國家規定相互提供客戶(hù)信息資料，業(yè)務(wù)往來(lái)不得損害客戶(hù)的正當合法權益。

　　第十三條 商業(yè)銀行設立的基金管理公司的工作人員必須與商業(yè)銀行脫離工資和勞動(dòng)合同關(guān)系，不得相互兼職�；�金管理公司的高級管理人員應當符合《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》的有關(guān)規定。

　　第十四條 商業(yè)銀行設立的基金管理公司所管理的基金資產(chǎn)不得用于購買(mǎi)其股東發(fā)行和承銷(xiāo)期內承銷(xiāo)的有價(jià)證券。

　　第十五條 商業(yè)銀行為基金管理公司管理的基金提供融資支持，應按照國家有關(guān)規定執行。

　　第十六條 商業(yè)銀行不得擔任其設立的基金管理公司所管理的基金的托管人。

　　第十七條 商業(yè)銀行可以代理銷(xiāo)售其設立的基金管理公司發(fā)行的基金，但在代銷(xiāo)基金時(shí)，不得在銷(xiāo)售期安排、服務(wù)費率標準、參與基金產(chǎn)品開(kāi)發(fā)等方面，提供優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類(lèi)交易的條件，不得歧視其他代銷(xiāo)基金，不得有不正當銷(xiāo)售行為和不正當競爭行為。

　　第十八條 商業(yè)銀行與其設立的基金管理公司在銀行間債券市場(chǎng)上不得以?xún)?yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行交易。

　　第十九條 商業(yè)銀行與其設立的基金管理公司之間的關(guān)聯(lián)交易實(shí)施細則，由中國銀監會(huì )和中國證監會(huì )共同制定。

　　商業(yè)銀行設立的基金管理公司和設立基金管理公司的商業(yè)銀行應分別按照中國證監會(huì )和中國銀監會(huì )的有關(guān)規定進(jìn)行信息披露。

　　第四章 監督管理

　　第二十條 商業(yè)銀行設立的基金管理公司所募集的基金種類(lèi)，由中國證監會(huì )核準。

　　第二十一條 中國銀監會(huì )對設立基金管理公司的商業(yè)銀行制定相關(guān)風(fēng)險監管指標計算標準，并實(shí)施并表監管。

　　第二十二條 中國證監會(huì )依法對商業(yè)銀行設立的基金管理公司及其募集和管理的基金實(shí)施監督管理，保證基金財產(chǎn)的合法運用和基金份額持有人的合法權益不受侵犯。

　　第二十三條 中國人民銀行對商業(yè)銀行設立的基金管理公司進(jìn)入全國銀行間債券市場(chǎng)依法進(jìn)行備案和監管。

　　第二十四條 商業(yè)銀行設立的基金管理公司和設立基金管理公司的商業(yè)銀行應分別按照中國證監會(huì )和中國銀監會(huì )的有關(guān)規定報送材料，在試點(diǎn)期間同時(shí)抄報中國人民銀行。

　　第二十五條 中國人民銀行、中國銀監會(huì )和中國證監會(huì )對商業(yè)銀行設立的基金管理公司在依法實(shí)施監管過(guò)程中，要及時(shí)相互通報有關(guān)信息，建立監管信息共享制度。

　　第五章 附則

　　第二十六條 商業(yè)銀行收購基金管理公司參照本辦法執行。

　　第二十七條 中國人民銀行、中國銀監會(huì )和中國證監會(huì )共同選定試點(diǎn)銀行，并根據試點(diǎn)情況和市場(chǎng)發(fā)展需要，共同商定試點(diǎn)工作安排。

　　第二十八條 本辦法由中國人民銀行、中國銀監會(huì )和中國證監會(huì )共同解釋。

　　第二十九條 本辦法自2005年2月20日起施行。

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