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簡(jiǎn)易理財產(chǎn)品調查報告

時(shí)間:2020-10-31 13:46:03 調查報告 我要投稿

簡(jiǎn)易理財產(chǎn)品調查報告

  隨著(zhù)我國經(jīng)濟的快速發(fā)展,人們的理財意識越來(lái)越強,以下是小編為您整理的簡(jiǎn)易理財產(chǎn)品調查報告相關(guān)資料,歡迎閱讀!

簡(jiǎn)易理財產(chǎn)品調查報告

  一、內容摘要

  “你不理財,財不理你”,隨著(zhù)居民收入水平的提高和資本市場(chǎng)產(chǎn)品的豐富,理財規劃逐漸成為居民家庭重要的生活理念。談到理財,一般人會(huì )想到投資賺錢(qián)。實(shí)際上,理財的內容要寬泛得多,理財規劃不僅要考慮財富的積累,還要考慮財富的保障。換句話(huà)說(shuō),理財就是個(gè)人一生的現金流量管理與風(fēng)險管理。本調研從對整個(gè)理財市場(chǎng)進(jìn)行綜合評估與更全面的認識,對諸葛理財作出客戶(hù)需求定位及尋找目標人群等方面闡述了理財的發(fā)展整體思路。

  二、基本信息

  調查背景:網(wǎng)上市場(chǎng)調研是20xx年春季能力秀的綜合實(shí)踐項目,目的在于了解微信商城的邀請推廣及分銷(xiāo)模式,掌握在線(xiàn)問(wèn)卷設計、投放及回收的基本流程,熟悉網(wǎng)絡(luò )調研數據分析方法。諸葛理財是北京無(wú)窮信息技術(shù)有限公司旗下開(kāi)發(fā)的一款基于微信客戶(hù)端的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)平臺,首家采用P2F模式(Person-to-Financial institution),致力于打造放心的移動(dòng)理財服務(wù),為每一個(gè)普通人提供安全的高收益理財產(chǎn)品信息。

  調查時(shí)間:20xx年03月20日至20xx年04月30日

  調查對象:部分親朋好友、部分社會(huì )人士、部分邀請的諸葛理財用戶(hù)(理財盟友團)

  調查方式:?jiǎn)?wèn)卷調查,在線(xiàn)調研,投票功能

  調查目標:通過(guò)對理財產(chǎn)品的了解和使用情況調查,了解理財產(chǎn)品的未來(lái)走勢,分析其存在的問(wèn)題并提出發(fā)展諸葛理財產(chǎn)品的建議。

  三、主要內容

 。ㄒ唬﹩(wèn)卷題目設計思路(問(wèn)卷內容見(jiàn)最后附件)

  本次問(wèn)卷調查共設置了9個(gè)問(wèn)題,層層遞進(jìn),由淺入深,從了解調研對象的個(gè)人基本信息、資產(chǎn)概況、理財觀(guān)念、理財產(chǎn)品認識度、到理財市場(chǎng)滿(mǎn)意度、接受程度……緊扣調查目的,在不侵犯調研對象隱私的前提下樹(shù)立信任度及好感,在受訪(fǎng)者不排斥,自然真實(shí)的狀態(tài)下提供對理財產(chǎn)品的了解和使用情況。

 。ǘ﹩(wèn)卷發(fā)放以及回收情況分析

  本次調查共有45人參加并且完成了問(wèn)卷,回收率為100%,有效問(wèn)卷為100%。

 。ㄈ┱{查結果統計分析

 。1)在本次調查的45個(gè)對象中,有40名為在校學(xué)生,4名職工,沒(méi)有金融、IT行業(yè)人員參與,1名其他特別行業(yè);

 。2)調查對象年齡在18-30歲,共計44票;年齡在31-50歲,共計1票;說(shuō)明接受調研的對象是年輕群體居多。

 。3)有29%的人通過(guò)親戚朋友,10%的人通過(guò)報紙雜志,29%的人通過(guò)網(wǎng)絡(luò ),12%的人通過(guò)電視廣告,21%的人銀行或其他金融機構了解到金融理財產(chǎn)品。通過(guò)親戚朋友以及網(wǎng)絡(luò )獲取理財信息較為突出。

 。4)平均月收入為(折合人民幣)3000以下的有38票,占84%;3001-5000元的6票,占13%;5000-8000元0票;8000-10000元的1票,占2%;1萬(wàn)元以上0票。

 。5)40%的人認為“沒(méi)有這部分的資金投入”是影響購買(mǎi)理財產(chǎn)品的主要因素,33%則認為是對理財產(chǎn)品了解太少;20%認為沒(méi)有理財意識; 4%認為是沒(méi)有時(shí)間;2%認為是其他不言明原因!皼](méi)有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買(mǎi)理財產(chǎn)品的重要影響因素。

 。6)調查結果顯示,最關(guān)心的主要理財問(wèn)題有31%的人認為是收益;15%的人認為是期限;17%的人認為是起點(diǎn)金額;15%的人認為是產(chǎn)品的依賴(lài)程度;15%的人認為是專(zhuān)業(yè)性;6%認為是其他。

 。7)選擇購買(mǎi)理財產(chǎn)品的標準,可保性34票占27%;收益率高26票占20%;風(fēng)險較小31票占24%;門(mén)檻較低15票占12%;手續費低16票占13%;其他6票占5%。

 。8)18%表示在了解不深的情況下會(huì )接受親戚或者朋友推薦,購買(mǎi)諸葛理財產(chǎn)品; 20%表示不會(huì );62%即超過(guò)半數表示會(huì )了解清楚再考慮。

 。9)有41%會(huì )使用或者想了解銀行理財;4%會(huì )選擇信托;21%選擇股票;31%選擇基金;4%選擇P2P網(wǎng)貸。

  四、發(fā)現的問(wèn)題及解決方法(建議)

 。1)接受調研的對象是年輕群體居多,他們沒(méi)有太多封閉傳統思想,有警惕性但也敢于接受新事物,對理財產(chǎn)品的了解和使用目標群體可集中在18-30歲年齡段的人群。

 。2)人們對理財產(chǎn)品的接觸面是很廣的,可以是親戚朋友、報紙雜志、網(wǎng)絡(luò )、 電視廣告、銀行或其他金融機構;其中通過(guò)親戚朋友以及網(wǎng)絡(luò )獲取理財信息較為突出,因此,可以從用戶(hù)身邊人及網(wǎng)絡(luò )渠道宣傳兩方面重點(diǎn)實(shí)行。

 。3)收入的因素是人們選擇理財及理財產(chǎn)品的重要前提,理財還是必須先有財。應當樹(shù)立正確理財企業(yè)形象,讓大眾意識到理財的最終目的不是“用錢(qián)生更多的錢(qián)”,而是“用錢(qián)生合適多的錢(qián)”,通過(guò)梳理財富來(lái)提升生活水平。因為畏懼起點(diǎn)或者期望收益越高,損失風(fēng)險也會(huì )越大。盲目追求高回報,家庭財務(wù)的波動(dòng)太大,也容易造成理財的困難。

 。4)“沒(méi)有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買(mǎi)理財產(chǎn)品的重要影響因素。所以諸葛理財想要開(kāi)拓更大的市場(chǎng),收獲更多地客戶(hù),就要站在客戶(hù)角度為他們思考,資金投入的多少是人為還是客觀(guān)的;此外,要加強宣傳力度,傳播正確的理財理念給大家,避免大家進(jìn)入理財誤區或排斥理財。

  五、總結

 。1)此次調查的成果:

 、賹ΜF如今的`理財市場(chǎng)有了更全面更新的數據分析,這部分受訪(fǎng)者雖然不能代表全部群體,但反饋的信息有助于理財產(chǎn)品的優(yōu)化及指明理財市場(chǎng)發(fā)展的方向。

 、趶拇舜握{研中可以看出,年輕群體、資金、信任度、收益是理財市場(chǎng)的關(guān)鍵之處,人們對理財產(chǎn)品的意識還是普遍存在的,這就為理財市場(chǎng)提供契機;只要關(guān)注廣大消費者的利益及心理需求,企業(yè)研發(fā)健康產(chǎn)品,最終實(shí)現雙贏(yíng),乃發(fā)展之長(cháng)久之計。

 。2)此次調查的不足:

 、兕}目設置不夠嚴謹合理,邏輯性不夠強,在對理財產(chǎn)品的了解方面的問(wèn)題設置較多,而對理財產(chǎn)品使用情況方面的問(wèn)題占比較少,不夠協(xié)調。

 、谟行﹩(wèn)題設定的答案不合理,比如:如果您沒(méi)有購買(mǎi)過(guò)理財產(chǎn)品,您認為主要的影響因素是什么?(單選),“沒(méi)有這部分的資金投入”、“對理財產(chǎn)品了解太少”、“沒(méi)有理財意識”這三個(gè)答案有侵犯受訪(fǎng)者的不禮貌之處,站在受訪(fǎng)者的角度,會(huì )有難以回答的效果或者含有不夠真實(shí)的想法,影響問(wèn)卷的完整性。

 、鬯,出題者設置題目和答案應重視遵循科學(xué)性、客觀(guān)性、針對性原則;不能暗示受訪(fǎng)者填寫(xiě)哪個(gè)“好”的答案,也不能忽略了調研目的,更要避免受訪(fǎng)者產(chǎn)生追求完美卻不夠真實(shí)的回復。

 。3)此次調查的收獲:這次網(wǎng)上市場(chǎng)調研綜合實(shí)踐活動(dòng),在實(shí)踐體驗的同時(shí),還有很大的收獲。掌握了在線(xiàn)問(wèn)卷設計、投放及回收的基本流程,并了解了網(wǎng)絡(luò )調研數據分析方法。更為重要的是,對諸葛理財可以由更深刻的認識以及與理財盟友團進(jìn)一步研究成長(cháng),也可以用數據來(lái)給周?chē)娜诉M(jìn)行恰當的交談、合作,讓更多的人接受理財市場(chǎng)的同時(shí)正確使用理財產(chǎn)品,共同營(yíng)造和諧安全的社會(huì )環(huán)境。

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