簡(jiǎn)易理財產(chǎn)品調查報告
隨著(zhù)我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，人們的理財意識越來(lái)越強，以下是小編為您整理的簡(jiǎn)易理財產(chǎn)品調查報告相關(guān)資料，歡迎閱讀！
一、內容摘要
“你不理財，財不理你”，隨著(zhù)居民收入水平的提高和資本市場(chǎng)產(chǎn)品的豐富，理財規劃逐漸成為居民家庭重要的生活理念。談到理財，一般人會(huì )想到投資賺錢(qián)。實(shí)際上，理財的內容要寬泛得多，理財規劃不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的保障。換句話(huà)說(shuō)，理財就是個(gè)人一生的現金流量管理與風(fēng)險管理。本調研從對整個(gè)理財市場(chǎng)進(jìn)行綜合評估與更全面的認識，對諸葛理財作出客戶(hù)需求定位及尋找目標人群等方面闡述了理財的發(fā)展整體思路。
二、基本信息
調查背景:網(wǎng)上市場(chǎng)調研是20xx年春季能力秀的綜合實(shí)踐項目，目的在于了解微信商城的邀請推廣及分銷(xiāo)模式，掌握在線(xiàn)問(wèn)卷設計、投放及回收的基本流程，熟悉網(wǎng)絡(luò )調研數據分析方法。諸葛理財是北京無(wú)窮信息技術(shù)有限公司旗下開(kāi)發(fā)的一款基于微信客戶(hù)端的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)平臺，首家采用P2F模式（Person-to-Financial institution），致力于打造放心的移動(dòng)理財服務(wù)，為每一個(gè)普通人提供安全的高收益理財產(chǎn)品信息。
調查時(shí)間：20xx年03月20日至20xx年04月30日
調查對象：部分親朋好友、部分社會(huì )人士、部分邀請的諸葛理財用戶(hù)（理財盟友團）
調查方式：?jiǎn)?wèn)卷調查，在線(xiàn)調研，投票功能
調查目標：通過(guò)對理財產(chǎn)品的了解和使用情況調查，了解理財產(chǎn)品的未來(lái)走勢，分析其存在的問(wèn)題并提出發(fā)展諸葛理財產(chǎn)品的建議。
三、主要內容
�。ㄒ唬﹩�(wèn)卷題目設計思路（問(wèn)卷內容見(jiàn)最后附件）
本次問(wèn)卷調查共設置了9個(gè)問(wèn)題，層層遞進(jìn)，由淺入深，從了解調研對象的個(gè)人基本信息、資產(chǎn)概況、理財觀(guān)念、理財產(chǎn)品認識度、到理財市場(chǎng)滿(mǎn)意度、接受程度……緊扣調查目的，在不侵犯調研對象隱私的前提下樹(shù)立信任度及好感，在受訪(fǎng)者不排斥，自然真實(shí)的狀態(tài)下提供對理財產(chǎn)品的了解和使用情況。
�。ǘ﹩�(wèn)卷發(fā)放以及回收情況分析
本次調查共有45人參加并且完成了問(wèn)卷，回收率為100%，有效問(wèn)卷為100%。
�。ㄈ┱{查結果統計分析
�。�1）在本次調查的45個(gè)對象中，有40名為在校學(xué)生，4名職工，沒(méi)有金融、IT行業(yè)人員參與，1名其他特別行業(yè)；
�。�2）調查對象年齡在18-30歲，共計44票；年齡在31-50歲,共計1票；說(shuō)明接受調研的對象是年輕群體居多。
�。�3）有29%的人通過(guò)親戚朋友，10%的人通過(guò)報紙雜志，29%的人通過(guò)網(wǎng)絡(luò )，12%的人通過(guò)電視廣告，21%的人銀行或其他金融機構了解到金融理財產(chǎn)品。通過(guò)親戚朋友以及網(wǎng)絡(luò )獲取理財信息較為突出。
�。�4）平均月收入為（折合人民幣）3000以下的有38票，占84%；3001-5000元的6票，占13%；5000-8000元0票；8000-10000元的1票，占2%；1萬(wàn)元以上0票。
�。�5）40%的人認為“沒(méi)有這部分的資金投入”是影響購買(mǎi)理財產(chǎn)品的主要因素，33%則認為是對理財產(chǎn)品了解太少；20%認為沒(méi)有理財意識； 4%認為是沒(méi)有時(shí)間；2%認為是其他不言明原因�！皼](méi)有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買(mǎi)理財產(chǎn)品的重要影響因素。
�。�6）調查結果顯示，最關(guān)心的主要理財問(wèn)題有31%的人認為是收益；15%的人認為是期限；17%的人認為是起點(diǎn)金額；15%的人認為是產(chǎn)品的依賴(lài)程度；15%的人認為是專(zhuān)業(yè)性；6%認為是其他。
�。�7）選擇購買(mǎi)理財產(chǎn)品的標準，可保性34票占27%；收益率高26票占20%；風(fēng)險較小31票占24%；門(mén)檻較低15票占12%；手續費低16票占13%；其他6票占5%。
�。�8）18%表示在了解不深的情況下會(huì )接受親戚或者朋友推薦，購買(mǎi)諸葛理財產(chǎn)品； 20%表示不會(huì )；62%即超過(guò)半數表示會(huì )了解清楚再考慮。
�。�9）有41%會(huì )使用或者想了解銀行理財；4%會(huì )選擇信托；21%選擇股票；31%選擇基金；4%選擇P2P網(wǎng)貸。
四、發(fā)現的問(wèn)題及解決方法（建議）
�。�1）接受調研的對象是年輕群體居多，他們沒(méi)有太多封閉傳統思想，有警惕性但也敢于接受新事物，對理財產(chǎn)品的了解和使用目標群體可集中在18-30歲年齡段的人群。
�。�2）人們對理財產(chǎn)品的接觸面是很廣的，可以是親戚朋友、報紙雜志、網(wǎng)絡(luò )、 電視廣告、銀行或其他金融機構；其中通過(guò)親戚朋友以及網(wǎng)絡(luò )獲取理財信息較為突出，因此，可以從用戶(hù)身邊人及網(wǎng)絡(luò )渠道宣傳兩方面重點(diǎn)實(shí)行。
�。�3）收入的因素是人們選擇理財及理財產(chǎn)品的重要前提，理財還是必須先有財。應當樹(shù)立正確理財企業(yè)形象，讓大眾意識到理財的最終目的不是“用錢(qián)生更多的錢(qián)”，而是“用錢(qián)生合適多的錢(qián)”，通過(guò)梳理財富來(lái)提升生活水平。因為畏懼起點(diǎn)或者期望收益越高，損失風(fēng)險也會(huì )越大。盲目追求高回報，家庭財務(wù)的波動(dòng)太大，也容易造成理財的困難。
�。�4）“沒(méi)有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買(mǎi)理財產(chǎn)品的重要影響因素。所以諸葛理財想要開(kāi)拓更大的市場(chǎng)，收獲更多地客戶(hù)，就要站在客戶(hù)角度為他們思考，資金投入的多少是人為還是客觀(guān)的；此外，要加強宣傳力度，傳播正確的理財理念給大家，避免大家進(jìn)入理財誤區或排斥理財。
五、總結
�。�1）此次調查的成果：
�、賹ΜF如今的`理財市場(chǎng)有了更全面更新的數據分析，這部分受訪(fǎng)者雖然不能代表全部群體，但反饋的信息有助于理財產(chǎn)品的優(yōu)化及指明理財市場(chǎng)發(fā)展的方向。
�、趶拇舜握{研中可以看出，年輕群體、資金、信任度、收益是理財市場(chǎng)的關(guān)鍵之處，人們對理財產(chǎn)品的意識還是普遍存在的，這就為理財市場(chǎng)提供契機；只要關(guān)注廣大消費者的利益及心理需求，企業(yè)研發(fā)健康產(chǎn)品，最終實(shí)現雙贏(yíng)，乃發(fā)展之長(cháng)久之計。
�。�2）此次調查的不足：
�、兕}目設置不夠嚴謹合理，邏輯性不夠強，在對理財產(chǎn)品的了解方面的問(wèn)題設置較多，而對理財產(chǎn)品使用情況方面的問(wèn)題占比較少，不夠協(xié)調。
�、谟行﹩�(wèn)題設定的答案不合理，比如：如果您沒(méi)有購買(mǎi)過(guò)理財產(chǎn)品，您認為主要的影響因素是什么？（單選），“沒(méi)有這部分的資金投入”、“對理財產(chǎn)品了解太少”、“沒(méi)有理財意識”這三個(gè)答案有侵犯受訪(fǎng)者的不禮貌之處，站在受訪(fǎng)者的角度，會(huì )有難以回答的效果或者含有不夠真實(shí)的想法，影響問(wèn)卷的完整性。
�、鬯�，出題者設置題目和答案應重視遵循科學(xué)性、客觀(guān)性、針對性原則；不能暗示受訪(fǎng)者填寫(xiě)哪個(gè)“好”的答案，也不能忽略了調研目的，更要避免受訪(fǎng)者產(chǎn)生追求完美卻不夠真實(shí)的回復。
�。�3）此次調查的收獲：這次網(wǎng)上市場(chǎng)調研綜合實(shí)踐活動(dòng)，在實(shí)踐體驗的同時(shí)，還有很大的收獲。掌握了在線(xiàn)問(wèn)卷設計、投放及回收的基本流程，并了解了網(wǎng)絡(luò )調研數據分析方法。更為重要的是，對諸葛理財可以由更深刻的認識以及與理財盟友團進(jìn)一步研究成長(cháng)，也可以用數據來(lái)給周?chē)娜诉M(jìn)行恰當的交談、合作，讓更多的人接受理財市場(chǎng)的同時(shí)正確使用理財產(chǎn)品，共同營(yíng)造和諧安全的社會(huì )環(huán)境。
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