銀行“三化三鐵”創(chuàng )建工作報告

　　在日常生活和工作中，報告對我們來(lái)說(shuō)并不陌生，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意涵蓋報告的基本要素。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，以下是小編整理的銀行“三化三鐵”創(chuàng )建工作報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

　　20xx年以來(lái)，xx支行以"三化三鐵"創(chuàng )建工作為契機，積極推進(jìn)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)精細化管理，強化制度執行力和操作規范化，加強監督檢查力度，持續進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓，不斷提高操作風(fēng)險控制能力，促進(jìn)了我行運營(yíng)基礎管理水平的全面提升。

　　xx縣支行現有在職員工164人，下轄12個(gè)對外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其中城區網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)，農村網(wǎng)點(diǎn)5個(gè)。至20xx年6月末，全行各項存款余額36.28億元，比年初凈增2.54億元，其中個(gè)人存款31.36億元，對公存款4.92億元；各項貸款余額19.78億元，比年初凈增1.59億元，其中法人貸款余額8.43億元，個(gè)人貸款余額4.20億元，信用卡透支余額7.15億元，實(shí)現撥備后利潤4254萬(wàn)元。

　　20xx年二季度我行主要從以下幾個(gè)方面開(kāi)展了"三化三鐵"創(chuàng )建工作：

　　一、加大現場(chǎng)和非現場(chǎng)盡職監督檢查力度

　　一是運營(yíng)監管經(jīng)理充分利用安全保衛部門(mén)的遠程視頻平臺，隨時(shí)調閱網(wǎng)點(diǎn)監控錄像，重點(diǎn)對網(wǎng)點(diǎn)早、中、晚現金箱的交接、柜員"一日二碰箱"、柜員柜臺業(yè)務(wù)的辦理、網(wǎng)點(diǎn)負責人、運營(yíng)主管核查柜員現金箱等重點(diǎn)環(huán)節進(jìn)行了檢查，對存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改。

　　二是開(kāi)展柜面業(yè)務(wù)盡職監督檢查。對重要空白憑證管理、柜員交接、掛失、開(kāi)戶(hù)、沖賬、抹賬等重點(diǎn)環(huán)節進(jìn)行了嚴格管控，嚴防風(fēng)險的發(fā)生，保證臨柜業(yè)務(wù)有序正常的開(kāi)展，嚴防操作風(fēng)險發(fā)生。

　　三是對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)下發(fā)運營(yíng)監控通報和風(fēng)險提示。根據上級行"四大中心"、支行監督檢查及外部檢查，二季度針對傳票主件憑證丟失、貨幣發(fā)行情況、"三基本"學(xué)習情況等方面下發(fā)四期運營(yíng)監控通報，針對網(wǎng)點(diǎn)負責人、運營(yíng)主管核查柜員現金箱、ATM機現金中存在的問(wèn)題下發(fā)了一期風(fēng)險提示，對相關(guān)責任人進(jìn)行了懲治罰，要求網(wǎng)點(diǎn)舉一反三，嚴防類(lèi)似問(wèn)題重復發(fā)生。

　　二、加大對網(wǎng)點(diǎn)、運營(yíng)主管"三化三鐵"創(chuàng )建工作考核力度

　　根據20xx年年初制訂的《xx支行運營(yíng)基礎管理考評辦法》、《xx縣支行運營(yíng)主管考核辦法》、《xx縣支行柜臺業(yè)務(wù)工作質(zhì)量考核辦法》，根據二季度檢查情況按照網(wǎng)點(diǎn)、運營(yíng)主管、前、后臺柜員三個(gè)層面全部納入網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人績(jì)效考核中，考核到位，兌現到位，為"三化三鐵"創(chuàng )建工作打下了堅實(shí)的基礎。

　　三、加大運營(yíng)操作風(fēng)險分析力度

　　按季召開(kāi)運營(yíng)操作風(fēng)險分析例會(huì )，對各層面發(fā)現的問(wèn)題按網(wǎng)點(diǎn)、柜員進(jìn)行分類(lèi)，各網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)主管總結本網(wǎng)點(diǎn)存在的問(wèn)題發(fā)生的原因，后階段工作中采取的措施，運營(yíng)基礎較好的網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)主管介紹本網(wǎng)點(diǎn)先進(jìn)工作經(jīng)驗和管理辦法在全行進(jìn)行推廣，以達到共同學(xué)習、共同提高的目的。在剖析存在的問(wèn)題的同時(shí)查找新的風(fēng)險點(diǎn)，為運營(yíng)風(fēng)險管控措施的制定提供依據。

　　四、加大培訓力度，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)

　　根據市分行《關(guān)于進(jìn)一步加強"三基本"學(xué)習和驗證考試管理的通知》要求，開(kāi)展"每日一講、一分析"、"每周一訓、一輔導"、"每月一考、一幫扶"等學(xué)習培訓活動(dòng)，充分利用近段時(shí)間網(wǎng)點(diǎn)轉型的契機，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì )中15分鐘、夕會(huì )中20分釧左右的時(shí)間，由網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)主管對"每日一講"運營(yíng)知識點(diǎn)、新業(yè)務(wù)新制度知識點(diǎn)、10個(gè)題庫考題及前一天工作中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行講評和分析，達到及時(shí)傳達新業(yè)務(wù)、新制度知識點(diǎn)，規范操作的目的。針對存在問(wèn)題較多、運營(yíng)基礎管理較差的3個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，由運營(yíng)主管行長(cháng)、運營(yíng)監管經(jīng)理對存在的問(wèn)題進(jìn)行分類(lèi)，對網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)主管、柜員進(jìn)行專(zhuān)門(mén)輔導，一起分析問(wèn)題存在的原因，尋求解決問(wèn)題的辦法，形成"一對一"的幫扶方式，起到了較好的效果。

　　五、存在的問(wèn)題

　�。ㄒ唬﹩T工年齡老化存在操作風(fēng)險。

　　綜合柜員制強調單人臨柜，柜員獨立辦理各類(lèi)金融業(yè)務(wù)，這要求柜員對這此業(yè)務(wù)的規章制度比較熟悉，能夠全面掌握并運用于工作實(shí)踐中，而我行員工平均年齡較大，學(xué)習能力較差或不愿意學(xué)習新業(yè)務(wù)、新知識，這勢必導致由于規章制度不熟悉而產(chǎn)生操作風(fēng)險。

　�。�2）員工崗位管理模式，存在道德和操作風(fēng)險。

　　我行部分業(yè)務(wù)注重于崗位分離來(lái)達到風(fēng)險控制的目的，如果在工作中不嚴格按照崗位制約的要求將二分管或三分管的業(yè)務(wù)在不同崗位之間進(jìn)行分工或管理不到位，比如銀行票據、印章的分管分用、ATM機鑰匙、密碼的分管分用等，將很難控制道德和操作風(fēng)險。

　�。ㄈ�）基層網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)管理的簿弱環(huán)節主要是員工制度意識淡薄，執行力不強，業(yè)務(wù)水平不高，缺乏識別風(fēng)險和防范風(fēng)險的意識和能力，在思想上總認為柜臺業(yè)務(wù)較為簡(jiǎn)單，只要現金核對相符，就無(wú)所謂風(fēng)險。

　�。ㄋ模┮蚯芭_臨柜員工少，運營(yíng)主管隊伍過(guò)于穩定，安于現狀，按步就班，滿(mǎn)足于日常工作中不出現大的風(fēng)險就可以了，提撥年輕的運營(yíng)主管少之又少，運營(yíng)主管隊伍活力不足。

　　六、20xx年下半年工作思路

　�、�、加強重要風(fēng)險管控，扎實(shí)推進(jìn)運營(yíng)基礎管理工作，努力實(shí)現"安全"運營(yíng)

　　1、明確"重點(diǎn)風(fēng)險"管控具體內容和對象，加強操作風(fēng)險管控。一是對于臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控，要圍繞從根本上解決操作人員屢查屢犯、屢禁不止、同類(lèi)同質(zhì)問(wèn)題反復發(fā)生這一難題。二是在職責履行方面，管理層要著(zhù)重糾正"重形式輕實(shí)質(zhì)，重榮譽(yù)輕實(shí)效，重處罰輕人本"的問(wèn)題，操作層要解決對制度掌握不深不透，"從師不從制"，"習慣代替制度、信任代替監督、人情代替管理"等熟人文化帶來(lái)的問(wèn)題。

　　2、加大突出風(fēng)險點(diǎn)的檢查監督力度，確保糾改實(shí)效。一是根據上級行通報及支行檢查情況，針對所發(fā)生的問(wèn)題逐網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行講評，整改一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、規范一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。二是落實(shí)例會(huì )、風(fēng)險提示、風(fēng)險分析制度，切實(shí)發(fā)揮主管、監管例會(huì )作用，通報問(wèn)題，交流工作情況，落實(shí)重點(diǎn)工作任務(wù)，根據突出風(fēng)險點(diǎn)變化情況，不定期下發(fā)風(fēng)險提示。

　�、�、深入開(kāi)展"三化三鐵"創(chuàng )建活動(dòng)，進(jìn)一步完善運營(yíng)管理激勵約束機制

　　1、統一認識，始終把"三化三鐵"創(chuàng )建工作作為運營(yíng)管理的主線(xiàn)和總抓手，把創(chuàng )建活動(dòng)作為保障業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩健發(fā)展的重要基礎工作來(lái)抓。各級責任人應增強責任感和使命感，從全局、從長(cháng)遠加強"三化三鐵"創(chuàng )建活動(dòng)，為全行的穩健發(fā)展消除隱患。

　　2、加強各類(lèi)系統的管理應用，提高系統的應用管理水平。對網(wǎng)點(diǎn)得分排名情況進(jìn)行通報，對系統提取問(wèn)題落實(shí)責任，有針對性地采取措施，分析原因認真整改。在月末、季末建立提示制度，強化各層面會(huì )計管理人員內控職責的落實(shí)。

　�、�、加強運營(yíng)管理隊伍建設，獨創(chuàng )運營(yíng)特色競爭力，力促實(shí)現"和諧"運營(yíng)

　　1、持續加大培訓力度，提高學(xué)習力。一是了解培訓需求，明確培訓內容，深入學(xué)習精細化管理、流程管理、人本管理的理念方法，以培訓引領(lǐng)職業(yè)規劃的擴展。二是以學(xué)習培訓為切入點(diǎn)，夯實(shí)運營(yíng)體系建設的基礎。開(kāi)展各種形式的學(xué)習、培訓、宣傳、交流等工作，使全行上下明確運營(yíng)體系建設的愿景目標和現實(shí)意義，真正形成上下同欲的氛圍。

　　2、堅持以人為本，提高隊伍凝集力和向心力。一是持續開(kāi)展評優(yōu)創(chuàng )先活動(dòng)。結合"三化三鐵"創(chuàng )建活動(dòng)，評選運營(yíng)先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人，充分發(fā)揮先進(jìn)集體、個(gè)人的模范帶頭作用。二是隨著(zhù)"三大集中"的逐步運行實(shí)施，基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)主管的職能并沒(méi)有因而減少，反而隨著(zhù)管理的日趨精細和嚴格，其管理責任和工作壓力越來(lái)越大。要重視運營(yíng)主管隊伍建設，關(guān)心愛(ài)護這支隊伍，支持他們的工作，關(guān)注他們的思想，主動(dòng)聽(tīng)取他們的意見(jiàn)，積極為他們創(chuàng )造一個(gè)良好的履職環(huán)境。三是切實(shí)提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作積極性，確保合規操作和高效履職。