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世行貸款業(yè)務(wù)工作調研報告3篇
在經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天，接觸并使用報告的人越來(lái)越多，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意涵蓋報告的基本要素。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編收集整理的世行貸款業(yè)務(wù)工作調研報告3篇，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
世行貸款業(yè)務(wù)工作調研報告3篇1
為深入掌握世行貸款綜合農業(yè)現代化項目和世行貸款城鎮發(fā)展示范項目業(yè)務(wù)工作情況，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)、建議，并采取有力措施推動(dòng)業(yè)務(wù)工作開(kāi)展，根據縣辦字〔20xx〕14號文件精神，我辦于20xx年2月25日—28日深入到義源項目辦、項目鄉鎮財政所和項目農戶(hù)中開(kāi)展現場(chǎng)調研，現將有關(guān)調研情況報告如下：
一、世行貸款綜合農業(yè)現代化項目
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世行貸款綜合農業(yè)現代化項目從20xx年開(kāi)始實(shí)施到20xx年完成項目報帳，共報回世行貸款資金2582萬(wàn)元，發(fā)放貸款2551萬(wàn)元，農戶(hù)貸款以財政供養人員工資作為擔保，20xx年以后項目轉入后期滾動(dòng)使用管理，至20xx年每年能收取利息xx0萬(wàn)元左右，并按時(shí)收回到期本金或按規定辦理續貸，共回收本金xx0萬(wàn)元，辦理貸款8xx萬(wàn)元。
�。ǘ┐嬖趩�(wèn)題
1.極個(gè)別項目農戶(hù)存在拖欠借款利息情況。
2.因項目貸款利率以借款日的中國人民銀行基準利率為準，項目農戶(hù)的到期貸款轉貸利率存在比前期貸款利率高的情況，而項目農戶(hù)又確需資金繼續扶持項目生產(chǎn)，有少數農戶(hù)不按規定辦理續貸手續，而是以前期較低貸款利率繳納貸款利息。
�。ㄈ┫嚓P(guān)意見(jiàn)和建議
1.耐心細致做好項目農戶(hù)思想工作，確保按時(shí)收取利息、到期本金和辦理續貸。
2.項目農戶(hù)拖欠利息和到期本金的，按每日0.1%收取滯納金，超過(guò)一定期限的，建議縣財政按規定程序扣取擔保人工資。
3.到期貸款未歸還，又不及時(shí)辦理續貸的，按到期日基準利率重新計息，并督促農戶(hù)歸還本金或按時(shí)辦理續貸。
二、世行貸款城鎮發(fā)展示范項目
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世行貸款城鎮發(fā)展示范項目，從20xx年開(kāi)始爭取到20xx年底，項目按照世行的規定程序和時(shí)間節點(diǎn)要求認真做好了各項前期工作，主要是完成了項目的`可研、項目評估、項目用地、初步設計、施工圖設計、項目環(huán)評、項目移民和社會(huì )評價(jià)報告和項目招投標文件的編制和審批，并通過(guò)了世行三次項目年度檢查，項目目前已完成招標并開(kāi)始組織施工。
�。ǘ┐嬖趩�(wèn)題
外資項目貸款前期工作多，程序復雜。到目前為止，還沒(méi)開(kāi)始報帳。
�。ㄈ┮庖�(jiàn)建議
1.按世行要求認真細致開(kāi)展項目實(shí)施，加快項目實(shí)施進(jìn)度，并按實(shí)施進(jìn)度及時(shí)編制報帳材料，報回世行資金。
2.加強與省項目辦和世行專(zhuān)家團的溝通協(xié)調，盡量簡(jiǎn)化項目相關(guān)審批和報帳程序。
世行貸款業(yè)務(wù)工作調研報告3篇2
為認真落實(shí)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》，支持個(gè)體工商戶(hù)發(fā)展，促進(jìn)地方經(jīng)濟建設，根據州銀監局的有關(guān)工作精神，我們近日對銀行信貸支持個(gè)體工商戶(hù)情況進(jìn)行了調研，現調研結束，有關(guān)調研情況報告如下：
一、基本情況
我行十分重視個(gè)體工商戶(hù)信貸工作，嚴格落實(shí)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》，采取多種措施支持個(gè)體工商戶(hù)發(fā)展。截止20xx年6月末，個(gè)體工商戶(hù)貸款戶(hù)數XXX戶(hù)，占個(gè)人貸款戶(hù)數的XX%，貸款金額XXX萬(wàn)元，占個(gè)人貸款總額的XX%。在個(gè)體工商戶(hù)貸款戶(hù)數中，農村承包經(jīng)營(yíng)戶(hù)貸款戶(hù)數XXX戶(hù)，占個(gè)人貸款戶(hù)數的XX%，貸款金額XXX萬(wàn)元，占個(gè)人貸款總額的XX%。個(gè)體工商戶(hù)貸款中，不良貸款XXX萬(wàn)元，占個(gè)人貸款總額的XX%，占銀行貸款總額的XX%。我行所發(fā)放個(gè)體工商戶(hù)貸款在城鎮主要用于建辦小企業(yè)和用于經(jīng)營(yíng)小商業(yè)，農村承包經(jīng)營(yíng)戶(hù)貸款主要用于農業(yè)種植、養殖方面。我行建立考核辦法和激勵機制，對做出個(gè)體工商戶(hù)信貸成績(jì)的部門(mén)和人員給予表彰和獎勵;對認識不到位、工作不作為、措施不落實(shí)的部門(mén)和人員進(jìn)行嚴肅批評，限期整改。
二、做法和成效
為做好個(gè)體工商戶(hù)信貸工作，我行把個(gè)體工商戶(hù)信貸工作納入小微企業(yè)專(zhuān)營(yíng)機構。目前，我行小微企業(yè)專(zhuān)營(yíng)機構員工XX人，經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)培訓，業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平較高，懂得發(fā)展個(gè)體工商戶(hù)信貸工作的重要意義，提高認識，統一思想，搞好個(gè)體工商戶(hù)信貸工作，促進(jìn)個(gè)體工商戶(hù)穩健發(fā)展。在個(gè)體工商戶(hù)信貸管理上，我行20xx年對個(gè)體工商戶(hù)實(shí)行單列信貸投放計劃，新增額度XXX萬(wàn)元，對個(gè)體工商戶(hù)實(shí)行單獨統計和調控，為做好個(gè)體工商戶(hù)信貸工作奠定堅實(shí)基礎。
我行采用個(gè)體工商戶(hù)貸款額度單列的方式為個(gè)體工商戶(hù)提供融資綠色通道，在全行資金較為緊張的宏觀(guān)背景下，依然保證個(gè)體工商戶(hù)貸款額度充足，在條件相同的情況下，對個(gè)體工商戶(hù)優(yōu)先放貸。我行在有效防范風(fēng)險的基礎上，創(chuàng )新金融產(chǎn)品和擔保抵押方式，進(jìn)一步滿(mǎn)足個(gè)體工商戶(hù)多層次金融服務(wù)需求;進(jìn)一步優(yōu)化信貸審批流程，積極推廣靈活高效的`貸款審批模式，努力實(shí)現個(gè)體工商戶(hù)貸款評審的標準化、流程化、批量化作業(yè)，提高審批效率。在營(yíng)銷(xiāo)方式上，我行根據個(gè)體工商戶(hù)特點(diǎn)，制定個(gè)性化產(chǎn)品，推廣適合個(gè)體工商戶(hù)流動(dòng)資金循環(huán)貸款等產(chǎn)品，滿(mǎn)足個(gè)體工商戶(hù)的信貸需求。
我行專(zhuān)門(mén)配備X名客戶(hù)經(jīng)理負責個(gè)體工商戶(hù)貸款營(yíng)銷(xiāo)工作，為個(gè)體工商戶(hù)提供個(gè)性化差別服務(wù)，密切雙方合作關(guān)系，促進(jìn)個(gè)體工商戶(hù)發(fā)展。對有需求的個(gè)體工商戶(hù)給予財務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，幫助個(gè)體工商戶(hù)分析財務(wù)存在的問(wèn)題，從專(zhuān)業(yè)角度提出解決問(wèn)題的建議，規范財務(wù)管理，減少財務(wù)風(fēng)險，幫助個(gè)體工商戶(hù)做大做強。目前，我行個(gè)體工商戶(hù)一筆貸款業(yè)務(wù)審批最短時(shí)間為X天，最長(cháng)時(shí)間為X天，有效方便了個(gè)體工商戶(hù)貸款。我行完善利率風(fēng)險定價(jià)機制，對個(gè)體工商戶(hù)實(shí)行差別定價(jià)，增加個(gè)體工商戶(hù)不良貸款的容忍度，切實(shí)幫助個(gè)體工商戶(hù)發(fā)展經(jīng)營(yíng)，提高贏(yíng)利水平。
三、問(wèn)題和建議
《個(gè)人貸款管理暫行辦法》執行以來(lái)，我行取得了較好成績(jì)，但也存在著(zhù)一定問(wèn)題，主要是《個(gè)人貸款管理暫行辦法》宣傳力度不夠，個(gè)體工商戶(hù)特別是農村承包經(jīng)營(yíng)戶(hù)對此了解不多，需要客戶(hù)經(jīng)理去營(yíng)銷(xiāo)貸款;個(gè)體工商戶(hù)金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)在鄉鎮一級還存在空白，使得在鄉鎮的個(gè)體工商戶(hù)貸款存在一定困難。為此，全面落實(shí)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》，我們要加大宣傳力度，通過(guò)發(fā)廣告、宣傳單和客戶(hù)經(jīng)理宣傳等方式，使廣大個(gè)體工商戶(hù)能夠熟知《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的精神，按《個(gè)人貸款管理暫行辦法》進(jìn)行融資貸款。要增加個(gè)體工商戶(hù)金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，使在鄉鎮的個(gè)體工商戶(hù)能夠在當地辦理貸款業(yè)務(wù)，無(wú)需跑遠路到縣城辦理。同時(shí)，正確處理好個(gè)體工商戶(hù)貸款業(yè)務(wù)和防范金融風(fēng)險的關(guān)系，促進(jìn)個(gè)體工商戶(hù)貸款業(yè)務(wù)健康、持續發(fā)展。
世行貸款業(yè)務(wù)工作調研報告3篇3
為了更好的設計我們公司的產(chǎn)品，我們對北京市的銀行信貸產(chǎn)品做了初步的調研�，F將調研情況報告如下：
一、調研時(shí)間
20xx年xx月9日--xx月xx日
二、調研對象
北京市銀行信貸產(chǎn)品
三、調研方式
以個(gè)人貸款和企業(yè)貸款為主
四、調研內容
xx月8日我們將北京市的中資銀行做了收集：中國民生銀行、中國郵政儲蓄銀行、華夏銀行、交通銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行國家性在京銀行，以及**發(fā)展銀行、浦東發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、渤海銀行、浙商銀行、**銀行、**銀行、上海銀行、北京銀行、北京農商銀行地方性在京銀行，xx月9日-xx日我們分為兩組分別以個(gè)人房貸、車(chē)貸、個(gè)體工商戶(hù)、中小企業(yè)的身份對所收集的18家銀行的信貸產(chǎn)品做了調研，經(jīng)過(guò)兩次晨會(huì )的總結與探索調研，將調研結果進(jìn)行總結分析如下：
(1)銀行信貸產(chǎn)品的共同點(diǎn)：
所調研銀行的信貸業(yè)務(wù)絕大多數以個(gè)人(公司)名下的.房產(chǎn)做抵押，以基準年利率的20-30%上浮為標準，按息月付到期一次性付本的還款方式，為銀行提供個(gè)人的身份證、戶(hù)口本、結婚證(有配偶);公司的基礎資料、財務(wù)資料，向銀行提出房產(chǎn)評估值的50-70%的xx年以下的貸款申請，銀行根據申請條件以及貸款方的信用條件對其進(jìn)行1-5周的審核后為貸款方為個(gè)人(公司)提供貸款業(yè)務(wù)，并提供后期跟蹤服務(wù);除個(gè)別銀行外基本不做股權融資。
(2)銀行信貸產(chǎn)品的不同點(diǎn)：
1.貸款額度：
(1)光大銀行、招商的申請額度可以在房產(chǎn)抵押的基礎上追加其他擔保方式進(jìn)行三方聯(lián)�；騻�(gè)人信譽(yù)度的優(yōu)質(zhì)性申請到房產(chǎn)價(jià)值的xx0%。
(2)如果貸款人在中國郵政儲蓄銀行有信用卡，可以在銀行放款標準上追加一萬(wàn)元的貸款。
2.抵押或質(zhì)押物：
(1)交通銀行可以以商標權、注冊權、專(zhuān)利權為質(zhì)押作為貸款的申請條件。
(2)北京農商銀行房產(chǎn)作抵押時(shí)須提供第三方同意居住證明。
(3)華夏銀行必須是貸款人名下有兩套房產(chǎn)。
(4)上海銀行抵押的房產(chǎn)必須是貸款人本人或配偶的。
(5)xx銀行
3.個(gè)人消費貸：
(1)北京農商銀行只做出國留學(xué)貸;
(2)渤海銀行做房子的裝修貸。
4.產(chǎn)品的特色：
(1)浙商銀行可以為客戶(hù)提供貸款年限內的循環(huán)貸，同一房產(chǎn)同一公司法人個(gè)人和公司名義的二次貸(貸款額度不得超過(guò)規定值)，以及在本行有存款的積分貸(積分可以抵消利息)。
銀行信貸產(chǎn)品調研報告各類(lèi)報告
(2)交通銀行為客戶(hù)提供了智融通、信融通、創(chuàng )業(yè)一站通、投融通四種產(chǎn)品。
5.適宜人群：
(1)中國民生銀行的經(jīng)營(yíng)貸針對類(lèi)似大紅門(mén)服裝市場(chǎng)或中關(guān)村電子市場(chǎng)如e世界之類(lèi)的商圈市場(chǎng)，還有一種是協(xié)會(huì )如江蘇協(xié)會(huì )、xx協(xié)會(huì )，很少做散客的(有店鋪三聯(lián)�；蛭暹B保的可以)。
(2)**發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行只針對大型公司。
(3)**銀行針對由本行指定的小型企業(yè)做的聯(lián)合擔保的企業(yè)。