信貸管理自查報告（精選10篇）

　　不經(jīng)意間，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結束了，過(guò)去一段時(shí)間以來(lái)存在的工作問(wèn)題，非常值得總結，不妨坐下來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)自查報告吧。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好自查報告嗎？下面是小編幫大家整理的信貸管理自查報告，歡迎大家分享。

　　信貸管理自查報告 1

　　根據聯(lián)社xx年xx月xx日有關(guān)會(huì )議精神,我社積極組織信貸人員對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了認真自查，以規范行為、防范案件，查找問(wèn)題、解決問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)，對照聯(lián)社和自身的要求進(jìn)行排查，對個(gè)人在工作中存在的問(wèn)題充分暴露，深挖根源，充分認識風(fēng)險防控的重要意義，以促使每個(gè)人通過(guò)此次排查活動(dòng)，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，合規操作。

　　一、我社信貸人員，在平時(shí)的工作中，能夠認真學(xué)習信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)制度，較熟悉地掌握了業(yè)內知識，但這些知識還不能夠完全滿(mǎn)足工作的需要，在新的業(yè)務(wù)處理方法上還有些欠缺，因此在以后的工作中我們應更加努力學(xué)習各類(lèi)相關(guān)知識。

　　二、牢固思想防線(xiàn)。一是能夠樹(shù)立正確的政治方向和立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)。三是不計較個(gè)人得失。四是能夠加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養，進(jìn)一步增強服務(wù)意識。

　　三、恪守規章制度。信貸人員始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，辦理貸款手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實(shí)合法，嚴格執行貸款“三查”制度。在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時(shí)入帳，無(wú)截留行為；無(wú)截留貸款本息行為。在今后的工作中將貸后檢查作為重點(diǎn)予以改進(jìn)，隨時(shí)掌握客戶(hù)的動(dòng)態(tài)變化，降低貸款風(fēng)險。

　　四、工作作風(fēng)上。在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒(méi)有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，無(wú)吃拿卡要行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象。

　　此次自查活動(dòng)，讓我們充分認識到，工作的責任重大，想干好信用社的.工作，就要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過(guò)這次自查以及對個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我們的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中一定會(huì )做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信合員工。

　　信貸管理自查報告 2

　　根據總行合規部門(mén)要求，現將風(fēng)險管理部合規風(fēng)險以及采取的措施報告如下：

　　一、信貸人員風(fēng)險管理意識淡薄以及采取的措施。

　　部分支行信貸發(fā)放未嚴格執行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險意識，甚至會(huì )出現第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實(shí)反映的瑕疵行為。

　　我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執行貸款“三查”責任制，對“三查”出現的問(wèn)題進(jìn)行直接問(wèn)責，定期開(kāi)展風(fēng)險培訓工作。

　　二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。

　　一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來(lái)源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來(lái)源（即借款抵押物的變現處理）二是貸時(shí)審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀(guān)原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會(huì )造成決策失誤，存在未嚴格執行審貸分離制度的現象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。

　　我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當中去，協(xié)同審計稽核部門(mén)加大對貸款管理以及貸款內控制度執行情況的檢查，通過(guò)標準行創(chuàng )建，發(fā)現問(wèn)題，積極督促進(jìn)行整改。

　　三、追求個(gè)人利益，忽視潛在風(fēng)險以及采取的措施。

　　個(gè)別信貸客戶(hù)經(jīng)理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實(shí)；對擔保公司擔保貸款、小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性、合規合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著(zhù)風(fēng)險。

　　我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質(zhì)關(guān)。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會(huì )風(fēng)氣十分嚴峻的情況下加強職業(yè)道德、遵紀守法、黨風(fēng)廉政建設教育。第三，加強業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓和法制教育，提高信貸員的兩個(gè)素質(zhì)。

　　四、各種違章違規貸款風(fēng)險情況。

　　受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。

　　我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：進(jìn)一步規范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監管部門(mén)的文件精神，我部即將開(kāi)展了清理違章違規貸款的'活動(dòng)。準備在活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，采取了個(gè)人自報、支行自查、總行復查,自上而下層層落實(shí)的辦法,由各分機構負責人負責,各支行逐筆填報相關(guān)情況,把員工個(gè)人貸款和冒名貸款充分暴露,同時(shí)設立舉報電話(huà),充分發(fā)動(dòng)群眾進(jìn)行監督。并決定于20xx年下半年開(kāi)展信貸專(zhuān)項檢查活動(dòng)，對轄區所有支行進(jìn)行信貸專(zhuān)項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門(mén)發(fā)現一筆查處一筆，絕不手軟。

　　五、信貸資料合規風(fēng)險以及采取的措施。

　　受傳統信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過(guò)程中，資料五花八門(mén)，未嚴格按照信貸合規的要求來(lái)收集辦理信貸資料。

　　我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：規范貸款資料，統一標準。

　　自年初以來(lái)我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續不合規等缺點(diǎn)，先后對信貸檔案資料、分類(lèi)認定等多項資料進(jìn)行了統一。

　　六、信貸統計合規風(fēng)險以及采取的措施。

　　信貸部門(mén)報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專(zhuān)職的信貸統計人員，基本上均為信貸會(huì )計進(jìn)行兼職。因工作量較大，各種信貸統計報表錯報、漏報、遲報時(shí)有發(fā)生，我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：為規范安徽肥東農村合作銀行統計工作行為，強化統計管理，提高統計質(zhì)量，充分發(fā)揮統計信息在我行經(jīng)營(yíng)管理中的作用，全面、真實(shí)、準確地為各級監督部門(mén)和內部決策提供第一手資料，根據省聯(lián)社統計工作“基礎工作抓規范、重點(diǎn)工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統計管理辦法》和《金融統計制度》及其他有關(guān)規定，制定了安徽肥東農村合作銀行統計工作考核辦法。月月對統計質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報批評，有力的保證了信貸統計合規性。

　　信貸管理自查報告 3

　　為貫徹落實(shí)20xx年銀監局對我行信貸業(yè)務(wù)的轉項治理工作。我行信貸人員積極開(kāi)展學(xué)習討論，充分了解了本次專(zhuān)項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進(jìn)一步認識違章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開(kāi)自查�，F將自查情況匯報如下：

　　一、自查情況與總體評價(jià)

　　1、通過(guò)自查我行全體信貸人員都能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在我行與客戶(hù)的角度去想問(wèn)題、做工作，不計較個(gè)人得失，辦理信貸業(yè)務(wù)是恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻，能夠加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養，進(jìn)一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監督，定期開(kāi)展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。

　　2、恪守規章制度

　　能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過(guò)程中，嚴格按規章制度進(jìn)行貸款調查、審查審批，無(wú)違規放貸行為。對于調查中存在的風(fēng)險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規避風(fēng)險。對于貸后檢查中發(fā)現存在問(wèn)題的，及時(shí)加以關(guān)注，防控不良。

　　二、自查發(fā)現存在的問(wèn)題

　　1、學(xué)習信貸業(yè)務(wù)不夠深入，因我行為新開(kāi)展的信貸業(yè)務(wù)基礎上，信貸員均為新培訓上崗員工，實(shí)踐經(jīng)驗不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認知方面不夠深入，對客戶(hù)的風(fēng)險把控能力不足。

　　2、工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。

　　3、工作缺乏創(chuàng )新，按部就班；許多工作只是照著(zhù)別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀(guān)。

　　三、案例分析

　　1、我行自發(fā)放貸款以來(lái)，客戶(hù)還款意愿良好且還款正常，貸款確定用于經(jīng)營(yíng)，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險暴露的情況，信貸員嚴格按規章制度發(fā)放貸款，無(wú)違規操作行為。

　　2、經(jīng)自查，客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況穩定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現能力強，有按期償還我行個(gè)商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類(lèi)偏差的現象。

　　3、信貸員整理檔案過(guò)程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書(shū)寫(xiě)錯誤，部分資料未按銀監局的規范要求整理。自查出的問(wèn)題已按要求及時(shí)整改，做到檔案的.規范、整潔。在以后的工作中以此為鑒，認真做好信貸工作中的每一個(gè)環(huán)節。

　　四、下一步改進(jìn)措施和有關(guān)建議

　　在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人。通過(guò)這次對個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì )做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信貸員。

　　今后的努力方向。一是始終堅持抓信貸學(xué)習，不斷為自己充電。二是進(jìn)一步提高風(fēng)險防控意識和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實(shí)到實(shí)處，在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時(shí)，防控好貸款的不良和逾期。

　　信貸管理自查報告 4

　　根據聯(lián)社深化三項治理工作的文件精神，以規范行為、防范案件，查找問(wèn)題、解決問(wèn)題，放下包袱、輕裝上陣為思路，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書(shū)所列排查內容，對個(gè)人在工作中存在的問(wèn)題充分暴露，深挖根源，充分認識和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義，以促使個(gè)人通過(guò)這項活動(dòng)的開(kāi)展，通過(guò)這次對存在問(wèn)題的排查整改，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，作出如下總結。

　　一、學(xué)習上。

　　作為一名信貸人員，我在平時(shí)的工作中，能夠學(xué)習信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿(mǎn)足個(gè)人和工作對知識的需要，沒(méi)有深層次的去鉆研開(kāi)創(chuàng )一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應更加努力學(xué)習各類(lèi)相關(guān)知識。

　　二、思想上。

　　三項治理工作在我縣信合系統已開(kāi)展了將近兩年的時(shí)間，各級領(lǐng)導非常重視此項工作的成效，我作為一名黨員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。

　　三、信貸管理上。

　　自調入xx社以來(lái)，時(shí)刻保持清醒頭腦，辦理手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實(shí)合法。但在經(jīng)濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒(méi)有完善，一些幾千元額度的小額，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人、介紹人，而沒(méi)有更為細致的調查。此一問(wèn)題在今后的工作中將作為重點(diǎn)予以改進(jìn)，杜絕違規行為，降低風(fēng)險。

　　四、內控制度的執行上。

　　多年來(lái)始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問(wèn)題上出現漏洞，如在安全制度的.執行上，信貸室的后門(mén)總是關(guān)不住，外人很容易進(jìn)入院內，容易造成隱患；在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時(shí)入帳，無(wú)截留行為；無(wú)截留本息行為、擅自?huà)煜⒌冉?jīng)營(yíng)違規行為；無(wú)虛報費用，私設小金庫待為；無(wú)擅自罰款，亂收手續費行為。

　　五、工作作風(fēng)上。

　　我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒(méi)有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無(wú)侵占集體財產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今后的工作中，一定杜絕此類(lèi)現象，規請領(lǐng)導與同事們監督。

　　此項工作的開(kāi)展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過(guò)此次三項治理工作的開(kāi)展、及時(shí)抓好“清非”化險和收息工作。年初做好“清非”總布署、總動(dòng)員，根據季節性收入情況及時(shí)落實(shí)清收工作，并于對蝦收入旺季組織了“百日清非”大行動(dòng)，不良貸款得到了有效控制，效益得到了明顯提高。

　　六、效益業(yè)績(jì)方面：

　　年底存款余額7430萬(wàn)元，凈增額324萬(wàn)元，完成計劃的85.3%，各項貸款余額5696萬(wàn)元，增加129萬(wàn)元，存貸76.66%，控制在合理比例之內；不良貸款余額2735萬(wàn)元，下降16萬(wàn)元，占比48%，下降1.4個(gè)百分點(diǎn)；利潤帳面數為25.2萬(wàn)元，（實(shí)際數為34.7萬(wàn)元）完成計劃的347%。

　　七、不足方面：

　　本人業(yè)務(wù)水平、管理能力不高，業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，不良貸款居高不下，清收速度緩慢，“兩呆”貸款上升，潛在風(fēng)險加大，有超比例貸款企業(yè)四戶(hù)，資本充足率嚴重不足，賬面273萬(wàn)元的虧損額，辦公條件，防范設施及員工生活條件、工作環(huán)境沒(méi)有改善。

　　八、改進(jìn)措施：

　　加強自身的業(yè)務(wù)理論學(xué)習，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平和管理能力，加大“清非”力度，尤其是清收“兩呆”貸款，努力扎實(shí)支持“三農”貸款，壓縮大額超比例貸款，增收節支，提高經(jīng)營(yíng)效益，提高資本充足率和貸款抵補率，盡快降低和化解風(fēng)險。

　　信貸管理自查報告 5

　　近期開(kāi)展的黨員干部廉潔從政學(xué)習活動(dòng)，我認真學(xué)習，并積極參與，緊緊圍繞領(lǐng)導干部廉潔自律自查自糾活動(dòng)的各項重點(diǎn)內容，聯(lián)系思想工作實(shí)際，本著(zhù)有則改之、無(wú)則加勉的態(tài)度，按照會(huì )議上學(xué)習的“行政監察法、黨員干部監察條列”，照一照、想一想，看自己做得怎么樣，查找廉潔從政方面存在的薄弱環(huán)節和突出問(wèn)題，切實(shí)對照，逐一查擺。經(jīng)過(guò)自查自糾，盡管沒(méi)有發(fā)現廉潔從政方面有大的問(wèn)題，但卻起到了凈化思想，純潔心靈，進(jìn)一步改造世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、服務(wù)理念觀(guān)和推動(dòng)工作的作用�，F將主要自查自糾的主要情況匯報如下：

　　一、統一思想，提高認識。

　　通過(guò)參加本次干部廉潔自律自查自糾活動(dòng)，特別是進(jìn)一步學(xué)習了《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》后，我深刻地認識到：加強干部廉政勤政建設，是全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)、構建社會(huì )主義和諧社會(huì )的必然要求，是適應新形勢新任務(wù)、推進(jìn)反腐倡廉建設、全面履行行業(yè)合規文化建設的必然要求。

　　二、遵守紀律，廉潔從政。

　　進(jìn)一步增強了紀律觀(guān)念，嚴格遵守了黨章和黨的紀律。通過(guò)加強黨性修養，增強了自律意識，自覺(jué)遵守了《廉政準則》和廉潔從政的各項規定，堅決地做到了在思想上、政治上、行動(dòng)上與聯(lián)社黨委保持高度一致，保證政令暢通。堅決糾正有令不行、有禁不止，以權謀私，不給好處不辦事，給了好處亂辦事等不正之風(fēng)。較好地做到了八小時(shí)之內愛(ài)崗敬業(yè)：悶心自問(wèn)自己的行為盡到了職責了沒(méi)有？上對得起黨的要求、下不愧百姓的期望沒(méi)有？八小時(shí)之外在法律和道德的范圍內活動(dòng)：深刻反省，作為一名黨員，“白天”能夠操守如玉，“晚上”能否依然清清白白？有效地做到了自重、自省、自警、自勵，嚴格地要求自己進(jìn)一步樹(shù)立廉潔奉公的良好形象。

　　三、勤潔踏實(shí)，敬業(yè)工作。

　　通過(guò)加強勤政建設促進(jìn)廉政建設，不斷提高了工作效率和服務(wù)水平，提高依規行事、依規辦事的能力和水平。在抓好落實(shí)上狠下功夫，在務(wù)求實(shí)效上狠下功夫，努力做出經(jīng)得起實(shí)踐檢驗的業(yè)績(jì)。堅決糾正辦事拖拉、推諉扯皮等不正之風(fēng)，做到勤奮敬業(yè)。

　　四、求真務(wù)實(shí)，開(kāi)拓創(chuàng )新。

　　進(jìn)一步樹(shù)立了科學(xué)發(fā)展觀(guān)，正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、權力觀(guān)和利益觀(guān)及“無(wú)功即是過(guò)”的工作理念，改進(jìn)工作方法，轉變工作作風(fēng)。積極發(fā)揚求真務(wù)實(shí)作風(fēng)，堅持一切從實(shí)際出發(fā)。堅決糾正形式主義、官僚主義和弄虛作假行為以及工作平庸、不求進(jìn)取、畏首畏尾等固步自封、小勝即安的不良作風(fēng)，倡導開(kāi)拓創(chuàng )新、勇于嘗試的敢打猛沖勁頭，切實(shí)做到以飽滿(mǎn)旺盛的干勁和科學(xué)求實(shí)的奮斗精神，完成好本職工作。

　　五、存在的問(wèn)題與不足。

　　一是學(xué)習是個(gè)長(cháng)期的過(guò)程與積累我仍要努力，尤其是對廉潔從政的理論學(xué)習仍要加強，仍要提高廉潔從政政治理論水平，總結不足積累經(jīng)驗，分析問(wèn)題與解決問(wèn)題的能力不夠，把握工作的能力欠缺，導致出現有時(shí)窮于應付，工作重點(diǎn)不夠突出，工作的預見(jiàn)性、前瞻性、創(chuàng )新性不夠，工作成效不夠突出。

　　二是深入基層，調查研究不夠，致使業(yè)務(wù)不夠精通，工作效率不夠高，業(yè)務(wù)工作能力、說(shuō)話(huà)能力、組織協(xié)調能力都有待學(xué)習提高。

　　六、整改措施及下步打算。

　　一是對政治理論，特別是廉潔從政的.知識理論要堅持做到勤學(xué)、精學(xué)、終身學(xué)，做到自覺(jué)加強學(xué)習，接受教育，不斷進(jìn)步。要進(jìn)一步加強自身的理論學(xué)習，用馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀(guān)武裝頭腦，提高政治素質(zhì)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應反腐倡廉工作不斷發(fā)展的需要，真正體現與時(shí)俱進(jìn)的要求。

　　二是要進(jìn)一步加強對反腐倡廉工作，增強工作的預見(jiàn)性、創(chuàng )新性和有效性。

　　三是要進(jìn)一步振奮精神，保持積極進(jìn)取的心態(tài)。以?shī)^發(fā)向上的精神，在廉潔從政的道路上把所從事的工作做得更好，更出色，以實(shí)際行動(dòng)建設我們美好家園。

　　信貸管理自查報告 6

　　根據縣聯(lián)社桃信聯(lián)黨[2011]5號文件精神與縣聯(lián)社20xx年8月15日會(huì )議的有關(guān)要求，我部結合實(shí)際，組織部室黨員集中學(xué)習了《廉政準則》，并開(kāi)展自查自糾。

　　一、認真開(kāi)展會(huì )議精神貫徹，努力強化宣傳工作。

　　8月15日在參加縣聯(lián)社會(huì )議后，我部召開(kāi)了全體黨員會(huì )，對《廉政準則》進(jìn)行了再次全文學(xué)習，全體黨員掀起了學(xué)習的.熱潮。

　　二、嚴格紀律要求。

　　對全體黨員干部廉潔從政提出了工作要求。要從思想上提高認識，時(shí)刻警鐘長(cháng)鳴；進(jìn)一步加強學(xué)習，領(lǐng)會(huì )其實(shí)質(zhì)精神，要貫穿到工作、生活、學(xué)習中去；各黨員干部要認真作好讀書(shū)筆記和心得體會(huì )；要嚴格遵守規定，確保該準則在我部順利貫徹落實(shí)；要結合全系統黨風(fēng)廉政會(huì )議精神，根據我部實(shí)際，切實(shí)開(kāi)展好我部20xx年黨風(fēng)廉政建設工作。

　　三、自查自糾。

　　結合我部實(shí)際，采取教育先行，不斷提高全體黨員干部反腐倡廉和拒腐防變的能力，使《廉政準則》的學(xué)習變成經(jīng)�；�、制度化。

　　四、做好監督檢查。

　　確�！读�政準則》的貫徹落實(shí)，建立健全部室集中議事的原則，實(shí)行分工負責制。

　　五、狠抓責任制落實(shí)。

　　真正把部室《廉政準則》的貫徹落到實(shí)處，把黨風(fēng)廉政建設工作與部室各項工作有機結合，使《廉政準則》和反腐敗工作引向深入，確保抓出成效。

　　信貸管理自查報告 7

　　合規經(jīng)營(yíng)是辦理信貸業(yè)務(wù)的基本要求，信用風(fēng)險管理是確保我行信貸資產(chǎn)安全的有力保證。為此，我們所有的信貸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都必須符合相關(guān)的法律法規、信貸政策和監管制度要求。近日xx分行根據總行《關(guān)于開(kāi)展小企業(yè)業(yè)務(wù)合規風(fēng)險及信用風(fēng)險檢查的通知》的精神，結合自身實(shí)際情況，在轄內全面開(kāi)展了小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項自查�，F就我行自查工作情況報告如下：

　　一、總體情況。

　　市分行領(lǐng)導高度重視此次自查工作，專(zhuān)門(mén)成立了由xx副行長(cháng)任組長(cháng)、xx風(fēng)險主管參與指導，小企業(yè)中心、風(fēng)險部等部門(mén)負責人為成員的工作小組，認真梳理xx年以來(lái)的各項信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)管理的薄弱環(huán)節，嚴格按照總行“通知”要求和相關(guān)業(yè)務(wù)制度規定逐戶(hù)、逐個(gè)風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行認真排查。本次共檢查了xx年1月至今xx筆信貸業(yè)務(wù)，金額共xx萬(wàn)元，檢查覆蓋率達100%。針對檢查出現的問(wèn)題，我行采取了“不放過(guò)”的原則，明確責任，逐一落實(shí)核查、整改責任部門(mén)和責任人，并要求“風(fēng)險隱患不查清不放過(guò)、原因分析不透徹不放過(guò)、整改措施不落實(shí)不放過(guò)”，對存在的問(wèn)題，進(jìn)行全面整改，消除風(fēng)險隱患，進(jìn)一步提高了信貸經(jīng)營(yíng)管理水平。

　　二、發(fā)現問(wèn)題及整改情況。

　　問(wèn)題描述：

　　良貸款率是衡量商業(yè)銀行信用貸款風(fēng)險狀況的重要指標。一個(gè)最好的例子就是2008年美國的次貸危機，這其實(shí)就是由不良貸款一起的。由此，我們可以看出不良貸款不僅僅可以引起商業(yè)銀行的破產(chǎn)倒閉還可以致使整個(gè)金融行業(yè)的危機誘發(fā)金融危機，因此統計的不良貸款率應該受到我們重視。然而，我國商業(yè)銀行的不良貸款率卻長(cháng)期居高，這歸根結底還是跟我國的商業(yè)銀行信貸風(fēng)險管理制度有關(guān)。首先，我國銀行系統尚未形成成熟的風(fēng)險管理理念，換句話(huà)說(shuō)就是我們國家對信用貸款風(fēng)險的管理的意識薄弱，雖然壞賬金額存在且數額不容忽視，但是我們的防范意識卻沒(méi)有為此相應的提高。其次，就是我國商業(yè)銀行體系的信貸風(fēng)險防范制度不完善。我們因該完善商業(yè)銀行內部的治理結構，逐漸把目光從重視業(yè)務(wù)量上轉移到風(fēng)險的防范上，加強風(fēng)險防范才能使商業(yè)銀行得到穩步發(fā)展。最后就是信用評級制度不完善。因為信用評級制度不完善，使得本身具有隱蔽性的信貸風(fēng)險變得更加難以顯現出來(lái)，從而使得我們不能根據借款人的信用狀況來(lái)判斷信貸活動(dòng)是否可靠，貸出資金是否可以盡數收回。

　　整改措施：

　　考慮到我們國家商業(yè)銀行體系在信用貸款方面現存的問(wèn)題和高額的壞賬，我們應該重視對信用貸款經(jīng)營(yíng)管理狀況的改進(jìn)，所以提出以下改善措施：

　�。ㄒ唬�樹(shù)立成熟的'商業(yè)銀行信貸風(fēng)險管理理念

　　由于信貸風(fēng)險具有可控性的特點(diǎn)，所以我們就這針對這一特性進(jìn)行充分的利用。從經(jīng)營(yíng)理念入手，堅定穩健的經(jīng)營(yíng)理念，反對冒進(jìn)的運作思想，從重視業(yè)務(wù)量的多少漸漸變換到重視信貸風(fēng)險高低上來(lái)，從追求數量轉變?yōu)樽非筚|(zhì)量。

　�。ǘ�）完善信貸風(fēng)險的管理防范機制

　　建立健全的風(fēng)險管理和防范機制是解決信用貸款風(fēng)險高發(fā)現狀的關(guān)鍵舉措。建立完善的機制包括建立商業(yè)銀行內部的監督防范制度來(lái)規范從業(yè)人員的規范操作和建立社會(huì )信用評級制度來(lái)規范全社會(huì )的人們來(lái)遵守信用規則。有了制度的約束商業(yè)銀行的信貸活動(dòng)將會(huì )慢慢變得井然有序，壞賬金額也將有所下降。

　�。ㄈ�）加強思想道德教育

　　在思想的教育方面要從兩部分入手，一是從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，而是廣大社會(huì )群體的對于誠信的思想道德教育。對于從業(yè)者我們應該加強職業(yè)道德教育，規范工作流程，堅定員工心中的經(jīng)營(yíng)理念，既注重業(yè)務(wù)的質(zhì)量而不是數量；對于廣大的社會(huì )群體我們應該弘揚誠實(shí)守信的美德，不做出違反合約的行為。

　　三、下一步措施。

　　通過(guò)本次自查，信貸人員的合規意識得到了增強；屢查屢犯的頑癥得到了整治；信貸基礎管理的薄弱環(huán)節得到了消除；風(fēng)險管理能力得到了提高。為了促進(jìn)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，下一步我行將采取以下措施：

　　1、強化業(yè)務(wù)培訓。信貸經(jīng)營(yíng)環(huán)境越來(lái)越復雜，風(fēng)險管理的要求越來(lái)越高。只有不斷提高客戶(hù)經(jīng)理的合規意識和風(fēng)險意識，才能適應小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的管理要求。為此我行將強化培訓，重點(diǎn)培訓信貸業(yè)務(wù)知識、宏觀(guān)政策、信貸政策和財務(wù)分析技術(shù),進(jìn)一步提高信貸人員的風(fēng)險意識，強化風(fēng)險監測、風(fēng)險預警和風(fēng)險處理的能力。同時(shí)加強對信貸人員業(yè)務(wù)交流，使每一位客戶(hù)經(jīng)理都能“明政策、知產(chǎn)品、用制度”，實(shí)現小企業(yè)工廠(chǎng)標準化作業(yè)、規范化經(jīng)營(yíng)、動(dòng)態(tài)化監控、精細化管理。

　　2、強化責任意識。認真貫徹總行頒布的《員工職業(yè)操作守則》，積極促進(jìn)信貸人員依法辦事、合規操作，使合規理念貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終，滲透到業(yè)務(wù)操作各個(gè)環(huán)節。只有不斷加強信貸人員的責任意識，才能不斷提高我行的精細化管理水平。

　　3、培育合規文化。合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的基本要求，也是防范金融案件的前提條件，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。培育合規文化，增強員工的風(fēng)險防范意識、制度執行意識、盡職履責意識和自我保護意識，讓合規的觀(guān)念和意識滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，營(yíng)造時(shí)時(shí)合規、事事合規的良好氛圍。

　　4、加強貸后管理 。針對小企業(yè)規模小、資金流動(dòng)性變化快的特點(diǎn)，在貸后管理中要更加注重防范和控制風(fēng)險。嚴格貸款“三查”制度，嚴格抵押擔保手續，嚴格小企業(yè)準入和退出制度。強化動(dòng)態(tài)監控與管理。如發(fā)現風(fēng)險信息，立即預警，并及時(shí)采取防范、化解措施，確保信貸資金安全。

　　信貸管理自查報告 8

　　職工小華，男，現年52歲，現崗位：xx支行信貨員�，F將本人多年來(lái)是否遵守法律法規、行業(yè)自律規苊、金融規章制度的情況和是否存在違法違規行為情況報告以下：

　　一、認真學(xué)習和執行國家信貸政策和信貸管理根本制度，做好信貸效勞工作，確保信貸資金的平安性、流動(dòng)性、效益性。

　　二、根據監管規定和我行風(fēng)險控制要求，對客戶(hù)所在區域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況及財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、信用記錄情況、擔保物等的情況能進(jìn)行盡職調查。

　　三、嚴格按照貸款操作流程，嚴把客戶(hù)準入關(guān)，開(kāi)展優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。做到在授權范圍內貸款營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)統一授信工作，不內外勾結，辦理虛假評級授信。

　　四、堅持貸款“三査〞制度，收集客戶(hù)資料做到合法、完整、有效。做到雙人實(shí)地觀(guān)察，面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶(hù)相互勾結，偽造資料，不受理借款用途不合規、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合法、不符合貸款條件的貸款申請。

　　五、嚴格按照《擔保法》和《物權法》做好貸款擔保抵押工作。堅持雙人實(shí)地觀(guān)察調査，并到相關(guān)部門(mén)辦理抵押登記。不辦理法律法規明令禁止和限制的.抵押物設定貸款抵押，不與借款人、抵押人相互勾結、串通，騙取信貸資金。

　　六、嚴格堅持貸款第一責任人制度，做到包放、包收、包管理、包效益，不辦理關(guān)系、人情、超權限、逆程序、違規貸款......

　　七、積極主動(dòng)催收到、逾期貸款和不良貸款，確保貸款不超過(guò)訴訟時(shí)效。做好貸后的跟蹤檢查，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)要求，認真做好貸款分類(lèi)工作和風(fēng)險預警。

　　八、能做到：愛(ài)國、愛(ài)行、愛(ài)崗，敬業(yè)樂(lè )業(yè)、勤奮工作，遵法守紀、令行禁止，循規辦事、清正廉潔，不暗箱操作、吃拿卡要收，不辦理虛假授信、冒名貸款、違法貸款，無(wú)收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)等違法違規行為。

　　信貸管理自查報告 9

　　按照省聯(lián)社《關(guān)于對公約、行業(yè)標準貫徹落實(shí)情況開(kāi)展檢查的通知》的要求，信貸部緊緊圍繞“構建和諧金融環(huán)境，塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過(guò)開(kāi)展培訓學(xué)習，宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)公約和行業(yè)標準，現將自查情況報告如下：

　　一．加強組織，深入學(xué)習。

　　1、認真組織員工學(xué)習公約和行業(yè)標準

　　近年來(lái)，信貸部依據聯(lián)社轉發(fā)的中國銀行業(yè)公約、工作指導和服務(wù)規范，認真組織員工進(jìn)行了深入研討和學(xué)習，并依據這些行業(yè)標準和公約，積極開(kāi)展工作，從而保證了本部門(mén)服務(wù)管理職能的層次性和人員配備的合理性，并使服務(wù)管理工作延伸到基層社各管理機構。

　　信貸部制定了詳細的'信貸管理制度體系，力求為客戶(hù)提供全方位的服務(wù)，不斷提高服務(wù)層次，提高服務(wù)效率，并對相關(guān)部門(mén)和人員實(shí)行了服務(wù)評價(jià)制度，建立了投訴受理工作機制。我部結合省聯(lián)社企業(yè)文化落地活動(dòng)，加強對從業(yè)人員的職業(yè)道德行為規范教育和培訓，注重樹(shù)立本部門(mén)的良好作風(fēng)和文明形象，力求向客戶(hù)提供文明規范的服務(wù)。

　　2、信貸部以公約和行業(yè)標準為自己的行為和服務(wù)準則，以學(xué)習公約和行業(yè)標準促服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)發(fā)展，倡導文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)第一，倡導工作質(zhì)量第一和客戶(hù)第一，在工作中突出信貸對三農、對中小企業(yè)和對地方經(jīng)濟的支持力度，贏(yíng)得社會(huì )輿論的普遍贊揚和好評。

　　二．檢查中發(fā)現的主要問(wèn)題

　　1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作還有待進(jìn)一步加強，思想認識有待進(jìn)一步提高；

　　2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率應進(jìn)一步提高；

　　3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強。為客戶(hù)服務(wù)的格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強與提高的地方。

　　4、依法合規經(jīng)營(yíng)，加強風(fēng)險控制的任務(wù)還很繁重。

　　三．下一步打算及措施

　　1、進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎，突出服務(wù)規范，提高服務(wù)水平，進(jìn)一步樹(shù)立農信社服務(wù)形象；

　　2、繼續大力提高服務(wù)能力和手段，突出服務(wù)創(chuàng )造效益，為三農提供全方位服務(wù)；

　　3、繼續做好依法合規經(jīng)營(yíng)，加強風(fēng)險控制。

　　信貸管理自查報告 10

　　根據聯(lián)社深化三項治理工作的文件精神,以規范行為、防范案件，查找問(wèn)題、解決問(wèn)題，放下包袱、輕裝上陣為思路，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書(shū)所列排查內容，對個(gè)人在工作中存在的問(wèn)題充分暴露，深挖根源，充分認識和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義，以促使個(gè)人通過(guò)這項活動(dòng)的開(kāi)展，通過(guò)這次對存在問(wèn)題的排查整改，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，作出如下總結。

　　一、學(xué)習上。

　　作為一名信貸人員，我在平時(shí)的工作中，能夠學(xué)習信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿(mǎn)足個(gè)人和工作對知識的需要，沒(méi)有深層次的去鉆研開(kāi)創(chuàng )一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應更加努力學(xué)習各類(lèi)相關(guān)知識。

　　二、思想上。

　　三項治理工作在我縣信合系統已開(kāi)展了將近兩年的時(shí)間，各級領(lǐng)導非常重視此項工作的成效，我作為一名黨員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。

　　三、信貸管理上。

　　自調入xx社以來(lái)，時(shí)刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實(shí)合法。但在經(jīng)濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒(méi)有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人、介紹人，而沒(méi)有更為細致的調查。此一問(wèn)題在今后的工作中將作為重點(diǎn)予以改進(jìn)，杜絕違規行為，降低貸款風(fēng)險。

　　四、內控制度的執行上。

　　多年來(lái)始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問(wèn)題上出現漏洞，如在安全制度的執行上，信貸室的后門(mén)總是關(guān)不住，外人很容易進(jìn)入院內，容易造成隱患;在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時(shí)入帳，無(wú)截留行為;無(wú)截留貸款本息行為、擅自?huà)煜⒌冉?jīng)營(yíng)違規行為;無(wú)虛報費用，私設小金庫待為;無(wú)擅自罰款，亂收手續費行為。

　　五、工作作風(fēng)上。

　　我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒(méi)有利用職權索要、接受他人財物的`行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無(wú)侵占集體財產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今后的工作中，一定杜絕此類(lèi)現象，規請領(lǐng)導與同事們監督。

　　此項工作的開(kāi)展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過(guò)此次三項治理工作的開(kāi)展，通過(guò)這次對個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì )做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信合員工。

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