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銀行內控工作情況總結（精選12篇）
時(shí)間一晃而過(guò)，一段時(shí)間的工作活動(dòng)告一段落了，回顧這段時(shí)間的工作，理論知識和業(yè)務(wù)水平都得到了很大提高，這也意味著(zhù)，又要準備開(kāi)始寫(xiě)工作總結了。相信很多朋友都不知道工作總結該怎么寫(xiě)吧，以下是小編為大家整理的銀行內控工作情況總結，歡迎大家分享。
銀行內控工作情況總結 1
20xx年以來(lái)我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的.實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
�。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
�。ㄈ┍O察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
銀行內控工作情況總結 2
一、強化組織保障
銀行內控合規工作的第一步是要建立健全的組織保障體系。銀行應當設立專(zhuān)門(mén)的內控合規部門(mén)，明確責任人和分工，并明確內控合規的工作目標和任務(wù)。銀行應當加強內控合規的培訓和教育工作，提高員工的合規意識和風(fēng)險防范意識。只有通過(guò)組織保障，才能確保內控合規工作的順利開(kāi)展。
二、健全內部控制機制
銀行內控合規工作的`核心是健全內部控制機制。銀行應當建立完善的內部控制框架，包括風(fēng)險管理、合規管理、信息披露、內部審計等方面。銀行要根據自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險預期，建立風(fēng)險自評和風(fēng)險識別機制，及時(shí)發(fā)現和處置潛在的業(yè)務(wù)風(fēng)險和合規風(fēng)險。銀行還應當建立健全的內部審計制度，加強對各項業(yè)務(wù)活動(dòng)的監督和檢查，及時(shí)糾正違規行為。健全內部控制機制，是保障銀行合規經(jīng)營(yíng)的重要保障。
三、加強風(fēng)險防范
銀行業(yè)務(wù)的復雜性和不確定性使得風(fēng)險難以完全避免，因此銀行內控合規工作必須加強風(fēng)險防范。銀行應當建立風(fēng)險管理制度和風(fēng)險防范體系，完善風(fēng)險分類(lèi)、評估和監控機制，提高風(fēng)險識別和處置的及時(shí)性和準確性。銀行還應當建立健全的內部風(fēng)險報告和風(fēng)險警示機制，及時(shí)向管理層和監管機構報告風(fēng)險情況，做到及時(shí)防范和化解風(fēng)險。只有加強風(fēng)險防范，才能保證銀行的合規經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。
四、加強合規監督
銀行內控合規工作的最后一環(huán)是加強合規監督。銀行應當建立獨立的合規監督機構，制定合規監督的工作流程和程序，并加強對合規監督的資源投入和支持。合規監督機構要獨立開(kāi)展合規檢查和評估，及時(shí)發(fā)現和糾正合規問(wèn)題。同時(shí)，銀行還應當積極配合監管機構開(kāi)展合規檢查和評估工作，及時(shí)整改違規行為，確保合規經(jīng)營(yíng)。只有加強合規監督，才能確保銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規和監管要求。
銀行內控合規工作是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基礎和前提，銀行要加強組織保障、健全內部控制機制、加強風(fēng)險防范和加強合規監督，才能確保其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法合規性和穩健發(fā)展。希望通過(guò)本文的總結，能夠為銀行內控合規工作提供參考和借鑒，推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)的合規經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。
銀行內控工作情況總結 3
管理會(huì )計在商業(yè)銀行中的應用對我國商業(yè)銀行的業(yè)績(jì)考核和防范風(fēng)險起到了非常重要的作用。但目前，我國的商業(yè)銀行在管理會(huì )計的應用方面還存在著(zhù)很多的不足。管理會(huì )計是會(huì )計在當今企業(yè)的暫新領(lǐng)域，它將“管理”和“會(huì )計”有機的結合到一起，應用于企業(yè)當中，不僅提高了企業(yè)的管理水平，而且增強了其競爭力，企業(yè)的發(fā)展無(wú)法離開(kāi)管理會(huì )計的應用。同時(shí)，商業(yè)銀行也為管理會(huì )計提供了更大的運用空間。
一、商業(yè)銀行中管理會(huì )計所起的作用
1、管理會(huì )計是實(shí)現決策的有效性的前提。管理會(huì )計是銀行決策系統的主要內容，通過(guò)對銀行有關(guān)財務(wù)方面的信息加工處理，形成了直接的決策系統有效信息。因此，管理會(huì )計是企業(yè)的重要的內部管理的信息系統。
2、管理會(huì )計是效益提高的主要途徑。我國銀行在不斷的深化改革，逐步走向現代化的進(jìn)程，采用集約的發(fā)展方式，不斷更新觀(guān)念，講究成本的控制和管理，提高效益，改變以往的粗線(xiàn)條運營(yíng)費用的模式，逐項控制利息的支出、運營(yíng)和服務(wù)的費用，并做到分工具體化，責任到人，細分到產(chǎn)品、客戶(hù)和部門(mén)；傳統的成本管理還處于維持階段，把支出的節約、損失的控制作為目標。經(jīng)過(guò)運行管理會(huì )計之后，逐步形成低成本的高級階段。從而實(shí)現核算的細化、成本分析和成本控制的最高目標。
3、管理會(huì )計是激勵機制的客觀(guān)需要。如果沒(méi)有健全的激勵和約束機制，銀行的'最終決策將無(wú)法執行實(shí)施，正確的決策不能執行也是無(wú)效的。銀行的規模在擴大，經(jīng)營(yíng)管理方式也在不斷的改變，一旦總行無(wú)法實(shí)現作為法人對分行各個(gè)部門(mén)的管理和控制，規模越是擴大，往往越是事與愿違，管理方式的改變也會(huì )得不償失。所以，總行對分行各個(gè)部門(mén)的控制應體現在銀行的改革和發(fā)展中，通過(guò)科學(xué)有效的現代化銀行的激勵機制和約束機制，有效控制銀行內部的運行方向，這就需要管理會(huì )計通過(guò)預算、責任會(huì )計和業(yè)績(jì)的考評管理等途徑提供高效的技術(shù)和方法健全激勵機制。
二、銀行管理會(huì )計的主要特征
1、銀行管理會(huì )計主要是面對銀行內部各個(gè)責任單位，對它們的日常工作實(shí)績(jì)和成果進(jìn)行科學(xué)有效地控制、評價(jià)與考核，并結合銀行實(shí)際，認真考慮各項決策與計劃之間的協(xié)調配合和綜合平衡。
2、商業(yè)銀行的總行及各個(gè)部門(mén)的主要業(yè)務(wù)包括投行的高端業(yè)務(wù)，資金信托業(yè)務(wù)以及大型企業(yè)集團服務(wù)等等。眾多的分行主要業(yè)務(wù)只針對中心企業(yè)和個(gè)人客戶(hù)，與總行相比較而言，業(yè)務(wù)相對單一。這種“大總行，小分行”的經(jīng)營(yíng)模式是商業(yè)銀行普遍采取的模式。是商業(yè)銀行為了提高經(jīng)營(yíng)效率，有效控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的需求。在分行中職能經(jīng)常會(huì )重合，例如在操作“塊塊管理”的模式時(shí)，雖然使全行的專(zhuān)業(yè)力量得到有效分散，但卻造成成本支出的加大。在“條條管理”的業(yè)務(wù)管理模式中，不僅使成本節約，工作效率也大大提高。商業(yè)銀行的“條條管理”經(jīng)營(yíng)模式使得會(huì )計管理更具集權化。
3、銀行總行利用現代化信息和網(wǎng)絡(luò )系統，把全部的客戶(hù)信息、單據的審查和賬務(wù)的處理等各項工作完成后，再經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)工作人員的集中處理。分行屬于前臺部門(mén)，其主要職能范圍是客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)，經(jīng)總行處理過(guò)的后臺工作，分行不必進(jìn)行電腦系統的處理和加工�？傂胸撠熖幚砣械臉I(yè)務(wù)集中處理，利用后臺工作處理中心地址的選擇，降低勞動(dòng)力成本，降低業(yè)務(wù)運營(yíng)成本，提高業(yè)務(wù)運營(yíng)效率。
4、通過(guò)建立后臺業(yè)務(wù)中心，使業(yè)務(wù)處理的流程得以改造，一是逐步提高業(yè)務(wù)處理水平的集約化，提高工作效率；二是逐步降低會(huì )計操作風(fēng)險，縮小工作面，便于監控，增強銀行的風(fēng)險控制和防范能力。合理布局和安排前后臺的業(yè)務(wù)結構，非柜面業(yè)務(wù)和一些需要柜面辦理卻不用短時(shí)間內辦理的業(yè)務(wù)以及各種信用證等操作風(fēng)險比較高的業(yè)務(wù)都歸入到后臺的會(huì )計業(yè)務(wù)處理中心，使業(yè)務(wù)處理中心的職能逐步擴大。
5、國內商業(yè)銀行的分支經(jīng)營(yíng)機構有五個(gè)主要統計指標：本行的個(gè)人客戶(hù)及公司客戶(hù)存款額、本行對個(gè)人客戶(hù)及公司客戶(hù)的貸款額、本行的中間業(yè)務(wù)收費額。這五項統計指標也就是分行的主要考核標準。分支經(jīng)營(yíng)單位不具有資產(chǎn)負債表和損益表，這些分支機構形成的是統計表。
三、商業(yè)銀行大力實(shí)施管理會(huì )計
1、管理會(huì )計提供了綜合經(jīng)營(yíng)決策分析資料。運用會(huì )計分析職能，將特定時(shí)間段的銀行的經(jīng)營(yíng)管理考核資料全部分析并加以綜合，在短時(shí)間內向上級作出全面反映，有助于領(lǐng)導全面了解銀行的發(fā)展和業(yè)務(wù)形勢，根據所掌握的基本經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況，總結規律，作出正確決策，選擇高效的管理方案，對銀行更好的經(jīng)營(yíng)和管理，及時(shí)協(xié)調銀行的各個(gè)職能部門(mén)，從而實(shí)現銀行的經(jīng)營(yíng)目標。
2、為銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供真實(shí)可靠的信息服務(wù)。利用會(huì )計分析能在短時(shí)間內，對銀行各項經(jīng)營(yíng)計劃的執行情況做到全面了解，給銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供可靠而詳細的資料；能迅速掌握銀稈資金運用效益的高低，并正確分析變化的原因，準確測定數值和合理的評價(jià)，給出正確的舉措。
3、良好高效的財務(wù)管理能夠全面提高經(jīng)濟效益，對于商業(yè)銀行競爭力和商業(yè)銀行經(jīng)濟管理水平的提升能夠起到極其關(guān)鍵的作用。商業(yè)銀行如果想在競爭日益激烈的市場(chǎng)經(jīng)濟中實(shí)現可持續性發(fā)展，那么就必須建立良好的財務(wù)管理來(lái)約束商業(yè)銀行、強化資金管理，選拔和培訓優(yōu)秀的財務(wù)管理人員。只有這樣，商業(yè)銀行才能提高經(jīng)濟效益，才更有競爭力，才能更好為經(jīng)濟建設服務(wù)。
4、商業(yè)銀行對管理會(huì )計的管理工作，要與工作的考核結果相結合，員工的福利分配可參考考核結果，將管理會(huì )計和工作考評管理機制有機的整合起來(lái)。將員工的工作業(yè)績(jì)評定結果作為福利待遇分配的重要依據，是調動(dòng)員工的工作積極主動(dòng)性，達到優(yōu)化員工激勵機制的有效途徑。
5、管理會(huì )計在商業(yè)銀行的眾多管理方面都有所涉及，在銀行內部可以滲透到每個(gè)環(huán)節、每個(gè)層次、每個(gè)崗位以及每位職工。這樣就要有健全、完善的制度來(lái)保證管理會(huì )計進(jìn)行正確、可靠的核算。建立科學(xué)、規范的管理會(huì )計體系可以增強商業(yè)銀行員工的主動(dòng)性。
6、管理會(huì )計給商業(yè)銀行提供了數據整合的可能性，管理會(huì )計信息系統要在商業(yè)銀行內部完善和健全，利用信息系統將前臺、和后臺進(jìn)行銜接和整理歸納，使信息系統的傳遞渠道暢通無(wú)阻，實(shí)現高速、高效的管理會(huì )計信息系統的傳導機制。要充分考慮系統所包括的范圍和內容，資料的質(zhì)量和類(lèi)別也要經(jīng)過(guò)篩選，選擇合理的傳遞方式和傳遞時(shí)間，做好管理會(huì )計的必要支持工作。
四、結束語(yǔ)
隨著(zhù)我國市場(chǎng)經(jīng)濟的發(fā)展和改革開(kāi)放的深化，人民生活水平提高及個(gè)人財富積累不斷提高，商業(yè)銀行必須加快理財產(chǎn)品的創(chuàng )新，改進(jìn)個(gè)人理財服務(wù)，建立完整的信息披露機制，完善風(fēng)險管理，讓客戶(hù)了解風(fēng)險度和運作方式；增加科技投入，加強理財業(yè)務(wù)學(xué)習，培養高素質(zhì)人才，實(shí)現我國個(gè)人理財業(yè)務(wù)的歷史性跨越。
銀行內控工作情況總結 4
一、存在的主要問(wèn)題及原因
一是思想失防。少數領(lǐng)導與員工，忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內控內管，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)抓得多、抓得細、抓得實(shí)，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛，且認為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認為低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，你好我好大家都好，拉起架勢搞監督似乎特別難為情，制約監督流于形式，訂了制度束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗、憑感情，我行我素，違規亂套。案件發(fā)現令幾乎所有員工驚詫?zhuān)哼@個(gè)地方怎么也出問(wèn)題？
二是制度失靈。雖然根據上級有關(guān)規定制定了嚴格的管理制度，各行也按規定與有關(guān)責任人簽訂了責任書(shū)，但實(shí)際上，少數行對制度執行沒(méi)有落實(shí)到行動(dòng)上，我行我素。如，崗位輪換和強制休假制度執未能完全執行。部分網(wǎng)點(diǎn)均未解決電視監控問(wèn)題。
三是監督失效。一是領(lǐng)導責任不到位。部分行沒(méi)有嚴格履行對案防工作的領(lǐng)導責任，沒(méi)有按規定每月對轄內內控工作進(jìn)行一次全面檢查。二是監督責任不到位。
二、整改措施及努力方向
( 一) 嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人 ，履行教育職責、管理職責、監督職責、檢查職責、獎懲職責，經(jīng)濟上風(fēng)險抵押、管理上一票否決。
(二) 強化規章制度。對經(jīng)營(yíng)管理工作規程進(jìn)行統一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規程和考核暫行辦法，使每項工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規可依。
(三) 突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險源。對員工管理做到嚴把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構筑起案防長(cháng)城，對重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險預警，嚴控風(fēng)險源。二是管機構，控制風(fēng)險點(diǎn)。三是管法人，控制風(fēng)險體。
(四)加強教育培訓。在全轄開(kāi)展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動(dòng)。首先，狠抓思想教育，思想是行為的先導，按照“八榮八恥”的.社會(huì )主義榮辱觀(guān)，在全轄開(kāi)展職業(yè)道德教育，提高了員工隊伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長(cháng)城。
(五)加大監管力度。一是強化稽核監督力量。認真開(kāi)展“四查、五清、八控”活動(dòng)，開(kāi)展好決算真實(shí)性檢查、離任審計、內控檢查、資金專(zhuān)項檢查等專(zhuān)項稽核和常規稽核。
銀行內控工作情況總結 5
20xx年，我行運營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門(mén)的指導下及支行領(lǐng)導班子的帶領(lǐng)下，轄內運營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運營(yíng)服務(wù)管理要求，認真做好各項運營(yíng)服務(wù)工作，為支行各項業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護航的作用，現將我行20xx年的運營(yíng)服務(wù)工作總結如下：
一、績(jì)效目標完成情況
20xx年xx支行運營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險板塊，堅定不移地推進(jìn)轉型創(chuàng )新，認真貫徹落實(shí)“穩存款、拓客戶(hù)、增收益、控風(fēng)險”的工作方針，在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢良好，實(shí)現了今年主要績(jì)效指標的“滿(mǎn)堂紅”。在內控管理方面，支行逐步建立了有效的內控體系，內控考核不斷強化，員工內控意識顯著(zhù)提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內控檢查監控工作有序進(jìn)行，有力的保障了xx支行各項業(yè)務(wù)持續快速健康發(fā)展。在抓好內控的同時(shí)深入開(kāi)展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設，堅持開(kāi)展員工行為分析工作，今年以來(lái)沒(méi)有出現重大的責任事故、違法違規、重大差錯或內部案件。
二、重點(diǎn)工作及成效
今年以來(lái)，支行各條線(xiàn)進(jìn)一步提高對“合規經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認識，把建立健全內控制度，加強風(fēng)險和案件防范工作當做大事來(lái)抓，堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以?xún)瓤刂贫葹楸ＷC，一手抓業(yè)務(wù)開(kāi)拓，一手抓內控監督，實(shí)行了 格執行，從防范操作風(fēng)險入手狠抓制度落實(shí)，逐步使管理工作向規范化方向邁進(jìn)。一是注重引導員工風(fēng)險意識，防控操作風(fēng)險。如三季度在領(lǐng)導的指導下重點(diǎn)加大對授權人員和柜員的監控力度，對廣電支行、江南支行召開(kāi)專(zhuān)題風(fēng)險會(huì )議，下發(fā)風(fēng)險提示，強化柜員風(fēng)險防范意識；二是注重引導培養員工風(fēng)險意識。有計劃有步驟地選擇《營(yíng)業(yè)室經(jīng)理日志》到《心橋》，制定《20xx年季度柜員考核表》，以目標為導向，促使員工成長(cháng)。
3、強化營(yíng)銷(xiāo)意識，積極為客戶(hù)服務(wù)。20xx年是轉型的一年，我樹(shù)立了“營(yíng)銷(xiāo)無(wú)小事”的觀(guān)念，堅持拓展與維護并重，留心客戶(hù)的需求，留心客戶(hù)的每一句話(huà)，深度挖掘客戶(hù)價(jià)值，順利完成了總行下達的儲蓄存款任務(wù)。
4、強化隊伍意識，提高條線(xiàn)人員綜合能力。一是注重員工愛(ài)崗熱情和工作能力的提高。持續開(kāi)展“營(yíng)業(yè)室員工輪崗體驗”活動(dòng)，此舉得到行領(lǐng)導的大力支持，充分肯定為我行在加強案件專(zhuān)項治理，完善內部控制機制上的有力舉措。二是注重溝通反饋控制行為偏差。適時(shí)與支行溝通會(huì )出差錯、工作量、銀企對賬、業(yè)務(wù)授權等情況，有的放矢進(jìn)行會(huì )計輔導。
5、工作中存在的不足及今后的打算。一是學(xué)習不夠。時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著(zhù)，每每都有新的東西出現、新的情況發(fā)生，面對這種嚴峻的.挑戰，還缺乏一點(diǎn)學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。二是對一些業(yè)務(wù)還不夠精通。掌握新的理論基礎、專(zhuān)業(yè)知識、工作方法以適應我行的發(fā)展，這都需要我跟著(zhù)形勢而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的銀行員工。
在今后的工作中，我將發(fā)揚成績(jì)，克服不足，朝著(zhù)以下幾個(gè)方面努力：
1、加強學(xué)習，我將堅持不懈的努力學(xué)習行里的新業(yè)務(wù)知識，并用于實(shí)踐，以更好的適應我行發(fā)展的需要。
2、努力提高工作效率和質(zhì)量，積極配合領(lǐng)導和同事們把工作做得更好。
銀行內控工作情況總結 6
時(shí)光荏苒，歲月如梭，轉瞬間，我們就即將邁過(guò)20xx年，對于剛從大學(xué)畢業(yè)，進(jìn)入建設銀行這個(gè)大家庭的我，在通過(guò)個(gè)人的努力以及領(lǐng)導和同事們的深切關(guān)懷下，更是有了比較可喜的進(jìn)步，在業(yè)務(wù)水平上也有了較大的提高。
隨著(zhù)對本職工作的深入了解和不斷學(xué)習中，我深刻的體會(huì )到，只有不斷的學(xué)習和進(jìn)步，才能在工作崗位上發(fā)光發(fā)熱，才能為建行這個(gè)大家庭添磚加瓦。也需要自己的積極總結，才能提高自身的水平。我總結如下：
1.努力提高自身業(yè)務(wù)水平，以期能跟上新時(shí)期、新方向的銀行改革步伐
在前兩個(gè)月，進(jìn)入建行中橋儲蓄所后，通過(guò)積極的學(xué)習和領(lǐng)導及同事們的幫助，我的業(yè)務(wù)熟練度，有了較大提高，漸漸的能夠趕上老員工的工作速度，對自己的業(yè)務(wù)辦理流程也是慢慢的駕輕就熟，并且能夠在每天的工作完成后，進(jìn)行自我總結，發(fā)現自己的不足，以及重新思考自己的工作方式。在除了做好本職工作以外，還能幫助同事完成一些自己力所能及的業(yè)務(wù)。在掌握了自己的工作流程和范圍以后，還能積極的學(xué)習新知識、新業(yè)務(wù)等，在領(lǐng)導和同事的幫助下，我對這些知識及業(yè)務(wù)也有了初步的認識和掌握。
2.以全新的姿態(tài)進(jìn)入新的崗位，在各個(gè)崗位上發(fā)光發(fā)熱
自從十一月初，服從領(lǐng)導的安排和崗位的'需要，我從儲蓄所調整到了對公業(yè)部門(mén)，在全新的工作崗位上，面對一些沒(méi)有接觸過(guò)的工作層面，我更加意識到自身的不足。對公業(yè)務(wù)一般交易金額較大，客戶(hù)更需要優(yōu)質(zhì)和細致的服務(wù)。因此，我也對自身的提高有了更嚴格的要求，在不影響辦理業(yè)務(wù)進(jìn)度的同時(shí)，更加仔細的核對好各種單據，以零錯誤的工作原則嚴格要求自己，并且始終堅持“客戶(hù)第一”的思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，換位思考問(wèn)題，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，大膽開(kāi)拓思想，征對不同客戶(hù)采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，為客戶(hù)做到了微笑服務(wù)和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在進(jìn)入對公業(yè)務(wù)部短短的兩個(gè)月時(shí)間里，我已經(jīng)較為清晰的掌握了自己的工作流程和業(yè)務(wù)范圍，能夠較為輕松的面對各種業(yè)務(wù)需要。
3.在進(jìn)入建行的這幾個(gè)月，我積極參加公司以及部里組織的各種活動(dòng)，與同事之間的關(guān)系也更加和諧，在團結同事的同時(shí)，也能盡自己的最大努力幫助同事做一些雜務(wù)，與同事之間做到了互助互信。自身也通過(guò)各種渠道努力去宣傳公司的各種業(yè)務(wù)及活動(dòng)，以吸引更多的客戶(hù)到建行來(lái)進(jìn)行業(yè)務(wù)的辦理。
在這幾個(gè)月，我也深切的體會(huì )到了我公司改革的步伐在加快，前進(jìn)的速度在提升，隨著(zhù)這些一步步前進(jìn)的改革步伐，我更應該在隨時(shí)的自我總結和進(jìn)步中，提升自己的業(yè)務(wù)水平，不斷的努力、不斷的學(xué)習新的業(yè)務(wù)知識，才能順應到公司改革的洪流中去。
銀行內控工作情況總結 7
xx分行內控監察部按照上級行和本行內控工作重點(diǎn)，今年根據內控合規工作新要求，在努力完成審計檢查工作的同時(shí)，積極轉變觀(guān)念，推進(jìn)內控體系建設、探索合規管理、完善操作風(fēng)險管理等工作�，F把全年內控合規工作總結如下：
一、積極創(chuàng )新內控管理手段，建立良好內控文化氛圍
1、制定《中國工商銀行xx分行今年內控指導意見(jiàn)》。 根據建設“治理優(yōu)良、資本充足、內控嚴密、運營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營(yíng)理念。提出了今年內控管理工作五方面目標：一是完善內控體系建設，積極營(yíng)造全員參與的氛圍、樹(shù)立內控先行的理念、構建主動(dòng)合規的內控文化；二是強化內控基礎工作，進(jìn)一步完善內控防案履職網(wǎng)絡(luò )建設，內控評價(jià)結果力爭比上年提高一個(gè)層次；三是按照總、省行全面風(fēng)險管理工作要求，初步建立全行風(fēng)險管理體系；四是構建全行內控管理信息平臺，實(shí)現內控管理資源共享，降低內控管理成本，提高風(fēng)險控制效率；五是全行實(shí)現安全無(wú)事故、無(wú)案件、無(wú)重大差錯。
為保證目標實(shí)現提出了五大方面19項工作措施：一是大力推進(jìn)內控體系建設，構筑良好內控環(huán)境，提高內控管理水平；二是積極探索合規管理模式，初步建立合規管理體系；三是進(jìn)一步完善操作風(fēng)險識別與評估，完善操作風(fēng)險管理；四是加強重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計和檢查，提高審計檢查工作的針對性和有效性；五是加強與監管部門(mén)及外部審計的溝通協(xié)調。
2、根據內控合規、操作風(fēng)險防范要求對內控網(wǎng)絡(luò )辦法進(jìn)行了新一輪的修訂，以進(jìn)一步規范內控檢查監督網(wǎng)絡(luò )體系成員履職行為。
根據省分行內控管理和各項業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求，對《中國工商銀行xx分行內控管理檢查監督網(wǎng)絡(luò )體系實(shí)施辦法（試行）》進(jìn)行了相應的修訂。一是進(jìn)一步拓展網(wǎng)絡(luò )功能；二是進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò )成員范圍和層次劃分；三是進(jìn)一步整合網(wǎng)絡(luò )管理各項制度；四是進(jìn)一步規范各項報告格式；五是進(jìn)一步完善考核評價(jià)體系。
制定、修訂的其他內控制度有《中國工商銀行xx分行內控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行xx分行機關(guān)管理部門(mén)內控管理考核辦法（今年版）》等。
3、抓好內控述職工作。為完善內控防案工作問(wèn)責制度，進(jìn)一步加強支行內控管理和防案工作，根據上級行內控述職指導意見(jiàn)和分行內控委會(huì )議精神，為確實(shí)落實(shí)“各行（部）‘一把手’內控防案工作的第一責任人職責，全面履行對內控防案工作的直接領(lǐng)導職責，對本行（部）的內控防案工作負總責；分管領(lǐng)導是分管部門(mén)和專(zhuān)業(yè)內控防案工作的直接責任人，負責把分管專(zhuān)業(yè)的內控防案工作納入到日常工作中，對分管工作內控防案工作負責”的內控要求，擬定了《xx分行支行行長(cháng)內控工作述職方案及今年度述職計劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進(jìn)行內控述職。為確保述職會(huì )起到實(shí)效，會(huì )前，以幫助各支行發(fā)現內控管理不足為目的精心準備述職材料，整理了20xx年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內控評價(jià)發(fā)現的問(wèn)題和各項涉及內控考核的有關(guān)數據，并就各支行20xx年內控管理情況和相關(guān)問(wèn)題整改情況設計了部分問(wèn)題。會(huì )后，就述職中反映的問(wèn)題和行領(lǐng)導相關(guān)要求向各支行提出了整改建議，對述職工作情況及時(shí)進(jìn)行總結和通報，肯定工作成績(jì)，推廣工作經(jīng)驗，分析存在問(wèn)題，指導各行提高內控履職水平。
4、落實(shí)內控重點(diǎn)聯(lián)系行制度。今年，我行出臺了《內控重點(diǎn)支行管理辦法》，落實(shí)對轄內內控管理相對較為薄弱的支行實(shí)行對口幫教，今年主要落實(shí)了以下工作，一是從內部管理、業(yè)務(wù)指導、人員培訓三個(gè)方面加強對支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓、交流、分析方面的重點(diǎn)幫輔工作，分行內控分管行長(cháng)王青英率領(lǐng)內控監察部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運行管理部負責人一行到重點(diǎn)支行召開(kāi)幫輔現場(chǎng)溝通會(huì )；二是組織重點(diǎn)支行與內控管理先進(jìn)行進(jìn)行內控履職交流會(huì )，9月在海寧召開(kāi)了現場(chǎng)會(huì )，由海寧支行行長(cháng)、內控專(zhuān)管員、綜合業(yè)務(wù)部負責人、網(wǎng)點(diǎn)負責人、營(yíng)業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內控防案履職過(guò)程中的經(jīng)驗和體會(huì )，對內控管理重點(diǎn)行實(shí)行一對一幫輔。通過(guò)幫教工作，重點(diǎn)支行內控管理水平有較大提高，其中平湖支行進(jìn)步較大，內控評價(jià)得分是所有支行中提高最多的。
5、完善內控專(zhuān)管員管理。
�。�1）為充分發(fā)揮支行內控專(zhuān)管員在組織、協(xié)調、強化內控管理、防范操作風(fēng)險中的作用，更好地貫徹落實(shí)省分行《內控專(zhuān)管員管理辦法》和《xx分行內控防案履職網(wǎng)絡(luò )實(shí)施辦法》中內控專(zhuān)管員相關(guān)要求，出臺了《內控專(zhuān)管員履職規范細則》。該細則對內控專(zhuān)管員的聘任和崗位設置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權限、管理和考核五方面內容進(jìn)行了詳細的規范。該細則充分考慮了上級行的要求和xx分行內控防案網(wǎng)絡(luò )的特點(diǎn)，一是對內控機制管理、風(fēng)險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進(jìn)行了量化規定；二是對報告內容和報告時(shí)限進(jìn)行了詳細劃分；三是著(zhù)重強調了內控信息的重要性，對專(zhuān)管員內控信息報送作出了較高要求；四是規范了內控專(zhuān)管員的責任制，規定內控專(zhuān)管員承擔全行實(shí)現內部控制目標、規范合規管理、防范操作風(fēng)險和預防案件的指導、培訓、檢查、監督、修正、報告的責任；五是規范了考核結果的運用，對連續兩年考核排名靠后的專(zhuān)管員要求支行進(jìn)行換崗。
�。�2）向內控專(zhuān)管員開(kāi)放了審計非現場(chǎng)通用查詢(xún)系統，使該系統的數據篩選和統計功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統的利用率，同時(shí)為規范使用，還制定了嚴格的管理制度。為此，還邀請了省分行開(kāi)發(fā)此系統的王光紅老師前來(lái)講課，通過(guò)授課，使內控專(zhuān)管員和總會(huì )計的使用能力大大提高，為進(jìn)一步開(kāi)展非現場(chǎng)檢查打下了堅實(shí)的基礎。
6、組織分行內控合規知識競賽。競賽的主要內容涉及全行各專(zhuān)業(yè)的各項規章制度和操作流程，銀監會(huì )和上級行關(guān)于內控合規的各項基本制度，獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng )新，取得了很好的效果。一是通過(guò)抽簽決定了機構負責人、客戶(hù)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內控專(zhuān)管員等崗位人員參加必答題環(huán)節的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規人人有責”的內控合規文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時(shí)如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現場(chǎng)氣氛。三是為突出對實(shí)際工作的指導意義，專(zhuān)門(mén)組織業(yè)務(wù)部門(mén)編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過(guò)程中的違章現象，通過(guò)直觀(guān)生動(dòng)的案例展示，一方面使競賽過(guò)程生動(dòng)活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內控合規知識。
7、積極組織各項內控評價(jià)相關(guān)工作
�。�1）根據省分行今年版內控評價(jià)辦法，結合我行實(shí)際，今年我行對下轄各支行進(jìn)行了內控評價(jià)，從現場(chǎng)評價(jià)情況看，各行內控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內控基礎工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現問(wèn)題的性質(zhì)和風(fēng)險度比去年有較大幅度的下降，同時(shí)問(wèn)題分布的.范圍也大大縮小了；四是部分原來(lái)內控管理基礎比較薄弱的行今年有較大改觀(guān)，如平湖支行今年不但杜絕了內控基礎方面的扣分，而且得分提高幅度較大。
�。�2）對20xx年省分行評價(jià)發(fā)現問(wèn)題，我行已落實(shí)整改，所有問(wèn)題均整改落實(shí)到位；對今年內控評價(jià)問(wèn)題正著(zhù)手開(kāi)始組織整改。
�。�3）認真布置落實(shí)銀監局內控評價(jià)的自查工作，自查在三個(gè)層面展開(kāi)，一是內控合規管理部門(mén)對全行近兩年來(lái)的內控管理狀況進(jìn)行全面回顧總結，同時(shí)整理相應的內控管理材料，做好銀監分局現場(chǎng)評價(jià)的資料準備工作；二是布置各專(zhuān)業(yè)部門(mén)針對自查方案，對各項業(yè)務(wù)從管理部門(mén)角度檢查文件制度方面的問(wèn)題，對涉及業(yè)務(wù)的進(jìn)行全面自查；三是布置各支行主要針對操作環(huán)節進(jìn)行全面自查�，F銀監局現場(chǎng)評價(jià)工作已順利結束，評價(jià)結果尚未反饋。
二、積極探索合規工作思路，完善合規體制建設
1、以完善內控合規網(wǎng)絡(luò )化管理為基本點(diǎn)建立合規風(fēng)險管理機制
�。�1）進(jìn)一步完善績(jì)效考核制度，加大內控合規考核力度。一是在支行內控合規考核辦法中，我們增加了合規管理的考核比例，使得支行內控考核重點(diǎn)更傾向于合規管理的要求；二是對分行各部室的考核強調了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化，對有關(guān)規章制度進(jìn)行梳理、整合、完善的內容，同時(shí)強調了對銀監局、人行等外部各項合規檢查發(fā)現問(wèn)題，必須追究相應管理部門(mén)責任。
�。�2）進(jìn)一步完善內控合規人員履職責任制度和支行行長(cháng)內控合規述職制度，加大合規問(wèn)責力度。一是通過(guò)修訂《內控合規網(wǎng)絡(luò )成員履職實(shí)施辦法》，規范了內控合規各管理層面人員的職責范圍和履職責任制，界定了履行內控合規職責不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò )成員應承擔的責任；二是進(jìn)一步完善支行行長(cháng)內控合規述職制度；三是進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規違紀行為和堵截案件獎勵制度，加大誠信舉報宣傳力度。
2、以防范合規風(fēng)險為立足點(diǎn)認真清理規章制度
�。�1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規風(fēng)險點(diǎn)，清理規章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權集中在總行層面，我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務(wù)流程131個(gè)，其中整合3個(gè)，修訂34個(gè)，廢止18個(gè)，繼續執行76個(gè)。
�。�2）建立日�；弦帉徸h制度。為確保我行各項業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)，從源頭上對各項制度辦法進(jìn)行合規控制，我行今年實(shí)行了“制度合規審議流程”，規定各業(yè)務(wù)部門(mén)在制定各項業(yè)務(wù)規定、操作流程時(shí)，必須報送內控監察部合規人員進(jìn)行合規審議，從是否符合國家法律法規、監管要求和總行的規定等方面進(jìn)行全面審視，使各項規章制度、程序符合法規制度要求，規避因不符合法律法規和監管要求而造成的合規性風(fēng)險。今年內控監察部已分別對結算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫(xiě)規范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個(gè)人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛部“xx庫區實(shí)地守護操作規程”、“xx安邦押運業(yè)務(wù)操作流程”等進(jìn)行了合規審核。
三、以操作風(fēng)險監測指標為抓手，加強操作風(fēng)險管理
1、及時(shí)監測、分析和報告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險。做好全年操作風(fēng)險監測工作，并針對產(chǎn)生的操作風(fēng)險，提出多方面加強操作風(fēng)險管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實(shí)做好貸前調查工作，把信貸風(fēng)險控制關(guān)口前移，嚴把風(fēng)險質(zhì)量關(guān)；進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責任制，定期進(jìn)行考核評價(jià)，并與相關(guān)責任人績(jì)效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強對經(jīng)營(yíng)者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險預警信息、企業(yè)風(fēng)險預警信息和企業(yè)出現重大異常情況下，要進(jìn)行認真分析，從感性和理性?xún)煞矫媾袛嗥髽I(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況及貸款風(fēng)險狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢(qián)的工作職責之間的關(guān)系，認真落實(shí)反洗錢(qián)工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險；充分發(fā)揮銀行卡專(zhuān)管員的作用，保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間，重視上門(mén)催收工作，合理安排車(chē)輛或交通費用，提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因，根據不同對象有針對性地采取各種措施，必要時(shí)通過(guò)公安、司法等手段強制清收等建議。
2、認真落實(shí)操作風(fēng)險管理指導，一是建立操作風(fēng)險提示制度，對內控監察部各項合規檢查和審計發(fā)現問(wèn)題中的操作風(fēng)險問(wèn)題均向被檢查單位作出風(fēng)險提示并提出防范風(fēng)險的建議；二是建立操作風(fēng)險通報制度，對上述情況同時(shí)通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)。
3、認真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓及考試工作 我行成立了以卜克強行長(cháng)為組長(cháng)，各位副行長(cháng)為副組長(cháng)，各部門(mén)總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導小組，全面負責指導、協(xié)調、檢查和推廣工作。
�。�1）積極采取多種形式進(jìn)行培訓活動(dòng)。一是落實(shí)專(zhuān)業(yè)部門(mén)組織開(kāi)展專(zhuān)業(yè)培訓，電子銀行、會(huì )計、國際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式，由分行相關(guān)部門(mén)組成巡回授課組，到各支行進(jìn)行授課；二是針對涉及人員較少的專(zhuān)業(yè)，采取自學(xué)為主的方式；三是支行層面采取通過(guò)“網(wǎng)點(diǎn)三會(huì )”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺交流學(xué)習，組織營(yíng)業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習和交流，開(kāi)展“學(xué)習貫徹指南，查找薄弱環(huán)節”建議活動(dòng)，組織知識競賽、辯論賽等形式，進(jìn)一步拓展學(xué)習渠道，加深員工印象。
�。�2）采取多種形式檢驗培訓效果。一是建立目標責任制，在制定《07年xx分行內控工作指導意見(jiàn)》時(shí)中明確規定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險點(diǎn)為內控工作準則；二是在內控防案履職網(wǎng)絡(luò )制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò )成員履職的檢查重點(diǎn)；三是落實(shí)日常管理措施，把操作指南內容作為日常審計重點(diǎn)；四是落實(shí)考前輔導工作，分行內控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類(lèi)型試題，下發(fā)支行，要求組織學(xué)習；五是認真組織省分行統一考試，本次考試，根據省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓缺考外，其他135位員工均認真參加了考試，合格率為100％；六是組織內控防案知識競賽，深化培訓效果，我行組織了內控防案知識競賽，其中，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項重要內容，占總題量的15％左右。
四、轉變內審理念，突出重點(diǎn)做好審計工作
1、認真做好上級行布置的各項專(zhuān)項審計及檢查
�。�1）根據省分行《關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險排查工作的通知》及浙江銀監局《關(guān)于對浙江轄內銀行業(yè)金融機構開(kāi)展案件風(fēng)險排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個(gè)，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對各行排查情況進(jìn)行督查，確保各行排查工作落到實(shí)處。整個(gè)排查工作共查出319個(gè)問(wèn)題，涉及問(wèn)題金額億元。
�。�2）抓好重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查和整改工作。根據省分行《關(guān)于對部分重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對分行業(yè)務(wù)處理中心、現金營(yíng)運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營(yíng)業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營(yíng)業(yè)部、市場(chǎng)部、財富中心及嘉善電廠(chǎng)橋分理處、平湖環(huán)北分理處進(jìn)行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現問(wèn)題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報》，在全行范圍內進(jìn)行了通報，要求各行部必須進(jìn)一步落實(shí)“兩手抓”，抓好問(wèn)題的整改工作。
�。�3）根據總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營(yíng)事項重點(diǎn)檢查》的要求，由內控合規部門(mén)牽頭開(kāi)展現場(chǎng)自查工作。在落實(shí)檢查的過(guò)程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規范、順利展開(kāi)；二是做好整合協(xié)調工作，制作了分行檢查項目安排表、各部門(mén)分管領(lǐng)導和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時(shí)間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調檢查時(shí)間和檢查人員，確保以最佳時(shí)間安排和最佳線(xiàn)路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負擔；三是規范檢查工作，本次自查規范了統一的工作底稿、取證書(shū)、報告書(shū)格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統一檢查標準；四是抓好落實(shí)整改工作。
�。�4）根據省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規性調查工作。對分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營(yíng)業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了專(zhuān)項調查。針對調查發(fā)現問(wèn)題，提出五方面的整改建議，及時(shí)提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險狀況，促進(jìn)xx分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續發(fā)展。
2、針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)組織專(zhuān)項審計和合規檢查
�。�1）針對部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現狀，內控監察部為了加強營(yíng)業(yè)經(jīng)理的內控防案工作，促進(jìn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理認真履行職責，及時(shí)防范風(fēng)險、堵塞漏洞，組織內控人員對下屬五個(gè)支行及本級營(yíng)業(yè)部的部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職情況進(jìn)行了抽查。檢查采取了現場(chǎng)和非現場(chǎng)相結合的方式，并抽查一定時(shí)段錄像予以核實(shí)。對個(gè)別營(yíng)業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當場(chǎng)指正并提出合理化建議，及時(shí)總結其他網(wǎng)點(diǎn)的先進(jìn)經(jīng)驗和教訓，幫助營(yíng)業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細做好。
�。�2）針對部分總會(huì )計在崗時(shí)間較長(cháng)等因素，為了促進(jìn)總會(huì )計認真履行職責，及時(shí)防范風(fēng)險、堵塞漏洞，組織內控人員對轄內4名總會(huì )計的履職情況進(jìn)行了專(zhuān)項審計。檢查采取了現場(chǎng)和非現場(chǎng)相結合的方式，檢查人員認真分析其履職中不夠到位的環(huán)節，并提出合理化建議，幫助總會(huì )計提高履職能力，把今后的工作做細做好。
�。�3）為強化風(fēng)險管理，跟蹤落實(shí)審計發(fā)現問(wèn)題整改情況，鞏固審計成果，防范操作風(fēng)險，對去年審計中發(fā)現問(wèn)題較多的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款和�。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展后續審計。兩項審計共發(fā)現問(wèn)題54個(gè)，提出建議26條，被審計行采納26條。
3、認真開(kāi)展非現場(chǎng)審計
�。�1）做好利息收支核對和利率政策執行季度常規非現場(chǎng)審計。針對中長(cháng)期貸款利率一期一調整操作上的問(wèn)題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門(mén)共同研究利率調整工作，規范利率執行，減少不必要的手工計息和差錯，提高了利率執行的合規性。
�。�2）開(kāi)展日常排查工作，今年我行對貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理代班等進(jìn)行了排查，因未發(fā)現問(wèn)題，故未形成報告。
�。�3）拓展通用查詢(xún)系統的使用范圍，今年在征得省分行內控合規部同意后，向支行內控專(zhuān)管員、總會(huì )計、分行運行管理部開(kāi)放了通用查詢(xún)系統，進(jìn)一步提高了系統使用效率。
4、加強關(guān)鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計工作，今年共計開(kāi)展支行助理以上人員離任、責任審計9項，二級支行行長(cháng)以上管理人員離崗、強制離崗審計23項；二是配合人力資源部制訂了《xx分行關(guān)于規范關(guān)鍵崗位離崗審計和檢查補充細則》，界定了各崗位檢查承擔部門(mén)，規范了檢查程序。
5、認真落實(shí)各項審計檢查工作發(fā)現問(wèn)題的整改，截至報告日，已到整改期限的審計檢查涉及問(wèn)題已全部落實(shí)整改。
6、積極落實(shí)內控處罰，完善違規違章系統的管理。據統計，1－11月份各項審計檢查共計扣點(diǎn)46人次93點(diǎn)，經(jīng)濟處罰元，獎勵元；同時(shí)分行內控辦公室定期檢查支行違規違章信息庫管理情況，各支行內控專(zhuān)管員均能及時(shí)輸入各項檢查發(fā)現問(wèn)題及扣點(diǎn)情況，并向分行內控辦定期上報問(wèn)題整改進(jìn)展及支行違規違章信息庫使用情況。
五、努力提高內控合規人員整體素質(zhì)，完善人員管理
1、我行目前設立合并履行職責的綜合部門(mén)——內控監察部，承擔了原內控合規和監察室的職能，其中專(zhuān)職從事內控合規工作人員10人。
2、人員專(zhuān)業(yè)資格水平情況，本科5人、大專(zhuān)5人；中級職稱(chēng)8人、初級職稱(chēng)2人。
3、內控合規人員培訓情況，今年我行內控合規人員除按規定參加上級行舉辦的反洗錢(qián)、內控合規等集中和視頻培訓外，還自行組織了審計通用查詢(xún)系統培訓，時(shí)間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門(mén)組織的培訓班12人次。
4、內控工作信息交流情況，我行今年重視內控信息交流，一是《內控履職人員網(wǎng)絡(luò )化管理》在xx銀監局組織的同業(yè)合規管理交流會(huì )上作了經(jīng)驗介紹；二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內控動(dòng)態(tài)，全年累計分行網(wǎng)訊采納43篇，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報采納2篇，另內控辦向省分行內控合規工作動(dòng)態(tài)組織推薦稿件39篇。
5、內控合規信息系統建設情況，我行重視各內控信息系統建設，一是規范“內控合規園地”的使用，要求各支行的內控報告事項均通過(guò)系統完成，并按系統上報時(shí)間進(jìn)行考核；二是認真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統”，所有信息按要求輸入，并制定專(zhuān)人定期管理；三是加強“金融法規制度庫”管理，做好C級庫的維護輸入工作。
6、配合上級行借調人員情況，全年被上級行借調17人次累計219天。
六、20xx年內控合規工作思路
20xx年內控合規工作總體思路為：內控管理機制要更加完善，合規管理要不斷深化，操作風(fēng)險管理要加以創(chuàng )新，審計和檢查工作要突出重點(diǎn)，內控合規部門(mén)基礎建設再上新臺階。
1、以?xún)瓤卦u價(jià)為抓手，推動(dòng)內控管理機制的完善
�。�1）要進(jìn)一步做好內控評價(jià)工作。經(jīng)過(guò)這幾年的建設，內控評價(jià)工作日趨完善，已經(jīng)成為加強內控建設的一項重要制度。20xx年要繼續做好內控評價(jià)工作，要通過(guò)內控評價(jià)工作，推動(dòng)各行內控管理體系的完善，促進(jìn)各行加快內控制度建設。20xx年的內控評價(jià)要根據我行內控管理體系建設的新規定、新要求，完善內控評價(jià)指標體系，改進(jìn)評價(jià)的方式方法，進(jìn)一步強化內控評價(jià)的全面性和客觀(guān)性。內控評價(jià)工作要充分利用非現場(chǎng)分析手段，擴大評價(jià)工作的覆蓋面。同時(shí)，要推動(dòng)各行利用內控評價(jià)的方式，來(lái)完善對網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)的內控管理。
�。�2）要進(jìn)一步推進(jìn)內控網(wǎng)絡(luò )建設的規范化。從現有的評價(jià)工作情況看，各層次的網(wǎng)絡(luò )人員履職情況差距較大，20xx年要在繼續加強履職檢查的同時(shí)，要加強對各層次人員的履職規范性培訓，提高各層次人員的履職能力和履職水平。
2、以審計工作為基礎，不斷深化合規管理工作
�。�1）制定和完善合規工作反饋機制。對審計檢查出來(lái)的問(wèn)題，要加強分析，找出管理中的問(wèn)題，對涉及分行管理部門(mén)的合規管理提出規范建議，并跟蹤檢查，提高全行對合規工作的認知度。
�。�2）積極參與部門(mén)制度建設。合規部門(mén)要提前參與各部門(mén)的規章、制度建設中去，要把合規審查作為部門(mén)制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規審核工作，爭取把業(yè)務(wù)部門(mén)所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。
3、以流程和控制為重點(diǎn)，加強審計工作建設
�。�1）要做好對支行行長(cháng)助理以上和分行部門(mén)負責人的責任審計工作，要統籌安排好工作，保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計工作。
2、進(jìn)一步修訂《內部審計（檢查）操作規范》。通過(guò)《內部審計（檢查）操作規范》的修訂，以加強對各層次人員審計（檢查）規范知識的培訓，提高各層次人員的審計（檢查）規范和審計（檢查）水平，推動(dòng)各層次審計（檢查）工作的順利開(kāi)展。
�。�3）要以流程和控制為重點(diǎn)，開(kāi)展專(zhuān)項審計工作。20xx年設想主要開(kāi)展以下幾項：一是外包工作專(zhuān)項審計，審計內容主要是對帳和掃描工作，主要審查外包工作的開(kāi)展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風(fēng)險和應加強的管理；二是理財中心的管理審計，主要審查理財中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的管理和客戶(hù)經(jīng)理的管理等內容；三是各種協(xié)議的管理審計，主要審查各項協(xié)議的管理狀況，是否符合規范。
4、以創(chuàng )新為手段，加強操作風(fēng)險管理。
�。�1）繼續推進(jìn)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓。在組織對文件學(xué)習的同時(shí)，重點(diǎn)要通過(guò)組織案例，拍攝短片，以直觀(guān)生動(dòng)的形式，把各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節的操作風(fēng)險展示出來(lái)，以提高學(xué)習的效率。
�。�2）建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機制。分行內控監察要在內控管理委員會(huì )領(lǐng)導下，牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應用工作，要指派專(zhuān)人重點(diǎn)對《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓質(zhì)量、執行落實(shí)情況進(jìn)行監督檢查，收集、整理應用中的各類(lèi)信息，及時(shí)將存在的問(wèn)題和改進(jìn)意見(jiàn)向上級行反饋。
�。�3）組織好反洗錢(qián)工作。加強對各部門(mén)的培訓，落實(shí)好各部門(mén)的崗位職責，加強對可疑交易的甄別，提高反洗錢(qián)的能力。
5、加強內控合規隊伍建設，提高隊伍素質(zhì)
造就一支高素質(zhì)的員工隊伍是做好內控合規工作的根本保證。要著(zhù)眼全行戰略轉型和內控合規工作的需要，真正把員工培訓工作放在突出位置，切實(shí)加大隊伍建設和培訓工作力度。要組織好員工對監管文件的學(xué)習，提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營(yíng)管理大局的能力，為各級管理層提供有價(jià)值的分析與建議，不斷促進(jìn)全行內部控制和風(fēng)險管理水平的提高。同時(shí)要大力加強職業(yè)道德教育，培養員工的愛(ài)崗敬業(yè)精神，引導員工遵章守紀、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀(guān)、公正、審慎的職業(yè)道德規范；要通過(guò)加強思想工作，在內控合規隊伍中營(yíng)造積極向上、團結奮進(jìn)、協(xié)作和諧的良好氛圍。
銀行內控工作情況總結 8
常言道：安全自合規來(lái)，案件自違規起，水土流失多災害，制度缺失多案件。近來(lái)，我認真學(xué)習上級行對合規內控的嚴格要求，通過(guò)學(xué)習，加深了我對合規的理解，也有些許心得體會(huì )：
合規的道路有起點(diǎn)沒(méi)終點(diǎn)，違規的道路有起點(diǎn)必有終點(diǎn)。我認為合規管理天生就是銀行業(yè)需要管理的一項基礎內容，任何時(shí)候提“守規矩、防風(fēng)險、建設合規銀行”，都是一種本位回歸。合規操作，既是對員工最基本要求，又是最高的要求，說(shuō)易也易，因為合規者就在我們身邊，就在我們中間；說(shuō)難也難，因為合規品牌要日積月累去鍛造，而毀損就在一念間。
第一，打造“自律”合規的意識理念。在企業(yè)文化建設中要引入合規理念，要積極倡導自律合規，因為自我規范的力量，是最原始、最本能的約束機制，也是最有效率、成本最低的方式。一個(gè)人業(yè)務(wù)能力的高低，不僅體現為有效開(kāi)展了多少業(yè)務(wù)，而且還體現為已經(jīng)開(kāi)展的業(yè)務(wù)是否合規；合規管理能力的高低，不僅體現為阻止了哪些違規行為的發(fā)生，而且還應體現為保障了哪些業(yè)務(wù)活動(dòng)的開(kāi)展。因此我行的制度和機制，應當是既能夠切實(shí)保障業(yè)務(wù)合規，又能夠有力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。做為金融服務(wù)行業(yè)，我們不能做賠不起的業(yè)務(wù)，在基層支行的經(jīng)營(yíng)中，讓我越發(fā)覺(jué)得“興業(yè)的發(fā)展既取決于所做的業(yè)務(wù)也取決于不做的業(yè)務(wù)”，應提倡“向善而為”的經(jīng)營(yíng)導向，這有利于合規文化的形成。
第二，打造違規必“糾”的思想理念。這里的“糾”，即包含追究的“究”，也包含糾正的“糾”，我們不僅僅是追究責任，我們的最終目的是糾正錯誤，有錯必改，通過(guò)加強學(xué)習教育、培訓等手段，培養全行員工遵規守紀、合規經(jīng)營(yíng)的意識，建設合規文化體系，全面提高員工專(zhuān)業(yè)素質(zhì)、強化全員合規意識，促進(jìn)合規文化建設。
第三，打造“合規服務(wù)”的'外延理念。在這里，我認為合規不能僅僅只是指員工行為的遵規守紀、員工思想的合規以及業(yè)務(wù)操作上的合規，它應該還包含規范服務(wù)上的合規，因為我們是金融行業(yè)，是服務(wù)廣大群眾的行業(yè)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要性毋庸置疑，將“合規服務(wù)”的理念融入我們農商行的企業(yè)文化中，培養員工“劣質(zhì)服務(wù)”就是“違規服務(wù)”，就是一種“違規行為”，“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”就是“合規服務(wù)”，就是一種“合規”的理念，從而倡導員工自覺(jué)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
銀行內控工作情況總結 9
銀行內控是保障銀行經(jīng)營(yíng)穩健、風(fēng)險可控的關(guān)鍵環(huán)節，內控案防工作更是銀行防范風(fēng)險、維護穩定的重要保障。在銀行內控案防工作中，要實(shí)施全員內控，強化內控文化，提升內控意識，加強內控監督，加大內控力度，創(chuàng )新內控方式，建立內控機制，強化內控教育，完善內控體系，確保內控有效實(shí)施。
要實(shí)施全員內控，全員參與內控是銀行內控案防工作的基礎。只有每一位員工都認識到自己是內控的主體，才能將內控意識貫徹到具體行動(dòng)中。要加強內控培訓，提高員工對內控概念、內控要求的理解和認識，引導員工自覺(jué)履行內控責任，做到“每個(gè)員工都是一道防線(xiàn)、每個(gè)環(huán)節都是一個(gè)控制點(diǎn)”。
要強化內控文化，內控文化是內控工作的'靈魂。要將內控文化融入到銀行的管理理念、員工行為、制度規范中，形成“守法經(jīng)營(yíng)、誠信服務(wù)、克己奉公、共享成果”的內控文化。要倡導風(fēng)險防范、責任擔當、誠信經(jīng)營(yíng)、創(chuàng )新發(fā)展的內控精神，引導員工養成正確的經(jīng)營(yíng)態(tài)度和價(jià)值觀(guān)。
要加強內控監督，內控監督是內控工作的重要保障。要建立健全內部控制機制，實(shí)施定期、隨機、專(zhuān)項等多層次的內控監督，強化對各項風(fēng)險的監控和管理，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)處理，有效防范各類(lèi)風(fēng)險。要加強內部審查，對銀行各項業(yè)務(wù)、操作進(jìn)行全面審查，確保內控規范有效實(shí)施。
要創(chuàng )新內控方式，運用科技手段提高內控水平。要加大信息化建設力度，建立全面、有效的內部控制信息系統，實(shí)現對各項業(yè)務(wù)的全程監控和管理。要借助大數據、人工智能等技術(shù)手段，加強對各類(lèi)風(fēng)險的預警和分析，及時(shí)發(fā)現、處理潛在風(fēng)險。
要完善內控體系，建立健全的內控機制。要建立內控規章制度，明確內控工作職責分工，健全內部控制框架，確保內控制度的詳細、系統、全面。要建立內部檢查和評估機制，定期對內控工作進(jìn)行自查、外審，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題、糾正錯誤，提高內控管理水平。
銀行內控工作情況總結 10
自xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設......6 個(gè)儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長(cháng)期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)
1、為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到 9 月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
2、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的'文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì )，調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組出臺了年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
3、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常。
4、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。
銀行內控工作情況總結 11
20xx年，我行運營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門(mén)的指導下及支行領(lǐng)導班子的帶領(lǐng)下，轄內運營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運營(yíng)服務(wù)管理要求，認真做好各項運營(yíng)服務(wù)工作，為支行各項業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護航的作用，現將我行20xx年的運營(yíng)服務(wù)工作總結如下：
一、績(jì)效目標完成情況
20xx年xx支行運營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險板塊，堅定不移地推進(jìn)轉型創(chuàng )新，認真貫徹落實(shí)“穩存款、拓客戶(hù)、增收益、控風(fēng)險”的工作方針，在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢良好，實(shí)現了今年主要績(jì)效指標的“滿(mǎn)堂紅”。
在內控管理方面，支行逐步建立了有效的內控體系，內控考核不斷強化，員工內控意識顯著(zhù)提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內控檢查監控工作有序進(jìn)行，有力的保障了xx支行各項業(yè)務(wù)持續快速健康發(fā)展。在抓好內控的同時(shí)深入開(kāi)展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設，堅持開(kāi)展員工行為分析工作，今年以來(lái)沒(méi)有出現重大的責任事故、違法違規、重大差錯或內部案件。
二、重點(diǎn)工作及成效
今年以來(lái)，支行各條線(xiàn)進(jìn)一步提高對“合規經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認識，把建立健全內控制度，加強風(fēng)險和案件防范工作當做大事來(lái)抓，堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以?xún)瓤刂贫葹楸ＷC，一手抓業(yè)務(wù)開(kāi)拓，一手抓內控監督，實(shí)行了第一責任人制度，明確網(wǎng)點(diǎn)負責人、部門(mén)主管對本網(wǎng)點(diǎn)、條線(xiàn)的內控負總責的工作要求。
1、內控體系趨于完善，內控考核不斷強化，網(wǎng)點(diǎn)內控管理水平逐步提高
(1)內控管理制度優(yōu)先。我行在制訂20xx年的績(jì)效考核辦法中，內控運營(yíng)設置了20分，并細分各項內控考核指標，綜合管理部每月公布考核結果，并通過(guò)績(jì)效輔導，提高網(wǎng)點(diǎn)及各條線(xiàn)的內控管理能力，考核結果與網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)月度績(jì)效掛鉤，網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)績(jì)效結果為員工月度績(jì)效獎發(fā)放依據。同時(shí)支行再次明確了內控管理監督員職責，選聘了一批業(yè)務(wù)能力強，內控意識高的骨干擔任內控監督員，對基層網(wǎng)點(diǎn)的內控工作起到了較好的加強和補充作用。
(2)利用多種形式落實(shí)內控制度。我行積極開(kāi)展“員工行為管理年活動(dòng)”、“案件防范鞏固年”、“平安中行建設深化年”“黨風(fēng)廉政建設和反腐倡廉教育”等主題活動(dòng)，以活動(dòng)為契機，認真做好各項內控工作。我每季度召開(kāi)一次內控工作會(huì )議，分析總結當季內控工作并提出下季度內控工作重點(diǎn)。要求各網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)重點(diǎn)利用好晨會(huì )這種與員工面對面交流的工作形式，在晨會(huì )中網(wǎng)點(diǎn)負責人要對案例進(jìn)行分析，對內控工作進(jìn)行通報，負責人每天必須至少有30分鐘以上時(shí)間梳理本網(wǎng)點(diǎn)內控的工作，加大了員工日常工作管理和員工請假面簽制度，同時(shí)組織開(kāi)展了各項安保消防應急演練。使得我行內控體系逐步趨于完善。
2、員工內控意識顯著(zhù)提高。
我行加強對員工內控意識的培養，開(kāi)展了全行合規專(zhuān)題教育活動(dòng)。加強業(yè)務(wù)培訓，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規意識。內控管理水平及防范風(fēng)險能力，不僅要有強烈的工作責任心，還要有過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，隨著(zhù)支行的業(yè)務(wù)快速發(fā)展，員工隊伍不斷擴大，員工業(yè)務(wù)能力，尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)難于滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展需求，為提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規意識，我行按個(gè)金條線(xiàn)、公司條線(xiàn)、運營(yíng)條線(xiàn)及其他(業(yè)務(wù)技能及安保等)，分別制訂了20xx年培訓計劃，通過(guò)培訓提高員工防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險及各類(lèi)案件的能力，提升基層網(wǎng)點(diǎn)的內控管理水平。督促員工每月都對自身柜員密碼進(jìn)行修改，按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁”、“雙十禁”的自查工作，支行召開(kāi)了“兩提升兩活動(dòng)”的活動(dòng)動(dòng)員大會(huì )，對銀監部門(mén)聯(lián)合檢查的不規范經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了自查自糾。通過(guò)這些活動(dòng)的開(kāi)展，使員工的合規經(jīng)營(yíng)意識明顯增強。今年我行被省行通報的差錯及監控通報明顯少于去年同期，降幅達65%，對所有省分行下發(fā)的監控通報進(jìn)行整理，嚴格實(shí)行行長(cháng)約見(jiàn)談話(huà)制，對被省行通報的員工由分管行長(cháng)和綜管部人員一起進(jìn)行約談，幫助員工一起找出違規的原因，促進(jìn)員工整改。安排落實(shí)了員工家訪(fǎng)工作，利用國慶長(cháng)假完成了全行員工的走訪(fǎng)工作，走訪(fǎng)率達到100%。對個(gè)別思想上有問(wèn)題苗頭的員工，行長(cháng)領(lǐng)導親自與其談心，促進(jìn)員工在正確的職業(yè)生涯上前進(jìn)。因為我深知內控運營(yíng)工作不是一時(shí)的工作，而是一項長(cháng)抓不懈的日常工作，必須將內控的思想、理念深深的植入每個(gè)員工、每位中層的心理，讓他們自覺(jué)的將內控意識貫穿于行動(dòng)中，落實(shí)在工作里，在全行營(yíng)造合規經(jīng)營(yíng)，規范操作的良好內控文化氛圍，加大我行合規內控文化建設。
3、內控安保措施基本到位。
支行改進(jìn)完善物防、技防手段，完成了對全轄所有ATM自助銀行110遠程報警設備加裝工作，完善了ATM自助銀行案防設備的配備，也初步建立了每月ATM夜間巡查制度，對網(wǎng)點(diǎn)和離行式自助渠道安全和消防隱患整改工作制訂了實(shí)施方案。同時(shí)支行還進(jìn)一步落實(shí)了雙休日及節假日行領(lǐng)導帶班巡查及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負責人雙休日帶班制度。每月組織了條線(xiàn)對基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行綜合檢查制度，通過(guò)這些制度有效的促進(jìn)了我行內控工作質(zhì)量的提升。
4、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善
(1)公司條線(xiàn)嚴格執行銀監會(huì )“三個(gè)辦法一個(gè)指引”，加強授信資金支付管理和全流程監控，確保信貸投放與項目審批、項目資本、項目進(jìn)度匹配，確保信貸資金投向可控、還貸方式科學(xué)，以保證風(fēng)險早期發(fā)現、早期干預，適時(shí)緩釋風(fēng)險。加強授信資產(chǎn)質(zhì)量監控，加大催收力度，嚴防不良資產(chǎn)的發(fā)生。支行加強了對客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險防控意識和責任的培訓，進(jìn)一步提高對政策、制度、流程的遵循性，嚴格執行貸前、貸中、貸后各項“規定動(dòng)作”，從源頭提高風(fēng)險把控能力，增強風(fēng)險管理的敏感性和主動(dòng)性。特別要求客戶(hù)經(jīng)理加強對企業(yè)和個(gè)人客戶(hù)各層級信息的收集和跟蹤，密切與企業(yè)的聯(lián)系，做好與客戶(hù)的交流工作，嚴格執行重大風(fēng)險報告制度，切實(shí)提升風(fēng)險防范度，提高風(fēng)險管理的效果。支行還堅持將貸后管理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶(hù)關(guān)系維護并行執行，強化風(fēng)險責任，并不斷充實(shí)風(fēng)險管控的方式與方法，確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。
(2)20xx年，我行按照“重中之重、聯(lián)合作戰、快速反應、確保質(zhì)量”的原則，定期召開(kāi)了資產(chǎn)盤(pán)存會(huì )，對存量授信資產(chǎn)進(jìn)行盤(pán)查，按照省行關(guān)于初選名單的標準要求確立了初選名單，并采用財物指標分析、客戶(hù)信息觸發(fā)、組合風(fēng)險排查等方法增選加強管理名單，全面有效做好貸后管理工作，確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后管理過(guò)程中，我行加大對現場(chǎng)實(shí)地檢查的頻度，深入了解企業(yè)相關(guān)信息，并且持續推進(jìn)信貸資產(chǎn)定期盤(pán)存工作，充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監控管理體系在我行信用風(fēng)險管理工作中的作用。
5、做好支行各條線(xiàn)的內控檢查工作的督導。
對20xx年各條線(xiàn)制訂的全年內控檢查計劃，支行要求檢查內容全面涵蓋個(gè)金、公司、運營(yíng)條線(xiàn)的一些重點(diǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風(fēng)險業(yè)務(wù)操作環(huán)節，密切關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程，防范大、要案和各類(lèi)重大業(yè)務(wù)差錯、事故的發(fā)生，以防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生為內控工作的重中之重。20xx年我行還重點(diǎn)做好網(wǎng)點(diǎn)轉型后的網(wǎng)點(diǎn)內控管理狀況評價(jià)，防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風(fēng)險。先后組織開(kāi)展了對公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現業(yè)務(wù)等進(jìn)行了檢查，對公貸款RAROC、EVA數據應用及個(gè)貸資產(chǎn)質(zhì)量管理工作進(jìn)行認真關(guān)注。對 “”信息安全保障工作成立了“一把手”總牽頭，分管行領(lǐng)導為組長(cháng)，綜合管理部、個(gè)人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部負責人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導小組。分別對國內結算條線(xiàn)、收付清算條線(xiàn)、運營(yíng)控制條線(xiàn)、銀行卡條線(xiàn)等相關(guān)系統用戶(hù)、客戶(hù)資料保管、pC機安全運行等方面進(jìn)行了檢查。20xx年我行還對重要崗位進(jìn)行了輪崗，主要輪換的崗位有收付清算崗，公司客戶(hù)經(jīng)理及個(gè)貸客戶(hù)經(jīng)理、強制休假的.有財務(wù)管理崗及綜合管理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫(xiě) “雙十禁”“雙九禁”，檢查員工對“雙十禁”“雙九禁”的掌握情況，同時(shí)重點(diǎn)對新入行的員工進(jìn)行相關(guān)的警示教育，嚴禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作
6、繼續做好電話(huà)銀行、反洗錢(qián)、理財、貴金屬、BGL賬戶(hù)及手工計息、補息等日常業(yè)務(wù)的監控力度，提高風(fēng)險控制能力。
我行將日常反洗錢(qián)工作落實(shí)到具體責任人，督導各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)的反洗錢(qián)工作，每天做好可疑交易報送的非現場(chǎng)監控，不斷提高可疑交易報送質(zhì)量，并通過(guò)現場(chǎng)指導、培訓、檢查等方式促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)提高反洗錢(qián)管理水平。對理財、貴金屬等業(yè)務(wù)加強事前、事中和事后管理，梳理了理財、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程，實(shí)現銷(xiāo)售全流程監控。對BGL賬戶(hù)的使用支行實(shí)行每周監控，每月檢查，每季通報，有效的管理了BGL賬戶(hù)。針對手工計息補息等重大風(fēng)險點(diǎn)，支行實(shí)行逐筆監控，確保操作合法合規。在電話(huà)銀行業(yè)務(wù)中，我行始終將產(chǎn)品當做營(yíng)銷(xiāo)手段來(lái)做“早抓抓早”使我行電話(huà)銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄，開(kāi)立總量一直保持同城第一，排名同城第二。
7、各項制度不斷完善
20xx年我行進(jìn)一步完善規章制度，變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內控管理制度，如“中國銀行xx支行20xx年績(jì)效考核辦法”、 “中國銀行xx支行車(chē)輛管理制度”、“中國銀行xx支行黨團工作指引”、“中國銀行xx支行員工綜合培訓制度”、“中國銀行xx支行網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查制度”、“中國銀行xx支行宣傳報道管理考核辦法”等，合理運用管理工具，規范管理措施，使得管理成果持久長(cháng)效。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)計劃
存在問(wèn)題主要表現在：一是還要不斷加強內控運營(yíng)工作的精細化程度;二是還要不斷加強調研，進(jìn)一步加深對支行基層發(fā)展情況和員工思想動(dòng)態(tài)的了解;三是還要不斷加強員工思想政治和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習。進(jìn)一步提升培養員工素質(zhì)。
針對以上問(wèn)題，支行將在20xx年工作中進(jìn)行改進(jìn)，按照省行黨委確立的 “提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶(hù)體驗”的工作思路，緊緊圍繞促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的工作目標，在內控管理、流程整合進(jìn)行更多嘗試。一是強化全面風(fēng)險防控，進(jìn)一步加強員工的學(xué)習和培訓力度，增強員工的綜合素質(zhì)，為20xx年運營(yíng)崗位隊伍建設做好人才儲備，打好明年新開(kāi)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人員基礎;二是強化黨團建設，將黨團建設與支行發(fā)展緊密結合起來(lái)，加強黨員領(lǐng)導干部與群眾的聯(lián)系，充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰斗堡壘作用;三是進(jìn)一步抓好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)各項工作，進(jìn)一步提升員工技能操作水平，強化員工文明服務(wù)意識，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效能，降低業(yè)務(wù)差錯和客戶(hù)投訴，強化聲譽(yù)風(fēng)險管理。
相信在全行員工共同努力下, 支行必將進(jìn)一步聚集人氣，凝聚發(fā)展的強大動(dòng)力，在紅谷灘二次騰飛的新時(shí)期發(fā)展中邁出更大、更穩健步伐，取得更大成績(jì)。
銀行內控工作情況總結 12
在現代經(jīng)濟社會(huì )中，銀行的地位舉足輕重，它不僅僅是金融機構，更是社會(huì )經(jīng)濟穩定和發(fā)展的重要支柱。然而，過(guò)去幾年里，銀行內部控制案件頻頻發(fā)生。這些案件給銀行業(yè)帶來(lái)了莫大的損失，嚴重影響了銀行的聲譽(yù)和信譽(yù)。為了加強銀行內部控制體系，提升內控工作的水平，我們進(jìn)行了一系列的措施和整改工作。
首先，我們加強了對內部控制制度的完善。對于控制系統的完善，我們注重內外部的協(xié)同工作。我們對各項流程進(jìn)行了細致的梳理和修訂，保證了流程的科學(xué)性和合規性。同時(shí)，我們加強對員工的規范培訓，提高了員工的內控意識和風(fēng)險意識。通過(guò)定期的內控培訓和測試，我們讓每一位員工都明白了自己在內部控制中的'責任和義務(wù)。
其次，我們強化了內部監督審查和風(fēng)險預警機制。建立健全的內部審計和盡職調查機制，并明確內部監察的職責和權限。我們增設了風(fēng)險預警崗位，對各項業(yè)務(wù)和流程進(jìn)行風(fēng)險評估，并制定了相應的預警指標和處置方案。通過(guò)這些措施，我們能夠及時(shí)發(fā)現和處置潛在的風(fēng)險和問(wèn)題，使銀行內部的風(fēng)險得到有效的控制。
此外，我們強化了信息系統的安全保障。隨著(zhù)信息技術(shù)的發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)對信息系統的依賴(lài)程度越來(lái)越高。為了防止信息系統遭到黑客攻擊和數據泄露，我們采取了多層次、多方面的安全措施。我們優(yōu)化了網(wǎng)絡(luò )拓撲結構，加強了數據的加密和安全傳輸，并定期進(jìn)行滲透測試和安全審查。通過(guò)這些努力，我們提高了信息系統的安全性和穩定性，為客戶(hù)提供了安全可靠的服務(wù)。
最后，我們推行了風(fēng)險管理和合規監管。我們加強了與監管機構的合作和溝通，按照相關(guān)法規和制度要求，建立了風(fēng)險分類(lèi)、量化和評估的體系，對風(fēng)險進(jìn)行全面的管控和防控。我們制定了內部風(fēng)險管理措施和應急預案，并定期進(jìn)行演練和評估，以提高應對突發(fā)風(fēng)險事件的能力。
總之，我行在銀行內控案防工作上付出了巨大努力，并取得了一定的成效。但是，我們也明白，內控工作是一個(gè)永恒的主題，既需要各級領(lǐng)導的高度重視和支持，也需要每一位員工的共同努力。在未來(lái)的工作中，我們將繼續加強對內部控制的建設和監督，進(jìn)一步提高銀行內控的水平，確保銀行業(yè)務(wù)的安全性和穩定性，為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
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