保險公司意健險續保業(yè)務(wù)管理的考核辦法（精選5篇）

　　為了確保事情或工作有序有效開(kāi)展，我們需要提前開(kāi)始方案制定工作，方案是計劃中內容最為復雜的一種。方案要怎么制定呢？以下是小編幫大家整理的保險公司意健險續保業(yè)務(wù)管理的考核辦法，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

　　保險公司意健險續保業(yè)務(wù)管理的考核辦法 1

　　一、目標任務(wù)

　　20xx年度全縣城鎮居民參�？側蝿�(wù)數為3萬(wàn)人。

　　二、參保范圍

　�。ㄒ唬┚哂锌h城鎮戶(hù)籍、不屬于城鎮職工基本醫療保險制度覆蓋范圍的城鎮居民，包括中小學(xué)階段在校學(xué)生、少年兒童和其他非從業(yè)城鎮居民。

　�。ǘ�）男60周歲及以上、女50周歲及以上，城鎮居民醫療保險辦法實(shí)施后戶(hù)籍遷入本縣城鎮戶(hù)籍滿(mǎn)兩年，且子女具有本縣城鎮戶(hù)籍（異地享受養老金或退休金待遇，退休后戶(hù)籍遷入本縣城鎮戶(hù)籍的人員除外）。

　�。ㄈ�）轉為本縣城鎮戶(hù)籍的被征地農民和在城鎮范圍內中小學(xué)校就讀的農村戶(hù)籍在校學(xué)生。

　　參加城鎮居民醫保人員，不得同時(shí)參加城鎮職工基本醫療保險和新型農村合作醫療。參加城鎮居民醫保與參加城鎮職工（含靈活就業(yè)人員）醫療保險相互不視同繳費年限。

　　三、繳費標準：

　�。ㄒ唬�18周歲以上城鎮居民（含18周歲，即1997年1月1日以前出生）每人每年繳費140元。

　�。ǘ�）18周歲以下城鎮居民（含學(xué)齡前兒童和全日制中小學(xué)校在校學(xué)生）每人每年繳費40元。

　�。ㄈ�）低收入家庭60歲以上老年人每人每年繳費60元。

　�。ㄋ模┍究h在外地就讀的學(xué)生，可憑學(xué)生證、身份證按在校學(xué)生標準辦理參保手續。

　�。ㄎ澹┏鞘械捅�、重殘（1—2級）人員參照以上繳費標準，由財政部門(mén)全額繳納。

　　四、參保、續保程序

　�。ㄒ唬┬聟⒈＞用裥杼峁�戶(hù)口簿復印件1份，身份證復印件1份，本人近期1寸免冠照片2張；續保居民需持居民醫保手冊和戶(hù)口本進(jìn)行登記。新參保在校學(xué)生需提供本人身份證號碼、本人近期1寸免冠照片2張；續保學(xué)生需持本人醫保手冊并核對本人身份證信息后進(jìn)行登記。

　�。ǘ�）參保、續保居民到所在鄉鎮人社服務(wù)所或居民委員會(huì )設立的參保繳費點(diǎn)辦理參保繳費手續。在校學(xué)生由所在學(xué)校統一組織辦理參保繳費手續。

　�。ㄈ�）城市低保人員、重度殘疾人員分別在縣民政局、殘聯(lián)辦理參保、續保手續。

　�。ㄋ模┮话憔用駞⒈�、續保時(shí)，由所在社區、居委會(huì )或人社服務(wù)所分類(lèi)填寫(xiě)《縣城鎮居民參加基本醫療保險情況登記表》（新參保和續保分別匯總），報縣醫療保險中心。學(xué)生參保、續保時(shí)，由所在學(xué)校填寫(xiě)《縣城鎮居民醫療保險學(xué)生登記表》（新參保和續保分別匯總），由城鎮居民醫保定點(diǎn)醫療機構匯總后上報縣醫療保險中心。

　�。ㄎ澹└飨嚓P(guān)單位采集城鎮居民參保、續保信息后，每周五上午統一交費至建設銀行居民醫保賬戶(hù)，同時(shí)將繳款單、參保人員匯總表及照片報縣醫療保險中心。

　　五、時(shí)間安排

　　普通居民繳費截止日期是1月30日，在校學(xué)生繳費截止時(shí)間是2月10日。

　　六、職責分工

　�。ㄒ唬┛h人力資源和社會(huì )保障局（勞動(dòng)）是城鎮居民醫保的行政主管部門(mén)，負責城鎮居民醫保的組織實(shí)施和監督管理；醫療保險中心具體負責參保居民的資料審定、基金管理、醫療費用審核和支付等相關(guān)工作。

　�。ǘ�）縣財政局負責將城鎮居民醫保財政補助資金列入年度預算，并做好城鎮居民醫�；�金的監督管理和財政補助資金的籌集、撥付。

　�。ㄈ�）縣衛生局負責醫療服務(wù)機構的監督管理，規范醫療服務(wù)行為，為城鎮居民提供質(zhì)優(yōu)價(jià)廉的醫療衛生服務(wù)；各城鎮居民醫保定點(diǎn)醫療機構負責服務(wù)范圍內學(xué)生參保繳費的.組織實(shí)施工作。

　�。ㄋ模┛h教育局負責宣傳動(dòng)員和組織在校學(xué)生參加城鎮居民醫保，并做好學(xué)生基本信息的收集、核對工作，確保參保學(xué)生信息準確。

　�。ㄎ澹┛h公安局負責參保人員的戶(hù)籍認定工作，并提供相關(guān)基礎數據。

　�。�六）縣民政局負責城市低保人員的身份認定和參保工作，負責低收入家庭60歲以上老年人的身份認定工作。

　�。ㄆ撸┛h殘聯(lián)負責重度殘疾人員的身份認定和參保工作。

　�。ò耍└鬣l鎮政府和城鎮辦負責城鎮居民參保的宣傳組織工作，轄區人社服務(wù)所具體承辦參保人員的材料審核、收費登記等工作。

　　七、具體要求

　�。ㄒ唬└叨戎匾�，加強領(lǐng)導。各鄉鎮、各有關(guān)單位要把此項工作擺到當前突出位置，實(shí)行一把手負責制，高度重視，精心組織，分管領(lǐng)導具體抓，成立相應機構，落實(shí)工作責任，以充足的人力、物力、財力保證參保工作扎實(shí)有效開(kāi)展。

　�。ǘ�）加強宣傳，營(yíng)造氛圍。各鄉鎮、各有關(guān)單位要把輿論宣傳貫穿城鎮居民醫療保險工作的始終，采取多種形式，積極開(kāi)展政策宣傳，切實(shí)提高群眾參保的積極性和主動(dòng)性，為此項工作順利開(kāi)展創(chuàng )造條件。

　�。ㄈ�）加強督查，確保實(shí)效。各鄉鎮、各有關(guān)單位要嚴格實(shí)行周報制度，縣政府辦公室將對工作完成情況進(jìn)行經(jīng)常性的檢查督導并通報工作進(jìn)展情況，表?yè)P先進(jìn)，鞭策后進(jìn)。對組織不力，影響整體工作進(jìn)展的單位和個(gè)人予以通報批評。

　　保險公司意健險續保業(yè)務(wù)管理的考核辦法 2

　　為切實(shí)加強意健險續保業(yè)務(wù)的管理，進(jìn)一步穩固公司業(yè)務(wù)發(fā)展的根基，追趕行業(yè)發(fā)展水平，對標市場(chǎng)，確保規模效益項目健康可持續發(fā)展，特制定本辦法。

　　一、考核對象

　　中支公司意健險分管領(lǐng)導、意健險主要負責人和意健險續保管理崗。

　　二、考核險種

　　意外險中保費規模在1000元以上的團意險（含附加險，僅限團體意外傷害保險）；健康險中的全部政策性健康險、項目金額10000元以上的商業(yè)健康險。

　　三、考核目標

　　1、意外險：

　　團意險依據保費規模分別設定不同的目標，其中:1000元-50000元，筆數續保率≥80%；50000元以上，筆數續保率≥90%；保費續保率≥85%，筆數以投保人為單位進(jìn)行計算。

　　2、健康險：

　　健康險依據政策性和商業(yè)健康險分別設定不同的目標，其中:健康險筆數續保率100%；商業(yè)健康險筆數續保率≥90%，保費續保率≥90%，筆數以投保人為單位進(jìn)行計算。

　　四、考核獎罰

　�。ㄒ唬┆剟睿�

　　1、意健險條線(xiàn)年度評先中優(yōu)先考慮；

　　2、月末考核達到考核目標的中支公司，按以下標準獎勵考核對象:

　　意外險：團意險續保金額2萬(wàn)元以上且達到考核目標的中支公司，每月按續保率從高往低排列取前三名。第一名獎勵1000元，第二名獎勵500元，第三名獎勵300元。獎勵金額分配標準，意健險分管領(lǐng)導20%，意健險主要負責人30%，意健險續保管理崗50%。

　　健康險：政策性健康險按期續保（≥上年簽單日期）且達到考核目標的`中支公司，每月按續保率從高往低排列取前三名。第一名獎勵500元，第二名獎勵300元，第三名獎勵200元。獎勵金額分配標準，意健險分管領(lǐng)導20%，意健險主要負責人30%，意健險續保管理崗50%。

　�。ǘ�）處罰：

　　1、取消意健險條線(xiàn)年度評先資格；

　　2、月末考核未達到考核目標的分公司，按以下標準處罰考核對象:

　　意外險：團意險續保率未達到考核目標的中支公司，每月按續保率從高往低排列取后三名。第一名處罰500元，第二名處罰300元，第三名處罰200元。處罰金額分配標準，意健險分管領(lǐng)導50%，意健險主要負責人30%，意健險續保管理崗20%。

　　健康險：政策性健康險未按期續保（＜上年簽單日期）且未達到考核目標的中支公司，每月按續保率從高往低排列取后三名。第一名處罰300元，第二名處罰200元，第三名處罰100元。處罰金額分配標準，意健險分管領(lǐng)導50%，意健險主要負責人30%，意健險續保管理崗20%。

　　五、相關(guān)說(shuō)明：

　　1、數據來(lái)源以報表分析系統提取的數據為準，續保業(yè)務(wù)清單將一對一下發(fā)至各中支公司意健險主要負責人，進(jìn)行續保業(yè)務(wù)提示，經(jīng)溝通確認后作為考核依據。

　　2、各中支公司根據分公司下發(fā)的續保業(yè)務(wù)清單，每月5號前通過(guò)OA上報上月續保情況（詳見(jiàn)附表），未續保業(yè)務(wù)備注未續保情況說(shuō)明。分公司對于續保率實(shí)行月度通過(guò)（10號前），并給予獎罰兌現。

　　3、各中支公司要做好續保業(yè)務(wù)的跟蹤服務(wù)工作，通過(guò)續保管理崗和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員提早對續�？蛻�(hù)進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)。對脫�？蛻�(hù)問(wèn)清原因，根據反饋內容進(jìn)行歸類(lèi)備案，對可解決的問(wèn)題，制定解決方案，力爭通過(guò)公關(guān)協(xié)商使脫保業(yè)務(wù)及時(shí)回轉。

　　4、各中支公司應嚴格審核投保業(yè)務(wù)是否為續保業(yè)務(wù)，屬續保業(yè)務(wù)的，可在錄入系統時(shí)點(diǎn)選續保。筆數續保率（%）=已續保筆數÷應續保筆數×100%;保費續保率（%）=已續保保費÷應續保保費×100%。

　　5、對于意外險、健康險項目分公司明確要求剔除或者中支公司因為項目特殊原因上報分公司認可同意剔除的，可不予計算。

　　6、本辦法自5月1日實(shí)施，由分公司意外和健康保險部負責解釋。

　　保險公司意健險續保業(yè)務(wù)管理的考核辦法 3

　　按照省公司團險渠道x年大短險業(yè)務(wù)工作要求，結合分公司關(guān)于全市大短險業(yè)務(wù)的發(fā)展規劃，為確保全市大短險業(yè)務(wù)實(shí)現年度過(guò)億的目標，經(jīng)總經(jīng)理室研究，現就十二月全市大短險業(yè)務(wù)發(fā)展工作安排如下。

　　一、業(yè)務(wù)工作目標

　　在十二月，全市實(shí)現大短險業(yè)務(wù)生效保費800萬(wàn)元，其中個(gè)險短險450萬(wàn)元，團險短險350萬(wàn)元（各單位目標見(jiàn)附表）。

　　二、主要工作任務(wù)

　�。ㄒ唬┳龊脁年政保業(yè)務(wù)收官：從x年全市政保業(yè)務(wù)發(fā)展情況看，除計生保險業(yè)務(wù)外，其余項目均較20xx年取得增量發(fā)展，因此，十二月份全市團險渠道集中精力主要抓好計生保險收官工作。禮泉、涇陽(yáng)、三原、興平等專(zhuān)項業(yè)務(wù)較上年還有差距的單位，要全力加快工作收尾，立即開(kāi)展資金歸集和財政資金協(xié)調，全力確保計生保險業(yè)務(wù)不出現負增長(cháng)。其余各單位要積極與計生協(xié)、衛健局做好對接聯(lián)系，盡力爭取縣級財政支持促進(jìn)專(zhuān)項規模提升，為來(lái)年計生保險工作持續、快速推進(jìn)奠定堅實(shí)基礎。

　�。ǘ�）加快六保及團單業(yè)務(wù)銷(xiāo)售：六保及團單業(yè)務(wù)作為x年大短險業(yè)務(wù)規劃中新的千萬(wàn)平臺，經(jīng)過(guò)前期不懈的努力，在全渠道已逐步形成銷(xiāo)售習慣，十二月份全市更要加快推進(jìn)速度，積累優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源、提升專(zhuān)項規模。一方面，各單位團險條線(xiàn)要重點(diǎn)抓好續保業(yè)務(wù)的持續追蹤，目前四季度還有266件、84.8萬(wàn)元的續保業(yè)務(wù)待回收，各單位務(wù)必逐人盯對、逐件落實(shí)，確�？蛻�(hù)資源不流失。另一方面，團險有效人力考核作為市、縣兩級渠道重點(diǎn)考核指標，各單位團險分管經(jīng)理要對照團險伙伴個(gè)人考核差距切實(shí)做好發(fā)動(dòng)，通過(guò)六保及團單銷(xiāo)售快速達成有效人力考核目標。

　�。ㄈ�）加快促進(jìn)個(gè)短險業(yè)務(wù)發(fā)展：基于個(gè)險條線(xiàn)全年職能考核及主管、伙伴保級的要求，市、縣團險條線(xiàn)要主動(dòng)與個(gè)險渠道做好聯(lián)系、協(xié)調。一是圍繞四季度大短險激勵政策持續推進(jìn)分散銷(xiāo)售，切實(shí)將卡折短險與銷(xiāo)售伙伴日常拜訪(fǎng)緊密結合，以短促長(cháng)形成合力；二是針對全市6517件，325.85萬(wàn)元未續保的康悅短險業(yè)務(wù)，全力做好續保發(fā)動(dòng)，做到顆粒歸倉。三是充分挖掘個(gè)險伙伴手中的團體客戶(hù)資源，綜拓隊伍深入職場(chǎng)進(jìn)行輔導、跟進(jìn)，促進(jìn)六保及團單業(yè)務(wù)的全渠道銷(xiāo)售。

　�。ㄋ模┚o盯小額保險業(yè)務(wù)不放松：十二月，作為全市小額保險收費提升的關(guān)鍵時(shí)期，各公司在堅持同步原則的基礎上，重點(diǎn)做好以下工作。

　　一是快速做好承保分析。針對鎮、村的收費情況進(jìn)行詳盡匯總分析，根據專(zhuān)項目標差距，篩選參保面不足40%的'鎮和50%的村作為十二月提升收費規模的重點(diǎn)；

　　二是雙向作戰確保目標。各單位要主動(dòng)聯(lián)系鎮村，針對醫保還未繳費的群眾要發(fā)揮行政力度，快速提升同步繳費率。針對通過(guò)其他渠道參加社保且未參加小額保險的群眾，要通過(guò)鎮級二次部署、村干部配合發(fā)動(dòng)的方式，開(kāi)展二次收費，以此確保達成專(zhuān)項目標；

　　三是持續推進(jìn)縣、鎮督導�？h、鎮政府的持續督導是落實(shí)小額保險工作推進(jìn)的前提，各單位要按照分公司的安排，采取靈活舉措，將縣、鎮督導檢查的作用效應進(jìn)一步擴大，促進(jìn)專(zhuān)項工作開(kāi)展。

　　三、工作要求

　�。ㄒ唬┛焖俨渴穑焊鞴�司要根據市級安排和部署，結合市級全速部署落實(shí)，要對照計生保險差距、團單續保、個(gè)短險發(fā)展的實(shí)際情況，制定各單位十二月大短險業(yè)務(wù)工作實(shí)施方案，并于12月2日中午12.00前報送分公司團體業(yè)務(wù)部和個(gè)險企劃部。

　�。ǘ�）精細籌劃：各單位要針對小額保險收費情況開(kāi)展分析，將確定參保提升的鎮、村信息和具體提升的舉措按照市級要求（見(jiàn)附表）進(jìn)行填寫(xiě)并于12月2日中午12.00前報送分公司團體業(yè)務(wù)部高衛衛郵箱。

　�。ㄈ�）防范風(fēng)險：十二月作為全市沖刺大短險過(guò)億的關(guān)鍵時(shí)期，各公司要嚴格按照監管部門(mén)及總省公司的規定落實(shí)和執行，把好承保關(guān)，防范各類(lèi)風(fēng)險的發(fā)生。

　　保險公司意健險續保業(yè)務(wù)管理的考核辦法 4

　　長(cháng)期險是指保險期限在一年以上的保險業(yè)務(wù)。目前財產(chǎn)保險公司長(cháng)期險業(yè)務(wù)主要有商品房抵押保險、汽車(chē)消費信貸保證保險、長(cháng)期工程險等。從目前各保險公司的操作來(lái)看，長(cháng)期險業(yè)務(wù)保費均為出具保單時(shí)一次性收取，保費收入為保單責任期各年保費的年金現值。長(cháng)期險業(yè)務(wù)在保費收取和金額上的這種特點(diǎn)，對財務(wù)人員如何和怎樣確認長(cháng)期險的保費收入，發(fā)生的業(yè)務(wù)費用如何核算等一系列問(wèn)題的解決提出了較高的要求。為使長(cháng)期險業(yè)務(wù)核算能較好地反映企業(yè)的財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果，要求財務(wù)人員能準確地把握會(huì )計基本原則，以便更好地發(fā)揮財務(wù)數據的作用。

　　一、目前財產(chǎn)保險公司對長(cháng)期險業(yè)務(wù)的核算辦法

　　由于財政部沒(méi)有具體的對長(cháng)期險核算的指導辦法，各家財產(chǎn)保險公司在核算方法的選用上也存在不一致，總結起來(lái)，大致有以下三種核算辦法:

　　1.將長(cháng)期險業(yè)務(wù)保費收入全部確認為當年保費收入，費用、賠款等支出計入支付當期的損益。這種核算辦法不考慮長(cháng)期險業(yè)務(wù)時(shí)間的長(cháng)短，在保費、費用、賠款等的`核算上采用收付實(shí)現制的管理辦法。

　　2.根據保險責任期的劃分，將屬于簽單當年的保費計入當年損益，不屬于簽單當年的保費收入確認為預收保費，費用、賠款等支出計入支付當期的損益。這種核算辦法考慮了長(cháng)期險業(yè)務(wù)責任期限的長(cháng)短，將保費根據年限進(jìn)行簡(jiǎn)單分期(通常以實(shí)收保費除以責任年限)，符合會(huì )計基本原則。預收保費根據責任期逐年轉為保費收入，但費用支出仍采用收付實(shí)現制的管理辦法。

　　3.將所有保費收入不管責任期的長(cháng)短全部確認為簽單當年的損益，發(fā)生的費用等支出全部計入支付當期的損益，年終結算時(shí)對該項業(yè)務(wù)提取長(cháng)期責任準備金。長(cháng)期責任準備金=保費收入-營(yíng)業(yè)稅金及附加費用支出-賠款支出-保險保障基金-分出保費+攤回分保費用+攤回分保賠款-未決賠款準備金-手續費支出。在這種核算方式下，簽單當年利潤為零，只有在責任期的最后一年才確認利潤的實(shí)現。

　　二、目前核算辦法存在的弊端

　　由于長(cháng)期險業(yè)務(wù)的核算辦法仍處于不斷探索過(guò)程中，仍不完善，造成了以上三種核算辦法均存在不同程度的弊端。具體表現在:

　　1.第一種核算辦法的弊端。將所有收入和支出根據收取和支出的時(shí)間計入當年的損益，不符合權責發(fā)生制原則的基本要求，不能很好地將收入、支出同財產(chǎn)保險公司實(shí)際所承擔的責任結合起來(lái)，夸大了收付當期的收入和支出，違背了會(huì )計的謹慎性原則、配比原則。

　　2.第二種核算辦法的弊端。對保費收入的核算及確認符合權責發(fā)生制原則的要求，但費用、賠款等支出直接確認為當年損益，不符合權責發(fā)生制原則和配比原則的要求，人為地減少了簽單當期的損益。

　　3.第三種核算辦法雖較前兩種方法有了一定的改善，將收入和支出確認為當期損益，同時(shí)提取長(cháng)期責任準備金，基本符合會(huì )計核算的基本原則，但只在保險責任期的最后一年才確認利潤，不符合配比原則的要求，使財產(chǎn)保險公司不能很好地反映長(cháng)期險責任期內的損益。

　　以上三種核算辦法雖能解決長(cháng)期險核算中出現的部分問(wèn)題，適應了財產(chǎn)保險公司發(fā)展的需要，但在核算上均不同程度地違背了會(huì )計的基本原則，很難準確地反映企業(yè)的財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。

　　三、對長(cháng)期險業(yè)務(wù)會(huì )計核算的一些建議

　　長(cháng)期險業(yè)務(wù)是財產(chǎn)保險公司較為特殊的業(yè)務(wù)，其會(huì )計核算辦法必然有別于一般業(yè)務(wù)。長(cháng)期險業(yè)務(wù)由于保險期限長(cháng)，對保費收入、費用支出如何進(jìn)行合理分期，費用支出與收入如何配比就顯得非常重要。本人根據多年從事基層財務(wù)工作的經(jīng)驗，結合會(huì )計法和保險公司財務(wù)管理的要求，對如何核算財產(chǎn)保險公司的長(cháng)期險業(yè)務(wù)提出自己的一些看法，以求能解決長(cháng)期險業(yè)務(wù)在核算上的一些問(wèn)題。

　　1.采用預收方式核算。

　　采用預收保費方式核算長(cháng)期險業(yè)務(wù)，要求對保費收入根據責任期進(jìn)行合理分期，一般以一個(gè)完整的年度作為分期的參數，對屬于簽單當年的保費在保單生效承擔保險責任并收取保費時(shí)確定為當年損益，不屬于當年的保費收入確認為預收保費，并根據責任期限逐年轉為保費收入，但轉為保費收入的金額應為每年按費率計算的保費收入，而不是按預收金額分年計算的金額，因為長(cháng)期險業(yè)務(wù)在簽單時(shí)考慮了時(shí)間價(jià)值的問(wèn)題，在轉為保費收入時(shí)也應相應考慮時(shí)間價(jià)值的問(wèn)題。將預收保費金額做相應的還原，以便更好地反映核算當年的經(jīng)營(yíng)成果。為了遵循配比原則的要求，費用和支出也應采用相應的辦法來(lái)確定，根據責任期將費用劃分為屬于簽單當年的支出和屬于責任期的支出，并相應計入費用支出科目和待攤費用科目，以便更好地反映責任期的財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。具體賬務(wù)處理如下:

　　a.在簽單收取保費時(shí)，會(huì )計分錄為:

　　借:銀行存款(實(shí)際收到的保費)

　　貸:保費收入(應確認為當年的保費)

　　預收保費(不屬于當年的保費)

　　發(fā)生費用時(shí)的會(huì )計分錄為:

　　借:費用支出(應確認為當年損益的部分)

　　待攤費用(不確認為當年損益的部分)

　　貸:銀行存款(實(shí)際支付的金額)

　　保險公司意健險續保業(yè)務(wù)管理的考核辦法 5

　　一、考核目的

　　為有效提升意健險續保業(yè)務(wù)質(zhì)量，增強客戶(hù)黏性，保障公司持續穩定發(fā)展，特制定本考核辦法，對續保業(yè)務(wù)管理工作進(jìn)行全面、科學(xué)、公正的考核評估。

　　二、考核指標

　　續保率：作為核心指標，統計續保成功保單數量占應續保保單總數的比例，反映續保工作的整體成效。

　　客戶(hù)滿(mǎn)意度：通過(guò)問(wèn)卷調查、電話(huà)回訪(fǎng)等方式收集客戶(hù)對續保服務(wù)的滿(mǎn)意度評價(jià)，涵蓋溝通響應速度、服務(wù)態(tài)度、條款解釋清晰度等維度，衡量客戶(hù)對續保業(yè)務(wù)的認可程度。

　　續保時(shí)效：考核從應續保提醒日到完成續保操作的平均時(shí)長(cháng)，督促工作人員提高續保效率，減少客戶(hù)流失。

　　業(yè)務(wù)合規性：檢查續保過(guò)程是否嚴格遵循保險法規、公司制度及相關(guān)操作流程，杜絕違規行為，確保續保業(yè)務(wù)合法合規開(kāi)展。

　　三、考核周期

　　以季度為考核周期，每季度末對當季續保業(yè)務(wù)管理工作進(jìn)行考核評估，及時(shí)反饋問(wèn)題，便于調整優(yōu)化。

　　四、考核方法

　　數據統計分析：從公司業(yè)務(wù)系統提取續保率、續保時(shí)效等數據，進(jìn)行精確計算和分析。

　　客戶(hù)調查：隨機抽取一定比例的續�？蛻�(hù)，開(kāi)展滿(mǎn)意度調查，獲取真實(shí)反饋。

　　內部審查：由合規部門(mén)和業(yè)務(wù)主管組成審查小組，對續保業(yè)務(wù)流程進(jìn)行定期或不定期檢查，核實(shí)業(yè)務(wù)合規性。

　　五、考核結果應用

　　績(jì)效獎金掛鉤：根據考核得分，確定續保業(yè)務(wù)團隊及個(gè)人的.績(jì)效獎金系數。得分高者獎金豐厚，激勵員工積極提升續保工作質(zhì)量。

　　職位晉升參考：連續多個(gè)季度考核成績(jì)優(yōu)異的員工，在職位晉升、崗位調整時(shí)優(yōu)先考慮，為員工提供職業(yè)發(fā)展機會(huì )。

　　問(wèn)題整改：針對考核中發(fā)現的問(wèn)題，要求相關(guān)團隊和個(gè)人制定整改措施，限期整改。整改效果納入下一次考核，形成閉環(huán)管理。

　　通過(guò)本考核辦法的實(shí)施，期望能有效提升保險公司意健險續保業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現續保業(yè)務(wù)的高質(zhì)量、可持續發(fā)展。

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