銀行年度董事會(huì )工作報告范文
銀行年度董事會(huì )工作報告范文
《中國XX銀行股份有限公司20XX 年度董事會(huì )工作報告》于20XX 年3 月25 日經(jīng)本公司董事會(huì )審議通過(guò)。受本公司第五屆董事會(huì )的委托，根據《中華人民共和國公司法》以及《中國XX銀行股份有限公司章程》的規定，現向股東大會(huì )報告20XX 年度董事會(huì )的主要工作情況，請予審議。
一、20XX 年度董事會(huì )工作概況
20XX 年，本公司董事會(huì )嚴格遵照兩地上市規則和《公司章程》的規定，在監管部門(mén)各項規章制度的指導下，勤勉忠實(shí)地履行各項職責，繼續強化戰略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構轉型和事業(yè)部改革，加強風(fēng)險政策指導和風(fēng)險評估，強化資本管理，高度重視信息科技治理，持續提升公司治理水平，圓滿(mǎn)完成了各項工作。
(一)強化戰略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結構轉型和事業(yè)部改革，為 “二次騰飛”插上兩翼。
1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標，明晰市場(chǎng)定位。
20XX年董事會(huì )結合本公司經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際需要，在前期工作的基礎上，通過(guò)行內外調研、專(zhuān)家研討論證等環(huán)節，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標，明晰了“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶(hù)的銀行”的市場(chǎng)定位，并將XX銀行總體發(fā)展戰略概括為“一個(gè)長(cháng)期愿景、兩個(gè)發(fā)展目標、三個(gè)市場(chǎng)定位、四個(gè)實(shí)現策略、五個(gè)保障機制”，為各部門(mén)清晰地勾畫(huà)出二次騰飛的“行軍路線(xiàn)圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著(zhù)戰略定位展開(kāi)。通過(guò)修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標，在保持業(yè)務(wù)規模同業(yè)排名穩步提高的前提下，重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行，持續穩健發(fā)展，實(shí)現XX銀行綜合競爭力的不斷提升。
2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結構調整和戰略轉型，創(chuàng )辦特色銀行。
20XX 年度董事會(huì )在“做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶(hù)的銀行”這一市場(chǎng)定位的指導下，積極推動(dòng)經(jīng)營(yíng)層進(jìn)行業(yè)務(wù)結構的調整和轉型。積極深化民企戰略，實(shí)現民企客戶(hù)數量及存貸款規模的雙增長(cháng)，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，細分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶(hù)，實(shí)現快速、協(xié)調發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶(hù)定價(jià)能力，建立XX小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營(yíng)企業(yè)主等高端客戶(hù)綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，提高金融服務(wù)水平和客戶(hù)滿(mǎn)意度。通過(guò)啟動(dòng)民企戰略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開(kāi)發(fā)高端客戶(hù)等一系列手段，實(shí)現了客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構顯著(zhù)優(yōu)化，降低對傳統粗放式增長(cháng)模式的依賴(lài)，有利于我公司創(chuàng )辦特色銀行，提高資本使用效益，保持XX銀行的可持續發(fā)展。
3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規劃流程銀行建設。
20XX年，通過(guò)全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來(lái)的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結合中國市場(chǎng)環(huán)境及我公司實(shí)際，圍繞戰略目標，對事業(yè)部改革的目標模式、路徑、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設計，在全行基本形成“以客戶(hù)為中心”的流程銀行建設共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設奠定了基礎。確立公司化、金融整合、多元化團隊的三大原則，具體設計現階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩、健康發(fā)展;根據流程銀行建設總體規劃，結合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，啟動(dòng)了20XX 年度流程銀行十一項重點(diǎn)項目和十一項專(zhuān)項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng )新。截至20XX 年末，項目和課題全部完成方案設計，大部分項目已進(jìn)入實(shí)施階段。通過(guò)強調統籌推進(jìn)與規范管理，使我公司流程銀行建設步入專(zhuān)業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
4、中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng),收入結構優(yōu)化效果顯著(zhù)。
20XX年度，在董事會(huì )推動(dòng)業(yè)務(wù)結構轉型和資本約束理念的指導下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng)，實(shí)現了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7 個(gè)百分點(diǎn)，增長(cháng)幅度在銀行同業(yè)機構中位居首位，收入結構優(yōu)化取得了明顯效果。
5、貫徹集團化管理思路，加強對外投資機構的指導和管理。
20XX年度，董事會(huì )根據我公司的總體發(fā)展戰略和集團化管理要求，在總結前期經(jīng)驗的基礎上，由董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )提出了我公司管理村鎮銀行的基本思路，即“統一規范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”，以及通過(guò)兩條線(xiàn)對村鎮銀行進(jìn)行強化管理的方案。本年度，董事會(huì )積極探索完善村鎮銀行運營(yíng)管理模式，繼續強化村鎮銀行發(fā)展戰略及經(jīng)營(yíng)策略方面的管理，引導村鎮銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營(yíng)方針和思路，加強村鎮銀行流動(dòng)性風(fēng)險管理和內外部審計監督，完善并規范XX品牌對村鎮銀行的輸出，統一并加快村鎮銀行的品牌建設。同時(shí)，董事會(huì )積極指導并協(xié)助XX金融租賃股份有限公司通過(guò)增資擴股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動(dòng)性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促XX加銀基金公司加快完善公司治理結構，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導作用。
(二)深化風(fēng)險管理，加強對全行風(fēng)險政策指導和風(fēng)險評估，督促落實(shí)各項風(fēng)險制度，深入開(kāi)展風(fēng)險調研工作。
20XX 年，本公司董事會(huì )充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監督的職能作用，加強風(fēng)險政策的指導與落實(shí)，積極開(kāi)展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實(shí)監管部門(mén)風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強風(fēng)險管理的制度建設，從整體上加強了對公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會(huì )風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。
1、加強風(fēng)險政策指導。為促進(jìn)整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認真總結2009 年《指導意見(jiàn)》的編制經(jīng)驗基礎上，董事會(huì )在20XX 年初編制了《中國XX銀行20XX 年度風(fēng)險管理指導意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導意見(jiàn)》)�！吨笇б庖�(jiàn)》緊密結合宏觀(guān)經(jīng)濟形勢和銀行風(fēng)險管理工作實(shí)踐，從做實(shí)、做細上下功夫，突出我公司向“民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶(hù)的特色效益銀行”轉型的戰略思路，將監管部門(mén)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會(huì )的風(fēng)險政策，與董事會(huì )編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細化到實(shí)處，做到可落實(shí)、可評估。
20XX 年《指導意見(jiàn)》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線(xiàn)分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導作用，在國內銀行業(yè)中首開(kāi)先河，充分體現了XX銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng )新性。在指導意見(jiàn)的推動(dòng)下，全行風(fēng)險治理的架構逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開(kāi)展。
2、開(kāi)展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會(huì )的風(fēng)險監督職能，20XX 年董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )分別在6 月下旬和年底開(kāi)展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過(guò)行內訪(fǎng)談和數據資料的調閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規范風(fēng)險評估的內容、組織、時(shí)間表以及招標流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據。通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險評估工作，充分體現了董事會(huì )及其風(fēng)險管理委員會(huì )在履行風(fēng)險管理、指導與評估職責，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
3、加大力度督促落實(shí)監管部門(mén)風(fēng)險政策。20XX 年，董事會(huì )及風(fēng)險管理委員會(huì )進(jìn)一步加強對監管部門(mén)出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習整理，并加大力度督促行內有關(guān)部門(mén)盡快落實(shí)。3 月份，為更好地貫徹落實(shí)銀監會(huì )有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會(huì )督促總行有關(guān)部門(mén)編制完成《流動(dòng)性風(fēng)險管理辦法》、《20XX年流動(dòng)性風(fēng)險控制指標》、《聲譽(yù)風(fēng)險管理專(zhuān)題報告》和《2009 年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動(dòng)性風(fēng)險管理體系、控制指標體系、制度建設、信息披露等問(wèn)題，聲譽(yù)風(fēng)險管理體系建設、授權建議、培訓計劃等問(wèn)題，以及2009年度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統開(kāi)發(fā)測試等問(wèn)題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說(shuō)明，對切實(shí)落實(shí)監管政策、填補制度空白起到了積極的作用。
(三)加強資本管理，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉變，提高經(jīng)營(yíng)效益。
我行董事會(huì )大力倡導資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實(shí)施精細化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20XX 年度董事會(huì )采取了以下措施:一是貫徹《中國XX銀行資本管理辦法》，強化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內相關(guān)部門(mén)編制《中國XX銀行資本管理辦法實(shí)施細則》，通過(guò)具體的制度安排，保障董事會(huì )資本管理的目標明確、高效地向經(jīng)營(yíng)管理層傳導，滿(mǎn)足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據《中國XX銀行董事會(huì )資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實(shí)施新的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)考核指標體系，增加風(fēng)險調整后資本收益率考核指標，強化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對分支機構資本收益考核，促進(jìn)各分支機構節約使用資本，引導分支機構轉變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )于20XX 年度1 月和6 月，分別對2009 年末和20XX 年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強董事會(huì )對資本使用的監督與管理;五是組織開(kāi)展資本研究工作，協(xié)助銀監會(huì )關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調研工作，并向銀監會(huì )調研組提交《中國XX銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構、管理流程進(jìn)行說(shuō)明并提出工作建議。
(四)積極履行社會(huì )責任，繼續提升公司形象，實(shí)現公司價(jià)值最大化。
20XX 年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰略，大力倡導綠色金融，積極倡導綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會(huì )公益事業(yè)，積極回饋社會(huì )，“中國XX銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會(huì )各界好評;關(guān)注貧困地區發(fā)展，繼續推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續幫扶4 個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設立“XX指數研究專(zhuān)項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開(kāi)展“XX指數研究”課題項目;持續捐贈“中華紅絲帶基金”，推動(dòng)全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會(huì )對文化遺產(chǎn)的保護意識;捐資建立的上海XX現代美術(shù)館于本年度正式開(kāi)幕，這是我國首家以金融機構為背景的公益美術(shù)館，體現了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔負的社會(huì )責任;青海玉樹(shù)地震發(fā)生后，我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災區居民實(shí)際困難;西南旱災期間，公司發(fā)起抗旱救災“獻愛(ài)心找水源”行動(dòng)，幫助災區曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問(wèn)題;吉林洪災和甘肅舟曲泥石流災害期間，公司第一時(shí)間組織捐款，幫助受災群眾度過(guò)難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動(dòng)，舉辦“關(guān)注上�！⑴c世博”XX世博志愿者活動(dòng)，為市民和游客奉獻愛(ài)心。由于我公司在責任管理和實(shí)踐方面的突出表現，獲得了政府部門(mén)、NGO 組織和主流媒體的高度評價(jià)，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責任競爭力。20XX 年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng )新獎”、“最佳社會(huì )責任獎”、“上市公司社會(huì )責任獎”等多項榮譽(yù)。
(五)貫徹合規經(jīng)營(yíng)理念，強化內控管理。
20XX 年，董事會(huì )繼續健全內部控制制度，完善內部控制措施，加強內控監督檢查，加大內控文化培育力度。20XX 年度，我公司根據業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監管部門(mén)最新法規及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規程，并對原有的內控架構及制度進(jìn)行了認真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會(huì )計及運營(yíng)、科技信息風(fēng)險管理、合規風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40 多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開(kāi)展了覆蓋內控機制和制度建設、業(yè)務(wù)流程、強化監督檢查、完善責任追究等多個(gè)方面的“內控和案防制度執行年”活動(dòng);采用COSO框架和《商業(yè)銀行內部控制指引》及《商業(yè)銀行內部評價(jià)辦法》確定的內部控制要素構建了內部控制評價(jià)體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內控評價(jià);結合《企業(yè)內部控制應用指引》相關(guān)內容和本公司內控實(shí)際狀況，董事會(huì )審計委員會(huì )在20XX 年度開(kāi)展調研、審查、研討、評估等各種方式，落實(shí)加強內控管理的工作職責。嚴格按照相關(guān)制度要求，審核季度內審稽核工作情況，監督內控制度執行情況，及時(shí)防范化解風(fēng)險;按照監管部門(mén)的要求，董事會(huì )審計委員會(huì )牽頭開(kāi)展年度內部控制自我評價(jià)工作，組織開(kāi)展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專(zhuān)項研討。此外，董事會(huì )審計委員會(huì )在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門(mén)分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內部控制情況調研，及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內控管理中存在的問(wèn)題。通過(guò)上述形式多樣的內控管理活動(dòng)，董事會(huì )進(jìn)一步強化了內控管理，促進(jìn)了本公司內控文化的升華，提升了合規經(jīng)營(yíng)理念，確保風(fēng)險通過(guò)內部控制得到有效化解。
(六)加強關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
董事會(huì )繼續貫徹“公開(kāi)、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導向，以提
高管理效率為重點(diǎn)，以規范發(fā)展、合規披露為主要工作目標，認真履行監督管理職責，著(zhù)力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20XX 年度，我公司繼續著(zhù)力提高關(guān)聯(lián)交易的規范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規則為依據，結合H股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以?xún)?yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn)，進(jìn)一步規范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據關(guān)聯(lián)交易管理的監管要求，結合公司關(guān)聯(lián)交易管理現狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應公司A 股、H 股兩地上市的要求，重新修訂了《中國XX銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國XX銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細則》等;其次，繼續督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數據庫的建設工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數據庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴格審批關(guān)聯(lián)事項，監督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過(guò)強化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門(mén)按照監管部門(mén)的要求，及時(shí)報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì )通過(guò)一系列指導、監督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規運行。
(七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會(huì )信息科技風(fēng)險管理的職責。
20XX 年度，董事會(huì )高度重視信息科技風(fēng)險治理，認真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會(huì )信息科技風(fēng)險管理的職責，將信息科技風(fēng)險管理納入20XX年操作風(fēng)險管理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統突發(fā)事件應急管理辦法》、《中國XX銀行數據倉庫系統用戶(hù)密碼管理辦法》、《中國XX銀行數據標準管理辦法》(暫行)》、《中國XX銀行不間斷電源管理規范(科技)》及《中國XX銀行機房精密空調管理規范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續推進(jìn)新核心系統建設，將風(fēng)險控制環(huán)節進(jìn)行了系統整合;積極做好現有核心系統的升級改造工作，通過(guò)對核心系統主機存儲設備進(jìn)行升級更新，使系統整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強IT 基礎設施建設，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò )流量控制配置、內外部網(wǎng)絡(luò )終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò )、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò )系統升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò )的安全性;在本年度組織了必要的災備和應急演練，確保了信息科技系統的穩定運行;公司內審部門(mén)進(jìn)一步完善和強化了在信息科技方面的內審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監督。
(八)持續提升公司治理水平，增強企業(yè)核心競爭力。
1、完善制度建設，優(yōu)化公司治理制度體系。根據境內外的監管要求，結合XX銀行公司治理的實(shí)際需要，20XX 年董事會(huì )進(jìn)一步加強制度建設，修訂了《公司章程》和《中國XX銀行股份有限公司股東大會(huì )議事規則》。根據《公司章程》的規定，結合監管部門(mén)的要求和我行的實(shí)際情況，本公司修訂了《中國XX銀行股份有限公司董事會(huì )議事規則》。修訂后的董事會(huì )議事規則對以通訊方式召開(kāi)的董事會(huì )進(jìn)行了明確規定，對會(huì )議記錄及會(huì )后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會(huì )的決策效率。根據香港上市規則要求，結合委員會(huì )運作的實(shí)際情況，董事會(huì )于今年修訂了《中國XX銀行股份有限公司董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國XX銀行股份有限公司董事會(huì )關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國XX銀行股份有限公司董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國XX銀行股份有限公司董事會(huì )審計委員會(huì )工作規則(修訂稿)》、《中國XX銀行股份有限公司董事會(huì )提名委員會(huì )工作規則(修訂稿)》和《中國XX銀行股份有限公司董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )工作規則(修訂稿)》。新的委員會(huì )工作細則完善了各個(gè)董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的職責權限，進(jìn)一步明確了董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的議事規則和工作程序，使專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的工作細則更具有可操作性，更加符合公司實(shí)際。
在修訂上述制度的基礎上，董事會(huì )在本年度還修訂了《中國XX銀行股份有限公司董事、監事、高級管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度》、《中國XX銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國XX銀行股份有限公司會(huì )計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國XX銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國XX銀行股份有限公司呆賬核銷(xiāo)管理辦法》，制定了《中國XX銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》、《中國XX銀行股份有限公司內幕信息知情人管理制度》、《中國XX銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責任追究制度》、《中國XX銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國XX銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細則》和《中國XX銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會(huì )不斷強化制度的實(shí)施和落實(shí)工作，優(yōu)化了公司治理機制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。
2、重大事項決策流程透明、運作高效。20XX 年本公司共召開(kāi)了8 次董事會(huì )決策
性會(huì )議、1 次非決策性會(huì )議、4 次投資者交流會(huì )、1 次股東大會(huì )以及49 次董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )會(huì )議，研究或審議本公司定期報告、董監事會(huì )工作報告、行長(cháng)工作報告、財務(wù)預決算報告、利潤分配預案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷(xiāo)、戰略調整、村鎮銀行設立、機構設置等方面的重大議案200 多項，其中經(jīng)董事會(huì )審議通過(guò)了80 多項決議。各項議案均先經(jīng)過(guò)相應的專(zhuān)門(mén)委員會(huì )討論決定后，再報董事會(huì )審議決定，必要時(shí)提交股東大會(huì )審議表決。重大事項決策嚴格按照《公司章程》規定，依法合規，保障決策程序遵循公開(kāi)透明的原則，達到了高標準的公司治理要求。
3、建立履職評價(jià)制度，強化董事履職責任，促進(jìn)董事勤勉盡責。為強化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責，提高董事會(huì )及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的工作效率，根據銀監會(huì )的監管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責自律條例》等的規定，我公司制定了《中國XX銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》。該辦法把對董事的評價(jià)分為履職行為客觀(guān)評價(jià)、自我評價(jià)兩部分。董事履職情況評價(jià)每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價(jià)結果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價(jià)完成后在本行董事會(huì )內部進(jìn)行通報，并依據監管部門(mén)要求作為本行董事會(huì )盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監督管理機構報送。
4、繼續實(shí)施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢和職能作用。
報告期內本公司董事會(huì )6 名獨立董事累計到行內工作61 個(gè)工作日，約見(jiàn)管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專(zhuān)業(yè)研究?jì)?yōu)勢，為董事會(huì )決策提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。20XX 年董事會(huì )戰略發(fā)展與投資管理委員會(huì )共召開(kāi)會(huì )議7次，風(fēng)險管理委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議12 次、審計委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議7 次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議13 次，提名委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議7 次、薪酬與考核委員會(huì )召開(kāi)會(huì )議3 次，共審議提案155 項，為董事會(huì )的高效工作和科學(xué)決策打下堅實(shí)基礎。
5、組織實(shí)施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設。根據《中國XX銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會(huì )發(fā)起實(shí)施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在20XX 年度對總行高管層成員和分行行長(cháng)2009 年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫(xiě)了盡職考評綜合報告。實(shí)施盡職考評工作有利于董事會(huì )全面了解高級管理人員履職盡責情況，體現了董事會(huì )對其聘任和批準聘任的高級管理人員的管理，引導其不斷提升勝任能力。20XX 年度，根據銀監會(huì )新出臺《商業(yè)銀行穩健薪酬監管指引》的要求，董事會(huì )修訂了《中國XX銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點(diǎn)，進(jìn)一步加強了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機制建設，體現了對于風(fēng)險責任的承擔和長(cháng)期管控。同時(shí)，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在本年度還審批了《中國XX銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實(shí)施細則》，增加了原制度的可操作性。
6、加強信息溝通，提高董事會(huì )決策效率和科學(xué)性。20XX 年董事會(huì )繼續辦好《董事會(huì )工作通訊》和《內部參考》，全年共出版《董事會(huì )工作通訊》7 期、《內部參考》48 期�！抖聲�(huì )工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會(huì )與經(jīng)營(yíng)層之間、董事會(huì )與監事會(huì )之間的有效溝通;《內部參考》為各位董監事和經(jīng)營(yíng)管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營(yíng)決策和獲取資信的效率，有利于構建“透明、高效”的公司治理機制。這兩種期刊還多次獲得銀監會(huì )、北京銀監局領(lǐng)導的好評。
7、加強投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
20XX 年度，董事會(huì )從投資者關(guān)系入手，通過(guò)多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng)，不斷提升投資者對本公司的認知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20XX 年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導的投資者交流會(huì )和專(zhuān)題調研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績(jì)新聞發(fā)布會(huì )、年度投資者交流會(huì )和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績(jì)發(fā)布會(huì )及新聞發(fā)布會(huì );舉辦一季報和三季報投資者電話(huà)交流會(huì );組織實(shí)施事業(yè)部專(zhuān)題調研;組織實(shí)施商貸通專(zhuān)題調研。充分利用現場(chǎng)、視頻和電話(huà)等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續實(shí)施“請進(jìn)來(lái)”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內外大型機構舉辦17 次聯(lián)合調研，邀國內外大型基金和分析師參觀(guān)調研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機構投資策略會(huì )17 場(chǎng)，主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強調我行做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶(hù)銀行的市場(chǎng)定位。同時(shí)，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20XX 年接待來(lái)我行調研訪(fǎng)談的分析師及基金經(jīng)理累計達500 人。同時(shí)，繼續優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁(yè)和電話(huà)接聽(tīng)系統，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時(shí)，繼續編撰投資者關(guān)系專(zhuān)刊，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺，20XX年度本公司共編制投資者關(guān)系專(zhuān)刊12 期。
20XX 年度，我公司嚴格遵守上海和香港兩地監管規定進(jìn)行信息披露活動(dòng)，依法對外發(fā)布各類(lèi)定期報告和臨時(shí)公告，保證信息披露及時(shí)、準確、真實(shí)、完整，確保所有股東有平等的機會(huì )獲取本公司信息。20XX 年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4 份定期報告，27 余份臨時(shí)公告(包括股東大會(huì )文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60 余份公告。
8、組織開(kāi)展專(zhuān)項調研，提高董事會(huì )決策的前瞻性。
為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰略導向作用，為我公司未來(lái)可持續發(fā)展創(chuàng )造內生動(dòng)力，董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )在20XX 年度組成專(zhuān)題調研組，深入15 個(gè)地區的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營(yíng)單位，進(jìn)行了為期3 個(gè)多月的現場(chǎng)調研，共計訪(fǎng)談員工100 余人，聽(tīng)取近60 條合理化建議，并在此基礎上形成了《董事會(huì )薪酬與考核委員會(huì )薪酬競爭力調研報告》，為經(jīng)營(yíng)管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
20XX 年，董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )深入開(kāi)展了一系列風(fēng)險調研工作，收到較好效果。7 月份，董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )對全行政府融資平臺類(lèi)貸款、房地產(chǎn)類(lèi)貸款與中長(cháng)期貸款的現狀、落實(shí)監管部門(mén)及本行董事會(huì )風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調研。委員廣泛參與，調研報告全面、客觀(guān)、針對性強，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會(huì )選擇“戰略轉型和創(chuàng )新發(fā)展格局下本行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調研，調研結果向風(fēng)險管理委員會(huì )全體成員進(jìn)行通報。通過(guò)采取一系列調研活動(dòng)，有利于風(fēng)險管理委員會(huì )充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監督與評估職能。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結合我公司信息科技工作的現狀，董事會(huì )風(fēng)險管理會(huì )系統梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí)，邀請來(lái)自監管部門(mén)、咨詢(xún)機構以及國內銀行同業(yè)等方面的IT 戰略管理專(zhuān)家，就我公司新核心系統上線(xiàn)后的IT戰略與風(fēng)險管理等問(wèn)題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì )首次專(zhuān)門(mén)針對IT 戰略與風(fēng)險管理問(wèn)題進(jìn)行的專(zhuān)項調研，成效顯著(zhù)，獲得了行內外人士的充分肯定。
為實(shí)地了解本公司基層內控建設情況，倡導內控文化，指導內控評價(jià)工作，全面貫徹實(shí)施財政部、證監會(huì )、銀監會(huì )等五部委《企業(yè)內部控制規范體系》奠定良好的環(huán)境基礎，董事會(huì )審計委員會(huì )針對審計部開(kāi)展的對分行及事業(yè)部的內控評價(jià)工作，先后組織了四次工作調研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內控調研。調研組通過(guò)檢查、座談等方式，考察了解了基層一線(xiàn)的控制環(huán)境、制度建設、風(fēng)險防范以及控制措施，現場(chǎng)分析分行事業(yè)部的內控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見(jiàn)和建議。調研組現場(chǎng)還對審計部的內審工作進(jìn)行指導，進(jìn)一步提高了內審的科學(xué)性和準確性。為指導年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì )計處理方法，審計委員會(huì )還組織財務(wù)會(huì )計部、審計部、貿易金融部、法律合規部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì )計處理進(jìn)行了專(zhuān)項研討，為公司財務(wù)報告的內部控制提出了意見(jiàn)建議。
9、加強董事培訓，提高董事履職能力。
董事會(huì )利用非決策性會(huì )議的平臺，采用專(zhuān)題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營(yíng)情況和重大項目向董事會(huì )作匯報，使董事會(huì )全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營(yíng)情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會(huì )還邀請外國專(zhuān)家與全體董監事及高管層就“后金融危機時(shí)代的經(jīng)濟、市場(chǎng)和銀行經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)題展開(kāi)討論與交流;充分利用監管機構提供的公共教育平臺和培訓師資力量，先后分批組織董事參加監管部門(mén)舉辦的董事培訓，具體包括北京證監局組織的“北京轄區上市公司20XX 年度董監事培訓”，圓滿(mǎn)完成了監管機構對董事任職資格的培訓要求，提高了董事的履職能力。
10、公司治理屢獲獎項。
20XX 年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會(huì )金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會(huì )獎”，董文標董事長(cháng)榮獲“最具社會(huì )責任董事長(cháng)”獎項，副行長(cháng)、董事會(huì )秘書(shū)毛曉峰獲得“最具創(chuàng )新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20XX 年度董事會(huì )獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì )”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20XX 年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12 屆中國上市公司金牛獎百強”評選中獲得上市公司金牛獎十強，在“金牛百強獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會(huì )評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系IR 創(chuàng )新獎和中國投資者關(guān)系IR 公司百強。在上海證券交易所“2009-20XX 年度信息披露考核”評選中，本公司董事會(huì )秘書(shū)獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟出版社和《21 世紀商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(20XX)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì )舉辦的“最佳年報比賽”評選活動(dòng)中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司2009 年年報還在國際著(zhù)名年報獎項評選中奪得ARC 的財務(wù)數據金獎、印刷及制作銅獎、書(shū)面內容銅獎以及LACP2009 年度年報銀獎。
二、20XX 年公司總體經(jīng)營(yíng)管理情況
(一)主要經(jīng)營(yíng)指標的完成情況。
20XX 年度實(shí)現凈利潤176.88 億元，比上年增加55.80 億元，增長(cháng)46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81 億元，比上年增加54.77 億元，增長(cháng)45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37 億元，比上年末增加3,973.45 億元，增長(cháng)27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01 億元，增長(cháng)25.62%;各項貸款(含貼現)10,575.71億元，增加1,745.92 億元，增長(cháng)19.77%。不良貸款余額73.39 億元，比上年末減少0.58 億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15 個(gè)百分點(diǎn); 撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41 個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入88.95 億元，剔除海通股權處置因素，比上年增加39.77 億元，同比增長(cháng)80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權處置因素，提高3 個(gè)百分點(diǎn);成本收入比39.48%，比上年下降2.69 個(gè)百分點(diǎn)，剔除海通股權處置因素，則比上年下降8.25 個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。
(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。
1.客戶(hù)結構和業(yè)務(wù)結構顯著(zhù)優(yōu)化，戰略轉型效果明顯。
一是客戶(hù)基礎建設成效顯著(zhù)，去年小微客戶(hù)數量猛增，實(shí)現翻番，突破10 萬(wàn)戶(hù)(含已結清)。民企客戶(hù)增長(cháng)明顯，截至20XX 年末，對公(含中小)民企貸款客戶(hù)達8192 戶(hù)，比上年末增長(cháng)93%，占對公貸款客戶(hù)79%，提高14 個(gè)百分點(diǎn);民企存款客戶(hù)近13 萬(wàn)戶(hù)，占對公存款客戶(hù)的73%。二是戰略業(yè)務(wù)規模及占比明顯提高，20XX 年末，全行民企存貸款余額分別為5453 億和3886 億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長(cháng)133%和255%。三是轉型效果凸顯，20XX 年全年凈利潤增長(cháng)超過(guò)46%，資本消耗僅增長(cháng)6.6%;客戶(hù)集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶(hù)均余額7300 萬(wàn)元，比年初下降30%。
2. 中間業(yè)務(wù)快速增長(cháng),收入結構調整成效顯著(zhù)。
20XX 年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7 個(gè)百分點(diǎn)，推動(dòng)全行收入結構優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據業(yè)務(wù)創(chuàng )造利差收入41.93 億元，實(shí)現資本的少占用、快周轉和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17 億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20XX 年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836 款，規模達3396 億元，分別是上年的6.9 倍和2.47 倍;累計發(fā)債386.8 億元，比2009 年增長(cháng)122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據，業(yè)界排名提升。貿易金融堅持特色，持續保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開(kāi)展走出去、船舶和長(cháng)單融資等結構性融資業(yè)務(wù);全面落實(shí)民企主辦行戰略，儲備大量客戶(hù);先后獲得英國《金融時(shí)報》中國銀行業(yè)最佳貿易金融銀行等榮譽(yù)，初步實(shí)現了中國一流特色貿易銀行目標。資產(chǎn)托管規模突破2000 億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng )新“托管+融資”、“托管+代銷(xiāo)”模式，實(shí)現托管收入1.92 億元，同比增長(cháng)69.91%，實(shí)現了托管業(yè)務(wù)規模與效益的協(xié)調發(fā)展。成功中標規模達6 萬(wàn)戶(hù)的山東農信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。
3. 公司業(yè)務(wù)創(chuàng )新思路，加強結構調整，向集約化和效益化發(fā)展。
面對外部環(huán)境復雜和內部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線(xiàn)主動(dòng)創(chuàng )新求變，為全行戰略部署和實(shí)施轉型做出了巨大貢獻。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過(guò)資產(chǎn)周轉、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩定老客戶(hù)，大力發(fā)展新客戶(hù);20XX 年度我行實(shí)現信貸資產(chǎn)轉讓270 多億元，銀團199 億元。力改傳統做法，從規模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉變，積極深化民企戰略，落實(shí)金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶(hù)綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶(hù)和業(yè)務(wù)，貸款定價(jià)水平不斷提高，以交易融資為利器拉動(dòng)內生存款增長(cháng);20XX 年實(shí)現對公業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入302 億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來(lái)源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，實(shí)現快速、協(xié)調發(fā)展，20XX 年中小落地全國29家分行，專(zhuān)業(yè)化組合產(chǎn)品，細分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶(hù)，提升特色產(chǎn)品市場(chǎng)滲透率，實(shí)現規模、效益、質(zhì)量協(xié)調發(fā)展;截至20XX 年末，中小企業(yè)貸款余額796 億元，不良率僅為0.6%。
4.小微金融初步建立市場(chǎng)優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實(shí)現新發(fā)展。
截至20XX 年末，全行零售貸款超過(guò)2600 億元，個(gè)人客戶(hù)金融資產(chǎn)規模突破3000 億元，財富管理和貴賓客戶(hù)分別突破10 萬(wàn)和40 萬(wàn)戶(hù)。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場(chǎng)競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590 億元，占各項貸款(含貼現)的15%以上;利率加權平均上浮21.27%，定價(jià)水平持續上揚，初步建立起XX小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶(hù)綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，持續加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和催收力度;截至20XX 年末新增發(fā)卡約150 萬(wàn)張，累計發(fā)卡913 萬(wàn)張，全年交易額1076 億元。電子銀行客戶(hù)規模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話(huà)接通率和客戶(hù)滿(mǎn)意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專(zhuān)線(xiàn)受理來(lái)電6.67 萬(wàn)通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達69.18%。私人銀行打造起私募股權基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實(shí)現客戶(hù)規模大幅提升，產(chǎn)品銷(xiāo)售突破100 億元的良好業(yè)績(jì)。
5.各經(jīng)營(yíng)單位和附屬機構業(yè)績(jì)突出，有利支持了全行創(chuàng )新發(fā)展。
存款推動(dòng)上，地產(chǎn)部積極開(kāi)展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達到467 億元;北京管理部存款新增500 億元，且穩定性良好;上海分行強化客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)，日均存款增加超過(guò)200 億元;南京、長(cháng)沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰略推動(dòng)上，能源部民企貸款規模僅占1/3，中收占比達到56%;冶金部民企客戶(hù)實(shí)現利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100 億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10 億元;太原分行平均利率高達8.24%，上浮近47%。截至20XX 年末，XX租賃共擁有各類(lèi)船舶83 艘，飛機21 架，總資產(chǎn)414.82 億元，凈利潤4.95 億元，排名業(yè)界前列。XX基金旗下?lián)碛? 只基金，資產(chǎn)管理規模為26.3 億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。
6.改革創(chuàng )新取得明顯成效，流程銀行建設逐步系統化、精細化。
一是全面規劃流程銀行建設，總行確定了流程銀行建設需要優(yōu)先解決的11 個(gè)基礎性重點(diǎn)項目和11個(gè)亟待解決的課題;由行長(cháng)與分管行領(lǐng)導及相關(guān)責任部門(mén)簽訂責任狀，去年全面啟動(dòng)項目和課題，并在年內全部完成項目設計，部分項目已完成或已開(kāi)始實(shí)施。二是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)體系制度創(chuàng )新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、交叉銷(xiāo)售、產(chǎn)品創(chuàng )新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶(hù)戰略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續出臺，20XX 年將全面實(shí)施，對提高市場(chǎng)效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺管理支持體系精細化改革，建行以來(lái)首次全面、系統、細致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標準化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營(yíng)性部門(mén)績(jì)效指標體系及考核制度，并成功實(shí)施年度機構績(jì)效考核，填補了管理支持部門(mén)績(jì)效考核空白;總行崗位標準化項目完成設計，問(wèn)責管理、內審管理體系課題完成設計并實(shí)施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進(jìn)。四是新核心系統成功分拆上線(xiàn)進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續投產(chǎn)八個(gè)模塊，部分已具備上線(xiàn)條件;制定、落實(shí)了《核心銀行系統項目第一期上線(xiàn)變革管理工作方案》，使有關(guān)實(shí)地測試等工作順利推進(jìn);認真吸取經(jīng)驗教訓，確�，F有核心系統安全穩定運行。
三、20XX 年度董事會(huì )工作計劃
董事會(huì )20XX 年度工作指導思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，注重調查研究，增強董事會(huì )工作的計劃性和針對性;依據戰略目標，突出重點(diǎn)，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉型;穩步做好資本籌集工作，滿(mǎn)足監管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內控環(huán)境，強化內控管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險，繼續提高風(fēng)險管控水平;加強附屬機構后續管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設;研究制定更加有效的長(cháng)期激勵機制，選拔優(yōu)秀人才，培養造就高管團隊，優(yōu)化公司治理機制，保障XX銀行持續健康發(fā)展。
(一)依據戰略目標，堅持特色，推動(dòng)深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。
依據董事會(huì )新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰略目標和市場(chǎng)定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎上，集中資源，堅定不移推動(dòng)發(fā)展民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)、小微企業(yè)客戶(hù)和高端零售客戶(hù)，優(yōu)化客戶(hù)結構;以流程銀行建設為主線(xiàn)，貫徹以客戶(hù)為中心的原則，推動(dòng)新核心系統的全面上線(xiàn)運行;以順應形勢和政策變化為前提，突出重點(diǎn)，強化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰略業(yè)務(wù)實(shí)現更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續健康發(fā)展，逐步實(shí)現業(yè)務(wù)轉型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實(shí)的基礎。
(二)穩步推進(jìn)資本籌集工作，滿(mǎn)足監管要求。
隨著(zhù)巴塞爾新資本協(xié)議出臺，為提高商業(yè)銀行抵御風(fēng)險的能力，監管部門(mén)不斷加強了銀行資本監管力度，提高了對銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量的要求。為滿(mǎn)足監管要求，保障實(shí)施XX銀行戰略目標，董事會(huì )將研究制定審慎的資本補充和資本管理規劃，充分尊重廣大股東和投資者的意愿，順應市場(chǎng)需求，選擇切實(shí)可行的籌資方式
和募集資金的方案，穩步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標不低于監管法規要求，并保持一定的安全邊際，力爭達到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí)，董事會(huì )將督促經(jīng)營(yíng)管理層精心組織實(shí)施《中國XX銀行新資本協(xié)議實(shí)施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達標銀行。
(三)強化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
董事會(huì )將繼續大力倡導資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實(shí)施精細化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對分支機構資本收益考核，促進(jìn)各分支機構節約使用資本，引導分支機構轉變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶(hù)結構、業(yè)務(wù)結構和盈利結構，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益。
(四)加強流動(dòng)性風(fēng)險問(wèn)題的研究和管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊。
在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會(huì )及董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )將加大流動(dòng)性風(fēng)險問(wèn)題的研究和管理。董事會(huì )將督促管理層完善流動(dòng)性風(fēng)險集中管理機制，逐步建立流動(dòng)性風(fēng)險管理信息系統，實(shí)現對全行資金來(lái)源與運用的實(shí)時(shí)監測，準確、及時(shí)、持續的監測全行的流動(dòng)性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動(dòng)性和正常支付能力;完善流動(dòng)性風(fēng)險管理政策與流程，強化流動(dòng)性風(fēng)險限額管理，建立健全流動(dòng)性應急融資機制，實(shí)現本外幣一體化流動(dòng)性風(fēng)險管理;加強大額中長(cháng)期貸款的審批管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險的沖擊。
(五)研究制定長(cháng)效激勵計劃，完善激勵約束機制。
長(cháng)效激勵約束機制是公司治理機制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20XX 年董事會(huì )及董事會(huì )薪酬考核委員會(huì )將成立專(zhuān)門(mén)的研究小組，制定專(zhuān)題研究計劃，并對國內外已經(jīng)實(shí)施了長(cháng)期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調查研究，提出XX銀行實(shí)施長(cháng)期激勵計劃的原則、方式，必要時(shí)聘請一家著(zhù)名咨詢(xún)公司協(xié)助設計長(cháng)期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機制。
(六)選拔優(yōu)秀人才，加強高管團隊建設。
根據戰略目標要求，適應形勢發(fā)展的需要，確立后備高管人員規模、文化背景、知識結構和年齡結構等標準，選拔優(yōu)秀人才進(jìn)行培養，造就繼任的高層管理人員，是實(shí)施XX銀行發(fā)展戰略的重要手段。為此，本年度董事會(huì )及董事會(huì )提名委員會(huì )將借鑒國際經(jīng)驗，牢固樹(shù)立領(lǐng)導人才是XX銀行核心人力資本的理念，研究制定高層管理者繼任與開(kāi)發(fā)方案，堅持“內部選拔為主、外部聘用為輔”的原則，培養造就優(yōu)秀后備管理人才，保障領(lǐng)導權的平穩過(guò)渡，保證高層管理人員具有旺盛的創(chuàng )造力和競爭力，
促進(jìn)XX銀行實(shí)現“二次騰飛”。
(七)優(yōu)化內控環(huán)境，強化內控管理。
根據財政部等五部委《企業(yè)內部控制基本規范》及《企業(yè)內部控制應用指引》的最新要求，結合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會(huì )將充分考慮內部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動(dòng)、信息溝通、內部監督等內部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續提高的原則，通過(guò)完善內控管理體系組織架構，擬定內控建設工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價(jià)內部控制現狀;組織整合并匯編公司完整的內部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節且符合公司實(shí)際情況的內部控制體系，以提高公司經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰略有效實(shí)施。
(八)強化附屬機構后續管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設。
將按照“統一規范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”的思路，進(jìn)一步擴大對XX村鎮銀行管理的廣度和深度，推動(dòng)村鎮銀行健康、可持續發(fā)展，并探索研究設立村鎮銀行控股公司的可行性及其設立方案，在條件成熟時(shí)發(fā)起設立村鎮銀行控股公司;突出重點(diǎn)，加強規劃引導，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)XX加銀基金公司盡快渡過(guò)生存期;董事會(huì )將設立專(zhuān)門(mén)工作組，加強與監管部門(mén)的溝通，繼續探討XX銀行控股公司的籌建方式、組織架構，積極推進(jìn)組建金融控股集團公司的進(jìn)程。
(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導層對投資者關(guān)系管理工作的指導作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
20XX 年，以民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶(hù)的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過(guò)創(chuàng )新工作思路，突出工作重點(diǎn)，加大工作力度。制定并實(shí)施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動(dòng)行領(lǐng)導參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導的年度業(yè)績(jì)、中期業(yè)績(jì)投資者交流會(huì )和專(zhuān)題調研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實(shí)施“請進(jìn)來(lái)”策略，邀請國內外大型基金和分析師參觀(guān)調研我行;實(shí)施“走出去”策略，通過(guò)實(shí)施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機構投資策略會(huì )等方式，進(jìn)一步提升我行市場(chǎng)形象;繼續做好投資者關(guān)系專(zhuān)刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪(fǎng)談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專(zhuān)用郵箱和投資者電話(huà)等多渠道作用，不斷提升工作效率;結合市場(chǎng)需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導投資者的作用，強化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
(十)注重調查研究，增強董事會(huì )工作的計劃性和針對性，繼續提高公司治理水平。以董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )主席或獨立董事為主體，成立工作小組，結合公司發(fā)展的實(shí)際需要，精選調查研究課題，開(kāi)展調查研究工作并形成階段性研究成果，為董事會(huì )主動(dòng)性決策提供科學(xué)依據，為公司經(jīng)營(yíng)管理提供前瞻性的指導意見(jiàn);董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員
會(huì )以促進(jìn)“二次騰飛”為目標，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，依據各委員會(huì )的職責范圍，制定年度工作計劃，增強董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )工作的針對性，充分發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )在公司治理中積極作用;編制董事會(huì )會(huì )議召開(kāi)計劃，使全體董事提前預知年度董事會(huì )會(huì )議的召開(kāi)時(shí)間、召開(kāi)地點(diǎn)及會(huì )議議題，及時(shí)做好自身工作的統籌安排，保障公司董事會(huì )會(huì )議的出席率和決策效率。同時(shí)，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營(yíng)模式轉變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會(huì )工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續提高公司治理水平。
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