- 相關(guān)推薦
保險代理自查報告
在現實(shí)生活中，接觸并使用報告的人越來(lái)越多，報告包含標題、正文、結尾等。那么，報告到底怎么寫(xiě)才合適呢？以下是小編整理的保險代理自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
保險代理自查報告1
近幾年來(lái)農村信用社代理保險發(fā)展較快，代理業(yè)務(wù)收入在總收入的占比逐年提高。經(jīng)營(yíng)理念、管理水平及人員素質(zhì)等有待于提高，業(yè)務(wù)處理操作不熟練、取得從業(yè)資格證人員配備不均衡等問(wèn)題日漸突出，須采取措施加以解決�，F根據銀監會(huì )通知要求和我區聯(lián)社代理保險業(yè)務(wù)的現狀、存在的問(wèn)題及建議做如下匯報：
一、目前代理保險業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況。
1、截止4月底我區代理保險業(yè)務(wù)壽險保費53萬(wàn)元，手續費18萬(wàn)元。財險保費7萬(wàn)元，手續費0.8萬(wàn)元。
2、目前與4家保險公司簽訂了代理保險協(xié)議:
新華人壽保險公司、陽(yáng)光財產(chǎn)保險公司、生命人壽保險公司、臥龍人壽保險公司。
3代理業(yè)務(wù)的考核和獎懲
考核實(shí)行百分制，月累計考核。具體考核方法為：
�。ㄒ唬┲虚g業(yè)務(wù)收入100分，按完成比例得分，考核項目及計分方法如下：
1、支付結算收費業(yè)務(wù)（40分）。最高得滿(mǎn)分40分，最差得0分，其他依比例計算得分；
2、銀行卡收費業(yè)務(wù)（20分）。最高得滿(mǎn)分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；
3、代理類(lèi)收費業(yè)務(wù)（20分）。最高得滿(mǎn)分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；
4、擔保類(lèi)收費業(yè)務(wù)（10分）。最高得滿(mǎn)分10分，最差得0分，其他依比例計算得分；
5、短信通收費業(yè)務(wù)（2分）。最高得滿(mǎn)分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；
6、承諾、咨詢(xún)收費業(yè)務(wù)（2分）。最高得滿(mǎn)分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；
7、其他中間業(yè)務(wù)（6分）。最高得滿(mǎn)分6分，最差得0分，其他依比例計算得分。
�。ǘ┛己伺c獎懲
聯(lián)社根據各社任務(wù)完成比例，年終進(jìn)行綜合考評。任務(wù)完成排名前六位的社，分別給予10000元、8000元、5000元、3000元、20xx元、1000元獎勵。
二、開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題
1、取得代理保險從業(yè)資格人員配備不盡合理，“營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存在崗位輪換，一線(xiàn)人員取得資格證的人員參差不齊。
2、保險業(yè)務(wù)處理操作不熟練。網(wǎng)點(diǎn)在操作保險業(yè)務(wù)時(shí)，憑證要素不全。
3、業(yè)績(jì)考評;我們內部制定了業(yè)績(jì)考評辦法，在運作產(chǎn)品中，風(fēng)險轉嫁給保險公司，比如借款人意外險，借款人意外死亡，所欠我社的.貸款由保險公司償還。
4、保險公司根據我社所營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品制定出了相關(guān)的營(yíng)銷(xiāo)方案和措施。
三、做好代理保險業(yè)務(wù)的建議
1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代理保險業(yè)務(wù)人員應有專(zhuān)業(yè)從業(yè)資格證，做到持證上崗，使代理保險業(yè)務(wù)有一個(gè)更好更快的發(fā)展。
2、加強代理業(yè)務(wù)技能培訓。嚴格執行各類(lèi)業(yè)務(wù)培訓計劃，突出對從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)知識培訓，代理保險業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員須在了解業(yè)務(wù)特點(diǎn)、了解客戶(hù)特點(diǎn)的前提下方可上崗從業(yè)。同時(shí)，在強化業(yè)務(wù)培訓的基礎上鼓勵員工積極參加各種從業(yè)資格考試，積極培養高素質(zhì)人才。
保險代理自查報告2
一、20××年度機構運營(yíng)及保險代理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況20××年度本機構主營(yíng)業(yè)務(wù)規模、與保險代理業(yè)務(wù)相關(guān)的主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況；實(shí)現的代理保費、手續費收入、代理險種及各險種手續費分析。
二、20××年度與保險機構合作情況與保險機構的合作情況；20××年合作業(yè)務(wù)量前五位保險機構及業(yè)務(wù)情況。
三、自查自糾工作開(kāi)展情況本機構貫徹落實(shí)《關(guān)于開(kāi)展寧波市車(chē)商類(lèi)保險兼業(yè)代理機構自查自糾工作的通知》精神，開(kāi)展代理業(yè)務(wù)自查自糾工作的具體情況。
四、自查自糾工作中發(fā)現的`問(wèn)題自查自糾工作中發(fā)現的具體問(wèn)題，包括問(wèn)題表述、相關(guān)數據及原因分析。
五、整改措施針對發(fā)現的問(wèn)題所采取或下一步將采取的具體整改措施。
保險代理自查報告3
為落實(shí)集團公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務(wù)合規文件運行，根據縣局指示我局開(kāi)展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：
1、業(yè)務(wù)開(kāi)辦逐級授權，授權規范，并在上級授權規范內開(kāi)展業(yè)務(wù)。
2、不存在違反法律法規開(kāi)展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責任不清楚等問(wèn)題導致的各類(lèi)風(fēng)險隱患。
3、代理保險人從業(yè)人員沒(méi)有考取相應的從業(yè)資格證。
4、網(wǎng)點(diǎn)取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統網(wǎng)店名稱(chēng)相符。
5、營(yíng)業(yè)廳按規定張貼了《人身保險投保提示》。
6、當期銷(xiāo)售的產(chǎn)品沒(méi)有超過(guò)三家保險公司。
7、投保時(shí)按規定填寫(xiě)《投保單》、《投保人風(fēng)險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書(shū)》等資料均有投保人本人填寫(xiě)投保單、回執、委托授權書(shū)等重要文件的行為。
8、嚴格按規定留存客戶(hù)身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件。
9、不存在銷(xiāo)售誤導行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶(hù)退保條件及可能帶來(lái)的損失。
10、網(wǎng)點(diǎn)日間業(yè)務(wù)及時(shí)上繳后督，并留存交接記錄。
11、擺放的資料合規，沒(méi)有自行印制宣傳資料。
12、建立了客戶(hù)投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶(hù)投訴，并做好記錄。
13、建立了客戶(hù)臺帳。
14、填寫(xiě)的客戶(hù)信息真實(shí)有效。
15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業(yè)務(wù)。
16、系統操作員與網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際人員相符，人員調整合規。
17、網(wǎng)點(diǎn)單證賬實(shí)相符，順號使用，留存憑證量不超限。
18、按規定進(jìn)行單證的請領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄。
19、嚴格按協(xié)議規定的`結算機構、結算周期、手續費、結算保費及手續費，手續費收入全額入賬。
20、設立專(zhuān)門(mén)的業(yè)務(wù)臺帳和財務(wù)賬薄記載保險代理業(yè)務(wù)。
21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為。
22、不存在直接收取保險公司好處費和手續費之外的任何費用。
【保險代理自查報告】相關(guān)文章：
保險代理自查報告04-09
保險代理人精彩演講10-29
保險代理人合同模板06-12
保險代理保證合同范本12-02
保險代理合同范本03-24
保險代理?yè)：贤?篇02-14
保險代理協(xié)議書(shū)格式08-10