97骚碰,毛片大片免费看,亚洲第一天堂,99re思思,色好看在线视频播放,久久成人免费大片,国产又爽又色在线观看

信用社自查報告

時(shí)間:2023-04-05 17:28:53 報告 我要投稿

信用社自查報告

  在學(xué)習、工作生活中,我們使用報告的情況越來(lái)越多,其在寫(xiě)作上有一定的技巧。你所見(jiàn)過(guò)的報告是什么樣的呢?以下是小編收集整理的信用社自查報告,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

信用社自查報告

信用社自查報告1

  為了深入貫徹落實(shí)銀監會(huì )、省銀監局、市銀監分局關(guān)于加強防范操作風(fēng)險,落實(shí)案件專(zhuān)項治理的有關(guān)文件精神,根據東信聯(lián)發(fā)[20xx]192號文件的要求,結合我社的實(shí)際情況,我社制定了具體案件專(zhuān)項治理工作自查方案,并組織全體職工對此項工作進(jìn)行了全面的學(xué)習。通過(guò)學(xué)習,我對這項工作有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件專(zhuān)項治理工作為契機,加強制度建設,強化監督檢查,增強法紀觀(guān)念和遵守規章制度的自覺(jué)性,有效遏制案件高發(fā)的勢頭,確保我縣農村信用社安全、合規、穩健經(jīng)營(yíng)。同時(shí)使廣大員工明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性,進(jìn)一步認識到違反規章制度操作規程的危害性。

  根據實(shí)施的方案,在社領(lǐng)導的組織下,我利用工余時(shí)間,再次認真地學(xué)習了我社制定的《xx市xx農村信用社會(huì )計、出納員與復核員崗位職責暫行辦法》、《xx市xx信用社會(huì )計出納人員違規處罰實(shí)施細則》、《xx市xx農村信用合作社安全保衛工作管理實(shí)施細則》、《xx市xx農村信用社經(jīng)營(yíng)管理指標百分制考核辦法》、《xx市xx農村信用社會(huì )計出納人員操作規程》、《xx市xx農村信用社20xx年度財務(wù)費用管理實(shí)施辦法》、《xx市xx農村信用社干部職工勞動(dòng)管理與違規處罰實(shí)施細則》等規章制度和操作規程。通過(guò)學(xué)習,加深了對各項規章制度和操作規程的印象,我對照相關(guān)的條例,對自己一年以來(lái)的工作、學(xué)習和生活一一進(jìn)行了回顧,目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節,以便于及時(shí)補缺補漏,及時(shí)整改,逐步完善。下面,我對自己的工作學(xué)習和生活進(jìn)行一次全方位的自查。

  一、業(yè)務(wù)方面

  1、一年多來(lái),本人擔任xx農村信用社主辦會(huì )計一職,在社主任的領(lǐng)導下,負責本單位的會(huì )計、出納工作,協(xié)調、理順內部各崗位之間的關(guān)系。但是在應經(jīng)常向主任匯報會(huì )計、出納工作情況及內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好,不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內的會(huì )計、出納工作日趨規范,能夠隨著(zhù)業(yè)務(wù)的發(fā)展,按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規范,結合本社的實(shí)際情況,及時(shí)制定適宜的、統一的操作規范,以加強內部管理。但是由于我社人員配置較緊,無(wú)法經(jīng)常組織會(huì )計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓。有些規定只能以書(shū)面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn),交由各人各自學(xué)習,這就容易造成內勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致,會(huì )出現個(gè)別崗位能力較為薄弱的現象。

  2、作為信用社的主辦會(huì )計,既是會(huì )計輔導員,又是二級稽查員,我在抓好各項內控制度的落實(shí)的同時(shí),能及時(shí)發(fā)現、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問(wèn)題,做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會(huì )計輔導與檢查,及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節,及時(shí)提出整改意見(jiàn),督促當事人積極采取措施加以防范與整改,并及時(shí)向主任匯報發(fā)現的問(wèn)題,取得領(lǐng)導的支持,以使各項制度的執行更加到位。但是有時(shí)因為事務(wù)繁忙,時(shí)間安排不夠合理,由于時(shí)間有限,對網(wǎng)點(diǎn)的會(huì )計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據聯(lián)社的相關(guān)制度,結合我社的實(shí)際情況,編制檢查評分表,明確獎罰,年終依據評分情況進(jìn)行獎優(yōu)罰劣,以此激勵會(huì )計出納做好本職工作。

  3、作為主辦會(huì )計,我能認真核算各項財務(wù)收入,嚴格成本管理,認真組織會(huì )計核算,正確反映和評價(jià)經(jīng)營(yíng)成果,為主任的經(jīng)營(yíng)決策提供數據。

  4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能?chē)栏癜凑罩匾瞻讘{證的領(lǐng)用手續,做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅持不少于一次的帳實(shí)檢查,確保憑證的使用、銷(xiāo)號有序、正規,避免出現遺失。

  5、能按照制度規定做好以下日常工作:一是正確提取各項費用;二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì )計檔案的收集、登記、保管工作;三是結息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結息的輔導和事后監督工作;四是及時(shí)核對內部帳,督促會(huì )計做好內外帳戶(hù)、總分帳、往來(lái)帳、帳戶(hù)余額的核對工作;五是能及時(shí)、準確地完成各種會(huì )計報表的編制。六是每季度對財務(wù)收支情況進(jìn)行詳細的分析,便于主任的經(jīng)營(yíng)決策。

  6、能夠嚴格執行會(huì )計、出納、結算、財務(wù)制度和會(huì )計、出納操作規程,堅持會(huì )計工作的“十六項基本規定”,保證會(huì )計核算達到“五無(wú)”、“六相符”。

  7、能加強內部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據實(shí)際情況,合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫存限額,在保證資金安全的同時(shí),最大限度地壓縮現金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規定,能加強固定資產(chǎn)購建項目的管理,做到有計劃、有審議、有報批。定期對固定資產(chǎn)盤(pán)查,嚴格控制固定資產(chǎn)的規模。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤(pán)活或處理,比如位于xx新圩的商住土地,已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機、終端設備、各類(lèi)機具以及其他零星的低值易耗品,能夠參照固定資產(chǎn)的管理,建立帳、簿、卡,但是這些物品因實(shí)際需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調劑后,不能做到及時(shí)登記,有些物品損壞后,也未能及時(shí)進(jìn)行處理。

  8、能夠嚴格遵守財經(jīng)紀律及財務(wù)制度,一切開(kāi)支按照標準實(shí)行,需要上報審批的財務(wù)費用均待聯(lián)社批復后才出帳列支;報銷(xiāo)費用嚴格執行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度,確保每一筆開(kāi)支真實(shí)、合規。帳務(wù)處理嚴格按會(huì )計制度進(jìn)行,保證會(huì )計處理正確、清楚,對違反財務(wù)制度的人和事,能堅持原則,敢于抵制,并及時(shí)反映和匯報,自覺(jué)維護財經(jīng)紀律。

  9、隨著(zhù)信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展,各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會(huì )計,一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識,才能做好會(huì )計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時(shí),注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習,不斷提高自己的.業(yè)務(wù)水平;熟悉各項會(huì )計、出納等制度;適時(shí)學(xué)習相關(guān)的電腦知識,掌握電腦操作、運用和管理的技能。

  10、對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認真負責,及時(shí)登記并草擬執行意見(jiàn),按時(shí)按量按領(lǐng)導的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔,便于日后的查閱。

  11、做為信貸審批小組的成員,能積極參與信貸審批會(huì )議,認真聽(tīng)取責任信貸員的相關(guān)介紹,及時(shí)提出自己的意見(jiàn)。但是由于沒(méi)有參與貸前的調查工作,因此意見(jiàn)也只能局限于書(shū)面的材料上,不能真正做到對每筆貸款合規性的正確判斷。

  二、“三防一!狈矫

  作為一名金融工作者,深知安全保衛工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一!钡奈募,還時(shí)常關(guān)注社會(huì )上的一些金融案件,吸取經(jīng)驗教訓,安全防范意識也逐年增強。不論是營(yíng)業(yè)時(shí)間還是非營(yíng)業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴峻的治安形勢,使我更加自覺(jué)地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細節,消除殘留的麻痹思想。

  營(yíng)業(yè)前,能協(xié)助臨柜上班人員做好營(yíng)業(yè)前的各項準備工作,例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監控系統的運行情況等。營(yíng)業(yè)期間,能用心留意柜臺外的一切可疑人員,協(xié)助一線(xiàn)人員做好柜臺服務(wù)。營(yíng)業(yè)終了,通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫款安全入箱上介后,鎖定門(mén)窗,并且確認無(wú)異常情況后方才離開(kāi)。

  在人員安排出現空缺的情況下,我能積極地參與頭寸的調撥與庫款箱的押運工作。并能按照要求做好記錄,手持安全防衛器械,全程提高警惕,停車(chē)時(shí)留意觀(guān)察外面的情況,確認安全后方才開(kāi)門(mén)下車(chē),杜絕存在麻痹大意的思想。

  通過(guò)認真回顧與總結,經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的自我反省,自我檢查,才發(fā)現自己還存在著(zhù)許多的不足之處,許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì )在最短的時(shí)間內,針對自查中發(fā)現的問(wèn)題一一對照相關(guān)的制度和操作規范,一一進(jìn)行整改,確保將每一條款,每一細則,真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現的問(wèn)題,給我提出寶貴的意見(jiàn),我將會(huì )虛心接受,及時(shí)改正。希望領(lǐng)導和同志們能夠加強對我的監督,幫助我進(jìn)步,使我在工作學(xué)習中不斷提高各方面的素質(zhì);不斷增強抵御各種腐敗思想的能力,不斷完善自我。為此,我鄭重承諾,我將嚴格遵守單位制定的各項規章制度,嚴守崗位,盡職盡責,不干不參與任何違法犯罪行為,否則,甘受單位按章處罰。

信用社自查報告2

  農村信用社亟需加強同業(yè)銀行結算賬戶(hù)合規管理前,部分農村信用社法人機構同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險依然比較突出,尤其是同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理較為混亂,沒(méi)有認真落實(shí)《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》(中國人民銀行令[20xx]第5號發(fā)布)、《中國人民銀行關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構人民幣同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理的通知》(銀發(fā)[20xx]178號,以下簡(jiǎn)稱(chēng)通知)等相關(guān)要求。為進(jìn)一步加強同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的規范性管理,對存在的問(wèn)題進(jìn)行分析,并提出解決問(wèn)題的辦法。

  一、存在的主要問(wèn)題

 。ㄒ唬┎糠洲r村信用社沒(méi)有建立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理的專(zhuān)項制度。對于同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的內部授權管理、內部控制管理、部門(mén)間的職責劃分、賬戶(hù)開(kāi)立后的預警監測管理等,均沒(méi)有建立專(zhuān)項制度規定。

 。ǘ┎糠洲r村信用社開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)相關(guān)資料不全。他行在本機構開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù)缺少營(yíng)業(yè)證照、稅務(wù)登記證、金融許可證和基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證等證明文件及復印件;首次開(kāi)戶(hù)未嚴格執行面簽、雙人復核制度;開(kāi)戶(hù)資料中無(wú)授權委托書(shū)、以簽報代替同業(yè)業(yè)務(wù)授權書(shū)等。

 。ㄈ┎糠洲r村信用社在人民銀行同業(yè)賬戶(hù)管理系統中開(kāi)戶(hù)信息正常,但未在核心業(yè)務(wù)系統中開(kāi)戶(hù),賬戶(hù)管理信息化管理十分滯后,內外部信息不匹配。

 。ㄋ模┎糠洲r村信用社未在人民銀行同業(yè)賬戶(hù)管理系統中開(kāi)戶(hù)或開(kāi)戶(hù)信息已撤銷(xiāo),但在核心業(yè)務(wù)系統中狀態(tài)正常,信息一致性出現問(wèn)題給同業(yè)賬戶(hù)管理帶來(lái)麻煩和風(fēng)險;部分農村信用社在他行開(kāi)立的同業(yè)賬戶(hù)已銷(xiāo)戶(hù),未在本行核心系統中銷(xiāo)戶(hù)。

 。ㄎ澹┎糠洲r村信用社開(kāi)戶(hù)單位法定代表人未在開(kāi)戶(hù)申請書(shū)、賬戶(hù)管理協(xié)議以及授權委托書(shū)中簽字,給農村信用社同業(yè)銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險隱患。

  二、關(guān)于加強同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理的合規要點(diǎn)

 。ㄒ唬┺r村信用社要嚴格劃分結算性、投融資性賬戶(hù)并建立專(zhuān)項管理制度

  除開(kāi)立基本存款賬戶(hù)外,其他賬戶(hù)一律按照專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)立。按照用途嚴格劃分為結算性和投融資性賬戶(hù),結算性同業(yè)銀行結算賬戶(hù)只能用于代理現金解繳、代理支付結算等支付結算業(yè)務(wù);投融資性賬戶(hù)用于同業(yè)存款(結算性存款除外)、同業(yè)借款、買(mǎi)入返售(賣(mài)出回購)同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)。各法人機構必須要制定同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理專(zhuān)項制度,明確開(kāi)立賬戶(hù)的內部授權管理,賬戶(hù)開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)等內部控制管理及預警監測管理等各項要求。

 。ǘ┺r村信用社要加強在他行開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理

  一是明確部門(mén)間同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理職責。各法人機構會(huì )計條線(xiàn)部門(mén)為同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理的牽頭部門(mén),金融市場(chǎng)部、運營(yíng)部門(mén)、辦公室等承擔配合職責,并要清晰界定各自的職責范圍。在賬戶(hù)開(kāi)立、日常對賬管理等工作中,嚴禁一個(gè)部門(mén)或者一個(gè)人“一手清”現象發(fā)生。

  二是要嚴格執行逐戶(hù)授權、逐戶(hù)審批的規定,確保開(kāi)戶(hù)流程依法合規。同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立管理權限(包括為其他存款銀行開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù))僅限于法人機構總部(聯(lián)社或總行),嚴禁下放給分支機構。對開(kāi)立投融資性和異地(跨縣市)開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù),必須由理(董)事長(cháng)親自審批。

  三是對外開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行必須為二級分行及以上營(yíng)業(yè)機構,嚴禁到支行及以下機構開(kāi)立投資性同業(yè)結算賬戶(hù)。四是在他行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的,須按照要求,做好事前備案工作。

 。ㄈ┺r村信用社要加強他行在本機構開(kāi)立同業(yè)結算賬戶(hù)的管理

  一是嚴格審核存款銀行的內部授權情況。在為存款銀行分支機構開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)時(shí),應當逐戶(hù)獲得該銀行一級法人的內部書(shū)面授權。存款銀行一級法人應當以正式發(fā)文形式進(jìn)行授權,明確分支機構開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行、賬戶(hù)名稱(chēng)、用途以及經(jīng)辦人員等。對于存款銀行為全國性銀行的,可以由一級分行進(jìn)行授權。

  二是嚴格存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的審核。為存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的,原則上應當由開(kāi)戶(hù)銀行一級法人和一級分行開(kāi)立,二級分行確有開(kāi)立需要的',應當由一級法人進(jìn)行授權,不得轉由一級分行授權。

  三是嚴格控制為存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結算賬戶(hù)。為其他存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結算賬戶(hù),僅限于機構總部(聯(lián)社或總行),嚴禁下放給分支機構。

  四是嚴格存款銀行申請開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)資料審核。除按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等銀行賬戶(hù)制度規定出具有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件外,還應當出具銀行業(yè)監督管理部門(mén)頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營(yíng)范圍批準文件;非一級法人開(kāi)戶(hù)的,還應當出具一級法人(或者一級分行)授權書(shū)原件。對開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)用途超越經(jīng)營(yíng)范圍的,應當拒絕辦理。同時(shí),要認真審查法定代表人(單位負責人)身份證件的真偽,其中居民身份證應當通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統核實(shí),其他身份證件通過(guò)向公安機關(guān)查詢(xún)等方式進(jìn)一步核實(shí)。有條件的地區,通過(guò)工商、稅務(wù)和銀行業(yè)監督管理部門(mén)的政府信息公開(kāi)網(wǎng)站查詢(xún)營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證件和金融許可證的有效性。

  五是認真落實(shí)首次開(kāi)戶(hù)面簽和雙人復核制度。要由開(kāi)戶(hù)銀行兩名以上工作人員共同親見(jiàn)存款銀行法定代表人(單位負責人)在開(kāi)戶(hù)申請書(shū)和銀行賬戶(hù)管理協(xié)議上簽名確認。同時(shí),嚴格執行開(kāi)戶(hù)證明文件原件的審核要求,不得以審核復印件或影印件代替,必須采取雙人復核制度。

  六是認真落實(shí)對存款銀行開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性的核實(shí)措施。要至少采取一是通過(guò)大額支付系統向存款銀行一級法人進(jìn)行核實(shí);二是到存款銀行上門(mén)核實(shí)兩種方式對開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性進(jìn)行核實(shí),并完整留存對開(kāi)戶(hù)意愿和開(kāi)戶(hù)證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話(huà)等記錄。

  七是開(kāi)戶(hù)銀行在受理開(kāi)戶(hù)后必須按照規定把開(kāi)戶(hù)信息向人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統進(jìn)行備案。

  八是開(kāi)戶(hù)銀行應當嚴格執行開(kāi)戶(hù)生效日制度,同業(yè)銀行結算賬戶(hù)自正式開(kāi)立之日起三個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。

 。ㄋ模┺r村信用社要加強他行在本機構開(kāi)立同業(yè)結算賬戶(hù)的對賬等日常管理

  一是開(kāi)戶(hù)銀行應當嚴格按照相關(guān)規定與存款銀行及?r對賬,對賬地址(聯(lián)系地址)應當為存款銀行經(jīng)營(yíng)所在地或者工商注冊地的地址。二是開(kāi)戶(hù)銀行應當嚴格執行久懸管理制度。因業(yè)務(wù)開(kāi)展需要等特殊情況的,開(kāi)戶(hù)銀行可以不予撤銷(xiāo)久懸賬戶(hù),但應當停止賬戶(hù)支付;停止支付時(shí)間超過(guò)5年的,應當銷(xiāo)戶(hù)。三是開(kāi)戶(hù)銀行應當嚴格執行年檢制度。對于不符合開(kāi)立條件的,應當立即停止支付,并通知存款銀行辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。

 。ㄎ澹┺r村信用社要加強對同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的日常監測檢查

  各農村信用社法人機構要至少每季度從人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統、核心業(yè)務(wù)系統核查比對同業(yè)賬戶(hù)開(kāi)立和使用情況,對于發(fā)現異常開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù),應當及時(shí)通知開(kāi)戶(hù)銀行予以撤銷(xiāo),確屬冒名開(kāi)立的,及時(shí)向開(kāi)戶(hù)銀行所在地人民銀行分支機構報告并向公安機關(guān)報案。對于分支機構違規開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù),應當對其主要負責人和相關(guān)人員進(jìn)行嚴肅處理。

 。┺r村信用社要全面排查存量同業(yè)銀行結算賬戶(hù)情況

  一是對我行在他行開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù),要通過(guò)人民銀行賬戶(hù)管理系統、核心業(yè)務(wù)系統進(jìn)行逐戶(hù)核查,重點(diǎn)核查同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)以外的其他部門(mén)或分支機構開(kāi)立同業(yè)賬戶(hù)情況、被冒名開(kāi)立同業(yè)賬戶(hù)的情況、一直未使用閑置賬戶(hù)情況、核心業(yè)務(wù)系統未同步開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況以及開(kāi)戶(hù)流程不合規情況等,對核查中存在問(wèn)題的賬戶(hù)要主動(dòng)上門(mén)核實(shí)或通過(guò)大額支付系統向存款銀行一級法人進(jìn)行核實(shí)。

  二是對他行在我行開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù),特別是系統外機構開(kāi)立的賬戶(hù),要嚴格對開(kāi)戶(hù)證明文件的真實(shí)性、完整性和合規性以及存款銀行開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性進(jìn)行審核,逐戶(hù)與存款銀行進(jìn)行詳細核實(shí)。對不符合開(kāi)立要求的同業(yè)銀行結算賬戶(hù)要及時(shí)停止業(yè)務(wù),各農村信用社要法人機構每年年底前必須進(jìn)行全面賬戶(hù)的清理工作

信用社自查報告3

  通過(guò)開(kāi)展合規文化建設活動(dòng),使我深刻的認識到:信用社的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)。推進(jìn)合規文化建設,必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證,也使風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為可能,通過(guò)反復學(xué)習,加深領(lǐng)會(huì ),我充分認識到此次合規文化建設年活動(dòng)目的和重要意義,更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查,做到邊學(xué)習、邊對照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補漏。

  根據《WYX農村信用合作聯(lián)社合規文化建設年活動(dòng)實(shí)施方案》的要求,在第一階段宣傳動(dòng)員的基礎上,對照實(shí)施方案規定的總體要求和本社實(shí)施方案,認真做好個(gè)人規章制操作自查,作為一名基層信用社負責人,現將自查情況報告如下:

  一、學(xué)習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學(xué)習教育活動(dòng),提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平,樹(shù)立正確的世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和權力觀(guān)。能自覺(jué)加強員工的思想教育和警示教育,能組織員工對各項規章制的學(xué)習,讓全社職工充分認識到違規操作的嚴重危害性,舉一反三,查找不足,切實(shí)采取措施加以整改,提高制度執行力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習不夠。一是自學(xué)意識不夠強,沒(méi)有“釘子”精神,不善于緊抓學(xué)習,自我素質(zhì)提高速度還不夠;二是組織集體學(xué)習不夠深入,作為單位的“一把手”,有時(shí)在單位組織的學(xué)習只在學(xué)習文件、通報案例,對一些案例案件還缺乏進(jìn)一步的深入分析,使學(xué)習內容與學(xué)習效果未能較好融合;三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù),片面強調檢查,沖淡了內控、安全的學(xué)習內容,使各項規章制度和操作規程的學(xué)習規劃不夠深入。

  二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導思想,樹(shù)立科學(xué)的`發(fā)展觀(guān),正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規范、金融創(chuàng )新與防范風(fēng)險的關(guān)系,堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。能夠通過(guò)強化內部管理約束機制,提高決策的科學(xué)性和透明度,合理安排任務(wù)指標,把案件防范納入年度網(wǎng)點(diǎn)負責人經(jīng)營(yíng)目標責任制考核體系,與其他工作一起安排部署,統一考核獎懲,切實(shí)做好案件防范工作。但在穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處,如緊迫感不強,內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等,認真分析原因主要有三個(gè):一是總覺(jué)得沒(méi)那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心,耐心地做職工的思想工作;二是認為我們信用社的工作條件好,工資較高、福利較好,沒(méi)那么多思想問(wèn)題。三是對自己的教育不夠深入,要求不夠嚴格,存在重制度建設輕落實(shí)的現象。對各項規章制度和操作規程只善于一般要求、一般學(xué)習,不善于做深入細致的思想政治工作,批評教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋,掌握整改情況等。

  三、規章制度上。能夠按照聯(lián)社要求開(kāi)展內控、安全等方面的檢查和指導,及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節,督促當事人積極采取措施加以防范與整改,把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足,主要有:一是理論功底不夠深,金融法律法規學(xué)習不夠全面。二是因為事務(wù)繁忙,時(shí)間安排不夠合理,檢查指導工作力度和深度不夠,使一些看似簡(jiǎn)單的操作仍然出現非正常操作,違規違章行為時(shí)有發(fā)生,尤其是在分社,內控制度、安全保衛方面存在一些問(wèn)題。三是對職工的監督和教育不夠,如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現的缺點(diǎn),未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴肅地批評教育,容易使小缺點(diǎn)變成大錯誤。四是對網(wǎng)點(diǎn)職工了解不夠,平時(shí)與分社負責人接觸的多,與一般員工接觸較少,由于我社人員較多,對員工八小時(shí)以外的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏,對綜合業(yè)務(wù)系統的相關(guān)規章制度和操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限,存在薄弱環(huán)節。

  四、工作作風(fēng)上。善于聽(tīng)取不同意見(jiàn),能自覺(jué)修正自己的權力觀(guān)、地位觀(guān)和利益觀(guān),時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下,努力以身示范,廉潔自律。能夠健全民主決策制度,建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序,通過(guò)透明決策,充分發(fā)揚民主作風(fēng),確保各項工作的順利開(kāi)展。但工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí),缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。一是平常制度定的嚴,執行時(shí)寬,只滿(mǎn)足于開(kāi)會(huì )和學(xué)習文件,對基層社督促檢查落實(shí)不力,對上級的重大決策和工作部署,缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。二是對分社出現的一些違規違章問(wèn)題,處理時(shí)不是十分果斷,特別是處理、處罰時(shí),心慈手軟,沒(méi)硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多,抓制度少,有時(shí)到分社檢查只是聽(tīng)聽(tīng)情況,未能真正深入到干部職工家中,聽(tīng)他們的呼聲,征求他們的意見(jiàn)等,對員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題缺乏解決的辦法和力度。

  總之,通過(guò)開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)學(xué)習對照,才發(fā)現自己還存在很多不足之處。為此,我將會(huì )在最短的時(shí)間內,把自查中發(fā)現的問(wèn)題,對照相關(guān)的制度和操作規程進(jìn)行整改,在今后的工作中,盡快克服和糾正,主要做到:

  一是要與全社職工一道,深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程,進(jìn)一步提高自身遵紀守法的自覺(jué)性,增強穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識。

  二是要在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,克服片面的思想傾向,堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。

  三是要以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導,樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想,要定期或不定期地開(kāi)展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動(dòng),嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定,組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

  四是要轉變工作作風(fēng),嚴格開(kāi)展內控、安全等方面的檢查、指導,及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節,加大處罰力度,督促當事人積極采取措施加以防范與整改,有效遏制案件的發(fā)生。

  五是要以這次開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)為契機,堅持標本兼治、重在治本的原則,建立風(fēng)險防范的長(cháng)效機制。加強制度建設,強化監督檢查,有效提高制度執行力,力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài),確保我社安全、合規、穩健經(jīng)營(yíng)。

自查人:

  xxxx年xx月xx日

信用社自查報告4

  我縣聯(lián)社20xx年10月15日接到轉發(fā)《金融機構計算機安全檢查工作實(shí)施方案的通知》的通知后,聯(lián)社領(lǐng)導班子十分重視,及時(shí)召集科技開(kāi)發(fā)部、安全保衛部等部門(mén)負責人,按照文件要求,根據實(shí)施方案的指導思想和工作目標,逐條落實(shí),周密安排,對全縣個(gè)配備計算機的信用社和中心機房進(jìn)行了排查,現將自查情況報告如下:

  一、領(lǐng)導高度重視,組織、部門(mén)健全

  我縣聯(lián)社自20xx年設設立信息管理科以來(lái),本著(zhù)“誰(shuí)主管理,誰(shuí)負責“的指導思想,十分重視計算機管理組織的建設,成立了計算機安全保護領(lǐng)導小組,始終有一名聯(lián)社副主任擔任安全管理領(lǐng)導小組組長(cháng),并以信息管理、安全保衛、內部審計等部門(mén)負責人為成員。

  聯(lián)社科技開(kāi)發(fā)部(原電腦信息科)為專(zhuān)職負責計算機信息系統安全保護工作的部門(mén),對全縣信用社主要計算機系統的資源配置、操作及業(yè)務(wù)系統、系統維護人員、操作人員進(jìn)行登記。聯(lián)社設立專(zhuān)職安全管理員,專(zhuān)職安全員由經(jīng)過(guò)公安部門(mén)培訓、獲得《計算機安全員上崗證》的人員擔任;鶎有庞蒙缭O立兼職安全管理員,負責對上屬電子網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理、監督,對本單位計算機出現的軟、硬件問(wèn)題及時(shí)上報聯(lián)社科技部門(mén)。要求各信用社選用有責任心、有一定計算機知識、熟悉業(yè)務(wù)操作的人員擔任。

  我們在當地公安機關(guān)計算機安全保護部門(mén)的監督、檢查、指導下,根據《中華人民共和國計算機信息系統安全保護條例》、《計算機病毒防治管理辦法》、《金融機構計算機信息系統安全保護暫行規定》等法規、規定,建立、健全了各項防范制度,并編制成冊,下發(fā)到全縣20個(gè)信用社。在年初,由主管計算機安全的副主任與保衛部門(mén)簽訂了目標責任書(shū),并指定業(yè)務(wù)骨干擔任計算機安全員,切實(shí)做到防危杜漸,把不安全苗頭消除在萌芽狀態(tài)。

  二、強化安全教育定期檢查督促

  在我縣農信社實(shí)施電子化建設的每一步,我們都把強化信息安全教育和提高員工的計算機技能放到同等地位。在實(shí)施儲蓄網(wǎng)絡(luò )化過(guò)程中,聯(lián)社專(zhuān)門(mén)舉辦了計算機培訓班。培訓內容不但包括計算機基礎知識、儲蓄業(yè)務(wù)操作流程,還重點(diǎn)講解了計算機犯罪的特點(diǎn)、防范措施。使全體信用社員工意識到了,計算機安全保護是“三防一!惫ぷ鞯挠袡C組成部分,而且在新形勢下,計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。

  隨著(zhù)計算機技術(shù)在信用社各項業(yè)務(wù)中的應用,為進(jìn)一步提高職工安全意識和規范操作流程,我們還經(jīng)常組織人員對基層信用社進(jìn)行計算機業(yè)務(wù)系統運行及安全保護的檢查。通過(guò)檢查,我們發(fā)現部分人員安全意識不強,少數微機操作員對制度貫徹行不夠。對此,我們根據檢查方案中的檢查內容、評分標準對電子化網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行打分,得分不合格者,除限期整改外,還根據《XX市農村信用社稽核處罰規定實(shí)施細則》、《XX縣農村信用社計算機信息系統安全保護實(shí)施細則》的有關(guān)規定,對有關(guān)責任人員如社主任、儲蓄所負責人,操作員等,給予經(jīng)濟處罰、全縣通報批評等處理。

  三、信息安全制度日趨完善

  從我縣信息管理部門(mén)成立之日起,我們就樹(shù)立了以制度管理人員的思想。為此,根據市辦下發(fā)的信息科有關(guān)文件精神,對照人行中心支行的《科技工作管理制度》,先后制定了《中心機房管理制度》,《中心機房應急措施》,《計算機系統維修操作規程》,《電腦安全保密制度》,《計算機安全檢查操作規程》,《計算機軟件開(kāi)發(fā)操作規程》等一系列內部管理制度,讓這些制度不但寫(xiě)在紙上,掛在墻上,還要牢記在心上。繼而我們又印發(fā)了農信聯(lián)字(20xx)2號《農村信用社計算機信息系統安全保護實(shí)施細則》、(20xx)31號《農村信用社計算機綜合業(yè)務(wù)系統管理辦法》、(20xx)84號《關(guān)于轉發(fā)《市農村信用社計算機信息系統安全管理辦法》的通知》,初步形成了較為完善的計算機內控制度。在以上文件中,要求明確規定了各級微機管理人員、操作員的.權限和操作范圍,對操作人員的上崗、調離等做出嚴格規定,詳細制定了計算機綜合業(yè)務(wù)系統的管理辦法,要求各電子網(wǎng)點(diǎn)記錄微機運行日志,對數據每日進(jìn)行備份,對廢棄的磁盤(pán)、磁帶、報表不得隨意丟棄,交由信息部門(mén)統一處理。

  四、防治計算機病毒

  隨著(zhù)聯(lián)社辦公自動(dòng)化的深入,各部門(mén)在處理業(yè)務(wù)報表、數據和日常辦公中越來(lái)越多的用到了計算機。為保證各部門(mén)的計算機不受病毒危害,聯(lián)社每臺微機上都安裝了實(shí)時(shí)的查、殺病軟件,并及時(shí)進(jìn)行軟件升級和定期進(jìn)行查殺病毒。同時(shí)還把計算機病毒預防措施下發(fā)至各部門(mén)的微機操作員手中,從專(zhuān)機專(zhuān)用、數據備份、軟盤(pán)管理、實(shí)時(shí)殺毒、禁用盜版、禁玩游戲等幾方面入手,使計算機病毒防治形成制度化。

  對照《金融機構計算機信息系統安全檢查評分表》的要求,我縣農村信用聯(lián)社在以往的工作中,主要作了以上幾方面的工作,但還有些方面要急待改進(jìn)。

  一是今后還要進(jìn)一步加強與公安機關(guān)的工作聯(lián)系,以此來(lái)查找差距,彌補工作中的不足。

  二是要加強計算機安

  全意識教育和防范技能訓練,充分認識到計算機案件的嚴重性。把計算機安全保護知識真正融于“三防一!敝R的學(xué)習中,而不是輕輕帶過(guò);人防與技防結合,把計算機安全保護的技術(shù)措施看作是保護資金安全的一道看不見(jiàn)的屏障。

  三是由于工作場(chǎng)地所限,部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)備份的數據不能做到異地保存

信用社自查報告5

  我們xxx信用社根據《xx縣農村信用合作聯(lián)社‘合規執行年’活動(dòng)實(shí)施方案》的要求,在第一階段學(xué)習培訓的基礎上,對照實(shí)施方案規定的'總體要求和本社實(shí)施方案,對本單位從制度設計到業(yè)務(wù)運營(yíng),從管理者的內部到員工的具體操作,認真組織好個(gè)人行為自查和單位自查,現將自查階段總結如下:

  1.對班子建設方面:我們以xx為主任,xx為副主任,xx為會(huì )計的領(lǐng)導班子。分工明確,工作規則完善,無(wú)存在缺位缺位錯位等現象。

  2.內控制度建設與執行情況方面:各種規章制度完善,制度執行到位,崗位監督相互制約,風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門(mén)崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實(shí)行了崗位輪換和強制休假,嚴格執行四項制度。

  3.經(jīng)營(yíng)情況方面:各項經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合規,審慎經(jīng)營(yíng)指標真實(shí),無(wú)虛假存款,虛增利潤和帳外經(jīng)營(yíng)等行為,無(wú)以權謀私違規違紀發(fā)放貸款等行為,無(wú)違規授權、授信行為。無(wú)違反財務(wù)管理規定的行為。排查了信貸業(yè)務(wù)柜臺業(yè)務(wù)銀行卡

  業(yè)務(wù)三個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險隱患,對冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)排查。

  4.我們對本單位和員工高度負責,查找問(wèn)題,不漏一筆業(yè)務(wù),不漏一名員工,不漏一個(gè)崗位。對出現的問(wèn)題,就地解決。堅持邊查邊改。要求內部員工貸款經(jīng)商辦企業(yè)的在要求時(shí)間內完成收回任務(wù)。

信用社自查報告6

  太聯(lián)發(fā)〔20xx〕80號文件《20xx年度案件風(fēng)險整治工作方案》下發(fā)后,我社對此高度重視,在20xx年5月例會(huì )上帶領(lǐng)全社職工專(zhuān)題學(xué)習文件精神,將案件專(zhuān)項治理、“三名貸款”排查作為我社近期的工作重點(diǎn),并成立組織,制定工作計劃、措施,要求圍繞提高治理水平持續開(kāi)展規范治理,實(shí)現案件風(fēng)險整治工作的常態(tài)化、制度化、規范化,將風(fēng)險整治工作落實(shí)到實(shí)處,將我社的不良資產(chǎn)結構進(jìn)行一次深入剖析,F將我社的20xx年度案件風(fēng)險整治工作匯報如下:

  一、成立組織、制定計劃。

  我社在聯(lián)社工作方案下發(fā)后,立即召開(kāi)專(zhuān)項會(huì )議,成立了整治工作小組。王子超主任為組長(cháng),趙素俠副主任為副組長(cháng),韓冰雪為督導員,下設四個(gè)分組:第一組學(xué)勇(分組長(cháng))、玉杰;第二組見(jiàn)喜(分組長(cháng))第三組華芳(分組長(cháng));第四組劉曉(分組長(cháng))、高麗。

  5月7日我社組織專(zhuān)題學(xué)習會(huì )議,對文件內容進(jìn)行深度學(xué)習,按照聯(lián)社工作安排,將我社的自查工作分成三個(gè)階段:

  第一階段、各在職客戶(hù)經(jīng)理對自身發(fā)放的貸款進(jìn)行自查認定。

  第二階段、四工作小組對調、離、退人員對20xx年以來(lái)其

  發(fā)放的貸款進(jìn)行外對,并讓責任人認定并簽發(fā)承諾書(shū)。

  第三階段、對20xx年以前發(fā)放貸款進(jìn)行排查,并要求責任人逐筆認定并簽承諾書(shū)。

  二、工作措施

  首先要擺正態(tài)度,保持力度。不良資產(chǎn)是制約我們發(fā)展的最重要因素。我們應該牢牢把握這次省聯(lián)社及阜陽(yáng)辦事處開(kāi)展整治排查的契機,深入調查不良資產(chǎn)的結構與形成原因,為不良資產(chǎn)清收工作鋪平道路。因此我社多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì ),學(xué)習文件精神,要求本次貸款風(fēng)險整治排查嚴禁敷衍了事、弄虛作假,將排查認定工作落實(shí)到實(shí)處。

  其次要利用資源,注重效率。我社存量貸款中沉淀貸款較多,核對量大,工作較為困難,因此要抓緊一切可利用資源,提高核查效率。采取將調、離、退責任人召集到社內,逐筆認定其發(fā)放貸款,提供借款人的詳細信息,降低工作難度以及聯(lián)系房管局了解拆遷信息,盡力取得借款人聯(lián)系方式等等手段,千方百計保質(zhì)保量的完成核對工作。

  再次要全面核對,保證質(zhì)量。要求這次存量貸款核對工作要全面、細致,外對面不低于貸款總量的80%,并且要小組成員親自調查,保證調查的真實(shí)性。為不良資產(chǎn)的剖析研究提供真實(shí)、全面、有力的'信息。

  最后要注意態(tài)度,保證安全。由于不良資產(chǎn)形成原因復雜,不排除借款人會(huì )有不良抵觸情緒,要求務(wù)必要與客戶(hù)耐心溝通,

  切勿與其爭執,注意人身安全。

  三、自查工作總結

  我城東信用社位于城鄉結合處,為原城東信用社、城北信用社和莊信用社合并組成的新社,人員新舊交替頻繁,歷史遺留問(wèn)題較多,特別是不良貸款,先后退休、調離44個(gè)信貸員,核對工作難度較大。但是經(jīng)過(guò)我社員工的堅持努力下,自查治理工作取得了一定成果。先將貸款核對情況匯報如下:

  我社20xx年12月31日以前,存量貸款共1762筆,金額8726.24萬(wàn)元。其中調、離、退人員貸款1359筆,金額3546.21萬(wàn)元;在職客戶(hù)經(jīng)理本人經(jīng)手發(fā)放貸款共403筆,金額5180.03萬(wàn)元。20xx年6月20日前,我社客戶(hù)經(jīng)理發(fā)放貸款已經(jīng)核對完畢,其中在職客戶(hù)經(jīng)理無(wú)“三名貸款”,并且均簽有承諾書(shū)。調、離、退信貸員所發(fā)放的存量貸款中冒名358筆609.85萬(wàn)元。

  這次風(fēng)險整治,給我社對不良資產(chǎn)的結構分析提供了詳盡的事實(shí)依據。使我社的不良清收工作更有針對性,一定程度上降低了不良壓降工作的難度。并且讓各種違規亂紀行為得到了充分曝光,給其他員工敲響了警鐘,推動(dòng)了我社的案件風(fēng)險整治進(jìn)程。我社今后將針對查出問(wèn)題,加強員工的素質(zhì)教育,提高風(fēng)險防控密度,做到安全運營(yíng)無(wú)事故。

信用社自查報告7

  根據縣聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《縣農村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動(dòng)實(shí)施方案》以及聯(lián)社的安排,為了切實(shí)加強信用社經(jīng)營(yíng)管理,提升信用社內控水平,有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險,預防案件發(fā)生,我社立即召開(kāi)全體職工會(huì )議,傳達省聯(lián)社劉印樓同志在全省農村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作會(huì )議上的講話(huà),在全社開(kāi)了動(dòng)員會(huì ),結合信用社實(shí)際情況,并作了詳細的自查安排,制定了一系列的措施,按照要求進(jìn)行了自查活動(dòng),具體報告如下:

  一、加強組織領(lǐng)導,精心準備

  成立了信用社案件防范專(zhuān)項治理自查工作領(lǐng)導小組,由xx任組長(cháng),xx任副組長(cháng),xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志為成員,全面開(kāi)展專(zhuān)項治理自查工作。對信用社進(jìn)行了全面自查,明確自查人責任,使自查工作覆蓋到全社各項業(yè)務(wù),自查面均達到100%。

  二、自查內容:

  主要檢查:

  1、規章制度健全及落實(shí)情況

  2、存貸款等業(yè)務(wù)情況

  3、會(huì )計出納業(yè)務(wù)情況

  4、科技網(wǎng)絡(luò )系統管理情況

  5、安全保衛業(yè)務(wù)情況

  三、方法步驟:

  由案件專(zhuān)項治理小組組長(cháng)牽頭,檢查信貸、會(huì )計(含儲蓄)、出納的行為動(dòng)態(tài),排查參與“黃、賭、毒”、經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票活動(dòng)、不正常交友的問(wèn)題或現象;檢查業(yè)務(wù)規章制度落實(shí)和執行情況,重點(diǎn)環(huán)節控制制度落實(shí)情況;主辦會(huì )計帶領(lǐng)檢查會(huì )計核算、資金清算及結算情況,單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、內外賬及金融機構往來(lái)對賬情況,印押(機)證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。

  四、工作要求:

  統一思想,認真負責。全體職工要把本次專(zhuān)項治理自查工作作為一項至關(guān)重要的工作來(lái)抓,不流于形式,不敷衍了事。內外勤緊密配合,查深查細,不留“死角”,杜絕“盲區”,在工作中要做到專(zhuān)項治理與貸款五級分類(lèi)相結合,與內控制度相結合。既有分工又要合作,遇有不明情況及時(shí)溝通,發(fā)現重大問(wèn)題及時(shí)向主任報告。

  自查情況如下:

  一、各項存款

  1,對公存款。我社共有人民幣銀行結算帳戶(hù)xx戶(hù),xx個(gè)基本結算賬戶(hù),xx個(gè)專(zhuān)用賬戶(hù)。都經(jīng)過(guò)人民銀行核準,余額總計為xxx萬(wàn)元,經(jīng)銀企對賬,與xx余額相符。沒(méi)有挪用客戶(hù)資金的現象,且未能按要求及時(shí)對賬,未按時(shí)發(fā)放帳單xx筆?蛻(hù)辦理的各項業(yè)務(wù),領(lǐng)用支票,更換內容等,都能按要求辦理,或及時(shí)備案;業(yè)務(wù)憑證、及印簽都使用正確,核對無(wú)誤。存在問(wèn)題是:個(gè)別開(kāi)戶(hù)單位提供的營(yíng)業(yè)執照復印件中沒(méi)有年檢;

  2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時(shí)余額為xxx萬(wàn)元,通過(guò)逐步核對,底卡相符,賬卡相符。存在問(wèn)題是:原部分存款身份證號與實(shí)際不符。

  二、貸款方面。

  截止8月末,我社共有貸款xxx筆xxx萬(wàn)元,其中信用貸款xxx筆xxx萬(wàn)元,質(zhì)押、貸款xx筆xxx萬(wàn)元;以形態(tài)分,正常貸款為xxx筆xxx萬(wàn)元,不良貸款為xxx筆xxx萬(wàn)元。

  xx年1月1日至xx年8月30日期間共新投放貸款xxx筆,金額xxx萬(wàn)元,經(jīng)查發(fā)現,貸款逾期未按規定催收xx筆,金額xxx萬(wàn)元(已收回),滿(mǎn)額質(zhì)押、貸款xx筆xxx萬(wàn)元,部分貸款沒(méi)有按月結息。

  xx年1月1日前貸款共xx筆,xx萬(wàn)元,經(jīng)查,共有超過(guò)訴訟時(shí)效的xxx筆xxx萬(wàn)元,部分貸款沒(méi)有按月結息。

  三、會(huì )計憑證檢查情況

  經(jīng)過(guò)對xx年1月1月至8月31日所有會(huì )計憑證的按份檢查,發(fā)現以下問(wèn)題:

  1、會(huì )計憑證要素不齊,主要體現在部分開(kāi)戶(hù)資料不全,沒(méi)有地址,電話(huà)等資料;

  2、柜員存在個(gè)人為自己辦理業(yè)務(wù)問(wèn)題;

  3、前幾個(gè)月大額現金支現沒(méi)有留存客戶(hù)身份證資料;

  4、有用錯憑證情況,有手寫(xiě)情況;

  5、單據有貼補現象;

  6、個(gè)別取款憑條沒(méi)有取款人簽字。

  四、重要憑證管理。

  截止自查時(shí),我社共有庫存存折xxx份,存單xxx份,單位存單xxx份,個(gè)人存款證明書(shū)xxx份,定期存款證明書(shū)xx份,借款憑證xxx份,貸款收回憑證xxx份,資金調劑憑證xxx份,資金調劑憑證收回xx份,股金證xxx份,現金支票xxx份,轉賬支票xxxx份。通過(guò)總分賬核對,賬實(shí)核對,經(jīng)查賬實(shí)相符。開(kāi)戶(hù)單位領(lǐng)用重要空白憑證都出具了正規手續,領(lǐng)用單上都出具了預留印鑒。

  各職工在領(lǐng)用時(shí),都按照規定進(jìn)行了蓋章、簽字;在使用中,都按照規定進(jìn)行了逐筆銷(xiāo)號,銷(xiāo)號不及時(shí),登記薄使用規范。

  五、印、押、證管理方面。

  我社共有業(yè)務(wù)印章xx枚單位公章xx枚、業(yè)務(wù)清訖章xx枚,按照分管原則,公章由會(huì )計保管,業(yè)務(wù)公章,業(yè)務(wù)清訖章由柜臺人員使用保管,在工作中,能較好地按照要求執行。沒(méi)有一人既使用重要憑證又保管印章的現象。

  六、現金管理方面。

  核對庫存后,帳款相符。

  在現金管理方面,我社制定了現金支取權限,儲蓄5萬(wàn)元至20萬(wàn)元由會(huì )計審批,20萬(wàn)元以上由主任審批,5萬(wàn)元以下由經(jīng)辦人員自行掌握,并使用了大額提現審批臺帳、大額現金提現備案臺帳,能按要求及時(shí)向人民銀行報送大額支現備案表。

  七、內部資金方面。

  我社內部資金劃轉使用等均嚴格按規定辦理,無(wú)違規現象。

  八、調劑資金方面。

  我社無(wú)調劑資金。

  九、安全管理方面。

  范設施達標,各員工能正常執行安全保衛制度。存在問(wèn)題:由于條件限制守庫室內無(wú)衛生間.

  十、信用社員工行為排查及排查“九種人”

  經(jīng)過(guò)對各信用社負責人及員工的排查,沒(méi)有發(fā)現違反商業(yè)賄賂的情況。在排查“九種人”的過(guò)程中,普遍存在不按規定休假、長(cháng)期在一個(gè)崗位上工作的`人員,特別是重要崗位工作人員,存在風(fēng)險隱患。對我社人員輪崗輪調情況進(jìn)行統計,xx名人員中,同一崗位工作xx年以上的有xx人,另外xx人實(shí)行了輪換。

  針對自查中存在的問(wèn)題,我社將采取以下措施進(jìn)行整改:

  一、加強對案件專(zhuān)項治理工作的學(xué)習力度,提高對案件專(zhuān)項治理的認識,全體行動(dòng),共同防范風(fēng)險。

  二、加強信貸管理,切實(shí)提高信貸質(zhì)量,規范信貸檔案,健全貸款手續。

  三、加強對重要空白憑證的管理。

  四、嚴格履行存貸款手續。

  五、根據其它不足的情況進(jìn)行積極整改。

信用社自查報告8

縣聯(lián)社:

  根據縣聯(lián)社新增貸投自檢查的相關(guān)要求,我社及時(shí)對新增貸款投向進(jìn)行了自查,現將自查情況報告如下:

  一、成立自查小組,傳達檢查方案

  我社及時(shí)成立了由社主任劉x為組長(cháng)、副主任劉x及各分社負責人為成員的新增貸款自查領(lǐng)導小組。認真學(xué)習新增貸款檢查方案,組織專(zhuān)人負責。

  二、認真自查,真實(shí)反映

  1、截止xx年8月28日,全社新增貸款xx萬(wàn)元,其中農戶(hù)小額貸款新增 萬(wàn)元,中小企業(yè)貸款新增 萬(wàn)元,汽車(chē)按揭貸款新增 萬(wàn)元,其它個(gè)人生產(chǎn)消費貸款新增 萬(wàn)元。

  2、1-8月新增貸款單筆超過(guò)500萬(wàn)元的.貸款僅一筆,為某某有限公司于某年某月某日發(fā)放的800萬(wàn)元,期限一年,借款方式為抵押,借款用途為購鋼材,符合其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的范圍。

  3、我社的所有新增貸款除農戶(hù)小額貸款以外,均按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的要求進(jìn)行操作,按借款人提供的資金用途要求等相關(guān)資料進(jìn)行自主或受托支付,借款人的借款用途均符合其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或消費的范圍。

  4、我社年初進(jìn)行企業(yè)評級授信時(shí),就嚴格控制“兩高一!焙吐浜螽a(chǎn)能企業(yè)的評級授信,截止目前,我社無(wú)“兩高一!焙吐浜螽a(chǎn)能行業(yè)項目授信企業(yè)。

  三、以后的工作打算

  此次對新增貸款投向自查結果未發(fā)現流向“兩高一!奔奥浜螽a(chǎn)能行業(yè),但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理貸款時(shí)應嚴格執行“三個(gè)辦法一指引”等相關(guān)規定,及時(shí)將信貸資金流向中小企業(yè)、三農和民生類(lèi)經(jīng)濟,確保穩健貨幣政策順利落實(shí)。

  特此報告!

 某某信用社

年 月 日

信用社自查報告9

  我縣聯(lián)社20xx年xx月15日接到轉發(fā)《金融機構計算機安全檢查工作實(shí)施方案的通知》的通知后,聯(lián)社領(lǐng)導班子十分重視,及時(shí)召集科技開(kāi)發(fā)部、安全保衛部等部門(mén)負責人,按照文件要求,根據實(shí)施方案的指導思想和工作目標,逐條落實(shí),周密安排,對全縣個(gè)配備計算機的信用社和中心機房進(jìn)行了排查,現將自查情況報告如下:

  一、領(lǐng)導高度重視,組織、部門(mén)健全

  我縣聯(lián)社自20xx年設設立信息管理科以來(lái),本著(zhù)“誰(shuí)主管理,誰(shuí)負責“的指導思想,十分重視計算機管理組織的建設,成立了計算機安全保護領(lǐng)導小組,始終有一名聯(lián)社副主任擔任安全管理領(lǐng)導小組組長(cháng),并以信息管理、安全保衛、內部審計等部門(mén)負責人為成員。

  聯(lián)社科技開(kāi)發(fā)部為專(zhuān)職負責計算機信息系統安全保護工作的部門(mén),對全縣信用社主要計算機系統的資源配置、操作及業(yè)務(wù)系統、系統維護人員、操作人員進(jìn)行登記。聯(lián)社設立專(zhuān)職安全管理員,專(zhuān)職安全員由經(jīng)過(guò)公安部門(mén)培訓、獲得《計算機安全員上崗證》的人員擔任;鶎有庞蒙缭O立兼職安全管理員,負責對上屬電子網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理、監督,對本單位計算機出現的軟、硬件問(wèn)題及時(shí)上報聯(lián)社科技部門(mén)。要求各信用社選用有責任心、有一定計算機知識、熟悉業(yè)務(wù)操作的人員擔任。

  我們在當地公安機關(guān)計算機安全保護部門(mén)的監督、檢查、指導下,根據《中華人民共和國計算機信息系統安全保護條例》、《計算機病毒防治管理辦法》、《金融機構計算機信息系統安全保護暫行規定》等法規、規定,建立、健全了各項防范制度,并編制成冊,下發(fā)到全縣20個(gè)信用社。在年初,由主管計算機安全的副主任與保衛部門(mén)簽訂了目標責任書(shū),并指定業(yè)務(wù)骨干擔任計算機安全員,切實(shí)做到防危杜漸,把不安全苗頭消除在萌芽狀態(tài)。

  二、強化安全教育定期檢查督促

  在我縣農信社實(shí)施電子化建設的每一步,我們都把強化信息安全教育和提高員工的`計算機技能放到同等地位。在實(shí)施儲蓄網(wǎng)絡(luò )化過(guò)程中,聯(lián)社專(zhuān)門(mén)舉辦了計算機培訓班。培訓內容不但包括計算機基礎知識、儲蓄業(yè)務(wù)操作流程,還重點(diǎn)講解了計算機犯罪的特點(diǎn)、防范措施。使全體信用社員工意識到了,計算機安全保護是“三防一!惫ぷ鞯挠袡C組成部分,而且在新形勢下,計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。

  隨著(zhù)計算機技術(shù)在信用社各項業(yè)務(wù)中的應用,為進(jìn)一步提高職工安全意識和規范操作流程,我們還經(jīng)常組織人員對基層信用社進(jìn)行計算機業(yè)務(wù)系統運行及安全保護的檢查。通過(guò)檢查,我們發(fā)現部分人員安全意識不強,少數微機操作員對制度貫徹行不夠。對此,我們根據檢查方案中的檢查內容、評分標準對電子化網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行打分,得分不合格者,除限期整改外,還根據《駐馬店市農村信用社稽核處罰規定實(shí)施細則》、《平輿縣農村信用社計算機信息系統安全保護實(shí)施細則》的有關(guān)規定,對有關(guān)責任人員如社主任、儲蓄所負責人,操作員等,給予經(jīng)濟處罰、全縣通報批評等處理。

  三、信息安全制度日趨完善

  從我縣信息管理部門(mén)成立之日起,我們就樹(shù)立了以制度管理人員的思想。為此,根據市辦下發(fā)的信息科有關(guān)文件精神,對照人行中心支行的《科技工作管理制度》,先后制定了《中心機房管理制度》,《中心機房應急措施》,《計算機系統維修操作規程》,《電腦安全保密制度》,《計算機安全檢查操作規程》,《計算機軟件開(kāi)發(fā)操作規程》等一系列內部管理制度,讓這些制度不但寫(xiě)在紙上,掛在墻上,還要牢記在心上。繼而我們又印發(fā)了農信聯(lián)字2號《農村信用社計算機信息系統安全保護實(shí)施細則》、31號《農村信用社計算機綜合業(yè)務(wù)系統管理辦法》、84號《關(guān)于轉發(fā)《市農村信用社計算機信息系統安全管理辦法》的通知》,初步形成了較為完善的計算機內控制度。在以上文件中,要求明確規定了各級微機管理人員、操作員的權限和操作范圍,對操作人員的上崗、調離等做出嚴格規定,詳細制定了計算機綜合業(yè)務(wù)系統的管理辦法,要求各電子網(wǎng)點(diǎn)記錄微機運行日志,對數據每日進(jìn)行備份,對廢棄的磁盤(pán)、磁帶、報表不得隨意丟棄,交由信息部門(mén)統一處理。

  四、防治計算機病毒

  隨著(zhù)聯(lián)社辦公自動(dòng)化的深入,各部門(mén)在處理業(yè)務(wù)報表、數據和日常辦公中越來(lái)越多的用到了計算機。為保證各部門(mén)的計算機不受病毒危害,聯(lián)社每臺微

  機上都安裝了實(shí)時(shí)的查、殺病軟件,并及時(shí)進(jìn)行軟件升級和定期進(jìn)行查殺病毒。同時(shí)還把計算機病毒預防措施下發(fā)至各部門(mén)的微機操作員手中,從專(zhuān)機專(zhuān)用、數據備份、軟盤(pán)管理、實(shí)時(shí)殺毒、禁用盜版、禁玩游戲等幾方面入手,使計算機病毒防治形成制度化。

  對照《金融機構計算機信息系統安全檢查評分表》的要求,我縣農村信用聯(lián)社在以往的工作中,主要作了以上幾方面的工作,但還有些方面要急待改進(jìn)。

  一是今后還要進(jìn)一步加強與公安機關(guān)的工作聯(lián)系,以此來(lái)查找差距,彌補工作中的不足。

  二是要加強計算機安全意識教育和防范技能訓練,充分認識到計算機案件的嚴重性。把計算機安全保護知識真正融于“三防一!敝R的學(xué)習中,而不是輕輕帶過(guò);人防與技防結合,把計算機安全保護的技術(shù)措施看作是保護資金安全的一道看不見(jiàn)的屏障。

  三是由于工作場(chǎng)地所限,部分營(yíng)業(yè)

  網(wǎng)點(diǎn)備份的數據不能做到異地保存。

信用社自查報告10

  根據縣聯(lián)社的要求,信用社對矛盾糾紛進(jìn)行了一次系統的排查,先將排查結果匯報如下:

  一、排查內容及結果

  1、無(wú)內部矛盾糾紛

  2、無(wú)涉及貸款發(fā)放方面的群眾上訪(fǎng)事件或苗頭

  3、無(wú)涉及資產(chǎn)處置方面的群眾上訪(fǎng)事件或苗頭

  4、無(wú)涉及金融服務(wù)方面的群眾上訪(fǎng)事件或苗頭

  二、今后我們處理矛盾糾紛的辦法

 。ㄒ唬⿵脑搭^上預防和減少矛盾糾紛的發(fā)生。首先是要準確把握客戶(hù)對服務(wù)需求的總體趨向。其次是要細致了解矛盾糾紛的具體情況。最后要注重專(zhuān)項排查,準確了解各種矛盾糾紛的特殊情形。采取點(diǎn)、線(xiàn)、面結合的'方式,從源頭上預防和減少矛盾糾紛的發(fā)生。

 。ǘ┎粩嗤晟泼芗m紛調處機制。

  第一,要實(shí)現調解工作的制度化保障,成立專(zhuān)門(mén)的調解部門(mén),出臺全面完善的制度、規章,要求各部門(mén)個(gè)人員對矛盾糾紛排查調處予以支持,不得回避或消極應對,使調解工作能夠有效的施行;

  第二,實(shí)行矛盾糾紛排調獎勵制度。

  第三,完善矛盾排調總結制度,建立每月矛盾排調例會(huì ),使調解人員養成總結、反思的習慣,在例會(huì )上對各類(lèi)型的矛盾糾紛進(jìn)行梳理,從而不斷完善調解員的協(xié)調處理能力。

 。ㄈ⿵娀瘜γ芗m紛排查工作的領(lǐng)導。要把健全、落實(shí)各級領(lǐng)

  導的責任管理作為建立健全矛盾糾紛排查調處機制的關(guān)鍵來(lái)抓,保證目標任務(wù)的落實(shí)。

 。ㄋ模┘訌娐殕T的隊伍建設。不管是主任還是基層業(yè)務(wù)人員,都要加強自身的素質(zhì)培養。

  綜上所述,經(jīng)過(guò)排查,信用社目前并非沒(méi)有發(fā)現有任何矛盾糾紛,但是我們會(huì )在今后的工作中隨時(shí)關(guān)注矛盾糾紛的苗頭,從源頭控制矛盾糾紛的發(fā)生,采取有效的措施認真處理,將矛盾糾紛大化小,小化無(wú)。

信用社自查報告11

風(fēng)險管理部:

  xx信用社派包片信貸員赴村或電話(huà)聯(lián)系現對截至20xx年12月31日災后重建貸款和省工交投貸款進(jìn)行自查,數據如下:

  災后重建總余額:167.35萬(wàn)元,共計:81筆。其中正常貸款132.5萬(wàn)元,共計60筆;不良貸款34.85萬(wàn)元,共計21筆。其中:低保戶(hù)15戶(hù),共計22萬(wàn)元,移民新疆8戶(hù),共計13萬(wàn)元,全家外流13戶(hù),共計21萬(wàn)元,其他戶(hù)為45戶(hù),共計xx1.35萬(wàn)元。已歸還災后重建貸款xx1戶(hù)金額為203.65萬(wàn)元,其中現金清收xx1戶(hù)共計203.65萬(wàn)元。

  省工交投貸款總余額為588.5萬(wàn)元,共計300筆。其中:舉家外出下落不明12戶(hù)共計24萬(wàn)元。

信用社自查報告12

  為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專(zhuān)項治理工作,本人認真學(xué)習和領(lǐng)會(huì )了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監通[20xx]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監發(fā)[20xx]17號)和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專(zhuān)項治理工作》方案(銀監辦發(fā)[20xx]77號)精神以及省協(xié)會(huì )《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專(zhuān)項治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習討論,充分了解了本次專(zhuān)項治理工作的重要意義,明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性,進(jìn)一步認識違反規章制度和操作規程的危害性,并根據自身情況展開(kāi)自查,F將自查情況匯報如下:一、牢固思想防線(xiàn)。本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的'文件精神,加強政治理論學(xué)習,牢固思想防線(xiàn)。

  一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習“三個(gè)代表”重要思想,樹(shù)立正確的政治方向和堅定的政治立場(chǎng),時(shí)刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動(dòng),站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作,堅決不說(shuō)不利于全局的話(huà),不做不利于全局的事,堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個(gè)人得失,當個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí),以集體為重,個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養,進(jìn)一步增強服務(wù)意識,做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”,自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監督,定期開(kāi)展批評與自我批評,做一名合格的信合人。

  二、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規制度和現金管理條例,具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴格庫存限額,及時(shí)調撥和上解現金。二是能夠自覺(jué)加強柜面監督,嚴格審查憑證要素,做好反假工作,準確及時(shí)編制各種現金

  ………此處隱藏部分文章內容………

  歸納,辦事憑經(jīng)驗,憑主觀(guān)。四是內控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節,同事間相互信任,“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

  五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學(xué)習,不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強政治理論學(xué)習,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn),警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗教訓,時(shí)刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實(shí)施細則的學(xué)習,真正把內控制度落到實(shí)處。

信用社自查報告13

  前段時(shí)間,市辦事處、銀監分局分別對我縣的經(jīng)營(yíng)管理工作、職工營(yíng)銷(xiāo)貸款、擔保公司擔保貸款以及貸款新規貫徹執行、存款帳戶(hù)、內控四項制度貫徹落實(shí)等情況進(jìn)行了現場(chǎng)檢查,檢查中發(fā)現了許多問(wèn)題。近期,省聯(lián)社稽核大隊將對我縣聯(lián)社實(shí)施合規經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項稽核,綜合評價(jià)我縣聯(lián)社的合規程度,檢查涉及面廣,針對經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)約400個(gè)具體項目。

  為了迎接省聯(lián)社檢查組的到來(lái),我社及時(shí)組織全體人員召開(kāi)自查糾改工作動(dòng)員會(huì ),對我社的財務(wù)、信貸、環(huán)境衛生、安全保衛等涉及信用社經(jīng)營(yíng)管理的全部?jì)热葸M(jìn)行了自查自糾。為確保自查工作取得成效,我們成立兩個(gè)合規自查自糾小組,落實(shí)責任,分工明確,一是信貸人員成立信貸管理類(lèi)自查小組,由張明負責;第二個(gè)是內勤人員成立財務(wù)現金類(lèi)自查小組,由楊雯負責,社主任負責本次糾改工作的全面監督檢查,F就檢查及糾改情況匯報如下:

  一、財務(wù)方面

  財務(wù)現金檢查小組對我社的對公賬戶(hù)管理、大額取款預約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權、核銷(xiāo)、置換登記等方面進(jìn)行了全面、細致的檢查,主要對從20xx年1月至現在財務(wù)類(lèi)所有內容進(jìn)行了檢查糾改。

  1、對于對公賬戶(hù)管理方面。我社現有對公存款賬戶(hù)13個(gè),對全部對公賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料、對帳單發(fā)出、收回、預留印鑒等進(jìn)行了檢查。檢查發(fā)現其中有2個(gè)賬戶(hù)與實(shí)際法人不符,因為客戶(hù)已更換了法人,

  檢查時(shí),我社的預留賬戶(hù)信息仍為原法人,針對此問(wèn)題,內勤人員及時(shí)與相關(guān)單位取得聯(lián)系,完善了客戶(hù)信息,變更了法人資料,確保對公存款賬戶(hù)符合《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》及其他相關(guān)規定。

  2、檢查小組通過(guò)查閱20xx年1月1日至現在的所有憑證,主要針對大額現金取款預約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進(jìn)行了全面自查。規范了大額現金取款預約制度,補充完善了登記簿,裝訂了取款人身份證及核查信息并進(jìn)行了歸檔管理;對每一筆抹帳進(jìn)行了嚴格審察,補充填寫(xiě)了抹帳登記簿相關(guān)要素;對已作廢憑證檢查是否剪角、貼號、加蓋“作廢”印章等,規范化作廢憑證管理;查看每份憑證印章是否齊全,不齊的進(jìn)行補齊;查看有無(wú)票面登記,補充完善。

  3、針對相關(guān)規定需設立的51個(gè)登記簿,逐個(gè)進(jìn)行核對、檢查,沒(méi)有的及時(shí)進(jìn)行了設立,登記不全的按照相關(guān)規定補充登記。

  4、對于以前柜員卡授權管理混亂的情況,設立了柜員卡交接登記簿,并嚴格按照有關(guān)規定授權,補齊了授權委托書(shū)。

  5、對于可疑交易報告的相關(guān)資料進(jìn)行全面檢查,補充完善,事后監督的缺失印章的補充加蓋了印章;建立了核銷(xiāo)、置換登記簿。

  6、嚴格庫存現金限額管理,無(wú)特殊情況,嚴禁超庫存限額,5000元以上現金必須入保險柜管理,嚴格按照相關(guān)規章制度辦理。

  二、信貸方面

  信貸檢查小組對于存量貸款全部信貸資料逐戶(hù)檢查,主要從資料規范、貸后檢查報告、五級分類(lèi)、新規執行、農戶(hù)資信檔案等方面進(jìn)

  行了全面自查糾改。

  1、對貸款檔案資料進(jìn)行逐戶(hù)檢查,主要檢查合同文本填寫(xiě)是否規范,對于沒(méi)有填寫(xiě)資金回籠賬號、戶(hù)名、開(kāi)戶(hù)行,沒(méi)有約定支付方式等要素要素填寫(xiě)不全的進(jìn)行補充完善。

  2、重點(diǎn)對萬(wàn)元以上貸款按季補齊了貸后檢查報告,對我社僅有的一個(gè)公司客戶(hù)按月補充貸后檢查報告。

  3、按季度打印了30萬(wàn)元以下自然人矩陣分類(lèi)認定表,裝訂成冊,30萬(wàn)元以上逐筆打印五級分類(lèi)認定表,并報聯(lián)社審批后裝訂入檔。并做好會(huì )議記錄,30萬(wàn)元以上逐筆說(shuō)明。

  4、重點(diǎn)檢查了10萬(wàn)元以上貸款的支付資料,對于采取自主支付的補充完善資金使用情況相關(guān)資料,受托支付的完善了有關(guān)資金使用的合同、協(xié)議等,并打印了支付通知書(shū),一并裝訂入檔管理。

  5、檢查貸款資料申請、征信查詢(xún)、調查報告、審批、發(fā)放等時(shí)間的前后順序是否合理,時(shí)間順序不對的及時(shí)進(jìn)行更正,并確保以后發(fā)放貸款必須嚴格操作程序,并指定專(zhuān)管員審查。

  6、聯(lián)社檢查組檢查出我社信用戶(hù)利率執行不準確的問(wèn)題,我社及時(shí)組織信貸人員認真學(xué)習,并從檢查日起,一律執行9.0‰。

  7、對我社的農戶(hù)資信檔案進(jìn)行了整理,以前年度缺失及填寫(xiě)不規范的.內容進(jìn)行了全面補充規范,做好會(huì )議記錄,整理歸檔,統一管理。

  8、對新放貸款嚴格按照新的貸款管理規定操作,規范信貸資料,特別是對借款人、擔保人結婚證、征信報告、影像資料等收集歸檔,嚴格按照貸款新規的支付管理操作,確保貸款資金使用的真實(shí)、合規。

  三、其他方面

  我社及時(shí)聯(lián)系了綠化行業(yè)人員,為院內花園種植了綠化苗木;更換了原來(lái)陳舊、破爛的辦公桌椅,美化了辦公環(huán)境;安裝了太陽(yáng)能,整修了自來(lái)水管道等,全面提高了我社企業(yè)文化建設。

  組織全社人員對監控設備的操作作用進(jìn)行了現場(chǎng)學(xué)習熟練,并對全社涉及安全保衛方面的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了全面檢查,發(fā)現問(wèn)題的及時(shí)糾改,消除隱患,確保安全無(wú)事故。

  通過(guò)本次全面的自查自糾工作,促進(jìn)了我們更加合規穩健、持續經(jīng)營(yíng),促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展,為我社可持續發(fā)展打下了堅定基礎。

信用社自查報告14

  在接到《河北省農村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于開(kāi)展員工行為排查專(zhuān)項活動(dòng)的緊急通知》后,我們聯(lián)社高度重視,精心部署,立即開(kāi)展了排查活動(dòng),排查的范圍為全縣農村信用社聯(lián)社機關(guān)和個(gè)網(wǎng)點(diǎn),排查對象為全縣農村信用社名員工,F將排查活動(dòng)報告如下:

  一、組織領(lǐng)導

  聯(lián)社成立排查專(zhuān)項活動(dòng)領(lǐng)導小組,理事長(cháng)XXX同志任組長(cháng),主任XXX同志、監事長(cháng)XXX同志任副組長(cháng),人力資源部、授信審批部、風(fēng)險監控部、計劃財務(wù)部、會(huì )計結算部、稽核監察部、安全保衛部等部門(mén)主要負責人為成員。主要負責研究解決排查工作中發(fā)現的問(wèn)題。領(lǐng)導小組下設辦公室,辦公室設在稽核監察部,具體負責排查情況的收集分析,督促、協(xié)調對排查發(fā)現問(wèn)題的核實(shí)、處置工作。

  二、排查專(zhuān)項活動(dòng)的方式方法

 。ㄒ唬└鞑块T(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)負責人親自動(dòng)員,親自安排,帶頭進(jìn)行排查,形成了主要領(lǐng)導負總責,分管領(lǐng)導具體抓,部門(mén)網(wǎng)點(diǎn)負責人逐級負責的工作格局。嚴格落實(shí)了排查工作責任制,堅持了“誰(shuí)排查、誰(shuí)簽字、誰(shuí)負責”的原則,深入查找了員工中存在的突出問(wèn)題,特別是銀監會(huì )規定的銀行員工參與民間借貸“八不得”

  問(wèn)題,切實(shí)落實(shí)了整改措施,確保了排查工作不搞形式、不走過(guò)場(chǎng),收到了實(shí)效。

 。ǘ﹪栏褡袷亓伺挪楣ぷ骷o律。排查時(shí)堅持了依法合規、審慎實(shí)施,客觀(guān)公正、實(shí)事求是,嚴格按照規定的時(shí)間、內容、流程和事項完成了排查工作。

 。ㄈ┱J真開(kāi)展了員工日常排查工作?h聯(lián)社參照《河北省農村信用社員工行為排查暫行辦法》(冀信聯(lián)發(fā)20xx25號)所附的《員工行為排查表》以及此次專(zhuān)項活動(dòng)的排查內容,制作了《20xx年度員工行為排查專(zhuān)項活動(dòng)表》,每名員工都認真進(jìn)行了排查和簽字確認。并且因地制宜,靈活運用了合法合規的方式方法,通過(guò)“飛行”檢查、家訪(fǎng)、走訪(fǎng)、重點(diǎn)談話(huà)、加強對賬和提取業(yè)務(wù)系統數據等方式,進(jìn)一步提升了排查實(shí)效。做到了主動(dòng)與員工談心,及時(shí)了解了所轄員工思想和行為動(dòng)態(tài)。用心觀(guān)察、留意了員工的言行舉止,對員工行為的合規性及引發(fā)風(fēng)險的可能性進(jìn)行了持續關(guān)注。不定期抽查了員工考勤記錄、工作文件以及監控錄像等相關(guān)資料,同時(shí)走訪(fǎng)了員工家庭、客戶(hù)以及當地公安、司法、銀監、紀檢、工商等有關(guān)部門(mén),了解了有關(guān)情況。

  三、排查專(zhuān)項活動(dòng)重點(diǎn)和內容

 。ㄒ唬┡挪閷(zhuān)項活動(dòng)重點(diǎn)。重點(diǎn)關(guān)注了是否存在直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動(dòng),是否存在涉嫌案件的行為和存在隱患可能誘發(fā)案件的行為。

 。ǘ┡挪閷(zhuān)項活動(dòng)內容。按照省聯(lián)社通知要求,我們聯(lián)社此次員工行為排查專(zhuān)項活動(dòng)排查的主要內容包括8個(gè)方面:貪污侵占挪用方面、賄賂方面、其他犯罪方面、外部查辦方面、工作表現方面、經(jīng)濟往來(lái)方面、社會(huì )交往方面、家庭狀況方面。

  四、排查專(zhuān)項活動(dòng)發(fā)現的問(wèn)題

  經(jīng)過(guò)我聯(lián)社排查,未發(fā)現存在涉嫌案件的行為和存在隱患可能誘發(fā)案件的行為。

  五、雖然我聯(lián)社在排查過(guò)程中,未發(fā)現問(wèn)題和線(xiàn)索,但是我們也不能掉以輕心,要將員工行為排查工作做為一項長(cháng)期任務(wù)來(lái)抓,作為聯(lián)社又好又快發(fā)展的保障來(lái)抓。

  首先要加強對員工的教育培訓,提高員工素質(zhì)和風(fēng)險識別能力,引導員工樹(shù)立正確的.世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān),愛(ài)崗敬業(yè)、忠于職守,提高自身修養和職業(yè)道德情操,尤其是物質(zhì)生活方面,大力提倡艱苦樸素、知足常樂(lè )的精神,經(jīng)常開(kāi)展法規法紀教育、職業(yè)道德教育和案件警示教育,提高廣大員工的自律意識、法律意識、道德水準、合規意識和案件防范意識。

  其次是鼓勵員工做學(xué)習型員工,加強對員工業(yè)務(wù)技能和業(yè)務(wù)知識的培訓,培育一支熟練掌握業(yè)務(wù)技能和新知識的員工隊伍,提高員工知風(fēng)險、識風(fēng)險、化風(fēng)險、抗風(fēng)險的風(fēng)險識別能力,減少和杜絕工作中的盲從和失誤,確實(shí)做到遵章按規操作,依法合規經(jīng)營(yíng)。

  加大對現場(chǎng)檢查和舉報的查處力度。對現場(chǎng)檢查發(fā)現

  的違規問(wèn)題及通過(guò)群眾來(lái)信來(lái)訪(fǎng)等方式舉報核實(shí)的違規問(wèn)題,要依法依規從嚴處罰。

  第四要嚴格報告制度。對在今后排查中發(fā)現的任何案件苗頭和案件隱患,要嚴格按照要求及時(shí)上報處理。

信用社自查報告15

  按照縣聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)〈安徽體會(huì )農村信用社“合規文化建設年”活動(dòng)方案〉的通知》精神,我社宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員,并于20xx年7月上旬以來(lái)開(kāi)展了一次以規章制度執行和柜臺操作風(fēng)險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上,萬(wàn)福正與盛輝兩位主任于7月15-16日對全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規操作進(jìn)行了檢查,檢查面達xx0%。檢查內容包括:人員管理、授權授信、貸款管理、票據業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內往來(lái)、聯(lián)行往來(lái)、現金出納管理、綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設置、銀行卡、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等,F將自查情況匯報如下:

  一.加強組織領(lǐng)導,安排部署到位

  我社按活動(dòng)要求,成立了以社主任萬(wàn)福正同志為組長(cháng),信用社副主任為信貸組長(cháng)、各網(wǎng)點(diǎn)負責人為成員的合規文化建設年活動(dòng)領(lǐng)導小組,明確了工作小組的工作職責;及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規文化建設年活動(dòng)的指示精神;加強對全社合規文化建設年活動(dòng)工作的督促和檢查;定期或不定期的召開(kāi)合規文化建設活動(dòng)分析會(huì ),學(xué)習各項規章制度,對合規文化建設年活動(dòng)工作進(jìn)行總結分析,確保合規文化建設年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導小組及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì ),深入思想發(fā)動(dòng),全面部署活動(dòng)工作目標,落實(shí)措施及要求。

  二.認真自查,堵塞漏洞

  堅持規章制度執行情況自查和對操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合,盡可能發(fā)現操作業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和漏洞,及時(shí)提出整改意見(jiàn)和措施,將合規文化建設年活動(dòng)逐步引向深入。

  1.開(kāi)展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障的自查。

  2.對主要業(yè)務(wù)規章制度的落實(shí)和執行情況,重點(diǎn)是各項制制度執行是否走樣,各個(gè)環(huán)節是否操作到位,監督到位,會(huì )計對帳制度落實(shí)情況,單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理,個(gè)人結算賬戶(hù)管理,銀行卡管理,大額現金(轉賬)交易管理,授權審批管理,票據業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理,業(yè)務(wù)操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看,我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴格執行各項規章制度,嚴格落實(shí)會(huì )計出納基本制度;嚴格執行“十六項基本規定”,做到了“五無(wú)”、“六相符”;均能按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù),各種重空及抵押品入庫保管,各崗位能做到相互配合、相互監督,從制度執行上杜絕了各種隱患。

  3.對貸款“三法一指引”執行情況和貸款“三項治理”工作的檢查;對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為,貸款審批符合內部授權、授信管理規定,借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效,借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執照等貸款資料真實(shí)有效。

  4.對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執行農村信用社安全保衛規章制度。

  5.全社員工結合本崗位實(shí)際,認真查找工作中存在的問(wèn)題和不足,并及時(shí)寫(xiě)出自查報告,簽訂整改承諾責任書(shū)。

  三.存在的問(wèn)題

  通過(guò)自查,依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處:

 。ㄒ唬┎糠謫T工在營(yíng)業(yè)室內操作OA系統進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí),未做到人走退屏,人離章收;部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修,不能鎖閉,致使部分員工在離柜時(shí)錢(qián)款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉,存在一定風(fēng)險隱患。

  辦理授權業(yè)務(wù)時(shí),對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時(shí)未仔細審核屏幕內容、機械地進(jìn)行授權操作,存在一定風(fēng)險;授權后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽章;有時(shí)存在不是本人授權或代為授權,這都嚴重違反相關(guān)規定,存在風(fēng)險隱患。

 。ǘ┰谥匾瞻讘{證管理上要加強。在以往工作中,對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證,有時(shí)未及時(shí)入庫保管。每次領(lǐng)回憑證種類(lèi)和數量較多,未堅持對每一類(lèi)重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位;在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。

 。ㄈ﹤(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶(hù)的等候時(shí)間、而對身份核查不及時(shí);

 。ㄋ模┕駟T卡管理不到位:由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多,事情多,人員少,又是復核制操作方式,在辦理對公業(yè)務(wù)、轉賬業(yè)務(wù)時(shí),需同時(shí)進(jìn)幾張卡才能正常營(yíng)業(yè),對于人員較少卡多的情況,我社存在一人多卡情況。

 。ㄎ澹┬刨J方面存在的問(wèn)題:一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內容過(guò)于簡(jiǎn)單、格式化;二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過(guò)聯(lián)往及時(shí)核對身份證信息;三是信貸人員的借款借據存在交接不規范等。

 。┢渌矫妫喝缂o律性還不是很強,集中開(kāi)會(huì )時(shí)存在員工不穿工作服、手機未關(guān)閉或調到震動(dòng)、環(huán)境衛生雖然比以前有所提高,但依然存在打掃不徹底等。

  通過(guò)對自查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行分析:一是業(yè)務(wù)量確實(shí)增大,但員工配置不足,上班時(shí)間精神高度集中,超成精神疲勞;二是個(gè)別員工的`政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認識存在一定的偏差,防范意識尚待加強。

  四.整改措施及今后工作思路

  今后,我社將繼續加強對員工的政治思想教育,深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng),將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,加大對違規責任人的懲處力度,嚴肅查處違規人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

 。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習,繼續深入合規文化建設,使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求,定期組織全社員工集中學(xué)習,通過(guò)學(xué)習綜合操作系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保全社員工在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。

 。ǘ┘訌妼T工的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規范員工言行,加強對“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,幫助員工樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān),提高員工對防范操作風(fēng)險的認識,提高合規操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。

 。ㄈ┓e極組織全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

 。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀(guān)為指導,樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想,嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定,組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

【信用社自查報告】相關(guān)文章:

信用社消防自查報告04-02

信用社安全自查報告05-20

信用社人員自查報告05-13

信用社文明單位自查報告10-02

信用社人員自查報告2篇05-15

信用社文明單位自查報告05-07

信用社情況自查報告范文(精選4篇)02-21

信用社文明單位自查報告范文01-26

信用社新增貸款投向自查報告09-16