風(fēng)險工作報告
隨著(zhù)個(gè)人素質(zhì)的提升，我們使用報告的情況越來(lái)越多，寫(xiě)報告的時(shí)候要注意內容的完整。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，下面是小編收集整理的風(fēng)險工作報告，歡迎大家分享。
風(fēng)險工作報告1
基層銀行操作風(fēng)險管理中存在的問(wèn)題和建議
會(huì )計結算專(zhuān)業(yè)作為銀行業(yè)務(wù)操作、資金流動(dòng)的基礎平臺，改革壓力隨之增大，管理要求更加嚴格。在當前和今后一段時(shí)間內，建立完善操作風(fēng)險管理控制體系，增強防范和識別風(fēng)險的能力，是會(huì )計結算專(zhuān)業(yè)必須面對和解決的重要課題�，F針對基層行操作風(fēng)險管理中存在的問(wèn)題提出一些思路和建議。
一、當前基層行操作風(fēng)險管理的現狀和問(wèn)題
近幾年，隨著(zhù)銀行綜合業(yè)務(wù)和全功能銀行系統的投產(chǎn)運行，以及全行核算一體化格局的初步形成，通過(guò)有效的事權劃分、重要崗位分離、事后監督、銀企對帳、支付密碼、參數表硬控制等手段，全行柜面服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險控制能力明顯增強。但由于受業(yè)務(wù)處理流程、業(yè)務(wù)管理流程的限制，以及部門(mén)間職能分工上存在一些交叉，造成一些風(fēng)險隱患存在。主要表現在五個(gè)方面：
一是支行會(huì )計核算管理機構設置不科學(xué)，部分職能弱化，一些風(fēng)險隱患未能及時(shí)發(fā)現和糾正。核算一體化以后，會(huì )計核算風(fēng)險日趨集中，但沒(méi)有明確統一的部門(mén)來(lái)承擔日益繁重的會(huì )計核算管理任務(wù)，絕大部分支行包括基層物理網(wǎng)點(diǎn)的會(huì )計核算與風(fēng)險控制職能是由支行營(yíng)業(yè)部代理行使的，這種機構設置的缺陷，造成了部分管理職能弱化。一方面，支行營(yíng)業(yè)部作為一級支行的對外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，既承擔著(zhù)本網(wǎng)點(diǎn)的核算管理職能，又承擔著(zhù)支行所屬分支機構的核算業(yè)務(wù)的管理、監督、指導職能，同時(shí)還承擔著(zhù)一級支行的計劃財務(wù)、資金營(yíng)運、統計、營(yíng)銷(xiāo)等任務(wù)，日常工作十分繁雜，其管理人員沒(méi)有足夠的時(shí)間和精力來(lái)指導、監督、管理轄屬網(wǎng)點(diǎn)的會(huì )計核算與風(fēng)險防范工作；另一方面，支行內控人員的上收，檢查、監督人員的嚴重不足，導致支行對轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理和控制力度弱化，部分網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生風(fēng)險隱患也無(wú)法及時(shí)發(fā)現和糾正。
二是忽視對支行以下物理網(wǎng)點(diǎn)負責人的監督和管理，導致風(fēng)險關(guān)口前移�；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)負責人在現階段具有雙重身份，既是一個(gè)對外營(yíng)銷(xiāo)的客戶(hù)經(jīng)理，又是該網(wǎng)點(diǎn)承擔核算管理任務(wù)的業(yè)務(wù)主管，承擔著(zhù)大量的核算業(yè)務(wù)授權工作。由于網(wǎng)點(diǎn)人員較少，業(yè)務(wù)主管一般只配兩人，而且多為倒班，如果外出營(yíng)銷(xiāo)就無(wú)法授權。一些網(wǎng)點(diǎn)負責人為了營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，放棄了主管職責，或不認真審查憑證，或將授權卡交于經(jīng)辦柜員，使主管的授權與監督形同虛設，客觀(guān)上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。一些網(wǎng)點(diǎn)負責人重任務(wù)指標、輕核算管理，重既得利益、輕案件防范，有的網(wǎng)點(diǎn)負責人甚至為了完成某項任務(wù)指標，不惜以違反制度規定來(lái)迎取客戶(hù)。
三是未將風(fēng)險管理納入柜員、網(wǎng)點(diǎn)考核體系，柜員的積極性受到影響，操作風(fēng)險誘發(fā)因素上升。目前我行對基層前臺柜員的績(jì)效考核存在多頭管理，多頭考核，考核體系不盡合理等現象。很多業(yè)務(wù)和產(chǎn)品指標是通過(guò)各級行的業(yè)務(wù)部門(mén)下達到支行營(yíng)業(yè)部及其以下網(wǎng)點(diǎn)，而這些業(yè)務(wù)發(fā)展指標均與柜員收入掛鉤，如完成多少存款、發(fā)一張卡或推銷(xiāo)一筆保險等兌現多少收入，而對堵住各類(lèi)差錯和事故或無(wú)違章、無(wú)案件的柜員則沒(méi)有明確的考核獎勵標準，沒(méi)有體現出風(fēng)險防范的價(jià)值，在趨利導向上形成了柜員重任務(wù)指標，輕核算質(zhì)量、輕風(fēng)險防范的現狀。對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的考核機制也沒(méi)有充分體現出內部服務(wù)與風(fēng)險防范的價(jià)值。如已經(jīng)實(shí)行核算一體化的營(yíng)業(yè)部和綜合網(wǎng)點(diǎn)，其辦理的業(yè)務(wù)范圍擴大，風(fēng)險責任加大，但在大多數支行的考核辦法中，與辦理單一業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行同一考核標準，面對眾多與收入掛鉤的考核指標，因其人員基數大，不僅包括前臺具體核算的柜員，還包括管庫員、憑證管理員，銀企對帳員等，所以人均收入必然降低，這樣很多市地單一網(wǎng)點(diǎn)的收入遠高于綜合網(wǎng)點(diǎn)，從而造成綜合柜員收入低于單一柜員，風(fēng)險大的柜員收入低于風(fēng)險小的柜員。加上實(shí)行核算一體化改革后，我行沒(méi)有建立相應的風(fēng)險補償機制，對綜合柜員絕大部分行沒(méi)有相應的風(fēng)險津貼或補貼很低，造成前臺操作人員普遍對辦理綜合業(yè)務(wù)的響應度不高。
四是相關(guān)部門(mén)對基層網(wǎng)點(diǎn)管理缺乏統一協(xié)調，形成風(fēng)險管理的空白點(diǎn)。核算一體化前，原有的核算管理包括對基層網(wǎng)點(diǎn)和核算人員的管理均自成體系，各專(zhuān)業(yè)從制訂制度、業(yè)務(wù)辦法、培訓、監督檢查，風(fēng)險防范等各司其責。核算一體化后，原有的按專(zhuān)業(yè)垂直對下管理的模式被打破，但各業(yè)務(wù)部門(mén)對基層管理的職能卻一直模糊不清，相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的推廣過(guò)程中往往是只制訂業(yè)務(wù)管理辦法、操作流程，并以操作流程替代會(huì )計核算手續，而對這些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品在推廣使用過(guò)程中的監督檢查、風(fēng)險防范、柜臺服務(wù)、客戶(hù)反響等過(guò)問(wèn)不多，這就把業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范割裂開(kāi)來(lái)，形成業(yè)務(wù)大家做，風(fēng)險一家擔的局面。一些新興業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)和核算管理上的歸屬也不夠明確，導致有關(guān)文件、制度的執行和落實(shí)不到位，對柜員的培訓、指導力度不足，基層網(wǎng)點(diǎn)出現問(wèn)題無(wú)法及時(shí)得到解決。
五是制度建設相對滯后，一些操作系統存在漏洞。近年來(lái)，我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展較快，特別是電子銀行、代理業(yè)務(wù)等發(fā)展迅猛，但管理、核算、制度建設卻沒(méi)有及時(shí)跟上，特別是對代理業(yè)務(wù)憑證的使用、管理和控制上，沒(méi)有嚴密的流程、辦法，形成一些風(fēng)險點(diǎn)。同時(shí)部分代理業(yè)務(wù)項目屬我行自行開(kāi)發(fā)，在業(yè)務(wù)需求與開(kāi)發(fā)過(guò)程中未能利用全功能系統的、先進(jìn)的參數管理功能，而是在代理業(yè)務(wù)平臺上自行設定參數，造成我行外圍系統參數管理的分散、混亂，部分代理業(yè)務(wù)中新增的交易未納入全功能系統統一管理，系統通過(guò)崗位權限表對柜員的剛性控制不能充分實(shí)現，前臺人員隨意使用代理業(yè)務(wù)交易，加大柜面操作風(fēng)險。一些新業(yè)務(wù)在開(kāi)發(fā)過(guò)程中，過(guò)多地考慮客戶(hù)需求，沒(méi)有更好的與我行先進(jìn)的系統銜接，大部分代理業(yè)務(wù)采用的是簡(jiǎn)單的柜臺現金代理方式，我行系統的電子、批量處理優(yōu)勢沒(méi)有充分展現。如代發(fā)工資業(yè)務(wù)系統在處理上不夠嚴密，對上傳的文件只識別賬號，不識別戶(hù)名，容易造成串戶(hù)現象；代理保險業(yè)務(wù)，系統在設定代扣投保人保費程序時(shí)，未能有效限定扣劃范圍，出現從內部戶(hù)或其他客戶(hù)賬戶(hù)扣款現象，風(fēng)險隱患很大。很多代理業(yè)務(wù)都要求納入事后監督，但我行中間業(yè)務(wù)平臺無(wú)法向事后監督部門(mén)提供具體的代理業(yè)務(wù)流水，也無(wú)相關(guān)的監督資料。實(shí)際上根本無(wú)法做到有效、全面的監督。
二、基層網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險隱患的成因分析
一是管理型會(huì )計體系推行過(guò)程上遇到一些困難和阻力。目前，我行已初步建立起了以“集約、高效”為主要特征的管理型會(huì )計體系，業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制能力不斷增強。但是隨著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)職能和業(yè)務(wù)整合步伐全面加快，出現了支行及其以下網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)管理的職能弱化，職責不清，個(gè)別行處程度不同地存在著(zhù)制度落實(shí)不到位、執行不力等現象，有章不循，違章操作的問(wèn)題時(shí)有發(fā)生，從不同程度上影響了我行風(fēng)險控制職能和作用的有效發(fā)揮，影響了會(huì )計改革的進(jìn)一步深化和發(fā)展。
二是對基層網(wǎng)點(diǎn)、柜員的管理考核缺乏長(cháng)效機制。我行的會(huì )計結算人員及柜員占全行總人數的60。隨著(zhù)會(huì )計核算管理一體化改革不斷向縱深發(fā)展，到現在還未形成一套科學(xué)評價(jià)會(huì )計人員業(yè)績(jì)的完整體系，對綜合網(wǎng)點(diǎn)的柜員考核存在著(zhù)部門(mén)各自為政、相互>;
三是管理人員思想認識存在偏差。一些領(lǐng)導干部不能正確認識業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理的關(guān)系，缺乏內控意識和風(fēng)險意識，只強調業(yè)務(wù)的開(kāi)拓與發(fā)展，把主要精力用于本單位所承擔的各項目標及臨時(shí)性營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)方面，忽視規章制度和操作規程的嚴格執行，使制度在執行落實(shí)過(guò)程中大打折扣，信任、情面代替了管理和紀律，導致一些問(wèn)題屢查屢犯，得不到徹底根治。
四是人員培訓沒(méi)有做到制度化、經(jīng)�；�。近年來(lái)各項業(yè)務(wù)發(fā)展較快，但對新的規章制度、業(yè)務(wù)流程的學(xué)習、貫徹上，沒(méi)有形成制度化和經(jīng)�；�。一些行忽視對員工政治思想和安全防范意識的教育，致使個(gè)別員工法律意識淡薄，思想道德素質(zhì)低下，行為隨意，在執行制度方面存在著(zhù)以習慣做法代替規章制度的現象，給會(huì )計管理工作帶來(lái)一定的難度。
五是監督管理不到位。一些機構負責人對會(huì )計監管不到位、對員工行為疏于管理，有些職能部門(mén)監管手段主要局限于檢查，沒(méi)有在監管效率、風(fēng)險控制弱點(diǎn)分析、制度缺失剖析上做深入研究，不能有效防范風(fēng)險。
三、對防范基層網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險的幾點(diǎn)思路和建議
�。ㄒ唬┙∪晟乒芾硇蜁�(huì )計體系，加大前后臺業(yè)務(wù)分離，全面提升業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理工作水平
要以科學(xué)的，發(fā)展觀(guān)為指導，以深化改革為手段，加快會(huì )計業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)平臺、支持平臺和管理平臺的建立，加大前后臺業(yè)務(wù)分離力度，提高管理效能，實(shí)現業(yè)務(wù)的集約化管理和風(fēng)險的集中控制，形成“三大平臺”有機結合、互為補充、協(xié)調發(fā)展的局面。一是將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有能夠集中處理的業(yè)務(wù)，都要通過(guò)標準化和流程再造，全面實(shí)現集中處理。二是要建立操作風(fēng)險的集中管理體系，將事后監督職能前移，變?yōu)槭轮袑?shí)時(shí)監督，利用現代信息技術(shù)對各項業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程進(jìn)行同步監控、實(shí)時(shí)預警，形成識別、計量、緩釋、控制和處置風(fēng)險的系統性操作鏈條，強化對操作風(fēng)險的有效識別，提高監督效率和監督效果。三是切實(shí)做好銀企對帳管理工作，實(shí)現對賬工作的集約化和多元化運作，與所有開(kāi)戶(hù)企業(yè)簽定賬戶(hù)管理協(xié)議，增強對賬工作的約束力，增強銀企對賬工作的全面性和有效性。四是強化現金營(yíng)運中心的管理和監控職能，實(shí)時(shí)掌握和監控轄屬機構網(wǎng)點(diǎn)、柜員的現金動(dòng)態(tài)信息，對柜員超限額現金進(jìn)行實(shí)時(shí)有效控制。
�。ǘ┌凑章毮芊止さ囊�，理順組織機構設置和管理職能
各業(yè)務(wù)部門(mén)對基層網(wǎng)點(diǎn)的管理職能應不僅僅包括業(yè)務(wù)的管理、發(fā)展，還應該包括業(yè)務(wù)的檢查監督、風(fēng)險防范。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是我行所有對外業(yè)務(wù)的一個(gè)支持平臺，柜員是在這個(gè)平臺進(jìn)行服務(wù)的操作人員。網(wǎng)點(diǎn)是支行的網(wǎng)點(diǎn)，柜員是支行的柜員，柜員不隸屬任何一個(gè)專(zhuān)業(yè)。各級行在制度的制定、執行、檢查上要加強各部門(mén)之間協(xié)調，明確分工，形成統一意見(jiàn)后向下安排。對一些新興業(yè)務(wù)，各牽頭部門(mén)應該首先在相關(guān)部門(mén)之間溝通后，明確部門(mén)職責，避免出現管理真空，并應該提前或同步對所有相關(guān)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行培訓，確保網(wǎng)點(diǎn)辦理新業(yè)務(wù)遇到疑難問(wèn)題可以及時(shí)得到解決。
�。ㄈ┲匦乱巹澓鸵龑Щ鶎泳W(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展建設
一是要繼續深化前臺業(yè)務(wù)流程再造，加快業(yè)務(wù)處理中心的業(yè)務(wù)集中步伐，不斷擴大業(yè)務(wù)集中處理的范圍，進(jìn)一步加大前后臺機構、人員的分離力度。積極探索和逐步實(shí)施將網(wǎng)點(diǎn)前臺除現金、匯票業(yè)務(wù)外，全部分離到后臺業(yè)務(wù)處理中心集中辦理，最大限度地簡(jiǎn)化柜面業(yè)務(wù)操作流程，提高前臺業(yè)務(wù)處理效率，降低前臺操作風(fēng)險。二是要依托全功能銀行系統平臺，不斷完善擴大自助銀行服務(wù)，加快發(fā)展網(wǎng)上銀行，電話(huà)銀行等離柜業(yè)務(wù)服務(wù)，有效地分流網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)，使網(wǎng)點(diǎn)柜面騰出更多的精力和時(shí)間處理客戶(hù)個(gè)性化高端業(yè)務(wù)，提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)功能、服務(wù)功能和綜合競爭力，使營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)平臺的載體和基礎。三是要進(jìn)一步理順部門(mén)關(guān)系，整體規劃和統一產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、管理、核算和營(yíng)銷(xiāo)。同時(shí)要整合業(yè)務(wù)管理資源，整合人才培養資源，探索高效的業(yè)務(wù)管理模式，加強業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析和考核，以高水準的管理促進(jìn)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展。
�。ㄋ模┙⒐駟T服務(wù)計價(jià)績(jì)效考核體系
建立科學(xué)的風(fēng)險津貼與業(yè)績(jì)相結合的績(jì)效考核機制，合理分配員工薪酬，可以將柜員的業(yè)績(jì)分為柜面業(yè)績(jì)（柜面的聯(lián)機交易為主的業(yè)務(wù)）、手工業(yè)績(jì)（營(yíng)銷(xiāo)項目、特殊業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等以手工操作為主的業(yè)務(wù)）、質(zhì)量業(yè)績(jì)（業(yè)務(wù)差錯、服務(wù)態(tài)度和被客戶(hù)投訴等情況）三個(gè)方面，按業(yè)務(wù)的復雜度和貢獻度設定權重，計算柜員的業(yè)績(jì)積分，對柜員的業(yè)績(jì)進(jìn)行全面考核。通過(guò)考核以崗定酬、升崗升區，充分調動(dòng)柜員工作積極性，有效利用資源，提升網(wǎng)點(diǎn)綜合競爭力。由于核算一體化后會(huì )計結算專(zhuān)業(yè)是全行風(fēng)險較為集中的專(zhuān)業(yè)，為穩定會(huì )計結算隊伍，有效防范風(fēng)險，對于重要崗位和案件多發(fā)部位的會(huì )計人員，建議根據其風(fēng)險和責任，適當發(fā)放崗位津貼，以調動(dòng)其工作積極性。各部門(mén)在向基層機構下達各項任務(wù)指標時(shí)，也應充分考慮和尊重各行實(shí)際，鼓勵其向特色和專(zhuān)長(cháng)業(yè)務(wù)方向發(fā)展，不應片面追求指標，誘發(fā)不正當競爭。在推出各種業(yè)務(wù)與產(chǎn)品時(shí)，堅持風(fēng)險防范與業(yè)務(wù)發(fā)展相結合的原則，誰(shuí)主管的業(yè)務(wù)誰(shuí)負責風(fēng)險防范，以發(fā)揮全行在風(fēng)險防范上的整體聯(lián)動(dòng)作用，達到有效防范各種風(fēng)險的目的。
�。ㄎ澹┘訌妼鶎泳W(wǎng)點(diǎn)負責人的管理和監督
我們應當辨證的看待市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險風(fēng)范的關(guān)系，明確風(fēng)險防范是業(yè)務(wù)順利發(fā)展的前提和基礎，隨著(zhù)核算一體化的實(shí)施，網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)功能進(jìn)一步拓寬，網(wǎng)點(diǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的范圍也進(jìn)而增大，就更需要營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)強化核算管理，加強內控建設。要全面實(shí)行在支行以下網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理委派制，建立網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理直接對二級分行或支行行長(cháng)負責的體制，增強核算工作的獨立性，有效地遏制基層網(wǎng)點(diǎn)負責人利用職權作案的現象。
�。┯杏媱�、有重點(diǎn)地開(kāi)展人員培訓
要加大對員工合規經(jīng)營(yíng)意識、風(fēng)險意識和自我保護意識的教育，從思想、經(jīng)營(yíng)理念、全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制
文化，形成一種風(fēng)險管理人人有責的內控氛圍。要加大對員工的培訓力度，全面提高柜員的理論水平、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險識別能力。要改進(jìn)柜員培訓方式，大力拓展培訓途徑，積極利用網(wǎng)上培訓系統，統一對包括管理層和一線(xiàn)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓，使其在較短的時(shí)間內能夠盡快熟悉掌握新的制度辦法及業(yè)務(wù)流程，盡快提高柜員的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)。要不斷完善柜員的更新、補充機制。根據前臺柜員合同到期（退休）時(shí)間，提前培訓一定數量的后備人員，減少人員交接后由于不熟悉業(yè)務(wù)造成對外服務(wù)的不良影響和相應的操作風(fēng)險。
�。ㄆ撸﹫猿纸M織開(kāi)展不間斷的檢查活動(dòng)
檢查監督是控制操作風(fēng)險最有效的一種方法。檢查監督在形式上要制度化和多樣化，無(wú)論是全面的還是專(zhuān)項的、集中的還是分散的、定期的還是突擊的，都要有計劃、有安排、有方案、有總結、有分析，有跟蹤整改措施，確保檢查監督的連貫性。檢查監督的內容要格式化和規范化，檢查監督的內容在不同層次的檢查監督部門(mén)或人員中要盡量給予明確，劃定范圍和要點(diǎn)，避免檢查監督的內容涉及面太泛、太多、太雜而形成走過(guò)場(chǎng)。檢查監督的手段和方法既要注重科學(xué)和規律，也要體現靈活多樣和有針對性，把檢查監督過(guò)程中形成的經(jīng)驗、教訓、心得、技巧，進(jìn)行總結、提煉、歸納、整理，形成檢查方法手冊，供檢查人員使用，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和檢查監督水平，從而增強檢查監督的效果。同時(shí)要提高檢查監督方法和手段的科技含量，形成以計算機監測和總會(huì )計、會(huì )計主管和內控人員監督相結合的“人機”雙控形式的風(fēng)險實(shí)時(shí)控制網(wǎng)絡(luò )，提高風(fēng)險反應速度，增強預警能力。
風(fēng)險工作報告2
為把廉政風(fēng)險防范工作落到實(shí)處，更好地推動(dòng)街道整體工作水平，按照《城廂區廉政風(fēng)險防控工作考核評估辦法（試行）》（莆城委反腐辦〔〕2號）的通知要求，我街道認真開(kāi)展自查工作，查找自身存在的問(wèn)題，采取有效措施進(jìn)行整改，自查工作深入扎實(shí)�，F將我街道廉政風(fēng)險防控工作自查情況匯報如下：
一、高度重視，健全領(lǐng)導機制
我街道高度重視廉政風(fēng)險防控工作，為了加強廉政風(fēng)險點(diǎn)防范管理工作的領(lǐng)導，經(jīng)研究，成立了以黨委書(shū)記薛志遠同志任組長(cháng)的鳳凰山街道廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導小組，5月28日召開(kāi)了全街道干部、村（居）干部動(dòng)員大會(huì )，制定了《鳳凰山街道廉政風(fēng)險防控工作實(shí)施方案》。
二、清權確權，編制職權目錄
對照法律法規和機構“三定”方案，按照“權職法定、權責一致”的要求和“誰(shuí)行使、誰(shuí)清理”的原則，對單位、部門(mén)和崗位權力事項進(jìn)行全面清理，摸清底數，確定對管理和服務(wù)相對人行使的職權。
對依法確定的職權進(jìn)行分項梳理，共編制職權目錄20條，并明確職權名稱(chēng)、內容、辦理主體和法律依據。按照“程序法定，流程簡(jiǎn)便”的要求，對每一項職權，明確辦理主體、依據、程序、監督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料，對職權在單位內部運行的各個(gè)環(huán)節、責任主體、辦理時(shí)限等進(jìn)行規范，繪制權力運行內部流程圖10個(gè)。
三、積極排查，制定防控措施
一是積極開(kāi)展廉政風(fēng)險點(diǎn)排查。從今年5月份開(kāi)始，我街道開(kāi)展廉政風(fēng)險點(diǎn)防范工作，召開(kāi)了全街道開(kāi)展查找廉政風(fēng)險點(diǎn)動(dòng)員會(huì )，部署街道查找廉政風(fēng)險點(diǎn)排查工作，要求各部門(mén)圍繞各自職能、干部崗位職責，對本部門(mén)中存在的廉政風(fēng)險開(kāi)展自查。各部門(mén)、黨員干部都能?chē)栏癜凑铡秾?shí)施意見(jiàn)》的工作目標、方法步驟、工作要求開(kāi)展查找工作。共查找出單位、內設機構、在崗人員廉政風(fēng)險點(diǎn)104個(gè)。
二是積極制定防控措施。自廉政風(fēng)險防控管理工作開(kāi)展以來(lái)，我鎮重點(diǎn)在建立廉政風(fēng)險防控管理制度和舉措上下功夫，以風(fēng)險排查為抓手，以責任追究和問(wèn)責制為保障，從源頭上防止腐敗,把廉政風(fēng)險降到最低點(diǎn)，共制定單位、內設機構防控措施39條，班子成員防控措施65條，建立健全廉政風(fēng)險防范管理機制。
四、完善制度，建立長(cháng)效機制
一是實(shí)行“風(fēng)險公示”。各部門(mén)、個(gè)人查找出來(lái)的廉政風(fēng)險
內容須經(jīng)領(lǐng)導班子集體討論，將各部門(mén)查找出來(lái)的'廉政風(fēng)險點(diǎn)、風(fēng)險等級評估以及防范措施進(jìn)行公開(kāi)，以便共同監督，實(shí)現自我監督和群眾監督。
二是建立廉政風(fēng)險防控管理教育機制，廉政風(fēng)險排查動(dòng)態(tài)管理機制，風(fēng)險監測機制，廉政風(fēng)險分級管理機制，預警糾錯機制以及評估修正機制。通過(guò)不斷完善機制，促進(jìn)廉政風(fēng)險防控管理工作更加有效地開(kāi)展，確保工作取得實(shí)效。
五、存在的問(wèn)題
我街道廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導小組對干部查找廉政風(fēng)險點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查，對不符合規定的，要求重新查找。通過(guò)廉政風(fēng)險防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗和做法，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險防控管理工作缺乏長(cháng)期宣傳教育計劃，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開(kāi)展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn)。通過(guò)查找廉政風(fēng)險點(diǎn)，使干部充分認識到查找廉政風(fēng)險點(diǎn)的重要意義，樹(shù)立了高度的工作責任心和使命感，為廉政風(fēng)險防控管理工作的順利開(kāi)展奠定基礎。
風(fēng)險工作報告3
根據總公司關(guān)于開(kāi)展廉潔風(fēng)險排查工作的通知要求，我司以開(kāi)展教育實(shí)踐活動(dòng)“整改落實(shí)、建章立制”環(huán)節工作為契機，結合實(shí)際工作，積極開(kāi)展廉潔風(fēng)險排查工作，取得了明顯成效�，F將有關(guān)情況報告如下：
一、排查工作基本情況
按照總公司統一安排部署，我司積極組織開(kāi)展廉潔風(fēng)險排查活動(dòng)。重點(diǎn)圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，從崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度建設與執行等方面著(zhù)手，對“三重一大”決策制度落實(shí)情況，中央八項規定、銀監會(huì )黨委22條實(shí)施細則、總公司黨委25條實(shí)施意見(jiàn)相關(guān)規定執行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險進(jìn)行了全面地排查。經(jīng)過(guò)認真排查和梳理歸納，現排查出來(lái)的廉潔風(fēng)險點(diǎn)共有11項。在風(fēng)險排查的基礎上，陸續制定防控措施，加強基礎合規監督管理，取得了顯著(zhù)成效。
二、加強排查工作組織領(lǐng)導
接到通知后，我司及時(shí)召開(kāi)會(huì )議，組織學(xué)習相關(guān)文件精神，按照廉潔風(fēng)險排查工作方案要求，結合我司工作實(shí)際，一級抓一級，層層抓落實(shí)。排查工作由支部書(shū)記、總經(jīng)理負責，其他班子成員按照工作分工，組織排查分管部門(mén)員工廉潔風(fēng)險，各部門(mén)負責同志協(xié)助分管領(lǐng)導開(kāi)展工作，對本部門(mén)排查工作做出具體安排，梳理部門(mén)及各個(gè)崗位的職、責、權，并就排查情況形成書(shū)面匯報。
三、排查出的主要風(fēng)險點(diǎn)
本次排查以我司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和處置業(yè)務(wù)為重心，深入到各個(gè)部門(mén)和具體崗位，依照現有的職務(wù)安排和崗位職責要求，全面梳理崗位職權范圍和制度規范的執行情況，深入查找經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險點(diǎn)。
�。ㄒ唬┕竞诵臉I(yè)務(wù)開(kāi)展方面。在投資業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，嚴格依照總公司有關(guān)項目投資體系文件要求規定的各業(yè)務(wù)崗位職責和職權范圍，從制度層面控制和防范風(fēng)險，但也存在以下風(fēng)險點(diǎn)：
一是在崗位職責方面：
�。�1）在項目實(shí)施過(guò)程中，綜合（檔案）崗位人員應增強項目文件資料和檔案管理的保密意識，切實(shí)防范商業(yè)秘密泄露；
�。�2）在項目投后管理過(guò)程中，需防范可能因選派的項目管理人員執行不力或行為失當而侵害公司利益的風(fēng)險；
�。�3）在項目執行和監管過(guò)程中，各崗位人員應嚴格執行既定的合同、協(xié)議、規定等，堅持廉潔自律不松懈，防范道德風(fēng)險；
二是在業(yè)務(wù)流程方面：
�。�1）業(yè)務(wù)開(kāi)展中，我司在商務(wù)招待上嚴格執行中央八項規定，將繼續堅持勤儉節約原則，確保不弱化；
�。�2）在項目投資業(yè)務(wù)開(kāi)展中，應進(jìn)一步規范中介機構選聘流程；
�。�3）在項目投放后續管理工作中，應增強對存續項目的期間管理規范化程度，提高項目管理、監督工作的合規水平，有效防控項目運作風(fēng)險；
�。�4）在項目運作的關(guān)鍵環(huán)節上，需加強內部審計監督，進(jìn)一步提高風(fēng)險管理能力。
在公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，明確規定了各個(gè)崗位職責和職權范圍。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設備設施日常維修維護管理辦法》并嚴格執行，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規范化、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過(guò)程中，依據上級相關(guān)規定和授權，嚴格按照業(yè)務(wù)流程操作。但也存在以下風(fēng)險點(diǎn)：
一是在崗位職責方面：
�。�1）在房屋租賃經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)崗位人員需防范因人情因素降低租金水平而損害公司利益；
�。�2）在房屋及配套設備設施日常維修過(guò)程中，需防范維修維護項目審查及經(jīng)費審批不嚴，造成不必要的支出而增加公司運營(yíng)成本。
�。�3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過(guò)程中，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險；
二是在業(yè)務(wù)流程方面：
在資產(chǎn)處置過(guò)程中，有關(guān)資產(chǎn)評估、法律調查、拍賣(mài)等中介機構選聘環(huán)節，需防范操作不規范現象；
�。ǘ叭匾淮蟆睕Q策制度落實(shí)方面。我司嚴格執行授權管理制度，在授權范圍內開(kāi)展各項工作，凡授權范圍之外的重大決策均按規定上報審批，不存在越權決策現象。公司日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，涉及重大問(wèn)題決策、重要干部任免、重大項目投資決策和大額資金使用，均經(jīng)過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì )或專(zhuān)題會(huì )研究決定，并形成會(huì )議記錄和會(huì )議紀要。
�。ㄈ┲醒氚隧椧幎ㄘ瀼貓绦蟹矫�。自中央八項規定和總公司黨委25條實(shí)施意見(jiàn)，我司能夠嚴格貫徹執行。本著(zhù)接待從簡(jiǎn)、食宿從簡(jiǎn)、匯報從簡(jiǎn)，節約開(kāi)支，壓縮成本，把厲行勤儉節約落到實(shí)處。領(lǐng)導班子嚴格執行公司工作和生活待遇相關(guān)規定，調整辦公面積，規范公車(chē)管理。采取多種形式加強黨員干部的廉潔自律教育，嚴格執行上級規定要求，加強監督和自我約束，嚴防出現違反中央八項規定和公司系統實(shí)施細則的行為出現。
�。ㄋ模┰趰弳T工思想道德方面。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強調在崗員工要不斷融入信達文化，提高理想信念、職業(yè)道德、責任意識、紀律觀(guān)念和品德修養。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導班子和黨員干部以身作則、率先垂范，在工作和生活上嚴格要求自己，為員工群眾帶好頭，做好表率；二是加強正面引導，對員工群眾大力宣揚信達文化，學(xué)習系統內外的先進(jìn)典型，強化職業(yè)道德意識和崗位責任意識，激發(fā)員工的榮譽(yù)感與歸屬感；三是積極組織學(xué)習輔導，通過(guò)上廉政教育課、集中學(xué)習輔導、組織觀(guān)看講座等各種學(xué)習形式，使員工理解思想道德教育的內涵，使其真正重視思想道德教育，進(jìn)而努力提升思想道德水平，避免思想道德風(fēng)險發(fā)生。通過(guò)排查，尚未發(fā)現在崗員工的思想道德風(fēng)險。
�。ㄎ澹┩獠凯h(huán)境因素影響方面。在我司日常各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，未發(fā)生外部干預導致的廉潔風(fēng)險。
四、采取的防控措施
�。ㄒ唬┘訌娀A制度建設。一是針對有關(guān)人員變動(dòng)，對原有崗位設置和職責進(jìn)行修訂增補；二是參照上級文件精神，對我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調整；三是為規范和加強參股股權的管理，及時(shí)制訂了《參股公司管理辦法》；四是為了加強公司對存續項目的期間管理，提高業(yè)務(wù)人員對項目的管理水平，有效防控運作風(fēng)險，維護公司合法權利，正加緊制訂《項目投放后續管理工作指引》；五是為規范中介機構選聘工作，及時(shí)制定了《中介機構管理規程》等。
風(fēng)險工作報告4
今年以來(lái)，我們按照國土資源部及省廳“兩整治一改革”專(zhuān)項行動(dòng)的部署和要求，在崗位廉政風(fēng)險防范工作中，緊緊圍繞權力運行，抓住“排查、化解、防控”三個(gè)環(huán)節，確立“把權力還原為責任，把管理轉變?yōu)榉⻊?wù)”的理念，進(jìn)一步深化廉政風(fēng)險點(diǎn)排查防控工作。目前，全系統共查找個(gè)人崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)3110個(gè)，制定防范措施3232條；部門(mén)及科室廉政風(fēng)險點(diǎn)635個(gè)，制定防范措施673條，分別涉及監督權、執法權、管理權、領(lǐng)導權、人事權和財務(wù)權等6大類(lèi)，初步建立了一套從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的工作機制。全省國土資源系統廉政風(fēng)險點(diǎn)排查防控工作經(jīng)驗交流會(huì )在我市召開(kāi)，并在全省推廣，其做法被中紀委網(wǎng)站轉載。我們的主要做法是：
一、強化教育，統一認識，增強風(fēng)險排查積極性
工作要深入，心必要先入。在廉政風(fēng)險排查中，我們堅持把強化教育引導作為首要工作來(lái)做，將廉政教育貫穿風(fēng)險排查、機制建設全過(guò)程，切實(shí)增強干部廉政意識和積極參加風(fēng)險排查的自覺(jué)性。
國土資源工作的性質(zhì)、作用，決定了在國土資源領(lǐng)域深入開(kāi)展反腐倡廉工作的重要性。尤其是隨著(zhù)我國工業(yè)化和城鎮化進(jìn)程的加快，國土資源供需矛盾日益突出，加之市場(chǎng)配置機制還不夠健全，監督管理制度還不夠完善，導致涉地涉礦腐敗案件易發(fā)多發(fā)，損害了國土資源系統的形象和公信力。漯河市國土資源局的廣大干部職工對此亦有清醒的認識，也知道根治腐敗必須從源頭上預防腐敗。但是，去年我們的廉政風(fēng)險排查活動(dòng)剛開(kāi)始時(shí)，同志們的認識并不一致，工作上阻力不小。部分黨員干部認為“查風(fēng)險點(diǎn)是走過(guò)場(chǎng)”、“沒(méi)腐敗行為查什么”、“想腐敗都沒(méi)機會(huì )為啥查”、“找不到風(fēng)險點(diǎn)怎么查”，等等。一些同志對排查活動(dòng)漠不關(guān)心，消極應付。對此，我們高度重視，多次組織召開(kāi)會(huì )議，認真學(xué)習有關(guān)文件，并編制了《廉政知識防控手冊》，大力宣傳廉政風(fēng)險排查的重大意義和對干部個(gè)人成長(cháng)的保護作用，并組織干部職工深入討論，互相啟發(fā)，共同分析崗位存在風(fēng)險，引導大家自覺(jué)投入到排查中去。
通過(guò)學(xué)習討論，教育引導，同志們深刻認識到，風(fēng)險排查就是“自我體檢、自我警示、自我預防、自我保護”過(guò)程，有崗位就有風(fēng)險，查不出風(fēng)險就是最大風(fēng)險，走出了“沒(méi)風(fēng)險可查”、“找茬整人”、“自找麻煩”、“一陣風(fēng)”的誤區，于是紛紛放下思想包袱和抵觸情緒，以高度負責的態(tài)度，開(kāi)動(dòng)腦筋，結合從事的崗位、業(yè)務(wù)和關(guān)鍵工作環(huán)節，深入查、用心查、細致查。一位司機排查后深有感觸地說(shuō)：“開(kāi)始我不以為然，可經(jīng)過(guò)排查，發(fā)現修車(chē)、加油等環(huán)節都可能出現不廉潔行為，時(shí)刻要警惕��！”
二、把握重點(diǎn)，認真排查，力求找準找細找透找實(shí)
國土資源管理責重權大，涉及多重利益關(guān)系，風(fēng)險點(diǎn)多面廣，土地的審批和出讓、土地執法、征地補償安置等重點(diǎn)部位和關(guān)鍵環(huán)節，隨時(shí)可能成為“定時(shí)炸彈”。即使有些不起眼的崗位，監督不嚴也會(huì )放出“冷槍”。只有查清可能出險的點(diǎn)位，才能做到提前布防，有的放矢。因此，我們在排查工作中要求同志們堅持做到“像淘金一樣認真，像挖地雷一樣慎重”，不放過(guò)任何一個(gè)崗位，不放過(guò)任何一個(gè)險點(diǎn)。
首先是認真確定排查層次和內容。我們結合工作實(shí)際，緊扣權力運行這個(gè)核心，努力把廉政風(fēng)險排查貫穿業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節，主要圍繞行政審批、行政執法、專(zhuān)項資金使用、干部人事管理、物資采購、工程項目實(shí)施等重點(diǎn)環(huán)節和關(guān)鍵崗位，突出領(lǐng)導班子崗位、科室崗位、個(gè)人崗位“三個(gè)層次”進(jìn)行排查。其中，領(lǐng)導班子崗位風(fēng)險，重點(diǎn)查找“三重一大”風(fēng)險�？剖液途謱俑鲉挝桓鲘徫伙L(fēng)險，根據科室和局屬各單位的職責定位，重點(diǎn)查找在行政審批、執法監察、行政管理等方面的風(fēng)險。個(gè)人崗位風(fēng)險，重點(diǎn)從思想道德、制度機制、崗位職責等環(huán)節，查找廉政風(fēng)險內容及其表現形式。
其次是采用“五步法”全面查找�！拔宀椒ā本褪恰白约赫�、大家提、群眾評、組織點(diǎn)、領(lǐng)導審”。自己找：即對照“廉政風(fēng)險防控一覽表”，由在崗人員自己深入篩查、認真填寫(xiě)，要求內容具體明確，避免含糊其辭，風(fēng)險點(diǎn)與防控措施一一對應。大家提：即同志之間、上下級之間互相提，對個(gè)人查找不夠充分的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)一步補充，避免出現避重就輕、遺漏風(fēng)險等問(wèn)題。群眾評，即召集老干部、行風(fēng)監督員及服務(wù)對象代表，對中層以上領(lǐng)導干部查出的風(fēng)險點(diǎn)予以評議，并通過(guò)公示接受群眾和社會(huì )廣泛評議。組織點(diǎn)，即分管領(lǐng)導對初步查出的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行點(diǎn)評，進(jìn)一步糾正風(fēng)險點(diǎn)查找不明確、不準確、不全面的問(wèn)題。領(lǐng)導審，即班子成員的風(fēng)險點(diǎn)由黨組集體審核，科室和科室（單位）負責人的風(fēng)險點(diǎn)由分管領(lǐng)導審核，科員和其他人員的風(fēng)險點(diǎn)由科室（單位）負責人審核�！拔宀椒ā辈檎�，有效增強了風(fēng)險排查的準確度，基本上做到了“找準、找細、找透、找實(shí)”。
同時(shí)，我們組織專(zhuān)人認真收集整理各項管理監督制度，進(jìn)一步明確了22項行政職能，排查了管理上的漏洞。
由于宣傳到位，動(dòng)員充分，上到局長(cháng)下到一般干部和司機，都對自我進(jìn)行了深刻剖析，認真分析了崗位的工作職責，查找出了自身崗位上的廉政風(fēng)險點(diǎn)。
三、多措并舉，注重實(shí)效，構建廉政風(fēng)險防控機制
變“風(fēng)險點(diǎn)”為“安全點(diǎn)”，離不開(kāi)深入廣泛的自查、互查、自糾，離不開(kāi)部門(mén)加強管理和干部自我約束，但更根本的措施是要從制度入手加以防范。我們采取前期預防、中期監控和后期處置等措施，初步構建了廉政風(fēng)險防控機制。
一是注重前期預防。首先是明確崗位職權和流程。確定了以土地征收、土地招拍掛、土地執法、宅基地管理、土地儲備等重點(diǎn)涉權事項，編制了重要崗位流程圖，保證各項權力在工作中合法、合規、合理運用。其次是源頭防范。主要從加強黨性修養、思想道德建設、制度機制和干部隊伍作風(fēng)紀律等層面主動(dòng)做好防范，最大限度地從源頭排除可能發(fā)生不廉潔問(wèn)題的隱患。深入開(kāi)展權力觀(guān)和廉潔從政教育，引導干部職工牢固樹(shù)立廉潔意識、風(fēng)險意識和責任意識，增強拒腐防變的主動(dòng)性和堅定性，時(shí)時(shí)處處做到自重、自省、自警、自勵。第三是強化責任。將廉政風(fēng)險防控納入黨風(fēng)廉政建設責任制，實(shí)行廉政風(fēng)險“責加一等、上追一級”的追究辦法。即對違反廉政風(fēng)險所列內容，按照《行政過(guò)錯問(wèn)責辦法》加重處分，并對其主管領(lǐng)導追究責任。第四是完善機制。通過(guò)開(kāi)展廉政公開(kāi)承諾活動(dòng)，建立起“個(gè)人自覺(jué)預防、科室監督預防、局機關(guān)綜合預防”三位一體的防控機制。
二是抓好中期監控。針對全系統可能出現的腐敗問(wèn)題或發(fā)現的苗頭性、傾向性問(wèn)題，通過(guò)警示提醒卡、警示告誡卡、警示糾錯卡的方式，前移關(guān)口、及時(shí)預警、超前防范，實(shí)現“早發(fā)現、早提醒、早糾正”。重要節日前夕，我們向各部門(mén)、各單位下發(fā)警示提醒卡，要求節日期間做到“八個(gè)嚴禁”。針對召陵分局的一起信訪(fǎng)件，我們先向該局下發(fā)了警示提醒卡，后來(lái)發(fā)現還未辦理，又發(fā)了警示告誡卡，最終信訪(fǎng)人反應的問(wèn)題得到解決�！叭ā睓C制運行以來(lái)，我們共向有關(guān)單位部門(mén)和個(gè)人發(fā)出警示提醒卡20余次、警示告誡卡2次，并免職1名所長(cháng)，在廣大干部中引起較強反響。
三是落實(shí)后期處置。首先是建立防控監督體系。采取聽(tīng)取匯報、明察暗訪(fǎng)、對服務(wù)對象電話(huà)回訪(fǎng)、召開(kāi)行風(fēng)座談會(huì )等形式，對各項制度和廉政風(fēng)險防范措施落實(shí)情況的自查、互查、集中檢查共計20多次，通報批評5人次。最大限度地對苗頭性問(wèn)題做到了及時(shí)發(fā)現、及時(shí)提醒、及時(shí)糾正。其次是暢通群眾投訴渠道。對外公布了審批流程、廉政制度、舉報電話(huà)等十多項服務(wù)承諾，方便群眾監督舉報。對群眾有舉報、社會(huì )有反映、不按照規定落實(shí)廉政風(fēng)險防范措施的，采取談話(huà)提醒、誡勉糾錯、責任追究等措施，幫助和督促其及時(shí)糾正。對整改不力、群眾仍有反映的，按照相關(guān)規定予以追究。通過(guò)內外監督，努力做到“沒(méi)有問(wèn)題早防范，有了問(wèn)題早發(fā)現，一般問(wèn)題早糾正，嚴重問(wèn)題早查處”。
四、統籌協(xié)調，搞好結合，服務(wù)質(zhì)量全面提升
廉政建設工作，只有融入到“保障發(fā)展、保護資源”的工作大局中去，才有活力，才有效果。我們在廉政風(fēng)險點(diǎn)排查過(guò)程中，堅持做到“兩結合、兩促進(jìn)”，即與日常工作相結合，促進(jìn)業(yè)務(wù)建設，通過(guò)廉政風(fēng)險點(diǎn)排查規范業(yè)務(wù)流程，提高辦件效率和服務(wù)質(zhì)量；與紀律作風(fēng)建設相結合，促進(jìn)問(wèn)題整改，轉變工作作風(fēng)，提高隊伍綜合素質(zhì)。
通過(guò)一年多的實(shí)踐，我們深刻感受到廉政風(fēng)險點(diǎn)排查工作帶來(lái)的成效：一是進(jìn)一步拓展了反腐倡廉工作思路。它把風(fēng)險防范管理引入預防腐敗工作中，用新的理念指導工作，用新的方法推進(jìn)工作，使預防腐敗工作有了具體抓手，成為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制和推進(jìn)懲防體系建設的新途徑。二是由于監督機制的進(jìn)一步完善，廣大干部特別是領(lǐng)導干部的廉政風(fēng)險防范意識明顯增強，進(jìn)一步降低了廉政風(fēng)險發(fā)生幾率。三是進(jìn)一步規范了行政權力運行，健全了制度體系，促進(jìn)了機關(guān)規范化建設，產(chǎn)生了以廉促政的聯(lián)動(dòng)效應，進(jìn)一步促進(jìn)了經(jīng)濟社會(huì )又好又快發(fā)展。
廉政風(fēng)險防范管理是一項長(cháng)期的復雜的系統工程。盡管我們做了積極的探索和實(shí)踐，取得了一定成效，但與上級的要求、與人民群眾的期盼還有較大距離，與先進(jìn)單位相比還有不小差距，還存在一些問(wèn)題。我們將以此次會(huì )議為契機，進(jìn)一步健全完善“個(gè)人為點(diǎn)、程序為線(xiàn)、制度為面、環(huán)環(huán)相扣”的廉政風(fēng)險防控機制，不斷開(kāi)創(chuàng )廉政風(fēng)險防控工作和黨風(fēng)廉政建設新局面，為國土資源事業(yè)改革和發(fā)展提供有力保障。
風(fēng)險工作報告5
隨著(zhù)財稅管理體制改革的不斷深化和人民銀行職能的調整，國庫工作的地位和職能作用日益突出。國庫作為國家預算執行的重要參與者，擔負著(zhù)經(jīng)理國家金庫，監督管理國庫資金、確保國庫資金安全的重任。然而，隨著(zhù)國庫資金清算新體系的建立，國庫資金清算業(yè)務(wù)風(fēng)險、監管職責模糊風(fēng)險、法律缺失等風(fēng)險日益顯現，這給今后的國庫工作帶來(lái)了諸多困難，提出了更高的要求。
一、目前國庫工作中存在的風(fēng)險
�。ㄒ唬﹪鴰鞎�(huì )計核算系統設計自身存在的風(fēng)險。目前國庫部門(mén)運行的國庫會(huì )計核算系統（2．0版），無(wú)論是在功能上還是在安全設計的考慮上，相對于1．0版都有質(zhì)的飛躍，但在運行中也暴露出了諸多系統上的漏洞。
1、設計風(fēng)險。一是打印的組合報表沒(méi)有報表序號，不利于控制報表的漏缺、偷換，影響事后監督和實(shí)地業(yè)務(wù)檢查。二是在人民銀行內部的網(wǎng)絡(luò )上，人民銀行系統內任何一臺內聯(lián)網(wǎng)機器，只要安裝了2．0版軟件后，就很容易成為另一臺國庫終端機，這對風(fēng)險防范提出了新的挑戰。
2、操作風(fēng)險。在新的核算模式下，國庫部門(mén)由原來(lái)的單一資金渠道改變?yōu)槎嗲赖馁Y金通道，包括行庫往來(lái)、大額支付、同城票據交換、內部往來(lái)四種清算方式。若業(yè)務(wù)不熟悉或工作不認真及易產(chǎn)生差錯。
3、道德風(fēng)險。在系統設計存在缺陷、資金匯劃渠道增多、操作風(fēng)險加大的情況下，無(wú)疑增加了道德風(fēng)險防范的難度。因為國庫資金的支付清算最終由人來(lái)實(shí)現，如果個(gè)別國庫人員的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)及思想道德發(fā)生偏差，國庫資金的安全將得不到有效保障。道德風(fēng)險是國庫風(fēng)險隱蔽性最強的風(fēng)險，看似看不見(jiàn)摸不著(zhù)，但卻是應首先防范的。
�。ǘ┓煞ㄒ帨髱�(lái)的風(fēng)險。一九九四年財稅體制改革，實(shí)行了分稅制，財稅體制發(fā)生了深刻的變化；金融改革的不斷深入，也使人民銀行職能發(fā)生了改變，但相應的法律法規卻沒(méi)有跟上，使國庫工作出現了制度風(fēng)險。
1、相關(guān)法規滯后。國庫職能、職責的依據主要是《國家金庫條例》，這一條例實(shí)施于1985年3月，然而財政、稅務(wù)、金融的改革卻一刻也沒(méi)有停止，《國家金庫條例》卻沒(méi)有因改革而修訂過(guò)，這其中的許多條款已經(jīng)明顯不適應于實(shí)際工作。
2、業(yè)務(wù)制度滯后。國庫業(yè)務(wù)中最常用的規章就是《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續（試行）》，而這一規章中有的規定并不符合實(shí)際。比如：國庫部門(mén)辦理大額支付往來(lái)業(yè)務(wù)時(shí)，接受來(lái)賬可打印支付系統專(zhuān)用憑證，而發(fā)起往賬未明確規定需打印支付系統專(zhuān)用憑證，同時(shí)國庫會(huì )計核算系統不能產(chǎn)生詳細的大額支付往賬清單，這無(wú)疑會(huì )給資金劃轉帶來(lái)風(fēng)險。同時(shí)，《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續（試行）》和中國人民銀行《大額支付業(yè)務(wù)處理辦法》的有些條款不一致，也給國庫資金清算造成了風(fēng)險。
3、內控制度滯后。新系統的應用，使核算和管理的重要空白憑證增多，并增加了支付系統操作員卡，密押機的保管、使用，這些對國庫部門(mén)來(lái)說(shuō)都是一個(gè)新業(yè)務(wù)，如何加強印、押、證的管理成為國庫部門(mén)不容忽視的問(wèn)題。而在實(shí)際工作中，由于管理人員對新業(yè)務(wù)、新知識還欠熟悉，容易造成管理手段不到位，管理制度不健全的現象，產(chǎn)生管理漏洞，給國庫資金安全帶來(lái)隱患。
�。ㄈ┍O管職責模糊帶來(lái)的風(fēng)險�！吨袊嗣胥y行法》雖然賦予了各級人民銀行經(jīng)理國庫的職能，但沒(méi)有賦予國庫監管職能。這使得人民銀行在國庫監督中缺乏依據和乏力�！秶医饚鞐l例》及其《實(shí)施細則》，僅籠統規定國庫對預算收入入庫、庫款支撥、退庫等有監督權，而對于入庫過(guò)程中發(fā)生的虛增收入、延壓庫款、資金流失、混庫、退庫及庫款支撥中存在的違規情況，未有明確的處罰規定及制裁措施。隨著(zhù)財政國庫管理制度改革不斷深入，國庫在監管中遇到的情況越來(lái)越多。特別是對庫款的支撥、預算收入的退庫，沒(méi)有具體、統一的操作規則，造成監管職能模糊，無(wú)明確的權力去進(jìn)行有效的監督。
�。ㄋ模┴斦A算管理體制帶來(lái)的風(fēng)險。目前進(jìn)行的財政國庫管理制度改革使財政資金能夠合規使用，堵住了不合理的開(kāi)支，造福于社會(huì )各項事業(yè)的發(fā)展。但是，從近幾年的情況看，還存在一些財政開(kāi)支繞過(guò)國家的規定，沒(méi)有按規定的用途使用，甚至流失的情況。主要表現為：
1、模糊理由支撥。財政部門(mén)對一些需要提供依據的撥款，往往提供一個(gè)內容籠統的書(shū)面文件、紀要等作為依據，甚至多筆撥款都用一個(gè)文件，這些文件所列明的理由往往模棱兩可，而又讓人無(wú)法拒絕。再加之國庫缺少對財政資金使用的監測跟蹤制度，造成了國庫難以對大額財政資金走向的監測、監督。
2、庫款的集中支撥。這種情況主要存在于縣級財政�？h級財政實(shí)行由會(huì )計核算中心集中核算的預算管理體制，這給預算支出逃避?chē)鴰毂O管帶來(lái)一定便利。比如：對一些無(wú)法提供合規依據的撥款，財政部門(mén)往往將資金統一撥往會(huì )計核算中心等財政部門(mén)在商業(yè)銀行賬戶(hù)，通過(guò)商業(yè)銀行賬戶(hù)分散資金支出，從而達到了避開(kāi)國庫監管的目的。
上述種種隱患，給人民銀行履行國庫職能帶來(lái)了諸多困難，只有不斷強化國庫風(fēng)險意識，也才能有效提高國庫服務(wù)水平，為貫徹好貨幣政策、財政政策提供支持。
二、防范風(fēng)險的措施
�。ㄒ唬┙∪珖鴰旆煞ㄒ�。首先應盡快修訂《國家金庫條例》。要按照金融、財稅體制改革遇到的實(shí)際問(wèn)題，明確國庫部門(mén)的監管地位、監管范圍，制訂具有約束力的國庫監管章程。特別是要對中央、地方預算收入的退付庫款，要做出明確的規定，對于違規者國庫并有權拒絕受理。其次是要盡快對相關(guān)制度規定進(jìn)行修訂、補充、完善。包括對《國庫會(huì )計管理規定》、《國庫會(huì )計核算業(yè)務(wù)操作規程》、《人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續》、《國庫同城清算管理辦法》、《大額支付系統業(yè)務(wù)處理辦法》、《大額支付系統業(yè)務(wù)處理手續》等作進(jìn)一步修改完善，從制度上來(lái)嚴密會(huì )計核算手續，規范業(yè)務(wù)操作，明確崗位職責，做到有章可循，依法行政，突出對風(fēng)險防范的約束力。
�。ǘ┩晟茋鴰鞎�(huì )計核算系統軟件。一是要增設風(fēng)險防范手段，增加事后監督核查程序，使當日賬務(wù)通過(guò)程序自動(dòng)轉入事后監督崗，并且設置各種監督項目，達到對整個(gè)業(yè)務(wù)流程及手續進(jìn)行核查的目的。二是要加強對軟件的細節改進(jìn)。如改進(jìn)新系統中計算機自動(dòng)化管理功能，對編輯、打印轉賬憑證等行為進(jìn)行防控制，堵塞住不法分子補制、偽造、偷換憑證之門(mén)；增設打印的組合報表的序號，防止報表的漏缺、偷換等。
�。ㄈ┘訌妵鴰毂O督檢查。一是要確立國庫監管者的地位。國庫單一
賬戶(hù)的實(shí)施以及國庫核算方式的改變，對國庫監督管理提出了更高的要求，國庫監督管理的層面更深更寬，因此要用法律的形式確定國庫監管者的地位和職責，確保國庫資金的安全和正確使用。二是要加大對國庫業(yè)務(wù)流程全方位的監督檢查力度，逐步構建事前、事中、事后三位一體的全方位資金監控網(wǎng)絡(luò )，消除風(fēng)險隱患。三是要從國庫核算準確性和資金清算安全性出發(fā)，健全國庫監督機制，實(shí)現國庫監督“零風(fēng)險”，為資金清算系統安全、準確、高效運行和國庫資金的安全提供強有力的保障。
�。ㄋ模┘訌婈犖榻ㄔO。一是要按照崗位設置和人員配置要求，配足人員，避免內部一人多崗行為，杜絕因人員不足造成的風(fēng)險。二是要開(kāi)展多層次、多渠道的培訓工作，并以各種形式促進(jìn)工作人員不斷學(xué)習新知識，掌握各項政策、法規和監管制度，努力提高國庫人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平。三是要做好政治思想工作，加強職業(yè)道德教育，從思想上徹底清除享樂(lè )主義、拜金主義等腐朽觀(guān)念，使國庫人員樹(shù)立正確的人生觀(guān)、世界觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。
風(fēng)險工作報告6
根據xx紀委紀《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》的通知》（xx紀發(fā)20xx3號）和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理工作的安排意見(jiàn)》的通知》（x紀發(fā)1號）文件精神，我局結合實(shí)際，全面推進(jìn)反腐倡廉建設，按步驟基本完成了廉政風(fēng)險排查防范工作的各項工作任務(wù)，取得了階段性成果，現將工作的自查報告如下：
一、主要做法
�。ㄒ唬┲贫ɑ顒�(dòng)《方案》，明確工作思路
1、進(jìn)一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，扎實(shí)推進(jìn)具有我局系統特色的懲防腐敗體系建設，根據《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》的通知》（x紀發(fā)20xx3號）文件精神，我局領(lǐng)導班子高度重視，立即召開(kāi)了領(lǐng)導班子會(huì )議，組織班子成員認真學(xué)習會(huì )議精神，并對活動(dòng)進(jìn)行了精心部署。根據xx紀委《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》要求，我局成立了由黨支部書(shū)記、局長(cháng)xx為組長(cháng)、xx、xx、xx、xx副局長(cháng)為副組長(cháng)領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組下設辦公室，負責廉政風(fēng)險管理防范管理工作的組織實(shí)施。領(lǐng)導小組辦公室設在局辦公室，辦公室主任由副局長(cháng)同志兼任，相關(guān)部門(mén)參與工作。為做好該項工作，局領(lǐng)導小組研究制定了《xxx局關(guān)于開(kāi)展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作實(shí)施方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《方案》），并以文件形式印發(fā)執行。
2、《方案》明確了廉政風(fēng)險排查防范工作的工作思路：按照突出重點(diǎn)、分步實(shí)施、扎實(shí)推進(jìn)、務(wù)求實(shí)效的總體要求，著(zhù)眼于保證權力行使、資金運用、項目建設和干部成長(cháng)安全，緊緊圍繞制度、監督、懲處、糾風(fēng)、改革等懲防體系建設，著(zhù)力構建具有我局特色的內部廉政風(fēng)險預警防控體系，做到“關(guān)口前移，主動(dòng)預防”，實(shí)現由側重遏制向懲防并舉、重在建設轉變，由側重事后處置向事前預警防控轉變，由側重監督干部向監督、保護、激勵干部相結合轉變，由側重設置“高壓線(xiàn)”向注重營(yíng)造干事創(chuàng )業(yè)“安全區”轉變，形成制度完善、程序規范、監督到位、考核和評價(jià)機制配套的體系。
3、按照xx紀委的部署，我局結合自身實(shí)際，在進(jìn)一步明確職責和權限的基礎上，重點(diǎn)圍繞查準找全風(fēng)險點(diǎn)、制定完善相關(guān)措施、實(shí)施有效監督、嚴格檢查考核和建立健全預防腐敗長(cháng)效機制，將重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作的工作活動(dòng)分成四個(gè)階段進(jìn)行，即：學(xué)習動(dòng)員階段、排查廉政風(fēng)險階段、確定風(fēng)險等級標準階段、制定防控措施階段、加強監督管理階段、檢查考核和修正完善階段。
�。ǘ┳龀鲋苊懿渴�，進(jìn)行逐級動(dòng)員
召開(kāi)動(dòng)員大會(huì )，宣傳廉政風(fēng)險防范工作的重要性和緊迫性，通過(guò)開(kāi)展廉政警示教育、參加專(zhuān)題指導培訓等形式，積極營(yíng)造良好的氛圍，使廣大干部職工了解廉政風(fēng)險防范這一工作，充分認識xx系統各個(gè)工作崗位存在的潛在風(fēng)險，消除“反腐倡廉是領(lǐng)導們的事，跟普通職工沒(méi)有關(guān)系”的麻痹思想，充分認識開(kāi)展廉政風(fēng)險防范工作的必要性。
�。ㄈ┩怀龉ぷ髦攸c(diǎn)，查找廉政風(fēng)險
結合工作實(shí)際，從領(lǐng)導、中層干部、普通職工三個(gè)層面細致梳理各自的工作職責。在全面理清崗位設置和崗位職責的基礎上，每位工作人員按照自己的崗位職責，通過(guò)自己找、相互查、部門(mén)審、領(lǐng)導點(diǎn)等方法，查找各自崗位在日常工作中的潛在風(fēng)險，重點(diǎn)排查具有工程建設、政府采購、行政審批、行政處罰等權力的工作崗位。一是查找領(lǐng)導崗位風(fēng)險。根據領(lǐng)導崗位工作分工和職責，從全局的高度查找和分析行政管理、業(yè)務(wù)運行過(guò)程中的個(gè)性和共性問(wèn)題，重點(diǎn)查找重大事項決策、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風(fēng)險；二是查找中層崗位風(fēng)險。根據中層崗位職責定位，針對審批、管理、執法等重要環(huán)節，查找行使行政審批權、自由裁量權和現場(chǎng)即決權、內部管理權等過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險；三是查找其他崗位風(fēng)險。對照崗位職責、工作制度，查找在履行崗位職責、執行制度等過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險。
二、工作成效
在局領(lǐng)導班子的高度重視和各部門(mén)積極參與配合，領(lǐng)導小組辦公室的組織協(xié)調、指導下，我局重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作工作開(kāi)展比較順利，并取得了較好的成效。
�。ㄒ唬⿵娀肆庾R
開(kāi)展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作活動(dòng)以來(lái)，召開(kāi)各層次的專(zhuān)門(mén)會(huì )議，進(jìn)行宣傳教育，通過(guò)學(xué)習動(dòng)員、查找風(fēng)險點(diǎn)、制定防控措施等工作的逐步推進(jìn)，干部職工特別是黨員領(lǐng)導干部認識到開(kāi)展查找廉政風(fēng)險對于避免權力濫用，促進(jìn)干部廉潔從政的重要意義，樹(shù)立起廉政風(fēng)險防范意識，并主動(dòng)參與到重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作活動(dòng)中。
風(fēng)險工作報告7
按照按照保監局30號《安徽保監局關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險排查工作的通知》，我中支通過(guò)認真學(xué)習研究文件精神，現將有關(guān)風(fēng)險排查結果情況匯報如下。
一、認真學(xué)習，增強風(fēng)險防范意識
接到文件之后，阜陽(yáng)中支立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級機構進(jìn)行轉發(fā)，要求各機構認真學(xué)習文件精神，結合自身工作實(shí)際，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點(diǎn)，提高責任意識，對風(fēng)險做到早發(fā)現、早報告、早處置。
二、結合自身工作，落實(shí)細節，開(kāi)展全面風(fēng)險排查
�。ㄒ唬└逢�(yáng)中支要求各部門(mén)及四級機構對轄區各個(gè)方面風(fēng)險進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。
�。�1）排查單證使用方面風(fēng)險情況
針對重控單證使用存在的風(fēng)險。近期阜陽(yáng)中支結合保監會(huì )數據真實(shí)性檢查要求，對各部門(mén)及四級機構單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結果來(lái)看，各機構在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷(xiāo)號登記工作方面較為規范。但發(fā)現個(gè)別機構單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯和整改。同時(shí)在中支范圍內下發(fā)通知，要求各機構嚴格執行公司單證管理要求，避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險。
�。�2）排查保險合同方面風(fēng)險
保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著(zhù)重針對出單環(huán)節，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個(gè)別機構存在的問(wèn)題，要求其嚴格整改，同時(shí)中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統抽查，同時(shí)配合現場(chǎng)檢查。
�。�3）排查非正常退保風(fēng)險
我司每天對退保業(yè)務(wù)數據進(jìn)行系統監控，尤其要求各代理機構對于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對于數據異�，F象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當導致事態(tài)擴大化，造成不良社會(huì )影響。
�。�4）排查數據真實(shí)性方面風(fēng)險
系統數據真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險，需要不斷加強數據真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性、保單填寫(xiě)的準確性、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過(guò)加強出單培訓，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風(fēng)險的產(chǎn)生，二是做好日常監督、檢查，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。
�。�5）排查反洗錢(qián)方面
目前人民銀行專(zhuān)門(mén)成立了反洗錢(qián)管理部門(mén)，負責對金融機構進(jìn)行反洗錢(qián)進(jìn)行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢(qián)登記相關(guān)表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶(hù)資料收集，配合銀行打擊反洗錢(qián)行為。
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