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銀行開(kāi)展合規工作總結（通用22篇）
不經(jīng)意間，工作已經(jīng)告一段落，回首這段不平凡的時(shí)間，有歡笑，有淚水，有成長(cháng)，有不足，是時(shí)候仔細的寫(xiě)一份工作總結了。大家知道工作總結的格式嗎？下面是小編為大家收集的銀行開(kāi)展合規工作總結，希望對大家有所幫助。
銀行開(kāi)展合規工作總結 1
銀行的宗旨就是為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效的效勞。近年來(lái)，隨著(zhù)效勞行業(yè)效勞水平的不斷提高，群眾對效勞的專(zhuān)業(yè)化、完美化要求越來(lái)越高。伴隨著(zhù)我行網(wǎng)點(diǎn)的轉型，全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細化、標準化邁進(jìn)。時(shí)間過(guò)得很快，在今年這一年時(shí)間里，我與派駐機構一起進(jìn)行了案件風(fēng)險排查、客戶(hù)信息補錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識的'培訓學(xué)習、數據遷移、不標準數據清理、銀企對賬、反洗錢(qián)、運營(yíng)印章及掛失業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)自查等。并且在這一年時(shí)間里，為了全面了解和掌握派駐機構的風(fēng)險控制現狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進(jìn)一步提高派駐機構的合規操作意識和風(fēng)險防范能力，與此同時(shí)也深深意識到，還有許多需要學(xué)習和改良之處，下面就工作情況匯報如下：
一、日常工作情況
在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進(jìn)行履職，每日對內部賬戶(hù)、風(fēng)險科目及大額頻繁交易等進(jìn)行實(shí)時(shí)監控及賬務(wù)核對；對事中履職情況進(jìn)行監督，主要監督和催促事中復核按照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實(shí)時(shí)審核和核銷(xiāo)，同時(shí)對合規性進(jìn)行監控。
二、風(fēng)險管控情況
1、對現金及重要空白憑證實(shí)時(shí)監控，每周至少保證一次徹底盤(pán)庫；對授權業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格監督和；
2、對特殊業(yè)務(wù)、屢查屢犯業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監控；
3、對員工進(jìn)行不定期培訓，學(xué)習各項規章制度，對同業(yè)發(fā)生的經(jīng)典案例進(jìn)行深入剖析、討論，吸取經(jīng)驗教訓。
三、制度執行情況
嚴格落實(shí)各項規章制度，保證各項業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，讓員工養成遵守規章制度的習慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓、不折不扣執行。
四、取得的主要成績(jì)
1、業(yè)務(wù)過(guò)失率有所降低，網(wǎng)點(diǎn)無(wú)重大和較大過(guò)失，一般過(guò)失比例較往年有所降低；
2、業(yè)務(wù)技能水平有所提高，通過(guò)上半年的不斷練習，年內達標合格率100%，百分之九十以上達級
五、缺乏及改良
1、業(yè)務(wù)知識還不是很全面，尤其核心銀行系統的不斷上線(xiàn)更新，新文件、新業(yè)務(wù)的不斷改良，還有很多業(yè)務(wù)知識需要學(xué)習。為此，我不斷向領(lǐng)導和同事討教，時(shí)刻關(guān)注信箱，不停學(xué)習新業(yè)務(wù)新規定；
2、管控能力有待進(jìn)一步提高，在實(shí)際工作中不斷積累經(jīng)驗，提高自己的管理監督能力。
銀行開(kāi)展合規工作總結 2
在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構合規經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進(jìn)內控制度落實(shí)。
合規經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報。對發(fā)現的重大違規問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時(shí)間以書(shū)面（含電子郵件）上報市支行。
按市分行加強合規經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監督和會(huì )計檢查日志》”，第月上報《合規經(jīng)理履職報告》，及時(shí)、詳細報告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權的復核、確保交易的真實(shí)可控。
加強業(yè)務(wù)授權的復核和監督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關(guān)，負責對營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規性、完整性進(jìn)行監督，確保授權交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問(wèn)題的整改落實(shí)
為適應郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規章制度、內控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(cháng)做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
四、協(xié)助支行長(cháng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經(jīng)理職責同時(shí)，積極協(xié)助支行長(cháng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點(diǎn)的監控設備、安全設施，監督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規定的執行情況，如發(fā)現故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護，負責報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒(méi)有受到上級機構的正向積分，沒(méi)有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫(xiě)的《事后監督發(fā)現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無(wú)待合規經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶(hù)。
1、組織監管人員認真學(xué)習各項政策規定和監管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來(lái)，我們監管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習和實(shí)際檢查技能的培訓，積極樹(shù)立新的監管理念，將各項政策規定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業(yè)監管人員的培訓重點(diǎn)從行政監管轉向對銀行業(yè)機構的非現場(chǎng)分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實(shí)際現場(chǎng)檢查技能高、非現場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時(shí)，督促監管人員自學(xué)有關(guān)監管業(yè)務(wù)知識，在一定的時(shí)期內迅速提高監管人員的綜合素質(zhì)，以適應形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監管現場(chǎng)會(huì )精神，加快監管電子化的步伐
按照20xx年10月銀行業(yè)現場(chǎng)會(huì )的要求，認真組織了監管人員對銀行業(yè)監管文檔、非現場(chǎng)監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進(jìn)行了逐項落實(shí)，切實(shí)保證了監管實(shí)務(wù)操作與計算機應用的`全面落實(shí)。我行監管部門(mén)從20xx年起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則，落實(shí)監管實(shí)務(wù)操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過(guò)監管電子化的建設，切實(shí)提高了監管的各項基礎工作水平。
3、繼續嚴格加強對銀行業(yè)行政監管、確保監管的合規性
(1)、20xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執行了任職前考試、談話(huà)制度，分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話(huà)，同時(shí)完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構準入和退出的監管，在積極支持銀行機構改革的同時(shí)全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時(shí)，按照機構撤并規定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規，在一季度對20xx年機構和人員上報的材料進(jìn)行一次復審，凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復審結果于20xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開(kāi)展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現場(chǎng)檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進(jìn)一步落實(shí)監管責任制，切實(shí)履行了監管職責。
2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監管責任制實(shí)施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯(lián)社簽定監管責任狀、支行主管行長(cháng)與監管股長(cháng)簽定監管責任狀和監管股長(cháng)與監管員簽定監管責任狀，制定了監管a、b制，明確了監管職責、責任和目標，使各項監管責任制得到有效的貫徹和落實(shí)。
銀行開(kāi)展合規工作總結 3
作為一名銀行合規經(jīng)理，我了解到，銀行合規的工作部署與規范化管理，可以保障銀行的穩健經(jīng)營(yíng)和良好的商業(yè)合作關(guān)系。因此，在工作中我們要有科學(xué)的策略思路，有優(yōu)秀的執行能力和模擬實(shí)戰的銳利洞察力，以使銀行始終保持合規姿態(tài)。下面，我來(lái)總結一下我的工作情況：
首先，我要及時(shí)跟進(jìn)銀行合規管理制度，與相關(guān)法規條例保持同步，以期了解最新的合規管理方式及相應的標準和規范。
其次，我要制定合規管理計劃，指導團隊按計劃開(kāi)展合規活動(dòng)。這個(gè)過(guò)程中，需要建立一套完整的內部合規流程，以便于團隊中的每一個(gè)人都能夠明確自己在合規工作中的職責和任務(wù)。此外，我的工作還包括對法律法規的深度解讀，提供正確的法律意見(jiàn)和建議，為銀行經(jīng)營(yíng)提供依據。
最后，在執行過(guò)程中，我要及時(shí)掌握銀行各業(yè)務(wù)場(chǎng)景中存在的風(fēng)險點(diǎn)，將其納入合規考慮范圍，制定出具體的合規管理措施，全面把握合規工作進(jìn)度，及時(shí)反饋和匯總合規問(wèn)題，為搭建銀行的“金色標準”注入不斷的合規性服務(wù)保障。
總之，銀行合規的要求和標準不斷提高，銀行的合規管理也需不斷發(fā)展，始終保持合規證明，保障客戶(hù)利益及銀行穩健發(fā)展，是合法、合規銀行管理的核心。在我的職業(yè)生涯中，我將一直專(zhuān)注于合規管理和協(xié)助銀行實(shí)現可持續性發(fā)展。 篇三：
在業(yè)界，銀行現代化管理與銀行合規已經(jīng)成為近年來(lái)的熱點(diǎn)話(huà)題。銀行合規經(jīng)理是銀行平穩運營(yíng)的重要組成部分，具有必不可少的重要性。下面，我來(lái)詳細總結一下銀行合規經(jīng)理的工作內容：
一是了解和熟知相關(guān)法規。銀行合規性是銀行致力于規范化管理、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程的基礎。因此，我需要對相關(guān)法規和規章制度進(jìn)行深入研究和跟進(jìn)，深刻理解并且準確地把握法規中的具體要求。
二是建立統一的內控體系，從而保障銀行的合法經(jīng)營(yíng)，從而防范各種合規風(fēng)險和其他熱點(diǎn)問(wèn)題的`發(fā)生。內部合規管控要起點(diǎn)、過(guò)程、結果全面合規模式，執行結果的實(shí)際效果需進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤。
三是以客戶(hù)為中心，精細運營(yíng)。銀行對于合規的要求不僅僅是指銀行自身的合規，還包含了與客戶(hù)約定的合規范圍。因此，銀行需要全面綜合考慮客戶(hù)關(guān)系與業(yè)務(wù)合法性，提高合規行政層面的自我約束，同時(shí)倡導合規文化、餐廳公解和消費者權益保護。
四是持續改善，完善合規控制。合規工作是永無(wú)止境的，銀行合規經(jīng)理需要與時(shí)俱進(jìn)，總結經(jīng)驗，不斷地完善合規控制體系。完善的合規規范才可以更好地保障銀行的合規性。 在合規工作中，我們銀行合規部門(mén)始終以倡導合規文化、餐廳公解以及消費者權益保護為企業(yè)信仰，以‘誠實(shí)、守信、公正、合規’為核心價(jià)值觀(guān)，建立質(zhì)量管理體系，不斷完善合規控制體系，持續改進(jìn)合規效果，努力提高客戶(hù)體驗，合規要求與客戶(hù)體驗完美融合，全面提高企業(yè)核心價(jià)值。
銀行開(kāi)展合規工作總結 4
在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構合規經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進(jìn)內控制度落實(shí)。
合規經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現的原因，督 促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報。對發(fā)現的重大違規問(wèn)題 和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時(shí)間以書(shū)面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監督和會(huì )計檢查日志》”，第月上報《合規經(jīng)理履職報告》，及時(shí)、詳細點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權的復核、確保交易的真實(shí)可控。
加強業(yè)務(wù)授權的復核和監督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關(guān)，負責對營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規性、完整性進(jìn)行監督，確保授權交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問(wèn)題的整改落實(shí)
為適應郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規章制度、內控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(cháng)做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的`業(yè)務(wù)問(wèn)題。
四、協(xié)助支行長(cháng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經(jīng)理職責同時(shí)，積極協(xié)助支行長(cháng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點(diǎn)的監控設備、安全設施，監督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規定 的執行情況，如發(fā)現故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護，負責報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒(méi)有受到上級機構的正向積分，沒(méi)有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫(xiě)的《事后監督發(fā)現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無(wú)待合規經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶(hù)。
銀行開(kāi)展合規工作總結 5
今年，工商銀行湖南邵陽(yáng)分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng )新，圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續贏(yíng)利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內控管理，深化體制機制改革，突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內控管理工作，確保全行在省分行年度內控綜合評價(jià)評比中重返“二類(lèi)行”序列。
一、加強內控管理基礎工作，深入開(kāi)展內控評價(jià)。
一是要按照過(guò)程評價(jià)指標嚴格對被評價(jià)行進(jìn)行現場(chǎng)、一次性評價(jià)
二是結合全年各類(lèi)審計監督、專(zhuān)業(yè)檢查、風(fēng)險監測以及外部監管等情況，對被評價(jià)行進(jìn)行非現場(chǎng)、年度綜合性評價(jià)，使評價(jià)結果能真實(shí)、準確、全面反映被評價(jià)行的內控狀況。
三是6-7月間組織開(kāi)展全行機關(guān)、各支行年度內控綜合評價(jià)自查工作，對照內控評價(jià)指標逐條逐項抓落實(shí)、抓整改、抓完善。
二、進(jìn)一步增強針對性，提高檢查質(zhì)量，認真做好各項業(yè)務(wù)審計檢查工作。
一是加強非現場(chǎng)審計工作的培訓，充分發(fā)揮非現場(chǎng)工作的引導作用，重點(diǎn)加強銀行卡、個(gè)人按揭貸款、基層網(wǎng)點(diǎn)負責人合規性審計檢查，客戶(hù)經(jīng)理履職、利率執行、電子銀行、反洗錢(qián)等工作檢查
二是加大經(jīng)濟責任審計和離崗審計等工作
三是落實(shí)按月開(kāi)展各類(lèi)準風(fēng)險事件核查審計工作，促進(jìn)運行管理質(zhì)量提高。
三、加強監測與風(fēng)險提示，切實(shí)防范操作風(fēng)險。
一是加強操作風(fēng)險監測。內控合規部門(mén)組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門(mén)按照總行制定的監測指標，實(shí)施月度、季度、半年度監測，及時(shí)編寫(xiě)操作風(fēng)險管理報告，管理并應用好《操作風(fēng)險高級計量法應用管理系統》
二是認真做好《合規檢查監督管理系統》的推廣應用工作，并與人力資源部共同做好“兩個(gè)檔案”的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質(zhì)量意識、責任意識 三是開(kāi)展對突發(fā)事件和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的突擊審計工作。
四、不斷強化內控合規管理日�；A工作。
一是規范制度管理工作，及時(shí)開(kāi)展新建規章制度的合規性審核
二是加強《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺的推廣應用和監督管理工作，要結合檢查監督情況，以《指南》和《加強營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內控管理若干規定》為標準，開(kāi)展分析、評估，提出規范業(yè)務(wù)流程的.工作建議
三是開(kāi)展檢查監督資源統籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過(guò)度重復交叉檢查的原則，對各類(lèi)審計監督、專(zhuān)業(yè)檢查實(shí)行統一計劃管理統籌問(wèn)題整改和責任追究，統籌檢查結果運用，在加強監督情況的綜合分析，鞏固檢查監督的成果的基礎上，根據總行制定的《員工違規行為處理暫行規定》進(jìn)行嚴格處理
銀行開(kāi)展合規工作總結 6
今年是我進(jìn)入xx銀行的第二個(gè)年頭。從入行到現在首先接受的就是合規制度的學(xué)習和各項業(yè)務(wù)的培訓，我深知在金融單位“合規”二字的重要性，因此，在xx工作的近一年里，除了業(yè)務(wù)技能的不斷加強外，更重要的是合規制度和文化的學(xué)習。特別是今年下半年以來(lái)全行開(kāi)展的百日促合規活動(dòng)深入人心，在接到通知后，進(jìn)行了系統性的全面培訓，作為銀行一名內部員工，通過(guò)促合規動(dòng)的開(kāi)展，我的各項素質(zhì)得到了提高，合規執行也深深的銘記在心了�，F將具體匯報如下：
一、深入學(xué)習各種文件、報告
在九月份，我行組織我們員工學(xué)習各種文件，并從中獲益匪淺。通過(guò)學(xué)習《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規。通過(guò)文件和制度的學(xué)習，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質(zhì)，使我找到了努力的'方向。在學(xué)習中也強化了我們的服務(wù)意識和團隊精神。
二、進(jìn)一步加強學(xué)習，備戰合規考試
今年10月份，按照促合規，強管理活動(dòng)方案的具體部署，全行進(jìn)行了一次促合規的考試�？荚嚽�，行里發(fā)了許多合規執行的復習資料，我都一一認真學(xué)習，積極備戰，通過(guò)學(xué)習，我對合規執行有了更加深入的了解，通過(guò)考試，我對自身存在的問(wèn)題也有了很深的認識。
三、回顧檢查自身存在的問(wèn)題及努力方向
通過(guò)合規學(xué)習和考試，自身存在的問(wèn)題主要有：
1.是學(xué)習不夠；當前，以信息技術(shù)為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問(wèn)世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。理論基礎、專(zhuān)業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。單靠自身在學(xué)校學(xué)習的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。
2.是在工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)解決不好的表現。
針對以上問(wèn)題，今后的努力方向是：
1.是加強理論學(xué)習，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對前臺金融業(yè)務(wù)的熟悉，努力通過(guò)銀行從業(yè)資格中的其他各門(mén)考試。
2.是增強大局觀(guān)念，轉變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合同事領(lǐng)導，完成各項工作任務(wù)�？傊�，通過(guò)合規執行活動(dòng)，使我對我們行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質(zhì)得到了很大程度的提高，我會(huì )進(jìn)一步加強自身學(xué)習，以便能夠更好的為xx銀行貢獻自己的力量。
銀行開(kāi)展合規工作總結 7
經(jīng)過(guò)一整年的努力和不斷提升，作為合規專(zhuān)員，我對自己在20xx年的工作情況進(jìn)行了深入總結。我希望通過(guò)反思過(guò)去的成果和不足，為20xx年的工作計劃定制合適的方向和目標。
20xx年工作總結：
我花費大量時(shí)間深入理解銀行業(yè)務(wù)，全面把握相關(guān)的法律法規和政策，并積極與業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行溝通。我成功地揭示出一些業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的合規風(fēng)險，這對于我所在的銀行來(lái)說(shuō)至關(guān)重要。
在具體工作中，我主動(dòng)組織了多次風(fēng)險與合規的培訓課程，全方位提高了員工的合規意識和風(fēng)險防控能力。同時(shí)，我還積極協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)建立和完善了相應的風(fēng)險防范和控制制度。
面臨的問(wèn)題有以下幾個(gè)方面：一是在不斷變化的'政策環(huán)境下，需要及時(shí)更新知識，與時(shí)俱進(jìn);二是在與業(yè)務(wù)部門(mén)溝通的過(guò)程中，需要更精準地理解和解釋法規要求，以便他們能夠更清楚地知道應該怎么做。
20xx年工作計劃：
我要繼續擴大業(yè)務(wù)知識庫，理解銀行經(jīng)營(yíng)的各個(gè)方面，不斷提升對法律法規的解析能力。我還將通過(guò)學(xué)習、研討或專(zhuān)業(yè)培訓，以保持我對當前政策和法律法規的深入理解。
我打算更加積極地參與到業(yè)務(wù)流程的設計和改進(jìn)中，以確保在源頭上避免潛在的風(fēng)險。我期待更緊密地與業(yè)務(wù)部門(mén)合作，找出更有效的方法來(lái)與他們溝通并教育他們了解和遵守法律法規。
我還計劃完善內部審計與監控體系，加強后續風(fēng)險的識別與評估，提高風(fēng)險的疏導和預警能力。
“合規”對于銀行來(lái)說(shuō)足以影響到其生存與發(fā)展。站在新的起點(diǎn)，我將在深入學(xué)習和理解銀行業(yè)務(wù)的基礎上，發(fā)掘更多的合規創(chuàng )新點(diǎn)，促使銀行更好的遵規守法，實(shí)現風(fēng)險與效益的均衡，從而做好銀行的合規工作，服務(wù)好銀行，服務(wù)好社會(huì )。我相信，在新的一年里，我會(huì )在合規工作上更進(jìn)一步，向更高的目標邁進(jìn)。
銀行開(kāi)展合規工作總結 8
在銀行的合規管理中，銀行合規經(jīng)理起到了至關(guān)重要的作用。銀行合規經(jīng)理負責制定合規方案，建立合規管理體系，協(xié)調銀行的合規風(fēng)險控制以及各項規章制度的制定和實(shí)施等工作。在我的工作中，也深刻體會(huì )到了銀行合規經(jīng)理的工作的重要性和復雜性。
要想做好銀行合規經(jīng)理的工作，首先要熟知銀行的業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)場(chǎng)景。銀行業(yè)務(wù)多樣，手續繁瑣，風(fēng)險重重，因此，我們必須全面、深入、準確地了解銀行的各項業(yè)務(wù)流程，明確業(yè)務(wù)過(guò)程中的風(fēng)險系數，從而制定出有效的合規措施。
其次，銀行合規經(jīng)理要定期查閱法規，了解合規方法并跟蹤相關(guān)的法規。我們要關(guān)注并分析全國各地的合規法規及其實(shí)施情況，及時(shí)發(fā)現和提供新法規指引，確保銀行在各種場(chǎng)景下的合規準則等。而必要時(shí)，需要主動(dòng)與相關(guān)部門(mén)開(kāi)展合作，共同探討合規方案。
第三，銀行合規經(jīng)理要發(fā)揮自己的協(xié)調能力，建立良好的溝通交流機制，加強凝聚力，統籌各個(gè)部門(mén)之間的合作。這其中，包括與風(fēng)險管理、資產(chǎn)質(zhì)量、法務(wù)團隊以及合規監督等部門(mén)之間的協(xié)調。同時(shí)，我們要經(jīng)常交流討論，探究出生產(chǎn)和評估合規的'最佳實(shí)踐，確保銀行運營(yíng)與為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)之間的統一。
最后，銀行合規經(jīng)理還要具備一定的遠見(jiàn)卓識，樹(shù)立長(cháng)遠發(fā)展目標，確立策略，領(lǐng)導實(shí)施改革。不斷地探究和分析銀行業(yè)務(wù)，不斷創(chuàng )新合規管理模式，提供合適的建議和方案以不斷提升銀行合規水平。
總之，在銀行合規經(jīng)理的工作崗位上，我們應積極探究各種合規方法，加強法規的學(xué)習，協(xié)調各個(gè)部門(mén)之間的合作，不斷探突銀行合規管理的最佳實(shí)踐方式，促使銀行合規水平的不斷提升。銀行合規經(jīng)理作為銀行合規體系的重要一環(huán)，其工作職責的重要性不言而喻。鑒于此，我在工作中不斷學(xué)習成長(cháng)，提升自身的能力和水平，以更好地履行工作職責。
一、建立整合型的內部合規文化
內部合規文化是銀行合規管理的重要組成部分。要想在內部控制體系中建立強大的合規文化，必須要銀行內部的人員逐漸發(fā)揚內部合規文化。我們應該建立以客戶(hù)為中心的合規環(huán)境，確保員工在日常工作中能夠始終秉持誠實(shí)守信、公正合規的行為準則，追求標準化、規范化的業(yè)務(wù)操作。
二、優(yōu)化相關(guān)合規標準和流程
銀行的各項業(yè)務(wù)都要涉及到相關(guān)的合規標準和流程，要做到合規就必須要對其進(jìn)行優(yōu)化。我們應該根據不同業(yè)務(wù)類(lèi)型，調整相關(guān)的合規標準，為客戶(hù)提供更可靠、更便利、更高效的金融服務(wù)。此外，我們也要跟蹤合規標準的最新動(dòng)態(tài)，確保銀行在合規標準方面不斷前進(jìn)。
三、建立全面的審計合規框架和控制機制
銀行合規經(jīng)理還需要建立全面有效的審計合規框架和控制機制，以此確保銀行各項業(yè)務(wù)操作均符合相關(guān)法規和政策要求。我們要著(zhù)眼于企業(yè)穩健發(fā)展的長(cháng)遠利益，圍繞內控審計、合規風(fēng)險評估、資產(chǎn)管理等方面建立全面的審計合規控制機制，不斷提高銀行的業(yè)務(wù)處理水平。
四、提高合規識別能力
銀行合規經(jīng)理要提高合規識別能力。我們需要針對不同的業(yè)務(wù)操作，調整識別合規風(fēng)險的措施，實(shí)現對銀行各項涉及合規風(fēng)險的準確、全面和及時(shí)識別。識別后，還要引導相應部門(mén)對合規操作進(jìn)行修訂，更好地促進(jìn)內部各部門(mén)的組織協(xié)調。
五、加強與監管機構的溝通和合作
銀行作為一家受市場(chǎng)監管的金融機構，必須積極與監管機構展開(kāi)溝通和合作。我們應該加強與監管機構的溝通交流，及時(shí)了解政策法規，更好地配合監管機構的工作。同時(shí)，還應主動(dòng)參加行業(yè)交流會(huì )議、研討會(huì )等活動(dòng)，與同行業(yè)內的專(zhuān)家、學(xué)者交流合規管理經(jīng)驗，不斷提高自己的合規水平。
綜上所述，銀行合規經(jīng)理對于銀行的合規管理體系具有重要作用。我們要在工作中發(fā)揚自己的能力，建立強有力的內部合規文化，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和標準，建立全面的審計合規框架和控制機制，提高合規識別能力，并加強與監管機構的溝通和合作。只有這樣，才能讓銀行在合規管理上跨越式發(fā)展，實(shí)現更加可持續的發(fā)展戰略。
銀行開(kāi)展合規工作總結 9
作為銀行合規專(zhuān)員，回顧過(guò)去的一年，我深刻感受到了工作的壓力和挑戰，也感受到了滿(mǎn)滿(mǎn)的成就感。面對復雜多變的經(jīng)濟環(huán)境和日益嚴峻的合規挑戰，我們團隊在工作中表現出了高度的敬業(yè)精神和職責感。
本年度，我負責的業(yè)務(wù)范圍內，各項業(yè)務(wù)均嚴格遵守了銀行業(yè)務(wù)規則和適用法律規定。圍繞以客戶(hù)為中心的原則，我們提升了有關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的透明性，增強了信披和公平交易環(huán)境的管理機制，有效保護了廣大客戶(hù)的權益，同時(shí)也積極守護了銀行的利益和聲譽(yù)。
我積極推動(dòng)了銀行合規文化的建設，加強了合規風(fēng)險管理，構建了完善的合規管理制度的監控體系。我定期對團隊進(jìn)行合規知識培訓，提升團隊合規意識。
在遇到困難和挑戰時(shí)，我時(shí)刻保持著(zhù)冷靜和決斷，采取有效的策略來(lái)破解問(wèn)題，確保業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展。我始終堅持規律至上的原則，在執行工作中始終保持高度的警惕性和敏銳性。
工作計劃：
我們將在20xx年繼續著(zhù)力于做好銀行業(yè)務(wù)運行的合規保障工作。我會(huì )根據銀行業(yè)發(fā)展的新趨勢，新法規，定期修訂合規政策，針對新出現的風(fēng)險點(diǎn)開(kāi)展評估和預警。
我們會(huì )更加積極地推廣和落實(shí)合規文化，通過(guò)多種形式的教育和培訓，提升全員的.合規意識，形成每個(gè)人都參與合規工作的良好氛圍。
我們計劃對現有的合規工作流程進(jìn)行優(yōu)化，提升工作效率。我們將更好地利用科技手段，實(shí)現合規工作的數據化、智能化，為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展提供更強大的保障。
我還將進(jìn)一步提升自身的專(zhuān)業(yè)能力，注重個(gè)人品質(zhì)的維護和提升，以更高效和專(zhuān)業(yè)的態(tài)度面對新的工作挑戰。
面對新的一年，我充滿(mǎn)信心，相信我們的合規工作能夠繼續做好，為銀行的健康持續發(fā)展貢獻力量。讓我們攜手并進(jìn)，創(chuàng )造一個(gè)更美好的明天。
以上便是對我20xx年度工作的總結和對20xx年工作的計劃，我會(huì )以最嚴謹的態(tài)度和責任，時(shí)刻保持警惕，以保障銀行業(yè)務(wù)的合規運行。
銀行開(kāi)展合規工作總結 10
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)xx成功申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面，我的成績(jì)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我根本掌握了光大銀行大局部授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深入人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是效勞好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的`提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷開(kāi)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jì)的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成績(jì)。第三是開(kāi)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位效勞客戶(hù)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
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合規部門(mén)作為我行合規建設的職能部門(mén)，負責制定并實(shí)施系統化的合規政策、程序和方案，并通過(guò)對風(fēng)險進(jìn)行有效識別、評估、控制和監測，以有效管理銀行的合規風(fēng)險，最大限度地減少違規發(fā)生的可能性。本人認為：合規部門(mén)要想充分發(fā)揮其職能，有效防范風(fēng)險，應注重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行管理：
一、培育良好控制環(huán)境
控制環(huán)境是指影響特定的合規政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著(zhù)我行合規框架實(shí)施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長(cháng)期不懈的努力來(lái)建立和維持。做好合規建設工作，首先必須培育良好控制環(huán)境。結合我行實(shí)際，我們應從人員素質(zhì)、組織結構、管理控制方法等方面來(lái)培育良好控制環(huán)境。
1、人員的品行和素質(zhì)。銀行中的每一位員工既是合規建設的主體，又是合規控制的客體，既要對其所負責的作業(yè)實(shí)施控制，又要受到銀行內部其他員工的控制和監督。所有的內部控制都是針對“人”這一特殊要素而設立并實(shí)施的，再好的制度也必須由人去執行�？梢哉f(shuō)，人員的品行和素質(zhì)是銀行合規建設效果的一個(gè)決定性因素。人員的品行和素質(zhì)包括價(jià)值觀(guān)、道德水準和業(yè)務(wù)能力等。各級管理者及廣大員工是否認識到合規建設的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務(wù)能力，有無(wú)強的工作責任心和誠實(shí)的態(tài)度，不僅決定合規建設環(huán)境的優(yōu)劣，也決定整個(gè)合規制度能否合理設計、執行和監督。所以我行應注重人員的品行和素質(zhì)教育。
2、組織結構和權責劃分。我行之所以分為這么多管理部門(mén)，為的是使管理工作能夠有效、高效的運行�？茖W(xué)合理的組織結構，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機構只為銀行內部控制制度的執行提供了一個(gè)合理的框架，合規制度的實(shí)施成效關(guān)鍵還是要取決于職權與職責的確定情況。責權分派是在組織結構設置的基礎上，設立授權的方式，明確各部門(mén)和各崗位人員的權利與所承擔的責任。我行責權分配應達到以下標準：每項經(jīng)濟業(yè)務(wù)由兩個(gè)或兩個(gè)以上的部門(mén)承擔，經(jīng)過(guò)兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位處理;不相容職務(wù)進(jìn)行分離;權利和責任與控制任務(wù)相適應，并落實(shí)到具體部門(mén)及個(gè)人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，按照內部各個(gè)崗位的職責范圍而建立的相應的管理方法。嚴格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯弊，或是發(fā)現并糾正已經(jīng)發(fā)生的錯弊。管理控制方法包括有助于調查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量，開(kāi)發(fā)信貸管理系統、財務(wù)管理系統等，加強管理控制方法。信貸系統的投產(chǎn)，對規范信貸流程、落實(shí)貸款前提條件方面起到重要作用。財務(wù)系統的投產(chǎn)，對統一和規范我行財務(wù)核算模式、科目及帳戶(hù)管理、柜員及授權管理等內容進(jìn)行規范管理。
二、精確風(fēng)險評估工作
風(fēng)險是指事件本身的不確定性，我們在實(shí)施計劃的過(guò)程中，內、外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與預計截然相反的變化，因此，風(fēng)險處處存在，并給目標的實(shí)現帶來(lái)威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風(fēng)險有一個(gè)清醒的認識，分清哪些是主要風(fēng)險，哪些是次要風(fēng)險，哪些風(fēng)險是可以通過(guò)適當的行為來(lái)避免或分散的，哪些是我行自身不可控的，并據此確定監控的重點(diǎn)并采取相應的`控制措施。
三、全面實(shí)施控制活動(dòng)。
控制活動(dòng)是指為了確保指令能夠得以有效執行而制定并實(shí)行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標實(shí)現的風(fēng)險采取必要的防范或減少損失的措施�？刂苹顒�(dòng)貫穿于整個(gè)銀行內部的各個(gè)階層和所有的職能部門(mén)，包括交易授權、不相容崗位、業(yè)務(wù)流程和操作規范、規章制度等多項內容。
1、授權交易，有效的合規控制要求每項經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動(dòng)都必須經(jīng)過(guò)適當的授權批準，以防止內部員工隨意處理、盜竊財產(chǎn)物資或歪曲記錄。所有員工應端正對授權意義的認識。不管你愿不愿意，權利不再集中于某一人或某一級管理層次，必須把權利分別授予各部門(mén)和個(gè)人，這是現代組織正常運行的一個(gè)基本前提。所以我行應加強授權的管理。
2、職責劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權利分配不當而導致權利形式過(guò)程產(chǎn)生弊端。一般而言，判斷一個(gè)崗位是什么性質(zhì)的不相容可按如下原則作為：若證明了一個(gè)人不能同時(shí)負責兩項相關(guān)作業(yè)，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業(yè)不相容;若是在部門(mén)管理內部，則屬于必須由兩個(gè)崗位分別形式職責的不相容，即職責不相容崗位;若是涉及職能部門(mén)職責的崗位，則屬于必須由兩個(gè)以上部門(mén)相互制衡行使的崗位，即部門(mén)不相容崗位。我行應針對不相容業(yè)務(wù)細分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢。
3、業(yè)務(wù)流程和操作規范，業(yè)務(wù)流程是指銀行為了確保經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動(dòng)的順利進(jìn)行，在明確各個(gè)崗位職責的基礎上規定并實(shí)施的業(yè)務(wù)處理手續和程序。經(jīng)過(guò)幾個(gè)部門(mén)或人員，有助于相互監督和制約，能夠有效地防范和及時(shí)發(fā)現錯弊。操作規程是指詳細規定每個(gè)事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規程的規定行事。
4、規章制度，規章制度主要規定銀行員工在共同的業(yè)務(wù)活動(dòng)中應當執行的工作內容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應當遵循的行為準則。規章制度一旦建立，就應該嚴格執行，防止有章不循，流于形式。隨著(zhù)時(shí)間和環(huán)境的變化，應該對制度中不適應新情況或不完善的的地方加以修改或補充。
四、信息與溝通。
科學(xué)合理的組織結構應當有助于管理者通過(guò)正式的信息溝通渠道來(lái)進(jìn)行評價(jià)和控制。組織結構的關(guān)系也就是信息溝通渠道，在一個(gè)組織中，如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好，就容易使下級領(lǐng)會(huì )上級指示的意圖，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時(shí)了解下級執行經(jīng)濟業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況，從而有效地發(fā)揮合規控制的作用。我們必須按照某種適當的形式并在某個(gè)及時(shí)的地點(diǎn)之內，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個(gè)員工能夠順利履行其職責。我們形成一個(gè)良好的信息溝通系統，能保證信息在銀行內部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進(jìn)行有效的傳遞，從而有助于提高合規控制的效果和效率。通過(guò)溝通渠道，每個(gè)員工能清楚自己在合規控制制度中所扮演的角色、所承擔的責任及其地位和作用，并能將實(shí)施中存在的問(wèn)題即使反饋給管理層，以便管理者及時(shí)掌握合規控制中的潛在薄弱環(huán)節，以采取相應的預防和改進(jìn)措施。
五、監控。
監控是對銀行內部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監測和調節，以自始至終確保其有效性。監控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的情況下，通過(guò)對合規控制的實(shí)施情況進(jìn)行評價(jià)，對銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)生的錯弊及時(shí)予以糾正，將內部控制的缺陷及其改進(jìn)引見(jiàn)不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對發(fā)現的內部控制缺陷即使予以彌補，對發(fā)生的新的業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的調整。我們主要是進(jìn)行自我監控。自我監控指我們各級管理部門(mén)和各級人員定期或不定期地對各自執行內部控制制度的情況進(jìn)行檢查，并分析和評估其有效性，以期更好地達到內部控制的目標。
銀行開(kāi)展合規工作總結 12
長(cháng)期以來(lái)，銀行業(yè)都是一個(gè)高風(fēng)險的金融行業(yè)，在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中時(shí)刻與風(fēng)險相伴，這就要求我們時(shí)刻把合規管理、守法經(jīng)營(yíng)放在首位，建立有效的合規風(fēng)險管理體系，嚴格執行業(yè)務(wù)操作規范，在企業(yè)內樹(shù)立工作人員合規操作的理念，形成守法經(jīng)營(yíng)的良好氛圍。
但目前金融業(yè)在守法合規管理方面仍存一些不容忽視的問(wèn)題：部分員工守法合規意識淡薄，一些違規問(wèn)題屢查屢犯，導致案件時(shí)有發(fā)生，給銀行自身帶來(lái)了極大的負面影響。從近幾年金融系統發(fā)生的案件可以看出，違規經(jīng)營(yíng)是造成風(fēng)險隱患的最主要原因。
“十案九違章”，有法不守，違規操作，監督不力，都反應出銀行內控管理上的漏洞�！扒Ю镏�，潰于蟻穴”，縱觀(guān)銀行案件的形成與發(fā)生，大多是由日積月累的違規操作造成的，沉痛的教訓一次次警示我們，要真正防止相應案件的發(fā)生，就要有規章制度作保障，而制度的關(guān)鍵在于落實(shí)，不落實(shí)就是一紙空文。上級部門(mén)曾多次強調：要切實(shí)防止有法不守、違規操作的現象。只有嚴格落實(shí)各項規章制度，樹(shù)立職工合規操作的理念，才能規范有據、懲治有章，達到在嚴格的規章制度面前無(wú)法犯罪，在健全的監督機制下不能犯罪的效果。
業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話(huà)題。隨著(zhù)市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過(guò)程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險——合規風(fēng)險的重要性開(kāi)始顯現出來(lái)。合規風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎和核心的作用，合規風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。
一、樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)意識。
首先，加強合規經(jīng)營(yíng)，是防范操作風(fēng)險的需要。開(kāi)展合規經(jīng)營(yíng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機構賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于每條業(yè)務(wù)線(xiàn)的每個(gè)環(huán)節，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預防風(fēng)險。第三，合規經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現發(fā)展目標的`重要保證。在發(fā)展開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續發(fā)展。
二、構建和完善金融合規制度體系
�。ㄒ唬┙⒔∪黜椫贫�。沒(méi)有規矩不成方圓，制度是實(shí)現企業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理目標的行為準則。必須對無(wú)章可循或雖有規章但已不適應當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門(mén)應進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂。
�。ǘ┱J真執行各項制度。制度是要強制硬性執行的，保證其各方協(xié)調運轉和全方位安全的基本法則，它不同于道德準則，不是規勸、倡導，而是必須。就目前迫切需要完善建設的就有建設強有力的合規體制，建立有效的合規風(fēng)險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導各崗位人員的行為，使廣大員工明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進(jìn)一步認識到違反規章制度操作規程的危害性。
三、建立有效的監督、激勵、獎懲機制
�。ㄒ唬┮购弦幹贫鹊膱绦杏行�，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺(jué)、主動(dòng)的監督意識。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責任。
�。ǘ┿y行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規的重要性，采用全面評估方法實(shí)施績(jì)效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風(fēng)險有功者給予獎勵。對內控制度執行好的部門(mén)和個(gè)人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內在動(dòng)力，進(jìn)而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。
四、建立企業(yè)合規文化
�。ㄒ唬┖弦庯L(fēng)險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業(yè)內部自上而下的所有
從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規章管理制度，自覺(jué)維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。合規文化是合規風(fēng)險管理重要環(huán)節，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風(fēng)險。
�。ǘ╋L(fēng)險無(wú)小事，合規心中留。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個(gè)重要特征是自覺(jué)性，銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導致風(fēng)險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規文化”的管理理念還遠遠沒(méi)有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。因此加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。
在進(jìn)行合規理念建設的同時(shí)，還應大力宣傳先進(jìn)典型，對員工進(jìn)行警示教育、風(fēng)險防范教育，使員工認識到守法經(jīng)營(yíng)的重要性，從源頭上預防案件的發(fā)生，在銀行內部營(yíng)造一種守法管理的氛圍。
有了理念和氛圍，“守法合規”就成為了企業(yè)文化的一部分，在業(yè)務(wù)上是監督，在與客戶(hù)的關(guān)系上是責任，對自身也是一種保護！有了守法合規的管理，我們的企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展才有更精準嚴謹的業(yè)務(wù)支持；與客戶(hù)的溝通交流更加自信有力，得到充分的理解；守法合規的管理保護了我們自身的利
益，也維護了客戶(hù)的權益。就讓我們攜起手來(lái)，堅持合規管理、守法經(jīng)營(yíng)，防微杜漸，每天多一分仔細，每天多一分嚴謹，做好每筆業(yè)務(wù)，完成每一項工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻出自己的全部力量。
銀行開(kāi)展合規工作總結 13
內控是從一開(kāi)始我們就在下大力氣在抓的環(huán)節，一個(gè)是我們以制度為前提依據，從大的方向去監管和掌控這個(gè)工作的尺度。當然了內控不可能是脫離實(shí)際的蠻干主義，我要深入到下屬單位了解情況，依據不同的形勢對制度進(jìn)行細分和完善。力爭做到符合實(shí)情，恰當有效，不違背客觀(guān)事實(shí)，這樣才能把內控工作給做好，在此我把概念度公共做出總結：
1、緊跟形勢
由于我們這個(gè)部門(mén)的工作性質(zhì)不同于其他行業(yè)，那么每天工作都要有一個(gè)警醒的心態(tài)，不帶著(zhù)懈怠的情緒面對工作。尤其是在一些重要的事項處理上，應該拿出敬畏的態(tài)度。所以我一直都在努力讓自己的思想進(jìn)步，不斷的樹(shù)立榜樣意識，先是跟別人學(xué)，要看到別人身上一些好的作為，然后將別人身上的.好品格轉化成自己的優(yōu)點(diǎn)。
2、嚴守規范
不論是做什么，都得有個(gè)規則前提作為大的指向，要是大伙都不把規矩當回事就沒(méi)有辦法做到穩定有序，不止會(huì )使工作亂做一團，還會(huì )破壞大環(huán)境的平衡。那么我們就不能容忍把制度作為口號喊喊就完了，或者是當墻畫(huà)一樣貼上當擺設，而是要把一切規則和程序給監督好，要讓人人都做到遵行務(wù)實(shí)。
3、反思整改
有些時(shí)候我們總是習慣性的把問(wèn)題的焦點(diǎn)給集中到自己身上，總是擔心內控從自己這里出現缺口。實(shí)際上我們在管住自己的時(shí)候，經(jīng)常會(huì )忽略到其他人，畢竟只要一個(gè)點(diǎn)出現差錯，全盤(pán)都會(huì )被牽扯下去。也就是說(shuō)當別人自己違規或者出現失誤的時(shí)候，就會(huì )引發(fā)大的連鎖反應，那么其他人便成了無(wú)辜的犧牲品。所以不能光自我監督和做自我管理，應該大家之間互相進(jìn)行監督和管理。
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眨眼間，20xx年即將結束，回首這一年的工作，總結如下：
一、這一年里，我不斷加強學(xué)習，提高政治思想覺(jué)悟和業(yè)務(wù)技能。
為提高政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，迅速適應新時(shí)期金融工作的需要，在實(shí)際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風(fēng)格，對待同志以誠相見(jiàn)，共同搞好工作，在堅持經(jīng)常不斷學(xué)習政治的同時(shí)，我還始終不忘加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過(guò)競選繼續著(zhù)審查崗這個(gè)崗位，對于此我熟悉而又陌生的崗位，說(shuō)熟悉，是因為我之前也是從事的審查工作，說(shuō)陌生，是因為信貸各項制度均在不斷地健全完善，很多新的規定對我來(lái)說(shuō)十分陌生。所以，在實(shí)際工作中出現的疑難問(wèn)題我虛心求教，向身邊的同志們學(xué)習，積極參加縣行和市行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)知識培訓，我認為不懂不要緊，只要我肯學(xué)，只要我努力，一份耕耘就會(huì )有一份收獲！通過(guò)學(xué)習提高了自己的思想覺(jué)悟和工作能力，有力地推動(dòng)了各項工作順利開(kāi)展。
二、認真履行職責，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。
作為一名審查崗，我深知身上的重擔。我堅持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的業(yè)務(wù)能力，不放過(guò)對xx信貸資產(chǎn)有風(fēng)險的審查，合理地提出自己的審查意見(jiàn)，把握貸款發(fā)放的合法性、合規性！堅決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規范操作程序辦理，努力使信貸工作上規范化。同時(shí)，我也幫助信貸員整理信貸檔案（一些基礎資料）。我深知，審查這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成，但我堅持做到了及時(shí)完成任務(wù)，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作。
除做好本職工作之外，本人服從領(lǐng)導的安排，積極主動(dòng)的做好各項工作，為xx經(jīng)營(yíng)目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營(yíng)銷(xiāo)工作中，我繼續著(zhù)自己對定活期存款的'兼職客戶(hù)經(jīng)理工作，并把它作為一項義務(wù)對待，為xx的儲蓄余額增長(cháng)貢獻一份自己的力量。沒(méi)有規矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項規章制度，遵守勞動(dòng)紀律，平時(shí)有事很少請假，堅持小病小事不請假，并經(jīng)常加班加點(diǎn)，從無(wú)怨言，樹(shù)立良好的形象，受到領(lǐng)導和同志們的好評。
四、自我評價(jià)：
經(jīng)過(guò)一年來(lái)的努力，我在工作中取得了一定的成績(jì)，基本能勝任此崗位，但還存在著(zhù)很大的差距和不足，一是政治水平和業(yè)務(wù)技能還不能適應新形勢發(fā)展的需求，二是開(kāi)拓進(jìn)取，創(chuàng )新意識不足。三是對我行新的信貸業(yè)務(wù)及知識向信貸員傳達的深度不夠，在新的一年里，我要加強政治和業(yè)務(wù)的不斷學(xué)習，團結同志，勇于創(chuàng )新，發(fā)揚成績(jì)，吸取教訓，向身邊的同志學(xué)習，取長(cháng)補短，增強工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當好xx的資產(chǎn)的看門(mén)人。
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今年以來(lái)，各銀行機構和各級監管部門(mén)認真貫徹落實(shí)“內控合規管理建設年”相關(guān)部署，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準薄弱環(huán)節，強化整治、補齊短板，將狠抓內控合規管理與提升金融風(fēng)險防控能力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展緊密結合，取得了階段性成效。
但應清醒看到，當前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟金融環(huán)境復雜嚴峻，一些長(cháng)期積累的矛盾和問(wèn)題集中暴露。有的銀行落實(shí)國家宏觀(guān)政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問(wèn)題屢查屢犯，有的銀行監管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險事件，社會(huì )影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù)，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險合規意識淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風(fēng)險突出等問(wèn)題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規、內控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。
為督促銀行機構筑牢內控合規“防火墻”，切實(shí)維護金融消費者合法權益，夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監會(huì )同意，現將有關(guān)事項通知如下：
一、堅守主責主業(yè)，堅定貫徹落實(shí)中央重大決策部署。
總體上看，銀行機構能夠自覺(jué)主動(dòng)將黨中央、國務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟金融工作各項要求轉化為自身發(fā)展戰略、內控目標和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數據，資金違規流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規新增地方政府隱性債務(wù)，減費讓利措施執行不到位。各銀行機構要進(jìn)一步提高站位，堅決把思想和行動(dòng)統一到黨的十九屆六中全會(huì )精神上來(lái)，堅決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴張等錯誤觀(guān)念和粗放經(jīng)營(yíng)模式，堅持正確發(fā)展方向，積極履行社會(huì )責任。要努力探索促進(jìn)科技創(chuàng )新的金融服務(wù)，加大對先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈的支持力度，圍繞實(shí)現“雙碳”目標創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)，把更多金融資源配置到鄉村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節，確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟各項政策要求落到實(shí)處。
二、聚焦風(fēng)險漏洞，加快補齊內控合規管理短板。
從機構自查和監管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷(xiāo)售適當性要求執行不力等問(wèn)題仍然突出。各銀行機構要把常態(tài)化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問(wèn)題多發(fā)環(huán)節和人民群眾反映強烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制點(diǎn)和管控措施，增強系統關(guān)鍵節點(diǎn)的剛性控制，強化制度執行和監督評價(jià)，加強聲譽(yù)風(fēng)險管理。要圍繞近期風(fēng)險事件，深入排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經(jīng)營(yíng)單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實(shí)提升風(fēng)險管控水平，彰顯內控合規管理建設成效。
三、狠抓人員管理，強化常態(tài)化異常行為監測排查。
不少銀行機構運用智能化、網(wǎng)格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來(lái)，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長(cháng)日常排查履職率和排查記錄異常人數均有顯著(zhù)增長(cháng)。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險事件頻發(fā)。各銀行機構要進(jìn)一步加強崗位有效制衡，規范不相容崗位管理，嚴格落實(shí)重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監管要求，將相關(guān)執行情況納入績(jì)效考評中。要強化員工勞動(dòng)合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險的監測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規操作的要嚴肅處理，提升從業(yè)人員風(fēng)險意識和規矩意識。
四、嚴肅內部問(wèn)責，切實(shí)增強懲戒震懾效果。
隨著(zhù)銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治的持續深入，銀行機構自我糾偏、整改問(wèn)責的`自覺(jué)性不斷增強。但當前銀行內部問(wèn)責層級總體偏低，屢查屢犯問(wèn)題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問(wèn)責”。各銀行機構要切實(shí)扭轉當前內部問(wèn)責“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制，不得以誡勉談話(huà)、扣減積分、經(jīng)濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問(wèn)下不問(wèn)上”“問(wèn)前不問(wèn)后”等問(wèn)題。對屢查屢犯問(wèn)題的整改問(wèn)責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監管部門(mén)責令內部問(wèn)責的，要在規定時(shí)間內對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。對重大信用風(fēng)險事件、重大違法違規或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導責任和管理責任。
五、注重管常管長(cháng)，完善內控合規長(cháng)效機制。
20xx年市場(chǎng)亂象整治工作開(kāi)展以來(lái)，銀行機構累計修訂制度8.35萬(wàn)項，完善系統4766個(gè)，開(kāi)展了案例警示、問(wèn)題通報及合規培訓等形式多樣的教育活動(dòng)，合規穩健經(jīng)營(yíng)的行業(yè)文化持續厚植。但內控合規管理資源不足、獨立性不高、條線(xiàn)話(huà)語(yǔ)權不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會(huì )一層”履職不充分，個(gè)別銀行甚至監督制衡機制失效、內控合規管理形同虛設。各銀行機構必須深刻認識穩健合規是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的底線(xiàn)要求，要持續開(kāi)展自查自糾和屢查屢犯問(wèn)題整治，對突出問(wèn)題必須心中有數、持續跟蹤整改。要以今年的建設年活動(dòng)為契機，以“當下改”促“長(cháng)久立”，突出績(jì)效考核中內控合規因素的比重和正向激勵，開(kāi)展常態(tài)化的內控檢查排查和內部控制評價(jià)，做到防患于未然。
六、注重統籌施策，推進(jìn)內控合規管理常抓不懈。
各級監管部門(mén)堅持對違法違規行為嚴查嚴處，全系統20xx年以來(lái)累計處罰銀行業(yè)金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬(wàn)人次，罰沒(méi)合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進(jìn)了銀行機構牢固樹(shù)立“內控優(yōu)先、合規為本”的理念。各級監管部門(mén)要把推動(dòng)內控合規管理建設作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險防控能力的重要抓手。督促銀行機構落實(shí)內控合規主體責任，對機構自查問(wèn)題畸少、避重就輕的，應加強監管檢查、督促查擺問(wèn)題；對反映問(wèn)題較多的，應有針對性地指導彌補缺陷、消除風(fēng)險隱患，確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟社會(huì )穩定的風(fēng)險事件。要加強與紀檢監察部門(mén)的貫通協(xié)作，一體推進(jìn)合規文化與清廉金融文化建設，構筑“不敢違規、不能違規、不想違規”的長(cháng)效機制，為構建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
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自20xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設......6 個(gè)儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長(cháng)期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)
1、為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到 9 月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
2、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的`各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì )，調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組出臺了年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
3、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
4、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
5、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。
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自從20xx年參加郵政工作以來(lái)，先后從事過(guò)柜員、合規經(jīng)理等工作，每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗，在領(lǐng)導的言傳身教、關(guān)心培養下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學(xué)習，對工作精益求精，個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習打下了良好的基礎，現將工作學(xué)習情況總結如下:
一、政治思想方面
認真加強思想政治學(xué)習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導，深入領(lǐng)會(huì )中央和省市的一系列重大方針、政策。樹(shù)立健康、陽(yáng)光的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，加強與工作領(lǐng)域相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，使思想認識和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會(huì )經(jīng)驗和工作經(jīng)驗。
二、學(xué)習方面
通過(guò)自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險合規涉及的業(yè)務(wù)知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務(wù)和突發(fā)事件。并根據日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學(xué)習新業(yè)務(wù)知識，努力適應新變化、新任務(wù)對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
三、工作方面
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時(shí)在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，合規既是一種行為規范，更是一種文化，構建良好的銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規經(jīng)理，我每天都按照合規經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規定開(kāi)展工作，嚴格執行內控制度，防范風(fēng)險發(fā)生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協(xié)調網(wǎng)點(diǎn)拓展各項金融業(yè)務(wù)，積極完成上級交待辦理的各項事情。
四、生活方面
我時(shí)刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養和人格品質(zhì)的'鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養的重點(diǎn)。不受社會(huì )上一些不良風(fēng)氣的影響，從一點(diǎn)一滴的小事做起，生活中勤儉節樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
五、存在的問(wèn)題及改進(jìn)
雖然我在領(lǐng)導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績(jì)，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，業(yè)務(wù)知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進(jìn)，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
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銀行合規經(jīng)理是銀行合規體系的核心職位，一直以來(lái)是我職業(yè)生涯中最關(guān)鍵的一環(huán)。我所從事的合規工作不僅對于銀行業(yè)務(wù)操作的安全性具有舉足輕重的參考意義，同時(shí)更是銀行保持健康發(fā)展的必然需要。我自己也一直在不斷努力，研究合規最佳實(shí)踐，為銀行構建和持續提升合規體系。
一、建立合規與法務(wù)工作的溝通機制
作為銀行合規經(jīng)理，建立合規與法務(wù)工作的溝通機制是至關(guān)重要的。合規和法務(wù)是緊密相關(guān)的，同樣的某些法律問(wèn)題將影響到銀行的整個(gè)合規體系，因此，建立流暢的溝通渠道，只有密切合作，才能減少合規風(fēng)險，減少企業(yè)的損失。
二、完善合規管理制度
我了解到，完善合規管理制度對于銀行是至關(guān)重要的。我們必須對相關(guān)政策和法規進(jìn)行充分的了解，并根據實(shí)際情況制定相應的管理制度。我們應該確保文檔管理體系的`完善，包括組織架構、規章制度、操作流程等。通過(guò)完善的合規管理制度，才能使銀行的合規化程度、規范化和標準化程度得到提高。
三、強化合規風(fēng)控
銀行合規經(jīng)理要對銀行各項業(yè)務(wù)及流程的操作風(fēng)險進(jìn)行科學(xué)有效的確定和評估，并定期開(kāi)展內部控制自查。全面把握風(fēng)險情況，確定合理可行的管理措施，強化合規風(fēng)險控制，進(jìn)一步減少合規風(fēng)險，保障銀行穩定經(jīng)營(yíng)。
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一年來(lái)的工作密集而豐滿(mǎn)，我們在銀行業(yè)務(wù)與市場(chǎng)環(huán)境變化的挑戰下，大膽創(chuàng )新，扎實(shí)前行，為實(shí)現銀行長(cháng)期穩步發(fā)展作出了巨大貢獻。作為合規專(zhuān)員，我感到榮幸與責任重大。
一、工作總結
在過(guò)去的一年中，我兢兢業(yè)業(yè)，秉持著(zhù)嚴謹、公正、公平的審查原則，聚焦于公司的合規性風(fēng)險，進(jìn)行了大量的工作。
1. 在合規制度建設方面，我了解并掌握了市場(chǎng)監管、政府監管部門(mén)的法規、政策，并為公司編制出適應新環(huán)境新要求的具有指導性的制度。
2. 在預防、糾正行為不合規方面，我對公司各業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行了嚴密的監控，對可能存在的不合規行為進(jìn)行了預警，并指導各部門(mén)對行為不合規進(jìn)行了糾正。
3. 在合規培訓方面，我定期組織了公司全體員工的合規培訓，使全體員工都明白合規的重要性和必要性，提升了員工的合規意識。
4. 在合規風(fēng)險管理方面，我進(jìn)行了全面的風(fēng)險評估，無(wú)論是業(yè)務(wù)部門(mén)還是后勤部門(mén)，我都盡可能的找出存在的風(fēng)險，進(jìn)行風(fēng)險等級分類(lèi)，制定出風(fēng)險應對策略。
二、工作計劃
接下來(lái)的工作，我們將在以下幾個(gè)方面進(jìn)行著(zhù)力：
1.持續完善公司的合規制度，隨著(zhù)時(shí)代的發(fā)展，公司需要完善其合規制度，以適應新的市場(chǎng)環(huán)境和新的監管政策。
2.強化合規風(fēng)險管理，預防首先是預見(jiàn)，公司需要加大對合規風(fēng)險的管理，防范風(fēng)險的發(fā)生。
3. 加強合規審查，對公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行全方位的'審查，消除存在的不合規風(fēng)險。
4.加大合規培訓的力度，提升全體員工的合規意識，形成全員參與的合規風(fēng)險防范體系。
未來(lái)之路還有很長(cháng)，作為合規專(zhuān)員，我將一如既往的發(fā)揮職能作用，提升自身專(zhuān)業(yè)素養，為公司做出更大貢獻。希望各位領(lǐng)導能繼續對我們的工作給予支持和幫助。
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章丘齊魯村鎮銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設立的濟南市第一家村鎮銀行，20xx年11月開(kāi)業(yè)，成立六年來(lái)，在省銀監局的監管領(lǐng)導下，在協(xié)會(huì )的關(guān)心指導下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農支小”的市場(chǎng)定位，不斷強化合規管理，創(chuàng )新提高服務(wù)水平。近年來(lái)，市場(chǎng)競爭力、品牌影響力和社會(huì )貢獻度顯著(zhù)提升。截至20xx年末，資產(chǎn)達到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續兩年被省財政廳評為山東金融企業(yè)績(jì)效評價(jià)AAA企業(yè)，連續三年獲濟南市“文明單位”稱(chēng)號，榮獲“濟南市治安保衛先進(jìn)集體”、“章丘納稅百強企業(yè)”等榮譽(yù)稱(chēng)號。監管評級連續兩年達到二級，以上成績(jì)的取得得益于省局的嚴格監管和悉心指導，使我行合規管理水平得以持續改進(jìn)和提升，總結來(lái)看，主要有以下四點(diǎn)：
一、構建“縱橫制約”的管理機制，夯實(shí)合規管理基礎
完善的管理機制是風(fēng)險防控的基礎，我行自成立之初就按照“高標準、高起點(diǎn)”的要求建立完善的公司管理機制。
一是建立了“三會(huì )一層”的組織架構，明確了董事會(huì )、監事會(huì )和經(jīng)營(yíng)管理層的風(fēng)險管理責任，分工細致，責任明確，是省內公司治理比較完善的村鎮銀行。
二是突出強化董事會(huì )的風(fēng)險管控職能，在董事會(huì )下設關(guān)聯(lián)交易委員會(huì )、風(fēng)險監督委員會(huì )和財務(wù)審查委員會(huì )，分別對關(guān)聯(lián)交易、大額授信和重大財務(wù)事項進(jìn)行集體決策，有效發(fā)揮了監督制約機制，提升了決策水平。
三是建立聯(lián)席會(huì )制度，聯(lián)席會(huì )由董、監事長(cháng)、經(jīng)營(yíng)層和部門(mén)負責人參加，每?jì)芍苷匍_(kāi)一次，及時(shí)調度經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況、查找問(wèn)題和不足，并對重要事項進(jìn)行決策，及時(shí)調整工作部署。
四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)等多項橫向制約機制，細化分工，責、權、利匹配，有效降低了權利集中的風(fēng)險。
二、堅持“支農支小”市場(chǎng)定位，促進(jìn)合規穩健可持續發(fā)展
章丘作為全國的“百強縣”，擁有20家金融機構，同業(yè)競爭異常激烈。為提升市場(chǎng)競爭力，構建特色品牌，六年來(lái)，我行始終堅持“支農支小”的市場(chǎng)定位，以普惠金融為宗旨，持續開(kāi)拓鄉鎮、農村的藍海市場(chǎng)。截止6月末，我行服務(wù)的存款客戶(hù)達到2.3萬(wàn)戶(hù)，并推出免收銀行卡、網(wǎng)銀、手機銀行所有服務(wù)費的`優(yōu)惠措施。同時(shí)積極投放小微貸款，我行根據當地市場(chǎng)特點(diǎn)，創(chuàng )新開(kāi)發(fā)了“金農貸”、“稅貸通”、“惠農貸”、“創(chuàng )業(yè)貸”等一系列貼近市場(chǎng)的特色信貸產(chǎn)品，先后與財政局、稅務(wù)局、農業(yè)局等多部門(mén)合作，積極開(kāi)展支農融資增信、銀稅互動(dòng)、創(chuàng )業(yè)免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農貸款占比99.5%，戶(hù)均貸款僅為81萬(wàn)元，有效支持了2800多戶(hù)中小企業(yè)和農戶(hù)的發(fā)展，為當地的經(jīng)濟發(fā)展做出了積極的貢獻。貸款的小額分散有效弱化了貸款風(fēng)險。開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。
三、狠抓“重點(diǎn)領(lǐng)域”的風(fēng)險防控，持續提升業(yè)務(wù)質(zhì)量
村鎮銀行作為新建金融機構，成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)以存、貸款傳統業(yè)務(wù)為主，風(fēng)險防控主要集中在幾個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。
�。ㄒ唬⿵娀谛棚L(fēng)險防控。
一是建立分級授權機制，授信業(yè)務(wù)按500萬(wàn)元以上、50萬(wàn)元以上和50萬(wàn)元以下三個(gè)檔次，分別由風(fēng)險監督委員會(huì )、行長(cháng)和風(fēng)險總監分級審批，有效提高決策質(zhì)量和決策效率。
二是實(shí)行風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)制度，50萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)由風(fēng)險經(jīng)理和調查人員平行考察，獨立發(fā)表意見(jiàn)，切實(shí)增強了風(fēng)險識別和把控能力。
三是每季度對存量授信業(yè)務(wù)集中開(kāi)展現場(chǎng)風(fēng)險排查，果斷退出潛在風(fēng)險客戶(hù)，形成了“進(jìn)退有序”的動(dòng)態(tài)調整機制。近三年我行累計退出潛在風(fēng)險客戶(hù)72戶(hù)，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產(chǎn)保持良好狀態(tài)。
�。ǘ⿵娀弦帣z查監督。按照省局“合規制度建設年”的總體要求，我行深入開(kāi)展精細化管理工作。
一是全面梳理、完善各項規章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，強化風(fēng)控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個(gè)，覆蓋各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
二是根據監管要求，集中開(kāi)展了“三違反”、“三套利”、“四不當”等七項專(zhuān)項治理檢查工作，嚴查違規違紀行為，杜絕市場(chǎng)亂象，進(jìn)一步夯實(shí)了我行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的基礎，切實(shí)提升了風(fēng)險防控能力。
三是建立檢查整改的長(cháng)效機制，形成了監管檢查、外部審計、主發(fā)起行審計、條線(xiàn)自律檢查、事后監督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。
四是加大違規處罰力度。完善違規問(wèn)責處罰制度，嚴格落實(shí)處罰措施，切實(shí)增強員工的合規意識、風(fēng)險意識和責任意識。通過(guò)多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規“不敢干、不能干、不想干”的良好風(fēng)氣。
�。ㄈ﹪婪懒鲃�(dòng)性風(fēng)險。
一是明確資產(chǎn)負債管理部門(mén)，加強資產(chǎn)和負債的期限錯配管理，確保資產(chǎn)負債的協(xié)調發(fā)展。
二是定期開(kāi)展流動(dòng)性壓力測試，根據測試結果及時(shí)調整戰略部署，控制業(yè)務(wù)發(fā)展節奏。
三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動(dòng)性支持協(xié)議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過(guò)上述措施，開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行資產(chǎn)負債保持協(xié)調發(fā)展，未出現流動(dòng)性風(fēng)險。
�。ㄋ模┚o盯案件防控。制定了《案件防控責任制》，從董事會(huì )到一線(xiàn)員工層層落實(shí)案防責任，簽訂案防責任狀。定期開(kāi)展案件警示教育和“禁止性”規定的學(xué)習，去年在省局組織的禁止性規定考試中，我行取得全省村鎮銀行第一名的好成績(jì)。同時(shí)定期開(kāi)展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動(dòng)，保持案防高壓態(tài)勢。
�。ㄎ澹⿵娀萍枷到y制約。盡管村鎮銀行的科技力量薄弱，但是在主發(fā)起行的幫助下，近幾年我行持續加大科技投入，先后上線(xiàn)了信貸管理系統、風(fēng)險監測系統、票據系統、審計系統，開(kāi)通了網(wǎng)銀、手機銀行系統，去年又成功加入城商行聯(lián)盟系統，完善的信息系統使“機防”機制充分發(fā)揮，有效促進(jìn)了合規管理水平的提升。
四、打造“合規守信”的企業(yè)文化，樹(shù)立廉潔誠信的社會(huì )形象
我行能夠保持穩步健康發(fā)展得益于團隊合規建設的持續加強，培養了一支“和諧上進(jìn)，合規守信”的員工隊伍。
一是打造員工的發(fā)展平臺，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機制，能者上、庸者下，公平對待每一名員工，不埋沒(méi)人才，也不養閑人，形成了“人人爭先，和諧上進(jìn)”的良好風(fēng)氣。
二是重視員工的教育和培養。開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行通過(guò)參加主發(fā)起行培訓、聘請外部專(zhuān)家培訓、自行組織培訓、外出考察學(xué)習等多種方式，組織各類(lèi)合規培訓、廉潔教育、警示教育達70多次，有效提升了員工的合規意識和風(fēng)險意識。
三是加強廉潔監督。制定“十不準”規定，加強員工的行為排查，對員工的“吃、拿、卡、要”等行為實(shí)行“零容忍”。辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)發(fā)放《廉潔服務(wù)監督卡》，接受客戶(hù)的監督和投訴，嚴格踐行“不吃客戶(hù)一頓飯、不抽客戶(hù)一支煙、不給客戶(hù)添一絲一毫麻煩”的社會(huì )承諾，有效樹(shù)立了廉潔誠信的社會(huì )形象，得到了社會(huì )各界的廣泛認可。章丘電視臺、濟南電視臺、濟南日報先后對我行進(jìn)行了采訪(fǎng)報道，國務(wù)院辦公廳調研組也專(zhuān)程到我行調研，對我行的服務(wù)給予了充分的肯定。
以上是我行在合規管理和建設方面做的一點(diǎn)工作和體會(huì )，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅信有省局領(lǐng)導的的關(guān)心和指導，有銀行業(yè)協(xié)會(huì )的關(guān)愛(ài)和扶持，有主發(fā)起行的支持和幫助，有廣大客戶(hù)的信任和呵護，村鎮銀行一定會(huì )實(shí)現更加美好的明天。面向未來(lái)，我們將用心耕耘努力打造在省內，質(zhì)量?jì)?yōu)良、結構合理、和諧上進(jìn)、積極爭先的精品村鎮銀行，為當地的經(jīng)濟發(fā)展作出更大的貢獻！
銀行開(kāi)展合規工作總結 21
春去夏來(lái)，經(jīng)過(guò)我行全體員工的共同努力，我行已順利完成了20xx年度上半年的各項工作。在上半年里，在面對國內宏觀(guān)經(jīng)濟波動(dòng)性增長(cháng)、監管政策繼續從緊的外部不利因素下，我行在分行黨委的關(guān)懷下，在董事會(huì )的正確領(lǐng)導下，全行員工切實(shí)貫徹執行年初工作計劃，堅持以客戶(hù)為中心，扎實(shí)做好各項業(yè)務(wù)工作，努力拓展金融業(yè)務(wù)，使我行的責任利潤、營(yíng)業(yè)收入超預算完成，全行上半年利潤實(shí)現扭虧為盈�，F將我行20xx年上半年各方面所取得的成績(jì)和需要改進(jìn)的地方加以總結，并對20xx年下半年我行的整體工作計劃作出安排：
一、20xx年上半年工作總結
1、我行上半年經(jīng)營(yíng)情況分析：截止到20xx年6月30日，我行的主要經(jīng)濟指標完成進(jìn)度均超計劃，利潤實(shí)現扭虧為盈，超過(guò)了縣內的xxxx銀行、三峽銀行等。在負債業(yè)務(wù)方面：我行6月末存款余額22611萬(wàn)元，完成全年目標任務(wù)的65%，其中公司存款17917萬(wàn)元，比年初增加5273萬(wàn)元；儲蓄存款4694萬(wàn)元，比年初減少5065萬(wàn)元；日均存款23788萬(wàn)元，比年初增加8085萬(wàn)元；在資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面：我行6月末貸款余額19418萬(wàn)元，完成全年目標任務(wù)的78%，其中公司貸款5881萬(wàn)元，比年初增加2821萬(wàn)元；個(gè)人貸款13537萬(wàn)元，比年初增加3413萬(wàn)元；日均貸款20149萬(wàn)元，比年初增加15059萬(wàn)元。
2、我行業(yè)務(wù)管理工作能力取得提升：上半年，我行業(yè)務(wù)管理部全體客戶(hù)經(jīng)理，在行領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，認清了形勢，轉變了觀(guān)念，自覺(jué)將思想認識統一到我行發(fā)展戰略上來(lái)，將工作行動(dòng)統一到工作部署上來(lái)，圍繞做大做強我行存貸款規模的經(jīng)營(yíng)目標，在金融市場(chǎng)競爭中埋頭苦干，扎實(shí)工作，信貸業(yè)務(wù)做到了持續、穩定、健康發(fā)展，內部管理工作穩步推進(jìn)，持續開(kāi)展了增強團隊戰斗力和保證合規經(jīng)營(yíng)兩項工作，取得了在3月底，存款沖刺達3.28億元，4月7日存款時(shí)點(diǎn)達3.54億元，5月13日召開(kāi)“三會(huì )”存款沖刺達3.2億元等成績(jì)。
3、我行穩步推進(jìn)各項綜合管理工作：上半年我行對綜合管理工作提出了“突出重點(diǎn)，強化服務(wù)，健全工作機制，積極推進(jìn)綜合管理工作制度化、規范化，及時(shí)將重要文件、會(huì )議精神、決策部署分解立項，層層落實(shí)”的工作目標，并按照要求將工作落實(shí)到具體承辦部門(mén)，明確了責任和具體要求，督促工作任務(wù)按時(shí)完成，努力做到及時(shí)辦理，及時(shí)匯報。形成人人有事做、事事有人管、相互銜接、相互促進(jìn)、齊抓共管的良好氛圍，保證了領(lǐng)導與部門(mén)之間、部門(mén)與部門(mén)之間、部門(mén)與員工之間信息渠道的暢通和及時(shí)有效銜接。同時(shí)，綜合管理部先后順利完成了“組織成立工會(huì )及黨支部”、“規范公文管理，推動(dòng)合規文化建設”、“開(kāi)展安全隱患自查，防范案件風(fēng)險”、“完善科技系統，強化科技支撐”等日常管理工作，提升自身管理水平。
4、我行營(yíng)業(yè)部緊抓風(fēng)險控制和服務(wù)質(zhì)量，半年里無(wú)風(fēng)險事件和安全事故發(fā)生：截止20xx年6月30日，我行開(kāi)立對公戶(hù)數156個(gè)，對私戶(hù)數1205個(gè)，無(wú)一例風(fēng)險案件及安全事故。同時(shí)，為提升我行的服務(wù)質(zhì)量及地區知名度，營(yíng)業(yè)部?jì)炔恳髥T工遵守我行各項規定，著(zhù)裝統一，外部配合監管部門(mén)，對外開(kāi)展宣傳活動(dòng)。上半年先后開(kāi)展了，向社會(huì )公眾及中小企業(yè)開(kāi)展了征信知識宣傳活動(dòng)。在中國人民銀行合川中心支行的大力號召下，開(kāi)展了向市民兌換普通紀念幣等活動(dòng)，使我行的服務(wù)工作得到了行內行外廣大客戶(hù)的認可，為我行樹(shù)立了優(yōu)質(zhì)服務(wù)的品牌。
5、上半年我行信貸資產(chǎn)運行情況：上半年我行發(fā)放信貸總額19417.77萬(wàn)元，相比年初新增6223萬(wàn)元，其中對公貸款6385萬(wàn)元，新增3725萬(wàn)元；零售貸款13032.77萬(wàn)元，新增2508萬(wàn)元，上半年共回收貸款5197萬(wàn)元。目前我行授信資產(chǎn)質(zhì)量良好，全部為正常類(lèi)貸款，無(wú)逾期本金情況發(fā)生，有少量利息逾期的情況，但逾期時(shí)間不長(cháng)，一般在2—3天均能補清利息。
6、上半年我行風(fēng)險控制工作運行情況：上半年我行風(fēng)控工作取得了三方面的工作成效：一方面風(fēng)控部門(mén)完善了組織架構，具備了統籌防范各類(lèi)風(fēng)險的能力；另一方面我行完善了風(fēng)控制度建設，截止20xx年6月30日，共制定并正式發(fā)文風(fēng)險管理制度27個(gè)，涉及貸前調查、貸時(shí)審查、放款及貸后管理各流程，搭建了我行風(fēng)險管理體系的基本制度構架，并新增了“標準不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款”、“委托貸款”、“個(gè)人信用貸款”等貸款品種的業(yè)務(wù)管理辦法，為我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展提供有力支撐；最后我行還采取了優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少內耗，保持高效評審的指導方針。通過(guò)嚴格要求評審效率，簡(jiǎn)化貸后管理流程，減少客戶(hù)經(jīng)理工作量；制定風(fēng)險管理部崗位職責認定書(shū)，明確各崗位職責；積極組織業(yè)務(wù)培訓，提高業(yè)務(wù)人員從業(yè)技能等手段，保證了我行開(kāi)展業(yè)務(wù)的安全、順暢。
7、面對上半年我行取得的各項成績(jì)，我們仍感有諸多壓力和不足。在我行現有業(yè)務(wù)情況中存在著(zhù)存款增長(cháng)乏力，存貸比低，存款集中度較高等結構性、穩定性問(wèn)題；在業(yè)務(wù)管理上存在著(zhù)員工敬業(yè)精神減弱，市場(chǎng)未有效拓展、營(yíng)銷(xiāo)盲區眾多，營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)單一等問(wèn)題；在綜合管理工作上存在著(zhù)執行勞動(dòng)紀律的力度不夠，合規文化建設和部門(mén)規章制度的學(xué)習需強化，員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)待提升，內控制度的建設需完善等問(wèn)題；在營(yíng)業(yè)部方面存在人員服務(wù)效率與科技支撐的不足，資金頭寸管理與內控制度也有待進(jìn)一步的加強；在信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制方面，我們需面對資本監管全面升級、監管形式更為嚴峻的外部環(huán)境，內部方面要適應“三法一指引”的要求提高，案防壓力加大，調整不合理的信貸結構等問(wèn)題。
二、20xx年下半年工作思路
今年是我行全面發(fā)展的重要一年，更是我行乘勢而上，努力實(shí)現董事會(huì )戰略目標的起步之年。機遇與挑戰并存，突破與“瓶頸”同在，加快發(fā)展速度，提高競爭力迫在眉睫。下半年除繼續堅持我們年初制定的基本工作思路以外，還需要作出以下幾個(gè)方面的補充：
1、全行員工務(wù)必認清新形勢，將加快發(fā)展作為整體工作的主旋律。下半年，我行將把“打造執行力”“塑造競爭式合規團隊”作為企業(yè)文化的重點(diǎn)來(lái)抓，強化員工的參與意識和危機感，攪動(dòng)思想，鼓舞士氣，使做大做強觀(guān)進(jìn)一步入腦、入耳、入心，在工作中處處體現效率觀(guān)念、競爭氛圍，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的良性循環(huán)、快速發(fā)展。
2、轉變經(jīng)營(yíng)思路、創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)手段，把加快發(fā)展的各項措施落到實(shí)處。下半年以存款規模為導向，提高貸款綜合匯報，調整貸款利率執行機制，充分考慮貸前貸后存貸比，按季調整執行利率，讓貸款客戶(hù)在我行結算資金化；著(zhù)力改善客戶(hù)結構和資產(chǎn)負債結構；貸款投向逐步向“三農”、小微企業(yè)傾斜。逐步退出無(wú)存款回報的授信業(yè)務(wù)。營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)轉到園區企業(yè)、工貿企業(yè)、交通、文衛、個(gè)體工商戶(hù)、代發(fā)業(yè)務(wù)（征地、工資）的營(yíng)銷(xiāo)，柜臺做好客戶(hù)活期轉定期的動(dòng)員工作。增加儲蓄存款占比，增加存款穩定性。在發(fā)展中控制和化解風(fēng)險，在風(fēng)險可控的前提下，努力做大做強各項業(yè)務(wù)，從根本上提升經(jīng)營(yíng)管理能力。
3、推行貸款利率定價(jià)模式，按照客戶(hù)在本行存款回報確定的利率浮動(dòng)區間客戶(hù)存款回報通過(guò)客戶(hù)存款回報率來(lái)反映。在推行的過(guò)程中必須嚴格遵循“合規性”、“漸進(jìn)性”、“效益性”、“風(fēng)險覆蓋”和“競爭性”五大原則。
4、下半年我行的業(yè)務(wù)管理中需做到以下五點(diǎn)：
�。�1）突破存款總量小的“瓶頸”，重點(diǎn)抓好存款業(yè)務(wù)的發(fā)展；
�。�2）堅持穩健經(jīng)營(yíng)的'原則，抓住機遇，加快發(fā)展優(yōu)質(zhì)授信業(yè)務(wù)；
�。�3）在營(yíng)銷(xiāo)中做好市場(chǎng)、客戶(hù)的分析和把關(guān)工作，實(shí)施風(fēng)險關(guān)口前移；
�。�4）完善內控新措施，提高員工素質(zhì)，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供保障；
�。�5）強化“日均”意識，既按月日均考核，與員工基本薪酬掛鉤，下達公司、個(gè)人開(kāi)戶(hù)計劃，按月考核，與基本薪酬掛鉤，開(kāi)展勞動(dòng)競賽、激發(fā)營(yíng)銷(xiāo)激情。
5、我行針對資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)還將有以下措施：
�。�1）財務(wù)資源向一線(xiàn)傾斜；
�。�2）加大存款業(yè)務(wù)力度，降低存貸比；
�。�3）運用ftp價(jià)格管理工具，進(jìn)一步加大負債業(yè)務(wù)創(chuàng )利；
�。�4）通過(guò)資源配置系數變化，增加不占用資本的中間業(yè)務(wù)創(chuàng )利，增加利率高的貸款業(yè)務(wù)創(chuàng )利；
�。�5）開(kāi)展形式多樣的勞動(dòng)競賽，狠抓存款業(yè)務(wù)，使存款規模實(shí)現快速增長(cháng)。
6、我行的內部管理工作重點(diǎn)有：
�。�1）強化勞動(dòng)紀律執行力度，落實(shí)部門(mén)規章制度；
�。�2）加強員工制度學(xué)習，提升員工自我約束力；
�。�3）完善部門(mén)規章制度，規范檔案管理；
�。�4）全力做好業(yè)務(wù)轉型支撐工作。
7、我行營(yíng)業(yè)部需加大培訓力度，學(xué)習并落實(shí)部門(mén)規章制度并協(xié)助計財部合理使用資金。在培訓學(xué)習方面包括加大培訓的力度，做到每月不低于2次培訓，一季度不低于一次考試，從面檢查培訓成果、技能水平；組織部門(mén)員工對本部門(mén)規章制度進(jìn)行學(xué)習，使營(yíng)業(yè)部每個(gè)員工都能懂業(yè)務(wù)、知風(fēng)險，做到有據操作兩方面工作。在合理使用資金要求出臺關(guān)于資金頭寸管理辦法，制定相應規定，重點(diǎn)在于大額資金報備制度。同時(shí)，合理使用資金頭寸，達到利潤化。
8、風(fēng)管部的工作重點(diǎn)包括：
�。�1）強化工作制度的落實(shí)及相關(guān)制度的完善；
�。�2）根據行里的要求，強化對授信客戶(hù)貸款利率的管理；
�。�3）嚴格執行“三法一指引”的各項要求及監管xx的各項要求；
�。�4）提升授信評審對業(yè)務(wù)的拉動(dòng)作用，加強與業(yè)務(wù)部門(mén)的溝通，進(jìn)一步提高授信評審效率；
�。�5）風(fēng)險管理條線(xiàn)人員加強自身業(yè)務(wù)能力的學(xué)習；加強對經(jīng)營(yíng)部門(mén)從業(yè)人員培訓；
�。�6）按照總行并表管理的要求，配合分行做好各項制度的修訂，備案及相關(guān)工作。
20xx年的上半年已經(jīng)過(guò)去，我行上下全體員工需鼓足動(dòng)力，快馬加鞭，認真履行年初制定的全年工作計劃，為20xx年全年取得一個(gè)杰出的成果而繼續努力。
銀行開(kāi)展合規工作總結 22
20xx年，在行領(lǐng)導的重視和支持下，風(fēng)險合規部全面貫徹落實(shí)董事會(huì )下達的各項經(jīng)營(yíng)管理指標和可持續發(fā)展的指導意見(jiàn)，緊密?chē)@“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，通過(guò)日常合規工作，全面建立有效的合規風(fēng)險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長(cháng)效機制，切實(shí)加強合規風(fēng)險管理，推動(dòng)合規文化建設，保障全行依法、合規、穩健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，客服各種歷史遺留問(wèn)題，“疾風(fēng)知勁草”，丹徒蒙銀村鎮銀行帶著(zhù)使命，堅定的負重前行。
一、20xx年主要工作完成情況
�。ㄒ唬l塊結合，建立健全合規管理組織體系
有效的合規風(fēng)險管理架構是合規風(fēng)險管理的基礎，建立健全的合規風(fēng)險管理組織體系是合規風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規風(fēng)險管理，重新修訂了合規管理崗位責任制，增強了合規管理透明度，有利于及早發(fā)現潛在的違規事件，使合規風(fēng)險管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節，建立了縱橫貫通的合規風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò )和體系結構，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規管理工作，為本行合規風(fēng)險防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規開(kāi)展奠定了堅實(shí)基礎。
�。ǘ┩晟茩C制，建立合規風(fēng)險識別和報告管理流程
一是開(kāi)展各業(yè)務(wù)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險報告分析會(huì )，對存在的合規風(fēng)險進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層營(yíng)業(yè)機構在制度建設、合規培訓、責任追究等方面的合規風(fēng)險控制情況，尤其是全面掌握合規風(fēng)險管理中存在的問(wèn)題以及對存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并根據有關(guān)規定，對有關(guān)責任人員進(jìn)行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規風(fēng)險自查自糾體系。
二是制定合規議事制度，成立風(fēng)險委員會(huì )、財務(wù)委員會(huì )、審貸委員會(huì )，進(jìn)一步規范了風(fēng)險合規領(lǐng)域的管控，使本行合規風(fēng)險管理趨于完善，為合規風(fēng)險實(shí)施精細化管理，創(chuàng )建合規文化提供有力制度保障。
三是建立合規檢查信息臺賬。把控原則性的問(wèn)題，及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問(wèn)題歸類(lèi)管理，屢查屢犯將視問(wèn)題的輕重對業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負責人進(jìn)行工資績(jì)效考評，獎優(yōu)罰劣，以?xún)?yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉向重大差錯，并逐步成為合規風(fēng)險管理的長(cháng)效機制。
�。ㄈ┤珕T參與，倡導和培育良好的合規文化
一是全員逐級簽訂《堅持依法合規經(jīng)營(yíng)、杜絕屢查屢犯行為承諾書(shū)》、《堅持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書(shū)》。
二是各部門(mén)定期按照內部管理制度和崗位職責進(jìn)行自查自糾，對薄弱環(huán)節進(jìn)行培訓和輔導，常年持續性的進(jìn)行普法合規宣導，培育員工的合規意思，建立本行的合規文化。
�。ㄋ模┿”M職守，切實(shí)做好日常合規管理工作
一是梳理行內規章制度。規章制度是全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規范，為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習、貫徹、執行，提高堅持制度、按章辦事的自覺(jué)性和有效性，風(fēng)險合規部對現有的各類(lèi)內部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監事會(huì )、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會(huì )計結算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險合規、科技信息等八大類(lèi)規章制度，并整理成冊。通過(guò)對規章制度的系統梳理和匯編，以進(jìn)一步規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規管理中應有的作用，形成規范自律的長(cháng)效機制。
二是制定《票據業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉貼現業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細規定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)作了必要提示，能夠對票據業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導作用，從而進(jìn)一步規范票據業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據業(yè)務(wù)的穩健發(fā)展。
三是修改信貸合同文本。隨著(zhù)《民法通則》、《物權法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我行原來(lái)信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規定，需要根據新的法律法規作出修改和完善。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險，風(fēng)險合規部對我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂，共修訂《個(gè)人購房合同/擔保合同》、《個(gè)人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個(gè)人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責任保證合同》、《最高額保證合同》、《個(gè)人定期存單質(zhì)押合同》、《股權質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個(gè)品種，新合同文本預計將于2020年初投入使用，并制定《合同填寫(xiě)規范和風(fēng)險點(diǎn)》，規避填制合同過(guò)程已發(fā)生的法律風(fēng)險。
四是開(kāi)展合規檢查。為貫徹落實(shí)鎮江銀保監分局關(guān)于《中國銀保監會(huì )鎮江監管分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險機構風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮銀行于9月10日組織召開(kāi)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”工作會(huì )議，會(huì )議既是對丹徒蒙銀村鎮銀行合規與案防工作的總結，又是深入推進(jìn)全行合規工作的再動(dòng)員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門(mén)負責人參加了本次會(huì )議。隨后，行里召開(kāi)黨員干部會(huì )議，對排查行動(dòng)起到了表率作用。
五是做好日常合規咨詢(xún)工作。積極要求各部門(mén)向風(fēng)險合規部門(mén)提出合規咨詢(xún)和建議，合規部門(mén)根據自身的責任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提出的合規咨詢(xún)和建議，認真、耐心的積極解答，并提供合規和法律指導與幫助，避免了合規風(fēng)險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng )新提供必要的合規評估和支持。
�。ㄎ澹┮员拘欣娉霭l(fā)，從源頭上規范業(yè)務(wù)行為，控制法律風(fēng)險；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險，為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉化工作。在長(cháng)達兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長(cháng)統一指揮下風(fēng)險合規部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動(dòng)的清收措施。風(fēng)險合規部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊，人手少的困難，完成了18戶(hù)案件的訴訟審批手續以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復雜，是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒，根據事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。
以上是20xx年風(fēng)險合規部在合規管理方面的主要情況以及本行目前在合規管理方面所做的重要工作。我部將繼續努力，不斷提升合規管理水平，保證本行各項業(yè)務(wù)持續、健康、協(xié)調發(fā)展。
二、存在的主要問(wèn)題
�。ㄒ唬┙⒘己玫暮弦幬幕沃氐肋h
近年來(lái)在全行牢固樹(shù)立合規創(chuàng )造價(jià)值和合規人人有責的合規理念，提高全體員工誠信意識與主動(dòng)合規的直覺(jué)性收效顯著(zhù)，但合規文化建設在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運行過(guò)程中員工的合規理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固，違規事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執行力不強或執行存在偏差現象依然需要重視。
�。ǘ┖弦庯L(fēng)險管理機制需進(jìn)一步完善
我行風(fēng)險合規部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的現象較為普遍。未能真正履行合規管理職責，缺乏責任心；檢查、督導不到位，發(fā)現問(wèn)題做不到及時(shí)報告，影響了合規管理工作的客觀(guān)性和真實(shí)性。
�。ㄈ┖弦幑芾硭接写M(jìn)一步提高
合規風(fēng)險管理缺乏科技支撐。當前本行合規風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶(hù)關(guān)系建立以及客戶(hù)關(guān)系的.性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規風(fēng)險，對合規風(fēng)險進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時(shí)發(fā)現和提示風(fēng)險點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規性測試。
三、20小學(xué)年工作思路
�。ㄒ唬┏珜Ш团嘤己玫暮弦幬幕�，加快合規文化建設進(jìn)程。
在20xx年合規風(fēng)險管理機制建設的基礎上，20xx年我部將進(jìn)一步提高合規風(fēng)險管理的有效性，扎實(shí)推進(jìn)合規文化建設和完善。
一是通過(guò)合規文化活動(dòng)平臺，全員參與，傳導合規知識，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，營(yíng)造良好的合規文化氛圍；
二是與各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)第一負責人簽署合規經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規工作要求并接受全員監督，以合規行動(dòng)兌現合規承諾，使全行員工進(jìn)一步樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)意識，表明嚴格遵守國家法律法規，合法守規經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心。
�。ǘ┩晟坪弦幑芾頇C制，制定完善的合規風(fēng)險管理流程和規章制度。
從流程管理、崗責體系、績(jì)效管理等方面入手，探索合規管理新途徑，有效發(fā)揮合規風(fēng)險管理崗位的監督職能，讓其承擔起平行制約和行為監督的責任，協(xié)調和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現對風(fēng)險的及時(shí)監控。進(jìn)一步優(yōu)化合規風(fēng)險管理流程，實(shí)現合規風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規風(fēng)險管理的效率。
�。ㄈ┙乐斠幏兜闹贫润w系，引導合規風(fēng)險管理工作的有序開(kāi)展。
一是結合全行各項制度的推廣應用，對現有制度繼續進(jìn)行清理，制訂統一的《業(yè)務(wù)操作指南》；
二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門(mén)在出臺和修改制度前充分調研，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)，各部門(mén)要及時(shí)反映執行制度的情況，實(shí)現上下聯(lián)動(dòng)，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；
三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來(lái)的規章制度進(jìn)行后評估。把各類(lèi)基本制度、管理辦法、實(shí)施細則、操作規程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監督、檢查和評價(jià)的重要內容，從強化流程控制入手，對風(fēng)險控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節進(jìn)行重點(diǎn)評估，及時(shí)發(fā)現并彌補制度設計和執行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在2020年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線(xiàn)意見(jiàn)，在充分論證的基礎上，編制《信貸格式合同匯編》。
�。ㄋ模└鶕C合業(yè)務(wù)核心系統升級換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進(jìn)流程的合規建設。
一是按照合規管理和新系統的要求，配合科技和前臺業(yè)務(wù)部門(mén)為新核心系統提供必要的合規測試、審核和支持；
二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統升級換代為契機，推動(dòng)信貸管理、事后監督、風(fēng)險預警等外圍風(fēng)險管理系統改造，規范業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險流程控制，提高合規風(fēng)險管理技控手段，提升合規風(fēng)險管理科技含量；
三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標準、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，規范各項業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
�。ㄎ澹⿲⒑弦幖{入績(jì)效考核范圍，通過(guò)激勵約束機制，體現對合規價(jià)值的鼓勵和重視，將合規風(fēng)險管理能力作為考核評價(jià)各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負責人的重要內容。
�。┙ㄔO高素質(zhì)的員工隊伍，奠定實(shí)施合規風(fēng)險管理的人力資源基礎。
加快合規風(fēng)險管理人才的培育，對合規風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續有效的差別化培訓，建立高素質(zhì)復合型的合規風(fēng)險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制，使整個(gè)合規風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。
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