銀行投行業(yè)務(wù)實(shí)習總結
總結是對某一階段的工作、學(xué)習或思想中的經(jīng)驗或情況進(jìn)行分析研究的書(shū)面材料，它可以使我們更有效率，因此我們需要回頭歸納，寫(xiě)一份總結了。那么如何把總結寫(xiě)出新花樣呢？以下是小編幫大家整理的銀行投行業(yè)務(wù)實(shí)習總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行投行業(yè)務(wù)實(shí)習總結1
實(shí)習初期，主要協(xié)助部門(mén)的同事完成委托貸款和準資產(chǎn)證券化項目的基礎工作，比如核查公司的財務(wù)報表、相關(guān)項目合同的印章以及系列文件的掃描等，同時(shí)在部門(mén)老師的細心指引和幫助下，學(xué)習了項目的交易結構流程和商業(yè)銀行的投行業(yè)務(wù)知識。
隨著(zhù)知識的掌握以及業(yè)務(wù)的推進(jìn)，開(kāi)始協(xié)助小組同事完成部分項目合同要素的修改工作，期間完成了2個(gè)從分行到總行資產(chǎn)上收項目的合同修改。在實(shí)習收尾階段，以企業(yè)應收賬款資產(chǎn)證券化為主題，做了兩個(gè)專(zhuān)題研究報告，并向部門(mén)領(lǐng)導和同事匯報。
通過(guò)這段為期近一個(gè)月的實(shí)習，收獲頗大。一方面，了解了商業(yè)銀行投行部所做的業(yè)務(wù)，投行部總共有四個(gè)小組，分別負責不同類(lèi)型的業(yè)務(wù)，如產(chǎn)業(yè)基金組主要做產(chǎn)業(yè)基金優(yōu)先和夾層基金的投資，債券承銷(xiāo)組主要負責債務(wù)融資工具的推廣和承銷(xiāo)，房地產(chǎn)組主要通過(guò)銀信以及銀信證形等式給房地產(chǎn)企業(yè)融資，而證券化組主要做以應收賬款為基礎資產(chǎn)的企業(yè)資產(chǎn)證券化私募產(chǎn)品的投資。
在實(shí)習初期，很榮幸被分到證券化組，所以整個(gè)實(shí)習過(guò)程主要接觸和學(xué)習證券化方面的業(yè)務(wù)和知識。另外，通過(guò)研究?jì)蓚�(gè)不同方向的專(zhuān)題報告，首先對公募市場(chǎng)企業(yè)應收賬款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的行業(yè)分布、價(jià)格、發(fā)行規模等方面有初步的了解，其次對當前資產(chǎn)證券化運行的市場(chǎng)環(huán)境和政策有了認識。綜合國內外現狀及國內該業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程，企業(yè)資產(chǎn)證券化領(lǐng)域有巨大的發(fā)展潛力，商業(yè)銀行在轉型期應重視并加大對證券化業(yè)務(wù)團隊的投入力度。
期間，通過(guò)與部門(mén)各位優(yōu)秀老師進(jìn)行接觸和交流，發(fā)現自己有很多方面的不足。首先是知識的儲備不足，目前對資產(chǎn)證券化領(lǐng)域很多細小的問(wèn)題還沒(méi)精準掌握，需要進(jìn)一步的探索和學(xué)習；另外，研究報告期間沒(méi)有考慮到研究的實(shí)際意義，僅僅以自己的主觀(guān)思維布局報告的內容，而應以公司和部門(mén)的實(shí)踐意義為出發(fā)點(diǎn)。
這使我想起之前在某個(gè)信托公司實(shí)習時(shí)，公司領(lǐng)導常教導：一切的研究、一切的業(yè)務(wù)、一切的工作都要以公司的營(yíng)利為落腳點(diǎn)，脫離了營(yíng)利就是脫離了公司；最后是自己的業(yè)務(wù)的承做能力有待提高，投行部是銀行的業(yè)務(wù)部門(mén)，雖說(shuō)投行不是銀行的主營(yíng)業(yè)務(wù)，但以投行為主的中間業(yè)務(wù)收入是銀行賴(lài)以生存的來(lái)源。
特別是在當前的金融市場(chǎng)環(huán)境下，銀行過(guò)去消耗資產(chǎn)，擴大資產(chǎn)規模的營(yíng)利模式已不再適應市場(chǎng)的需求，而應尋找發(fā)展轉型的方向，比如資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，即投行業(yè)務(wù)在今后將起著(zhù)舉足輕重的角色，投行部的每位員工都是精英，肩負著(zhù)為銀行創(chuàng )收營(yíng)利的任務(wù)。
銀行投行業(yè)務(wù)實(shí)習總結2
一、題記
掐指一算，在廣發(fā)證券上海投行部已實(shí)習五個(gè)月了。對于過(guò)慣學(xué)校學(xué)期制生活的學(xué)生而言，五個(gè)月真是算上很長(cháng)是一段時(shí)間。不過(guò)現在回頭看這五個(gè)月，感覺(jué)真是過(guò)得飛快，一切好像還是在暑假剛開(kāi)始實(shí)習的樣子，這期間發(fā)生的事情也歷歷在目，還未走遠。也許真是印證這個(gè)道理：當你全心投入到一項事業(yè)上去的時(shí)候，你不會(huì )感覺(jué)到時(shí)間的流走。
因為你的心思已不在此了。五個(gè)月的實(shí)習真的是一件很難忘的經(jīng)歷，一個(gè)很好的歷練，更是學(xué)生時(shí)代一個(gè)難以磨滅的印記。因為它將是你踏上社會(huì )之前唯一可能的短暫緩沖和切身體驗。畢業(yè)后，你不再是一個(gè)學(xué)生，社會(huì )不會(huì )對你像以前一樣容忍。你應該像所有人一樣，成熟、認真、自立和堅強。
二、實(shí)習內容
實(shí)習從報到開(kāi)始，首先是跟公司簽訂了實(shí)習協(xié)議。然后根據公司的安排，我被派到上海嘉定一個(gè)化工企業(yè)的IPO項目上，項目開(kāi)始不久，這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個(gè)項目。指導老師待人很好，跟想象中的嚴肅形象有些不一樣。剛開(kāi)始過(guò)去時(shí)，由于對項目情況和投行的主要工作內容和形式不是很了解，所以老師派的任務(wù)相對簡(jiǎn)單。
但后來(lái)隨著(zhù)實(shí)習深入，我慢慢承擔起更多和職責更重大的工作。細細數來(lái)，在這五個(gè)月的實(shí)習過(guò)程中，我確是做了很多事情，其中不乏瑣碎和無(wú)趣，但更重要的還是一些富有挑戰和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個(gè)。
�。ㄒ唬┱砉ぷ鞯赘�
工作底稿的整理是一個(gè)相對繁瑣但是極其重要的基礎性工作。工作底稿是收錄項目團隊在從事保薦工作中獲取和編寫(xiě)的與保薦業(yè)務(wù)相關(guān)各種重要資料的檔案文件。工作底稿作為整個(gè)保薦工作的文件的記錄，是保薦機構出具發(fā)行保薦書(shū)、發(fā)行保薦工作報告、上市保薦書(shū)、發(fā)表專(zhuān)項保薦意見(jiàn)和驗證招股書(shū)的基礎。
我把整理工作底稿分成三個(gè)部分流程。第一階段是文件收集�！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)工作底稿指引》中將工作底稿分成十章，分別從各個(gè)方面列舉了有關(guān)企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、組織、管理、財務(wù)及未來(lái)發(fā)展等保薦工作需要核查的內容。我需要根據這些目錄里的內容要求企業(yè)提供相應文件和憑證。
這實(shí)際上是一個(gè)溝通的過(guò)程，因為上述工作底稿指引是根據工業(yè)企業(yè)的特點(diǎn)制定，并不是適用于所有企業(yè)。所以，需要通過(guò)跟公司高管溝通以了解企業(yè)的實(shí)際情況以做出相應調整。通過(guò)這個(gè)溝通，我對企業(yè)的特性也多了些了解。另外，工作底稿指引里的要求是原則性的規定，企業(yè)通常難以做出準確的理解。所以，我自己得事先非常了解我們的工作要求。我體會(huì )到在文件收集的過(guò)程中，不能向企業(yè)提一些模棱兩可的要求，這樣企業(yè)將難以把握而無(wú)所適從。
第二個(gè)階段是推敲、琢磨所收集資料的過(guò)程。依據工作底稿收集的文件是涵蓋了企業(yè)設立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各方面材料，是了解企業(yè)的第一手資料。通過(guò)深入閱讀這些文件，我們對企業(yè)的基本情況將會(huì )有些全面的了解和把握，這將是我們開(kāi)展以后各項工作的基礎。而且這個(gè)過(guò)程中，我們可以發(fā)現企業(yè)可能存在的問(wèn)題，并據此針對性的提出方案予以解決。
第三個(gè)階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過(guò)程中收集到的工作底稿一般會(huì )有幾十本，內容多、信息量大，而且這里面的資料會(huì )被反復利用。為了方便在如此巨量的信息中定位我們需要的資料，我需要根據工作底稿指引的要求對其歸檔，編制索引號。
�。ǘ┍M職調查
《公司法》、《證券法》、《首發(fā)管理辦法》及其它相關(guān)法規對于擬上市獨立性、完整性、持續盈利能力、關(guān)聯(lián)交易等有嚴格的規定。而且，整個(gè)發(fā)行審核過(guò)程也以合規性審核為主，所以項目團隊需要根據現有法律、法規及證監會(huì )規定，結合自己的項目經(jīng)驗和專(zhuān)業(yè)判斷對企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進(jìn)行整改。但這樣做的前提是我們對公司的情況非常的了解。這就是我們盡職調查要做的`地方。
下面列舉我參與核查的一部分內容：
�。�1）是否存在重大的關(guān)系交易？我們要調查企業(yè)存在的所有關(guān)聯(lián)方，關(guān)注關(guān)聯(lián)間的往來(lái)是否必要、價(jià)格是否公允，關(guān)聯(lián)交易的數額是否逐漸降低。
�。�2）實(shí)際控制人控制的企業(yè)與上市主體是否存在同業(yè)競爭，若存在同業(yè)競爭是否有了處理對策。
�。�3）主要資產(chǎn)的獨立性和完整性，企業(yè)是否擁有與主要生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)有關(guān)的土地、廠(chǎng)房、設備。租賃關(guān)聯(lián)方土地的情形，影響是否重大。是否擁有主要無(wú)形資產(chǎn)的產(chǎn)權，是否具備獨立盈利能力。
�。�4）報告期及未來(lái)企業(yè)是否持續符合高新技術(shù)企業(yè)的條件。
�。�5）社會(huì )保險的繳納情況，是否按規定、足額繳納了社會(huì )保險。
�。�6）董、監、高的資格及競業(yè)條件調查。
�。�7）財政補貼的合法性，企業(yè)盈利能力對稅收優(yōu)惠及財政補貼是否存在重大依賴(lài)。
�。�8）PE核查，PE的資格、人數，是否存在腐敗、代持的嫌疑。
�。ㄈ┱泄蓵�(shū)的撰寫(xiě)
招股書(shū)是上市申報的一個(gè)重要文件，其撰寫(xiě)也是項目團隊工作的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)。在對整個(gè)企業(yè)有了全面了解及大量訪(fǎng)談工作之后，指導老師讓我獨自撰寫(xiě)其中的幾章，以通過(guò)這種方式讓我快速進(jìn)步。
風(fēng)險因素一節是關(guān)于生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)中可能存在不確定性并影響企業(yè)盈利的方面，是需要提醒投資者重點(diǎn)注意的方面。要完成該節的寫(xiě)作需要對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式，各風(fēng)險點(diǎn)有較深刻的認識。
董、監、高及核心技術(shù)人員一節主要關(guān)于董、監、高及核心技術(shù)人員履歷，持有發(fā)行人股份及對外投資情況，是否具備任職資格。
公司治理一節相對簡(jiǎn)單，主要是股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )、獨立董事、董事會(huì )秘書(shū)制度的建立健全及運行情況。
財務(wù)會(huì )計信息及和管理層討論兩節，前者是企業(yè)三年一期的財務(wù)數據及主要會(huì )計制度等內容，后者主要是對企業(yè)的財務(wù)狀況及盈利能力等情況進(jìn)行分析。
其它重要事項一節是對企業(yè)有重大影響的借款情況、采購銷(xiāo)售合同、擔保等其它重要事項。
除以上內容外，我還負責過(guò)輔導備案材料的撰寫(xiě)，參與過(guò)立項問(wèn)題的答復。
三、實(shí)習感想與體會(huì )
雖然只是五個(gè)月的實(shí)習，但是完全不同于學(xué)校里的感覺(jué)。這五個(gè)月與我以前的經(jīng)歷是那么的不一樣，讓我感觸良多。
�。ㄒ唬╆P(guān)于如何學(xué)習
參加實(shí)習工作后，感覺(jué)在學(xué)校里學(xué)習方式還是有點(diǎn)書(shū)生意氣。太注重理論的掌握，而不太考慮其應用價(jià)值和在現實(shí)中的可操作性。學(xué)習的更高層次要求就是在于學(xué)以致用，在于解決人們碰到的實(shí)實(shí)在在的問(wèn)題，但在在學(xué)校里根本不可能存在這種機會(huì )。實(shí)習工作讓我認識到實(shí)踐工作的重要性。
�。ǘ╆P(guān)于投行這個(gè)職業(yè)
實(shí)習工作讓我體會(huì )到投行這個(gè)職業(yè)的使命感。投行人士作為證券發(fā)行上市的服務(wù)機構，其專(zhuān)業(yè)能力、職業(yè)操守直接影響到上市公司的質(zhì)量。投行人士的勤勉盡責、誠實(shí)守信對于證券市場(chǎng)的健康發(fā)展起著(zhù)極端重要的作用。
�。ㄈ╆P(guān)于工作方法
學(xué)習和工作是兩個(gè)差別很大的過(guò)程。學(xué)習主要是一個(gè)自主的過(guò)程，學(xué)什么、如何學(xué)都是你自己可以決定的事情。而現在的工作，首先，有時(shí)間上的限制；其次，需要很多人的配合和支持才可以完成。在需要企業(yè)協(xié)助的工作，如何與其溝通是一個(gè)很需要技巧的事情：選擇恰當的溝通對象、明確溝通意圖等。而且，向企業(yè)提要求要采用循序漸近的方式，將目標分解依次提出。
作為中介機構，培養服務(wù)意識很重要，切實(shí)為企業(yè)解決問(wèn)題、提供便利，而不是制造麻煩。要讓客戶(hù)看到我們的努力和專(zhuān)業(yè)水準，以贏(yíng)得客戶(hù)的信任。在客戶(hù)對上市前景感到迷茫時(shí)，給予心理支持等。
以上是我實(shí)習工作的主要內容及感想和體會(huì )，想法難免偏頗和不當，謹作為個(gè)人實(shí)習心得。謝謝。
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