理財規劃師年終工作總結范文

　　時(shí)間過(guò)得飛快，一年的工作又將告一段落。有過(guò)困惑，更有希望和喜悅，不能光會(huì )埋頭苦干哦，寫(xiě)一份年終總結，為來(lái)年工作做準備吧！那么什么樣的年終總結是你的領(lǐng)導或者老板所期望看到的呢？下面是小編為大家收集的理財規劃師年終工作總結范文，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

　　理財規劃師年終工作總結1

　　我參加了理財規劃師培訓班，此次培訓是針對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統、全面的業(yè)務(wù)培訓。課程設置按照國際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財原理、投資規劃、保險規劃、員工福利與退休計劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃等。

　　這次培訓，是我對理財接受的最系統、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓。能夠參加中國理財規劃師培訓班的學(xué)習，對我們每一位從業(yè)人員來(lái)說(shuō)都是一次十分難得的學(xué)習機會(huì )，一流的師資、專(zhuān)業(yè)的教材，使此次培訓沒(méi)有流于形式，而且真正保證了質(zhì)量和效果。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統的學(xué)習，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀(guān)念，豐富了知識，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機會(huì )。

　　隨著(zhù)金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財的發(fā)展從銷(xiāo)售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷(xiāo)售方式，簡(jiǎn)單的客戶(hù)分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據客戶(hù)需求，提供顧問(wèn)式理財，將客戶(hù)分層明確，客戶(hù)需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標，關(guān)注客戶(hù)需求的滿(mǎn)足和客戶(hù)的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統一與個(gè)性化服務(wù)相結合，創(chuàng )新產(chǎn)品，加強開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專(zhuān)業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現代理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機構將客戶(hù)關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶(hù)的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競爭條件下，適時(shí)推出“理財”，中高端客戶(hù)的財富管理品牌，以個(gè)人金融財富保值、增值為目標，實(shí)現個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財中心應體現出“望財不望丁”，突破過(guò)去以人氣為目標的觀(guān)念，調整客戶(hù)結構，實(shí)現差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。

　　一、了解金融理財是針對客戶(hù)整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負債分析，現金流量預算和管理，個(gè)人風(fēng)險管理與保險規劃，投資目標確立與實(shí)現，職業(yè)生涯規劃，子女養育及教育規劃，居住規劃，退休計劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規劃等各個(gè)方面。

　　二、理財規劃應該是一個(gè)標準化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶(hù)怕關(guān)系、收集客戶(hù)數據并判斷客戶(hù)的目標與期望、分析客戶(hù)當前財務(wù)狀況、提出理財方案、執行理財方案、監督理財方案執行。

　　三、從事這種理財規劃工作的從業(yè)人員應是受過(guò)嚴格培訓并取得相應水平證書(shū)的人員。根據國外的經(jīng)驗，確切地說(shuō)，根據美國、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國家和地區的經(jīng)驗，金融理財師是在完成了各國標準委員會(huì )所確定的四大標準，簡(jiǎn)稱(chēng)為“4e”準則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗標準和職業(yè)道德標準后所獲得的專(zhuān)業(yè)頭銜。

　　四、理財規劃師的職業(yè)道德準則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財規劃師僅僅學(xué)習專(zhuān)業(yè)課程，掌握理財規劃的知識和技能是不夠的。表現理財規劃師專(zhuān)業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當理財規劃師代表客戶(hù)采取的理財行動(dòng)，或者為客戶(hù)提出專(zhuān)業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶(hù)的財富安全，甚至可以改變客戶(hù)未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì )公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務(wù)。

　　五、理財規劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實(shí)原則(integrity)、客觀(guān)原則(objectivity)、稱(chēng)職原則(competence)、公平原則(fairness)、保密原則(confidentiality)、專(zhuān)業(yè)精神原則(professionalism)、勤勉原則(diligence)。

　　----這次學(xué)習因為時(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用，覺(jué)得自己掌握的`東西太少了，自己掌握的知識只是理財大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識運用到工作中，把個(gè)人理財業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續學(xué)習，發(fā)揮自身的主觀(guān)能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

　　理財規劃師年終工作總結2

　　對應屆畢業(yè)生來(lái)說(shuō)，對很多職業(yè)都很模糊。理財規劃是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶(hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃。 從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。

　　在理財規劃實(shí)際工作中主要集中表現為以下幾個(gè)方面：

　　1、現金規劃。理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶(hù)資金的流動(dòng)性，又要考慮現金的持有成本，通過(guò)現金規劃使短期需求可用手頭現金來(lái)滿(mǎn)足，預期的現金支出通過(guò)各種儲蓄活短期投資工具來(lái)滿(mǎn)足。

　　2、合理安排稅收。理財規劃師通過(guò)對納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財等經(jīng)濟活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

　　3、制定投資方案。理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達到財務(wù)自由的層次。

　　4、財產(chǎn)分配與傳承。理財規劃師在幫助別人財產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中要盡量減少發(fā)生的支出，協(xié)助客戶(hù)對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿(mǎn)足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶(hù)去世或喪失行為能力時(shí)能夠實(shí)現家庭財產(chǎn)的代際相傳。

　　以上就是理財規劃師工作內容的一些具體表現，如果想投遞個(gè)人簡(jiǎn)歷的同學(xué)，不妨嘗試一下。

　　理財規劃師年終工作總結3

　　在理財規劃實(shí)際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃八個(gè)具體規劃當中體現，集中表現為以下八個(gè)方面：

　　1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現金主要是為了滿(mǎn)足日常開(kāi)支需要、預防突發(fā)事件需要、投機性需要。個(gè)人要有足夠的資金來(lái)支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要客戶(hù)資金的流動(dòng)性，又要考慮現金的持有成本，現金規劃使短期需求可用手頭現金來(lái)滿(mǎn)足，預期的現金支出各種儲蓄活短期投資工具來(lái)滿(mǎn)足。

　　2.合理的消費支出。個(gè)人理財目標的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財務(wù)狀況穩健合理。在實(shí)際生活中，減少個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達到理財目標。消費支出規劃，使個(gè)人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

　　3.實(shí)現教育期望。教育為人生之本，時(shí)代變遷，人們對受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費用持續上升，教育開(kāi)支的比重變得越來(lái)越大�？蛻�(hù)需要及早對教育費用進(jìn)行規劃，合理的財務(wù)計劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個(gè)人(家庭)的教育期望。

　　4.完備的風(fēng)險保障。在人的一生中，風(fēng)險無(wú)處不在，理財規劃師風(fēng)險管理與保險規劃做到適當的財務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度，使客戶(hù)更好地規避風(fēng)險，保障生活。

　　5.合理的納稅安排。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師對納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財等經(jīng)濟活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

　　6.積累財富。個(gè)人財富的增加可以減少支出相對實(shí)現，但個(gè)人財富的絕對增加最終要增加收入來(lái)實(shí)現。薪金類(lèi)收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財富的快速積累更主要靠投資實(shí)現。根據理財目標、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達到財務(wù)自由的層次。

　　7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財務(wù)規劃，達到晚年有一個(gè)“老有所養，老有所終，老有所樂(lè )”的尊嚴、自立的老年生活的目標。

　　8.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財規劃中不可回避的部分，理財規劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶(hù)對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿(mǎn)足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶(hù)去世或喪失行為能力時(shí)能夠實(shí)現家庭財產(chǎn)的代際相傳。

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