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銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題（精選14套）
在日常學(xué)習和工作生活中，我們經(jīng)常接觸到考試題，考試題可以幫助主辦方了解考生某方面的知識或技能狀況。相信很多朋友都需要一份能切實(shí)有效地幫助到自己的考試題吧？以下是小編整理的銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題（精選14套），僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 1
2014年銀行從業(yè)《法律法規與綜合能力》單選習題二
第51題
下列關(guān)于《巴塞爾資本協(xié)議》的說(shuō)法中不正確的是( )。
A.協(xié)議規定，銀行的資本分為核心資本和附屬資本
B.協(xié)議規定，銀行必須根據自己的實(shí)際信用風(fēng)險水平持有一定數量的資本
C.引入了計量信用風(fēng)險的內部評級法
D.通過(guò)設定一些轉換系數，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監管
【正確答案】：C
第52題
銀監會(huì )撤銷(xiāo)具有法人資格的銀行業(yè)金融機構的法人資格的原因是( )。
A.該金融機構收入低
B.該金融機構為非法設立
C.該金融機構資本利潤率低于同行業(yè)水平
D.該金融機構有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不撤銷(xiāo)該金融機構即會(huì )嚴重危害金融秩序、損害公眾利益
【正確答案】：D
第53題
在直接標價(jià)法下，銀行報出的`買(mǎi)入價(jià)、賣(mài)出價(jià)、中間價(jià)中最高的是( )。
A.中間價(jià)
B.一樣高
C.賣(mài)出價(jià)
D.買(mǎi)入價(jià)
【正確答案】：C
第54題
以下關(guān)于擅自設立金融機構罪和偽造、變造、轉讓金融機構經(jīng)營(yíng)許可證罪量刑的表述，不正確的一項是( )。
A.偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準文件的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;情節嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處 5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金
B.單位犯擅自設立金融機構罪，偽造、變造、轉讓金融機構經(jīng)營(yíng)許可證的，實(shí)行雙罰制，對單位及對其直接負責的主管人員、其他直接責任人員判處罰金
C.未經(jīng)國家有關(guān)主管部門(mén)批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金
D.未經(jīng)國家有關(guān)主管部門(mén)批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構，情節嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金
【正確答案】：B
[答案解析] 應為對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。
第55題
銀監會(huì )正式批準中國郵政儲蓄銀行開(kāi)業(yè)的時(shí)間是( )。
A.1979年1月1日
B.1986年12月31日
C.1997年7月1日
D.2006年12月31日
【正確答案】：D
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 2
2020年中級銀行從業(yè)真題：銀行監管目標
銀行監管目標(P475-476)
《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第三條規定：銀行業(yè)監督管理的目標是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監督管理應當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。
保護存款人和廣大金融消費者的利益。這是國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構的基本職責和目標追求，是國際上銀行監管機構的共同目標，也是其區別于目前我國其他監管機構的根本所在。
真題再現：
國際上銀行監管機構進(jìn)行銀行監管的'共同目標是（ ）。
A.增進(jìn)市場(chǎng)信心
B.努力減少金融犯罪
C.防范金融風(fēng)險
D.保護存款人和廣大金融消費者的利益
參考答案：D
參考解析：商業(yè)銀行內部控制的目標包括四個(gè)方面，即保證國家有關(guān)法律法規及規章的貫徹執行;保證商業(yè)銀行發(fā)展戰略和經(jīng)營(yíng)目標的實(shí)現;保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性;保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì )計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準確、完整和及時(shí)。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 3
銀行從業(yè)考試《銀行業(yè)法律法規與綜合能力（初級）》歷年真題
1、票據的融資作用主要是通過(guò)票據轉貼現來(lái)實(shí)現的�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:B
答案解析:票據的融資作用主要是通過(guò)票據來(lái)實(shí)現的。
2、銀行業(yè)從業(yè)人員應該尊重同事的( )�！径噙x題】
A.個(gè)人隱私
B.工作方式
C.工作成果
D.收入水平
E.個(gè)人習慣
正確答案:A、B、C
答案解析:尊重同事的個(gè)人隱私。工作中接觸到同事個(gè)人隱私的，不得擅自向他人透露。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當引用、剽竊同事的'工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。
3、根據我國《票據法》規定，票據權利包括( )�！径噙x題】
A.付款請求權
B.利益返還請求權
C.票據返還請求權
D.追索權
E.救濟權
正確答案:A、D
答案解析:票據權利包括付款請求權和追索權。
4、銀行定期存款在存期內，若遇有利率調整，則該存款利息（ ）�！締芜x題】
A.剩余的期限按新調整的利率計息
B.按存單開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的相應定期存款利率計息
C.定期內都一律調整為利率變動(dòng)后的利率計息
D.剩余的期限按活期存款利率計息
正確答案:B
答案解析:選項B正確。若遇有利率調整，則該存款利率不變，仍按存單開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的相應定期存款利率計息。
5、下列選項中屬于無(wú)效合同的有( )�！径噙x題】
A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立的合同
B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益而簽訂的合同
C.以合法形式掩蓋非法目的簽訂的合同
D.損害社會(huì )公共利益的合同
E.違反法律、行政法規的強制性規定的合同
正確答案:A、B、C、D、E
答案解析:無(wú)效合同的5種情形：
(1)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國家利益；(2)惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益；(3)以合法形式掩蓋非法目的；(4)損害社會(huì )公共利益；(5)違反法律、行政法規的強制性規定。
6、在現實(shí)中，以下活期存款說(shuō)法正確的是( )�！締芜x題】
A.活期存款通常1元起存，只能以存折作為存取憑證。
B.活期存款通常1元起存，只能以銀行卡作為存取憑證。
C.活期存款通常1元起存，以存折或銀行卡作為存取憑證。
D.活期存款通常10元起存，以存折或銀行卡作為存取憑證。
正確答案:C
答案解析:選項C說(shuō)法正確：活期存款通常1元起存，以存折或銀行卡作為存取憑證。
7、商業(yè)銀行“三性”中，效益性劣后于安全性、流動(dòng)性，而安全性又優(yōu)先于流動(dòng)性�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:商業(yè)銀行“三性”中，效益性劣后于安全性、流動(dòng)性，而安全性又優(yōu)先于流動(dòng)性。
8、只有商業(yè)銀行才有權經(jīng)營(yíng)活期存款�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:一般來(lái)說(shuō)，只有商業(yè)銀行才有權經(jīng)營(yíng)活期存款，在此基礎上，形成商業(yè)銀行創(chuàng )造存款即創(chuàng )造信用貨幣的能力。
9、（ ）是指對總交易頭寸或凈交易頭寸設定的限額�！締芜x題】
A.風(fēng)險限額
B.授權限額
C.交易限額
D.止損限額
正確答案:C
答案解析:交易限額是指對總交易頭寸或凈交易頭寸設定的限額。
10、對于固定資產(chǎn)貸款項下借款人單筆支付金額超過(guò)項目總投資( )或超過(guò)( )元人民幣的貸款資金支付，應采用商業(yè)銀行受托支付方式�！締芜x題】
A.5%；300萬(wàn)
B.3%；500萬(wàn)
C.5%；500萬(wàn)
D.3%；300萬(wàn)
正確答案:C
答案解析:對于固定資產(chǎn)貸款項下借款人單筆支付金額超過(guò)項目總投資5%或超過(guò)500萬(wàn)元人民幣的貸款資金支付，應采用商業(yè)銀行受托支付方式。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 4
2014年銀行從業(yè)《法律法規與綜合能力》單選習題五
第1題
銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)。其區別主要在于( )。
A.是保管在保險箱庫還是保管在普通倉庫
B.是否先將保管物品密封再交給銀行
C.保管物品的種類(lèi)
D.保管期限不同
【正確答案】：B
[答案解析]代保管業(yè)務(wù)是銀行利用自身安全設施齊全等有利條件設置保險箱庫，為客戶(hù)代理保管各種貴重物品和單證并收取手續費的業(yè)務(wù)。它按照是否將保管物品在交給銀行時(shí)先加以
密封分為露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)。
近年來(lái)，出租保管箱業(yè)務(wù)成為代保險業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品。
第2題
以下行為尚不構成違法行為的有( )。
A.以自制人民幣換取真幣
B.出售自制人民幣
C.在不知是假幣的.情況下使用了假幣
D.幫助朋友運輸了假幣，但數額較小
【正確答案】：C
[答案解析]A、B、D選項的行為都違反了危害貨幣管理罪。
第3題
中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )的執事機構為( )。
A.會(huì )員大會(huì )
B.理事會(huì )
C.常務(wù)理事會(huì )
D.秘書(shū)處
【正確答案】：B
[答案解析]中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )最高權力機構為會(huì )員大會(huì )，執事機構為理事會(huì )。理事會(huì )閉會(huì )期間由常務(wù)理事會(huì )行使其職責。日常辦事機構為秘書(shū)處。
第4題
( )是指借款人的還款能力出現明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也可能會(huì )造成一定損失的貸款。
A.損失類(lèi)貸款
B.可疑類(lèi)貸款
C.次級類(lèi)貸款
D.關(guān)注類(lèi)貸款
【正確答案】：C
[答案解析]此題考查貸款分類(lèi)，重點(diǎn)關(guān)注對貸款損失程度的描述，“一定損失”。
第5題
現行的《金融機構反洗錢(qián)規定》由中國人民銀行制訂并自( )年1月1日起施行，原2003年1月3日頒布的《金融機構反洗錢(qián)規定》同時(shí)廢止。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
【正確答案】：D
[答案解析]為了預防洗錢(qián)活動(dòng)，維護金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，人民銀行制訂反洗錢(qián)法。(1)專(zhuān)門(mén)明確了人民銀行及其省級機構的反洗錢(qián)調查權，該法規定國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負責全國的反洗錢(qián)監督管理工作，明確了國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和國務(wù)院有關(guān)部門(mén)機構的職責分工。 (2)明確了應履行反洗錢(qián)義務(wù)的監督管理金融機構的范圍及其反洗錢(qián)義務(wù)。(3) 規定反洗錢(qián)調查措施的行使條件，主體，批準程序和期限。(4)規定開(kāi)展反洗錢(qián)國際合作的基本原則。(5)明確違反《反洗錢(qián)法》應承擔的法律責任。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 5
銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規（初級）》歷年真題
1、《合同法》規定，承諾生效時(shí)合同成立�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:承諾應當在合理期限內到達。承諾生效時(shí)合同成立。
2、限制人身自由的行政法規，只能由( ； ；）規定�！締芜x題】
A.行政法規
B.地方性法規
C.刑法
D.法律
正確答案:D
答案解析:法律可以設定各種行政處罰，且限制人身自由的行政處罰，只能由法律設定。
3、中華人民共和國的法定貨幣是（ ）�！締芜x題】
A.人民幣
B.美元
C.港元
D.歐元
正確答案:A
答案解析:《中國人民銀行法》規定了人民幣的法律地位和人民幣單位：中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。
4、采用貸款人受托支付的，貸款人應要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過(guò)賬戶(hù)分析、憑證查驗、現場(chǎng)調查等方式核查貸款支付是否符合約定用途�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:B
答案解析:
5、中國人民銀行是我國的中央銀行，是國務(wù)院組成部門(mén)之一，是代表政府干預經(jīng)濟、管理金融的國家機關(guān)。；【判斷題】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:中國人民銀行是我國的中央銀行，是國務(wù)院組成部門(mén)之一，是代表政府干預經(jīng)濟、管理金融的國家機關(guān)。
6、關(guān)于資產(chǎn)證券化的特征說(shuō)法不正確的是（ ）�！締芜x題】
A.資產(chǎn)證券化是一種置產(chǎn)導向性、低成本、機構性融資方式
B.資產(chǎn)證券化是一種流動(dòng)性風(fēng)險管理手段
C.資產(chǎn)證券化不會(huì )增加企業(yè)價(jià)值
D.資產(chǎn)證券化是一種表外融資方式
正確答案:C
答案解析:與傳統證券融資相比，資產(chǎn)證券化具有以下特點(diǎn)：資產(chǎn)證券化是一種置產(chǎn)導向性、低成本、機構性融資方式；資產(chǎn)證券化是一種表外融資方式和增加企業(yè)價(jià)值的`融資方式；同時(shí)又是一種流動(dòng)性風(fēng)險管理手段。
7、擔保物權是物權中最完整、最充分的權利,擔保物權和用益物權都是從所有權派生出來(lái)的�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:B
答案解析:所有權是物權中最完整、最充分的權利,擔保物權和用益物權都是從所有權派生出來(lái)的。
8、根據票據業(yè)務(wù)具體的授信種類(lèi)搜集客戶(hù)資料，包含但不限于基本信息、財務(wù)信息和非財務(wù)信息等，杜絕超額授信�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:根據票據業(yè)務(wù)具體的授信種類(lèi)搜集客戶(hù)資料，包含但不限于基本信息、財務(wù)信息和非財務(wù)信息等，杜絕超額授信。
9、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以投資于（ ）�！締芜x題】
A.本行信貸資產(chǎn)
B.權益類(lèi)資產(chǎn)
C.其他銀行業(yè)金融機構發(fā)行的理財產(chǎn)品
D.本行發(fā)行的次級檔信貸資產(chǎn)支持證券
正確答案:B
答案解析:商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以投資于國債、地方政府債券、中央銀行票據、政府機構債券、金融債券、銀行存款、大額存單、同業(yè)存單、公司信貸類(lèi)債券、在銀行間市場(chǎng)和證券交易所發(fā)行的資產(chǎn)支持證券、公募證券投資基金、其他債權類(lèi)資產(chǎn)、權益類(lèi)資產(chǎn)以及銀行業(yè)監督管理機構認可的其他資產(chǎn)。
10、金融機構不得向高風(fēng)險承受等級的金融消費者推薦低風(fēng)險產(chǎn)品�！九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:B
答案解析:金融機構不得向低風(fēng)險承受等級的金融消費者推薦高風(fēng)險產(chǎn)品。高風(fēng)險承受等級的金融消費者可以購買(mǎi)低風(fēng)險產(chǎn)品。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 6
銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規與綜合能力》歷年真題精選
1、經(jīng)濟增長(cháng)是指一個(gè)特定時(shí)期內一國(或地區)( )的增長(cháng)�！締芜x題】
A.經(jīng)濟產(chǎn)出
B.居民收入
C.經(jīng)濟產(chǎn)出和居民收入
D.經(jīng)濟收入
正確答案:C
答案解析:選項C正確。經(jīng)濟增長(cháng)是指一個(gè)特定時(shí)期內一國(或地區)經(jīng)濟產(chǎn)出和居民收入的增長(cháng)。
2、定期存款和活期存款是按照（ ）劃分的�！締芜x題】
A.客戶(hù)類(lèi)型不同
B.存款期限不同
C.存款幣種不同
D.帳戶(hù)種類(lèi)不同
正確答案:B
答案解析:選項B正確。定期存款和活期存款是按照存款期限不同劃分的。
3、存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過(guò)（ ）存款賬戶(hù)辦理�！締芜x題】
A.一般
B.基本
C.臨時(shí)
D.專(zhuān)用
正確答案:B
答案解析:選項B正確�；敬婵钯~戶(hù)是存款人的主辦賬戶(hù)。存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過(guò)該賬戶(hù)辦理。
4、下列關(guān)于匯票的說(shuō)法中，正確的有（ ）�！径噙x題】
A.可以由銀行簽發(fā)
B.不可以由銀行簽發(fā)
C.可以由企業(yè)簽發(fā)
D.由出票人簽發(fā)
E.不可以由企業(yè)簽發(fā)
正確答案:A、C、D
答案解析:匯票可以由銀行、企業(yè)和出票人簽發(fā)。
5、按照《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》的規定，銀行業(yè)金融機構不包括（ ）�！締芜x題】
A.政策性銀行
B.商業(yè)銀行
C.農村信用合作社
D.小額貸款公司
正確答案:D
答案解析:按照《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》的規定，銀行業(yè)金融機構是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
6、下列哪些屬于個(gè)人貸款業(yè)務(wù)（ ）�！径噙x題】
A.個(gè)人住房貸款
B.個(gè)人消費貸款
C.助學(xué)貸款
D.個(gè)人住房裝修貸款
E.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款
正確答案:A、B、C、D、E
答案解析:選項ABCDE正確。個(gè)人貸款分為：個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費貸款(個(gè)人汽車(chē)貸款、助學(xué)貸款、個(gè)人消費額度貸款、個(gè)人住房裝修貸款、個(gè)人耐用消費品貸款、個(gè)人權利質(zhì)押貸款等)、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款、個(gè)人信用卡透資。
7、銀行的流動(dòng)性風(fēng)險體現在（ ）�！径噙x題】
A.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險
B.業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險
C.融資流動(dòng)性風(fēng)險
D.客戶(hù)流動(dòng)性風(fēng)險
E.員工流動(dòng)性風(fēng)險
正確答案:A、C
答案解析:銀行的流動(dòng)性集中反映了其資產(chǎn)的負債的均衡情況，主要體現在市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險和融資流動(dòng)性風(fēng)險兩個(gè)方面。
8、以下關(guān)于同一財產(chǎn)向兩個(gè)以上債權人抵押的規定，錯誤的'是（ ）�！締芜x題】
A.抵押權已登記的，按照登記的先后順序清償
B.順序相同的，按照財產(chǎn)等價(jià)清償
C.抵押權已登記的先于未登記的清償
D.抵押權未登記的，按照債權比例清償
正確答案:B
答案解析:同一財產(chǎn)向兩個(gè)以上債權人抵押的,拍賣(mài)、變賣(mài)抵押財產(chǎn)所得的價(jià)款依照下列規定清償:（1）抵押權已登記的,按照登記的先后順序清償;順序相同的,按照債權比例清償;（2）抵押權已登記的先于未登記的受償;（3）抵押權未登記的,按照債權比例清償。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 7
2014年上半年銀行從業(yè)考試《法律法規》真題及答案11
二、多項選擇題(共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)
第91題 制定和執行貨幣政策的目標有( )。
A.促進(jìn)經(jīng)濟的增長(cháng)
B.保持貨幣幣值的穩定
C.加大監管部門(mén)的監管力度
D.加快金融市場(chǎng)的發(fā)展
E.防范和化解金融風(fēng)險
正確答案:A,B解析： 中國人民銀行的職能：中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導下，制定和執行貨幣政策.防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩定。其中，制定和執行貨幣政策的目的是保持貨幣幣值的穩定.并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長(cháng)。
第92題 下列屬于中國銀監會(huì )的具體監管目標的有( )。
A.努力減少銀行業(yè)金融犯罪.維護金融穩定
B.通過(guò)審慎有效的監管。維護公眾對銀行業(yè)的信心
C.通過(guò)審慎有效的監管.保護廣大存款者和消費者的利益
D.通過(guò)審慎有效的監管.保護存款人和其他客戶(hù)的合法權益
E.通過(guò)宣傳教育和信息披露，增進(jìn)公眾對現代金融產(chǎn)品、服務(wù)的了解和相應風(fēng)險的識別
正確答案:A,B,D,E解析： 中國銀監會(huì )的具體監管目標：(1)通過(guò)審慎有效的監管。保護存款人和其他客戶(hù)的合法權益;(2)通過(guò)審慎有效的監管，維護公眾對銀行業(yè)的`信心;(3)通過(guò)宣傳教育和信息披露，增進(jìn)公眾對現代金融產(chǎn)品、服務(wù)的了解和相應風(fēng)險的識別;(4)努力減少銀行業(yè)金融犯罪.維護金融穩定。
第93題 商業(yè)銀行的信用卡收單業(yè)務(wù)主要包括( )。
A.審批授信
B.資金墊付
C.商戶(hù)資質(zhì)審核
D.交易授權
E.獲取交易授權
正確答案:B,C,E解析： 信用卡收單業(yè)務(wù)包括商戶(hù)資質(zhì)審核、商戶(hù)培訓、受理終端安裝維護管理、獲取交易授權、處理交易信息、交易監測、資金墊付、資金結算、爭議處理和增值服務(wù)等業(yè)務(wù)環(huán)節。A、D選項為商業(yè)銀行信用卡的發(fā)卡業(yè)務(wù)內容。
第94題 《第三版巴塞爾協(xié)議》的監管內容有( )。
A.建立國際統一的流動(dòng)性監管框架
B.加強市場(chǎng)約束和公司治理
C.總資本充足率為8%
D.緩解銀行體系順周期性
E.普通股一級資本充足率為4%
正確答案:A,B,C,D解析： 《第三版巴塞爾協(xié)議》進(jìn)一步提高了監管資本的最低要求，普通股一級資本充足率由原來(lái)的2%提高至4.5%，一級資本充足率由4%提高至6%.總資本充足率維持8%不變。
第95題 下列屬于商業(yè)銀行監管資本中的核心一級資本的有( )。
A.盈余公積
B.未分配利潤
C.貸款損失準備缺口
D.一般風(fēng)險準備
E.資產(chǎn)證券化銷(xiāo)售利得
正確答案:A,B,D解析： 核心一級資本包括：實(shí)收資本或普通股、資本公積可計入部分、盈余公積、一般風(fēng)險準備、未分配利潤、少數股東資本可計人部分。貸款損失準備缺口和資產(chǎn)證券化銷(xiāo)售利得屬于資本扣減項。
第96題 《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》將商業(yè)銀行資本充足率監管要求分為四個(gè)層次，主有( )。
A.第一層次為最低資本要求
B.第二層次為核心資本要求
C.第二層次為周期資本要求
D.第三層次為系統重要性銀行附加資本要求
E.第四層次為根據單家銀行風(fēng)險狀況提出的第三支柱資本要求
正確答案:A,D解析： 《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》將商業(yè)銀行資本充足率監管要求分為四個(gè)層次：第一層次為最低資本要求：第二層次為儲備資本要求和逆周期資本要求：第三層次為系統重要性銀行附加資本要求：第四層次為根據單家銀行風(fēng)險狀況提出的第二支柱資本要求。
第97題 操作風(fēng)險的表現形式有( )。
A.外部欺詐
B.無(wú)形資產(chǎn)損失
C.信息科技系統事件
D.客戶(hù)、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問(wèn)題
E.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全性有問(wèn)題
正確答案:A,C,D,E解析： 操作風(fēng)險的七種表現形式：(1)內部欺詐;(2)外部欺詐;(3)就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全性有問(wèn)題;(4)客戶(hù)、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問(wèn)題;(5)實(shí)物資產(chǎn)損壞;(6)信息科技系統事件;(7)執行、交割和流程管理事件。
第98題 商業(yè)銀行內部控制的構成要素有( )。
A.內部控制技術(shù)
B.監督評價(jià)與糾正
C.風(fēng)險識別與評估
D.內部控制措施
E.信息交流與反饋
正確答案:B,C,D,E解析： 商業(yè)銀行的內部控制包括內部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估、內部控制措施、信息交流與反饋、監督評價(jià)與糾正五個(gè)方面。
第99題 內部控制的重點(diǎn)內容包括( )的內部控制。
A.會(huì )計
B.審計
C.授信
D.資金業(yè)務(wù)
E.計算機信息系統
正確答案:A,C,D,E解析： 根據銀行業(yè)發(fā)展和風(fēng)險防范面臨的新形勢，商業(yè)銀行內部控制可細分為授信的內部控制、資金業(yè)務(wù)的內部控制、存款和柜臺業(yè)務(wù)的內部控制、中間業(yè)務(wù)的內部控制、會(huì )計的內部控制、計算機信息系統的內部控制六個(gè)方面.
第100題 破壞銀行管理罪包括( )。
A.高利轉貸罪
B.違規出具金融票證罪
C.持有、使用假幣罪
D.簽訂、履行合同失職被騙罪
E.對違法票據承兌、付款、保證罪
正確答案:A,B,E解析： 破壞銀行管理罪包括：(1)非法吸收公眾存款罪;(2)高利轉貸罪;(3)違法發(fā)放貸款罪;(4)吸收客戶(hù)資金不入賬罪;(5)偽造、變造金融票證罪;(6)違規出具金融票證罪;(7)對違法票據承兌、付款、保證罪;(8)騙取貸款、票據承兌、金融票證罪;(9)背信運用受托財產(chǎn)罪;(10)洗錢(qián)罪。持有、使用假幣罪屬于破壞金融管理秩序罪。簽訂、履行合同失職被騙罪屬于銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪類(lèi)型。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 8
2014年上半年銀行從業(yè)考試《法律法規》真題及答案4
單項選擇題
第21題 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》不適用于( )機構的工作人員。
A.中國農業(yè)發(fā)展銀行
B.農村信用社
C.基金管理公司
D.花旗銀行北京分行
正確答案:C解析： 略
第22題 下列符合商業(yè)銀行內部控制原則的是( )。
A.商業(yè)銀行全體員工參與內部控制
B.內部控制成本可以不考慮
C.行長(cháng)可以不受內部控制的約束
D.新業(yè)務(wù)和結構可以暫時(shí)不納入內部控制范疇
正確答案:A解析： 我國《商業(yè)銀行內部控制指引》規定，商業(yè)銀行內部控制應遵循以下基本原則：
(1)全面性。內部控制應當貫穿決策、執行和監督全過(guò)程，覆蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項。
(2)重要性。內部控制應當在全面控制的基礎上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項和高風(fēng)險領(lǐng)域。
(3)制衡性。內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監督，同時(shí)兼顧運營(yíng)效率。
(4)適應性。內部控制應當與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模、業(yè)務(wù)范圍、競爭狀況和風(fēng)險水平等相適應，并隨著(zhù)情況的變化及時(shí)加以調整。
(5)成本效益。內部控制應當權衡實(shí)施成本與預期效益，以適當的成本實(shí)現有效控制。
第23題 在我國，“指導、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負責反洗錢(qián)的資金監測”的職責由( )履行。
A.中國人民銀行
B.公安部
C.國家外匯管理局
D.中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )
正確答案:A解析： 《中國人民銀行法》第4條規定：中國人民銀行負有“指導、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負責反洗錢(qián)的資金監測”的職責。
第24題 下列不屬于銀行信用風(fēng)險的是( )。
A.借款人的信用評級從AA級降為A級
B.債務(wù)人因經(jīng)濟危機陷入經(jīng)營(yíng)困難
C.信貸調查人員在調查過(guò)程中接受賄賂協(xié)助騙貸
D.即期外匯交易中.交易對手未能在第二個(gè)交易日按期交割
正確答案:C解析： 信用風(fēng)險又稱(chēng)為違約風(fēng)險。是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來(lái)?yè)p失的可能性。C選項屬于操作風(fēng)險。
第25題 下列說(shuō)法中錯誤的是( )。
A.外匯交易是指本國貨幣與外國貨幣的兌換買(mǎi)賣(mài)
B.經(jīng)濟全球化是指商品、資本、服務(wù)與信息跨國界流動(dòng)的規模與形式不斷增加.通過(guò)國際
分工.在世界市場(chǎng)范圍內提高資源配置的效率。從而使各國間經(jīng)濟的相互依賴(lài)程度日益加深的趨勢
C.金融市場(chǎng)具有貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險分散功能、經(jīng)濟調節功能和定價(jià)功能
D.中間業(yè)務(wù)也叫收費業(yè)務(wù)，是指不構成銀行表內資產(chǎn)、表內負債的非利息收入的業(yè)務(wù).包括收取服務(wù)費或代客買(mǎi)賣(mài)差價(jià)的理財業(yè)務(wù)、咨詢(xún)顧問(wèn)、基金和債券的代理買(mǎi)賣(mài)、代客買(mǎi)賣(mài)資金產(chǎn)品、代理收費、托管、支付結算等業(yè)務(wù)
正確答案:A解析： 外匯交易是一國貨幣與另一國貨幣之間的交換，它既包括本國貨幣與外國貨幣的兌換買(mǎi)賣(mài)，也包括各種外國貨幣之間的交易。B、C、D三項都是正確的。
第26題 投資購買(mǎi)債券的內部收益率是( )元。
A.持有期收益率
B.到期收益率
C.即期收益率
D.票面收益率
正確答案:B解析： 到期收益率是投資購買(mǎi)債券的內部收益率，即可以使投資購買(mǎi)債券獲得的未來(lái)現金流量的現值等于債券當前市場(chǎng)價(jià)格的貼現率.相當于投資者按照當前市場(chǎng)價(jià)格購買(mǎi)并且一直持有到滿(mǎn)期時(shí)可以獲得的年平均收益率，其中隱含了每期的投資收入現金流均可以按照到期收益率進(jìn)行再投資。
第27題 下列行為，不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是( )。
A.建議客戶(hù)進(jìn)行理財產(chǎn)品組合降低風(fēng)險
B.建議客戶(hù)購買(mǎi)國債以減少利息稅
C.建議客戶(hù)根據外匯行情購買(mǎi)外匯
D.建議客戶(hù)分批次轉賬以逃避反洗錢(qián)檢查
正確答案:D解析： 略
第28題 下列不屬于中國人民銀行法定職責的.是( )。
A.發(fā)行人民幣.管理人民幣流通
B.實(shí)施外匯管理.監督管理銀行問(wèn)外匯市場(chǎng)
C.依法制定和執行貨幣政策
D.對銀行業(yè)金融機構實(shí)行并表監督管理
正確答案:D解析： 按照《中國人民銀行法》第4條規定，人民銀行主要有以下職責：
(1)發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規章。
(2)依法制定和執行貨幣政策。
(3)發(fā)行人民幣.管理人民幣流通。
(4)監督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)。
(5)實(shí)施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場(chǎng)。
(6)監督管理黃金市場(chǎng)。
(7)持有、管理、經(jīng)營(yíng)國家外匯儲備、黃金儲備。
(8)經(jīng)理國庫。
(9)維護支付、清算系統的正常運行。
(10)指導、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負責反洗錢(qián)的資金監測。
(11)負責金融業(yè)的統計、調查、分析和預測。
(12)作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)。
(13)國務(wù)院規定的其他職責。
第29題 下列對于商業(yè)銀行委托貸款業(yè)務(wù)的表述，正確的是( )。
A.具體貸款條件由商業(yè)銀行與借款人商定
B.商業(yè)銀行對貸款資金進(jìn)行融資
C.商業(yè)銀行承擔貸款信用風(fēng)險
D.商業(yè)銀行收取手續費
正確答案:D解析： 略
第30題 李某是農村信用社的會(huì )計主管，利用職位之便。其先后三次挪用本單位資金25萬(wàn)元.用于網(wǎng)上賭球。李某的行為涉嫌構成( )。
A.貪污罪
B.職務(wù)侵占罪
C.洗錢(qián)罪
D.挪用資金罪
正確答案:D解析： 略
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 9
銀行從業(yè)資格考試法律法規模擬試題
一、單項選擇題
1.經(jīng)濟周期的四個(gè)階段是指( )。
A.繁榮一衰退一蕭條一崩潰 B.繁榮一蕭條一衰退一崩潰
C.繁榮一衰退一蕭條一復蘇 D.繁榮一蕭條一衰退一復蘇
2.金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是( )。
A.貨幣資金融通 B.資源配置功能 C.定價(jià)功能 D.經(jīng)濟調節功能
3.被稱(chēng)為狹義貨幣供應量的是( )。
A.M1 B.M0 C.M2 D.基礎貨幣
4.從支出的角度來(lái)看，私人購買(mǎi)住房的支出，包含在( )之中。
A.私人消費 B.投資的存貨增加 C.投資的固定資本形成 D.政府消費
5.( )年9月，中國金融期貨交易所在上海成立。
A. 2005 B.2003 C.1995 D.2006
6.按期限的長(cháng)短，金融工具可分為短期金融工具和長(cháng)期金融工具，下列屬于長(cháng)期金融工具的是( )。
A.企業(yè)債券 B.回購協(xié)議 C.銀行承兌匯票 D.商業(yè)票據
7.匯率政策是國家宏觀(guān)經(jīng)濟政策的重要組成部分，其中最基礎、最核心的內容是( )。
A.促進(jìn)國際收支平衡 B.確定適當的匯率水平
C.建立足夠的外匯儲備 D.選擇適當的匯率制度
8.下列屬于間接融資工具的是( )。
A.銀行貸款 B.商業(yè)票據 C.公司股票 D.企業(yè)債券
9.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的主要區別是( )。
A.交割日期不同 B.融資方式不同 C.交易階段不同 D.交易工具類(lèi)型不同
10.以下不屬于衡量通貨膨脹指標的是( )。
A.國內物價(jià)平減指數 B.GDP C.消費者物價(jià)指數 D.生產(chǎn)者物價(jià)指數
11.金融市場(chǎng)發(fā)展對商業(yè)銀行的促進(jìn)作用不包括( )。
A.金融市場(chǎng)的發(fā)展能夠在很多方面直接促進(jìn)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理
B.為銀行創(chuàng )造和培養良好的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)
C.金融市場(chǎng)的發(fā)展為商業(yè)銀行的客戶(hù)評價(jià)及風(fēng)險度量提供了參考標準
D.金融市場(chǎng)的發(fā)展為商業(yè)銀行投資股票市場(chǎng)提供了渠道，提高了商業(yè)銀行的核心競爭力
12.中央銀行的窗口指導以( )為主要特征。
A.限制存款增減額 B.限制貸款增減額 C.限制存貸款增加額 D.限制貸款增加額
13.當經(jīng)濟過(guò)熱時(shí)，中央銀行應當采取( )。
A.降低存款準備金率 B.央行賣(mài)出證券 C.央行買(mǎi)人證券 D.降低再貼現率
14.為加強銀行體系流動(dòng)性管理，中國人民銀行決定上調存款類(lèi)金融機構人民幣存款準備率1個(gè)百分點(diǎn)，于2008年6月15日和6月25日分別按0、5個(gè)百分點(diǎn)繳款。我國這種貨幣政策，在市場(chǎng)上引起的反應是( )。
A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導致貨幣供應量增多
B.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導致貨幣供應量減少
C.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導致貨幣供應量增多
D.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導致貨幣供應量減少
15.我國的貨幣政策的中介目標是貨幣供應量，根據流動(dòng)性不同，我國將其劃分為三個(gè)層次，下列不包含于通常所說(shuō)的M1的是( )。
A.農村存款 B.機關(guān)團體部隊存款 C.企業(yè)單位活期存款 D.城鄉居民儲蓄存款 ，
16.下列關(guān)于再貼現的.說(shuō)法中，不正確的是( )。
A.是中央銀行貨幣政策“三大法寶”之一 B.再貼現就是轉貼現
C.是指金融機構為了取得資金，將未到期已貼現商業(yè)匯票再以貼現方式向中央銀行轉讓
D.再貼現政策包括調整再貼現率和規定再貼現票據的種類(lèi)
17.匯率貼水的含義是指( )。
A.遠期匯率比即期匯率便宜 B.遠期匯率比即期匯率貴
C.官方匯率比市場(chǎng)匯率貴 D.官方匯率
18.某國的非政府的民間金融組織確定的利率是( )。
A.官定利率 B.公定利率 C.市場(chǎng)利率 D.法定利率
19.下列有關(guān)利率的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.遠期利率是長(cháng)期利率，是長(cháng)期信用活動(dòng)中相應的利率
B.固定利率在整個(gè)借款期間，不隨借貸資金的供求狀況而波動(dòng)的利率
C.短期利率是一年以下(含一年)的短期信用活動(dòng)相應的利率
D.官方利率也叫法定利率，是由政府金融管理部門(mén)或中央銀行確定的利率
20.由下表數據可知，2004年國內生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數與2003年的國內生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數相比( )。
基年：1978年
A.上升了約2% B.上升了約7% C.下降了約2% D.下降了約7%
一、單項選擇題參考答案與解析
1.C 2.A 3.A 4.C 5.D 6.A 7.D 8.A 9.C 10.B 11.D 12.B 13.B 14.D 15.D 16.B 17.A 18.B 19.A 20.B
3.【解析】M1被稱(chēng)為狹義貨幣，是現實(shí)購買(mǎi)力;M2被稱(chēng)為廣義貨幣，一般所說(shuō)的貨幣供應量是指M2;M2 – M1被稱(chēng)為準貨幣，是潛在購買(mǎi)力。
6.【解析】長(cháng)期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企業(yè)債券、長(cháng)期國債等，BCD都屬于短期金融工具。
13.【解析】當經(jīng)濟過(guò)熱時(shí)，社會(huì )資金流動(dòng)性過(guò)剩，央行通過(guò)賣(mài)出證券，可以回收社會(huì )流動(dòng)資金，從而減少貨幣供應量。ACD選項都會(huì )增加貨幣供應量，會(huì )促進(jìn)社會(huì )投資，導致經(jīng)濟更加過(guò)熱。
16.【解析】再貼現和轉貼現不同，再貼現的對象是中央銀行，轉貼現的對象是其他商業(yè)銀行。
19.【解析】遠期利率是指未來(lái)的即期利率，反映了人們對未來(lái)時(shí)期即期利率水平的預期。
20.【解析】CDP平減指數=名義GDP/實(shí)際GDP，根據這個(gè)公式，2004年的CDP平減指數為15. 99/3. 96≈4. 04，2003年的GDP平減指數為13. 58/3. 60≈3.77，4.04/3. 77≈1. 07，因此上升了約7%。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 10
2014年上半年銀行從業(yè)考試《法律法規》真題及答案7
單項選擇題
第51題 ( )是指商業(yè)銀行經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)批準，對固定資產(chǎn)進(jìn)行重估時(shí)，固定資產(chǎn)公允價(jià)值與賬面價(jià)值之間的正差額部分。
A.重估儲備
B.一般準備
C.優(yōu)先股
D.混合資本債券
正確答案:A解析： 重估儲備，指商業(yè)銀行經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)批準，對固定資產(chǎn)進(jìn)行重估時(shí)，固定資產(chǎn)公允價(jià)值與賬面價(jià)值之間的正差額部分。
第52題 從支出角度看，( )不是GDP構成的四大部分之一。
A.消費
B.投資
C.凈進(jìn)口
D.凈出口
正確答案:C解析： 從支出角度來(lái)看，GDP由消費、投資、凈出口和政府購買(mǎi)支出四大部分構成。
第53題 債權人會(huì )議通過(guò)和解協(xié)議的決議.由出席會(huì )議的有表決權的債權人___________同意，并且其所代表的債權額占___________以上。( )
A.過(guò)半數;無(wú)財產(chǎn)擔保債權總額的2/3
B.過(guò)半數;債權總額的2/3
C.2/3多數：無(wú)財產(chǎn)擔保債權總額的2/3
D.2/3多數;債權總額的2/3
正確答案:A解析： 債權人會(huì )議通過(guò)和解協(xié)議的決議，由出席會(huì )議的有表決權的債權人過(guò)半數同意，并且其所代表的債權額占無(wú)財產(chǎn)擔保債權總額的2/3以上。
第54題 商業(yè)銀行高級管理層成員的任職資格需要符合( )的規定。
A.國務(wù)院
B.中國人民銀行
C.銀行業(yè)監督管理機構
D.銀行業(yè)協(xié)會(huì )
正確答案:C解析： 商業(yè)銀行高級管理層成員的任職資格需要符合銀行業(yè)監督管理機構的規定。
第55題 以下關(guān)于銀行資本說(shuō)法錯誤的是( )。
A.會(huì )計資本，也稱(chēng)為賬面資本，是指銀行的所有者權益
B.監管資本也稱(chēng)為風(fēng)險資本
C.監管資本是銀行監管當局為了維持金融體系穩定而規定的銀行必須持有的資本
D.經(jīng)濟資本是銀行需要保有的最低資本量
正確答案:B解析： 經(jīng)濟資本由于直接與銀行所承擔的風(fēng)險掛鉤，因此也稱(chēng)為風(fēng)險資本。
第56題 按基礎資產(chǎn)分類(lèi)。衍生品業(yè)務(wù)不包括( )。
A.利率衍生品
B.匯率衍生品
C.信用衍生品
D.現金類(lèi)衍生品
正確答案:D解析： 根據所依據的原始資產(chǎn)類(lèi)型不同，金融衍生產(chǎn)品可以分為匯率衍生品(外匯金融期貨、外匯期權、外匯遠期合約等)、利率衍生品(利率金融期貨、利率期權、利率掉期等)、信用衍生品、權益證券合約(股票金融期貨、股票期權等)以及權益證券的指數合約(股票指數金融期貨、股票指數期權等)。
第57題 下列關(guān)于商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A.商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理指的是風(fēng)險的識別、衡量、監督、控制和調整收益
B.傳統的信用評估方法主要是“5C”原則：“品德、能力、資本、抵押品、盈利”
C.在建立信用度量模型的基礎上，還可以考慮利用信用衍生工具規避信用風(fēng)險
D.銀行在貸款或貸款組合的風(fēng)險度量中特別注意運用信用風(fēng)險管理的新工具
正確答案:B解析： “5C”原則包括：貸款人道德品質(zhì)(Character)、經(jīng)營(yíng)能力(Capacity)、資本(Capital)、擔保(Collateral)、經(jīng)營(yíng)環(huán)境(Condition)。
第58題 以下屬于反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果的是( )。
A.資產(chǎn)
B.利潤
C.負債
D.所有者權益
正確答案:B解析： 《企業(yè)會(huì )計準則》將會(huì )計要素分為六類(lèi)，其中資產(chǎn)、負債、所有者權益是反映企業(yè)財務(wù)狀況的靜態(tài)要素.收入、費用和利潤是反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果的動(dòng)態(tài)要素。
第59題 銀監會(huì )可以對違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構予以撤銷(xiāo)。撤銷(xiāo)是指監管部門(mén)對經(jīng)其批準設立的'具有法人資格的金融機構依法采取的( )的行政強制措施。
A.停止其營(yíng)業(yè)
B.限制其所有業(yè)務(wù)
C.終止其法人資格
D.沒(méi)收其所有資產(chǎn)
正確答案:C解析： 《銀行監督管理辦法》第39條規定，銀行金融機構有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷(xiāo)將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構有權予以撤銷(xiāo)。撤銷(xiāo)是指監管部門(mén)對經(jīng)批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。
第60題 下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，正確的是( )。
A.銀行資本等于會(huì )計資本、監管資本和經(jīng)濟資本之和
B.經(jīng)濟資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本
C.商業(yè)銀行的會(huì )計資本等于經(jīng)濟資本
D.監管資本是商業(yè)銀行必須持有資本的最低要求
正確答案:D解析： 會(huì )計資本、監管資本和經(jīng)濟資本是銀行資本在財務(wù)會(huì )計、銀行監管和內部風(fēng)險管理三個(gè)意義上的不同概念，而不是銀行資本的三個(gè)組成部分，因此，A選項錯誤;經(jīng)濟資本是銀行內部管理人員根據銀行所承擔的風(fēng)險計算的、銀行需要保有的最低資本量，因此，經(jīng)濟資本不僅與銀行盈利的大小有關(guān)，還與銀行所承擔的風(fēng)險有關(guān)，因此，B選項錯誤;在正常情況下，銀行會(huì )計資本的數量應當大于、等于經(jīng)濟資本的數量，因此。C選項錯誤。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 11
2018年銀行從業(yè)資格證法律法規試題
1. 《商業(yè)銀行法》第四十條規定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。其中""關(guān)系人""不包括商業(yè)銀行的( )。
A. 董事
B. 管理人員
C. 信貸業(yè)務(wù)人員
D. 信貸業(yè)務(wù)人員的朋友
正確答案：D
2. 《破產(chǎn)法》規定，企業(yè)法人不能清償到期債務(wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請不包括( )。
A. 免償部分債務(wù)
B. 重整
C. 和解
D. 破產(chǎn)清算
正確答案：A
3. 下列不屬于單位資本項目外匯賬戶(hù)的是( )。
A. 貸款專(zhuān)戶(hù)
B. 貿易專(zhuān)戶(hù)
C. 還貸專(zhuān)戶(hù)
D. B股交易專(zhuān)戶(hù)
正確答案：B
4. 若要追究挪用本單位資金的刑事責任，則挪用資金的數額至少要達到( )元以上。
A. 5000
B. 50000
C. 10000
D. 200000
正確答案：A
5. 個(gè)人存款開(kāi)戶(hù)時(shí)需出示并如實(shí)登記身份證件信息，稱(chēng)為( )。
A. 存款自愿
B. 存款保險制度
C. 存款實(shí)名制
D. 存款登記制度
正確答案：C
6. 下列不屬于金融憑證詐騙罪侵犯的客體是( )。
A. 委托收款憑證
B. 銀行存單
C. 匯款憑證
D. 本票、匯票、支票
正確答案：D
7. 以下不屬于固定資產(chǎn)貸款的是( )。
A. 房地產(chǎn)貸款
B. 技術(shù)改造貸款
C. 科技開(kāi)發(fā)貸款
D. 商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貸款
正確答案：A
8. 金融機構破產(chǎn)和解散時(shí)，應當將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息( )。
A. 銷(xiāo)毀
B. 移交國務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的'機構
C. 出售給其他金融機構
D. 退還給客戶(hù)
正確答案：B
9. 下列行為中不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守""了解客戶(hù)""條款要求的是( )。
A. 履行法定審查客戶(hù)身份的義務(wù)
B. 對不同客戶(hù)按照同一要求進(jìn)行身份識別
C. 大額取款要求客戶(hù)提供身份證件
D. 了解客戶(hù)的財務(wù)狀況
正確答案：B
10. 我國實(shí)施巴塞爾協(xié)議Ⅲ新監管標準后，正常條件下，非系統重要性銀行的資本充足率不得低于( )。
A. 8%
B. 10%
C. 10.5%
D. 11.5%
正確答案：C
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 12
銀行從業(yè)資格考試初級法律法規訓練題
一、單頂選擇題
1.金融犯罪的客體是( )。
A.金融機構 B.金融機構工作人員 C.金融工具 D，金融管理秩序
2.下列關(guān)于金融犯罪說(shuō)法錯誤的是( )。
A.金融犯罪的主觀(guān)方面不一定是故意的
B.金融犯罪不一定有非法占有目的
C.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位
D.金融犯罪的主體違反了金融管理法規
3.以下金融犯罪的主體屬于特殊主體的是( )。
A.非法吸收客戶(hù)存款罪 B.用賬外客戶(hù)資金非法拆借、發(fā)放貸款罪
C.有價(jià)證券詐騙罪 D.偽造、變造金融票證罪
4.擅自設立金融機構罪，是指未經(jīng)國家有關(guān)主管部門(mén)批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構的行為;其侵犯的客體是。
A.國家對貸款的管理制度 B.國家貨幣管理制度
C.國家對金融機構的準入管理制度 D.金融機構的經(jīng)營(yíng)秩序
5.王某將HD開(kāi)頭的假鈔先后五次存入銀行，數量高達30萬(wàn)元，則他犯了( )。
A.占有假幣罪 B.私藏假幣罪 C.使用假幣罪 D.無(wú)罪
6.偽造貨幣罪侵犯的客體是( )。
A.購買(mǎi)者的財產(chǎn)權利 B.金融機構的經(jīng)營(yíng)秩序 C.貨幣 D.國家貨幣管理制度
7.個(gè)人私自設立銀行、錢(qián)莊，企事業(yè)單位私自設立銀行、儲蓄所等，非法辦理存款貸款業(yè)務(wù)屬于( )。
A.集資詐騙罪 B.非法吸收公眾存款罪 C.破壞銀行管理罪 D.破壞金融機構組織管理罪
8.李某先購買(mǎi)假幣，再進(jìn)行使用，則應以( )從重處罰。
A.購買(mǎi)假幣罪 B.使用假幣罪 C.購買(mǎi)、使用假幣罪 D.持有假幣罪
9.以下各選項中，侵犯的客體是國家對貸款的管理制度的是( )。
A.高利轉貸罪 B.非法吸收公眾存款罪 C.吸收客戶(hù)資金不入賬罪 D.偽造金融票證罪
10.王某在家私設銀行錢(qián)莊，非法辦理存貸款業(yè)務(wù)，他這種非法吸收公眾存款的行為屬于( )。
A.主體不合法 B.方式不合法 C.客體不合法 D.以上皆不屬于
11.下列行為人中，( )不可能構成貸款詐騙罪的主體。
A.某外貿公司的經(jīng)理 B.某城市商業(yè)銀行的信貸員 c.某建筑安裝工程公司 D.已滿(mǎn)十八周歲的大學(xué)生
12.( )是指以非法占有為目的，采取虛構事實(shí)或者隱瞞真相的方法，非法向社會(huì )公開(kāi)募集資金，數額較大的行為。
A.信用證詐騙罪 B.貸款詐騙罪 C.集資詐騙罪 D.違法發(fā)放貸款罪
13.以下哪一項犯罪，本罪的主觀(guān)方面一般是故意，也可能是過(guò)失的是( )。
A.偽造金融票證罪 B.非法出具金融票據罪 C.違法票據保證罪 D.洗錢(qián)罪
14.根據《刑法》的有關(guān)規定，( )不是金融詐騙的違法行為。
A.上市公司董事長(cháng)變更，沒(méi)有進(jìn)行披露
B.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款
C.自制信用卡從銀行提款機提款
D.提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款
15.以下銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪中，主體與其他不同的是( )。
A.職務(wù)侵占罪 B.挪用資金罪 C.非國家工作人員受賄罪 D.簽訂、履行合同失職被騙罪
16.盜竊信用卡并使用的，是( )。
A.盜竊罪 B.金融憑證詐騙罪 c.信用卡詐騙罪 D.信用證詐騙罪
17.貸款詐騙罪與票據詐騙罪相比，最重要的區別在于主體( )。
A.是否涉及巨額資金 B.是否涉及眾多被害人 C.是否只能由個(gè)人實(shí)施 D.犯罪對象是否是金融機構
18.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀(guān)方面屬于過(guò)失的是( )。
A.行賄罪 B.票據詐騙罪 C.簽訂、履行合同失職被騙罪 D.信用卡詐騙罪 r
19.( )是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財物占為己有，數額較大的行為。
A.職務(wù)侵占罪 B.挪用資金罪 C.簽訂、履行合同失職被騙罪 D.信用卡詐騙罪
20.根據《刑法》第三百八十三條規定，對犯貪污罪的，個(gè)人貪污數額在十萬(wàn)元以上的，將( )。
A.處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，可以并處沒(méi)收財產(chǎn);情節特別嚴重的，處死刑，并處沒(méi)收財產(chǎn)
B.處五年以上有期徒刑，也可以單處沒(méi)收財產(chǎn);情節特別嚴重的，處無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財產(chǎn)
C.處五年以上有期徒刑，可以并處沒(méi)收財產(chǎn);情節特別嚴重的，處死刑，并處沒(méi)收財產(chǎn)r
D.處十年以上有期徒刑，可以并處沒(méi)收財產(chǎn);情節特別嚴重的，處無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財產(chǎn)
21.下列關(guān)于騙取貸款、票據承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區別的說(shuō)法中，不正確的是( )。
A.騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的.犯罪主體包括自然人和單位，貸款詐騙罪的犯罪主體只是自然人
B.騙取貸款、票據承兌、金融票證罪最高法定刑僅為七年有期徒刑，貸款詐騙罪最高法定刑可以判處無(wú)期徒刑
C.騙取貸款、票據承兌、金融票證罪在主觀(guān)上不要求行為人以“非法占有目的”，貸款詐騙罪要求行為人必須以“非法占有為目的”
D.騙取貸款、票據承兌、金融票證罪在主觀(guān)方面可以是故意，也可以是過(guò)失，貸款詐騙罪要求行為人必須是故意
參考答案與解析
一、單項選擇題
1.D 2.A 3.B 4.C 5.C 6.D 7.B 8.A 9.A 10.A 11.C 12.C 13.C 14.A 15.D 16.A 17.C 18.C 19.A 20.A 21.D
2.【解析】主觀(guān)方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的，因此A選瑣錯誤，B選項正確。
3.【解析】B選項只能由銀行或其他金融機構工作人員才能構成犯罪主體，屬于特殊主體。
10.【解析】只有經(jīng)過(guò)國家主管機關(guān)批準設立的經(jīng)營(yíng)存貸款業(yè)務(wù)的機構才有權辦理存貸款業(yè)務(wù)，王某不具有辦理該項業(yè)務(wù)資格，因此屬于主體不合法。
11.【解析】貸款詐騙罪的犯罪主體必須是個(gè)人，單位不能構成貸款詐騙罪的犯罪主體。
13.【解析】AB選項顯然主觀(guān)方面為故意;D選項洗錢(qián)罪的主觀(guān)方面也為故意，如果不是故意，則不構成洗錢(qián)罪。
15.【解析】ABC選項的犯罪主體為特殊主體，即非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員才能構成;而D選項“簽訂、履行合同失職被騙罪”的犯罪主體必須是國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負責的主管人員。
16.【解析】盜竊信用卡并使用，屬于盜竊罪，而非信用卡詐騙罪。
18.【解析】C選項“簽訂、履行合同失職被騙罪”的主觀(guān)方面是過(guò)失。
21.【解析】騙取貸款、票據承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪主觀(guān)方面均是故意。
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 13
2014年上半年銀行從業(yè)考試《法律法規》真題及答案3
單項選擇題
第11題 2012年12月，銀監會(huì )發(fā)布了《關(guān)于實(shí)施(商業(yè)銀行資本管理辦法(試行))過(guò)渡期安排相關(guān)事項的通知》。下列關(guān)于該通知中“到2013年年底的要求”的說(shuō)法有誤的是( )。
A.儲備資本要求為0.5%
B.對國內系統重要性銀行的資本充足率的最低要求為9.5%
C.對國內非系統重要性銀行的資本充足率的最低要求為8.5%
D.對國內非系統重要性銀行的一級資本充足率的最低要求為5.5%
正確答案:D解析： 2012年12月，中國銀監會(huì )發(fā)布了《關(guān)于實(shí)施(商業(yè)銀行資本管理辦法(試行))過(guò)渡期安排相關(guān)事項的通知》，對儲備資本要求(2.5%)設定6年的過(guò)渡期。到2013年年末，儲備資本要求為0.5%，其后每年遞增0.4%;對國內系統重要性銀行的核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率的最低要求分別為6.5%、7.5%和9.5%;對非系統重要性銀行的核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率的最低要求分別為5.5%、6.5%和8.5%。
第12題 下列不屬于經(jīng)濟資本在商業(yè)銀行的運用領(lǐng)域的是( )。
A.績(jì)效管理
B.風(fēng)險管理
C.資源配置
D.風(fēng)險控制
正確答案:B解析： 經(jīng)濟資本管理的意義在于使銀行從管理風(fēng)險的角度實(shí)現對資源的有效配置，達到風(fēng)險與收益最優(yōu)平衡。具體而言，經(jīng)濟資本被廣泛應用于商業(yè)銀行的`下列領(lǐng)域：(1)績(jì)效管理;(2)資源配置;(3)風(fēng)險控制。
第13題 下列不屬于合規管理的重點(diǎn)內容的是( )。
A.建設強有力的合規文化
B.建立符合政策法規的合規目標
C.建立有利于合規風(fēng)險管理的基本制度
D.建立有效的合規風(fēng)險管理體系
正確答案:B解析： 合規管理需要重點(diǎn)做好以下工作：(1)建設強有力的合規文化;(2)建立有效的合規風(fēng)險管理體系;(3)建立有利于合規風(fēng)險管理的基本制度。
第14題 凍結單位或個(gè)人存款的期限最長(cháng)為( )個(gè)月。
A.1
B.3
C.6
D.9
正確答案:C解析： 凍結單位或個(gè)人存款的期限最長(cháng)為6個(gè)月，期滿(mǎn)后可以按照法律規定辦理續凍手續。有權機關(guān)應在凍結期滿(mǎn)前辦理續凍手續，逾期未辦理續凍手續的，視為自動(dòng)解除凍結措施。
第15題 經(jīng)濟資本計量不包括( )的計量。
A.經(jīng)濟資本供給量
B.經(jīng)濟資本需求量
C.經(jīng)濟資本緩沖量
D.經(jīng)濟資本損失量
正確答案:D解析： 經(jīng)濟資本計量是指運用風(fēng)險計量技術(shù)和組合計量技術(shù)。將各類(lèi)風(fēng)險量化為資本占用的過(guò)程。經(jīng)濟資本計量包括經(jīng)濟資本供給量、經(jīng)濟資本需求量、經(jīng)濟資本緩沖量的計量。
第16題 目前，我國商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)中，采用復利計算利息的是( )。
A.個(gè)人活期存款
B.3年期的儲蓄存款
C.1年期的定期存款
D.5年期的定期存款
正確答案:A解析： 活期儲蓄是年度結息，所得利息并入本金起息。
第17題 根據銀監會(huì )2011年發(fā)布的《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》，我國商業(yè)銀行的私人銀行客戶(hù)的金融凈資產(chǎn)應達到( )。
A.400萬(wàn)元人民幣及以上
B.800萬(wàn)元人民幣及以上
C.600萬(wàn)元人民幣及以上
D.500萬(wàn)元人民幣及以上
正確答案:C解析： 私人銀行客戶(hù)是指金融資產(chǎn)達到600萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶(hù)。
第18題 中國人民銀行支付系統的貸記支付業(yè)務(wù)通過(guò)( )處理。
A.大額實(shí)時(shí)支付系統
B.小額批量支付系統
C.清算賬戶(hù)管理系統
D.支付管理信息系統
正確答案:A解析： 大額實(shí)時(shí)支付系統處理同城和異地跨行之間和行內的大額貸記及緊急小額貸記支付業(yè)務(wù)，中國人民銀行系統的貸記支付業(yè)務(wù)以及即時(shí)轉賬業(yè)務(wù)等。支付指令實(shí)時(shí)處理，全額清算資金。
第19題 下列屬于商業(yè)銀行承諾業(yè)務(wù)的是( )。
A.銀行保函
B.項目貸款承諾
C.不可撤銷(xiāo)信用證
D.備用信用證
正確答案:B解析： 承諾類(lèi)中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在未來(lái)某一日期按照事前約定的條件向客戶(hù)提供約定信用的業(yè)務(wù)，主要指貸款承諾。貸款承諾業(yè)務(wù)可以分為：項目貸款承諾、開(kāi)立信貸證明、客戶(hù)授信額度和票據發(fā)行便利四大類(lèi)。
第20題 目前，我國銀行信貸管理一般實(shí)行集中授權管理，統一授信管理，( )，貸款管理責任制相結合，以切實(shí)防范、控制和化解貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險。
A.審貸分離，統一審批
B.審貸結合。分級審批
C.審貸分離，分級審批
D.審貸結合，集中審批
正確答案:C解析： 略
銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級職業(yè)資格考試試題 14
2017年初級銀行業(yè)法律法規與綜合能力備考試題及答案1
第 1 題：股票按期限長(cháng)短和金融工具的職能劃分分別屬于( )。
A：長(cháng)期金融工具和用于投資、籌資的工具
B：長(cháng)期金融工具和用于用于保值、投機等目的的工具
C：短期金融工具和用于投資、籌資的工具
D：短期金融工具和用于用于保值、投機等目的的工具
答案：A
解題思路：股票屬于長(cháng)期金融工具和用于投資、籌資的工具。
本題考查的重點(diǎn)：金融工具
第 2 題：“金融詐騙罪”的共性不包括（ ）。
A：主觀(guān)上均具有非法占有目的
B：使受騙者陷入或者強化認識錯誤
C：受騙者因被騙而作出行為人期待的財產(chǎn)處分行為
D：客體是社會(huì )公眾的財產(chǎn)與國家的金融秩序
E：犯罪主體為一般主體，包括自然人和單位
答案：DE
解題思路：金融詐騙罪作為類(lèi)罪，具有很多共性，其基本構造是：主觀(guān)上均具有非法占有目的，客觀(guān)上均遵循下列邏輯順序：1、實(shí)施虛構事實(shí)、隱瞞真相等欺騙行為;2、使受騙者陷入或者強化認識錯誤;3、受騙者因被騙而作出行為人期待的財產(chǎn)處分行為;4、受騙者或者其他人(被害人)遭受財產(chǎn)損失。
本題考查的重點(diǎn)：金融詐騙罪
第 3 題：下列屬于商業(yè)銀行承諾業(yè)務(wù)的是（ ）。
A：備用信用證
B：銀行保函
C：項目貸款承諾
D：不可撤銷(xiāo)信用證
答案：C
解題思路：貸款承諾業(yè)務(wù)：項目貸款承諾、開(kāi)立信貸證明、客戶(hù)授信額度、票據發(fā)行便利。
本題考查的重點(diǎn)：表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)
第 4 題：商業(yè)銀行面臨的國家風(fēng)險主要是由于他國(或地區) )變化及事件而遭受損失的可能性（ ）。
A：政治
B：法律
C：社會(huì )
D：經(jīng)濟
E：區域
答案：ACD
解題思路：國家風(fēng)險是指在與非本國國民進(jìn)行國際經(jīng)貿與金融往來(lái)中，由于他國(或地區)
經(jīng)濟、政治、社會(huì )變化及事件而遭受損失的可能性。
本題考查的重點(diǎn)：風(fēng)險的分類(lèi)
第 5 題：下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的表述,錯誤的是（ ）。
A：商業(yè)銀行可向關(guān)系人發(fā)放信用貸款,但條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件
B：對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò) 10%
C：商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款
D：商業(yè)銀行不得利用拆入資金進(jìn)行固定資產(chǎn)貸款
答案：A
解題思路：商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款,但條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件。商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。
本題考查的重點(diǎn)：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規則
第 6 題：我國的信達資產(chǎn)管理公司、長(cháng)城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理公司和華融資產(chǎn)管
理公司，分別收購、管理和處置四家國有商業(yè)銀行和( )的部分不良資產(chǎn)。
A：國家開(kāi)發(fā)銀行
B：中國進(jìn)出口銀行
C：中國農業(yè)發(fā)展銀行
D：中國人民銀行
答案：A
解題思路：金融資產(chǎn)管理公司是處置四家國有商業(yè)銀行和國家開(kāi)發(fā)銀行的部分不良資產(chǎn)。
本題考查的重點(diǎn)：非銀行金融機構
第 7 題：下列票據必須由商業(yè)銀行簽發(fā)的有（ ）。
A：銀行匯票
B：支票
C：本票
D：商業(yè)承兌匯票
E：銀行承兌匯票
答案：AC
解題思路：商業(yè)匯票是由出票人簽發(fā)，出票人一般為企業(yè);支票是出票人簽發(fā)的。銀行本票
是銀行簽發(fā)的。銀行匯票是由出票銀行簽發(fā)的。
本題考查的重點(diǎn)：支付結算工具
第 8 題：重組后的貸款如果仍然逾期,或借款人仍然無(wú)力歸還貸款,至少應該將其歸為（ ）。
A：損失類(lèi)貸款
B：可疑類(lèi)貸款
C: 關(guān)注類(lèi)貸款
D：次級類(lèi)貸款
答案：B
解題思路：需要重組貸款應至少歸為次級類(lèi);重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應至少歸為可疑類(lèi)。
本題考查的重點(diǎn)：貸款質(zhì)量分類(lèi)與不良貸款管理
第 9 題：哪一項不構成經(jīng)濟結構對商業(yè)銀行的影響( )
A：國民經(jīng)濟的`增長(cháng)速度
B：國民經(jīng)濟的增長(cháng)質(zhì)量
C：國民經(jīng)濟增長(cháng)的可持續性
D：是否出現順差
答案：D
解題思路：經(jīng)濟結構會(huì )通過(guò)影響一國國民經(jīng)濟的增長(cháng)速度、增長(cháng)質(zhì)量和可持續性來(lái)影響商業(yè)銀行。
本題考查的重點(diǎn)：經(jīng)濟結構
第 10 題：以下哪項是銀監會(huì )的反洗錢(qián)職責( )。
A：組織協(xié)調全國的反洗錢(qián)工作，負債反洗錢(qián)資金監測
B：組織協(xié)調全國的反洗錢(qián)工作，負債反洗錢(qián)資金監測
C：對銀行業(yè)金融機構提出按照規定建立健全反洗錢(qián)內部控制制度的要求
D：根據國務(wù)院授權，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作
答案：C
解題思路：ABD 三項為中國人民銀行的反洗錢(qián)職責。
本題考查的重點(diǎn)：反洗錢(qián)的監管機構及職責
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