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基金從業(yè)資格證考試試題（精選19套）
從小學(xué)、初中、高中到大學(xué)乃至工作，我們都可能會(huì )接觸到考試題，通過(guò)考試題可以檢測參試者所掌握的知識和技能。什么樣的考試題才是科學(xué)規范的考試題呢？下面是小編為大家整理的基金從業(yè)資格證考試試題（精選19套），希望能夠幫助到大家。
基金從業(yè)資格證考試試題 1
基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試模擬試題及答案解析二
21.營(yíng)銷(xiāo)組合四大要素不包括（ ）。
A.產(chǎn)品
B.費率
C.促銷(xiāo)
D.售后服務(wù)
22.銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制的內容不包括（ ）。
A.制定完善的資金清算流程
B. 建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評價(jià)體系
C.制定《投資****益須知》
D.制定客戶(hù)服務(wù)標準
23.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jì)，但基金合同生效不足（ ）個(gè)月的除外。
A.6
B.9
C.12
D.15
24.（ ）定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的.投資品種提出具體估值意見(jiàn)。
A.基金管理公司
B.托管銀行
C.基金估值工作小組
D.基金注冊登記機構
25.當基金份額凈值計價(jià)出現錯誤時(shí)，（ ）應當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴大。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金登記機構
D.監管部門(mén)
26.基金（ ）對其資產(chǎn)按規定進(jìn)行估值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季
27.基金持有的金融資產(chǎn)應計人（ ）。
A.以公允價(jià)值計量且其變動(dòng)計入當期損益的金融資產(chǎn)
B.持有至到期投資
C.貸款和應收款項
D.可供出售的金融資產(chǎn)
28.假設某封閉式基金7月18H的基金資產(chǎn)凈值為 35000萬(wàn)元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬(wàn)元人民幣。該股票基金的基金管理費率為0.25%。那么，該基金7月19日應計提的托管費是（ ）元。
A.2397
B.2406
C.2431
D.2439
29.通常情況下，交易所上市的有價(jià)證券以其估值H的（ ）估值。
A.平均價(jià)
B.收盤(pán)價(jià)
C.開(kāi)盤(pán)價(jià)
D.預期收益的現值
30.買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入屬于（ ）。
A.利息收入
B.投資收人
C.其他收入
D.公允價(jià)值變動(dòng)損益
基金從業(yè)資格證考試試題 2
基金從業(yè)資格考試：基金法律法規自測題(2)
1.根據中國證監會(huì )對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準，基金資產(chǎn)（ ）以上投資于債券的為債券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
2.目前，（ ）的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數以上。
A.美國
B.中國
C.歐盟各國
D.韓國
3.經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金是（ ）。
A.天驥基金
B.淄博基金
C.基金開(kāi)元
D.基金金泰
4.貨幣市場(chǎng)基金以（ ）為投資對象。
A.股票
B.債券
C.貨幣市場(chǎng)工具
D.金融衍生工具
5.下列關(guān)于證券投資基金分類(lèi)的表述中，正確的有（ ）。
I.根據法律形式，分為增長(cháng)型基金、收入型基金和平衡型基金
�、�.根據基金的資金來(lái)源和用途，分為在岸基金和離岸基金
�、�.根據投資理念，分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數)型基金
�、�.根據募集方式，分為公募基金和私募基金
A.I、Ⅱ
B.B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6.（ ）既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。
A.主動(dòng)型基金
B.上市開(kāi)放式基金
C.在岸基金
D.QDII基金
7.（ ）通常又被稱(chēng)為交易所交易基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.PE
8.下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(cháng)型股票的'表述中，錯誤的是（ ）。
A.價(jià)值型股票通常是指收益穩定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票
B.成長(cháng)型股票通常是指收益增長(cháng)速度快、未來(lái)發(fā)展潛力大的股票
C.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高
D.價(jià)值型股票的投資者比成長(cháng)型股票的投資者更傾向于長(cháng)期投資
9.按股票市值的大小分類(lèi)的股票類(lèi)型不包括（ ）。
A.大盤(pán)股
B.小盤(pán)股
C.中盤(pán)股
D.藍籌股
10.（ ）具有風(fēng)險低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。
A.股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場(chǎng)基金
D.混合型基金
基金從業(yè)資格證考試試題 3
2018基金從業(yè)資格《私募股權投資基金》設立的概念習題
1.股份公司型基金由( )向公司登記管理機關(guān)申請設立登記。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.全體股東指定代表
D.董事會(huì )
答案：D
解析：股份公司型基金由董事會(huì )向公司登記管理機關(guān)申請設立登記。
2.有限責任公司型基金由（ ）指定的代表或者共同委托的`代理人向公司登記管理機關(guān)申請設立登記。
A.半數以上股東
B.全體股東
C.2/3以上股東
D.1/3以上股東
答案：B
解析：有限責任公司型基金由全體股東指定的代表或者共同委托的代理人向公司登記管理機關(guān)申請設立登記。
基金從業(yè)資格證考試試題 4
2017年9月基金法律法規真題及答案(網(wǎng)友版)
1、投資者未被收取銷(xiāo)售服務(wù)費，持有基金 5 個(gè)月，收取贖回費應符合( )。
A.收取不低于 0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)
B.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產(chǎn)
C.收取不低于 0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 75%計入基金財產(chǎn)
D.應當將不低于贖回費總額的 25%計入基金財產(chǎn)
參考答案. B
2、投資者贖回 100000 份基金，昨日基金凈值是 1.024，當日基金凈值是 1.025，贖回費率是 0.25%，那么贖回費是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
參考答案. A
3、基金年度報告要披露上市基金前( )名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
參考答案. A
4、下列關(guān)于金融機構的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A.金融機構是金融市場(chǎng)上最重要的中介機構
B.金融機構是儲蓄轉化為投資的`重要渠道
C.金融機構在金融市場(chǎng)上充當資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D.金融機構是貨幣政策的傳遞者和承受者，金融機構作為機構投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用
參考答案. C
5、目前我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以?xún)?含 397 天)的債券
B.期限在 1 年以?xún)?含 1 年)的債券回購
C.期限在 1 年以?xún)?含 1 年)的中央銀行票據
D.期限在 1 年以?xún)?含 1 年)的可轉換債券
參考答案. D
6、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是( )。
�、�、未知價(jià)交易原則
�、�、確定價(jià)原則
�、�、金額贖回原則
�、�、份額贖回原則
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案. D
7、貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持( )元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
參考答案. A
8、下列不屬于內控健全性原則的是( )。
A.內部控制應當包括公司的各項業(yè)務(wù)
B.內部控制應當包括公司的各個(gè)部門(mén)(或機構)和各級人員
C.涵蓋到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節
D.以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果
參考答案. D
9、 下列屬于基金重大事件的是( )。
�、�、開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并按期全額支付
�、�、基金托管人的基金托管部門(mén)負責人發(fā)生變動(dòng)
�、�、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟
�、�、基金份額凈值計價(jià)錯誤金額達基金份額凈值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案. D
10、ETF 建倉期不超過(guò)( )。
A.1 個(gè)月
B.2 個(gè)月
C.3 個(gè)月
D.6 個(gè)月
參考答案. C
基金從業(yè)資格證考試試題 5
2016年基金從業(yè)資格考試多選練習題4
16.基金契約的當事人有( )。
A.基金發(fā)起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
[答] A B C
17.基金契約涉及( )。
A.基金發(fā)起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答] B C D
18.基金契約的特征有( )。
A.基金契約是要式契約
B.基金契約設立的信托是他益信托
C.基金契約是諾成合同
D.基金契約是實(shí)現合同
[答] A B C
19.托管協(xié)議的特征有( )。
A.托管協(xié)議是要式合同
B.托管協(xié)議是派生合同
C.托管協(xié)議是一種實(shí)踐合同
D.托管協(xié)議是諾成合同
[答] A B C
基金管理人委托的商業(yè)銀行
20開(kāi)放式基金單位的認購，申購和贖回業(yè)務(wù)可以由( )辦理。
A：基金管理人
B：基金管理人委托的'商業(yè)銀行
C：基金管理人委托的證券公司
D：證券交易所
[答] A B C D
基金從業(yè)資格證考試試題 6
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題講解
1、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )，下列說(shuō)法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.是社會(huì )團體法人
B.是自律性組織
C.權力機構為全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )
D.理事會(huì )成員由證監會(huì )指定
正確答案:D
答案解析:選項D說(shuō)法錯誤：基金業(yè)協(xié)會(huì )是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì )團體法人�；鸸芾砣�、基金托管人、基金銷(xiāo)售機構應當加入基金業(yè)協(xié)會(huì )，其他基金服務(wù)機構可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會(huì )�；饦I(yè)協(xié)會(huì )的權力機構為全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )�；饦I(yè)協(xié)會(huì )設理事會(huì )。理事會(huì )成員依章程的規定由選舉產(chǎn)生。
2、我國基金監管法律法規體系的核心不包括( )�！締芜x題】
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《基金運作管理辦法》
D.《基金管理公司管理辦法》
正確答案:B
答案解析:針對基金業(yè)出現的問(wèn)題，中國證監會(huì )在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項法規，規范基金行業(yè)，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金運作管理辦法》《基金銷(xiāo)售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規章及若干配套監管文件，形成了以“一法六規”為核心的比較完善的監督管理法規體系。
3、基金管理人的下列行為中，不屬于違規行為的是( )�！締芜x題】
A.在規定范圍和比例內，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票
B.將貨幣基金投資于可轉債
C.向基金份額持有人承諾5%的預期收益
D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進(jìn)行反向交易
正確答案:A
答案解析:A項不屬于違規行為。B項，按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規定》以及其他有關(guān)規定，貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉換債券;C項，基金管理人不得向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;D項，開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，嚴格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內進(jìn)行反向交易及其他可能導致不公平交易和利益輸送的交易行為。
4、《證券投資基金管理公司內部控制指導意見(jiàn)》正式出臺的日期是( )�！締芜x題】
A.1999年12月
B.2001年9月
C.2002年2月
D.2005年3月
正確答案:C
答案解析:2002年2月，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見(jiàn)》正式出臺。
5、下列開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是( )�！締芜x題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較，見(jiàn)下表：
6、【單選題】
A.募集對象不固定
B.涉及眾多投資人
C.投資金額要求高
D.允許公開(kāi)進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介
正確答案:C
答案解析:選項C說(shuō)法錯誤：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì )公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規的.約束，并接受監管部門(mén)的嚴格監管。
7、關(guān)于基金份額登記的說(shuō)法不正確的有（ ）�！締芜x題】
A.具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力
B.具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力
C.是保障基金管理人合法權益的重要環(huán)節
D.是確認基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為
正確答案:C
答案解析:基金份額登記是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節。
基金份額登記：具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力;具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力;是確認基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。
8、根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風(fēng)險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風(fēng)險管理的體制機制，建立獨立的合規部門(mén)，鼓勵和保障合規部門(mén)獨立發(fā)表合規管理意見(jiàn)的意義不包括（ ）�！締芜x題】
A.能夠更好地履行合規風(fēng)險管理的職能
B.使法律規則和監管部門(mén)的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)
C.避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰
D.避免基金持有人遭受重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險
正確答案:D
答案解析:D項正確的表述該是：避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。
根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風(fēng)險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風(fēng)險管理的體制機制，建立獨立的合規部門(mén)，鼓勵和保障合規部門(mén)獨立發(fā)表合規管理意見(jiàn)，使其能夠更好地履行合規風(fēng)險管理的職能;使法律規則和監管部門(mén)的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。
答案解析:選項D正確：Ⅲ、金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。
9、非公開(kāi)募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(guò)（ ）�！締芜x題】
A.50人
B.100人
C.150人
D.200人
正確答案:D
答案解析:選項D正確：非公開(kāi)募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(guò)200人。
基金從業(yè)資格證考試試題 7
基金從業(yè)《證券投資基金基礎知識》強化習題(7)
1、 下列關(guān)于現金流量表的說(shuō)法中，錯誤的是（ ）。
A.現金流量表所表達的是在特定會(huì )計期間內，企業(yè)的現金的增減變動(dòng)等情形
B.現金流量表是以權責發(fā)生制為基礎編制的
C.現金流量表是以收付實(shí)現制為基礎編制的
D.現金流量表也叫賬務(wù)狀況變動(dòng)表
2、 通�？梢杂茫� ）的大小衡量一只股票基金面臨的市場(chǎng)風(fēng)險的大小。
A.下行風(fēng)險標準差
B.貝塔系數(β)
C.跟蹤誤差
D.方差
3、 下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險的說(shuō)法中，錯誤的是（ ）。
A.債券的流動(dòng)性或者流通性，是指債券投資者將手中的債券變現的能力
B.通常用債券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差的大小反映債券的流動(dòng)性大小
C.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差較小的債券的流動(dòng)性比較高
D.交易活躍的債券通常有較大的`流動(dòng)性風(fēng)險
4、 在兩個(gè)風(fēng)險資產(chǎn)構成的投資組合中加入無(wú)風(fēng)險資產(chǎn)，關(guān)于其可行投資組合集，說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.風(fēng)險最小的可行投資組合風(fēng)險為零
B.可行投資組合集的上下沿為雙曲線(xiàn)
C.可行投資組合集是一片區域
D.可行投資組合集的上下沿為射線(xiàn)
5、 一份期權合約的價(jià)值等于其（ ）。
A.內在價(jià)值
B.時(shí)間價(jià)值
C.內在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之差
D.內在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和
6、 用于融資融券的標的證券為股票的，上海證券交易所規定其在上海證券交易所上市交易超過(guò)（ ）個(gè)月。
A.1
B.2
C.3
D.6
7、 （ ）是指標的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規定期間內或特定到期日，持有人有權按約定價(jià)格向發(fā)行人購買(mǎi)或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價(jià)的有價(jià)證券。
A.可轉換債券
B.權證
C.企業(yè)債券
D.普通股票
8、 下列選項中，不屬于評價(jià)企業(yè)盈利能力最重要三種比率的是（ ）。
A.銷(xiāo)售利潤率
B.資產(chǎn)收益率
C.應收賬款周轉率
D.凈資產(chǎn)收益率
9、 息票率6%的3年期債券，市場(chǎng)價(jià)格為97.3440元，到期收益率為7%，久期為2.83年，那么，當該債券的到期收益率增加至7.1%，價(jià)格的變化為（ ）。
A.利率上升0.1個(gè)百分點(diǎn)，債券的價(jià)格將下降0.257元
B.利率上升0.3個(gè)百分點(diǎn)，債券的價(jià)格將下降0.237元
C.利率下降0.1個(gè)百分點(diǎn)，債券的價(jià)格將上升0.257元
D.利率下降0.3個(gè)百分點(diǎn)，債券的價(jià)格將上升0.237元
10、當基金份額凈值計價(jià)錯誤率達到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（ ）時(shí)，基金管理公司應及時(shí)向監管機構報告。當計價(jià)錯誤率達到（ ）時(shí)，基金管理公司應當公告并報監管機構備案。
A.0.25%;0.5%
B.0.25%;0.3%
C.0.5%;0.25%
D.0.3%;0.25%
參考答案：
1-5 BBDBD 6-10 CBCAA
基金從業(yè)資格證考試試題 8
基金從業(yè)資格考試《基金基礎知識》歷年真題精選
1、( )是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價(jià)位�！締芜x題】
A.上行風(fēng)險
B.下行風(fēng)險
C.預期風(fēng)險
D.風(fēng)險敞口
正確答案:B
答案解析:此題考的是下行風(fēng)險的定義，答案是B選項，下行風(fēng)險是一個(gè)受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險衡量指標。下行風(fēng)險是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價(jià)位。下行風(fēng)險是投資可能出現的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔的損失;D項風(fēng)險敞口是對風(fēng)險因子的暴露程度�？梢酝ㄟ^(guò)多個(gè)維度測量風(fēng)險敞口。
2、下列與基金份額凈值的計算無(wú)關(guān)的是( )�！締芜x題】
A.基金總資產(chǎn)
B.基金總負債
C.基金總份額
D.基金持有人數
正確答案:D
答案解析:基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的'價(jià)值總和。從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值�；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負債，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金持有人數與基金份額凈值無(wú)關(guān)。
3、普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的( )。 【單選題】
A.營(yíng)銷(xiāo)權
B.支配公司財產(chǎn)的權利
C.特許經(jīng)營(yíng)權
D.基本權利和義務(wù)
正確答案:D
答案解析:普通股股東享有股東的基本權利和義務(wù)，權利概括起來(lái)為收益權和表決權。收益權是指普通股股東享有公司盈余和剩余財產(chǎn)的分配權。表決權是指普通股股東享有決定公司一切重大事務(wù)的決策權。
4、( )是由中央銀行發(fā)行的用于調節商業(yè)銀行超額準備金的短期債務(wù)憑證�！締芜x題】
A.商業(yè)票據
B.銀行承兌匯票
C.中央銀行票據
D.短期國債
正確答案:C
答案解析:中央銀行票據是由中央銀行發(fā)行的用于調節商業(yè)銀行超額準備金的短期債務(wù)憑證，簡(jiǎn)稱(chēng)央行票據或央票。故C正確。商業(yè)票據指發(fā)行主體為滿(mǎn)足流動(dòng)資金的需求所發(fā)行的期限為2天至270天的、可流通轉讓的債務(wù)工具。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開(kāi)立存款賬戶(hù)的存款人出票，向開(kāi)戶(hù)銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據，是商業(yè)票據的一種。短期國債是一國政府為滿(mǎn)足先支后收所產(chǎn)生的臨時(shí)性資金需要而發(fā)行的短期債券。
5、中國證監會(huì )對基金管理公司到香港設立機構的申請進(jìn)行審查，自受理之日起( )內作出批準或者不予批準的決定�！締芜x題】
A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
正確答案:B
答案解析:中國證監會(huì )對基金管理公司到香港設立機構的申請進(jìn)行審查，自受理之日起60日內作出批準或者不予批準的決定。
6、某投資者在1年前買(mǎi)入1000股某公司股票，價(jià)格為80元。1年后，A公司發(fā)放8元分紅，但是同時(shí)其股價(jià)下降到75元。那么在該區間內，持有期間收益率為( )�！締芜x題】
A.-6.25%
B.10%
C.3.75%
D.6.25%
正確答案:C
答案解析:故持有期間收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。
7、在指令驅動(dòng)市場(chǎng)上，( )是交易的核心�！締芜x題】
A.賣(mài)方報價(jià)
B.買(mǎi)方報價(jià)
C.買(mǎi)賣(mài)數量
D.指令
正確答案:D
答案解析: 在指令驅動(dòng)市場(chǎng)上，指令是交易的核心。
8、相對于投資于國內市場(chǎng)的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險、特定市場(chǎng)風(fēng)險等，因此在風(fēng)險管理中需要特別關(guān)注的事項不包括( )�！締芜x題】
A.稅務(wù)風(fēng)險
B.QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險
C.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產(chǎn)的幣別和權重，必要時(shí)可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險
D.信用風(fēng)險
正確答案:D
答案解析:選項D不需要特別關(guān)注。相對于投資于國內市場(chǎng)的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險、特定市場(chǎng)風(fēng)險等，因此在風(fēng)險管理中需要特別關(guān)注下列事項：
(1)基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產(chǎn)的幣別和權重，必要時(shí)可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險;(選項C符合)
(2)投資進(jìn)入特定國家或市場(chǎng)之前，需要對該市場(chǎng)的資本管制、貨幣穩定性、交易市場(chǎng)體系、合規制度等進(jìn)行充分的評估和研究，避免對基金運作產(chǎn)生不利的限制或違反當地法規。此外，當地政治等事件也會(huì )對基金投資構成重大風(fēng)險;
(3)稅務(wù)風(fēng)險�？缇惩顿Y需要考慮當地的資本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項，尤其是美國FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對基金產(chǎn)生嚴重后果;(選項A符合)
(4)QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時(shí)間要長(cháng)于國內其他基金。(選項B符合)
9、在（ ）中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式�！締芜x題】
A.多邊凈額結算
B.凈額結算
C.雙邊凈額結算
D.單邊凈額結算
正確答案:A
答案解析:選項A正確，在多邊凈額結算中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式。
10、基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，它不包括( )�！締芜x題】
A.上市年費
B.交易傭金
C.審計費用
D.銀行匯劃手續費
正確答案:B
答案解析:選項B交易傭金屬于交易費，基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續費、持有人大會(huì )費、開(kāi)戶(hù)費、銀行匯劃手續費等。
基金從業(yè)資格證考試試題 9
基金從業(yè)考試《基金法律法規》歷年真題
1、依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會(huì )無(wú)權采取的監管措施是( )�！締芜x題】
A.檢查
B.調查取證
C.限制交易
D.刑事處罰
正確答案:D
答案解析:中國證監會(huì )依法履行職責，有權采取下列監管措施：
�、贆z查;
�、谡{查取證;
�、巯拗平灰�;
�、苄姓幜P。
2、( )是指在目標市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險承受能力、有可能購買(mǎi)或者再次購買(mǎi)基金的客戶(hù)�！締芜x題】
A.明確目標客戶(hù)市場(chǎng)
B.市場(chǎng)細分
C.客戶(hù)尋找
D.客戶(hù)介紹
正確答案:C
答案解析:客戶(hù)尋找是指在目標市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險承受能力、有可能購買(mǎi)或者再次購買(mǎi)基金的客戶(hù);市場(chǎng)細分是指根據客戶(hù)不同的需求特征，將整體市場(chǎng)區分成若干個(gè)不同群體的過(guò)程，區分后的客戶(hù)需求在一個(gè)或若干個(gè)方面具有相同或相近的特征，以便銷(xiāo)售機構采取相應的營(yíng)銷(xiāo)戰略來(lái)滿(mǎn)足這些客戶(hù)群的需要，以期順利完成經(jīng)營(yíng)目標。
3、基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持續持有期長(cháng)于6個(gè)月的投資人，基金管理人應當將不低于贖回費總額的25%歸入( )�！締芜x題】
A.基金紅利
B.基金凈值
C.基金財產(chǎn)
D.基金費用
正確答案:C
答案解析:基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn);對持續持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn);對持續持有期長(cháng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn);對持續持有期長(cháng)于6個(gè)月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。
4、通常將股票市值小于( )億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)( )億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股�！締芜x題】
A.2;10
B.3;15
C.5;20
D.10;20
正確答案:C
答案解析:按股票市值的大小將股票分為小盤(pán)股、中盤(pán)股與大盤(pán)股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)20億元人民幣的`公司歸為大盤(pán)股。
5、每一交易日股票基金有( )個(gè)價(jià)格�！締芜x題】
A.1
B.2
C.5
D.無(wú)數
正確答案:A
答案解析:股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。
6、下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是( )�！締芜x題】
A.客戶(hù)至上原則
B.效率第一原則
C.有效溝通原則
D.專(zhuān)業(yè)規范原則
正確答案:B
答案解析:基金客戶(hù)服務(wù)原則包括：客戶(hù)至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專(zhuān)業(yè)規范原則。
7、下列不屬于分級基金份額認購的特點(diǎn)是( )�！締芜x題】
A.募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集
B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認購
C.分開(kāi)募集僅限于債券型分級基金
D.認購方式包括現金認購和證券認購
正確答案:D
答案解析:分級基金份額的認購方式包括場(chǎng)內認購和場(chǎng)外認購。募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集，合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認購 ，分開(kāi)募集僅限于債券型分級基金。
8、基金行業(yè)自律管理的方式不包括（ ）�！締芜x題】
A.通過(guò)制定切實(shí)可行的工作計劃，大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導社會(huì )公眾對基金市場(chǎng)的認識
B.建立行業(yè)教育培訓體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)
C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展
D.通過(guò)督察長(cháng)進(jìn)行定期檢查
正確答案:D
答案解析:選項D符合題意：通過(guò)督察長(cháng)進(jìn)行定期檢查屬于監察稽核控制的內容�？疾旎鹦袠I(yè)自律管理的方式�；鹦袠I(yè)自律管理的方式主要是制定行業(yè)自律規則和業(yè)務(wù)標準，加強會(huì )員管理，大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導社會(huì )公眾對基金市場(chǎng)的認識;建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì);加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深人研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。
9、在營(yíng)銷(xiāo)成本方面，以（ ）方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶(hù)可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本�！締芜x題】
A.代銷(xiāo)
B.直銷(xiāo)
C.包銷(xiāo)
D.承銷(xiāo)
正確答案:B
答案解析:在營(yíng)銷(xiāo)成本方面，以直銷(xiāo)方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶(hù)可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本。
10、當基金銷(xiāo)售機構或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應當（ ）保障基金投資人的合法利益�！締芜x題】
A.優(yōu)先
B.其次
C.最后
D.不必
正確答案:A
答案解析:當基金銷(xiāo)售機構或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益
基金從業(yè)資格證考試試題 10
2016年基金考試《基金基礎》必做復習題
1.下列哪項不是影響期權價(jià)格的因素( )。
A.合約標的.資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格與期權的執行價(jià)格
B.期權的有效期
C.無(wú)風(fēng)險利率水平
D.權利金的波動(dòng)率
2.保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買(mǎi)入或者賣(mài)出期貨合約價(jià)值的一定交納資金，這個(gè)比例通常在( )。
A.3%-5%
B.3%-8%
C.5%-10%
D.10%-15%
3.按期權買(mǎi)方執行期權的時(shí)限分類(lèi)，期權可分為( )。
A.看漲期權和看跌期權
B.平值期權和虛值期權
C.歐式期權和美式期權
D.期貨期權和利率期權
4.金融衍生工具的基本特征不包括( )。
A.跨期性
B.收益性
C.聯(lián)動(dòng)性
D.不確定性或高風(fēng)險性
5.一般而言，( )有杠桿效應，( )通常沒(méi)有杠桿效應，
A.遠期合約，互換合約
B.期貨合約，遠期合約
C.互換合約，期貨合約
D.互換合約，遠期合約
基金從業(yè)資格證考試試題 11
2015年基金從業(yè)資格考試精選習題
3、基金托管人需定期向中國證監報送( )。
A：監察稽核報告
B：公司財務(wù)和自有資金運用情況報告
C：基金持有人名冊
D：對基金管理公司的監督報告
[答] A C D
4.基金管理公司需定期向中國證監會(huì )報送( )。
A：監察稽核報告
B：公司財務(wù)和自有資金運用情況報告
C：基金持有人名冊
D：基金運作報告
[答] A B D
5.對證券投資基金的監管主要包括( )。
A：對基金管理公司的監管
B：對基金托管人的監管
C：對證券投資基金行為的監管
D：對基金投資欠的監管
[答] A B C
【基金從業(yè)考訊】
5、基金托管人一般由( )聘請。
A：基金發(fā)起人
B：基金托管人
C：基金持有人大會(huì )
D：證券交易所
[答] A
5.下列職權中，應該由股東會(huì )行使的是( )
A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作
B：決定公司內部管理機構的設置
C：修改公司章程
D：制定公司的具體規章
[答] C
6.下列職權中，應該由董事會(huì )行使的是( )
A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作
B：決定公司內部管理機構的設置
C：修改公司章程
D：制定公司的具體規章
[答] B
【基金從業(yè)考訊】
7、下列職權中，應該由經(jīng)理行使的是( )
A：提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì )
B：決定公司內部管理機構的設置
C：決定公司的經(jīng)營(yíng)計劃和投資方案
D：制定公司的具體規章
[答] D
8.下列職權中，可以由監事會(huì )行使的'是( )
A：檢查公司財務(wù)
B：制定公司的具體規章
C：修改公司章程
D：審議批準董事會(huì )的報告
[答] A
9.有限責任公司董事會(huì )的法定人數為( )
A：五人至十五人
B：三人至十三人
C：五人至十九人
D：五人以上
[答] B
【基金從業(yè)考訊】
10、有限責任公司，經(jīng)營(yíng)規模較大的，設立監事會(huì )，其成員不得少于
( )
A：一人
B：三人
C：五人
D：十人
[答] B
11.《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)境外上市公司規范化運作和深化改革的意見(jiàn)》要求H股公司應有( )獨立董事。
A：一名以上
B：兩名以上
C：三名以上
D：五名以上
[答] B
12.基金管理公司董事會(huì )中應當至少有( )的獨立董事。
A：一名以上
B：兩名以上
C：三名以上
D：五名以上
[答] C
基金管理公司的獨立董事要求具有( )以上的金融、法律或財務(wù)工作經(jīng)驗。
A：一年
B：三年
C：五年
D：十年
[答] C
14.不在基金管理公司擔任具體管理職務(wù)的董事，因履行職責到達公司現場(chǎng)的時(shí)間每年應當不少于( )工作日。
A：三個(gè)
B：七個(gè)
C：十個(gè)
D：三十個(gè)
[答] C
基金從業(yè)資格證考試試題 12
基金從業(yè)資格考試《法律法規》復習必做題
單選題
1、作為基金份額持有人，代表基金份額（ ）以上的持有人有權自行召集持有人大會(huì )。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
正確答案：C
答案解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集持有人大會(huì )。
2、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持有持續期長(cháng)于6個(gè)月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（ ）計入基金財產(chǎn)。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
正確答案：B
答案解析：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持有持續期長(cháng)6個(gè)月于的投資人，應當將不低于贖回費總額25%的`計入基金財產(chǎn)。
3、《證券投資基金運作管理辦法》規定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請超過(guò)基金總份額的（ ）時(shí)，為巨額贖回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
正確答案：B
答案解析：《證券投資基金運作管理辦法》規定開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
4、基金銷(xiāo)售機構的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年起至少保存（ ）。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
正確答案：B
答案解析：基金銷(xiāo)售機構的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年起至15少保年存。
5、基金銷(xiāo)售機構銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以（ ）營(yíng)銷(xiāo)理論為指導。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
正確答案：B
答案解析：基金銷(xiāo)售機構銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般4Ps以營(yíng)銷(xiāo)理論為指導。
6、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的（ ），或者或有負債達到凈資產(chǎn)的（ ）時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
正確答案：C
答案解析：根據《國務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的，批復存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未3年;逾②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本50的%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)50的%;③不能清償到期債務(wù)。
基金從業(yè)資格證考試試題 13
2016年基金從業(yè)《法律法規職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范》強化習題(3)
1.合規獨立性是指（ ）的合規管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風(fēng)險部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)、內部
審計
部門(mén)等。
A.基金公司
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金銷(xiāo)售部門(mén)
2.合規政策內容不包括（ ）。
A.合規管理部門(mén)的功能和職責
B.合規管理部門(mén)的權限
C.合規負責人的合規管理職責
D.管理層薪酬
3.基金管理公司的督察長(cháng)應由（ ）聘任。
A.中國證監會(huì )
B.基金管理公司董事會(huì )
C.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國證監會(huì )派出機構
D.基金管理公司總經(jīng)理
4.基金管理人的（ ）是基金市場(chǎng)競爭的核心。
A.產(chǎn)品設計
B.投資管理
C.銷(xiāo)售環(huán)節
D.風(fēng)險控制
5.合規與風(fēng)險控制部的'職責不包括（ ）。
A.風(fēng)險的日常管理
B.識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風(fēng)險
C.向高級管理層和董事會(huì )提出合規建議和報告
D.定期對本部門(mén)的合規風(fēng)險進(jìn)行評估
6.以下不屬于內部控制的原則的是（ ）。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.審慎性原則
D.成本效益原則
7.基金運作信息披露文件包括（ ）。
A.招募說(shuō)明書(shū)
B.基金合同
C.上市交易公告書(shū)
D.基金份額發(fā)售公告
8.某基金管理公司在新股申購過(guò)程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現公司新股申購制度在法規發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了（ ）原則。
A.健全性
B.相互制約
C.有效性
D.獨立性
9.職業(yè)道德是指（ ）。
A.從業(yè)人員的特定行為規范的總和
B.企業(yè)上司的指導性要求
C.從業(yè)人員的自我約束
D.職業(yè)紀律方面的最低要求
10.（ ）實(shí)施監督的動(dòng)力最足，監督也最深最細。
A.投資者
B.監督機構
C.基金機構
D.行業(yè)自律組織
參考答案
1-5BDBCD
6-10CCCAA
基金從業(yè)資格證考試試題 14
2018基金從業(yè)資格《私募股權投資基金》合伙型基金概念習題
1.下列關(guān)于合伙型股權投資基金的說(shuō)法中，錯誤的是（ ）。
A.合伙型股權投資基金設立，應向工商管理機關(guān)辦理注冊登記手續，并向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )備案
B.合伙型股權投資基金具有較強的`人合性特征，新增合伙人需經(jīng)全體合伙人一致同意(但合伙協(xié)議另有約定的除外)，并訂立入伙協(xié)議
C.合伙型股權投資基金可按照《中華人民共和國證券投資基金法》辦理份額轉讓手續
D.合伙型股權投資基金解散，應當由清算人進(jìn)行清算
答案：C
解析：合伙型股權投資基金可按照合伙協(xié)議辦理份額轉讓手續。故C項錯誤。
2.合伙型基金的參與主體主要是（ ）。
�、� 普通合伙人
�、� 有限合伙人
�、� 基金管理人
�、� 基金托管人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合伙型基金的參與主體主要為普通合伙人、有限合伙人及基金管理人。
基金從業(yè)資格證考試試題 15
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎》模擬試題（七）
單項選擇題
1.金融市場(chǎng)按交易標的分類(lèi)，可分為( )。
A.現貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
B.票據市場(chǎng)和證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)
C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
D.債券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、股票市場(chǎng)
正確答案：B
知識點(diǎn)：金融市場(chǎng)
答案解析
金融市場(chǎng)的分類(lèi)，按照交易標的物分為票據市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。
2.下列不屬于衍生金融工具的'是( )。
A.期貨合約
B.期權合約
C.遠期合約
D.股票
正確答案：D
知識點(diǎn)：金融市場(chǎng)
答案解析
衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換協(xié)議等，并且種類(lèi)在逐漸擴大。
3.( )是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權和債權關(guān)系。
A.金融資產(chǎn)
B.實(shí)物資產(chǎn)
C.儲蓄類(lèi)資產(chǎn)
D.融資類(lèi)資產(chǎn)
正確答案：A
知識點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
答案解析
金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權和債權關(guān)系。一般分為債權類(lèi)金融資產(chǎn)和股權類(lèi)金融資產(chǎn)。
4.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.受托資產(chǎn)一般還包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)
B.資產(chǎn)管理人根據投資者授權，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務(wù)
C.能夠幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執行服務(wù)
D.資產(chǎn)管理通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實(shí)體企業(yè)股權等資產(chǎn)實(shí)現增值
正確答案：A
知識點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
答案解析
受托資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。
5.按照運作方式，可以將投資基金分為( )。
A.公募基金和私募基金
B.對沖基金和風(fēng)險投資基金
C.契約型基金和公司型基金
D.開(kāi)放式基金和封閉式基金
正確答案：D
知識點(diǎn)：投資基金的主要類(lèi)別
答案解析
按照運作方式，投資基金可以分為開(kāi)放式、封閉式基金。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。
基金從業(yè)資格證考試試題 16
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎知識習題精選(4)
1.在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另一個(gè)國家或地區都進(jìn)行注冊，或履行一定簡(jiǎn)便程序后，就可以直接銷(xiāo)售的基金是( )。
A.QFII
B.QDII
C.滬港通
D.基金互認
考點(diǎn)：中國證券投資基金國際化進(jìn)展情況
答案：D
解析：基金互認，是指在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另一個(gè)國家或地區都進(jìn)行注冊，或履行一定簡(jiǎn)便程序后，就可以直接銷(xiāo)售的基金。故本題選D選項。
2.( )是指還未公開(kāi)的只有公司內部人員才能獲得的私人信息。
A.歷史信息
B.公開(kāi)可得信息
C.內部信息
D.內幕信息
考點(diǎn)：市場(chǎng)有效性
答案：C
解析：“歷史信息”主要包括證券交易的有關(guān)歷史資料，如歷史股價(jià)、成交量等;“公開(kāi)可得信息”，即一切可公開(kāi)獲得的有關(guān)公司財務(wù)及其發(fā)展前景等方面的信息;“內部信息”，則為還未公開(kāi)的只有公司內部人員才能獲得的私人信息。故本題選C選項。
3.關(guān)于做市商和經(jīng)紀人的說(shuō)法，以下表述錯誤的是( )。
A.做市商在市場(chǎng)中與投資者進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)雙向交易，而經(jīng)紀人也參與到交易中進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)
B.做市商的利潤主要來(lái)自于證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，而經(jīng)紀人的利潤則主要來(lái)自于給投資者提供經(jīng)紀業(yè)務(wù)的傭金
C.做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而經(jīng)紀人的利潤主要來(lái)自投資者買(mǎi)賣(mài)指令的執行者
D.兩者有時(shí)可以共同完成證券交易，當做市商之間進(jìn)行資金或證券拆借時(shí)，經(jīng)紀人往往是不錯的幫手，有些經(jīng)紀人甚至是專(zhuān)門(mén)服務(wù)于做市商的
考點(diǎn)：報價(jià)驅動(dòng)市場(chǎng)
答案：A
解析：A項，做市商在報價(jià)驅動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位，他們在市場(chǎng)中與投資者進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)雙向交易，而經(jīng)紀人則是在交易中執行投資者的指令，并沒(méi)有參與到交易中。故本題選A選項。
4.目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組合保險策略，常用的是( )。
A.OBPI策略
B.TIPP策略
C.CPPI策略
D.VPPI策略
考點(diǎn)：保本基金的保本策略
答案：C
解析：目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組合保險策，常用的是CPPI策。故本題選C選項。
5.用于融資融券上市標的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時(shí)間需超過(guò)( )個(gè)月。
A.3
B.6
C.9
D.12
考點(diǎn)：保證金交易
答案：A
解析：用于融資融券上市標的證券如為股票的.，在上海交易所上市交易時(shí)間需要超過(guò)3個(gè)月。故本題選A選項。
6.下列關(guān)于做市商的表述，不正確的是( )。
A.報價(jià)驅動(dòng)中，最為重要的角色就是做市商，因此報價(jià)驅動(dòng)市場(chǎng)也被稱(chēng)為做市商制度
B.做市商的利潤來(lái)源于買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商無(wú)法賺取利潤
C.做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔，本身?yè)碛写罅靠山灰鬃C券，買(mǎi)賣(mài)雙方均直接與做市商交易，而買(mǎi)賣(mài)價(jià)格則由做市商報出
D.當接到投資者賣(mài)出某種證券的報價(jià)時(shí)，做市商以自有資金買(mǎi)入;當接到投資者購買(mǎi)某種證券的報價(jià)時(shí)，做市商用其自由證券賣(mài)出
考點(diǎn)：報價(jià)驅動(dòng)市場(chǎng)
答案：B
解析：B項，雖然做市商的利潤來(lái)源于買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，但如果買(mǎi)賣(mài)差價(jià)太大，做市商將很難促成交易，從而失去賺取差價(jià)的機會(huì )。另外，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商仍可以賺取利潤。故本題選B選項。
7.1985年12月20日，歐盟委員會(huì )通過(guò)了( )，標志著(zhù)歐洲投資基金市場(chǎng)開(kāi)始朝著(zhù)一體化方向發(fā)展。
A.UCITS指令
B.AIFMD指令
C.《證券監管目標和原則》
D.《集合投資計劃治理白皮書(shū)》
考點(diǎn)：歐盟的基金法規與監管一體化進(jìn)程
答案：A
解析：1985年12月20日，歐盟委員會(huì )通過(guò)了《可轉讓證券集合投資計劃指令》(UCITS指令)，標志著(zhù)歐洲投資基金市場(chǎng)開(kāi)始朝著(zhù)一體化方向發(fā)展。故本題選A選項。
8.我們通常用( )表示證券i和證券j的收益回報率之間的相關(guān)系數。
A.ρij
B.αij
C.βij
D.γij
考點(diǎn)：相關(guān)系數
答案：A
解析：我們通常用ρij表示證券i和證券j的收益回報率之間的相關(guān)系數。故本題選A選項。
9.采用網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等方式的傭金率( )現場(chǎng)交易。
A.低于
B.高于
C.等于
D.不確定
考點(diǎn)：顯性成本與隱性成本
答案：A
解析：采用網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等方式的傭金率低于現場(chǎng)交易。故本題選A選項。
10.目前常用的風(fēng)險價(jià)值模型技術(shù)不包括( )。
A.歷史模擬法
B.參數法
C.蒙特卡洛模擬法
D.貼現模型法
考點(diǎn)：風(fēng)險敞口、風(fēng)險價(jià)值(VaR)
答案：D
解析：目前常用的風(fēng)險價(jià)值模型技術(shù)主要有三種：參數法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法。故本題選D選項。
基金從業(yè)資格證考試試題 17
2016年基金從業(yè)資格考試真題及答案3
(單項選擇題)
因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來(lái)源是（ ）。
A.證券結算風(fēng)險基金
B.保險機構
C.中國證監會(huì )
D.交易所
【答案】A
解析
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22
(單項選擇題)
下列關(guān)于DQII基金的表述，正確的是（ ）。
A.DQII可以融資購買(mǎi)證券
B.DQII可以與股權掛鉤的結構性投資產(chǎn)品
C.DQII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭
D.DQII可以投資貴金屬憑證
【答案】B
解析
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23
(單項選擇題)
根據馬科維茨的投資組合理論，在識別有效投資組合時(shí)，不需要考慮的是（ ）。
A.每種證券與其他證券之間的相互關(guān)系
B.每種證券期望收益率的方差
C.投資者對每種證券的偏好
D.每種證券的期望收益率
【答案】C
解析
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25
(單項選擇題)
債券評級是反映債券違約風(fēng)險的重要指標，以下兩項評級都屬于高收益債券評級的是（ ）。
A.惠譽(yù)的BB+和穆迪的B1
B.標準普爾的BBB-和惠譽(yù)的B+
C.穆迪的Baa3和惠譽(yù)的'Ba1
D.標準普爾的BBB和穆迪的Aa2
【答案】A
解析
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26
(單項選擇題)
在Brinson業(yè)績(jì)歸隱模型中，分析資產(chǎn)配置帶來(lái)的超額貢獻不需要用到下面的哪項數據（ ）。
A.實(shí)際組合中各類(lèi)資產(chǎn)的收益率
B.實(shí)際組合中各類(lèi)產(chǎn)權重分布
C.業(yè)績(jì)比較基準中各指數及其他組成的實(shí)際收益率
D.業(yè)績(jì)比較基準中各直屬及其他組成的權重分布
【答案】C
解析
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27
(單項選擇題)
債券的價(jià)格與收益率之間是（ ）關(guān)系，但該關(guān)系是（ ）。
A.負相關(guān)，非線(xiàn)性的
B.負相關(guān)，線(xiàn)性的
C.正相關(guān)，線(xiàn)性的
D.正相關(guān)，非線(xiàn)性的
【答案】A
解析
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28
(單項選擇題)
關(guān)于做市商和經(jīng)紀人的作用，以下表述正確的是（ ）。
A.做市商和經(jīng)紀人的利潤主要來(lái)自于證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)
B.做市商和經(jīng)紀人在證券市場(chǎng)上發(fā)揮的作用不同，不可能共同完成證券交易
C.做市商和經(jīng)紀人都可以代客買(mǎi)賣(mài)證券，獲取傭金收入
D.做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要參與者，經(jīng)紀人是投資者買(mǎi)賣(mài)指令的執行者
【答案】D
解析
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29
(單項選擇題)
使得遠期合約的當前價(jià)值為零的價(jià)格為（ ），遠期合約在交易中形成的實(shí)際價(jià)格為（ ），二者的關(guān)系是（ ）。
A.交割價(jià)格，遠期價(jià)格，不一定相等
B.遠期價(jià)格，交割價(jià)格，相等
C.交割價(jià)格，遠期價(jià)格，相等
D.遠期價(jià)格，交割價(jià)格，不一定相等
【答案】D
30
(單項選擇題)
下列系統中，在銀行間債務(wù)市場(chǎng)中辦理債券結算的是（ ）。
A.中債綜合業(yè)務(wù)平臺
B.中國外匯交易中心本幣交易平臺
C.中國現代化支付系統
D.交易所大宗交易平臺
【答案】C
基金從業(yè)資格證考試試題 18
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎》模擬試題（五）
1.某股票每年固定分紅2元，所需要的回報率為5%，股票現在價(jià)格43元，投資者( )。
A.購買(mǎi)該股票，該股票被低估
B.賣(mài)出該股票，該股票被高估
C.該股票定價(jià)合理
D.以上答案都不對
【答案】B
2.下列哪個(gè)不屬于有效市場(chǎng)理論的分類(lèi)( )。
A.強有效
B.半強有效
C.弱有效
D.半弱有效
【答案】D
3.關(guān)于特雷諾比率，以下表述正確的是( )。
A.特雷諾比率衡量的是基金全部風(fēng)險調整后的超額收益率
B.特雷諾比率表示的是基金單位系統風(fēng)險下的超額收益率
C.特雷諾比率來(lái)源于套利定價(jià)模型
D.特雷諾比率與夏普比率衡量的都是基金總體風(fēng)險調整后的超額收益率
【答案】B
4.下列不屬于可轉換債券的基本要素的是( )。
A.標的股票
B.贖回條款
C.轉換價(jià)格
D.認股權證
【答案】D
5.張先生將其資金分別投向A、B、C三只股票，其占總資金的百分比分別為40%、40%、20%;股票A的`期望收益率為rA=14%,股票B的期望收益率為rB=20%;股票C的期望收益率為rC=8%。則該股票組合期望收益率為( )
A.15.1%
B.15.2%
C.15.3%
D.15.4%
【答案】B
6.私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括( )。
A.私募證券投資基金
B.私募股權投資基金
C.私募風(fēng)險投資基金
D.集合資金信托
【答案】D
7.如果某債券基金的久期是5年，那么，當市場(chǎng)利率下降1%時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值將如何變化( )。
A.下降15%
B.下降5%
C.增加5%
D.上升1%
【答案】C
8.我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于( )天的債券。
A.397
B.365
C.100
D.180
【答案】A
9.關(guān)于互換合約，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.互換合約是場(chǎng)外交易，存在違約風(fēng)險
B.互換合約是場(chǎng)內交易，存在違約風(fēng)險
C.互換合約是場(chǎng)內交易，不存在違約風(fēng)險
D.互換合約是場(chǎng)外交易，不存在違約風(fēng)險
【答案】A
10.全球投資業(yè)績(jì)標準關(guān)于收益率計算的具體條款，在計算總收益時(shí)，必須計入投資組合中持有的( )的收益。
A.現金
B.現金等價(jià)物
C.現金及現金等價(jià)物
D.存款
【答案】C
基金從業(yè)資格證考試試題 19
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習題沖刺及答案(2)
1. 以下不屬于盈利能力指標的是（ ）。
A. 利息倍數
B. 總資產(chǎn)收益率
C. 凈資產(chǎn)收益率
D. 銷(xiāo)售利潤率
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P147，盈利能力比率包括：銷(xiāo)售利潤率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率，所以BCD正確;利息倍數是財務(wù)杠桿比率，所以A錯誤。
2. 在有異常值的情況下，中位數和均值哪個(gè)評價(jià)結果更合理和貼近實(shí)際（ ）。
A. 中位數和均值無(wú)差別
B. 均值
C. 不確定
D. 中位數
[答案]D
[難度]一般
[解析]上冊P159，中位數用來(lái)衡量數據取值的中等水平或一般水平的數值，可以避免極端值的影響，所以D正確。
3. 用復利法計算第n期期末終值的計算公式為（ ）。
A. FV=PV×(1+i)^n
B. PV=FV×(1+i)^n
C. FV=PV×(1+i×n)
D. PV=FV×(1+i×n)
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P151，終值是FV，所以復利的FV=PV×(1+i)^n，A正確。
4. 關(guān)于下行風(fēng)險和最大回撤說(shuō)法正確的是（ ）。
A. 最大回撤與投資期限無(wú)關(guān)
B. 基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險和最大回撤
C. 下行風(fēng)險和最大回撤都是反映基金投資可能出現最壞情況的`指標
D. 不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤
[答案]C
[難度]一般
[解析]上冊P336，投資期限越長(cháng)，最大回撤越不利，A錯誤;基金經(jīng)理需要考慮這兩個(gè)指標，B錯誤;在不同的基金之間使用最大回撤時(shí)，應盡量控制在同一個(gè)評估期間，D錯誤。
5. 證券登記結算機構為證券交易提供的服務(wù)不包括（ ）。
A. 交易結算
B. 確定交易價(jià)格
C. 證券登記
D. 證券存管
[答案]B
[難度]一般
[解析]下冊P36，證券登記結算機構是為證券交易提供登記、存管與結算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人，不包括確定交易價(jià)格，B錯誤。
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