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證券從業(yè)資格證考試試題（精選13套）
無(wú)論是在學(xué)習還是在工作中，我們都不可避免地要接觸到考試題，考試題是命題者根據測試目標和測試事項編寫(xiě)出來(lái)的。什么類(lèi)型的考試題才能有效幫助到我們呢？以下是小編整理的證券從業(yè)資格證考試試題（精選13套），希望能夠幫助到大家。
證券從業(yè)資格證考試試題 1
2022年證券從業(yè)資格考試考前練習試題
1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場(chǎng)直接進(jìn)行，則屬于、（ �。�。
A.直接融資
B.上市融資
C.發(fā)債融資
D.間接融資
答案：A
解析：直接融資，是指在沒(méi)有金融中介機構介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過(guò)股票、債券等金融工具直接融通資金的場(chǎng)所，即為直接融資市場(chǎng)，也稱(chēng)為證券市場(chǎng)。
2.若以（ �。橹�，則證券市場(chǎng)居于一國金融市場(chǎng)體系的核心地位，以美國和英國為代表。
A.銀行貸款
B.境外融資
C.間接融資
D.直接融資
答案：D
解析：若以直接融資為主，則證券市場(chǎng)居于一國金融市場(chǎng)體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長(cháng)期信貸市場(chǎng)居于核心地位。
3.以下債券信用風(fēng)險最小的是（ �。�。
A.長(cháng)期金融債券
B.短期公司債券
C.短期金融債券
D.國庫券
答案：D
解析：政府債券的信用風(fēng)險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒(méi)有信用風(fēng)險，其他債券的信用風(fēng)險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。
4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機構是（ �。�。
A.機構投資者
B.投資銀行
C.投資公司
D.證券公司
答案：A
解析：一般來(lái)講，機構投資者是指符合法律法規規定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續或經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機構。
5.國內基金管理公司通過(guò)募集基金投資國外證券的稱(chēng)為（ �。�。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境內機構投資者（QDII），是指符合《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，經(jīng)中國證監會(huì )批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機構。
6.政府機構進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀(guān)調控和（ �。�。
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調劑資金余缺
D.獲取投資回報
答案：C
解析：機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類(lèi)基金等。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進(jìn)行宏觀(guān)調控。各級政府及政府機構出現資金剩余時(shí)，可通過(guò)購買(mǎi)政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。
7.目前，中國城鎮職工養老保險基金實(shí)行社會(huì )統籌與個(gè)人賬戶(hù)相結合的制度，個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（ �。├U納保險費。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：職工基本養老保險是社會(huì )保險中的一個(gè)險種。職工基本養老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個(gè)人承擔8%。
8.對于證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收，當客戶(hù)取出證券交易結算資金時(shí)，下列闡述正確的是（ �。�。
A.如校驗通過(guò)，指定商業(yè)銀行減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額，證券公司增加客戶(hù)交易結算資金
B.指定商業(yè)銀行系統根據客戶(hù)轉賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉賬交易
C.客戶(hù)可以通過(guò)匯款的方式轉入其在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的同名銀行結算賬戶(hù)
D.客戶(hù)可以通過(guò)指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統獲取交易所對客戶(hù)取出資金的校驗結果
答案：B
解析：客戶(hù)證券交易結算資金的取出，只能通過(guò)轉賬的方式轉入其在存管銀行開(kāi)立的同名銀行結算賬戶(hù)，再通過(guò)銀行結算賬戶(hù)辦理資金的提取或劃轉。存管銀行系統根據客戶(hù)轉賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉賬交易，通過(guò)存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統獲取證券公司對客戶(hù)取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過(guò)，存管銀行將減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額和證券公司客戶(hù)交易結算資金匯總賬戶(hù)余額，相應增加客戶(hù)銀行結算賬戶(hù)余額，證券公司同步更新客戶(hù)管理賬戶(hù)對應的資金賬戶(hù)余額。
9.2011年12月16日，中國證監會(huì )、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了（ �。┑脑圏c(diǎn)。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中國證監會(huì )、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內證券市場(chǎng)。
10.日本《金融商品法》規定，禁止中介機構勸誘（ �。q以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數國家和地區的政府監管機構、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問(wèn)題作出了硬性規定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規定，禁止中介機構勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
11.在證券市場(chǎng)上，資金的.供給者和證券的需求者是（ �。�。
A.證券投資者
B.證券中介機構
C.監管部門(mén)
D.證券發(fā)行人
答案：A
解析：證券投資者既是證券市場(chǎng)上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過(guò)短期或長(cháng)期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。
12.下列各類(lèi)機構中，（ �。┛梢酝ㄟ^(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作方式進(jìn)行宏觀(guān)調控。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.證券公司
答案：A
解析：中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進(jìn)行宏觀(guān)調控。
13.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計算應當符合：投資股票等權益類(lèi)產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（ �。�。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根據《關(guān)于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。
14.證券投資者可分為（ �。﹥纱箢�(lèi)。
A.政府機構和金融機構
B.機構投資者和個(gè)人投資者
C.合格境外投資者和合格境內投資者
D.企事業(yè)法人和各類(lèi)基金
答案：B
解析：證券投資者主要分為機構投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì )團體等。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
15.我國《證券法》正式頒布的時(shí)間是（ �。�。
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據《證券法》規定，證券公司實(shí)行分類(lèi)管理，分為經(jīng)紀類(lèi)和綜合類(lèi)證券公司。
16.在轉融通業(yè)務(wù)中，（ �。┫蜃C券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
A.證券公司
B.證券登記結算公司
C.證券交易所
D.證券市場(chǎng)投資者
答案：A
解析：轉融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶(hù)參與（ �。┵I(mǎi)賣(mài)并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
A.證券
B.股票
C.期貨
D.基金
答案：C
解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶(hù)參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
18.注冊會(huì )計師申請證券許可證，需要取得注冊會(huì )計師證件（ �。┠暌陨�。
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根據《注冊會(huì )計師執行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規定》第五條，注冊會(huì )計師申請證券許可證，需取得注冊會(huì )計師證書(shū)1年以上。
19.在合規管理制度中，（ �。┲贫仁欠婪断村X(qián)活動(dòng)的基礎性工作。
A.可疑交易報告
B.客戶(hù)身份識別
B.大額交易報告
D.交易記錄保存
答案：B
解析：客戶(hù)身份識別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢(qián)工作的三項基本制度。其中，客戶(hù)身份識別制度是防范洗錢(qián)活動(dòng)的基礎性工作。
20.資信評級機構和資產(chǎn)評估機構均屬于（ �。C構。
A.證券服務(wù)
B.投資咨詢(xún)
C.資產(chǎn)管理
D.證券代理
答案：A
解析：證券服務(wù)機構是指依法設立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構。主要包括律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所、投資咨詢(xún)機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、證券金融公司等。
證券從業(yè)資格證考試試題 2
2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習
關(guān)于政府債券論述錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱(chēng)為“金邊債券”
B.政府債券擁有發(fā)達的二級市場(chǎng)
C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小
D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益是最高的
正確答案：D
答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩定的。
商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是（ ）�！具x擇題】
A.證券公司短期融資券
B.證券公司債券
C.商業(yè)銀行次級債
D.中央銀行票據
正確答案：C
答案解析：選項C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是商業(yè)銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價(jià)證券是證券公司債券。
�。� ）是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢的尺度，也是反映一個(gè)國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號�！具x擇題】
A.股票價(jià)格
B.股指期貨
C.股價(jià)指數
D.貨幣基金
正確答案：C
答案解析：選項C正確：股價(jià)指數是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢的尺度，也是反映一個(gè)國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。
2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展�！具x擇題】
A.中國銀行
B.中國進(jìn)出口銀行
C.中國農業(yè)發(fā)展銀行
D.國家開(kāi)發(fā)銀行
正確答案：D
答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開(kāi)發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展。
國際證券市場(chǎng)上著(zhù)名的'股價(jià)指數有（ ）。
�、�.NASDAQ綜合指數
�、�.日經(jīng)225股價(jià)指數
�、�.金融時(shí)報證券交易所指數
�、�.道·瓊斯股價(jià)平均數
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：國際證券市場(chǎng)上著(zhù)名的股價(jià)指數有：
�。�1）道·瓊斯股價(jià)平均數；（Ⅳ正確）
�。�2）金融時(shí)報證券交易所指數（FTSE100指數）；（Ⅲ正確）
�。�3）日經(jīng)225股價(jià)指數；（Ⅱ正確）
�。�4）NASDAQ綜合指數。（Ⅰ正確）
下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）�！具x擇題】
A.優(yōu)先股
B.內部職工股
C.境外上市外資股
D.發(fā)起人股份
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：
�。�1）發(fā)起人股份；
�。�2）募集法人股份；
�。�3）內部職工股；
�。�4）優(yōu)先股或其他。
下列對股票定義的描述中，不正確的是（ ）�！具x擇題】
A.股票是一種有價(jià)證券
B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證
C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權
D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金
正確答案：D
答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。
下列關(guān)于普通股股東表決權的說(shuō)法，正確的是（ ）。
�、�.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的
�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權
�、�.對于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權的數量視其購買(mǎi)的股票份數而定
�、�.普通股股東只能自己出席股東大會(huì )，不得委托他人代為行使表決權
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會(huì )，也可委托代理人出席股東會(huì )議，代理人應向公司提交股東授權委托書(shū)，并在授權范圍內行使表決權。（Ⅳ說(shuō)法錯誤）
《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實(shí)施對我國金融市場(chǎng)的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監管套利的空間【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實(shí)施對我國金融市場(chǎng)的意義
封閉型基金的交易價(jià)格（ ）。
�、�.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值
�、�.受市場(chǎng)供求關(guān)系影響
�、�.固定不變
�、�.會(huì )出現折價(jià)現象【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價(jià)格并不必然反映基金凈資產(chǎn)值（Ⅰ正確），主要受二級市場(chǎng)市場(chǎng)供求關(guān)系影響（Ⅱ正確），有可能出現溢價(jià)或折價(jià)交易的現象（Ⅳ正確）。
下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是（ ）。
�、�.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權
�、�.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規定
�、�.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的
�、�.優(yōu)先股票作為一種股權證書(shū)，代表著(zhù)對公司的所有權【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優(yōu)先股股東一般無(wú)表決權，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）
按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類(lèi)，金融衍生工具可以分為（ ）。
�、�.金融期貨
�、�.金融期權
�、�.金融遠期合約
�、�.結構化金融衍生工具【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類(lèi)，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結構化金融衍生工具（Ⅳ正確）。
全國中小企業(yè)股份轉讓系統的掛牌條件包括（ ）。
�、�.依法設立且存續滿(mǎn)2年
�、�.業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力
�、�.公司治理機制健全
�、�.產(chǎn)權明晰【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：全國中小企業(yè)股份轉讓系統的掛牌條件包括：
�。�1）依法設立且存續滿(mǎn)2年；（Ⅰ正確）
�。�2）業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力；（Ⅱ正確）
�。�3）公司治理機制健全，合法規范經(jīng)營(yíng)；（Ⅲ正確）
�。�4）產(chǎn)權明晰，股票發(fā)行和轉讓行為合法合規；（Ⅳ正確）
�。�5）主辦券商推薦并持續督導；
�。�6）全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。
�。� ）是指在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨立證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格（即雙向報價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易�！具x擇題】
A.經(jīng)紀商
B.做市商
C.中間商
D.交易商
正確答案：B
答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨立證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格（即雙向報價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易。買(mǎi)賣(mài)雙方不需等待交易對手出現，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。
金融機構為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱(chēng)為（ ）�！具x擇題】
A.存款準備金
B.基礎貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
正確答案：A
答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。
中國證監會(huì )（ ）領(lǐng)導全國證券期貨監管機構，對證券期貨市場(chǎng)集中統一監管�！具x擇題】
A.間接
B.垂直
C.松散
D.分別
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證券監督管理委員會(huì )（簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì )）統一管理證券期貨市場(chǎng)，按規定對證券期貨監督機構實(shí)行垂直管理。
下列不屬于擔保債務(wù)憑證的是（ ）�！具x擇題】
A.高息債券
B.國家債券
C.設備租賃
D.銀行貸款
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：ABS產(chǎn)品的分類(lèi)相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務(wù)憑證兩類(lèi)。狹義的ABS主要是基于某一類(lèi)同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車(chē)貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設備租賃等為標的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據；擔保債務(wù)憑證對應的基礎資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場(chǎng)企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統的MBS等證券化產(chǎn)品。
某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場(chǎng)價(jià)格為102元，則其到期收益率是（ ）�！具x擇題】
A.7.812%
B.8.2033%
C.7.5056%
D.11%
正確答案：C
證券從業(yè)資格證考試試題 3
2022年下半年證券從業(yè)資格考試考前必備模擬練習題
�。� ）是直接融資的“服務(wù)商”、社會(huì )財富的“管理者”、金融創(chuàng )新的“領(lǐng)頭羊”，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟中具有不可替代的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢�！具x擇題】
A.證券公司
B.商業(yè)銀行
C.上市公司
D.證券業(yè)協(xié)會(huì )
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司是直接融資的“服務(wù)商”、社會(huì )財富的“管理者”、金融創(chuàng )新的“領(lǐng)頭羊”，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟中具有不可替代的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢。行業(yè)機構在發(fā)展模式、價(jià)值取向、業(yè)務(wù)理念方而應通過(guò)加強行業(yè)文 化建設，牢固樹(shù)立與實(shí)體經(jīng)濟共生共榮的意識，回歸業(yè)務(wù)本源。
金融期貨的主要品種可以分為（ ）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項，金屬期貨屬于商品期貨。
存托人應當承擔的職責包括（ ）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎財產(chǎn)Ⅱ.存托憑證基礎財產(chǎn)因托管人過(guò)錯而受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任Ⅲ.建立并維護存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷(xiāo)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：存托人應當承擔以下職責：（1）與境外基礎證券發(fā)行人簽署存托協(xié)議，并根據存托協(xié)議約定協(xié)助完成存托 憑證的發(fā)行上市；（2）安排存放存托憑證基礎財產(chǎn)，可以委托具有相應業(yè)務(wù)資質(zhì)、能力和良好信譽(yù)的托管人管理存托憑證基礎財產(chǎn)，并與其簽訂托管協(xié)議，督促其屐行基礎財產(chǎn)的托管職責。存托憑證基礎財產(chǎn)因托管人過(guò)錯受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任；（3）建立并維護存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷(xiāo)；（5）按照中國證監會(huì )規定和存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人發(fā)送通知等文件；（6）按照存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人派發(fā)紅利、股息等權益，根據存托憑證持有人意愿行使表決權等權利；（7）境外基礎證券發(fā)行人股東大會(huì )審議有關(guān)存托憑證持有人權利義務(wù)的議案時(shí)，存托人應當參加股東大會(huì )并為存托憑證持有人權益行使表決權；（8）中國證監會(huì )規定和存托協(xié)議約定的其他職責。
證券公司風(fēng)險控制指標不符合有關(guān)規定，國務(wù)院證券監督管理機構責令其停業(yè)整頓的，停業(yè)整頓的期限不超過(guò)（ ）�！具x擇題】
A.1個(gè)月
B.3個(gè)月
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：《證券公司風(fēng)險處置條例》第七條規定，證券公司風(fēng)險控制指標不符合有關(guān)規定，在規定期限內未能完成整改的，國務(wù)院證券監督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓，停業(yè)整頓的期限不超過(guò)3個(gè)月。
金融債券存續期間，發(fā)行人應于每年（ ）向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明、經(jīng)注冊會(huì )計師審計的財務(wù)報告以及涉及的重大訴訟事項等內容�！具x擇題】
A.4月30日前
B.6月30日前
C.7月31日前
D.12月30日前
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融債券存續期間，發(fā)行人應于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明、經(jīng)注冊會(huì )計師審計的財務(wù)報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。
非法集資罪的犯罪客體是（ ）�！具x擇題】
A.債權人的權益
B.國家金融管理秩序
C.股東的權益
D.未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準的集資行為
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀(guān)方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀(guān)方面表現為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準的集資行為。
管理人應當自發(fā)行期結束之日起（ ）個(gè)工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息�！具x擇題】
A.3
B.5
C.10
D.15
正確答案：C
答案解析：選項C正確：管理人應當自發(fā)行期結束之日起10個(gè)工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。
全國股份轉讓系統實(shí)行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從（ ）三個(gè)維度設置準入要求。Ⅰ.財務(wù)狀況Ⅱ.投資經(jīng)驗Ⅲ.風(fēng)險承受Ⅳ.專(zhuān)業(yè)知識【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：全國股份轉讓系統實(shí)行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的'投資者準入標準；對自然人投資者從財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、專(zhuān)業(yè)知識三個(gè)維度設置準入要求。
下列有關(guān)有限責任公司股東出資責任的說(shuō)法，正確的是（ ）�！具x擇題】
A.公司成立后發(fā)現作為設立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值顯著(zhù)低于公司章程所定價(jià)額的，股東補足其差額，其他股東無(wú)需承擔連帶責任
B.公司注冊資本為在公司登記機關(guān)登記的全體股東實(shí)繳的出資額
C.股東不按照規定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無(wú)需承擔其他責任
D.股東以非貨幣財產(chǎn)出資的，該非貨幣財產(chǎn)應當評估作價(jià)，核實(shí)財產(chǎn)，不得高估或低估作價(jià)
正確答案：D
答案解析：選項D正確：有限責任公司成立后，發(fā)現作為設立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實(shí)際價(jià)額顯著(zhù)低于公司章程所定價(jià)額的，應當由交付該出資的股東補足其差額，公司設立時(shí)的其他股東承擔連帶責任（選項A錯誤）；有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關(guān)登記的全體股東認繳的出資額（選項B錯誤）；股東不按規定繳納出資的，除應當向公司足額繳納外，還應當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任（選項C錯誤）。
融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的選擇標準包括（ ）。Ⅰ.從事證券交易時(shí)間Ⅱ.關(guān)聯(lián)關(guān)系Ⅲ.資產(chǎn)狀況Ⅳ.賬戶(hù)狀態(tài)【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：融資融券客戶(hù)的選擇標準包括以下幾方面：（1）從事證券交易時(shí)間；（Ⅰ正確）（2）賬戶(hù)狀態(tài)；（Ⅳ正確）（3）信譽(yù)狀況；（4）資產(chǎn)狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風(fēng)格及業(yè)績(jì)；（6）關(guān)聯(lián)關(guān)系。（Ⅱ正確）
證券公司應至少每（ ）對流動(dòng)性風(fēng)險限額進(jìn)行一次評估，必要時(shí)進(jìn)行調整�！具x擇題】
A.年
B.3個(gè)月
C.半年
D.9個(gè)月
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司應至少每年對流動(dòng)性風(fēng)險限額進(jìn)行一次評估，必要時(shí)進(jìn)行調整。
證券公司應當在每個(gè)年度結束之日起（ ）日內，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規檢查年度報告�！具x擇題】
A.5
B.10
C.20
D.60
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券公司應當在每個(gè)年度結束之日起60日內，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規檢查年度報告。
下列行為中，應由證監會(huì )派出機構處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款的情形有（ ）。Ⅰ.向證券監管部門(mén)報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的Ⅱ.未按照規定履行報告和年檢義務(wù)的Ⅲ.未經(jīng)中國證監會(huì )許可，擅自從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的Ⅳ.干擾、阻礙證監會(huì )派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷(xiāo)毀證據的【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券投資咨詢(xún)機構有下列行為之一的，由證監會(huì )派出機構處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，證監會(huì )派出機構應當向中國證監會(huì )報告，由中國證監會(huì )作出暫�；蛘叱蜂N(xiāo)其業(yè)務(wù)資格的處罰：（1）向證券監管部門(mén)報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規定履行報告和年檢義務(wù)的。（3）未按照規定履行對本機構有關(guān)情況發(fā)生變化的變更手續的。（4）本機構證券投資咨詢(xún)人員違反規定，受到證券監管部門(mén)行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監會(huì )派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷(xiāo)毀證據的。Ⅲ項，未經(jīng)中國證監會(huì )許可，擅自從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的，由證監會(huì )派出機構責令停止，并處沒(méi)違法所得和違法所得等值以下的罰款。
證券公司應當建立防火墻制度，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在（ ）等上嚴格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶(hù) Ⅳ.資金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：建立防火墻制度，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員（Ⅰ項正確）、信息（Ⅱ項正確）、賬戶(hù)（Ⅲ項正確）、資金（Ⅳ項正確）、會(huì )計核算上嚴格分離。
全國股份轉讓系統的掛牌企業(yè)要求說(shuō)法錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.對企業(yè)掛牌不設財務(wù)指標
B.依法設立且存續滿(mǎn)三年
C.有主辦券商推薦并持續督導的企業(yè)
D.業(yè)務(wù)明確且具有持續經(jīng)營(yíng)能力
正確答案：B
答案解析：選項B說(shuō)法錯誤：全國股份轉讓系統的《業(yè)務(wù)規則》規定：對企業(yè)掛牌不設財務(wù)指標；依法設立且存續滿(mǎn)兩年、業(yè)務(wù)明確且具有持續經(jīng)營(yíng)能力、公司治理機制健全、合法規范經(jīng)營(yíng)、股權明晰、股票發(fā)行和轉讓行為合法合規、有主辦券商推薦并持續督導的企業(yè)，均可到全國股份轉讓系統申請掛牌。
證券從業(yè)資格證考試試題 4
2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯知識點(diǎn)考試練習題
募集一般流程與募集所需主要資料
1、基金募集需要的資料有（ ）。
�、� 私募備忘錄（PPM）
�、� 收益分析報告
�、� 募集推介資料
�、� （反向）盡職調查資料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調查資料、基金條款書(shū)。
2、股權投資基金的募集流程包括（ ）。
�、� 募集籌備期
�、� 基金路演期
�、� 投資者確認
�、� 協(xié)議簽署及出資
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股權投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認 ；4.協(xié)議簽署及出資。
3、關(guān)于股權投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。
A. （反向）盡職調查資料
B. 私募備忘錄
C. 基金條款書(shū)
D. 投資框架協(xié)議
參考答案：D
參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調查資料；④基金條款書(shū)。
募集方式的主要分類(lèi)
1、我國要求（ ）應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。
A. 基金代銷(xiāo)機構
B. 基金代理機構
C. 基金管理機構
D. 基金服務(wù)機構
參考答案：A
參考解析：我國要求代銷(xiāo)機構應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。
2、目前，我國要求股權投資基金代銷(xiāo)機構應獲得（ ）且成為（ ）會(huì )員。
A. 基金從業(yè)資格；中國證監會(huì )
B. 基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
C. 中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
D. 中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格；中國證監會(huì )
參考答案：C
參考解析：我國要求代銷(xiāo)機構應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。
3、某機構擬出資募集成立一只用于投資互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的股權投資基金，下述哪個(gè)機構同時(shí)滿(mǎn)足成為該基金募集和管理機構的要求？（ ）
A. 甲保險公司
B. 在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )登記為基金管理人的丁投資管理有限公司
C. 取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員的乙基金銷(xiāo)售公司
D. 丙商業(yè)銀行
參考答案：B
參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設立的股權投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷(xiāo)售機構為其設立的股權投資基金募集資金。
目前我國要求代銷(xiāo)機構應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。并且我國目前股權投資基金只能非公開(kāi)募集，基金管理人無(wú)須中國證監會(huì )行政審批，而實(shí)行登記制度，只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )登記即可。
國內外投資者主要類(lèi)型
1、國內股權投資基金的募集對象主要包括（ ）。
A. 母基金，政府引導基金
B. 社會(huì )保障基金，金融機構
C. 工商企業(yè)，個(gè)人投資者
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：國內股權投資基金的.募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會(huì )保障基金，金融機構，工商企業(yè)，個(gè)人投資者等。
2、中國最大的養老基金是（ ）。
A. 母基金
B. 政府引導基金
C. 全國社會(huì )保障基金
D. 公司型基金
參考答案：C
參考解析：中國最大的養老基金是全國社會(huì )保障基金。
3、母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專(zhuān)業(yè)化水平。
�、�.基金的篩選
�、�.投資組合的分配
�、�.投資組合的風(fēng)險管理
�、�.基金的監控
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為股權投資行業(yè)專(zhuān)業(yè)化細分的產(chǎn)物，母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風(fēng)險管理以及基金的監控等方面具有較高的專(zhuān)業(yè)化水平。在國外股權投資基金中，母基金是重要的機構投資者。
證券從業(yè)資格證考試試題 5
2022年11月證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規》練習題
在證券公司發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)中，下列屬于市場(chǎng)準入方面的法律法規的是（ ）�！具x擇題】
A.《中華人民共和國證券法》
B.《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規定》
C.《證券公司治理準則》
D.《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的主要法律法規包括五個(gè)方面。其中，市場(chǎng)準入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監督管理條例》、《關(guān)于加強上市證券公司監管的規定》和《關(guān)于證券公司首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市有關(guān)問(wèn)題的通知》等。
以下對恐怖活動(dòng)凍結資產(chǎn)的表述中錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結措施，但該資產(chǎn)在采取凍結措施時(shí)無(wú)法分割或確定份額的，證券公司應一并凍結
B.在收取被采取凍結措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益的情形下，有關(guān)賬戶(hù)可以進(jìn)行款項收取
C.受償債權需在資產(chǎn)解凍后方可劃轉
D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令
正確答案：C
答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶(hù)可以進(jìn)行款項收取或者資產(chǎn)受讓?zhuān)海?）收取被采取凍結措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；（2）受償債權；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應當對上述收取的款項或者受讓的資產(chǎn)采取凍結措施。
關(guān)于證券公司重要信息系統，下列說(shuō)法錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.實(shí)時(shí)信息系統的數據備份能力應當達到第一級
B.實(shí)時(shí)信息系統的故障應對能力應當達到第二級
C.證券公司實(shí)時(shí)信息系統的故障應對能力應當達到第四級
D.重大災難應對能力相關(guān)技術(shù)指標應當達到災難應對能力第五級
正確答案：B
答案解析：選項B說(shuō)法錯誤：證券公司重要信息系統應當符合下列信息系統備份能力等級要求：（1）實(shí)時(shí)信息系統、非實(shí)時(shí)信息系統的數據備份能力應當達到第一級；（2）非實(shí)時(shí)信息系統的故障應對能力應當達到第二級；（3）證券公司實(shí)時(shí)信息系統的故障應對能力應當達到第四級；（4）實(shí)時(shí)信息系統、非實(shí)時(shí)信息系統應當具備災難及重大災難應對能力，相關(guān)技術(shù)指標應當分別達到災難應對能力第五級、重大災難應對能力第六級；（5）災難應對能力可以通過(guò)重大災難能力體現，但重大災難應對能力相關(guān)技術(shù)指標應當達到災難應對能力第五級。
證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，可以買(mǎi)賣(mài)的證券有（ ）。Ⅰ.已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌轉讓的證券Ⅱ.已經(jīng)和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場(chǎng)掛牌轉讓的私募債券Ⅲ.已經(jīng)和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券Ⅳ.經(jīng)國家金融監管部門(mén)或者其授權機構依法批準或備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，可以買(mǎi)賣(mài)的證券包括：（1）已經(jīng)和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌轉讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經(jīng)和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場(chǎng)掛牌轉讓的私募債券，已經(jīng)在符合規定的區域性股權交易市場(chǎng)掛牌轉讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經(jīng)和依法可以在境內銀行間市場(chǎng)交易的證券；（5）經(jīng)國家金融監管部門(mén)或者其授權機構依法批準或備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）
對股票期權交易活動(dòng)及經(jīng)營(yíng)機構實(shí)行自律管理的機構包括（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結算機構Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會(huì )Ⅳ.證監會(huì )及其派出機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結算機構、相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì )按照章程及業(yè)務(wù)規則，分別對股票期權交易活動(dòng)及經(jīng)營(yíng)機構實(shí)行自律管理。
另類(lèi)子公司應當于每月結束后（ ）內編制并向中國證券業(yè)協(xié)會(huì )報送另類(lèi)投資業(yè)務(wù)月度報表�！具x擇題】
A.5個(gè)工作日
B.10個(gè)工作日
C.15個(gè)工作日
D.20個(gè)工作日
正確答案：B
答案解析：選項B正確：另類(lèi)子公司應當于每月結束后10個(gè)工作日內編制并向中國證券業(yè)協(xié)會(huì )報送另類(lèi)投資業(yè)務(wù)月度報表。
以下不屬于證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)對象的是（ ）�！具x擇題】
A.權證
B.期權
C.基金
D.國債
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：證券公司自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的主要對象是股票、債券、權證、證券投資基金等。
通過(guò)約定申報方式參與科創(chuàng )板轉融券業(yè)務(wù)的，轉融券期限可在（ ）的區間內協(xié)商確定�！具x擇題】
A.1天到365天
B.182天到365天
C.1天到182天
D.30天到180天
正確答案：C
答案解析：選項C正確：通過(guò)約定申報方式參與科創(chuàng )板轉融券業(yè)務(wù)的，轉融券期限可在1天到182天的區間內協(xié)商確定。
下列關(guān)于有限合伙企業(yè)，說(shuō)法錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.有限合伙企業(yè)由2個(gè)以上50個(gè)以下合伙人設立
B.有限合伙企業(yè)至少應當有1個(gè)普通合伙人
C.有限合伙企業(yè)至少應當有2個(gè)普通合伙人
D.有限合伙企業(yè)名稱(chēng)中應當標明“有限合伙”字樣
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業(yè)至少應當有1個(gè)普通合伙人。
完善內部控制機制的健全原則是指（ ）�！具x擇題】
A.內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節，確保不存在內部控制的空白或漏洞
B.內部控制應當符合國家有關(guān)法律法規和中國證監會(huì )的有關(guān)規定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的'成本實(shí)現內部控制目標
C.證券公司部門(mén)和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)應當獨立于證券公司其他部門(mén)
正確答案：A
答案解析：選項A正確：內部控制的健全原則是指內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節，確保不存在內部控制的空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。
董事會(huì )表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時(shí)，董事會(huì )會(huì )議由（ ）的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì )會(huì )議所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事（ ）通過(guò)�！具x擇題】
A.過(guò)半數；三分之二
B.過(guò)半數；過(guò)半數
C.三分之二；過(guò)半數
D.三分之二；三分之二
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會(huì )、董事長(cháng)應當在法定權限范圍內行使職權，不得越權干預經(jīng)理層的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。董事會(huì )表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時(shí)，與交易對方有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應當回避。該次董事會(huì )會(huì )議由過(guò)半數的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì )會(huì )議所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過(guò)半數通過(guò)。出席董事會(huì )的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數不足3人的，應當將該事項提交股東（大）會(huì )審議。
下列關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理規定的說(shuō)法中，正確的有（ ）。Ⅰ.對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實(shí)施統一領(lǐng)導、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶(hù)之間的利益沖突 Ⅲ.切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù) Ⅳ.防止出現損害客戶(hù)合法權益的行為【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實(shí)施集中統一管理，防范公司與客戶(hù)之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)（Ⅲ正確），防止出現損害客戶(hù)合法權益的行為（Ⅳ正確）。
下列說(shuō)法錯誤的是（ ）【選擇題】
A.證券公司應當建立獨立于生產(chǎn)環(huán)境的專(zhuān)用開(kāi)發(fā)測試環(huán)境，避免風(fēng)險傳導
B.開(kāi)發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數據的，采取與生產(chǎn)環(huán)境不一樣的安全控制措施
C.證券公司重要信息系統計劃停止使用的，應當開(kāi)展技術(shù)和業(yè)務(wù)影響評估
D.證券公司重要信息系統部署以及所承載數據的管理，應當遵循法律法規等規定
正確答案：B
答案解析：選項B說(shuō)法錯誤：開(kāi)發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數據的，應當采取與生產(chǎn)環(huán)境同等的安全控制措施。
證券公司可以在區域性股權市場(chǎng)開(kāi)展的業(yè)務(wù)包括（ ）。Ⅰ.與小額貸款公司開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)Ⅱ.改制輔導Ⅲ.為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調查信息Ⅳ.推薦企業(yè)展示Ⅴ.為證券的非公開(kāi)發(fā)行組織合格投資者進(jìn)行路演推介【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司可以在區域性股權市場(chǎng)開(kāi)展以下業(yè)務(wù)：（1）推薦企業(yè)掛牌；（2）承銷(xiāo)可轉換為股票的公司債券，推薦本公司承銷(xiāo)的可轉換為股票的公司債券在區域性股權市場(chǎng)掛牌轉讓?zhuān)唬?）代理開(kāi)立區域性股權市場(chǎng)證券賬戶(hù)；（4）為在區域性股權市場(chǎng)開(kāi)戶(hù)的合格投資者買(mǎi)賣(mài)證券提供居間介紹服務(wù)；（5）利用自有資金或依法管理的資產(chǎn)管理等產(chǎn)品投資區域性股權市場(chǎng)的證券；（6）為證券的非公開(kāi)發(fā)行組織合格投資者進(jìn)行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動(dòng)；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業(yè)銀行、小額貸款公司等開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)；（Ⅰ正確）（9）改制輔導、管理培訓、管理咨詢(xún)、財務(wù)顧問(wèn)等相關(guān)服務(wù)；（Ⅱ正確）（10）推薦企業(yè)展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監會(huì )或證券業(yè)協(xié)會(huì )規定的其他業(yè)務(wù)。
信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（ ）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實(shí)、性質(zhì)、情節、社會(huì )危害后果的關(guān)系，綜合分析認定。Ⅰ.知情程度和態(tài)度 Ⅱ.職務(wù)、具體職責及履行職責情況Ⅲ.專(zhuān)業(yè)背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發(fā)生過(guò)程中所起的作用【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實(shí)、性質(zhì)、情節、社會(huì )危害后果的關(guān)系，綜合分析認定：（1）在信息披露違法行為發(fā)生過(guò)程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態(tài)度；（Ⅰ正確）（3）職務(wù)、具體職責及履行職責情況；（Ⅱ正確）（4）專(zhuān)業(yè)背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責任認定的情況。
證券從業(yè)資格證考試試題 6
2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規》科目考試模擬試題
1、按照《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管規定》，證券公司對委托人進(jìn)行資格審查應當在（ ）。
A.接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托后
B.接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前
C.向客戶(hù)推薦金融產(chǎn)品
D.為客戶(hù)提供產(chǎn)品咨詢(xún)服務(wù)
參考答案：B
【解析】接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應當對委托人進(jìn)行資格審査。經(jīng)審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金駐產(chǎn)品后，方可接受其委托。
2、背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是（ ）。
A.金融管理秩序和客戶(hù)的合法權益
B.復雜客體
C.個(gè)人和單位
D.特殊客體
參考答案：A
【解析】背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶(hù)的合法權A項益正確。
3、下列選項中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系中客戶(hù)信用賬戶(hù)的是（ ）。
A.客戶(hù)信用資金臺賬
B.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)
C.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)
D.客戶(hù)信用資金賬戶(hù)
參考答案：B
【解析】融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系中的客戶(hù)信用賬戶(hù)包括客戶(hù)信用資金臺賬.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用資金賬戶(hù)。B項屬于證券公司信用賬戶(hù)。
4、證券交易的特征主要表現為。（ ）
A.流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險性
B.流動(dòng)性.安全性和收益性
C.收益性.安全性和風(fēng)險性
D.流動(dòng)性.安全性和風(fēng)險性
參考答案：A
【解析】證券交易的待要表現為流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險性。
5、證券公司開(kāi)展中間介紹時(shí)，應當定期對介紹業(yè)務(wù)規則.內部控制.風(fēng)險隔離等制度的執行情況營(yíng)業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行檢査，（ ）向中國證監會(huì )派出機構報送合規檢査報告。
A.每半年
B.每一年
C.每?jì)赡?/p>
D.每月
參考答案：A
【解析】證券公司開(kāi)展中間介紹，時(shí)應當定期對介紹業(yè)務(wù)規則.內部控制.風(fēng)險隔離等制度的執行情況和營(yíng)業(yè)部介紹的開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，每半年向中國證監會(huì )派出機構報送合規檢查報告。
6、按照《證券監督管理條例》的要求，證券公司的`董事、監事、高級管理人員在任職前應當取得經(jīng)（ ）核準的任職資格。
A.證券公司所在地所屬中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
B.證券公司所在地所屬中國證監會(huì )派出機構
C.證券公司注冊地所屬中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
D.證券公司注冊地所屬中國證監會(huì )派出機構
答案：D
解析：證券公司董監高在任職前應當取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監會(huì )派出機構核準的任職資格。
7、甲證券公司根據自身經(jīng)營(yíng)目標和運營(yíng)狀況，結合自身的環(huán)境條件，建立有效的內部控制制度、機制。其中，證券公司內部控制當前遵循的原則，錯誤的是（ ）。
A.該證券公司的內部控制覆蓋了所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員
B.為了提高效率，該證券公司承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)同時(shí)輔助前臺業(yè)務(wù)運作
C.該證券公司以合理的成本實(shí)現內部控制目標
D.前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離
答案：B
解析：選項B，證券公司內部控制應當貫徹執行獨立原則，即承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)應當獨立于證券公司其他部門(mén)。
8、證券公司應當建立合理的內部控制監督、檢查與評價(jià)機制，確保內部控制的有效性。其中，（ ）負責督促、檢查和評價(jià)證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。（ ）應對違反職責范圍內的內部控制導致的風(fēng)險和損失承擔首要責任。
A.股東會(huì )；高級管理人員
B.董事會(huì )；業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的負責人
C.股東會(huì )；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員
D.董事會(huì )；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員
答案：D
解析：董事會(huì )負責督促、檢查和評價(jià)證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風(fēng)險和損失承擔首要責任。
9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（ ）。
A.建立內幕信息知情人管理制度
B.與公司工作人員簽署保密文件
C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統或配發(fā)的設備形成的電子郵件、即時(shí)通信信息和其他通信信息進(jìn)行監測
D.證券公司聘用外部服務(wù)商的，無(wú)權要求其對在服務(wù)中獲知的敏感信息進(jìn)行保密
答案：D
解析：證券公司聘用外部服務(wù)商的，應當與服務(wù)商約定其對在服務(wù)中獲知的敏感信息負有保密義務(wù)。
證券從業(yè)資格證考試試題 7
2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案
由于金融機構之間存在復雜的債權、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這說(shuō)明金融風(fēng)險具有（ ）�！具x擇題】
A.擴散性
B.隱蔽性
C.周期性
D.不確定性
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融風(fēng)險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債券、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。
�。� ）為企業(yè)在追求戰略和業(yè)務(wù)目標過(guò)程中對風(fēng)險的態(tài)度，包括愿意承擔的風(fēng)險的種類(lèi)、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風(fēng)險等�！具x擇題】
A.風(fēng)險偏好
B.風(fēng)險限額
C.風(fēng)險態(tài)度
D.風(fēng)險喜好
正確答案：A
答案解析：選項A正確：風(fēng)險偏好為企業(yè)在追求戰略和業(yè)務(wù)目標過(guò)程中對風(fēng)險的態(tài)度，包括愿意承擔的風(fēng)險的種類(lèi)、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風(fēng)險等，有時(shí)候被譯為“風(fēng)險胃口”。
�。� ）通常被定義為“公司融資類(lèi)客戶(hù)、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無(wú)法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！薄具x擇題】
A.信用風(fēng)險
B.違約風(fēng)險
C.市場(chǎng)風(fēng)險
D.操作風(fēng)險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：信用風(fēng)險通常被定義為“公司融資類(lèi)客戶(hù)、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無(wú)法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！�
賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實(shí)收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質(zhì)的項目，依據一定的會(huì )計方法和規則， 在資產(chǎn)負債表上反映出來(lái)的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額，包括實(shí)收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。
目前，應用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線(xiàn)性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線(xiàn)性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：目前，應用較為廣泛的模型有線(xiàn)性概率模型、Logit模型和線(xiàn)性辨別分析模型。
按照中國香港法律的規定，港幣大部分由（ ）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行�！具x擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的貨幣制度中關(guān)于貨幣發(fā)行機構的內容。根據中國香港法律規定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發(fā)行。
主要負責美國保險監管職責的是（ ）�！具x擇題】
A.聯(lián)邦儲備體系
B.聯(lián)邦金融機構檢查委員會(huì )
C.各州的保險監管局
D.各州政府
正確答案：C
答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業(yè)的監管機構。美國實(shí)行的是“雙層多頭” 金融監管體制。各州的保險監管局承擔市場(chǎng)準入以及監測檢查等日常監管職責。
為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿(mǎn)足其他方面的政府需求的債券是（ ）�！具x擇題】
A.美國聯(lián)邦政府債券
B.市政債券
C.公司債券
D.美國聯(lián)邦機構債券
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮、縣與學(xué)區）或其附屬機構（住房、衛生保健、機場(chǎng)、港口與經(jīng)濟發(fā)展等職能局與代理機構） 發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿(mǎn)足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個(gè)“通道”為非政府的私營(yíng)工程募集資金。
香港聯(lián)合交易所除了股票現貨交易外，還提供（ ）交易�！窘M合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易。
證券金融公司應當遵守的風(fēng)控指標，說(shuō)法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉融通余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的`每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券金融公司應當遵守的風(fēng)險控制指標有：（1）凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉融通余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。
中國證監會(huì )對證券公司設立子公司提出的監管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶(hù)的合法權益Ⅳ.禁止同業(yè)競爭【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證監會(huì )對證券公司設立子公司的監管要求包括：（1）禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類(lèi)業(yè)務(wù)；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權，禁止子公司及其股東通過(guò)協(xié)議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶(hù)的合法權益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風(fēng)險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風(fēng)險傳遞和利益沖突。
公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機構和民營(yíng)公司組建�！具x擇題】
A.公益
B.營(yíng)利
C.非營(yíng)利
D.交易
正確答案：B
答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類(lèi)民營(yíng)公司組建。
根據現行證券交易規則，連續競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則包括（ ）�！具x擇題】
A.賣(mài)出申報價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交
B.買(mǎi)入申報價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交
C.最高買(mǎi)入申報與最低賣(mài)出申報價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)
D.次高買(mǎi)入申報與最低賣(mài)出申報價(jià)位相同，不成交
正確答案：C
答案解析：選項C正確：連續競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：（1）最高買(mǎi)入申報與最低賣(mài)出申報價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)；（2）買(mǎi)入申報價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報價(jià)格為成交價(jià)；（3）賣(mài)出申報價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報價(jià)格為成交價(jià)。
根據我國相關(guān)證券業(yè)法律的規定，下列屬于證券自律管理機構的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會(huì )Ⅲ.證券服務(wù)機構 Ⅳ.證券登記結算機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務(wù)院批準的其他全國性證券交易場(chǎng)所、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )（Ⅱ項正確）。根據《證券登記結算管理辦法》的規定，我國的證券登記結算機構實(shí)行行業(yè)自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場(chǎng)中介機構，不屬于證券自律管理機構。
證券從業(yè)資格證考試試題 8
2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點(diǎn)分析及練習題
證券賬戶(hù)和證券托管
一、證券賬戶(hù)管理
證券賬戶(hù)是指中國結算公司為申請人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權利憑證。
在我國，證券賬戶(hù)是指證券交易所為申請人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權利憑證。（ �。�
【參考答案】×
【解析】證券賬戶(hù)是指中國結算公司為申請人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權利憑證。
開(kāi)立證券賬戶(hù)是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。
中國結算公司對證券賬戶(hù)實(shí)施統一管理，投資者證券賬戶(hù)由中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開(kāi)戶(hù)代理機構負責開(kāi)立。
開(kāi)戶(hù)代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結算公司境外B股結算會(huì )員。
�。ㄒ唬┳C券賬戶(hù)的種類(lèi)
一是按照交易場(chǎng)所劃分，分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù)。
二是按照賬戶(hù)用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶(hù)、人民幣特種股票賬戶(hù)、證券投資基金賬戶(hù)和其他賬戶(hù)。
1.人民幣普通股票賬戶(hù)
人民幣普通股票賬戶(hù)也就是A股賬戶(hù)，其開(kāi)立僅限于國家法律法規和行政規章允許買(mǎi)賣(mài)A股的境內投資者和合格境外機構投資者。
A股賬戶(hù)按持有人分為：自然人證券賬戶(hù)、一般機構證券賬戶(hù)、證券公司自營(yíng)證券賬戶(hù)和基金管理公司的證券投資基金專(zhuān)用證券賬戶(hù)。
A股賬戶(hù)既可用于買(mǎi)賣(mài)人民幣普通股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券、上市基金、權證等各類(lèi)證券。
2.人民幣特種股票賬戶(hù)
人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設置的。
B股賬戶(hù)按持有人可以分為：境內投資者證券賬戶(hù)和境外投資者證券賬戶(hù)。
3.證券投資基金賬戶(hù)
證券投資基金賬戶(hù)是用于買(mǎi)賣(mài)上市基金的一種專(zhuān)用型賬戶(hù)。
�。ǘ╅_(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則
1.合法性
合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。對國家法律法規規定不準許開(kāi)戶(hù)的對象，中國結算公司及其開(kāi)戶(hù)代理機構不得予以開(kāi)戶(hù)。
《證券賬戶(hù)管理規則》規定，一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)。對于同一類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)，原則上一個(gè)自然人、法人只能開(kāi)立一個(gè)。
在開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則中，（ �。┦侵钢挥袊曳稍试S進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。
A.真實(shí)性
B.合法性
C.規范性
D.一致性
【參考答案】B
【解析】在開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。對國家法律法規不準開(kāi)戶(hù)的對象，中國結算公司及其開(kāi)戶(hù)代理機構不得予以開(kāi)戶(hù)。
2.真實(shí)性
真實(shí)性是指投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。
�。ㄈ┳C券賬戶(hù)開(kāi)立流程和規定
證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開(kāi)立證券賬戶(hù)，由中國結算公司直接受理。這類(lèi)特殊法人機構投資者需要前往中國結算上海分公司和深圳分公司現場(chǎng)辦理開(kāi)戶(hù)手續。
自然人及一般機構開(kāi)立證券賬戶(hù)，可以通過(guò)中國結算公司委托的分布在全國各地的開(kāi)戶(hù)代理機構辦理。目前多數證券公司營(yíng)業(yè)部都取得了開(kāi)戶(hù)代理資格，可以代理中國結算公司為投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)。
目前，上海證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，次一交易日生效。深圳證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，當日即可用于交易。
上海證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，（ �。┤丈�。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【參考答案】B
【解析】目前，上海證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，次一交易日生效。深圳證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，當日即可用于交易。
�。ㄋ模┳C券賬戶(hù)管理的其他內容
投資者證券賬戶(hù)卡毀損或遺失，可向中國結算公司上海分公司和深圳分公司開(kāi)戶(hù)代理機構申請掛失與補辦，或更換證券賬戶(hù)卡。證券賬戶(hù)持有人也可以查詢(xún)其賬戶(hù)的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內容。
所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出已上市證券所應遵循的規定過(guò)程。在證券交易所市場(chǎng)，證券交易的基本過(guò)程包括開(kāi)戶(hù)、委托、成交、結算等幾個(gè)階段。
一、開(kāi)戶(hù)
開(kāi)戶(hù)有兩個(gè)方面，即開(kāi)立證券賬戶(hù)和開(kāi)立資金賬戶(hù)。
證券賬戶(hù)，用來(lái)記載投資者所持有的證券種類(lèi)、數量和相應的變動(dòng)情況。資金賬戶(hù)，用來(lái)記載和反映投資者買(mǎi)賣(mài)證券的.貨幣收付和結存數額。
二、委托
投資者需要通過(guò)經(jīng)紀商才能在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券。投資者向證券經(jīng)紀商下達買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令，稱(chēng)為“委托”。
證券交易所在證券交易中接受報價(jià)的方式主要有三種：口頭報價(jià)、書(shū)面報價(jià)、電腦報價(jià)。
目前我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價(jià)方式。
目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用（ �。┓绞�。
A.口頭報價(jià)
B.書(shū)面報價(jià)
C.電腦報價(jià)
D.傳真報價(jià)
【參考答案】C
【解析】目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價(jià)方式。
三、成交
證券交易所交易系統主機接受申報后，要根據訂單的成交規則進(jìn)行撮合配對。
1.在成交價(jià)格確定方面，一種是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)雙方直接競價(jià)形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價(jià)后即可與交易商進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)。
2.訂單匹配的原則，我國采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。
按照我國證券交易所的現行規定，證券交易的競價(jià)原則是（ �。�。
A.時(shí)間優(yōu)先、數量?jì)?yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先、數量?jì)?yōu)先
C.價(jià)格優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
【參考答案】C
【解析】證券經(jīng)紀商在接受客戶(hù)委托、進(jìn)行申報時(shí)應該做到：在交易市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)證券均必須公開(kāi)申報競價(jià)；在申報競價(jià)時(shí)，須一次完整地報明買(mǎi)賣(mài)證券的數量、價(jià)格及其他規定的因素；在同時(shí)接受兩介以上委托人買(mǎi)進(jìn)委托與賣(mài)出委托且種類(lèi)、數量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價(jià)。
四、結算
證券交易成交后，首先需要對買(mǎi)方在資金方面的應付額和在證券方面的應收種類(lèi)和數量進(jìn)行計算，同時(shí)也要對賣(mài)方在資金方面的應收額和在證券方面的應付種類(lèi)和數量進(jìn)行計算，這一過(guò)程屬于清算，包括資金清算和證券清算。
清算結束后，需要完成證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉移和對應資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉移，這一過(guò)程屬于交收。
證券從業(yè)資格證考試試題 9
證券從業(yè)資格考試如何高效刷題?考前練習試題及答案
選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分.
�。�1） 資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶(hù)交易結算資金存管業(yè)務(wù)的（ ）或者中國證監會(huì )認可的其他機構.
A： 基金管理公司
B： 信托公司
C： 商業(yè)銀行
D： 證券公司
答案：C
�。�2） 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬于基金托管人職責的是（ ）。
A： 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜
B： 對基金財務(wù)會(huì )計報告、中期和年度基金報告出具意見(jiàn)
C： 安全保管基金財產(chǎn)
D： 及時(shí)辦理基金清算、交割事宜
答案：A
�。�3） 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是（ ）。
A： 不存在匯率風(fēng)險
B： 國際債券資金來(lái)源廣.發(fā)行規模大
C： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家
D： 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的`自由外匯資金
答案：A
�。�4） 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是（ ）。
A： 銀行的銀行
B： 發(fā)行的銀行
C： 結算的銀行
D： 政府的銀行
答案：A
�。�5） 外國債券的發(fā)行一般由（ ）的金融機構、證券公司承銷(xiāo)。
A： 國際公司
B： 投資者所在國
C： 發(fā)行者所在國
D： 發(fā)行地所在國
答案：D
�。�6）債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實(shí)現投資收益，債券的這一特征稱(chēng)之為（ ）。
A： 收益性
B： 安全性
C： 流動(dòng)性
D： 償還性
答案：C
�。�7）金融衍生工具的價(jià)值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規則變動(dòng).這是金融衍生工具基本特征之一的（ ）。
A： 聯(lián)動(dòng)性
B： 杠桿性
C： 不確定性
D： 跨期性
答案：A
�。�8） 相對其他類(lèi)型的金融風(fēng)險而言，（ ）的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
A： 市場(chǎng)風(fēng)險
B： 匯率風(fēng)險
C： 購買(mǎi)力風(fēng)險
D： 利率風(fēng)險
答案：A
�。�9） 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱(chēng)為（ ）。
A： 參與型優(yōu)先股票
B： 股息率固定優(yōu)先股票
C： 固定利息優(yōu)先股票
D： 固定盈利優(yōu)先股票
答案：B
�。�10） 以下不是保險相關(guān)要素的是（ ）。
A： 保險合同
B： 投保人
C： 保險人
D： 保險人親屬
答案：D
�。�11） 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（ ）。
A： 30%～50%
B： 20%～30%
C： 50%～70%
D： 10%～20%
答案：C
�。�12） 下列變量中.屬于金融宏觀(guān)調控操作目標的是（ ）。
A： 存款準備金率
B： 基礎貨幣
C： 再貼現率
D： 貨幣供給
答案：B
�。�13） 我國場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括（ ）。
A： 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B： 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉讓的場(chǎng)所
C： 提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D： 對上市公司進(jìn)行監管
答案：D
�。�14） 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債，主要面向（ ）投資者。
A： 企業(yè)
B： 銀行和非銀行金融機構
C： 個(gè)人
D： 國外機構
答案：B
�。�15）下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說(shuō)法.正確的是（ ）。
A：對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數足夠多.其系統性風(fēng)險就可以通過(guò)分散化的投資完全消除
B：風(fēng)險補償是指事前（損失發(fā)生以前）以風(fēng)險承擔的價(jià)格補償
C：風(fēng)險轉移只能降低非系統性風(fēng)險
D：風(fēng)險規避可分為保險規避和非保險規避
答案：B
�。�16） 基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)是（ ）。
A： 證券投資基金業(yè)務(wù)
B： 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C： 投資咨詢(xún)服務(wù)
D： 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
答案：A
�。�17） 基金銷(xiāo)售機構受（ ）的委托，從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。
A： 基金管理人
B： 基金托管人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人大會(huì )
答案：A
�。�18） 股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由（ ）統一向征稅機關(guān)繳納。
A： 中國結算公司
B： 證券交易所
C： 中國證監會(huì )
D： 證券公司
答案：A
�。�19） 按照交易對象劃分，（ ）交易屬于股票交易。
A： 可轉換債券
B： B股
C： 分離交易的可轉換債券
D： ETF
答案：B
�。�20） 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失，這屬于（ ）。
A： 信用風(fēng)險
B： 結算風(fēng)險
C： 市場(chǎng)風(fēng)險
D： 操作風(fēng)險
答案：A
�。�21） 價(jià)值型股票基金與成長(cháng)型股票基金相比（ ）。
A： 投資風(fēng)險相對較低
B： 投資風(fēng)險一樣
C： 投資風(fēng)險相對較高
D： 投資風(fēng)險高低無(wú)法比較
答案：A
�。�22） 下列股票發(fā)行監管制度中，行政干預色彩最濃的是（ ）。
A： 審批制
B： 注冊制
C： 備案制
D： 核準制
答案：A
�。�23） 下列項目中，屬于債權類(lèi)資產(chǎn)的遠期合約是（ ）。
A： 定期存款單的遠期合約
B： 遠期匯率協(xié)議
C： 遠期利率協(xié)議
D： 單個(gè)股票的遠期合約
答案：A
�。�24） 在我國，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶(hù)服務(wù)的法人機構是（ ）。
A： 財務(wù)公司
B： 投資銀行
C： 證券登記結算公司
D： 金融資產(chǎn)管理公司
答案：C
�。�25） 以下關(guān)于我國銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法，錯誤的是（ ）。
A： 由在中國境內注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構進(jìn)行信用評級
B： 由金融機構承銷(xiāo)
C： 在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算
D： 在證券交易所交易
答案：D
證券從業(yè)資格證考試試題 10
2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規》練習試題
1、有限合伙協(xié)議應當載明的事項包括（ ）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱(chēng)、住所Ⅱ.執行事務(wù)合伙人應具備的條件和選擇程序Ⅲ.執行事務(wù)合伙人權限與違約處理辦法Ⅳ.執行事務(wù)合伙人的除名條件和更換程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：有限合伙協(xié)議除需滿(mǎn)足普通合伙企業(yè)協(xié)議內容的要求外，還應當載明下列事項：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱(chēng)、住所；（2）執行事務(wù)合伙人應具備的條件和選擇程序；（3）執行事務(wù)合伙人權限與違約處理辦法；（4）執行事務(wù)合伙人的除名條件和更換程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的條件、程序以及相關(guān)責任；（6）有限合伙人和普通合伙人相關(guān)轉變程序。
2、按基金運作方式的不同，基金的種類(lèi)有（ ）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封閉式基金Ⅳ.開(kāi)放式基金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：按基金運作方式的不同，基金可以分為封閉式基金（Ⅲ正確）和開(kāi)放式基金（Ⅳ正確）。封閉式基金規模不可變化，開(kāi)放式基金規�？梢宰兓�。
3、在股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，單只A股股票市場(chǎng)整體質(zhì)押比例不得超過(guò)（ ）�！具x擇題】
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
正確答案：D
答案解析：選項D正確：在股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，單只A股股票市場(chǎng)整體質(zhì)押比例不得超過(guò)50%。
4、中國證監會(huì )于2012年制定并發(fā)布了（ ），明確了代銷(xiāo)活動(dòng)中各方的權利、義務(wù)和責任，著(zhù)重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務(wù)，對證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的行為規范以及監督管理等事項作出了較為全面的規定�！具x擇題】
A.《證券公司監督管理條例》
B.《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導意見(jiàn)》
C.《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》
D.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》
正確答案：C
答案解析：選項C正確：中國證監會(huì )于2012年制定并發(fā)布了《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》，明確了代銷(xiāo)活動(dòng)中各方的權利、義務(wù)和責任，著(zhù)重強調了證券公司的`適當性管理和信息披露義務(wù)，對證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的行為規范以及監督管理等事項作出了較為全面的規定。
5、在與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每（ ）年根據客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續評估�！具x擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項B正確：在與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每2年根據客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續評估，并對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)管理，分類(lèi)結果應當以書(shū)面或者電子方式記載、留存。
6、（ ）承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風(fēng)險防控主體責任，應當在重要制度中以專(zhuān)門(mén)章節明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務(wù)及各個(gè)環(huán)節的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個(gè)內部控制體系之中�！具x擇題】
A.證券投資基金經(jīng)營(yíng)機構
B.股票經(jīng)營(yíng)機構
C.證券期貨經(jīng)營(yíng)機構
D.債券經(jīng)營(yíng)機構
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券期貨經(jīng)營(yíng)機構承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風(fēng)險防控主體責任，應當在重要制度中以專(zhuān)門(mén)章節明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務(wù)及各個(gè)環(huán)節的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個(gè)內部控制體系之中。
7、下列說(shuō)法正確的有（ ）。Ⅰ.法律法規規定基礎資產(chǎn)轉讓?xiě)斵k理批準、登記手續的，應當依法辦理Ⅱ.法律法規沒(méi)有要求辦理登記或者暫時(shí)不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產(chǎn)安全Ⅲ.基礎資產(chǎn)為債權的，應當按照有關(guān)法律規定將債權轉讓事項通知債務(wù)人Ⅳ.基礎資產(chǎn)的規模、存續期限應當與資產(chǎn)支持證券的規模、存續期限相匹配【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：法律法規規定基礎資產(chǎn)轉讓?xiě)斵k理批準、登記手續的，應當依法辦理。法律法規沒(méi)有要求辦理登記或者暫時(shí)不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產(chǎn)安全�；A資產(chǎn)為債權的，應當按照有關(guān)法律規定將債權轉讓事項通知債務(wù)人�；A資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔保負擔或者其他權利限制，但通過(guò)專(zhuān)項計劃相關(guān)安排，在原始權益人向專(zhuān)項計劃轉移基礎資產(chǎn)時(shí)能夠解除相關(guān)擔保負擔和其他權利限制的除外。以基礎資產(chǎn)產(chǎn)生現金流循環(huán)購買(mǎi)新的同類(lèi)基礎資產(chǎn)方式組成專(zhuān)項計劃資產(chǎn)的，專(zhuān)項計劃的法律文件應當明確說(shuō)明基礎資產(chǎn)的購買(mǎi)條件、購買(mǎi)規模、流動(dòng)性風(fēng)險以及風(fēng)險控制措施�；A資產(chǎn)的規模、存續期限應當與資產(chǎn)支持證券的規模、存續期限相匹配。
8、股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的異常情況一般包括以下（ ）情形。Ⅰ.集合資產(chǎn)管理計劃提前終止Ⅱ.質(zhì)押標的證券被作出終止上市決定Ⅲ.質(zhì)押標的證券被司法機關(guān)凍結Ⅳ.證券公司進(jìn)入破產(chǎn)程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的異常情況一般包括以下情形：（1）質(zhì)押標的證券、證券賬戶(hù)或資金賬戶(hù)被司法等機關(guān)凍結或強制執行；（2）質(zhì)押標的證券被作出終止上市決定；（3）集合資產(chǎn)管理計劃提前終止；（4）證券公司被暫�；蚪K止股票質(zhì)押回購交易權限；（5）證券公司進(jìn)入風(fēng)險處置或破產(chǎn)程序；（6）交易所認定的其他情形。
9、基金銷(xiāo)售機構辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應當由基金銷(xiāo)售機構與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權利義務(wù)，并至少包括（ ）。 Ⅰ.反洗錢(qián)義務(wù)履行及責任劃分 Ⅱ.銷(xiāo)售費用分配的比例和方式 Ⅲ.對基金持有人的持續服務(wù)責任 Ⅳ.基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：基金銷(xiāo)售機構辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應當由基金銷(xiāo)售機構與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權利義務(wù)，并至少包括以下內容：（1）銷(xiāo)售費用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）對基金持有人的持續服務(wù)責任；（Ⅲ包括）（4）反洗錢(qián)義務(wù)履行及責任劃分；（Ⅰ包括）（5）基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權利義務(wù)。
10、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（ ）戶(hù)以上的，應當追究刑事責任�！具x擇題】
A.10
B.20
C.30
D.50
正確答案：C
答案解析：選項C正確：個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶(hù)以上的，應當追究刑事責任。
證券從業(yè)資格證考試試題 11
2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》考前模擬試題
根據（ ）劃分，證券市場(chǎng)可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等�！�2018年9月真題】
A. 品種結構
B. 交易場(chǎng)所結構
C. 效率結構
D. 層次結構
【答案】A
【考點(diǎn)】資本市場(chǎng)的分層特性及其內在邏輯（2）
【解析】按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)。
我國創(chuàng )業(yè)板正式啟動(dòng)的時(shí)間是（ ）�！�2018年5月真題】
A.2011年
B. 2009年
C. 2012年
D. 2010年
【答案】B
【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）
【解析】經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監會(huì )批準，我國創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。
下列市場(chǎng)中，屬于我國證券市場(chǎng)主板市場(chǎng)的是（ ）�！�2018年3月真題】
A. 銀行間債券市場(chǎng)
B. 深圳證券交易所創(chuàng )業(yè)板
C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統
D. 深圳證券交易所中小板
【答案】D
【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）
【解析】2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準，中國證監會(huì )批復同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內設立中小企業(yè)板塊。
全國中小企業(yè)股份轉讓系統又被稱(chēng)為（ ）�！�2016年10月真題】
A. 創(chuàng )業(yè)板
B. 新三板
C. 中小企業(yè)板
D. 二板
【答案】B
【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）
【解析】全國中小企業(yè)股份轉讓系統，又被稱(chēng)為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng )新型、創(chuàng )業(yè)型、成長(cháng)型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)。創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)又被稱(chēng)為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(cháng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的`資本市場(chǎng)。
上海證券交易所成立于（ ）年�！�2016年7月真題】
A. 1990
B. 1992
C. 1991
D.1989
【答案】A
【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）
【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營(yíng)業(yè)；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營(yíng)業(yè)。
金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調撥所形成的國際資金流動(dòng)被稱(chēng)為）�！�2019年3月真題】
A.投機性資金流動(dòng)
B.保值性資金流動(dòng)
C.盈利性資金流動(dòng)
D.國際間接投資
【答案】B
【解析】保值性資金的流動(dòng)又被稱(chēng)為避險性資金流動(dòng)或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調撥所形成的短期資金流動(dòng)。資本外逃主要在政治形勢動(dòng)蕩、經(jīng)濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實(shí)施外匯管制、對資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。
世界上第一個(gè)股票交易所位于（ ）�！�2018年12月真題】
A.安特衛普
B.倫敦
C.費城
D.阿姆斯特丹
【答案】D
【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng )建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。
1929~1933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴重的經(jīng)濟危機，導致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向（ ）�！�2018年10月真題】
A.同業(yè)經(jīng)營(yíng)
B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)
C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)
D.交叉經(jīng)營(yíng)
【答案】c
【解析）1929~1933年大危機之后，美國國會(huì )通過(guò)了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的格局。隨之而來(lái)的，是針對行業(yè)或功能設置的監管機構。1993年開(kāi)始全面整頓金融秩序，規定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營(yíng)。1998年頒布了《證券法》，進(jìn)一步明確了金融機構分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則。
布雷頓森林協(xié)議的其中一個(gè)成果是將（ ）與黃金掛鉤�！�2018年5月真題】
A.歐元
B.英鎊
C.美元
D.日元
【答案】C
【解析】布雷頓森林會(huì )議宣布成立國際復興開(kāi)發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結算貨幣，紐約成為世界金融中心。
關(guān)于股票的交易，下列表述錯誤的是（ ）�！�2018年3月真題】
A.股票交易可以在證券交易所中進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)中進(jìn)行
B.股票交易就是以股票為對象進(jìn)行的流通轉讓活動(dòng)
C.股票交易必須在證券交易所中進(jìn)行
D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易
【答案】C
【解析】股票交易是證券交易的主要種類(lèi)，即是以股票為對象進(jìn)行的流通轉讓活動(dòng)。股票交易不一定要在證券交易所中進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行。證券交易所中通常稱(chēng)為上市交易，后者的常見(jiàn)形式是柜臺交易。
證券從業(yè)資格證考試試題 12
證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）
1、發(fā)出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書(shū)中，不是必須載明的內容為（ ）
A、收購目的
B、收購人的名稱(chēng)、住所
C、收購股份的詳細名稱(chēng)和預定收購的股份數額
D、收購的具體時(shí)間
答案：D
解析：要約收購報告書(shū)的主要內容有：
1.收購人的名稱(chēng)、住所；
2.收購人關(guān)于收購的決定；
3.被收購的上市公司名稱(chēng)；
4.收購目的；
5.收購股份的詳細名稱(chēng)和預定收購的股份數額；
6.收購的`期限、收購的價(jià)格；
7.收購所需的資金額及資金保證；
8.報送要約收購報告書(shū)時(shí)，所持有被收購公司股份數占該上市公司已發(fā)行的股份總數的比例；
9.收購完成后的后續計劃；
10.中國證監會(huì )要求載明的其他事項。
2、權證的行權結算方式分為（ ）
�、�、轉賬結算方式
�、�、現金結算方式
�、�、電子結算方式
�、�、證券給付結算方式
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：權證行權采用現金方式結算的，權證持有人行權時(shí)，按行權價(jià)格與行權日標的證券結算價(jià)格及行權費用之差價(jià)，收取現金。權證行權采用證券給付方式結算的，認購權證的持有人行權時(shí)，應支付依行權價(jià)格及標的證券數量計算的價(jià)款，并獲得標的證券；認沽權證的持有人行權時(shí)，應交付標的證券，并獲得依行權價(jià)格及標的證券數量計算的價(jià)款。
3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險的是（ ）
A、債券
B、優(yōu)先股
C、基金
D、股票
答案：C
解析：基金實(shí)現分散投資，分散風(fēng)險
4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見(jiàn)》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說(shuō)法錯誤的是（ ）
A、信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級
B、被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報表
C、信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關(guān)規定進(jìn)行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營(yíng)及財務(wù)狀況組織現場(chǎng)調查和訪(fǎng)談
D、被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費
答案：A
解析：信用評級機構應遵循以下信用評級程序：
�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。
�。ǘ┍辉u對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報表。
�。ㄈ┬庞迷u級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關(guān)規定進(jìn)行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營(yíng)及財務(wù)狀況組織現場(chǎng)調查和訪(fǎng)談。
�。ㄋ模┬庞迷u級機構綜合搜集到的與被評對象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報告書(shū)。
�。ㄎ澹┬庞迷u級機構召開(kāi)內部信用評級評審委員會(huì )，評定等級。
�。┤绫辉u對象有充分理由認為評級結果與實(shí)際情況存在較大差異，可在規定的時(shí)限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書(shū)面告知被評對象并向中國人民銀行報告。
�。ㄆ撸⿺M發(fā)行債券的信用評級結果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關(guān)媒體上公告。
�。ò耍┬庞迷u級機構在債券存續期和企業(yè)信用等級有效期內，應進(jìn)行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時(shí)通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會(huì )公布并書(shū)面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書(shū)面報告中國人民銀行外，還應在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關(guān)媒體上公告。
5、發(fā)生資金交收違約時(shí)，中國結算公司滬深分公司有權采取的措施包括（ ）
A、暫不向違約結算參與人墊付其應收資金
B、責令違約結算參與人盡快補繳款項
C、在違約當日處置暫不交付證券
D、協(xié)助守約結算參與人向違約方追繳交收款項
答案：B
解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時(shí)按規則計收違約金。另外，由于在結算參與人資金交收違約時(shí)，中國結算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結算參與人，為彌補自身成本，中國結算公司滬、深分公司還需向違約結算參與人收取墊付資金的利息。
�。ǘ┳C券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時(shí)按規則計收違約金。
證券從業(yè)資格證考試試題 13
2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》考前練習題
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )依法對證券評級業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行（ �。┕芾�。
A.自律
B.監督
C.備案
D.審批
答案：A
解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì )依法對證券評級業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20 Et內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會(huì )備案，并通過(guò)中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站、本機構網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì )公告。
在全國股份轉讓系統從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應當具備（ �。�。
A.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格
B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格
C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格
D.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格
答案：D
解析：申請在全國股份轉讓系統從事推薦業(yè)務(wù)的，要具備證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格；申請從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，要具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格；申請從事做市業(yè)務(wù)的，要具有證券自營(yíng)、業(yè)務(wù)資格。
�。ā 。┠�7月，深圳證券交易所正式開(kāi)業(yè)。
A.1992
B.1990
C.1993
D.1991
答案：D
解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開(kāi)業(yè)，在開(kāi)業(yè)前曾經(jīng)歷了7個(gè)月的試營(yíng)業(yè)。在試營(yíng)業(yè)時(shí)期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。
根據（ �。┑拿鞔_規定，證券公司是與證券登記結算機構進(jìn)行證券和資金清算交收的主體。
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《證券公司監督管理辦法》
D.《公司法》
答案：B
解析：根據《證券法》規定，證券公司根據投資者的委托，按照證券交易規則提出交易申報，參與證券交易所場(chǎng)內的集中交易，并根據成交結果承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據成交結果，按照清算交收規則，與證券公司進(jìn)行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶(hù)辦理證券的登記過(guò)戶(hù)手續。
在證券結算中，（ �。┦侵附灰纂p方對所達成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進(jìn)行交付。
A.差額結算
B.凈額結算
C.實(shí)時(shí)結算
D.金額結算
答案：B
解析：證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。其中，凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。
二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）
一般來(lái)說(shuō)，參與證券投資的經(jīng)營(yíng)性金融機構有（ �。┑�。
I.證券經(jīng)營(yíng)機構 Ⅱ.保險經(jīng)營(yíng)機構
�、�.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機構
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經(jīng)營(yíng)機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營(yíng)機構以及其他金融機構等。
可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（ �。�。
I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經(jīng)中國證監會(huì )批準的其他交易品種。
根據不同的投資者對風(fēng)險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類(lèi)型（ �。�。
I.風(fēng)險偏好型 Ⅱ.風(fēng)險中立型
�、�.風(fēng)險模糊型 Ⅳ.風(fēng)險回避型
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類(lèi)型。實(shí)踐中，金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據客戶(hù)分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。
證券公司是證券市場(chǎng)投資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)有（ �。�。
I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦
�、�.代理證券買(mǎi)賣(mài) Ⅳ.資金存取
A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：證券公司是證券市場(chǎng)重要的中介機構，在證券市場(chǎng)的運作中發(fā)揮著(zhù)重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷(xiāo)、代理證券買(mǎi)賣(mài)等；另一方面，證券公司也是 證券市場(chǎng)重要的機構投資者。
證券服務(wù)機構包括（ �。┑葟氖伦C券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構。
I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構
�、�.資產(chǎn)評估機構 Ⅳ.財務(wù)評估機構
A.I、III
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、IV
答案：A
解析：證券服務(wù)機構是指依法設立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構。證券服務(wù)機構包括投資咨詢(xún)機構、財務(wù)顧問(wèn)機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、證券金融公司、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構。
根據《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監的職責包括（ �。�。
I.組織合規培訓
�、�.處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報
�、�.組織實(shí)施公司反洗錢(qián)和信息隔離墻制度
�、�.負責公司的法律訴訟
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合規總監應當組織實(shí)施公司反洗錢(qián)和信息隔離墻制度，按照公司規定為高級管理人員、各部門(mén)和分支機構提供合規咨詢(xún)、組織合規培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報。
設立證券公司需要符合的條件有（ �。�。
I.有與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍相應的注冊資本
�、�.主要股東具有持續盈利能力，信譽(yù)良好
�、�.有完善的風(fēng)險管理和內部控制制度
�、�.董事、監事、高級管理人員具備任職資格
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續經(jīng)營(yíng)能力和凈資產(chǎn)的要求；③與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍相應的注冊資本；④公司的'董事、監事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風(fēng)險管理與 內部控制制度以及其他要求。
我國《證券法》規定，證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用（ �。�。
I.自有資金 Ⅱ.客戶(hù)交易結算資金
�、�.客戶(hù)保證金 Ⅳ.依法籌集的資金
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)各類(lèi)證券，以獲取盈利的行為。
下列說(shuō)法中，錯誤的有（ �。�。
I.證券公司減少注冊資本，必須經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準
�、�.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準
�、�.證券公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準
�、�.證券公司在境外設立證券經(jīng)營(yíng)機構，不需經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準
A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實(shí)際控制人，必須經(jīng)證券監督管理機構批準；Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經(jīng)營(yíng)機構，必須經(jīng)證券監督管理機構批準。
證券交易所的組織形式大致可以分為（ �。�。
I.公司制 Ⅱ.會(huì )員制
�、�.經(jīng)紀制 Ⅳ.混合制
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅳ
答案：B
解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類(lèi)，即公司制和會(huì )員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團體；會(huì )員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì )員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì )法人團體。
下列有關(guān)證券交易所特征的表述，正確的有（ �。�。
I.一般投資者可以直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣(mài)證券
�、�.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間
�、�.通過(guò)公開(kāi)競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格
�、�.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、IV 、III、IV
答案：D
解析：I項，參加交易者為具備會(huì )員資格的證券經(jīng)營(yíng)機構，交易采取經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣(mài)證券，只能委托會(huì )員作為經(jīng)紀人間接進(jìn)行交易。
關(guān)于結算賬戶(hù)的開(kāi)立、撤銷(xiāo)，下列說(shuō)法中正確的有（ �。�。
I.證券公司參與結算應當按規定取得結算參與人資格，并開(kāi)立結算賬戶(hù)
�、�.結算系統參與人停止資金結算業(yè)務(wù)后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務(wù)后，申請撤銷(xiāo)結算賬戶(hù)
�、�.結算系統參與人名稱(chēng)或其結算賬戶(hù)，清算路徑內容發(fā)生變更時(shí)，需重新開(kāi)立新的結算賬戶(hù)
�、�.結算系統參與人應當在證券登記結算公司開(kāi)立兩個(gè)結算賬戶(hù)，一個(gè)資金交收賬戶(hù)，一個(gè)指定收款賬戶(hù)
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：Ⅲ項，結算系統參與人名稱(chēng)或其結算賬戶(hù)、清算路徑內容發(fā)生變更時(shí)，需及時(shí)在 中國結算公司辦理結算賬戶(hù)信息變更手續，結算系統參與人停止資金結算業(yè)務(wù)后，應向中國結算公司提出撤銷(xiāo)其結算賬戶(hù)的申請。
證券業(yè)從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員（ �。�。
I.不得損害所在機構的合法權益
�、�.不得在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中接受客戶(hù)的全權委托
�、�.不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務(wù)
�、�.不得對外透露自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)信息，誘導客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)該種證券
A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：I、Ⅲ兩項為從業(yè)人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。
證券投資者保護基金的資金運用限于（ �。┑刃问�。
I.購買(mǎi)國債 Ⅱ.銀行存款
�、�.購買(mǎi)中央銀行債券 Ⅳ.購買(mǎi)股票
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、IV
III、IV
答案：A
解析：保護基金公司應依法合規運作，按照安全、穩健的原則運用基金資產(chǎn)，并接受中 國證監會(huì )等相關(guān)部委的監督�；鸬馁Y金運用限于銀行存款、購買(mǎi)國債、中央銀行債券 （包括中央銀行票據）和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準的其他資金運用 形式。
中國證券登記結算公司為證券交易提供集中（ �。┓⻊�(wù)。
I.經(jīng)紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：中國證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結算 有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務(wù)。
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