基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試含答案
1、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監管應遵循( )原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。
A、連續性
B、有效性
C、審慎性
D、公平性
正確答案:A
解題思路：題干是基金銷(xiāo)售監管的連續性原則的要求。在基金監管中還應貫徹有效性原則，處理好監管成本和監管效益之間的關(guān)系，做到市場(chǎng)能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。
2、T日，客戶(hù)在某一基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)提交開(kāi)放式基金的認購申請后，最早要在( )日才可以查詢(xún)認購申請的受理情況。
A、T+1
B、T+2
C、T+3
D、T+4
正確答案:B
解題思路：銷(xiāo)售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認購申請的受理情況。認購申請無(wú)效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶(hù)。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。
3、下列基金銷(xiāo)售人員的客戶(hù)服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內容的是( )。
A、開(kāi)展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法
B、為客戶(hù)提供投資咨詢(xún)建議，推介符合適用性原則的基金
C、協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結果
D、向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)、客戶(hù)投資的辦法和路徑、辦法
正確答案:A
解題思路：銷(xiāo)售人員的客戶(hù)服務(wù)內容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶(hù)提供的各項服務(wù)。其主要內容包括：向客戶(hù)介紹證券市場(chǎng)基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關(guān)法律規定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類(lèi)型基金的風(fēng)險收益特征;開(kāi)展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項為售中服務(wù)的內容;D項為售后服務(wù)的內容。
4、證券市場(chǎng)的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為( )決定價(jià)格。
A、資產(chǎn)
B、資本
C、價(jià)值
D、上市公司
正確答案:B
解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格。證券的價(jià)格是證券市場(chǎng)上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場(chǎng)的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動(dòng)關(guān)系，提供了證券的合理定價(jià)機制�？梢�(jiàn)，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為資本決定價(jià)格。
5、下列選項中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是( )。
A、專(zhuān)業(yè)性
B、一次性
C、適用性
D、持續性
正確答案:B
解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，有其特殊性，主要體現在以下五個(gè)方面：規范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續性及適用性。
6、與基金半年度報告相比，基金年度報告需要( )。
A、提供最近3個(gè)會(huì )計年度的主要會(huì )計數據、財務(wù)指標、基金凈值表現和收益分配情況
B、披露內部監察報告
C、披露基金的主要會(huì )計政策和會(huì )計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況
D、披露報告期內改聘會(huì )計師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會(huì )計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限
正確答案:ABCD
解題思路：除ABCD四項外，基金年度報告中披露的內容還應經(jīng)過(guò)審計。
7、為防止信息誤導給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規對基金披露信息作出了禁止性規定，下列屬于禁止行為的有( )。
A、虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏
B、對證券投資業(yè)績(jì)進(jìn)行預測
C、違規承諾收益或者承擔損失
D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機構
正確答案:ABCD
解題思路：除ABCD四項外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的`祝賀性、恭維性或推薦性的文字。
8、在投資組合報告中，貨幣市場(chǎng)基金應披露的報告期內偏離度信息有( )。
A、偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數
B、偏離度度的最高值
C、偏離度的最低值
D、偏離度絕對值的簡(jiǎn)單平均值
正確答案:ABCD
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金的偏離度信息一般包括：①在臨時(shí)報告中披露偏離度信息;②在半年度報告和年度報告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報告中披露偏離度信息。在投資組合報告中，貨幣市場(chǎng)基金應披露報告期內偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡(jiǎn)單平均值等信息。
9、證券具有高流動(dòng)性必須滿(mǎn)足的條件有( )。
A、發(fā)行規模極大
B、變現的交易成本極小
C、本金保持相對穩定
D、很容易變現
正確答案:BCD
解題思路：證券的流動(dòng)性是指證券變現的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿(mǎn)足三個(gè)條件：①很容易變現;②變現的交易成本極小;③本金保持相對穩定。
10、下列有關(guān)股票風(fēng)險性的表述，正確的有( )。
A、股票的風(fēng)險性和收益性是彼此獨立的
B、股票的風(fēng)險性和收益性是并存的
C、股東能否獲得預期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無(wú)關(guān)
D、股東能否獲得預期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況
正確答案:BD
解題思路：股票的風(fēng)險性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的風(fēng)險性越大，所要求的回報也就越高。然而股東能否獲得預期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利狀況。 11、基金募集申請獲得中國證監會(huì )核準前，基金管理人、代銷(xiāo)機構不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解題思路：題干是基金銷(xiāo)售職責規范中"禁止提前發(fā)行"的規定。
12、資產(chǎn)配置通常是在低風(fēng)險低收益證券與高風(fēng)險高收益證券之間進(jìn)行分配。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解題思路：資產(chǎn)配置是指根據投資目標將資金在不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行配置，通常是在低風(fēng)險低收益證券與高風(fēng)險高收益證券之間進(jìn)行分配。資產(chǎn)配置的目的在于以資產(chǎn)類(lèi)別的歷史表現及投資者風(fēng)險偏好為基礎，決定不同資產(chǎn)類(lèi)別在投資組合中的所占比重，從而控制投資風(fēng)險，提高基金的收益，避免承擔不必要的風(fēng)險。
13、基金是作為自身負債的一種受益憑證，具有間接證券的性質(zhì)。( )
A、對
B、錯
正確答案:B
解題思路：證券投資基金是由資產(chǎn)管理機構發(fā)行的，不作為自身負債的一種受益憑證。受益憑證的發(fā)行方也不是直接需要資金的一方，因此具有間接證券的性質(zhì)。但與間接證券不同的是，由受益憑證募集的資金在法律上具有獨立性，由投資者所有，不是資產(chǎn)管理機構的負債。
14、在我國，開(kāi)放式基金的直銷(xiāo)渠道是基金管理公司。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解題思路：目前，我國開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售逐漸形成了以銀行、證券公司代銷(xiāo)，基金管理公司直銷(xiāo)的銷(xiāo)售體系，專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司也在醞釀起步。
15、理財經(jīng)理在執業(yè)過(guò)程中，應當向客戶(hù)推薦與其風(fēng)險承受能力相適應的投資產(chǎn)品。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解題思路：理財經(jīng)理在執業(yè)過(guò)程中，應嚴格遵守職業(yè)操守，充分了解客戶(hù)的風(fēng)險屬性和投資偏好，及時(shí)充分地對客戶(hù)想要選擇的基金產(chǎn)品存在的風(fēng)險進(jìn)行分析和揭示，并向客戶(hù)推薦與其風(fēng)險承受能力相適應的投資產(chǎn)品。
16、世界上最早、最有影響的股價(jià)指數是( )。
A、道-瓊斯股票價(jià)格平均指數
B、金融時(shí)報指數
C、日經(jīng)指數
D、納斯達克指數
正確答案:A
解題思路：道-瓊斯股票價(jià)格平均指數被習慣稱(chēng)為道-瓊斯指數，是世界上最早、最享盛譽(yù)和最有影響的股票價(jià)格平均指數，它由美國報業(yè)集團道-瓊斯公司編制并在《華爾街日報》上公布。
17、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績(jì)的貢獻度達到( )。
A、60%以上
B、80%以上
C、90%以上
D、95%以上
正確答案:C
解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過(guò)程中非常重要的環(huán)節之一，是決定基金業(yè)績(jì)的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績(jì)的貢獻度達到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績(jì)歸因分析的重要內容。
18、下列基金類(lèi)型中，認購費率最低的是( )。
A、股票型基金
B、貨幣市場(chǎng)基金
C、混合型基金
D、債券型基金
正確答案:B
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認購費，其他三種基金均會(huì )收取不同比率的認購費。
19、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，應從( )的角度出發(fā)。
A、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品
B、客戶(hù)基金投資需求
C、投資者關(guān)系
D、客戶(hù)服務(wù)
正確答案:B
解題思路：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是指基金銷(xiāo)售機構從客戶(hù)基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設計、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱(chēng)。
20、下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是( )。
A、專(zhuān)業(yè)性
B、適用性
C、服務(wù)性
D、一次性
正確答案:D
解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，有其特殊性，主要體現在以下五個(gè)方面：規范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續性及適用性。21、QDII基金的申購、贖回與一般開(kāi)放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)包括( )。
A、申購和贖回渠道
B、申購與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
C、申購與贖回的程序、原則
D、巨額贖回的處理辦法
正確答案:ABCD
解題思路：除上述選項所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開(kāi)放式基金類(lèi)似。
22、基金管理公司風(fēng)險控制的制度體系由( )構成。
A、公司章程
B、內部控制大綱
C、公司基本管理制度
D、部門(mén)規章制度
正確答案:ABCD
解題思路：通常所說(shuō)的基金管理人的風(fēng)險控制體系包括風(fēng)險控制的組織體系和風(fēng)險控制的制度體系。其中，風(fēng)險控制制度體系由四個(gè)不同層次的制度構成，即公司章程、內部控制大綱、公司基本管理制度和部門(mén)規章制度。
23、貨幣市場(chǎng)基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為( )。
A、封閉期的收益公告
B、開(kāi)放日的收益公告
C、節假日的收益公告
D、偏離度公告
正確答案:ABC
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為封閉期和開(kāi)放日的收益公告、節假日的收益公告。當影子定價(jià)方法和攤余成本法之間的差異達到或超過(guò)0、5%時(shí)，應刊登偏離度公告。
24、證券投資基金銷(xiāo)售機構的客戶(hù)服務(wù)模式有( )。
A、電話(huà)服務(wù)中心
B、手機短信
C、"多對一"專(zhuān)人服務(wù)
D、郵寄服務(wù)
正確答案:ABD
解題思路：證券投資基金銷(xiāo)售機構的客戶(hù)服務(wù)模式包括：電話(huà)服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動(dòng)傳真、電子信箱與手機短信，"一對一"專(zhuān)人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應用，媒體和宣傳手冊的應用，講座、推介會(huì )和座談會(huì )。
25、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的活動(dòng)包括( )。
A、基金產(chǎn)品設計
B、價(jià)格定位
C、促銷(xiāo)
D、市場(chǎng)定位
正確答案:ABCD
解題思路：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是指基金銷(xiāo)售機構從客戶(hù)基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設計、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱(chēng)�；鹗袌�(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不能簡(jiǎn)單地等同于推銷(xiāo)、銷(xiāo)售或銷(xiāo)售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷(xiāo)、市場(chǎng)定位等諸多活動(dòng)。
26.在美國，證券投資基金一般被稱(chēng)為：
A. 共同基金 B. 單位信托基金 C. 證券投資信托基金 D. 私募基金
答案：A
27.封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：
A. 市場(chǎng)供求關(guān)系
B. 市場(chǎng)供求關(guān)系
C. 基金單位凈值
D. 基金單位面值
答案：A
28.證券投資基金運作中的制衡機制指的是：
A. 監管部門(mén)對基金管理人和托管人的制衡機制
B. 投資人擁有所有權、管理人管理和運作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當事人之間相互監督、相互制約的機制。
C. 基金投資者通過(guò)公眾輿論監督基金管理人和托管人的制衡機制
D. 基金管理人內部相互制約的制衡機制
答案：B
29.事先確定發(fā)行總額和存續期限，在存續期內基金單位總數不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的一種基金類(lèi)型是：
A. 開(kāi)放式基金
B. 封閉式基金
C. 對沖基金
D. 契約型基金
答案：B
30.發(fā)行總額不固定，基金單位總數隨時(shí)增減，沒(méi)有固定的存續期限，投資者可以按基金的報價(jià)在規定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購或贖回基金單位的基金是：
A. 開(kāi)放式基金
B. 封閉式基金
C. 對沖基金
D. 契約型基金
答案：A
【基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試含答案】相關(guān)文章：
基金從業(yè)資格考試規則03-22
基金從業(yè)資格考試資料04-08
基金從業(yè)資格考試真題03-23
基金從業(yè)資格考試資料整理04-08
基金從業(yè)資格考試試題及講解04-17
基金從業(yè)資格考試機考注意什么03-23
基金從業(yè)資格考試真題及答案04-09