銀行自查報告大全(15篇)

　　在生活中，報告有著(zhù)舉足輕重的地位，報告中涉及到專(zhuān)業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，以下是小編為大家收集的銀行自查報告，希望對大家有所幫助。

銀行自查報告1

　　一、引言

　　銀行線(xiàn)路作為現代銀行業(yè)務(wù)的基礎設施之一，對于銀行業(yè)務(wù)的正常運轉和交易安全具有重要意義。然而，隨著(zhù)科技的不斷進(jìn)步和金融市場(chǎng)的日益發(fā)展，銀行線(xiàn)路的復雜性和故障風(fēng)險也在不斷增加。為確保銀行業(yè)務(wù)的正常運轉和客戶(hù)資金的安全，本文將對銀行線(xiàn)路進(jìn)行自查，以發(fā)現問(wèn)題并提出解決方案。

　　二、線(xiàn)路設備的安全性檢查

　　1、防火墻的.設置

　　銀行線(xiàn)路中的防火墻是保障網(wǎng)絡(luò )通訊安全的關(guān)鍵設備。因此，我們需要對防火墻的配置進(jìn)行全面檢查，并確保其安全策略的有效性和規范性。此外，還需對防火墻的固件進(jìn)行及時(shí)更新，以應對新的安全威脅。

　　2、 網(wǎng)絡(luò )隔離措施

　　銀行線(xiàn)路中不同區域的網(wǎng)絡(luò )應進(jìn)行合理的隔離，以防止網(wǎng)內攻擊對其他區域造成影響。因此，我們需要核實(shí)各區域間網(wǎng)絡(luò )隔離策略的有效性，確保其符合銀行的安全標準。

　　3、通信鏈路的安全性

　　銀行線(xiàn)路中的通信鏈路是交換各個(gè)終端之間數據的關(guān)鍵介質(zhì)，其安全性直接關(guān)系到銀行交易的安全性。因此，我們需要對通信鏈路的物理安裝情況進(jìn)行檢查，確保其接頭穩固可靠，并排查是否存在非法設備連接。

　　三、線(xiàn)路故障及容災措施

　　1、故障診斷機制

　　銀行線(xiàn)路中的故障會(huì )導致業(yè)務(wù)中斷和客戶(hù)的資金安全問(wèn)題。因此，我們需要對故障診斷機制進(jìn)行檢查，確保其能夠及時(shí)發(fā)現故障，并迅速采取措施修復。

　　2、冗余備份及容災

　　為降低銀行線(xiàn)路故障所帶來(lái)的影響，我們需要進(jìn)行冗余備份和容災措施的檢查。包括但不限于備用線(xiàn)路、備用設備、數據備份等，以確保在主線(xiàn)路故障時(shí)能夠迅速切換到備份設備，避免客戶(hù)資金的損失。

　　四、安全監控機制

　　1、日志記錄與分析

　　銀行線(xiàn)路的安全監控需要通過(guò)日志記錄與分析來(lái)完成，以便及時(shí)發(fā)現和應對各類(lèi)安全事件。我們需要檢查銀行線(xiàn)路安全監控系統是否能夠有效記錄日志，并對其進(jìn)行分析，確保能夠發(fā)現異常情況。

　　2、安全事件報告與響應

　　銀行線(xiàn)路中存在的安全事件可能對銀行業(yè)務(wù)和客戶(hù)資金產(chǎn)生重大影響。因此，我們需要檢查銀行線(xiàn)路安全事件報告與響應的機制，確保在發(fā)生安全事件時(shí)能夠及時(shí)上報和采取相應措施。

　　五、結語(yǔ)

　　通過(guò)對銀行線(xiàn)路的自查，我們對線(xiàn)路設備的安全性、故障及容災措施以及安全監控機制進(jìn)行了檢查，并提出了相應的解決方案。通過(guò)做好銀行線(xiàn)路的自查工作，能夠有效提升銀行業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，確�？蛻�(hù)資金的安全。最后，我們將密切關(guān)注線(xiàn)路發(fā)展動(dòng)態(tài)，及時(shí)更新和完善相關(guān)設備和機制，以適應不斷變化的金融市場(chǎng)需求。

銀行自查報告2

　　一、前言

　　銀行作為金融機構的重要組成部分，對于經(jīng)濟的發(fā)展和社會(huì )的穩定具有重要作用。然而，隨著(zhù)金融領(lǐng)域的不斷創(chuàng )新和發(fā)展，銀行面臨著(zhù)越來(lái)越多的挑戰和風(fēng)險。為了完善銀行制度和規范運作，本報告將對銀行制度進(jìn)行自查，并提出改進(jìn)建議。

　　二、銀行業(yè)的基本原則

　　1、保護客戶(hù)利益：銀行應以客戶(hù)利益為中心，確�？蛻�(hù)資金和信息的安全，提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

　　2、風(fēng)險管理：銀行應建立健全的風(fēng)險管理制度，包括信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險等，確保銀行的穩定運營(yíng)。

　　3、合規經(jīng)營(yíng)：銀行應遵守國家法律法規和監管要求，開(kāi)展合規經(jīng)營(yíng)，防范洗錢(qián)、恐怖融資等非法行為。

　　三、銀行制度自查

　　1、內部控制制度

　�。�1）是否建立了完善的內部控制制度，包括業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、內部控制流程等；

　�。�2）是否能夠及時(shí)檢測并解決內部控制問(wèn)題，確保風(fēng)險得到有效控制；

　�。�3）是否建立了科學(xué)的內部審計機制，對內控制度和流程進(jìn)行審核和評估。

　　2、風(fēng)險管理制度

　�。�1）是否建立了風(fēng)險管理部門(mén)和相應的崗位設置，確保風(fēng)險的有效識別和評估；

　�。�2）是否建立了風(fēng)險控制指標和限額制度，對于各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行有效的.控制和管理；

　�。�3）是否建立了應急預案和風(fēng)險處置機制，以應對可能出現的風(fēng)險事件。

　　3、內部合規監督

　�。�1）是否建立了內部合規管理制度，確保銀行的各項業(yè)務(wù)符合法律法規和監管要求；

　�。�2）是否建立了合規培訓機制，對員工進(jìn)行合規意識的培養和教育；

　�。�3）是否建立了合規監督和審計制度，及時(shí)發(fā)現和糾正違規行為。

　　四、問(wèn)題與建議

　　在完成銀行制度自查的過(guò)程中，我們發(fā)現了以下問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議：

　　1、內部控制制度存在不足之處，流程不夠完善，需要進(jìn)一步優(yōu)化和完善。

　　建議：銀行應加強對內部控制制度的研究和改進(jìn)，流程應更加精細，保證各項風(fēng)險得到有效控制。

　　2、對風(fēng)險管理的重視程度不夠，風(fēng)險控制指標和限額制度尚未完善。

　　建議：銀行應加大對風(fēng)險管理的投入，建立科學(xué)合理的風(fēng)險控制指標和限額制度，確保風(fēng)險得到有效控制。

　　3、內部合規監督機制存在欠缺，合規培訓和監督不夠健全。

　　建議：銀行應加強對內部合規監督機制的建設，加強對員工的合規培訓和監督，確保銀行各項業(yè)務(wù)符合法律法規。

　　五、結語(yǔ)

　　通過(guò)本次銀行制度自查，我們對銀行的運營(yíng)情況和制度狀態(tài)有了更清晰的認識。然而，還有很多問(wèn)題需要進(jìn)一步解決和改進(jìn)。我們將繼續加強制度建設，完善內部控制流程，強化風(fēng)險管理，加大合規監督力度，確保銀行制度的健康發(fā)展，為客戶(hù)提供更加安全和高效的金融服務(wù)。

銀行自查報告3

　　為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：

　　第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面

　　截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49XX萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額 20xx萬(wàn)元(包括不良貸款余額1X萬(wàn)元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行 XX分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬(wàn)元。

　　“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《X銀X辦發(fā)(2011562號)》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。

　　第二，客戶(hù)管理系統方面

　　根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、

　　培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。

　　第三，客戶(hù)關(guān)系維護方面

　　由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的`客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

　　第四，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面

　　我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《XX銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。

　　第五，個(gè)人理財及貴金屬方面

　　在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。

　　通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜

　　絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。

　　XXXX支行

銀行自查報告4

　　近期，我行開(kāi)展了合規執行年專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)，在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規執行年學(xué)習培訓的基礎上，我認真的進(jìn)行了個(gè)人行為自查，現將自查情況總結如下：

　　一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻：在平凡中奉獻 ，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。 從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為駐馬店銀行人， 為了本行的前途，為了本行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。

　　二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識�！皼](méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的`工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱(chēng)“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

　　通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患

銀行自查報告5

　　我國銀行同業(yè)資產(chǎn)包括存放同業(yè)、拆出資金和買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)，同業(yè)負債包括同業(yè)存放、拆入資金和賣(mài)出回購金融資產(chǎn)。按13%的比例估算，中國銀行業(yè)整體的同業(yè)資產(chǎn)規模，接近20萬(wàn)億元。

　　一、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)驅動(dòng)因素

　　縱觀(guān)我國同業(yè)業(yè)務(wù)出現的背景，其驅動(dòng)因素主要是規避政策和尋求套利空間，而隨著(zhù)金融市場(chǎng)的發(fā)展，商業(yè)銀行與其他金融機構存在的資金融通需求客觀(guān)上也極大促進(jìn)了同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展。近年來(lái)，銀行買(mǎi)入返售資產(chǎn)規模激增，主要包括買(mǎi)入返售信托受益權和買(mǎi)入返售票據業(yè)務(wù)。

　�。ㄒ唬┮幈苷�策

　　央行為防止銀行過(guò)度擴張，目前規定商業(yè)銀行最高的存貸比例為75%，同時(shí)我國《商業(yè)銀行法》規定，“對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)百分之十”，但商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)皆不受此類(lèi)規定的約束。同時(shí)商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)無(wú)需繳納存款準備金，沒(méi)有撥備覆蓋率指標，并且商業(yè)銀行對我國其它商業(yè)銀行債權的風(fēng)險權重僅為25%，遠低于商業(yè)銀行對一般企業(yè)債權100%的風(fēng)險權重。為此銀行通過(guò)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，讓資產(chǎn)產(chǎn)生了更多的收益。

　　注釋1：“買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)”是指分行按照返售協(xié)議約定先買(mǎi)入再按固定價(jià)格返售信托資產(chǎn)受益權而融出資金的業(yè)務(wù)，其中回購方應提供明確的、無(wú)條件的書(shū)面回購承諾或與我行簽署相關(guān)協(xié)議，承諾不因標的物瑕疵、市場(chǎng)價(jià)格等環(huán)境的變化而提出抗辯，且資產(chǎn)返售日應不晚于資產(chǎn)到期日前。

　　而信貸調控政策對相關(guān)行業(yè)貸款的限制及對融資主體的要求，使得商業(yè)銀行往往無(wú)法為授信客戶(hù)發(fā)放貸款，而為留住此類(lèi)客戶(hù)，銀行借道同業(yè)，通過(guò)買(mǎi)入返售等同業(yè)手段來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的融資需求。

　�。ǘ�）尋求套利空間

　　我國商業(yè)銀行存款、貨款利率受到管制，但我國金融市場(chǎng)利率、金融工具的利率均已實(shí)現了市場(chǎng)定價(jià)。存款市場(chǎng)利率管制與金融市場(chǎng)利率的同時(shí)并行，則可能創(chuàng )造了套利空間。據統計，相同期限的上海銀行間拆借利率基本高于存款利率，如20xx年1月至20xx年6月，3月期SHIBOR利率較3月期定期存款利率平均高1。48%，一年期SHIBOR利率較一年期定期存款利率平均高1。5%由于銀行買(mǎi)入返售等同業(yè)業(yè)務(wù)的收益率普遍高于拆借利率，使得中小股份行從資金充裕的大行拆得資金，利用期限錯配進(jìn)行短債長(cháng)投，以獲得高利差，而這一舉措容易導致同業(yè)資金被“鎖住”，引發(fā)銀行資金流動(dòng)性問(wèn)題，6月銀行間拆借利率的一路飆升，使部分銀行陷入流動(dòng)性危機則是最好的例證。

　　二、同業(yè)業(yè)務(wù)的種類(lèi)

　�。ㄒ唬┩瑯I(yè)資產(chǎn)和同業(yè)負債

　　我國銀行同業(yè)資產(chǎn)包括存放同業(yè)、拆出資金和買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)，同業(yè)負債包括同業(yè)存放、拆入資金和賣(mài)出回購金融資產(chǎn)。

　　1、同業(yè)資產(chǎn)

　　存放同業(yè)：商業(yè)銀行放在其他銀行和非銀行金融機構的存款。滿(mǎn)足客戶(hù)與本銀行之間各類(lèi)業(yè)務(wù)往來(lái)的資金清算需求及部分盈利性需求。

　　拆出資金：金融機構（主要是商業(yè)銀行之間）為了調劑資金余缺而短期借出資金的行為，無(wú)抵質(zhì)押物。拆出資金在同業(yè)市場(chǎng)融通，獲得盈利。

　　買(mǎi)入返售：先買(mǎi)入某金融資產(chǎn)，再按約定價(jià)格進(jìn)行回售從而融出資金。債券、票據、股票、信托受益權等金融資產(chǎn)的返售。

　　2、同業(yè)負責

　　同業(yè)存放：其它銀行或非銀行金融機構存放在商業(yè)銀行的存款。以第三方存管資金為主。

　　拆入資金：金融機構（主要是商業(yè)銀行之間）為了調劑資金余缺而短期借出資金的行為，無(wú)抵質(zhì)押物。向同業(yè)市場(chǎng)拆入資金，滿(mǎn)足投資需求和流動(dòng)性需要

　　賣(mài)出回購：根據回購協(xié)議按約債券、票據、股票、定價(jià)格賣(mài)出金融資產(chǎn)從而融入資金。信托受益權等金融資產(chǎn)的回購。

　�。ǘ�）買(mǎi)入返售信托受益權

　　信托受益權轉讓后，轉讓人不再享有受益權，受讓人享有該受益權并成為新的信托受益人�！缎磐蟹ā返�48條規定，受益人的信托受益權可以依法轉讓和繼承。

　　1、模式一：銀信合作——抽屜協(xié)議

　　信托受益權買(mǎi)入返售最基本的模式就是銀信合作下授信銀行“出�！�。如圖所示，B銀行為融資客戶(hù)甲的授信銀行，礙于信貸規�；蛘�策限制，B銀行無(wú)法直接貸款給甲，因此通過(guò)信托公司發(fā)行單一信托計劃，讓合作銀行A銀行認購該信托計劃的受益權為融資客戶(hù)提供資金。在此種模式下，B銀行并非直接受讓A銀行的信托受益權，而是為該信托計劃提供增信支持，與A銀行簽訂《遠期信托受益權回購協(xié)議》，承諾在融資客戶(hù)無(wú)法償還信托借款時(shí)，自己出資回購，也即為信托計劃兜底。這也是業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣為流傳的銀行“明�！�、“暗�！钡瘸霰：�行為，而“暗�！币脖环Q(chēng)為抽屜協(xié)議。

　　在上述參與者的基礎上，B銀行可能同時(shí)拉入2—3個(gè)銀行共同運作，因此可能產(chǎn)生了第四方、乃至第五方的多邊合作模式。信托的包裝形式則可能出現TOT模式，即用另一新成立的信托買(mǎi)入前一實(shí)際融資的信托；在銀行參與后，又形成了新的買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)。

　　2、模式二：雙邊合作——信托受益權轉讓與回購

　　在此模式中，融資客戶(hù)甲的授信銀B銀行找來(lái)A銀行，讓A銀行以理財資金購買(mǎi)上述信托受益權為客戶(hù)甲融通資金，同時(shí)以自有資金受讓A銀行的信托收益權。A銀行將此業(yè)務(wù)計入買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)項、可供出售金融資產(chǎn)、應收賬款類(lèi)投資下，從而實(shí)現間接為客戶(hù)融資。

　　3、模式三：三方買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)

　　三方買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)中，A銀行作為資金過(guò)橋方，以理財資金設立信托，形成信托受益權轉讓給B銀行，B銀行作為信托資金的實(shí)質(zhì)提供方，以自有資金或理財資金以受讓A銀行的信托受益。C銀行為信托計劃的兜底方，是為融資客戶(hù)甲提供授信的銀行，在不提供資金、不占用貸款規模前提下為授信客戶(hù)融資提供擔保，承諾在信托計劃到期前無(wú)條件購買(mǎi)B銀行從A銀行受讓的信托受益權。

　　4、相互反向操作

　　20xx年3月份，銀行理財8號文出臺，矛頭直指銀行理財非標準化債權資產(chǎn)，為達到“理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均以理財產(chǎn)品余額的35％與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4％之間孰低者為上限”的硬性要求，非標資產(chǎn)超標的銀行使出渾身解數來(lái)降非標，而買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)成為其降非標的不二選擇，商業(yè)銀行通過(guò)互買(mǎi)對方銀行的非標理財產(chǎn)品，不僅達到降非標目的，而且互相購買(mǎi)彼此銀行兜底的非標債權，能夠讓風(fēng)險資本的占用降低至20%，可謂一舉兩得。

　　新規：理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均以理財產(chǎn)品余額的35%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%之間孰低者為上限。

　�。ㄈ�）買(mǎi)入返售票據

　　票據在貼現前體現在銀行的表外業(yè)務(wù)，貼現后則被納入表內貸款項下的票據融資科目。

　　轉貼現分為賣(mài)斷式貼現與回購式貼現。賣(mài)斷式貼現是指銀行甲將票據賣(mài)斷給銀行乙，銀行甲的貸款下降，銀行乙的貸款增加，回購式貼現是指銀行甲將票據賣(mài)給銀行乙從而獲得資金，但承諾到期回購票據資產(chǎn)。轉貼現后銀行甲的買(mǎi)入返售資產(chǎn)減少，銀行乙的賣(mài)出回購資產(chǎn)增加。再貼現。再貼現指中央銀行通過(guò)買(mǎi)進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現但尚未到期的商業(yè)匯票，從而向商業(yè)銀行融出資金的行為。

　　票據買(mǎi)入返售也即回購式轉貼現業(yè)務(wù)，銀行按買(mǎi)入返售協(xié)議買(mǎi)入票據再按固定價(jià)格回售從而融出資金。部分銀行與農村信用社采用票據“雙買(mǎi)斷”手法以此達到逃匿信貸規模的目的。按照規范的會(huì )計處理方法，商業(yè)銀行或者農信社在收進(jìn)票據后，需要將該筆業(yè)務(wù)記在資產(chǎn)負債表內“票據融資”科目下，占用信貸規模，也稱(chēng)“進(jìn)表”。當銀行將該筆業(yè)務(wù)轉貼現賣(mài)斷后，該筆票據可以從“票據融資”科目中扣除，做到“出表”。但如果銀行是以回購的方式將該筆票據轉出去，則仍要留在“票據融資”科目下，不能“出表”。

　　然而一些地區的農信社仍在沿用老的會(huì )計處理模式，不區分“票據賣(mài)斷”和“票據回購”會(huì )計處理，即農信社無(wú)論是將票據賣(mài)斷還是回購，都可以在“票據融資”科目下扣除。由于監管規定，銀行間票據業(yè)務(wù)，一方“出表”，另一方必須“進(jìn)表”，對于這種雙方都“出表”屬于“雙買(mǎi)斷”行為是明令禁止的。因此銀行利用這些監管不規范的農信社作為交易對手，先將票據轉貼現賣(mài)給農信社，做到“出表”，再從農信社逆回購買(mǎi)入票據，并計入“買(mǎi)入返售”科目下，成為一項表外業(yè)務(wù)，從而騰出信貸規模。

　�。ㄋ模┵I(mǎi)入返售的會(huì )計處理

　　1、浦發(fā)銀行

　　買(mǎi)入返售交易為買(mǎi)入資產(chǎn)時(shí)已協(xié)議于約定日以協(xié)定價(jià)格出售相同之資產(chǎn)，買(mǎi)入的資產(chǎn)不予以確認，對交易對手的債權在“買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)”中列示。賣(mài)出回購交易為賣(mài)出資產(chǎn)時(shí)已協(xié)議于約定日回購相同之資產(chǎn)，賣(mài)出的資產(chǎn)不予以終止確認，對交易對手的債務(wù)在“賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款”中列示。買(mǎi)入返售協(xié)議中所賺取之利息收入及賣(mài)出回購協(xié)議須支付之利息支出在協(xié)議期間按實(shí)際利率法確認為利息收入及利息支出。

　　2、興業(yè)銀行

　　3、華夏銀行

　　按回購合約出售的有價(jià)證券、票據及發(fā)放貸款和墊款等資產(chǎn)仍按照出售前的金融資產(chǎn)項目分類(lèi)列報，向交易對手收取的款項作為賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款列示。為按返售合約買(mǎi)入有價(jià)證券、票據及貸款等資產(chǎn)所支付的對價(jià)在買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)中列示。買(mǎi)入返售或賣(mài)出回購業(yè)務(wù)的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差，在交易期間內采用實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，產(chǎn)生的利得或損失計入當期損益。

　　三、同業(yè)業(yè)務(wù)影響

　�。ㄒ唬�帶來(lái)活期存款分流，存款增長(cháng)壓力顯著(zhù)加大

　　存款增速的同比下滑，銀行感覺(jué)到來(lái)自存款端的壓力。分析銀行存款結構，不難發(fā)現從20xx年至20xx年5月，活期存款與儲蓄存款占貨幣與準貨幣（M2）比例在逐年下降，其中活期存款比例下降更為明顯。兩者比例的下滑，一方面與經(jīng)濟增長(cháng)速度放緩有關(guān)，而另一方面則與銀行表外業(yè)務(wù)的興起密切相關(guān)。隨著(zhù)存款利率的.低迷和居民理財意識的提高，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品成為活期存款和儲蓄存款的普遍替代方式，顯著(zhù)分流了部分活期存款和儲蓄存款，使之轉移至表外。這部分資金一方面通過(guò)買(mǎi)入返售等業(yè)務(wù)轉移計入同業(yè)存放負債，直接導致同業(yè)存放資金的增加，另一方面由于表外業(yè)務(wù)急劇增加引起銀行資金的流動(dòng)性缺口，而這部分缺口銀行又通過(guò)同業(yè)拆入來(lái)彌補，直接導致同業(yè)負債規模的大幅增加。

　�。ǘ�）低資本占用收入顯著(zhù)增加，銀行資產(chǎn)負債表規模明顯擴大20xx年6月《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》第六十一條規定“商業(yè)銀行對我國其它商業(yè)銀行債權的風(fēng)險權重為25%，其中原始期限三個(gè)月以?xún)龋ê�）債權的風(fēng)險權重為20%；以風(fēng)險權重為0%的金融資產(chǎn)作為質(zhì)押的債權，其覆蓋部

　　分的風(fēng)險權重為0%；商業(yè)銀行對我國其它商業(yè)銀行的次級債權（未扣除部分）的風(fēng)險權重為100%”，而第六十二條和六十三條分別規定“商業(yè)銀行對我國其它金融機構債權的風(fēng)險權重為100%”、“商業(yè)銀行對一般企業(yè)債權的風(fēng)險權重為100%”。因此，各商業(yè)銀行傾向于通過(guò)配置同業(yè)資產(chǎn)來(lái)降低風(fēng)險系數，同時(shí)提高資產(chǎn)收益水平。

　　20xx年上市銀行同業(yè)資產(chǎn)規模達到10。5萬(wàn)億元，較20xx年的1。4萬(wàn)億增長(cháng)了6。5倍，成為銀行資產(chǎn)大規模擴張的重要貢獻因素。由于銀行信貸規模受到嚴格調控，而近幾年銀行間流動(dòng)資金較為寬裕，同業(yè)拆借利率也處于較低的水平，因此通過(guò)拆入資金及同業(yè)存放擴大總資產(chǎn)規模成為各商業(yè)銀行上乘的選擇。而買(mǎi)入返售等業(yè)務(wù)與同業(yè)資金拆借存在的天然信用利差也極大推動(dòng)了同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　�。ㄈ�）資產(chǎn)端與負債端期限錯配，易引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險

　　同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)端包括“存放同業(yè)”、“拆入資金”及“買(mǎi)入返售”，期限普遍偏長(cháng)，以興業(yè)銀行為例，其買(mǎi)入返售票據余期一般在3個(gè)月左右，買(mǎi)入返售信托受益權余期一般在9個(gè)月。而同業(yè)資產(chǎn)對應的同業(yè)負債期限則短很多，以民生銀行為例，其20xx年末，同業(yè)負債端（同業(yè)及其他金融機構存放款項、拆入資金、向其他金融機構借款）剩余期限在一個(gè)月內的短期資金占比42。8%，20xx年末已接近50%。

　　然而，一些激進(jìn)型的商業(yè)銀行為追求高收益，通過(guò)擴大期限錯配，拆短投長(cháng)，將同業(yè)存放資金、拆入資金投資于期限較長(cháng)的票據類(lèi)資產(chǎn)及買(mǎi)入返售資產(chǎn)。在銀行間整體流動(dòng)性寬松，銀行間拆借利率較低時(shí)，此舉能帶來(lái)較高的收益，同時(shí)各家銀行也能“相安無(wú)事”。然而，在貨幣政策一收緊時(shí)，則易引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險。

　　隨著(zhù)存貸息差越來(lái)越收窄，而金融機構利率的市場(chǎng)化帶來(lái)的信用利差，而使得股份制銀行同業(yè)業(yè)務(wù)規模不斷擴大，同業(yè)業(yè)務(wù)收入也節節攀升。買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)將資金投向房地產(chǎn)信托、政信合作類(lèi)信托，資金流入房地產(chǎn)企業(yè)、政府平臺公司，不僅與央行調控政策背道而馳，而且資金流入“影子銀行”體系，難于監控，也易引發(fā)系統性風(fēng)險，而制造類(lèi)企業(yè)特別是民營(yíng)制造類(lèi)企業(yè)卻由于得不到銀行資金

　　的支持而陷入疲弱的窘境。企業(yè)工業(yè)增加值同比出現下降，私營(yíng)企業(yè)下降幅度尤為明顯。銀行信貸體系發(fā)展的停滯不前，伴隨而來(lái)的是影子銀行的繁榮，近幾年影子銀行的迅猛發(fā)展，正是以傳統銀行業(yè)信貸規模的萎縮為前提的，其背景，則是中國長(cháng)期利率管制和短期貨幣緊縮政策的雙重效應疊加，而銀行追逐同業(yè)業(yè)務(wù)的高收益則加劇了信貸規模的萎縮。

銀行自查報告6

尊敬的客戶(hù)：

　　我行非常重視客戶(hù)信息安全管理，也按照相關(guān)法規和標準的要求，不斷完善和加強客戶(hù)信息安全管理工作。以下是我行的自查報告：

　　一、總體情況

　　我行自20xx年開(kāi)始開(kāi)展客戶(hù)信息安全管理工作，目前已經(jīng)形成了較為完善的客戶(hù)信息安全管理體系。我行通過(guò)建立嚴格的信息安全管理制度、加強員工培訓和教育、實(shí)施嚴格的信息安全風(fēng)險評估和監控等手段，保障了客戶(hù)信息安全。

　　二、信息安全管理制度

　　1、客戶(hù)信息管理制度

　　我行建立了以客戶(hù)信息為主線(xiàn)的管理制度，包括客戶(hù)信息管理制度、客戶(hù)信息保護管理制度、客戶(hù)信息泄露風(fēng)險評估和監控管理制度等。其中，客戶(hù)信息管理制度明確了客戶(hù)信息的定義、保護級別、保密措施、授權管理等要求。

　　2、安全培訓管理制度

　　我行加強了員工的安全培訓，提高了員工對信息安全的'意識和認識。員工在操作電腦、處理客戶(hù)信息時(shí)，必須遵守相關(guān)的安全操作規范，不得將客戶(hù)信息泄露給第三方。

　　3、安全風(fēng)險評估和監控管理制度

　　我行定期進(jìn)行信息安全風(fēng)險評估，發(fā)現風(fēng)險后及時(shí)采取措施進(jìn)行管控。同時(shí)，我行還建立了完善的監控體系，對敏感信息進(jìn)行實(shí)時(shí)監測和監控，及時(shí)發(fā)現和阻止信息泄露事件的發(fā)生。

　　三、信息安全風(fēng)險評估和監控

　　1、信息安全風(fēng)險評估

　　我行定期開(kāi)展信息安全風(fēng)險評估，根據風(fēng)險評估結果，采取相應的措施進(jìn)行管控。同時(shí)，我行還建立了完善的風(fēng)險評估報告制度，對風(fēng)險評估結果進(jìn)行分析和總結。

　　2、信息安全監控

　　我行建立了完善的監控體系，對敏感信息進(jìn)行實(shí)時(shí)監測和監控，及時(shí)發(fā)現和阻止信息泄露事件的發(fā)生。監控體系主要包括內部監控和外部監控，其中內部監控主要包括對網(wǎng)絡(luò )、服務(wù)器、數據庫等的監控，外部監控主要包括對第三方監控。

　　四、結論

　　經(jīng)過(guò)本次自查，我行客戶(hù)信息安全管理體系運行良好，能夠有效地保護客戶(hù)的信息安全。未來(lái)，我行將繼續加強客戶(hù)信息安全管理，提高客戶(hù)信息安全保護水平，保障客戶(hù)信息的安全。

　　特此報告！

銀行自查報告7

　　一、 存在的風(fēng)險

　�。ㄒ唬┪覀儗⒅攸c(diǎn)關(guān)注市場(chǎng)業(yè)務(wù)單位和系統內信譽(yù)存疑公司的信用風(fēng)險，采取措施防范此類(lèi)風(fēng)險。同時(shí)，嚴格對客戶(hù)進(jìn)行信用等級劃分，對信用可疑單位加強風(fēng)險防控措施，確保企業(yè)資金安全。

　�。ǘ�）為了避免違背制度評審程序的風(fēng)險，我們必須嚴格遵守招投標程序和合同評審程序。首先，我們需要嚴控預算，確保投標底線(xiàn)不被低于成本；同時(shí)，在標前論證評審中也要嚴格把關(guān)，禁止低于成本投標。其次，在合同評審流程中，我們必須嚴格執行規定，對所有修改意見(jiàn)都要進(jìn)行仔細的反饋并進(jìn)行必要的修改。這樣才能確保整個(gè)過(guò)程的公正性和合法性，避免任何違規行為。

　�。ㄈ�）在合作過(guò)程中，我們需要嚴格履行合同條款，特別是在質(zhì)量、付款時(shí)間和金額等方面的約定上，以免出現違約風(fēng)險。同時(shí)，我們也要避免違反合同中義務(wù)和附隨義務(wù)的情況發(fā)生。只有這樣，我們才能確保合作順利進(jìn)行，達到共贏(yíng)的目的。

　�。ㄋ模�為防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故，我們需要加強對產(chǎn)品質(zhì)量的控制和管理。在索要、保管產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件方面要嚴格執行規定，確保產(chǎn)品質(zhì)量符合標準。同時(shí)，在裝車(chē)、卸車(chē)、運輸過(guò)程中，需要注意安全風(fēng)險，避免發(fā)生安全事故。我們要高度重視并采取有效措施，確保產(chǎn)品質(zhì)量和安全，保障消費者權益。

　�。ㄎ澹﹪栏窨刂苽鶆�(wù)規模和周期，積極化解債務(wù)風(fēng)險：若逾期未還達到一定周期或金額，則需采取停止供應、融資協(xié)助、發(fā)出催款函或律師函的手段來(lái)進(jìn)行追討，甚至通過(guò)仲裁或訴訟等方式維護自身權益。

　�。�六）加大既有的融資性貿易風(fēng)險處置力度，防止出現新的風(fēng)險

　�。ㄆ撸┘訌妴T工勞動(dòng)合同、勞務(wù)合同管理、規章制度等管理，嚴格遵循民主程序。

　　二、 擬采取的措施

　　1、建立健全公司合規管理制度體系，嚴格執行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的'管理制度；

　　2、嚴格執行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規行為；

　　3、加強客戶(hù)管理和業(yè)務(wù)審批，嚴格評估客戶(hù)信用狀況，確保風(fēng)險可控。對于合作方，必須具備良好的信譽(yù)、經(jīng)濟實(shí)力和誠信意識，并制定相應的控制預案。只有合作方符合條件，我們才會(huì )考慮與其展開(kāi)合作。

　　4、我們將全面執行招投標規定和制度、合同評審流程和制度，確保決策要素得以貫徹落實(shí)；通過(guò)信息化等手段，嚴格控制項目的關(guān)鍵環(huán)節，加強對項目和合同簽訂履行過(guò)程的管控，保障資金的安全和投資的收益。

　　5、修訂和完善公司現有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。

　　6、提升合同綜合管理水平：強化合同章使用管理和授權管控，實(shí)現從招標、洽談、評審、簽約、履行到糾紛解決、檔案歸檔等各個(gè)環(huán)節的全流程閉環(huán)管理。

　　7、做到一案一策，引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司，加強既有貿易風(fēng)險的處置力度。

　　8、認真開(kāi)展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問(wèn)的履職能力和全體員工的法治素養。

銀行自查報告8

　　按照收費年檢報告要求，提高醫療服務(wù)收費透明度，杜絕“醫療亂收費”的現象我院領(lǐng)導高度重視，要求各臨床及醫技科室對本科室的.醫療服務(wù)收費項目逐項進(jìn)行自查自糾，并進(jìn)入深入剖析，目前我院嚴格按照x省醫藥衛生服務(wù)價(jià)格收費標準執行，沒(méi)有發(fā)現多收費、重復收費、分解收費、自立項目收費、自定標準收費、掛靠收費等違規收費行為。

　　但為做到防微杜漸，我院采取了以下措施：

　　一、嚴格執行有關(guān)要求，組織各臨床、醫技科室醫務(wù)人員認真學(xué)習和掌握醫療服務(wù)價(jià)格規范，所有收費標準一律按鄉級標準執行，堅持一切財務(wù)收支活動(dòng)納入財務(wù)部門(mén)統一管理，杜絕人為亂劃價(jià)、亂收費現象。

　　二、為更好地規范各項收費，物價(jià)監管人員定期對臨床科室、重點(diǎn)環(huán)節的物價(jià)計量進(jìn)行監督、檢查。

　　三、為增加收費透明度，醫院在門(mén)診大廳制作了常用藥物價(jià)格公示欄，接受患者監督，讓病人“看明白病，花明白錢(qián)”。

　　四、規范藥品購銷(xiāo)和使用，嚴格按照國家基本藥物執行零差價(jià)銷(xiāo)售，每月底對門(mén)診、住院處方進(jìn)行檢查，堅決禁止大處方和濫用抗菌藥物現象。

　　五、加強行政管理和監督，建立健全投訴接待制度，設立舉報箱、意見(jiàn)箱和舉報電話(huà)，并把處理結果及時(shí)通知當事人。

　　醫療收費工作關(guān)系到廣大群眾的切身利益，我們將進(jìn)一步加強管理，建立長(cháng)效機制，有效規范我院醫療服務(wù)收費和藥品價(jià)格行為，增強價(jià)格收費自律意識，杜絕醫療亂收費現象，切實(shí)減輕廣大患者就醫負擔，讓病人來(lái)我院“花最少的錢(qián)治好病”，使醫療收費工作健康、有序、規范運行。

　　x醫院

　　20xx年××月××日

銀行自查報告9

　　為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)“合規管理

　　和風(fēng)險防控年”活動(dòng)，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行。我社進(jìn)行了嚴格規范的自查行動(dòng)。

　　第一、按照制度要求，重塑制度流程

　　按照聯(lián)社要求對照《河北省農村信用社管理制度匯編》、最新文件規定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會(huì )、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習了本崗位和基層營(yíng)業(yè)點(diǎn)學(xué)習的文件材料。

　　第二、做好自查和整改工作

　　自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反對洗錢(qián)等進(jìn)行自查；對內外賬務(wù)核對、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯整改，使我們每個(gè)柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時(shí)，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細節進(jìn)行自查，按時(shí)上報自查報告，準確、及時(shí)地反映自查發(fā)現問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類(lèi)似問(wèn)題。

　　自查服務(wù)形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統一著(zhù)裝，樹(shù)立新形象”的要求，對各柜員“統一著(zhù)裝，微笑服務(wù)”執崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的'舉報電話(huà)，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現“合規管理，風(fēng)險共防，和諧共贏(yíng)”。

　　通過(guò)全面清查，找準問(wèn)題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發(fā)展。

　　第三、加強學(xué)習，提高風(fēng)險防控能力

　　為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習，并做好學(xué)習筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習內容包含現代化支付業(yè)務(wù)操作規程、反對洗錢(qián)操作規程等等，大大提高了我們作為一線(xiàn)柜員的實(shí)際操作能力。

　　全員行動(dòng)，按照“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規防控風(fēng)險、合規保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著(zhù)裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì )風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長(cháng)效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。

　　第四、整改措施及今后工作思路

　　今后，我將繼續加強自己的政治教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

　�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習SC6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。

　�。ǘ�）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。

　�。ㄈ�）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

　�。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀(guān)為，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

銀行自查報告10

　　根據縣公安局關(guān)于貫徹年度全省金融安全保衛工作電視電話(huà)會(huì )議要求，我行組織開(kāi)展了安全大檢查自查工作，現將整體自查自糾情況匯報如下。

　　一、自查內容及范圍

　　本次自查范圍為銀行所屬各營(yíng)業(yè)機構。自查內容包括營(yíng)業(yè)場(chǎng)所硬件設施、聯(lián)網(wǎng)報警系統以及落實(shí)安全保衛規章制度情況。

　　二、自查自糾具體情況

　�。�1）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。一是按公安機關(guān)關(guān)于金融網(wǎng)點(diǎn)建設的規范要求，實(shí)體防護達標。在網(wǎng)點(diǎn)出入口安裝了堅固的金屬防護門(mén)，在現金業(yè)務(wù)區防尾隨門(mén)正常使用；

　　現金區內均使用防彈玻璃進(jìn)行全方位防護，防彈玻璃寬度、高度、厚度、面積等均符合安全規定。二是技防設施配備齊全。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安裝了110聯(lián)網(wǎng)報警系統，與公安局聯(lián)網(wǎng)指揮中心直連，位置位于柜員柜臺下方，隨手可以操作，經(jīng)測試，線(xiàn)路正常；視頻監控系統和聲音采集系統運行良好，能實(shí)時(shí)記錄業(yè)務(wù)辦理情況，保存時(shí)間大于30天；所有柜臺均按要求配備了警棍、狼牙棒、石灰粉等自衛武器；網(wǎng)點(diǎn)內外配備了消防滅火器，安裝了應急照明等。三是營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內通道設置合理，利于人員出入及消防疏散。

　�。�2）聯(lián)網(wǎng)報警系統。一是安裝的入侵報警系統，與110指揮中心相連，每日布防，并由指揮中心通報布防情況，保證布防到位。布防控制主機及線(xiàn)路無(wú)裸露，且安裝在現金柜臺內，具有防破壞功能。二是所有營(yíng)業(yè)場(chǎng)安裝的視頻和聲頻采集裝置均正常運行，且記錄柜員業(yè)務(wù)辦理、押運款交接、出入網(wǎng)點(diǎn)人員等情況時(shí)間保持超過(guò)30天。三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時(shí)向110指揮中心發(fā)送報警信號，防護效果良好。

　�。�3）落實(shí)安全保衛規章制度情況。各網(wǎng)點(diǎn)均按要求簽訂安全責任狀，明確負責人為第一責任人，并實(shí)行一票否決制度。各網(wǎng)點(diǎn)能按照公安機關(guān)和監管部門(mén)規定，定期進(jìn)行防搶、消防、報警等方面的'演練，邊學(xué)習邊實(shí)踐，提高員工應對突發(fā)事件的能力；

　　同時(shí)經(jīng)調閱監控發(fā)現各網(wǎng)點(diǎn)在日常營(yíng)業(yè)中能夠嚴格執行款包接送規定和尾隨門(mén)開(kāi)啟制度。

　�。�4）安全保衛工作宣傳情況。我行經(jīng)常在各網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏上宣傳防搶、防騙等安全常識及安全理念，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內張貼打擊非法集資的宣傳頁(yè)，同時(shí)能及時(shí)提醒辦理業(yè)務(wù)的顧客妥善保管現金，對大額現金取現的客戶(hù)由保安護送。

　　三、存在問(wèn)題

　　從此次自查情況來(lái)看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進(jìn)一步規范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓練還需加強，存在說(shuō)多練少的情況，部分員工對安全問(wèn)題缺乏深度了解，因幾年來(lái)從未出現過(guò)安全事故，容易放松警惕。其次隨著(zhù)形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時(shí)更新，以期能夠有效運用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。

　　四、今后工作計劃

　　為強化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現的問(wèn)題，做好整改落實(shí)，切實(shí)提高安全保衛能力。

　�。�1）加強內外聯(lián)動(dòng)，共筑安保防線(xiàn)。我行保衛部門(mén)將進(jìn)一步加強與公安部門(mén)的溝通，爭取公安部門(mén)的支持與指導，積極按照公安部門(mén)的要求，在物防、技防、人防上強化我行安保工作，提升安保水平。

　�。�2）加大教育培訓力度，提高員工安全意識。一是在安全保衛培訓上下功夫，通過(guò)講解安全知識，下發(fā)安全提示，傳達案件通報等方式，全方位、多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內容；

　　二是積極開(kāi)展應急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結合的作用，切實(shí)將我行安全保衛工作落到實(shí)處，為全面發(fā)展奠定堅實(shí)的安全基礎。

銀行自查報告11

　　為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意

　　識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行。我行進(jìn)行了嚴格規范的自查行動(dòng)。

　　第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會(huì )、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習的文件材料。

　　第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面

　　業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢(qián)等進(jìn)行自查；對內外賬務(wù)核對、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯整改，使我們每個(gè)柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時(shí)，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、第7頁(yè)共10頁(yè)

　　全面地對工作崗位中的各個(gè)細節進(jìn)行自查，按時(shí)上報自查報告，準確、及時(shí)地反映自查發(fā)現問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類(lèi)似問(wèn)題。

　　自查服務(wù)形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統一著(zhù)裝，樹(shù)立

　　新形象”的要求，對各柜員“統一著(zhù)裝，微笑服務(wù)”執崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話(huà)，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現“合規管理，風(fēng)險共。防，和諧共贏(yíng)”通過(guò)全面清查，找準問(wèn)題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發(fā)展。

　　第三，加強學(xué)習，提高風(fēng)險防控能力為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習，并做好學(xué)習筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習內容包含現代化支付業(yè)務(wù)操作規程、反洗錢(qián)操作規程等等，大大提高了我們作為一線(xiàn)柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規防控風(fēng)險、合規保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著(zhù)裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì )風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防第8頁(yè)共10頁(yè)

　　控工作，逐步建立案件防控工作長(cháng)效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。

　　第四，整改措施及今后工作思路今后，我將繼續加強自

　　己的`政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

　�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習SC6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。

　�。ǘ�）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、

　　職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)第9頁(yè)共10頁(yè)

　　險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認

　　識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。

　�。ㄈ�）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討

　　論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高

　　員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

　�。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思

　　想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)

　　帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

銀行自查報告12

　　一、基本情況

　　二、推行聘用制度情況

　　1、主要做法。首先，我中心工作人員，由主管部門(mén)，即縣扶貧和移民局統一進(jìn)行管理。在聘用制實(shí)施過(guò)程中，傳達貫徹了全縣事業(yè)單位聘用制和崗位設置管理工作精神和局內設機構崗位設置會(huì )議精神，成立了崗位設置管理領(lǐng)導小組，對每個(gè)崗位職責進(jìn)行了明確，召開(kāi)了全體職工崗位設置工作的專(zhuān)題會(huì )議，進(jìn)行全面動(dòng)員，并確定專(zhuān)人負責該項工作的開(kāi)展和相關(guān)材料的報送，以確保崗位設置工作順利完成。

　　其次制定了實(shí)施方案及聘用崗位的標準。組織人員根據事業(yè)單位設置管理的有關(guān)要求，結合單位實(shí)際，制定出科學(xué)、合理的'崗位設置方案和聘用崗位的標準。再次，每位職工根據自己的工齡、職稱(chēng)年限以及工作能力，對照崗位要求和標準，填報聘用崗位，由領(lǐng)導小組進(jìn)行審批并公示。最后，根據每位職工與單位簽訂的合同規定，加強對聘用人員的日常管理與考核，年度考核合格及以上的方能繼續聘用。

　　2、基本經(jīng)驗

　�。�1）公開(kāi)、透明。將崗位設置、聘用合同條款策宣傳到位。組織職工學(xué)習各項政策文件、聘用合同內容，使全體職工充分認識聘用制和崗位管理制度的重要性和長(cháng)遠意義。

　�。�2）公平、合理。在崗位設置方案的基礎上，根據中心實(shí)際及人員結構情況，制定了相關(guān)的崗位聘用標準，使職工對崗位有更清晰的認識和了解，確定目標，實(shí)行競爭上崗，優(yōu)勝劣汰，形成良好的競爭意識。

　�。�3）科學(xué)、民主。我中心在制定方案上，征求各方建議，形成一致意見(jiàn)后，經(jīng)局限領(lǐng)導小組討論并通過(guò)。詳細、周密的聘用管理制度使職工們都能找到適合自己的崗位等級。經(jīng)個(gè)人申報，領(lǐng)導小組審批公示后，填寫(xiě)聘用合同并上報縣人力資源和社會(huì )保障局。

　　三、完善聘用制度和崗位管理制度的建議

　　1、我中心所負責工作均為公共管理類(lèi)工作，不含專(zhuān)業(yè)技術(shù)，也無(wú)收費項目，中心工作人員與局內其他股室人員從事工作性質(zhì)一致。建議在新一輪事業(yè)單位機構改革中，將移民培訓中心改為行政內設機構或參照公務(wù)員管理事業(yè)機構。

銀行自查報告13

　　隨著(zhù)金融行業(yè)的快速發(fā)展和人們金融意識的增強，越來(lái)越多的人開(kāi)始重視個(gè)人金融管理。在這個(gè)過(guò)程中，銀行個(gè)人自查報告成為了一種重要的工具，幫助個(gè)人全面了解自己的財務(wù)狀況，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題并加以解決。本文將介紹銀行個(gè)人自查報告的模板，并提供一些實(shí)用建議，幫助您更好地進(jìn)行個(gè)人財務(wù)管理。

　　一、個(gè)人基本信息

　　1、姓名：

　　2、身份證號：

　　3、聯(lián)系方式：

　　4、家庭地址：

　　二、資產(chǎn)狀況

　　1、存款余額：

　　2、投資理財產(chǎn)品：

　　3、股票、基金等金融資產(chǎn)：

　　4、房產(chǎn)、車(chē)輛等實(shí)物資產(chǎn)：

　　三、負債狀況

　　1、信用卡透支情況：

　　2、貸款余額及還款情況：

　　3、其他債務(wù)情況：

　　四、收入情況

　　1、月收入：

　　2、額外收入（如獎金、股息等）：

　　五、支出情況

　　1、生活開(kāi)銷(xiāo)：

　　2、貸款及信用卡還款情況：

　　3、投資支出：

　　六、風(fēng)險偏好評估

　　1、投資目標：

　　2、投資期限：

　　3、風(fēng)險承受能力：

　　七、財務(wù)規劃與建議

　　根據以上情況，對個(gè)人財務(wù)情況進(jìn)行分析，提出針對性的財務(wù)規劃建議，包括但不限于：

　　1、如何合理安排資產(chǎn)配置，提高資產(chǎn)利用率；

　　2、如何優(yōu)化負債結構，降低負債壓力；

　　3、如何控制支出，合理規劃家庭消費；

　　4、如何選擇合適的投資產(chǎn)品，根據風(fēng)險偏好進(jìn)行投資。

　　八、總結與展望

　　完成以上自查報告后，您可以更清晰地了解個(gè)人財務(wù)狀況，發(fā)現問(wèn)題并制定針對性的解決方案。同時(shí)，希望您能夠定期更新個(gè)人自查報告，并根據變化調整相應的財務(wù)規劃，將個(gè)人財務(wù)管理做到科學(xué)、規范、有序。

　　通過(guò)填寫(xiě)銀行個(gè)人自查報告，您可以更好地了解自己的`財務(wù)狀況，有針對性地制定個(gè)人財務(wù)規劃，并在財務(wù)管理中更加得心應手。希望本篇文章提供的銀行個(gè)人自查報告模板和財務(wù)規劃建議能夠對您有所幫助。祝您在個(gè)人財務(wù)管理上取得更好的成效！

銀行自查報告14

　　隨著(zhù)個(gè)人的文明素養不斷提升，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告根據用途的不同也有著(zhù)不同的類(lèi)型。你知道怎樣寫(xiě)報告才能寫(xiě)的好嗎？以下是小編整理的銀行金融統計工作自查報告，希望對大家有所幫助。

　　銀行金融統計工作自查報告1

　　20xx年，統計工作在人民銀行XX中心支行的正確領(lǐng)導下，認真貫徹執行《中華人民共和國統計法》、《中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融統計管理規定》、《20xx年人民銀行金融統計制度》等有關(guān)法律、法規和統計制度的規定，本著(zhù)“及時(shí)、準確、實(shí)用”的原則，做到及時(shí)報送各類(lèi)統計數據并進(jìn)行全面的搜索、分類(lèi)、整理、匯總和歸檔。較好地發(fā)揮了統計崗位的職能和作用�，F將20xx年部門(mén)統計工作總結如下：

　　一、及時(shí)報送統計報表

　　為全面落實(shí)部門(mén)統計數據報告制度，我行按人行要求及時(shí)參加人行調查統計處組織的統計工作會(huì )議，并將統計工作會(huì )議精神及相關(guān)文件要求進(jìn)行認真的的貫徹和落實(shí)。根據人民銀行XX市中心支行調查統計處的要求，我們及時(shí)向X中支報送各類(lèi)統計報表，特別是在月初遇到雙休日及國家法定節假日等情況時(shí)，能主動(dòng)堅守崗位，堅持加班，確保按時(shí)報送各類(lèi)統計報表。

　　二、統計基礎工作健全、規范

　　在實(shí)際統計工作過(guò)程中，我行行領(lǐng)導大力支持統計人員依法開(kāi)展統計工作，要求統計人員嚴格遵照統計法律法規的各項規定，準確、科學(xué)、及時(shí)地上報統計信息，并對相關(guān)統計法律法規進(jìn)行認真的學(xué)習和宣傳，既確保統計信息的真實(shí)性和準確性，又保證統計信息上報的完整性和及時(shí)性，堅持依法統計，有效實(shí)施部門(mén)統計工作的規范化管理。

　　三、統計數據真實(shí)完整

　　我行統計報表的編制，數據的來(lái)源都能做到自下而上，逐級進(jìn)行匯總統計編制，凡是上報的統計報表和數據都能做到與“業(yè)務(wù)狀況表”、“損益表”、“資產(chǎn)負債表”進(jìn)行相互核對，注意各類(lèi)報表統計資料的銜接關(guān)系。對有核對關(guān)系的“一批次報表”、“二批次報表”、“1333涉農季報”，以及“1433涉農貸款月報”等專(zhuān)項統計報表數據都能以基礎報表為依據，同時(shí)通過(guò)主管會(huì )計、主辦會(huì )計、信貸后臺、明細帳中采集、歸并上報，從而進(jìn)行匯總校驗實(shí)現報表準確的數據上報，最終保證數據的準確性、真實(shí)性、科學(xué)性。

　　四、報表統計工作存在的問(wèn)題

　　1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱

　　我行由于人員缺乏，沒(méi)能設置獨立的統計崗位，未能配備專(zhuān)職統計人員，其崗位都由市場(chǎng)部其它崗位人員兼任。另外，由于統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質(zhì)量的準確性難以保證，故需要電子科技報表工具的進(jìn)一步支持，從而能進(jìn)一步增強統計報表數據的準確性。

　　2、金融統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。

　　我行金融統計崗位人員，對金融統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫(xiě)不規范等現象的發(fā)生規避不徹底。

　　3、統計崗位新人員培訓工作還需進(jìn)一步加強。

　　由于統計人員有所變動(dòng)，統計崗位變動(dòng)的發(fā)生會(huì )影響統計報表報。送數據的準確性，同時(shí)，統計崗位新人員崗前培訓有所欠缺，對金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)剛入手而表現出對報表的不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時(shí)和標間關(guān)系及數據準確性缺失等現象發(fā)生。

　　五、報表統計工作整改措施

　　1、我行統計人員今后將參加統計上崗培訓及上崗考試，取得統計上崗證，并按要求及時(shí)參加統計繼續教育及“四五普法”教育，取得合格證。同時(shí)，我行統計人員還應根據統計工作及統計人員變動(dòng)情況及時(shí)進(jìn)行內部培訓及交流，做好統計報表編制工作及統計隊伍的建設。確保全行統計工作質(zhì)量，為我行數據上報和人行統計報表上報工作提供保障。

　　2、認真做好統計崗位變動(dòng)交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學(xué)習金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規定，新人且由老人員進(jìn)行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時(shí)、口徑一致，做到統計工作認真負責，統計數據上報準確。

　　3、我行應強化科技對統計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，建立專(zhuān)業(yè)報表工具，保證金融統計工作快捷、高效地進(jìn)行。

　　根據《關(guān)于開(kāi)展ⅩⅩ年金融統計專(zhuān)項檢查的通知》（甬銀發(fā)［ⅩⅩ］69號），分行資產(chǎn)監控部積極響應通知要求開(kāi)展ⅩⅩ年金融統計專(zhuān)項檢查的自查工作，我部根據工作分配對相關(guān)的金融統計數據報表進(jìn)行了自查，自查工作主要從金融統計數據質(zhì)量和統計數據采集管理方式方面進(jìn)行，現將相關(guān)自查工作匯報如下：

　　一、統計質(zhì)量自查情況

　　涉及我部的對外報表主要包括房地產(chǎn)貸款統計類(lèi)、涉農統計類(lèi)、貸款行業(yè)分類(lèi)統計報表、大中小型企業(yè)貸款統計報表和銀行承兌匯票統計報表，為了核查數據質(zhì)量，我部對上述報表重新進(jìn)行核實(shí)計算。

　　因為涉及報表較多，自查采用抽查方式進(jìn)行檢查�，F在進(jìn)行自查工作因為取數時(shí)點(diǎn)和原來(lái)不同，導致在去年上報行業(yè)分類(lèi)中數據和目前數據倉庫導出的ⅩⅩ年的數據資料行業(yè)分類(lèi)余額有所不同。

　　4.大中小型企業(yè)貸款統計報表和銀行承兌匯票統計報表在該報表中，大中小企業(yè)規模和限額方面按照國標大中小企業(yè)進(jìn)行分類(lèi)篩選，由數據倉庫導出的企業(yè)類(lèi)型大小進(jìn)行區分。大中小企業(yè)貸款行業(yè)分類(lèi)情況嚴格按照國家標準(gb/t 4754-20xx)進(jìn)行分類(lèi)篩選，數據來(lái)源于總行數據倉庫表內業(yè)務(wù)明細。在自查工作中，抽查了4月份的190

　　2、1908機構和6月份的1907、1909機構，發(fā)現填報數據正確。但是在表外業(yè)務(wù)“單戶(hù)授信小于500萬(wàn)的境內小型企業(yè)貸款合計”一欄中，由于數據倉庫中導出的原始數據缺少企業(yè)的授信額度欄目，先前是按照企業(yè)貸款余額進(jìn)行統計，由于今年下半年總行會(huì )?3予以導出客戶(hù)風(fēng)險信息的數據資料，其中包含授信額度一欄，因此統計授信額度小于500萬(wàn)元的企業(yè)數量及其貸款數量的統計口徑會(huì )進(jìn)一步明確。

　　二、統計自查發(fā)現的問(wèn)題

　　在統計自查過(guò)程中，我部統計人員也發(fā)現了在統計數據報送中存在的一些問(wèn)題：

　　1.科技支持力度尚顯薄弱

　　由于統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質(zhì)量的準確性難以保證。另外因為科技支持力度尚顯薄弱，統計復核工作無(wú)法利用系統進(jìn)行表內和表間的數據校驗，缺乏對報表質(zhì)量進(jìn)行快速有效的整體評估和復核的操作依據。

　　2.數據來(lái)源和數據處理流程尚待完善

　　因為統計報表由填報部門(mén)根據具體業(yè)務(wù)情況及對報表的理解自行填報，文字性的填報流程或說(shuō)明尚待更新完善，不同填報人員選用的統計方法有差異，因此，準確的取數來(lái)源和數據處理流程有待進(jìn)一步完善。例如在涉農貸款統計中，“農村區域”與“城市區域”的準確界定問(wèn)題。

　　三、統計工作改善措施

　　1.加大科技支持力度

　　目前資產(chǎn)監控部正在對crm系統進(jìn)行優(yōu)化升級，在不久的將來(lái)，對人民銀行、銀監局等監管部門(mén)的報表能夠統一由crm系統自動(dòng)導出。crm系統的優(yōu)化升級將有效地改變數據處理系統支持功能差，報備安全檢查記錄。表自動(dòng)化處理程度低的狀況，不僅能夠減輕統計人員通過(guò)手工填報工作量較大的弊端，同時(shí)也能進(jìn)一步增強各監管報表的時(shí)效性和準確性。

　　根據岳銀發(fā)（20xx）25號《關(guān)于轉發(fā)<中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知>的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習，深刻領(lǐng)會(huì )文件精神，并對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、金融統計數據的真實(shí)性情況

　　通過(guò)對20xx年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農金體改辦）科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。

　　1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。

　　2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。

　　3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。

　　4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。

　　二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

　　1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。

　　2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。

　　4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。

　　5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。

　　三、統計工作管理情況

　　1、統計崗位設置及人員配備情況。

　　聯(lián)社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專(zhuān)職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會(huì )計、內勤主任或信貸會(huì )計兼任，未配專(zhuān)職統計人員。

　　2、統計人員的業(yè)務(wù)培訓狀況。

　　聯(lián)社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓一般是利用舉辦會(huì )計，信貸培訓班時(shí)，對統計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓，今年統計局要求統計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統計局關(guān)于開(kāi)展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學(xué)習了《統計法》、《統計法實(shí)施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關(guān)法律、法規，并進(jìn)行了統一考試，使他們進(jìn)一步增強了統計意識，提高了統計人員素質(zhì)，對統計工作的開(kāi)展起到了積極作用。

　　四、存在的問(wèn)題及整改措施

　�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題：

　　1、未建立相應的統計操作規程。

　　2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由于統計人員大都是會(huì )計兼職，在統計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。

　　3、農村信用社的許多統計數據仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。

　�。ǘ�）針對以上統計工作中存在的`問(wèn)題提出如下整改措施。

　　1、盡快建立相應的統計操作規程。

　　2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、準確和完整。

　　3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快改變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發(fā)展的需要。

　　今年一年來(lái)，在市銀監分局及市、縣人行的正確領(lǐng)導下，圍繞“兩個(gè)翻番，兩個(gè)率先”目標，堅持以統計數據質(zhì)量為中心，突出統計“雙基”建設和統計信息化建設兩個(gè)工作重點(diǎn)，創(chuàng )新思路、求真務(wù)實(shí)、內強素質(zhì)、外塑形象，全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新，管理秩序井然有序，統計服務(wù)水平和統計隊伍素質(zhì)明顯提高，圓滿(mǎn)完成了各項工作任務(wù)�，F將本次自查情況報告如下：

　　一、認識明確，精心組織

　　此次開(kāi)展統計執法、統計質(zhì)量大檢查非常必要，統計數據是否真實(shí)準確，關(guān)系到國家宏觀(guān)經(jīng)濟決策的科學(xué)性和貨幣政策決策的正確性。為此，我們認真開(kāi)展了一次普法宣傳教育，組織全體干部、職工和統計人員認真學(xué)習了《中華人民共和國統計法》、《統計法概論》、《金融統計管理規定》，增強了全員的統計法律意識，通過(guò)宣傳、學(xué)習，使廣大統計人員認識到準確、及時(shí)地提供統計數據是《統計法》規定的每個(gè)統計人員和統計組織應盡的義務(wù)，不履行義務(wù)要承擔相應的法律責任，從而提高依法統計的自覺(jué)性。

　　經(jīng)查，所報資本充足率報表、信貸違約客戶(hù)情況、信貸咨詢(xún)登記、現金統計表等各類(lèi)統計報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

　　二、隊伍建設情況及存在的問(wèn)題

　　全縣所轄機構均設立了統計崗，各社都設立了一名統計員，做到了人員配備到位，但由于人員缺乏，一直以來(lái)統計崗均由各社主辦會(huì )計兼任，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員，且基層統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低，缺乏專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗，統計歸屬概念不清，此外，一些企事業(yè)單位在填寫(xiě)原始憑證時(shí)款項來(lái)源、用途用詞模糊、不規范，造成會(huì )計部門(mén)記賬失誤，致使統計歸并錯誤，其次，由于基層人員變動(dòng)頻繁，且沒(méi)能實(shí)現辦公自動(dòng)化，各類(lèi)統計數據還需手工計算等原因，造成統計數據的估報、串項等錯誤。

　　三、采取措施

　　1、依法進(jìn)行金融統計工作，要嚴格執行《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》，堅持實(shí)事求是，依法進(jìn)行金融統計工作。

　　2、切實(shí)加強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統計人員素質(zhì)。

　　3、加大對金融統計工作的科技投入，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地進(jìn)行。

　　4、逐步改進(jìn)和完善金融統計報表制度，以適應經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，不斷提高金融統計工作水平。

　　銀行金融統計工作自查報告5

　　今年，國家實(shí)行財政、信貸“雙緊”的方針，其目的是減少貨幣投入，促進(jìn)原有生產(chǎn)要素的調整及優(yōu)化配置，從而達到控制通貨膨脹、穩定發(fā)展經(jīng)濟的目的。商業(yè)部門(mén)擔負著(zhù)回籠貨幣、繁榮市場(chǎng)的任條，其經(jīng)營(yíng)如何，對于能否穩定市場(chǎng)，促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展意義重大。我們認為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè)、提高效益、保住市場(chǎng)唯一的出路是活化資金存量，調整好兩個(gè)結構，提高原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。

　　(一)調整好一、二、三類(lèi)企業(yè)的貸款結構

　　今年初，我們根據上級行制定的分類(lèi)排隊標準，結合1988年我們自己摸索出的“十分制分類(lèi)排隊法”，考慮國家和總行提出的支持序列，對全部商業(yè)企業(yè)進(jìn)行了分類(lèi)排隊，并逐企業(yè)制定了“增、平、減”計劃，使貸款投向投量、保壓重點(diǎn)十分明確，為今年的調整工作贏(yíng)得了主動(dòng)。到年末，一類(lèi)企業(yè)的貸款比重達65.9%，較年初上升4.7個(gè)百分點(diǎn)，二類(lèi)企業(yè)達26.7%，較年初下降2.6個(gè)百分點(diǎn)，三類(lèi)企業(yè)達7.4%，較年初下降2.1個(gè)百分點(diǎn)。這表明，通過(guò)貸款存量移位，貸款結構更加優(yōu)化。

　　(二)調整好商業(yè)企業(yè)資金占用結構

　　長(cháng)期以來(lái)，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平不高，致使流動(dòng)資金使用不當，沉淀資金較多，資金存量表現為三個(gè)不合理：一是有問(wèn)題商品偏多，商品資金占用不合理;二是結算資金占用偏高，全部流動(dòng)資金內在結構不合理;三是自有資金偏少，占全部流動(dòng)資金的比重不合理。針對這三個(gè)不合理，我們花大氣力、下苦功夫致力于現有存量結構的調整，從存量中活化資金，主要開(kāi)展了以下幾個(gè)方面的工作：

　　1.大力推行內部銀行，向管理要資金

　　我們在1988年搞好試點(diǎn)工作的基礎上，今年在全部國營(yíng)商業(yè)推行了內部銀行，完善了企業(yè)流動(dòng)資金管理機制，減少了流動(dòng)資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實(shí)行內部銀行后，資金使用.版權所有!明顯減少，而效益則大幅度增長(cháng)。今年全部流動(dòng)資金占用比去年增長(cháng)1.5%，而購、銷(xiāo)、利的增幅均在30%以上，資金周轉加快27%。據統計，今年以來(lái)，通過(guò)開(kāi)展內部銀行，商業(yè)企業(yè)約計節約資金450萬(wàn)元。

　　2.著(zhù)力開(kāi)展清潛，向潛力挖資金

　　針對商業(yè)企業(yè)資金占用高、潛力大的問(wèn)題，我們今年建議市政府召開(kāi)了三次清潛工作動(dòng)員大會(huì )，組成了各級挖潛領(lǐng)導小組，并制定了一系列獎罰政策，在全市掀起了一個(gè)人人重挖潛、個(gè)個(gè)來(lái)挖潛的高潮，變銀行一家的“獨角戲”為銀企政府的大合唱，有力地推動(dòng)了全市商業(yè)企業(yè)挖潛工作的開(kāi)展。為配合好企業(yè)清欠，我們還在三季度搞了個(gè)“清欠三部曲”，派出信貸員28人次，幫助企業(yè)分市內、市外、區外三個(gè)層次清欠，清回資金317筆，581萬(wàn)元，受到了企業(yè)的高度贊揚。

　　3.全力督促企業(yè)補資，向消費擠資金

　　為解決商業(yè)企業(yè)自有資金少、抗風(fēng)險能力差的問(wèn)題，我們除發(fā)放流動(dòng)基金貸款利用利率杠桿督促企業(yè)補資外，還廣泛宣傳，積極動(dòng)員，引導企業(yè)學(xué)會(huì )過(guò)緊日子，變消費基金為經(jīng)營(yíng)資金。在我們的推動(dòng)下，有7戶(hù)企業(yè)把準備用于消費的285萬(wàn)元資金全部用于參加周轉。如地區紡織品站推遲蓋宿舍樓，把85萬(wàn)元企業(yè)留利，全部用于補充流動(dòng)資金。今年，我們共督促商業(yè)企業(yè)補資158萬(wàn)元，為年計劃的6倍。

　　由于我們開(kāi)展以上工作，使我市商業(yè)企業(yè)的資金占用結構得到明顯改善，全年處理各種積壓商品595萬(wàn)元，使商品適銷(xiāo)率由去年的85%上升至91%，壓縮各種結算資金688萬(wàn)元，使結算資金占全部流動(dòng)資金比例控制在32%以下。全年補資158萬(wàn)元，使自有資金占全部流動(dòng)資金的比重由年初的6.5%上升至7.9%。

　　通過(guò)調整兩個(gè)結構，促進(jìn)了資金存量向好企業(yè)投入，加快資金周轉，盤(pán)活了大量資金，使一方面資金需求量大、一方面資金占用嚴重不合理的矛盾得以緩解。

　　銀行金融統計工作自查報告6

　　今年上半年，XX中支緊緊圍繞XX中支金融穩定工作會(huì )議精神，按照中心支行年初制定的工作目標和具體要求，不斷提高金融穩定從業(yè)人員的政策理論水平，加強轄內金融風(fēng)險監測與分析，依法履行維護金融穩定職能，切實(shí)維護區域金融穩定，確保了區域金融穩定。

　　一是協(xié)助政府推進(jìn)金融生態(tài)環(huán)境建設，促進(jìn)區域金融穩定。制訂、完善“金融生態(tài)環(huán)境建設”領(lǐng)導小組辦公室暨各專(zhuān)門(mén)工作組職責和領(lǐng)導小組辦公室工作辦法。了解、調查領(lǐng)導小組組成人員變動(dòng)情況，準備領(lǐng)導小組調整有關(guān)工作。起草了《關(guān)于開(kāi)展“加強金融生態(tài)環(huán)境建設努力構建和諧銀企關(guān)系”宣傳月活動(dòng)的請示》，待市政府批準后，擬下半年組織開(kāi)展金融生態(tài)環(huán)境建設宣傳活動(dòng)。按照“政府考核各部門(mén)、央行考核各金融機構”的原則，草擬有關(guān)金融生態(tài)的考評機制，將于年內完成。

　　二是大力開(kāi)展信用創(chuàng )建活動(dòng)。大力推進(jìn)“信用企業(yè)”、“信用鄉(鎮)”、“信用村”、“信用戶(hù)”創(chuàng )建和信用社區建設試點(diǎn)工作，促使全市信用工程初具規模。截至目前，全市共評定信用企業(yè)15個(gè)，信用鄉2個(gè)，信用村58個(gè)，信用戶(hù)23360戶(hù)，并選出2個(gè)街道辦事處作為信用社區試點(diǎn)，“守信光榮，失信可恥”的觀(guān)念在XX轄區深深扎根。

　　三是協(xié)助政府開(kāi)展依法清收不良貸款活動(dòng)。積極向政府匯報金融業(yè)發(fā)展面臨的困難，爭取政府對維護銀行債權工作的理解與支持，協(xié)助政府開(kāi)展依法清收不良貸款活動(dòng)，采取扶持清收、協(xié)商清收、轉嫁清收、追索清收、抵租清收、計劃清收和扣收清收等多種方式，加大對不良貸款的盤(pán)活力度，矯正少數企業(yè)不遵守市場(chǎng)誠信、不按時(shí)歸還銀行債務(wù)的行為。目前農信社已清收不良貸款386.4萬(wàn)元。

　　四是注重做好風(fēng)險預警提示工作，在全省率先開(kāi)展了金融突發(fā)事件應急演練。在引導銀行業(yè)有效支持企業(yè)發(fā)展的同時(shí)，采取金融穩定聯(lián)席會(huì )議、月度信貸情況通報等方式，就“大戶(hù)”風(fēng)險等提前向金融機構發(fā)出風(fēng)險提示，要求各金融機構吸取以前相互爭奪支柱企業(yè)、重點(diǎn)項目引發(fā)信貸風(fēng)險事例的教訓，防止發(fā)生新一輪企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險轉化為金融風(fēng)險，切實(shí)保障信貸資金安全。為了提高風(fēng)險處置能力，完善應急預案機制，熟悉資金申請、管理程序，我們在全省率行開(kāi)展了“金融突發(fā)事件應急預案演練”，達到了鍛煉隊伍、提高風(fēng)險防范意識的目的，得到了XX中支的肯定和表彰。

　　五是搞好金融風(fēng)險監測分析工作，按時(shí)撰寫(xiě)區域金融穩定報告。監測、分析轄區國有商業(yè)銀行分支機構經(jīng)營(yíng)管理和內部控制等情況，跟蹤了解相關(guān)動(dòng)態(tài)，加大輿論引導，為國有商業(yè)銀行體制改革創(chuàng )造了良好的外部環(huán)境。按時(shí)上報地方法人金融機構流動(dòng)性監測表、分析報告。發(fā)揮區域金融穩定分析監測小組作用，全面開(kāi)展風(fēng)險監測和穩定評估工作，做好《20xx年度XX轄區金融穩定報告》撰寫(xiě)、上報工作。

　　六是密切關(guān)注XX各商業(yè)銀行、城市信用社、農村信用社改革相關(guān)政策的落實(shí)和可能引發(fā)社會(huì )不穩定的因素。針對XX實(shí)際，對城市信用社和農業(yè)銀行改革情況進(jìn)行適時(shí)關(guān)注。對農村信用社專(zhuān)項票據轉換后有關(guān)經(jīng)營(yíng)改革取得效果、法人治理結構、監督約束機制建立和不良貸款處置成效等內容進(jìn)行了解，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)反映。

　　七是圍繞金融穩定和改革，加強對金融穩定工作的調查研究，拓寬工作思路，創(chuàng )新工作方法，結合XX轄區金融穩定工作實(shí)際，抓好調研和信息反映的時(shí)效性。積極開(kāi)展對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)風(fēng)險監測分析、以及金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的研究。緊緊圍繞國有商業(yè)銀行、城市信用社改革、農村金融體制改革、轄區內經(jīng)濟增長(cháng)方式、貸款大戶(hù)集中等領(lǐng)域進(jìn)行廣泛深入的調研，拓展調研信息反映的深度。挖掘金融穩定工作中出現的新情況和影響金融穩定工作的深層次問(wèn)題，大膽探索并提出解決途徑和方法。上半年編發(fā)《XX市金融穩定情況反映》五期，報送《農村信用社改革情況跟蹤調查》、《對金融機構抵押無(wú)效后透視出問(wèn)題的再思考》、《高科技企業(yè)信貸為何形成商風(fēng)險》、《地方政府隱形債務(wù)風(fēng)險調查》等調研及信息8篇。

　　八是強化金融穩定再貸款管理，確保中央銀行資金安全。按照上級行有關(guān)要求，我中支組織人員對XX市地方政府向中央專(zhuān)項借款進(jìn)行了全面了解，摸清了專(zhuān)項借款的現實(shí)情況和存在的問(wèn)題，對依法維護中國人民銀行金融穩定再貸款債權，確保中央銀行資金安全起到了積極的促進(jìn)作用。

　　九是兢兢業(yè)業(yè)做好日常工作，推動(dòng)金融穩定工作上新臺階。認真學(xué)習《中國人民銀行關(guān)于分支行金融穩定工作指導意見(jiàn)》;注意與行內其他相關(guān)部門(mén)加快了溝通和交流，保證了信息渠道暢通;通過(guò)定期不定期于其他部門(mén)召開(kāi)座談會(huì )、風(fēng)險處置會(huì )等多種方式和多種渠道，積極探索做好金融穩定工作的方法;做好日常性工作，及時(shí)轉發(fā)了上級部門(mén)有關(guān)文件，按時(shí)上報法人金融機構運行監測報表，完成了金融穩定考核意見(jiàn)的反饋工作和金融穩定測試報表的上報工作。

　　十是增強金融穩定從業(yè)人員素質(zhì)，提高金融穩定工作水平，推進(jìn)金融生態(tài)環(huán)境建設。按照“學(xué)習型、研究型、專(zhuān)家型、務(wù)實(shí)型、開(kāi)拓型”人才隊伍的要求，與人民銀行崗位任職資格考試學(xué)習相結合，開(kāi)展對會(huì )計、法律、證券、保險、財政、企業(yè)經(jīng)營(yíng)等金融穩定知識的學(xué)習，努力造就適應新形勢下金融穩定工作需要的復合型人才，促進(jìn)金融穩定工作整體上水平，逐步改善XX金融生態(tài)環(huán)境，維護區域金融體系穩定。

　　半年來(lái)，我們也認識到，雖然金融穩定工作取得了一定成績(jì)，但與上級行的要求還有一定差距。一是金融穩定工作許多還處在他探索之中，還不能站在更高的高度準確把握金融穩定工作方向。二是長(cháng)期以來(lái)保險業(yè)、證券業(yè)處于人民銀行的監管之外，轄區保險證券機構十幾家，在我市沒(méi)有保險證券監管機構的情況下，如何在保險證券行業(yè)中做好金融穩定工作，是我們遇到的一個(gè)難題，需在今后的工作中解決的問(wèn)題。三是金融穩定工作創(chuàng )新水平和能力還有待于進(jìn)一步提高。需要克服市小、縣少、信息來(lái)源渠道窄的不利因素，信息動(dòng)態(tài)收集和反映有待進(jìn)一步加強，信息質(zhì)量要上水平。

　　今后，我們將繼續在XX中心支行的正確領(lǐng)導下，不斷更新思路，改進(jìn)工作，創(chuàng )新手段，推進(jìn)金融穩定工作全面上水平，為中支總體工作不斷增加新的亮點(diǎn)，有力支持地方經(jīng)濟持續健康發(fā)展。

銀行自查報告15

　　一、建立反腐領(lǐng)導體制和工作體制的情況

　　(一)健全完善制度

　　我分行根據上級要求制定了系統黨風(fēng)廉政建設責任制量化管理實(shí)施辦法，與考核細則，同時(shí)建立了黨風(fēng)廉政建設領(lǐng)導小組。目前，該實(shí)施辦法已落實(shí)到位，為我分行黨風(fēng)廉政建設工作以及分行事業(yè)發(fā)展起到了一定的監督及推動(dòng)作用。

　　(二)健全責任機制方面

　　結合分行實(shí)際，我系統積極制訂了黨風(fēng)廉政建設責任制量化管理辦法，保證了黨風(fēng)廉政建設及反腐敗各項工作的全面落實(shí)。一是將各項責任進(jìn)行了分解，實(shí)現了將目標任務(wù)細化到崗，一級抓一級，層層抓落實(shí)，從而確保了“責任分解，責任考核，責任追究”落實(shí)到位，全面推動(dòng)了分行的黨風(fēng)廉政建設工作的深入開(kāi)展。

　　(三)工作部署總結方面

　　今年上半年我分行將黨風(fēng)廉政建設工作納入了年度工作中。做到了工作有總結、有計劃。

　　二、抓好領(lǐng)導班子黨風(fēng)廉政建設工作

　�。�1）認真傳達貫徹總、分行的反腐防案工作部署和活動(dòng)安排，共6分：我分行及時(shí)開(kāi)會(huì )傳達貫徹各項工作部署和活動(dòng)安排，無(wú)扣分。

　�。�2）制定和落實(shí)反腐防案的崗位職責，積極支持和配合紀檢監察部門(mén)開(kāi)展工作,共4分。我分行積極制定崗位職責，大力支持配合紀檢監察工作，無(wú)扣分。

　�。�3）主要領(lǐng)導按要求與分行簽訂黨風(fēng)廉政建設責任書(shū)和案件防控責任書(shū)并認真履行責職，共2分，我分行關(guān)職能部門(mén)及時(shí)簽訂責任書(shū)，并做到認真履職，無(wú)扣分。

　�。�4）員工按要求與本單位簽訂反腐防案承諾書(shū)，共1分，我分行全體員工按時(shí)簽訂承諾書(shū)，無(wú)扣分。

　�。�5）每季定期召開(kāi)一次案件防范和量化管理工作分析會(huì )，共4分，我分行按時(shí)每季度召開(kāi)相關(guān)會(huì )議，認真進(jìn)行總結分析，無(wú)扣分。

　�。�6）民主決策，員工職級晉升、獎金分配等重大事項經(jīng)集體討論，共3分，我分行已經(jīng)于x月按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費、獎勵費，無(wú)扣分。

　�。�7）單位業(yè)務(wù)管理費、獎勵費發(fā)放公開(kāi)透明，每半年一次向員工公布一次，共3分，我分行已按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費、獎勵費，無(wú)扣分。

　�。�8）領(lǐng)導干部按規定報告個(gè)人重大事項，共2分，我分行全體領(lǐng)導干部按要求報告個(gè)人重大事項，無(wú)扣分。

　�。�9）領(lǐng)導班子團結進(jìn)取、廉潔干事，共3分，我分行全體領(lǐng)導干部團結協(xié)作、廉潔干事，半年來(lái)無(wú)投訴、無(wú)舉報，無(wú)扣分。

　�。�10）關(guān)心員工工作和生活，領(lǐng)導干部按要求落實(shí)員工談話(huà)制度，共3分，我行領(lǐng)導干部按要求落實(shí)談話(huà)制度，不但有談話(huà)而且還設有員工談話(huà)專(zhuān)用記錄簿，無(wú)扣分。

　�。�11）主要領(lǐng)導每年按要求進(jìn)行述職述廉，共2分，我行全體領(lǐng)導干部都認真進(jìn)行了述職述廉，無(wú)扣分。

　�。�12）嚴格遵章守紀，考核期內無(wú)發(fā)生違反黨紀政紀案件，共3分，我分行未發(fā)生一次黨紀政紀案件，無(wú)扣分。

　　三、抓好案件防范和自查工作

　�。�1）案件防范工作分工明確，內控措施落實(shí)到位，崗位之間形成相互制約，共2分，我分行分工明確，內部監督到位，無(wú)扣分。

　�。�2）各項業(yè)務(wù)操作規范，考核期內無(wú)發(fā)生各類(lèi)經(jīng)濟案件，共10分，半年來(lái)，我分行全體職員認真、負責，無(wú)違規操作，沒(méi)有造成資金損失、重大風(fēng)險，沒(méi)有任何案件發(fā)生，無(wú)扣分。

　�。�3）內控檢查到位，發(fā)現問(wèn)題整改及時(shí)，共5分，我分行各相關(guān)責任人按要求進(jìn)行了內控檢查，發(fā)現問(wèn)題后及時(shí)進(jìn)行了認真、徹底的整改，并按規定管理密、押、印及重空憑證，無(wú)扣分。

　�。�4）按要求落實(shí)重要崗位輪崗或強制休假制度，共3分，我分行全體職員按要求對重要崗位進(jìn)行輪崗并且無(wú)一人強制休假，無(wú)扣分。

　　四、不斷加強行風(fēng)建設

　�。�1）制定和落實(shí)本單位員工考勤考核獎勵機制，共2分，我分行已制定并開(kāi)始實(shí)施內部員工考核獎勵機制，無(wú)扣分。

　�。�2）嚴守工作紀律和請銷(xiāo)假制度，共4分，我分行經(jīng)檢查發(fā)現無(wú)一人遲到，無(wú)一人違反工作（會(huì )議）紀律或請銷(xiāo)假制度，無(wú)扣分。

　�。�3）員工內部團結和諧，敬業(yè)愛(ài)崗，共2分，我行全體員工團結協(xié)作，堅決服從崗位調整和分工，在崗位上兢兢業(yè)業(yè)，完成了各項工作任務(wù)，無(wú)扣分。

　�。�4）熱情待客，誠信經(jīng)營(yíng)，嚴格職業(yè)操守，共2分，上半年來(lái)我分行組織的規范化服務(wù)考評已達標，無(wú)扣分。

　�。�5）考核期內無(wú)發(fā)生“黃、賭、毒”或其他有損銀行和企業(yè)利益行為，共4分，我分行全體員工潔身自好，無(wú)一人參與“黃、賭、毒”，無(wú)一人違反職業(yè)操守，無(wú)扣分。

　　五、加強廉政教育和隊伍建設

　�。�1）按總、分行要求開(kāi)展各項反腐防案、法律規章以及廣發(fā)理念職業(yè)道德教育活動(dòng)，共10分，我分行按要求組織員工開(kāi)展教育學(xué)習，參加學(xué)習的.員工人數達到90%，活動(dòng)結束后我行按時(shí)上報各類(lèi)材料，無(wú)扣分。

　�。�2）加強員工素質(zhì)培訓，積極組織員工參加各類(lèi)政治學(xué)習和業(yè)務(wù)培訓，共4分，分行全體員工沒(méi)有一人無(wú)故不參加分行組織的各類(lèi)學(xué)習和培訓，無(wú)扣分。

　�。�3）聯(lián)系本單位實(shí)際定期組織員工崗位練兵，共2分，我分行按要求定期組織員工崗位練兵，無(wú)扣分。

　　通過(guò)對照分行黨風(fēng)廉政建設責任制量化管理考核評分表的各項內容進(jìn)行自查，自查評分為100分。

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