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銀行自查報告【合集15篇】
隨著(zhù)社會(huì )一步步向前發(fā)展，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告包含標題、正文、結尾等。那么，報告到底怎么寫(xiě)才合適呢？以下是小編為大家收集的銀行自查報告，歡迎閱讀與收藏。
銀行自查報告1
近些年來(lái)，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節的案件仍然占據多數，一些操作環(huán)節有章不循、屢查屢犯的現象還時(shí)有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內部管理松馳、處罰不嚴、基層營(yíng)業(yè)機構管理不到位等諸多問(wèn)題，嚴重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。
一、商業(yè)銀行案件防范的意義
發(fā)展與穩定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關(guān)系表現的更為突出，發(fā)展是核心，穩定是保障，沒(méi)有穩定發(fā)展就無(wú)從談起，穩定主要表現為做好案件防范，切實(shí)有效抓好案件防范工作已成為推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經(jīng)濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實(shí)做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內容，同時(shí)該項工作也受到了監管部門(mén)的特別關(guān)注。
二、商業(yè)銀行案件防范的難點(diǎn)
�。ㄒ唬┌讣婪兑庾R不到位。不論是領(lǐng)導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問(wèn)題不是案件，沒(méi)有考慮到往往是這些小問(wèn)題才導致了大案件；認為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的，案件防范是次要的，重發(fā)展、輕風(fēng)險的思想還比較嚴重。
�。ǘ┲贫葓绦胁坏轿�。再完善的制度落實(shí)不到位也是空談。有章不循，操作不規范在實(shí)際中普遍存在，常常認為差一些要件不會(huì )有大的問(wèn)題，過(guò)分相信自己，沒(méi)有嚴格按照操作規程進(jìn)行操作，導致出現了“大錯不犯，小錯不斷”的現象，久而久之，形成風(fēng)險漏洞越來(lái)越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。
�。ㄈ┍O督檢查不到位。沒(méi)有監督檢查，制度就無(wú)法真正落實(shí)到位，而在工作中，不論是專(zhuān)門(mén)的監督檢查部門(mén)還是業(yè)務(wù)部門(mén)自身，監督檢查常常流于形式，過(guò)多的注重紙式材料，忽視了現場(chǎng)檢查，致使在重要工作環(huán)節上不能?chē)栏衤男兄贫�，規章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。
�。ㄋ模┌讣婪妒侄尾坏轿�。目前，工作中主要強調硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng )新性、有效性。
三、商業(yè)銀行案件防范的對策
�。ㄒ唬┩菩酗L(fēng)險教育，強化案件防范意識
風(fēng)險教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個(gè)方面著(zhù)手：一是開(kāi)展政紀教育。通過(guò)多種形式，深入開(kāi)展學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)和黨性黨紀教育，進(jìn)一步提高各級領(lǐng)導人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開(kāi)展法紀教育。要對全體員工特別是新進(jìn)行員工開(kāi)展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開(kāi)展案例警示教育。充分利用各類(lèi)宣傳教育資源，學(xué)習案例，警示各崗位員工自覺(jué)遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險案件隱患；四是開(kāi)展風(fēng)險要點(diǎn)教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問(wèn)題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執行的風(fēng)險防范要點(diǎn)，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺(jué)。
�。ǘ┩晟浦贫冉ㄔO，強化制度落實(shí)
制度完善是案件防范的前提，制度落實(shí)是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結合。一是根據業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理需要，在制度跟進(jìn)、流程完善、系統優(yōu)化等方面建立和完善持續整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會(huì )議制度，定期召集相關(guān)部門(mén)分析案件防控形勢；落實(shí)案件防控及整改重點(diǎn)聯(lián)系行制度。二是嚴格執行黨內、行內民主生活會(huì )、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風(fēng)建設、遵守廉潔從業(yè)規定、組織人事工作、執行回避制度、改進(jìn)成本管理和執行財經(jīng)紀律等方面加強對領(lǐng)導人員的監督，將案件防范納入領(lǐng)導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實(shí)制度。
(三)加大監督檢查力度，強化問(wèn)責機制
失去監督的權力必然會(huì )被濫用，必須監督對權力的監督，對員工行為進(jìn)行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務(wù)部門(mén)自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時(shí)，專(zhuān)門(mén)監督檢查部門(mén)進(jìn)行專(zhuān)項檢查，既包括人的監督，也包括物的`監督，實(shí)現人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現的問(wèn)題而不能發(fā)現，或對已發(fā)現的問(wèn)題視而不見(jiàn)、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現的薄弱環(huán)節和違紀違規行為嚴格落實(shí)整改措施，對各類(lèi)案件或苗頭性問(wèn)題，只有做到發(fā)現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。
�。ㄋ模﹦�(chuàng )新防范手段，強化渠道建設
在依靠傳統防范方式的同時(shí)，要不斷創(chuàng )新手段。逐級落實(shí)談話(huà)制度，近距離的了解員工的思想動(dòng)態(tài)；深入推進(jìn)紀檢監察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學(xué)編制考核評價(jià)指標，并納入全行內控與合規考核體系之中，持續關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險提示，跟蹤評價(jià)防范結果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò )制度，通過(guò)家訪(fǎng)、召開(kāi)家屬座談會(huì )等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線(xiàn)。
可見(jiàn)，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監督到位，創(chuàng )新到位。只有這樣，才能真正夯實(shí)整個(gè)管理基礎，提高整體管理水平，從而實(shí)現長(cháng)治久安，安全運營(yíng)。
銀行自查報告2
銀翱管理咨詢(xún)深耕于銀行機構網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)選址服務(wù)，高級顧問(wèn)高先生曾作為外部專(zhuān)家，參與和支持建行總行的網(wǎng)點(diǎn)轉型工作，根據他的經(jīng)驗，銀行網(wǎng)點(diǎn)規劃咨詢(xún)項目的服務(wù)方案至少包括以下內容：
一、網(wǎng)點(diǎn)定位。分析本行城市規劃區域內機構網(wǎng)點(diǎn)布局存在的問(wèn)題，并對網(wǎng)點(diǎn)現有問(wèn)題進(jìn)行合理分類(lèi)、歸納、總結。結合城市經(jīng)濟發(fā)展特征、本行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展前景和網(wǎng)點(diǎn)功能定位合理劃分本行現有網(wǎng)點(diǎn)，并對網(wǎng)點(diǎn)規劃進(jìn)行合理定位、區分。
二、客戶(hù)分布。分析城市規劃區域內各類(lèi)客戶(hù)的分布，劃分經(jīng)濟功能區域，明確機構發(fā)展的重點(diǎn)目標地區、重點(diǎn)目標地區的核心區域和機構網(wǎng)點(diǎn)輻射半徑、范圍。其中應包括：
1、渠道目標定位：確定本行業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)目標區域，重點(diǎn)目標區域的.地域范圍及業(yè)務(wù)輻射的有效距離、半徑。區域內各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標；
2、服務(wù)對象定位：確定、劃分目標客戶(hù)群，說(shuō)明目標客戶(hù)群的特征；
3、渠道形式定位：建議網(wǎng)點(diǎn)所采用的形式和定位；
4、渠道競爭定位：明確本行在各區域內的目標競爭者，本行和目標競爭者的優(yōu)勢和劣勢、以及對本行的管理建議。
三、年度計劃。根據本行現有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局，結合城區的發(fā)展規劃，提出機構調整（包括遷址、撤并、新設等）的分年度、分進(jìn)度合理化建議。
四、自助渠道。提出離行式的自助銀行、ATM機等自助渠道的建設建議。
五、規劃方案。根據本行網(wǎng)點(diǎn)布局戰略要求，結合城市經(jīng)濟發(fā)展和金融需求提出網(wǎng)點(diǎn)布局規劃及功能定位的合理化建議，最終形成科學(xué)的規劃方案，方案中應包含：
1、總體規劃的數據依據（如：該區域的整體經(jīng)濟總量、人流（客流）總量、房地產(chǎn)銷(xiāo)售均價(jià)、門(mén)面租金水平等）；
2、總體規劃中網(wǎng)點(diǎn)配置的方式與總比例及分年度、分進(jìn)度操作計劃，即自有（購置）與租賃的配置原則、合適的比例，遷址、撤并、新設、升格機構的分年度、分進(jìn)度實(shí)施方案和具體方法。
六、電子地圖。根據最終規劃方案，繪制可以綜合反映網(wǎng)點(diǎn)信息的城市城區電子地圖。
銀行自查報告3
按照縣物價(jià)局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線(xiàn)和“七整七治”活動(dòng)要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的不合規收費等問(wèn)題，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)。
為確保排查工作有序開(kāi)展，支行成立了有行長(cháng)為組長(cháng)、主管行長(cháng)為組長(cháng)、運營(yíng)部、客戶(hù)部、財務(wù)部、營(yíng)業(yè)單位等部門(mén)為成員的排查工作領(lǐng)導組織，強化對排查工作的督促、領(lǐng)導和推進(jìn)。
二、自查內容。
1、認真落實(shí)農業(yè)銀行收費公示制度。
做好新標準的落實(shí)和執行工作。根據總行要求，新價(jià)格標準于20xx年4月1日起在全國范圍內統一實(shí)施。對私類(lèi)收費項目除價(jià)格差異化服務(wù)項目外，全省農業(yè)銀行執行統一價(jià)格（基準價(jià)格或機器自動(dòng)控制價(jià)格），需浮動(dòng)的一律報省分行批準后執行。按照銀監會(huì )、人民銀行關(guān)于合規收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，自覺(jué)接受客戶(hù)的監督，嚴格按照總行統一公布的`價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。
在規范化的收費標準的范圍內，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照結算業(yè)務(wù)收費情況統計表中的規定執行嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。
三、自查總結。
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會(huì )認真履行監管部門(mén)的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，不斷加強內部管理，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。
銀行自查報告4
根據后勤保衛部《關(guān)于做好冬季安全暨開(kāi)展消防安全“四個(gè)能力”建設的通知》的要求及部署，我部對部室內部消防安全和七樓通道中的消防設備進(jìn)行了自查，現將我部的消防自查情況匯報如下：
一、建立健全組織，明確工作職責
消防安全是金融機構工作的重要內容，是關(guān)系銀行財產(chǎn)安全和員工生命安全的'頭等大事。對此，我部成立以部室負責人為組長(cháng)，安全員為第一負責人，其余員工為直接責任人的消防安全工作小組，全面負責日常的消防安全工作。本著(zhù)對我行財產(chǎn)和員工生命負責的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。
二、加強宣傳教育，增強消防安全意識
我部高度重視，全體員工通過(guò)集中學(xué)習和分散學(xué)習相結合的方式，積極學(xué)習消防安全相關(guān)知識，切實(shí)提高了全員的消防安全意識，樹(shù)立了“人人都是消防員，消防工作人人有責”的觀(guān)念，并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性。
三、認真開(kāi)展消防安全自查，排查消除火災隱患
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根據文件要求，立即動(dòng)員全體員工徹底對電源線(xiàn)路、飲水機、電腦、打印機、插座和集線(xiàn)器等進(jìn)行全面自查，均未發(fā)現電源線(xiàn)路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設備超負荷運轉等現象。下班后我部所有電器設備、機具電源進(jìn)行雙人排查，確保徹底斷開(kāi)。
我部位于總部七樓703房間，部室內部安裝了濕式噴淋滅火系統和煙感探測器，外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
�。ǘ┢邩峭ǖ乐械南涝O備自查
我部對七樓通道內的消火栓、滅火器、安全通道標志、濕式噴淋滅火系統、煙感探測器等多處消防安全設施進(jìn)行了檢查，檢查結果如下：
1、消火栓
七樓通道內共有四個(gè)消火栓，內部設備外觀(guān)完好無(wú)損，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說(shuō)明》字跡模糊，大部分字跡已無(wú)法辨識。
2、滅火器
七樓通道內共有六個(gè)手提式干粉滅火器，外觀(guān)完好無(wú)損，壓力表指針均指向綠色區域，不需要充氣。
3、其它消防設備
煙感探測器外觀(guān)完好無(wú)損，功能正常。
濕式噴淋滅火系統，外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
安全通道標志外觀(guān)完好無(wú)損，指示正確。
消防電話(huà)插孔外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
消防應急照明燈外觀(guān)完好無(wú)損，功能正常，斷電后可自動(dòng)啟動(dòng)。
火災顯示盤(pán)外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
四、加強監督檢查，強化日常管理
今后我部將繼續加強對全體員工的消防安全知識培訓，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災撲救及逃生自救常識，切實(shí)把消防安全工作落實(shí)到日常管理中。
總之，消防安全工作是一項長(cháng)期而重要的任務(wù)，事關(guān)我行財產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開(kāi)展消防安全“四個(gè)能力”建設的通知》為指導，貫徹“以防為主、防消結合”的方針，加強日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實(shí)做到防患于未然。
銀行自查報告5
為認真貫徹落實(shí)公安部、銀監會(huì )《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》進(jìn)一步全面客觀(guān)地認識我行的安全防范情況，根據上級領(lǐng)導的要求，我行及時(shí)組織以行長(cháng)孫瑩瑩為組長(cháng)、副行長(cháng)周靜為副組長(cháng)的自查小組。按照通知要求的檢查方法，結合實(shí)際情況，對網(wǎng)點(diǎn)安全設施及周邊環(huán)境進(jìn)行了全面的檢查。先將自查情況匯報如下：
一、物防設施
1、二層以下窗戶(hù)已安裝金屬防護欄或相應防護措施。
2、網(wǎng)點(diǎn)與外界相通的出入口均已安裝防護門(mén)或防盜安全門(mén)~且符合國家安全標準。
3、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。
4、網(wǎng)點(diǎn)內已配備自衛器材。
5、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內已配備應急照明設施且安全可用。
二、技防設施
1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口已安裝了視頻監控設施。
2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現金區、非現金區均安裝視頻監控設施~實(shí)時(shí)監控區域人員活動(dòng)情況以及業(yè)務(wù)辦理過(guò)程。
3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有監控設施的回放錄像均可以分辨人員的體貌特征。
4、網(wǎng)點(diǎn)錄像資料能保存30天以上。
5、網(wǎng)點(diǎn)已具備與公安局110報警服務(wù)臺聯(lián)網(wǎng)報警條件。
三、人防措施
1、網(wǎng)點(diǎn)內業(yè)務(wù)人員均接受過(guò)系統的安全保衛培訓~能應對緊急情況的發(fā)生。
2、網(wǎng)點(diǎn)配備專(zhuān)職的安全保衛人員。
3、網(wǎng)點(diǎn)人員熟悉110報警設施、狼牙棒、滅火器等安全設施的使用。
四、TM自助設備的安全
1、已安裝報警裝置~且能對撬盜和破壞事件進(jìn)行檢測報告。
2、視頻裝置可以對客戶(hù)交易時(shí)的正面圖像、進(jìn)出鈔票過(guò)程進(jìn)行清晰地實(shí)時(shí)錄像。
3、已加裝防窺視功能裝置~已設置相對獨立的用戶(hù)操作區域。
4、已通過(guò)顯示屏顯示必要的安全提示和24小時(shí)客服電話(huà)。
五、運鈔安全
1、使用專(zhuān)用運鈔車(chē)以及雙人以上的.武裝押運。
2、運鈔車(chē)交款停放位置合理。
3、押運員站位能全方位警戒。
4、運鈔登記手續齊全。
5、運鈔車(chē)接款、送款過(guò)程能夠全程錄像。
六、消防安全
1、建立了領(lǐng)導負責的逐級防火責任制度。
2、每月組織開(kāi)展安全教育宣傳教育。
3、保證消防設施、滅火器的安全、有效。
4、對火災能及時(shí)發(fā)現且發(fā)現后能及時(shí)消除。
七、安全保衛基礎工作
1、我行實(shí)行安全保衛責任制~對每一個(gè)員工的安全保衛職責落實(shí)到位。
2、領(lǐng)導小組對安全保衛工作常抓不懈~定時(shí)舉行案件演習和消防演習。
3、指定專(zhuān)門(mén)的安全保衛人員~對每天的安全保衛工作進(jìn)行詳細記錄~以備查閱。
通過(guò)此次安全評估自查，??銀行??支行的全體員工進(jìn)一步提高了相關(guān)的安全防范意識，從而將安全工作責任到人，落實(shí)到位。今后我行將加大對安全教育的學(xué)習力度，做到警鐘長(cháng)鳴、防患于未然，為我行健康發(fā)展提供有力保證，進(jìn)一步維護全縣金融秩序，為我縣經(jīng)濟又好又快發(fā)展貢獻一份力量。
銀行自查報告6
根據分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年十大重點(diǎn)領(lǐng)域案件風(fēng)險檢查的通知》精神和分行關(guān)于自查以條塊相結合的方式的安排，支行營(yíng)業(yè)部安照“資金交易交易權限管理、操作牽制、存款與柜臺業(yè)務(wù)對賬、柜臺禁止性行為�！\營(yíng)管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日開(kāi)展了相關(guān)項目的自查，自查結果如下：
一、資金條線(xiàn)方面：
1、資金交易權限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進(jìn)行大額詢(xún)價(jià)246筆，總金額折美元約4400萬(wàn)元，大額詢(xún)價(jià)系統操作員已通過(guò)資金清算考試，符合相應的資質(zhì)要求。
2、資金交易操作牽制：支行大額詢(xún)價(jià)操作系統操作員為15級事中監督兼庫管員，與前臺外匯結算業(yè)務(wù)相分離，符合相關(guān)操作牽制的'要求。
二、運營(yíng)條線(xiàn)方面：
柜臺禁止性行為：
1）柜員卡使用：支行營(yíng)業(yè)部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀(guān)查中發(fā)現，每位員工均能?chē)栏癜凑罩贫纫蟊９芎米约旱牟僮鲉T卡、密碼及個(gè)人名章，沒(méi)有外借、盜用、復制等情況發(fā)生。
2）重要物品保管、使用：從日常查庫和抽查錄相及調閱登記簿等方式入手檢查柜員有無(wú)違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷(xiāo)毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒(méi)有發(fā)現上述違規情況發(fā)生。
3）柜臺業(yè)務(wù)：支行營(yíng)業(yè)部共有柜員11人，通過(guò)查看系統預警、抽查錄相、查看相關(guān)登記簿、查看辦公抽屜、保險箱等物品存放處、查看驗印系統中非自動(dòng)驗印通過(guò)的記錄，調閱相關(guān)憑證有無(wú)手工驗印人員的簽章等方式，檢查未發(fā)現存在柜員辦理本人業(yè)務(wù)、不按規定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)、代客戶(hù)簽名、設置/重置/輸入密碼、代客戶(hù)申請、購買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證和支付設備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）、代客戶(hù)保管客戶(hù)存單、卡、折、有價(jià)單證、票據、印鑒卡、身份證件等重要物品、代客申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話(huà)銀行業(yè)務(wù)、柜員對明知違規辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告的情況。
4）辦理開(kāi)戶(hù)、變更、掛失等業(yè)務(wù)：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對公開(kāi)戶(hù)、變更共計113戶(hù)，個(gè)人開(kāi)戶(hù)462戶(hù)，個(gè)人電子銀行簽約560戶(hù)，輕松理財功能開(kāi)通/關(guān)閉/修改182戶(hù)，檢查發(fā)現存在如下問(wèn)題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個(gè)人代理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)中，存在柜員未與被代理人進(jìn)行電話(huà)核實(shí)便進(jìn)行開(kāi)戶(hù)的現象（總戶(hù)數為27戶(hù)，已整改23戶(hù)，無(wú)法整改的4戶(hù)）。在辦理個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)簽約時(shí)，未讓客戶(hù)簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議，總的戶(hù)數為297戶(hù)。由于柜員在平臺簽約時(shí)只需勾選，而又不知道相關(guān)操作要求，且我行未領(lǐng)到個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議書(shū)，致使柜員們長(cháng)期未按要求操作。 5）業(yè)務(wù)授權：支行營(yíng)業(yè)部目前有2名30級授權柜員和1名15級授權柜員，通過(guò)現場(chǎng)調閱錄相、通過(guò)系統調取有發(fā)起時(shí)授權記錄的業(yè)務(wù)流程、關(guān)注被總行后臺打回的業(yè)務(wù)流程及方式二業(yè)務(wù)和檢查業(yè)務(wù)憑證的方式，未發(fā)現授權柜員在授權過(guò)程中存在不審核業(yè)務(wù)、超權限授權等問(wèn)題。
6）授信：通過(guò)調閱放款文件資料、聯(lián)系單、交接登記簿等，并結合風(fēng)管、商票、核心等系統中相關(guān)信息，檢查未發(fā)現存在違規出具信用證或其他保函、票據、存單的違規情況。
針對檢查發(fā)現的問(wèn)題，關(guān)于個(gè)人代理開(kāi)戶(hù)必須與被代理電話(huà)核實(shí)的問(wèn)題，我行已要求柜員對遺漏的賬戶(hù)進(jìn)行了電話(huà)補核實(shí)，但有4戶(hù)由于無(wú)法聯(lián)系到客戶(hù)而無(wú)法核實(shí)。目前要求柜員在辦理個(gè)人代理開(kāi)戶(hù)時(shí)必須電話(huà)核實(shí)后才能辦理業(yè)務(wù)，并且安排專(zhuān)人對每月裝訂的個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請書(shū)進(jìn)行復查，確保電話(huà)核實(shí)工作做到位。關(guān)于辦理個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)簽約時(shí)未讓客戶(hù)簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議的問(wèn)題，總的戶(hù)數為297戶(hù)。目前已從分行申領(lǐng)了個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議，柜員在平臺簽約同時(shí)讓客戶(hù)簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議。在今后的運營(yíng)工作中，支行營(yíng)業(yè)部將更加嚴格執行相關(guān)操作規程式，遇到問(wèn)題多請示、匯報，將運營(yíng)差錯降到最低。
銀行自查報告7
按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達到全體員工，要求員工認真領(lǐng)會(huì )通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺(jué)抵制非法集資。同時(shí)加強對開(kāi)戶(hù)、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現員工有涉及社會(huì )融資行為。
此次排查我社領(lǐng)導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長(cháng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習，提高認識、統一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過(guò)對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的.學(xué)習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進(jìn)一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監督，加強溝通
1、員工之間形成相互監督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責任落實(shí)到各部門(mén)負責人。要求部門(mén)負責人對員工行為定期排查，及時(shí)匯報。形成監督的雙向結合，對風(fēng)險進(jìn)行了有效防控。
2、是加強員工自我保護。為更好地保護員工權益，一方面，我社組織查詢(xún)每名員工的個(gè)人信用報告；安排專(zhuān)人對員工個(gè)人信用報告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。另一方面，按照上級行規定動(dòng)作，組織員工負責任填寫(xiě)非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護自己、提醒自己遠離非法集資。
三、自查自糾，加強內控管理水平
我行共有在職員工30人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各網(wǎng)點(diǎn)負責人對其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶(hù)開(kāi)立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規情況進(jìn)行了細致的檢查，對有關(guān)賬戶(hù)的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對帳，并確保對賬結果真實(shí)有效，及對員工8小時(shí)外行為排查。經(jīng)過(guò)排查我社所有員工中沒(méi)有發(fā)現有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機構和個(gè)人參與高利貸或向機構和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金、借用客戶(hù)個(gè)人賬戶(hù)為員工過(guò)渡資金、自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經(jīng)濟實(shí)力不符的個(gè)人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無(wú)允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機構辦公室或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規擔保和非法集資活動(dòng)。通過(guò)此次排查我社將把防范此類(lèi)風(fēng)險作為案件防控工作重點(diǎn)來(lái)抓，保持持續、嚴密的防控態(tài)勢，提前做好風(fēng)險處置預案，并通過(guò)加強對賬、走訪(fǎng)客戶(hù)、加大常規及專(zhuān)項審計力度等多種形式。內查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我行將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展非法集資及高利貸的學(xué)習活動(dòng)，將學(xué)習知識貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全體員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。
�。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡�、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想。
�。ㄈ┓e極參加員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
�。ㄋ模�(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會(huì )繼續緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實(shí)的保障。
銀行自查報告8
一、健全組織，強化領(lǐng)導
為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀檢書(shū)記為組長(cháng)的自查自糾清查小組，積極開(kāi)展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過(guò)場(chǎng)
成立清查小組，局領(lǐng)導要求認真學(xué)習文件精神，對照自查內容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角，及時(shí)發(fā)現和解決存在的問(wèn)題。
三、認真自查，及時(shí)自糾
按照《綿竹市財政局關(guān)于開(kāi)展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務(wù)管理制度和財政資金的管理情況進(jìn)行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線(xiàn)”原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財政國庫，并按時(shí)間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時(shí)與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴格按照經(jīng)辦人——部門(mén)負責人——財務(wù)審核——分管領(lǐng)導審核——領(lǐng)導審批的審批程序執行財務(wù)報銷(xiāo)制度。
2、財政票據指派專(zhuān)人專(zhuān)管，建立了票據領(lǐng)用、核銷(xiāo)臺賬，年底按財政票據管理要求進(jìn)行清零并注銷(xiāo)。
3、我局財務(wù)印章管理原則是：分開(kāi)存放保管，監督審批使用。財務(wù)專(zhuān)用章由會(huì )計負責保管，法人印章由出納保管。財務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務(wù)事項加蓋財務(wù)印章，嚴禁財務(wù)印章外借。
4、財務(wù)科的職能職責明確，下設會(huì )計和出納兩個(gè)崗
位，各自職責分工明確，會(huì )計與出納之間，相互協(xié)調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會(huì )計的賬務(wù)相核對，會(huì )計的賬務(wù)必須與銀行和財政的相核對，確認無(wú)誤后方可結賬。會(huì )計并定期與不定期的對出納的庫存現金進(jìn)行抽查。
5、我局財務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì )計制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進(jìn)一步完善會(huì )計核算。
6、無(wú)違規開(kāi)設銀行賬戶(hù)，現有賬戶(hù)按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實(shí)。
7、財政資金按相關(guān)規定進(jìn)行管理與使用，財政資金撥付流程科學(xué)規范，財政資金審核及時(shí)到位，無(wú)財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的.行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，并針對存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改，從而使我局財務(wù)工作更加完善有效。
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專(zhuān)項治理工作，本人認真學(xué)習和領(lǐng)會(huì )了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監通[XX]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監發(fā)[XX]17號)和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專(zhuān)項治理工作》方案(銀監辦發(fā)[XX]77號)精神以及省協(xié)會(huì )《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專(zhuān)項治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習討論，充分了解了本次專(zhuān)項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進(jìn)一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開(kāi)自查�，F將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線(xiàn)。本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習，牢固思想防線(xiàn)。
一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前
站穩腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅決不說(shuō)不利于全局的話(huà)，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個(gè)人得失，當個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養，進(jìn)一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監督，定期開(kāi)展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
二、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時(shí)調撥和上解現金。二是能夠自覺(jué)加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時(shí)編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長(cháng)、短款，發(fā)現差錯能及時(shí)匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標準；遵守錢(qián)帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業(yè)務(wù)系統柜員權限卡管理辦法的有關(guān)規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實(shí)“三防一�！�；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。
三、嚴謹工作、生活作風(fēng)。
在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有；匯報工作敢說(shuō)真話(huà)實(shí)話(huà)，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話(huà)讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)。反對拜金主義、享樂(lè )主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
四、存在問(wèn)題。一是學(xué)習不夠深入，如政治理論學(xué)習只側重單位里組織的學(xué)習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng )新，按部就班；許多工作只是照著(zhù)別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀(guān)。四是內控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。
五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學(xué)習，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強政治理論學(xué)習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實(shí)施細則的學(xué)習，真正把內控制度落到實(shí)處。
銀行自查報告9
�。ㄒ唬﹛x銀行成立以來(lái)，在xx黨委的正確領(lǐng)導下，我行認真落實(shí)xx一系列工作部署和要求，努力克服經(jīng)濟環(huán)境趨緊、貨幣信貸政策收縮和“金融脫媒”加劇、同業(yè)競爭激烈等不利因素，以及新舊體制轉換過(guò)程中所遇到的諸多問(wèn)題，迎難而上，積極作為，各項業(yè)務(wù)保持了持續穩健的發(fā)展，現將工作情況匯報如下：
一、各項業(yè)務(wù)發(fā)展情況——存款在逆境中保持了一定增長(cháng)。11月末，各項存款余額xx萬(wàn)元，較年初增加xx萬(wàn)元，剔除轉股金因素，實(shí)際比年初增加xx萬(wàn)元�！J款營(yíng)銷(xiāo)不力局面得到一定改觀(guān)。xx銀行成立后，我們將執行國家調控政策與積極擴大投放相結合，11月末，各項貸款余額xx萬(wàn)元，較年初增加xx萬(wàn)元，同比少增xx萬(wàn)元，存貸比為xx%�！涣假J款壓降取得一定成效。11月末，五級分類(lèi)不良貸款余額為xx萬(wàn)元，較年初下降xx萬(wàn)元，不良貸款占比為xx%,較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)�！脚c自身對比出現較大增長(cháng)。11月末，實(shí)現各項收入xx萬(wàn)元，同比增加xx萬(wàn)元，支出xx萬(wàn)元，同比增加xx萬(wàn)元，實(shí)現經(jīng)營(yíng)利潤xx萬(wàn)元，同比增加xx萬(wàn)元，增幅xx%,主要是下半年貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，市場(chǎng)環(huán)境較好，大幅增加收入�！黝�(lèi)監管指標穩步提高。至11月末，資本充足率達到xx％，超指標值xx個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率為xx%，超指標值xx個(gè)百分點(diǎn)；撥備充足率達到xx%，超指標值xx個(gè)百分點(diǎn)。
二、圍繞目標，狠抓落實(shí)，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩步發(fā)展全面審視各項業(yè)務(wù)發(fā)展情況，回顧xx銀行成立以來(lái)的各項工作，主要做了以下幾方面的工作：
�。ㄒ唬┐罅﹂_(kāi)展資金組織工作。xx銀行成立后，為充分調動(dòng)全員的工作積極性，首先從考核機制入手，班子成員身先士卒，徹底扭轉存款增長(cháng)乏力的不利局面。一是細化任務(wù)指標，完善考核機制。加大存款考核得分在全年中的權重，并嚴格考核，按月兌現，調動(dòng)存款組織工作的積極性。
二是積極拓展門(mén)市業(yè)務(wù)。通過(guò)開(kāi)展規范服務(wù)、實(shí)施全員營(yíng)銷(xiāo)、加大優(yōu)質(zhì)客戶(hù)公關(guān)、加強協(xié)理員存款管理、增加自助服務(wù)設施等措施，加大存款組織力度，積極搶占城鄉市場(chǎng)。三是加強調度分析。對存款持續下降及短期內出現大幅下降的單位負責人進(jìn)行約見(jiàn)談話(huà)，對約見(jiàn)談話(huà)后一定時(shí)期內存款工作仍沒(méi)有起色的單位，進(jìn)行誡勉談話(huà)，強化存款工作的監督指導，推動(dòng)存款業(yè)務(wù)穩步發(fā)展。
�。ǘ┘哟笮刨J有效投放力度。為有效的優(yōu)化信貸投向，確保貸款穩定增長(cháng)，我行積極調整貸款結構，加大個(gè)人信貸投放力度，在維護老客戶(hù)的同時(shí)，加強新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)工作，堅決遏制優(yōu)質(zhì)客戶(hù)逐步流失現象，使信貸結構趨于合理。一是加強信貸基礎管理。堅持把貸款作為吃飯工程來(lái)抓，不斷加強信貸精細化管理，加大貸款營(yíng)銷(xiāo)力度，推動(dòng)了貸款規模的均衡、穩步增長(cháng)。
二是穩步推進(jìn)農村信用工程建設和企業(yè)評級授信工作。開(kāi)展了信用工程建設推進(jìn)活動(dòng)，把信用工程建設情況納入年度經(jīng)營(yíng)績(jì)效考核，實(shí)行領(lǐng)導班子、部室包片推進(jìn)機制，按月檢查、督導。11月底，新評定信用戶(hù)xx戶(hù)，授信總額xx萬(wàn)元，信用村xx個(gè)，新增信用戶(hù)持證比例達到xx%，三是擴大實(shí)體貸款有效投放。圍繞城鄉一體化發(fā)展和自主創(chuàng )業(yè)活動(dòng)，加大信貸產(chǎn)品創(chuàng )新和貸款營(yíng)銷(xiāo)。
�。ㄈ┣袑�(shí)加強信貸風(fēng)險管理。今年以來(lái)，我行班子以規范信貸行為，提高信貸管理質(zhì)量為工作重點(diǎn)，采取了一系列整頓信貸秩序，降低信貸風(fēng)險的.措施。一是加大考核獎懲力度。增加不良貸款指標考核分值，除“五級分類(lèi)不良貸款下降額”指標外，將“非應計貸款下降額”、“表外不良貸款清收額”指標完成情況納入對支行負責人的目標考核，加大對不良貸款清收的獎懲考核力度；二是以非應計貸款清收為重點(diǎn)，加大非應計貸款的清收處置。加強對新增非應計貸款的即時(shí)分析、控制，對本金或利息逾期的應計貸款以及7-12月份到期貸款進(jìn)行全面催收，加大利息收回和現金清收力度。11月份，我行針對不良貸款前清后增以及利息清收的情況，召開(kāi)不良貸款清收專(zhuān)題會(huì )議，在全轄開(kāi)展一次集中清收活動(dòng)，活動(dòng)時(shí)間為兩個(gè)月，本次清收活動(dòng)下達xx萬(wàn)元清收計劃；積極開(kāi)展債務(wù)重組工作，努力壓降存量非應計貸款。
�。ㄋ模┡μ岣呔C合經(jīng)營(yíng)效益。深入開(kāi)展增收節支、節約挖潛活動(dòng)，以提高盈利能力為核心、多提撥備，提高資金利用率，拓寬收入渠道，增加資本凈額，增強資本實(shí)力，消化歷史包袱，鞏固xx銀行改革成果。
一是積極壓縮非生息資產(chǎn)，提高資金收益。加強財務(wù)預算，合理限定庫存限額，全面清理應收賬款，加大資金調劑和管理力度，積極開(kāi)展貨幣市場(chǎng)、同業(yè)拆借、票據貼現、轉貼現、買(mǎi)入返售等業(yè)務(wù)，提高閑置資金利用水平，增加利息收入。
二是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。開(kāi)通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，積極開(kāi)辦新農保業(yè)務(wù)，拓寬收入渠道。
三是加強費用管理，做好節支工作。深入開(kāi)展創(chuàng )建節約型企業(yè)活動(dòng)，嚴控業(yè)務(wù)招待費、宣傳費用支出，嚴格執行財務(wù)開(kāi)支審查審批程序，大力壓縮手續費支出，堅持費用開(kāi)支向業(yè)務(wù)一線(xiàn)傾斜，優(yōu)化支出結構。x四、轉換機制，完善制度，切實(shí)加強內部管理以xx銀行成立為契機，我行領(lǐng)導班子提出了轉換機制，完善法人治理架構，構建一套良好的經(jīng)營(yíng)管理和運營(yíng)機制，賦予xx銀行新發(fā)展內涵的工作目標。一是初步建立法人治理架構。按照董事會(huì )、監事會(huì )及經(jīng)營(yíng)班子各負其責、相互制衡的法人治理經(jīng)營(yíng)機制，制定了“三會(huì )”職責、議事規則等，以進(jìn)一步增強“三會(huì )”民主決策、接受監督的意識，確保了經(jīng)營(yíng)決策的科學(xué)、民主、高效。
二是實(shí)行授權管理，董事長(cháng)對行長(cháng)授權，行長(cháng)對基層行授權，做到分級經(jīng)營(yíng)，責任明確。
三是按照“用制度管人，用制度約束人”的原則，加快對全行各個(gè)層面內控制度的疏理，重新整理原有規章制度并加以完善，下半年我行共制定出臺涉及會(huì )計財務(wù)、信貸管理、信息科技、安全保衛、風(fēng)險管理、授權授信等各個(gè)方面的制度辦法，使各部門(mén)職責明確、各崗位有章可循，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按章操作，基本形成了一整套科學(xué)健全、操作規范、管理嚴密、適合我行要求的內控管理體系。
四是做好明年業(yè)務(wù)規劃，由行長(cháng)帶頭，組織各科室精兵強將前往南方參觀(guān)學(xué)習，學(xué)以致用，完善各項規章制度，此次學(xué)習活動(dòng)既是今年工作的內在動(dòng)力，也是明年工作的加油站
五、加強管理，狠抓落實(shí)，合規意識漸入人心xx銀行成立后，結合制度建設，班子成員充分認識到加強管理，狠抓制度落實(shí)的重要性，要求各部室加強督促、輔導、檢查，以保證制度執行的嚴肅性。
一是加大新發(fā)生不良貸款的問(wèn)責力度。要求各職能部門(mén)加大對新發(fā)生的不良貸款的問(wèn)責力度和頻度，對不良貸款形成過(guò)程和結果進(jìn)行了問(wèn)責，對不良貸款風(fēng)險進(jìn)行了認真評估，并提出相應降低和化解風(fēng)險意見(jiàn)。
二是加大日常檢查監督力度。通過(guò)加強會(huì )計財務(wù)、信貸、信息科技、安全保衛等的日常輔導檢查，以提高管理質(zhì)量和管理水平。按計劃、有步驟地進(jìn)行了常規審計、飛行檢查、自助設備及離任專(zhuān)項審計等四個(gè)主要的審計項目。
六、率先垂范，轉變作風(fēng)，行風(fēng)行貌煥然一新新任領(lǐng)導班子到xx銀行工作以來(lái)，在加快改革、狠抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的前提下，我行領(lǐng)導班子把抓好干部員工隊伍的黨風(fēng)、行風(fēng)、規范化服務(wù)放在重要工作日程，深入開(kāi)展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)和規范化服務(wù)活動(dòng)，為我行順利完成各項業(yè)務(wù)指標提供了堅強的保證。
一是強化教育，提高黨員干部素質(zhì)。我行黨委緊密結合行業(yè)特點(diǎn)和黨員實(shí)際，按照先進(jìn)性教育活動(dòng)實(shí)施方案的要求和步驟，本著(zhù)高起點(diǎn)，嚴要求的原則，積極組織全行黨員扎實(shí)開(kāi)展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)。黨委班子帶頭學(xué)習，從班子自身建設、黨員員工工作作風(fēng)、群眾反映強烈的問(wèn)題上找差距，進(jìn)行批評與自我批評，著(zhù)力加以完善和改正。同時(shí)，黨委建立了班子成員分片包行的指導和督查制度，以確保先進(jìn)性教育各階段工作開(kāi)展到位。通過(guò)開(kāi)展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，增強了全行黨員的黨性觀(guān)念，提高了黨員的理論水平，加強了干部員工立足本職，服務(wù)“三農”的服務(wù)意識。
二是以身作則，落實(shí)黨風(fēng)廉政建設。黨委班子成員在日常工作中，處處嚴格要求自己，身體力行、率先垂范，不搞特殊，做到以身作則。如在員工招聘、機關(guān)干部員工異地交流和崗位競聘過(guò)程中，班子成員嚴格遵循公開(kāi)、公平、公正這一準繩，做到平等競爭、擇優(yōu)聘任。
三是規范服務(wù)，提高全行服務(wù)水平。針對全行服務(wù)水平不高的實(shí)際，班子成員統一思想，召開(kāi)全體職工大會(huì )，推進(jìn)規范化服務(wù)工作，制定了規范化服務(wù)實(shí)施細則，并嚴格考核。
七、前瞻規劃，爭先實(shí)干，切實(shí)規劃20xx年工作目標近一年來(lái)，我行距考核的要求還相差很遠，工作中還存在著(zhù)不足之處，如：存款增長(cháng)壓力較大、信貸結構調整壓力較大、不良貸款下降基礎不牢固、中間業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢等離xx、辦事處考核目標的要求還相差很遠。為了有效的解決經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各種問(wèn)題，xx第三季度業(yè)務(wù)分析會(huì )議結束后，我行結合辦事處對第四季度工作的總體要求，對當前的工作進(jìn)展情況和面臨的形勢進(jìn)行了全面地分析，總體上的感覺(jué)是，今年以來(lái)全省各地及各級xx，在xx的正確領(lǐng)導下，主動(dòng)搶抓機遇，積極應對挑戰，各項業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)展快、質(zhì)量好，許多的先進(jìn)經(jīng)驗值得我們這個(gè)新生的xx銀行進(jìn)行認真地借鑒和學(xué)習。從xx銀行當前面臨著(zhù)的外在形勢和內部業(yè)務(wù)運作的實(shí)際看，xx銀行面臨的形勢是內部的管理需要提升，外部的壓力需要應對，我們必須以xx的總體要求和對xx銀行的期望為目標，以建設現代化銀行為目標，全面創(chuàng )新經(jīng)營(yíng)管理機制，奮力擴張業(yè)務(wù)規模，切實(shí)改善資產(chǎn)質(zhì)量，不斷豐富業(yè)務(wù)品種，大力提升管理水平，實(shí)現經(jīng)營(yíng)效益的大幅提高和社會(huì )形象的明顯增強。在20xx年的工作中，我行領(lǐng)導班子將按照xx三季度講話(huà)精神，借鑒南方和本省一些兄弟單位的先進(jìn)經(jīng)驗，全面規劃xx銀行新的管理架構和經(jīng)營(yíng)機制，做到以先進(jìn)的企業(yè)文化凝聚人，以嚴格的制度約束人，以合理的績(jì)效考核激勵人，以嚴肅的責任追究規范人，知難而上，克服困難與不足，團結領(lǐng)導全行干部員工，奮力拼搏，確�？傮w業(yè)務(wù)規模有較大增加，資產(chǎn)質(zhì)量有較大提升，經(jīng)營(yíng)服務(wù)有較大改善，社會(huì )影響有較大提高，把我行各項事業(yè)不斷推向前進(jìn)，為全省xx的發(fā)展做出新的更大的貢獻！以上述職，請各位領(lǐng)導及同志們評議！
銀行自查報告10
為進(jìn)一步規范自助設備操作規程，切實(shí)提高自助設備風(fēng)險防范水平，××銀行根據銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行自助設備管理風(fēng)險提示的通知要求以及各項自助設備管理規章制度，組織開(kāi)展了轄內自助設備風(fēng)險自查工作。
一、加強組織領(lǐng)導，制定可行方案。
××銀行成立了以行長(cháng)為組長(cháng)、副行長(cháng)為副組長(cháng)、信息科技部、安全保衛部、自助設備網(wǎng)點(diǎn)負責人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細可行的自查工作方案和自查表，采用非現場(chǎng)視頻監看及現場(chǎng)檢查方式，力求將該項工作做到細致到位、確有成效。
二、細化檢查內容，力求全面到位。
檢查內容涵蓋自助設備設施情況、自助設備操作規程管理情況、相關(guān)登記簿記錄三大項，其中又有24個(gè)小項，包括自助服務(wù)區環(huán)境、加鈔區、自助設備外置、自助設備視頻監控、自助設備密碼與鑰匙、自助設備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設備現金查庫情況、自助設備視頻監看及現場(chǎng)巡查、自助設備銀行卡差錯處理流程以及如自助設備鈔箱登記簿等與自助設備管理有關(guān)的6個(gè)登記簿、自助設備建檔等內容，確保全面細致。
三、強化落實(shí)整改，提高風(fēng)險防范水平。 我行對排查過(guò)程中發(fā)現的`問(wèn)題及時(shí)落實(shí)整改，對發(fā)現管理不到位之處及時(shí)進(jìn)行調整，切實(shí)提高××銀行自助設備風(fēng)險管理水平，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
××銀行深刻認識加強自助設備管理，提高運營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量，提升整體運營(yíng)能力和服務(wù)水平的重要性和意義。制定實(shí)施計劃，落實(shí)責任措施，深入各支行開(kāi)展工作調研，為ATM自助設備運營(yíng)管理系統順利投產(chǎn)提供了可靠保證。在此基礎上穩步推進(jìn)。
一是對現有ATM自助設備的分布、客戶(hù)群體，現金流量，裝卸鈔人員及工作流程進(jìn)行摸底排查，進(jìn)行詳細科學(xué)論證，以此確定該項工作的著(zhù)眼點(diǎn)和突破口。
二是在摸底論證基礎上進(jìn)行試點(diǎn)。篩選地理位置處在市區中心繁華地段、設備數量多，客戶(hù)使用頻繁，現金流量大、設備管理人員素質(zhì)高、各類(lèi)情況具有代表性的市行營(yíng)業(yè)部作為試點(diǎn)單位，總結經(jīng)驗，以點(diǎn)帶面，全面推廣。
三是制定投產(chǎn)方案和操作流程，明確“試點(diǎn)先行 穩步推進(jìn) 全面投產(chǎn) 集中運營(yíng)”的投產(chǎn)原則，為該項工作的開(kāi)展指明方向。
ATM集中上收到市分行自助設備運營(yíng)中心管理機納入各支行的分中心管理系統。的部分目標如期實(shí)現。為確保銀行卡業(yè)務(wù)多樣化發(fā)展，意義。由于定位準確，目標明確，措施到位，目前該行已有三個(gè)個(gè)支行的ATM自助設備運營(yíng)管理系統順利投產(chǎn)，達到了預期目標，以及同業(yè)競爭，“集中供鈔、;有九個(gè)支行設立分中心，集中賬務(wù)、增加中間業(yè)務(wù)收入等具有重要的 集中裝卸、集中維護”所有 17 臺ATM
銀行自查報告11
6月6日區采購執行情況專(zhuān)項檢查業(yè)務(wù)培訓會(huì )后，我部領(lǐng)導非常重視，及時(shí)組織相關(guān)人員認真學(xué)習了x財發(fā)[20xx]78號關(guān)于印發(fā)《xxx區政府采購執行情況專(zhuān)項檢查實(shí)施方案》的通知精神，在安排專(zhuān)人負責此項工作的同時(shí)，嚴格對照文件要求進(jìn)行專(zhuān)項檢查自糾自查工作�，F將具體情況匯報如下：
一、領(lǐng)導重視，落實(shí)責任。
部領(lǐng)導班子對政府采購工作非常重視，經(jīng)專(zhuān)題研究，明確該項工作由分管財務(wù)的副部長(cháng)xxx負責，日常具體工作由財務(wù)人員負責。在日常財務(wù)管理中，部領(lǐng)導經(jīng)常在部務(wù)會(huì )、支部會(huì )議上，多次強調各項物資采購要嚴格遵照政府采購有關(guān)規定執行，決不允許出現化整為零、規避政府采購的行為；在業(yè)務(wù)方面要求財務(wù)人員經(jīng)常向區政府采購中心請教、學(xué)習，向會(huì )計核算中心領(lǐng)導和報帳組工作人員學(xué)習，不斷強化程序意識、節約意識；在日常具體工作中，領(lǐng)導經(jīng)常提醒經(jīng)辦人員，要嚴格按照政府采購法的要求進(jìn)行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現。
二、完善政府采購管理制度。
部領(lǐng)導班子科學(xué)統籌，本著(zhù)節約的原則，在每年年底定出下一年度預算，采購活動(dòng)嚴格控制在預算范圍內。每項具體采購工作由各科室根據辦公需要和上級有關(guān)政策提出申請，經(jīng)主管科室的部領(lǐng)導閱示后，提交部務(wù)會(huì )研究確定。
三、嚴格管理，規范操作。
我們自覺(jué)堅持采購程序，部務(wù)會(huì )研究同意采購后，由財務(wù)人員負責在區政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對每一項政府采購業(yè)務(wù)，我們嚴格按照政府采購法和政府采購業(yè)務(wù)指南的.程序進(jìn)行上報，根據區采購中心批準的采購方式、金額進(jìn)行下一步的采購。到目前為止，我部在執行政府采購政策方面沒(méi)有出現違規或違反財經(jīng)紀律現象發(fā)生。
四、完善檔案管理。
對每次采購活動(dòng)的采購資料，財務(wù)人員能及時(shí)進(jìn)行整理歸檔。
銀行自查報告12
根據XX市總工會(huì )《關(guān)于做好20xx年度目標管理工作的通知》(萬(wàn)工〔20xx〕3號)文件精神，本著(zhù)實(shí)事求是的原則和認真負責的態(tài)度�，F就我鄉二00九年度工會(huì )目標管理工作自查情況報告于后，不足之處，敬請指出。
一、基礎工作目標
(1)組織工作目標：我鄉20xx年新建了一個(gè)社區、四個(gè)村工會(huì )委員會(huì )，農民工入會(huì )500余人，建立健全各項規章制度，完成了上級下達的培訓任務(wù)，定期或不定期地組織工會(huì )會(huì )員學(xué)習、培訓，切實(shí)加強了工會(huì )隊伍自身建設。
(2)宣傳工作目標：切實(shí)加強工會(huì )宣傳工作，完成了上級下達給我們的報刊任務(wù)。
(3)經(jīng)保工作目標：加強了職工再就業(yè)培訓，成立了困難職工幫扶站并正式投入使用，并堅持常年開(kāi)展困難職工幫扶工作。
(4)法律工作目標：正在完成鄉工會(huì )工作委員會(huì )法人資格登記工作，建立了鄉勞動(dòng)爭議調解委員會(huì )，工會(huì )經(jīng)常參加仲裁，調解勞動(dòng)爭議糾紛(全年共參與調解勞動(dòng)糾紛5起)，相應建立了勞動(dòng)法律監督組織，并發(fā)揮其監督職能作用。
(5)女工工作目標：加強女工工作，成立了女工工作委員會(huì )，積極開(kāi)展女職工大病保險工作和資助貧困學(xué)生工作(全年共資助2名貧困學(xué)生)。
(6)辦公室工作目標：設立鄉工會(huì )工作委員會(huì )辦公室，落實(shí)了責任心較強的專(zhuān)職辦公人員，及時(shí)準確地上報工會(huì )各種信息材料，按期擬寫(xiě)工作計劃、工作總結，并完成了上級下達的其他工作目標任務(wù)。
二、重點(diǎn)工作目標
(1)成立了南門(mén)社區工會(huì )工作委員會(huì )，堅持共謀發(fā)展，切實(shí)保護職工合法權益。
(2)參加了聲勢浩大的慶“五一”男子籃球聯(lián)誼賽活動(dòng)。
(3)參加了XX市總工會(huì )組織的拔河比賽。
(4)認真貫徹《勞動(dòng)合同法》，切實(shí)保障干部職工、農民工的合法權益不受侵害。
(5)積極參與“工人先鋒號”創(chuàng )建活動(dòng)。
(6)嚴格執行財經(jīng)紀律，杜絕各類(lèi)違紀、違法事件發(fā)生。
20xx年我鄉工會(huì )工作委員會(huì )雖做了一定的工作，全面完成了市總工會(huì )下達的'各項目標任務(wù)，取得了超前的成效，但離上級工會(huì )的要求還存在一定差距。20xx年，我們有信心和決心在市總工會(huì )的堅強領(lǐng)導下，揚長(cháng)避短，以科學(xué)發(fā)展觀(guān)統領(lǐng)工作全局，以求實(shí)的精神，扎實(shí)的工作態(tài)度不折不扣地完成上級下達給我們的各項目標任務(wù)。
銀行自查報告13
根據總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統計工作自查整改的通知》（XXXXX號）及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統計執法大檢查的通知》（XXX號）的要求，充分結合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認真學(xué)習。按照文件要求對本行的統計工作進(jìn)行了重點(diǎn)自查，現將自查情況上報如下：
根據總行提出的'檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統計制度的貫徹執行情況進(jìn)行了自查。
1、結合本次檢查方案進(jìn)行自查，對于重點(diǎn)自查的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群（C3系統）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報表數據一致無(wú)誤。
2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營(yíng)明細指標統計月報表（GE0907表）的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標進(jìn)行自查，我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問(wèn)題。
3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表（GE0916表）是根據C3系統操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數據并與ABIS相關(guān)數據核對后上報，數據準確。
三、統計工作管理情況
我行統計機構設在財會(huì )運營(yíng)部，統計崗位也設在財會(huì )部，配備一名統計人員，對本崗位統計業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認真學(xué)習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學(xué)習，熟練掌握統計指標、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類(lèi)系統對報表的影響，加強數據審核。
四、下一步工作要求
通過(guò)這次自查，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質(zhì)量，對統計工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節，加強整改，在今后的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質(zhì)量。
銀行自查報告14
國監浙監局公文中保會(huì )江管辦室件浙保監辦發(fā)﹝20xx﹞30號關(guān)于開(kāi)展保險專(zhuān)業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專(zhuān)業(yè)代理機構：為進(jìn)一步鞏固、深化中介監管工作成效，著(zhù)力治理保險代理市場(chǎng)小、散、亂、差的狀況，切實(shí)保護保險消費者利益，根據中國保監會(huì )《關(guān)于開(kāi)展20xx年保險公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險代理市場(chǎng)清理整頓工作的通知》（保監發(fā)[20xx]3號）精神，我局決定對轄內保險代理市場(chǎng)進(jìn)行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機構清理兩個(gè)階段。將有關(guān)事項通知如下：
一、自查自糾
�。ㄒ唬┳圆樽约m范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內各省級保險專(zhuān)業(yè)代理機構的保險代理業(yè)務(wù)，涉及重大問(wèn)題可追溯與延伸。
�。ǘ┳圆樽约m內容自查自糾內容自查自糾公司基本情況。
1．公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營(yíng)狀況、高管情況、組織架構、制度建設、從業(yè)人員、許可證時(shí)效、職業(yè)保險、保證金繳存等內容。
2．存在的問(wèn)題。存在的問(wèn)題。
�。�1）是否存在為保險公司虛構中介業(yè)務(wù)的行為；
�。�2）是否存在銷(xiāo)售誤導的行為；
�。�3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為；
�。�4）是否存在不正當競爭和商業(yè)賄賂行為；
�。�5）是否存在涉嫌傳銷(xiāo)行為和非法集資行為；
�。�6）是否存在其他擾亂保險市場(chǎng)正常秩序、侵害保險消費者利益的行為；
二、機構清理
�。ㄒ唬┣謇順藴�
1.以代理保險業(yè)務(wù)為名為保險公司虛構中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類(lèi)保險代理機構；
2.內部管理混亂、業(yè)務(wù)長(cháng)期無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的保險專(zhuān)業(yè)代理機構；
3.許可證失效的各類(lèi)保險代理機構；
4.已無(wú)法取得聯(lián)系、名存實(shí)亡的保險專(zhuān)業(yè)代理機構；
5.存在涉嫌傳銷(xiāo)、非法集資等其他嚴重違法違規行為、有必要予以清理的各類(lèi)保險代理機構。
�。ǘ┣謇韺�(shí)施根據自查自糾情況，結合保監發(fā)[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點(diǎn)清理對象的.機構，開(kāi)展現場(chǎng)檢查，并依法實(shí)施清理。
三、工作要求
�。ㄒ唬┱J真開(kāi)展自查。各公司要加強組織領(lǐng)導，高度重視，按照以查促改、標本兼治的原則，組織各級分支機構，對照自查自糾內容和要求，應當針對存在的問(wèn)題和清理重點(diǎn)，逐條逐項開(kāi)展自查，全面、客觀(guān)反映公司的內控狀況和經(jīng)營(yíng)情況，并填制完成自查情況表（詳見(jiàn)附件）。
�。ǘ┲贫ㄕ姆桨�。根據自查發(fā)現問(wèn)題，各公司要認真制定整改方案，明確整改目標和進(jìn)度，細化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實(shí)可行、科學(xué)有效。
�。ㄈ⿲�(shí)施整改并提交相關(guān)報告。
銀行自查報告15
按照省社《銀監局關(guān)于<進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規范服務(wù)收費清理的通知>》文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問(wèn)題，積極的進(jìn)行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：
一、認真自查。
接到省社通知后我行迅速成立了專(zhuān)項清理工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)擔任組長(cháng)，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開(kāi)展服務(wù)價(jià)格目錄調整優(yōu)化、不規范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開(kāi)展全面自查。
專(zhuān)項清理工作小組：
1、組長(cháng)：xx。
2、成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會(huì )計部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部。
二、自查內容。
按照省社、銀監局關(guān)于《進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規范服務(wù)收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務(wù)收費情況進(jìn)行自查。
1、認真落實(shí)收費公示制度。
結合我行現有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統一公布的價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風(fēng)。
在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照xx省農村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規定執行，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的.服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。
三、自查總結。
通過(guò)檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級機構的有關(guān)規定開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴格貫徹落實(shí)“七不準、四公開(kāi)”的各項要求，無(wú)只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據xx省農村信用社收費價(jià)格項目表會(huì )計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無(wú)違規收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：
一是存折（單）書(shū)面掛失手續費，標準為5元/折（單）；
二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5%，最高50元；
三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5%，最高50元；
四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，最高50元；
五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務(wù)手續費、POS商戶(hù)手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶(hù)掛失手續費、匯款手續費是微機自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶(hù)費用現象。
四、下一步計劃。
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門(mén)以及上級機構的有關(guān)要求開(kāi)展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶(hù)進(jìn)一步減費讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，加強內部管理，認真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規定和政策，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護客戶(hù)的合法權益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。
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