銀行卡自查報告
隨著(zhù)社會(huì )一步步向前發(fā)展，報告與我們的生活緊密相連，報告中提到的所有信息應該是準確無(wú)誤的。你知道怎樣寫(xiě)報告才能寫(xiě)的好嗎？下面是小編精心整理的銀行卡自查報告，希望對大家有所幫助。
銀行卡自查報告1
根據《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行卡領(lǐng)域金融消費權益保護專(zhuān)項檢查的通知》，我單位積極認真的從內控制度建設、發(fā)卡業(yè)務(wù)規范、使用和風(fēng)險管理、收單業(yè)務(wù)規范及救濟保護等方面開(kāi)展了自查�，F將自查情況匯報如下：
一、內控制度建設方面
我單位建立了專(zhuān)項負責金融消費權益保護的部門(mén)，對銀行卡領(lǐng)域的各個(gè)方面進(jìn)行管理和監督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過(guò)程中，嚴格遵循各項法律法規，做到責任到人，有錯必糾。同時(shí)，不定期由該部門(mén)組織員工進(jìn)行學(xué)習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。
二、發(fā)卡業(yè)務(wù)規范情況
在發(fā)卡業(yè)務(wù)過(guò)程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實(shí)性和有效性，同時(shí)向客戶(hù)說(shuō)明銀行卡的使用方法，以顯著(zhù)的方式說(shuō)明了收費項目及標準，告知客戶(hù)安全注意事項和售后服務(wù)等與客戶(hù)有關(guān)的內容，確保銀行卡申領(lǐng)為客戶(hù)本人真實(shí)意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統，確�？蛻�(hù)提供的證件真實(shí)有效。對于個(gè)人代理辦卡的，同時(shí)要對代理人及被代理人進(jìn)行嚴格的審核，同時(shí)核實(shí)代理行為是否符合被代理人本人真實(shí)意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
三、使用管理情況
客戶(hù)成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點(diǎn)嚴格的為客戶(hù)執行保密制度，如客戶(hù)只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶(hù)信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶(hù)書(shū)面申請下，員工不可為客戶(hù)私自開(kāi)通電話(huà)轉賬和網(wǎng)銀等自主轉賬類(lèi)業(yè)務(wù)。
四、風(fēng)險管理請況
在風(fēng)險管理這方面。我行同時(shí)具有一套完整成熟的綜合管理風(fēng)險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監測體系。嚴格執行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時(shí)對客戶(hù)單筆交易金額及日累計支付金額進(jìn)行合理的限制，確�？蛻�(hù)的利益不受損失。
五、收單業(yè)務(wù)規范情況
收單業(yè)務(wù)方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶(hù)”原則，確保特約商戶(hù)時(shí)依法設立，從事合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的商戶(hù)。對特約商戶(hù)實(shí)行實(shí)名制管理，嚴格審核特約商戶(hù)的證件，確保真實(shí)有效。另一方面，嚴格執行實(shí)體特約商戶(hù)收單業(yè)務(wù)本地化管理制度，切實(shí)的承擔了本地商戶(hù)拓展與審核、日常管理、風(fēng)險核查、商戶(hù)巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責任。
六、救濟保護情況
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時(shí)的對客戶(hù)投訴糾紛辦理回復，辦理期限內不能辦理完畢的，主動(dòng)向客戶(hù)解釋?zhuān)鞔_告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開(kāi)展了金融消費權益保護教育宣傳活動(dòng)，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
銀行卡自查報告2
近年來(lái)，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動(dòng)的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的`宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設備，因此我社暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶(hù)的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負責跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
八、關(guān)于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
信用社
20xx年3月10日
銀行卡自查報告3
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發(fā)展，根據陜農信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
一、領(lǐng)導重視，認識到位
接到省聯(lián)社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組，組長(cháng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長(cháng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務(wù)部，負責對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負責對銀行卡業(yè)務(wù)規章制度落實(shí)、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶(hù)管理、家樂(lè )卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會(huì )計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM業(yè)務(wù)情況的自查。并根據各部門(mén)的自查結果形成書(shū)面報告。
三、自查結果
一、基本情況
經(jīng)陜西省銀監局批準，20xx年11月5日，陜西省農村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農村信用社開(kāi)始正式發(fā)行。通過(guò)各種營(yíng)銷(xiāo)手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機5臺，POS機7臺。
二、銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
�。ㄒ唬┎扇∮行Т胧�，加大富秦卡推廣力度
1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶(hù)用卡手續費，吸取客戶(hù)開(kāi)卡，提高客戶(hù)用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統一對客戶(hù)開(kāi)卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開(kāi)卡費用和每年10元的年費，以充分發(fā)揮農信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵客戶(hù)使用富秦卡辦理省內資金結算業(yè)務(wù)，讓客戶(hù)真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來(lái)的好處。
2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農村信用社統一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調整富秦卡業(yè)務(wù)收費標準，嚴禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無(wú)戶(hù)外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開(kāi)展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過(guò)廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶(hù)外大型廣告一幅，進(jìn)一步營(yíng)銷(xiāo)“陜西信合富秦卡”品牌。
�。ㄈ┘涌熳灾O備投放建設
在全縣農村信用社安裝ATM機5臺，彌補柜面營(yíng)業(yè)終了客戶(hù)無(wú)法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續費支出，提高富秦卡服務(wù)滿(mǎn)意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí)，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。
三、強化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長(cháng)足發(fā)展，必須著(zhù)眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要，從推廣措施制度、管理制度建設、風(fēng)險防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。
�。ㄒ唬⿵娀瘍炔抗芾�，規范操作流程
1、隨著(zhù)銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類(lèi)不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節的工作責任，確保轄內銀行卡業(yè)務(wù)穩健開(kāi)展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，規范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導作用，加大對違反制度的信用社和個(gè)人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開(kāi)展�！肚乜ㄩ_(kāi)戶(hù)申請表》，公開(kāi)告知申請人須提交的主要申請資料及基本要求，并按規定進(jìn)行認真審核。發(fā)卡業(yè)務(wù)必須嚴格執行相關(guān)操作規程，申請表必須由申請人本人親筆簽名確認，不得在申請人不知情或違背申請人意愿的情況下盲目發(fā)卡。
2、培養全員富秦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范意識，強化業(yè)務(wù)操作技能，提高臨柜人員對富秦卡真偽識別能力及對可疑交易的分析判斷能力，維護信用社和客戶(hù)利益不受損失。
3、建立全縣富秦卡業(yè)務(wù)檢查機制，并將富秦卡業(yè)務(wù)檢查納入聯(lián)社內部管理工作，作為常規稽核和專(zhuān)項稽核的重要內容。不定期地檢查全縣營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)富秦卡業(yè)務(wù)柜面受理情況、各項規章制度的執行情況、空白卡片管理情況、銀行卡跨行交易差錯處理情況等，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題和隱患，糾正不規范行為,不斷提高全縣銀行卡業(yè)務(wù)整體管理水平。
四、自查結果
經(jīng)自查，自開(kāi)辦卡業(yè)務(wù)以來(lái)，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視此項業(yè)務(wù)，成立了專(zhuān)門(mén)管理機構，及時(shí)建立、健全了相關(guān)制度，各網(wǎng)點(diǎn)均能夠嚴格按照業(yè)務(wù)操作規程辦理銀行卡業(yè)務(wù)，未發(fā)生銀行卡違法犯罪案件。
五、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議
經(jīng)自查，我聯(lián)社還存在以下問(wèn)題：
一是個(gè)別柜員防范意識不強，對銀行卡違法犯罪認識不足。
二是業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。
三是加大自助設備布
銀行卡自查報告4
20xx年運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查自查報告
為防范化解運營(yíng)操作風(fēng)險，根據分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長(cháng)掛帥的運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開(kāi)展20xx年運營(yíng)操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認真仔細的排查，具體如下：
一、運營(yíng)主管履職情況。
通過(guò)屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現有相沖突現象，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權限，落實(shí)柜員崗位責任制。保證了ABIS系統安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現有作假現象。能?chē)栏駡绦芯W(wǎng)點(diǎn)查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營(yíng)業(yè)期間，能監督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時(shí)，能仔細核對現金箱個(gè)數。
能按規定及時(shí)做好會(huì )計監控系統預警信息的核實(shí)，組織核查各類(lèi)會(huì )計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見(jiàn)，督促改進(jìn)工作。對本機構內外部檢查發(fā)現的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)對所有人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有發(fā)現有代保管有客戶(hù)存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過(guò)抽查監控錄象，沒(méi)有發(fā)現存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應客戶(hù)本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶(hù)本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續齊全規范。
通過(guò)查看傳票，單位存款轉存通過(guò)91過(guò)渡轉個(gè)人賬戶(hù)，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內外部對賬。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時(shí)、規范。運營(yíng)主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經(jīng)辦員、運營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回，處理手續規范。
沒(méi)有客戶(hù)經(jīng)理派送本人所管戶(hù)的對賬單。銀行上門(mén)對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶(hù)余額表”，打印人員及運營(yíng)主管能按規定每天核對余額并簽章確認。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒(méi)有發(fā)現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運營(yíng)主管現場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時(shí)，能堅持“更改有據、處理及時(shí)”的原則，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預留印鑒保管使用管理。
通過(guò)核查開(kāi)戶(hù)資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書(shū)，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關(guān)證明材料齊備，運營(yíng)主管能按規定審核變更資料；客戶(hù)預留印鑒卡保管規范，單位結算及個(gè)人支票賬戶(hù)款項支付能按規定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅持人工核對及換人復核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過(guò)抽查錄象及現場(chǎng)審核，沒(méi)有違規辦理業(yè)務(wù)的現象，柜員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)、定期存單，能由運營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單（單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)）號碼（后四位），簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現象。重要空白憑證出售管理符合規定，沒(méi)有內部人員代單位購買(mǎi)重要空白憑證的現象。
七、自助設備管理。
通過(guò)抽查監控錄象及與系統、實(shí)物進(jìn)行相對，未發(fā)現有違規現象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門(mén)、雙人清點(diǎn)現金；ATM長(cháng)短款、吞卡能按規定及時(shí)處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查，BOS系統異常時(shí)導致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí)，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在A(yíng)BIS系統處理后，能在系統恢復后在BOS做撤銷(xiāo)處理；BOS系統的“過(guò)渡資金賬戶(hù)余額”與ABIS系統的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)時(shí)，能按照ABIS系統的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注（撤銷(xiāo)原因，后續處理情況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續處理情況等）。
九、內外部檢查發(fā)現問(wèn)題整改情況。
012年上半年運營(yíng)案件風(fēng)險排查現場(chǎng)檢查發(fā)現問(wèn)題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng )建過(guò)程中，COMS系統中本行的前10類(lèi)普遍性問(wèn)題以及第5級較大違規操作問(wèn)題，已查明原因，并有針對性地分類(lèi)采取措施加以整改，同類(lèi)問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少。
中國農業(yè)銀行連山縣支行
二〇XX年九月十日
銀行卡自查報告5
關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發(fā)展，根據陜農信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
一、領(lǐng)導重視，認識到位
接到省聯(lián)社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組，組長(cháng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長(cháng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務(wù)部，負責對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負責對銀行卡業(yè)務(wù)規章制度落實(shí)、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶(hù)管理、家樂(lè )卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會(huì )計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM
業(yè)務(wù)情況的自查。并根據各部門(mén)的自查結果形成書(shū)面報告。
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