銀行不當收費自查報告
時(shí)間過(guò)得太快，讓人不知所措，工作已經(jīng)告一段落了，回顧這段時(shí)間的工作，收獲了許多，也知道了不足，為此一定要做好總結，寫(xiě)好自查報告喔。那么一般自查報告是怎么寫(xiě)的呢？以下是小編整理的銀行不當收費自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行不當收費自查報告1
為進(jìn)一步防控金融風(fēng)險，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機構加強合規管理，穩健規范發(fā)展，更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟，中國銀監會(huì )決定在銀行業(yè)金融機構中全面開(kāi)展“三違反”、“三套利”、“四不當”專(zhuān)項治理工作。為落實(shí)省分行、州分行和湖北銀監局開(kāi)展市場(chǎng)亂象整治等系列專(zhuān)項治理活動(dòng)的要求，4月25日下午，農發(fā)行利川市支行召開(kāi)了專(zhuān)題工作會(huì )議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當”專(zhuān)項治理相關(guān)文件要求，經(jīng)我行黨支部研究決定，成立專(zhuān)項治理活動(dòng)領(lǐng)導小組，行長(cháng)孫必軍任組長(cháng)，分管行長(cháng)王章杰為副組長(cháng)，各部室負責人為領(lǐng)導小組成員。領(lǐng)導小組負責組織開(kāi)展銀監局“三違反”“三套利、“四不當”等系列檢查的自查及上報工作。行長(cháng)孫必軍同志對此次專(zhuān)項治理工作作出了如下要求：
一是根據《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法（農發(fā)印發(fā)332號）文件要求，將自查和抽查發(fā)現的問(wèn)題記錄到《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿》上。
二是本次檢查、整改、問(wèn)責同時(shí)進(jìn)行，對自查和抽查發(fā)現的問(wèn)題要邊查邊改、立查立改，同時(shí)嚴肅問(wèn)責。某些一時(shí)難以整改到位的問(wèn)題，要建立整改臺賬，明確整改時(shí)限，落實(shí)責任到人。
三是加強條線(xiàn)上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現的問(wèn)題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線(xiàn)將問(wèn)題事實(shí)、整改問(wèn)責情況報送相關(guān)部室審閱。
四是針對系列檢查，需要分別撰寫(xiě)檢查報告，并保證報告質(zhì)量。報告應包含檢查組織實(shí)施情況、內控合規基本情況及總體評價(jià)、發(fā)現的主要問(wèn)題、問(wèn)題存在的原因、整改問(wèn)責具體情況等內容。
五是準確填報各類(lèi)表格。每項檢查均需填報《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿、《分條線(xiàn)問(wèn)題及整改問(wèn)責情況表》。同時(shí)按銀監局“三違反”文件要求，填報附表。
通過(guò)本次專(zhuān)項治理活動(dòng)，旨在營(yíng)造公平公正的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，防范金融風(fēng)險，規范自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，更好的為利川的經(jīng)濟發(fā)展做貢獻。
銀行不當收費自查報告2
近期，銀監會(huì )密集發(fā)文，在銀行業(yè)開(kāi)展多個(gè)專(zhuān)項整治行動(dòng)。通過(guò)銀行業(yè)金融機構自查和監管部門(mén)檢查的“雙查”方式，全面排查風(fēng)險。其中，銀監會(huì )近日發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”專(zhuān)項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機構于6月12日前將自查報告報送監管部門(mén)，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發(fā)現問(wèn)題的整改和問(wèn)責工作。整頓范圍為2017年末有余額的各類(lèi)業(yè)務(wù)，必要時(shí)上溯或下延。
不少業(yè)內人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監管大年，各類(lèi)違法違規、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過(guò)去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強監管。
縱觀(guān)《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險，對當前銀行業(yè)存在的套利行為進(jìn)行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構董事會(huì )切實(shí)負責同業(yè)、理財等通道業(yè)務(wù)的風(fēng)控工作，對本機構通道類(lèi)業(yè)務(wù)近年的發(fā)展情況進(jìn)行梳理和總結，檢查是否存在過(guò)激或與本行風(fēng)險管控能力不相適應的發(fā)展戰略及規劃。通道類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規模過(guò)高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實(shí)有效的整改計劃。
本次專(zhuān)項治理行動(dòng)針對三方面套利行為展開(kāi)。具體來(lái)看，針對監管套利，重點(diǎn)梳理規避信用風(fēng)險指標、資本充足指標、流動(dòng)性風(fēng)險指標等違規套利行為；針對空轉套利，重點(diǎn)梳理信貸空轉、票據空轉、理財空轉、同業(yè)空轉等套利行為；關(guān)聯(lián)套利則主要涉及違規向關(guān)聯(lián)方授信、轉移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規避并表管理規定的操作。
值得注意的是，針對過(guò)去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對其中存在的違規套利行為重點(diǎn)提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過(guò)三分之一的情況進(jìn)行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著(zhù)同業(yè)存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業(yè)存單空轉，要求機構和監管部門(mén)檢查是否通過(guò)大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過(guò)自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來(lái)進(jìn)行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險隱患，延長(cháng)資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實(shí)向虛。
“上述規定都表明監管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長(cháng)帶來(lái)的潛在風(fēng)險，同業(yè)存單的'擴張可能會(huì )顯著(zhù)放緩。不過(guò)，這對市場(chǎng)的沖擊有限，因為市場(chǎng)對加強同業(yè)存單監管已經(jīng)有預期和準備，在經(jīng)歷了過(guò)去兩個(gè)月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開(kāi)始量?jì)r(jià)齊跌�！鄙鲜龀巧绦腥耸繉ψC券時(shí)報記者表示。
華創(chuàng )證券債券分析師屈慶認為，過(guò)去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴格的監管。具體來(lái)看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴格的管理，未來(lái)發(fā)行規模將被動(dòng)下降；二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴格執行穿透管理，表外理財的資產(chǎn)端將進(jìn)一步“表內化”管理；三是通過(guò)資管產(chǎn)品的多層嵌套延長(cháng)同業(yè)鏈條進(jìn)行監管套利的行為將受到嚴格限制；四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。
“監管的嚴格執行將使銀行去杠桿速度加快，未來(lái)會(huì )有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現收縮趨勢，這對債市來(lái)說(shuō)是利空�！鼻鼞c說(shuō)。
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