銀行費用合規自查報告（精選7篇）

　　難忘的工作生活已經(jīng)告一段落了，回眸過(guò)去這段時(shí)間的工作，有驚喜，也有不足，為此一定要做好總結，寫(xiě)好自查報告喔。如何把自查報告做到重點(diǎn)突出呢？下面是小編整理的銀行費用合規自查報告，歡迎閱讀與收藏。

　　銀行費用合規自查報告 1

　　為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：

　　一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面

　　截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為xx萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額xxx萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額xx萬(wàn)元（包括不良貸款余額x萬(wàn)元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的.通知》和《中國xx銀行xx分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬(wàn)元�！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《x銀x辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。

　　二、客戶(hù)管理系統方面

　　根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。

　　三、客戶(hù)關(guān)系維護方面

　　由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

　　四、基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面

　　我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《xx銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。

　　五、個(gè)人理財及貴金屬方面

　　在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。

　　通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。

　　銀行費用合規自查報告 2

　　為了迎接銀監會(huì )對商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的檢查，規范支行個(gè)人理財業(yè)務(wù)，根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的檢查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個(gè)人理財業(yè)務(wù)的合規銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財經(jīng)理銷(xiāo)售。

　　鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現已全面杜絕。

　　二、銷(xiāo)售流程

　　支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預期等的前提下向客戶(hù)推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險評估報告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評估報告》），理財經(jīng)理根據其評估結果，向客戶(hù)推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財業(yè)務(wù)行長(cháng)簽字。自查中發(fā)現有少數客戶(hù)的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結構、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來(lái)，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險評估報告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內有效的`保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專(zhuān)職理財人員介紹、合規銷(xiāo)售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規范發(fā)展。

　　銀行費用合規自查報告 3

　　一、自查背景與范圍

　　為貫徹落實(shí)《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》《銀行業(yè)金融機構費用管理指引》等監管要求，進(jìn)一步規范費用支出流程，防范合規風(fēng)險，我行于[自查周期，如20xx年x月-x月]開(kāi)展全流程費用合規自查。自查范圍涵蓋總行及32家一級分行，重點(diǎn)核查20xx年度手續費及傭金支出、業(yè)務(wù)招待費、營(yíng)銷(xiāo)宣傳費、固定資產(chǎn)購置費用、差旅費五大類(lèi)費用，涉及憑證12000余份、金額合計87.6億元。

　　二、自查方法與過(guò)程

　　制度梳理：對照監管政策與內部《費用管理辦法》《財務(wù)審批流程規范》，排查制度漏洞，重點(diǎn)檢查費用審批權限、支出標準、票據審核等條款的合規性。

　　數據核查：通過(guò)財務(wù)系統提取費用支出數據，與業(yè)務(wù)臺賬、合同協(xié)議、發(fā)票憑證交叉比對，篩查異常支出（如超標準報銷(xiāo)、無(wú)實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)支撐的'費用）。

　　現場(chǎng)抽查：選取8家分行進(jìn)行現場(chǎng)檢查，查閱費用報銷(xiāo)原始憑證，訪(fǎng)談財務(wù)人員與業(yè)務(wù)部門(mén)負責人，核實(shí)費用支出的真實(shí)性與必要性。

　　系統校驗：利用財務(wù)管控系統自動(dòng)校驗功能，檢查費用支出是否符合預設標準（如業(yè)務(wù)招待費是否超年度營(yíng)收5‰、差旅費是否按職級標準報銷(xiāo)）。

　　三、自查發(fā)現的問(wèn)題

　　手續費支出不規范：3家分行存在手續費支付對象資質(zhì)審核不嚴問(wèn)題，涉及2筆共計15.8萬(wàn)元手續費支付給無(wú)金融服務(wù)資質(zhì)的第三方機構；1家分行手續費核算延遲，20xx年Q4有3筆手續費未及時(shí)計入對應會(huì )計期間。

　　業(yè)務(wù)招待費超標準：5家分行業(yè)務(wù)招待費超年度預算10%-15%，其中2家分行單次招待費用超2000元，未履行“大額支出集體審批”程序；部分招待費發(fā)票未附消費明細，無(wú)法佐證業(yè)務(wù)真實(shí)性。

　　營(yíng)銷(xiāo)宣傳費管控不足：總行某部門(mén)在未簽訂正式合同的情況下，向廣告公司預付營(yíng)銷(xiāo)費用8萬(wàn)元；2家分行營(yíng)銷(xiāo)宣傳品采購單價(jià)超市場(chǎng)均價(jià)20%，存在價(jià)格虛高嫌疑。

　　四、整改措施與計劃

　　強化手續費管控：建立第三方合作機構“白名單”制度，對合作方資質(zhì)進(jìn)行年度審核；優(yōu)化財務(wù)核算系統，設置手續費支付“先核驗、后付款”流程，確保核算及時(shí)準確。

　　規范業(yè)務(wù)招待費支出：修訂《業(yè)務(wù)招待費管理細則》，明確“單次超2000元需經(jīng)分行行長(cháng)審批”“發(fā)票必須附消費明細”等要求；按季度監控各分行招待費使用進(jìn)度，超預算時(shí)及時(shí)預警。

　　加強營(yíng)銷(xiāo)費用審核：推行“營(yíng)銷(xiāo)項目立項-合同簽訂-費用支付”全流程線(xiàn)上審批，未簽訂合同的項目不得預付費用；引入第三方詢(xún)價(jià)機制，對單次采購超5萬(wàn)元的宣傳品進(jìn)行比價(jià)，避免價(jià)格虛高。

　　建立長(cháng)效機制：每半年開(kāi)展一次費用合規培訓，覆蓋財務(wù)人員與業(yè)務(wù)部門(mén)負責人；將費用合規指標納入分行績(jì)效考核，對整改不到位的分行扣減績(jì)效得分。

　　五、自查結論

　　本次自查共發(fā)現問(wèn)題12項，涉及金額58.3萬(wàn)元，均已制定明確整改計劃，預計20xx年x月底前完成全部整改。通過(guò)自查，進(jìn)一步規范了費用支出流程，提升了全員合規意識，后續我行將持續完善費用管控體系，確保各項支出符合監管要求與內部制度。

　　銀行費用合規自查報告 4

　　一、自查目的

　　為響應銀保監會(huì )“關(guān)于規范銀行業(yè)手續費及傭金收入管理”的監管提示，防范“亂收費”“虛增收入”等合規風(fēng)險，我行聚焦手續費及傭金收入開(kāi)展專(zhuān)項自查，旨在確保收入核算真實(shí)、定價(jià)合規、披露透明，維護客戶(hù)合法權益與銀行品牌形象。

　　二、自查范圍與內容

　　收入范圍：20xx年1月-20xx年x月的'銀行卡手續費、結算與清算手續費、代理業(yè)務(wù)手續費、咨詢(xún)顧問(wèn)費等12類(lèi)手續費及傭金收入，涉及金額合計32.5億元。

　　自查重點(diǎn)：

　　定價(jià)合規性：是否嚴格執行政府指導價(jià)、政府定價(jià)，自主定價(jià)項目是否公示收費標準；

　　核算真實(shí)性：是否存在“以費抵息”“虛列手續費收入”等情況；

　　客戶(hù)告知：收費前是否履行告知義務(wù)，是否存在“強制收費”“捆綁收費”現象；

　　退款處理：客戶(hù)申請退費的是否按流程及時(shí)辦理，退款記錄是否完整。

　　三、自查發(fā)現的問(wèn)題

　　定價(jià)公示不及時(shí)：20xx年x月推出的“小微企業(yè)賬戶(hù)管理費減免”政策，部分支行未及時(shí)更新網(wǎng)點(diǎn)公示欄，導致3家企業(yè)仍被收取該費用，涉及金額0.8萬(wàn)元。

　　核算存在瑕疵：1家支行通過(guò)“代理業(yè)務(wù)手續費”科目虛增收入2.3萬(wàn)元，用于沖抵不良貸款利息；2筆銀行卡跨行取款手續費未按“實(shí)時(shí)計入當期收入”要求，延遲1個(gè)月核算。

　　客戶(hù)告知不到位：3家支行在辦理“個(gè)人大額存單質(zhì)押貸款”時(shí)，未主動(dòng)告知客戶(hù)“質(zhì)押登記手續費”收費標準，導致5名客戶(hù)投訴；部分信用卡分期業(yè)務(wù)未明確告知“提前還款違約金”計算方式。

　　四、整改措施

　　完善定價(jià)公示機制：建立“收費政策-網(wǎng)點(diǎn)公示-線(xiàn)上更新”聯(lián)動(dòng)機制，政策調整后24小時(shí)內更新網(wǎng)點(diǎn)公示欄與手機銀行“收費標準”模塊；安排專(zhuān)人每月抽查10家支行公示情況，確保信息同步。

　　規范收入核算：修訂《手續費及傭金收入核算細則》，明確“禁止以費抵息”“實(shí)時(shí)核算收入”等要求；在財務(wù)系統中設置“異常收入預警”功能，對單筆超5萬(wàn)元、無(wú)業(yè)務(wù)支撐的手續費收入自動(dòng)攔截。

　　強化客戶(hù)告知義務(wù)：制作“收費告知確認書(shū)”，要求辦理收費業(yè)務(wù)時(shí)由客戶(hù)簽字確認；開(kāi)展一線(xiàn)員工“收費話(huà)術(shù)培訓”，確保主動(dòng)告知收費標準、減免政策及退款流程；設立“客戶(hù)收費投訴快速響應通道”，24小時(shí)內處理投訴并反饋結果。

　　五、后續工作安排

　　20xx年x月底前完成全部問(wèn)題整改，對涉及的違規收費全額退還客戶(hù)；

　　20xx年x月開(kāi)展“手續費合規專(zhuān)項檢查”，驗證整改效果；

　　將手續費合規管理納入年度內控評價(jià)，權重不低于15%。

　　銀行費用合規自查報告 5

　　一、自查背景

　　結合《農村中小銀行機構監管評級辦法》中“費用管控有效性”評價(jià)指標，我行針對業(yè)務(wù)招待費與差旅費開(kāi)展專(zhuān)項自查，重點(diǎn)排查“鋪張浪費”“違規報銷(xiāo)”等問(wèn)題，提升費用使用效率，踐行“厲行節約”的管理要求。

　　二、自查范圍

　　20xx年度全行各部門(mén)及18家支行的業(yè)務(wù)招待費（金額合計4.8萬(wàn)元）與差旅費（金額合計12.6萬(wàn)元），涵蓋費用申請、審批、報銷(xiāo)、核算全流程。

　　三、自查發(fā)現的主要問(wèn)題

　　業(yè)務(wù)招待費問(wèn)題：

　　超標準支出：3家支行存在“人均招待費超100元”情況，其中1家支行單次招待客戶(hù)花費800元，超內部標準50%；

　　憑證不完整：5筆招待費報銷(xiāo)僅附發(fā)票，無(wú)“招待對象名單”“業(yè)務(wù)事由說(shuō)明”，無(wú)法佐證招待的`必要性；

　　轉嫁費用：1家支行將員工聚餐費用3000元計入“業(yè)務(wù)招待費”，違規轉嫁成本。

　　差旅費問(wèn)題：

　　超職級報銷(xiāo)：2名支行副行長(cháng)出差乘坐高鐵一等座，超出“副行長(cháng)可乘坐二等座”的標準，涉及金額680元；

　　虛報天數：1名員工出差實(shí)際2天，報銷(xiāo)時(shí)按3天申請差旅補貼，多領(lǐng)補貼300元；

　　票據不合規：3筆差旅費發(fā)票為“手撕定額發(fā)票”，未注明出差地點(diǎn)與時(shí)間，無(wú)法驗證真實(shí)性。

　　四、整改措施

　　細化費用標準：

　　修訂《業(yè)務(wù)招待費管理辦法》，明確“人均招待費不超100元”“單次招待不超500元”，超標準需經(jīng)總行財務(wù)總監審批；

　　完善《差旅費報銷(xiāo)細則》，按“總行部門(mén)負責人-支行行長(cháng)-普通員工”分級明確交通、住宿標準，系統設置“職級自動(dòng)校驗”功能，超標準無(wú)法提交報銷(xiāo)。

　　強化憑證審核：

　　業(yè)務(wù)招待費報銷(xiāo)需附“四件套”：發(fā)票、招待對象名單、業(yè)務(wù)事由說(shuō)明、審批單；

　　差旅費報銷(xiāo)需附“行程單+住宿水單+交通票據”，手撕發(fā)票需注明“出差地點(diǎn)、時(shí)間、事由”，否則不予報銷(xiāo)。

　　嚴肅問(wèn)責與整改：

　　對違規報銷(xiāo)的員工進(jìn)行約談，責令退回超標準、虛報的費用（合計1280元）；

　　對3家問(wèn)題突出的支行行長(cháng)進(jìn)行通報批評，扣減年度績(jì)效得分。

　　五、自查總結

　　本次自查共發(fā)現問(wèn)題15項，均已完成整改。后續我行將通過(guò)“每月費用公示”“季度合規檢查”等方式，持續監督業(yè)務(wù)招待費與差旅費使用情況，確保費用支出合規、高效、節約。

　　銀行費用合規自查報告 6

　　一、自查背景

　　為落實(shí)《銀行業(yè)金融機構營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為管理辦法》，防范營(yíng)銷(xiāo)宣傳費用“使用不規范”“效果未達預期”等風(fēng)險，我行對20xx年度營(yíng)銷(xiāo)宣傳費用開(kāi)展專(zhuān)項自查，確保費用支出符合監管要求、內部制度及業(yè)務(wù)實(shí)際需求。

　　二、自查范圍與方式

　　范圍：20xx年1月-20xx年x月的營(yíng)銷(xiāo)宣傳費用，包括廣告投放費、宣傳品采購費、線(xiàn)下活動(dòng)費等，涉及金額合計18.7億元，覆蓋總行市場(chǎng)部及25家一級分行。

　　方式：采用“數據比對+現場(chǎng)核查+效果評估”結合的方式，提取財務(wù)系統數據與營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)臺賬比對，選取10家分行現場(chǎng)檢查憑證，對單筆超100萬(wàn)元的營(yíng)銷(xiāo)項目進(jìn)行效果復盤(pán)。

　　三、自查發(fā)現的問(wèn)題

　　費用審批流程不規范：總行市場(chǎng)部在“信用卡品牌推廣”項目中，未履行“大額費用集體決策”程序，單筆支付廣告公司費用500萬(wàn)元，僅由部門(mén)負責人審批；3家分行存在“先支出、后補審批”情況，涉及金額86萬(wàn)元。

　　宣傳品管理漏洞：2家分行采購的宣傳品（如印有銀行LOGO的`水杯、雨傘）未建立庫存臺賬，部分物品丟失或私用，無(wú)法追溯使用去向；1家分行宣傳品采購單價(jià)超市場(chǎng)均價(jià)30%，存在浪費嫌疑。

　　營(yíng)銷(xiāo)效果與費用不匹配：“小微企業(yè)貸款推廣”項目投入費用200萬(wàn)元，但僅新增客戶(hù)30戶(hù)，遠低于“100戶(hù)”的預期目標；部分線(xiàn)上廣告投放存在“點(diǎn)擊量虛高”情況，實(shí)際轉化效果差。

　　四、整改方案

　　優(yōu)化審批流程：制定《大額營(yíng)銷(xiāo)費用管理辦法》，明確“單筆超100萬(wàn)元需經(jīng)總行黨委會(huì )審議”“超50萬(wàn)元需進(jìn)行可行性論證”；推行營(yíng)銷(xiāo)費用“線(xiàn)上審批系統”，未完成審批的項目無(wú)法發(fā)起支付。

　　規范宣傳品管理：建立“宣傳品采購-入庫-發(fā)放-核銷(xiāo)”全流程臺賬，指定專(zhuān)人負責庫存管理，每季度進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)；引入第三方比價(jià)平臺，對單次采購超10萬(wàn)元的宣傳品進(jìn)行公開(kāi)比價(jià)，確保價(jià)格合理。

　　強化效果評估：建立營(yíng)銷(xiāo)項目“事前預算-事中監控-事后評估”機制，對投入超50萬(wàn)元的項目，要求每月提交效果報告（含客戶(hù)新增量、業(yè)務(wù)轉化率等指標）；對效果未達預期的項目，分析原因并調整策略，避免重復浪費。

　　五、后續監督

　　將營(yíng)銷(xiāo)宣傳費用合規性納入內部審計范圍，每年開(kāi)展一次專(zhuān)項審計；建立“營(yíng)銷(xiāo)費用效果排行榜”，對效果優(yōu)異的分行給予獎勵，對低效支出的分行進(jìn)行約談?wù)�改�?/p>

　　銀行費用合規自查報告 7

　　一、自查依據與目的

　　根據《村鎮銀行管理暫行規定》中“固定資產(chǎn)管理合規性”要求，我行針對20xx年度固定資產(chǎn)購置費用開(kāi)展自查，重點(diǎn)排查“超標準購置”“未履行審批程序”“資產(chǎn)閑置”等問(wèn)題，確保固定資產(chǎn)購置合理、管理規范、使用高效。

　　二、自查范圍

　　20xx年度全行固定資產(chǎn)購置費用，包括辦公設備（電腦、打印機等）、辦公家具、電子設備（ATM機、自助終端等），涉及金額合計5.2萬(wàn)元，涵蓋購置申請、審批、采購、入賬、使用全流程。

　　三、自查發(fā)現的問(wèn)題

　　超標準購置：總行辦公室購置2臺高端筆記本電腦，單價(jià)1.2萬(wàn)元，超出“辦公電腦單價(jià)不超8000元”的'內部標準，涉及金額0.8萬(wàn)元；1家支行購置真皮沙發(fā)一套，花費1.5萬(wàn)元，超“辦公家具單價(jià)不超5000元”標準。

　　審批程序缺失：3家支行購置打印機、文件柜等辦公設備時(shí)，未提交“固定資產(chǎn)購置申請單”，直接采購后補錄審批，涉及金額1.2萬(wàn)元；1臺ATM機購置未經(jīng)過(guò)總行科技部“技術(shù)適配性審核”，導致采購后無(wú)法接入核心系統，閑置3個(gè)月。

　　資產(chǎn)管控不足：部分固定資產(chǎn)未粘貼“資產(chǎn)標簽”，無(wú)法對應到具體使用部門(mén)與責任人；2臺淘汰的舊電腦未按“資產(chǎn)處置流程”報廢，被員工私自帶回家，存在信息泄露風(fēng)險。

　　四、整改措施

　　嚴格執行購置標準：修訂《固定資產(chǎn)購置管理細則》，明確各類(lèi)資產(chǎn)的單價(jià)上限、使用年限，系統設置“超標準購置自動(dòng)攔截”功能，無(wú)特殊審批的超標準申請無(wú)法提交。

　　規范審批流程：推行“固定資產(chǎn)購置線(xiàn)上審批”，需經(jīng)“使用部門(mén)申請-財務(wù)部門(mén)審核-總行分管領(lǐng)導審批”三級流程，科技部對電子設備需額外進(jìn)行“技術(shù)適配性審核”，審批通過(guò)后方可采購。

　　加強資產(chǎn)全生命周期管理：

　　對所有固定資產(chǎn)粘貼“唯一資產(chǎn)標簽”，記錄資產(chǎn)編號、使用部門(mén)、責任人信息，建立電子臺賬；

　　制定《固定資產(chǎn)處置細則》，淘汰資產(chǎn)需經(jīng)“技術(shù)鑒定-財務(wù)評估-審批報廢”流程，報廢設備由專(zhuān)業(yè)機構銷(xiāo)毀，避免信息泄露；

　　每季度開(kāi)展固定資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)，確保賬實(shí)相符，對閑置資產(chǎn)進(jìn)行內部調劑，提高使用效率。

　　五、自查結論

　　本次自查共發(fā)現問(wèn)題8項，涉及金額3.2萬(wàn)元，已制定整改計劃并啟動(dòng)整改，預計20xx年x月底前完成全部整改。后續我行將進(jìn)一步完善固定資產(chǎn)管控體系，確保購置費用合規、資產(chǎn)使用高效，防范各類(lèi)合規風(fēng)險與資產(chǎn)損失。

【銀行費用合規自查報告】相關(guān)文章：

合規自查報告09-28

銀行合規自查報告(精選)06-12

銀行合規自查報告10-06

內控合規自查報告10-26

銀行合規自查報告06-13

內控合規自查報告10-26

合規個(gè)人自查報告09-05

銀行合規自查報告09-15

銀行柜員合規自查報告02-06

銀行合規風(fēng)險自查報告06-25